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銀行稽核部經理個人述職報告銀行內審稽核部述職報告篇一

xx年，是總行規(guī)范管理深化年,。在行領導的正確領導下，我與稽核部一班人一道,，緊密圍繞全行工作中心,，嚴格按總分行和市行領導關于加強內部控制的有關指示精神開展工作，以防范風險,、堵塞漏洞,、提高管理水平為落腳點，穩(wěn)步開展稽核檢查工作,。年度內累計完成各項稽核檢查2項,，其中常規(guī)稽核8項，內控綜合評價7項，離任稽核5項,，專項稽核項,；稽核報告累計提出問題和整改要求各 個，針對被檢查單位管理相對薄弱方面提出稽核建議43條,；全年完成稽核工作量達267日,。

自xx年稽核部成立以來,，今年,，我行新領導班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領導組織分工一把手親自主抓稽核工作,，增加專職稽核人員配備,，到修訂中層干部年終考評辦法，明確稽核部不列入考評范圍,，再到委以稽核部以重任,，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務達標、xx支行內控工作等牽頭單位,，并將內控委員會辦公室設于稽核部,，多方面給予了稽核人員充分的獨立性，確?；巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質量,。

在今年的稽核檢查過程中，主管行領導多次親臨一線,，組織部署稽核工作,，參加與被稽核單位意見交流，組織落實各級稽核整改方案,，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內控工作會議發(fā)言內容,，作重點強調等等，主管行領導對稽核工作的高度重視,，使我們感到沒有理由不將全身心投入到工作之中,，沒有理由不將工作干好；各營業(yè)單位也普遍提升了對稽核檢查的認識程度,，能夠認真對待并積極配合稽核工作,，對稽核提出的問題能夠及時整改、落實到位,，并普遍表示愿意接受稽核部經常性的檢查,。

為貼近全行工作重心，年度內每逢總行內控管理相關文件下發(fā),，我都先行一步,，認真學習和領會，并結合我行實際組織部內人員對重點內容和網點相對薄弱方面進行學習和討論，講解有關業(yè)務環(huán)節(jié)的檢查方法,，引導部門其他人員把握重點,、明確方向，進而達到提高現場稽核工作效率的效果,。如,，xx年2月份，總行下發(fā)了《銀行主要風險環(huán)節(jié)及防范措施》后,，經逐條學習,、對照和討論，我們在進入現場之前,，便有真對性的準備了調閱資料并擬定了調閱清單,，對營業(yè)網點普遍存在的銀企對帳、系統(tǒng)內往來資金對帳,、各級行領導授信簽批印模管理等方面存在的問題,，及時進行揭示和正確引導，并對其提出明確整改要求,，同時引申提出對未達帳項換人勾挑核對,、以及按央行新頒布的結算賬戶管理辦法強化賬戶真實性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力,。

為提高稽核人員的政策,、業(yè)務水平，我部多次與沈陽市審計局聯系,，使我行專,、兼職稽核員9人全部參加了由沈陽市審計局舉辦的內審人員脫產專業(yè)培訓班，對內部審計相關法律法規(guī),，以及內部審計實務標準等內容進行了系統(tǒng)學習,，并全員通過了考核，獲得了國家內部審計協(xié)會頒發(fā)的崗位資格證書,，使我行內審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高,。

隨著部門人員和工作量的雙重增加，在xx年度工作開展過程中,，為使大家在一個和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個人業(yè)務專長,，在今年的稽核檢查過程中，我們充分利用現場稽核和撰寫稽核報告的時間,，有針對性的結合實際學習總行新編制度匯編有關內容,，并在內部就有關問題進行討論和意見交流，努力營造內部較為濃烈的學習和業(yè)務研討氛圍,，新員工短時間內熟悉情況并進入角色,，老員工吸取并補充新員工的專業(yè)優(yōu)勢，部門全員相互彌補專業(yè)缺陷，崗位技能得到均衡提升,，在內部形成了互幫互學,、共同提高、自然和諧的良好局面,。

今年,，我們在做好規(guī)范管理深化年活動牽頭組織工作的同時，根據總行《銀行主要風險環(huán)節(jié)及防范措施》,、《xx年內控綜合評價實施辦法》的要求,，把信貸業(yè)務和財會業(yè)務等方面的各風險環(huán)節(jié)作為切入點，結合相關的金融政策,、金融法規(guī),、業(yè)務操作規(guī)程及各項管理制度,，采取抽查方式對各城區(qū)支行和有關部室進行了常規(guī)稽核和內控綜合評價,；對部分工作崗位變動人員進行了離任稽核。

鑒于稽核部處于內控監(jiān)管第三道防線,，而且又主要采取抽查的檢查方式,，因此，為確?；斯ぷ魇盏綄嵭?，有效行使稽核人員的崗位職責，我們在日常實施的稽核檢查工作中,，一方面在年初圍繞上級行的年度稽核工作部署,，緊密結合xx支行的實際情況，周密制定本部的稽核工作實施方案,，并于每次進入現場之前,，緊緊抓住風險點，有計劃的擬定稽核資料調閱清單,，盡可能的使檢查業(yè)務覆蓋面更加廣泛,，避免留有死角。另一方面,，在稽核報告中針對檢查出的問題逐一提出整改要求,，并將相關制度規(guī)定作明確描述，使基層行處能夠更直接的掌握相關業(yè)務操作規(guī)則,，更加心悅誠服的接受稽核意見并及時進行整改,，這樣，既保證了稽核整改的實際效果,，又在推動內控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試,。

為進一步擴大稽核工作成果，在日常稽核檢查工作中,，我們緊緊圍繞規(guī)范管理深化年主題,，密切關注監(jiān)管政策變化，把握行業(yè)動態(tài),，針對各營業(yè)網點管理相對薄弱和容易忽視的風險環(huán)節(jié)提出了稽核建議,，并結合新修訂的制度規(guī)定，對相關管理工作給予重點強調和提示,，同時研究和探索新的工作思路,，通過采取將檢查情況和相關信息向相關管理部室反饋，并與之達成一致意見的方式,，加強橫向信息交流,，進而達到使職能管理部門的業(yè)務督導更具針對性，填補部分監(jiān)管真空,，推動了第二道防線的聯動,。

如，今年在對第一個營業(yè)網點常規(guī)稽核時我們發(fā)現,，系統(tǒng)內往來業(yè)務對賬只局限于對余額的核對,，對發(fā)生額的核對方面存在疏漏。我們及時提出整改要求,，每日除對余額核對外,，必須換人逐筆核對發(fā)生額，同時將這方面信息反饋給計財部,，計財部對各網點及時做出了相應的規(guī)定,；之后在其他網點檢查時，又發(fā)現核對清單只保留十天,，按照總行會計檔案管理有關規(guī)定,，我們又提出了對核對清單要按檔案管理辦法長期保管，每到一處我們都提出上述要求,，建議統(tǒng)一打印并留存32資金往來交易流水（有摘要內容）文本,，編制余額調節(jié)表換人核對并簽章證明，這一做法也得到計財部的認可,，并且已得以貫徹落實,。

線移行時，由于當時40科目無余額,，故未作移行操作處理,，致使以后發(fā)生的貸款應收未收利息無法自動進入系統(tǒng)核算，會計報表也就不能完整反映該行資產收益情況,。我們對被檢單位及時提出盡快與計財部和科技部聯系,，商榷切實可行的辦法,，彌補紕漏，得到了相關部門的配合,，使問題得以解決,。

檢查營業(yè)網點柜員重要空白憑證的管理時，了解到因手工帳簿取消的調整,，柜員重要空白憑證登記簿已取消,，每日營業(yè)終了網點僅憑打印的“表外憑證庫存明細表”換人核對結存數量，卻對柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對,。我們及時提出建議,，提示各網點每日不但打印“表外憑證庫存明細表”，還要打印“重要空白憑證使用報表”,，對空白重要憑證的使用與結存兩方面內容全面進行勾挑核對,，并做好相關檢查登記，明確責任人,，避免因疏于對重要空白憑證實際使用情況的檢查核對而出現風險,。

