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銀行理財經(jīng)理個人總結 銀行理財經(jīng)理個人工作總結(優(yōu)質8篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-12-21 01:34:04
銀行理財經(jīng)理個人總結 銀行理財經(jīng)理個人工作總結(優(yōu)質8篇)
時間:2023-12-21 01:34:04     小編:紫衣夢

總結不僅僅是總結成績,更重要的是為了研究經(jīng)驗,,發(fā)現(xiàn)做好工作的規(guī)律,,也可以找出工作失誤的教訓,。這些經(jīng)驗教訓是非常寶貴的,對工作有很好的借鑒與指導作用,,在今后工作中可以改進提高,,趨利避害,避免失誤,。那么我們該如何寫一篇較為完美的總結呢,?下面是我給大家整理的總結范文,歡迎大家閱讀分享借鑒,,希望對大家能夠有所幫助,。

銀行理財經(jīng)理個人總結篇一

在擁有保險、基金從業(yè)資格證書,、總行信貸a類資格證書,、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中,。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識,,鍛煉寫理財專業(yè)文章,。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險,、基金,、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章,。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章,。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動,通過與各家基金公司學習機會,,懂得了很多理財知識,,對做好基金營銷起到促進作用,有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,,有的基金超額完成400%,!為本網(wǎng)點和支行做出理財師應有的貢獻。

日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領導做好各項營銷工作,,及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標,。利用下班晚上和公休時間,勤于學習與工作有關的業(yè)務知識,,運用到實際工作中,,給網(wǎng)點領導提供好的參謀建議,與網(wǎng)點領導配合默契,,按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作,。

我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員,;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說:我不是賣產品,,而是幫助客戶買產品,。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同,;工作效果必然不同,。由被動變?yōu)橹鲃樱鲃訉ふ夷繕丝蛻糁髱椭蛻粽业竭m合的理財產品,,我的理財工作即為橋梁,,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,,就把這項工作改變,,做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客戶標準,,對開欲辦理財金卡客戶,,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張,,自己營銷的業(yè)績占70%以上,。個人業(yè)績從接手時,全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內,。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎,。

一年中常規(guī)理財產品營銷金額1億多元、靈通快線8500多萬,,工銀貨幣基金1600多萬元,。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163份取得分行排名56名支行排名第一,。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績,。

通過一年努力結果,由擁有幾十戶理財金客戶,,現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶,,截止年底客戶達到七星貢獻有7戶,六星71戶,,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群,,為網(wǎng)點綜合客戶素質提高勤奮工作。

銀行理財經(jīng)理個人總結篇二

大家好!我是來自##支行的##,,非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,,首先,請允許我向大家介紹一下我的基本情況,。

我今年28歲,,2000年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學院會計專業(yè),,畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作,。2003年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力,。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹,。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣,,同時也是一個工作勤勉和善于學習的人,,我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,并且為我行創(chuàng)造更多的價值,。通過06年底開始的股市牛市以來,,客戶對個人理財方面開始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,,這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導,,來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,,樹立交行個人理財?shù)钠放?,來吸引更多的客戶?/p>

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理,,在此期間,,積極做好優(yōu)質客戶的營銷工作,培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷,,使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信,,在自己努力和多方面的支持下,,我能出色了做好這項工作。

三,、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷,,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,,根據(jù)不同類型的客戶,,而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,,我們就要給他什么,。讓客戶把我們當作自己人來看待。

1,、盡快適應崗位轉換,。首先是加強理財知識,。不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產品,得不到客戶的信服,,任何的服務和營銷將無從談起,。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能,。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務,,我們的目的是要將我們的產品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益,。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,,要善于和他們進行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,,為其提供滿意的服務,。通過對學習和對市場行情的準確把握,為客戶提供合理建議,。這種營銷,,既立足當前,更著眼于未來,。善待客戶,,就是善待自己;提升客戶價值,就是提升自我價值,。

2,、目前,銀行理財主要以單一產品銷售為主,,什么在市場上賣得火,,我們就一擁而上都賣這個,而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避,。只注重短期效應,,比如在去年的基金銷售中,個別行就存在這種情況,。針對這種情況,,我將著重于組合理財產品和手段,由對客戶的深入了解開始,,然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力,,量身組合出恰當?shù)睦碡敭a品或服務手段,讓其獲得更大的收益,,從而提升客戶對我個人,,進而是我行的忠誠度和認知度。

3,、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,,及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來,,從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。

