總結(jié)不僅僅是總結(jié)成績，更重要的是為了研究經(jīng)驗，發(fā)現(xiàn)做好工作的規(guī)律,，也可以找出工作失誤的教訓(xùn)。這些經(jīng)驗教訓(xùn)是非常寶貴的,，對工作有很好的借鑒與指導(dǎo)作用，在今后工作中可以改進(jìn)提高,，趨利避害,，避免失誤。怎樣寫總結(jié)才更能起到其作用呢,？總結(jié)應(yīng)該怎么寫呢,？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的總結(jié)范文，希望對大家能夠有所幫助,。

銀行業(yè)年終工作總結(jié) 銀行保險部年終總結(jié)篇一

在這近一個月的時間里,，我自己的表現(xiàn)有好的地方，也有很多值得去改善的地方,。我們每周從周一到周六,，早上8點準(zhǔn)時召開早會，早會的叫醒服務(wù)給了我們一整天的動力,，在早會中我們有一個嚴(yán)格的考勤,，規(guī)范大家紀(jì)律性，同時又能提供知識的分享,，解決我們在網(wǎng)點作業(yè)時遇到的疑難問題,，挽救業(yè)務(wù)伙伴的信心危機(jī)，給我們動力和激情,，最后通過業(yè)務(wù)快報激勵表彰業(yè)績突出的業(yè)務(wù)伙伴,，給其他伙伴一個刺激和動力。下午,，我們也經(jīng)常邀請到很多優(yōu)秀的導(dǎo)師來給我們講授網(wǎng)點作業(yè)技巧,，以此來提高我們作業(yè)技能和實戰(zhàn)能力。當(dāng)然,，更多時候,，我們還是在自己學(xué)習(xí)，去別人的網(wǎng)點,，去向師傅學(xué),，向同業(yè)學(xué)?？粗S多伙伴紛紛開單,，我更是蠢蠢欲動，越越一試,。

針對這次實習(xí)我主要從這幾個方面來說說我的感受及所取得的進(jìn)步,。

一、多方位的培訓(xùn)使我對保險行業(yè)有了更好了解和認(rèn)可,，堅定了我從事保 險的決心,。

我是學(xué)保險專業(yè)的,，再沒進(jìn)入保險行業(yè)之前心里還是有點些許疑慮，雖然我們在入學(xué)的時候老師就告訴我們,，保險是朝陽產(chǎn)業(yè),，未來幾年發(fā)展?jié)摿艽螅銈兌紝巴緹o限,?？墒侵車松磉吶藢ΡｋU的排斥，讓我心里沒有底,，保險好做嗎?帶著忐忑的心情進(jìn)入了華夏人壽銀行保險部,，在經(jīng)過一個封閉式的崗前培訓(xùn)后，讓我從熟悉自我到熟悉這家公司再到熟悉這個行業(yè),，我覺得我的思想經(jīng)過洗禮后有了一個蛻變,，我的心情沉淀了下來了。無論做任何一個行業(yè),，擔(dān)任任何一角色,，首先樹立自我對公司，對產(chǎn)品,、對行業(yè)的自信心這是很重要的,。一個人最大的敵人就是自我，假如自己對公司,、對產(chǎn)品,，對這個行業(yè)都沒信心，底氣不足,，自己連自己都說服不了,，自然心情也不會好，又如何去說服客戶呢?快樂的工作呢,。這次培訓(xùn)雖說很短暫,，只有四天，但它刺激著我的神經(jīng),，沖擊著我的心靈,，讓我對從事保險行業(yè)下定了決心。

二,、到銀行網(wǎng)點的具體實習(xí)讓我的業(yè)務(wù)技能及溝通技巧不斷增長,，刺激了我不斷的去學(xué)習(xí)金融知識，充實自己,。

我們之后在公司繼續(xù)的培訓(xùn)和演練,，但是這些還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。某些熟悉都還是膚淺的,，還需要在實踐去檢驗,，在實踐中去深入地理解,。我們在公司與同事們相互模擬演練、相互探討,，加上我自己對產(chǎn)品話術(shù)資料的反復(fù)琢磨,。一周多下來，我覺得自己已經(jīng)能夠比較熟練地掌握基本的工作方法和一些簡單的銷售話術(shù)技巧渠道經(jīng)理讓我開始跟著老人去他們的網(wǎng)點實習(xí),，通過一周的實習(xí)，我的理論在實踐中得到了檢驗,。我的溝通能力和業(yè)務(wù)技能得到了很好的鍛煉,。我深刻認(rèn)識到人際關(guān)系的重要，團(tuán)隊合作的效率遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于一個人孤軍作戰(zhàn),。工作起來才會順心應(yīng)手,，拿到自己的付出應(yīng)得的收獲

