總結(jié)是對某一特定時(shí)間段內(nèi)的學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)情況加以回顧和分析的一種書面材料,，它能夠使頭腦更加清醒，目標(biāo)更加明確,，讓我們一起來學(xué)習(xí)寫總結(jié)吧,。那關(guān)于總結(jié)格式是怎樣的呢,？而個(gè)人總結(jié)又該怎么寫呢,？以下是小編為大家收集的總結(jié)范文,，僅供參考,，大家一起來看看吧,。

銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié) 銀行理財(cái)經(jīng)理案防分析會篇一

一、基本情況

20xx年以來,，支行黨委高度視案件防控工作,，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益,，結(jié)合實(shí)際工作查找問題,，重點(diǎn)對各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏,、剔舊補(bǔ)新,，使制度與實(shí)際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,，剖析根源,，制定方案及時(shí)整改。

1．年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份,，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責(zé)任書,、分管副行長與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂,、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實(shí)行分管責(zé)任,，使案件防控責(zé)任到人，不留死角,。

2．認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[20xx]231號的通知精神,，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作,，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對員工不良行為排查率為100%,。

3．認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級文件,，根據(jù)支行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分散特點(diǎn)，20xx年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級等文件,，以部門,、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識,。

4．條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改,，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系,，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件,，條線部門,、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分,，20xx年至今全行員工違規(guī)行為137人次,，共積分201分。

二,、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[20xx]231號)文件精神,，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開展了全方位,、多層次對員工不良行為的排查工作,。

（一）高度重視，周密部署,，扎實(shí)落實(shí)

班子高度重視,，先后召開專題會、推進(jìn)會,、督導(dǎo)會,，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠,，提早下手,。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室,、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,，并對排查工作做出安排部署,。要求各部門,、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,，率先垂范,，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作,，有針對性地加強(qiáng)思想教育工作,，嚴(yán)以律己，自覺抵制,、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為,，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn),。

（二）明確責(zé)任,，各盡其職，各負(fù)其責(zé)

“一把手”負(fù)總責(zé),，親自過問,、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與,；在此基礎(chǔ)上,，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭,、協(xié)辦和督辦部門,，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享,，形成了各部室齊抓共管,、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前,，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng),，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。

（三）筑防火墻,，注重預(yù)防,，適時(shí)預(yù)警

認(rèn)真開展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控,，先后開展重要崗位員工不良行為排查,，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查，排除隱患,；組織開展典型案件警示教育活動(dòng),，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命,，深入開展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”,，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉,，入腦入心,，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性,。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性,，抓住自查,、互查、民主測評和綜合考評三個(gè)階段,，合理安排各階段工作進(jìn)度,。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式,，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門,、網(wǎng)點(diǎn)聽取負(fù)責(zé)人對每位員工的思想、工作,、生活,、家庭等方面的綜合評價(jià)，并組織員工對本部門,、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測評,。

銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié) 銀行理財(cái)經(jīng)理案防分析會篇二

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作,，結(jié)合支行實(shí)際,，認(rèn)真組織全員對《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí),，全員風(fēng)險(xiǎn)意識得到進(jìn)一步強(qiáng)化,，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí),，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路,，變被動(dòng)應(yīng)對為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移,。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié),，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)上找問題,，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報(bào)如下：

一,、基本情況

xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作,，充分依靠員工的智慧和力量,，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問題,，重點(diǎn)對各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,，使制度與實(shí)際工作相符,；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,，分類匯總,，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源,，制定方案及時(shí)整改,。

1．年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責(zé)任書,、分管副行長與部門,、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實(shí)行分管責(zé)任,，使案件防控責(zé)任到人,，不留死角。

2．認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神,，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作,，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對員工不良行為排查率為100%,。

3．認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級文件,，根據(jù)支行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分散特點(diǎn)，xx年年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級等文件,，以部門,、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識,。

4．條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改,，促進(jìn)整改工作落實(shí),。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系,，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力,，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，條線部門,、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作,，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次,，共積分201分,。

二、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神,，我行結(jié)合實(shí)際,，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作,。

（一）高度重視,，周密部署，扎實(shí)落實(shí)

班子高度重視,，先后召開專題會,、推進(jìn)會、督導(dǎo)會,，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,，不等不靠，提早下手,。成立了由蔣勇行長任組長,、辦公室、人力資源部,、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,，并對排查工作做出安排部署。要求各部門,、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對建行事業(yè),、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范,，以身作則,，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對性地加強(qiáng)思想教育工作,，嚴(yán)以律己,，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn),、整體推進(jìn),。

