總結(jié)不僅僅是總結(jié)成績，更重要的是為了研究經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)做好工作的規(guī)律,，也可以找出工作失誤的教訓(xùn),。這些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)是非常寶貴的，對(duì)工作有很好的借鑒與指導(dǎo)作用,，在今后工作中可以改進(jìn)提高,，趨利避害,，避免失誤,。那么我們該如何寫一篇較為完美的總結(jié)呢,？下面是我給大家整理的總結(jié)范文，歡迎大家閱讀分享借鑒,，希望對(duì)大家能夠有所幫助,。

銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)篇一

在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書,、總行信貸a類資格證書,、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中,。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí)，鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章,。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái),、保險(xiǎn)、基金,、案例等十多篇專業(yè)文章,，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章,。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng),，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí),，對(duì)做好基金營銷起到促進(jìn)作用,，有幾只重點(diǎn)基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%,！為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo),。利用下班晚上和公休時(shí)間,，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中,，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財(cái)工作,。

我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員,；而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品,，而是幫助客戶買產(chǎn)品,。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同,。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng),，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁,，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多,，就把這項(xiàng)工作改變,，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標(biāo)準(zhǔn),，對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶,，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量410張,，自己營銷的業(yè)績占70%以上,。個(gè)人業(yè)績從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi),。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng),。

一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營銷金額1億多元、靈通快線8500多萬,，工銀貨幣基金1600多萬元,。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163份取得分行排名56名支行排名第一,。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營銷訓(xùn)練營活動(dòng)中取得排名第一成績,。

通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶,，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶,，截止年底客戶達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶,，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群,，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)篇二

大家好!我是來自##支行的##,，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競聘,，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況,。

我今年28歲,，2000年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所,、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作,。2003年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力,。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹,。

一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣,，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值,。通過06年底開始的股市牛市以來,，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏,，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo),，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí),，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>

二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理,，在此期間,，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系,。我深信，在自己努力和多方面的支持下,，我能出色了做好這項(xiàng)工作,。

三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷,，接觸的客戶層面較多,，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶,，而采用有針對(duì)性的營銷策略,。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么,。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待,。

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換,。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí),。不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服,，任何的服務(wù)和營銷將無從談起,。更談不上客戶的開發(fā),。其次是營銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù),，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶,，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù),。通過對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場行情的準(zhǔn)確把握,，為客戶提供合理建議。這種營銷,，既立足當(dāng)前，更著眼于未來,。善待客戶,，就是善待自己;提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值,。

2,、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主,，什么在市場上賣得火,，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避,。只注重短期效應(yīng),，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況,。針對(duì)這種情況,，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開始,，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益,，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人,，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。

3,、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升,。

4,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,，強(qiáng)化投資規(guī)劃,、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí),，今年內(nèi),，爭取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,，適應(yīng)新形勢的需要,。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí),，希望能夠得到大家的認(rèn)同,，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益,。

銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)篇三

時(shí)光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間,，20xx年就過去了,，在擔(dān)任支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力,，不斷進(jìn)取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下：

一,、20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,。

我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作,，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”去爭取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心,、xx市電力實(shí)業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款,。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對(duì)待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機(jī)關(guān),，深入客戶,，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念,。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對(duì)客戶，快速,、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,，資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年,，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全。

三,、存在的問題,。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學(xué)習(xí)不夠,，面對(duì)金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐,。

（二）是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng),。

（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性,，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正,。

四、今后努力地方向。

在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù),、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作,，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力,，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難,。

我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶經(jīng)理,。在支行8個(gè)月的工作中,，我勤奮努力，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20xx年3月至6月,，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財(cái)師）資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格,，并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論,、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生,，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后,，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi),，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性,，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時(shí),，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,，責(zé)任相對(duì)比較重大,。但是，慢慢的,，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的,，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,，工作對(duì)于我來說，一切都變得清晰,、明朗了起來,。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì),。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

存在的主要問題：

個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐,。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,。

