計(jì)劃可以使我們的目標(biāo)更加明確,，從而更有動力去追求和實(shí)現(xiàn),。在制定計(jì)劃時,，可以尋求他人的建議和意見,，以獲取更全面和客觀的視角。計(jì)劃是一種思維方式,，以下是一些培養(yǎng)計(jì)劃思維的方法和技巧,。

教育工作者的理財(cái)計(jì)劃書篇一

******有限公司二零零二年四月。

aaa–fundraisingplanconfidential,。

第一章本項(xiàng)籌資計(jì)劃,。

一、本計(jì)劃性質(zhì)及其緣由,。

******有限公司為獲得支撐事業(yè)持續(xù)成長的資金,，擬通過增資擴(kuò)股的方式,，募集中長期發(fā)展資金100萬美元。

本次增資擴(kuò)股對象為新,、舊股東,，發(fā)行金額為200萬美元，其中：原股東投入無形資產(chǎn)100萬美元,，新股東投入現(xiàn)金100萬美元(折合rmb827萬元),。

本次增資擴(kuò)股后，總股本將達(dá)220萬美元,，新,、舊股東的持股比例分別為45.5%和54.5%。(注：因大陸在無形資產(chǎn)比例,、第三方評估及主管部門審批等方面的具體要求和限制,，可能將影響無形資產(chǎn)的認(rèn)列。若具體操作發(fā)生困難,，本方案將在原框架實(shí)質(zhì)的基礎(chǔ)上,，調(diào)整為“向新股東以5.98:1的溢價(jià)比增發(fā)16.72萬股”)。

二,、本計(jì)劃資金用途：

單位：us$k,。

四、本項(xiàng)計(jì)劃的時間安排,。

本次增資擴(kuò)股計(jì)劃于6月底前完成,。

aaa–fundraisingplanconfidential第二章公司概況。

一,、公司簡介,。

******有限公司（簡稱“******”）系從事網(wǎng)絡(luò)視頻應(yīng)用及多媒體信息處理軟件的專業(yè)軟件公司，于12月在中國浙江省市正式成立,，并于2月完成工商注冊登記,。公司系美國******公司投資的全資子公司，注冊資本美金20萬元,，公司性質(zhì)為外資企業(yè),。

公司源于******美國(簡稱“eus)與計(jì)算機(jī)學(xué)院在研發(fā)網(wǎng)絡(luò)視頻聊天軟件和服務(wù)器應(yīng)用軟件方面的成功合作經(jīng)歷。月,，雙方開始關(guān)于設(shè)立******分支機(jī)構(gòu)的可行性研究,。在設(shè)立運(yùn)作中，學(xué)院做出全力的支持和幫助,，并將在未來提供技術(shù)和人力資源方面的全面支援,。

本次計(jì)劃通過增資擴(kuò)股,，變更為中外合資企業(yè),，以獲得發(fā)展資金,，實(shí)現(xiàn)******的獨(dú)立運(yùn)作及軟件業(yè)務(wù)的加速發(fā)展,。

二、使命與定位,。

使命：開發(fā)及生產(chǎn)融合創(chuàng)新和藝術(shù)于一體的應(yīng)用軟件產(chǎn)品,，以合理的價(jià)格為企業(yè)和個人用戶提供優(yōu)質(zhì)、易用,、高效的網(wǎng)絡(luò)視頻通訊整體解決方案及多媒體信息處理應(yīng)用軟件,。

定位：以原先******美國的內(nèi)部軟件研發(fā)部門為基礎(chǔ)，配合******大陸發(fā)展計(jì)劃,，完善研發(fā),、生產(chǎn)與銷售功能，成為一家獨(dú)立運(yùn)作于大陸市場的專業(yè)軟件企業(yè),，以提供網(wǎng)絡(luò)視頻軟件,、多媒體信息處理軟件及生物安全認(rèn)證軟件為主要業(yè)務(wù)。

三,、與母公司的配合分工關(guān)系,。

******體系包括美國總部、臺灣******及本公司在內(nèi)的全球運(yùn)營企業(yè),。以美國總部為中心和支持,，開展全球性的生產(chǎn)和銷售業(yè)務(wù)。

公司主要承擔(dān)******體系所有的軟件研發(fā)工作,，以大陸地區(qū)較低的人力成本及的技術(shù)支持,，擔(dān)負(fù)著******體系內(nèi)部研發(fā)部門的職能。

******體系將通過公司實(shí)施大陸及亞太地區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略,，以增資擴(kuò)股方式引入發(fā)展所需資金,，將業(yè)務(wù)職能擴(kuò)展到生產(chǎn)和銷售(包括內(nèi)銷及外銷)。

aaa–fundraisingplanconfidential在此發(fā)展過程中,，將得到美**公司技術(shù),、質(zhì)量監(jiān)控及市場技術(shù)動向信息的支持，并在銷售方面充分利用臺灣公司在臺灣與其他亞太地區(qū)原有的銷售渠道,。

母公司--美國總部：

總部位于美國加利福尼亞州的北部城市,，距離硅谷僅20英里,使公司能更近地接觸市場及技術(shù)合作者。

******體系的總公司是******科技股份有限公司(corp.),，由現(xiàn)任總裁在1月創(chuàng)立,，產(chǎn)銷pc用數(shù)碼相頭、網(wǎng)路視頻通話影相機(jī),、數(shù)碼兩用(影像、照相)相機(jī),。產(chǎn)品設(shè)計(jì)以一般人均可輕松使用為原則,，推出后廣受歡迎,，自19起即為美國市場此產(chǎn)品領(lǐng)域的前三大品牌之一。

總公司發(fā)行606萬股由32位股東擁有,。最初注冊資本為74萬美元,，后續(xù)成功增資兩次主要股東包括劉萍、臺達(dá)電及部分vc基金,。

在過去2年(年及20),，業(yè)務(wù)收入都維持在1200萬左右，現(xiàn)總公司的凈資產(chǎn)為309萬美元,。

******臺灣：

***科技有限公司于年在臺灣臺北市成立,，業(yè)務(wù)范圍主要包括oem的協(xié)調(diào)和質(zhì)量保證、以及產(chǎn)品銷售,。臺灣公司在實(shí)現(xiàn)亞洲地區(qū)范圍內(nèi)團(tuán)隊(duì)廣泛的業(yè)務(wù)聯(lián)系方面產(chǎn)生了重大作用,，同時以優(yōu)越有利的條件與代工商合作，使公司突破資金約束,，擴(kuò)大生產(chǎn)以及時滿足市場需求,。

四、公司現(xiàn)有產(chǎn)品及未來研發(fā)方向,。

e過去以簡單,、易用的.網(wǎng)上即時、面對面談話(包括軟/硬件)為主,，現(xiàn)將逐步擴(kuò)大到游戲,、教育、企業(yè)所用的實(shí)時視頻通訊軟件,。

e相信應(yīng)用是任何網(wǎng)絡(luò)通信成功的關(guān)鍵,，因此投入大量的資源到軟件開發(fā)，使之能簡便地在e-mail中加入視頻信號,、創(chuàng)建視頻電子賀卡和召開視頻會議,。

(一)現(xiàn)有產(chǎn)品。

公司已完成研發(fā)并進(jìn)入市場的產(chǎn)品主要為:1.實(shí)時視頻通訊應(yīng)用軟件:,。

（一）企業(yè)介紹,。

a公司是經(jīng)國家工商行政管理總局核準(zhǔn)，在天津市濱海新區(qū)工商部門登記注冊,，經(jīng)天津市金融辦備案的私募股權(quán)基金管理企業(yè),。公司主要經(jīng)營范圍：受托管理股權(quán)投資基金，從事投融資管理及相關(guān)咨詢服務(wù),。

a公司遵循股權(quán)投資特有的創(chuàng)新理念,，以股權(quán)投資為中心，對極具成長潛力的公司進(jìn)行股權(quán)收購,、資產(chǎn)重組,、股權(quán)轉(zhuǎn)讓以及上市操作,；堅(jiān)持區(qū)域化與國際化相結(jié)合的發(fā)展戰(zhàn)略，依托良好的知名企業(yè)及政府間合作關(guān)系,，聯(lián)手境內(nèi)外股權(quán)投資資本,，通過風(fēng)險(xiǎn)投資的引進(jìn)、管理和咨詢,，引領(lǐng)國內(nèi)股權(quán)投資發(fā)展的特色之路,。

a公司依托國家相關(guān)法規(guī)，一方面專注于高成長性特別是高新技術(shù)領(lǐng)域的企業(yè)投資,，另一方面大力開辟融資渠道,，穩(wěn)健而積極地增強(qiáng)自身的投資能力。

企業(yè)愿景：成為行業(yè)內(nèi)最具影響力的私募股權(quán)基金管理公司,。

企業(yè)使命：推動中國私募基金產(chǎn)業(yè)發(fā)展,；為客戶創(chuàng)造價(jià)值，為股東創(chuàng)造回報(bào),，為員工創(chuàng)造空間,，為社會創(chuàng)造財(cái)富。

企業(yè)價(jià)值觀：誠信,、專業(yè),、尊重、合作,、分享,、創(chuàng)新。

（二）組織架構(gòu),。

公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為股東大會,，公司最高決策機(jī)構(gòu)為董事會。董事會擬設(shè)董事長一名,，董事會成員名,。董事會成員由股東大會選舉產(chǎn)生，董事長由董事會成員選舉產(chǎn)生,。具體組織架構(gòu)圖：

（三）運(yùn)營模式,。

1、基金管理公司運(yùn)營流程2,、基金的運(yùn)作模式,。

在基金的運(yùn)作模式上，a公司擬采用有限合伙制進(jìn)行運(yùn)作,。如下圖：

3,、項(xiàng)目投資流程。

（四）盈利模式。

a公司的盈利點(diǎn)主要有以下三個方面：

1,、管理費(fèi)用,。按照國家政策規(guī)定,，a基金管理公司可以根據(jù)基金總額,，提取一定比例的管理費(fèi)，作為管理公司日常運(yùn)營費(fèi)用和人員支出費(fèi)用,，提取比例一般在2%左右,。

2、固定分紅,。在每支基金中,，基金管理公司均以普通合伙人的角色進(jìn)行基金的管理運(yùn)作，當(dāng)一個投資周期結(jié)束后參與分紅,，一般為基金投資收益的20%,。

3、收益獎勵,。當(dāng)基金的凈資產(chǎn)收益率和現(xiàn)金分紅回報(bào)率達(dá)到一個約定指標(biāo)時,，基金要按約定比例，將盈利分配給基金管理公司,。如果收益率超過約定指標(biāo)時,，基金管理公司獲得的分配比例會更高。

教育工作者的理財(cái)計(jì)劃書篇二

根據(jù)基金業(yè)協(xié)會指定網(wǎng)站的數(shù)據(jù),，截至10月底,，基金業(yè)協(xié)會已登記私募基金管理人21821家。已備案私募基金20853只,，認(rèn)繳規(guī)模4.89萬億元,，實(shí)繳規(guī)模4.04萬億元。

圖1不同主要業(yè)務(wù)類型私募基金管理人登記情況私募基金管理人按基金總規(guī)模劃分,，管理正在運(yùn)行的基金規(guī)模在20億元以下的21388家,，20億元-50億元的260家，50億元-100億元的88家,，100億元以上的85家,，總計(jì)21821家，占比分別為98.02%,，1.19%,，0.4%，0.39%,；管理資金20億元以上的基金管理人占比為1.98%,。

私募證券基金管理人數(shù)量總共9632家，管理基金認(rèn)繳規(guī)模總計(jì)為19038億元,，平均每家私募基金管理人管理資金為1.98億元,。

北京兆貫投資管理有限責(zé)任公司董事長劉強(qiáng)先生管理的陽光私募證券產(chǎn)品“鑫達(dá)眾信穩(wěn)贏1號”自206月12日成立以來，表現(xiàn)優(yōu)異,，不僅大幅超越同期滬深300指數(shù),，而且超越大部分知名私募管理機(jī)構(gòu)同期成立的產(chǎn)品，從眾多產(chǎn)品中脫穎而出,，名列前茅,。截至年12月31日，基金單位凈值為1.0294,，超越滬深300指數(shù)33.01個百分點(diǎn),。

與知名私募管理機(jī)構(gòu)同期成立產(chǎn)品凈值比較圖。

以上數(shù)據(jù)采集自知名第三方理財(cái)平臺好買基金網(wǎng),、私募排排網(wǎng)和格上理財(cái)網(wǎng),。

截至2015年12月18日，在格上理財(cái)網(wǎng)發(fā)布凈值數(shù)據(jù)的所有股票型產(chǎn)品中,，“鑫達(dá)眾信穩(wěn)贏1號”排名前15%,，按照四分位的基金專業(yè)排名法，位列優(yōu)秀基金,。

截至2015年12月31日,，在好買基金網(wǎng)發(fā)布凈值數(shù)據(jù)的所有股票多策略產(chǎn)品中，“鑫達(dá)眾信穩(wěn)贏1號”近一月,、近三月,、近六月的收益率分別排名前5%，10%,，15%,，按照四分位的排名法，全部為優(yōu)秀,。

一,、公司簡介。

北京兆貫投資管理有限責(zé)任公司成立于4月24日,，最初主要經(jīng)營范圍是投資管理,，投資咨詢和商業(yè)房地產(chǎn)業(yè)務(wù)；2015年5月,北京兆貫投資管理有限責(zé)任公司實(shí)際控制人劉強(qiáng)先生通過股權(quán)受讓的方式控股北京鑫達(dá)眾信資產(chǎn)管理有限公司,，擔(dān)任公司總經(jīng)理兼投資總監(jiān),，全面負(fù)責(zé)公司的運(yùn)營和管理。2015年6月12日,，公司發(fā)行了“鑫達(dá)眾信穩(wěn)贏1號證券投資基金”,；該基金產(chǎn)品自成立以來，表現(xiàn)優(yōu)異，不僅大幅超越同期滬深300指數(shù),，而且超越大部分知名私募管理機(jī)構(gòu)同期成立的產(chǎn)品,，從眾多產(chǎn)品中脫穎而出，名列前茅,。

2015年8月20日,，北京兆貫投資管理有限責(zé)任公司作為私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成注冊登記；8月底,，北京兆貫正式入駐北京市朝陽區(qū)東曉景文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)園區(qū),，公司擁有1200平米的工業(yè)后現(xiàn)代辦公區(qū)及多平米的私屬庭院,，毗鄰北京最大的郊野公園,，計(jì)劃打造一個對沖基金基地和金融會所。

二,、投研核心團(tuán)隊(duì)介紹,。

劉強(qiáng)董事長兼投資總監(jiān)、宏觀分析師,。

資深投資人,，十五年投資經(jīng)歷，多年商業(yè)地產(chǎn)和金融理財(cái)運(yùn)作經(jīng)驗(yàn),，精通行為金融學(xué)和政治經(jīng)濟(jì)學(xué),，擅長左側(cè)交易、“讓政策跟隨我之后”,，能夠準(zhǔn)確地把握股市的中長期趨勢,。

投資商業(yè)房地產(chǎn)，單個項(xiàng)目獲得3000倍以上的投資回報(bào),，成為業(yè)界的一個神話,；十年股票二級市場投資經(jīng)驗(yàn)，多次成功穿越牛熊,。8月3日在上證指數(shù)1100點(diǎn)附近入場,，并于10月8日和月22日分兩次全勝而退，中間無任何操作,，總計(jì)獲得301.6%的收益,。在上證指數(shù)2000點(diǎn)附近逐漸滿倉，并與2015年在5000點(diǎn)附近陸續(xù)清倉,，總計(jì)獲得120%的收益,。

做為操盤手兼公司總經(jīng)理，于2015年6月12日股市最高點(diǎn)的當(dāng)天成立“鑫達(dá)眾信穩(wěn)贏1號”陽光私募證券產(chǎn)品,，歷經(jīng)史無前例的兩次股災(zāi),，完美穿越，截至2015年12月31日，給投資人帶來2.94%的正收益,，不再“靠天吃飯”,。

廖永國風(fēng)控總監(jiān)。

南開大學(xué)碩士,，七年金融市場從業(yè)經(jīng)歷,，先后在多家投資公司擔(dān)任操盤手和策略分析師，對投資哲學(xué)有一定的思考,，實(shí)踐于中國的證券市場,；五年的股指期貨實(shí)戰(zhàn)歷練，具有極強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力,。

胡子龍研究部總監(jiān),。

太原科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，歷任北京鑒衡認(rèn)證中心和中國風(fēng)能協(xié)會新能源行業(yè)分析師,、北京福盛德經(jīng)濟(jì)咨詢有限公司宏觀金融分析師,。

三、未來三年戰(zhàn)略規(guī)劃,。

1,、：籌備并發(fā)行三只以上陽光私募產(chǎn)品，為公司未來的發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),，預(yù)計(jì)管理資產(chǎn)規(guī)模1個億,。

2、：實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)規(guī)模5個億,，向中小型私募基金管理人邁出一步,。3、：實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)規(guī)模20個億,，發(fā)展成為國內(nèi)備受尊敬的知名私募基金管理機(jī)構(gòu),。