（二）明確責(zé)任，各盡其職,，各負(fù)其責(zé)

“一把手”負(fù)總責(zé),，親自過問、主動(dòng)協(xié)調(diào),、直接參與,；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施,，逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門,，各部室加強(qiáng)溝通,，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管,、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局,。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng),，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,。

（三）筑防火墻，注重預(yù)防,，適時(shí)預(yù)警

認(rèn)真開展專項(xiàng)排查,，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查,，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查,，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動(dòng),，警示全員珍惜擁有,、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”,，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉,，入腦入心,，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性,。一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查,、互查,、民主測評和綜合考評三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度,。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”,，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入、徹底,。

二是首先采取全行員工自查,、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門,、網(wǎng)點(diǎn)聽取負(fù)責(zé)人對每位員工的思想,、工作、生活,、家庭等方面的綜合評價(jià),，并組織員工對本部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測評,。部門,、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心,，溝通思想,，同時(shí)，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖,。

三是重點(diǎn)突出排查網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺操作人員,。著重抓好防范挪用資金購買股票,、彩票、參與賭博,、炒期貨,、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便,、工作之便收受賄賂,、向客戶索要財(cái)物,、好處費(fèi)等問題。4月下旬至5月份,，全行排查613人,，排查面達(dá)到100%。收回排查表3846份,，其中自查表613份,、互查表2764份，民主測評表469份,。通過這次排查,，使全行員工提高了思想認(rèn)識，自覺做到有章必循,，違章必糾,，增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的能力。在這次員工不良行為排查工作中,，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工,。

這次員工不良行為排查工作，大多數(shù)網(wǎng)點(diǎn),、部門負(fù)責(zé)人能認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)上級行的文件精神，嚴(yán)格按通知要求分階段進(jìn)行不良行為的排查工作,，對照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查,、互查。排查期間,，支行按要求設(shè)立排查（舉報(bào)）信箱,，明確雙人負(fù)責(zé)，并公布排查（舉報(bào)）電話及聯(lián)系人,。排查工作的進(jìn)行,，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,。當(dāng)然,，也存在極個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人由于業(yè)務(wù)工作繁忙，對排查工作沒有足夠重視,，沒有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系,，思想認(rèn)識不足，在組織員工學(xué)習(xí),、傳達(dá)上級行文件精神上,，沒有做好記錄，排查表,、互查表上交不及時(shí)等問題,，影響了支行匯總統(tǒng)計(jì)工作,。今后，我們將此項(xiàng)工作常抓不懈,，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制,，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（四）及時(shí)用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級文件精神 要求部門,、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),，并做好學(xué)習(xí)記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況,，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況,，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識,。

三,、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查情況

為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系,，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力,，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，根據(jù)《關(guān)于監(jiān)控檢查基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的通知》(建總函[xx年]132號),、《關(guān)于加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》(建總函[xx年]590號)文件要求,，在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門加強(qiáng)內(nèi)控管理的同時(shí)，支行建立了專,、兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查制度,。幾個(gè)月以來，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)再監(jiān)督工作得到了支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，配備了監(jiān)控人員,，落實(shí)了監(jiān)控職責(zé)，實(shí)施了監(jiān)控檢查,，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn),，也發(fā)現(xiàn)了一些問題，檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改,，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作取得較好的成績,，但工作中也還存在一些問題和不足。

支行從3月中旬開始,，按照總行要求的檢查頻率,、13個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的監(jiān)控檢查內(nèi)容，歷時(shí)7個(gè)月對全行44個(gè)網(wǎng)點(diǎn),、294名柜員進(jìn)行了基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查,，被檢查柜員總?cè)舜螢?730人次，被檢查營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總次數(shù)為2133次,。支行風(fēng)險(xiǎn)管理部在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理監(jiān)控檢查的基礎(chǔ)上,，還重點(diǎn)監(jiān)控檢查了44個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問題27個(gè)（其中超庫限16個(gè)，監(jiān)控有死角9個(gè),，重空保管不合規(guī)1個(gè),，印章保管不合規(guī)1個(gè)），截至9月底對檢查發(fā)現(xiàn)問題已整改27個(gè),，整改率達(dá)100％,，同時(shí)對監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了違規(guī)行為積分處罰。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題逐月減少,，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范意識和操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作得到有效提高,。

