報告,，漢語詞語，公文的一種格式,，是指對上級有所陳請或匯報時所作的口頭或書面的陳述,。寫報告的時候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢？以下是我為大家搜集的報告范文,，僅供參考,，一起來看看吧
銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇一
20xx年上半年責任審計科在認真完成本科室審計業(yè)務(wù)工作的同時，積極完成了辦事處交辦的其他各項工作任務(wù),。本科室主要開展了兩項專項審計,，第一項是1月10日至15日開展的對徐秋麗等2位支行副行長進行的'非現(xiàn)場責任審計;第二項是4月9日至15日協(xié)助豫南審計協(xié)作區(qū)開展的對xx等13位支行行長和副行長進行的責任審計。領(lǐng)導(dǎo)干部任期內(nèi)責任審計的實施,，為組織部門考察使用干部提供了可靠依據(jù)，對加強干部管理和監(jiān)督發(fā)揮了重要作用,。
1,、審計力量與審計任務(wù)不相適應(yīng)，審計質(zhì)量難保證,。在大部分情況下,，部分同志因?qū)I(yè)水平限制而無法獨擋一面的承擔審計工作任務(wù)，憑經(jīng)驗憑感覺進行審計,，把審計檢查作為例行公事,，走過場，“腳踏西瓜皮,，滑到哪里算哪里”,。
2、未能關(guān)注支行對審計發(fā)現(xiàn)問題的整改情況,，整改流于形式,。審計提出的意見、落實到位的少,。
3,、工作交叉重復(fù)，在不必要的工作上,，耗費了大量精力和人力,，降低了審計效率。
4,、審計成果運用不夠,。
1、做好對高管人員和關(guān)鍵崗位人員的專項責任審計,。進一步深化高管人員和關(guān)鍵崗位人員審計內(nèi)容,，逐步推行任中審計。將審計關(guān)口前移,，大力推行先審后任,、先審后離,，克服先離任后審計的現(xiàn)象發(fā)生，力戒審計走過場,。
2,、配合上級行主動開展工作，服從于審計大局,。全面實施好上級行安排的授權(quán)審計項目;完成好辦事處交辦的其他各項工作,。
1、建立評比制度,。對全年業(yè)務(wù)資料進行整理歸檔,，考核總?cè)旯ぷ鲿r，對全年審計項目進行綜合考核,，評出年度優(yōu)秀審計項目和最差審計項目,，并獎優(yōu)罰劣。
2,、開展“提高素質(zhì),，合格審計”的專項活動。以提高審計人員綜合素質(zhì)為前提,，加大員工學(xué)習(xí),、培訓(xùn)力度，目的是提高審計人員審計項目的質(zhì)量,，每半年組織一次審計考試,，每半年開展一次審計人員工作學(xué)習(xí)匯報。
下半年,，責任審計科全員將以責任審計為目標,，以提高審計質(zhì)量為核心，以全面完成任務(wù)為出發(fā)點,，全科同志將團一心,、兢兢業(yè)業(yè)、克服困難,、堅持原則,，圓滿完成辦事處交辦的各項工作任務(wù)。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇二
年初,，我處召開全系統(tǒng)財務(wù)決算布置會議,，針對全系統(tǒng)xx年會計決算的有關(guān)具體要求進行布置和培訓(xùn)。組織各級預(yù)算單位核對經(jīng)費指標,、清理有關(guān)帳務(wù),。指導(dǎo)基層財務(wù)人員編制會計決算報表，組織財務(wù)人員會審匯編，準確及時地完成了行政事業(yè)單位會計決算,、基本建設(shè)單位會計決算工作,。
一是根據(jù)省財政廳下達的我系統(tǒng)xx年部門預(yù)算，一一進行分解,，批復(fù)下達全系統(tǒng)各級預(yù)算單位,。