去年，我部通過檢查提出了各網點會計人員用于核對貸款印鑒真實性的各級行領導授信業(yè)務簽批印?？杖钡膯栴},，得到了行領導的高度重視,，在行領導的協(xié)調下問題得到了解決,。今年檢查發(fā)現，由于工作變動,，有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模,，而各營業(yè)網點的部分授信簽字印模未按業(yè)務種類分別詳細登記適用范圍、啟用日期,、注銷日期,，更新不及時，印模管理混亂,，不便于會計人員核對,，使貸款和票據出賬環(huán)節(jié)潛在風險隱患。鑒于此情況,，我們建議各營業(yè)網點向計財部反映,，與授信管理部協(xié)調，及時更新各級負責人授信出賬簽字印模,，同時也要求會計人員根據印模的適用范圍嚴格審查,，規(guī)避風險。

xx年9月日開始實施的《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》第六十二條規(guī)定,，銀行應對已開立的單位銀行結算帳戶實行年檢制,，檢查開立的銀行結算帳戶的合規(guī)性,，核實開戶資料的真實性；同時總行在《內控綜合評價指標評定標準》中對帳戶管理也有新規(guī)定,，要求每季度檢查帳戶的開立,、變更和撤銷情況并記錄，對此我部及時進行提示性建議,，建議各營業(yè)網點對此項工作應引起足夠重視,，及時進行跟蹤檢查，確保開戶資料的真實性,、完整性和合法性,。

xx年度，我們始終不忘服務全局的工作宗旨,，合理分工,，協(xié)調運作，盡管人員較少,，但都力爭安排專門力量協(xié)助工作,。

按照行領導工作部署，會同辦公室,，對照總行下發(fā)的窗口單位規(guī)范化服務標準,，采取全員出動、逐一巡回走訪,、召開專門會議,、對照檢查等方式，督促營業(yè)單位落實整改,，不留任何死角,。扎實而有效的工作換來了可喜的成果，在今年總行飛行檢查組對我行進行的檢查驗收工作中,，我們在全員,、全程陪同過程中，及時發(fā)現并協(xié)調扣分偏差,，使我行六家全部被檢標兵單位和達標單位,，均順利通過檢查驗收，規(guī)范化服務工作邁上了新的臺階,。

一是從年初“優(yōu)質服務百日大賽”開始,，對窗口規(guī)范化服務進行了連續(xù)深抓落實，制定活動規(guī)劃,、組織對照檢查,、及時與上級有關部門溝通，匯報階段工作進展情況,，為年底總行驗收時xx支行全部驗收合格作出了良好的鋪墊,。

二是按照銀監(jiān)局統(tǒng)一部署,，協(xié)調組織全行“三法”宣傳活動，制定活動方案,、逐一走訪落實,、上報活動總結，為“三法”知識在全行范圍內的普及作出了積極的努力,。

三是積極參與,、策劃、組織行里的重大活動：六周年行慶,、職工運動會,、中層干部拓展訓練、金融系統(tǒng)足球比賽,、一線員工職稱計算機英語考試,、職工攝影展及職工dv作品展等，對圍繞支行業(yè)務發(fā)展為中心的各項工作開展起到了積極的促進作用,，對活躍職工的業(yè)余文化生活,、增強團隊精神起到了較好的推進作用。

五是按行領導工作安排,，利用近一個月的時間,，完成了xx支行制度匯編工作。

六是牽頭組織全行員工參加分行統(tǒng)一舉辦的內控知識測試,，并通過舉行行內復賽的方式,，選拔成績優(yōu)異者參加分行決賽，選派的三人代表隊獲得了分行個人成績前三名和團體第一名的好成績,。

回顧過去的工作歷程,，隨著時間的推移，稽核工作得到了更為廣泛的理解和支持,，我們部門與全行各部門日益協(xié)調、相得益彰,，這讓我感到欣慰和鼓舞,，同時也讓我感到責任的重大。在今后的工作中,，我會更加努力,，帶好稽核部一班人，顧全整體,，盡職盡責,，腳踏實地，皆盡全力,。

銀行稽核部經理個人述職報告銀行內審稽核部述職報告篇二

二0**年,，是總行規(guī)范管理深化年,。在行領導的正確領導下，我與稽核部一班人一道,，緊密圍繞全行工作中心,，嚴格按總分行和市行領導關于加強內部控制的有關指示精神開展工作，以防范風險,、堵塞漏洞,、提高管理水平為落腳點，穩(wěn)步開展稽核檢查工作,。年度內累計完成各項稽核檢查21項,，其中常規(guī)稽核8項，內控綜合評價7項,，離任稽核5項,，專項稽核1項；稽核報告累計提出問題和整改要求各111個,，針對被檢查單位管理相對薄弱方面提出稽核建議43條,；全年完成稽核工作量達267日。

自20xx年稽核部成立以來,，今年,，我行新領導班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領導組織分工一把手親自主抓稽核工作,，增加專職稽核人員配備,，到修訂中層干部年終考評辦法，明確稽核部不列入考評范圍,，再到委以稽核部以重任,，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務達標、xx支行內控工作等牽頭單位,，并將內控委員會辦公室設于稽核部,，多方面給予了稽核人員充分的獨立性，確?；巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質量,。

在今年的稽核檢查過程中，主管行領導多次親臨一線,，組織部署稽核工作,，參加與被稽核單位意見交流，組織落實各級稽核整改方案,，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內控工作會議發(fā)言內容,，作重點強調等等，主管行領導對稽核工作的高度重視,，使我們感到沒有理由不將全身心投入到工作之中,，沒有理由不將工作干好,；各營業(yè)單位也普遍提升了對稽核檢查的認識程度，能夠認真對待并積極配合稽核工作,，對稽核提出的問題能夠及時整改,、落實到位，并普遍表示愿意接受稽核部經常性的檢查,。

為貼近全行工作重心,，年度內每逢總行內控管理相關文件下發(fā)，我都先行一步,，認真學習和領會,，并結合我行實際組織部內人員對重點內容和網點相對薄弱方面進行學習和討論，講解有關業(yè)務環(huán)節(jié)的檢查方法,，引導部門其他人員把握重點,、明確方向，進而達到提高現場稽核工作效率的效果,。如,，～年2月份，總行下發(fā)了《銀行主要風險環(huán)節(jié)及防范措施》后,，經逐條學習,、對照和討論，我們在進入現場之前,，便有真對性的準備了調閱資料并擬定了調閱清單,，對營業(yè)網點普遍存在的銀企對帳、系統(tǒng)內往來資金對帳,、各級行領導授信簽批印模管理等方面存在的問題,，及時進行揭示和正確引導，并對其提出明確整改要求,，同時引申提出對未達帳項換人勾挑核對,、以及按央行新頒布的結算賬戶管理辦法強化賬戶真實性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力,。

為提高稽核人員的政策,、業(yè)務水平，我部多次與沈陽市審計局聯系,，使我行專、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計局舉辦的內審人員脫產專業(yè)培訓班,，對內部審計相關法律法規(guī),，以及內部審計實務標準等內容進行了系統(tǒng)學習，并全員通過了考核,，獲得了國家內部審計協(xié)會頒發(fā)的崗位資格證書,，使我行內審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高,。

隨著部門人員和工作量的雙重增加，在～年度工作開展過程中,，為使大家在一個和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個人業(yè)務專長,，在今年的稽核檢查過程中，我們充分利用現場稽核和撰寫稽核報告的時間,，有針對性的結合實際學習總行新編制度匯編有關內容,，并在內部就有關問題進行討論和意見交流，努力營造內部較為濃烈的學習和業(yè)務研討氛圍,，新員工短時間內熟悉情況并進入角色,，老員工吸取并補充新員工的專業(yè)優(yōu)勢，部門全員相互彌補專業(yè)缺陷,，崗位技能得到均衡提升,，在內部形成了互幫互學、共同提高,、自然和諧的良好局面,。