總結(jié)過去,，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足,。展望來年,，我將會(huì)更有信心、更加努力,、積極進(jìn)取,、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn),。

未到時(shí)我們無數(shù)次的憧憬美好，可是,，當(dāng)轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候,，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福,，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”,。

作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念,、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力,、也遇到了很多問題,。

1、當(dāng)長期投資遭遇,。

我是一個(gè)徹底的長期投資理念信奉者,。對(duì)于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的,。而且,，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥硎袌龅闹芷谛园l(fā)展是有一定之規(guī)的,。繁榮,、衰退、蕭條,、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期,，但是,，我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候,，也就證明了我們無力預(yù)測什么,。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是的選擇,。當(dāng)然,，前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的！

兄弟公司曾是為全球公司,、機(jī)構(gòu),、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行,。兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場,，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理,。兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來,，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式,、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù),。公司雇員人數(shù)為12,，343人，員工持股比例達(dá)到30%,。

許多人在很長的時(shí)間內(nèi)（甚至一生）持有股票或債券,，而今，一切都沒了,。此時(shí),，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié),、階段中它消失了,，我們該怎么辦？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案,。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,，總有破有立、有滅有生,。我們可以做得就是分散,，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,，作為一名理財(cái)師,，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。

2,、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影,。

任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn),、要么源于某一方的承諾,。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊,，但是如果處理不好客戶的預(yù)期,，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)！

因此,，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理,。首先，投資前的溝通要全面,。要讓客戶知道自己在干什么,，不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次,，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí),。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時(shí)了解近況,，潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期,。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),，積極主動(dòng)地與客戶溝通,，詢求改善的發(fā)法。這時(shí),，可能有人要問了,，我們在產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地，如何改善,？我的方法是：及時(shí)交流訊息（如基金客戶）,，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶）等。

3,、當(dāng)投資者草木皆兵,。

首先，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的,。這段時(shí)間開會(huì)的時(shí)候,，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買,。那債券基金為什么也沒有客戶,？基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡,？”,。問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí),，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū)）分不清股票基金和債券基金,，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,，那肯定會(huì)被客戶全盤否決,。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”,。通常,，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物,，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變,。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三,，利用同理心,，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變,。

4,、當(dāng)客戶問：我可以買了嗎,？

“我可以買了嗎？”,，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問題,。

但是，我們經(jīng)常無力回答,。答了,，怕市場變幻判斷錯(cuò)誤；不答,，怕失去客戶,。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去,，辯證看未來,。首先，明確地了解客戶的需求和想法,。比如：如果客戶想買外匯,，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。其次,，明確掌握歷史走勢,、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通,，減少客戶對(duì)自己的決策依賴,。第三，分析市場未來可能的情況,，不同情況可能會(huì)給客戶帶來什么影響,。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,，基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況,。

銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)篇四

我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”去爭取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息、尋求支持,，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款,。至12月末,，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)篇五

回首一年的工作,，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神,，實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng),，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我,，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

1,、任務(wù)指標(biāo):

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬,，完成率241%,。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬,，完成率226%,。理財(cái)客戶新增戶，完成111%,。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬,，銷售萬，完成率115%,。白金卡任務(wù)指標(biāo)張,，完成張,，完成率130%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張,，完成率206%。

2,、學(xué)習(xí)上：

2019年8月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp、cfp,、保險(xiǎn),、基金、等從業(yè)資格,。

3,、工作上：

1)、積極營銷新客戶,。

有一次,，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷,、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元,。

2),、細(xì)心維護(hù)老客戶。

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏,，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次,，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。

3),、耐心解答客戶問題。

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來,，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī),。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任,。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。

在做好本崗的同時(shí),，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

1、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2,、營銷力度有待提高,。

1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠度,。

2,、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)篇六

總結(jié)就是把一個(gè)時(shí)段的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的總結(jié)，它可以有效鍛煉我們的語言組織能力,，不妨坐下來好好寫寫總結(jié)吧,。總結(jié)怎么寫才能發(fā)揮它的作用呢,？下面是小編收集整理的銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結(jié),，歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助,。

