人生天地之間,，若白駒過隙，忽然而已,，我們又將迎來新的喜悅,、新的收獲，一起對今后的學習做個計劃吧,。相信許多人會覺得計劃很難寫,？以下是小編收集整理的工作計劃書范文，僅供參考,，希望能夠幫助到大家,。

金融工作計劃方向 金融工作計劃和目標篇一

1、我行一直提倡的“首問責任制”,、“滿時點服務(wù)”,、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,，并做到每個員工能耐心對待每個顧客,，讓客戶滿意。

2,、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費,、稅款、財政性收費,、交通罰沒款,、航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù),、開放式基金收購業(yè)務(wù),、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種,，提高我行的競爭能力,。

3、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,，參與個人業(yè)務(wù),、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù),。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,，是我營業(yè)部工作的一個欠缺,。

4、以銀行為課堂,，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座,，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行,，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中,。

5、繼續(xù)做好電話銀行,、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),。

1、 督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,，然后嚴格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分,，一崗一卡,，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性,，提高約束力。

2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,，著重加強帳戶管理（確保我行開戶單位的質(zhì)量）和上門服務(wù)。

3、進一步加強會計出納制度,，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4,、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進一步提高我行防范外來結(jié)算風險的手段,。

5,、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,，減少差錯杜絕結(jié)算事故,。

6、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導與檢查,。

7,、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。

1,、把好進人用人關(guān),。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險,，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性,。

2,、加強業(yè)務(wù)培訓，這也是明年最緊迫的,，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門,，準備對出納制度、支付結(jié)算辦法,、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度,、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進行培訓,。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵,，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平,。

4,、勤做員工的思想工作,，關(guān)心鼓勵員工,，強化員工的心理素質(zhì),。

5,、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變,。

金融工作計劃方向 金融工作計劃和目標篇二

20xx年,，全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”,，全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略,。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略,，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”,，以客戶、產(chǎn)品,、渠道,、服務(wù)、經(jīng)營品質(zhì),、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點,，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化,、客戶經(jīng)營精細化,、服務(wù)管理精細化、操作風險管理精細化,、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手,，全面提升個人金融精細化管理水平,，推進經(jīng)營管理上臺階、上水平,。

一,、20xx年個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理策略

(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標,，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上,，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘,，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升,，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手,，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性,，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ),，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度,。

(二)客戶策略：要充分依托理財中心,，深化二代轉(zhuǎn)型,，圍繞“一個中心，六個基本點”,，堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營客戶的`重點要在精細和固化上下功夫,，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則,，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶,，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力,，挖掘存量客戶潛能,。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長,，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合,。

(三)渠道策略：20xx年渠道建設(shè)重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升,、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化,、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步,、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量,，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū),，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè),，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3：1比例，延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專職,、專業(yè),、專注要求，帶出一支新隊伍,，開拓一片新天地,，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點,、自助設(shè)備,、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應(yīng),、相互補充的全新渠道格局,。

(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,，著重打造“第二個***”,。20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地,，作出更大貢獻;繼續(xù)打造“第二個***”,，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平,，瞄準第一梯隊,，實現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展,，趕超同業(yè),，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏,，提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻度,。

二、20xx年個人金融業(yè)務(wù)工作要點

(一)加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新,，做全,、做強產(chǎn)品

1.狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作，以“個人存款,，實物金,、個人客戶”為核心，以基金,、保險,、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,，自助設(shè)備開機率,、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點替代率為重點,，做實旺季營銷。

2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式,，加大通報考核力度,，營造良好的競爭氛圍。

3.繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零,、達標,、越級” 和“保險、基金,、黃金攻堅戰(zhàn)”,，做全產(chǎn)品，彌補“短板”,，提升網(wǎng)點均衡銷售能力,。

4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加強總行“利得盈”,、“大豐收”,、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設(shè)計發(fā)起的“干元”系列理財產(chǎn)品當?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度,，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式,。

5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務(wù)，擴大品牌影響力,，加強實物金業(yè)務(wù)成本控制,，提升實物金經(jīng)營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度,，與電子銀行渠道聯(lián)動,，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理。

6.試點推出移動保管箱業(yè)務(wù),，建立從業(yè)務(wù)布局,、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展,。

7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條,，提高股票型基金、主代銷基金,、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用,，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力,、客戶服務(wù)能力和精準營銷水平,，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動,，進一步規(guī)范貨幣基金交易,。

8.做好憑證國債,、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作,，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風險管控,，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制,。

9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力,，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度,，做好保險從業(yè)資格考試工作,，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，提高客服務(wù)水平,。

