我們得到了一些心得體會(huì)以后,，應(yīng)該馬上記錄下來(lái),，寫(xiě)一篇心得體會(huì)，這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力,。那么我們寫(xiě)心得體會(huì)要注意的內(nèi)容有什么呢,？下面是小編幫大家整理的心得體會(huì)范文大全，供大家參考借鑒,，希望可以幫助到有需要的朋友,。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)開(kāi)頭 銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)題目篇一

一、提高思想素質(zhì),，增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念,。

我平時(shí)加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),，務(wù)必把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,。每一天從自我的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，自覺(jué)抵制各種違紀(jì),、違規(guī),、違章行為，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二,、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,，從自身做起，增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行,。

我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起,，一點(diǎn)一滴，合規(guī)操作,。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中,，沒(méi)有規(guī)矩不成方圓。作為前臺(tái)員工我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度,，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程,，做到防范風(fēng)險(xiǎn)，人人有責(zé),，合規(guī)操作，從我做起,。工作處處有風(fēng)險(xiǎn),，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺(tái)員工,，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,，我們必須要在自我的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工,，我在認(rèn)真做好每一件事,，慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí)，也會(huì)牢記“客戶至上”,、“以客戶為中心”的宗旨,，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)接待每一位客戶，比如在實(shí)際工作中,，我們經(jīng)常會(huì)遇到開(kāi)戶資料不全的客戶要求開(kāi)戶,，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺(tái)人員,，我們要帶給服務(wù)也要堅(jiān)持原則,，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不貼合規(guī)章制度的時(shí)候,，我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說(shuō)“不”,，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然帶給了優(yōu)質(zhì)服務(wù),。

總之,，我們銀行的服務(wù)工作務(wù)必要要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，防范風(fēng)險(xiǎn),，保證資金安全,。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作,、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù),，把我們各項(xiàng)工作做好,。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)開(kāi)頭 銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)題目篇二

最近我們銀行出現(xiàn)了一些問(wèn)題，雖然問(wèn)題出現(xiàn)在個(gè)別人身上,，但必須引起我們大家的高度重視,。這些問(wèn)題的出現(xiàn)，著重說(shuō)明了我們銀行員工內(nèi)控管理不嚴(yán)密,，合規(guī)意識(shí)不規(guī)范,，這有思想上的問(wèn)題，也有工作上的問(wèn)題,，但根本是平時(shí)對(duì)學(xué)習(xí)不重視,，遵守制度不嚴(yán)格。我是銀行一名會(huì)計(jì),，要從出現(xiàn)的問(wèn)題中吸取教訓(xùn),，要做到加強(qiáng)內(nèi)控，深化合規(guī),，防范風(fēng)險(xiǎn),，需要抓好兩方面工作：一是我們銀行每一位員工要提高警惕，樹(shù)立金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，真正做到“金融必須安全,，安全為了金融”，忠實(shí)履行自己的工作崗位職責(zé),，從自己的身邊做起,，從日常操作的小事做起,，防微杜漸，銘記“千里之堤,，潰于蟻穴”的古訓(xùn),，實(shí)現(xiàn)“內(nèi)控防風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)保平安”的目標(biāo),。二是我們銀行要樹(shù)立現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)理念,，建立現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)制，規(guī)范現(xiàn)代銀行管理方式,，把加強(qiáng)內(nèi)控,，深化合規(guī)工作作為當(dāng)前一項(xiàng)重要工作，提上議事日程,，采取有力措施,，杜絕一切金融風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行資產(chǎn)安全,，實(shí)現(xiàn)健康持續(xù)發(fā)展,。

為吸取教訓(xùn)，防止此類(lèi)問(wèn)題的再次發(fā)生,，我們銀行每個(gè)員工必須做到以下五點(diǎn),，確保加強(qiáng)內(nèi)控，深化合規(guī),，防范風(fēng)險(xiǎn),，促進(jìn)我們銀行健康持續(xù)發(fā)展。

一是加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。

每個(gè)員工要努力學(xué)習(xí),，掌握金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險(xiǎn),、正視風(fēng)險(xiǎn),、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入自己的心中,，在任何崗位，任何工作中,，思想上崩緊安全一根弦,，時(shí)刻不忘金融風(fēng)險(xiǎn)。

二要加強(qiáng)自身建設(shè),。

每個(gè)員工要認(rèn)真學(xué)習(xí),，加強(qiáng)思想道德教育，要潔身自好,，正確對(duì)待名利和金錢(qián),，嚴(yán)于律己,，防微杜漸，夯實(shí)精神支柱,，筑牢思想防線,，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求,、作風(fēng)上高境界,，杜絕一切社會(huì)上的不良行為與腐朽作風(fēng)。