監(jiān)控檢查采取的主要措施：

1．我行每月初組織44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行一次交叉檢查，月底組組織各基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理再進(jìn)行一次自查,。

2．風(fēng)險(xiǎn)管理部專職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對各基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行不定期突擊檢查,。對發(fā)現(xiàn)問題的網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場簽發(fā)《基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》，要求3個(gè)工作日內(nèi)由問題網(wǎng)點(diǎn)將整改結(jié)果回復(fù)風(fēng)險(xiǎn)管理部,，同時(shí)抄送業(yè)務(wù)歸口管理部門,，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實(shí)行條線配合、跟蹤整改,；對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī),，由問題網(wǎng)點(diǎn)書寫情況說明，同時(shí)遞交業(yè)務(wù)歸口管理部門確認(rèn)情況屬實(shí)后,，由業(yè)務(wù)歸口管理部門和經(jīng)營部門共同整改,。

四、個(gè)金部案件防控工作做法及具體措施

為貫徹落實(shí)總行,、省分行案件防控及整改的相關(guān)要求，支行個(gè)金部及相關(guān)部門制定了《關(guān)于印發(fā)的通知》《江岸關(guān)于協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢,、凍結(jié),、扣劃單位或個(gè)人存款有關(guān)事項(xiàng)的通知》《關(guān)于印發(fā)的通知》、《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》,。

同時(shí)根據(jù)檢查情況制定了《×××××支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員交易主管工作質(zhì)量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務(wù)考核及星級評定辦法》,。

支行在制定相關(guān)規(guī)定的同時(shí)，也進(jìn)一步加強(qiáng)檢查力度,，每月由支行督導(dǎo)人員檢查一次,，檢查覆蓋面達(dá)到100％；并組織各網(wǎng)點(diǎn)柜員（會計(jì)）主管每月進(jìn)行交叉檢查,。在檢查過程中,，對業(yè)務(wù)操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行表揚(yáng)獎(jiǎng)勵(lì),；對督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報(bào)批評,，并實(shí)行積分處罰,。通過對支行網(wǎng)點(diǎn)每月二次的現(xiàn)場檢查，有效的減少了網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò),，規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)的操作,，降低了風(fēng)險(xiǎn)。

五,、財(cái)會部案件防范工作采取的具體措施

1．加強(qiáng)集中采購管理,，進(jìn)一步規(guī)范采購行為，降低采購成本

根據(jù)支行實(shí)際,，制定了《×××××支行集中采購管理辦法》,，把全面推行集中采購作為節(jié)約采購成本、提高采購質(zhì)量,、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的一項(xiàng)重要工作來抓,，從采購程序、采購范圍,、采購方式等三個(gè)方面進(jìn)一步規(guī)范集中采購行為,。采購程序上，進(jìn)一步細(xì)化和完善集中采購操作流程,，明確相關(guān)部門之間的職責(zé)分工,，嚴(yán)格監(jiān)控集中采購環(huán)節(jié)，提高采購?fù)该鞫群托?。逐步建立從業(yè)務(wù)部門提出需求,、落實(shí)指標(biāo)到集體決定的規(guī)范化集中采購程序。采購方式上,，根據(jù)采購項(xiàng)目的不同特點(diǎn),，通過詢價(jià)采購、競爭性談判等多種采購方式,。集中采購的推行有效降低了我行的采購成本,，1-9月份，我部先后對12個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了集中采購,，集中采購金額達(dá)1000萬元,，節(jié)約采購成本達(dá)100萬元。

2．夯實(shí)會計(jì)管理基礎(chǔ),，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)

一是夯實(shí)基礎(chǔ),，梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施。以“提高效率,、杜絕真空,、信息共享、避免重復(fù)”為目標(biāo),，對事前,、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責(zé),、措施、方法進(jìn)行梳理,。針對兩行制度理解和執(zhí)行中的差異,，制訂了大額現(xiàn)金支付報(bào)備流程、單位賬戶管理流程,、同城票據(jù)小清算業(yè)務(wù)流程,、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、教育儲蓄稅務(wù)上報(bào)業(yè)務(wù)流程,、現(xiàn)金單證配送業(yè)務(wù)流程,、應(yīng)急、查詢,、錯(cuò)賬報(bào)調(diào)業(yè)務(wù)流程,、單位對帳業(yè)務(wù)流程、****上交流程等11個(gè)業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件,，及時(shí)解決了網(wǎng)點(diǎn)制度執(zhí)行中的難題,。

