報告，漢語詞語，公文的一種格式,，是指對上級有所陳請或匯報時所作的口頭或書面的陳述。那么,，報告到底怎么寫才合適呢？下面是小編幫大家整理的最新報告范文,，僅供參考，希望能夠幫助到大家,。

內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險報告篇一

一,、個人學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》的情況

自“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”在xx郵政金融全面開展以來，xx郵政一直在積極落實“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動安排,，積極下學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊,，通過空閑時間不斷學(xué)習(xí)內(nèi)控方面的知識，貫徹落實該方案,。

為了更好地傳達(dá)學(xué)習(xí)手冊里面的情況,，局里開了幾次學(xué)習(xí)

總結(jié)

學(xué)習(xí)手冊的內(nèi)容主要分為五個部分,，分別是領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控要求摘要、三個對標(biāo),、內(nèi)控管理通報,、法律與合規(guī)風(fēng)險匯總、重要內(nèi)控規(guī)章制度,，每個部分都是學(xué)習(xí)的重點(diǎn)對象,，尤其是內(nèi)控監(jiān)管制度、內(nèi)部制度要求,、內(nèi)部合規(guī)理論與實務(wù)等,。從領(lǐng)導(dǎo)手中接過內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊以來，通過利用空閑時閱讀學(xué)習(xí)手冊，更加了解內(nèi)控合規(guī)的重要性和嚴(yán)謹(jǐn)性,，并通過對比日常工作中個人的行為表現(xiàn),，及時糾正了一些錯誤，業(yè)務(wù)流程更規(guī)范,。

二,、個人自身業(yè)務(wù)和三個對標(biāo)自查情況

因本人的職務(wù)是普柜，屬于金融方面得業(yè)務(wù),，在三項對標(biāo)表及三項請單中,，我主要對比以及查看個人金融部的部分。通過一一對比總結(jié)發(fā)現(xiàn),，主要在精細(xì)化管理方面存在不足,，不夠細(xì)心，業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)不夠規(guī)范,，如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的業(yè)務(wù)時,，有時會漏掉對憑證進(jìn)行查驗真?zhèn)危送?，一個較迫切需要解決的問題是在理財業(yè)務(wù)管理方面,，未取得從業(yè)資格的情況下，辦理理財方面的業(yè)務(wù),。

三,、

存在的問題有：一是代理保險、理財業(yè)務(wù)管理方面,，銷售人員未取得從業(yè)資格,；二是在辦理個人柜面業(yè)務(wù)時未對憑證進(jìn)行真?zhèn)悟炓暋?/p>

整改落實情況：一是閱讀理財業(yè)務(wù)方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材，增加理財業(yè)務(wù)知識,，加深對理財?shù)恼J(rèn)識,，今早通過相關(guān)的從業(yè)資格考試；二是辦理業(yè)務(wù)時,，根據(jù)有關(guān)規(guī)章制度對客戶的憑證進(jìn)行真?zhèn)悟炓?，為客戶辦理業(yè)務(wù)時，先核實客戶憑證的真?zhèn)卧贋榭蛻艮k理業(yè)務(wù),。

四,、下一步工作措施

繼續(xù)學(xué)習(xí)內(nèi)部達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊以及各項各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度的流程，熟悉內(nèi)控合規(guī)的理論與實務(wù),，盡早通過基金從業(yè)資格,、銀行從業(yè)資格等專業(yè)資格考試，不斷提高自身業(yè)務(wù)知識,，規(guī)范流程,，以及時刻關(guān)注團(tuán)隊內(nèi)控方面的表現(xiàn),，和團(tuán)隊一起進(jìn)步。

內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險報告篇二

內(nèi)控合規(guī)自查報告

【篇1：內(nèi)控與合規(guī)自查報告】

內(nèi)控與合規(guī)自查報告

根據(jù)省聯(lián)社x信聯(lián)發(fā)〔2014〕91號文件的要求,，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《x信聯(lián)發(fā)2014年91號文件》,、附件以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結(jié)合自身實際,，將自查情況報告如下：

一,、自身行為

本人愛崗敬業(yè)，未曾參與民間借貸,，未充當(dāng)資金掮客,，不存在消費(fèi)異常、交友謹(jǐn)慎,，無不良嗜好,，未參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在工商企業(yè)兼職,。

二,、內(nèi)控操作

針對內(nèi)控和案防，每月的例會分理處主任傳達(dá)精神,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí),，把各項規(guī)章制度都貫徹落實，我們時常學(xué)習(xí)《50個嚴(yán)禁》等文件資料,，分理處無費(fèi)用賬務(wù),，不存在財務(wù)管理風(fēng)險,。無未經(jīng)批準(zhǔn),，擅自違規(guī)開辦中間業(yè)務(wù)，不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬,，挪作他用問題,。不存在占用客戶資金，給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失等問題,。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務(wù)等問題,。能夠按照規(guī)定對銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行有效的管理，對于銀行卡的發(fā)行,，我們嚴(yán)把風(fēng)險關(guān),，做到開戶申請書要素填寫完整，利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對申請人進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核實,。

三,、安全工作

我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了各種案防文件及預(yù)案，并進(jìn)行了安全演習(xí)和消防演習(xí),，做到一旦情況發(fā)生,，能夠臨危不懼，處亂不驚。對進(jìn)出營業(yè)室的人員嚴(yán)格按照規(guī)定流程進(jìn)行審查和登記,，正確開啟防

尾隨門,。值班守庫時，值班人員和住社人員各司其職,，認(rèn)真檢查周邊環(huán)境后,，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防，保持極高的警醒度,，晚上不允許任何人進(jìn)入金庫,，從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生，絕不弄虛作假,。

車x分理處 xx

二零一四年六月二十二日

【篇2：銀行合規(guī)風(fēng)險自查報告】

合規(guī)風(fēng)險自查報告

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，強(qiáng)化風(fēng)險管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意

識,，降低案件風(fēng)險隱患,，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行,。我行進(jìn)行了 嚴(yán)格規(guī)范的自查行動,。

第一，按照制度要求,，重塑制度流程

按照最新文件規(guī)定,、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦

法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知,、應(yīng)會,、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度,、知識,、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位

和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料,。

第二,，做好自查和整改工作

自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)

行了風(fēng)險隱患排查,。對庫存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證、印章,、有價單證使用管理,，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查,；對內(nèi)外

賬務(wù)核對,、開戶業(yè)務(wù),、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)

務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,，找出了存在問題的原因,，糾錯整

改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)

務(wù),，提高工作質(zhì)量,，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患,。同時,，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾,。承諾真實,、全面地對工作

崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,，按時上報自查報告,，準(zhǔn)確,、及

時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查,，保證不再

出現(xiàn)類似問題,。

自查服務(wù)形象。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的要

求,，對各柜員“統(tǒng)一著裝,，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電

話,，促使員工改變服務(wù)態(tài)度,，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)

素質(zhì)和服務(wù)水平,，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,，風(fēng)險共防,，和諧共

贏”,。

通過全面清查，找準(zhǔn)問題,，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治，形成相互制約,、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,，保障皮革城分社規(guī)范

健康可持續(xù)發(fā)展。

第三,，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險防控能力

為使活動不走過場,，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極

參與到活動中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)筆記,，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時,，把提高員工素

質(zhì)作為工作中的一個基本點(diǎn),，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)

操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,，大大提高了我們作為一線

柜員的實際操作能力,。

全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)防控風(fēng)險,、合規(guī) 保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉,，從全員著裝,、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng),、優(yōu)質(zhì)服務(wù),、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作,，逐步建立案件防控工作長效機(jī)

制,，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密,、運(yùn)行有效的風(fēng)險管理體 系”做足準(zhǔn)備,。

四．整改措施及今后工作思路

今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開

展合規(guī)文化建設(shè)年活動,，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)

務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,，嚴(yán)肅查處違

規(guī)人員,，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險,。

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),，使全社員工更

加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo),、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點(diǎn),、業(yè)務(wù)

流程合規(guī)操作手冊,、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技

能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程,、確保合規(guī)文化建

設(shè)年活動工作落實到人,、落實到崗，落到實處,，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范

我社內(nèi)部操作風(fēng)險。

（二）加強(qiáng)對自己的金融政策,、法律制度,，財經(jīng)紀(jì)律、職

業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行,，加強(qiáng)對“九種人”實行不定期

排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,，樹立正確的世界觀,、人生觀、價值觀,，提高員工對防范操作

風(fēng)險的認(rèn)識,，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想,，使大家真

正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論,，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進(jìn)一步提高員

工風(fēng)險防范意識和防范能力。

（四）以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo),，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度,、財務(wù)帳

務(wù),、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。

【篇3：內(nèi)控制度自查報告】

2012年內(nèi)部控制自查報告 我公司按照總公司相關(guān)要求,，結(jié)合自身工作特點(diǎn),，精心組織,，妥善布置，對照《內(nèi)控管

理手冊》進(jìn)行了認(rèn)真核對,，現(xiàn)將自查情況報告如下： 一,、自查基本情況

我公司高度重視內(nèi)控工作,，結(jié)合本單位工作實際,組織內(nèi)控工作小組開展自查工作，下發(fā)

內(nèi)控自查通知,，通過訪談內(nèi)控相關(guān)崗位,、上報內(nèi)控自查材料等形式進(jìn)行了重點(diǎn)自查。上半年共修改流程5個,，包括：工程質(zhì)量事故處理流程,、外委工程審批流程、內(nèi)部工程

施工管理流程,、固定資產(chǎn)報廢管理流程,、車輛修理管理流程；增加流程2個,，包括：內(nèi)部工

程驗收管理流程,、外部工程驗收管理流程。

二,、自查發(fā)現(xiàn)問題及原因分析

（一）反舞弊程序與控制方面通過自查發(fā)現(xiàn)部分員工對反舞弊問題的認(rèn)知度不夠,；目前僅采用辦公電話和普通電子郵

箱作為信訪舉報電話和郵箱的問題。

（二）財務(wù)管理方面

1,、工程成本核算管理存在工程進(jìn)度確認(rèn)不及時的問題,。 2、項目轉(zhuǎn)資未明確資產(chǎn)類別及使用年限,。3,、發(fā)票管理未按規(guī)定保管

4、經(jīng)核查,，我公司發(fā)現(xiàn)工資表中,，由總公司統(tǒng)一計算、發(fā)放的通訊費(fèi)補(bǔ)貼（按稅法規(guī)定

屬于工資性補(bǔ)貼范疇）沒有納入個人所得稅應(yīng)稅額度內(nèi),。經(jīng)與總公司財務(wù)處溝通,，此項補(bǔ)貼

沒有經(jīng)過稅務(wù)機(jī)關(guān)審批的免稅文件，應(yīng)列入個人所得稅計稅范疇,。

（三）物資采購及庫存管理方面通過自查發(fā)現(xiàn)在材料采購驗收上還存在問題,，如：只對招標(biāo)采購的設(shè)備材料驗收，而零

采的沒有驗收過程,，導(dǎo)致部分采購材料不符合要求,。究其原因是過去對零采物資重視不夠，認(rèn)為數(shù)量少,，材料比較雜,，驗收比較困難。

（四）人力資源管理方面

1,、權(quán)利和責(zé)任分配上,，有些部門存在職責(zé)不清,，職責(zé)交叉的情況。由于人員變動,，分工

等原因,，造成了這種情況。

2,、培訓(xùn)方面,，有些部門存在流程不清晰，不按照公司規(guī)定的培訓(xùn)流程進(jìn)行審批的情況,。

其中有臨時性的培訓(xùn),，時間緊，來不及審批等原因,。3,、業(yè)績考核方面，有的部門走過場,，考核就是一個形式,，沒有深入到實際工作中，沒有

起到考核的激勵作用,。

三,、整改措施

（一）反舞弊程序與控制方面

1．加強(qiáng)信反舞弊程序和控制的宣傳力度。組織員工進(jìn)行舞弊風(fēng)險和反舞弊程序和控制的相關(guān)培訓(xùn),，利用專題會,、網(wǎng)絡(luò)、宣傳欄等載體進(jìn)行大力宣傳,，使員工了解什么是舞弊,，發(fā)現(xiàn)舞弊行為應(yīng)向那個部門舉報以及舉報方式。

2.設(shè)置專號可錄音舉報電話,，在工作時間之外采用自動錄音接聽,，以保證24小時暢通。

每天及時收聽舉報信息,，保證每一件信訪舉報都得到有效處置,。3.新建信訪專用電子舉報郵箱，對電子舉報郵箱的權(quán)限設(shè)置進(jìn)行調(diào)整,，加強(qiáng)舉報郵件處

理情況的監(jiān)督,。

（二）財務(wù)管理方面

1.要求公司工程管理部按及時與甲方確認(rèn)工程進(jìn)度，及時入賬活化企業(yè)資金,。

2.為了發(fā)票使用安全建議購買保險柜,。

（三）人力資源管理方面

1、對職責(zé)不清的部門，修改崗位說明書,，做到職責(zé)清晰,。

2,、嚴(yán)格培訓(xùn)的審批流程,，對時候?qū)徟牟块T進(jìn)行考核扣分，同時加強(qiáng)培訓(xùn)審批流程的宣

傳,。

3,、業(yè)績考核方面，讓主管的領(lǐng)導(dǎo)深刻認(rèn)識到績效考核的作用和意義,，讓績效考核工作成為激勵員工的一個工具,，從而更好的管理日常的工作。xx有限公司

