總結(jié)是對過去的總結(jié)和總結(jié)的總結(jié),，是一種對自己的回顧和歸納。完美的總結(jié)需要我們有足夠的時(shí)間進(jìn)行思考和整理,?？偨Y(jié)是一種積累和沉淀，通過它,，我們可以更好地成長和進(jìn)步,。
銀行職員的反洗錢工作心得篇一
在過去的一年里，我有幸在一家大型銀行工作,，擔(dān)任反洗錢崗位,。在這個(gè)崗位上，我不僅學(xué)到了很多關(guān)于反洗錢工作的知識和技能,，也深刻認(rèn)識到了反洗錢工作的重要性,。在這份心得中，我將分享我的工作經(jīng)驗(yàn)和感悟,，以期能為反洗錢工作的進(jìn)一步發(fā)展提供一些思考和借鑒,。
在銀行反洗錢工作中，我們的主要任務(wù)是識別和預(yù)防可疑交易,，對涉嫌洗錢的賬戶進(jìn)行調(diào)查,，并與相關(guān)機(jī)構(gòu)合作打擊洗錢活動(dòng)。在這個(gè)過程中,，我深刻領(lǐng)悟到反洗錢工作的重要性和必要性,。洗錢活動(dòng)不僅破壞了金融市場的正常秩序，還對社會(huì)造成了巨大的危害,。因此,，我們必須采取一切措施來打擊洗錢活動(dòng)，保護(hù)金融市場和社會(huì)的穩(wěn)定,。
在工作中,，我學(xué)到了一些有效的反洗錢方法和技巧。例如,，我們通過分析交易頻率,、交易金額、交易對手等數(shù)據(jù),，來判斷賬戶是否存在洗錢風(fēng)險(xiǎn),。此外，我們還會(huì)利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù),，對可疑交易進(jìn)行深入挖掘,，提高反洗錢工作的準(zhǔn)確性和效率,。這些方法和技巧的運(yùn)用，使我更加熟練地完成了反洗錢工作,，提高了工作效率和質(zhì)量,。
然而，在實(shí)踐中,，我也遇到了一些問題和挑戰(zhàn),。例如，有些客戶可能會(huì)隱瞞真實(shí)交易信息,，導(dǎo)致我們難以判斷其賬戶是否存在洗錢風(fēng)險(xiǎn),。此外，有些機(jī)構(gòu)或個(gè)人可能會(huì)規(guī)避反洗錢措施,，進(jìn)行隱蔽的洗錢活動(dòng),，增加了我們的工作難度。針對這些問題,，我認(rèn)為我們需要加強(qiáng)客戶溝通和教育,，提高客戶合規(guī)意識，同時(shí)加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)和監(jiān)管,，確保反洗錢工作的有效實(shí)施,。
總之，銀行反洗錢工作是一項(xiàng)重要的工作,，需要我們認(rèn)真對待,，不斷提高工作質(zhì)量和效率。在未來的工作中,，我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)和實(shí)踐,，不斷提高自己的反洗錢工作能力和水平，為打擊洗錢活動(dòng)做出更大的貢獻(xiàn),。同時(shí),，我也希望銀行和其他金融機(jī)構(gòu)能夠加強(qiáng)合作，共同打擊洗錢活動(dòng),，維護(hù)金融市場和社會(huì)的穩(wěn)定,。
銀行職員的反洗錢工作心得篇二
反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作。大家對于反洗錢這個(gè)工作是怎么想的呢,？接下來就跟著xx的腳步一起去看一下關(guān)于吧,。
做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要,，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定,，促進(jìn)郵儲(chǔ)銀行健康發(fā)展的保證。
心得目前郵儲(chǔ)銀行還存在以下一些問題,。
組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后,，反洗錢工作缺乏力度。
郵政儲(chǔ)蓄銀行成立后,，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定,，時(shí)至今日，郵政儲(chǔ)蓄銀行部分縣市支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立,，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地,，缺乏應(yīng)有的力度。
內(nèi)控制度缺失,，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患,。
隨著郵政儲(chǔ)蓄銀行的掛牌成立，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化,，因此,，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看,，郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢方面的措施和辦法尚未健全,。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理出現(xiàn)真空,，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患,。
客戶身份識別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。
從調(diào)查情況來看,，郵政儲(chǔ)蓄銀行一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件,，只有居民身份證及其號碼,，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊,、不完整等現(xiàn)象,。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢,，為挽留客戶,，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證明文件的編號,，對大額的資金往來,，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R別制度落實(shí)不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。
一線員工反洗錢意識淡薄,，思想認(rèn)識上存在偏差,。
一是普遍認(rèn)為洗錢活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū),、大中城市，對于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城,、欠發(fā)達(dá)地區(qū),，洗錢的可能性極小;二是基層郵政儲(chǔ)蓄銀行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)牧民收入較為單一,，不會(huì)有人把黑錢拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對洗錢一無所知,，即便開展反洗錢宣傳，也沒有任何效果,。
郵政儲(chǔ)蓄銀行分設(shè)之前,，原郵政局的員工一般有三種,一是因父母是郵電老職工，內(nèi)部招工進(jìn)來,，有的初中沒畢業(yè)就匆匆上崗了;二是郵電職工子女退伍后符合政策安排的,，學(xué)歷大多也是初中畢業(yè);三是各種中專技校畢業(yè)充實(shí)到郵政部門。人員素質(zhì)較低,，加之對反洗錢工作的認(rèn)識不到位,，對反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距,，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微,，對有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中,，難以有效識別可疑交易,。另外，基層郵政儲(chǔ)蓄銀行管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益,，輕員工反洗錢培訓(xùn),，造成一線人員反洗錢知識欠缺。
鑒于存在以上幾個(gè)問題,，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對策,。
加強(qiáng)制度建設(shè)，完善反洗錢工作體系,。
建議郵政儲(chǔ)蓄銀行要進(jìn)一步理順關(guān)系,，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改。
革的現(xiàn)狀,，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),，建立健全反洗錢組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門,，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢工作的有效開展,。
完善內(nèi)控制度建設(shè),。
根據(jù)郵政儲(chǔ)蓄銀行業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度,，郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn),，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度,、業(yè)務(wù)流程制度,、崗位責(zé)任制度,、內(nèi)部審計(jì)制度等,，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線，同時(shí)根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制,，量化工作任務(wù),，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化,。
加強(qiáng)落實(shí)客戶身份識別制度,。
在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件,，詳實(shí)記錄客戶姓名,、住址、職業(yè),、聯(lián)系電話,、清晰的有效身份證件復(fù)印件等。在為客戶提供服務(wù)時(shí),，客戶身份識別資料有變化的,，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄。要舍得投入,，購買居民身份證識別器,，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)?購買復(fù)印機(jī)將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印，并在客戶身份識別登記簿上登記保存,。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對客戶身份,，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查,。
加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊(duì)伍素質(zhì),。
加強(qiáng)基層郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作,，充分認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度,。
反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際,，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展,，首先要加強(qiáng)對管理人員的培訓(xùn),，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對具體操作人員的培訓(xùn),，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作,，盡快提高郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。
加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查,，規(guī)范反洗錢操作行為,。
郵政儲(chǔ)蓄銀行是金融機(jī)構(gòu)反洗錢體系的重要組成部分，基層郵政儲(chǔ)蓄銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多,，加之郵政儲(chǔ)蓄體制因素的影響,，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢的溫床。因此,，加強(qiáng)監(jiān)督檢查,，進(jìn)一步規(guī)范郵政儲(chǔ)蓄銀行的反洗錢操作行為非常重要。一是請基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢工作,。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo),，使郵政儲(chǔ)蓄銀行正確認(rèn)識和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度,，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù);其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查,，加大檢查處罰力度，督促郵政儲(chǔ)蓄銀行把反洗錢工作制度落到實(shí)處,，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為,。
二是郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不。
定期檢查制度,，督促轄區(qū)各支行,，及時(shí)向反洗錢監(jiān)測中心上報(bào)大額交易和可疑交易，有效落實(shí)反洗錢操作規(guī)程,，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé),。
根據(jù)央行的反洗錢報(bào)告，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行,，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力,。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補(bǔ)銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞,。
首先是客戶身份識別制度,。
了解客戶制度作為反洗錢的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展。因此,，強(qiáng)化反洗錢了解客戶制度,，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問題。
核實(shí),。建議盡快建立與人行,、公安、工商,、稅務(wù)等政府管理部門的信息共享平臺,，及時(shí)獲取企業(yè)、個(gè)人的相關(guān)資料,，有效確認(rèn)客戶身份,，準(zhǔn)確核實(shí)客戶資料，為識別洗錢犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息,，為反洗錢工作及時(shí),、高效地開展提供有力的信息支持,。
其次就是大額和可疑交易報(bào)告制度。建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,。
最后就是內(nèi)控制度的建設(shè),。我們在借鑒其他銀行反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,，結(jié)合我們自身業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，建立起一套履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度,、業(yè)務(wù)流程制度,、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等,。
報(bào)告管理辦法》文件精神,，中國建設(shè)銀行城陽支行通過采取加強(qiáng)對外宣傳和加強(qiáng)內(nèi)部學(xué)習(xí)的措施，扎實(shí)有效開展反洗錢工作,。通過開展一系列的學(xué)習(xí)活動(dòng),，從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出的了解反洗錢有關(guān)知識。除此之外,，我們還了解了多個(gè)關(guān)于洗錢的案例,，使我們更能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，從而牢固地樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,。并使我們每個(gè)員工都對反洗錢有了一個(gè)更深刻的認(rèn)識,，對反洗錢活動(dòng)的宣傳和落實(shí)，起到了一定的促進(jìn)作用,。
從這次反洗錢活動(dòng)的學(xué)習(xí)中,，支行員工充分認(rèn)識到做好反洗錢工作是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的客觀要求,，明確了洗錢的概念、洗錢的渠道,、洗錢對國家和金融機(jī)構(gòu)帶來的后果和災(zāi)難,，知曉了我行所承擔(dān)的反洗錢義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利,，了解和掌握開展銀行反洗錢工作的程序和措施,，切實(shí)提高了我們前臺工作人員在客戶身份識別、重點(diǎn)可疑交易報(bào)送等方面的工作技能和水平,。
法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法的資金中,。常見的洗錢交易資金流形態(tài)，分散-集中-分散;集中-分散-集中等,。
洗錢造成了極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì),、安全和社會(huì)后果。洗錢為販毒者,、恐怖主義分子,、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供了動(dòng)力,。洗錢不僅破壞我國的金融體系,，影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會(huì)對我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用,。
鑒于洗錢犯罪的危害性,，我們要跟洗錢活動(dòng)做長期的斗爭，反洗錢活動(dòng)開展的意義是重大的：一是有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng),，追查并沒收犯罪所得,，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定;二是有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn),，維護(hù)金融安全;三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金和渠道,，防范新的犯罪行為;四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義;五是有利于參與反洗錢國際合作,，維護(hù)我國良好的國際形象,。反洗錢工作，是打擊一切涉毒,、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措,，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定,，提高信用社信譽(yù),，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證,。
履行反洗錢是每一個(gè)公民應(yīng)盡的職責(zé)和,，不僅金融機(jī)構(gòu)要做好,，我們員工要做好，人民群眾也要做好,。
銀行職員的反洗錢工作心得篇三
2010年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在2009年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：
一,、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長為組長,，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作,。同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo),。3月召開了“_銀行2010年反洗錢工作會(huì)議”,，特邀_市人民銀行支付結(jié)算科_科長、_副科長蒞臨指導(dǎo),。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神,、回顧2009年我行反洗錢工作、安排布署我行2010年反洗錢工作,。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人),、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共_人次參加了會(huì)議,。
二是夯實(shí)理論基礎(chǔ)。我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識別,、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊,。
三,、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),。
一是制度先行,，出臺了《_銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《_反洗錢工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上,。如認(rèn)真落實(shí)人行_號文件,重新印制了.《個(gè)人開戶申請書》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請書》,，加了職業(yè)、身份證有效期,、國籍等要素,，并對必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時(shí),，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后,，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。
四、注重宣傳,，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識,。
一是定點(diǎn)宣傳。2010年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,，其中_支行在解放路時(shí)代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng),，刊登在了2010年8月13日《_日報(bào)》周末版上，對提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用,。
二是全面宣傳,。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語,、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì),，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份,，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識,。
三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣,，接受知識快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng),。并深入_小學(xué)開展廣播講座,，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識傳授給家庭成員。
為全面推進(jìn)_市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作,，打擊一切涉毒,、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣,，保持社會(huì)安定,，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定,，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展,，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ),，根據(jù)人民銀行_市支行《關(guān)于開展金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求,，_聯(lián)社于20_年x月6日—12日在全市所轄網(wǎng)點(diǎn)開展了“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動(dòng)，通過采取一系列行之有效的舉措,，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開展，取得了較好的成效,。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高對反洗錢工作的認(rèn)識,。