教育工作者的理財(cái)計(jì)劃書篇三

負(fù)債：無

保障：有社會基本保險(xiǎn)

理財(cái)建議：考慮到其年齡較輕，風(fēng)險(xiǎn)承受力較強(qiáng),，在現(xiàn)階段可追加投資股票型基金,，也可利用工作之余拓寬收入來源。另外應(yīng)準(zhǔn)備一些應(yīng)急資金,，以應(yīng)付失業(yè),、生病等不時之需。金額一般為月支出的3~6倍即可,，應(yīng)急準(zhǔn)備金以少量現(xiàn)金,、銀行活期存款和貨幣市場基金的形式組合即可。

姓名：阿菊

年齡：35

家庭狀況：已婚,，有一5歲的女兒

收入：夫妻兩人年收入共計(jì)15萬元,，其中女方收入約占1/3

支出：10萬元/年

負(fù)債：現(xiàn)有銀行房貸48萬元,，還款期為2002~2024年，月供款3000元

家庭保障：兩人單位按照國家要求上基本保險(xiǎn),，女兒有6萬元保額的教育險(xiǎn)(月繳),。

理財(cái)建議：現(xiàn)階段其房貸等理財(cái)目標(biāo)對資金安全性要求較高，所以整體上建議投資中等風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品,，如配置型基金以及少量股票型和指數(shù)型基金,，封閉式基金也可以關(guān)注。應(yīng)急準(zhǔn)備金為月支出的6~9倍,。在已有的社會保險(xiǎn)基礎(chǔ)上,，還需要一些商業(yè)保險(xiǎn)。

姓名：唐姨

年齡：65

家庭狀況：已婚,，女兒已成家

家庭收入：夫妻兩人年收入共計(jì)18萬元,，其中女方收入約占2/5

家庭支出：7萬元左右

家庭資產(chǎn)：價(jià)值100萬元住房+30萬元(活期存款3萬元，各種期限的定期存款24萬元,，國債3萬元)

家庭負(fù)債狀況：無家庭保障狀況：有社會基本保險(xiǎn)

理財(cái)建議：30萬元的金融性資產(chǎn)中主要是定期存款和國庫券,，到期變現(xiàn)并建立應(yīng)急準(zhǔn)備金后，剩下的錢建議做如下安排：購買銀行人民幣理財(cái)產(chǎn)品,，購買債券型和保本型基金。建議安排10萬元的應(yīng)急準(zhǔn)備金,，以應(yīng)付生病住院等急需的花銷,。(興業(yè)銀行貴賓理財(cái)部朱鶯)

教育工作者的理財(cái)計(jì)劃書篇四

當(dāng)前，我國國民經(jīng)濟(jì)持續(xù),、快速,、健康發(fā)展，居民財(cái)富迅速積累,，資本市場發(fā)展如火如荼,、方興未艾。隨著金融體制改革和金融領(lǐng)域?qū)ν忾_放的推進(jìn),，股權(quán)分置改革基本完成,，資本市場法規(guī)制度建設(shè)的日趨完善，資本市場正處于難得的發(fā)展機(jī)遇期,，為陽光私募基金公司的健康發(fā)展提供了良好的外部環(huán)境,。

為分享我國金融改革發(fā)展的成果，實(shí)現(xiàn)企業(yè)多元化,、跨越式發(fā)展目標(biāo),，實(shí)現(xiàn)股東利益最大化，同時也為發(fā)展繁榮我國資本市場,，為廣大投資者提供多層次的金融服務(wù),，擬組建陽光私募基金公司,。

二、陽光私募基金業(yè)具有廣闊的發(fā)展前景,。

近幾年來,，伴隨著我國國民經(jīng)濟(jì)的快速增長，民間個人財(cái)富積累也不斷的高速增長,，使得整個社會對高端理財(cái)?shù)男枨蟪霈F(xiàn)了井噴現(xiàn)象,，并且由于近年來公募基金表現(xiàn)持續(xù)低迷，諸多因素都催生并推動了私募基金行業(yè)的蓬勃發(fā)展,。據(jù)好買基金研究中心的統(tǒng)計(jì)顯示,，截止12月底，國內(nèi)私募基金公司總計(jì)242家,，運(yùn)行的628只產(chǎn)品,，總資產(chǎn)規(guī)模超過2萬億。從市場前景分析,，私募基金業(yè)的發(fā)展得到?jīng)Q策部門的大力扶持,，我國的私募基金市場仍存在較大空間。在短短數(shù)年時間內(nèi),，中國的私募基金業(yè)獲得了跳躍式的增長,，目前，我國私募基金市場初具規(guī)模,。但與國外成熟市場相比,，我國的私募基金市場無論從絕對資產(chǎn)規(guī)模還是相對經(jīng)濟(jì)總量的比例來說，都存在著較大差距,。這說明中國私募基金業(yè)的發(fā)展空間相當(dāng)可觀,，同時受我國經(jīng)濟(jì)總量持續(xù)高速增長、居民儲蓄資金亟需有效分流,、資本市場漸進(jìn)開放和決策層大力發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者等利好因素的影響,，中國的私募基金業(yè)也正面臨著良好的發(fā)展機(jī)遇。20的股指期貨上市,，使得對沖基金更是剛剛在國內(nèi)得到發(fā)展的可能,。這些利好因素顯然是已進(jìn)入成熟成長期的公募基金業(yè)所難以比擬的。面對這樣一個持續(xù)擴(kuò)張,、紛繁復(fù)雜的資本蛋糕,，市場前景大有可為。

三,、對沖基金產(chǎn)品原理及策略,。

對沖投資策略的重點(diǎn)是不論在牛市或者熊市中，使用對沖交易追求穩(wěn)定,、持續(xù)的投資回報(bào),。相對價(jià)值套利策略：關(guān)注兩組相互關(guān)聯(lián)的證券的相對價(jià)值而不是絕對價(jià)值,，通過對兩組證券雙邊下注來博取相對價(jià)值變化所帶來的收益。包括股票市場中性策略,、可轉(zhuǎn)換套利和固定收益套利等,。股票市場中性的投資者會同時進(jìn)行多頭和空頭方向的買賣活動，同時通過調(diào)整多空頭比例來確保投資組合是中性,、甚至是部門和行業(yè)中性的,。可轉(zhuǎn)換套利則是針對可轉(zhuǎn)換債券而言的,，可持有債券的多頭,，同時以持有可轉(zhuǎn)換的股票或者以該股票為標(biāo)的的權(quán)證或期權(quán)來對沖風(fēng)險(xiǎn)。固定收益套利策略則是尋找,、挖掘所有固定收益證券之間微弱的價(jià)差變化規(guī)律從而獲利,。方向性策略：需要對相關(guān)市場的價(jià)格走勢進(jìn)行判斷的對沖基金策略。在實(shí)際交易中,，可以針對不同行業(yè),、同行業(yè)不同個股、不同風(fēng)格（大盤/小盤,、成長/價(jià)值等）等條件構(gòu)造股票多空頭策略,。股票多空頭策略并不強(qiáng)制要求多頭交易量與空頭交易量一致，也不要求組合的市場中性,，根據(jù)指數(shù)的中期走勢以75%-125%比例調(diào)整股指期貨的持倉,。

期現(xiàn)、跨期套利策略：由于股指期貨市場和證券市場的投機(jī)性和波動性,，造成股指期貨和股票指數(shù)之間的基差經(jīng)常出現(xiàn)不合理的波動，使用程序化交易捕捉到這種稍縱即逝的機(jī)會,，買入低估的股票組合,，同時在高估的股指期貨上放空等量的期貨合約，待兩個市場恢復(fù)到合理的基差,，同時平倉出場,，賺取其中的差價(jià)。利用股指期貨期日不同的期貨合約價(jià)差之間的異常波動,，可以構(gòu)建低風(fēng)險(xiǎn)的跨期套利策略,。

通過上述對沖策略，可以將基金資產(chǎn)通過適當(dāng)分散化,，買空賣空,，嚴(yán)格控制市場敞口等手段實(shí)現(xiàn)長期平穩(wěn)的增長，創(chuàng)造極低的下行風(fēng)險(xiǎn)與極低的市場相關(guān)度,。使得對沖基金可以在完全不對市場進(jìn)行預(yù)判的前提下買入并持有,，并獲得穩(wěn)定的收入,，避免了跟隨大盤漲跌造成的投資回報(bào)的不確定性，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定,、持續(xù)的盈利,。

三、企業(yè)注冊,。

公司的注冊形式不僅僅是簡單的名字,，他的組織形式?jīng)Q定了今后業(yè)務(wù)是否能夠順利開展。目前市場中私募基金陽光化有這樣幾種形式：一是以有限公司的形式注冊,，以公司自有資金對外投資,；二是以合伙制企業(yè)的形式注冊；三是以投資管理公司的形式注冊,，之后和信托公司等機(jī)構(gòu)合作,，借用信托公司的平臺對外開展業(yè)務(wù)。這幾種形式雖然各有優(yōu)點(diǎn),，但也存在相同的問題,，就是由于受到目前政策法規(guī)的限制，經(jīng)營范圍比較單一,，不太適應(yīng)當(dāng)下金融市場衍生工具快速發(fā)展的市場變化,。有鑒于此，為了我們的陽光私募機(jī)構(gòu)能夠更好的適應(yīng)市場變化,，順利的開展業(yè)務(wù),，建議采用私募股權(quán)基金管理公司的形式設(shè)立注冊，之后在具體運(yùn)作每一個產(chǎn)品的時候,，則是以有限合伙企業(yè)的形式展開,，這樣一種形式可以使我們有效地規(guī)避法規(guī)限制，靈活的選擇不同的金融工具,，從而擴(kuò)大我們的經(jīng)營范圍,。

四、對沖基金運(yùn)作流程：

一.發(fā)行：通過信托,，發(fā)售對沖基金產(chǎn)品,。與信托公司組成合伙制企業(yè)運(yùn)作。

二.資金募集：1.通過中介機(jī)構(gòu)或自行募集自有資金,。

2.通過合作券商募集資金,。

3.通過銀行募集及發(fā)售。

三．銀行托管,。發(fā)行二級基金產(chǎn)品,，兩級銀行托管制度。

四．資金成本：

1.信托機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理賬號：150萬-300萬,，或總資本金1%,。

2.中介機(jī)構(gòu)募集資金成本：募集總資金量的1-1.5%,。

3.二級銀行托管：0.2%*2=0.4%。4.銀行或券商發(fā)售銷售代理費(fèi)用1%,。

五.募集期：1個月,。

六.運(yùn)作期：封閉運(yùn)行期1年。

五,、商業(yè)運(yùn)作盈利模式：

基金采用滾動發(fā)售模式,。

第一期暫不收取客戶管理費(fèi)（1%）。認(rèn)購費(fèi)用（1.5%）抵充銀行托管和銀行代銷費(fèi)用,，由資金管理賬戶直接劃轉(zhuǎn)至信托機(jī)構(gòu)及托管銀行,。第二期基金開始將不再產(chǎn)生固定投入及資金成本的投入，亦可以開始收取管理費(fèi),，大大增加盈利,。

滾動發(fā)售第二期及三期基金，其意義在于資金成本消減后,，轉(zhuǎn)變?yōu)橛?，在固定投資不變的前提下，實(shí)現(xiàn)快速回收投入的目的,。另在保持規(guī)模不變的前提下,，專注于研發(fā)，投力于產(chǎn)品基金業(yè)績的增長,?；饦I(yè)績的增長將會提升基金在業(yè)內(nèi)的排名，大大降低后期基金發(fā)售的成本,，及迎來主動性合作的渠道,。

預(yù)期一年內(nèi)發(fā)售三期基金狀況，如下表：

第一期基金發(fā)售盈利情況預(yù)期：

第一期基金發(fā)售盈利預(yù)算表（注：凈收益：預(yù)期盈利-固定投入-資金成本投入-客戶利潤計(jì)提-銀行計(jì)提）,。

教育工作者的理財(cái)計(jì)劃書篇五

理財(cái)銷售工作計(jì)劃應(yīng)該怎么寫?在爆竹聲聲中,，我們迎來了嶄新的20xx年，那么來看看2020年度的理財(cái)銷售工作計(jì)劃吧!下面是小編收集整理的理財(cái)銷售工作計(jì)劃,，歡迎閱讀。

剛進(jìn)公司,，我會讓自己盡快適應(yīng)這個角色的轉(zhuǎn)換,，端正心態(tài)，全心全意投入到工作中去,，爭取在這一年結(jié)束時完成業(yè)績指標(biāo),。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點(diǎn),，每個月按要求完成指定的業(yè)績指標(biāo),。在下半年,，在完成基本的業(yè)績指標(biāo)的基礎(chǔ)上，有意識地開發(fā)維護(hù)好重要客戶,，更加注重資產(chǎn)指標(biāo),。另外，在工作過程中,，通過與同事們的相處,，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作,，更高效地工作,。

為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績,，我對自身以及工作安排有以下工作計(jì)劃：

1.加強(qiáng)自身素質(zhì)及能力的提高,，尤其是對于專業(yè)不對口的我來說。主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識,，閱讀相關(guān)書籍,，包括證券方面、心理學(xué)方面,、營銷等,，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等，讓自己時刻保持不斷學(xué)習(xí),、積極向上的心態(tài),。平時所見所聞多琢磨，多主動問,，多反思,，多。

總結(jié),。

多向他人請,。

教學(xué)。

習(xí),。具體而言,，要熟悉相關(guān)軟件的使用，能應(yīng)對客戶提出的問題;要懂得簡單的股票分析,，向同事們學(xué)習(xí)編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個電話給潛在客戶等,。學(xué)習(xí)電話營銷、微博營銷相關(guān)知識,。每天總結(jié)自己所學(xué)到的,，解決困惑問題，尤其是在每天的總結(jié)會議上，認(rèn)真聽取同事們的經(jīng)驗(yàn),，揚(yáng)長避短,，少走彎路。

2.充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò),，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時聯(lián)系我,，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友,，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶,。另外，對于已在其它券商的客戶,，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢,，努力將客戶爭取過來。

3.做好銀行駐點(diǎn),，盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系,，爭取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說,，第一階段,，先向前輩們學(xué)習(xí)，跟他們到銀行網(wǎng)點(diǎn)熟悉一下,，看看他們是怎么做的,。然后遇到問題，及時提出來,，向大家請教,，做到更好。

路漫漫,，其修遠(yuǎn)兮,，吾將上下而求索。在今后的日子里,，我將不斷學(xué)習(xí),，積極進(jìn)取，爭取更大的進(jìn)步,。既然選擇了遠(yuǎn)方,，就風(fēng)雨兼程!一路上，有你們,，前行的腳步更堅(jiān)定!