今年，我們在做好規(guī)范管理深化年活動牽頭組織工作的同時,，根據總行《銀行主要風險環(huán)節(jié)及防范措施》,、《～年內控綜合評價實施辦法》的要求，把信貸業(yè)務和財會業(yè)務等方面的各風險環(huán)節(jié)作為切入點,，結合相關的金融政策,、金融法規(guī)、業(yè)務操作規(guī)程及各項管理制度,，采取抽查方式對各城區(qū)支行和有關部室進行了常規(guī)稽核和內控綜合評價,；對部分工作崗位變動人員進行了離任稽核。

鑒于稽核部處于內控監(jiān)管第三道防線,，而且又主要采取抽查的檢查方式,，因此，為確?；斯ぷ魇盏綄嵭?，有效行使稽核人員的崗位職責，我們在日常實施的稽核檢查工作中,，一方面在年初圍繞上級行的年度稽核工作部署,，緊密結合xx支行的實際情況，周密制定本部的稽核工作實施方案,，并于每次進入現場之前,，緊緊抓住風險點，有計劃的擬定稽核資料調閱清單，盡可能的使檢查業(yè)務覆蓋面更加廣泛,，避免留有死角,。另一方面，在稽核報告中針對檢查出的問題逐一提出整改要求,，并將相關制度規(guī)定作明確描述,，使基層行處能夠更直接的掌握相關業(yè)務操作規(guī)則，更加心悅誠服的接受稽核意見并及時進行整改,，這樣,，既保證了稽核整改的實際效果，又在推動內控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試,。

為進一步擴大稽核工作成果,，在日常稽核檢查工作中,，我們緊緊圍繞規(guī)范管理深化年主題,，密切關注監(jiān)管政策變化，把握行業(yè)動態(tài),，針對各營業(yè)網點管理相對薄弱和容易忽視的風險環(huán)節(jié)提出了稽核建議,，并結合新修訂的制度規(guī)定，對相關管理工作給予重點強調和提示,，同時研究和探索新的工作思路,，通過采取將檢查情況和相關信息向相關管理部室反饋，并與之達成一致意見的方式,，加強橫向信息交流,，進而達到使職能管理部門的業(yè)務督導更具針對性，填補部分監(jiān)管真空,，推動了第二道防線的聯動,。

如今在對第一個營業(yè)網點常規(guī)稽核時我們發(fā)現，系統(tǒng)內往來業(yè)務對賬只局限于對余額的核對,，對發(fā)生額的核對方面存在疏漏,。我們及時提出整改要求，每日除對余額核對外,，必須換人逐筆核對發(fā)生額,，同時將這方面信息反饋給計財部，計財部對各網點及時做出了相應的規(guī)定,；之后在其他網點檢查時,，又發(fā)現核對清單只保留十天，按照總行會計檔案管理有關規(guī)定,，我們又提出了對核對清單要按檔案管理辦法長期保管,，每到一處我們都提出上述要求,，建議統(tǒng)一打印并留存312資金往來交易流水（有摘要內容）文本,，編制余額調節(jié)表換人核對并簽章證明,，這一做法也得到計財部的認可，并且已得以貫徹落實,。

又如,，檢查中我們發(fā)現有的支行發(fā)生的應收未收借款利息未納入表內“14101應收借款利息”和“501利息收入”科目核算，造成會計報表數據缺失,。經了解,，系由于～年8月份信貸系統(tǒng)上線移行時，由于當時14101科目無余額,，故未作移行操作處理,，致使以后發(fā)生的借款應收未收利息無法自動進入系統(tǒng)核算，會計報表也就不能完整反映該行資產收益情況,。我們對被檢單位及時提出盡快與計財部和科技部聯系,，商榷切實可行的辦法，彌補紕漏,，得到了相關部門的配合,，使問題得以解決。

檢查營業(yè)網點柜員重要空白憑證的管理時,，了解到因手工帳簿取消的調整,，柜員重要空白憑證登記簿已取消，每日營業(yè)終了網點僅憑打印的“表外憑證庫存明細表”換人核對結存數量,，卻對柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對,。我們及時提出建議，提示各網點每日不但打影表外憑證庫存明細表”,，還要打影重要空白憑證使用報表”,，對空白重要憑證的使用與結存兩方面內容全面進行勾挑核對，并做好相關檢查登記,，明確責任人,，避免因疏于對重要空白憑證實際使用情況的檢查核對而出現風險。

去年,，我部通過檢查提出了各網點會計人員用于核對借款印鑒真實性的各級行領導授信業(yè)務簽批印?？杖钡膯栴}，得到了行領導的高度重視,，在行領導的協(xié)調下問題得到了解決,。今年檢查發(fā)現，由于工作變動,，有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模,，而各營業(yè)網點的部分授信簽字印模未按業(yè)務種類分別詳細登記適用范圍、啟用日期、注銷日期,，更新不及時,，印模管理混亂，不便于會計人員核對,，使借款和票據出賬環(huán)節(jié)潛在風險隱患,。鑒于此情況，我們建議各營業(yè)網點向計財部反映,，與授信管理部協(xié)調,，及時更新各級負責人授信出賬簽字印模，同時也要求會計人員根據印模的適用范圍嚴格審查,，規(guī)避風險,。

～年9月1日開始實施的《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》第六十二條規(guī)定，銀行應對已開立的單位銀行結算帳戶實行年檢制,，檢查開立的銀行結算帳戶的合規(guī)性,，核實開戶資料的真實性；同時總行在《內控綜合評價指標評定標準》中對帳戶管理也有新規(guī)定,，要求每季度檢查帳戶的開立,、變更和撤銷情況并記錄，對此我部及時進行提示性建議,，建議各營業(yè)網點對此項工作應引起足夠重視,，及時進行跟蹤檢查，確保開戶資料的真實性,、完整性和合法性,。

～年度，我們始終不忘服務全局的工作宗旨,，合理分工,，協(xié)調運作，盡管人員較少,，但都力爭安排專門力量協(xié)助工作,。

按照行領導工作部署，會同辦公室,，對照總行下發(fā)的窗口單位規(guī)范化服務標準,，采取全員出動、逐一巡回走訪,、召開專門會議,、對照檢查等方式，督促營業(yè)單位落實整改,，不留任何死角,。扎實而有效的工作換來了可喜的成果,，在今年總行飛行檢查組對我行進行的檢查驗收工作中，我們在全員,、全程陪同過程中,，及時發(fā)現并協(xié)調扣分偏差，使我行六家全部被檢標兵單位和達標單位,，均順利通過檢查驗收,，規(guī)范化服務工作邁上了新的臺階。

一是從年初“優(yōu)質服務百日大賽”開始,，對窗口規(guī)范化服務進行了連續(xù)深抓落實，制定活動規(guī)劃,、組織對照檢查,、及時與上級有關部門溝通，匯報階段工作進展情況,，為年底總行驗收時xx支行全部驗收合格作出了良好的鋪墊,。

二是按照銀監(jiān)局統(tǒng)一部署，協(xié)調組織全行“三法”宣傳活動,，制定活動方案,、逐一走訪落實、上報活動,，為“三法”知識在全行范圍內的普及作出了積極的努力,。

三是積極參與、策劃,、組織行里的重大活動：六周年行慶,、職工運動會、中層干部拓展訓練,、金融系統(tǒng)足球比賽,、一線員工職稱計算機英語考試、職工攝影展及職工dv作品展等,，對圍繞支行業(yè)務發(fā)展為中心的各項工作開展起到了積極的促進作用,，對活躍職工的業(yè)余文化生活,、增強團隊精神起到了較好的推進作用。