二是積極與財政部門協(xié)商爭取，將被省財政部門凍結(jié)的上年預(yù)算指標結(jié)余申請回來,，及時下達給基層各單位繼續(xù)使用,。
三是組織執(zhí)行xx年預(yù)算，按月審核全系統(tǒng)各級預(yù)算單位用款計劃,。
根據(jù)中共中央,、國務(wù)院辦公廳《關(guān)于黨政機關(guān)厲行節(jié)約若干問題的通知》精神以及省委、省政府的有關(guān)部署,，我局在全系統(tǒng)范圍內(nèi)認真開展落實厲行節(jié)約專項工作,。省局專門成立了全系統(tǒng)厲行節(jié)約專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組，辦公室設(shè)在我處,。5月15日至25日為動員部署階段，5月26日至6月15日為摸底統(tǒng)計階段,，對xx年至xx年因公出國經(jīng)費,、車輛購置及運行費用支出、公務(wù)接待支出以及用水用電用油等情況進行全面統(tǒng)計摸底,。在此基礎(chǔ)上省財政廳提出相關(guān)經(jīng)費壓減計劃,。6月16日至10月底為落實檢查階段。通過全系統(tǒng)的統(tǒng)計摸底,，省財政廳核定我局共壓減經(jīng)費預(yù)算1258萬元,，其中車輛購置及運行費用149萬元，公務(wù)接待25萬元,，用電用水等日常公用經(jīng)費157萬元,，項目經(jīng)費833萬元，事業(yè)單位公用經(jīng)費94萬元,。
為貫徹落實《中共中央辦公廳,、國務(wù)院辦公廳印發(fā)<關(guān)于深入開展小金庫治理工作的意見>的通知》精神，按照省委,、省政府的統(tǒng)一部署,，我局成立了全系統(tǒng)專項治理領(lǐng)導(dǎo)小組，認真組織全系統(tǒng)開展小金庫專項治理工作,。領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作機構(gòu)設(shè)在我處,，研究和制定全系統(tǒng)治理小金庫的專項工作實施方案，組織和指導(dǎo)全系統(tǒng)各級單位認真開展小金庫專項治理工作。
6月9日在常州召開全省食品藥品監(jiān)督管理系統(tǒng)治理小金庫專項工作會議,。會議傳達了中央和省委,、省政府有關(guān)會議和文件精神，研究和具體部署全系統(tǒng)治理小金庫專項工作,。要求全系統(tǒng)各級單位以高度的政治責任感切實做好治理小金庫工作,，認真開展自查自糾，要以這次治理小金庫為契機,，進一步提高全系統(tǒng)財務(wù)管理和內(nèi)部審計工作水平,。專門設(shè)立并公布了舉報電話和舉報郵箱，指定專人負責,，確保件件有交待,、事事有落實。切實保護舉報人的合法權(quán)益,，對舉報有功的單位和個人給予一定的獎勵,。經(jīng)過全系統(tǒng)的'認真自查，絕大多數(shù)沒有發(fā)現(xiàn)小金庫的現(xiàn)象,。只有個別單位發(fā)現(xiàn)小金庫現(xiàn)象,，涉及金額六萬多元，主要是有關(guān)業(yè)務(wù)部門將會議培訓(xùn)的結(jié)余存放在賓館以及零星租金收入未納入單位財務(wù)管理,。經(jīng)過本次自查自糾,，已立即整改，全部收歸單位財務(wù)管理,。