一,、計(jì)劃擬定：

1、年銷售目標(biāo)：

2,、銷售方向：

1、本地市場，以延安市為根基,，向周邊縣級市場拓展業(yè)務(wù)：

1)：延安市區(qū)各批發(fā)市場發(fā)展經(jīng)銷商,，每個批發(fā)市場必須發(fā)展一名以上經(jīng)銷商(長青路批發(fā)市場除外)其他市場盡量全面發(fā)展客戶。

2)：延安市區(qū)及郊區(qū)的文化用品零售店展開地毯式拓展,。公司許配合零售文具店配貨和配送,。

3)：延安市區(qū)及郊區(qū)各學(xué)校以及學(xué)校內(nèi)商店也需大力發(fā)展，潛力較大,。

4)：延安地區(qū)每個縣城的批發(fā)門市須努力開發(fā),，若縣城批發(fā)門市無法做到客戶資源意向可開發(fā)零售商，必須達(dá)到每個縣城都多少有藍(lán)輝印務(wù)有限公司的產(chǎn)品,，或了解藍(lán)輝印務(wù)有限公司的產(chǎn)品,。

2、外地市場：

1)：陜西省周圍各省一級批發(fā)市場全力以赴發(fā)展代理商或經(jīng)銷商,，暫時包括以下地區(qū)：西安,、鄭州、洛陽,、太原,、呼和浩特、銀川,、蘭州,、西寧、成都,、重慶,。

2)：每個省一級批發(fā)市場至少發(fā)展一名代理商或2-3名經(jīng)銷商，暫且根據(jù)市場客戶的實(shí)力,、信譽(yù),，對本產(chǎn)品的認(rèn)識積極性等以及一些客觀性情況而定。

3)：如果各省的一級批發(fā)市場,，暫時很難做到市場的投入或投入后效果不明顯,，可以在其省內(nèi)二級(地市級)批發(fā)市場發(fā)展經(jīng)銷商，使二級市場成熟之后包圍一級市場,，但二級市場至少做2-3家經(jīng)銷商,，從而達(dá)到我們的銷售目的，完成銷售目標(biāo),。

二,、客戶回訪：

目前在國內(nèi)市場筆記本種類偏多，技術(shù)方面不相上下,，為穩(wěn)固和拓展市場,，務(wù)必加強(qiáng)與客戶的交流，協(xié)調(diào)與客戶之間的關(guān)系：

1)關(guān)系維護(hù)：

為與客戶加強(qiáng)信息交流，增進(jìn)感情,，對一級客戶每兩月拜訪一次;對于二級客戶根據(jù)實(shí)際際情況另行安排拜訪時間,。

2)售后協(xié)調(diào)：

目前情況下，我公司應(yīng)以：“賣產(chǎn)品不如賣服務(wù)”,，在下一步工作中,，我們要增強(qiáng)責(zé)任感，不斷強(qiáng)化優(yōu)質(zhì)服務(wù),。用戶使用我們的產(chǎn)品如同享受我們提供的服務(wù),，從穩(wěn)固市場、長遠(yuǎn)合作的角度,，我們務(wù)必強(qiáng)化為客戶負(fù)責(zé)的意識,，把握每一次與客戶接觸的機(jī)會，提供熱情詳細(xì)周到的售后服務(wù),，給公司增加一個制勝的籌碼,。

三、

價(jià)格政策：

1,、定價(jià)原則：

1)：拉大批零差價(jià),，調(diào)動代理積極性;。

2)：結(jié)合批量,，鼓勵大量多批;,。

3)：以成本為基礎(chǔ)，以同類產(chǎn)品價(jià)格為參考,，使價(jià)格具有競爭力;,。

4)：順應(yīng)市場變化，及時靈活調(diào)整,。

2,、目的1)：樹立藍(lán)輝印務(wù)有限公司的產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)形象，擴(kuò)大其影響;,。

2)：作為獎勵代理的一種方式,，刺激代理商的積極性。

四,、開拓創(chuàng)新,，建立靈活的激勵銷售機(jī)制。

開拓市場,，爭取客源：

銷售部將配合公司整體新的銷售體制,，制定完善市場銷售任務(wù)計(jì)劃及業(yè)績考核管理實(shí)施細(xì)則，提高銷售代表的工資待遇,，激發(fā),、調(diào)動銷售人員的積極性,。銷售人員實(shí)行工作日記志。以月度銷售任務(wù)完成情況及工作日記志綜合考核銷售人員,。督促銷售人員,，通過各種方式爭取團(tuán)體和零散客戶，穩(wěn)定老客戶,，開展新客戶，并在拜訪中及時了解收集賓客意見及建議,，反饋給有關(guān)部門及總經(jīng)理室,。

五、密切合作,，主動協(xié)調(diào)：

與公司其他部門接好業(yè)務(wù)結(jié)合工作,，密切配合，根據(jù)賓客的需求,，主動與公司其他部門密切聯(lián)系,，互相配合，充分發(fā)揮公司的整體銷售活力,，創(chuàng)造最佳效益,。加強(qiáng)有關(guān)宣傳，充分利用多種廣告形式推薦公司產(chǎn)品,，宣傳公司,，努力提高公司知名度。

以上幾點(diǎn)請各位領(lǐng)導(dǎo)多提建議與意見,，為了公司的宏偉藍(lán)圖,，齊心協(xié)力，共同進(jìn)步,，使公司走向輝煌的明天,，挑戰(zhàn)已經(jīng)到來，既然選擇了遠(yuǎn)方,，何畏風(fēng)雨兼程,，我相信：用心一定能贏得精彩。

首先,，做好公司新年的第一個項(xiàng)目,。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,，盡量大限度的超額,，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時,，也給自己帶來更多的收益,。同時,，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待,。

其次,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素,，對于每個銷售人員來說,，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野,，豐富知識,，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個工作,。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,，才能夠使自己不斷的成長。同時,，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),，包括銀行、證券,、保險(xiǎn),、基金、期貨,、信托,、私募等等，特別是自己證券,、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),，做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點(diǎn),，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步,。

第三,，工作目標(biāo)的擬定,。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始,，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

堅(jiān)持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話,，保證大約有10萬左右的資金量,。

每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭取過來的,。

每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資,，20萬的資金量,。

每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資,，100萬的資金量,。

第四，值班,。

把握好每一次值班機(jī)會,，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待，樹立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力,，才能更好的完成任務(wù),。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單,，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

第五，客戶維護(hù)和再開發(fā),。

時刻做好老客戶的維護(hù)工作,。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好一帶十,，十傳百的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式,。

第六，工作總結(jié)。

每天都要對工作有個簡單的計(jì)劃安排,，不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃,，一步一步,，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),，思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),，缺點(diǎn)盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。

堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié),，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`,，及時改正，下次不要再犯,。

我知道銷售工作一開始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

教育工作者的理財(cái)計(jì)劃書篇六

xx機(jī)構(gòu)創(chuàng)立于，是由長期在中國、美國,、新加坡三國傳媒領(lǐng)域從事經(jīng)營管理的資深人士創(chuàng)立的,、在中國從事電視傳媒業(yè)并擁有海外業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)的傳媒公司。xx機(jī)構(gòu)包括分別注冊于北京,、洛杉磯,、新加坡的四家電視和廣告公司，目前企業(yè)總?cè)藬?shù)為61人,。

二,、產(chǎn)品與服務(wù)。

(一)影視節(jié)目：xx從海外購買或自己包裝,、制作影視節(jié)目,，向國內(nèi)各地電視臺、音像出版公司,、寬帶網(wǎng)絡(luò)等媒體公司出售其播映權(quán)與經(jīng)營權(quán)的分離”,、“網(wǎng)臺分離”這些新政策都直接或間接地給非國有電視企業(yè)帶來了擴(kuò)大市場份額的機(jī)會。

至xx年,，中國擁有11.85億電視觀眾,、1000家以上各類電視臺，已成為世界上最大的電視觀眾市場和電視內(nèi)容需求市場之一,。

互動電視、寬帶網(wǎng)絡(luò),、vod點(diǎn)播等數(shù)字媒體的快速發(fā)展在未來三年內(nèi)將為影視內(nèi)容提供商帶來更大規(guī)模的收益,。

xx在電視內(nèi)容提供、電視廣告經(jīng)營,、寬帶內(nèi)容提供,、音像內(nèi)容提供等方面都占據(jù)一定的市場份額。

四,、市場份額與競爭,。

在面向全國發(fā)行的電視欄目市場領(lǐng)域里，xx的.主要欄目目前占全國各地頻道總共13520小時/年的節(jié)目時段,，市場占有率在同類公司里排名第二位,。

在此類市場領(lǐng)域的廣告市場上，xx擁有全國各地頻道676小時/年的廣告時間,。廣告時間的市場公開價(jià)格總額為1.29億元人民幣,，在同類公司里排名也是第二位。

在面向全國發(fā)行的電視欄目市場領(lǐng)域中,，自xx年1月起,，隨著新節(jié)目的不斷推出，xx的市場份額已超過探索頻道,、新華社,、歡樂傳媒等主要競爭者,，僅排名在光線傳播之后。在未來兩年里,，xx仍將保持目前的市場擴(kuò)張和市場份額增長趨勢,，到xx年中旬成為欄目數(shù)量、占有頻道時間,、廣告價(jià)值總額排名第一的電視節(jié)目公司,。

在影視內(nèi)容版權(quán)交易的市場領(lǐng)域里，xx年xx以800小時以上節(jié)目量,，

6,964,207元銷售收入在同類公司里排名居2-3名,。主要競爭者為：映佳國際、大陸橋,、唐龍國際,。

xx年，xx與中央電視臺的海外節(jié)目交易收入為4,804,412元人民幣,，是該臺的第二大海外節(jié)目交易伙伴,。

五、營銷戰(zhàn)略,。

以迅速擴(kuò)大市場占有率,，進(jìn)一步形成市場領(lǐng)先者的地位為公司的營銷戰(zhàn)略。目前已經(jīng)取得顯著成效：一年以來公司提供的節(jié)目在占有頻道時間,、廣告價(jià)值總額等方面在同類市場領(lǐng)域里排名都上升至第二位,。

六、企業(yè)競爭優(yōu)勢,。

(一)海外節(jié)目供應(yīng)網(wǎng)絡(luò),。

基于創(chuàng)始人的海外傳媒背景及其運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，xx已經(jīng)建立起一個覆蓋全球的節(jié)目供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)(由中國節(jié)目公司,、洛杉磯和新加坡分公司組成),，公司在海外節(jié)目供應(yīng)和內(nèi)容集成方面的能力遠(yuǎn)勝于主要競爭對手。

(二)擁有完善的電視節(jié)目產(chǎn)業(yè)鏈條,。

xx是國內(nèi)少數(shù)幾個擁有完善的電視節(jié)目產(chǎn)業(yè)鏈條(策劃—片源整合—制作—發(fā)行—市場營銷—廣告—多媒體開發(fā))的電視企業(yè)之一,，并在產(chǎn)業(yè)鏈的大多數(shù)環(huán)節(jié)上都具備業(yè)內(nèi)一流的實(shí)力。

公司的節(jié)目供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)由全球300余家主要的制作公司構(gòu)成,，國內(nèi)發(fā)行網(wǎng)絡(luò)可定期把節(jié)目供達(dá)200家以上地方電視頻道,。在廣告經(jīng)營方面，公司已經(jīng)建立起一個有豐富經(jīng)驗(yàn)的銷售團(tuán)隊(duì),，并與茅臺酒,、波導(dǎo)手機(jī)等越來越多的國內(nèi)外知名產(chǎn)品品牌有了良好的合作。

(三)龐大的節(jié)目庫。

公司長年積累形成的影視節(jié)目庫包括超過1300小時的自有版權(quán)母帶庫,、xx0小時的具有優(yōu)先使用權(quán)的母帶庫,、35000小時的樣帶庫、3,000,000小時全球節(jié)目資料庫,，是目前國內(nèi)最完整的節(jié)目庫之一,。

(四)企業(yè)品牌。

xx目前已成為國內(nèi)電視業(yè)最知名的電視公司之一,。同時,，xx的英文品牌xxx在海外電視業(yè)被廣泛認(rèn)知為“oneofthemostimportantchinabuyer”(最重要的中國交易商之一)。

七,、管理團(tuán)隊(duì),。

xxxxx，創(chuàng)始人,，聯(lián)合總裁,。曾在新加坡、美國長期從事電視傳媒事業(yè),，在影視節(jié)目策劃,、市場運(yùn)作方面具有豐富的經(jīng)驗(yàn)。目前作為中國民營傳媒界的代表人物,，他在電視界享有廣泛的知名度,。他一直是“亞洲電視論壇atf”、“中國電視金鷹節(jié)”等國內(nèi)外重要傳媒業(yè)盛會的演講嘉賓,。

xxxxx,，創(chuàng)始人，聯(lián)合總裁,。長期在海外和北京、上海從事電視傳媒業(yè)的投資和運(yùn)營,。極強(qiáng)的傳媒運(yùn)作能力和產(chǎn)業(yè)整合能力使他成為目前國內(nèi)電視圈內(nèi)具有影響力的傳媒經(jīng)營者,。

xxxxxx，美國公司創(chuàng)始人,、海外總經(jīng)理,。長期在好萊塢的電視職業(yè)生涯使她成為通曉國際電視行業(yè)并具有很強(qiáng)經(jīng)營能力的職業(yè)經(jīng)理人。

除了以上來自新加坡,、美國的高層傳媒經(jīng)營人,，公司還擁有一支富有傳媒專業(yè)經(jīng)驗(yàn)的本土核心團(tuán)隊(duì)，共同形成一個高效率的xx管理層,。

八,、長期發(fā)展目標(biāo)。

通過進(jìn)一步加強(qiáng)公司已經(jīng)具備的傳媒產(chǎn)業(yè)鏈的各主要環(huán)節(jié)，形成更為完善的傳媒業(yè)經(jīng)營平臺,。在未來五年內(nèi),，公司將發(fā)展成為以電視媒體的內(nèi)容提供和媒體經(jīng)營為主，同時涉及平面媒體,、數(shù)字化媒體等其它媒體的跨媒體綜合性傳媒集團(tuán),。xx年，公司的年?duì)I業(yè)額將超過億元,，xx年,，公司的年?duì)I業(yè)額將超過3億元。

九,、財(cái)務(wù)預(yù)測與融資計(jì)劃,。

公司在未來兩年的高速成長中，將分別形成2419.58萬元,、7201.37萬元的銷售收入以及2227.50萬元,、6278.67萬元的現(xiàn)金流入。

第一期融資計(jì)劃：以增資擴(kuò)股方式融資1000萬—3000萬元人民幣,；出讓股份范圍：10%—35%,資金使用：進(jìn)一步擴(kuò)大市場占有率,，更迅速地占據(jù)市場領(lǐng)先地位；大幅度增強(qiáng)自制節(jié)目能力和節(jié)目開發(fā)能力,。

第二期融資計(jì)劃：以增資擴(kuò)股方式融資3000萬—5000萬元人民幣,；出讓股份范圍：10%—30%,資金使用：頻道經(jīng)營與戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)擴(kuò)展。

教育工作者的理財(cái)計(jì)劃書篇七

要制定個人和家庭理財(cái)計(jì)劃,，第一件事情就要了解清楚個人和家庭財(cái)政的基本信息,。

這些基本信息主要包括現(xiàn)在的資產(chǎn)負(fù)債情況、每個月的收支情況,、家庭成員的消費(fèi)理念和消費(fèi)習(xí)慣,。

很多人會感覺制定了個人和家庭理財(cái)計(jì)劃后，自己原有的生活被打亂了,，各地方用錢都束手束腳的,。

這就是沒有事先對家庭的基本信息進(jìn)行調(diào)研的結(jié)果了。

制定個人和家庭理財(cái)計(jì)劃的.時候,，一定要選擇合適的投資理財(cái)方式,。

這一點(diǎn)主要還是要以第一點(diǎn)為基礎(chǔ)的。

如果家庭資產(chǎn)比較多,，那么為了分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),，還是推薦大家多選擇幾種投資理財(cái)方式，這樣在風(fēng)險(xiǎn)來臨的時候也能避免出現(xiàn)很大的虧損,。

另外,，如果大家對風(fēng)險(xiǎn)的承受能力低的話,，就不要選擇股票、基金那樣高收益高風(fēng)險(xiǎn)的投資理財(cái)方式了,，可以退而求其次,，選擇p2p網(wǎng)貸理財(cái)這樣收益較高、風(fēng)險(xiǎn)很低的投資理財(cái)方式,。

一個理財(cái)計(jì)劃制定出來,，并不是萬事大吉了。

在日常的執(zhí)行過程中,，還需要定期地總結(jié)和反思,，對于理財(cái)計(jì)劃中好的一部分，需要保持下去,，對于理財(cái)計(jì)劃中不好的那部分,，則需要及時地改正。

另外,，時間在走人在變,，總有一些突發(fā)情況，也會對個人和家庭理財(cái)計(jì)劃有所影響,，如果發(fā)現(xiàn)自己的理財(cái)計(jì)劃和實(shí)際情況差別很大,，也不必驚慌，冷靜分析一下這些差別出現(xiàn)的情況,，再進(jìn)行一些合理的修改就可以了,。

教育工作者的理財(cái)計(jì)劃書篇八

合同(以下簡稱“本合同”)由保險(xiǎn)單和其他保險(xiǎn)憑證及所附條款、現(xiàn)金價(jià)值表,、投保單及其他投保文件,、合法有效的聲明、健康告知書,、批注,、附貼批單及其他有關(guān)書面協(xié)議構(gòu)成。

第二條?投保范圍,。

本合同接受的被保險(xiǎn)人的投保年齡范圍為出生滿30天至60周歲,。

第三條?保險(xiǎn)責(zé)任。

在本合同有效期內(nèi),，本公司承擔(dān)下列保險(xiǎn)責(zé)任：

一、生存給付：

(一)若被保險(xiǎn)人生存,，自本合同第2個合同生效日對應(yīng)日起,，本公司每2周年于合同生效日對應(yīng)日按基本保險(xiǎn)金額的18%給付一次生存保險(xiǎn)金，直至被保險(xiǎn)人身故,。首期生存保險(xiǎn)金于本合同第2個合同生效日對應(yīng)日給付,。

(二)若被保險(xiǎn)人生存,，自被保險(xiǎn)人年滿61周歲后的首個合同生效日對應(yīng)日起，本公司每5周年于合同生效日對應(yīng)日按投保人根據(jù)本合同約定應(yīng)繳納保險(xiǎn)費(fèi)總和的18%給付一次祝壽金,，直至被保險(xiǎn)人生存至86周歲合同生效日對應(yīng)日,。首期祝壽金于被保險(xiǎn)人年滿61周歲后的首個合同生效日對應(yīng)日給付。