三要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)工作制度,。

工作制度是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的屏障,，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆扎緊了,，野狗進(jìn)不來(lái),。每個(gè)員工執(zhí)行制度要不折不扣，毫不留情,，做到制度上面無(wú)商量,，制度上面無(wú)情面，把合規(guī)管理,、合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作落到工作實(shí)處。

四要具有符合銀行系統(tǒng)實(shí)際的內(nèi)控文化,。

每個(gè)員工要認(rèn)同我們銀行的內(nèi)控文化,，把內(nèi)控意識(shí)和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺(jué)行為,，深化對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí),，學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度，增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺(jué)性,，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn),，在心中筑起一道堅(jiān)不可摧的道德長(zhǎng)城。

五要熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求,。

每個(gè)員工要理解和掌握內(nèi)控要點(diǎn),，結(jié)合自己的工作崗位實(shí)際，處處留心,，事事關(guān)心,，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)合規(guī)守法,，保證銀行資產(chǎn)平安,，實(shí)現(xiàn)最大效益。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)開(kāi)頭 銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)題目篇三

1.認(rèn)真做好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查工作

為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理規(guī)章制度》,，進(jìn)一步明確營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全檢查制度及檢查內(nèi)容,，切實(shí)貫徹“誰(shuí)檢查、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則,，督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對(duì)照檢查,，并認(rèn)真做好檢查記錄。同時(shí),，安全保衛(wèi)部指派專(zhuān)門(mén)的保衛(wèi)人員,，加大對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查,，每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%,。

2.狠抓對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)和積分管理工作

安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段,。通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,、消除隱患，其落腳點(diǎn)就是放在對(duì)存在問(wèn)題的督促整改上,，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞,，增強(qiáng)安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生,。截止三季度,，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起,，下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份,，同時(shí)對(duì)照《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)9個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人作出積分處理，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處,、輕整改的工作傾向,，也進(jìn)一步提高了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為,，收到了良好的效果,。

3.切實(shí)加強(qiáng)我行營(yíng)業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作

安全保衛(wèi)部通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查,，一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)技防設(shè)備的清潔,、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過(guò)對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱,，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為,，有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改,，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。

4.整理制定xxxxxxxxxx建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案

為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件,，加強(qiáng)案件防控力度,，維護(hù)我行的正常經(jīng)營(yíng)秩序，建立支行統(tǒng)一指揮,、功能齊全,、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效,、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制,，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化,，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來(lái)的損害,，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé),、組織架構(gòu),、人員分工、保障支持,、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容,。從上半年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)案演練的情況來(lái)看，我行各督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內(nèi)容40條進(jìn)行逐條對(duì)照檢查,，并認(rèn)真做好檢查記錄,。同時(shí)，安全保衛(wèi)部指派專(zhuān)門(mén)的保衛(wèi)人員,，加大對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的夜間巡查力度,，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點(diǎn)夜間巡查覆蓋面達(dá)100%,。

5狠抓對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)和積分管理工作

安全檢查是做好安全防范,、案件防控的重要手段。通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,、消除隱患,，其落腳點(diǎn)就是放在對(duì)存在問(wèn)題的督促整改上，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞,，增強(qiáng)安全系數(shù),，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度,，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起,，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達(dá)違規(guī)行為整改通知單28份,，同時(shí)對(duì)照《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)9個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及個(gè)人作出積分處理,，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向，也進(jìn)一步提高了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)安全防范及案件防控工作的重視程度,，規(guī)范了員工的安全防范操作行為,，收到了良好的效果。

6.切實(shí)加強(qiáng)我行營(yíng)業(yè)觀點(diǎn)技防設(shè)備的管理,、維護(hù)工作

安全保衛(wèi)部通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查,，一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)技防設(shè)備的清潔,、維護(hù)保養(yǎng),，一方面通過(guò)對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱,，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為,，有針對(duì)性的加以指導(dǎo),、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。

7.整理制定xxxxxxxxxx建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案

為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件，加強(qiáng)案件防控力度,，維護(hù)我行的正常經(jīng)營(yíng)秩序,，建立支行統(tǒng)一指揮,、功能齊全,、反應(yīng)靈敏、運(yùn)轉(zhuǎn)高效,、責(zé)任明確的應(yīng)急管理組織和工作機(jī)制,，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責(zé)任化,，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來(lái)的損害，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責(zé)、組織架構(gòu),、人員分工,、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細(xì)化預(yù)案內(nèi)容,。

一,、要加強(qiáng)合規(guī)文化教育。

當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì),，各種新事物不斷涌現(xiàn),，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮,。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù),、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì),，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要,。開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，對(duì)遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有進(jìn)取的深遠(yuǎn)的意義,。

