心得體會是我們在成長過程中的重要收獲，它能夠幫助我們更好地認識自己和規(guī)劃未來的發(fā)展方向,。如何寫一篇較為完美的總結是許多人關注的問題,。以下是一些心得體會的典型范文，供大家參考和借鑒,。
銀行風控專員的銀行案件防控心得體會篇一
通過對＃＃副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習,，對于最近發(fā)生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位,、工作措施上海不夠細和實,、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感,、對風險案件揭露能力的不夠強,、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。 通過學習,，我認識到,，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心,，需進一步增強危機意識,、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力,，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識,，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生,。 對于以上存在問題,，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性,。
二,、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價,。要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛,，嚴重的更應嚴肅處理至開除。
三,、完善工作機制,，防范道德風險。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,，精心準備,，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險,。比如，在工作機制方面,，可以以制度化的形式進行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等,。
四,、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設,，重視員工道德風險防范,，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程,；并做到密切關注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。 五,、切實加強自身的素質(zhì)學習,。特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去,。強化責任意識,，要求自己愛崗敬業(yè),，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將責任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊。
近期,，我行開展了銀行案件防控學習活動，通過觀看視頻,，并結合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會,，也是我對此次學習活動的一個理性的認識,。
近年來，金融案件頻發(fā),，發(fā)案率仍然居高不下,，防案形勢非常嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一,、是員工法紀意識差,，教育乏力。 俗話說,，千里之堤,，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多,、面廣,、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來,，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際,，視思想教育為形式、為空談,，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義,，久而久之，員工思想道德水準,、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀,。 二、是防患意識不強,，管理乏力,。 近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層,，任務至上,，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責任意識,，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。 三,、稽核檢查圖形式,、走過場、監(jiān)督乏力,。 一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對銀行網(wǎng)點多、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查,；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差,，原則性不強,，稽核檢查圖形式，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知,，但對落實情況沒做進一步的督促檢查,，使問題越積越大,，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個方面看,，本人認為： 要做好案防工作,，關鍵是做好以下幾個方面：
一、加強銀行內(nèi)部風險防控
（一）嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務,，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理,。
（二）大堂經(jīng)理、柜員,、復核,、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動,。
（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示,。
（四）對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理,。
（五）堅持“四眼制度”復核 ,、授權人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復核,，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核,。
（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經(jīng)常性的.檢查,。
（七）加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓,，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓,。學習研究監(jiān)管風險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用,。安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像,。
二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性,，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育,，自我約束,，吸取教訓,，并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),，持之以恒,，提高防范意識，謹守崗位職責,，杜絕各項違規(guī)操作,，消除案件隱患，才能達到有效地目標,。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境,。
同時,，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識,、遵章守紀,，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習,，提高自身素質(zhì),，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”,、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來,，明確崗位職責,，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,，構建牢固的思想防線,，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自己,，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三,、加強業(yè)務知識學習
身為網(wǎng)點一線員工,，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務,，是我們臨柜人員最為實際的工作任務,。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務,，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到,、專業(yè),、快捷、創(chuàng)新,、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象,。
通過此次的案件防控學習活動，我找到了正確的價值取向與是非標準,，找準了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習,，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患,?？傊诠ぷ髦幸獓栏褡袷馗黜椧?guī)章制度,，嚴格要求自己,，不斷提高自己的風險意識，警惕思想,，堅定信念,，合規(guī)辦事,，杜絕一切違規(guī)和風險。
銀行風控專員的銀行案件防控心得體會篇二
近期,，我行開展了案件風險防控學習活動通過學習并結合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認識。
現(xiàn)就此次學習的心得總結出幾點體會,，也是我對此次學習的一個理性的認識本人認為：要做好案防工作,，關鍵是做好以下幾個方面：
（一）嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理,。
（二）大堂經(jīng)理,、柜員、復核,、授權人都應提高警惕,，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。
（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進和客戶進行對賬,，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
（四）對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認,，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理,。
（五）堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場復核,，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。
（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件,，并進行經(jīng)常性的檢查,。