二是加強(qiáng)配合，做好會計(jì)檢查組織工作,。按照會計(jì)管理和營運(yùn)管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求,，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的管理職責(zé)分屬于會計(jì)部、個(gè)人金融部等不同部門,，會計(jì)部門作為會計(jì)檢查工作的牽頭管理部門,，針對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我部組織相關(guān)部門對現(xiàn)金尾箱,、重要單證,、印章、印鑒卡,、柜員管理,、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查,，通過檢查,，理清了薄弱環(huán)節(jié),，對差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知,，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制，及時(shí)穩(wěn)定了前臺業(yè)務(wù)運(yùn)行安全,。

三是加強(qiáng)現(xiàn)金管理,，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫存限額,。結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收付額,、周邊網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金備付以及atm(cdm)的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫存,。將原網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫存調(diào)整需求的反應(yīng)速度,，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展,。同時(shí)，對以往未涉及的外幣庫存進(jìn)行核定,，實(shí)現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理,。以上工作的改進(jìn)，特別是部分網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行零外幣庫存,，要求各網(wǎng)點(diǎn)改進(jìn)現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路,，做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度,，提高現(xiàn)金使用效率,。開展上門收款業(yè)務(wù)清查，研究上門收款業(yè)務(wù)集中管理工作,，解決該業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大,、監(jiān)控難的問題。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求,，將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務(wù)整中到支行營業(yè)部,，成立專班負(fù)責(zé)管理，最大限度降低操作風(fēng)險(xiǎn),。

六,、安全保衛(wèi)部案件防控工作做法及具體措施

1．認(rèn)真做好營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查工作 為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)章制度》,，進(jìn)一步明確營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查制度及檢查內(nèi)容,，切實(shí)貫徹“誰檢查、誰負(fù)責(zé)”的原則,，督促營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對照檢查,，并認(rèn)真做好檢查記錄。同時(shí),，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員,，加大對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查,，每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%,。

2．狠抓對存在問題的整改落實(shí)和積分管理工作

安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段,。通過安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,、消除隱患，其落腳點(diǎn)就是放在對存在問題的督促整改上，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞,，增強(qiáng)安全系數(shù),，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度,，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起,，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份,，同時(shí)對照《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對9個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人作出積分處理,，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向,，也進(jìn)一步提高了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對安全防范及案件防控工作的重視程度,，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果,。

3．切實(shí)加強(qiáng)我行營業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理,、維護(hù)工作

安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查，一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對技防設(shè)備的清潔,、維護(hù)保養(yǎng),，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為,，有針對性的加以指導(dǎo),、整改，防患于未然,，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生,。

4．整理制定×××××建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案

為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件，加強(qiáng)案件防控力度,，維護(hù)我行的正常經(jīng)營秩序,，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全,、反應(yīng)靈敏,、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制,，使突發(fā)事件處置工作程序化,、規(guī)范化和責(zé)任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害,，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案,。從工作職責(zé)、組織架構(gòu),、人員分工,、保障支持,、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容,。從上半年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)案演練的情況來看,，我行各項(xiàng)應(yīng)急處置預(yù)案均能切實(shí)指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)針對突發(fā)事處亂不驚，有條不紊的做好處置工作,。5．認(rèn)真規(guī)范運(yùn)鈔車輛及守押人員的管理工作

隨著我行押運(yùn)工作社會化改革,，運(yùn)鈔車輛及接、送現(xiàn)（重空）工作是銀行押運(yùn)安全工作中風(fēng)險(xiǎn)較為突出,，而且最容易疏忽的一項(xiàng)工作,。針對兩行合并后，押運(yùn)工作量成倍上升的工作狀況,，我行安全保衛(wèi)部抓緊與押運(yùn)公司的銜接配合,，進(jìn)一步規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)接、送現(xiàn)（重空）,、上門收款及運(yùn)鈔車輛調(diào)度管理工作,，細(xì)化工作流程，加大對押運(yùn)隊(duì)伍的學(xué)習(xí)教育,，改善工作生活條件,，促進(jìn)守押人員的工作責(zé)任心，從物質(zhì)保障和思想防線兩方面切實(shí)抓好案件防控工作,。