五是按行領導工作安排,，利用近一個月的時間，完成了xx支行制度匯編工作,。

六是牽頭組織全行員工參加分行統(tǒng)一舉辦的內控知識測試,，并通過舉行行內復賽的方式，選拔成績優(yōu)異者參加分行決賽,，選派的三人代表隊獲得了分行個人成績前三名和團體第一名的好成績,。

回顧過去的工作歷程,，隨著時間的推移，稽核工作得到了更為廣泛的理解和支持,，我們部門與全行各部門日益協(xié)調,、相得益彰，這讓我感到欣慰和鼓舞,，同時也讓我感到責任的重大,。在今后的工作中，我會更加努力,，帶好稽核部一班人,，顧全整體，盡職盡責,，腳踏實地,，皆盡全力。

銀行稽核部經理個人述職報告銀行內審稽核部述職報告篇三

二0xx年,，是總行規(guī)范管理深化年,。在行領導的正確領導下，我與稽核部一班人一道,，緊密圍繞全行工作中心,，嚴格按總分行和市行領導關于加強內部控制的有關指示精神開展工作，以防范風險,、堵塞漏洞,、提高管理水平為落腳點，穩(wěn)步開展稽核檢查工作,。年度內累計完成各項稽核檢查21項,，其中常規(guī)稽核8項，內控綜合評價7項,，離任稽核5項,，專項稽核1項；稽核報告累計提出問題和整改要求各111個,，針對被檢查單位管理相對薄弱方面提出稽核建議43條,；全年完成稽核工作量達267日。

自20xx年稽核部成立以來,，今年,，我行新領導班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領導組織分工一把手親自主抓稽核工作,，增加專職稽核人員配備,，到修訂中層干部年終考評辦法，明確稽核部不列入考評范圍,，再到委以稽核部以重任,，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務達標,、xx支行內控工作等牽頭單位，并將內控委員會辦公室設于稽核部,，多方面給予了稽核人員充分的獨立性,，確保稽核人員全身心投入工作并獲取較高工作質量,。

在今年的稽核檢查過程中,，主管行領導多次親臨一線，組織部署稽核工作,，參加與被稽核單位意見交流,，組織落實各級稽核整改方案，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內控工作會議發(fā)言內容,，作重點強調等等,，主管行領導對稽核工作的高度重視，使我們感到沒有理由不將全身心投入到工作之中,，沒有理由不將工作干好；各營業(yè)單位也普遍提升了對稽核檢查的認識程度,，能夠認真對待并積極配合稽核工作,，對稽核提出的問題能夠及時整改、落實到位,，并普遍表示愿意接受稽核部經常性的檢查,。

為貼近全行工作重心，年度內每逢總行內控管理相關文件下發(fā),，我都先行一步,，認真學習和領會，并結合我行實際組織部內人員對重點內容和網點相對薄弱方面進行學習和討論,，講解有關業(yè)務環(huán)節(jié)的檢查方法,，引導部門其他人員把握重點、明確方向,，進而達到提高現場稽核工作效率的效果,。 如，20xx年2月份,，總行下發(fā)了《銀行主要風險環(huán)節(jié)及防范措施》后,，經逐條學習、對照和討論,，我們在進入現場之前,，便有真對性的準備了調閱資料并擬定了調閱清單，對營業(yè)網點普遍存在的銀企對帳,、系統(tǒng)內往來資金對帳,、各級行領導授信簽批印模管理等方面存在的問題,，及時進行揭示和正確引導，并對其提出明確整改要求,，同時引申提出對未達帳項換人勾挑核對,、以及按央行新頒布的結算賬戶管理辦法強化賬戶真實性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力,。

為提高稽核人員的政策,、業(yè)務水平，我部多次與沈陽市審計局聯系,，使我行專,、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計局舉辦的內審人員脫產專業(yè)培訓班，對內部審計相關法律法規(guī),，以及內部審計實務標準等內容進行了系統(tǒng)學習,，并全員通過了考核，獲得了國家內部審計協(xié)會頒發(fā)的崗位資格證書,，使我行內審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高,。

隨著部門人員和工作量的雙重增加，在20xx年度工作開展過程中,，為使大家在一個和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個人業(yè)務專長,，在今年的稽核檢查過程中，我們充分利用現場稽核和撰寫稽核報告的時間,，有針對性的結合實際學習總行新編制度匯編有關內容,，并在內部就有關問題進行討論和意見交流，努力營造內部較為濃烈的學習和業(yè)務研討氛圍,，新員工短時間內熟悉情況并進入角色,，老員工吸取并補充新員工的專業(yè)優(yōu)勢，部門全員相互彌補專業(yè)缺陷,，崗位技能得到均衡提升,，在內部形成了互幫互學、共同提高,、自然和諧的良好局面,。

今年，我們在做好規(guī)范管理深化年活動牽頭組織工作的同時,，根據總行《銀行主要風險環(huán)節(jié)及防范措施》,、《20xx年內控綜合評價實施辦法》的要求，把信貸業(yè)務和財會業(yè)務等方面的各風險環(huán)節(jié)作為切入點,，結合相關的金融政策,、金融法規(guī)、業(yè)務操作規(guī)程及各項管理制度,，采取抽查方式對各城區(qū)支行和有關部室進行了常規(guī)稽核和內控綜合評價,；對部分工作崗位變動人員進行了離任稽核,。

鑒于稽核部處于內控監(jiān)管第三道防線，而且又主要采取抽查的檢查方式,，因此,，為確保稽核工作收到實效,，有效行使稽核人員的崗位職責,，我們在日常實施的稽核檢查工作中，一方面在年初圍繞上級行的年度稽核工作部署,，緊密結合xx支行的實際情況,，周密制定本部的稽核工作實施方案，并于每次進入現場之前,，緊緊抓住風險點,，有計劃的擬定稽核資料調閱清單，盡可能的使檢查業(yè)務覆蓋面更加廣泛,，避免留有死角,。另一方面，在稽核報告中針對檢查出的問題逐一提出整改要求,，并將相關制度規(guī)定作明確描述,，使基層行處能夠更直接的掌握相關業(yè)務操作規(guī)則，更加心悅誠服的接受稽核意見并及時進行整改,，這樣，既保證了稽核整改的實際效果,，又在推動內控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試,。

為進一步擴大稽核工作成果，在日?；藱z查工作中,，我們緊緊圍繞規(guī)范管理深化年主題，密切關注監(jiān)管政策變化,，把握行業(yè)動態(tài),，針對各營業(yè)網點管理相對薄弱和容易忽視的風險環(huán)節(jié)提出了稽核建議，并結合新修訂的制度規(guī)定,，對相關管理工作給予重點強調和提示,，同時研究和探索新的工作思路，通過采取將檢查情況和相關信息向相關管理部室反饋,，并與之達成一致意見的方式,，加強橫向信息交流，進而達到使職能管理部門的業(yè)務督導更具針對性,，填補部分監(jiān)管真空,，推動了第二道防線的聯動,。

如，今年在對第一個營業(yè)網點常規(guī)稽核時我們發(fā)現,，系統(tǒng)內往來業(yè)務對賬只局限于對余額的核對,，對發(fā)生額的核對方面存在疏漏。我們及時提出整改要求,，每日除對余額核對外,，必須換人逐筆核對發(fā)生額，同時將這方面信息反饋給計財部,，計財部對各網點及時做出了相應的規(guī)定,；之后在其他網點檢查時，又發(fā)現核對清單只保留十天,，按照總行會計檔案管理有關規(guī)定,，我們又提出了對核對清單要按檔案管理辦法長期保管，每到一處我們都提出上述要求,，建議統(tǒng)一打印并留存312資金往來交易流水（有摘要內容）文本,，編制余額調節(jié)表換人核對并簽章證明，這一做法也得到計財部的認可,，并且已得以貫徹落實,。