二,、提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

我們要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論,、經(jīng)濟(jì)金融,、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì),，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的本事,，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒,，這樣才能更好地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn),、防范風(fēng)險(xiǎn),。

三、各項(xiàng)規(guī)章制度做到切實(shí)到位,。

要始終把制度建設(shè)放在突出位置,，注重用制度來(lái)約束人，用制度規(guī)范日常行為,。要建立健全內(nèi)控制度,，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性,、效益性,，建立自我調(diào)整，自我約束,、自我控制的制衡機(jī)制,，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范,。

四,、要堅(jiān)持思想教育。

要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí),，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法,，使全體職工始終堅(jiān)持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕,。

經(jīng)過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng),，讓我們認(rèn)識(shí)到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的能夠參考的例子來(lái)警示和學(xué)習(xí),，找準(zhǔn)了工作中的立足點(diǎn),，增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)本事,，進(jìn)取規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)自我的工作有了更多的信心,，堅(jiān)定了要為農(nóng)行放光彩的決心,！在以后的工作中我們會(huì)時(shí)刻謹(jǐn)記，并把它努力認(rèn)真實(shí)踐到各項(xiàng)工作中去,，做出更好的成績(jī),！

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)開(kāi)頭 銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)題目篇四

一、學(xué)習(xí)合規(guī),，提高認(rèn)識(shí)

首先,，我部召開(kāi)了全體員的專(zhuān)項(xiàng)會(huì)議,，聯(lián)社對(duì)部分員工透過(guò)省聯(lián)社的視頻會(huì)議學(xué)習(xí)專(zhuān)家的評(píng)論和案例分析，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)的有關(guān)知識(shí)有了一次全面而又認(rèn)真學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),，尤其是對(duì)"合規(guī)手冊(cè)"進(jìn)行了全面的了解和掌握,。為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)記錄，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí),。

其次,，透過(guò)學(xué)習(xí)，糾正了我以往"重經(jīng)營(yíng),，輕管理"的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí),。與同事們達(dá)成一種共識(shí)，即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使我社經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng),。而加強(qiáng)合規(guī)管理能夠減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或因違規(guī)而補(bǔ)處罰的損失，還能夠保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤,，激勵(lì)員工奉獻(xiàn)價(jià)值,。

二、及時(shí)整改,，更新服務(wù)

"合規(guī)人人有責(zé)"、"合規(guī)從我做起",、"合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值"和"合規(guī)促進(jìn)發(fā)展"的理念,。我作為一名會(huì)計(jì)主管，應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng),，規(guī)范操作,，并對(duì)我部進(jìn)行了自查、自糾,，尤其是今年依據(jù)銀行結(jié)算帳戶管理有關(guān)規(guī)定和蕪湖市人民銀行結(jié)算帳戶年檢工作方案,，結(jié)合我部實(shí)際狀況對(duì)所有帳戶進(jìn)行了全面清理和整改。目前這項(xiàng)工作量大而又煩瑣,，因我部開(kāi)立企,、事業(yè)單位的帳戶，現(xiàn)有一百三十多戶,。首先,，將不合規(guī)的帳戶進(jìn)行了全面清理，部分帳戶進(jìn)行了銷(xiāo)戶處理,。對(duì)通知不到的帳戶,，進(jìn)行久懸處理。由于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)建設(shè)起步較晚,，目前仍然是被動(dòng)合規(guī),，而不是主動(dòng)合規(guī),，所以我們更要堅(jiān)持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)，邊學(xué)習(xí),，邊整改,。

透過(guò)學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到要更新服務(wù)意識(shí),。沒(méi)有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒(méi)有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展,。加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是目前提高我部核心競(jìng)爭(zhēng)潛力的當(dāng)務(wù)之急。我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變,，但缺乏更深層次的挖掘,。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的環(huán)境下，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地,。

三,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，初見(jiàn)成效

透過(guò)正確認(rèn)識(shí)和整改后,，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取得了一些可喜的成績(jī),。首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯(cuò)誤,，保護(hù)了員工工作的用心性,。自從合規(guī)要求以來(lái)，柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了,。由于工作疏忽而易犯的毛病,，在員工互相監(jiān)督下，得到了明顯的改善,。盡管在執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶不理解,，但透過(guò)解釋最終都得到了客戶的認(rèn)可。作為一名員工,，個(gè)性是作為一名會(huì)計(jì)主管,，更要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理技能，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患,，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的潛力,，提升了在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。

以上三點(diǎn)是我對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識(shí)，不足之處歡迎批評(píng)指正。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)開(kāi)頭 銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)題目篇五