一是按照省財政廳的有關(guān)文件,，向各單位下達資產(chǎn)清查結(jié)果批復(fù)，全系統(tǒng)資產(chǎn)處置累計金額1550萬元,。同時明確要求各單位對資產(chǎn)清查中經(jīng)批準處置的固定資產(chǎn),，必須統(tǒng)一移交至產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)進行公開處置，不得自行變賣,。二是組織進行固定資產(chǎn)信息管理系統(tǒng)培訓(xùn)班,，在全系統(tǒng)推廣固定資產(chǎn)計算機管理軟件，逐步實現(xiàn)資產(chǎn)管理的信息化,、網(wǎng)絡(luò)化,、程序化。三是嚴格固定資產(chǎn)特別是房產(chǎn)的處置,，辦理淮安市局和淮安藥品檢驗所現(xiàn)有辦公業(yè)務(wù)用房轉(zhuǎn)讓的立項申報,、評估備案、交易委托等事宜,。目前,，上述房產(chǎn)正按照省財政廳的要求，在省產(chǎn)權(quán)交易中心及淮安市產(chǎn)權(quán)交易中心進行公開轉(zhuǎn)讓。四是辦理了省局購置華陽大廈負一樓和六樓的契稅減免工作,，節(jié)約經(jīng)費約220萬元,。
一是嚴把基本建設(shè)工程立項關(guān)。對申請立項的基本建設(shè)項目,，實地調(diào)研,，反復(fù)測算，多方比較,，明確意見后提交黨組決策,，并辦理了徐州醫(yī)藥學(xué)校新建教學(xué)樓項目的立項批復(fù)。二是繼續(xù)嚴格在建工程管理,。對淮安,、徐州、江都,、泗陽等單位的基建項目進行實地檢查,，明確要求各建設(shè)單位嚴格執(zhí)行基本建設(shè)招投標和政府采購的有關(guān)規(guī)定，加強施工監(jiān)管,，確保工程質(zhì)量,。三是嚴格基本建設(shè)資金管理。在充分保證基本建設(shè)所需建設(shè)資金的同時,，切實加強基本建設(shè)資金管理,，嚴格執(zhí)行大額資金審批制度，嚴把工程資金支付關(guān),，不斷提高基本建設(shè)資金使用效益。四是嚴格基本建設(shè)審計,。繼續(xù)對淮安市局,、徐州市局的在建項目進行跟蹤審計，對宿豫,、宜興,、無錫藥檢所等單位的建設(shè)項目進行竣工決算審計，共節(jié)約工程造價約150萬元,。
一是加強票據(jù)日常管理,，完成財政票據(jù)年度檢驗工作。上半年,，根據(jù)《省財政廳關(guān)于開展省級和駐寧中央單位xx年財政票據(jù)年檢工作的通知》文件要求,，對xx年度全系統(tǒng)所使用的非稅收入一般繳款書、行政事業(yè)性收費收據(jù),、行政事業(yè)單位結(jié)算憑證,、社會團體會費統(tǒng)一收據(jù)等票據(jù)集中進行了繳驗，按時上報了相關(guān)表格。
二是完成了省直單位收費年檢工作,，同時和省物價局多次磋商《藥品生產(chǎn)企業(yè)許可證》和《藥品經(jīng)營企業(yè)許可證》收費事項,，并達成了初步意見。
三是完成罰沒收入管理情況調(diào)查,。根據(jù)省財政廳要求,，上半年對xx年以來全系統(tǒng)罰沒收入管理情況進行調(diào)查，按時報送了相關(guān)調(diào)查表,，對近年來罰沒收入的規(guī)模,、收繳模式以及罰沒物資管理等情況進行了匯總分析，提出了目前罰沒收入管理中存在的問題及原因,。
一是嚴格按照政府采購的有關(guān)要求進行政府采購,，協(xié)助各單位進行日常政府采購工作，解答各單位政府采購工作中遇到的難題,，并及時與省財政廳政府采購管理處,、省政府采購中心、省級機關(guān)采購中心溝通協(xié)調(diào),，解決各單位采購中遇到的一些難題,，有效地提高了采購效率、縮短了采購時間,、節(jié)約了采購資金,，確保各單位的采購工作順利進行。
二是參加省財政廳舉辦的gpa培訓(xùn),，認真研究gpa相關(guān)政策,，收集相關(guān)資料，為完成《省級部門gpa主要研究課題及任務(wù)分工》所涉及的任務(wù)做好準備,。