為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識,，我們首先從自身做起,，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性,。一方面我們注重了管理人員的學(xué)習(xí)，于201x年x月2日召開了由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo),、中層干部,、及各網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢宣傳活動(dòng)動(dòng)員會(huì),，會(huì)上分管主任強(qiáng)調(diào)了此次活動(dòng)的目的和重要性，學(xué)習(xí)了人民銀行丹江口市支行《關(guān)于開展金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識,，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識,。
二是有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先,，聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障,，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性,。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn),。
為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施,，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，,，通過與各商業(yè)銀行及公安部門的合作,，在不同時(shí)間和不同地點(diǎn)舉辦了多種形式的座談會(huì)、培訓(xùn)班,，強(qiáng)化了反洗錢意識,，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍,。培訓(xùn)過程中,，請資深人士向農(nóng)村信用社反洗錢一線工作人員講授當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時(shí),，還傳授了反洗錢的操作技術(shù)與方法。
三是切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),。從承擔(dān)此項(xiàng)工作職能之初,，市聯(lián)主黨組就明確要求全系統(tǒng)各級分支機(jī)構(gòu)務(wù)必從維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)、金融安全的高度來認(rèn)識此項(xiàng)工作的重要性,，將條件適合的干部配置到此項(xiàng)工作崗位上,，并提出了“加強(qiáng)信合系統(tǒng)反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和隊(duì)伍建設(shè)，培養(yǎng)出一批專業(yè)化,、知識化的反洗錢專家”的人才戰(zhàn)略和長遠(yuǎn)目標(biāo),。
為此,，聯(lián)社在會(huì)計(jì)科設(shè)置了反洗錢工作管理處，各社也按要求設(shè)置了工作崗位,。為保證反洗錢隊(duì)伍建設(shè)工作落到實(shí)處,，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次召開會(huì)議聽取有關(guān)工作匯報(bào)，審議有關(guān)隊(duì)伍建設(shè)的工作意見,，并對全系統(tǒng)的人員培訓(xùn)計(jì)劃作出了明確部署,。
四是認(rèn)真選配工作人員,。聯(lián)社要求,，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高,、專業(yè)知識對口、具有良好的計(jì)算機(jī)操作水平,、業(yè)務(wù)能力強(qiáng),、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的青年干部充實(shí)到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員,，逐步充實(shí)反洗錢工作崗位,。目前，全系統(tǒng)的反洗錢工作人員中,，71,。68%為中青年干部，67%以上人員在經(jīng)濟(jì)金融,、法律,、會(huì)計(jì),、計(jì)算機(jī)等專業(yè)獲得專科以上的學(xué)位,。
二,、精心組織,，確保反洗錢宣傳周活動(dòng)的有序開展,。
為確保反洗錢宣傳周活動(dòng)有序開展，丹江聯(lián)社從構(gòu)建組織體系,、健全制度建設(shè),、強(qiáng)化監(jiān)督管理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢安全防線,。
一是精心構(gòu)建完善的組織體系,。對活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排,，并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,。接通知后，迅速成立了丹江口市農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，由一把手和分管主任任正副組長,，設(shè)立反洗錢科;同時(shí)，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,。與此同時(shí),，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強(qiáng)與公安,、其他金融機(jī)構(gòu)等部門反洗錢工作的溝通,、協(xié)調(diào)和配合，增進(jìn)共識,，形成合力,。
四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的反洗錢專業(yè)隊(duì)伍。丹江聯(lián)社以開展“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型單位”活動(dòng)為契機(jī),，利用每周三下午,，采取自學(xué)、座談以及聘請專家授課方式對轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行反洗錢知識重點(diǎn)培訓(xùn),。此外,，根據(jù)反洗錢工作的職責(zé)要求，認(rèn)真擬訂了全市反洗錢工作培訓(xùn)方案,，在抓好聯(lián)社機(jī)關(guān)培訓(xùn)工作的基礎(chǔ)上,，督促,、指導(dǎo)和協(xié)助轄區(qū)各社分層次、分批次完成反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),。
三,、周密實(shí)施，做到了宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一,。
一是在所轄各網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳周活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語,。主要向社會(huì)公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動(dòng),，使不知道什么是“洗錢”的社會(huì)公眾對反洗錢有了進(jìn)一步的認(rèn)識,，更使他們認(rèn)識了洗錢對社會(huì)的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
二是組織轄網(wǎng)點(diǎn)工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動(dòng),。我們于11月6日先后組織30名干部職工通過設(shè)立咨詢臺,、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會(huì)公眾開展反洗錢,、打擊洗錢犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳,，解答疑問，普及反洗錢知識,，受到了廣大市民的好評,。
三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強(qiáng)對外宣傳的同時(shí),，我市農(nóng)村信用社財(cái)會(huì)部門還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序,，掌握了可疑資金的識別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī),，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性,，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動(dòng)。
四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查,，大額和可疑資金的及時(shí)報(bào)告,，組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序，掌握可疑資金的識別和分析,，加強(qiáng)柜面宣傳,，熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級人行的有關(guān)規(guī)定,，提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性,，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動(dòng)，使本次“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動(dòng)取得了實(shí)效并獲得了_成功,。
總之,，通過反先錢洗錢活動(dòng)的宣傳，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉,、深入人心,，使公眾認(rèn)識到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象,，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全,，也威脅國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全,，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識,。
但是,，舉辦這次“反洗錢知識宣傳周”活動(dòng)在我市還是第一次，在活動(dòng)開展的過程中,，也暴露出我們還存在一些不足,，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對此項(xiàng)工作認(rèn)識不夠,、使命感不強(qiáng)、操作困難,，公眾在辦理業(yè)務(wù)時(shí),，不理解業(yè)務(wù)處理程序，不積極配合反洗錢工作等,。
當(dāng)然,，反洗錢工作一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性的工作,，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求,，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全,。
銀行職員的反洗錢工作心得篇四
時(shí)間轉(zhuǎn)逝,，銀行反洗錢工作已經(jīng)持續(xù)了一段時(shí)間，在這段時(shí)間里,，我不僅獲得了很多經(jīng)驗(yàn),，而且也有了很多感悟。
反洗錢工作是維護(hù)金融秩序,、保障社會(huì)公平正義的必要措施,，它對于防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定具有重要意義,。在工作中,，我發(fā)現(xiàn)洗錢行為往往具有高度的隱蔽性和復(fù)雜性，因此需要我們不斷地學(xué)習(xí)和研究,，提高自身的專業(yè)素質(zhì)和識別能力,。
為了做好反洗錢工作，我采取了多種方法,。首先,，我認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)和政策文件,，提高了自身的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)水平。其次,，我積極與其他同事溝通交流,，分享經(jīng)驗(yàn)，共同探討工作中的難點(diǎn)問題,。此外,，我還深入了解洗錢的方式和手段，從多個(gè)角度分析問題,，以便更好地識別和防范洗錢行為,。
通過反洗錢工作的實(shí)踐，我深刻地認(rèn)識到反洗錢工作的重要性和艱巨性,。在這個(gè)過程中,，我也得到了很多收獲。首先,，我提高了自身的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平,，增強(qiáng)了對洗錢行為的識別能力。其次,，我深入了解了金融風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)問題的復(fù)雜性,，進(jìn)一步認(rèn)識到了維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的重要性。最后,，在與其他同事的交流中,，我增強(qiáng)了自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力和溝通能力，這對于我的職業(yè)發(fā)展具有重要的促進(jìn)作用,。
總之,，反洗錢工作是一項(xiàng)艱巨而又重要的任務(wù)，需要我們不斷地學(xué)習(xí)和實(shí)踐,。在未來的工作中,，我將繼續(xù)努力，不斷提高自身的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平,，為維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定做出更大的貢獻(xiàn),。
銀行職員的反洗錢工作心得篇五
進(jìn)入xx銀行伊始，我被安排在儲(chǔ)蓄出納崗位,。常常聽別人說：“儲(chǔ)蓄出納是一個(gè)煩瑣枯燥的崗位,，有著忙不完的事”。剛剛接觸,，我被嚇到過,，但是不服輸?shù)男愿駴Q定了我不會(huì)認(rèn)輸，而且在這個(gè)崗位上一干就是兩年,。
當(dāng)時(shí)的我,，能夠說是從零開始,，業(yè)務(wù)不熟、技能薄弱,，在處理業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)常遇到困難,，強(qiáng)烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己“較勁”，要做就要做得,。平日用心認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù),、新知識，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及同事請教,。功夫不負(fù)有心人,，經(jīng)過長期刻苦地練習(xí)，我的整體技能得到了較大的提高,。
我在日常的一線服務(wù)中始終持續(xù)著飽滿的工作熱情和良好的工作態(tài)度,。xx銀行是一家年輕的銀行，每一位客戶都是員工辛辛苦苦開拓來的,。這不僅僅要求我們具有熟練的業(yè)務(wù)技能,，更要求我們能針對每一位客戶的不同心理和需求，為他們帶給快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù),。
在日常工作中，我都以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來鞭策自己,，我的崗位是一個(gè)小小的窗口,，它是銀行和客戶的紐帶，我的一言一行都代表了xx銀行的形象,，針對不同客經(jīng)過不斷的努力學(xué)習(xí),，在實(shí)際工作中的持續(xù)磨練，此刻已經(jīng)熟練掌握了相關(guān)業(yè)務(wù)以及規(guī)章制度,，逐漸成長為一名業(yè)務(wù)熟手,，這時(shí)我漸漸明白無論是做儲(chǔ)蓄還是當(dāng)會(huì)計(jì)都是具有挑戰(zhàn)的工作，重要的是如何將它做的好,，做的更好,。
銀行工作需要的是群眾的團(tuán)結(jié)協(xié)作，一個(gè)人的力量總是有限的,。作為一名xx銀行的員工,，我不僅僅僅滿足于把自己手中的工作干好，還注意做好傳,、幫,、帶的作用，主動(dòng),、熱情,、耐心地幫忙新來的同事適應(yīng)新環(huán)境,，適應(yīng)新崗位，適應(yīng)新工作,，使他們更快地熟悉相關(guān)業(yè)務(wù),，較好地掌握業(yè)務(wù)技能。
只有整體的素質(zhì)提高了,，支行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)水平才能上一個(gè)臺階,。大家共同努力，在新區(qū)溫暖的大家庭里快樂的工作著,。
在市場競爭日趨激烈的這天,，在具有熱情的服務(wù)態(tài)度，嫻熟的業(yè)務(wù)潛力的同時(shí),，務(wù)必要不斷的提高自己,，才能更好的向客戶帶給高效、快捷的服務(wù),。分行舉辦的各類培訓(xùn)和技能考核為我盡快提高業(yè)務(wù)技能帶給了有力的保障,。我始終用心參加各類培訓(xùn)，堅(jiān)持認(rèn)真聽課,，結(jié)合平時(shí)學(xué)習(xí)的規(guī)章制度和法律,、法規(guī)，努力提高著自己的業(yè)務(wù)理論水平,。
進(jìn)入xx銀行兩年來,，繁華的xx市也變得的不再陌生，每當(dāng)從銀行晚歸,，帶著行里的溫馨,，一路也不覺得那么孤單。在那里我全心追尋我的理想,，我用心學(xué)習(xí)每一點(diǎn)知識，用心理解我的每一樣工作,，用誠心和熱情去對待我的工作,。
在xx銀行的大家庭里，我取得這天的成績與群眾是息息相關(guān)的,，我很慶幸自己能夠進(jìn)入這樣一個(gè)團(tuán)結(jié)協(xié)作的群眾中工作，是這樣的一個(gè)群眾給了我學(xué)習(xí)提高的機(jī)會(huì),，我也珍惜這樣的機(jī)會(huì)。
在今后的工作中,，我將以更加周到熱情的服務(wù)去嬴得客戶,、留住客戶,，牢固樹立“服務(wù)是立行之本,，創(chuàng)新是發(fā)展之路”的思想,。以“敬業(yè)、愛崗,、務(wù)實(shí),、奉獻(xiàn)”的精神為動(dòng)力，不斷進(jìn)取,，扎實(shí)工作,，同xx銀行共同成長，去創(chuàng)造一個(gè)更加完美的明天,。
銀行職員的反洗錢工作心得篇六
2010年,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在2009年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感,、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：
一,、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了以總行行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,。
一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“_銀行2010年反洗錢工作會(huì)議”,，特邀_市人民銀行支付結(jié)算科_科長,、_副科長蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神,、回顧2009年我行反洗錢工作,、安排布署我行2010年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員,、總行高管,、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理,、市場營銷部經(jīng)理共_人次參加了會(huì)議,。
二是夯實(shí)理論基礎(chǔ)。我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識別,、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊,。
三,、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè),。
一是制度先行,，出臺了《_銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《_反洗錢工作考核辦法(試行)》,、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》,、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上,。如認(rèn)真落實(shí)人行_號文件,重新印制了.《個(gè)人開戶申請書》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請書》,，加了職業(yè)、身份證有效期,、國籍等要素,，并對必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時(shí),，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。
四,、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識,。
一是定點(diǎn)宣傳,。2010年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳，其中_支行在解放路時(shí)代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng),，刊登在了2010年8月13日《_日報(bào)》周末版上,，對提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用。
二是全面宣傳,。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅,，張貼標(biāo)語、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式,，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì),，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份,，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,，在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識,。
三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng),、分布廣,，接受知識快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng),。并深入_小學(xué)開展廣播講座,，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識傳授給家庭成員。
銀行職員的反洗錢工作心得篇七
通過十天在鄭陪的學(xué)習(xí),，收獲頗豐,，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長《新形勢下反洗錢工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座，現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際,，淺談在反洗錢工作中的實(shí)踐心得。
（一）組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后,，反洗錢工作缺乏力度,。某些金融機(jī)構(gòu)成立后，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定,，時(shí)至今日,，部分縣市支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度,。