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個(gè)員工務(wù)必履行的職責(zé),，同時(shí)也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線,、各部門(mén),，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工,。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),，越來(lái)越受到銀行業(yè)的重視。

為此,，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控職責(zé)意識(shí)和合規(guī)守法意識(shí),，在全行范圍內(nèi)組織開(kāi)展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳教育活動(dòng)，這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視,。圍繞“重操守,，將合規(guī)，促案防”這個(gè)主題,，在行長(zhǎng)的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下,，我們支行也展開(kāi)了用心地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：

我眼中的合規(guī)

作為一名前臺(tái)工作人員,，合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽,，對(duì)自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章,、鎖箱,，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得帶給給他人使用,，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán),；對(duì)業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開(kāi)戶需出示證件原件,，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角,，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石,。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的,。

我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心：對(duì)客戶,，對(duì)自我，對(duì)單位,；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒(méi)有死角,，沒(méi)有情面，沒(méi)有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為提高,，為發(fā)展,，為提高。

對(duì)策推薦：

1,、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),，加強(qiáng)道德教育。

“思考方式?jīng)Q定行為和成就,?！眲?wù)必讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位,、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí),。用心開(kāi)展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí),、法律意識(shí),；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自我思想中,。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí),。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控,，不盲目與人攀比,，防微杜漸，應(yīng)對(duì)各種誘惑持續(xù)高度的警覺(jué)性,；正確處理好群體與個(gè)體,、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾,。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí),。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自我的行為,，使自我循規(guī)蹈矩,。四是強(qiáng)化群眾意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛(ài)群眾榮譽(yù),，關(guān)心群眾的共同利益,、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù),，增強(qiáng)群眾觀念,。

2,、培養(yǎng)良好習(xí)慣，提高執(zhí)行潛力,。

要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢(shì),，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度,，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循,，違章必究，構(gòu)成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅(jiān)持,；對(duì)于不適合形勢(shì)發(fā)展要求的,，務(wù)必及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè),、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則帶給指導(dǎo),。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，僅有合規(guī)經(jīng)營(yíng),，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。

3,、加強(qiáng)自我管束，規(guī)范合規(guī)操作,。

“合規(guī)操作，從我做起”,。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自我,。自尊自愛(ài)是員工自我培養(yǎng)自立潛力,、防腐拒變潛力和風(fēng)險(xiǎn)防范潛力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自我、保護(hù)家人的立場(chǎng),，切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力,。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,，留心觀察身邊人,，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底,，是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段,。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng),、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)帶給強(qiáng)有力的督查制約,。四是建立有效溝通的平臺(tái)。透過(guò)共同談心,、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作,、學(xué)習(xí)、生活及家庭狀況,，傾聽(tīng)員工的心聲,，在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都明白員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài),，及時(shí)幫忙有困難的員工解決問(wèn)題,，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習(xí)專(zhuān)心,、工作舒心,、生活開(kāi)心。

4,、完善績(jī)效考核,，建立監(jiān)督機(jī)制。

完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法,，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制,。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)狀況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一,，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī),、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專(zhuān)項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制,。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào),、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù),、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的,，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題,、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責(zé),。三是建立溝通制度,。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講,，不厭其煩地溝通,、解釋、提醒,，制度才能得以執(zhí)行,。四是建立合理化推薦制度。透過(guò)開(kāi)展“合理化推薦活動(dòng)”,，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì),，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化推薦,，凡是自我提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的推薦,，員工自然會(huì)銘記在心，自覺(jué)執(zhí)行,。

5,、抓好典型教育，樹(shù)立榜樣作用,。

“榜樣的力量是無(wú)窮的”,。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈,，引路導(dǎo)航,；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎,，以之為鑒,。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念,，也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的,。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起,，口頭要時(shí)時(shí)講合規(guī),，行為要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范,，僅有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí),，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過(guò)透視發(fā)生的各類(lèi)案例,，抓住典型,，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育，個(gè)性是案件的量刑,、給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度,，到達(dá)警鐘常鳴、防患未然的目的,。

合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅(jiān)持,。合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)持續(xù)的動(dòng)態(tài)過(guò)程，而不是一勞永逸的工作,。它需要銀行在持續(xù)相對(duì)穩(wěn)定的核心合規(guī)價(jià)值觀的前提下,，開(kāi)展形式多樣、富有實(shí)效的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng),，從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)“合規(guī)光榮,，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹(shù)立和強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起,、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)制,、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識(shí)，烘托和營(yíng)造良好的合規(guī)氛圍,，逐步構(gòu)成防控各種違規(guī)行為的動(dòng)態(tài)防護(hù)網(wǎng),，最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)開(kāi)頭 銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)題目篇六