二,、身故保障：

(一)被保險(xiǎn)人在未滿18周歲時身故,，本公司向投保人無息返還其根據(jù)本合同約定已繳納的保險(xiǎn)費(fèi)，本合同終止,。

(二)被保險(xiǎn)人在年滿18周歲以后因遭受意外傷害導(dǎo)致身故,，本公司按下列數(shù)額較大者給付身故保險(xiǎn)金，本合同終止：

1,、基本保險(xiǎn)金額的5倍與已領(lǐng)取的祝壽金之差,；

2、投保人根據(jù)本合同約定已繳納保險(xiǎn)費(fèi)的108%與已領(lǐng)取的祝壽金之差,。

(三)被保險(xiǎn)人在年滿18周歲以后因意外傷害以外的原因?qū)е律砉?，本公司按下列?shù)額較大者給付身故保險(xiǎn)金，本合同終止：

1,、基本保險(xiǎn)金額的2倍與已領(lǐng)取的祝壽金之差,；

2、投保人根據(jù)本合同約定已繳納保險(xiǎn)費(fèi)的`108%與已領(lǐng)取的祝壽金之差,。

(四)若按上述第(二),、(三)項(xiàng)的約定計(jì)算出的身故保險(xiǎn)金數(shù)額小于被保險(xiǎn)人身故時保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值的數(shù)額，則本公司按被保險(xiǎn)人身故時保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值的數(shù)額給付身故保險(xiǎn)金,。

第四條?紅利分配,。

在本合同有效期間，本公司每年根據(jù)分紅保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況,，確定紅利分配方案,。

若本公司確定本合同有紅利分配的，則該紅利于每年合同生效日對應(yīng)日分配給投保人,。

第五條?責(zé)任免除,。

因下列情形之一導(dǎo)致被保險(xiǎn)人身故的，本公司不負(fù)給付身故保險(xiǎn)金的責(zé)任：

一,、投保人,、受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或疾??；

二、被保險(xiǎn)人醉酒,、斗毆,、故意自傷,、故意犯罪或拒捕；

三,、被保險(xiǎn)人在本合同生效日起2年內(nèi)或本合同最后一次復(fù)效之日起2年內(nèi)自殺身故,；

四、被保險(xiǎn)人服用,、吸食,、注射毒品或?yàn)E用政府管制藥品；

五,、被保險(xiǎn)人酒后駕駛,、無有效駕駛證駕駛或者駕駛無有效行駛證的機(jī)動車；

六,、被保險(xiǎn)人感染艾滋病病毒或患艾滋?。?/p>

七,、遺傳性疾病,，先天性畸形、變形或染色體異常,；

九,、因意外事故、自然災(zāi)害事故以外的原因失蹤而被法院宣告死亡的,；

十,、戰(zhàn)爭、軍事行動,、**,、恐怖活動或武裝叛亂；

十一,、核爆炸,、核輻射或核污染,以及由前述情形引起的疾病。

發(fā)生上述第三項(xiàng)情形,，被保險(xiǎn)人身故的,，本合同終止，本公司退還保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值,。

發(fā)生上述其他情形之一,，被保險(xiǎn)人身故的，本合同終止,。若投保人已繳足2年以上保險(xiǎn)費(fèi)的,，本公司退還保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值；若未繳足2年保險(xiǎn)費(fèi)的,，本公司在扣除手續(xù)費(fèi)后退還保險(xiǎn)費(fèi),。

第六條?保險(xiǎn)期間。

一,、本合同自本公司收到首期保險(xiǎn)費(fèi)并同意承保后開始生效,，本公司簽發(fā)保險(xiǎn)單作為保險(xiǎn)憑證。本合同生效日同保險(xiǎn)期間開始日期,。除本合同另有約定外,，本合同保險(xiǎn)責(zé)任自本合同生效時開始。

二,、本合同的保險(xiǎn)期間為被保險(xiǎn)人終身,，以保險(xiǎn)單所載為準(zhǔn)。

三,、發(fā)生下列情形之一,，本公司對被保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)責(zé)任即時終止：

(二)本合同因條款所列的其他情況而中止效力，且未按約定辦理復(fù)效,；

(三)被保險(xiǎn)人身故,；

(四)本合同因條款所列的其他情況而終止。

第七條?保險(xiǎn)金額和保險(xiǎn)費(fèi),。

一,、本合同的基本保險(xiǎn)金額按份計(jì)算，每份為人民幣1,000元,。

二,、若被保險(xiǎn)人為未成年人，身故給付保險(xiǎn)金額總和不得超過保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的限額,。

三,、本合同的保險(xiǎn)費(fèi)采用躉繳（一次性繳清）或限期年繳的方式，繳費(fèi)方式由投保人和本公司在投保時約定,，并于保險(xiǎn)單中載明,。

第八條?如實(shí)告知。

本合同訂立時,，本公司應(yīng)向投保人說明本合同的條款內(nèi)容,，且明確說明責(zé)任免除條款及其他責(zé)任免除的內(nèi)容，并可以在合同訂立時或投保人申請恢復(fù)本合同效力時就投保人,、被保險(xiǎn)人的有關(guān)情況提出詢問,，投保人、被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知,。投保人,、被保險(xiǎn)人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)，本公司有權(quán)解除本合同,，對于合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故,，不負(fù)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任,，并且不退還保險(xiǎn)費(fèi)。

投保人,、被保險(xiǎn)人因過失未履行如實(shí)告知義務(wù),，足以影響本公司決定是否同意承保或提高保險(xiǎn)費(fèi)率的,，本公司有權(quán)解除本合同,；對保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響的，本公司對于合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故,，不負(fù)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任,。本公司解除本合同的，在扣除手續(xù)費(fèi)后退還保險(xiǎn)費(fèi),。

第九條?受益人的指定和變更,。

一、被保險(xiǎn)人或投保人在訂立本合同時,，可指定一人或數(shù)人為保險(xiǎn)金的受益人,。被保險(xiǎn)人為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人的，可以由其監(jiān)護(hù)人指定受益人,。

受益人為數(shù)人時,，可確定受益順序或受益份額。未確定受益份額的,，受益人按照相等份額享有受益權(quán),。受益方式為按均分或比例的，除法律另有規(guī)定外,，已身故受益人或放棄受益權(quán)的受益人名下的保險(xiǎn)金由其他受益人按照約定份額比例享有,。

二、被保險(xiǎn)人或投保人可以變更受益人,，但須書面通知本公司,，由本公司在保險(xiǎn)單上批注。投保人在指定和變更受益人時,，須經(jīng)被保險(xiǎn)人或被保險(xiǎn)人的監(jiān)護(hù)人同意,。

三、除投保人或被保險(xiǎn)人另有指定外,，生存保險(xiǎn)金和祝壽金的受益人為被保險(xiǎn)人本人,。

四、被保險(xiǎn)人與受益人在同一意外傷害事故中身故,，無法確定被保險(xiǎn)人與受益人身故先后順序的,，推定受益人先于被保險(xiǎn)人身故。

第十條?保險(xiǎn)事故通知。

投保人,、被保險(xiǎn)人或受益人應(yīng)自其知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起7日內(nèi)以書面或電話方式通知本公司,，否則投保人、被保險(xiǎn)人或受益人應(yīng)承擔(dān)由于遲延通知致使本公司增加的勘查,、調(diào)查等項(xiàng)費(fèi)用,但因不可抗力導(dǎo)致的遲延除外,。

第十一條?保險(xiǎn)金和紅利的申請與給付。

本合同的保險(xiǎn)金和紅利按以下約定申請與給付：

一,、生存保險(xiǎn)金和祝壽金：

(一)生存保險(xiǎn)金和祝壽金留存于本公司的生存給付累積賬戶，按本公司每年確定的生存給付累積利率以年復(fù)利方式累積生息,，并于生存保險(xiǎn)金,、祝壽金受益人申請時或本合同終止時給付。生存保險(xiǎn)金,、祝壽金受益人可以通過本公司服務(wù)熱線或服務(wù)場所工作人員查詢生存給付累積利率,。生存保險(xiǎn)金、祝壽金受益人申請領(lǐng)取生存保險(xiǎn)金或祝壽金每年僅限一次,，且領(lǐng)取金額不能超過生存保險(xiǎn)金,、祝壽金在上一個合同生效日對應(yīng)日的累積余額。

(二)申領(lǐng)生存保險(xiǎn)金和祝壽金須提供下列證明和資料：

1,、由生存保險(xiǎn)金,、祝壽金受益人作為申請人填寫的保險(xiǎn)金給付申請書；

2,、保險(xiǎn)合同,；

3、最后一次繳費(fèi)憑證,；

4,、受益人法定身份證明；

5,、被保險(xiǎn)人的戶籍證明,。

二、身故保險(xiǎn)金：

申領(lǐng)身故保險(xiǎn)金須提供下列證明和資料：

1,、由身故保險(xiǎn)金受益人作為申請人填寫的保險(xiǎn)金給付申請書,；

2、保險(xiǎn)合同,；

3,、最后一次繳費(fèi)憑證；

4,、受益人法定身份證明,；

5、衛(wèi)生行政部門批準(zhǔn)的二級以上醫(yī)院或公安部門出具的被保險(xiǎn)人死亡證明；

6,、如為意外傷害所致,，須提供公安等有權(quán)部門出具的意外事故證明；

7,、如被保險(xiǎn)人被宣告死亡,，須提供人民法院出具的宣告死亡判決書；

8,、被保險(xiǎn)人戶籍注銷證明,；

9、所能提供的與確認(rèn)保險(xiǎn)事故的性質(zhì),、原因等有關(guān)的其他證明和資料,。

若申請人與本公司對被保險(xiǎn)人的死因有爭議，雙方均有權(quán)提請司法鑒定機(jī)構(gòu)對被保險(xiǎn)人進(jìn)行死因鑒定,，另一方應(yīng)當(dāng)予以配合,。

三、紅利：

(一)紅利留存在本公司的紅利賬戶,，按本公司每年公布的紅利累積利率以年復(fù)利方式累積生息,，并于投保人申請時或本合同終止時給付。在本合同終止前根據(jù)投保人申請給付紅利的,，給付金額不超過累積到上一個合同生效日對應(yīng)日的累積紅利,。發(fā)生身故給付、合同解除等情形時,，給付累積到上一個合同生效日對應(yīng)日的累積紅利,。

(二)申領(lǐng)紅利須提供下列證明和資料：

1、由投保人作為申請人填寫的紅利給付申請書,；

2,、保險(xiǎn)合同；

3,、最后一次繳費(fèi)憑證,；

4、投保人身份證明,。

四,、如委托他人申領(lǐng)保險(xiǎn)金、紅利的,，還須提供授權(quán)委托書及受托人的法定身份證明等資料,。

五、本公司收到給付申請書及上述證明,、資料后,，如無特別約定，在與申請人達(dá)成給付保險(xiǎn)金的協(xié)議后10日內(nèi)履行給付保險(xiǎn)金責(zé)任。對不屬于保險(xiǎn)責(zé)任的,，向申請人發(fā)出拒絕給付保險(xiǎn)金通知書,。

六、本公司自收到給付申請書及上述證明,、資料之日起60日內(nèi),，對屬于保險(xiǎn)責(zé)任而給付保險(xiǎn)金的數(shù)額不能確定的，根據(jù)已有證明和資料,，按可以確定的最低數(shù)額先予以支付,，本公司最終確定給付保險(xiǎn)金的數(shù)額后，給付相應(yīng)的差額,。

七,、如被保險(xiǎn)人在宣告死亡后重新出現(xiàn)或者確知其沒有死亡的，保險(xiǎn)金申領(lǐng)人應(yīng)于知道前述情況后30日內(nèi)全額退還本公司已支付的身故保險(xiǎn)金,。

第十二條?保單質(zhì)押貸款。

在本合同有效期內(nèi)累積有現(xiàn)金價(jià)值的情況下,，經(jīng)投保人書面申請,，本公司審核同意后，可辦理保單質(zhì)押貸款,。貸款金額不超過貸款時保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值扣除各項(xiàng)欠款本息后余額的80%,，每次貸款期限最長為6個月，貸款利息在貸款到期時與本金一并歸還,。逾期未能償還的,，當(dāng)貸款本息、其他各項(xiàng)欠款本息之和達(dá)到保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值時,，本合同終止,。

保單質(zhì)押貸款須填寫保單質(zhì)押貸款申請書及其他相關(guān)文件，并憑本合同保險(xiǎn)單,、最后一次繳費(fèi)憑證及投保人的法定身份證明辦理,。

第十三條?減額繳清。

在本合同有效期內(nèi)累積有現(xiàn)金價(jià)值的情況下,，投保人可提出書面申請,，經(jīng)本公司審核同意后，將本合同變更為減額繳清保險(xiǎn),，變更減額繳清保險(xiǎn)后的基本保險(xiǎn)金額不得低于本公司當(dāng)時規(guī)定的最低金額,。

減額繳清時，將保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值扣除各項(xiàng)欠款及利息后的余額作為一次性繳清的保險(xiǎn)費(fèi),，以變更當(dāng)時的合同條件,，減少本合同基本保險(xiǎn)金額。

第十四條?保險(xiǎn)費(fèi)的繳付、寬限期及合同效力的中止,。

首期以后分期保險(xiǎn)費(fèi)繳費(fèi)日為合同生效日對應(yīng)日的前一日,。投保人應(yīng)按保險(xiǎn)單所列明的方法繳付保險(xiǎn)費(fèi)。如逾期繳付,，應(yīng)補(bǔ)繳利息,。首期后的分期保險(xiǎn)費(fèi)到期未繳付的，自繳費(fèi)日次日零時起60日為寬限期,。寬限期內(nèi)發(fā)生的保險(xiǎn)事故,，本公司仍負(fù)保險(xiǎn)責(zé)任，但應(yīng)從所給付的保險(xiǎn)金中扣除欠繳的保險(xiǎn)費(fèi)及其利息,。投保人逾寬限期仍未繳付保險(xiǎn)費(fèi)的,，本合同自寬限期滿時起效力中止。

本合同效力中止期間,，不參加紅利分配,，已分配的紅利不予計(jì)息。

教育工作者的理財(cái)計(jì)劃書篇九

1,、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”,、“滿時點(diǎn)服務(wù)”、“站立服務(wù)”,、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意,。

2,、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高,，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款,、財(cái)政性收費(fèi),、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外,，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù),、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種,，提高我行的競爭能力,。

3、主動加強(qiáng)與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,，參與個人業(yè)務(wù),、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù),。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,，是我營業(yè)部工作的一個欠缺,。

4、以銀行為課堂,，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座,，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行,，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中,。

5、繼續(xù)做好電話銀行,、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

1,、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡,，一人一卡,，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力,。

2,、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,，著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù),。

3、進(jìn)一步加強(qiáng)會計(jì)出納制度,，嚴(yán)格會計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查,，規(guī)范會計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。

4,、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作,，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段,。

5,、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會計(jì)日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,，減少差錯杜絕結(jié)算事故,。

6、切實(shí)履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查,。

7,、做好會計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作,。

1、把好進(jìn)人用人關(guān),。銀行業(yè)聽著很美,，其實(shí)充滿競爭和風(fēng)險(xiǎn)，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位,，從而提高員工的積極性。

2,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門,，準(zhǔn)備對出納制度,、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計(jì)制度,、新會計(jì)科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn),。

3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵,，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平,。

4、勤做員工的思想工作,，關(guān)心鼓勵員工,，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。

5,、有計(jì)劃,、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變,。

20**年財(cái)務(wù)工作計(jì)劃財(cái)務(wù)工作是一個公司及政府任何部門的重點(diǎn)部份,，所以這項(xiàng)工作要嚴(yán)格做好，為了做好20**年財(cái)務(wù)工作,，特?cái)M訂了這份財(cái)務(wù)工作計(jì)劃書,。

20**年是我縣農(nóng)村信用社深化改革關(guān)鍵之年，各項(xiàng)工作的開展直接關(guān)系到統(tǒng)一法人的進(jìn)程和專項(xiàng)票據(jù)的兌付,。根據(jù)聯(lián)社的統(tǒng)一安排,，結(jié)合我縣信用社財(cái)務(wù)管理工作中的實(shí)際，在上年度財(cái)務(wù)管理工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,，細(xì)致分析信用社以后發(fā)展形勢,，20**年度聯(lián)社財(cái)務(wù)科的工作思路是“以深化農(nóng)信社改革為中心;以提高全轄經(jīng)濟(jì)效益為目標(biāo)。緊緊圍繞統(tǒng)一法人和專項(xiàng)票據(jù)兌付工作,，強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理,，狠抓制度落實(shí),，防范各種操作風(fēng)險(xiǎn)，全面完成各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)”,。

一,、繼續(xù)開展會計(jì)規(guī)范化管理工作，防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn),。

在去年會計(jì)工作規(guī)范管理的基礎(chǔ)上,，繼續(xù)開展會計(jì)規(guī)范化管理工作，提高會計(jì)核算管理水平,，防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn),。具體從8個方面抓起：會計(jì)基本規(guī)定;會計(jì)核算質(zhì)量;會計(jì)報(bào)表質(zhì)量;計(jì)算機(jī)管理;聯(lián)行結(jié)算管理;會計(jì)檔案管理;信用社網(wǎng)點(diǎn)管理及其它;會計(jì)經(jīng)營管理。特別是會計(jì)檔案管理歷年來有所欠缺,，每年的會計(jì)憑證雖然都?xì)w了檔,，但未按檔案管理辦法歸類整理，需要進(jìn)一步規(guī)范,。