下半年,，我們將重點抓好以下兩項工作：
xx年的部門預(yù)算編制工作從8月份起又即將開始啟動，我們將繼續(xù)一如繼往地作為頭等大事來抓,，竭盡全力,、努力爭取經(jīng)費總盤子。組織各級財務(wù)人員認真,、科學(xué)地編制好明年部門預(yù)算,。同時，針對體制變化的新情況,，認真做好研究和應(yīng)對,，從長計議，精心安排,。
在專項治理小金庫自查自糾的基礎(chǔ)上,，下半年,，我處將組織開展重點檢查。重點檢查的內(nèi)容主要包括規(guī)范津補貼,、單位經(jīng)營性資產(chǎn)管理,、節(jié)約和控制行政成本支出、銀行帳戶管理,、行政事業(yè)票據(jù)的使用和管理等方面,。針對治理工作中發(fā)現(xiàn)的問題，制定和落實整改措施,，做到資金資產(chǎn)處理到位,、違紀責任人員處理到位。同時,，深入剖析產(chǎn)生問題的原因,，完善制度，強化源頭治理,，建立和完善防治小金庫的長效機制,。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇三
xx銀行按xx銀保監(jiān)分局關(guān)于開展銀行保險業(yè)案件防控和內(nèi)控合規(guī)領(lǐng)域?qū)ｍ椗挪榈耐ㄖ螅瑢φ张挪榍鍐?，對各網(wǎng)認真開展排查工作,，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下：
（一）管理機制。經(jīng)查xx銀行做到分管前臺部門（授信經(jīng)營部門）的高管同分管中后臺部門（授信管理部門,、風險管理部門等）的高管分離,。授信管理部門為信貸管理部，配置有xx名獨立審查人,，負責各網(wǎng)點的授信調(diào)查工作,。三條線人員崗位已經(jīng)設(shè)置為互斥；不在既客戶經(jīng)理,，又是審查經(jīng)理（獨立審查人）或基層社有權(quán)簽批人的情況,。
（二）審批授權(quán)。xx銀行不在在超授權(quán)審批授信,、化整為零規(guī)避審批權(quán)限審批授信等情況，紙質(zhì)授權(quán)書的內(nèi)容及金額是否與信貸管理系統(tǒng)中的控制保持一致,。
（三）崗位履職,。xx銀行審查經(jīng)理（獨立審查人）能做到保持獨立性，能夠做到獨立發(fā)表審查意見不受任何人干預(yù),；召開貸審會時,，貸審會主任在末位發(fā)言，不對各位參會委員進行引導(dǎo),，不把自己的表決結(jié)果先告知各位委員,，并當場宣布表決結(jié)果,；有權(quán)簽批人能遵循對審查經(jīng)理（獨立審查人）或貸審會已否決的授信事項；客戶經(jīng)理能遵循授信提用條件未落實或條件發(fā)生變更未重新審批的,，不得提用授信,；基層行社審批權(quán)限內(nèi)的額度提用，經(jīng)過信貸部的審查經(jīng)理（獨立審查人）或風險部的風險經(jīng)理進行審核,，超基層行審批權(quán)限的.額度提用,，由風險部負責審核。
（一）呆帳核銷,。xx銀行呆帳核銷工作嚴格執(zhí)行財政部《金融企業(yè)呆帳核銷管理辦法》及省聯(lián)想社相關(guān)管理制度,，并制訂有xxx呆帳核銷管理實施辦法。
通過自查未發(fā)現(xiàn)聯(lián)社向分支機構(gòu)轉(zhuǎn)授呆帳核銷權(quán)限,、突破核銷條件,，違規(guī)核銷的行為、向尚未結(jié)清的已核銷貸款客戶新增貸款等行為,，xx銀行賬銷案存資產(chǎn)債權(quán)的訴訟時效,、擔保時效、查封凍結(jié)時效得到及時維護.