又如，檢查中我們發(fā)現有的支行發(fā)生的應收未收貸款利息未納入表內“14101應收貸款利息”和“501利息收入”科目核算,，造成會計報表數據缺失,。經了解，系由于20xx年8月份信貸系統(tǒng)上線移行時,，由于當時14101科目無余額,，故未作移行操作處理，致使以后發(fā)生的貸款應收未收利息無法自動進入系統(tǒng)核算,，會計報表也就不能完整反映該行資產收益情況,。我們對被檢單位及時提出盡快與計財部和科技部聯系，商榷切實可行的辦法,，彌補紕漏,，得到了相關部門的配合，使問題得以解決,。

檢查營業(yè)網點柜員重要空白憑證的管理時,，了解到因手工帳簿取消的調整，柜員重要空白憑證登記簿已取消,，每日營業(yè)終了網點僅憑打印的“表外憑證庫存明細表”換人核對結存數量,，卻對柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對。我們及時提出建議，提示各網點每日不但打印“表外憑證庫存明細表”,，還要打印“重要空白憑證使用報表”,，對空白重要憑證的使用與結存兩方面內容全面進行勾挑核對，并做好相關檢查登記,，明確責任人,，避免因疏于對重要空白憑證實際使用情況的檢查核對而出現風險。

我們建議各營業(yè)網點向計財部反映,，與授信管理部協(xié)調,，及時更新各級負責人授信出賬簽字印模，同時也要求會計人員根據印模的適用范圍嚴格審查,，規(guī)避風險,。

20xx年9月1日開始實施的《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》第六十二條規(guī)定，銀行應對已開立的單位銀行結算帳戶實行年檢制,，檢查開立的銀行結算帳戶的合規(guī)性,，核實開戶資料的真實性；同時總行在《內控綜合評價指標評定標準》中對帳戶管理也有新規(guī)定,，要求每季度檢查帳戶的開立,、變更和撤銷情況并記錄，對此我部及時進行提示性建議,，建議各營業(yè)網點對此項工作應引起足夠重視,，及時進行跟蹤檢查，確保開戶資料的真實性,、完整性和合法性,。

20xx年度，我們始終不忘服務全局的工作宗旨,，合理分工,，協(xié)調運作，盡管人員較少,，但都力爭安排專門力量協(xié)助工作。

按照行領導工作部署,，會同辦公室,，對照總行下發(fā)的窗口單位規(guī)范化服務標準，采取全員出動,、逐一巡回走訪,、召開專門會議、對照檢查等方式,，督促營業(yè)單位落實整改,，不留任何死角。扎實而有效的工作換來了可喜的成果，在今年總行飛行檢查組對我行進行的檢查驗收工作中,，我們在全員,、全程陪同過程中，及時發(fā)現并協(xié)調扣分偏差,，使我行六家全部被檢標兵單位和達標單位,，均順利通過檢查驗收，規(guī)范化服務工作邁上了新的臺階,。

一是從年初“優(yōu)質服務百日大賽”開始,，對窗口規(guī)范化服務進行了連續(xù)深抓落實，制定活動規(guī)劃,、組織對照檢查,、及時與上級有關部門溝通，匯報階段工作進展情況,，為年底總行驗收時xx支行全部驗收合格作出了良好的鋪墊,。

二是按照銀監(jiān)局統(tǒng)一部署，協(xié)調組織全行“三法”宣傳活動,，制定活動方案,、逐一走訪落實、上報活動總結,，為“三法”知識在全行范圍內的普及作出了積極的努力,。

三是積極參與、策劃,、組織行里的重大活動：六周年行慶,、職工運動會、中層干部拓展訓練,、金融系統(tǒng)足球比賽,、一線員工職稱計算機英語考試、職工攝影展及職工dv作品展等,，對圍繞支行業(yè)務發(fā)展為中心的各項工作開展起到了積極的促進作用,，對活躍職工的業(yè)余文化生活、增強團隊精神起到了較好的推進作用,。

五是按行領導工作安排,，利用近一個月的時間，完成了xx支行制度匯編工作,。

六是牽頭組織全行員工參加分行統(tǒng)一舉辦的內控知識測試,，并通過舉行行內復賽的方式，選拔成績優(yōu)異者參加分行決賽,，選派的三人代表隊獲得了分行個人成績前三名和團體第一名的好成績,。

回顧過去的工作歷程,，隨著時間的推移，稽核工作得到了更為廣泛的理解和支持,，我們部門與全行各部門日益協(xié)調,、相得益彰，這讓我感到欣慰和鼓舞,，同時也讓我感到責任的重大,。在今后的工作中，我會更加努力,，帶好稽核部一班人,，顧全整體，盡職盡責,，腳踏實地,，皆盡全力。

銀行稽核部經理個人述職報告銀行內審稽核部述職報告篇四

大家好!

我叫***,，男,，現年**歲，大學文化,，經濟師,。xx年由**信用社**崗調至**聯社稽核部任稽核員。從事稽核工作以來,，在**稽核大隊和**聯社的領導下,，在一同從事稽核工作的其它同事的幫助下，本人認真學習專業(yè)知識和業(yè)務技能,，積極主動履行崗位職責,，按時完成**稽核大隊及聯社分配的各項稽核任務。通過自己和同事們的相互配合,，有效地防范了案件,、事故的發(fā)生，信用社內控制度的貫徹和執(zhí)行情況有了較大改善,。隨著稽核工作的不斷引深和加強,，我個人在思想覺悟、專業(yè)素質,、業(yè)務技能等方面也有了很大提高?，F將xx年度參加稽核工作以來的具體情況作如下述職。

明確思想,，端正態(tài)度。

在今年進行的歷次稽核檢查中,，我對所看到,、查到的問題和不足，無論事情大小，都堅持在工作底稿中認真記錄,，認真分析,，然后誠懇提出，共同探討和尋求最佳解決方法,。與此同時,，在各項檢查中我要求自己注重抓好“回頭看”，針對此前各級各部門檢查發(fā)現問題以及對照問題和不足提出的整改意見進行的后續(xù)落實情況,，進行逐項復查,，督促整改落實。通過深挖細查有效地遏制了違規(guī)違紀問題的發(fā)生,。

xx年的工作當中,，通過自己的努力和領導、同事的幫助,，自己較為圓滿地完成了上級下達的各項工作任務,，取得了一些成績，但是我自己很清楚地認識到自己還存在一定的差距和不足,。一是思路不夠清晰,。在稽核檢查中的“度”把握不夠理想，工作質量不高,。二是創(chuàng)新意識不強,，工作成效不夠突出。三是業(yè)務知識還比較單一,，綜合能力還有待提高,，距離真正的復合型、全面型的人才還有較大差距,，綜合素質有待進一步提高,。

1、持之以恒,，加強學習,。面對當今社會日新月異的工作環(huán)境，可謂是“逆水行舟,、不進則退”,，不學習就要落后，因此我要時刻加強自身學習,，努力克服自身的不足,，虛心向別人請教，不斷充實和完善自已,。利用一切可利用的時間,，學習法律,、法規(guī)和各項規(guī)章制度，做到知法,、懂法,、守法，按照規(guī)定嚴格執(zhí)行制度,。

2,、嚴格執(zhí)行制度，強化稽核監(jiān)督,。在稽核工作中,，嚴格要求自己，認真執(zhí)行各項制度,，堅決杜絕違章,、違制現象的發(fā)生，全面提升稽核監(jiān)督水平;二是堅持堅持原則,，敢于碰硬,，憑制度辦事，堅決維護制度的嚴肅性,，督促各項規(guī)章制度落到實處;三是堅持對所查出的問題進行追根溯源,，認真總結經驗教訓，督促規(guī)范整改,，確保各項工作健康,、有序地開展。

3,、扎實工作,，認真履職。在自己的實際工作當中,，堅持務實的工作作風,，扎實開展好稽核監(jiān)督工作，從源頭上遏制違規(guī),、違紀,、違法案件和事故的發(fā)生。

以上述職,，敬請各位審議,。

謝謝大家!