（七）加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員,，要重點加強流程知識的培訓,，學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖,。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像,。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的.學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識,，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。
我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況,，認真地進行自我教育,，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規(guī),、銀行自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,，從自身出發(fā),，持之以恒，提高防范意識,。
銀行風控專員的銀行案件防控心得體會篇三
當下銀行金融案件時而發(fā)生,，是銀行防患意識不強，還是管理乏力等方面,，銀行案件防控的學習至關重要,，以下由第一公文網(wǎng)整理銀行職工參加案件防控學習的學習心得體會。
近期,，我行開展了銀行案件防控學習活動,，通過觀看視頻，并結合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識,。
究原因主要是由于與以下幾方面：
一,、是員工法紀意識差，教育乏力,。俗話說,，千里之堤，潰于蟻穴,。銀行網(wǎng)點眾多,、面廣、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際,，視思想教育為形式,、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義,，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀,。
二,、是防患意識不強，管理乏力,。近幾年來,，大部分銀行注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層，任務至上,，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核,，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識,，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習,。
三、稽核檢查圖形式,、走過場,、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對銀行網(wǎng)點多,、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的責任心差,，原則性不強，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達了整改通知,，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大,，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。從以上幾個方面看,，本人認為：要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：
一,、加強銀行內(nèi)部風險防控,。
(一)嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理,。
（三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示,。
(四)對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認,，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
(五)堅持“四眼制度”復核,、授權人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核,。
(六)嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件,，并進行經(jīng)常性的檢查。
(七)加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓,，特別是新上崗人員,，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖,。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像,。
二,、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識,。
法的自覺性和主動性,，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育,，自我約束,，吸取教訓，并對有關金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,。從自身出發(fā),，持之以恒,，提高防范意識,，謹守崗位職責,，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患,，才能達到有效地目標,。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境,。
同時,，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀,，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習,，提高自身素質(zhì),，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”,、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來,，明確崗位職責,，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,，構建牢固的思想防線,，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自己,，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。
三,、加強業(yè)務知識學習。
身為網(wǎng)點一線員工,，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力,，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務,。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此,，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學習業(yè)務,，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務,，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情,、周到,、專業(yè)、快捷,、創(chuàng)新,、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象,。
銀行風控專員的銀行案件防控心得體會篇四
目前，中國經(jīng)濟發(fā)展勢頭良好,，正處于轉(zhuǎn)型之中,，變化很快，人們的生活方式也在持續(xù)地變化,。因為我國目前缺乏完善的社會信用體系,、商業(yè)銀行產(chǎn)權制度不明晰、尚未形成先進科學的經(jīng)營管理機制以及經(jīng)濟制度轉(zhuǎn)軌的成本轉(zhuǎn)嫁,，導致我國城市商業(yè)銀行風險管理水平與國際先進的風險管理水平有較大的差距,，在認識上也存有很大偏差。因此,，為有效評估和管理操作風險,，銀行需要建立專門的特別框架和程序來給商業(yè)銀行提供更多的安全和穩(wěn)健保障。但相較于成熟的市場經(jīng)濟國家的大的商業(yè)銀行,，我國商業(yè)銀行的信用風險管理水平及技術仍然較落后,，為有效改進信用風險管理，可從以下幾個方面入手,，逐步建立起科學的信用風險管理模式,。
一、如何增強風險防控,。
(1)利用國際先進技術和經(jīng)驗盡快建立符合國際標準的銀行信用內(nèi)部評級體系和風險模型,。利用定量方法準確地對風險進行定價，不僅可以提升資產(chǎn)業(yè)務的工作效率,，而且可以依據(jù)資產(chǎn)的不同風險類別制定不同的資產(chǎn)價格,，這樣不僅可以減低信用風險,，而且可以提升銀行利潤，通過產(chǎn)品差異化擴大市場份額,。
(2)建立完善的內(nèi)控機制和激勵機制，嚴格貸款等資產(chǎn)業(yè)務的流程控制,，明確責任和收益的關系,。
(3)利用新興工具和技術來減少和控制信用風險，建立科學的業(yè)績評價體系,。
(1)建設內(nèi)部風險控制文化,。
營造風險控制文化是指全體員工在從事業(yè)務活動時遵守統(tǒng)一的行為規(guī)范，所有存有重大操作風險的單位員工都清晰了解本行的操作風險管理政策,，對風險的敏感水準,、承受水平、控制手段有充足的理解和掌握,。
(2)增強內(nèi)控制度建設,。
實行三分離制度：(1)管理與操作的分離，即管理人員,、特別是高級管理人員不能從事具體業(yè)務的操作,，要辦業(yè)務必須經(jīng)過必需的業(yè)務流程;(2)銀行與客戶分離，銀行為方便客戶,，可以在防范風險的前提下,，盡量簡化手續(xù)，但客戶經(jīng)理不能代客戶辦理業(yè)務;(3)程序設計與業(yè)務操作分離,。即程序設計人員不能從事業(yè)務操作,。
三、堅持以人才為本,，建立有效的內(nèi)部組織結構,。
吸收優(yōu)秀的專業(yè)人才，成立銀行內(nèi)部風險評級專業(yè)團隊,，建立符合商業(yè)銀行自身要求的資產(chǎn)風險分類標準,，來合理地識別風險。對該團隊結構要做優(yōu)化調(diào)整,，通過定期培訓,，促使其知識體系及時獲得更新，從而確保內(nèi)部評級體系的先進性和實用性,。建立有效的組織框架,，保證內(nèi)部評級工作的順利進行。
四,、改變思想培育統(tǒng)一的風險管理理念,。
商業(yè)銀行作為“自主經(jīng)營,、自擔風險、自負盈虧,、自我約束”的金融企業(yè),，在業(yè)務經(jīng)營過程中，追求利潤化的沖動持續(xù)增強,。因為受到內(nèi)在動力和外在壓力等諸多因素的影響,，勢必會存有很大的經(jīng)營風險。因此,，盡快培育統(tǒng)一的風險管理理念是商業(yè)銀行提升風險管理水平首先要解決的問題,。
五、建立有效的風險防范和管理機制,。
尋尋業(yè)務過程的風險點,，衡量業(yè)務的風險度，在克服風險的同時,，從風險管理中創(chuàng)造收益,。逐步實現(xiàn)在業(yè)務部門設立單獨的風險管理部門，通過它在各部門之間傳遞和執(zhí)行風險管理政策,，從業(yè)務風險產(chǎn)生的源頭進行有效控制,。
自1998年郵政獨立運營以來,中國郵政人在近幾年的時間時一直在摸索郵政運營的模式,尋尋郵政業(yè)務契機和途徑。我國郵政儲蓄網(wǎng)點超過36000個,，其中2/3以上網(wǎng)點分布在縣和縣以下農(nóng)村地區(qū),，已成為我國連接城鄉(xiāng)的金融網(wǎng)。