2012年6月29日篇2：內(nèi)控執(zhí)行自查報告內(nèi)控制度執(zhí)行自查整改報告 ********

2012年**月**日 內(nèi)控制度執(zhí)行自查整改報告 按照****文件要求,，我社成立內(nèi)控制度執(zhí)行自查領(lǐng)導(dǎo)小組,，***為組長，*****為成員,。

組長為自查第一責(zé)任人,，各成員相互配合。現(xiàn)將自查情況匯報如下： 一,、對庫存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證、印章,、有價單證使用管理,，股金管理，反洗錢等

進(jìn)行自查,；發(fā)現(xiàn)庫存有連續(xù)三天超限額現(xiàn)象,。

二、對內(nèi)外賬務(wù)核對,、開戶業(yè)務(wù),、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性

進(jìn)行自查,。發(fā)現(xiàn)九月份之前有代理開戶現(xiàn)象,，掛失申請書填寫不規(guī)范的情況。

三,、對授權(quán)管理,，考勤情況進(jìn)行檢查，存在分筆授權(quán)現(xiàn)象,，考勤方面,，有員工離開崗位

時間過長，我社將進(jìn)一步進(jìn)行處罰，若不改正,，交予聯(lián)社處理,。我社自查找出了存在問題，糾錯整改,，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定

辦理業(yè)務(wù),，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險,，消除風(fēng)險隱患,。同時，在此基礎(chǔ)上,，我們都作出

了承諾,。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,，合規(guī)經(jīng)營,。

四、建議加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險防控能力為使活動不走過場,，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制

度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),，并做好學(xué)習(xí)筆記,，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時,，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點(diǎn),，提高我們作為一線柜員的道德素養(yǎng)。*******

2012年**月**日篇3：內(nèi)部管理制度自查自糾報告 中信建投證券股份有限公司常州郵電路證券營業(yè)部 內(nèi)部管理制度自查自糾情況匯報中國證券監(jiān)督管理委員會江蘇監(jiān)管局：我部根據(jù)貴局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)轄區(qū)證券業(yè)誠信建設(shè)的通知》(蘇證監(jiān)機(jī)構(gòu)字?2011?662

號)的要求,及時組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了文件精神,，全面理解了規(guī)定內(nèi)容,，并對營業(yè)部內(nèi)部

管理制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理。現(xiàn)將我部自查自糾情況匯報如下：

一,、針對貴局通報的因從業(yè)人員管理的薄弱環(huán)節(jié)導(dǎo)致的犯罪案例,，我部及時對員工管理

制度進(jìn)行了自查。我部將 “誠信”作為公司文化的首要理念,，在每一次的員工培訓(xùn)中都要求

對此深入理解,，警示員工作為一名證券從業(yè)人員應(yīng)該誠信從業(yè)、誠信服務(wù),。以弘揚(yáng)和培育“規(guī) 范,、誠信、創(chuàng)新,、穩(wěn)健,、合作”的行業(yè)文化為核心;以保護(hù)投資者合法權(quán)益為出發(fā)點(diǎn);以道德

為基礎(chǔ),、法制為保障，采取各種有效措施,，切實加強(qiáng)員工的誠信教育,。每月定期開展誠信合規(guī)教育學(xué)習(xí)培訓(xùn)，根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)文和總公司法律合規(guī)部每月下發(fā)的《合規(guī)提醒》,、《合規(guī)公

告》,、《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)信息分析報告》等內(nèi)容，結(jié)合本營業(yè)部的具體情況,，在調(diào)查分析基礎(chǔ)上

分層次,、有重點(diǎn)地制訂誠信教育的基本目標(biāo),、進(jìn)行全員培訓(xùn)學(xué)習(xí),。加強(qiáng)管理、嚴(yán)格考核,，充

分發(fā)揮客戶回訪的作用,，及早發(fā)現(xiàn)異常情況，認(rèn)真對待客戶的投訴舉報,，及時處理失信行為,。

在員工績效考核中始終堅持誠信合規(guī)執(zhí)業(yè)的考核權(quán)重，加大對失信違規(guī)行為的懲戒力度,。從

而杜絕員工欺騙,、違紀(jì)行為，樹立誠實守信的道德風(fēng)尚,。

二,、我部在日常管理中，能嚴(yán)格按照監(jiān)管部門及公司的相關(guān)規(guī)定 開展各項業(yè)務(wù),。在印章管理方面,，我部嚴(yán)格按照公司下發(fā)的《印章管理辦法》、《財務(wù)印

章管理辦法》,、《業(yè)務(wù)印章管理標(biāo)準(zhǔn)化條例》的有關(guān)要求,，對各類印章均登記造冊，建有各類

印章的使用,、保管,、交接等內(nèi)控流程，并與營業(yè)部管理層及各位印章保管人員均一一簽訂《合規(guī)用印承諾書》,。指定檔案管理員保管業(yè)務(wù)合同,、申請表等重要空白憑證，嚴(yán)格按公司要求進(jìn)

行領(lǐng)用登記及管理,。

在進(jìn)行日常業(yè)務(wù)處理時,，做到重要業(yè)務(wù)崗位人員分離,，不相容崗位分離、關(guān)鍵業(yè)務(wù)的復(fù)

核與審批制度有效執(zhí)行,。與客戶權(quán)益變動相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員之間,，建立了制衡機(jī)制。涉及

客戶資金賬戶及證券賬戶的開立,、信息修改,、注銷，建立及變更客戶資金存管關(guān)系,，客戶證

券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易等與客戶權(quán)益直接相關(guān)的業(yè)務(wù),，做到一人操作、一人復(fù)核,，復(fù)

核留痕,。涉及限制客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應(yīng)關(guān)系,、客戶賬戶資產(chǎn) 變動記錄的差錯確認(rèn)與調(diào)整等非常規(guī)性業(yè)務(wù)操作,，做到事先審批，事后復(fù)核,，審批及復(fù)核均

留痕,。

三、經(jīng)自查：我部在日常管理過程中,，建立健全了客戶異常交易的操作監(jiān)控制度,，由公

司法律合規(guī)部及運(yùn)營管理部統(tǒng)一、全程監(jiān)控客戶帳戶的交易動態(tài),，如有異常及時通知營業(yè)部,，由營業(yè)部與客戶進(jìn)行聯(lián)系溝通，快速高效的核實異常交易并留痕,。收到交易所的異常交易提