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)妥運(yùn)行的內(nèi)在要求,，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),，同時(shí)也是保障我們自我切身利益的有力武器。經(jīng)過(guò)全行展開(kāi)的內(nèi)控制度學(xué)習(xí),，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí),。作為建行的一名新員工,，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大。此刻就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛晕业捏w會(huì)：

一,、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解

1,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,，并且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。

2,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),，源于每一個(gè)崗位的每一位員工,。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn),。

3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展,、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,，僅有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰,。

二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)認(rèn)識(shí)的要求

1,、加強(qiáng)合規(guī)操作認(rèn)識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時(shí)，總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展,。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然,，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，僅有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自我和廣大客戶的權(quán)益的本事,。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的優(yōu)良氛圍,，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從。再者,，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé),，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己,，高高掛起,。

2、合規(guī)操作到位,。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自我,。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),，對(duì)自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程,，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng),、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)妥經(jīng)營(yíng)供給強(qiáng)有力的督查制約。

經(jīng)過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱度，提高了工作中的自律認(rèn)識(shí),。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改,、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,，自發(fā)地以“自重,、自省,、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自我,，并做到遵紀(jì)守法,，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé),，恪守職業(yè)道德,，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)妥經(jīng)營(yíng),、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量,。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇8

合規(guī)，顧名思義,，就是凡事合乎規(guī)則和常理,。放在企業(yè)的文化建設(shè)中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延,。此刻我們銀行業(yè)中存在這樣一些現(xiàn)象,，表現(xiàn)為：一些地方存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法,，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，注重市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理,；有的甚至不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn),，以實(shí)現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù)，忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),；一些單位有章不循,，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然很多的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表此刻操作環(huán)節(jié)和操作人員身上,，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識(shí)欠缺,，內(nèi)控合規(guī)管理沒(méi)有滲透到日常管理和決策中。這些現(xiàn)象問(wèn)題需要引起我們足夠的警惕,，并在接下來(lái)的工作中查缺補(bǔ)漏,，防范于未然。綜上所述,，強(qiáng)化員工內(nèi)控合規(guī)教育,，引導(dǎo)全體員工牢固樹(shù)立正確的發(fā)展觀，風(fēng)險(xiǎn)觀,，業(yè)績(jī)觀十分有必要,。

如今，經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來(lái)了諸多問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn),。以利益最大化為目的,，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生,。曾幾何時(shí),，那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”，在利令智昏的灰塵里,，成為僅供觀賞的卷軸,。在我們銀行界，有很大一批以往忠實(shí)奉獻(xiàn)的員工,，沒(méi)有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法,，將自我釘上人生的恥辱柱。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例,，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時(shí)刻刻刻提醒著我們,，必須不斷完善內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè),，并矢志不渝的去遵守和實(shí)施。

有一句名言,，叫做思想有多高,，路就能走多遠(yuǎn)。一種好的思想文化,，對(duì)于行動(dòng),，意義之深不容置疑！作為我們每一名工行人,，都應(yīng)當(dāng)看到,，如果沒(méi)有心境上的淡泊、寧?kù)o,，就沒(méi)有行動(dòng)上的明志,、致遠(yuǎn)。作為一名工行一線員工,，我們每個(gè)人都是內(nèi)控合規(guī)建設(shè)萬(wàn)里長(zhǎng)城中的一塊磚,，僅有從我做起，從身邊做起,，才能?chē)?yán)把日常工作中的操作風(fēng)險(xiǎn),，樹(shù)立全行內(nèi)控合規(guī)管理的第一道防線！

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)開(kāi)頭 銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)題目篇七

自xx年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái),，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,，針對(duì)支行實(shí)際,，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序,、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了進(jìn)取促進(jìn)作用,。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情景報(bào)告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情景支行本職設(shè)置辦公室,、人事監(jiān)察部,、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部,、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室,，一個(gè)工會(huì)辦公室,、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部,、支行,、支行、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),，另設(shè)6個(gè)儲(chǔ)蓄所,。到10月末全行員工人,，其中長(zhǎng)期合同工人,，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約,，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí),、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航,。總體上講,，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí),、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風(fēng)險(xiǎn)防范本事日益提高。

二,、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績(jī)?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實(shí),，xx年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,，做到思想認(rèn)識(shí)到位,，工作措施到位，組織體系健全,，處罰整改加強(qiáng),。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次,，參加人員人次,，今年以來(lái)，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,，完成了主任,、分理處主任任期內(nèi)的職責(zé)審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所,、儲(chǔ)蓄所,、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位職責(zé)移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