（二）內(nèi)控制度缺失,，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。隨著金融機(jī)構(gòu)的掛牌上市成立,，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化,，因此,，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看，反洗錢方面的措施和辦法尚未健全,。內(nèi)控制度的缺失,，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”,，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（三）客戶身份識別制度落實(shí)不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。從調(diào)查情況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，核對并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件,，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載,，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊,、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友,，不會(huì)參與洗錢,，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別,，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來,，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作,。客戶身份識別制度落實(shí)不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。
（四）一線員工反洗錢意識淡薄,，思想認(rèn)識上存在偏差。一是普遍認(rèn)為洗錢活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū),、大中城市，對于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城,、欠發(fā)達(dá)地區(qū),，洗錢的可能性極小,；二是基層行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn),，農(nóng)牧民收入來源較為單一，不會(huì)有人把“黑錢”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗,；三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對洗錢一無所知,，即便開展反洗錢宣傳，也沒有任何效果,。
（五）人員素質(zhì)不高,，反洗錢履職不到位。人員素質(zhì)較低,，加之對反洗錢工作的認(rèn)識不到位,，對反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距,，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微,，對有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中,，難以有效識別可疑交易,。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益,，輕員工反洗錢培訓(xùn),，造成一線人員反洗錢知識欠缺。
鑒于存在以上幾個(gè)問題,，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對策,。
（一）加強(qiáng)制度建設(shè)，完善反洗錢工作體系,。
要進(jìn)一步理順關(guān)系,，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),，建立健全反洗錢組織體系,，及時(shí)調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門,，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員,，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢工作的有效開展,。
（二）完善內(nèi)控制度建設(shè),。根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度,，個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn),，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度,、業(yè)務(wù)流程制度,、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等,，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線,，同時(shí)根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù),，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化,、制度化。
（三）加強(qiáng)落實(shí)客戶身份識別制度,。在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實(shí)記錄客戶姓名,、住址,、職業(yè)、聯(lián)系電話,、清晰的有效身份證件復(fù)印件等,。在為客戶提供服務(wù)時(shí)，客戶身份識別資料有變化的,，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄,。要舍得投入，購買“居民身份證識別器”,，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)?；購買復(fù)印機(jī)將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存,。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對客戶身份,，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查,。
（四）加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊(duì)伍素質(zhì),。加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作,，充分認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性,，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度,。反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際,，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展,，首先要加強(qiáng)對管理人員的培訓(xùn),，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識，提升管理水平,；其次要強(qiáng)化對具體操作人員的培訓(xùn),，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個(gè)金機(jī)構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力,。
（五）加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查,，規(guī)范反洗錢操作行為。金融機(jī)構(gòu)是反洗錢重要組成部分,，基層行網(wǎng)點(diǎn)眾多,，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢的“溫床”,。因此,，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢操作行為非常重要,。一是請基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督反洗錢工作,。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認(rèn)識和理解反洗錢工作,，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度,，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)；其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查,，加大檢查處罰力度,，督促把反洗錢工作制度落到實(shí)處，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為,。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度,，督促轄區(qū)各支行，及時(shí)向反洗錢監(jiān)測中心上報(bào)大額交易和可疑交易,，有效落實(shí)反洗錢操作規(guī)程,，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)。根據(jù)央行的反洗錢報(bào)告,，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行,，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度,，彌補(bǔ)銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞,。首先是客戶身份識別制度,。“了解客戶制度”作為反洗錢的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展,。因此，強(qiáng)化反洗錢“了解客戶制度”,，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問題。當(dāng)前,，銀行只能在柜臺辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶了解客戶信息,，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息,；二是客戶愿意提供,，但無法核實(shí)該信息的真實(shí)性。有效證明文件種類較多,，識別難度較大,。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時(shí)身份證,、戶口簿,、護(hù)照、軍人及武裝警察身份證件,、港澳及臺灣居民往來大陸通行證等,。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下，對于如此多的有效身份證件,，很難識別其真?zhèn)?，因此難以確保對客戶身份的真實(shí)性、合法性進(jìn)行核實(shí),。建議盡快建立與人行,、公安、工商,、稅務(wù)等政府管理部門的信息共享平臺,，及時(shí)獲取企業(yè)、個(gè)人的相關(guān)資料,，有效確認(rèn)客戶身份,，準(zhǔn)確核實(shí)客戶資料，為識別洗錢犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息,，為反洗錢工作及時(shí),、高效地開展提供有力的信息支持。
銀行職員的反洗錢工作心得篇八
兩年來,，在__銀行的大家庭里,，我已經(jīng)從懵懂走向成熟,，走在自己選取的__之路上，勤奮自律,，愛崗如家,，步伐將更加堅(jiān)定，更加充滿信心,。
一,、勤學(xué)苦練愛崗敬業(yè)。
進(jìn)入__銀行伊始,，我被安排在儲(chǔ)蓄出納崗位,。常常聽別人說：“儲(chǔ)蓄出納是一個(gè)煩瑣枯燥的崗位，有著忙不完的事”,。剛剛接觸,，我被嚇到過，但是不服輸?shù)男愿駴Q定了我不會(huì)認(rèn)輸,，而且在這個(gè)崗位上一干就是兩年,。
當(dāng)時(shí)的我，能夠說是從零開始,，業(yè)務(wù)不熟,、技能薄弱，在處理業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)常遇到困難,，強(qiáng)烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己“較勁”,，要做就要做得。平日用心認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù),、新知識,，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及同事請教。功夫不負(fù)有心人,，經(jīng)過長期刻苦地練習(xí),，我的整體技能得到了較大的提高。
我在日常的一線服務(wù)中始終持續(xù)著飽滿的工作熱情和良好的工作態(tài)度,。__銀行是一家年輕的銀行,，每一位客戶都是員工辛辛苦苦開拓來的。這不僅僅要求我們具有熟練的業(yè)務(wù)技能,，更要求我們能針對每一位客戶的不同心理和需求,，為他們帶給快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
在日常工作中,，我都以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來鞭策自己,，我的崗位是一個(gè)小小的窗口，它是銀行和客戶的紐帶，我的一言一行都代表了__銀行的形象,，針對不同客經(jīng)過不斷的努力學(xué)習(xí),，在實(shí)際工作中的持續(xù)磨練，此刻已經(jīng)熟練掌握了相關(guān)業(yè)務(wù)以及規(guī)章制度,，逐漸成長為一名業(yè)務(wù)熟手,，這時(shí)我漸漸明白無論是做儲(chǔ)蓄還是當(dāng)會(huì)計(jì)都是具有挑戰(zhàn)的工作，重要的是如何將它做的好,，做的更好,。
二、團(tuán)結(jié)協(xié)作共同進(jìn)步,。
銀行工作需要的是群眾的團(tuán)結(jié)協(xié)作,，一個(gè)人的力量總是有限的。作為一名__銀行的員工,，我不僅僅僅滿足于把自己手中的工作干好，還注意做好傳,、幫,、帶的作用，主動(dòng),、熱情,、耐心地幫忙新來的同事適應(yīng)新環(huán)境，適應(yīng)新崗位,，適應(yīng)新工作,，使他們更快地熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)，較好地掌握業(yè)務(wù)技能,。
只有整體的素質(zhì)提高了,，支行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)水平才能上一個(gè)臺階。大家共同努力,，在新區(qū)溫暖的大家庭里快樂的工作著,。
三、業(yè)務(wù)全面進(jìn)取向上,。
在市場競爭日趨激烈的這天,，在具有熱情的服務(wù)態(tài)度，嫻熟的業(yè)務(wù)潛力的同時(shí),，務(wù)必要不斷的提高自己,，才能更好的向客戶帶給高效、快捷的服務(wù),。分行舉辦的各類培訓(xùn)和技能考核為我盡快提高業(yè)務(wù)技能帶給了有力的保障,。我始終用心參加各類培訓(xùn)，堅(jiān)持認(rèn)真聽課，結(jié)合平時(shí)學(xué)習(xí)的規(guī)章制度和法律,、法規(guī),，努力提高著自己的業(yè)務(wù)理論水平。
進(jìn)入__銀行兩年來,，繁華的__市也變得的不再陌生,，每當(dāng)從銀行晚歸，帶著行里的溫馨,，一路也不覺得那么孤單,。在那里我全心追尋我的理想，我用心學(xué)習(xí)每一點(diǎn)知識,，用心理解我的每一樣工作,，用誠心和熱情去對待我的工作。
在__銀行的大家庭里,，我取得這天的成績與群眾是息息相關(guān)的,，我很慶幸自己能夠進(jìn)入這樣一個(gè)團(tuán)結(jié)協(xié)作的群眾中工作，是這樣的一個(gè)群眾給了我學(xué)習(xí)提高的機(jī)會(huì),，我也珍惜這樣的機(jī)會(huì),。
在今后的工作中，我將以更加周到熱情的服務(wù)去嬴得客戶,、留住客戶,，牢固樹立“服務(wù)是立行之本，創(chuàng)新是發(fā)展之路”的思想,。以“敬業(yè),、愛崗、務(wù)實(shí),、奉獻(xiàn)”的精神為動(dòng)力,，不斷進(jìn)取，扎實(shí)工作,，同__銀行共同成長,，去創(chuàng)造一個(gè)更加完美的明天。
銀行職員的反洗錢工作心得篇九
時(shí)間轉(zhuǎn)逝,，銀行反洗錢工作已持續(xù)了好幾年，我個(gè)人也同時(shí)在不斷地成長,?；厥走^去，我確從事反洗錢工作多年,，如今在反洗錢崗位上經(jīng)歷了一段時(shí)間的工作,，逐漸的也有了反洗錢工作的心得,。
由于本人在過去的保安工作當(dāng)中，積累了一定的安保經(jīng)驗(yàn),，所以在進(jìn)入銀行從事反洗錢崗位時(shí),，就以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。在過去的工作中,，我通過身體力行和不斷學(xué)習(xí),，逐漸熟悉和掌握了反洗錢工作的基本知識和技能。在反洗錢崗位上,，我負(fù)責(zé)接收客戶現(xiàn)金,、轉(zhuǎn)賬支票和現(xiàn)金本票等，并認(rèn)真審核其是否合法,，同時(shí)負(fù)責(zé)將客戶提交的現(xiàn)金支票送到銀行,，將轉(zhuǎn)賬支票送到收款人單位。我的工作程序是根據(jù)銀行轉(zhuǎn)賬憑證,，逐筆核對進(jìn)賬單,，做到“一人錄入，一人復(fù)核”,，防止出現(xiàn)錯(cuò)誤,。
在反洗錢工作中，我始終保持高度的警惕,，用反洗錢工作的紀(jì)律約束自己，以反洗錢工作的要求指導(dǎo)自己的行為,。我不斷反思自己,，提升自己，在反洗錢工作中不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),，提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì),。我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀行反洗錢工作的相關(guān)文件和規(guī)定，并嚴(yán)格遵守,，同時(shí)協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)完善反洗錢內(nèi)控制度,，加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控，強(qiáng)化合規(guī)操作意識,，規(guī)范操作行為,。
總之，在反洗錢工作中,，我始終以反洗錢工作為己任,，以防范風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)，以保障客戶的資金安全為目標(biāo),，做好反洗錢工作,，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展盡職盡責(zé)。
銀行職員的反洗錢工作心得篇十
銀行反洗錢工作心得應(yīng)由本人根據(jù)自身實(shí)際情況書寫，以下僅供參考,，請您根據(jù)自身實(shí)際情況撰寫,。
作為一名銀行反洗錢工作人員，我深知反洗錢工作的重要性和復(fù)雜性,。在過去的工作中,，我不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐，積累了以下幾點(diǎn)心得體會(huì)：
反洗錢工作是一項(xiàng)重要的國家工作,，對于維護(hù)國家安全,、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定具有重要意義。只有充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性,，才能更好地履行職責(zé),，發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng)。
2.不斷提高自身的專業(yè)素養(yǎng),。
反洗錢工作需要具備專業(yè)的知識和技能,，只有不斷提高自身的專業(yè)素養(yǎng)，才能更好地應(yīng)對復(fù)雜的洗錢手段和手法,。
3.加強(qiáng)對客戶身份的審核,。
客戶身份是反洗錢工作的基礎(chǔ)，只有加強(qiáng)對客戶身份的審核,，才能更好地發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng),。
4.加強(qiáng)對可疑交易的監(jiān)測和分析。
可疑交易是反洗錢工作的重點(diǎn),，只有加強(qiáng)對可疑交易的監(jiān)測和分析,，才能更好地發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng)。
反洗錢工作需要廣泛的社會(huì)支持,，只有加強(qiáng)對反洗錢工作的宣傳和培訓(xùn),，才能更好地提高公眾的反洗錢意識。
總之,，反洗錢工作需要全社會(huì)的共同努力,，只有不斷提高自身的專業(yè)素養(yǎng)，加強(qiáng)對客戶身份的審核,，加強(qiáng)對可疑交易的監(jiān)測和分析,，加強(qiáng)對反洗錢工作的宣傳和培訓(xùn)，才能更好地發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動(dòng),。
銀行職員的反洗錢工作心得篇十一
緊張而充滿挑戰(zhàn)的拓展訓(xùn)練結(jié)束后,，我們回到了賓館，開始了為期八天的銀行相關(guān)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),。寬敞的會(huì)議室,，舒適的坐椅,，桌子上的姓名牌、礦泉水,，點(diǎn)點(diǎn)滴滴都體現(xiàn)著區(qū)分行領(lǐng)導(dǎo)們對新員工的關(guān)愛,，體現(xiàn)了上海銳勝金融培訓(xùn)中心的專業(yè)與敬業(yè)，如果說拓展訓(xùn)練培養(yǎng)的是一種工作精神,，那么業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培養(yǎng)的是我們的工作能力,，只有掌握好了這些基本操作才能開展好銀行業(yè)務(wù)。
在第一堂課上,，人力資源部的領(lǐng)導(dǎo)給我們講述了中國建設(shè)銀行的歷史沿革,，從中國人民建設(shè)銀行宣告成立，到今天中國建設(shè)銀行成功上市,，經(jīng)歷了“三起三落”的反復(fù),，在這期間，建設(shè)銀行曾控制著在中華人民共和國的國土上進(jìn)行的每一項(xiàng)重大工程的建設(shè)資金,。作為一名建行人如果不了解建行歷史,，就如同一個(gè)中國人不知道國旗國歌一樣可悲，不論我們今后在什么崗位,，從事什么工作,，都必須了解建設(shè)銀行史，伴隨著建設(shè)銀行股份制改革成功的偉大歷史階段,，把我們的事業(yè)融入到這短輝煌的歷史中,。
接下來的幾天里，我們學(xué)習(xí)了建行主要產(chǎn)品,、個(gè)人金融發(fā)展戰(zhàn)略,、銀行相關(guān)法律知識、員工行為規(guī)范等理論,，對銀行幾個(gè)主要部門的業(yè)務(wù)情況有了初步的了解。作為一名建行員工,，我們每天要以金錢和數(shù)字為工作對象,，這需要時(shí)時(shí)處處的細(xì)心謹(jǐn)慎、誠實(shí)守信,、守法合規(guī),、勤勉盡職、對每項(xiàng)工作負(fù)責(zé)到底,。
同時(shí)作為一名新行員,，我們應(yīng)該學(xué)習(xí)法律知識，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范,。面對國有商業(yè)銀行,、外資銀行爭奪市場,，建設(shè)銀行需要提高服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)品牌建設(shè)來提高自身競爭力,，而這除了要制定相關(guān)法規(guī)外還需要每個(gè)行員以熱情飽滿的精神對待每天的工作,，以燦爛的笑容面對每一位客戶。
培訓(xùn)課上,，我們花了大量的時(shí)間來學(xué)習(xí)柜面業(yè)務(wù)操作流程,，包括對公業(yè)務(wù)和對私業(yè)務(wù)，這是我們大部分人入職后要從事的工作,，兩位前輩總結(jié)她們多年的經(jīng)驗(yàn)為我們編制教材,，制作幻燈片，把枯燥的流程用精煉的語言講述出來,，為我們今后工作的開展引領(lǐng)了道路,。這次的培訓(xùn)匯集了許多領(lǐng)導(dǎo)和前輩的智慧和辛勤勞動(dòng)，他們總結(jié)了自己十幾年甚至幾十年的工作經(jīng)驗(yàn),，讓我們在如此短暫的時(shí)間里學(xué)習(xí)到了銀行主要業(yè)務(wù)知識,，把我們領(lǐng)進(jìn)了建設(shè)銀行的大門，同時(shí)也讓我們領(lǐng)略到了優(yōu)秀建行人的風(fēng)采,。
