為了保障事情或工作順利,、圓滿進行,，就不得不需要事先制定方案，方案是在案前得出的方法計劃,。方案的格式和要求是什么樣的呢,？以下是我給大家收集整理的方案策劃范文,，供大家參考借鑒,，希望可以幫助到有需要的朋友,。

理財產品活動方案策劃 理財產品銷售方案篇一

2,、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產品的名稱、期限,、收益率等客戶關心的事項,，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答,，同時也提高了員工的全員營銷意識,。

3、給價值客戶發(fā)送短信,，及時告知理財訊息,，以便價值客戶了解最新理財資訊,。

4、統(tǒng)計當月到期理財名單,，在到期前逐一給客戶打電話,，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產品,，同時也可了解客戶資金流向,，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼,，便于我行改進不足,，提供更好的服務。

5,、在每次銷售前和銷售后,，都及時做好記錄和統(tǒng)計工作。做到心中有數,，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買,，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統(tǒng)分析。

6,、組織戶外宣傳,，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業(yè)室員工分組宣傳,，每次由個人營銷崗帶隊,，帶領3名員工，在繁華地段或高級小區(qū)旁進行宣傳,，張貼海報及發(fā)放傳單,，并紀錄意向客戶姓名電話。

7,、在營業(yè)室內,，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作,。在理財的營銷中,，善于發(fā)現和總結。建立,、健全的客戶檔案,，保持并加深與客戶的聯系，定期與客戶溝通,，對優(yōu)質客戶實施預約服務和跟蹤服務,。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶采取不同的營銷方式,。

瞄準重點客戶,，通過理財為基點，發(fā)現其可挖掘的其他需求,，對其實施精準營銷,、一站式營銷、公私聯動式營銷,，利用專業(yè)的服務,、多樣的產品留住客戶，從而擴增優(yōu)質客戶規(guī)模,，充分體現優(yōu)質客戶的價值,，以期達到與客戶共同實現雙贏的發(fā)展目標。

理財產品活動方案策劃 理財產品銷售方案篇二

一,、背景資料

1,、銀行產品簡介

動產(倉單)質押業(yè)務是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務,。指客戶以其合法所有且符合本行規(guī)定的動產或倉單質押,，我行據此給予授信用于滿足其生產經營流動資金需求。質押授信業(yè)務項下信用業(yè)務主要包括短期流動資金貸款,、貿易融資、貼現,、承兌,、商票保貼等。

經過分析得出,，三一重工股份有限公司主要從事工程機械的研發(fā),、制造、銷售,，是中國最大,、全球第六的工程機械制造商。目前,，三一混凝土機械,、挖掘機、履帶起重機,、旋挖鉆機已成為國內第一品牌,，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場占有率居國內首位,，泵車產量居世界首位,，是全球最大的混凝土機械制造企業(yè)。因此對應的其所需要穩(wěn)固市場份額,，擴大銷售量,，那么就需要一項專門的銀行產品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度,，那么票據的辦理問題的理財產品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動產(倉單)押質受信”產品,，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求,，可以充分的滿足其生產經營流動資金需求。

2,、競爭對手分析

(1)swot分析：

二,、營銷目標

向外界推廣“動產(倉單)質押業(yè)務”，使興業(yè)銀行的新產品業(yè)務更為客戶所了解,。以擴大業(yè)務規(guī)模和提高銀行信譽為目的,，注重產品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現有的客戶,，同時重視新客戶的拓展,，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產品產生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可,，催生出購買欲望,，主動詢問客戶占有相當比例。 不僅如此,，對于所需要營銷的集團----三一重工股份有限公司,，這款產品對于公司可以使公司更加有效的進行資金的周轉，利用銀行資金,，實現杠桿采購,，減少應收賬款，扶持經銷商共同發(fā)展,，擴大市場份額;密切與生產商和銀行關系,，利用生產商實力，易于獲得銀行融資支持,，增強銷售競爭優(yōu)勢,。加快資金回籠，增加批量銷售量,，搶占市場份額,。

三、營銷計劃

1,、營銷渠道：

(1)普遍性銷售,。在興業(yè)銀行的分支行網點處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶提供此類產品及服務,。這是最直接,、高效的營銷形式，既節(jié)約相應的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產品的特性,。

(2)專營性銷售,。利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中符合條件的一些中,、大型企業(yè)推銷,，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式,，向其介紹本產品的特性,，既可有效的提高銷售效率，又能增加產品的市場份額,。

(3)利用atm,、pos自助設備等銀行的外部服務設備，通過在提取款項的過程中發(fā)布廣告,、提供產品信息,、，從而提高該產品的知名度,。

(4)利用公交站牌和大,、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告,，做到產品良好的普及性,。