三、不斷的自我總結(jié)進(jìn)步了我的自我學(xué)習(xí)能力提高了我的綜合素質(zhì),。

我們在網(wǎng)點遇到的問題我們都會在下午的夕會中提出來,，大家一起來討論解決，我們集思廣益,，發(fā)揮群體作用,，假如自己進(jìn)行分析，往往是一種定向思維,，所考慮到的只是一個面,，甚至只是一點而已，很難考慮周全,，然而大家一塊來討論,，就可彌補(bǔ)這個不足，大家從多角度來看問題,，結(jié)論也就更加全面,、公道、正確,。在這個過程中,，傾聽、思考,、分析,、評價、解決使我們團(tuán)隊里的每一個成員都得到了鍛煉,，同時,，這也是一個取長補(bǔ)短的過程，彌補(bǔ)自身業(yè)務(wù)技能上的不足,，從而不斷進(jìn)步自身業(yè)務(wù)技能水平,。業(yè)績分享的時侯,，再把成功者的經(jīng)驗記下來，互相交流學(xué)習(xí),。公司的這種要求讓我體會到了員工團(tuán)隊的專業(yè),、高效、凝聚力,。輪流的早會主持更是進(jìn)步了我的膽識及演講水平,，正因如此我發(fā)覺我成長的很快。綜合素質(zhì)也得到了提高,。

雖說我取得了不少進(jìn)步但我還存在一些不足：一是工作中有時耐心不足,，有放棄的動機(jī)。時而出現(xiàn)低級錯誤;二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁,，沒有及時找出失敗的原因,。三是對一些業(yè)務(wù)知識特別是銀行、金融,、證券,，股票知識不夠?qū)I(yè)。四是社會閱歷相對來說較少,，跟客戶聊不起來,，談資太少。在今后的工作中,，我將發(fā)揚成績,，克服不足，堅持不懈地努力學(xué)習(xí)各種理論知識,，并用于指導(dǎo)實踐,，以更好的適應(yīng)作業(yè)的需要;熟練去掌握各種業(yè)務(wù)技能去激情的投入到工作之中，我將通過多看,、多學(xué),、多問、多練來不斷的進(jìn)步自己的各項業(yè)務(wù)技能;通過實踐不斷的總結(jié)經(jīng)驗,，進(jìn)步自己解決實際問題的能力,，并在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極,、熱情的對待每一個客戶,。我相信只要努力工作，一切都會有的,，一切也都會好起來的,。

銀行業(yè)年終工作總結(jié) 銀行保險部年終總結(jié)篇二

非常榮幸參加了省公司組織的銀保銷售精英綜合理財技能提高培訓(xùn)班，首先感謝公司給了我這次銷售培訓(xùn)的機(jī)會，作為人民人壽的一員,，我十分珍惜這次培訓(xùn)的機(jī)會,，因為它不僅是我職業(yè)生涯的加油站，更是人生道路上實現(xiàn)服務(wù)公司,、自我價值的重要一課,。

開訓(xùn)的第一天省公司銀保彭總帶來 繼續(xù)搞好網(wǎng)點經(jīng)營，用網(wǎng)點者坐天下,，開展綜合理財業(yè)務(wù),，銀保借船出海 的課程，體現(xiàn)了公司自上而下對本次培訓(xùn)的重視,，參加此次培訓(xùn)的都是來自全省分公司的精英,、渠道經(jīng)理，都是奮戰(zhàn)在第一線的銀郵客戶經(jīng)理,，每位伙伴都參與和投入到培訓(xùn)中，時而聚精會神,，時而點頭微笑,，時而眉頭緊鎖，時而奮筆疾書,，時而陷入沉思,在省公司培訓(xùn)教務(wù)組老師的周到安排下,，培訓(xùn)組織工作嚴(yán)謹(jǐn)有序，雖然學(xué)習(xí)緊張,，二天同吃同住的生活給了大伙兒碰撞和討論的氛圍與機(jī)會,，給了我們每位伙伴增進(jìn)情誼的空間。

回顧這二天的課程,，培訓(xùn)的目標(biāo)和思路非常明確,，圍繞省公司發(fā)展 提高綜合理財技能 培訓(xùn)工作的思路，牢記彭總的：帶著使命,、帶著感情去,、帶著問題去的訓(xùn)勉。

教務(wù)組安排溫柔漂亮且有霸氣的銀行保險營工作總結(jié)老師也是這次我們的班主任帶來了 公司經(jīng)營理念和企業(yè)文化以及專業(yè)化銷售流程 的課程,，李軍老師巧妙引用諸葛亮的 軍井未掘,，將不言渴;軍灶未開，將不言餓;雨不披蓑,，雪不穿裘;將士冷暖,，永記我心!讓我們更認(rèn)識公司經(jīng)營理念和 人民保險，造福人民 的企業(yè)文化,。專業(yè)化銷售(推銷)流程就是首先客戶開拓,，尋找機(jī)會約訪客戶恰當(dāng)引導(dǎo)話題和客戶理念溝通，讓客戶了解產(chǎn)品和建議書，順利促成簽單,，完善好售后服務(wù),。溫柔的bb老師帶來了人險，團(tuán)險和銀郵正確的投保單填寫和保全,。