在這里,，我也要特別感謝一下上海銳勝金融培訓(xùn)中心的整個(gè)團(tuán)隊(duì)。很感謝他們這么周到貼心的服務(wù),，讓我從他們的身上也學(xué)習(xí)到如何為自己的客戶服務(wù),。銳勝金融培訓(xùn)中心的王老師，在我們拓展訓(xùn)練的整個(gè)過程中,，當(dāng)起了跟班,，大到錢包，手表,，手機(jī),，小到發(fā)卡鑰匙，都交到了她的手中,，我們每換一個(gè)場地她都要跟著跑來跑去,，活動(dòng)結(jié)束時(shí)，她把所有的物品全部整齊地交回到我們學(xué)員手中,，無一遺露,。在接下來的八天銀行專業(yè)知識當(dāng)中，銳勝金融培訓(xùn)中心的王老師,，馬老師,，全程都在給我們提供服務(wù)。在這里,，我代表我行的參加此次培訓(xùn)的所有新員向他們致以最深的謝意,。
銀行職員的反洗錢工作心得篇十二
對于銀行女職員來講,，工作場合應(yīng)化職業(yè)淡妝。這不僅會(huì)讓自己容光煥發(fā),、增強(qiáng)自信,、精神飽滿，更是表示對客戶的一種尊重,。對于男性員工來講,，也應(yīng)剃須修面，頭發(fā)整齊,，體現(xiàn)良好的儀容儀表,。
職場中服飾的美更多體現(xiàn)為統(tǒng)一著裝的形式美。統(tǒng)一設(shè)計(jì),、極具企業(yè)文化特色的服裝,，不僅突出了員工自身的精神狀態(tài)美和氣質(zhì)美，更體現(xiàn)了一種企業(yè)文化的內(nèi)在精神力量,。通過統(tǒng)一著裝,，也可以強(qiáng)化員工的角色意識,、責(zé)任意識,。體現(xiàn)一種團(tuán)隊(duì)合作的力量和一種整齊劃一，團(tuán)結(jié)向上的精神風(fēng)貌,。
2,、注意姿態(tài)行為的形式美,。
拿一線工作人員的坐姿來講，坐姿應(yīng)給人以端直穩(wěn)重和積極向上之感,。而不應(yīng)是散漫的,，懶洋洋的感覺。
3,、注意服務(wù)態(tài)度的形式美,。
我們服務(wù)態(tài)度基調(diào)應(yīng)是“微笑服務(wù)”。笑容是世界上最佳的溝通手段,，它可以很快地消除彼此的陌生感,。拉近雙方的距離，創(chuàng)造友好的交往合作氛圍,。我們應(yīng)該注意養(yǎng)成微笑服務(wù)的良好習(xí)慣,，傳遞禮貌,、熱情,、誠懇的服務(wù)態(tài)度。
4,、注意語言溝通的形式和技巧美,。
銀行工作人員在語言表達(dá)的有聲語言運(yùn)用方面,，要注意音高、音量,、語速,、停頓、連接,、重音,、語氣、語調(diào)等處理技巧：態(tài)勢語言方面,，要注意包括表情,、眼神、手勢等無聲語言要素的表達(dá),。
5,、干凈整潔、裝修大方的辦公和接待場所也是形象的一種體現(xiàn),。
銀行職員的反洗錢工作心得篇十三
時(shí)光飛逝,，不知不覺間，忙碌的上半年已經(jīng)結(jié)束,。在此,，我把自己上半年的各項(xiàng)工作做一個(gè)，努力改變那些還存在不足的地方,，發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn),，爭取讓自己的工作在以后做得更好。
由于我行的新系統(tǒng)上線,，各項(xiàng)業(yè)務(wù)的集中與綜合,，我遵照上級行的指示，崗位從滯后復(fù)核變成了綜合柜員,。無論在哪個(gè)崗位工作,，我都努力保持兢兢業(yè)業(yè)的工作態(tài)度和工作作風(fēng)，以一名銀行人的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,，要求自己嚴(yán)格遵守我行的各項(xiàng),，并且不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按總行和支行制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行操作,，把合規(guī)放在第一位,。
從事滯后復(fù)核的工作本身就是對一個(gè)人綜合素質(zhì)的考量與信賴，我也不辜負(fù)上級領(lǐng)導(dǎo)對自己的期望,，不濫用自己的職權(quán),，兢兢業(yè)業(yè)，克己奉公,，每天不厭其煩,、仔仔細(xì)細(xì)地翻閱著每張張傳票,，看柜員辦理的業(yè)務(wù)是不是合規(guī)，章子蓋地是否蓋到位,，簽名是不是寫在了該寫的地方,，匯款、存款填票的要素是否齊全,，堅(jiān)決不讓一個(gè)章子漏蓋,，不讓一個(gè)簽名漏簽，不讓傳票的要素不全,，不給不合規(guī)的業(yè)務(wù)授權(quán),。
雖然不在前臺，但是我卻是前臺的有力支撐,，為前臺提供著各種后勤保障服務(wù),，想前臺之所想，急前臺之所急,，有力地掃除了前臺柜員的后顧之憂,，省卻了結(jié)賬之后翻閱傳票的麻煩，減輕了柜員的工作量,，讓他們有時(shí)間和精力辦理更多的.業(yè)務(wù),，創(chuàng)造更大的經(jīng)濟(jì)效益。在此期間,，我認(rèn)認(rèn)真真地履行著我的職責(zé),，完成了行里交給我的每一項(xiàng)任務(wù)。
在從事綜合柜員的日子里,，雖然接近十幾年沒有從事前臺服務(wù),，但我還是順順利利地完成了我的工作任務(wù)。作為前臺操作人員,，我深知其崗位的重要性,，畢竟我直接面對的就是客戶，我的形象就代表著xx銀行的形象,，只有我熱情周到的服務(wù)才能贏得更多的客戶,，取得更大的效益。
在實(shí)際工作當(dāng)中,，我聲音洪亮地與客戶交流,，規(guī)范自己的服務(wù)，耐心誠懇的解答客戶的詢問,，及時(shí),、準(zhǔn)確、快捷地為客戶辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并且根據(jù)不同的客戶群體積極營銷行里的各種理財(cái)產(chǎn)品和金融服務(wù),。同時(shí)，我還秉持“活到老學(xué)到老”的信念,，利用業(yè)余時(shí)間積極參加行里的各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和活動(dòng),，學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識,，不斷跟新自己的知識結(jié)構(gòu),，使自己始終站在xx銀行金融服務(wù)的第一線。
我們是經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè),。我們的工作是直接和現(xiàn)金打交道,，因而不可避免的存在著各種風(fēng)險(xiǎn)，尤其是接送庫的時(shí)候,，所以為了銀行資金的安全運(yùn)營,，我時(shí)刻提醒自己要加強(qiáng)自身安全防范的意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)和履行上級行的關(guān)于安全及風(fēng)險(xiǎn)防范的文件,，警鐘長鳴,，為客戶提供便捷金融服務(wù)的同時(shí)，也一定不忘堅(jiān)持規(guī)范操作,，以防不安全事故的發(fā)生,。
生活當(dāng)中，我一直堅(jiān)持著良好的作息習(xí)慣,，按時(shí)上下班,，積極帶頭打掃營業(yè)室的衛(wèi)生。當(dāng)然,，我還一直保持著良好的人際關(guān)系,，團(tuán)結(jié)同事，關(guān)心同事,，與同事和睦相處,。同時(shí)，在大家忙碌工作的同時(shí),，也不忘為大帶去歡笑,，調(diào)劑的營業(yè)室的氣氛，使大家以愉快輕松的心情處理著各種復(fù)雜的業(yè)務(wù),。
銀行職員的反洗錢工作心得篇十四
自反洗錢工作開展以來,，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在＃＃年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,，持續(xù)完善反洗錢工作,，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,，掌握必要的反洗錢技能,，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo),，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系,。
行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以市行行長為組長,，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作,。同時(shí),，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作,。二是結(jié)合我行實(shí)際,，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,。
二,、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識,。
1是召開了“郵儲(chǔ)銀行＃＃年反洗錢工作會(huì)議”,。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神、回顧先前我行反洗錢工作,、安排布署我行＃＃年反洗錢工作,。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員成立，制定反洗錢計(jì)劃,，安排下屬單位具體工作,，細(xì)化反洗錢工作。
2是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊》,、《金融機(jī)構(gòu)如何識別,、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》,、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊》等書,，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊,。
做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等,。
四,、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識,。
全面宣傳,。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語,、宣傳圖片,，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳,。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料,，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅,，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識,。
銀行職員的反洗錢工作心得篇十五
反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作,，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要,，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定,，促進(jìn)郵儲(chǔ)銀行健康發(fā)展的保證。
（一）組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后,，反洗錢工作缺乏力度,。
郵政儲(chǔ)蓄銀行成立后，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定,，時(shí)至今日,，郵政儲(chǔ)蓄銀行部分縣市支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地,，缺乏應(yīng)有的力度,。
（二）內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患,。
隨著郵政儲(chǔ)蓄銀行的掛牌成立,，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化，因此,，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看，郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢方面的措施和辦法尚未健全,。內(nèi)控制度的缺失,，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患,。
（三）客戶身份識別制度落實(shí)不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。
從調(diào)查情況來看，郵政儲(chǔ)蓄銀行一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，核對并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件,，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載,，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊,、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友,，不會(huì)參與洗錢,，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別,，只登記了身份證明文件的編號,，對大額的資金往來，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作,?？蛻羯矸葑R別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。
（四）一線員工反洗錢意識淡薄,，思想認(rèn)識上存在偏差。
一是普遍認(rèn)為洗錢活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū),、大中城市,，對于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達(dá)地區(qū),，洗錢的可能性極?。欢腔鶎余]政儲(chǔ)蓄銀行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn),，農(nóng)牧民收入來源較為單一,，不會(huì)有人把“黑錢”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗；三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對洗錢一無所知,，即便開展反洗錢宣傳,，也沒有任何效果。
郵政儲(chǔ)蓄銀行分設(shè)之前,，原郵政局的員工一般有三種來源,一是因父母是郵電老職工,，內(nèi)部招工進(jìn)來，有的初中沒畢業(yè)就匆匆上崗了,；二是郵電職工子女退伍后符合政策安排的,，學(xué)歷大多也是初中畢業(yè)；三是各種中專技校畢業(yè)充實(shí)到郵政部門,。人員素質(zhì)較低,，加之對反洗錢工作的認(rèn)識不到位,，對反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距,，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微,，對有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中,，難以有效識別可疑交易,。另外，基層郵政儲(chǔ)蓄銀行管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益,，輕員工反洗錢培訓(xùn),，造成一線人員反洗錢知識欠缺。
鑒于存在以上幾個(gè)問題,，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對策,。
（一）加強(qiáng)制度建設(shè)，完善反洗錢工作體系,。
建議郵政儲(chǔ)蓄銀行要進(jìn)一步理順關(guān)系,，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀,，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè),，建立健全反洗錢組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門,，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé),，確保反洗錢工作的有效開展,。
（二）完善內(nèi)控制度建設(shè)。
在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件,，詳實(shí)記錄客戶姓名、住址,、職業(yè),、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復(fù)印件等,。在為客戶提供服務(wù)時(shí),，客戶身份識別資料有變化的，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄,。要舍得投入,，購買“居民身份證識別器”，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)?；購買復(fù)印機(jī)將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印,，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存,。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù),、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對客戶身份,，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。
（四）加大培訓(xùn)力度,，提升反洗錢隊(duì)伍素質(zhì),。
加強(qiáng)基層郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作，充分認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性,，采取有力措施,，加大培訓(xùn)力度。
反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際,，注重反洗錢操作技能的有效提高,，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強(qiáng)對管理人員的培訓(xùn),，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識,，提升管理水平；其次要強(qiáng)化對具體操作人員的培訓(xùn),，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作,，盡快提高郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。
（五）加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查,，規(guī)范反洗錢操作行為,。
郵政儲(chǔ)蓄銀行是金融機(jī)構(gòu)反洗錢體系的重要組成部分，基層郵政儲(chǔ)蓄銀行網(wǎng)點(diǎn)。
眾多,，加之郵政儲(chǔ)蓄體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢的“溫床”,。因此,，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，進(jìn)一步規(guī)范郵政儲(chǔ)蓄銀行的反洗錢操作行為非常重要,。一是請基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢工作。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo),，使郵政儲(chǔ)蓄銀行正確認(rèn)識和理解反洗錢工作,，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),；其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查,，加大檢查處罰力度，督促郵政儲(chǔ)蓄銀行把反洗錢工作制度落到實(shí)處,，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為,。
二是郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行,，及時(shí)向反洗錢監(jiān)測中心上報(bào)大額交易和可疑交易,，有效落實(shí)反洗錢操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé),。
根據(jù)央行的反洗錢報(bào)告,，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力,。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補(bǔ)銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞,。
首先是客戶身份識別制度,。
“了解客戶制度”作為反洗錢的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展,。因此,，強(qiáng)化反洗錢“了解客戶制度”，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問題,。
洗錢就是將犯罪所得的贓款通過金融機(jī)構(gòu)或其他途徑轉(zhuǎn)移,、轉(zhuǎn)換、隱瞞,、掩飾犯罪所得贓款的性質(zhì)和來源,，使其變?yōu)槊菜坪戏ㄊ找娴牟环ㄐ袨椤Ｉ頌殂y行一線柜員的我,，深知反洗錢的重要性,，不以小事為輕，把好自已的這一關(guān),。首先,，辦理業(yè)務(wù)時(shí)認(rèn)真審核客戶的身份，不得為客戶開立匿名帳戶或假名客戶要發(fā)揮柜員在反洗錢中的作用,，柜員就必須具有揭開遮蓋有問題客戶面紗的能力以及對法律實(shí)施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶身份證明的可靠文件的能力,。不應(yīng)保存匿名帳戶或明顯假名的帳戶。應(yīng)要求我們柜員在確立營業(yè)關(guān)系或進(jìn)行交易（尤其在開立銀行帳戶,，進(jìn)行大量的現(xiàn)金交易）時(shí),，根據(jù)官可靠的身份證明識別客戶,，并記錄客戶的身份。開戶必須進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查審核客戶身份證件的有效性和真實(shí)性,，如發(fā)現(xiàn)同一客戶多個(gè)客戶號應(yīng)幫助客戶對其賬戶進(jìn)行梳理合并,。對開立多個(gè)結(jié)算賬戶的除履行開戶手續(xù)外，還應(yīng)注意了解客戶身份,、交易背景等,。對于同一自然人通過辦理銀行卡等形-1-式在一家銀行開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶累計(jì)10戶以上的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測對象,，對于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的,，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。由于洗錢者常常通過金融機(jī)構(gòu)的被提名人帳戶及持有的公司股份掩飾受益所有人,，培植非法來源的資金,。
反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾,、隱瞞毒品犯罪,、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪,、走私犯罪,、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng),。目前,，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn),、證券,、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。
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款項(xiàng)予以處置,，對相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰,，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。從國際經(jīng)驗(yàn)來看,，洗錢和反洗錢的主要活動(dòng)都是在金融領(lǐng)域進(jìn)行的,，幾乎所有國家都把金融機(jī)構(gòu)的反洗錢置于核心地位，國際社會(huì)進(jìn)行反洗錢的合作也主要是在金融領(lǐng)域,。