(5)選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權代理銷售產品的人員,，代表本銀行到客戶居所,、工作地點等場所面對面地為客戶分析保障需求、介紹產品特色,，完成產品的銷售，并為客戶提供相關后續(xù)服務,。

2,、營銷理念：

(一)以客戶為中心的，注重個性化,、優(yōu)質化,、差異化、效率化服務,。形成良好的售后咨詢服務聯系群,，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務,。

(二)以銀行業(yè)務為主,，品牌化、專業(yè)化營銷。對外業(yè)務是所有商業(yè)銀行的生存之本,，既要滿足大多數客戶的需求,，也要聚焦優(yōu)質行業(yè)客戶，拉動銀行產品的發(fā)展,。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢,，營銷全國性行業(yè)大客戶。

(三)以產品為中心,，形成全面的客戶評價機制,，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現金管理,、投資增值等方面,，要突出銀行產品的優(yōu)勢進行營銷，使企業(yè)通過加強對流動資金的規(guī)劃,，使銀企雙方實現雙贏,。

四、促銷計劃

1,、促銷策略：

(1)利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源,，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷,，可以通過登門拜訪的方式,，向其介紹本產品的特性，既可有效的提高銷售效率,，又能增加產品的市場份額,。

(2)向原有的老客戶提供體驗式服務，將“動產(倉單)質押業(yè)務”給客戶免費體驗一段時間,，讓其親自體會該產品的便捷,、高效的特性。更直接,、有效的推廣本產品,。

(3)采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源,，與客戶取得直接聯系,，并完成保產品的推介、咨詢,、報價,、保單條件確認等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便,，靈活,，成本低,。

(4)采取讓銀行理財人員深入到各家規(guī)模公司去進行營銷推廣，先進行初步的溝通,，讓各家公司的管理人員對于“動產(倉單)質押業(yè)務”有一定的了解,，再推薦使用該產品。

(5)廣告方式,。利用公交站牌和各大,、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產品的特性廣告,，還可以通過各大媒體如新浪,、搜狐、新華網等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動產(倉單)質押業(yè)務”的信息,，做到產品良好的普及性,。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產品,，提高知名度,，在產品推出的初期能快速地進入市場，有利先一步搶占市場份額,。

2,、促銷理念：

理財產品活動方案策劃 理財產品銷售方案篇三

一、前言

債券基金,，又稱為債券型基金,，是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資,，尋求較為穩(wěn)定的收益,。根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產80%以上投資于債券的為債券基金,。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場,，另外，投資于可轉債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道,。

二,、市場環(huán)境分析

(一)行業(yè)情勢分析

從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀80年代以后,，隨著世界經濟的高速增長全球經濟一體化的迅速發(fā)展，受美國與其他發(fā)達國家基金業(yè)的發(fā)展對促進資本市場的健康發(fā)展經驗的啟示,，一些發(fā)展中國家也認識到基金的重要性,，對基金業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律,、法規(guī),，使基金在世界范圍內得到了普及發(fā)展,。根據美國投資公司協(xié)會(ici)的統(tǒng)計，截至x年末,，全球共同基金的資產規(guī)模已達到18.97萬億美元,，我國已成為全球第十大基金市場。

(二)市場情況分析

證券投資基金是一種集中資金,、專業(yè)理財,、組合投資、分散風險的集合投資方式,。一方面,，它通過發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金;另一方面，將募集的資金,，通過專業(yè)理財,、分散投資的方式投資于資本市場。其獨特的制度優(yōu)勢促使其不斷發(fā)展壯大,，在金融體系中的地位和作用也不斷上升,。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰以來,，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金,。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等,。

(三)競爭者分析

1,、主要競爭對手分析：

截至x年末，我國基金管理公司有60家,，都擁有自己獨特的基金品種,。從出售的基金來看，現在幾乎都為開放式基金,，而這些開放基金中也分為股票型,、混合型、債券型,、保本型和etf,，而受到全球金融危機的影響，債券型基金做為一種相對低風險的基金做為較優(yōu)選擇,。

2,、其他競爭爭對手分析：

股票：受到全球金融危機的影響，上證在3000大關失守之后,，一直都都在2800上下浮動,，有漲有跌，風險較大,，收益不穩(wěn),。

保險：具有保障生命和經濟回報的雙重價值,，但保險的期限過長，提前支取會損失本金,。

儲蓄：風險小,、方式期限靈活多樣、簡單方便,、收益相對較低,。

(四)企業(yè)情況及產品分析