二,、繼續(xù)抓好增收、節(jié)支,，進(jìn)一步提升增盈創(chuàng)利水平,。

緊緊抓住增收、節(jié)支兩個環(huán)節(jié),，外抓收入,，內(nèi)抓管理，力爭全年實(shí)現(xiàn)在足額提取應(yīng)付利息,，提高撥備水平的前提下,，實(shí)現(xiàn)利潤xxx萬元，確保社社盈余和專項(xiàng)票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)利潤率逐年上升的目標(biāo),。針對目標(biāo),，制定出臺《xx縣農(nóng)村信用社20**年增盈創(chuàng)利實(shí)施方案》,，圍繞增收,、節(jié)支兩個環(huán)節(jié)進(jìn)行了安排。外抓信貸質(zhì)量管理,，積極盤活存量優(yōu)化增量,，拓寬增收渠道，千方百計(jì)應(yīng)收盡收,。內(nèi)抓財(cái)務(wù)管理,，降低經(jīng)營成本，特別要加強(qiáng)營業(yè)費(fèi)用的管理,，在確保個人費(fèi)用的前提下,，壓縮公費(fèi)用,，確保專項(xiàng)票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)費(fèi)用率逐年下降目標(biāo)。具體抓好五項(xiàng)操作：一是財(cái)務(wù)開支操作：對營業(yè)費(fèi)用實(shí)行費(fèi)用額和費(fèi)用率控制,，嚴(yán)格實(shí)行了“以收定支,、先提后支、多收多支,、少收少支,、以率定額，超支自負(fù)”的費(fèi)用計(jì)提開支原則,，將費(fèi)用控制在核定比例之內(nèi),。二是比例操作：即在費(fèi)用開支方面針對國家有關(guān)政策規(guī)定，對職工福利費(fèi),，工會經(jīng)費(fèi),，養(yǎng)老保險(xiǎn)，待業(yè)保險(xiǎn)金等按比例準(zhǔn)確計(jì)提,。對招待費(fèi),、宣傳費(fèi)等要在規(guī)定比例之內(nèi)節(jié)約使用。三是預(yù)算操作：對培訓(xùn)費(fèi),、會議費(fèi),、修理費(fèi)、電子設(shè)備費(fèi)購置及運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)實(shí)行了預(yù)算制,，做到了在具體操作中嚴(yán)格按照預(yù)算控制支出,。四是包干操作：對差旅費(fèi)、郵電費(fèi),、水電費(fèi),、公雜費(fèi)等我們結(jié)合區(qū)域?qū)嶋H和市場物價(jià)情況合理制定包干使用辦法，無正當(dāng)理由超出包干限額的社,，其超額部分扣減個人費(fèi)用,。五是成本操作：嚴(yán)格加強(qiáng)了其他成本項(xiàng)目和營業(yè)外支出的管理，堅(jiān)持按月監(jiān)控,，防止以其他名義列支,。

經(jīng)過20xx年年末的各種學(xué)習(xí)，在20xx年2月這個開始的月份,，我為自己從幾個方面制定了計(jì)劃：

一,、與外勤人員的聯(lián)系。

年后外勤人員就會每天都要去跑臨港工業(yè)區(qū)內(nèi)的一些項(xiàng)目,，在外勤人員出去收集資料及宣傳產(chǎn)品的過程中,，我會將每天的信息進(jìn)行收集和整理，做好外勤人員和公司內(nèi)部信息的對接,。

二,、銷售部內(nèi)部管理,。

做好日常的一些材料的復(fù)印和資料的整理工作。協(xié)助準(zhǔn)備各項(xiàng)材料,，鞏固自己的業(yè)務(wù)知識,，隨時準(zhǔn)備接待代理商及客戶。在網(wǎng)上投一些招商信息,。

三,、對外招商方面。

做好招商信息的回饋和匯總,。在網(wǎng)上找一些代理商信息,，做好主動聯(lián)系招商工作。

四,、對生產(chǎn),，物流，財(cái)務(wù)及客戶的溝通方面,。

每天與生產(chǎn)部門內(nèi)業(yè)聯(lián)系,、溝通，了解生產(chǎn)出的成品數(shù)量及生產(chǎn)線狀況是否可以完成所接訂單,。當(dāng)有訂單時,，要隨時與物流部門溝通，了解發(fā)貨狀況和木托回收及各種單據(jù)及時整理對接,。還要加強(qiáng)自身的財(cái)務(wù)知識,，以便每月與財(cái)務(wù)部門順利進(jìn)行對賬。

2月份再也不是練兵的時候,，而是真正上戰(zhàn)場的時刻,，要做好萬全準(zhǔn)備，尤其是信息的準(zhǔn)確性和各部門的溝通工作和仔細(xì)謹(jǐn)慎的態(tài)度,。剛剛開始上手,，一定要形成良性循環(huán)的工作程序。希望以上的工作計(jì)劃能讓自己在開始的時候不手忙腳亂,。我會努力完成做好以上內(nèi)容,。

為了實(shí)現(xiàn)明年的計(jì)劃目標(biāo)，結(jié)合公司和市場實(shí)際情況,，確定明年幾項(xiàng)工作重點(diǎn)：

1,、擴(kuò)大銷售隊(duì)伍,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),。

人才的引進(jìn)和培養(yǎng)是最根本的，也是最核心的,，人才是第一生產(chǎn)力,。企業(yè)無人則止,，加大人才的引進(jìn)大量補(bǔ)充公司的新鮮血液。鐵打的營盤流水的兵,，所以在留著合理的人才上下功夫,。在選好人，用好人,，用對人,。加強(qiáng)和公司辦公室人溝通，多選拔和引進(jìn)優(yōu)秀銷售人員,，利用自己的關(guān)系,，整合一部分業(yè)務(wù)人員，利用業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)介紹的策略,，多爭取業(yè)務(wù)人員,，加大招聘工作的力度，前期完善公司的人員配置和銷售隊(duì)伍的建立,。另外市場上去招一些成熟的技術(shù)和業(yè)務(wù)人員,。自己計(jì)劃將工作重點(diǎn)放在榜樣的樹立和新榜樣的培養(yǎng)上，一是主要做好幾個榜樣樹立典型,。因?yàn)榘駱拥牧α渴菬o窮的,。

人是有可塑性的，并且人是有惰性的,。對銷售隊(duì)伍的知識培訓(xùn),，專業(yè)知識、銷售知識的培訓(xùn)始終不能放松,。培訓(xùn)對業(yè)務(wù)隊(duì)伍的建立和鞏固是很重要的一種手段,。定期開展培訓(xùn)，對業(yè)務(wù)員的心態(tài)塑造是很大的好處,。并且根據(jù)業(yè)務(wù)人員的發(fā)展,，選拔引進(jìn)培養(yǎng)大區(qū)經(jīng)理。業(yè)務(wù)人員的積極性才會更高,。

2,、銷售渠道完善，銷售渠道下沉,。

為確保完成全年銷售任務(wù),，自己平時就積極搜集信息并及時匯總，力爭在新區(qū)域開發(fā)市場,，以擴(kuò)大產(chǎn)品市場占有額,。合理有效的分解目標(biāo)。

xx三省，市場是公司的核心競爭區(qū),，在這三省要完善銷售隊(duì)伍和銷售渠道,。一方面的人員的配置，另一方面是客戶資源的整合,，客戶員工化的重點(diǎn)區(qū)域,。要在這里樹立公司的榜樣，并且建立樣板市場,。加以克隆復(fù)雜,。

其他省市以一部現(xiàn)有業(yè)務(wù)人員為主，重點(diǎn)尋找合作伙伴和一些大的代理商,。走批發(fā)路線的公司在銷售政策上適當(dāng)放寬,。

如果業(yè)務(wù)人員自己開拓市場，公司前期從業(yè)務(wù)上去扶持,，時間上一個月重點(diǎn)培養(yǎng),，后期以技術(shù)上進(jìn)行扶持利用三個月的時間進(jìn)行維護(hù)。

3,、產(chǎn)品調(diào)整,，產(chǎn)品更新。

產(chǎn)品是企業(yè)的生命線,，不是我們想買什么,，而是客戶想買什么。我們買的的客戶想買的,。找到客戶的需求,，才是根本。所以產(chǎn)品調(diào)整要與市場很好的結(jié)合起來,。另外,，要考慮產(chǎn)品的利潤，無利潤的產(chǎn)品,，它就無生存空間,。對客戶來講，也是一樣,?？蛻舨皇琴I產(chǎn)品，而是買利潤,，是買的產(chǎn)品得來的利潤,。追求產(chǎn)品最大利潤的合理分配原則，是唯一不變的法則,。企業(yè)不是福利院,，所以為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值最大化,，就是管理的最基本要求。從發(fā)展才是硬道理到賺錢才是硬道理的轉(zhuǎn)變,。

一個產(chǎn)品的壽命是有限的,，不斷的補(bǔ)充新產(chǎn)品,，一方面顯示出公司的實(shí)力,，一方面顯示出公司的活力。淘汰無利潤和不適應(yīng)市場的產(chǎn)品,。結(jié)合公司業(yè)務(wù)人員專業(yè)素質(zhì),，產(chǎn)品要往三個有利于方面調(diào)整：有利于公司的發(fā)展、有利于業(yè)務(wù)人員的銷售,、有利于客戶的需求,。

產(chǎn)品要體現(xiàn)公司的特色，走差異化道路,。一方面,，要有公司的品牌產(chǎn)品。一個產(chǎn)品可以打造一個品牌,。所以產(chǎn)品要走精細(xì)化道路,。

4、長期宣傳,，重點(diǎn)促銷,。

5、自我提高,，快速成長,。

為積極配合銷售，自己計(jì)劃努力學(xué)習(xí),。在管理上多學(xué)習(xí),，在銷售上多研究。自己在搞好銷售的同時計(jì)劃認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,、管理技能及銷售實(shí)戰(zhàn)來完善自己的理論知識,，力求不斷提高自己的綜合素質(zhì)，為企業(yè)的再發(fā)展奠定人力資源基礎(chǔ),。

本人將以身作責(zé),，以實(shí)際行動來帶領(lǐng)整個團(tuán)沖擊計(jì)劃目標(biāo)。

教育工作者的理財(cái)計(jì)劃書篇十

在爆竹聲聲中,，我們迎來了嶄新的2013年,，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對于投資理財(cái)部來說,，擬定一個好的工作計(jì)劃,，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我,，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果,，對新的工作我也制定了2013年的工作計(jì)劃：

首先,，做好公司新年的第一個項(xiàng)目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來效益的同時,，也給自己帶來更多的收益。同時,，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。

其次,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說,，在工作中不斷學(xué)習(xí),，開拓視野，豐富知識,，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,，才能夠使自己不斷的成長,。同時，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),，包括銀行,、證券、保險(xiǎn),、基金,、期貨、信托,、私募等等,，特別是自己證券、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),，加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然,，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點(diǎn),，改正自身的缺點(diǎn)與不足,，達(dá)到整個團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。

第三,，工作目標(biāo)的擬定,。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始,，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

堅(jiān)持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話,，保證大約有10萬左右的資金量,。

每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資,。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析,，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的,。

每月完成40個左右的意向客戶,，6個客戶能夠投資，20萬的資金量,。

每季度130個左右的意向客戶,，18個客戶能夠投資,，100萬的資金量。

第四,，值班,。

把握好每一次值班機(jī)會，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待,，樹立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實(shí)力,，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時,，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

第五,，客戶維護(hù)和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的維護(hù)工作,。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好一帶十，十傳百的聯(lián)動營銷的效果,，同時這也是對公司最好的宣傳方式,。

第六，工作總結(jié),。

每天都要對工作有個簡單的計(jì)劃安排,，不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃,，一步一步,，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),，思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),，缺點(diǎn)盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。

堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié),，每月一大結(jié),。看看有哪些工作上的失誤,，及時改正,，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力,，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

教育工作者的理財(cái)計(jì)劃書篇十一

隨著我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,，人民生活水平的提高,，家庭金融資產(chǎn)的不斷增加，投資理財(cái)已成為日益重要的問題,， 家庭投資理財(cái)是針對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行個人資財(cái)?shù)挠行顿Y,， 以使財(cái)富保值,、增值,，能夠抵御社會生活中的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，不管是儲蓄投資,、股票投資,，外匯、保險(xiǎn)投資,，由于投資品種日益增多,，所需的專業(yè)知識也不盡相同，投資方法也很難完全掌握,，家庭的資產(chǎn)選擇,、 組合、調(diào)整行為均定義為家庭對某一種或某幾種資產(chǎn)所產(chǎn)生的需求偏好和投資傾向,。那哪一種投資理財(cái)方才是最好的呢,？我認(rèn)為適合自己的才是最好的。

下面是我對自己家庭的財(cái)務(wù)狀況分析,，以此來選擇最適合自己家的理財(cái)計(jì)劃,。

目前，我家家庭的主要收入來源是父母2人個體經(jīng)營所得,，每月穩(wěn)定收入為25000元,。每年還有約6萬元的不固定收入。父母二人居住在二線城市,，每年需3萬元生活費(fèi),。而我在大學(xué)期間的月基本生活費(fèi)1000元,，每年包括學(xué)費(fèi)和其他開支需支出20000元。我家里有汽車,，但主要交通工具是電動車,，交通方面開支較小。每年約7000元,。全家醫(yī)療費(fèi)用和父母雙方的醫(yī)保費(fèi)用每年約5000元,，父母每月給雙方父母贍養(yǎng)費(fèi)各500元。每年結(jié)余都被父母存為定期和活期存款,，并未做其他投資,。家中目前無負(fù)債。

我的父母對投資理財(cái)有以下幾個目標(biāo)：

1,、在滿足自己正常的生活需要并保證生活質(zhì)量的基礎(chǔ)上增加合理投資,，抵抗通貨膨脹，更高增值,。

2,、父母計(jì)劃2年內(nèi)買房，采取分期付款方式,，首付300000元,。

3、完成女兒在大學(xué)的教育

4,、為自己養(yǎng)老做準(zhǔn)備,。

基礎(chǔ)上能有一些增值收入，對收益目標(biāo)要求一般,。

且由于家中的短期目標(biāo),，父母投資目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的限制因素也有如下一些：

1、因?yàn)榻?年有大的購房支出,，父母主要會考慮3月期,，半年期，一年期的投資,。其中對半年期,、一年期投入較多。

2,、在保證日常開銷的基礎(chǔ)上,，主要投資健康財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，其次是金融理財(cái)產(chǎn)品 3,、因家中個體經(jīng)營,，對資金流動性要求較高。 綜合以上,，我對自己家庭的投資組合建議：

1,、 父母二人現(xiàn)在都只有醫(yī)療保險(xiǎn)而沒有養(yǎng)老保險(xiǎn),，但是醫(yī)療保險(xiǎn)只“保”不“包”,，并且沒有買養(yǎng)老保險(xiǎn),。所以我建議先購買養(yǎng)老保險(xiǎn)，并將商業(yè)保險(xiǎn)作為補(bǔ)充,，增強(qiáng)家庭抗風(fēng)險(xiǎn)的能力,。

2、 銀行的存款利息較低,，加之如今通貨膨脹率居高不下,，若是僅僅將閑置資金存在銀行，不能起到保值的作用,。而且,，父母的工作較為繁忙，專業(yè)知識少,，沒有時間打理過于復(fù)雜的投資,。因此，可以考慮到家庭經(jīng)濟(jì)情況購買少量基金組合,。這樣在收益一定的前提下能更大程度上降低風(fēng)險(xiǎn),。

3、 在生活上,，日常生活應(yīng)該注意勞逸結(jié)合,，適當(dāng)提高生活質(zhì)量，可以對旅游和健康方面的支出有所增加,。建議考慮增加購買健康保險(xiǎn)。

4,、 手上應(yīng)該準(zhǔn)備一定數(shù)量的應(yīng)急金用來支付日常生活費(fèi)用和突發(fā)開支,，例如人情往來、額外支出等,。

因此,，我的配置組合首先是父母增加2人養(yǎng)老保險(xiǎn)每年共1000元，其次是購買重疾險(xiǎn)1000元,，增加每年的旅游支出,，并購買商業(yè)健康保險(xiǎn)。其次,，父母可以拿出100000元的銀行存款,，投資于組合債券，因父母都不太懂,，可以選擇專門的理財(cái)公司代為投資,。同時,，預(yù)留出女兒的教育費(fèi)用5萬元。最后,，父母應(yīng)將其他款項(xiàng)作為應(yīng)急準(zhǔn)備金以活期存款方式存于銀行,，并保留定期存款約300000元，作為首付不動,。

根據(jù)自己家里的情況,，我將資產(chǎn)分為四份：投資基金、保險(xiǎn),、定期儲蓄和活期儲蓄,，風(fēng)險(xiǎn)投資、應(yīng)急用錢皆兼顧到,。注重對資金的合理配置,，我認(rèn)為較適合自己的家庭情況。