未到xx時(shí)我們無數(shù)次的憧憬xx的美好,，可是，當(dāng)xx轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候,，我們卻只能這樣來形容她“這一年,，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”,。

作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理,，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念,、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力,、也遇到了很多問題,。

我是一個(gè)徹底的長期投資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人的投資,，我的處理方式是很消極的,。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念,，因?yàn)樵谖铱磥硎袌龅闹芷谛园l(fā)展是有一定之規(guī)的,。繁榮、衰退,、蕭條,、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天,，我們似乎可以延長某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期,，但是，我們卻無法改變什么,。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候,，也就證明了我們無力預(yù)測什么。因此,，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是唯一的選擇,。當(dāng)然,，前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的!

雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu),、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位,、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場,，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦,、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來,，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品,、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù),。公司雇員人數(shù)為12,343人,，員工持股比例達(dá)到30%。

許多人在很長的時(shí)間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券,，而今,，一切都沒了。此時(shí),，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”,，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,，我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的`告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,，總有破有立,、有滅有生。我們可以做得就是分散,，讓我們的投資盡量有效的多元化,。因此，作為一名理財(cái)師,，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé),。

任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn),、要么源于某一方的承諾,。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊,，但是如果處理不好客戶的預(yù)期,，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!

因此，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’” 的心理,。首先,，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上,。其次,，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品,，要讓客戶及時(shí)了解近況,，潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三,，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),，積極主動(dòng)地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法,。這時(shí),，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地,，如何改善?我的方法是：及時(shí)交流訊息(如基金客戶),，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等。

首先,，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的,。這段時(shí)間開會(huì)的時(shí)候，總有同事問“股市不好,，股票基金沒有人買,。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡?”,。問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法,。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金,，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品,。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會(huì)被客戶全盤否決,。其次,，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常,，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子,，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變,。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的,。第三，利用同理心,，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶,，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變,。

“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問題,。

但是,，我們經(jīng)常無力回答。答了,，怕市場變幻判斷錯(cuò)誤;不答,，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法,，明確看過去,，辯證看未來。首先,，明確地了解客戶的需求和想法,。比如：如果客戶想買外匯，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資,。其次,，明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置,。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通,，減少客戶對(duì)自己的決策依賴。第三,，分析市場未來可能的情況,，不同情況可能會(huì)給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果,。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,，基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。

銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)篇七

1,、任務(wù)指標(biāo):,。

基金,。

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬,，完成x萬，完成率xx%,。

理財(cái)產(chǎn)品,。

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬，完成x萬,，完成率xx%,。

理財(cái)客戶。

新增戶,，完成xx%,。

貴金屬,。

任務(wù)指標(biāo)x萬，銷售x萬,，完成率xx%,。

白金卡。

任務(wù)指標(biāo)x張,，完成x張,，完成率xx%。

貸記卡,。

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x張,，完成x張，完成率xx%,。

2,、學(xué)習(xí)上：

20xx年x月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp,、保險(xiǎn)、基金,、等從業(yè)資格,。

3、工作上：

1),、積極營銷新客戶,。

有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷,、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來x萬元,。

2)、細(xì)心維護(hù)老客戶,。

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬,，該客戶對(duì)此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次，先后買了x多萬元的貴金屬,，為我行增加了x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。

3)、耐心解答客戶問題,。

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來,，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次,，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任,。

4、協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營??

在做好本崗的同時(shí),，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx,、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)篇八

回顧走過的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位,，一年來取得了部分成績,，但也還存在一定的不足,。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷,。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員,，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍,、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,，加大營銷工作,，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績。

客戶維系,、挖掘,、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

4.結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求,，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：在分行的高度重視下,，今年x月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受xx財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年x月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì),，在工作中，作為銀行的職員,，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,，起點(diǎn)較低,，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足,、素質(zhì)不高、管理未配套等問題,。目前,，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展,，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品,。

2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷,，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力;,。

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息,。

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場,，應(yīng)對(duì)同業(yè)競爭,，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)。

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平,。

3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長,。