2,、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì),、人民銀行、上級(jí)行新政策,、新制度,、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì),，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只,，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策,、制度、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3、針對(duì)本行實(shí)際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,，新成立了、,、委員會(huì),，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì),、領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主職責(zé)人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法,、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度,、辦法出臺(tái)使全行在組織上,、職責(zé)上為內(nèi)控管理供給了有效的制度保障,。

4、高度重視存在問(wèn)題,，明確落實(shí)整改職責(zé),，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門(mén)牽頭,，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦,，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門(mén)建立全行性整改臺(tái)賬,，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記,，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《通知書(shū)》，全程監(jiān)控各單位的整改情景業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬,，并根據(jù)《通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí)問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改職責(zé)人,，堅(jiān)持誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改,，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)原則,。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高,。xx月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,，共處罰x人次，金額x元,。

6,、進(jìn)取組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí),。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)開(kāi)頭 銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)題目篇八

20xx年以來(lái)我行堅(jiān)持從嚴(yán)治行,，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,，針對(duì)xx支行實(shí)際,，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,，在規(guī)范操作程序,、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了進(jìn)取的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情景匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來(lái),，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織,，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)資料,，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《xx銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《.....紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。我行全體員工遵章守紀(jì),、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。

二,、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,，在柜員號(hào)使用、開(kāi)戶,、驗(yàn)印,、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬,、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，職責(zé)到人,，明確不相容崗位和業(yè)務(wù),。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問(wèn)題發(fā)生,。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,，至今已完成輪崗3人,，強(qiáng)制休假3人。

三,、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情景,；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金,、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬,、賬實(shí)檢查,；每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶、掛失,、賬戶凍結(jié),、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒,、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查,；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情景。

四,、積極開(kāi)展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作,，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。

（一）公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn),、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

（二）個(gè)金條線

1,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xx銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法（20xx年版）的通知》文件要求,，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作,。

2,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xx支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求，我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間經(jīng)過(guò)個(gè)人理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面,、逐筆自查,，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),，無(wú)上述情景出現(xiàn),。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度,。

2,、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過(guò)渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，規(guī)范柜臺(tái)操作流程,。

五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,，經(jīng)過(guò)觀察,、談話、會(huì)議分析,、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,，進(jìn)行雙十禁,、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,，并暢通溝通渠道,，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好,。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視,，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)開(kāi)頭 銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)題目篇九

眾所周知,，一個(gè)沒(méi)有免疫系統(tǒng),、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長(zhǎng)的，而內(nèi)部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng),。因此,，欲使郵政儲(chǔ)蓄銀行不斷成長(zhǎng)壯大，就必須在大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的同時(shí),，更加有效地推進(jìn)其自身免疫系統(tǒng)—內(nèi)控制度建設(shè),，以保證郵政儲(chǔ)蓄銀行的穩(wěn)健發(fā)展。郵政儲(chǔ)蓄銀行盡快建立起規(guī)范,、科學(xué)而運(yùn)轉(zhuǎn)良好的內(nèi)控制度不僅是日益加強(qiáng)的金融監(jiān)管的外在要求,，同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)預(yù)定發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在需要。運(yùn)行良好的內(nèi)部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行,；二是確保將各種風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍內(nèi),；三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)現(xiàn)；四是有利于查錯(cuò)防弊,，堵塞漏洞,，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。

開(kāi)展“合規(guī)管理年”活動(dòng),，其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度,，提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營(yíng),、愛(ài)崗敬業(yè),、遵章守紀(jì)的自覺(jué)性，查擺,、堵塞工作中的漏洞,，遏制各類(lèi)案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平,。轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚(yáng)的斗志全身心投入到工作中去,，為我行內(nèi)控的發(fā)展提供有力的保障?，F(xiàn)就學(xué)習(xí)完“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)細(xì)則后談?wù)勛约旱捏w會(huì)：

一、當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問(wèn)題

1,、對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位,。有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂,、匯總,，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制,；有的在把握內(nèi)控與管理,、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問(wèn)題上,，認(rèn)識(shí)有偏差,，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來(lái)，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中,，側(cè)重于抓規(guī)模,、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張,，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生,，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。

2,、稽核,、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實(shí),?；恕⒈O(jiān)察部門(mén)不能起到查錯(cuò)防漏、糾正違規(guī),、強(qiáng)化管理,、控制風(fēng)險(xiǎn)的作用,。內(nèi)部稽核,、監(jiān)察體制不順，本身沒(méi)有處理問(wèn)題權(quán),，有的問(wèn)題得不到真實(shí)反映,，使一些問(wèn)題被積壓下來(lái)，沒(méi)有相應(yīng)的制約措施,。