穩(wěn)重的cc老師帶來了合規(guī)經(jīng)營,，堅持依法合理，防范經(jīng)營風(fēng)險;告知客戶提供準(zhǔn)確電話,，公司有回訪電話,，以免造成不必要的麻煩。

集美麗和智慧于一身的dd老師帶來了綜合理財產(chǎn)品及銷售話述,，產(chǎn)品有一,、《金富貴b款》的賣點是： 三高一好 一二三五的保障，現(xiàn)金價值的百分之90的保單代款以及和不同年齡段的客戶需求簡潔明了的話述,。二,、《金e款》的賣點是躉、期交都可以做,，投保范圍可以到75周數(shù),，每年按保額的百分之5的遞增，適合老人的養(yǎng)老金,，讓客戶二合一的方法選擇三句話促成,。

三、等等很多的課程,，讓我明白了今后工作的方向,，讓我受益匪淺，更感覺到身上的擔(dān)子加重了許多,，其實這不僅僅是壓力的加大,，更多的是通過老師的講解和對一些知識的傳授，我的潛意識中有原來對產(chǎn)品的了解的不全面到我能掌握我們正銷售產(chǎn)品的性能以及話述上的正確的轉(zhuǎn)變,，能夠離柜銷售,，自己能獨擋一面養(yǎng)成做綜合理財?shù)牧?xí)慣，那就是在未來的壽險道路上不僅自己要做的好,，更多的是讓我們的合作伙伴---網(wǎng)點柜員能夠做的好,。認(rèn)識到了作為營銷發(fā)展的空間和機(jī)遇以及從事這份職業(yè)的神圣。

通過這幾天的學(xué)習(xí),，不僅讓自己上了一個新臺階,，更多的讓我增添了信心，把學(xué)到了技能和技巧應(yīng)用到實踐中去,，全力以完成自己在培訓(xùn)班簽訂的任務(wù),。在今后的工作中我將以百倍的熱情,、良好的心態(tài)去接受挑戰(zhàn)，對我公司負(fù)責(zé),，對自己所從事的這份職業(yè)負(fù)責(zé),，將人保的文化永遠(yuǎn)傳承下去，為自己能夠成為永不敗銷售精英而努力奮斗!!!在今后的工作中,，我會不斷的加強(qiáng)學(xué)習(xí),，學(xué)以致用，與各位伙伴們攜手把人保做的更大更強(qiáng)!!!

銀行業(yè)年終工作總結(jié) 銀行保險部年終總結(jié)篇三

很快xx年就要結(jié)束了,，我也在銀行保險部工作了1年,，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在各位同事的幫助和鼓勵下,，邊學(xué)習(xí),，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌,，現(xiàn)就接手后的如下：

一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式,、工作流程。進(jìn)入本部門后,，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下,，在公司各位同事的幫助下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境,，在新崗位,，轉(zhuǎn)變工作思路,，強(qiáng)化服務(wù)意識,，樹立新的工作作風(fēng)，認(rèn)真完成了各項工作任務(wù),。

二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫,，增強(qiáng)工作的指導(dǎo)性。實踐中認(rèn)識到,，缺乏業(yè)務(wù)知識,，超前意識，工作被動應(yīng)付,，是影響工作上質(zhì)量,、求實效的一個重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉,，克服懶惰思想,，銳意進(jìn)取，就必須發(fā)揮工作的主動性,、能動性,，力爭在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸,，力求讓上級放心讓下級滿意,。在主動服務(wù)上跟上領(lǐng)導(dǎo)決策的節(jié)拍，做到與時俱進(jìn),。

三是在工作中邊學(xué)習(xí),，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己,，改正不良的工作習(xí)慣,，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒,，吃一塹,，長一智，不斷改正缺點完善自我,，與時俱進(jìn),。

以上是對20xx年工作的簡單總結(jié)，眼間又要進(jìn)入20xx年了,，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰(zhàn),、機(jī)遇、希望與壓力開始的一年,，也是我非常重要的一年,。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí),，給自己充電,，努力的去充實完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績,。

一是進(jìn)一步強(qiáng)化學(xué)習(xí)意識,，在提高素質(zhì)能力上下功夫。把學(xué)習(xí)作為武裝和提高自己的首要任務(wù),，牢固樹立與時俱進(jìn)的學(xué)習(xí)理念,，養(yǎng)成勤于學(xué)習(xí)、勤于思考的良好習(xí)慣,。把參加集體組織的學(xué)習(xí)與個人自學(xué)結(jié)合起來,，一方面積極參加集中組織的學(xué)習(xí)活動，另一方面根形勢發(fā)展和工作需要,，本著缺什么補(bǔ)什么的原則,，搞好個人自學(xué)，不斷吸納新知識,、掌握新技能,、增強(qiáng)新本領(lǐng),。

二是進(jìn)一步強(qiáng)化職責(zé)意識、團(tuán)隊意識,。進(jìn)一步樹立正確的人生觀和價值觀,，增強(qiáng)事業(yè)心和責(zé)任感，認(rèn)真做好職責(zé)范圍內(nèi)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作任務(wù),，埋頭苦干奮發(fā)進(jìn)取追求卓越,，積極主動地把工作做到點上、落到實處,。