中國郵政儲蓄銀行掛牌成立,，是我國郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事,，具有重要的里程碑意義。是我國郵政體制改革取得的又一重大階段性成果,，也是在國家金融監(jiān)管部門的指導下,，金融體制改革取得的又一項新的重要成就。隨著加入世貿(mào)組織過渡期的結束,，中國郵政蓄銀行成立伊始,，合規(guī)風險逐漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風險,。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術,，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認同。如何大力倡導銀行自身的合規(guī)文化,，建立一個有效的銀行合規(guī)風險管理組織體系,，成為各家銀行的當務之急。淮南子有訓：“矩不正,，不可為方;規(guī)不正,，不可為圓”。因此,，必須把"合規(guī)風險"放到與銀行業(yè)三大風險,，即信用風險、市場風險,、操作風險同等重要的水準來重視,。
一、準確理解合規(guī)風險與銀行三大風險,。
合規(guī)風險"指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求,、規(guī)則,、自律性組織制定的相關準則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則,，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰,、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風險管理活動,，健全,、有效的合規(guī)風險管理機制，是實施以風險為本監(jiān)管的基礎,。
銀行業(yè)三大風險是信用風險,、市場風險和操作風險。
二,、建立合規(guī)風險管理機制的必要性,。
(一)樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理,。
合規(guī)是銀行文化的重要組成部分,也是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內(nèi)在需求,在銀行員工中樹立"合規(guī)人人有責",、"主動合規(guī)意識"、"合規(guī)創(chuàng)造價值"等理念,，要將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分,，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念。
出自 sevw.cn
(二)制定合規(guī)政策,，組建合規(guī)部門,。
構建商業(yè)銀行合規(guī)風險管理機制需要設立專職的合規(guī)部門，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)覺,、調(diào)查問題,，讓合規(guī)人員及時地參與到銀行組織架構和業(yè)務流程的再造過程，使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實到業(yè)務流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術,，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風險管理框架之中,。合規(guī)風險逐漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的農(nóng)村金融面臨的重要風險,，因此,，完善合規(guī)風險管理已成為農(nóng)村金融當前的重要研究課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風險管理已是商業(yè)銀行當前刻不容緩的重要任務,。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措,。
銀行風控專員的銀行案件防控心得體會篇五
20__年12月6日我行組織全體員工學習了“省行整理下發(fā)的九個風險提示性文件”材料精神，通過學習,，進一步認識到銀行是經(jīng)營風險的特殊行業(yè),，風險防范的內(nèi)容、范圍在向全方位,、全過程延伸,，覆蓋了整個經(jīng)營活動的每一個環(huán)節(jié)、每一項業(yè)務,、每一個崗位和每一位員工,，風險無處不在，因此,，防范風險也將無處不在?，F(xiàn)在我結合工作的實際談點對風險防范的個人看法，算是我的體會吧,。
一,、注重合規(guī)文化學習，規(guī)范從業(yè)行為,，牢樹“合規(guī)文化創(chuàng)造價值,，安全就是效益”的理念，認真學習《員工守則》,、學習《業(yè)務操作流程》,，通過學習明白業(yè)務操作中，啥可做,，啥不能做,，咋樣去做，明白違規(guī)的后果,。才能在現(xiàn)實的工作中自覺,、自律、自醒,、自重,、自悟。時刻牢記法規(guī)、風險觀念,。使合規(guī)文化成為防范風險的第一道防線,。
二、注重細節(jié),，為了切實防范和預防風險,，每一位員工必須從我做起、從小事做起,、從細節(jié)做起,，銀行內(nèi)控制度貫穿于業(yè)務過程的始終風險管理也要從小事抓起，從辦理每一筆業(yè)務做起,，不僅要嚴防思想,、道德、操作風險,、還要嚴防外部各種各樣的風險,。堅決剔除憑感覺、憑經(jīng)驗辦事,。同事間要相互溝通,、相互提示,、相互制約,、相互把關。信任必須建立在遵紀,、守法,、按章辦事的基礎上。
四,、加強培訓,，提高風險防范能力，增加員工的反假識別技能,，熟悉操作流程,、增強制度執(zhí)行的責任心。自上而下重視責任,、重視風險,、感知風險，營造遵紀,、守法,、打擊不法行為的氛圍。
五,、在提高風險預警能力上實現(xiàn)突破,。銀行不可能回避風險，能做的只能是如何去認別、分散和化解風險,，如何為控制風險提供相應的保障,。一要充分利用網(wǎng)絡優(yōu)勢，發(fā)揮全面風險預警系統(tǒng)的作用,，加強對重點產(chǎn)品,、重點客戶、重要環(huán)節(jié)等各種風險信息數(shù)據(jù)的分析,，及時向基層單位發(fā)出預警信息,。二要引導和修正基層單位的操作經(jīng)營行為。第三,，基層單位要積極主動地加強對風險分析和監(jiān)測研究,，及時向上級行反映內(nèi)控過程中的重大變化情況，通過發(fā)揮內(nèi)部信息傳導作用,，與上級行形成一個協(xié)調(diào)互動的反饋機制,，及早發(fā)現(xiàn)和報告風險隱患，為全行風險防控提供決策依據(jù),。
總之,，防范風險要從文化理念、制度建設,、機制創(chuàng)新,、科技手段、案件查防等各方面入手,，形成“文化約束,、制度制約、系統(tǒng)制約,、監(jiān)管制約,、違規(guī)懲戒”的風險防范模式，全方位構建并筑牢風險防范的“免疫系統(tǒng)”,。提高自身的競爭能力,，防范一切風險的發(fā)生，從而從進一步增強識別風險,、防范風險,、控制風險的能力，確保全行健康穩(wěn)步發(fā)展,。
銀行風控專員的銀行案件防控心得體會篇六
通過扎扎實實開展雙基管理長效機制建設,，推動各項業(yè)務蓬勃發(fā)展，客戶滿意,、員工滿意,、社會滿意,，企業(yè)形象不斷提升，首先靠“雙基管理”練好內(nèi)功,，通過學習活動不斷提升人員素質(zhì),，打造一支過硬的員工隊伍，促進了全行的團結,。我對案防工作的幾點看法：
“人防勝于案防”,。銀行業(yè)作為高風險行業(yè)，不僅要迎接來自外部環(huán)境的競爭與挑戰(zhàn),，還要應對內(nèi)部的因為“人”的因素而產(chǎn)生的風險,，而后者的風險能否妥善化解更是直接決定了銀行機構在強手如林的金融行業(yè)競爭中的可持續(xù)發(fā)展力和競爭力的強弱。雙基管理長效機制建設,，從創(chuàng)建一個團結務實的支行領導班子入手,，打造一支過硬的員工隊伍，是案防工作的重中之重,，業(yè)務發(fā)展就有了堅實的基礎,。
關愛員工，經(jīng)常為員工減壓,，是創(chuàng)建一流團隊的動力,。每半年一次的家訪是支行的必修課，也案防工作的重要一環(huán),。及時了解員工生活,、工作、家庭動態(tài),，又可在關愛員工上辦事實,，凡是員工生病住院或家中有紅白喜事,，支部成員都一一上門看望,、慰問，員工生日送鮮花祝福,，逢年過節(jié)召開家屬聯(lián)誼會,，平常工會注重員工文體活動的開展，使員工充分享受主人翁的尊榮,，充分感受大家庭的溫馨,。
“安全就是效益”。不斷向員工灌輸案防理念,，嚴格做到事事講安全,，時時重安全，處處保安全,。為了加強雙基管理長效機制建設,，支行領導堅持逢會必講安全,，經(jīng)常繃緊案防與維穩(wěn)這根弦,，每月一次案防工作分析會,，支行不管多忙都鐵板不移地堅持下來，形成制度,。近年來,，支行充分利用“晨會”的時間，重點講評安全與案防工作,。同時,，還結合各個時期的工作實際開展了以案論法、警示教育,、先進典型報告會,、艱苦樸素教育、典型案例分析,、風險防范與管理等生動形象的教育活動,。在安全教育中，根據(jù)所要防范的風險,，采取了實戰(zhàn)演練,、案例對比、情感觸動,、先進感召等方法,，對員工進行了形勢多樣的安全教育。支行制定了按季分月案防工作計劃,，使支行的案防工作與安全教育一環(huán)套一環(huán),，環(huán)環(huán)緊靠，使支行形成團結向上的良好氛圍,。
定期案防分析形勢是確保安全的有效辦法,。多年來，支行堅持每月召開一次防案形勢分析會,，分析新情況,，研究新措施，解決新問題,，深入剖析典型案例,，認真查找內(nèi)部不安全因素。嚴肅而認真的分析會使大家認識到,，過去無案件大事故既有人和,，也有天時，但不代表今后平安無事,，要樹立一切從“零”開始的觀念,，堅持做到防案這本經(jīng)常念不煩,。
長期以來，犯罪分子以商業(yè)銀行為作案目標,，極易發(fā)生各種經(jīng)濟和刑事案件,，大案要案時有發(fā)生，無數(shù)事實證明：十案九違規(guī),。因此,，切實加強內(nèi)部控制，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,，有效防范案件顯得尤為重要,。為確保安全，我行從加強領導班子的作風建設和整章建制入手,，按章辦事,，杜絕違章操作。近年,，支行扎扎實實開展了“雙零”活動,，進行了“有章不循,違規(guī)操作”專項治理工作，支行從作風建設入手,，狠抓勞動紀律,，重申了內(nèi)部管理制度，勞動紀律,、會計核算,、雙基管理納入績效考核，事事做到有章可循,。多年來,，支行的領導班子在變動，員工隊伍在流動,，但規(guī)章制度的嚴肅性始終不變,。每年年初，在制定全年工作計劃時,，支行對安全防范工作均進行重點部署,，全面安排,，并作為一項必不可少的工作,，具體落實在安全教育、人員配備,、制度建設與安全設施的完善,、檢查督促、獎勵與處罰上,。
支行堅持把案防工作落在實處,，支行每年安全教育不少于12次,，案防專題會議不少于12次，員工行為排查不少于４次,，三查(查出入庫,、查閱錄像、查崗)“一把手”不少于12次,，支行領導確保自身廉潔不犯錯誤,，領導干部對員工必須做到“四個知道”：即知道員工在想什么，知道員工需要什么,，知道員工在干什么,，知道員工關心什么。時時繃緊案防防范這根玄,。同時,，堅持每天網(wǎng)點主任值班制度，值班領導必須是每天最后一個離開營業(yè)場所的人,，為安全營運站好每天最后一班崗,。
狠抓制度落實是搞好內(nèi)部控制的關鍵。內(nèi)控管理不走過場,，在執(zhí)行制度上不熱一陣,、冷一陣，編制一張疏而不漏的安全網(wǎng),。二是檢查督促做到三個雷打不動,，即“一把手”每月下一次網(wǎng)點親自查庫、巡查防案工作雷打不動,，分管行長每旬一次下網(wǎng)點巡查防案工作雷打不動,，會計主管每天盤庫自查雷打不動。三是重獎重罰,，賞罰分明,。對違規(guī)行為從不心慈手軟，不循私情,，不搞下不為例,，使制度真正鐵起來。