10.加強理財卡,、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度,，擴大借記卡存量市場份額,，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理,，控制不良透支的攀升,，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡,、陸港通,、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。

11.加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度,，加強隊伍建設(shè),，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯,、個人外幣匯款,、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標桿網(wǎng)點,，并發(fā)揮其帶頭作用,。

12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù)，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作,，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù),。

13.強化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù),，提升產(chǎn)品覆蓋度,。

14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣,，做好客戶體驗活動宣傳,，把好宣傳材料關(guān),。

(三)完善隊伍建設(shè) 強化客戶服務(wù)

15.繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率,。

16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理,，在二級分行層面推廣典型考評辦法。

17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標,，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售,、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用,。

18.以產(chǎn)品銷售為紐帶,，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系,。

19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果,，全力做好20xx年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。

20.抓住客戶增長,、產(chǎn)品覆蓋度,、理財卡配卡、存量客戶保有率,、服務(wù)vip客戶時間占比,、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力,。

21.固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上,，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題,。

22.強化客戶分層服務(wù),，加強理財中心客戶引導分流，進一步提升理財中心客戶服務(wù)功效,。

23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施,、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度,。

24.在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動,，以點帶面,，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。

25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣,，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng),，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能,。設(shè)計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”,，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持,。

26.持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力,，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦,。

27.將客戶信息質(zhì)量維護作為一項基礎(chǔ)性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升,。

28.全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目,。

29.開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護

實施系統(tǒng)化,、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng),，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務(wù)。

30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試,，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平

31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽,，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力

32.舉辦各類專題培訓班，全面做好一線員工培訓工作

33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓及考試工作,。

34.加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓力度,，研究通過外部權(quán)威機構(gòu)考試認證方式。

35.做好保險從業(yè)資格考試工作,，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量,。

(三)加強渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平

36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu)，在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導下,，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略,，適當增設(shè)我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點。

37.持續(xù)推進網(wǎng)點購置,、裝修建設(shè),，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置，切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平,，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5-10個百分點;重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標準化裝修網(wǎng)點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標準,，符合總行vi標準網(wǎng)點比例達到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充,。

38.全面提升渠道建設(shè)管理水平,，落實集約化管理，制定全行網(wǎng)點建設(shè)工作流程和考核機制,，進一步強化和完善網(wǎng)點建設(shè)責任機制,。

39.試點推廣網(wǎng)點建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點后評價體系,，建立網(wǎng)點配置模型,、網(wǎng)點選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式,，加大網(wǎng)點建設(shè)情況檢查督導力度;總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度,。

40.進一步完善自助業(yè)務(wù)運營管理體制,，深入推進自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作,，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊伍,。

41.進一步強化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳,，提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核,，切實提高設(shè)備運行和服務(wù)質(zhì)量。

42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度,。要突出對重點行,、重點地區(qū)的政策傾斜。打造****的第一梯隊,，提高上述行的經(jīng)營管理水平,，使其在設(shè)備規(guī)模、運營指標,、設(shè)備收入貢獻,、柜面替代率水平上切實起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上,，帶動以唿倫貝爾,、赤峰、通遼,、錫盟,、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻度,。帳務(wù)性替代率要達到60%以上,，同時要重點提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè),。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設(shè),。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3：1。

44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu),，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設(shè)備;嚴格控制低產(chǎn),、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi),。

45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風險的防控工作,。進一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量,，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風險，提高自助業(yè)務(wù)風險防范能力和履崗能力,。

46.利用行內(nèi)外資源,，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務(wù)知識培訓,。

47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理，固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果,。擬在原有五星級,、四星級、三星級網(wǎng)點的基礎(chǔ)上,，把星級向下延伸,，增加二星級網(wǎng)點的評選。

48.整體提升全行網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量,，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化,。

49.從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓服務(wù),、固成果,、上水平”服務(wù)提升攻堅活動，循序漸進,，實現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)水平的有序提升,。

50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查。

51.打造理財中心服務(wù)標準,，提高理財中心服務(wù)質(zhì)量,，打造建設(shè)銀行理財中心服務(wù)品牌。

52.完善網(wǎng)點服務(wù)考核機制,，強化網(wǎng)點的服務(wù)考核,，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上，提高零售網(wǎng)點的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平,。

53.加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓力度,。在培訓分工上，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng),，二級分行則重點進行基礎(chǔ)知識的培訓,。

(四)強化基礎(chǔ)管理，倡導合規(guī)經(jīng)營

54.貫穿全年開展“破難點,、整頑疾”風險管理提升攻堅活動,，以進一步加強對私柜面操作風險管理，強化屢查屢犯問題的整改,。

55.繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定,，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作,，提高柜員風險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識,。