3,、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全，對(duì)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與監(jiān)督不夠,。風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn),，目前我行缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒(méi)有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理,。

二,、本人的體會(huì)

所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一,，它是無(wú)時(shí)不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終,；其二，它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,，甚至有所超前,，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三,，它是無(wú)人不控的——上到管理者,，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的,；其四,，它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控,，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行,，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。

郵政儲(chǔ)蓄銀行要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識(shí)是根本,。一切活動(dòng)離不開(kāi)人,，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外,。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物,，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說(shuō)設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難,。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之,。從這一意義上說(shuō),，自律意識(shí)牢固樹(shù)立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí),。

增強(qiáng)自律意識(shí),，從基本面來(lái)看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí),。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從。再者,，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé),，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己,，高高掛起,。

增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看,，就是要增強(qiáng)兩級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí),，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓,，效益與守規(guī)兩手抓,，做自律的表率。

增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育,、剖析典型,、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過(guò)學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么,，不該做什么，從而有的放矢開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù),。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿,，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象,。要頂住一切壓力,，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整,，直到清理出隊(duì)伍,，以儆效尤。

嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障,。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行,，這是因?yàn)檫€存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查,，嚴(yán)厲處置,。即嚴(yán)格檢查：就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn),，事實(shí)為依據(jù),，甄別是非，確認(rèn)對(duì)錯(cuò),，分清主次,，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn),，不故意夸大或縮小問(wèn)題,，不回避矛盾，混淆是非,，不當(dāng)“和事老”,，報(bào)實(shí)情、說(shuō)實(shí)話,、辦實(shí)案,。嚴(yán)厲處置：就是要對(duì)一切破壞內(nèi)部控制運(yùn)行的違紀(jì)違規(guī)者，不管是誰(shuí),，縱然?過(guò)“功高蓋主”的業(yè)績(jī),，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護(hù)制度的嚴(yán)肅性,、權(quán)威性,。否則，姑息遷就,，不過(guò)是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍,；“下不為例”則久必釀成大禍；搞“心太軟”將無(wú)異于自我放縱等等,。所有這些管理之大忌,，足以令人警醒。

綜上所述,，通過(guò)“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)的學(xué)習(xí),，使我在今后的工作中,，必須忠于職守，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng),，履職責(zé),；弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素質(zhì),；弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng),，講效率；弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng),，樹(shù)形象,。牢固樹(shù)立“勤政、廉潔,、求實(shí),、高效”的工作作風(fēng)，帶頭模范執(zhí)行“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng),，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營(yíng),，營(yíng)造公平有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和秩序。

通過(guò)“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)的有效開(kāi)展,，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,，顯示了遵紀(jì)守法的必要性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,，提高了工作中的自律意識(shí),，使我們廣大職工在日常的工作中要“細(xì)到項(xiàng)目，認(rèn)真到成因”,，自發(fā)地以“自重,、自省、自警,、自勵(lì)”嚴(yán)格嚴(yán)格要求自己,，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé),，恪守職業(yè)道德。

通過(guò)“內(nèi)控規(guī)范年”活動(dòng)的有效開(kāi)展,，使我一定以此次活動(dòng)學(xué)習(xí)的開(kāi)展為契機(jī),，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績(jī),，為促進(jìn)郵政儲(chǔ)蓄銀行的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn),。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)開(kāi)頭 銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)題目篇十

為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),，促進(jìn)各項(xiàng)工作又好又快發(fā)展,，用心建立“一流支行”,，成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開(kāi)了“合規(guī)管理年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，正式啟動(dòng)了為期一年的“合規(guī)管理年”活動(dòng),。支行領(lǐng)導(dǎo)班子,、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理,、主辦會(huì)計(jì),、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、押運(yùn)隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)及有關(guān)部門(mén),、遠(yuǎn)程監(jiān)控室工作人員參加了此次會(huì)議,，四川銀監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)檢查七處二科文飛科長(zhǎng)、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任,、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會(huì)指導(dǎo),。

會(huì)議傳達(dá)了成都農(nóng)商銀行2010年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會(huì)精神，對(duì)“合規(guī)管理年”活動(dòng)的各項(xiàng)工作進(jìn)行了部署,。

雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動(dòng)主要從十個(gè)方面進(jìn)行推動(dòng)：

抓自查自糾到位,。對(duì)照合規(guī)管理工作要求,，組織各分支機(jī)構(gòu)再一次分業(yè)務(wù)條線開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)自查自糾,。主動(dòng)及時(shí)自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處罰,；本系統(tǒng)及監(jiān)管部門(mén)組織檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的,，從重追究職責(zé)。