支行靠嚴格管理,，在員工中形成一種從嚴治行的良好氛圍,。在日常管理中注意做到四個到位。一是責任到位,。安全工作實行“一把手”負責制,，行長親自抓，分管行長對一把手負責,，具體抓,，網(wǎng)點負責人對分管行長負責天天抓,，編織一張疏而不漏的安全網(wǎng)。二是檢查督促到位,，強化檢查力度,，平常注重自查，在第一時間堵塞各種風險漏洞,，對照上級行所列明的關鍵風險點逐項檢查,，一個不漏、不留死角,。嚴格執(zhí)行“誰主管誰負責,、誰檢查誰負責”的原則，實現(xiàn)問責制,。三是執(zhí)行到位,。要求委派會計主管和網(wǎng)點負責人率先垂范、恪盡職守,，發(fā)揮好各道防線的作用,，根除以往用習慣和人情替代制度的不良現(xiàn)象，控制好每筆業(yè)務每個環(huán)節(jié)的風險,，確保制度規(guī)章的執(zhí)行力在每個環(huán)節(jié)都不打折扣,。四是整改到位，對上級與審計部門發(fā)現(xiàn)的問題,，制定整改方案,，認真落實整改，營造一個“有章必循,、違章必究”的良好氛圍,，促使遵章守紀成為員工的自覺行為和工作常態(tài)，確保了“雙基管理”工作成為業(yè)務發(fā)展的助推劑,。
支行積極創(chuàng)新,，不斷完善和改進案防措施，支行緊密聯(lián)系工作實際,，堅持內(nèi)防與外防并重,，使案防工作盡量個性化。一是摒棄當“老好人”,，多栽花,，少栽刺，怕得罪人的思想,，實行責任追究制度,。堅持每季對員工進行一次行為排查，及時發(fā)現(xiàn)苗頭,。二是營造家園氛圍,。支行注重加強企業(yè)文化建設，在關愛員工上下功夫,，努力凝聚人心,，使員工團結一致，同舟共濟,，遵紀守規(guī),，建立一個制度完善、操作方便,、反應快速,、處理及時的案防網(wǎng)絡，把安全教育,，防范演練,，提高員工士氣，快速發(fā)展業(yè)務,，樹立品牌銀行形象融為一體,。
銀行的雙基管理、案防工作是一個永恒的主題,，我們的工作還任重道遠,，只有堅持求真務實、開拓進取,、常抓不懈,，在管理上堅持規(guī)范化、標準化,、具體化,、制度化，以安全中求發(fā)展,，在發(fā)展中保安全,。
銀行風控專員的銀行案件防控心得體會篇七
賢哉回也!一簞食，一瓢飲,，在陋巷,，人不堪其憂，回也不改其樂,。賢在回也!今天小編為大家?guī)淼氖倾y行案件防控心得體會,，供大家閱讀參考。希望可以幫助到大家,。
近一時期,，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案,，金額巨大,，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響,，同時銀行機構對操作風險的識別與控制潛力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出,，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭,，保證改革和發(fā)展的順利進,，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來,，隨著銀行業(yè)的競爭加劇,，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用,。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設,，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因,。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務中,，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意,，有章不循的現(xiàn)象,，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務操作規(guī)程進行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事,，從而被犯罪份子利用鉆了空子,。
在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯(lián)企業(yè)多頭放貸,。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務的相互分離,、相互制約;業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證,、重要空白憑證的使用和保管等等,。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來,，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結合起來,，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質(zhì)結合起來,，必使這兩個方面得到同時的增強,。
透過這次活動，每個員工透過進行自我教育,、自我剖析,，吸取教訓,，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,，案件數(shù)量不斷下降,。
近期,，我行開展了案件風險防控學習活動通過學習并結合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認識。
現(xiàn)就此次學習的心得,。
總結,。
出幾點體會，也是我對此次學習的一個理性的認識本人認為：要做好案防工作,，關鍵是做好以下幾個方面：
一,、加強銀行內(nèi)部風險防控。
(一)嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務,，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理,。
(二)大堂經(jīng)理、柜員,、復核,、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動,(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進和客戶進行對賬,，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
(四)對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認,，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理,。
(七)加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員,，要重點加強崗位職責流程知識的培訓,學習研究監(jiān)管風險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像,。
二,、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識,。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。
我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性,，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束,，吸取教訓,，并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒,，提高防范意識,，謹。
這次全行“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的開展,，我們認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》,、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度資料,。透過學習,，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的重要好處,。
加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風險,，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題,。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,，是一項長期的綜合工程,。結合這次學習，以下心得體會,。
一,、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍,。制度最終靠,、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理,。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,，真正從源頭上防控風險。
堅持常規(guī)培訓與警示教育相結合,，強化員工教育,。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前,、預警在先,，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結合,，加強員工行為管理,。牢固樹立“違規(guī)就是風險、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為,。
堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結合，營造和諧氛圍,，基層營業(yè)一線工作,，條件相對較差,、工作壓力和勞動強度相對較大,，深入基層，與員工談心交流,，關心員工的工作生活,，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見,，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題,，與一線人員應對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題,，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關系,，穩(wěn)定一線員工隊伍,，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。
二,、加強基礎管理,，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務必從管理層抓起,、從基層基礎抓起,。在風險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位,，缺乏常抓不懈的機制,，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱,。
加強精細化管理,，提高對風險的控制力,。應對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細,、措施求實,、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求,，狠抓制度落實,，促進精細化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設,，構成齊抓共管的內(nèi)控管理格局,。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上，突出重點業(yè)務,、重點環(huán)節(jié),、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查,。完善制約機制,，防范對賬風險，明確職責義務,，加快對帳進度,，強化對賬管理，切實防范對賬風險,。關注細節(jié),，持續(xù)改善，提高管理效果,，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動,，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,，有效推動活動的開展,。
三、
穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展,，還需要強化對專項治理活動的領導,、協(xié)調(diào)、督導工作,，制定切實可行的實施細則,，一級抓一級，層層抓落實,，有計劃,、有步驟,、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務,、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理,，認真履行案件專項治理的職責，指導,、督促本條線做好對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的治理,。強化整章建制，按照邊檢查,、邊整改和建立預防案件長效機制的要求,，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作,，構成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的,，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”;對不適應發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風險的可控性,。強化基礎管理工作,，要把基礎管理擺在與業(yè)務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理,，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,，要回顧基礎管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,，集中時光、人員和精力,，認真梳理存在的問題,，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案,，落實整改,。
制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎,，員工之間,、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范長效機制,。強化職責意識教育，抓住時機,，以高度的政治職責感,，從本單位抓起,，從自我做起，樹立服務意識,、合規(guī)意識,、品牌意識，做到科學發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展,，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強,，實現(xiàn)案件專項治理的任務目標。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,，迸一步強化會計內(nèi)控管理,，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設和執(zhí)行力建設,，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標,，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。
這次全行“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的開展,，我們認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》,、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度資料,。透過學習,，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的重要好處,。
加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風險,，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題,。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,，是一項長期的綜合工程,。結合這次學習，以下心得體會,。
一,、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍,。制度最終靠,、人來執(zhí)行,，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,，真正從源頭上防控風險,。
堅持常規(guī)培訓與警示教育相結合，強化員工教育,。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前,、預警在先,，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結合,，加強員工行為管理,。牢固樹立“違規(guī)就是風險、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為,。
堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結合，營造和諧氛圍,，基層營業(yè)一線工作,，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大,，深入基層,，與員工談心交流，關心員工的工作生活,，經(jīng)常交流溝通,，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見,，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題,，與一線人員應對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題,，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關系,，穩(wěn)定一線員工隊伍,，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。
二,、加強基礎管理,，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務必從管理層抓起,、從基層基礎抓起,。在風險控制上出現(xiàn)問題,，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制,，造成管理力度層層遞減,、風險控制措施層層減弱。
加強精細化管理,，提高對風險的控制力,。應對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細,、措施求實,、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求,，狠抓制度落實,，促進精細化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設,，構成齊抓共管的內(nèi)控管理格局,。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上，突出重點業(yè)務,、重點環(huán)節(jié),、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查,。完善制約機制,，防范對賬風險，明確職責義務,，加快對帳進度,，強化對賬管理，切實防范對賬風險,。關注細節(jié),，持續(xù)改善，提高管理效果,，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動,，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,，有效推動活動的開展,。
三、穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強化對專項治理活動的領導,、協(xié)調(diào),、督導工作，制定切實可行的實施細則,，一級抓一級,，層層抓落實，有計劃,、有步驟,、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務,、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理,，認真履行案件專項治理的職責，指導,、督促本條線做好對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的治理,。強化整章建制，按照邊檢查,、邊整改和建立預防案件長效機制的要求,，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作,，構成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的,，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”;對不適應發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風險的可控性,。強化基礎管理工作,，要把基礎管理擺在與業(yè)務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理,，不斷提高發(fā)展質(zhì)量,。各單位要認真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,，集中時光,、人員和精力，認真梳理存在的問題,，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案,，落實整改,。
制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間,、部門之間,、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制,。強化職責意識教育,，抓住時機，以高度的政治職責感,，從本單位抓起,，從自我做起，樹立服務意識,、合規(guī)意識,、品牌意識，做到科學發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展,，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強,，實現(xiàn)案件專項治理的任務目標。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,，迸一步強化會計內(nèi)控管理,，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設和執(zhí)行力建設,，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標,，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。
20__年,，信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關案件防控的文件精神,，結合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，用心開展了討論與學習,，參照制度認真查找問題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。透過近段時光的學習教育,，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識,，現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來,，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻,?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異,，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強,，疏于管理,。