示函件后,，我部都按要求提供真實、準(zhǔn)確,、完整的資料電子版及復(fù)印件,，及時上報，不存在故意隱瞞或遺漏的情況,。

四,、我部在內(nèi)部管理過程中，包括人事管理,、財務(wù)管理,、權(quán)限管理、運(yùn)管管理,、信息技

術(shù)管理,、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),、風(fēng)險監(jiān)控、法律合規(guī),、日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)都通過公司oa系統(tǒng)中的辦公流程,、按照公司制度進(jìn)行操 作，做到業(yè)務(wù)留痕,、提高了規(guī)章制度的執(zhí)行力,。

五、我部于2011年4月份接受了總公司對我部負(fù)責(zé)人的強(qiáng)制離崗審計,，通過對業(yè)務(wù)流程

及內(nèi)部管理制度的檢查,，不存在證券從業(yè)人員發(fā)生違反法律、行政法規(guī),、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和其他行

政管理部門規(guī)定以及自律規(guī)則,、證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度行為。特此報告,。中信建投證券股份有限公司常州郵電路證券營業(yè)部

二0一二年二月二二日篇4：內(nèi)部控制自查報告1盧氏縣社會失業(yè)保險中心

關(guān)于內(nèi)部控制情況的自查報告 按照市局下發(fā)的關(guān)于《三門峽市社會保險經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制檢查評估方案》的要求,，我中心在7月21日至8月10日期間,，對失業(yè)保險制度建設(shè),、業(yè)務(wù)規(guī)程、基金財務(wù),、信息系統(tǒng),、監(jiān)督與管理等方面進(jìn)行了自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一,、制度建設(shè)方面,。

（一）中心領(lǐng)導(dǎo)和班子成員能夠嚴(yán)格執(zhí)行國家和上級部門頒布的政策法規(guī)，努力做好失

業(yè)保險內(nèi)部控制決策工作,。（二）建立健全考核制度,、獎懲制度、政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度,、責(zé)任追究制度,。

二、業(yè)務(wù)規(guī)程方面

（一）根據(jù)失業(yè)保險條例規(guī)定,，按照規(guī)及時辦理參保人員登記,，核定參保單位或個人參

保人員的繳費(fèi)基數(shù)，提交相應(yīng)的征收計劃,，征繳后失業(yè)保險金及時納入財政專戶,。參保單位的社會保險變更、注銷等事項要求資料齊全,、并由相關(guān)責(zé)任人簽字,方可變更或注銷,。

（二）失業(yè)保險待遇審批經(jīng)辦過程符合《三門峽市失業(yè)保險業(yè)務(wù)工作程序》,，分別由市失

業(yè)中心領(lǐng)導(dǎo)和縣中心領(lǐng)導(dǎo)簽字蓋章，業(yè)務(wù)操作形成嚴(yán)格的制約關(guān)系,。

（三）對進(jìn)入失業(yè)程序的失業(yè)職工,，建立完備的檔案資料保管和借閱制度，檔案資料指

定專職人員保管,，并制定詳細(xì)的查,、借閱辦法。

三,、基金財務(wù)方面

（一）按照《社會保險基金管理財務(wù)制度》,，結(jié)合我縣的實際情況制定了“基金收支管理

制度”、“失業(yè)保險金內(nèi)部管理臺帳制度”,、“失業(yè)保險基金專用票據(jù)管理規(guī)定”等各項規(guī)章

制度,，會計人員都具有從業(yè)資格證書，財務(wù)各項制度較全面規(guī)范,。

（二）建立分工明確的崗位責(zé)任制,，按要求設(shè)臵了會計帳薄、收,、支科目,。按會計憑證的業(yè)務(wù)內(nèi)容分類記帳，做到全面,、連續(xù),、準(zhǔn)確、及時和控制基金,，會計資料真實有效,。失業(yè)

保險待遇支出結(jié)算表項目和格式與會計核算支出明細(xì)科目一致，收支金額相符,。

（三）失業(yè)保險基金實行收支兩條線管理,，定期與財政部門和銀行對賬，做到賬賬,、賬

款,、帳單相符，確保了基金的安全運(yùn)行,。

四,、信息系統(tǒng)運(yùn)行方面

（一）按照市中心的要求建立失業(yè)保險“實名制”操作系統(tǒng)，由專人負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)建設(shè),、維

護(hù)等工作,，并制定嚴(yán)格的操作流程及操作權(quán)限制度。（二）加強(qiáng)對信息數(shù)據(jù)的管理和維護(hù),。制定并實施數(shù)據(jù) 庫備份方案,，建立異地備份制度,，確保數(shù)據(jù)安全。

五,、監(jiān)督管理方面

（一）根據(jù)有關(guān)文件,，建立完整的工作記錄和工作計劃等資料，定期抽查各項業(yè)務(wù)工作的開展及進(jìn)行情況,。

（二）設(shè)立專職稽核人員,，對參保對象繳費(fèi)情況、失業(yè)職工待遇資格,、待遇支付情況進(jìn)

行稽核工作,。

由于充分發(fā)揮了內(nèi)部控制的監(jiān)督作用和風(fēng)險防范功能，保障了主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的平穩(wěn)運(yùn)行,。

同時,，充分保證了社會保險基金的完整與安全。

六,、今后打算

盧氏縣社會失業(yè)保險中心

二〇〇九年八月九日篇5：內(nèi)控制度落實自查報告 關(guān)于對重要崗位輪崗,、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實情況的自查報告 為進(jìn)一步推進(jìn)我行重要崗位輪崗,、換戶管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度的落實，我行行自接

到銀黨紀(jì)辦【2010】13號文件《關(guān)于對重要崗位輪崗,、換戶管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實

情況進(jìn)行自查的通知》后，縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視,，首先是召開了專題會議，在會議上認(rèn)真

學(xué)習(xí)了相關(guān)文件并明確專人負(fù)責(zé)此項工作,。會議結(jié)束后,，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度工作進(jìn)行了自查,，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，確保自查工作順利開展,。我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務(wù)會對文件要求進(jìn)行全方位的學(xué)習(xí),，行長親

自披掛上陣,，成立了重要崗位輪崗、換戶管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組,，行長親

自擔(dān)任組長,，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員,。為順利開展重要崗位輪崗,、換戶

管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端,。為切實做好自查工作,，縣行結(jié)合正

在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，展開了更細(xì),、更深入的自查工作,，實行“雙 管齊下”工作方針，查找問題分析原因,，確保了重要崗位輪崗,、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實處,。

二,、自查情況

（一）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強(qiáng)制休假。我行始終堅持認(rèn)真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)