（二）以物抵債方面,。xx銀行抵債資產(chǎn)余額xxx萬元,經(jīng)查不存在存在故意通過以物抵債而放棄現(xiàn)金回收貸款債權(quán)的權(quán)利,、是否存在抵債資產(chǎn)抵入價格虛高，抵入價格與當時同區(qū)域,、同類型資產(chǎn)價格相比存在較大偏離等情況,，我社抵債資產(chǎn)指定專人（部門）負責管理，進行保管或經(jīng)營,，并明確職責,，每月進行賬實核對，確保賬實相符,，物品完好無損,，抵債資產(chǎn)的接收、管理和處置各環(huán)節(jié)均按規(guī)定做好賬務(wù)處理,。
（三）批量轉(zhuǎn)讓方面,，xx銀行進行不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓，涉及xx戶xx筆金額xx萬元,，轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)符合不良資產(chǎn)認定標準,，無按規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)。
xx銀行制訂了《xxx不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法（試行）》,、《xx信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓賣方盡職調(diào)查工作實施細則x》并成立了盡調(diào),、估值、竟價及批量轉(zhuǎn)讓工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。資產(chǎn)估值進行了內(nèi)外部評估,；并經(jīng)xx銀行集體審議,，報上級銀行批準后進行轉(zhuǎn)讓。資產(chǎn)受讓方經(jīng)公開競價后產(chǎn)生,，本次轉(zhuǎn)讓流程,、程序符合符合財政部、銀監(jiān)會相關(guān)管理辦法的規(guī)定,，轉(zhuǎn)讓資產(chǎn),、相關(guān)債權(quán)檔案資產(chǎn)已經(jīng)實質(zhì)性轉(zhuǎn)至資產(chǎn)受讓方。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇四
眾所周知,，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標,，通過制定和實施一系列制度、程序和方法,，對風險進行事前防范,、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制,。業(yè)務(wù)經(jīng)營機構(gòu)和每個員工,，在承擔業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時也承擔著內(nèi)部控制和操作風險管理的責任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者,，規(guī)章制度的執(zhí)行者,，又是操作風險的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風險管理的第一道防線,。所以,，經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提,。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí)，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識,。
首先,，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,，甚至有所超前,，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想；它是無人不控的——上到管理者,，下至每位員工,，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控,，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行,，沒有例外與“個案”處理,。其次,，談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認識。
第一,，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀,，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展,，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境,，推動全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展,。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰,。
第二,，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險,，提升經(jīng)營管理水平的需要,。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營,，是不可逾越的一道防線,，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般,，不可能健康成長,。
第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工,。所以銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風險,。
再次,，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心,，促進我行的健康發(fā)展呢,？我認為應(yīng)該做到以下四點,。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵,、主力軍,；基層機構(gòu)、條線部門的主要負責人是內(nèi)控防案的第一責任人,；業(yè)務(wù)經(jīng)理是機構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風險把控的直接責任人,；全員的責任意識是內(nèi)控防案的核心要素；基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施,；及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段,；合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身；內(nèi)控的主體是要控人,；整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的.平臺,；內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。
第二,，將合規(guī)操作,、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務(wù),、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中,。在日常工作中，我們要強化法紀意識,，認真學(xué)習(xí)法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育,，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》（或《中國銀行營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》）指導(dǎo)和檢點自己的行為,。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從。再者,，要樹立內(nèi)部控制人人有責,，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己,，高高掛起,。