4,、加強學習,,不斷豐富個人業(yè)務知識,并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,,強化投資規(guī)劃、保險,、理財?shù)榷喾矫嬷R,,今年內,爭取考到個人理財專業(yè)認證,。盡快提升自己的專業(yè)水平,,適應新形勢的需要。

各位領導,,以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識,,希望能夠得到大家的認同,同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,,為我行創(chuàng)造更大的效益。

銀行理財經(jīng)理個人總結篇三

時光如電,,轉瞬即逝,,彈指一揮間,,20xx年就過去了,在擔任支行這一年的客戶經(jīng)理期間,,我勤奮努力,不斷進取,,在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,,思想意識方面也取得了不小的進步?,F(xiàn)將xx年工作情況匯報如下:

一、20xx年,,在支行行長和各位領導同時的關心指導下,。

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,,在工作中,,認真學習各項金融法律法規(guī),,積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能,,到了新的工作環(huán)境,,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,,加之支行為新設外地支行,,要開展工作,就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口,、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,,擴大自身客戶數(shù)量,,在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性,搜集信息,、尋求支持,,成功營銷貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務,,雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末,,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,,代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破,。

二,、擔任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命,??蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風度和言談舉止,,均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,,掌握溝通方法,,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),,拜訪客戶中間橋梁,,下到企業(yè)、機關,,深入客戶,,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,,每天對不同的客戶進行日常維護,,哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,,快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,,贏得客戶對我工作的普遍認同,。在信貸業(yè)務中,認真做好貸前調查,、貸后檢查,、跟蹤調查,資料及時提交審查及歸檔,。xx年,,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,,其中無一筆不良貸款和信用不良產生,,在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全,。

三,、存在的問題。

在過去的一年,,雖然我在各方面取得了一定的成績,,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足,。

(一)是學習不夠,,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),,有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),,提高客戶數(shù)量和質量,,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁,,做到腳踏實地,,提高工作主動性,多干少說,,在實踐中完善提高自己,,以上不足我正在努力改正。

四,、今后努力地方向,。

在新的一年,我將再接再厲,,更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,,改進工作方式方法,,積極努力工作,增強服務宗旨意識,,拿出十分的勇氣,,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務基礎,,朝著更高,、更遠的方向努力,用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難,。

我于20xx年4月接到省分行的調令,,調任支行客戶經(jīng)理。在支行8個月的工作中,,我勤奮努力,,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時,,于思想意識方面也取得了不小的進步?,F(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下:

20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下,用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,,我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學習活動,,不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能,。20xx年3月至6月,我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓,取得參加afp認證考試資格,,并于20xx年7月順利通過了afp認證考試,。通過這次全方位的培訓和學習,使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感,。在工作中,,我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合,勇于探索新理論,、新問題,,創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位,,自己的工作經(jīng)驗,、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,,對行內業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,,就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后,我始終做到“勤動口,、勤動手,、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,加大自身客戶群體,。在較短的時間內,,我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性,成功營銷了支行的優(yōu)質客戶,,提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度,。

擔任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,??蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止,,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注,,因此要求其綜合素質必須相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位,從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變,。剛開始時,,我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,,責任相對比較重大,。但是,慢慢的,,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進行日常維護,,熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,,為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍,,當我明確了目的,有了工作目標和重點以后,,工作對于我來說,,一切都變得清晰、明朗了起來,。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,,都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認同,。同時,,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

存在的主要問題:

個人職業(yè)發(fā)展的愿景:

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐,。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會,,使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎,,朝著更高,、更遠的方向努力。

總結過去,,是為了吸取經(jīng)驗,、完善不足。展望來年,,我將會更有信心,、更加努力,、積極進取、精益求精地完成好今后的工作,,以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻,。

未到時我們無數(shù)次的憧憬美好,可是,,當轉眼就要成為歷史的時候,,我們卻只能這樣來形容她“這一年,我們擁有過巨大的幸福,,也經(jīng)歷了巨大的痛苦”,。

作為一名銀行理財經(jīng)理,我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產品,,幫助他們建立正確的理財觀念,、養(yǎng)成良好的理財習慣。然而,,今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力,、也遇到了很多問題。

1,、當長期投資遭遇,。

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資,,我的處理方式是很消極的,。而且,我一直堅持著這一理念,,因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的,。繁榮、衰退,、蕭條,、復蘇總是周而復始的出現(xiàn),只是當科技發(fā)展到今天,,我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期,,但是,我們卻無法改變什么,。當曾經(jīng)風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候,,也就證明了我們無力預測什么。因此,,我認為以不變應萬變是的選擇,。當然,前提是我認為我的投資是對的,!