節(jié)輪崗制度,，每三年進(jìn)行一次崗位輪換,，為有效推動各項業(yè)務(wù)的開展提供了保障，全面提高

了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性,。在強(qiáng)制休假方面,，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求

休假人員休假時間必須達(dá)到5-10個工作日,，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗

位,，確保了工作的正常開展。今年以來,，我行休假人員為2人,。

（二）縣行領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況。按照中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神,，我行正副行長屬于異地交流任職,，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲,?？h

行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達(dá)到5年,。

（三）換戶管理及客戶管理工作情況,。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經(jīng)

理工作制度并實行客戶經(jīng)理每隔兩年進(jìn)行一次換戶管理。今年以來,，我行客戶經(jīng)理應(yīng)換戶管

理人數(shù)三,，換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展,，為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效

率打下了堅持的基礎(chǔ),。

農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實”自查工

作中能夠從嚴(yán),、從謹(jǐn)，并且 堅持與實際工作相結(jié)合,，督促了重要崗位輪崗,、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度”的落

實,，堅持突出重點(diǎn)與全面自查相結(jié)合,，在檢查信貸、財務(wù),、會計等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時,，全

面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理,、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實”工作進(jìn)展情況,，經(jīng)過自查

我行在“重要崗位輪崗、換戶管理,、強(qiáng)制休假”等內(nèi)控制度落實不存在問題,。

內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險報告篇三

內(nèi)控與合規(guī)自查報告

根據(jù)省聯(lián)社x信聯(lián)發(fā)〔2014〕91號文件的要求，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《x信聯(lián)發(fā)2014年91號文件》,、附件以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料,，現(xiàn)結(jié)合自身實際，將自查情況報告如下：

一,、自身行為

本人愛崗敬業(yè),，未曾參與民間借貸，未充當(dāng)資金掮客,，不存在消費(fèi)異常、交友謹(jǐn)慎,，無不良嗜好,，未參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在工商企業(yè)兼職,。

二,、內(nèi)控操作

針對內(nèi)控和案防，每月的例會分理處主任傳達(dá)精神，我們認(rèn)真學(xué)習(xí),，把各項規(guī)章制度都貫徹落實,，我們時常學(xué)習(xí)《50個嚴(yán)禁》等文件資料，分理處無費(fèi)用賬務(wù),，不存在財務(wù)管理風(fēng)險,。無未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自違規(guī)開辦中間業(yè)務(wù),，不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬,，挪作他用問題。不存在占用客戶資金,，給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失等問題,。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務(wù)等問題。能夠按照規(guī)定對銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行有效的管理,，對于銀行卡的發(fā)行,，我們嚴(yán)把風(fēng)險關(guān)，做到開戶申請書要素填寫完整,，利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對申請人進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核實,。

三、安全工作

我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了各種案防文件及預(yù)案,，并進(jìn)行了安全演習(xí)和消防演習(xí),，做到一旦情況發(fā)生，能夠臨危不懼,，處亂不驚,。對進(jìn)出營業(yè)室的人員嚴(yán)格按照規(guī)定流程進(jìn)行審查和登記，正確開啟防尾隨門,。值班守庫時,，值班人員和住社人員各司其職，認(rèn)真檢查周邊環(huán)境后,，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防,，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進(jìn)入金庫,，從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生,，絕不弄虛作假。

通過此次自查,，我會不斷提高對合規(guī)工作的認(rèn)識,，主動查找工作中的風(fēng)險隱患，學(xué)習(xí)各項內(nèi)控和安防的文件精神,，絕不弄虛作假,，若發(fā)現(xiàn)同事有不合規(guī)的行為，會及時善意提醒，發(fā)現(xiàn)有重大問題,，會及時上報,，確保日常工作的安全、有效運(yùn)行和信用社的穩(wěn)健發(fā)展,。

車x分理處 xx 二零一四年六月二十二日

內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險報告篇四

信用社內(nèi)控與合規(guī)自查報告

根據(jù)省聯(lián)社x信聯(lián)發(fā)〔2014〕91號文件的要求,，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《x信聯(lián)發(fā)2014年91號文件》、附件以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料,，現(xiàn)結(jié)合自身實際,，將自查情況報告如下：

一、自身行為

本人愛崗敬業(yè),，未曾參與民間借貸,，未充當(dāng)資金掮客，不存在消費(fèi)異常,、交友謹(jǐn)慎,，無不良嗜好，未參與經(jīng)商辦企業(yè),，不存在工商企業(yè)兼職,。

二、內(nèi)控操作

針對內(nèi)控和案防,，每月的例會分理處主任傳達(dá)精神,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)，把各項規(guī)章制度都貫徹落實,，我們時常學(xué)習(xí)《50個嚴(yán)禁》等文件資料,，分理處無費(fèi)用賬務(wù)，不存在財務(wù)管理風(fēng)險,。無未經(jīng)批準(zhǔn),，擅自違規(guī)開辦中間業(yè)務(wù)，不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬,，挪作他用問題,。不存在占用客戶資金，給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失等問題,。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務(wù)等問題,。能夠按照規(guī)定對銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行有效的管理，對于銀行卡的發(fā)行,，我們嚴(yán)把風(fēng)險關(guān),，做到開戶申請書要素填寫完整，利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對申請人進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核實,。

三、安全工作

我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了各種案防文件及預(yù)案，并進(jìn)行了安全演習(xí)和消防演習(xí),，做到一旦情況發(fā)生,，能夠臨危不懼，處亂不驚,。對進(jìn)出營業(yè)室的人員嚴(yán)格按照規(guī)定流程進(jìn)行審查和登記,，正確開啟防

尾隨門。值班守庫時,，值班人員和住社人員各司其職,，認(rèn)真檢查周邊環(huán)境后，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防,，保持極高的警醒度,，晚上不允許任何人進(jìn)入金庫，從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生,，絕不弄虛作假,。

通過此次自查，我會不斷提高對合規(guī)工作的認(rèn)識,，主動查找工作中的風(fēng)險隱患,，學(xué)習(xí)各項內(nèi)控和安防的文件精神，絕不弄虛作假,，若發(fā)現(xiàn)同事有不合規(guī)的行為,，會及時善意提醒，發(fā)現(xiàn)有重大問題,，會及時上報,，確保日常工作的安全、有效運(yùn)行和信用社的穩(wěn)健發(fā)展,。