第三，要嚴格地,、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度,。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求,，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度,，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設(shè),。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,，夸夸其談，喊大口號,，而一到真正處理業(yè)務(wù)時,，就把合規(guī)、制度丟在一邊,，草草了了,，粗枝大葉，工作浮躁,，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事,。
第四,，要加大監(jiān)督和檢查的力度。基層經(jīng)營機構(gòu)要做好每日,、每周、每月的自查工作,。首先,，機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī),，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù),，網(wǎng)點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等,。其次,，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示,，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)的疑問,。通過這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí)，我們應(yīng)當堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓,、兩手都要硬”的原則,，牢固樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度,，大力營造全行的合規(guī)文化,，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應(yīng)當樹立信心,，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能,，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量,！
銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇五
xxxx年以來,，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合,、相關(guān)制度建設(shè),、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議,，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：
我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案,、密碼信封,、庫存xxx及成品xxx的帳實相符。
對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實,，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況,，規(guī)定xx副主任牽頭，xx等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會,，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見,，在會議上評估,。
每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍,。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價值觀和道德觀,。
因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控,，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的'操作和管理柜員及時開展了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案。近日,，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平,，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施,，強化全行的內(nèi)控管理工作,。
一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理,。在認真總結(jié)經(jīng)驗，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上,，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案》,，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,，并嚴格按照上級行的內(nèi)控管理,、操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié),，規(guī)范監(jiān)督檢查程序,，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施,，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學(xué)管理目標,。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的工作計劃,。
二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責,，從今年起,，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分,?？己藭r，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴重程度將問題分為一般問題,、較嚴重問題,、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核,，按項目分別統(tǒng)計,，累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù),、銀行卡業(yè)務(wù),、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序,，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破,，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風險防控能力,，并實現(xiàn)全年無案件,、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面,、健康,、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇六
xxxx年以來,，結(jié)合金融特點,，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè),、業(yè)務(wù)和政策等方面加強了,，并召開了主任辦公會和部門全議，就相關(guān)內(nèi)控做出了部署,，?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作如下：
我部對信用卡業(yè)務(wù)進行了檢查，客戶檔案,、密碼信封,、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實,，根據(jù)個人金融部實際,，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并部門內(nèi)每召開一次案件形勢會,，強化全轄風險及自身風險的。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的`案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見,，在上評估,。