銀行稽核部經理個人述職報告銀行內審稽核部述職報告篇五

20xx年，是總行規(guī)范管理深化年,。在行領導的正確領導下,，我與稽核部一班人一道，緊密圍繞全行工作中心,，嚴格按總分行和市行領導關于加強內部控制的有關指示精神開展工作,，以防范風險,、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點,，穩(wěn)步開展稽核檢查工作。年度內累計完成各項稽核檢查21項,，其中常規(guī)稽核8項,，內控綜合評價7項，離任稽核5項,，專項稽核1項,；稽核報告累計提出問題和整改要求各111個，針對被檢查單位管理相對薄弱方面提出稽核建議43條,；全年完成稽核工作量達267日,。

自20xx年稽核部成立以來，今年,，我行新領導班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視,。從行領導組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備,，到修訂中層干部年終考評辦法,，明確稽核部不列入考評范圍，再到委以稽核部以重任,，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務達標,、xx支行內控工作等牽頭單位，并將內控委員會辦公室設于稽核部,，多方面給予了稽核人員充分的獨立性,，確保稽核人員全身心投入工作并獲取較高工作質量,。

在今年的稽核檢查過程中,，主管行領導多次親臨一線，組織部署稽核工作,，參加與被稽核單位意見交流,，組織落實各級稽核整改方案，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內控工作會議發(fā)言內容,，作重點強調等等,，主管行領導對稽核工作的高度重視，使我們感到沒有理由不將全身心投入到工作之中,，沒有理由不將工作干好,；各營業(yè)單位也普遍提升了對稽核檢查的認識程度，能夠認真對待并積極配合稽核工作,，對稽核提出的問題能夠及時整改,、落實到位,，并普遍表示愿意接受稽核部經常性的檢查。

為貼近全行工作重心,，年度內每逢總行內控管理相關文件下發(fā),，我都先行一步，認真學習和領會,，并結合我行實際組織部內人員對重點內容和網點相對薄弱方面進行學習和討論,，講解有關業(yè)務環(huán)節(jié)的檢查方法，引導部門其他人員把握重點,、明確方向,，進而達到提高現場稽核工作效率的效果。如,，20xx年2月份,，總行下發(fā)了《銀行主要風險環(huán)節(jié)及防范措施》后，經逐條學習,、對照和討論,，我們在進入現場之前，便有真對性的準備了調閱資料并擬定了調閱清單,，對營業(yè)網點普遍存在的銀企對帳,、系統(tǒng)內往來資金對帳、各級行領導授信簽批印模管理等方面存在的問題,，及時進行揭示和正確引導,，并對其提出明確整改要求，同時引申提出對未達帳項換人勾挑核對,、以及按央行新頒布的結算賬戶管理辦法強化賬戶真實性檢查等稽核建議,，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。

為提高稽核人員的政策,、業(yè)務水平,，我部多次與沈陽市審計局聯系，使我行專,、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計局舉辦的內審人員脫產專業(yè)培訓班,，對內部審計相關法律法規(guī)，以及內部審計實務標準等內容進行了系統(tǒng)學習,，并全員通過了考核,，獲得了國家內部審計協(xié)會頒發(fā)的崗位資格證書，使我行內審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高,。

隨著部門人員和工作量的雙重增加,，在20xx年度工作開展過程中，為使大家在一個和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個人業(yè)務專長，在今年的稽核檢查過程中,，我們充分利用現場稽核和撰寫稽核報告的時間,，有針對性的結合實際學習總行新編制度匯編有關內容，并在內部就有關問題進行討論和意見交流,，努力營造內部較為濃烈的學習和業(yè)務研討氛圍,，新員工短時間內熟悉情況并進入角色，老員工吸取并補充新員工的專業(yè)優(yōu)勢,，部門全員相互彌補專業(yè)缺陷,，崗位技能得到均衡提升，在內部形成了互幫互學,、共同提高、自然和諧的良好局面,。

今年,，我們在做好規(guī)范管理深化年活動牽頭組織工作的同時，根據總行《銀行主要風險環(huán)節(jié)及防范措施》,、《20xx年內控綜合評價實施辦法》的要求,，把信貸業(yè)務和財會業(yè)務等方面的各風險環(huán)節(jié)作為切入點，結合相關的金融政策,、金融法規(guī),、業(yè)務操作規(guī)程及各項管理制度，采取抽查方式對各城區(qū)支行和有關部室進行了常規(guī)稽核和內控綜合評價,；對部分工作崗位變動人員進行了離任稽核,。

鑒于稽核部處于內控監(jiān)管第三道防線，而且又主要采取抽查的檢查方式,，因此,，為確保稽核工作收到實效,，有效行使稽核人員的崗位職責,，我們在日常實施的稽核檢查工作中，一方面在年初圍繞上級行的年度稽核工作部署,，緊密結合xx支行的實際情況,，周密制定本部的稽核工作實施方案，并于每次進入現場之前,，緊緊抓住風險點,，有計劃的擬定稽核資料調閱清單，盡可能的使檢查業(yè)務覆蓋面更加廣泛,，避免留有死角,。另一方面，在稽核報告中針對檢查出的問題逐一提出整改要求，并將相關制度規(guī)定作明確描述,，使基層行處能夠更直接的掌握相關業(yè)務操作規(guī)則,，更加心悅誠服的接受稽核意見并及時進行整改，這樣,，既保證了稽核整改的實際效果,，又在推動內控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試。

為進一步擴大稽核工作成果,，在日?；藱z查工作中，我們緊緊圍繞規(guī)范管理深化年主題,，密切關注監(jiān)管政策變化,，把握行業(yè)動態(tài)，針對各營業(yè)網點管理相對薄弱和容易忽視的風險環(huán)節(jié)提出了稽核建議,，并結合新修訂的制度規(guī)定,，對相關管理工作給予重點強調和提示，同時研究和探索新的工作思路,，通過采取將檢查情況和相關信息向相關管理部室反饋,，并與之達成一致意見的方式，加強橫向信息交流,，進而達到使職能管理部門的業(yè)務督導更具針對性,，填補部分監(jiān)管真空，推動了第二道防線的聯動,。

現核對清單只保留十天,，按照總行會計檔案管理有關規(guī)定，我們又提出了對核對清單要按檔案管理辦法長期保管,，每到一處我們都提出上述要求,，建議統(tǒng)一打印并留存312資金往來交易流水（有摘要內容）文本，編制余額調節(jié)表換人核對并簽章證明,，這一做法也得到計財部的認可,，并且已得以貫徹落實。

又如,，檢查中我們發(fā)現有的支行發(fā)生的應收未收xx利息未納入表內“14101應收xx利息”和“501利息收入”科目核算,，造成會計報表數據缺失。經了解,，系由于20xx年8月份信貸系統(tǒng)上線移行時,，由于當時14101科目無余額，故未作移行操作處理,，致使以后發(fā)生的xx應收未收利息無法自動進入系統(tǒng)核算,，會計報表也就不能完整反映該行資產收益情況。我們對被檢單位及時提出盡快與計財部和科技部聯系，商榷切實可行的辦法,，彌補紕漏,，得到了相關部門的配合，使問題得以解決,。

檢查營業(yè)網點柜員重要空白憑證的管理時,，了解到因手工帳簿取消的調整，柜員重要空白憑證登記簿已取消,，每日營業(yè)終了網點僅憑打印的“表外憑證庫存明細表”換人核對結存數量,，卻對柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對。我們及時提出建議,，提示各網點每日不但打影表外憑證庫存明細表”,，還要打影重要空白憑證使用報表”，對空白重要憑證的使用與結存兩方面內容全面進行勾挑核對,，并做好相關檢查登記,，明確責任人，避免因疏于對重要空白憑證實際使用情況的檢查核對而出現風險,。