目前,，金融機(jī)構(gòu)反洗錢制度基礎(chǔ)性工作存在薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：
二是一些金融機(jī)構(gòu)特別是領(lǐng)導(dǎo)對反洗錢的重要性認(rèn)識不足,，員工反洗錢意識和警惕性不高,；
能及時(shí)識別和防范洗錢活動(dòng)；
統(tǒng)對接的支付交易監(jiān)測系統(tǒng),，不能對大額和可疑交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)測,、記錄,。
通過這段時(shí)間合規(guī)文化教育的學(xué)習(xí),使自己深刻認(rèn)識到合規(guī)文化教育在信用社系統(tǒng)中的作用,對推進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展、員工素質(zhì)的提高都起到了重要的作用,，以下是本人在這段學(xué)習(xí)中的幾點(diǎn)體會(huì)：
加強(qiáng)合規(guī)文化教育是信用社可持續(xù)發(fā)展的需要,。
想上有認(rèn)識,，行動(dòng)是有所表現(xiàn)才能為信用社的發(fā)展帶來后續(xù)的和量和發(fā)展的空間,。
二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,，是長遠(yuǎn)發(fā)展的需求,。
合規(guī)文化教育是一項(xiàng)長期、系統(tǒng)的工程,，不是一天二天時(shí)間就可以的,，要確定合理的發(fā)展目標(biāo)，要有計(jì)劃有步驟的去安排,、去實(shí)施,，最終行成一種日常行為。當(dāng)然合規(guī)文化教育不能只停留在表面,，要深入開展下去,，對違法、違紀(jì),、違規(guī)舉報(bào)的人員要實(shí)行終身的保密制度,，濯不能相互包庇，這樣,，不但害人害已,，從而最終損壞了信用社乃至金融系統(tǒng)的名譽(yù)，只有有效保證舉報(bào)人才能懲治那些違規(guī)人員,，凈化環(huán)境,。同時(shí)違規(guī)人員也應(yīng)知道哪些人員是在幫你,，哪些人員害了你？檢舉你是為了讓你改正,，不檢舉是想讓你陷得更深。我們不能為了一已私利,、一時(shí)之急、一念之差而斷送自己的前程,。合規(guī)文化教育對于凈化個(gè)人心靈起到了一定的作用,，只有長期進(jìn)行合規(guī)文化教育才能保證我們金融系統(tǒng)更美好的明天,。
三,、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要,。
合規(guī)文化教育的最終目的是什么,？我個(gè)人認(rèn)為就是要提高全員的凝聚力,、向心力降低合作金融的風(fēng)險(xiǎn),，創(chuàng)造最大的效益。加強(qiáng)合規(guī)文化教育個(gè)人認(rèn)為有三點(diǎn)：
3,、堅(jiān)持思想教育,，長期的思想教育可以改變一個(gè)人，隨時(shí)個(gè)人的改變帶來的是一個(gè)社會(huì)的改變,。黨風(fēng)廉政建設(shè)是有必要的,，員工的素質(zhì)是要提高的，從何入手,？思想教育，長期的合規(guī)文化教育必然會(huì)使全員保持清醒的頭腦,，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。
華人民共和國中國人民銀行法》和《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》以及《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等相關(guān)法律,、辦法規(guī)定，嚴(yán)格履行職責(zé),，切實(shí)做好反洗錢工作：
2、嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度,，建立完整的大額支付交易檔案,；
5、嚴(yán)格操作,，嚴(yán)守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個(gè)人,、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外,；6、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報(bào)送相關(guān)信息資料,。
方面的工作力度。而且由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作,，我們基層從業(yè)人員對反洗錢工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
中國反洗錢法草案今年將正式提交全國人大常委會(huì)審議,；這部法律很可能采取列舉的方式將貪污,、賄賂等嚴(yán)重犯罪均納入洗錢罪的上游犯罪。
這一信息首先顯示,，全社會(huì)重點(diǎn)關(guān)注的反腐敗工作將獲得新的法律支持,。遏制貪污,、賄賂及形形色色腐敗犯罪高發(fā)是當(dāng)前中國社會(huì)面臨的嚴(yán)峻任務(wù),，腐敗犯罪與洗錢存在直接聯(lián)系,。近年來,，國內(nèi)有多少贓款贓物被“漂白”難以計(jì)數(shù),。輿論一再聚焦貪官外逃所裹挾的巨額資金,，事實(shí)上,，在國內(nèi)就地改頭換面的犯罪所得比例更高,。一些人采用“洗錢”一詞的“詞源”方式(上世紀(jì)20年代美國芝加哥黑社會(huì)分子開設(shè)洗衣店，把販毒所得現(xiàn)金轉(zhuǎn)化為合法經(jīng)營收入),，通過辦企業(yè)“漂白”贓款；更方便的則是與證券,、期貨、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員勾結(jié),，以“偽造交易”的辦法，達(dá)到洗錢目的,。由于反洗錢法制建設(shè)嚴(yán)重滯后，至今刑法僅規(guī)定販毒,、走私、恐怖活動(dòng),、黑社會(huì)組織4種犯罪為洗錢罪的上游犯罪,，造成腐敗犯罪于反洗錢這一關(guān)鍵環(huán)節(jié)逃脫打擊。上游犯罪的列舉范圍囊括貪污,、賄賂的反洗錢法如得以盡快出臺，有望填補(bǔ)法律空子,，為依法懲治腐敗提供有效工具。
其次,，它提示,，在法律體系的協(xié)調(diào)與相互促進(jìn),、具體實(shí)施方面,，反洗錢法立法工作的推進(jìn)勢必促進(jìn)刑法等相關(guān)法律修改,；與此同時(shí)，推動(dòng)行政法規(guī)如國務(wù)院頒布的《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》,，以及部門規(guī)章——如央行頒布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》,、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》的修訂完善與效力提升,。逐步認(rèn)識到反洗錢的重要性之后，近年國家行政部門主要針對銀行類金融機(jī)構(gòu)出臺了初步監(jiān)管要求,，在銀行業(yè)建立了反洗錢報(bào)告和信息監(jiān)督基本框架。但由于法律規(guī)定滯后,，法規(guī)與規(guī)章“單兵突進(jìn)”面臨障礙。
實(shí)際運(yùn)作中,，自去年3月施行報(bào)告“大額和可疑交易”制度以來，銀行機(jī)構(gòu)“機(jī)械”上報(bào)的信息占絕大多數(shù),，帶分析意見上報(bào)“可疑交易”的案例罕見,。一個(gè)浮在表層而全國城鄉(xiāng)屢見不鮮的現(xiàn)象是,，“存款實(shí)名制”要求開戶人持有本人身份證，而銀行業(yè)務(wù)人員在做大業(yè)務(wù)的動(dòng)機(jī)驅(qū)動(dòng)下,，對身份證是否與開戶人相符視而不見,。惟有以反洗錢法的形式明確規(guī)定金融機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的反洗錢法律責(zé)任，一旦違法依據(jù)條文追究,，才能促使金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員逐步養(yǎng)成反洗錢責(zé)任意識，落實(shí),、遵守相關(guān)法律、法規(guī)與規(guī)章要求,。
供從假身份證,、假資金賬戶到銷毀交易記錄的“一條龍”服務(wù),，哪管資金來源。如何對該類“合謀行為”罪刑法定，無疑應(yīng)納入反洗錢法的立法視野,。
央行反洗錢局負(fù)責(zé)人同時(shí)透露，年內(nèi)將規(guī)定證券,、保險(xiǎn)業(yè)報(bào)告可疑信息的義務(wù),，以后還會(huì)規(guī)定非金融行業(yè)如房地產(chǎn),、彩票,、珠寶、貴金屬經(jīng)營業(yè),，以及會(huì)計(jì)師、律師事務(wù)所反洗錢義務(wù),。顯而易見,，如果這些行業(yè)都分別承擔(dān)起反洗錢功能，洗錢空間將大為縮校不過,，要讓相關(guān)機(jī)構(gòu)與個(gè)人切實(shí)履行“義務(wù)”，必須做出相應(yīng)懲罰性規(guī)定———這也是反洗錢立法需要把握之處,。最后,，比遏制腐敗犯罪更大的意義是,，在犯罪治理模式上，反洗錢法草案擴(kuò)大洗錢罪的上游罪范圍,，標(biāo)志著中國將進(jìn)入削弱,、阻塞犯罪行為經(jīng)濟(jì)誘因的新階段?！按蛏叽蚱叽纭保罁?jù)國際經(jīng)驗(yàn),，針對以牟利為目的的犯罪,，抓住反洗錢要沖,，不僅便于技術(shù)上事后追究,、懲治，而且能夠抓犯罪行為于現(xiàn)場,，進(jìn)而震懾,、預(yù)防犯罪。中國制定反洗錢法既是內(nèi)在需要,，又在于尋求參與防止犯罪的國際合作,。采用國際通行的洗錢罪行列舉確定標(biāo)準(zhǔn)，幾乎所有重要犯罪行為均屬于“指定罪行”,。在直接的意義上，反洗錢治理模式力圖讓犯罪變得無利可圖,，有效遏制經(jīng)濟(jì)誘因,，無疑是防止犯罪的有效路徑,。
我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義,，牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定,、兩個(gè)辦法”來規(guī)范和加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測,，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法,、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
一,、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān),，認(rèn)真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證,、企業(yè)代碼證、國稅,、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性,、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款,、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,，進(jìn)行核對并登記,。
二,、對于開立個(gè)人賬戶,，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對,，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù),。
三、對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的）,，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四,、提取現(xiàn)金方面,，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付,。我支行堅(jiān)持每天對每筆超過20萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間（含他代本）單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存,。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象,。我支行成立專項(xiàng)小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定,。
在本季,，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入,、分散轉(zhuǎn)出的賬戶,；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶,；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶,；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額,、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易,。
“合法化”其犯罪活動(dòng)收益的手段和過程,，是一種高智商犯罪。洗錢的方式花樣繁多,，常見的主要有以下幾種：
1.將“黑錢”存入銀行。通過銀行等金融機(jī)構(gòu)洗錢是最經(jīng)典,、最常見的洗錢方式。以販毒案件為例,，販毒分子把販毒收益存入一家銀行后，通過不同賬戶(包括國外的銀行賬戶)之間的資金劃轉(zhuǎn),，模糊資金原始來源性質(zhì)，將黑錢“漂白”,。自從我國實(shí)行儲(chǔ)蓄實(shí)名制后，直接存入銀行這種方式風(fēng)險(xiǎn)很大,，于是犯罪分子采取變通的方法，把黑錢交給親屬,，以親屬的名義存款，實(shí)際仍歸自己所有,，或者是利用假身份證辦理存款手續(xù),。2.開辦企業(yè)。將違法所得用來開辦公司,，使黑錢轉(zhuǎn)化為營業(yè)產(chǎn)生的利潤,，從而將錢洗白,。如廣州市海珠區(qū)人民法院2004年3月審理并判決的國內(nèi)首宗洗錢犯罪“廣州汪照洗錢犯罪案”就是這樣。國際毒販區(qū)某將毒資折合港幣約600萬元,，由香港入關(guān)帶回廣州,，汪照負(fù)責(zé)接應(yīng),。區(qū)某將港幣520萬元作為投資購得廣州百葉林木有限公司60%的股權(quán),，擔(dān)任法定代表人,，負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)，汪照出任公司董事長,，每月領(lǐng)取5000元以上的工資,，負(fù)責(zé)公司對外聯(lián)絡(luò)事宜，并收取區(qū)某贈(zèng)送的一輛奔馳小汽車,。區(qū)某通過該公司掩飾,、隱瞞其違法所得的來源和性質(zhì),，再從該公司將資金轉(zhuǎn)出使毒品犯罪的違法所得轉(zhuǎn)為合法收益。2003年3月區(qū)某販毒案告破,，區(qū)某,、汪照被依法逮捕,。最后經(jīng)法院審理認(rèn)定,，汪照以洗錢罪被判處有期徒刑一年六個(gè)月,。3.轉(zhuǎn)移境外。這種洗錢方式是將黑錢轉(zhuǎn)移出去,，或在境外收取贓款并洗白。具體方式有多種：一種是非貿(mào)易方式,，利用支付教育費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi),、傭金等方式套購?fù)鈪R，再匯到境外,；另一種是采取貿(mào)易方式，高報(bào)進(jìn)口,，低報(bào)出口。一些犯罪分子勾結(jié)國外公司,，在進(jìn)口設(shè)備和原材料時(shí)，高報(bào)進(jìn)口價(jià)格,，以高比例傭金、折扣等形式支付給境外進(jìn)口商,，再從其手中拿回扣，然后將非法所得留存國外,。近年來,，在廣東、福建,、浙江等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá),、對外經(jīng)貿(mào)和人員往來頻繁的沿海地區(qū)還出現(xiàn)了專門從事洗錢的地下錢莊，專門負(fù)責(zé)將黑錢轉(zhuǎn)移境外,。如震驚中外的廈門遠(yuǎn)華走私洗錢案，走私犯罪所得120億元人民幣,，就是以現(xiàn)金存入晉江,、石獅的地下錢莊，由地下錢莊勾結(jié)跨境洗錢集團(tuán)付匯給境外合伙人,，或是地下錢莊勾結(jié)境內(nèi)貿(mào)易公司付匯給境外合伙人,，再由境外合伙人按地下錢莊要求付匯給走私集團(tuán)境外賬戶,。
銀行職員的反洗錢工作心得篇十六
建設(shè)擺在第一位，解放思想,。實(shí)事求是，以改革創(chuàng)新精神開展工作,。聯(lián)社的管理人員特別是班子成員,，必須立足新的實(shí)踐，解放思想,、實(shí)事求是，努力適應(yīng)黨的任務(wù),、執(zhí)政環(huán)境的深刻變化,，勇于創(chuàng)新、開拓進(jìn)取，改變那些已經(jīng)不合時(shí)宜的觀念,、工作機(jī)制和工作方法，使黨的監(jiān)督工作和黨風(fēng)廉政建設(shè)更好地適應(yīng)形勢發(fā)展的需要,，與時(shí)俱進(jìn),。要把繼承與創(chuàng)新有機(jī)地統(tǒng)一起來,。隨著時(shí)代和實(shí)踐的發(fā)展而發(fā)展,。要緊密聯(lián)系改革開放和現(xiàn)代化建設(shè)的新形勢,、新情況，改革和完善黨的紀(jì)律檢查體制,。
切實(shí)改進(jìn)學(xué)風(fēng),，提高運(yùn)用理論解決實(shí)際問題的能力學(xué)習(xí),，是干部增長才干,、提高素質(zhì)的重要途徑,，是作為一名干部終身的.任務(wù),。加強(qiáng)學(xué)習(xí),，努力提高理論水平和政治素質(zhì)是履行好自己肩負(fù)職責(zé)的重要保障,。只有通過不斷的學(xué)習(xí)才能做到在思想上跟上新形勢的發(fā)展,，寬廣的視野、正確的決策,，來自不懈的學(xué)習(xí)。我們要通過學(xué)習(xí),，增強(qiáng)自身工作的預(yù)見性、洞察力和駕馭力,。要加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)。要擠出時(shí)間,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各種政治理論及業(yè)務(wù)知識,，不斷提高分析問題,、解決問題的能力,，提高干部自身綜合素質(zhì),，堅(jiān)決糾正學(xué)習(xí)風(fēng)氣不濃,，學(xué)習(xí)積極性、自覺性不高的問題,，任何人不得借年齡大、工作忙,、負(fù)擔(dān)重等理由推脫學(xué)習(xí)，要努力打造“學(xué)習(xí)型”機(jī)關(guān),。
常言道“人看人，戶看戶,，群眾看的是干部”,。這里表達(dá)的既有群眾(員工)之間的攀比,，也有希望領(lǐng)導(dǎo)帶好頭領(lǐng)好隊(duì)的意思,。由此可見作風(fēng)建設(shè)的關(guān)鍵在領(lǐng)導(dǎo)干部，做為團(tuán)隊(duì)的領(lǐng)導(dǎo)干部一舉一動(dòng)都會(huì)無形在員工中產(chǎn)生深刻影響,，形成無形的比制度更有號召力的導(dǎo)向作用,。因此，作為一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)時(shí)刻審視自己的一言一行,，一舉一動(dòng)，既要發(fā)揮好自己,，又要從嚴(yán)要求管好自己,，著重防止在自己身上出現(xiàn)說了不算，講了不干,，承諾了不兌現(xiàn)等問題,，應(yīng)在以下五個(gè)方面率先垂范：
一是在團(tuán)結(jié)協(xié)作上率先垂范,。這就要求身為領(lǐng)導(dǎo)干部努力克服官潦作風(fēng)，放下架子,，體現(xiàn)高風(fēng)亮節(jié)氣度,，增強(qiáng)整體意識,，大局意識,，屈尊降優(yōu)意識,。處世辦事，主動(dòng)和班子成員,，甚至下屬多溝通，多交流,，統(tǒng)一思想，形成共識,，統(tǒng)籌各項(xiàng)工作,，減少內(nèi)耗，降低不和諧之音,。
二是在遵章守紀(jì)上率先垂范,?！罢讼日选?，領(lǐng)導(dǎo)干部要求下屬做到的自己要首先做到,。要時(shí)時(shí)處處嚴(yán)格要求自己,，規(guī)范自己的言行，公正清廉,，不碰高壓線，不觸防火墻,，不違規(guī)，不出錯(cuò),，自覺接受員工監(jiān)督和制度約束，并對各種違規(guī)現(xiàn)象理直氣壯的敢抓敢管,，在全行上下形成令行禁止，遵章守紀(jì)的合規(guī)文化氛圍,。
三是在干事創(chuàng)業(yè)上率先垂范。領(lǐng)導(dǎo)干部要時(shí)刻保持昂揚(yáng)向上,，積極進(jìn)取的良好精神狀態(tài)，在平時(shí)的工作中精神飽滿,，充滿激情，執(zhí)著追求,，永不滿足,，有一種“事業(yè)無止境，奮斗無窮期”的進(jìn)取意識;有一種不懈怠,，不迷茫、不滑坡,，始終保持旺盛精神和昂揚(yáng)斗志的精神風(fēng)貌,。領(lǐng)導(dǎo)干部的精神風(fēng)貌往往反映和影響單位的風(fēng)貌,，及員工的精神風(fēng)貌,，因此應(yīng)用領(lǐng)導(dǎo)干部所具有的激情和感召力,、人格魅力，去感召員工,，激勵(lì)員工共同干事創(chuàng)業(yè)。
四是在爭先創(chuàng)優(yōu)上率先垂范,。領(lǐng)導(dǎo)干部要有處處講實(shí)干,、時(shí)時(shí)爭第一的強(qiáng)烈愿望，干一流的工作,，做一流的服務(wù)，帶一流的隊(duì)伍,，創(chuàng)一流的佳績，不僅個(gè)人要在同級干部中爭先進(jìn),，創(chuàng)優(yōu)績，而且分管的工作也要能在全系統(tǒng)中爭第一,。
五是開拓創(chuàng)新上率先垂范,。做為領(lǐng)導(dǎo)干部不僅要周密考慮眼前的工作和事情、正在做的工作和事情,，而且要具有前瞻性，考慮未來五年,、十年或更長的發(fā)展和目標(biāo)，正確的預(yù)測和把握未來的發(fā)展方向及趨勢,，去開拓別人尚未發(fā)現(xiàn)和察覺的新業(yè)務(wù),、新產(chǎn)品,，要處處走在別人前面,，這樣才能將事業(yè)由小帶大，由弱做強(qiáng)。
當(dāng)今是一個(gè)信息爆炸,，知識更新不斷加快的時(shí)代，一個(gè)員工(干部),、一個(gè)單位、一個(gè)團(tuán)體,，如果不經(jīng)常學(xué)習(xí)充電，很難適應(yīng)社會(huì)變革和業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,。因此，現(xiàn)在普遍提倡“打造學(xué)習(xí)型組織,，爭做學(xué)習(xí)型人才”。有人說現(xiàn)實(shí)社會(huì)各行各業(yè)充滿競爭,，競爭的結(jié)果取決于人才的競爭,，人才的競爭歸根到底是員工整體素質(zhì)的競爭,。這句話很有見的,，員工素質(zhì)不僅決定于參加工作前學(xué)歷基礎(chǔ)教育，而且決定于工作實(shí)踐中職業(yè)素質(zhì)教育,，一個(gè)團(tuán)隊(duì)優(yōu)劣，事業(yè)興衰可從其人員素質(zhì),、精神風(fēng)貌中判斷出來。
按照木桶短板理論,，團(tuán)體一百名員工中有99名都是高素質(zhì)人才，而只有一名低素質(zhì)人才,，那么該團(tuán)體的事業(yè)可能會(huì)因此被這一名低素質(zhì)人才搞砸。整體素質(zhì)提高的途徑有二條：一是實(shí)行低素質(zhì)員工淘汰制,，二是通過強(qiáng)化全員職業(yè)素質(zhì)教育。目前基層員工高素質(zhì)復(fù)合型人才比例很小,，實(shí)行低素質(zhì)淘汰涉及體制,、政策等諸多因素，難以實(shí)施,，那么唯一的辦法就是強(qiáng)化全員職業(yè)素質(zhì)教育。職業(yè)素質(zhì)教育的渠道較多,，各級行應(yīng)當(dāng)通過建立用人及工資分配的激勵(lì)機(jī)制鼓勵(lì)員工自學(xué),、離職培訓(xùn)、參加遠(yuǎn)程電子化教育,、參加社會(huì)成人教育等。促使一般干部員工把學(xué)習(xí)當(dāng)做一種需求,，一種追求，一種時(shí)尚,，一種責(zé)任，去努力學(xué)習(xí),，基礎(chǔ)好的干部員工則把學(xué)習(xí)當(dāng)做一種修養(yǎng),，一種情操,，一種境界不斷提高,，那么整個(gè)事業(yè)將會(huì)大有希望。
以上就是,，相信可以幫到您哦!
銀行職員的反洗錢工作心得篇十七
下面是小編為大家整理的,供大家參考。
銀行的產(chǎn)生和發(fā)展是同貨幣商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展相聯(lián)系的,，前資本主義社會(huì)的貨幣兌換業(yè)是銀行業(yè)形成的基礎(chǔ),。下面小編給大家?guī)?022年銀行職員工作心得,，希望能幫助到大家!
時(shí)光飛逝，不知不覺間,，忙碌的上半年已經(jīng)結(jié)束。在此,，我把自己上半年的各項(xiàng)工作做一個(gè)總結(jié)，努力改變那些還存在不足的地方,，發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn),，爭取讓自己的工作在以后做得更好。