三是進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識,，在轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)上下功夫。牢固樹立宗旨意識,，努力做到由只注意做好當(dāng)前工作向善于從實際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉(zhuǎn)變;由被動完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)向主動服務(wù),、創(chuàng)造性開展工作轉(zhuǎn)變;由只注意搞好對內(nèi)服務(wù)向把對上服務(wù)和對下服務(wù)、對內(nèi)服務(wù)和對外服務(wù)統(tǒng)一起來轉(zhuǎn)變,，努力為領(lǐng)導(dǎo)為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù),。

以上，是我對20xx年的工作計劃,，可能還很不成熟,，希望領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶,，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助,。展望20xx年,，我會更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對待每一天,，完善管理開展工作,。相信自己會完成新的任務(wù),，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn),。

銀行業(yè)年終工作總結(jié) 銀行保險部年終總結(jié)篇四

很快xx年就要結(jié)束了，我也在銀行保險部工作了1年,，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下,，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學(xué)習(xí),，邊工作,，逐漸在部門的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結(jié)如下：

一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式,、工作流程,。進(jìn)入本部門后,，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各位同事的幫助下,，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境,，在新崗位，轉(zhuǎn)變工作思路,，強(qiáng)化服務(wù)意識,，樹立新的工作作風(fēng)，認(rèn)真完成了各項工作任務(wù),。

二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫,，增強(qiáng)工作的指導(dǎo)性。實踐中認(rèn)識到,，缺乏業(yè)務(wù)知識,，超前意識，工作被動應(yīng)付,，是影響工作上質(zhì)量,、求實效的一個重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉,，克服懶惰思想,，銳意進(jìn)取，就必須發(fā)揮工作的主動性,、能動性,，力爭在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸,，力求讓上級放心讓下級滿意,。在主動服務(wù)上跟上領(lǐng)導(dǎo)決策的節(jié)拍，做到與時俱進(jìn),。ggc大眾秀才

三是在工作中邊學(xué)習(xí),，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己,，改正不良的工作習(xí)慣,，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒,，吃一塹,，長一智，不斷改正缺點完善自我,，與時俱進(jìn),。

以上是對xx年工作的簡單總結(jié)，眼間又要進(jìn)入xx年了,，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰(zhàn),、機(jī)遇,、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年,。我尚有不足之處,，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，給自己充電,，努力的去充實完善自己,，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績。

一是進(jìn)一步強(qiáng)化學(xué)習(xí)意識,，在提高素質(zhì)能力上下功夫,。把學(xué)習(xí)作為武裝和提高自己的首要任務(wù)，牢固樹立與時俱進(jìn)的學(xué)習(xí)理念,，養(yǎng)成勤于學(xué)習(xí),、勤于思考的良好習(xí)慣。把參加集體組織的學(xué)習(xí)與個人自學(xué)結(jié)合起來,，一方面積極參加集中組織的學(xué)習(xí)活動,，另一方面根形勢發(fā)展和工作需要，本著缺什么補(bǔ)什么的原則,，搞好個人自學(xué),，不斷吸納新知識、掌握新技能,、增強(qiáng)新本領(lǐng),。ggc大眾秀才

二是進(jìn)一步強(qiáng)化職責(zé)意識、團(tuán)隊意識,。進(jìn)一步樹立正確的人生觀和價值觀,，增強(qiáng)事業(yè)心和責(zé)任感，認(rèn)真做好職責(zé)范圍內(nèi)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作任務(wù),，埋頭苦干奮發(fā)進(jìn)取追求卓越,，積極主動地把工作做到點上、落到實處,。ggc大眾秀才

三是進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識,，在轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)上下功夫。牢固樹立宗旨意識,，努力做到由只注意做好當(dāng)前工作向善于從實際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉(zhuǎn)變;由被動完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)向主動服務(wù),、創(chuàng)造性開展工作轉(zhuǎn)變;由只注意搞好對內(nèi)服務(wù)向把對上服務(wù)和對下服務(wù),、對內(nèi)服務(wù)和對外服務(wù)統(tǒng)一起來轉(zhuǎn)變,，努力為領(lǐng)導(dǎo)為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。ggc大眾秀才

以上,，是我對xx年的工作計劃,，可能還很不成熟,，希望領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶,，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助,。展望xx年,，我會更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對待每一天,，完善管理開展工作,。相信自己會完成新的任務(wù)，能迎接xx年新的挑戰(zhàn),。

銀行業(yè)年終工作總結(jié) 銀行保險部年終總結(jié)篇五

非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部,、個人銀行部與保險公司的舉辦的這次保險業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險代理業(yè)務(wù)的這個機(jī)會,，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo),、同事以及保險公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗,，只是作為一名一線員工在代理銀行保險業(yè)務(wù)的時候,，所感受到的一點點體會和想法。希望借此機(jī)會闡述一下個人的觀點,，也希望能夠起個拋磚引玉的作用,。最主要的目的是想：能通過我的這種形式，能夠充分調(diào)動和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智,，集思廣益,、廣開言路，多提寶貴意見和合理化建議,，以促進(jìn)我行保險代銷工作能夠迅速開展,。