車x分理處

內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險報告篇五

內(nèi)控合規(guī)記心間

——規(guī)范和自律

古代商鞅立木為信,，確保了新法的順利實施；包公剛正執(zhí)法,，促進(jìn)了北宋的綱紀(jì)嚴(yán)明,；人民解放軍的三大紀(jì)律、八項注意,，贏得了群眾的全力支持,，取得了抗戰(zhàn)的勝利。作為國有控股四大銀行之一的中國銀行,，秉承著“追求卓越,，誠信，績效,，責(zé)任,，創(chuàng)新,，和諧”的核心價值觀，走過了百年輝煌,，作為承載這榮耀的基石,，內(nèi)控和合規(guī)對于銀行業(yè)的發(fā)展有著舉足輕重的作用。

內(nèi)控,、合規(guī)是風(fēng)險管理的要求,，是銀行工作者永恒的準(zhǔn)繩。對于銀行業(yè)而言,，就是要使我們所有的經(jīng)營活動符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定,。對于遵法守紀(jì)的員工，合規(guī)是一扇屏障,，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護(hù),；而對于違規(guī)操作的人，合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈,，使他們無法在這個社會中胡作非為,。合規(guī)文化建設(shè)，就是要告誡我們,，無論身處哪個崗位,，負(fù)責(zé)何種工作，都不能沒有法律的約束,，無論何時何地都不能脫離制度的規(guī)范,。一個企業(yè)要持續(xù)的經(jīng)營下去，風(fēng)險控制便也要持續(xù)下去,，尤其是銀行業(yè),，更要把風(fēng)險控制做好。所以對一線員工的而言,學(xué)習(xí)和遵守《雙十禁》和《八不得》也是我們首先要做到的,。

最近通過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件,，我更進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)操作的必要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)操作導(dǎo)致高發(fā)案件的危害性,。作為一名綜合柜員,，銀行業(yè)的“雙十禁”和銀監(jiān)會的“八不得”是合規(guī)操作的基礎(chǔ)，也是我們必須遵守的制度?，F(xiàn)就此次內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得總結(jié)出以下幾點(diǎn),，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。

一,、學(xué)習(xí)相關(guān)制度內(nèi)容,，增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。

身為一名銀行員工,，加強(qiáng)自身對法律法規(guī),、規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險防范意識是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要方法。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),，在獲得的利潤的同時也面臨著巨大的風(fēng)險,，如果風(fēng)險不注意控制，那么很可能對企業(yè)的發(fā)展甚至生存造成不可估量的影響,，從而也阻礙我們自身的前途、發(fā)展,，甚至生活生存,，所以我們必須把風(fēng)險防范擺在重要的位置上。從自身的崗位做起,，自覺遵守銀行的“鐵算盤”,、“鐵規(guī)章”“鐵賬本”、《雙十禁》和銀監(jiān)會的《八不得》中對于綜合柜員的基本要求,，嚴(yán)禁違規(guī)代客保管存單,、折、卡,、證等,；嚴(yán)禁使用他人名章業(yè)務(wù)印章、有價單證,；不得以各種形式參加非法集資活動,；不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財?shù)鹊龋种聘鞣N違紀(jì),、違規(guī),、違章行為，珍惜自己的職業(yè)生涯,。視制度如生命,，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識,，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。因此要切實防范金融風(fēng)險,，就必須注意加強(qiáng)平時法律法規(guī)的學(xué)習(xí),，通過警示教育，提高法律合規(guī)意識,，打牢思想防線,。

二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度,，從自身做起,，增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行,。 我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從小事做起，一點(diǎn)一滴,，合規(guī)操作,。在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中，無規(guī)矩不成方圓,。我會堅守規(guī)章制度,，熟悉各項業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險,，人人有責(zé),，合規(guī)操作，從我做起,。工作處處有風(fēng)險,，謹(jǐn)慎認(rèn)真最重要。作為一名前臺員工,，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真做好每一件事,，慎重對待每一筆業(yè)務(wù),，牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)來對待每一位客戶,。比如在實際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算，要求柜員幫忙保管存折,、存單憑證等現(xiàn)象,，對于這些現(xiàn)實生活中經(jīng)常遇到的情況，我們要在保證合規(guī)的前提下為客戶提供服務(wù),，這就需要提高與客戶溝通的技巧和提供多種解決方案的能力,，在客戶的要求不符合銀行規(guī)章制度的時候，我們不能直截了當(dāng)?shù)鼗卮稹安弧?，而是要用良好的態(tài)度和合理的解釋向客戶說明不能辦理的原因,，在防范風(fēng)險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

三,、持續(xù)不斷學(xué)習(xí),，做到與時俱進(jìn)

銀行法律法規(guī)和規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不是一蹴而蹴的，關(guān)鍵要靠長期的學(xué)習(xí)和積累,，要養(yǎng)成長期學(xué)習(xí)的習(xí)慣,。要將學(xué)習(xí)與實踐結(jié)合起來,，學(xué)以致用，持之以恒,。運(yùn)用到工作中去,，嚴(yán)格按照規(guī)定辦理每一筆業(yè)務(wù),每一次蓋章，每一次簽退,，甚至與客戶的言行都做到有據(jù)可依,，嚴(yán)格要求自己，養(yǎng)成嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng),，只有這樣,，企業(yè)和個人才有發(fā)展的動力。與此同時,，要通過典型案例剖析，運(yùn)用反面的教訓(xùn)警醒人,，不斷提高綜合柜員遵守法律法規(guī)的自覺性,。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺做到不違章,、不違紀(jì),，并自覺做一名遵紀(jì)守法，遵章守紀(jì)的合格員工,。

四,、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己

由于我們是剛剛步入銀行業(yè)的新人,，對規(guī)章制度理解不夠全面,，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法,，而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí),，時間長了可能會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生,。通過這次《雙十禁》和《八不得》的學(xué)習(xí),，使我深刻認(rèn)識到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文,，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求,，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的中行員工,。因此,，掌握法律法規(guī)基本知識，學(xué)好內(nèi)部的各項規(guī)章制度,，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實意義,。

“合規(guī)成習(xí)慣,，業(yè)務(wù)少風(fēng)險”。讓我們從現(xiàn)在做起,，把愛崗敬業(yè)當(dāng)成習(xí)慣,，把合規(guī)操作常留心間。做平凡崗位上的專家,，做合規(guī)文化的踐行者,。

內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險報告篇六

中國工商銀行股份有限公司江蘇省揚(yáng)州分行征文

題

目：

內(nèi)控提升品質(zhì)，合規(guī)創(chuàng)造價值 姓

名： 余加強(qiáng) 單

位： 儀征白沙支行

內(nèi)控提升品質(zhì),，合規(guī)創(chuàng)造價值

1 內(nèi)部合規(guī)管理的主要內(nèi)容

1.1 內(nèi)部環(huán)境

內(nèi)部環(huán)境是銀行實施內(nèi)部控制的基礎(chǔ),，一般包括智力結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配,、內(nèi)部審計,、人力資源政策、企業(yè)文化等,。