案件防控工作是一項(xiàng)長期,、艱巨的任務(wù)，我行安全保衛(wèi)部將進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié),，進(jìn)一步細(xì)化防范管理手段,，加大工作力度和深度，切實(shí)做好防范案件和風(fēng)險(xiǎn),，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開展保駕護(hù)航,。

七、下一步工作開展計(jì)劃

1．進(jìn)一步提高認(rèn)識,，確保案件防控工作取得實(shí)效,。支行要求各基層網(wǎng)點(diǎn)充分認(rèn)識開展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性,，切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé)，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效,。

2．加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改,。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題,，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三,，杜絕屢查屢犯,。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各網(wǎng)點(diǎn)要高度重視，認(rèn)真對待,。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要作為整改第一責(zé)任人,，針對《基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》提出的問題做好整改工作。各條線管理部門加強(qiáng)與網(wǎng)點(diǎn),、業(yè)務(wù)主管部門的信息溝通,。及時(shí)將檢查發(fā)現(xiàn)的問題向有關(guān)部門進(jìn)行反饋，起到督促整改,，促進(jìn)業(yè)務(wù)管理再上臺階,。對發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高,、問題突出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)要在督促相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整改的同時(shí),，采取措施，研究解決當(dāng)前在業(yè)務(wù)管理中存在的問題,，制訂相關(guān)辦法,，避免因管理不到位導(dǎo)致違規(guī)行為的發(fā)生。

3．加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，進(jìn)一步提高案件防控水平,。總行已于6月29日下發(fā)了關(guān)于對《中國建設(shè)銀行案件防控及整改方案》落實(shí)情況開展效能監(jiān)察的指導(dǎo)意見（建總函[xx年]145號）文件,，支行將組織監(jiān)控檢查人員認(rèn)真學(xué)習(xí)文件,，全面掌握文件內(nèi)容，并按總行,、省分行案件防控指導(dǎo)意見結(jié)合支行實(shí)際抓好工作落實(shí),。4．進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”,、“見怪不怪”的現(xiàn)象,，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報(bào)告的情況發(fā)生,。建立快速反映機(jī)制,，對重大問題應(yīng)第一時(shí)間上報(bào)支行。進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控信息數(shù)據(jù)上報(bào)的質(zhì)量和及時(shí)性,，杜絕統(tǒng)計(jì)信息不完整,、不準(zhǔn)確的情況，提高工作質(zhì)量,，保證信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性,。

5．加強(qiáng)案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處,。支行各條線管理部門將定期或不定期組織對所轄部門,、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)案件防控及整改落實(shí)情況的檢查,，對整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人，并對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查,。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位,，造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要從重處理責(zé)任人

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銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作總結(jié) 銀行理財(cái)經(jīng)理案防分析會篇三

銀行案件防控工作總結(jié)

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神,，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作,，結(jié)合支行實(shí)際，認(rèn)真組織全員對《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí),，全員風(fēng)險(xiǎn)意識得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線,。同時(shí),，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對為主動(dòng)防控,，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防,、主動(dòng)出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié),，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手,，各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改,，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報(bào)如下：

一、基本情況

2007年以來,，支行黨委高度視案件防控工作,，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益,，結(jié)合實(shí)際工作查找問題,，重點(diǎn)對各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏,、剔舊補(bǔ)新,，使制度與實(shí)際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,，剖析根源,，制定方案及時(shí)整改,。

1．年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責(zé)任書,、分管副行長與部門,、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實(shí)行分管責(zé)任,，使案件防控責(zé)任到人,，不留死角。

2．認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[2007]231號的通知精神,，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作,，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對員工不良行為排查率為100%,。

3．認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級文件,，根據(jù)支行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分散特點(diǎn)，2007年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級等文件,，以部門,、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識,。

4．條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改,，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系,，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件,，條線部門,、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分,，2007年至今全行員工違規(guī)行為137人次,，共積分201分。

二,、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函

[2007]231號)文件精神,，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開展了全方位,、多層次對員工不良行為的排查工作,。

（一）高度重視，周密部署,，扎實(shí)落實(shí)

班子高度重視,，先后召開專題會、推進(jìn)會,、督導(dǎo)會,，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,，不等不靠，提早下手,。成立了由蔣勇行長任組長,、辦公室、人力資源部,、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,，并對排查工作做出安排部署。要求各部門,、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對建行事業(yè),、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范,，以身作則,，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作,，有針對性地加強(qiáng)思想教育工作,，嚴(yán)以律己，自覺抵制,、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為,，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn),。