教育工作者的理財(cái)計(jì)劃書篇十二

個人理財(cái)計(jì)劃怎么寫_如何寫個人理財(cái)計(jì)劃,，個人理財(cái)計(jì)劃書模板是一個需要有較高專業(yè)背景并具有綜合能力的行業(yè),，書寫一定要規(guī)范、合理,、通俗易懂,。那么，個人理財(cái)計(jì)劃書模板怎么寫呢?下面小編給大家簡單介紹一下：

個人理財(cái)計(jì)劃書模板就是把個人的收入和支出進(jìn)行合理的計(jì)劃安排和使用,。當(dāng)組織成一個家庭的時候,，個人理財(cái)計(jì)劃書模板就變復(fù)雜了，孩子的養(yǎng)育費(fèi),、父母的贍養(yǎng)費(fèi),、家庭的.日常開支、自己將來的養(yǎng)老費(fèi),、各種家庭保障等等,。在進(jìn)行規(guī)劃之前，先整理一下家庭財(cái)產(chǎn),，有多少存款,、多少投資、多少負(fù)債,、多少固定資產(chǎn),、多少流動現(xiàn)金，然后再制定理財(cái)規(guī)劃,。

我們都知道,，80后同父輩相比具有更加開放的消費(fèi)思想，他們很多人也被成為月光族，他們并沒有太多的理財(cái)意識,，即時消費(fèi)和享受當(dāng)前是他們的一貫作風(fēng),。但是，我們都知道,，很多專家都認(rèn)為,，現(xiàn)在是風(fēng)險(xiǎn)社會，我們作為一個社會的群體,，特別是80后已經(jīng)進(jìn)入了而立之年,，那么肩上的重任不僅僅是自己的茍活，還承擔(dān)著家庭的重?fù)?dān),，在這個風(fēng)險(xiǎn)社會中,，不僅要考慮自己還要考慮一家老小，如果沒有一個合理的家庭理財(cái)規(guī)劃書,，那么當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)來臨的時候,，就像茫茫大海上的一葉扁舟，經(jīng)不起大風(fēng)大浪的顛簸,，而石沉大海了,，這樣看來，個人理財(cái)計(jì)劃書模板就變得尤為必要,。

個人理財(cái)計(jì)劃書模板制作封面及前言,。封面主要包含標(biāo)題、執(zhí)行該個人理財(cái)計(jì)劃書模板的單位,、出具個人理財(cái)計(jì)劃書模板的日期三部分的內(nèi)容;前言部分會涉及到致謝,、個人理財(cái)計(jì)劃書模板的由來、個人理財(cái)計(jì)劃書模板書所用資料的來源,、出具理財(cái)規(guī)劃單位的義務(wù),、客戶的義務(wù)、免責(zé)條款及相關(guān)的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等,。

以上就是關(guān)于個人理財(cái)計(jì)劃怎么寫_如何寫個人理財(cái)計(jì)劃的詳細(xì)介紹,，如需了解更多個人理財(cái)計(jì)劃怎么寫_如何寫個人理財(cái)計(jì)劃請關(guān)注安心貸理財(cái)欄目。個人理財(cái)計(jì)劃書模板格式不定,，可根據(jù)個人收入、資金,、理財(cái)習(xí)慣等等,，做出合適自身情況的個人理財(cái)計(jì)劃書模板。

教育工作者的理財(cái)計(jì)劃書篇十三

理財(cái)不是一朝一夕的事情,，它是一生的事情,，來看看如何制定理財(cái)計(jì)劃吧!下面是本站小編收集整理的個人理財(cái)計(jì)劃書，歡迎閱讀。

一.基本情況,。

現(xiàn)在剛進(jìn)入大學(xué),，離開了父母，有了固定的生活費(fèi),，手中的錢多了起來,，開始了自己支配金錢的新生活，卻往往感到不知所措,。很多人在前半個月花錢大手大腳,，后半個月卻過上了緊衣縮食的日子，這就是典型的不會理財(cái)?shù)谋憩F(xiàn),。

二.目前財(cái)務(wù)狀況,。

我目前一個月的生活費(fèi)大約是800元，如何合理的分配這筆錢,，直接影響到我一個月的生活情況,。

我希望在我的規(guī)劃下，有限的生活費(fèi)既能滿足正常的生活需要,，使我的生活多姿多彩,，也能有部分節(jié)省，在畢業(yè)時可以有一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金,，并且能夠使自己對財(cái)富的控制和管理能力得到大幅提高,。

1.準(zhǔn)備一個私人賬本，把每天的花銷全部記錄上去,。

2.辦一張銀行卡,，定期存取款項(xiàng)。

如果你分成三張卡,可以嘗試一下,一個月只用兩張卡的錢,，然后就可以節(jié)省出一張卡的錢,。

4.把自己每個月的生活費(fèi)分成3份，一份用做伙食費(fèi)(350元),，一份用做課余活動經(jīng)費(fèi)(100元),，還有一份可以用做應(yīng)急經(jīng)費(fèi)(200元)，剩下的可以適時分配或存入銀行,。

5.減少逛街的次數(shù),，減少對商品的接觸.

6.實(shí)現(xiàn)理財(cái)計(jì)劃最重要的一點(diǎn)就是要懂得如何開源節(jié)流，盡量減少下飯店,，吃快餐的次數(shù),，此類吃飯費(fèi)用就會占我們生活費(fèi)的很大一部分，理財(cái)計(jì)劃恐怕也難以實(shí)現(xiàn),。其次,，還要隨時對自己的資金了如指掌,，確立理財(cái)目標(biāo)。

7.每月做一個理財(cái)計(jì)劃,，列出哪些是應(yīng)該買的,，哪些是不必要花費(fèi)的，哪些是可買可不買的,，以及哪些是一定要買的但是目前暫時可以不要的,，然后記錄每一次的開銷，使你的支出有清楚的了解,，知道在何處刪減,，為什么要刪減，以及刪減那些,，月未看看哪些是必不可少的開支,，哪些是可有可無的開支，哪些是不該有的開支,，是否和計(jì)劃相符,，如超出計(jì)劃，下月就要對不該有的開支和其他的要適當(dāng)調(diào)整自己的消費(fèi)行為,。

8.在做到以上幾點(diǎn)以后,，如果本月有余額可以自動流入下個月的生活費(fèi)，相應(yīng)的你就可以多存一點(diǎn)錢轉(zhuǎn)入下個月,，行成一個良性循環(huán)的話,，你畢業(yè)時會發(fā)現(xiàn)自己多了一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并提高了自己對財(cái)富的控制與管理能力。更重要的是在今后的生活中你可以更加有效地?fù)碛?、使用和保護(hù)財(cái)富資源,，可以更加自由地安排未來的開支，實(shí)現(xiàn)個人經(jīng)濟(jì)目標(biāo),。

1.開源節(jié)流,，拒絕各種誘惑及不良理財(cái)習(xí)慣要懂得珍惜父母給的生活費(fèi)。很多大學(xué)生追品牌講檔次,，虛榮,，好攀比，不考慮所購買物品是否符合自己及家庭的承受能力,，這都是應(yīng)該杜絕的,。

2.理財(cái)非生財(cái)，投資要謹(jǐn)慎也有大學(xué)生認(rèn)為,，理財(cái)就是要投資生財(cái),。其實(shí)這是一個誤區(qū)。如今,，大學(xué)生炒股不是新鮮事兒，但還是要正確看待。作為尚沒有穩(wěn)定收入來源的大學(xué)生,，在面對投資股市等風(fēng)險(xiǎn)類理財(cái)產(chǎn)品的時候,，別單純把它看作是“生財(cái)之道”，而應(yīng)該更注重此行為對未來了解投資市場,，積累投資經(jīng)驗(yàn)的作用,。大學(xué)生投資切莫無顧忌的投入，可用一小部分資金投石問路,。同時還要注意金融知識的學(xué)習(xí),，多為自己武裝一些知識，認(rèn)識更多的理財(cái)工具,，從基礎(chǔ)入手,，并要做好思想準(zhǔn)備，考慮好自己的經(jīng)濟(jì)和心理承受能力,，長期的刻苦鉆研,。更需要強(qiáng)調(diào)的是別過度沉迷于投資，而耽誤了正常的學(xué)習(xí),。

3.能力來自與學(xué)習(xí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的積累,。

常聽人以“沒有數(shù)字概念”、“天生不擅理財(cái)”等借口規(guī)避與每個人生活休戚相關(guān)的理財(cái)問題,。事實(shí)上,，任何一項(xiàng)能力都非天生俱有，耐心學(xué)習(xí)與實(shí)際經(jīng)驗(yàn)才是重點(diǎn),。理財(cái)能力也是一樣,，也許具有數(shù)字觀念或本身學(xué)習(xí)商學(xué)、經(jīng)濟(jì)等學(xué)科者較能觸類旁通,，也較有“理財(cái)意識”,，但基于金錢問題乃是人生如影隨形的事，尤其現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)日益發(fā)達(dá),，每個人都無法自免于個人理財(cái)責(zé)任之外,。

正確的理財(cái)觀念不僅會讓你對金錢的支配有度，而且還可以鍛煉理財(cái)能力,。大學(xué)階段是理財(cái)?shù)钠鸩诫A段,，也是學(xué)習(xí)理財(cái)?shù)狞S金期，有正確的理財(cái)觀念做指導(dǎo),，掌握必需的理財(cái)嘗試,，養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣，將受益終生,。

隨著物質(zhì)財(cái)富的不斷積累,，很多人都認(rèn)識到理財(cái)規(guī)劃的重要性,，但很多人又都在為如何做好理財(cái)規(guī)劃犯愁。如果真的不知道怎么辦,，那就從記賬開始吧!

理財(cái)是為實(shí)現(xiàn)人生美好目標(biāo)服務(wù)的,。

人的愿望是無窮的，但可用的資源是有限的,。從這個意義上說,，理財(cái)?shù)年P(guān)鍵是如何取舍，而記賬應(yīng)能解決這個難題,。

收支財(cái)務(wù)狀況是達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的基礎(chǔ),。如何了解自己的財(cái)務(wù)狀況呢?記賬是個好辦法。逐筆記錄自己的每一筆收入和支出,，并在每個月底做一次匯總,，久而久之，就對自己的財(cái)務(wù)狀況了如指掌了,。

同時,，記賬還能對自己的支出作出分析，了解哪些支出是必需的,，哪些支出是可有可無的,，從而更合理地安排支出?！霸鹿庾濉比绻軌?qū)W會記賬,，相信每月月底，也就不會再度日如年了,。

逐筆記賬,，做起來還是有一點(diǎn)難度的。現(xiàn)在已經(jīng)進(jìn)入“刷卡”時代,，信用卡的普及解決了很多問題,。在日常消費(fèi)時，能用信用卡,，就盡量刷卡消費(fèi),，一來可免除攜帶大量現(xiàn)金的煩擾，二來可以通過每月的銀行月結(jié)單幫助記賬,。

另外,，支出費(fèi)用時，不要忘了索要發(fā)票,，一來可以更好地保護(hù)自己的權(quán)益,，二來可以在記賬時逐筆核對。當(dāng)發(fā)生大額交易,，而又沒有及時拿到發(fā)票時,，請及時在備忘錄中做記錄,，以防時間長了遺忘。

記賬只是起步,，是為了更好地做好預(yù)算,。由于家庭收入基本固定，因此家庭預(yù)算主要就是做好支出預(yù)算,。支出預(yù)算又分為可控制預(yù)算和不可控制預(yù)算，諸如房租,、公用事業(yè)費(fèi)用,、房貸利息等都是不可控制預(yù)算。每月的家用,、交際,、交通等費(fèi)用則是可控的，要對這些支出好好籌劃,，合理,、合算地花錢，使每月可用于投資的節(jié)余穩(wěn)定在同一水平,，這樣才能更快捷高效地實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo),。

理財(cái)規(guī)劃其實(shí)并不神秘，而且與每個人和每個家庭都密切相關(guān),，這種個人化的理財(cái)服務(wù)在上個世紀(jì)七八十年代已經(jīng)在國際上比較發(fā)達(dá)的城市擁有成熟的市場,。開放式基金是20xx年出現(xiàn)在國內(nèi)的理財(cái)產(chǎn)品，短短5年已經(jīng)成為許多中國老百姓的理財(cái)工具,。如何通過投資基金,，一步一步來實(shí)現(xiàn)自己的夢想呢?以下為三個步驟：

第一步：確定自己的理財(cái)目標(biāo)。每個人的一生都有多種不同的目標(biāo),，其中之一就是理財(cái)目標(biāo),。做任何事情如果沒有目標(biāo)都不可能取得成效，沒有理財(cái)目標(biāo)就會每天隨著股市的漲跌,，在自己的得失情緒中煎熬,。而有了理財(cái)目標(biāo)就可以減少情緒化的決定，理性面對市場變化,。

第二步：明確自己的投資期限,。理財(cái)目標(biāo)有短期、中期和長期之分,，所以不同的理財(cái)目標(biāo)會決定不同的投資期限,，而投資期限的不同，又會決定不同的風(fēng)險(xiǎn)水平,。例如3個月后要用的錢是絕對不能用來做高風(fēng)險(xiǎn)投資的,。反之,，3年后要用的錢如果不用來投資，則會失去獲得更高回報(bào)的可能,。

第三步：制定適合自己的投資方案,。當(dāng)投資人確定了自己的理財(cái)目標(biāo)及投資期限后，一個適合自己的投資方案就是隨后需要決定的了,。也就是說在考慮了所有重要的因素之后,，就需要一個可行性方案來操作，在投資上我們稱投資組合,。投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受力是考慮所有投資問題的出發(fā)點(diǎn),，風(fēng)險(xiǎn)承受力高的，可以考慮較高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金;風(fēng)險(xiǎn)承受力低的,，可以考慮低風(fēng)險(xiǎn)的債券型基金或貨幣,。基金投資人因年齡,、資產(chǎn)收入不同風(fēng)險(xiǎn)承受力也會不同,，投資組合也就有保守型、一般風(fēng)險(xiǎn)型,、高風(fēng)險(xiǎn)型之分了,。事實(shí)上，個人理財(cái)規(guī)劃的真諦其實(shí)是要通過合理的規(guī)劃,、管理財(cái)富來達(dá)到人生目標(biāo),。

終身快樂的理財(cái)原則和抓住今天的快樂，規(guī)避明天的風(fēng)險(xiǎn),，追逐未來生活的更加快樂的理財(cái)目標(biāo),，客觀上決定了私人理財(cái)規(guī)劃由哪些基本的東西構(gòu)成。一般情況下,，私人理財(cái)規(guī)劃由個人或家庭日常生活支出,、和獲利投資三個板塊構(gòu)成。

日常生活費(fèi)用支出,。

個人或家庭日常生活費(fèi)用支出,，項(xiàng)目多，涵蓋面廣,，彈性大,。在私人理財(cái)規(guī)劃中，既難于一一例舉,，同時,，也沒有這個必要。在私人理財(cái)規(guī)劃中，我們將傳統(tǒng)性,、一般性的項(xiàng)目進(jìn)行模糊“打包”處理,，而將一些可量化、具有操作性的現(xiàn)代消費(fèi)元素逐一例舉,，旨在引導(dǎo)健康消費(fèi),，實(shí)現(xiàn)快樂人生。在私人理財(cái)規(guī)劃中,，日常生活消費(fèi)支出這一板塊主要包括：

(1)日常消費(fèi)支出,。它包括個人或家庭的衣、食,、用等支出;子女接受九年制教育的費(fèi)用支出;娛樂交際費(fèi)用支出等,。

(2)健身健美支出。

(3)旅游消費(fèi)支出,。

(4)贍養(yǎng)父母支出。

(5)私家汽車的使用費(fèi)用支出,。

(6)房租費(fèi)用支出(租房者),。

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教育工作者的理財(cái)計(jì)劃書篇十四

對于一般家庭來說,，首先要從活期存款中拿出部分資金作為家庭備用金。家庭備用金一般為3-6個月的家庭月開支,，以備不時之需,，大概約為78750元?？蓪⒋藴?zhǔn)備金的1/3放在銀行活期存款,，現(xiàn)在的貨幣基金存取方便靈活，安全快捷,，且收益要比存在銀行高的多,，那么另外2/3放在財(cái)付通或余額寶等貨幣基金里，可享受3%左右的收益,。資金也能隨用隨取,，家庭如需緊急使用資金時，就能隨時拿出來使用,。

添加家庭保障規(guī)劃,。

貴金屬投資。

可以拿出5萬元用來購買黃金等貴金屬,，投資者需要注意的是,，熊市依然延續(xù)，謹(jǐn)慎買入,，未來1至2年內(nèi),，黃金價(jià)格大幅度走高的可能性不大,，不太可能恢復(fù)之前的牛市行情。由于黃金價(jià)格成因復(fù)雜,，市場的發(fā)展不容易預(yù)測,，財(cái)大師小編并不建議投資者一次性投入過多資金，因此這類資產(chǎn)占投資組合的比重也不宜過高,。