去年，我部通過檢查提出了各網點會計人員用于核對xx印鑒真實性的各級行領導授信業(yè)務簽批印?？杖钡膯栴},，得到了行領導的高度重視，在行領導的協(xié)調下問題得到了解決,。今年檢查發(fā)現,，由于工作變動，有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模,，而各營業(yè)網點的部分授信簽字印模未按業(yè)務種類分別詳細登記適用范圍,、啟用日期、注銷日期,，更新不及時,，印模管理混亂，不便于會計人員核對,，使xx和票據出賬環(huán)節(jié)潛在風險隱患,。鑒于此情況，我們建議各營業(yè)網點向計財部反映,，與授信管理部協(xié)調,，及時更新各級負責人授信出賬簽字印模，同時也要求會計人員根據印模的適用范圍嚴格審查,，規(guī)避風險,。

20xx年9月1日開始實施的《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》第六十二條規(guī)定，銀行應對已開立的單位銀行結算帳戶實行年檢制，檢查開立的銀行結算帳戶的合規(guī)性,，核實開戶資料的真實性,；同時總行在《內控綜合評價指標評定標準》中對帳戶管理也有新規(guī)定，要求每季度檢查帳戶的開立,、變更和撤銷情況并記錄,，對此我部及時進行提示性建議，建議各營業(yè)網點對此項工作應引起足夠重視,，及時進行跟蹤檢查,，確保開戶資料的真實性、完整性和合法性,。

20xx年度,，我們始終不忘服務全局的工作宗旨，合理分工,，協(xié)調運作,，盡管人員較少，但都力爭安排專門力量協(xié)助工作,。

按照行領導工作部署,，會同辦公室，對照總行下發(fā)的窗口單位規(guī)范化服務標準,，采取全員出動,、逐一巡回走訪、召開專門會議,、對照檢查等方式,，督促營業(yè)單位落實整改，不留任何死角,。扎實而有效的工作換來了可喜的成果,，在今年總行飛行檢查組對我行進行的檢查驗收工作中，我們在全員,、全程陪同過程中,，及時發(fā)現并協(xié)調扣分偏差，使我行六家全部被檢標兵單位和達標單位,，均順利通過檢查驗收,，規(guī)范化服務工作邁上了新的臺階。

一是從年初“優(yōu)質服務百日大賽”開始,，對窗口規(guī)范化服務進行了連續(xù)深抓落實,，制定活動規(guī)劃、組織對照檢查,、及時與上級有關部門溝通,，匯報階段工作進展情況,，為年底總行驗收時xx支行全部驗收合格作出了良好的鋪墊。

二是按照銀監(jiān)局統(tǒng)一部署,，協(xié)調組織全行“三法”宣傳活動,，制定活動方案、逐一走訪落實,、上報活動總結,，為“三法”知識在全行范圍內的普及作出了積極的努力。

三是積極參與,、策劃,、組織行里的重大活動：六周年行慶、職工運動會,、中層干部拓展訓練,、金融系統(tǒng)足球比賽、一線員工職稱計算機英語考試,、職工攝影展及職工dv作品展等,，對圍繞支行業(yè)務發(fā)展為中心的各項工作開展起到了積極的促進作用，對活躍職工的業(yè)余文化生活,、增強團隊精神起到了較好的推進作用,。

五是按行領導工作安排，利用近一個月的時間,，完成了xx支行制度匯編工作,。

六是牽頭組織全行員工參加分行統(tǒng)一舉辦的內控知識測試，并通過舉行行內復賽的方式,，選拔成績優(yōu)異者參加分行決賽，選派的三人代表隊獲得了分行個人成績前三名和團體第一名的好成績,。

回顧過去的工作歷程,，隨著時間的推移，稽核工作得到了更為廣泛的理解和支持,，我們部門與全行各部門日益協(xié)調,、相得益彰，這讓我感到欣慰和鼓舞,，同時也讓我感到責任的重大,。在今后的工作中，我會更加努力,，帶好稽核部一班人,，顧全整體，盡職盡責,，腳踏實地,，皆盡全力,。

銀行稽核部經理個人述職報告銀行內審稽核部述職報告篇六

20xx年，是總行規(guī)范管理深化年,。在行領導的正確領導下,，我與稽核部一班人一道，緊密圍繞全行工作中心,，嚴格按總分行和市行領導關于加強內部控制的有關指示精神開展工作,，以防范風險、堵塞漏洞,、提高管理水平為落腳點,，穩(wěn)步開展稽核檢查工作。年度內累計完成各項稽核檢查21項,，其中常規(guī)稽核8項,，內控綜合評價7項，離任稽核5項,，專項稽核1項,；稽核報告累計提出問題和整改要求各111個，針對被檢查單位管理相對薄弱方面提出稽核建議43條,；全年完成稽核工作量達267日,。

自20xx年稽核部成立以來，今年,，我行新領導班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視,。從行領導組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備,，到修訂中層干部年終考評辦法,，明確稽核部不列入考評范圍，再到委以稽核部以重任,，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務達標,、xx支行內控工作等牽頭單位，并將內控委員會辦公室設于稽核部,，多方面給予了稽核人員充分的獨立性,，確保稽核人員全身心投入工作并獲取較高工作質量,。

在今年的稽核檢查過程中,，主管行領導多次親臨一線，組織部署稽核工作,，參加與被稽核單位意見交流,，組織落實各級稽核整改方案，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內控工作會議發(fā)言內容,，作重點強調等等,，主管行領導對稽核工作的高度重視,，使我們感到沒有理由不將全身心投入到工作之中，沒有理由不將工作干好,；各營業(yè)單位也普遍提升了對稽核檢查的認識程度,，能夠認真對待并積極配合稽核工作，對稽核提出的問題能夠及時整改,、落實到位,，并普遍表示愿意接受稽核部經常性的檢查。

為貼近全行工作重心,，年度內每逢總行內控管理相關文件下發(fā),，我都先行一步，認真學習和領會,，并結合我行實際組織部內人員對重點內容和網點相對薄弱方面進行學習和討論,，講解有關業(yè)務環(huán)節(jié)的檢查方法，引導部門其他人員把握重點,、明確方向,，進而達到提高現場稽核工作效率的效果。 如,，20xx年2月份,，總行下發(fā)了《銀行主要風險環(huán)節(jié)及防范措施》后，經逐條學習,、對照和討論,，我們在進入現場之前，便有真對性的準備了調閱資料并擬定了調閱清單,，對營業(yè)網點普遍存在的銀企對帳,、系統(tǒng)內往來資金對帳、各級行領導授信簽批印模管理等方面存在的問題,，及時進行揭示和正確引導,，并對其提出明確整改要求，同時引申提出對未達帳項換人勾挑核對,、以及按央行新頒布的結算賬戶管理辦法強化賬戶真實性檢查等稽核建議,，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力,。

為提高稽核人員的政策,、業(yè)務水平，我部多次與沈陽市審計局聯系,，使我行專,、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計局舉辦的內審人員脫產專業(yè)培訓班，對內部審計相關法律法規(guī),，以及內部審計實務標準等內容進行了系統(tǒng)學習,，并全員通過了考核,，獲得了國家內部審計協(xié)會頒發(fā)的崗位資格證書，使我行內審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高,。

隨著部門人員和工作量的雙重增加,，在20xx年度工作開展過程中，為使大家在一個和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個人業(yè)務專長,，在今年的稽核檢查過程中,，我們充分利用現場稽核和撰寫稽核報告的時間，有針對性的結合實際學習總行新編制度匯編有關內容,，并在內部就有關問題進行討論和意見交流,，努力營造內部較為濃烈的學習和業(yè)務研討氛圍，新員工短時間內熟悉情況并進入角色,，老員工吸取并補充新員工的專業(yè)優(yōu)勢,，部門全員相互彌補專業(yè)缺陷，崗位技能得到均衡提升,，在內部形成了互幫互學,、共同提高、自然和諧的良好局面,。