（二）明確責(zé)任,，各盡其職，各負(fù)其責(zé)

“一把手”負(fù)總責(zé),，親自過問,、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與,；在此基礎(chǔ)上,，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭,、協(xié)辦和督辦部門,，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享,，形成了各部室齊抓共管,、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前,，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng),，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。

（三）筑防火墻,，注重預(yù)防,，適時(shí)預(yù)警

認(rèn)真開展專項(xiàng)排查,，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查,，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查,，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動(dòng),，警示全員珍惜擁有,、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”,，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉,，入腦入心,，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性,。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性,，抓住自查,、互查、民主測評和綜合考評三個(gè)階段,，合理安排各階段工作進(jìn)度,。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式,，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門,、網(wǎng)點(diǎn)聽取負(fù)責(zé)人對每位員工的思想、工作,、生活,、家庭等方面的綜合評價(jià)，并組織員工對本部門,、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測評,。部門、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況,，與他們交心談心,，溝通思想,，同時(shí)，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖,。

三是重點(diǎn)突出排查網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺操作人員,。著重抓好防范挪用資金購買股票,、彩票、參與賭博,、炒期貨,、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便,、工作之便收受賄賂,、向客戶索要財(cái)物、好處費(fèi)等問題,。4月下旬至5月份,，全行排查613人,，排查面達(dá)到100%,。收回排查表3846份，其中自查表613份,、互查表2764份,，民主測評表469份。通過這次排查,，使全行員工提高了思想認(rèn)識,，自覺做到有章必循，違章必糾,，增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的能力,。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工,。

這次員工不良行為排查工作,，大多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)、部門負(fù)責(zé)人能認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)上級行的文件精神,，嚴(yán)格按通知要求分階段進(jìn)行不良行為的排查工作,，對照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查、互查,。排查期間,，支行按要求設(shè)立排查（舉報(bào)）信箱,，明確雙人負(fù)責(zé)，并公布排查（舉報(bào)）電話及聯(lián)系人,。排查工作的進(jìn)行,，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,。當(dāng)然,，也存在極個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人由于業(yè)務(wù)工作繁忙，對排查工作沒有足夠重視,，沒有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系,，思想認(rèn)識不足，在組織員工學(xué)習(xí),、傳達(dá)上級行文件精神上,，沒有做好記錄，排查表,、互查表上交不及時(shí)等問題,，影響了支行匯總統(tǒng)計(jì)工作。今后,，我們將此項(xiàng)工作常抓不懈,，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

（四）及時(shí)用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級文件精神

要求部門,、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄,，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況,，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo),，提高員工案件防控意識,。

三、

為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系,，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件,，根據(jù)《關(guān)于監(jiān)控檢查基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的通知》(建總函[2007]132號),、《關(guān)于加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》(建總函[2007]590號)文件要求，在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門加強(qiáng)內(nèi)控管理的同時(shí),，支行建立了專,、兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查制度。幾個(gè)月以來，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)再監(jiān)督工作得到了支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，配備了監(jiān)控人員,，落實(shí)了監(jiān)控職責(zé)，實(shí)施了監(jiān)控檢查,，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn),，也發(fā)現(xiàn)了一些問題，檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改,，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作取得較好的成績,，但工作中也還存在一些問題和不

足。

支行從3月中旬開始,，按照總行要求的檢查頻率,、13個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的監(jiān)控檢查內(nèi)容，歷時(shí)7個(gè)月對全行44個(gè)網(wǎng)點(diǎn),、294名柜員進(jìn)行了基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查,，被檢查柜員總?cè)舜螢?730人次，被檢查營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總次數(shù)為2133次,。支行風(fēng)險(xiǎn)管理部在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理監(jiān)控檢查的基礎(chǔ)上,，還重點(diǎn)監(jiān)控檢查了44個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問題27個(gè)（其中超庫限16個(gè),，監(jiān)控有死角9個(gè),，重空保管不合規(guī)1個(gè)，印章保管不合規(guī)1個(gè)）,，截至9月底對檢查發(fā)現(xiàn)問題已整改27個(gè),，整改率達(dá)100％，同時(shí)對監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了違規(guī)行為積分處罰,。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題逐月減少,，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范意識和操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作得到有效提高,。