一、在業(yè)務(wù)工作方面,。
由于我行的新系統(tǒng)上線,，各項(xiàng)業(yè)務(wù)的集中與綜合，我遵照上級行的指示,，崗位從滯后復(fù)核變成了綜合柜員。無論在哪個(gè)崗位工作,，我都努力保持兢兢業(yè)業(yè)的工作態(tài)度和工作作風(fēng)，以一名銀行人的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,，要求自己嚴(yán)格遵守我行的各項(xiàng)規(guī)章制度,，并且不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按總行和支行制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行操作,，把合規(guī)放在第一位。
從事滯后復(fù)核的工作本身就是對一個(gè)人綜合素質(zhì)的考量與信賴,，我也不辜負(fù)上級領(lǐng)導(dǎo)對自己的期望，不濫用自己的職權(quán),，兢兢業(yè)業(yè)，克己奉公,，每天不厭其煩,、仔仔細(xì)細(xì)地翻閱著每張張傳票，看柜員辦理的業(yè)務(wù)是不是合規(guī),，章子蓋地是否蓋到位,，簽名是不是寫在了該寫的地方，匯款,、存款填票的要素是否齊全,，堅(jiān)決不讓一個(gè)章子漏蓋，不讓一個(gè)簽名漏簽,，不讓傳票的要素不全，不給不合規(guī)的業(yè)務(wù)授權(quán),。
雖然不在前臺,，但是我卻是前臺的有力支撐,，為前臺提供著各種后勤保障服務(wù)，想前臺之所想,，急前臺之所急，有力地掃除了前臺柜員的后顧之憂,，省卻了結(jié)賬之后翻閱傳票的麻煩,，減輕了柜員的工作量，讓他們有時(shí)間和精力辦理更多的業(yè)務(wù),，創(chuàng)造更大的經(jīng)濟(jì)效益,。在此期間，我認(rèn)認(rèn)真真地履行著我的職責(zé),，完成了行里交給我的每一項(xiàng)任務(wù)。
二,、在服務(wù)接待方面,。
在從事綜合柜員的日子里,，雖然接近十幾年沒有從事前臺服務(wù),，但我還是順順利利地完成了我的工作任務(wù),。作為前臺操作人員,，我深知其崗位的重要性，畢竟我直接面對的就是客戶,，我的形象就代表著__銀行的形象，只有我熱情周到的服務(wù)才能贏得更多的客戶,，取得更大的效益,。
在實(shí)際工作當(dāng)中，我聲音洪亮地與客戶交流,，規(guī)范自己的服務(wù)，耐心誠懇的解答客戶的詢問,，及時(shí)、準(zhǔn)確,、快捷地為客戶辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),，并且根據(jù)不同的客戶群體積極營銷行里的各種理財(cái)產(chǎn)品和金融服務(wù)。同時(shí),，我還秉持“活到老學(xué)到老”的信念,，利用業(yè)余時(shí)間積極參加行里的各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和活動(dòng),，學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù),、新知識,，不斷跟新自己的知識結(jié)構(gòu),，使自己始終站在__銀行金融服務(wù)的第一線,。
三、在安全和風(fēng)險(xiǎn)防范方面,。
我們是經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè)。我們的工作是直接和現(xiàn)金打交道,，因而不可避免的存在著各種風(fēng)險(xiǎn)，尤其是接送庫的時(shí)候,，所以為了銀行資金的安全運(yùn)營,，我時(shí)刻提醒自己要加強(qiáng)自身安全防范的意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)和履行上級行的關(guān)于安全及風(fēng)險(xiǎn)防范的文件,，警鐘長鳴，為客戶提供便捷金融服務(wù)的同時(shí),，也一定不忘堅(jiān)持規(guī)范操作，以防不安全事故的發(fā)生,。
生活當(dāng)中,，我一直堅(jiān)持著良好的作息習(xí)慣,，按時(shí)上下班，積極帶頭打掃營業(yè)室的衛(wèi)生,。當(dāng)然，我還一直保持著良好的人際關(guān)系,，團(tuán)結(jié)同事,，關(guān)心同事，與同事和睦相處,。同時(shí)，在大家忙碌工作的同時(shí),，也不忘為大帶去歡笑，調(diào)劑的營業(yè)室的氣氛,，使大家以愉快輕松的心情處理著各種復(fù)雜的業(yè)務(wù),。
“同一廣發(fā)、同一服務(wù)”的服務(wù)目標(biāo),，文明規(guī)范小組成員嚴(yán)格按照總行關(guān)于對網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)支撐要求，對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備的服務(wù)設(shè)施進(jìn)行檢查,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在問題，進(jìn)行更新補(bǔ)缺,，進(jìn)一步完善大堂設(shè)施。積極改造美化營業(yè)場所環(huán)境,，設(shè)置多功能服務(wù)區(qū)域,，配備專職大堂經(jīng)理管理好大堂秩序，做好業(yè)務(wù)分流與客戶引導(dǎo),，拉近銀行與客戶的距離;做好網(wǎng)點(diǎn)功能區(qū)域劃分,，實(shí)施業(yè)務(wù)分流,，實(shí)現(xiàn)對客戶的分區(qū)服務(wù),，增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)能力;為重點(diǎn)客戶和vip客戶設(shè)置專用場所,，為殘疾客戶開通綠色通道，充分體現(xiàn)“客戶為先,、真情服務(wù)”的理念和適應(yīng)客戶多層次的服務(wù)需求,。
一抓好服務(wù)投訴及情況處理,，改善服務(wù)效能,。
為進(jìn)一步加強(qiáng)對服務(wù)作風(fēng)的監(jiān)督管理，我行按照總分行規(guī)范服務(wù)工作的有關(guān)規(guī)定,，結(jié)合總行“投訴管理提升年”的服務(wù)主題，在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺擺放服務(wù)投訴意見箱和登記簿,，設(shè)置三級(總,、分,、支行)投訴電話,，公布服務(wù)投訴舉報(bào)電子郵箱網(wǎng)址，擴(kuò)寬投訴渠道,，便于客戶投訴監(jiān)督。每當(dāng)接到客戶的投訴,，安排有專人負(fù)責(zé)調(diào)查跟蹤處理，及時(shí)答復(fù)或解決客戶合理投訴問題,。
二強(qiáng)化晨會(huì)制度,、堅(jiān)持常抓不懈。
我行將晨會(huì)作為凝聚團(tuán)隊(duì),、打造隊(duì)伍、統(tǒng)一思想的核心工作,，作為提士氣、鼓干勁,、樹形象的重要抓手、作為加強(qiáng)內(nèi)部管理,，提升服務(wù)質(zhì)量的有效途徑，堅(jiān)持常抓不懈,。規(guī)定每個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須堅(jiān)持“晨會(huì)”制度，并建議員工輪流主講,，總結(jié)前日工作情況,，安排當(dāng)日工作計(jì)劃，特別對服務(wù)工作進(jìn)行點(diǎn)評，相互交流心得，指出存在問題,，增強(qiáng)員工服務(wù)意識，不斷提高服務(wù)水平,。
回首一年來完成的銀行工作讓我積累了不少經(jīng)驗(yàn),，我明白做好本職工作對自身的職業(yè)發(fā)展十分重要,，有著銀行領(lǐng)導(dǎo)的支持與同事們的協(xié)助,，我在本年度的銀行工作中也取得了不少成就,，但面對職場競爭讓我明白自己不應(yīng)該因?yàn)檠矍暗男┰S成就便感到驕傲,，因此我認(rèn)真總結(jié)了這一年完成的銀行工作并期待獲得綜合素質(zhì)的提升,。
認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識以便于更好地為客戶提供幫助，在客戶前來辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候往往會(huì)對此進(jìn)行咨詢,，因此我要能夠解答對方的疑慮從而讓客戶放心辦理才行,，這便需要自己具備豐富的理論知識才行,，所以我很重視對業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)并追求能力的提升,，在平時(shí)的銀行工作中能夠?qū)ψ约河兄鴩?yán)格的要求,，雖然整體表現(xiàn)上比較平庸卻能夠認(rèn)真做好本職工作,，而且我對銀行工作也有較高的積極性從而主動(dòng)完成了不少任務(wù),，但通過本年度工作中的表現(xiàn)可以得知自己仍需要認(rèn)真學(xué)習(xí),。
幫助客戶辦理業(yè)務(wù)并對銀行的活動(dòng)進(jìn)行宣傳,，由于銀行有時(shí)也會(huì)對業(yè)務(wù)辦理提供優(yōu)惠的緣故,，因此我在辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)也會(huì)對此進(jìn)行宣傳，主要是讓客戶了解銀行推出的活動(dòng)信息,，這樣的話也能夠讓對方?jīng)Q定是否要進(jìn)行新業(yè)務(wù)的辦理，由于我能夠耐心為客戶解答的緣故從而在工作方面得到了對方的理解,，而且我也認(rèn)真對新業(yè)務(wù)的相關(guān)知識進(jìn)行了重點(diǎn)學(xué)習(xí),，確保自己已經(jīng)掌握以后再來在工作中進(jìn)行宣傳，總之業(yè)務(wù)的辦理也是為了方便客戶的生活,，因此我能夠時(shí)刻為客戶著想并認(rèn)真做好銀行的各項(xiàng)工作。
強(qiáng)化對工作技巧的學(xué)習(xí)并拓展了自身的晉升渠道,，我明白工作中的努力是為了今后的職業(yè)發(fā)展更加順利,，而且鞏固好自身的基礎(chǔ)能夠讓自己在今后獲得更多成就，因此我不會(huì)因?yàn)殂y行工作中取得的些許成就便沾沾自喜,，因?yàn)槲夷軌蛏羁桃庾R到自己在能力方面還存在著不少差距，因此要盡快彌補(bǔ)自身的不足并在工作中有著更好的表現(xiàn)才行,，本年度我便通過工作之余的學(xué)習(xí)強(qiáng)化了對自身職責(zé)的理解,，而且我也會(huì)經(jīng)常向同事請教從而了解不少工作中的注意事項(xiàng)。
正因?yàn)閼汛е鴮︺y行工作的熱忱才讓我在以往付出了不少努力,，我也會(huì)繼續(xù)做好本職工作并為了銀行的發(fā)展而努力,，希望今后能夠通過銀行工作中的良好表現(xiàn)獲得領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可,。
今年上半年,，在銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我加強(qiáng)學(xué)習(xí),，端正工作態(tài)度，切實(shí)按照銀行的工作要求,，在自身工作崗位上認(rèn)真努力工作，真誠服務(wù)客戶,，較好地完成自己的工作任務(wù)，取得了一定的成績?，F(xiàn)將上半年工作情況具體總結(jié)如下：
一,、完成工作任務(wù)，取得良好成績,。
我作為一線前臺柜員,，把工作任務(wù)定為兩方面,，一是做好前臺柜員工作,，二是積極銷售銀行理財(cái)產(chǎn)品。在前臺柜員工作中,，我做到認(rèn)真,、細(xì)致，合規(guī)合法,，基本實(shí)現(xiàn)零違規(guī)零差錯(cuò);在銷售銀行理財(cái)產(chǎn)品中，我積極宣傳,，努力推薦，共銷售銀行理財(cái)產(chǎn)品__萬元,，其中：基金_元，保險(xiǎn)_萬元,，銀行卡_萬元,。
二,、積極拓展業(yè)務(wù),，認(rèn)真做好新老客戶工作,。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，在做好一線前臺柜員工作的同時(shí),，不忘積極銷售銀行理財(cái)產(chǎn)品，做到以客戶為中心拓展銀行理財(cái)產(chǎn)品空間,。為爭取新老客戶購買銀行理財(cái)產(chǎn)品，我急客戶之所急,，想客戶之所想,，用細(xì)節(jié)打動(dòng)新客戶,，用真情維護(hù)老客戶，取得了較好的工作成效,。
在服務(wù)老客戶的過程中，我用心細(xì)致,，引入關(guān)系營銷,，讓老客戶對我們銀行的服務(wù)和產(chǎn)品保持足夠的信心和好感，鞏固老客戶的忠誠度,，鼓勵(lì)老客戶持續(xù)購買，使老客戶始終和銀行保持信息協(xié)調(diào)的一致性,，實(shí)現(xiàn)銀行與客戶的雙贏。我還利用老客戶的關(guān)系介紹新客戶,，以老客戶為鏈條來帶動(dòng)新客戶，以此擴(kuò)大銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售量,，使自己既完成銀行的理財(cái)產(chǎn)品銷售任務(wù)，又促進(jìn)銀行經(jīng)濟(jì)效益的提高,。
三、樹立服務(wù)意識,，真誠服務(wù)客戶,。
在日常一線前臺柜員工作中,，我以實(shí)事求是,、求真務(wù)實(shí)的精神,，以誠信履約，誠實(shí)待客為客戶提供貼近的服務(wù),，提高對客戶的吸引力;把真情融入對客戶的一言一行之中,，堅(jiān)持以人為本，以客為尊,，一切為客戶著想,，切實(shí)在服務(wù)過程中多一點(diǎn)微笑,、多一份理解、多一些熱情;做到服務(wù)從微笑開始,，始終給客戶明亮的笑容，真誠把客戶視為朋友,，用心服務(wù)，為客戶排憂解難;始終堅(jiān)持以客戶為中心，堅(jiān)持把客戶利益作為第一考慮,，真心真意展示我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)形象，做到真誠服務(wù)關(guān)愛無限,，為不同客戶提供增值服務(wù)與貼心關(guān)懷,，提高客戶的忠誠度,。
我切實(shí)按照銀行的要求，認(rèn)真做好一線前臺柜員工作,，積極銷售銀行理財(cái)產(chǎn)品,，完成了任務(wù),，取得較好成績，服務(wù)態(tài)度與組織紀(jì)律性明顯提高,。我要在取得成績的基礎(chǔ)上,，繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高工作業(yè)務(wù)技能和服務(wù)水平,，更加刻苦勤奮，更加認(rèn)真努力,，做好自己的本職工作，創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績,，為銀行的又好又好發(fā)展,，做出自己應(yīng)有的努力與貢獻(xiàn)。
上半年的時(shí)間里我能夠認(rèn)真做好銀行員工的工作并積累了不少的經(jīng)驗(yàn),，作為銀行員工我能夠履行自身的職責(zé)并通過工作中的努力得到同事們的認(rèn)可，可以說我在年初階段便針對上半年銀行工作的展開制定了計(jì)劃,，所幸的是通過這段時(shí)間工作的完成讓我意識到自己的能力又有了提升，為此我總結(jié)了上半年銀行工作的經(jīng)驗(yàn)以便于更好地指導(dǎo)今后的發(fā)展,。
能夠熟練為客戶辦理業(yè)務(wù)從而做好了自己的本職工作,，在銀行工作中辦理業(yè)務(wù)的效率往往能夠體現(xiàn)出員工的工作能力,，所以我在柜臺能夠做好客戶的接待工作并加強(qiáng)了相互間的交流,，每當(dāng)客戶對銀行業(yè)務(wù)有不了解的地方我都會(huì)細(xì)心和對方進(jìn)行解釋,，通過業(yè)務(wù)操作的運(yùn)用以及資料的查詢能夠加深我對銀行業(yè)務(wù)的理解程度，對我而言每幫助一個(gè)客戶做好這方面的工作都是對自身能力的鞏固,，所以我在辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候能夠根據(jù)客戶的需求提供幫助從而得到了對方的認(rèn)可，而且在處理內(nèi)部業(yè)務(wù)的時(shí)候也能夠進(jìn)行反復(fù)核算從而確保賬目方面不會(huì)出現(xiàn)差錯(cuò),。
對各類空白憑證進(jìn)行保管并對同事們領(lǐng)用的狀況進(jìn)行辦理,，這類工作雖然比較基礎(chǔ)卻也能夠反映出銀行員工的能力所在,，所以我在進(jìn)行登記的時(shí)候能夠秉承嚴(yán)謹(jǐn)?shù)淖黠L(fēng)來認(rèn)真對待，每次的領(lǐng)用都能夠做好嚴(yán)格的登記并對相應(yīng)的單據(jù)進(jìn)行保管,，這樣的話當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行檢查的時(shí)候也可以做到賬目清晰，有時(shí)我也會(huì)負(fù)責(zé)收集其他員工保管的單據(jù)并在整理過后上交給領(lǐng)導(dǎo),，畢竟能夠做好這項(xiàng)工作也是我對銀行工作認(rèn)真負(fù)責(zé)的體現(xiàn)自然不能夠有所疏忽。
做好部分現(xiàn)金的保管與領(lǐng)用登記從而保障工作流程的正常辦理,，作為銀行員工自然會(huì)在工作中涉及到現(xiàn)金的保管與領(lǐng)用，所以為了體現(xiàn)出自己的'職責(zé)所在導(dǎo)致我會(huì)對相應(yīng)的狀況進(jìn)行嚴(yán)格的登記,，畢竟做好這項(xiàng)工作也是為了銀行的發(fā)展著想自然不能夠有所懈怠，而且在營業(yè)期間本就需要使用到部分現(xiàn)金自然得用心記錄才行,，而且每次領(lǐng)用都會(huì)進(jìn)行登記自然能夠在結(jié)束當(dāng)天的工作以后做到賬目清晰明了，只不過對于這項(xiàng)工作還是應(yīng)該要更加細(xì)心從而更好地提升自身的效率,。
銀行職員的反洗錢工作心得篇十八
當(dāng)在某些事情上我們有很深的體會(huì)時(shí),，馬上將其記錄下來，這樣能夠培養(yǎng)人思考的習(xí)慣,。那么問題來了，應(yīng)該如何寫心得體會(huì)呢,？以下是小編整理的銀行職員工作心得體會(huì)，希望對大家有所幫助,。
另外，不得不說,，民生是一個(gè)年輕的銀行，也給了年輕人更多的機(jī)會(huì),。不僅僅是本身家境就很好的人，普通學(xué)生一樣可能通過提升業(yè)績而獲得機(jī)會(huì),。可以說,，這是一種更為徹底的有能者上，因?yàn)槠渌念愃乒ば惺裁吹墓ぷ髂晗薇仁裁炊贾匾?。另外,，年輕人多會(huì)讓辦事節(jié)奏更快，更積極,，聊天內(nèi)容也更讓你開心。
最后再說明幾個(gè)問題,，這也是大家普遍問的比較多的：
第一年和fesco簽也就是派遣，但第二年一定會(huì)轉(zhuǎn)準(zhǔn)，沒有業(yè)績要求,，就是年限到了就轉(zhuǎn)，對于校招得全日制大學(xué)畢業(yè)生都是的,，說沒有業(yè)績不給轉(zhuǎn)的可能不是校招或不是本科及以上學(xué)歷,。另，家里有關(guān)系的,、本身帶資源進(jìn)來的可能轉(zhuǎn)準(zhǔn)更早或者直接是正式，但對于什么都沒的包括我在內(nèi)的同志們也不用擔(dān)心這個(gè),。轉(zhuǎn)正式行員的話，民生20xx年招的應(yīng)屆生也就是所謂得見習(xí)培訓(xùn)生都已經(jīng)轉(zhuǎn)了,。所以，總之,，第一、不用擔(dān)心無法轉(zhuǎn)準(zhǔn);第二,、如果進(jìn)民生,，而別人選擇了其他銀行成了正式,，民生派遣的待遇絕不比其他行的正式(這里指新人進(jìn)行能拿的待遇)少,，何況漲的一定比別的銀行快,。
民生所有人都有業(yè)績壓力,，多少不等。但四大行我不知道,，中信也有的(家有親戚在)。銀行估計(jì)都差不多,。并且，不會(huì)讓你一進(jìn)去就拉存款,，完不成就扣獎(jiǎng)金,，(第一年也沒有獎(jiǎng)金，只有工資和補(bǔ)助),，進(jìn)行有一兩年得保護(hù)期，在這期間你只需要努力工作,，好好表現(xiàn)、尋找機(jī)會(huì),。當(dāng)然，如果你拉到了存款或者獨(dú)立辦了什么項(xiàng)目或者有客戶經(jīng)理愿意把自己得業(yè)績分給你一部分,，你有可能提前轉(zhuǎn)準(zhǔn)。
我們這批(20xx級)沒宿舍,，改發(fā)租房補(bǔ)助。
這個(gè)我覺得沒有意義,，關(guān)系放在哪里而已。事實(shí)上,，正式開始工作得時(shí)候，絕大部分得人還是要下到支行,，只是關(guān)系在分行而已。
銀行職員的反洗錢工作心得篇十九
我們有一些啟發(fā)后,，馬上將其記錄下來,，這樣就可以通過不斷總結(jié),，豐富思想,！相信許多人會(huì)覺得心得體會(huì)很難寫吧，以下小編在這給大家整理了一些銀行職員工作心得體會(huì),，希望對大家有幫助！
時(shí)光飛逝,，不知不覺間，忙碌的上半年已經(jīng)結(jié)束,。在此，我把自己上半年的各項(xiàng)工作做一個(gè)總結(jié),，努力改變那些還存在不足的地方，發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn),，爭取讓自己的工作在以后做得更好。
一,、在業(yè)務(wù)工作方面。
由于我行的新系統(tǒng)上線,，各項(xiàng)業(yè)務(wù)的集中與綜合，我遵照上級行的指示,，崗位從滯后復(fù)核變成了綜合柜員。無論在哪個(gè)崗位工作,，我都努力保持兢兢業(yè)業(yè)的工作態(tài)度和工作作風(fēng),，以一名銀行人的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，要求自己嚴(yán)格遵守我行的各項(xiàng)規(guī)章制度,，并且不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真,，嚴(yán)格按總行和支行制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行操作,，把合規(guī)放在第一位,。
從事滯后復(fù)核的工作本身就是對一個(gè)人綜合素質(zhì)的考量與信賴，我也不辜負(fù)上級領(lǐng)導(dǎo)對自己的期望,，不濫用自己的職權(quán),，兢兢業(yè)業(yè)，克己奉公，每天不厭其煩,、仔仔細(xì)細(xì)地翻閱著每張張傳票，看柜員辦理的業(yè)務(wù)是不是合規(guī),，章子蓋地是否蓋到位，簽名是不是寫在了該寫的地方,，匯款、存款填票的要素是否齊全,，堅(jiān)決不讓一個(gè)章子漏蓋，不讓一個(gè)簽名漏簽,，不讓傳票的要素不全，不給不合規(guī)的業(yè)務(wù)授權(quán),。
雖然不在前臺，但是我卻是前臺的有力支撐,，為前臺提供著各種后勤保障服務(wù)，想前臺之所想,，急前臺之所急,，有力地掃除了前臺柜員的后顧之憂,，省卻了結(jié)賬之后翻閱傳票的麻煩,，減輕了柜員的工作量,，讓他們有時(shí)間和精力辦理更多的業(yè)務(wù),，創(chuàng)造更大的經(jīng)濟(jì)效益。在此期間,，我認(rèn)認(rèn)真真地履行著我的職責(zé)，完成了行里交給我的每一項(xiàng)任務(wù),。
二、在服務(wù)接待方面,。
在從事綜合柜員的日子里,，雖然接近十幾年沒有從事前臺服務(wù)，但我還是順順利利地完成了我的工作任務(wù),。作為前臺操作人員，我深知其崗位的重要性,，畢竟我直接面對的就是客戶,，我的形象就代表著__銀行的形象,，只有我熱情周到的服務(wù)才能贏得更多的客戶，取得更大的效益,。
在實(shí)際工作當(dāng)中，我聲音洪亮地與客戶交流,，規(guī)范自己的服務(wù)，耐心誠懇的解答客戶的詢問,，及時(shí)、準(zhǔn)確,、快捷地為客戶辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并且根據(jù)不同的客戶群體積極營銷行里的各種理財(cái)產(chǎn)品和金融服務(wù),。同時(shí)，我還秉持“活到老學(xué)到老”的信念,，利用業(yè)余時(shí)間積極參加行里的各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和活動(dòng)，學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù),、新知識，不斷跟新自己的知識結(jié)構(gòu)，使自己始終站在__銀行金融服務(wù)的第一線,。
三、在安全和風(fēng)險(xiǎn)防范方面,。
我們是經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè),。我們的工作是直接和現(xiàn)金打交道,，因而不可避免的存在著各種風(fēng)險(xiǎn),，尤其是接送庫的時(shí)候,，所以為了銀行資金的安全運(yùn)營，我時(shí)刻提醒自己要加強(qiáng)自身安全防范的意識,，認(rèn)真學(xué)習(xí)和履行上級行的關(guān)于安全及風(fēng)險(xiǎn)防范的文件,，警鐘長鳴,，為客戶提供便捷金融服務(wù)的同時(shí),，也一定不忘堅(jiān)持規(guī)范操作，以防不安全事故的發(fā)生,。