基金定投,。

基金可以按投資范圍的不同分為貨幣型、債券型,、混合型和股票型四大類,。保守投資者可主要配置貨幣型和債券型基金品種，并根據(jù)投資期限及具體風(fēng)險(xiǎn)承受力加入適當(dāng)比例的偏股型基金品種,。穩(wěn)健型投資者可以投資債券型和偏股型品種,，進(jìn)取型投資者可以集中投資偏股型品種或另類投資者品種。一般來講基金定投的風(fēng)險(xiǎn)比較的小,，適合家庭投資,，可以拿出資產(chǎn)的30%-50%選擇合適的一支到兩支基金進(jìn)行投資。

基金定投的核心技巧在于攤低單位成本,，越跌越投,，波動越大獲利越大;基金定投的優(yōu)勢在于分批入市，適合工薪階層理財(cái),，且簡單易上手,，沒有太過于高深的技巧，弱化了擇市時機(jī)的重要性,，通過使用加強(qiáng)版的基金定投策略甚至可以獲得年化20%以上的收益,。基金定投的核心理念是堅(jiān)持定期投資,，止盈不止損,，當(dāng)達(dá)到預(yù)期盈利目標(biāo)時選擇賣出或者繼續(xù)定投;.基金定投在時間充沛的情況下周期越短越好，能充份平滑風(fēng)險(xiǎn),，增加收益,。

p2p理財(cái)。

p2p理財(cái)?shù)耐顿Y門檻比較的低,，一般來講100元起投,，且收益相對于其他的理財(cái)方式來說，收益也比較的高,，建議拿出資產(chǎn)的30%左右用于投資p2p,但是在選擇p2p理財(cái)平臺的時候一定要有以下幾個原則,，第一，一定是要大平臺，上市公司或者上市公司控股,，這種就是典型的背靠大樹好乘涼,，不怕平臺跑路;第二，收益率一定要合理,，那種收益率奇高動不動百分之十幾到二十的,，一定有什么貓膩，要避而遠(yuǎn)之;第三,，短標(biāo)要多,，1到3個月的，輔助6個月左右的中長標(biāo),，p2p作為一種理財(cái)手段,，在監(jiān)管政策尚未明朗，平臺風(fēng)控尚未完善之前,，長期持有風(fēng)險(xiǎn)還是在的,，所以一般以中短標(biāo)為主以便隨時控制風(fēng)險(xiǎn)。p2p作為貨基的補(bǔ)充,，在保證平臺安全性前提下,，又能維持較高的收益率，還是一種不錯的理財(cái)選擇,。

購買保險(xiǎn)。

“天有不測風(fēng)云,，人有旦夕禍?！睕]有人知道明天會發(fā)生什么，為了保障家庭成員的安全,，如果有突發(fā)的意外情況,，不會使家庭的損失，太過于嚴(yán)重所以財(cái)大師小編建議拿出資產(chǎn)的10%來為家庭成員購買保險(xiǎn)產(chǎn)品,，如意外險(xiǎn),、疾病險(xiǎn)等。保險(xiǎn)的購買在一定程度上增加了家庭的保障,。

備用資金,。

還有5萬元可以作為備用資金，在日常生活中可能會出現(xiàn)臨時要用錢的時候,，這5萬元就可以用來周轉(zhuǎn),，不會在有意外支出的時候?qū)е率诸^上無錢可用。

教育工作者的理財(cái)計(jì)劃書篇十五

活環(huán)境,、未來目標(biāo)和計(jì)劃,、您對一些金融參數(shù)的假設(shè)、中華人民共和國目前生效的法律（含地方法規(guī)）以及目前所處的經(jīng)濟(jì)形勢，以上內(nèi)容都有可能發(fā)生變化,。我們建議您定期審視您的財(cái)務(wù)目標(biāo)和規(guī)劃,，特別是當(dāng)您的婚姻狀況改變時更需如此。

1)現(xiàn)金：在如常生活中,，現(xiàn)金指鈔票,，硬幣等在內(nèi)的法定貨幣。現(xiàn)金最重要的特征是,，他是被普遍接受得支付手段,。在很多時候，活期存款同樣被用于直接支付,，而且客戶可以非常方便的將活期存款轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金,。所以，在本規(guī)劃書中,，先進(jìn)不僅包括鈔票和硬幣,，號包括客戶的活期存款。

2)現(xiàn)金流及現(xiàn)金流量：現(xiàn)金流描述了客戶在一年當(dāng)中流入以及流出的現(xiàn)金總量,，二者之差極為當(dāng)年現(xiàn)金凈流量,。在本規(guī)劃書中，現(xiàn)金流入量是有六個部分構(gòu)成：日常收入,，投資資產(chǎn)收益,，資產(chǎn)變現(xiàn)，商業(yè)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金,，舉借債務(wù)獲得的資金,，住房公積金和社會統(tǒng)籌保險(xiǎn)產(chǎn)生的收入。現(xiàn)金流出量由四個部分構(gòu)成：日常支出,，追加投資和購買資產(chǎn),，商業(yè)保險(xiǎn)的保費(fèi)支出，償還站務(wù)所用資金,。

3)自用資產(chǎn)：既保護(hù)客戶日常生活質(zhì)量所需要的那部分財(cái)產(chǎn),，比如，客戶用于居住的住宅,，不用做商業(yè)用途的自用汽車,，客戶擁有的家用電器，家具,，家庭裝飾品,，以及客戶家庭成員的首飾，衣物等,。這部分資產(chǎn)的價(jià)值使客戶生活質(zhì)量在資產(chǎn)方面的反應(yīng),。同時,，在通常情況下，一般不考慮變現(xiàn)這部分資產(chǎn),。4)限制性資產(chǎn)：及客戶自己家庭成員的住房公積金和社會統(tǒng)籌養(yǎng)老保險(xiǎn),，由于政策方面原因，這部分資產(chǎn)的運(yùn)用受到一定的限制,，所以,，單獨(dú)類出這部分資產(chǎn)，以便客戶張無可自由支配資產(chǎn)的總額,。

5)盈余現(xiàn)金分配：在未來的每一個年度,，客戶都可能遇到現(xiàn)金有結(jié)余的情況，盈余現(xiàn)金分配計(jì)劃指在現(xiàn)今出現(xiàn)盈余的年度,，對這部分英語的現(xiàn)金按該計(jì)劃的審定的比例進(jìn)行分配,，經(jīng)他們追加到各項(xiàng)投資中去。

6)通貨膨脹率：通貨膨脹率描述了貨幣實(shí)際購買力下降的程度,，過高的通貨膨脹率會使您的收入不如原來那么“值錢“,，從而導(dǎo)致客戶的生活質(zhì)量下降，因此,，設(shè)置一個恰當(dāng)?shù)耐ㄘ浥蛎浡视兄诳蛻粽_股價(jià)未來的支出水平,。

7)緊急備用金：只從財(cái)務(wù)安全的角度出發(fā)，一個家庭應(yīng)但持有的最低現(xiàn)金金額,，家庭可能在一些特殊情況下動用這部分現(xiàn)金,。在本規(guī)劃書的盈余現(xiàn)金分配策略和赤字彌補(bǔ)策略中我們將使用到這個家設(shè)置。

8)收入及支出：雖然目前的收入和支出是確定的,，但是必須認(rèn)識,。

到，未來的收入和支出都建立在假定得基礎(chǔ)上,，這部分?jǐn)?shù)據(jù)來源于客戶對自身收支狀況的準(zhǔn)確描述和合理估計(jì)。在本計(jì)劃書中,，收支數(shù)據(jù)會被多次使用,。

（5）投資回報(bào)率：股票8%，基金5%,，債券3%,，定期存款為2%（6）社保養(yǎng)老金個人繳費(fèi)比列為工資收入的8%(稅前扣除)，養(yǎng)老金賬戶平均回報(bào)率為2%,。

（7）所在地當(dāng)年的職工月平均工資為3000元,。（8）住房貸款利率為6%。

（9）呂先生家庭風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查和測設(shè)結(jié)果為：風(fēng)險(xiǎn)承受力為62分,，對待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度為35分,。

第二部分,，你的基本資料1，資產(chǎn)負(fù)債表,。

2,，理財(cái)目標(biāo)表。

3,，現(xiàn)金流量表,。

第三部分您的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析家庭資產(chǎn)和負(fù)債狀況分析。

1資產(chǎn)=負(fù)債+凈資產(chǎn),，一般來說負(fù)債占總資產(chǎn)比率應(yīng)該在0.5以下,。您的家庭負(fù)債比列為24%，您的家庭在償債方面沒有壓力和負(fù)擔(dān),。就償債能力看,，您家的財(cái)務(wù)狀況還是很健康的！

2在您的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中,，個人資產(chǎn)占據(jù)絕大比重,，打到了78%，其詞是投資型資產(chǎn)21%,。

投資型資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重的高低放映了一個家庭通過投資增加的財(cái)富以實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的能力,，一般來講，比率在0.5以上比較好,。您的指標(biāo)值只有21%,，低于建議指標(biāo)，在一定程度長影響了您通過投資實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值的能力,，因此,，這項(xiàng)比率有待增加！

您的流動型資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重是1%,，這部分資產(chǎn)應(yīng)用方便,，單幾乎沒有任何效益。一般流動性資產(chǎn)合理額度是滿足家庭3月的開支,，進(jìn)的家庭3各月開支大概是2.4萬元,，因此應(yīng)該適當(dāng)增加活期存款的金額。

您的投資型資產(chǎn)由股票和定期儲蓄構(gòu)成,。您有98%的股票投資,，定期存款僅有2%，您投資股票是為了有很大的收益,，但是因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)太大,，我們建議您選擇投資一部分債券方面，風(fēng)險(xiǎn)較低,，收益也不錯,。

但是您需要相關(guān)方面的知識,。

家庭收入支出分析。

年度盈余反應(yīng)了客戶開源節(jié)流的能力,。一般盈余占收入的40%以上,，客戶的收入積累財(cái)富的能力比較強(qiáng)的。您的年度盈余是42%,，剛好達(dá)到指標(biāo),。算是比較合理的。

您的收入主要來源主要是自于工作收入以及獎金,，高達(dá)92%,。投資收入僅8%，說明您的工作對您的家庭很重要,。

您的投資比列非常小,，僅為年度收入的8%，因此您有必要增加金融資產(chǎn)的投資額度和投資回報(bào)率,。

您的支出中基本日常支出占到了56%,，子女教育支出占5%，社保養(yǎng)老保險(xiǎn)支出12%,，還貸22%,，這些是您的必要支出。剩下的娛樂開支為5%,。您的支出壓縮空間不大,。

財(cái)務(wù)比率分析償付比率：

凈資產(chǎn)/資產(chǎn)=630000/830000*100%=76.00%。

償付比率高于0.5證明您的償還債務(wù)的能力很強(qiáng),，您在未來的可以利用的自己的信用額度,，通過貸款提高生活質(zhì)量，優(yōu)化您的財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu),。負(fù)債總資產(chǎn)比率：

負(fù)債/總資產(chǎn)=200000/830000*100%=24.10%,。

您還是有一定得債務(wù)的，但是您的償債能力比較強(qiáng),，不用擔(dān)心,。負(fù)債收入比率：

負(fù)債/收入=163150/200000*100%=122.60%。

您的負(fù)債收入比率高于0.4,，說明您的財(cái)務(wù)狀況處于糟糕狀態(tài)，有待調(diào)整儲蓄比率：

盈余/收入=68510/163150*100%=42.00%,。

您的家庭在滿足當(dāng)年支出外,，還可以將42%的收入用于增加儲蓄或。

者投資,。由于您希望在未來購置房屋,，將以保持儲蓄比率,。流動性資產(chǎn)比率。

流動性資產(chǎn)/每月支出=10000/6900*100%=1.45,。

您的流動資產(chǎn)可以滿足1.45個月的開支,，一般認(rèn)為流動性比率應(yīng)該控制在3個月左右比較合適，既滿足3個月日常支出,，因此建議您適當(dāng)?shù)脑黾踊钇诖婵?。投資與凈資產(chǎn)比率：

投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)=220000/630000*100%=35.02%。

您的凈資產(chǎn)中有35.02%是由投資型資產(chǎn)構(gòu)成,。一般認(rèn)為,，投資與凈資產(chǎn)的比率應(yīng)該保持在50%以上，才能保證其凈資產(chǎn)有較為合理的增長率,，所以在未來時間里,，您應(yīng)當(dāng)逐漸增加投資在凈資產(chǎn)中的比率。投資回報(bào)率：

投資收益/投資資產(chǎn)=13000/220000*100%=6.01%,。

您的投資回報(bào)率高于當(dāng)前的定期存款回報(bào)率,。建議您在未來的可以適當(dāng)?shù)?增加收益更高的投資品種，獲得較高的投資回報(bào),。

家庭財(cái)務(wù)狀況結(jié)論：從以上的分析可以看出,，您的財(cái)務(wù)狀況非常好，儲蓄能力比較強(qiáng),，您的凈資產(chǎn)過目打到630000,，再加上可以節(jié)余68510，作為白領(lǐng)階層,，您的收入狀況較為不錯,。但是您的財(cái)務(wù)也存在不足之處，體現(xiàn)在：

很大的影響,，所以建議您開辟新的收入來源,，例如加大投資的力度。

b)資產(chǎn)配置不合理,。您的資產(chǎn)配置防止過于單一和保守,，建議您可以進(jìn)行適當(dāng)?shù)亩噙h(yuǎn)的資產(chǎn)配置，分散風(fēng)險(xiǎn)的同時獲得較高的投資收益,。

1現(xiàn)金以及投資規(guī)劃,。對您的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查和測試，表明,。

另外,，我們綜合一些指標(biāo)，將您對待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度和承受能力進(jìn)行評估,，發(fā)現(xiàn),，您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力得分62分：對待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度得分是35分,。

于呂先生家庭調(diào)查和測試結(jié)果顯示高先生屬于中高能力中低態(tài)度的投資資產(chǎn)組合。

1.金融資產(chǎn)配置調(diào)整表,。

調(diào)整前的金融資產(chǎn)圖形,。

調(diào)整后的投資資產(chǎn)（不包括現(xiàn)金和活期存款）的組合收益率是5.3%投資建議。

（1）將200000元金融資產(chǎn)中的1.45萬作為緊急準(zhǔn)備金,，滿,。

足日常生活的流動性性需要。

（2）將剩下的,。18.45萬作為投資資產(chǎn),，其中30%購買債券，

年平均回報(bào)在3%,。

調(diào)整后的金融資產(chǎn)圖形,。

2.子女的教育規(guī)劃（萬元）小學(xué)。

初中,。

高中,。

大學(xué)。

留學(xué)深造,。

子女教育費(fèi)用規(guī)劃,。

3.換房計(jì)劃換房資產(chǎn)估算表。

換房規(guī)劃,。

4退休金計(jì)劃,。

（1）退休金當(dāng)年年支出。

fv(2%,25,0,-94640)=155267元,。

（2）退休金需求總額={155267*【1-（1+2%）/（1+6%）35次方】}/（6%-2%）=2397870元（3）年準(zhǔn)備金額：

pmt(4%,25,0,155267)=57578元,。

2-3重要程度高，表明您需要馬上考慮這方面的保障,。

1-2重要程度中,，表明您需要考慮這方面的保障。0-1重要程度低,，表明經(jīng)濟(jì)條件不允許的下暫時可以不考慮0您目前暫無這方面的需求,。

a.呂先生人壽保險(xiǎn)需求分析，單位（元）,。

注：人身風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生,，急停投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力下降，計(jì)算現(xiàn)值體現(xiàn),。

率假定為4%（定期存款和債券的組合）,。

呂太太的壽險(xiǎn)需求分析，單位：（元）。

b.重大疾病保險(xiǎn)需求分析,。

呂太太意外傷財(cái)保險(xiǎn)分析。

d.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)需求分析,。

您的財(cái)產(chǎn)方面,，主要是房屋，室內(nèi)財(cái)產(chǎn)等等,，可以投保的房屋以及室內(nèi)的財(cái)產(chǎn)的基本保險(xiǎn),，并且附加盜竊，第三者責(zé)任等方面的保險(xiǎn)即可,。

針對您的保險(xiǎn)需求,，為您及其您的家庭選擇了以下保險(xiǎn)品種，這些,。

品種將最大的可能滿足您的風(fēng)險(xiǎn)保障目標(biāo),。

6.旅游計(jì)劃分析。

旅游目標(biāo)計(jì)劃從明年開始全價(jià)每年旅游一次,，開銷1萬元,。計(jì)劃退休年齡為70歲，預(yù)計(jì)退休后生活30年,，預(yù)計(jì)旅游時限為55年，按照2%的通貨膨脹率，4%的貼現(xiàn)率,，fv=10000*(f/a,0.98,25)=220200元退休后每年旅游費(fèi)用規(guī)劃（通脹2%）,。