今年,，我們在做好規(guī)范管理深化年活動牽頭組織工作的同時，根據總行《銀行主要風險環(huán)節(jié)及防范措施》,、《20xx年內控綜合評價實施辦法》的要求,，把信貸業(yè)務和財會業(yè)務等方面的各風險環(huán)節(jié)作為切入點，結合相關的金融政策,、金融法規(guī),、業(yè)務操作規(guī)程及各項管理制度，采取抽查方式對各城區(qū)支行和有關部室進行了常規(guī)稽核和內控綜合評價,；對部分工作崗位變動人員進行了離任稽核,。

鑒于稽核部處于內控監(jiān)管第三道防線，而且又主要采取抽查的檢查方式,，因此,，為確保稽核工作收到實效,，有效行使稽核人員的崗位職責,，我們在日常實施的稽核檢查工作中，一方面在年初圍繞上級行的年度稽核工作部署,，緊密結合xx支行的實際情況,，周密制定本部的稽核工作實施方案，并于每次進入現場之前,，緊緊抓住風險點,，有計劃的擬定稽核資料調閱清單,，盡可能的使檢查業(yè)務覆蓋面更加廣泛，避免留有死角,。另一方面,，在稽核報告中針對檢查出的問題逐一提出整改要求，并將相關制度規(guī)定作明確描述,，使基層行處能夠更直接的掌握相關業(yè)務操作規(guī)則,，更加心悅誠服的接受稽核意見并及時進行整改，這樣,，既保證了稽核整改的實際效果,，又在推動內控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試。

為進一步擴大稽核工作成果,，在日?；藱z查工作中，我們緊緊圍繞規(guī)范管理深化年主題,，密切關注監(jiān)管政策變化,，把握行業(yè)動態(tài)，針對各營業(yè)網點管理相對薄弱和容易忽視的風險環(huán)節(jié)提出了稽核建議,，并結合新修訂的制度規(guī)定,，對相關管理工作給予重點強調和提示，同時研究和探索新的工作思路,，通過采取將檢查情況和相關信息向相關管理部室反饋,，并與之達成一致意見的方式，加強橫向信息交流,，進而達到使職能管理部門的業(yè)務督導更具針對性,，填補部分監(jiān)管真空，推動了第二道防線的聯動,。

如,，今年在對第一個營業(yè)網點常規(guī)稽核時我們發(fā)現，系統(tǒng)內往來業(yè)務對賬只局限于對余額的核對,，對發(fā)生額的核對方面存在疏漏,。我們及時提出整改要求，每日除對余額核對外,，必須換人逐筆核對發(fā)生額,，同時將這方面信息反饋給計財部，計財部對各網點及時做出了相應的規(guī)定,；之后在其他網點檢查時,，又發(fā)現核對清單只保留十天,，按照總行會計檔案管理有關規(guī)定,，我們又提出了對核對清單要按檔案管理辦法長期保管,，每到一處我們都提出上述要求，建議統(tǒng)一打印并留存312資金往來交易流水（有摘要內容）文本,，編制余額調節(jié)表換人核對并簽章證明,，這一做法也得到計財部的認可，并且已得以貫徹落實,。

又如,，檢查中我們發(fā)現有的支行發(fā)生的應收未收代款利息未納入表內“14101應收代款利息”和“501利息收入”科目核算，造成會計報表數據缺失,。經了解,，系由于20xx年8月份信貸系統(tǒng)上線移行時，由于當時14101科目無余額,，故未作移行操作處理,，致使以后發(fā)生的代款應收未收利息無法自動進入系統(tǒng)核算，會計報表也就不能完整反映該行資產收益情況,。我們對被檢單位及時提出盡快與計財部和科技部聯系,，商榷切實可行的辦法，彌補紕漏,，得到了相關部門的配合,，使問題得以解決。

檢查營業(yè)網點柜員重要空白憑證的管理時,，了解到因手工帳簿取消的調整,，柜員重要空白憑證登記簿已取消，每日營業(yè)終了網點僅憑打印的“表外憑證庫存明細表”換人核對結存數量,，卻對柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對,。我們及時提出建議，提示各網點每日不但打印“表外憑證庫存明細表”,，還要打印“重要空白憑證使用報表”,，對空白重要憑證的使用與結存兩方面內容全面進行勾挑核對，并做好相關檢查登記,，明確責任人,，避免因疏于對重要空白憑證實際使用情況的檢查核對而出現風險。

去年,，我部通過檢查提出了各網點會計人員用于核對代款印鑒真實性的各級行領導授信業(yè)務簽批印?？杖钡膯栴}，得到了行領導的高度重視,，在行領導的協(xié)調下問題得到了解決,。今年檢查發(fā)現，由于工作變動，有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模,，而各營業(yè)網點的部分授信簽字印模未按業(yè)務種類分別詳細登記適用范圍,、啟用日期、注銷日期,，更新不及時,，印模管理混亂，不便于會計人員核對,，使代款和票據出賬環(huán)節(jié)潛在風險隱患,。鑒于此情況，我們建議各營業(yè)網點向計財部反映,，與授信管理部協(xié)調,，及時更新各級負責人授信出賬簽字印模，同時也要求會計人員根據印模的適用范圍嚴格審查,，規(guī)避風險,。

20xx年9月1日開始實施的《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》第六十二條規(guī)定，銀行應對已開立的單位銀行結算帳戶實行年檢制,，檢查開立的銀行結算帳戶的合規(guī)性,，核實開戶資料的真實性；同時總行在《內控綜合評價指標評定標準》中對帳戶管理也有新規(guī)定,，要求每季度檢查帳戶的開立,、變更和撤銷情況并記錄，對此我部及時進行提示性建議,，建議各營業(yè)網點對此項工作應引起足夠重視,，及時進行跟蹤檢查，確保開戶資料的真實性,、完整性和合法性,。

20xx年度，我們始終不忘服務全局的工作宗旨,，合理分工,，協(xié)調運作，盡管人員較少,，但都力爭安排專門力量協(xié)助工作,。

按照行領導工作部署，會同辦公室,，對照總行下發(fā)的窗口單位規(guī)范化服務標準,，采取全員出動、逐一巡回走訪,、召開專門會議,、對照檢查等方式,，督促營業(yè)單位落實整改，不留任何死角,。扎實而有效的工作換來了可喜的成果,，在今年總行飛行檢查組對我行進行的檢查驗收工作中，我們在全員,、全程陪同過程中，及時發(fā)現并協(xié)調扣分偏差,，使我行六家全部被檢標兵單位和達標單位,，均順利通過檢查驗收，規(guī)范化服務工作邁上了新的臺階,。

一是從年初“優(yōu)質服務百日大賽”開始,，對窗口規(guī)范化服務進行了連續(xù)深抓落實，制定活動規(guī)劃,、組織對照檢查,、及時與上級有關部門溝通，匯報階段工作進展情況,，為年底總行驗收時xx支行全部驗收合格作出了良好的鋪墊,。

二是按照銀監(jiān)局統(tǒng)一部署，協(xié)調組織全行“三法”宣傳活動,，制定活動方案,、逐一走訪落實、上報活動總結,，為“三法”知識在全行范圍內的普及作出了積極的努力,。

四是按行領導工作安排，利用近一個月的時間,，完成了xx支行制度匯編工作,。

五是牽頭組織全行員工參加分行統(tǒng)一舉辦的內控知識測試，并通過舉行行內復賽的方式,，選拔成績優(yōu)異者參加分行決賽,，選派的三人代表隊獲得了分行個人成績前三名和團體第一名的好成績。

回顧過去的工作歷程,，隨著時間的推移,，稽核工作得到了更為廣泛的理解和支持，我們部門與全行各部門日益協(xié)調,、相得益彰,，這讓我感到欣慰和鼓舞，同時也讓我感到責任的重大,。在今后的工作中,，我會更加努力，帶好稽核部一班人，顧全整體,，盡職盡責,，腳踏實地，皆盡全力,。