近年來，大部分信用社注重了業(yè)務開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社,，任務至上,，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責意識,，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
二,、員工法紀意識差,，疏于教育。
農(nóng)村信用社點多,、面廣,、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來,，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際,，視思想教育為形式、為空談,，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無好處，久而久之,，員工思想道德水準,、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差,，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀。
三,、稽核檢查過于形式,，監(jiān)督不足,。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多,、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的職責心差,，原則性不強，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達了整改通知,，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大,，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。
針對以上存在問題，經(jīng)過學習與思考,，本人覺得能夠從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性。
一,、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平。
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實,，規(guī)范自已的行為。究其原因,，是大家的思想意識在作怪,，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化,，老好人意識嚴重的結果,。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題,，就應使大家認識到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工就應是有很強的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對自身的愛護,，也是對他人的負責,。在這個方面，農(nóng)村信用社就應將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺,。
二,、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價,。
長期以來,，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,，是導致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果,。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理,，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛,，嚴重的更應清理出信用社隊伍,。
三、完善工作機制,，防范道德風險,。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備,，伺機作案,。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險,。比如,，在工作機制方面,，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等,。
四、建立健全好各種規(guī)章制度,。
加強制度建設,，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒,、吃飯看胃口,、交流看情緒、下班看快慢,、班后看做啥?”透過這“六看”,，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。
五、切實加強自身的素質(zhì)學習,。
個性是加強規(guī)章制度的學習,，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力,。認真履行工作職責,，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化職責意識,，要求自我愛崗敬業(yè),，認真嚴肅對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將職責心融化于血液,，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊。
同時,，在日常工作中要不斷加強自我學習,，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”,、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來,，明確崗位職責,，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平,，構建牢固的思想防線,，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自我,，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人,。
銀行風控專員的銀行案件防控心得體會篇八
通過對xx行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發(fā)生的風險事項和案件,，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位,、工作措施上海不夠細和實、內(nèi)控管理上的重大缺陷,，員工行為的不夠敏感,、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思,。通過學習,，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識,，不可掉以輕心,，需進一步增強危機意識、增強對新情況,、新問題的敏感性和預判力,，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕,，有效遏制各類風險案件的發(fā)生,。對于以上存在問題，經(jīng)過學習與思考,，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平,。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題,，應該使大家認識到,，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的,。特別是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅是對自身的愛護,，也是對他人的負責。在這個方面,，應該將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺。
二,、嚴肅工作紀律,，提高違章違紀的代價。要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理,，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛,，嚴重的更應嚴肅處理至開除,。
三、完善工作機制,，防范道德風險,。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備,，伺機作案,。我們要通過工作機制的.轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險,。比如,，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等,。
四、建立健全好各種規(guī)章制度,。加強制度建設,，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程,；并做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。
五,、切實加強自身的素質(zhì)學習。特別是加強規(guī)章制度的學習,，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責,，將各項制度落實到業(yè)務活動中去,。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè),，認真嚴肅對待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊,。
銀行風控專員的銀行案件防控心得體會篇九
銀行員工內(nèi)部風險防控學習心得體會 通過對＃＃副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發(fā)生的風險事項和案件,，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位,、工作措施上海不夠細和實、內(nèi)控管理上的重大缺陷,，員工行為的不夠敏感,、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思,。 通過學習,，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識,，不可掉以輕心,，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力,，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識,，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生,。 對于以上存在問題,，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性,。
。案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題,，應該使大家認識到，制度并不是用來看的,，而是用來指導實際工作的,。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責,。在這個方面,，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺,。
,。要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理,，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除,。
,。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備,，伺機作案,。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如,，在工作機制方面,，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等,。
。加強制度建設,，重視員工道德風險防范,，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程,；并做到密切關注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