56.提高發(fā)卡質(zhì)量，對不動卡進行定期激活和清理，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費,，建立完善的客戶升降級機制,，實現(xiàn)按標準發(fā)卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭,，優(yōu)化準貸記卡功能,，對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進行全行性集中處理。

57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》,，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容,、過程和結(jié)果。

58.理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范,，解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問題,，加強對條線、分行特色理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導,，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查,，規(guī)范操作。

59.加強全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理,，全面清退外部保險機構(gòu)駐點,，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織

60.加強投資者教育，正確引導客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資,，幫助客戶樹立正確的投資理財理念,。

61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化,、制度化管理手段,，實行動態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務(wù)技能和風險防范意識,，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制,。

62.加強主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力,，做到事前預(yù)防,。對于各類審計、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風險防控動態(tài),，及時跟蹤,、搜集和梳理整理，認真研究分析,，發(fā)現(xiàn)風險點，做到事前預(yù)防,。

63.強化整改工作,。將各類審計,、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制,，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題,，制定整改流程,，明確整改責任,，確保整改效果，對不及時、不認真落實整改工作的,，要對二級分行相關(guān)責任人實行問責。

64.完善基礎(chǔ)管理考核機制,。繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托，對營業(yè)網(wǎng)點,、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價,，連續(xù)考核，進一步夯實全行個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對委派柜員主管評價考核,，組織開好柜員主管例會,，加強柜員主管的履職能力,。

65.抓好柜面操作風險管理,，協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務(wù)檢查計劃,，對檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導力度,。

66.完善“5+1”考評體系的基礎(chǔ)上,，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式,，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度,，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地,。

(六)加強系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化

67.繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘,，進一步將管理做深,、做細。

68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng),、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。

69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。

70.進一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng),、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng),、ocrm、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能,，提升精準營銷能力,。

71.推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng),、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng),、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。

72.通過個人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項目,，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能,，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準。

73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”,，加強客戶挖掘,，提高商機處理率，加強商機統(tǒng)一管理,，優(yōu)化網(wǎng)銀精準營銷,。

最后，啟動包括客戶經(jīng)營,、渠道管理,、風險管理、服務(wù)管理,、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細化管理提升一攬子計劃,，推進條線經(jīng)營管理再上新臺階。

三,、20xx年個人金融業(yè)務(wù)通報體系

為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務(wù)的督導和通報力度，及時通報個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展狀況,，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺,。20xx年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務(wù)通報考核體系。在通報頻率上將按照日,、周,、旬、月,、季度等;通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合,、客戶管理、產(chǎn)品,、基礎(chǔ)管理,、自助服務(wù)及網(wǎng)點建設(shè)等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。

金融工作計劃方向 金融工作計劃和目標篇三

20xx年我辦工作的主要思路是：深入貫徹落實黨的十八大精神,，在縣委,、縣政府的直接領(lǐng)導下,，在市金融工作局的指導下，充分調(diào)動各方面的積極性,，共同努力做好如下幾方面工作,。

一、深入貫徹落實中央八項規(guī)定,，繼續(xù)深入開展黨的群眾路線教育實踐活動,，抓好各項整改工作的落實。建立健全各項規(guī)章制度,，加強黨風廉政建設(shè),。

二、加強防范和化解金融風險工作力度,。抓好各基金會,、城信社債權(quán)追收工作，切實做好“平安金融”工作,。

三,、加強與金融機構(gòu)聯(lián)系，推動政銀企農(nóng)合作,。充分發(fā)揮政,、銀、企,、農(nóng)紐帶作用,，構(gòu)建政銀企農(nóng)相互溝通的良性互動機制。推動金融機構(gòu)加大對我縣中小企業(yè)及農(nóng)戶的貸款支持力度,。

四,、積極推進農(nóng)村普惠金融試點工作。大力優(yōu)化農(nóng)村金融環(huán)境,，提升農(nóng)村金融服務(wù)水平,，著力解決農(nóng)戶融資難的問題，努力推動農(nóng)業(yè)增效,，農(nóng)民增收,、農(nóng)村發(fā)展。

五,、積極推動縣農(nóng)村信用社改革,，大力推進新型農(nóng)村金融機構(gòu)建設(shè)。

六,、加大打擊非法集資力度,，切實做好掛點村及農(nóng)村保險推廣工作。

七、切實做好縣委,、縣政府及上級有關(guān)部門交辦的各項工作,。