目前。

60,。

價(jià)位,。

61。

62,。

63,。

64。

65,。

6667,。

￥199,641。

退休前準(zhǔn)備199641元,，這筆錢在歲到退先前可以準(zhǔn)備充足,。

教育工作者的理財(cái)計(jì)劃書篇十六

理財(cái)不是一朝一夕的事情，它是一生的事情,，那么如何制定理財(cái),。

下面是本站小編收集整理的理財(cái)銷售計(jì)劃，歡迎閱讀。

(一)細(xì)分目標(biāo)市場,，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動,。

xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶,、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶,。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅(jiān)持以市場為導(dǎo)向,，以客戶為中心,，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小,，采取“確保穩(wěn)住大客戶,，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略,，制定詳營銷計(jì)劃,，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)銷售,、大型產(chǎn)品推介會,、重點(diǎn)客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動等,，形成持續(xù)的市場推廣攻勢,。

鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次,、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù),，努力提高產(chǎn)品的客戶價(jià)值。要通過抓重點(diǎn)客戶擴(kuò)大市場影響,，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng),。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶、行業(yè)大戶,、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查,，深入分析其經(jīng)營特點(diǎn)、模式,，設(shè)計(jì)切實(shí)的現(xiàn)金管理方案,，主動進(jìn)行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求,，解決存在的問題,，提高客戶貢獻(xiàn)度。今年?duì)幦⌒略霈F(xiàn)金管理客戶185200戶,。

深入開發(fā)公司無貸戶市場,。中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù),、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要來源,。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，深化營銷,，增強(qiáng)營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長,，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重,，降低籌資成本率,，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點(diǎn)抓好公司無貸戶的開戶營銷,，努力擴(kuò)大市場占比,。要加強(qiáng)對公司無貸戶維護(hù)管理，深入分析其結(jié)算特點(diǎn),，進(jìn)行全產(chǎn)品營銷,，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額。20xx年要努力實(shí)現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶,，結(jié)算賬戶凈增長272430戶,。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財(cái)政所未在我行開戶的現(xiàn)狀,，通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷,，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開營銷攻勢,，爭取更大的存款份額,。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè),、世界10強(qiáng),、納稅前8000名、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶重點(diǎn)客戶掛牌認(rèn)購工作,，鎖定他行目標(biāo)客戶,，進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān)。

(二)加強(qiáng)服務(wù)渠道管理,，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動,。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶,，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng),，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù),。

要建設(shè)好三個渠道：

一是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn))應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理,，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊(duì),。

二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè),。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣,，公司管理模式的差異,，對公客戶最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè),，在貴賓理財(cái)中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要,，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對公業(yè)務(wù)營銷指南,，對不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容,、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范,、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo),。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比,。今年,，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場占比的同時，還要“精耕細(xì)作”,，拓展有層次的目標(biāo)客戶,。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重,、有針對地開展?fàn)I銷工作,，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢。同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作,。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬,，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題,，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶,，提高“動戶率”和客戶使用率。

深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動,。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念,，梳理制度，整合流程,，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向,。加快產(chǎn)品創(chuàng)新,，提高服務(wù)效率，及時處理問題,，加強(qiáng)服務(wù)管理,，提高客戶滿意度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式,。全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量,，實(shí)現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。

(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐,，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度,。

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新,、維護(hù)與管理的責(zé)任加強(qiáng)營銷支持系統(tǒng)建設(shè),。做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作,，為實(shí)施科學(xué)的營銷管理提供技術(shù)手段。

完善結(jié)算產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制,。一是要實(shí)行產(chǎn)品經(jīng)理制,，各行配備產(chǎn)品經(jīng)理。產(chǎn)品經(jīng)理要成為收集,、研發(fā)產(chǎn)品的主要承擔(dān)者,。二是建立信息反饋機(jī)制。各行部將客戶需求匯總后報(bào)送分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部,。分公司定期組織聯(lián)系行,、重點(diǎn)行召開產(chǎn)品創(chuàng)新業(yè)務(wù)研討會，集中解決客戶關(guān)心的問題,。

提高財(cái)智賬戶品牌的市場認(rèn)知度,。今年要繼續(xù)實(shí)施結(jié)算與現(xiàn)金管理品牌策略，以“財(cái)智賬戶”為核心,，在統(tǒng)一品牌下擴(kuò)大品牌內(nèi)涵,，提升品牌價(jià)值。要對新開發(fā)的結(jié)算與現(xiàn)金管理產(chǎn)品及時進(jìn)行品牌設(shè)計(jì),，制定適當(dāng)?shù)钠放撇呗?，納入到統(tǒng)一品牌體系中。加強(qiáng)財(cái)智賬戶品牌的推廣力度,，做好品牌維護(hù),，保持品牌影響力。

發(fā)展第三方存管業(yè)務(wù),。抓住多銀行第三方存管業(yè)務(wù)的機(jī)遇,，擴(kuò)大銀證業(yè)務(wù)占比,，發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度,。各行部要加強(qiáng)對產(chǎn)品需求的采集和新產(chǎn)品推廣應(yīng)用的組織管理,，明確職責(zé)，加強(qiáng)考核,，形成觸角廣泛,、反應(yīng)靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡(luò)和任務(wù)具體、激勵有效的新產(chǎn)品推廣機(jī)制,，增強(qiáng)市場快速響應(yīng)能力,，真正使投放的新產(chǎn)品能夠盡快占領(lǐng)市場、取得盈利,。今年將推出本外幣一體化資金池,、單位客戶短信通知、金融服務(wù)證書,、全國自動清算系統(tǒng)等新產(chǎn)品,。

(四)抓好客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，加緊培養(yǎng)xx部門人才,。

要加強(qiáng)人員管理,，實(shí)施日常工作規(guī)范，制定行為準(zhǔn)則,，建立和完善工作日志制度,、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度,。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),。今年分公司將繼續(xù)組織各種結(jié)算和現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和營銷技能培訓(xùn),，嘗試更加多樣化的培訓(xùn)方式,，通過深入基層培訓(xùn)，擴(kuò)大受訓(xùn)人員范圍,，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì),，以適應(yīng)現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求。

(五)強(qiáng)化流程管理,，提高風(fēng)險(xiǎn)控制水平,。

要以風(fēng)險(xiǎn)防控為主線，積極完善結(jié)算制度體系建設(shè),。在產(chǎn)品創(chuàng)新中,，堅(jiān)持制度先行。要定期通報(bào)結(jié)算案件的動向,，制定切實(shí)的防范措施,，堅(jiān)決遏制結(jié)算案件發(fā)生,。加強(qiáng)對結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的管理，加大對賬戶管理的力度,。進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)督力度,，會計(jì)檢查員、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督的作用,，及時發(fā)現(xiàn),、堵塞業(yè)務(wù)差錯和漏洞，各網(wǎng)點(diǎn)對存在的問題要進(jìn)行整改,。

一,、對于銷售工作的認(rèn)識。

1.市場分析,，根據(jù)市場容量和個人能力,，客觀、科學(xué)的制定出銷售任務(wù),。暫訂年任務(wù)：銷售額100萬元,。

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2.適時作出工作計(jì)劃，制定出月計(jì)劃和周計(jì)劃,。并定期與業(yè)務(wù)相關(guān)人員會議溝通,，確保各專業(yè)負(fù)責(zé)人及時跟進(jìn)。

3.注重績效管理,，對績效計(jì)劃、績效執(zhí)行,、績效評估進(jìn)行全程的關(guān)注與跟蹤,。

4.目標(biāo)市場定位，區(qū)分大客戶與一般客戶,，分別對待,，加強(qiáng)對大客戶的溝通與合作，用相同的時間贏取最大的市場份額,。

5.不斷學(xué)習(xí)行業(yè)新知識,，新產(chǎn)品，為客戶帶來實(shí)用的資訊,，更好為客戶服務(wù),。并結(jié)識弱電各行業(yè)各檔次的優(yōu)秀產(chǎn)品提供商,，以備工程商需要時能及時作好項(xiàng)目配合,，并可以和同行分享行業(yè)人脈和項(xiàng)目信息，達(dá)到多贏,。

6.先友后單,，與客戶發(fā)展良好的友誼,，處處為客戶著想，把客戶當(dāng)成自己的好朋友,，達(dá)到思想和情感上的交融,。

7.對客戶不能有隱瞞和欺騙，答應(yīng)客戶的承諾要及時兌現(xiàn),，講誠信不僅是經(jīng)商之本,，也是為人之本。

8.努力保持同事關(guān)系,，善待同事,，確保各部門在項(xiàng)目實(shí)施中各項(xiàng)職能的順利執(zhí)行。

二,、銷售工作具體量化任務(wù),。

1.制定出月計(jì)劃和周計(jì)劃、及每日的工作量,。每天至少打30個電話,，每周至少拜訪20位客戶，促使?jié)撛诳蛻魪牧孔兊劫|(zhì)變,。上午重點(diǎn)電話回訪和預(yù)約客戶,，下午時間長可安排拜訪客戶?？紤]北京市地廣人多,，交通涌堵，預(yù)約時最好選擇客戶在相同或接近的地點(diǎn),。

2.見客戶之前要多了解客戶的主營業(yè)務(wù)和潛在需求,，最好先了解決策人的個人愛好，準(zhǔn)備一些有對方感興趣的話題,，并為客戶提供針對性的解決方案,。

3、從招標(biāo)網(wǎng)或其他渠道多搜集些項(xiàng)目信息供工程商投標(biāo)參考,，并為工程商出謀劃策,，配合工程商技術(shù)和商務(wù)上的項(xiàng)目運(yùn)作。

4,、做好每天的工作記錄,，以備遺忘重要事項(xiàng)，并標(biāo)注重要未辦理事項(xiàng),。

5.填寫項(xiàng)目跟蹤表,，根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)度：前期設(shè)計(jì)、投標(biāo),、深化設(shè)計(jì),、備貨執(zhí)行,、驗(yàn)收等跟進(jìn)，并完成各階段工作,。

6,、前期設(shè)計(jì)的項(xiàng)目重點(diǎn)跟進(jìn)，至少一周回訪一次客戶,，必要時配合工程商做業(yè)主的工作,，其他階段跟蹤的項(xiàng)目至少二周回訪一次。工程商投標(biāo)日期及項(xiàng)目進(jìn)展重要日期需謹(jǐn)記,，并及時跟進(jìn)和回訪,。

7、前期設(shè)計(jì)階段主動爭取參與項(xiàng)目繪圖和方案設(shè)計(jì),，為工程商解決本專業(yè)的設(shè)計(jì)工作,。

8.投標(biāo)過程中，提前兩天整理好相應(yīng)的商務(wù)文件,，快遞或送到工程商手上,，以防止有任何遺漏和錯誤。

9.投標(biāo)結(jié)束,，及時回訪客戶,，詢問投標(biāo)結(jié)果。中標(biāo)后主動要求深化設(shè)計(jì),，幫工程商承擔(dān)全部或部份設(shè)計(jì)工作,，準(zhǔn)備施工所需圖紙(設(shè)備安裝圖及管線圖)。

10.爭取早日與工程商簽訂供貨,。

合同,。

并收取預(yù)付款提前安排備貨以最快的供應(yīng)時間響應(yīng)工程商的需求爭取早日回款。

11.貨到現(xiàn)場,，等工程安裝完設(shè)備,，申請技術(shù)部安排調(diào)試人員到現(xiàn)場調(diào)試,。

12.提前準(zhǔn)備驗(yàn)收文檔,，驗(yàn)收完成后及時收款，保證良好的資金周轉(zhuǎn)率,。

三,、銷售與生活兼顧，快樂地工作,。

定期組織同行舉辦沙龍會,，增進(jìn)彼此友誼，更好的交流,。

客戶,、同行間雖然存在競爭,，可也需要同行間互相學(xué)習(xí)和交流，本人也曾參加過類似的聚會,，也詢問過客戶,，都很愿意參加這樣的聚會，所以本人認(rèn)為不存在矛盾,，而且同行間除了工作還可以享受生活,，讓沙龍成為生活的一部份，讓工作在更快樂的環(huán)境下進(jìn)行,。

在過去的工作中,，有成功的，也有失敗的,，有做好的,，也有做的不好的，不管怎么說都成為歷史?，F(xiàn)在接到一個新產(chǎn)品,，我的。

口號,。

是：不為失敗找借口,，只為成功找方法。我的季度個人銷售工作計(jì)劃具體做法是：多跑多聽多總結(jié),，多思多悟多解決,，勤動腦，勤拜訪,，必須做到：“銅頭鐵嘴橡皮肚子飛毛腿”,。做一名剛強(qiáng)的業(yè)務(wù)員。

下半年工作計(jì)劃,。

如下：

一,，市場swot分析。

(1),，優(yōu)勢：企業(yè)規(guī)模大資金雄厚,，價(jià)格低，產(chǎn)品質(zhì)量有保證,。

(2),，劣勢：產(chǎn)品正在導(dǎo)入期，各方面還不成熟,，客戶不穩(wěn)定,，條件有限(沒有自己的物流配送)。

總之老品牌占山為王，市場,，客戶穩(wěn)定,。要想在這片成熟，競爭非常激烈的無煙戰(zhàn)場上打出一片天地,。我們必須比別人付出10倍的艱辛,。

二，產(chǎn)品需求分析,。

1,，童車制造業(yè)：主要是：兒童車兒童床類。

2,，休閑用品公司：主要是：帳篷吊床吊椅休閑桌等,。

3，家具產(chǎn)業(yè)：主要是：五金類家具,。

4,，體育健身業(yè)：主要是：單雙杠腳踏車等。

5,，金屬制造業(yè)：主要是：柵欄,、護(hù)欄，學(xué)生床等,。

6,，造船業(yè)等等。

三,，

個人工作計(jì)劃,。

如下：

1,以開發(fā)客戶為主，調(diào)研客戶信息為輔,，兩者結(jié)合,，共同開拓鋼管市常。

2,對老客戶和固定客戶,，要經(jīng)常保持聯(lián)系,，勤拜訪，多和客戶溝通,，穩(wěn)定與客戶的關(guān)系,。對于重點(diǎn)客戶作重點(diǎn)對待。

3,在擁有老客戶的同時,，對開發(fā)新客戶,，找出潛在的客戶,。

4,加強(qiáng)業(yè)務(wù)和專業(yè)知識的學(xué)習(xí),，在和客戶交流時，多聽少說，準(zhǔn)確掌握客戶對產(chǎn)品的需求和要求,，提出合理化建議方案,。

5,多了解客戶信息，對于重點(diǎn)客戶建立檔案,，對于潛在客戶要多跟近,。

6,掌握客戶類型，采用不同的銷售模式,，完善自己和創(chuàng)新意志相結(jié)合,，分層總結(jié)。

四,，對自己工作要求如下：

1,做到一周一小結(jié),，每月一大結(jié)，看看有哪些工作上的失誤,，及時改正下次不要再犯,。

2,見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好準(zhǔn)備工作,。

3,對所有的客戶工作態(tài)度要端正,，給客戶一個好的印象，為公司樹立形象,。

4,客戶遇到問題,，不能直之不理，一定要盡全力幫助他們解決,。把我們的客服帶給客戶讓他們感到我們公司溫暖,。買者省心，用者放心,。

5,要有健康的體魄,，樂觀的心情，積極的態(tài)度,。對同事友好,，對公司忠誠。

6,要和同事多溝通,，業(yè)務(wù)多交流,，多探討。才能不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)的技能和水準(zhǔn),。

7,到十一月份,，要有兩至三個穩(wěn)定的客戶。保證鋼管的業(yè)務(wù)量,。

8,十月份是個非常嚴(yán)峻的時期,，業(yè)務(wù)剛剛開始，市場剛剛啟動，對市場中的客戶還不太了解,。希望爭取拿到一至二個定單,。

五.在以后的銷售工作中采用：“重點(diǎn)式”和“深度式”銷售相結(jié)合。采用“顧問式”銷售和“電話式”銷售相結(jié)合,。

教育工作者的理財(cái)計(jì)劃書篇十七

x年的投資顧問工作經(jīng)歷,，使我對理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群,，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助,。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,，同時,，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任,。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作,，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識,、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面,，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下,。

工作理念不同，工作的效果就會有差異,。在日常工作中,，我會主動做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),，明確自己“應(yīng)該做什么,，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”,，變被動完成任務(wù)為積極主動工作,。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況,，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品,，而不是單純對客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個過程中,，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來,、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感,。

我單位是國有大型銀行,，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,，這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面,，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋,，做到真正尊重客戶,，真正了解客戶，想客戶所想,，知客戶所需,，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面,，我會利用原來在證券公司的客戶資源,，開拓一片新的市場。在證券公司工作時,，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度,，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任,。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力,，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶,，為單位帶來巨大的收益,。

朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來,，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟,。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績,，是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的,。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場,，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶,。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品,，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野,，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的.理財(cái)社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺,，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益,。

以上就是我的工作計(jì)劃,，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù),。在今后的工作中,，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力,，適時地調(diào)整自己的工作計(jì)劃,，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。

單位的形象需要每一個人來維護(hù),，單位的業(yè)績需要每一個人的努力,，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍ΓＭ业母冻瞿軌驗(yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷,。