(一)、分析一下我行保險代銷工作的現(xiàn)狀：

我個人認(rèn)為:我行尚處于銀行保險營銷的初級階段,。為什么是初級階段,，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。

表現(xiàn)一：銷售額度小,，市場占比小,。

引用市行有關(guān)資料顯示：代理保險業(yè)務(wù)開展幾年來，在我行雖然得到大力發(fā)展,，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一,。但是在20xx年###市各家商業(yè)銀行及郵政儲蓄代理保險保費總額近1.7億元，其中：工商銀行銷售7652萬元;農(nóng)業(yè)銀行銷售1536萬元;中國銀行銷售1683萬元;郵政儲蓄銷售5600萬元,，而我行只銷售了407萬元,。占比還不到2.4%,，連人家的零頭都不夠，今年的形勢仍不樂觀,，上面這組數(shù)據(jù)足以說明我行代理保險業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大,。

表現(xiàn)二：保險代銷的投放入力度不夠，專業(yè)客戶經(jīng)理的隊伍尚未建成,。根據(jù)我的了解,，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點都專設(shè)了一個柜臺，由專人進(jìn)行保險業(yè)務(wù)的營銷,，而且是開放式的營銷模式,，即在柜臺外面增設(shè)個柜臺，可與客戶近距離,、手把手的接觸,，當(dāng)面交流和溝通。而反觀我行,，則多是由前臺儲蓄人員,，隔著厚重的防彈玻璃、通過對講機(jī)與客戶講解,，連具備保險代理人資格的營銷員都鳳毛麟角,。這樣，無論服務(wù)水平還是營銷效果上看,，都明顯落后,，很難取得客戶的信任。并且由于營銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊伍,，而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象,，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較,，就說明了這個問題。

表現(xiàn)三：員工代銷保險業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識和工作積極性還不夠高,。盡管市行領(lǐng)導(dǎo)為我們員工極力爭取到大幅度提高代理保險銷售的獎勵費用的機(jī)會,，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個不容忽視的重要原因在于在我們員工當(dāng)中仍存在不少思想認(rèn)識方面的問題沒有得到真正解決,，所以員工的積極性自然不高,，并且加之銷售手段單一，宣傳力度不足等原因,，都是造成銷售額度上不去的原因,。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠(yuǎn)不夠熟練，就更加加劇了目前保險代銷工作停滯不前的阻力,。

所以,，根據(jù)以上表現(xiàn),，我個人以為,，我行的保險代理工作目前的現(xiàn)狀就是尚處于銀行保險營銷的初級階段。現(xiàn)狀是這樣的,，我們作為建行的一員,，該怎么辦呢?等、靠,、要顯然不行,，那么怎么辦?要想辦法解決!怎么解決問題呢，我覺得首先要找出問題的癥結(jié)在那?

(二),、找出問題的癥結(jié)所在：首先,，我認(rèn)為，我們對待銀行保險的認(rèn)識上尚存在誤區(qū),。銀行柜面銷售的保險和普通的保險存在本質(zhì)的區(qū)別,，即普通保險是保戶由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險的保戶的心態(tài)是為了獲取更多,、更穩(wěn)定的收益而進(jìn)行的一種投資行為,。

其次，研究每日與我們所打交道的客戶都是什么類型的,，那種會是銀行保險的潛在客戶,，那種不是。

(一)研究什么樣的儲戶才能成為銀行保險的客戶?也就是說什么樣的客戶群體才能給我們帶來保費收入呢?我給大家介紹兩種類型的客戶供同志們參考：

1,、 有一定風(fēng)險意識或遭受過重大損失的客戶群體,，他們的保險意識強(qiáng)烈，是最佳的人選,，這個的客戶你不需要多廢話,，只需要告訴他，我這里也能辦理你需要的保險種類,，就可以達(dá)成這筆生意,。有的員工一定接待過主動來投保的客戶吧，這些人就是最佳的保險推薦人選,。(可惜這樣的人太少)

2,、 有定期儲蓄傾向的客戶群體，他們的資金多數(shù)長期不動,，放在銀行主要是為了保管,，其次才是得點利息。這樣的客戶也是推薦保險的優(yōu)質(zhì)客戶。因為：首先,，有閑錢,，可減少退保的幾率。其次,，有一定的投資意愿,，希望獲得更多的收益，又不想承擔(dān)風(fēng)險,，最后,，非常信任銀行，你說的話,，他基本都認(rèn)可,。這樣的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險客戶群體。也是我推薦的最佳人選,。

那么,，什么樣的客戶不大可能成為銀行保險的客戶呢?也推薦兩種類型客戶與大家商討：

1、 活期儲戶,，保險說白了還是有錢的人才能買的產(chǎn)品,，對窮人來說(—也就是說最需要做保險投資的人)來說，由于沒錢,，保險只能是一種奢望,。另外，保險是一項長期投資的產(chǎn)品,，時間越長收益才能越高,。作為短期投資者是不大可能成為保險公司的客戶的。這是保險的本質(zhì)決定的,。