監(jiān)控檢查采取的主要措施：

1．我行每月初組織44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行一次交*檢查,，月底組組織各基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。

2．風(fēng)險(xiǎn)管理部專職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對各基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行不定期突擊檢查,。對發(fā)現(xiàn)問題的網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場簽發(fā)《基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》,，要求3個(gè)工作日內(nèi)由問題網(wǎng)點(diǎn)將整改結(jié)果回復(fù)風(fēng)險(xiǎn)管理部，同時(shí)抄送業(yè)務(wù)歸口管理部門,，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實(shí)行條線配合,、跟蹤整改；對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī),，由問題網(wǎng)點(diǎn)書寫情況說明,，同時(shí)遞交業(yè)務(wù)歸口管理部門確認(rèn)情況屬實(shí)后，由業(yè)務(wù)歸口管理部門和經(jīng)營部門共同整改。

四,、個(gè)金部案件防控工作做法及具體措施

為貫徹落實(shí)總行,、省分行案件防控及整改的相關(guān)要求，支行個(gè)金部及相關(guān)部門制定了《關(guān)于印發(fā)的通知》《江岸關(guān)于協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢,、凍結(jié),、扣劃單位或個(gè)人存款有關(guān)事項(xiàng)的通知》《關(guān)于印發(fā)的通知》、《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》,。同時(shí)根據(jù)檢查情況制定了《×××××支行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員交易主管工作質(zhì)量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務(wù)考核及星級評定辦法》,。支行在制定相關(guān)規(guī)定的同時(shí)，也進(jìn)一步加強(qiáng)檢查力度,，每月由支行督導(dǎo)人員檢查一次,，檢查覆蓋面達(dá)到100％；并組織各網(wǎng)點(diǎn)柜員（會計(jì)）主管每月進(jìn)行交*檢查,。在檢查過程中,，對業(yè)務(wù)操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行表揚(yáng)獎(jiǎng)勵(lì),；對督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報(bào)批評,，并實(shí)行積分處罰。通過對支行網(wǎng)點(diǎn)每月二次的現(xiàn)場檢查,，有效的減少了網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò),，規(guī)范了網(wǎng)點(diǎn)的操作，降低了風(fēng)險(xiǎn),。

五,、財(cái)會部案件防范工作采取的具體措施

1．加強(qiáng)集中采購管理，進(jìn)一步規(guī)范采購行為,，降低采購成本

根據(jù)支行實(shí)際,，制定了《×××××支行集中采購管理辦法》，把全面推行集中采購作為節(jié)約采購成本,、提高采購質(zhì)量,、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的一項(xiàng)重要工作來抓，從采購程序,、采購范圍,、采購方式等三個(gè)方面進(jìn)一步規(guī)范集中采購行為。采購程序上,，進(jìn)一步細(xì)化和完善集中采購操作流程,，明確相關(guān)部門之間的職責(zé)分工，嚴(yán)格監(jiān)控集中采購環(huán)節(jié),，提高采購?fù)该鞫群托?。逐步建立從業(yè)務(wù)部門提出需求,、落實(shí)指標(biāo)到集體決定的規(guī)范化集中采購程序。采購方式上,，根據(jù)采購項(xiàng)目的不同特點(diǎn),，通過詢價(jià)采購、競爭性談判等多種采購方式,。集中采購的推行有效降低了我行的采購成本,，1-9月份，我部先后對12個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了集中采購,，集中采購金額達(dá)1000萬元,，節(jié)約采購成本達(dá)100萬元。

2．夯實(shí)會計(jì)管理基礎(chǔ),，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)

一是夯實(shí)基礎(chǔ),，梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施。以“提高效率,、杜絕真空,、信息共享、避免重復(fù)”為目標(biāo),，對事前,、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責(zé)、措施,、方法進(jìn)行梳理,。針對兩行制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報(bào)備流程,、單位賬戶管理流程,、同城票據(jù)小清算業(yè)務(wù)

流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程,、教育儲蓄稅務(wù)上報(bào)業(yè)務(wù)流程,、現(xiàn)金單證配送業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急,、查詢,、錯(cuò)賬報(bào)調(diào)業(yè)務(wù)流程、單位對帳業(yè)務(wù)流程,、假幣上交流程等11個(gè)業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件,，及時(shí)解決了網(wǎng)點(diǎn)制度執(zhí)行中的難題。