,。特別是加強規(guī)章制度的學習,，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認真履行工作職責,，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識,，要求自己愛崗敬業(yè),，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將責任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊。
銀行風控專員的銀行案件防控心得體會篇十
中國郵政人在近幾年的時間時一直在摸索郵政運營的模式,尋找郵政業(yè)務契機和途徑,。中國郵政儲蓄網(wǎng)點超過36000個,，其中2/3以上網(wǎng)點分布在縣和縣以下農(nóng)村地區(qū)，已成為中國連接城鄉(xiāng)的金融網(wǎng),。
織過渡期的結束,，中國郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風險逐漸成為除信用風險,、市場風險和操作風險之外的`中國商業(yè)銀行面臨的重要風險,。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認同,。如何大力倡導銀行自身的合規(guī)文化,，建立一個有效的銀行合規(guī)風險管理組織體系,，成為各家銀行的當務之急?；茨献佑杏枺骸熬夭徽?，不可為方;規(guī)不正，不可為圓”,。因此,，必須把"合規(guī)風險"放到與銀行業(yè)三大風險，即信用風險,、市場風險,、操作風險同等重要的程度來重視。
合規(guī)風險"指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī),、監(jiān)管要求,、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則,、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則,，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險,。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風險管理活動,，健全、有效的合規(guī)風險管理機制,，是實施以風險為本監(jiān)管的基礎,。
銀行業(yè)三大風險是信用風險、市場風險和操作風險,。
(一)樹立主動合規(guī)意識,，克服被動合規(guī)心理。
合規(guī)是銀行文化的重要組成部分,也是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內(nèi)在需求,在銀行員工中樹立"合規(guī)人人有責",、"主動合規(guī)意識",、"合規(guī)創(chuàng)造價值"等理念，要將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分,，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念。
出自 sevw.cn
(二)制定合規(guī)政策,，組建合規(guī)部門,。
構建商業(yè)銀行合規(guī)風險管理機制需要設立專職的合規(guī)部門，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現(xiàn),、調(diào)查問題,，讓合規(guī)人員及時地參與到銀行組織架構和業(yè)務流程的再造過程，使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實到業(yè)務流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工,。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術,，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風險管理框架之中,。合規(guī)風險逐漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的農(nóng)村金融面臨的重要風險,，因此,，完善合規(guī)風險管理已成為農(nóng)村金融當前的重要研究課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風險管理已是商業(yè)銀行當前刻不容緩的重要任務,。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措,。
銀行風控專員的銀行案件防控心得體會篇十一
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實,，就是一些人對法律,、規(guī)則的漠視。事實上,，在我們的身邊,，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈,、軋黃線,、隨地吐痰、亂丟垃圾,，大到隨意違約,、坑蒙拐騙、違法亂紀,。對這些現(xiàn)象,，有的人似乎已是習以為常、司空見慣,。殊不知,，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上,，這是一件非?？膳碌氖虑椤?/p>
遠的不說,，從近年來,，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響,，銀行管理遭到質(zhì)疑,，員工法紀意識、道德水準遭到否定,。究其原因來講非常簡單,，“十案十違章”，有章不循,，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因,。
以案為鑒,，以過為鏡，防微杜漸,。勿以善小而不為,，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績,，信貸業(yè)務發(fā)展的同時,，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進違規(guī)積分,，切實強化案件防控的重要性,、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié),。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范,，弘揚誠信、合規(guī),、盡職等職業(yè)價值理念,，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準。應該意識到,，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖,，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力,。
誠然,，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后,，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷,，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千,。因此,，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制,，最為一名信貸員,，我應該從自身做起，從小事做起,，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務做起,，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀的信貸員,，關健要樹立四種意識、做到兩個加強,。四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識,，堅決剔除憑感覺辦事,、憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習,，摒棄片面強調(diào)業(yè)務發(fā)展,，忽視風險管理;片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設的陳腐觀念,，從管理的結構和細節(jié)中加強風險管理和防控,。二樹立責任意識，信貸員應本著對事業(yè)負責任,、對領導負責任,、對自己負責任，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度,，處理業(yè)務要認真審核各項要素,。用制度規(guī)范工作和業(yè)務操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務始終,，杜絕風險控制“盲區(qū)”,，有效防范操作風險。
三樹立監(jiān)督意識,，員工相互之間不能盲目信任,，領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上,，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識,，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣。四樹立保密意識,，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作,，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度,，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度,、違規(guī)操作業(yè)務的，不論是否造成經(jīng)濟損失,，都要依據(jù)有關規(guī)定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設,，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素,、腳踏實地,、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難,，創(chuàng)造良好的服務環(huán)境,。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中,，提高守法意識,，從業(yè)務風險點和薄弱環(huán)節(jié)入手,，加強規(guī)范化建設，對于業(yè)務操作違規(guī)的行為警鐘長鳴,，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生,。
銀行風控專員的銀行案件防控心得體會篇十二
優(yōu)秀作文推薦！自1998年郵政獨立運營以來,，中國郵政人在近幾年的時間時一直在摸索郵政運營的最佳模式,，尋找郵政業(yè)務最佳契機和途徑。我國郵政儲蓄網(wǎng)點超過36000個,，其中2/3以上網(wǎng)點分布在縣和縣以下農(nóng)村地區(qū),，已成為我國連接城鄉(xiāng)的最大金融網(wǎng)。
中國郵政儲蓄銀行掛牌成立,，是我國郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事,，具有重要的里程碑意義。是我國郵政體制改革取得的又一重大階段性成果,，也是在國家金融監(jiān)管部門的指導下,，金融體制改革取得的又一項新的重要成就。隨著加入世貿(mào)組織過渡期的結束,，中國郵政蓄銀行成立伊始,，合規(guī)風險逐漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風險,。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術,，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的.普遍認同。如何大力倡導銀行自身的合規(guī)文化,，建立一個有效的銀行合規(guī)風險管理組織體系,，成為各家銀行的當務之急?；茨献佑杏枺骸熬夭徽?，不可為方；規(guī)不正,，不可為圓”,。因此，必須把"合規(guī)風險"放到與銀行業(yè)三大風險,，即信用風險,、市場風險、操作風險同等重要的程度來重視,。