1.2 風(fēng)險評估

風(fēng)險評估是銀行及時識別,、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中與現(xiàn)實內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，合理確定風(fēng)險應(yīng)對策略,。銀行開展風(fēng)險評估,，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識別與現(xiàn)實目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險，確定相應(yīng)的風(fēng)險承受度,。銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險分析的結(jié)果,，結(jié)合風(fēng)險承受度，權(quán)衡風(fēng)險與收益,，綜合運(yùn)用風(fēng)險規(guī)避,、風(fēng)險降低、風(fēng)險分擔(dān)和風(fēng)險承受等應(yīng)對策略,，實現(xiàn)對風(fēng)險的有效控制,。

1.3 控制活動

控制活動是銀行根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施,，將風(fēng)險控制在可承受度之內(nèi),。控制措施一般包括：不相容職務(wù)分離控制,、授權(quán)審批控制,、會計系統(tǒng)控制、財產(chǎn)保護(hù)控制,、預(yù)算控制,、運(yùn)營分析控制和績效考評控制等。同時，銀行應(yīng)當(dāng)建立重大風(fēng)險預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制,，明確風(fēng)險預(yù)警標(biāo)準(zhǔn),，對可能發(fā)生的重大風(fēng)險或突發(fā)事件，制定應(yīng)急預(yù)案,、明確責(zé)任人員,、規(guī)范處置程序，確保突發(fā)事件得到及時妥善處理,。

1.4 信息與溝通

信息與溝通是銀行及時,、準(zhǔn)確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息,，確保信息在銀行內(nèi)部,、銀行與外部之間進(jìn)行有效溝通。

銀行應(yīng)當(dāng)利用信息技術(shù)出盡信息的集成與共享,，充分發(fā)揮信息技術(shù)在信息與溝通中的作用,，并加強(qiáng)對信息系統(tǒng)開發(fā)與維護(hù)、訪問與變更,、數(shù)據(jù)輸入與輸出,、文件儲存與保管、網(wǎng)絡(luò)安全等方面的控制,，保證信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行,。

銀行應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制,，堅持懲防并舉、重在預(yù)防的原則,，明確反舞弊工作的重點(diǎn)領(lǐng)域,、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和有關(guān)機(jī)構(gòu)在反舞弊工作中的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范舞弊案件的舉報,、調(diào)查,、處理、報告和補(bǔ)救程序,。

1.5 內(nèi)部監(jiān)督

銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部監(jiān)督制度,，明確內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)和其他內(nèi)部機(jī)構(gòu)在內(nèi)部監(jiān)督中的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范內(nèi)部監(jiān)督的程序,、方法和要求,，并制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷,，應(yīng)當(dāng)分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因,，提出整改的方案，采取適當(dāng)?shù)男问郊皶r向董事會、監(jiān)事會或者經(jīng)理層報告,。銀行應(yīng)當(dāng)結(jié)合內(nèi)部監(jiān)督情況,，定期對內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行自我評價，出具內(nèi)部控制自我評價報告,。

2 我行當(dāng)前內(nèi)控合規(guī)的問題

2.1 內(nèi)控觀念認(rèn)識有偏差,。

商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制作為一種自律行為，必然受內(nèi)控觀念影響和支配,，而在實際工作中,，對內(nèi)控觀念的認(rèn)識存在許多偏差：一是許多人往往簡單地認(rèn)為內(nèi)控機(jī)制就是各種規(guī)章制度的匯總，而忽視內(nèi)控機(jī)制是業(yè)務(wù)運(yùn)作過程中環(huán)環(huán)相扣,、監(jiān)督制約的一種動態(tài)機(jī)制,；二是誤解內(nèi)控是對同事、員工的不信任,；三是片面地理解業(yè)務(wù)開拓和內(nèi)控的關(guān)系,，認(rèn)為內(nèi)控嚴(yán)則業(yè)務(wù)損；四是誤認(rèn)為內(nèi)控只是決策層和職能部門的職責(zé),，從而在思想上沒有形成嚴(yán)格執(zhí)制的意識,。這種認(rèn)識偏差必然導(dǎo)致在問題發(fā)生后只能采取事后補(bǔ)救的辦法，從而違背內(nèi)控機(jī)制事前控制的特點(diǎn),，埋下風(fēng)險隱患,。

2.2 內(nèi)控機(jī)制不健全。

目前,，我國商業(yè)銀行的內(nèi)控機(jī)制從總體上有了很大的進(jìn)步,，但實效性還不是很理想，突出表現(xiàn)在：一是制度貫徹不力,。許多規(guī)章制度流于形式,，抓落實的力度不夠，遇到具體問題,，靈活性講得多,，原則性講得少。二是制度不完整,。一些新業(yè)務(wù)和計算機(jī)業(yè)務(wù)的管理制度滯后,，無法適應(yīng)新業(yè)務(wù)的正常開展需要；一些新業(yè)務(wù)還沒有制定出完善的操作程序和相應(yīng)的制度,，存在無章可循的空檔,。三是制度不系統(tǒng)。制度建設(shè)中重此輕彼,，缺乏統(tǒng)一的考慮,，影響了制度整體作用的發(fā)揮,。四是制度條文不夠嚴(yán)謹(jǐn)。

2.3 內(nèi)控運(yùn)行機(jī)制失調(diào),。

在實際工作中,，業(yè)務(wù)主管部門既是業(yè)務(wù)活動的組織者，又是業(yè)務(wù)經(jīng)營自身監(jiān)督的責(zé)任者,，這種對自己行為進(jìn)行所謂的“自我監(jiān)督”本身就不可靠,。同時，銀行內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門在具體行使監(jiān)控職能時職責(zé)不明確,，或政出多門,、或相互推諉,，不能形成協(xié)調(diào)和制約機(jī)制。

2.4 權(quán)力制約失衡。

突出表現(xiàn)在業(yè)務(wù)人員,、管理人員的業(yè)務(wù)行為,、決策行為,、責(zé)任行為缺乏可操作的規(guī)范制度予以制約,。一把手負(fù)責(zé)制的經(jīng)營管理模式雖然有利于經(jīng)營管理水平的提高，但由于權(quán)力沒有受到約束,，缺乏規(guī)范有效的監(jiān)督機(jī)制,，權(quán)責(zé)失衡，導(dǎo)致個別負(fù)責(zé)人越權(quán)行事,、濫用職權(quán),、欺上瞞下、行賄受賄等不良現(xiàn)象發(fā)生,，嚴(yán)重影響商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展,。