2,、 閑錢不多，但又貪圖高收益的客戶,。有人說,，這樣的客戶也不錯啊，可以利用他的貪財心里,，誘惑讓他買保險,。可是就是這樣的客戶退保率最高,，給銀行和保險公司造成的負(fù)面影響也最大,。對待這樣的客戶，我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷產(chǎn)品的收益,，你極有可能會惹禍上身,，并給建行帶來麻煩,。我建議你，接待這樣的客戶要慎重,。

三,、解決的辦法：

目前，我國的城鄉(xiāng)居民儲蓄存款突破100億元,，而國家號召要大力發(fā)展直接融資,，其中，重點就提到了保險業(yè)務(wù)的拓展,，說明：我國銀行資金大量閑臵,，增加了銀行的利息負(fù)擔(dān),，增加了銀行的經(jīng)營風(fēng)險,。銀行資源配臵的能力還很低下，,，要想從根本上提高銀行資金的使用效率,，代銷保險業(yè)務(wù)是個重要手段。而“代銷保險業(yè)務(wù)”又是實現(xiàn)銀行利潤最大化,、增加網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入的重要途徑之一,，并且保險還是代客理財?shù)囊粋€重要手段。作為建行的新興業(yè)務(wù)產(chǎn)品和未來的中堅業(yè)務(wù)品種,，我們只有切實提高網(wǎng)點代銷保險業(yè)務(wù)的銷售能力,，促進(jìn)代理保險費用收入快速增長，才能搶占市場份額,，提高行業(yè)競爭力,，這不論是長遠(yuǎn)規(guī)劃還是近期要求都是急待解決的問題。對此,，我談?wù)剛€人的幾點建議：

一,、 應(yīng)提高網(wǎng)點員工代銷保險業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識和工作積極性

提高網(wǎng)點員工代銷保險業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識，首先應(yīng)使網(wǎng)點員工在思想上充分認(rèn)識到營銷保險業(yè)務(wù)是利國,、利民,、興行的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)品種?？梢允箍蛻臬@得較好的投資收益,、意外保障和新的投資渠道;可以使銀行網(wǎng)點獲得低成本、高收益的中間業(yè)務(wù)收入,，增加效益;還可以使保險公司獲得資金,，使之投入到資本市場，促進(jìn)國家經(jīng)濟(jì)繁榮,。其次是應(yīng)克服員工普遍存在的畏難情緒,。很多網(wǎng)點保險業(yè)務(wù)營銷開展的不好的一個重要因素就是員工有畏難情緒,。應(yīng)使員工要樹立信心，銀行精選的代理保險業(yè)務(wù)品種是針對銀行客戶的需求特別推出的,，首要的就是保障客戶的利益;自己也應(yīng)該喜歡上自己營銷的產(chǎn)品,。連自己都說服不了的產(chǎn)品，如何去說服別人,。在做保險業(yè)務(wù)的時候,，要給自己樹立三心：即對自己營銷的產(chǎn)品要有信心，對客戶推銷的時候要有耐心,，對任務(wù)指標(biāo)的完成要有決心,。

二、應(yīng)提高網(wǎng)點員工代銷保險業(yè)務(wù)的營銷能力和專業(yè)技能 在咱們網(wǎng)點前臺保險營銷的員工中,，還普遍存在專業(yè)性不強(qiáng),，缺乏對自己要銷售的保險險種的專業(yè)知識的理解和掌握，營銷手段單一,，很難滿足投保戶需求的問題,。因此我們要自覺進(jìn)行保險專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，這非常重要,，因為保險代銷業(yè)務(wù)在不久的將來將成為我們的主營業(yè)務(wù)之一,，如果能很好的掌握保險的銷售技能和營銷手段，無疑給我們自己的飯碗加上一道保險,。并且你的個人收入也將會有翻天覆地的變化,。另外還能從而避免因為無知而造成的違規(guī)營銷，還能完善我行的售后服務(wù)功能,，將銀行柜臺變成保險公司的前臺,，使客戶真正享受到銀行特有的增值服務(wù)。

熟練掌握dcc業(yè)務(wù)的操作技能,，具體工作方法是：保險收據(jù)應(yīng)視同重空憑證管理,，實行現(xiàn)用現(xiàn)領(lǐng)的管理方式。并通過7002和7003內(nèi)部帳戶記帳,，在內(nèi)部帳保險戶273000002中進(jìn)行領(lǐng)入和支出,。客戶的投?，F(xiàn)金入柜員尾箱,，并掛入3140的保險費科目。再由儲蓄柜員發(fā)起,，會計人員記帳,，通過同城交換系統(tǒng)轉(zhuǎn)入到保險公司帳戶,。并隨時登記《保險銷售登記簿》以便備查,，《登記簿》的必備要素：序號,、日期、保險單號,、保險收據(jù)號,、銷售金額、份數(shù),、險種,、保戶姓名,、聯(lián)系電話、住址及備注等11項內(nèi)容,。并且按照代理保險的單位不同,，可分別做帳,。