兄弟公司曾是為全球公司,、機構,、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行,。兄弟公司通過其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡積極地參與全球資本市場,,這一網(wǎng)絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理,。兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來,,在全球范圍內建立起了創(chuàng)造新穎產品、探索最新融資方式,、提供優(yōu)質服務的良好聲譽,。公司雇員人數(shù)為12,343人,,員工持股比例達到30%。

許多人在很長的時間內(甚至一生)持有股票或債券,,而今,,一切都沒了。此時,,不僅要問:當我們的投資遭遇到,,在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,,我們該怎么辦,?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟的發(fā)展中,,總有破有立,、有滅有生。我們可以做得就是分散,,讓我們的投資盡量有效的多元化,。因此,作為一名理財師,,建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責,。

2、當投資預期變成泡影,。

任何投資者在作投資之前都會有一定的預期,,這個預期要么源于歷史經(jīng)驗、要么源于某一方的承諾,。目前,,作為銀行的一員我們都在為銀行理財產品搖旗吶喊,但是如果處理不好客戶的預期,,我們將會面臨非常嚴重的信任危機,!

因此,,我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”的心理。首先,,投資前的溝通要全面,。要讓客戶知道自己在干什么,不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上,。其次,,投資后的繼續(xù)服務要及時。特別是一些浮動收益類產品,,要讓客戶及時了解近況,,潛意識的影響客戶調整預期。第三,,當產品的非預期情況出現(xiàn),,積極主動地與客戶溝通,詢求改善的發(fā)法,。這時,,可能有人要問了,我們在產品的設計和報價上沒有任何變通余地,,如何改善,?我的方法是:及時交流訊息(如基金客戶),選擇平穩(wěn)或保本的產品進行推薦(如前期新股增殖客戶)等,。

3,、當投資者草木皆兵。

首先,,了解客戶的真實想法是最重要的,。這段時間開會的時候,總有同事問“股市不好,,股票基金沒有人買,。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了,,為什么銀行理財產品也銷售冷淡,?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法,。其實,,現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠地區(qū))分不清股票基金和債券基金,基金和銀行理財產品,。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,,那肯定會被客戶全盤否決。其次,,發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”,。通常,,每個人都有自己的活動圈子,找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物,,通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變,。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三,,利用同理心,,利用自己豁達的投資心理影響客戶,使客戶慢慢轉變,。

4,、當客戶問:我可以買了嗎?

“我可以買了嗎,?”,,這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題。

但是,,我們經(jīng)常無力回答,。答了,怕市場變幻判斷錯誤,;不答,怕失去客戶,。我的處理方式是:結合客戶需求與想法,,明確看過去,辯證看未來,。首先,,明確地了解客戶的需求和想法。比如:如果客戶想買外匯,,是有消費需要還是個人投資,。其次,明確掌握歷史走勢,、現(xiàn)在的位置,。并就這些問題與客戶進行溝通,減少客戶對自己的決策依賴,。第三,,分析市場未來可能的情況,不同情況可能會給客戶帶來什么影響,。讓客戶知道決策的可能結果,。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的,基本上沒有因為決策的結果而產生客戶抱怨的情況,。

銀行理財經(jīng)理個人總結篇四

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,,在工作中,,認真學習各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學習活動,,不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能,,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺,,加之支行為新設外地支行,要開展工作,,就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性,,搜集信息,、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心,、xx市電力實業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務,雖然目前賬面貢獻度還不大,,但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,,完成全年日均1800余萬元,,代發(fā)工資、ps商戶,、通知存款等業(yè)務都有新的突破,。

銀行理財經(jīng)理個人總結篇五

回首一年的工作,作為銀行理財經(jīng)理,,在工作中認真學習貫徹落實黨的十八大精神,,實踐好黨的群眾路線教育實踐活動,不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質,,切實充實自我,,提高自身的工作業(yè)務能力,得到了我行領導和同事們的一致好評與贊揚,,當然也有很多需要改進和提升的地方?,F(xiàn)將本年度工作情況總結匯報如下:

1、任務指標:

基金個人任務指標萬,完成萬,,完成率241%,。理財產品個人任務指標萬,完成萬,,完成率226%,。理財客戶新增戶,完成111%,。貴金屬任務指標萬,,銷售萬,完成率115%,。白金卡任務指標張,,完成張,完成率130%,。貸記卡個人任務指標張,,完成張,完成率206%,。

2,、學習上:

2019年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險,、基金,、等從業(yè)資格。

3,、工作上:

1)、積極營銷新客戶,。

有一次,,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷,,在通過幾次接觸后,,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷,、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xxx萬元,。