生活當(dāng)中，我一直堅(jiān)持著良好的作息習(xí)慣,，按時(shí)上下班,，積極帶頭打掃營業(yè)室的衛(wèi)生,。當(dāng)然，我還一直保持著良好的人際關(guān)系,，團(tuán)結(jié)同事,，關(guān)心同事，與同事和睦相處,。同時(shí)，在大家忙碌工作的同時(shí),，也不忘為大帶去歡笑，調(diào)劑的營業(yè)室的氣氛，使大家以愉快輕松的心情處理著各種復(fù)雜的業(yè)務(wù),。
20__年8月份，我成了齊魯銀行山大支行的一名柜員,，做現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。由于業(yè)務(wù)不熟,，我感到忐忑不安，生怕辜負(fù)了領(lǐng)導(dǎo)和同事們的期望,。半年來，在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷與耐心指導(dǎo)下,，在同事們熱情的幫助下，剛剛走出學(xué)校大門的我很快適應(yīng)了新崗位新環(huán)境,，在學(xué)習(xí)和工作上取得了很大進(jìn)步。現(xiàn)作如下匯報(bào),。
一、努力學(xué)習(xí),，盡快適應(yīng)新環(huán)境新崗位。剛剛走出校門,，踏入銀行的大門，我感到很不適應(yīng)，為了不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)們的期望與信任,，我下決心努力學(xué)習(xí)，切實(shí)提高自己的業(yè)務(wù)水平和工作能力,。我積極參加了銀行系統(tǒng)組織的各種培訓(xùn)，充分認(rèn)識到：作為金融機(jī)構(gòu),，安全防范工作是重中之重，不能有絲毫馬虎和懈怠,，也深感自己崗位責(zé)任重大,，現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)需要一絲不茍，不能有半點(diǎn)馬虎,。除了參加集體的培訓(xùn)，我還積極向領(lǐng)導(dǎo)請教,，虛心向周圍的同事們請教，逐步了解了業(yè)務(wù)規(guī)范和業(yè)務(wù)流程,，在實(shí)踐中積累了初步的經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)也深感自己的差距,，因此業(yè)余時(shí)間我參加了某某金融管理的自學(xué)考試,，力爭使自己的能力再上新臺階。
二,、盡職盡責(zé)，扎實(shí)做好本職工作,。銀行柜員的工作是需要強(qiáng)烈的責(zé)任心和服務(wù)意識，需要一絲不茍的工作態(tài)度和吃苦耐勞的敬業(yè)精神,。在工作中,，我珍惜自己的崗位,，強(qiáng)化了責(zé)任心和責(zé)任感,，對于現(xiàn)金業(yè)務(wù)仔細(xì)認(rèn)真,，半年來從來沒有出過任何差錯(cuò),。我直接面對的工作對象是客戶,，半年來我不斷地提高自己的服務(wù)水平與服務(wù)意識,，嚴(yán)格按照銀行的操作程序和服務(wù)規(guī)范對待客戶和工作,，總是謙虛有禮,，周到服務(wù)，做到了熱心,、耐心、貼心,、誠心服務(wù)。對于領(lǐng)導(dǎo)交付的臨時(shí)性任務(wù),，我都盡心盡力去做，保證高效完成,。
三、團(tuán)結(jié)進(jìn)取,，感恩銀行和感謝團(tuán)隊(duì)培養(yǎng)。在工作中,，我尊重領(lǐng)導(dǎo)，尊重老員工，團(tuán)結(jié)同事,，以奉獻(xiàn)愛心幫助同事為樂事。因?yàn)槲疑钪?，我取得了這些進(jìn)步,，都離不開領(lǐng)導(dǎo)們的和指導(dǎo)，離不開同事們熱心的幫助,，離不開這個(gè)團(tuán)結(jié)進(jìn)取的團(tuán)隊(duì)的熏陶。我將以加倍的努力和實(shí)際行動(dòng)來感恩銀行的培養(yǎng),，感謝同事們的幫助,。
雖然我很快適應(yīng)了崗位，但和周圍的同事比,，還有一定的差距。主要表現(xiàn)在業(yè)務(wù)水平有待于進(jìn)一步提高,；服務(wù)意識和服務(wù)水平還有待于進(jìn)一步提高,，和客戶溝通不夠熟練不夠圓滿,。今后,，我將正視自己的不足,，繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)與鍛煉，爭取把工作做的更出色,，讓領(lǐng)導(dǎo)滿意，讓同事們放心,。
其實(shí)我最想說的是在民生每個(gè)人都是開放的，我說的不是那個(gè)開放哈,，你懂的。以前看杜拉拉覺得職場勾心斗角好可怕,，但在民生，因?yàn)榇蠹业氖杖攵贾慌c業(yè)績掛鉤,，而拉業(yè)績不像公務(wù)員爭職位那樣不是你上就是我下，它更多的是個(gè)人的事情,，所以你與你的同事雖然存在競爭，但并不是你死我活的,，相反，你們還可能通過共同努力共贏一把,。因此，不管是出于真心還是利益,，每個(gè)人都對你很好(因?yàn)槟憧赡苁菨撛诘暮献髡?，每個(gè)人都樂于與你交流,，工作氛圍因此而變得特別好，大家的目的都很明確——提高收入,，實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值,。每個(gè)人都在明確的為此努力，也不會(huì)有人虛偽的說不在乎收入只在乎經(jīng)歷什么的,，所以為同一個(gè)目標(biāo)而奮斗是一件很美好的事。而國有銀行就不一樣了,，他們的工資構(gòu)成我覺得更復(fù)雜，而且跟行政級別掛鉤,，因此爾虞我詐你爭我搶更多,。
另外，不得不說,，民生是一個(gè)年輕的銀行，也給了年輕人更多的機(jī)會(huì),。不僅僅是本身家境就很好的人，普通學(xué)生一樣可能通過提升業(yè)績而獲得機(jī)會(huì),?？梢哉f，這是一種更為徹底的有能者上,，因?yàn)槠渌念愃乒ば惺裁吹墓ぷ髂晗薇仁裁炊贾匾Ａ硗?，年輕人多會(huì)讓辦事節(jié)奏更快，更積極,，聊天內(nèi)容也更讓你開心,。
最后再說明幾個(gè)問題，這也是大家普遍問的比較多的：
一,、派遣or準(zhǔn)行員or正式。
第一年和fesco簽也就是派遣,，但第二年一定會(huì)轉(zhuǎn)準(zhǔn)，沒有業(yè)績要求,，就是年限到了就轉(zhuǎn)，對于校招得全日制大學(xué)畢業(yè)生都是的,，說沒有業(yè)績不給轉(zhuǎn)的可能不是校招或不是本科及以上學(xué)歷。另,，家里有關(guān)系的,、本身帶資源進(jìn)來的可能轉(zhuǎn)準(zhǔn)更早或者直接是正式，但對于什么都沒的包括我在內(nèi)的同志們也不用擔(dān)心這個(gè),。轉(zhuǎn)正式行員的話，民生20__年招的應(yīng)屆生也就是所謂得見習(xí)培訓(xùn)生都已經(jīng)轉(zhuǎn)了,。所以，總之,，第一、不用擔(dān)心無法轉(zhuǎn)準(zhǔn);第二,、如果進(jìn)民生，而別人選擇了其他銀行成了正式,，民生派遣的待遇絕不比其他行的正式(這里指新人進(jìn)行能拿的待遇)少，何況漲的一定比別的銀行快,。
二、業(yè)績壓力,。
民生所有人都有業(yè)績壓力,，多少不等,。但四大行我不知道,，中信也有的(家有親戚在),。銀行估計(jì)都差不多。并且,，不會(huì)讓你一進(jìn)去就拉存款，完不成就扣獎(jiǎng)金,，(第一年也沒有獎(jiǎng)金，只有工資和補(bǔ)助),，進(jìn)行有一兩年得保護(hù)期,，在這期間你只需要努力工作,，好好表現(xiàn)、尋找機(jī)會(huì),。當(dāng)然,，如果你拉到了存款或者獨(dú)立辦了什么項(xiàng)目或者有客戶經(jīng)理愿意把自己得業(yè)績分給你一部分，你有可能提前轉(zhuǎn)準(zhǔn),。
三、宿舍,。
我們這批(20__級)沒宿舍,，改發(fā)租房補(bǔ)助,。
四,、分行還是支行,。
這個(gè)我覺得沒有意義，關(guān)系放在哪里而已,。事實(shí)上，正式開始工作得時(shí)候,，絕大部分得人還是要下到支行，只是關(guān)系在分行而已,。
今年的工作轉(zhuǎn)眼已經(jīng)接近尾聲，回想一年以來的工作,，在基層領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)下，在網(wǎng)點(diǎn)全體同志的幫助下,，我在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì),、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高,，現(xiàn)將一年以來的如下：
一、基本工作情況,。
學(xué)習(xí)方面，自覺加強(qiáng)相關(guān)金融政策及法律法規(guī)的學(xué)習(xí),，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì),。
作為一名普通的前臺綜合柜員，我自覺利用休息時(shí)間,，系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項(xiàng)文件，使自己對現(xiàn)行的政策,、規(guī)章制度有了一個(gè)較為全面的認(rèn)識，對于日常柜臺上的客戶業(yè)務(wù)咨詢也能給予正確的反饋和答復(fù),。
此外，我抓住學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì),，積極參加聯(lián)社,、基層社各種培訓(xùn)和技能考試，并注重對各種資料的學(xué)以致用,，日常實(shí)戰(zhàn)中不斷積累了工作經(jīng)驗(yàn),。
工作方面，認(rèn)真履行崗位職責(zé),，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作,。
一是我在具體的業(yè)務(wù)辦理過程中,，堅(jiān)持做好“微笑服務(wù)”,，耐心細(xì)致地解答客戶的問題,，樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象。
二是存款任務(wù)是關(guān)鍵,，為完成我行的存款任務(wù)，我充分利用日常工作機(jī)會(huì),，在業(yè)務(wù)辦理過程中做好存款營銷工作。業(yè)余時(shí)間,，走親串朋、動(dòng)員社區(qū)的儲(chǔ)蓄存款，積極宣傳相關(guān)的優(yōu)惠政策,、理財(cái)技巧等，積極完成了上級支行下達(dá)的存款任務(wù),。
三是積極主動(dòng)地營銷我行的新產(chǎn)品和新服務(wù)。我立足我行實(shí)際,，認(rèn)真學(xué)習(xí)我社新興業(yè)務(wù)和新制度規(guī)章，如公務(wù)員貸款,、失地農(nóng)民專項(xiàng)貸款等特色業(yè)務(wù)，耐心給客戶講解相關(guān)類似業(yè)務(wù)的相同點(diǎn)和不同點(diǎn),，講清利弊之所在，提供有利建議,。
四是勤勤懇懇地完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)，除做好本職工作外,，我還按照領(lǐng)導(dǎo)的安排做好其他工作，如每天的衛(wèi)生打掃,，帳表的裝訂等，都能夠與大家一起協(xié)調(diào)好,，共同完成任務(wù)。
生活方面,，與人為善，注重培養(yǎng)自己的團(tuán)隊(duì)精神和協(xié)作意識,，不斷提升自身價(jià)值。在提高自身素質(zhì)的同時(shí),，我尤其注重團(tuán)隊(duì)精神的發(fā)揮，團(tuán)結(jié)好各位同事,，確實(shí)做到“想別人之所想，急別人之所急”,，積極營造團(tuán)結(jié)進(jìn)取的工作氛圍，有效開展好我社的各項(xiàng)工作,。
安全經(jīng)營方面，增強(qiáng)防范意識,，熟練掌握、使用好各種防范器械,。
經(jīng)常檢查電路、電話是否正常,，防范器械是否處于良好狀態(tài)，當(dāng)出現(xiàn)異常情況,，能當(dāng)場處理的當(dāng)場處理，不能處理的能主動(dòng)上上級匯報(bào)等等,。結(jié)合自身工作實(shí)際，加強(qiáng)憑證,、印章管理,，從源頭上防范案件,。努力把安全工作確實(shí)落到了實(shí)處。
二,、工作中存在的問題和不足。
有成績就一定有不足之處,，在正確進(jìn)行自我分析和定位的基礎(chǔ)上，回顧一年來的工作,，仍存在很多的問題和不足，具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
一是學(xué)習(xí)的積極主動(dòng)性還不夠,，因家庭因素、工作開展因素的客觀因素的影響,，導(dǎo)致存在學(xué)習(xí)的連續(xù)性不足，存在業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快,，對舊有知識回顧不足的問題，學(xué)習(xí)效率低的情況,。
二是創(chuàng)新意識和進(jìn)取意識不足，在自覺主動(dòng)學(xué)習(xí)方面,，與年輕大學(xué)生相比還存在一定的差距，不能有效的結(jié)合自身專業(yè)特長和崗位實(shí)際進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新或針對崗位需求自覺進(jìn)行相關(guān)考試認(rèn)證,。
三是工作方式簡單，尚停留在較低層次的任務(wù)完成要求上,，工作開展的實(shí)際效率和效果還有待提高。
三,、工作愿景。
新年新氣象,，在新的一年即將開始之際，我將立足自身實(shí)際,，客觀分析自身所存在的問題和不足，結(jié)合縣聯(lián)社和我社發(fā)展的實(shí)際情況,，有目的、有針對性的解決自身存在的實(shí)際問題,，重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作：
一是繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能,，我將結(jié)合自身工作開展的實(shí)際,，有計(jì)劃的報(bào)考銀行從業(yè)資格證的相關(guān)科目考試,，職稱資格考試,，針對自身進(jìn)取不足的實(shí)際，自覺提高整體綜合素質(zhì),。
二是不斷提升自身綜合技能，如專業(yè)技能,、服務(wù)能力和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質(zhì),。
三是充分理解客戶的心態(tài)，進(jìn)行換位思考,，積極探索客戶維護(hù)和服務(wù)的方式、,，不斷提升現(xiàn)有客戶的忠誠度和誠信度。
四是熟練掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計(jì)算機(jī)操作技能,、財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等技能，努力適應(yīng)時(shí)代發(fā)展需要,，更好地迎接轉(zhuǎn)型的要求。
我將努力克服自身的不足,，嚴(yán)格服從領(lǐng)導(dǎo)安排,，積極開拓進(jìn)取，不斷提高自身綜合素質(zhì),，有效履行崗位職責(zé)，當(dāng)好參謀助手,，與全體伙伴們一起,，團(tuán)結(jié)一致,，為我行經(jīng)營效益的提高作出自己的努力。
20__年,，我滿懷著對金融事業(yè)的向往與追求走進(jìn)了__支行，在那里我將釋放青春的能量,，點(diǎn)燃事業(yè)的夢想。時(shí)光飛逝,，來__支行已經(jīng)一個(gè)年頭了，在這短短的一年中,，我的人生經(jīng)歷了巨大的變化，無論是工作上,，學(xué)習(xí)上，還是思想上都逐漸成熟起來,。
在__支行，我從事著一份最平凡的工作——柜員,。也許有人會(huì)說，普通的柜員何談事業(yè),，不，柜臺上一樣能夠干出一番輝煌的事業(yè),。卓越始于平凡，完美源于認(rèn)真,。我熱愛這份工作,，把它作為我事業(yè)的一個(gè)起點(diǎn),。作為一名農(nóng)行員工,，個(gè)性是一線員工,，我深切感受到自己肩負(fù)的重任,。柜臺服務(wù)是展示農(nóng)行系統(tǒng)良好服務(wù)的“禮貌窗口”,，所以我每一天都以飽滿的熱情，用心服務(wù),，真誠服務(wù)，以自己用心的工作態(tài)度羸得顧客的信任,。
是的，在農(nóng)行員工中,，柜員是直接應(yīng)對客戶的群體，柜臺是展示農(nóng)行形象的窗口,，柜員的日常工作也許是繁忙而單調(diào)的，然而應(yīng)對各類客戶,，柜員要熟練操作、熱忱服務(wù),，日復(fù)一日,，用點(diǎn)點(diǎn)滴滴的周到服務(wù)讓客戶真正體會(huì)到農(nóng)行人的真誠，感受到在農(nóng)行辦業(yè)務(wù)的.溫馨,，這樣的工作就是不平凡的，我為自己的崗位而自豪,！為此，我要求自己做到：一是掌握過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng),、時(shí)刻不放松業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),；二是持續(xù)良好的職業(yè)操守,，遵守國家的法律,、法規(guī)；三是培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系,，與同事之間和睦相處；四是清醒的認(rèn)識自我,、勝不驕、敗不餒,。
參加工作以來，我立足本職崗位,，踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,，向有的同事請教，只有這樣,，才能確確實(shí)實(shí)干出能經(jīng)得起時(shí)間考驗(yàn)的業(yè)績。點(diǎn)點(diǎn)滴滴的小事讓我深刻體會(huì)到,，作為一名一線的員工，注定要平凡,，因?yàn)樗荒芟駴_鋒陷陣的戰(zhàn)士一樣用滿腔的熱血堵槍口，炸碉堡,，留下英雄美名供世人傳揚(yáng)，甚至不能像農(nóng)民那樣冬播夏收,，夏種秋收，總有固定的收獲,。有的只是日復(fù)一日年復(fù)一年的重復(fù)那些諸如存款、取款,，賬務(wù)錄入,，收收放放,，營銷維護(hù),，迎來送往之類的枯燥運(yùn)作和繁雜事務(wù)。在這平凡的崗位上,，讓我深刻體會(huì)到，偉大正寓于平凡之中,，平凡的我們一樣能夠奉獻(xiàn)，奉獻(xiàn)我們的熱情,，奉獻(xiàn)我們的真誠，奉獻(xiàn)我們的青春,。平凡的我們一樣能夠創(chuàng)造出一片精彩的天空,，沒有根基哪來高樓，沒有平凡哪來偉大,！人生的價(jià)值只有在平凡的奉獻(xiàn)中才能得到升華和完善。
在為客戶服務(wù)的過程中,，我始終堅(jiān)持“想客戶之所求，急客戶之所需,，排客戶之所憂”，為客戶帶給全方位,、周到、便捷,、高效的服務(wù)，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范,、用語禮貌、舉止得體,，給客戶留下了良好的印象,，也贏得了客戶的信任。實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時(shí),，在保證遵守我行各項(xiàng)規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營銷方式,，為客戶帶給必須的方便，靈活,、適度地為客戶帶給個(gè)性化、快捷的服務(wù),。
完美源于認(rèn)真。在做好柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上,，我們想方設(shè)法為客戶帶給更加周到的服務(wù)。因?yàn)?，沒有挑剔的客戶，只有不完美的服務(wù),。在日常工作中，我用心刻苦鉆研新知識,，新業(yè)務(wù)，理論結(jié)合實(shí)踐,，熟練掌握各項(xiàng)服務(wù)技能。我從點(diǎn)滴小事做起,，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，盡量做到快捷、準(zhǔn)確,、高效，讓客戶少等,、少跑、少問,，給客戶帶給及時(shí)、準(zhǔn)時(shí),、定時(shí)、隨時(shí)的服務(wù),。
青年時(shí)期是人生最寶貴的時(shí)光，因?yàn)檐P躇滿志,，精力充沛，因?yàn)楦谊J敢干,，活力四射，因?yàn)橛刑嗟膲粝牒推谕?！但在我看來，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團(tuán)隊(duì)的融合,，崇高的道德修養(yǎng)，以及堅(jiān)強(qiáng)的意志,，更要耐得住平凡，立足于平凡,，淡泊名利，勇于奉獻(xiàn),！
這天，我們正把如火的青春獻(xiàn)給平凡的農(nóng)行崗位,，中國農(nóng)業(yè)銀行正是在這青春的交替中,，一步一步向前發(fā)展,。在她清晰的年輪上，也將深深的烙下我們青春的印記,。富蘭克林有句：“推動(dòng)你的事業(yè)，不要讓你的事業(yè)來推動(dòng)你”,。這天我正是為推動(dòng)我的事業(yè)而來,，這源于我對人生價(jià)值的追求,，對金融事業(yè)的一份熱情。因?yàn)槲颐靼鬃鳛橐幻砷L中的青年,，只有把個(gè)人理想與農(nóng)金事業(yè)的發(fā)展有機(jī)結(jié)合起來，才能充分發(fā)揮自己的工作用心性,、主動(dòng)性和創(chuàng)造性,，在開創(chuàng)農(nóng)業(yè)銀行完美明天的過程中實(shí)現(xiàn)自身的人生價(jià)值。
銀行職員的反洗錢工作心得篇二十
畢業(yè)實(shí)習(xí)是每個(gè)大學(xué)生必須擁有的一段經(jīng)歷,，它使我們在實(shí)踐中了解社會(huì)并且將書面上的東西進(jìn)行錘煉,，讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識,，受益匪淺，也打開了視野,，增長了見識,，為我們以后進(jìn)一步走向社會(huì)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。我很榮幸能夠在中國郵政儲(chǔ)蓄銀行興平市西大街支行實(shí)習(xí),，郵政體制改革以來,，企業(yè)面臨最緊迫的問題是缺少大量高素質(zhì)的人才,。面對日新月異的市場環(huán)境和發(fā)展潮流,，要跟得上時(shí)代前進(jìn)的步伐,，要在市場競爭中立于不敗之地,，一個(gè)基本要求是，必須有跟得上時(shí)代發(fā)展和企業(yè)進(jìn)步的員工隊(duì)伍,。曾經(jīng)的我是西安郵電大學(xué)的十佳學(xué)子,取得國家獎(jiǎng)學(xué)金、國家勵(lì)志獎(jiǎng)學(xué)金,，參加了各種文體活動(dòng)，取得了一些成績,但是經(jīng)歷了2012年春季招聘會(huì)的殘酷現(xiàn)實(shí)我認(rèn)識到就業(yè)的嚴(yán)峻性,因此我非常感謝中國郵政儲(chǔ)蓄銀行興平市支行給我這次難得珍貴的就業(yè)機(jī)會(huì),我非常榮幸能夠在西大街支行開始我的實(shí)習(xí)工作,。實(shí)習(xí)第一天是4月5號，這是一個(gè)非常特殊的日子,，今天不僅是我實(shí)習(xí)第一天，而且是我的生日,。我把今天當(dāng)做是我人生的又一次重生，正如鷹的重生一樣,，我必須舍棄以前自己所有的光環(huán)，以一個(gè)空杯的心態(tài)從零開始,。
多年的班干部經(jīng)驗(yàn)鍛煉了我強(qiáng)烈的責(zé)任心和使命感，凡事都要以團(tuán)隊(duì)利益為出發(fā)點(diǎn),，凝聚團(tuán)隊(duì)執(zhí)行力,，在這將近一個(gè)月的實(shí)習(xí)過程中我以一個(gè)中國共產(chǎn)黨的身份嚴(yán)格要求自己認(rèn)真工作，強(qiáng)化自己的團(tuán)隊(duì)執(zhí)行力和責(zé)任心,，在銀行工作一定要一絲不茍，不容的出現(xiàn)半點(diǎn)差錯(cuò),。經(jīng)過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)我對銀行業(yè)有了較為系統(tǒng)的了解與認(rèn)識，包括銀行組織構(gòu)架,、管理模式、業(yè)務(wù)范圍等,，并進(jìn)一步堅(jiān)定了以后往銀行業(yè)發(fā)展的方向,雖然現(xiàn)在距銀行要求還有一定距離,，但我會(huì)努力,。同時(shí)，也提高了我的市場敏感度和對市場有了較為全面的了解,，也慢慢的收集客戶信息。使我的業(yè)務(wù)拓展能力有了質(zhì)的提升,；在與人交流溝通方面有了長足的進(jìn)步，特別是與同事及客戶方面的交流,。從剛開始的禮儀培訓(xùn)到后面的日常工作，郵儲(chǔ)銀行嚴(yán)謹(jǐn),、高效、真誠的辦公氛圍,，潛移默化地影響著我，使我逐漸退去學(xué)生的稚嫩,，一步步向成熟的職業(yè)人邁進(jìn)。
每天清晨我都會(huì)提前半個(gè)小時(shí)來支行和大家一起開始衛(wèi)生的打掃清潔,，輕輕拭去鋪落在桌子和綠葉上的灰塵，用最舒適的環(huán)境去迎接每一位顧客,，用最美的微笑去服務(wù)每一位顧客，對于前來辦理業(yè)務(wù)的顧客我們都會(huì)按照網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)人員規(guī)范手則嚴(yán)格要求自己,，對于處在成長期的郵儲(chǔ)銀行，我們的業(yè)務(wù)量雖然比其他銀行差些,，但是我們的服務(wù)決不能因?yàn)樽约旱牟慌Χ湎虏涣嫉目诒自捳f得好,，金杯銀杯不如群眾的口碑，我們做的好別人才會(huì)有心情評價(jià)，我們要進(jìn)行換位思考,，把自己當(dāng)做顧客用心為自己服務(wù)。