三、應(yīng)加大宣傳力度,，解決銷售手法單一的不利局面

俗話說：酒香還怕巷子深那,，何況現(xiàn)在人們的保險意識單薄，不加大宣傳力度,，指望客戶主動找你買保險,，顯然不現(xiàn)實。并且保險也不是你跟客戶一說,，客戶就都立馬掏錢就買的，很多的客戶還是需要我們反復(fù)進(jìn)行宣傳加說服,，方能奏效的,。我們在開發(fā)進(jìn)行保險業(yè)務(wù)宣傳的時候是這樣的。首先,，在營業(yè)廳的最明顯的地方,，立上一張業(yè)務(wù)宣傳板，在上面用極其精練的幾句話寫上要宣傳的保險種類(下崗職工不用愁,，銀行保險解您憂,。萬能險種新上市，讓您月月把紅收,。)旁邊還附上該險種的宣傳單,，下面把各個個月的分紅情況用紅粉筆標(biāo)明,。讓客戶一進(jìn)來就能看到這個保險宣傳版。見有的客戶在宣傳版前仔細(xì)看,，就主動跟客戶搭化,，同志，這是我們新推出的平安保險,，是個分紅產(chǎn)品,，免利息稅，還有意外保障,，有感興趣的,，您就塞給他一張宣傳單。在保險業(yè)務(wù)宣傳上最忌諱說話“羅嗦”,，組織語言一定要精練,，那叫“上趕著不是買賣”就是這個意思。真感興趣的客戶你就把他拉到一邊再跟他詳細(xì)談,。還有在營銷產(chǎn)品的時候要主次分明,，你要想推銷他產(chǎn)品就重點講解一種產(chǎn)品，切不可在他的面前弄了一堆的業(yè)務(wù)宣傳單讓他挑,，那他十有八九,，會挑昏頭腦，然后說,，我都拿回去研究研究,，就一去不副返了。開始階段只給他推薦一種產(chǎn)品,，如果他提出各種要求的話,，你再順著他的意思，拿出其他產(chǎn)品,，如說孩子你就給他看“世紀(jì)棟梁”,，說老人，你就給他“##康鴻”,，給愛人就是“國壽鴻豐”可以三倍意外保障等等,。隨機(jī)應(yīng)變。營銷技巧很多,，但都不一定馬上成功,，需要有耐心，這個不成我做下一個人,，10個人中成一個,，你就贏了。但是這里最重要的一個營銷技巧就是一個字：“快”,。業(yè)務(wù)手法要利索,，當(dāng)客戶同意簽約的時候,，你要馬上把保險單遞到他面前，并將表樣一起給他,，讓他自己添,，同時，我們要迅速的拿出保險收據(jù)進(jìn)行填寫,，他填完保險單你就應(yīng)該把保險收據(jù)遞到他的手里,，并告訴他，這筆業(yè)務(wù)辦完了,，等3天后我通知您,，來換正式的保單。至于其他的業(yè)務(wù)等客戶走后你再補(bǔ)充就是了,，一定要讓客戶覺得辦份保險就跟平時存取款一樣方便快捷才行,。否則，一磨蹭就容易跑單了,。

四,、應(yīng)改善目前代銷保險業(yè)務(wù)的運作方式

由于銀行在收費和出具正式保單，收費和入賬,，入賬和資金劃拔之間存在時間滯后的問題,，這一系統(tǒng)環(huán)節(jié)均容易出現(xiàn)差錯，帶來風(fēng)險,，易引起客戶,、銀行、保險公司三方面的不必要的風(fēng)險損失和責(zé)任糾紛,。應(yīng)開發(fā)出一套完善、實用的操作規(guī)程,。要使客戶在辦理投保時,，像在辦理正常銀行業(yè)務(wù)一般的方便與快捷，包括退保,、理賠等各個環(huán)節(jié),。充分考慮到客戶的各種需求，不能等出現(xiàn)問題就把客戶當(dāng)“皮球”踢給保險公司,。這樣既不利于業(yè)務(wù)的開展也有損銀行的形象和信譽,。

五、應(yīng)建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊伍

由于我國的銀行保險市場正處于高速成長階段,，保險正成為銀行中間業(yè)務(wù)收入的重要來源,，隨著保險市場規(guī)模的不斷擴(kuò)大，效益的客觀,，銀行需要成立專職的保險代銷客服部門,，建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊伍,，解決目前營銷人員專業(yè)性不強(qiáng)，不能協(xié)助客戶做好理財?shù)膯栴},。要知道,，我們前臺的工作人員給客戶提供的是標(biāo)準(zhǔn)式的服務(wù)，而保險業(yè)務(wù)是屬于差別式服務(wù)的范疇,。所以前臺人員很難,、也沒時間去為客戶提供更全面的服務(wù)，更不可能為客戶去量身制作保單,，而做不到這點就無法真正使銀行成為客戶金融服務(wù)的中心,，這是今后建行有待解決的戰(zhàn)略問題。

銀行業(yè)年終工作總結(jié) 銀行保險部年終總結(jié)篇六

銀行保險做為保險行業(yè)的一個新的嘗試,，正在一步一步走向百姓,，也在一步一步展示著保險行業(yè)的新活力。銀行保險銷售技巧對于銀保的銷售人員來說正是現(xiàn)在急需掌握積累的,，并不斷去完善的,。那么銀行保險銷售技巧都會有什么內(nèi)容呢?