2),、細心維護老客戶,。

定期給老客戶打電話,,介紹我行新產品,把合適的產品賣給合適的客戶,。一個老客戶,不愿意進行風險投資,,即使是低風險的理財產品也不愿意買,,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,,我以此為切入點,,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,,我先后陪其去市行多次,,先后買了xxx多萬元的貴金屬,為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費,。

3),、耐心解答客戶問題。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,,每個客戶我都進行詳細講解,。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進來,,所以我基本保持24小時開機,。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,,在我解答完之后,,該客戶說還是你們單位有責任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財經(jīng)理將近三年了,,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。

4)協(xié)助行領導積極營銷,。

在做好本崗的同時,,協(xié)助行領導營銷了多個單位的的電子結算業(yè)務。

1,、部分大客戶資料信息不全,,無法進行全面有效維護,維護率需要進一步提高,。

2,、營銷力度有待提高。

1,、業(yè)務方面:對理財業(yè)務進行全面梳理,,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點開發(fā)大客戶,,提高大客戶對我行的忠誠度,。

2、營銷方面:要多學一些營銷技巧,,加強自己的交際溝通能力,,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

銀行理財經(jīng)理個人總結篇六

總結就是把一個時段的學習,、工作或其完成情況進行一次全面系統(tǒng)的總結,,它可以有效鍛煉我們的語言組織能力,不妨坐下來好好寫寫總結吧,??偨Y怎么寫才能發(fā)揮它的作用呢?下面是小編收集整理的銀行理財經(jīng)理個人年度工作總結,,歡迎大家借鑒與參考,,希望對大家有所幫助。

未到xx時我們無數(shù)次的憧憬xx的美好,,可是,,當xx轉眼就要成為歷史的時候,我們卻只能這樣來形容她“這一年,,我們擁有過巨大的幸福,,也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財經(jīng)理,,我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產品,幫助他們建立正確的理財觀念,、養(yǎng)成良好的理財習慣,。然而,今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力,、也遇到了很多問題,。

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資,我的處理方式是很消極的,。而且,,我一直堅持著這一理念,因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的,。繁榮,、衰退、蕭條,、復蘇總是周而復始的出現(xiàn),,只是當科技發(fā)展到今天,我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期,,但是,,我們卻無法改變什么。當曾經(jīng)風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候,,也就證明了我們無力預測什么,。因此,我認為以不變應萬變是唯一的選擇,。當然,,前提是我認為我的投資是對的!

雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構,、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位,、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡積極地參與全球資本市場,,這一網(wǎng)絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦,、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來,,在全球范圍內建立起了創(chuàng)造新穎產品,、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質服務的良好聲譽,。公司雇員人數(shù)為12,343人,,員工持股比例達到30%。

許多人在很長的時間內(甚至一生)持有雷曼的股票或債券,,而今,,一切都沒了。此時,,不僅要問:當我們的投資遭遇到“雷曼”,,在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,,我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的`告訴您答案,。在經(jīng)濟的發(fā)展中,,總有破有立、有滅有生,。我們可以做得就是分散,,讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,,作為一名理財師,,建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。

任何投資者在作投資之前都會有一定的預期,,這個預期要么源于歷史經(jīng)驗,、要么源于某一方的承諾。目前,,作為銀行的一員我們都在為銀行理財產品搖旗吶喊,,但是如果處理不好客戶的預期,我們將會面臨非常嚴重的信任危機!

因此,,我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’” 的心理,。首先,投資前的溝通要全面,。要讓客戶知道自己在干什么,,不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次,,投資后的繼續(xù)服務要及時,。特別是一些浮動收益類產品,要讓客戶及時了解近況,,潛意識的影響客戶調整預期,。第三,當產品的非預期情況出現(xiàn),,積極主動地與客戶溝通,,詢求改善的發(fā)法。這時,,可能有人要問了,,我們在產品的設計和報價上沒有任何變通余地,如何改善?我的方法是:及時交流訊息(如基金客戶),,選擇平穩(wěn)或保本的產品進行推薦(如前期新股增殖客戶)等,。

首先,了解客戶的真實想法是最重要的,。這段時間開會的時候,,總有同事問“股市不好,股票基金沒有人買,。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了,,為什么銀行理財產品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法,。其實,,現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠地區(qū))分不清股票基金和債券基金,基金和銀行理財產品,。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,,那肯定會被客戶全盤否決。其次,,發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”,。通常,每個人都有自己的活動圈子,,找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物,,通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的,。第三,,利用同理心,利用自己豁達的投資心理影響客戶,,使客戶慢慢轉變,。