二是加強(qiáng)配合,，做好會計(jì)檢查組織工作。按照會計(jì)管理和營運(yùn)管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求,，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的管理職責(zé)分屬于會計(jì)部,、個(gè)人金融部等不同部門，會計(jì)部門作為會計(jì)檢查工作的牽頭管理部門，針對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié),，我部組織相關(guān)部門對現(xiàn)金尾箱,、重要單證、印章,、印鑒卡,、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán),、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查,，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié),，對差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知,，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制，及時(shí)穩(wěn)定了前臺業(yè)務(wù)運(yùn)行安全,。

三是加強(qiáng)現(xiàn)金管理,，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫存限額,。結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收付額,、周邊網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金備付以及atm(cdm)的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫存。將原網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定,，大大提高了對網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫存調(diào)整需求的反應(yīng)速度,，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展。同時(shí),，對以往未涉及的外幣庫存進(jìn)行核定,，實(shí)現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。以上工作的改進(jìn),，特別是部分網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行零外幣庫存,，要求各網(wǎng)點(diǎn)改進(jìn)現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測,，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度,，提高現(xiàn)金使用效率。開展上門收款業(yè)務(wù)清查,，研究上門收款業(yè)務(wù)集中管理工作,，解決該業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大、監(jiān)控難的問題,。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求,，將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務(wù)整合集中到支行營業(yè)部，成立專班負(fù)責(zé)管理,，最大限度降低操作風(fēng)險(xiǎn),。

六,、安全保衛(wèi)部案件防控工作做法及具體措施

1．認(rèn)真做好營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查工作

為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)章制度》,，進(jìn)一步明確營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查制度及檢查內(nèi)容,，切實(shí)貫徹“誰檢查、誰負(fù)責(zé)”的原則,，督促營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對照檢查,，并認(rèn)真做好檢查記錄。同時(shí),，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員,，加大對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查,，每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%,。

2．狠抓對存在問題的整改落實(shí)和積分管理工作

安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段,。通過安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,、消除隱患，其落腳點(diǎn)就是放在對存在問題的督促整改上,，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞,，增強(qiáng)安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生,。截止三季度,，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起,，下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份,，同時(shí)對照《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對9個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人作出積分處理，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處,、輕整改的工作傾向,，也進(jìn)一步提高了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為,，收到了良好的效果,。

3．切實(shí)加強(qiáng)我行營業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作

安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查,，一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對技防設(shè)備的清潔,、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱,，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為,，有針對性的加以指導(dǎo)、整改,，防患于未然,，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生,。

4．整理制定×××××建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案

為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件,，加強(qiáng)案件防控力度,，維護(hù)我行的正常經(jīng)營秩序，建立支行統(tǒng)一指揮,、功能齊全,、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效,、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制,，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化,，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害,，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé),、組織架構(gòu),、人員分工、保障支持,、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容,。從上半年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)案演練的情況來看，我行各項(xiàng)應(yīng)急處置預(yù)案均能切實(shí)指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)針對突發(fā)事處亂不驚,，有條不紊的做好處置工作,。

5．認(rèn)真規(guī)范運(yùn)鈔車輛及守押人員的管理工作

隨著我行押運(yùn)工作社會化改革，運(yùn)鈔車輛及接,、送現(xiàn)（重空）工作是銀行押運(yùn)安全工作中風(fēng)險(xiǎn)較為突出,，而且最容易疏忽的一項(xiàng)工作。針對兩行合并后,，押運(yùn)工作量成倍上升的工作狀況,，我行安全保衛(wèi)部抓緊與押運(yùn)公司的銜接配合，進(jìn)一步規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)接,、送現(xiàn)（重空）,、上門收款及運(yùn)鈔車輛調(diào)度管理工作，細(xì)化工作流程,，加大對押運(yùn)隊(duì)伍的學(xué)習(xí)教育,，改善工作生活條件，促進(jìn)守押人員的工作責(zé)任心,，從物質(zhì)保障和思想防線兩方面切實(shí)抓好案件防控工作,。

案件防控工作是一項(xiàng)長期、艱巨的任務(wù),，我行安全保衛(wèi)部將進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié),，進(jìn)一步細(xì)化防范管理手段,，加大工作力度和深度，切實(shí)做好防范案件和風(fēng)險(xiǎn),，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開展保駕護(hù)航,。