銀行保險是由銀行、郵政,、基金組織以及其他金融機(jī)構(gòu)與保險公司合作,，通過共同的銷售渠道向客戶提供產(chǎn)品和服務(wù);銀行保險是不同金融產(chǎn)品、服務(wù)的相互整合,互為補(bǔ)充,共同發(fā)展;銀行保險作為一種新型的保險概念,，在金融合作中,，體現(xiàn)出銀行與保險公司的強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，互聯(lián)互動,。 這種方式首先興起于法國,，中國市場才剛剛起步。與傳統(tǒng)的保險銷售方式相比,，它最大的特點是能夠?qū)崿F(xiàn)客戶,、銀行和保險公司的“三贏”。

銀行保險的興起,，從另一個角度來說也是掀起了人們理財概念的重新審視,，而這塊的功勞當(dāng)之無愧的應(yīng)該送給銀行保險銷售人員。而從這一角度來說，銀行保險銷售要想有所作為，就要以消費者為中心進(jìn)行銷售技巧的學(xué)習(xí)和積累,。

銀行保險銷售人員在做銷售的過程中是在與消費者進(jìn)行如何更好的理財?shù)囊环N培訓(xùn)，也是更好的解決購買銀保產(chǎn)品和理財之間的關(guān)系的過程,。所以銀行保險銷售人員的身份基本上就是以理財師的角度與客戶進(jìn)行溝通，了解，建議,，進(jìn)行理財營銷,。

我們可以了解到幾乎每一個步驟的達(dá)成都有賴于和客戶的面對面溝通，所以理財營銷的第一步就是要成功地約到客戶面談,，要注意,，所謂面談，并不是和客戶“見一個面”而已,，而是要很正式地交談,。面談的機(jī)會可能來自于客戶正好要辦理某一項業(yè)務(wù)(例如存款)到銀行來，可以利用這個機(jī)會向客戶發(fā)出“面談”的邀請,，如果客戶當(dāng)時有時間就馬上請進(jìn)單獨的會客室,，如果沒有就另約時間，并在該客戶資料庫里進(jìn)行相應(yīng)記錄;大部分情況下面談需要客戶經(jīng)理主動電話約訪,，所以打電話也是一項很重要的技巧,。

對客戶經(jīng)理來說，有可能遇到的第一個障礙就是邀約客戶 — 無論是面對面邀請還是電話邀約,。因為邀約客戶不可避免會遭遇拒絕 — 碰到幾次拒絕以后有些客戶經(jīng)理就會想,，哎喲，約客戶見面太難了,，要不就不見了吧,，如果在電話里介紹一下產(chǎn)品他就買了多省事啊，要是不買那肯定是產(chǎn)品的問題,，見面也白搭,。你看，才剛剛開始嘗試,，就想跳過理財營銷的前面所有步驟直奔主題,，可是實踐證明這是行不通的。所以我們還是要認(rèn)認(rèn)真真琢磨怎樣吸引客戶和我面談?客戶拒絕的原因是多種多樣的,，我們永遠(yuǎn)無法做到徹底“消滅”客戶的拒絕,，只能盡量提高邀約的成功率，所以就得設(shè)計我們講電話的每一句話,，包括如何開場，提什么問題,，怎么結(jié)束,，用什么語氣等等。經(jīng)驗豐富的顧問會針對不同的客戶運用不同的邀約策略,，剛開始和客戶的關(guān)系還不夠深入的時候,，可以試試以客戶服務(wù)的角度切入，把邀約客戶面談作為一項為他提供的增值服務(wù)內(nèi)容來進(jìn)行設(shè)計,，那么客戶接受的程度會比較高,。

如果成功約到了客戶,，面談時該注意些什么呢?一般來講，每一次成功的面談都需要達(dá)到三個基本要求：第一,，是否達(dá)到了客戶認(rèn)為的面談目的(這是我們邀約時向客戶傳達(dá)的信息);第二,，是否給客戶提供了對他有價值的內(nèi)容或信息(這會影響到你下一次再邀約該客戶時他對你的信任程度);第三，面談結(jié)束時是否成功地引導(dǎo)客戶進(jìn)入了自己想要達(dá)到的下一個環(huán)節(jié)(例如預(yù)約下次見面),。為了達(dá)到以上這些目標(biāo),，理財顧問需要在面談開始前準(zhǔn)備許多資料(例如風(fēng)險承受度測試表、現(xiàn)金流量表或者相關(guān)的產(chǎn)品說明書等),、工具(名片,、計算器、筆記本等),、以及如何開場,、提什么問題，怎么結(jié)束等等,。