2.5 稽核部門監(jiān)督職能弱化。

目前,，各商業(yè)銀行都實行了系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)的稽核管理體制或者總稽核負(fù)責(zé)制，但稽核部門作為內(nèi)部機(jī)構(gòu),，地位不超脫,，職能不獨(dú)立，難以對領(lǐng)導(dǎo)決策失誤造成的損失進(jìn)行有效的監(jiān)督,，并且稽核部門對稽查出的問題不經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意就不能上報,，不能獨(dú)立作出決定?；吮O(jiān)督的滯后性以及稽核手段落后,，都影響了稽核監(jiān)督功能的發(fā)揮。

3 對內(nèi)控合規(guī)管理的幾點(diǎn)建議 3.1 完善銀行組織管理體系,，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境,。

銀行業(yè)應(yīng)注重宏觀金融背景之下，如何提升自身的風(fēng)險管理能力的問題，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境,。根據(jù)《公司法》,、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的要求，實行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的行長負(fù)責(zé)制,，保證董事會是全行最高權(quán)力機(jī)構(gòu),，切實發(fā)揮董事會在銀行發(fā)展方向、重大業(yè)務(wù)決策和宏觀管理方面的職能作用,。在此基礎(chǔ)上,，改革商業(yè)銀行現(xiàn)行的內(nèi)部稽核體制，實行對總行法人負(fù)責(zé)的內(nèi)部稽核制度,，加強(qiáng)總行對稽核工作的垂直領(lǐng)導(dǎo),。

3.2 加強(qiáng)崗位內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，實現(xiàn)崗位間的監(jiān)督制約,。

一是按照責(zé)任分離,、相互制約的原則建立會計崗位責(zé)任制，堅持現(xiàn)金,、有價單證保管與賬務(wù)記錄相分離,，重要空白憑證保管與使用相分離，賬務(wù)收支審批與會計核算相分離,，呆賬準(zhǔn)備金的確認(rèn)與銷核相分離,，賬務(wù)處理與后續(xù)稽核相分離的準(zhǔn)則，按照會計制度,、業(yè)務(wù)性質(zhì)和合理負(fù)擔(dān)的要求設(shè)置記賬,、復(fù)核、事后監(jiān)督等崗位,，明確每個崗位的職責(zé)和權(quán)限,，并相互制衡。嚴(yán)禁會計人員一人從事兩個以上重要崗位的工作和越崗越權(quán)處理業(yè)務(wù),。二是按照每一項業(yè)務(wù)至少必須有兩個崗位或兩人以上參與記錄,、核算和管理的要求，明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分,，按各自的工作性質(zhì),、權(quán)限承擔(dān)相應(yīng)的工作責(zé)任；三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作的事后檢查,，每項業(yè)務(wù)要求有一名業(yè)務(wù)主管或?qū)ｉT崗位對該項業(yè)務(wù)處理的整個流程進(jìn)行綜合把關(guān)和全過程的檢查,，確保各崗位按職責(zé)要求正確處理同一業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題,，及時糾正,。

3.3健全銀行內(nèi)部責(zé)任機(jī)制,，保證資產(chǎn)運(yùn)用的安全性和盈利性。

一方面要解決好銀行內(nèi)部審批程序和分段授權(quán)問題,，防止分支機(jī)構(gòu)權(quán)力過大,，資產(chǎn)風(fēng)險不易控制。另一方面狠抓內(nèi)部崗位責(zé)任的落實,。建立會計內(nèi)部控制負(fù)責(zé)制,，主管會計的副行長向行長負(fù)責(zé)，應(yīng)定期檢查會計工作,；會計主管對主管行長負(fù)責(zé),，具體組織和管理各項會計工作，監(jiān)督各項規(guī)章制度的落實,，處理重要會計事項,，定期抽查重要會計業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題及時解決,，定期向主管行長匯報工作,，但不參與具體事務(wù)；一般會計人員對會計主管負(fù)責(zé),，執(zhí)行各項會計制度和操作規(guī)程,，履行所承擔(dān)職責(zé)；下級行對上級行負(fù)責(zé),，并接受總機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo),。

3.4加強(qiáng)銀行內(nèi)控電子化管理，保障銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行,。

銀行業(yè)務(wù)的日益現(xiàn)代化,，要求銀行內(nèi)控手段更加有效率、更加安全可靠,。而我國銀行業(yè)目前還未形成一套有效的內(nèi)部電子監(jiān)管系統(tǒng)和電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng),，影響了內(nèi)控的質(zhì)量和效率，有必要在銀行電腦內(nèi)部控制方面繼續(xù)完善,。

3.5加強(qiáng)業(yè)務(wù)崗位的交叉檢查,，防范員工舞弊行為。

交叉檢查是銀行實施內(nèi)部控制,、防范員工舞弊行為的一個基本措施，也是銀行會計控制體系和業(yè)務(wù)分工設(shè)計的基本出發(fā)點(diǎn),，因此要正確應(yīng)用交叉檢查原則,，實行行內(nèi)崗位輪換制和員工年假制等，使銀行每個人,、每項業(yè)務(wù)都處于被監(jiān)督,、被檢查范圍之內(nèi),。

3.6創(chuàng)建重視知識和人才的機(jī)制。

首先,，改革銀行用人制度,。在引入競爭機(jī)制，實行平等,、公開的競聘上崗的制度的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步完善企業(yè)人才等級制度。管理者要知人善任,，創(chuàng)造讓優(yōu)秀創(chuàng)新人才脫穎而出人才機(jī)制,，讓相應(yīng)才能的人才處于相應(yīng)的能級崗位，注意發(fā)現(xiàn)和使用那些具有信息意識,、競爭意識,、風(fēng)險意識、創(chuàng)新能力,、管理能力和公關(guān)能力的一批人,，要揚(yáng)長避短，量才為用,，使人才配備盡量合理化,，這是留住人才的有效措施之一，也是優(yōu)化人才配置,，提高銀行業(yè)風(fēng)險防范水平的必備條件,。其次，創(chuàng)造良好的吸引人才的環(huán)境,。如工資待遇,、獎金制度、職位聘任,、崗位責(zé)任制,、成果評定與獎勵等整套政策和辦法，千方百計吸引優(yōu)秀人才從事銀行工作,，成為企業(yè)學(xué)術(shù)帶頭人,、業(yè)務(wù)骨干和管理創(chuàng)新骨干。第三,，加大人才投資力度,。采取送出去和請進(jìn)來的辦法，加強(qiáng)員工再教育和再培訓(xùn),，促進(jìn)員工知識更新,，使其逐步成為新型的創(chuàng)新型和風(fēng)險管理型人才。