“我可以買了嗎?”,這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題,。

但是,,我們經(jīng)常無力回答。答了,,怕市場變幻判斷錯誤;不答,,怕失去客戶。我的處理方式是:結合客戶需求與想法,,明確看過去,,辯證看未來。首先,,明確地了解客戶的需求和想法,。比如:如果客戶想買外匯,是有消費需要還是個人投資,。其次,,明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置,。并就這些問題與客戶進行溝通,,減少客戶對自己的決策依賴。第三,,分析市場未來可能的情況,,不同情況可能會給客戶帶來什么影響,。讓客戶知道決策的可能結果。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的,,基本上沒有因為決策的結果而產生客戶抱怨的情況,。

銀行理財經(jīng)理個人總結篇七

1、任務指標:,。

基金,。

個人任務指標x萬,完成x萬,,完成率xx%,。

理財產品。

個人任務指標x萬,,完成x萬,,完成率xx%。

理財客戶,。

新增戶,,完成xx%。

貴金屬,。

任務指標x萬,,銷售x萬,完成率xx%,。

白金卡,。

任務指標x張,完成x張,,完成率xx%,。

貸記卡。

個人任務指標x張,,完成x張,,完成率xx%。

2,、學習上:

20xx年x月通過了cfp(國際金融理財師)考試,,目前已經(jīng)具備了afp、cfp,、保險,、基金、等從業(yè)資格,。

3,、工作上:

1)、積極營銷新客戶。

有一次,,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,,在通過幾次接觸后,,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷,、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來x萬元,。

2),、細心維護老客戶。

定期給老客戶打電話,,介紹我行新產品,,把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶,,不愿意進行風險投資,,即使是低風險的理財產品也不愿意買,就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏,,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,,該客戶對此非常感興趣,,我先后陪其去市行多次,先后買了x多萬元的貴金屬,,為我行增加了x萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費,。

3),、耐心解答客戶問題,。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進行詳細講解,。在遇到股市大幅波動時,,客戶的電話隨時都有可能打進來,,所以我基本保持24小時開機。記得有一次,,周末我在家接到一個客戶的電話,,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責任心,,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財經(jīng)理將近三年了,,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。

4,、協(xié)助行領導積極營??

在做好本崗的同時,協(xié)助行領導營銷了xxx,、xxx,、xxx和xxx單位的的電子結算業(yè)務。

銀行理財經(jīng)理個人總結篇八

回顧走過的一年,,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,,結合自身工作崗位,一年來取得了部分成績,,但也還存在一定的不足,。在我行進行網(wǎng)點轉型,提升服務質量,,加強網(wǎng)點營銷,。我們支行從人員配置進行了部分調整,安排了低柜銷售人員,,個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展,,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務,。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是,在分行個金部理財中心的指導下,、支行領導高度重視下,,建設隊伍、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務發(fā)展,、以新產品拓展市場,加大營銷工作,,xx年我行理財工作中取得了一些成績,。

客戶維系、挖掘,、管理,、個人產品銷售工作:

4.結合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進一步推進新產品上市,,如人民幣周末理財,、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售,。

自身培訓與學習情況:在分行的高度重視下,,今年x月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內部考核后,脫產參加接受xx財大afp資格正規(guī)課程培訓,。在自身的努力學習下,,今年x月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試,通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓,,經(jīng)過本階段的學習后,,提升了自己素質,在工作中,,作為銀行的職員,,在為客戶做投資理財方案時,根據(jù)不同的客戶,,適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產品,把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標,。能將所學知識轉化為服務客戶的能力,。

盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展,但由于理財業(yè)務開展起步較晚,,起點較低,,使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,,存在人員不足,、素質不高、管理未配套等問題,。目前,,我行為擴大中間業(yè)務收入,僅僅在發(fā)展代理保險,,代售基金是遠遠不夠的,,產品有待更豐富,理財渠道有待拓展,,展現(xiàn)我行的特色產品的專業(yè)性理財產品,。

2.營銷力度薄弱,需要團隊協(xié)作加強營銷,,沒有充分發(fā)揮個人能力;,。

3.業(yè)務流程有待梳理整合,優(yōu)化服務提高服務質量,,多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息,。

1.在鞏固已取得的成績基礎上,了解掌握個人理財業(yè)務市場,應對同業(yè)競爭,,進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務,。

2.不斷加強素質培養(yǎng),作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平,。

3.加大營銷力度推進各項目標工作,,有效的重點放在客戶量的增長。

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