抓思想剖析到位,。全體員工從風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),、職責(zé)意識(shí)、事業(yè)心,、敬業(yè)精神,、團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)、金錢(qián)觀等方面,，深入剖析存在的問(wèn)題和不足,。支行及各分支機(jī)構(gòu)分層召開(kāi)剖析會(huì)，并由參會(huì)人員對(duì)每位干部職工剖析是否深刻進(jìn)行評(píng)價(jià),，做到人人過(guò)關(guān),。

抓業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)到位。以齊魯銀行,、江西鄱陽(yáng)信用社案件為重點(diǎn),，開(kāi)展案例學(xué)習(xí)討論和盡職教育，并適時(shí)開(kāi)展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽,。

以本行業(yè)務(wù)制度和《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)》為主要資料,，對(duì)分支機(jī)構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開(kāi)展業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試,，低于規(guī)定分?jǐn)?shù)線且補(bǔ)考不達(dá)標(biāo)的，將下崗學(xué)習(xí),。指派業(yè)務(wù)潛力強(qiáng),、工作經(jīng)驗(yàn)豐富的老員工對(duì)新進(jìn)行員工進(jìn)行業(yè)務(wù)幫扶，根據(jù)幫扶對(duì)象合規(guī)操作狀況對(duì)導(dǎo)師進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)或處罰,。四是抓工作監(jiān)督到位,。健全員工相互監(jiān)督機(jī)制，強(qiáng)化全員監(jiān)督格局,。梳理業(yè)務(wù)操作流程,，做到每項(xiàng)涉及資金、財(cái)產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復(fù)核或?qū)徟?。業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)后手要對(duì)前手切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé),，后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在錯(cuò)漏等違規(guī)問(wèn)題，務(wù)必在專(zhuān)項(xiàng)登記簿上登記,，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù),，并與收入掛鉤。監(jiān)督過(guò)程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)狀況的以及前手對(duì)指出問(wèn)題整改不及時(shí),、不到位的可向管分處負(fù)責(zé)人以及支行業(yè)務(wù)管理部門(mén),、稽核部門(mén)、支行領(lǐng)導(dǎo)直接報(bào)告,。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在問(wèn)題不登記,、不報(bào)告的，按違規(guī)操作處罰,。五是抓健全制度到位,。依據(jù)總行及本支行制度，針對(duì)柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類(lèi)崗位,，梳理制定一線崗位人員工作操作指南,。進(jìn)一步明確各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查資料和頻度，檢查工作狀況納入對(duì)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的考核,。用心開(kāi)展“我為合規(guī)管理獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策”活動(dòng),，發(fā)揮全員智慧，提出合規(guī)工作改善措施和推薦,。

抓量化考核到位,。對(duì)執(zhí)行層人員的考核單設(shè)“合規(guī)管理”類(lèi)考核指標(biāo)。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整（淘汰）制度,?？己伺判锌亢蟮模M(jìn)行誡勉談話,。排行最終的1名正職（含主持工作副職）執(zhí)行層人員,、排行最終的2名副職執(zhí)行層人員,，調(diào)整工作崗位；所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線發(fā)生案件,、重大事故,、嚴(yán)重違規(guī)事件的，嚴(yán)重影響支行在總行年度考核排行的,，予以降職或免職,。以分理處為單位開(kāi)展“合規(guī)操作評(píng)比活動(dòng)”，定期公布結(jié)果,，排行靠前的給予獎(jiǎng)勵(lì),，排行靠后的給予處罰。七是抓職責(zé)追究到位,。認(rèn)真貫徹落實(shí)對(duì)于違反“五十個(gè)嚴(yán)禁”等嚴(yán)重違規(guī)行為“零容忍”以及對(duì)同質(zhì)同類(lèi)違規(guī)“一次處罰,，二次下崗或降檔，三次走人”的要求,，對(duì)檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問(wèn)題嚴(yán)格追究有關(guān)人員職責(zé),。

抓業(yè)務(wù)輔導(dǎo)到位?；藢徲?jì)部將日常檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向各業(yè)務(wù)部門(mén)通報(bào),，各業(yè)務(wù)部門(mén)定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問(wèn)題，分析原因,，提出措施,，構(gòu)成報(bào)告，印發(fā)各分支機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí),。九是抓人員排查到位。扎實(shí)開(kāi)展“九種人”排查工作,。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的,，立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位,、停職學(xué)習(xí)等措施,。

抓領(lǐng)導(dǎo)帶頭到位。支行領(lǐng)導(dǎo)及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾,，以身作則,，帶頭嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)合規(guī)工作要求，個(gè)性是在涉及信貸,、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作,。