也許會(huì)有人抱怨郵儲(chǔ)銀行任務(wù)重,，壓力大，其實(shí)所有的單位現(xiàn)在都是如此,，就連學(xué)校也是一樣，要想出人頭地就得比別人多下幾倍的功夫,，社會(huì)市場競爭如此激烈，我們要想的不是抱怨,，而是創(chuàng)造性的完成自己的任務(wù)。
實(shí)習(xí)的這段時(shí)間里,，我拼命地學(xué)習(xí)、工作,，全心全意地投入。實(shí)習(xí)會(huì)讓我體驗(yàn)到一種不一樣的生活,，我的生命中多了一種經(jīng)歷。感謝郵儲(chǔ)銀行給我們創(chuàng)造了這么好的實(shí)習(xí)條件,，也感謝興平市西大街支行的領(lǐng)導(dǎo)和同事們給我?guī)椭椭笇?dǎo)，他們不經(jīng)意的一言一行,，給我的生命留下了驚喜,，讓我在剛剛步入社會(huì)之際感受到了最暖心的溫情,。
總得來說在實(shí)習(xí)期間，雖然很辛苦,，但是，我卻學(xué)到了不少東西,，也受到了很大的啟發(fā),。我明白,，今后的工作還會(huì)遇到許多新的東西，這些東西會(huì)給我?guī)硇碌捏w驗(yàn)和新的體會(huì),。因此,，我堅(jiān)信：只要我用心去發(fā)掘，勇敢地去嘗試,，一定會(huì)能更大的收獲和啟發(fā)的，也只有這樣才能為自己以后的工作和生活積累更多豐富的知識和寶貴的經(jīng)驗(yàn),。此次實(shí)習(xí)也讓我結(jié)識很多朋友,，每一位帶我的師傅都很細(xì)心。在接下來兩個(gè)多月的實(shí)習(xí)過程中我會(huì)更加努力的學(xué)習(xí)郵儲(chǔ)銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度,，學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程操作和注意事項(xiàng),，使自己盡快的熟悉郵儲(chǔ)銀行的各項(xiàng)流程，因?yàn)槲业穆殬I(yè)人生將從郵政儲(chǔ)蓄銀行開始,。
興平市西大街。
劉園園2012年4月30日,。
銀行職員的反洗錢工作心得篇二十一
反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作,。大家對于反洗錢這個(gè)工作是怎么想的呢？接下來就跟著本站小編的腳步一起去看一下關(guān)于銀行反洗錢工作心得吧,。
做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要,，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定,，促進(jìn)郵儲(chǔ)銀行健康發(fā)展的保證。
(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后,，反洗錢工作缺乏力度。
郵政儲(chǔ)蓄銀行成立后,，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定,，時(shí)至今日，郵政儲(chǔ)蓄銀行部分縣市支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立,，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地,，缺乏應(yīng)有的力度。
(二)內(nèi)控制度缺失,，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。
隨著郵政儲(chǔ)蓄銀行的掛牌成立,，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化,，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善,。但從目前情況看，郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢方面的措施和辦法尚未健全,。內(nèi)控制度的缺失,，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”,，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患,。
(三)客戶身份識別制度落實(shí)不到位,，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。
從調(diào)查情況來看,，郵政儲(chǔ)蓄銀行一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件,，只有居民身份證及其號碼，對客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記載,，就是已登記的客戶身份證號還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象,。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢,，為挽留客戶，放松了對部分客戶的身份識別,，只登記了身份證明文件的編號，對大額的資金往來,，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱,。
(四)一線員工反洗錢意識淡薄，思想認(rèn)識上存在偏差,。
一是普遍認(rèn)為洗錢活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū),、大中城市,，對于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達(dá)地區(qū),，洗錢的可能性極小;二是基層郵政儲(chǔ)蓄銀行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)牧民收入來源較為單一,，不會(huì)有人把“黑錢”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳,，也沒有任何效果。
(五)人員素質(zhì)不高,，反洗錢履職不到位。
郵政儲(chǔ)蓄銀行分設(shè)之前,，原郵政局的員工一般有三種來源,一是因父母是郵電老職工，內(nèi)部招工進(jìn)來,，有的初中沒畢業(yè)就匆匆上崗了;二是郵電職工子女退伍后符合政策安排的,，學(xué)歷大多也是初中畢業(yè);三是各種中專技校畢業(yè)充實(shí)到郵政部門。人員素質(zhì)較低,，加之對反洗錢工作的認(rèn)識不到位，對反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠,，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微,，對有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中,，難以有效識別可疑交易,。另外,，基層郵政儲(chǔ)蓄銀行管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益,，輕員工反洗錢培訓(xùn),，造成一線人員反洗錢知識欠缺,。
鑒于存在以上幾個(gè)問題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對策,。
(一)加強(qiáng)制度建設(shè),，完善反洗錢工作體系,。
建議郵政儲(chǔ)蓄銀行要進(jìn)一步理順關(guān)系,，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀,，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系,，及時(shí)調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門,，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員,，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢工作的有效開展,。
(二)完善內(nèi)控制度建設(shè)。
根據(jù)郵政儲(chǔ)蓄銀行業(yè)務(wù)的實(shí)際情況,，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度，郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn),，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度,、業(yè)務(wù)流程制度,、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等,，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線，同時(shí)根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制,，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化,、制度化。
(三)加強(qiáng)落實(shí)客戶身份識別制度,。
在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件,，詳實(shí)記錄客戶姓名,、住址、職業(yè),、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復(fù)印件等,。在為客戶提供服務(wù)時(shí)，客戶身份識別資料有變化的,，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄。要舍得投入,，購買“居民身份證識別器”，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)?購買復(fù)印機(jī)將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印,，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存,。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù),、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對客戶身份，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查,。
(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊(duì)伍素質(zhì),。
加強(qiáng)基層郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作，充分認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性,，采取有力措施,，加大培訓(xùn)力度,。
反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢操作技能的有效提高,，培訓(xùn)工作要分層次開展,，首先要加強(qiáng)對管理人員的培訓(xùn)，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識,，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作,，盡快提高郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。
(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查,，規(guī)范反洗錢操作行為。
郵政儲(chǔ)蓄銀行是金融機(jī)構(gòu)反洗錢體系的重要組成部分,，基層郵政儲(chǔ)蓄銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多,，加之郵政儲(chǔ)蓄體制因素的影響,，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢的“溫床”,。因此，加強(qiáng)監(jiān)督檢查,，進(jìn)一步規(guī)范郵政儲(chǔ)蓄銀行的反洗錢操作行為非常重要。一是請基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢工作,。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使郵政儲(chǔ)蓄銀行正確認(rèn)識和理解反洗錢工作,，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù);其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查,，加大檢查處罰力度，督促郵政儲(chǔ)蓄銀行把反洗錢工作制度落到實(shí)處,，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為。
二是郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度,，督促轄區(qū)各支行，及時(shí)向反洗錢監(jiān)測中心上報(bào)大額交易和可疑交易,，有效落實(shí)反洗錢操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé),。
根據(jù)央行的反洗錢報(bào)告，我們發(fā)現(xiàn)：中國反洗錢制度的漏洞仍然存在于銀行,，未來銀行仍然面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢,。
規(guī)章制度,。
的執(zhí)行力度,，彌補(bǔ)銀行在反洗錢執(zhí)行情況過程中存在的幾大漏洞,。
首先是客戶身份識別制度。
“了解客戶制度”作為反洗錢的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作,，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順利開展。因此,，強(qiáng)化反洗錢“了解客戶制度”，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問題,。
當(dāng)前，銀行只能在柜臺辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶了解客戶信息,，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶愿意提供,，但無法核實(shí)該信息的真實(shí)性。有效證明文件種類較多,，識別難度較大,。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時(shí)身份證,、戶口簿、護(hù)照,、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國臺灣居民往來大陸通行證等,。柜面人員在缺少有效識別手段的前提下，對于如此多的有效身份證件,，很難識別其真?zhèn)危虼穗y以確保對客戶身份的真實(shí)性、合法性進(jìn)行核實(shí),。建議盡快建立與人行、公安,、工商、稅務(wù)等政府管理部門的信息共享平臺,，及時(shí)獲取企業(yè)、個(gè)人的相關(guān)資料,，有效確認(rèn)客戶身份,，準(zhǔn)確核實(shí)客戶資料,，為識別洗錢犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息,，為反洗錢工作及時(shí)、高效地開展提供有力的信息支持,。
其次就是大額和可疑交易報(bào)告制度。建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,。
最后就是內(nèi)控制度的建設(shè)。我們在借鑒其他銀行反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,，結(jié)合我們自身業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，建立起一套履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度,、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度,、內(nèi)部審計(jì)制度等。
反洗錢工作,，是打擊一切涉毒、地下錢莊,、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措,，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高中國銀行信譽(yù),，促進(jìn)金融業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。為使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識,，夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)，防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢的犯罪活動(dòng),，根據(jù)中國人民銀行制定的《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑報(bào)告管理辦法》、《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》,、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》文件精神,，中國建設(shè)銀行城陽支行通過采取加強(qiáng)對外宣傳和加強(qiáng)內(nèi)部學(xué)習(xí)的措施，扎實(shí)有效開展反洗錢工作,。通過開展一系列的學(xué)習(xí)活動(dòng)，從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出的了解反洗錢有關(guān)知識,。除此之外，我們還了解了多個(gè)關(guān)于洗錢的案例,，使我們更能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，從而牢固地樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,。并使我們每個(gè)員工都對反洗錢有了一個(gè)更深刻的認(rèn)識,，對反洗錢活動(dòng)的宣傳和落實(shí)，起到了一定的促進(jìn)作用,。
從這次反洗錢活動(dòng)的學(xué)習(xí)中，支行員工充分認(rèn)識到做好反洗錢工作是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的客觀要求,，明確了洗錢的概念、洗錢的渠道、洗錢對國家和金融機(jī)構(gòu)帶來的后果和災(zāi)難,，知曉了我行所承擔(dān)的反洗錢義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利,，了解和掌握開展銀行反洗錢工作的程序和措施，切實(shí)提高了我們前臺工作人員在客戶身份識別,、重點(diǎn)可疑交易報(bào)送等方面的工作技能和水平。
二,、分賬，也就是通過多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易,，使犯罪活動(dòng)得來的錢財(cái)脫離其來源;三,、融合,，以一項(xiàng)顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù),，隱瞞不法錢財(cái)。通過這些過程,，罪犯就可把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來源的資金中。常見的洗錢交易資金流形態(tài),，分散-集中-分散;集中-分散-集中等。
洗錢造成了極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì),、安全和社會(huì)后果。洗錢為販毒者,、恐怖主義分子、非法武器交易商,、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供了動(dòng)力。洗錢不僅破壞我國的金融體系,，影響金融業(yè)的健康發(fā)展,，而且還會(huì)對我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用。
鑒于洗錢犯罪的危害性,，我們要跟洗錢活動(dòng)做長期的斗爭，反洗錢活動(dòng)開展的意義是重大的：一是有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng),，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪,，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定;二是有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全;三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道,，防范新的犯罪行為;四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義;五是有利于參與反洗錢國際合作,，維護(hù)我國良好的國際形象。反洗錢工作,，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措,，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定,，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定,，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證,。
履行反洗錢是每一個(gè)公民應(yīng)盡的職責(zé)和,，不僅金融機(jī)構(gòu)要做好,，我們員工要做好，人民群眾也要做好,。
銀行職員的反洗錢工作心得篇二十二
上半年的時(shí)間里我能夠認(rèn)真做好銀行員工的工作并積累了不少的經(jīng)驗(yàn),，作為銀行員工我能夠履行自身的職責(zé)并通過工作中的努力得到同事們的認(rèn)可，可以說我在年初階段便針對上半年銀行工作的展開制定了計(jì)劃,，所幸的是通過這段時(shí)間工作的完成讓我意識到自己的能力又有了提升,，為此我總結(jié)了上半年銀行工作的經(jīng)驗(yàn)以便于更好地指導(dǎo)今后的發(fā)展,。能夠熟練為客戶辦理業(yè)務(wù)從而做好了自己的本職工作,，在銀行工作中辦理業(yè)務(wù)的效率往往能夠體現(xiàn)出員工的工作能力，所以我在柜臺能夠做好客戶的接待工作并加強(qiáng)了相互間的交流,，每當(dāng)客戶對銀行業(yè)務(wù)有不了解的地方我都會(huì)細(xì)心和對方進(jìn)行解釋，通過業(yè)務(wù)操作的運(yùn)用以及資料的查詢能夠加深我對銀行業(yè)務(wù)的理解程度,，對我而言每幫助一個(gè)客戶做好這方面的工作都是對自身能力的鞏固，所以我在辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候能夠根據(jù)客戶的需求提供幫助從而得到了對方的認(rèn)可,，而且在處理內(nèi)部業(yè)務(wù)的時(shí)候也能夠進(jìn)行反復(fù)核算從而確保賬目方面不會(huì)出現(xiàn)差錯(cuò)。
對各類空白憑證進(jìn)行保管并對同事們領(lǐng)用的狀況進(jìn)行辦理,，這類工作雖然比較基礎(chǔ)卻也能夠反映出銀行員工的能力所在，所以我在進(jìn)行登記的時(shí)候能夠秉承嚴(yán)謹(jǐn)?shù)淖黠L(fēng)來認(rèn)真對待,，每次的領(lǐng)用都能夠做好嚴(yán)格的登記并對相應(yīng)的單據(jù)進(jìn)行保管，這樣的.話當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行檢查的時(shí)候也可以做到賬目清晰,，有時(shí)我也會(huì)負(fù)責(zé)收集其他員工保管的單據(jù)并在整理過后上交給領(lǐng)導(dǎo)，畢竟能夠做好這項(xiàng)工作也是我對銀行工作認(rèn)真負(fù)責(zé)的體現(xiàn)自然不能夠有所疏忽,。做好部分現(xiàn)金的保管與領(lǐng)用登記從而保障工作流程的正常辦理，作為銀行員工自然會(huì)在工作中涉及到現(xiàn)金的保管與領(lǐng)用,，所以為了體現(xiàn)出自己的職責(zé)所在導(dǎo)致我會(huì)對相應(yīng)的狀況進(jìn)行嚴(yán)格的登記，畢竟做好這項(xiàng)工作也是為了銀行的發(fā)展著想自然不能夠有所懈怠,，而且在營業(yè)期間本就需要使用到部分現(xiàn)金自然得用心記錄才行，而且每次領(lǐng)用都會(huì)進(jìn)行登記自然能夠在結(jié)束當(dāng)天的工作以后做到賬目清晰明了,，只不過對于這項(xiàng)工作還是應(yīng)該要更加細(xì)心從而更好地提升自身的效率,。