合規(guī)風險"指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī),、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則,、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則,，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險,。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風險管理活動，健全,、有效的合規(guī)風險管理機制,，是實施以風險為本監(jiān)管的基礎。
銀行業(yè)三大風險是信用風險,、市場風險和操作風險,。
合規(guī)是銀行文化的重要組成部分，也是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內(nèi)在需求,，在銀行員工中樹立"合規(guī)人人有責",、"主動合規(guī)意識"、"合規(guī)創(chuàng)造價值"等理念,，要將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分,，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念。
(二)制定合規(guī)政策,，組建合規(guī)部門,。
構建商業(yè)銀行合規(guī)風險管理機制需要設立專職的合規(guī)部門，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現(xiàn),、調(diào)查問題,，讓合規(guī)人員及時地參與到銀行組織架構和業(yè)務流程的再造過程，使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實到業(yè)務流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工,。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術,，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風險管理框架之中。合規(guī)風險逐漸成為除信用風險,、市場風險和操作風險之外的農(nóng)村金融面臨的重要風險,，因此，完善合規(guī)風險管理已成為農(nóng)村金融當前的重要研究課題,。完善銀行業(yè)合規(guī)風險管理已是商業(yè)銀行當前刻不容緩的重要任務,。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措。
銀行風控專員的銀行案件防控心得體會篇十三
風險防范是銀行每時每刻都存在的問題,。作為建行的一員,，時刻應該謹記“我的微小忽略，可能給客戶帶來很大的費事;我的微小失誤,，都可能給建行帶來宏大的損失〞,。銀行柜員在最前線工作，直接跟客戶接觸，是風險防范的第一線,，如何減少柜面操作風險是柜員們的一項重要工作,。在柜面效勞工作中，我也理解到了一些柜面操作風險防范認識不夠深化所帶來的.問題：
一,、柜員忽略大意,，處理業(yè)務操作不當，造成記賬過失,。柜員在辦理業(yè)務時往往容易一味追求效率,，而不認真審核輸入內(nèi)容的準確性。存在如開戶時客戶信息錄入錯誤;存款操作成取款,，取款操作成存款;定期利率上浮操作錯誤等一系列業(yè)務操作風險,。躲避這種風險的有效途徑就是柜員在辦理業(yè)務過程中要熟悉業(yè)務知識，在進步效率的同時也必須在思想上做到嚴謹認真,。
二,、柜員風險防范意識不強。如柜員在分開柜臺時忘記鎖錢,、鎖章,、所單證、鎖憑證,、鎖屏;在幫客戶新開戶時不仔細核查客戶身份,，不確定是不是本人就幫其開戶;代客戶填寫單據(jù);客戶代別人辦業(yè)務代理人信息不完善等。這些都是由于柜員風險防范意識不強所造成的,?；蛟S是一些看似微小的事情，但都有可能產(chǎn)生不必要的法律風險,。進步自身的風險防范意識,，合規(guī)操作，實那么也是柜員的一種自我保護,。
以上這些問題都是銀行柜員在平時辦理業(yè)務的過程中所能遇到的,，也是我上柜以來所學習到的一些東西。在很多方面自己還存在許多缺乏,，通過網(wǎng)點的這次風險座談會,，讓我深化體會到必須增強風險防范意識，標準日常業(yè)務操作,，進步自身的業(yè)務技能程度,，才能有效的控制以上風險的發(fā)生，減少不必要的費事,，這樣才能更好的為客戶提供優(yōu)質(zhì)的效勞,，提升建行在客戶心中的地位,。同時也只有將風險防范工作落到實處，才能確保建行的各項業(yè)務持續(xù),、安康的開展,。
銀行風控專員的銀行案件防控心得體會篇十四
風險防范是銀行每時每刻都存在的問題。作為建行的一員,，時刻應該謹記“我的微小疏忽,，可能給客戶帶來較大的麻煩；我的微小失誤,，都可能給建行帶來巨大的損失”,。銀行柜員在最前線工作，直接跟客戶接觸,，是風險防范的第一線，如何減少柜面操作風險是柜員們的一項重要工作,。在柜面服務工作中,，我也了解到了一些柜面操作風險防范認識不夠深刻所帶來的問題：
柜員在辦理業(yè)務時往往容易一味追求效率，而不認真審核輸入內(nèi)容的準確性,。存在如開戶時客戶信息錄入錯誤,；存款操作成取款，取款操作成存款,；定期利率上浮操作錯誤等一系列業(yè)務操作風險,。規(guī)避這種風險的有效途徑就是柜員在辦理業(yè)務過程中要了解業(yè)務知識，在提升效率的同時也必須在思想上做到嚴謹認真,。
如柜員在離開柜臺時忘記鎖錢,、鎖章、所單證,、鎖憑證,、鎖屏；在幫客戶新開戶時不仔細核查客戶身份,，不確定是不是本人就幫其開戶,；代客戶填寫單據(jù)；客戶代他人辦業(yè)務代理人信息不健全等這些都是由于柜員風險防范意識不強所導致的或許是一些看似微小的事情,，但都有可能產(chǎn)生不必要的法律風險提升自身的風險防范意識,，合規(guī)操作，實則也是柜員的一種自我保護,。
以上這些問題都是銀行柜員在平時辦理業(yè)務的.過程中所能遇到的,，也是我上柜以來所學習到的一些東西。在很多方面自身還存在很多不足,，通過網(wǎng)點的這次風險座談會,，讓我深刻體會到必須加強風險防范意識，規(guī)范日常業(yè)務操作，提升自身的業(yè)務技能水平,，才能有效的控制以上風險的發(fā)生,，減少不必要的麻煩，這樣才能更好的為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務,，提升建行在客戶心中的地位,。同時也只有將風險防范工作落到實處，才能保證建行的各項業(yè)務持續(xù),、健康的發(fā)展,。
銀行風控專員的銀行案件防控心得體會篇十五
近年來，因商業(yè)銀行柜面風險所引發(fā)的案件層出不窮,，涉案的金額也越來越大,，極大的影響了銀行的信譽和業(yè)務的發(fā)展。
提升員工合規(guī)意識,、健全相關規(guī)章制度,，使柜員在辦理業(yè)務時有章可循、有章可依,。首先應加強對員工合規(guī)經(jīng)營意識和自我保護意識的教育,，認真組織學習各項規(guī)章制度，堅決杜絕以習慣代替制度,，以感情代替規(guī)章,，以信任代替紀律的陋習，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務,，不斷加強員工風險防范意識,，從思想、職業(yè)道德和行為習慣上培育不錯的合規(guī)意識,。讓員工樹立細節(jié)決定成敗,，合規(guī)創(chuàng)造價值的理念。
其次,，銀行柜面管理規(guī)章制度隨著柜面業(yè)務的調(diào)整和拓展經(jīng)常做補充和修正,，管理制度的頻繁波動使柜員難以領悟其宗旨，業(yè)務操作不當,，規(guī)章執(zhí)行力度不夠,。
在實際工作中，有些業(yè)務柜員不是很了解到底違不違規(guī),，到底怎樣做才算合規(guī),。有的為了保險起見，干脆拒絕辦理,；有的柜員在斟酌之后,，還是給客戶辦了,。業(yè)務辦理和制度要求的不統(tǒng)一，造成了客戶的不滿,，影響銀行的.形象和聲譽,。針對上述現(xiàn)象，建議有關部門科室每季或每月將下發(fā)的有關業(yè)務辦理要求,、規(guī)章制度的郵件統(tǒng)一整理,，對目前規(guī)章制度大幅度清理整合，使之更為科學合理,，再下發(fā),，并組織員工學習。再次,，關注員工的自身利益,，尊重員工，發(fā)揮員工的“主體作用”,。切實站在一線員工的立場上,，考慮員工的各方面需求。銀行要拋開只講效益不要質(zhì)量的做法,，重視員工長遠人生規(guī)劃和發(fā)展，通過組織各項學習和競賽來提升員工的綜合素質(zhì)和能力,，提升員工識別柜面風險的意識和抵抗柜面風險的能力,。
銀行風控專員的銀行案件防控心得體會篇十六
在銀行業(yè)務高速開展的背景下，日益劇烈的行業(yè)競爭,、客戶對于銀行網(wǎng)點的不滿和期望,，以及網(wǎng)點運營效率低下等各種風險因素都迫切要求銀行業(yè)對現(xiàn)有內(nèi)部風險積極進展防控。郵儲銀行為全面提升內(nèi)部風險防控意識,，進步綜合競爭力,，認真學習現(xiàn)代銀行的風險管理經(jīng)歷，從穩(wěn)健經(jīng)營出發(fā),，從為城鄉(xiāng)居民提供根底金融效勞和從事低風險的資產(chǎn)業(yè)務起步,，通過不斷加強銀行內(nèi)部管理和風險控制才能，逐步拓展新業(yè)務進步經(jīng)濟效益,。
根據(jù)隊伍的現(xiàn)狀,，確定內(nèi)部風險的防控重點和方向，確定培訓對象和內(nèi)容,，制定和落實好培訓方案,，積極引進商業(yè)銀行先進的經(jīng)營理念、管理理念,。改善員工的知識和專業(yè)構造,，全面進步員工整體素質(zhì),，使其逐步適應郵儲銀行的開展需要。限度降低風險,，主要采取了以下幾方面措施：
內(nèi)部風險防控的最終目的是要實現(xiàn)網(wǎng)點自主內(nèi)部控制功能的提升,，把推進內(nèi)部風險防控作為進步員工滿意度和客戶滿意度，進步網(wǎng)點的營銷效勞才能和核心競爭力,，乃至撬動全行內(nèi)部平安意識,，實現(xiàn)工作目的的.重中之重的工作來抓。作為對內(nèi)部風險防控的內(nèi)容,、步驟,、目的和要求都進展明確，為降低內(nèi)部防控風險提供科學根據(jù),。
堅持優(yōu)化布控,、進步效益原那么。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風險構造〞的思路,，合理調(diào)整內(nèi)部平安意識,，進步網(wǎng)點的創(chuàng)效才能。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟條件,，加強對根底網(wǎng)點和自助網(wǎng)點的平安風險進展建立,，各部門要對自身的平安問題執(zhí)行情況進展全面檢查、監(jiān)視和評價考核,對執(zhí)行不力的要嚴肅追究責任,，以確保內(nèi)部風險控制的質(zhì)量和效果,，通過網(wǎng)點形象建立工作促進網(wǎng)點全方位功能的提升。
控制銀行內(nèi)部風險是為了更好的為客戶提供效勞,，增加產(chǎn)品銷售,，但假如不重視內(nèi)控制度建立、規(guī)章制度的落實和風險理念的教育,，甚至以犧牲風險來增加效勞的便利性,，那么有可能導致轉(zhuǎn)型的失敗。因此,，加強員工思想道德教育和風險意識,，狠抓制度落實和按章操作，建立先進的風險控制文化和合規(guī)文化,，催促網(wǎng)點整改,，穩(wěn)固風險平安檢查效果。
通過專業(yè)的合規(guī)風險教育去進展企業(yè)改革,，用統(tǒng)一的標準,，標準網(wǎng)點的營銷形式，實現(xiàn)效勞標準化和客戶體驗的一致性,，以進步產(chǎn)品銷售才能,，提升客戶滿意度,。從而進步網(wǎng)點內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟效益的穩(wěn)步進步,。