每月至少安排2天開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍,。加強對員工的教育工作，培養(yǎng)員工正確的觀,、價值觀和觀,。
因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控,，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇七
1,、加強審計人員對內(nèi)部審計審職能和作用的認識,。我單位每周組織財務(wù)人員及審計人員就集團下發(fā)的《企業(yè)內(nèi)部控制手冊》一書進行學(xué)習(xí)討論，不僅激發(fā)了內(nèi)部審計人員的積極性和創(chuàng)造性,，還使其他財務(wù)人員加深了對內(nèi)部審計的認識,，能更好的配合審計人員完成審計任務(wù)，建立了良好的內(nèi)部審計環(huán)境,。
2,、加強對具體項目的審計工作,。我們嚴格按照制定的審計計劃對各個項目進行檢查，每月抽選出幾個3—5個工程項目進行檢查,，每半年對全部工程項目都要檢查一次,，針對大額或虧損的項目更要時刻監(jiān)督每季度至少檢查一次。要求審計人員每次檢查都要親臨項目現(xiàn)場進行實地審查,，采取事前審計與事中,、事后審計相結(jié)合的方法，將審計監(jiān)督的關(guān)口前移,，及時發(fā)現(xiàn)存在的弊端,，把問題解決在萌芽狀態(tài)或初始階段。
(一)審計中發(fā)現(xiàn)的問題,。
1,、由于有的nc帳套核算2個及以上工程項目，造成會計憑證編號與裝訂不統(tǒng)一,，有的仍然以手工帳為主,，要求所有單位nc帳套、會計憑證統(tǒng)一編號,，分工程項目裝訂以便查賬、審計,，同時要求今年全部脫離手工帳,。
2、會計憑證存在手續(xù)不完整,，白條入賬現(xiàn)象,。
3、會計憑證摘要有的過于簡單,，敘述不清;有的項目經(jīng)濟業(yè)務(wù)會計分錄處理不當,。
4、有的項目建造合同總金額,，預(yù)計總成本刷新不及時,。支持性文件有的不充分，甚至流于形式,。
5,、有的項目債權(quán)、債務(wù)沒有按月及時對賬,，甚至沒有進行對賬,，有的對了帳但沒有簽對賬單。
6,、工程進度款,、材料款的支付存在超合同比例支付的現(xiàn)象,，有的甚至多付;有的沒有合同而付預(yù)付款。
7,、應(yīng)收賬款和其他應(yīng)收款的定期催回和清理工作力度不足,，有的項目雖簽定了清欠責任書，但流于形式,。
8,、甲方代扣代繳稅金的，存在手續(xù)辦理不規(guī)范現(xiàn)象,。
9,、有的項目銀行承兌匯票沒有進行歸集，有的項目甲方為私營企業(yè),，支付工程款常常為現(xiàn)金,，項目部就不進行歸集，直接支付,，存在坐支現(xiàn)象,。
10、有的項目銀行承兌匯票貼現(xiàn)損失,，不進行處理隨意掛賬,，形成潛虧隱患。
(二)提出的整改措施,。
1,、應(yīng)進一步加強資金收、支預(yù)算管理,，注重過程監(jiān)控與結(jié)果考核,，提高資金使用效率。嚴格執(zhí)行《全面預(yù)算管理辦法》,，建立健全資金預(yù)算審批流程,。
2、結(jié)算工作關(guān)系到項目部經(jīng)營的成果,，清欠工作關(guān)系著經(jīng)營成果的回收,，兩者都關(guān)系到項目部資金的滾動，應(yīng)組織專人進行負責,，對結(jié)算與清欠工作同時進行,，采取有效措施，縮短結(jié)算期限,，同甲方高層領(lǐng)導(dǎo)協(xié)商,，從源頭上開辟新的途徑，選擇有力有效的清欠方式,，確保工程款的及時和足額回收,。
3,、各項目的項目經(jīng)理應(yīng)加強對各工程的管理，協(xié)調(diào)各部門,，使預(yù)算人員,，財務(wù)人員相互配合，并同業(yè)主積極溝通,，嚴格按照合同約定的付款比例及預(yù)算部門提供的預(yù)結(jié)算資料進行付款,，避免多付超付，造成資金分配不合理,，企業(yè)資金緊張的現(xiàn)象,。
4、財務(wù)人員銀改嚴格按照《企業(yè)會計準則》的要求,，每項業(yè)務(wù)的處理要做到有據(jù)可依,，并且單據(jù)完整有效;出納人員要注意收支分開核算，不得有坐支白條抵庫的現(xiàn)象,。
1,、應(yīng)加大對內(nèi)部審計的.宣傳力度，提高單位領(lǐng)導(dǎo),、職工,、財務(wù)人員、具體從事內(nèi)部審計的工作者對搞好內(nèi)部審計工作的認識,，只有認識提高了,，才能不斷拓寬單位內(nèi)部審計的路子，才能更好地發(fā)揮出內(nèi)部審計保駕護航,，服務(wù)本部門,、本單位中心任務(wù)的作用,。
2,、應(yīng)正確定位內(nèi)部審計工作的落腳點，進一步明確內(nèi)部審計工作的思路,。不能單純地看查出了多少違紀違規(guī)問題和多少違紀違規(guī)金額,。單位內(nèi)部審計工作必須把定位點確立在能及時向本部門、本單位的領(lǐng)導(dǎo)提出決策依據(jù)和可行性建議,，為領(lǐng)導(dǎo)的決策服務(wù),，把服務(wù)寓于監(jiān)督之中，促進加強部門和單位內(nèi)部管理,。
3,、應(yīng)加強審計隊伍建設(shè)，不斷提高內(nèi)部審計人員的綜合素質(zhì),。內(nèi)審工作是一項專業(yè)性,、技術(shù)性很強的工作,，要求內(nèi)部審計人員具有較高的政治素質(zhì)和較好的專業(yè)知識，即當前的內(nèi)審人員不僅要掌握審計,、財務(wù)知識,，更要掌握經(jīng)濟學(xué)及其它方面的知識。但目前,，從數(shù)量和質(zhì)量上看,，內(nèi)審人員還不能適應(yīng)我單位內(nèi)部審計的要求。所以要抓好單位內(nèi)部審計人員培訓(xùn)工作,，與財務(wù)人員一樣實行持證上崗制度和后續(xù)教育培訓(xùn)制度,，加強崗位培訓(xùn)，不斷更新內(nèi)部審計人員的知識內(nèi)容,，增強業(yè)務(wù)技能,，以切實提高他們的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，明確審計人員職責,，嚴肅審計紀律,。審計部門是監(jiān)督部門，這決定了審計隊伍的素質(zhì)應(yīng)該更高,、審計紀律更嚴,。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇八
自xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,，針對支行實際,，努力完善、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控管理,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整,，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序,、降低金融風險中起到了積極促進作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部,、市場客戶部,、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部,、合規(guī)部七個職能部室,，一個工會辦公室、一個黨委辦公室,。轄屬營業(yè)部,、支行、支行,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè),、xx6個儲蓄所,。到10月末全行員工xx人，其中長期合同工xx人,，短期合同工xx人,。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實,、職責明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時,，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,，為內(nèi)控管理保駕護航,。總體上講,，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視,、組織落實,、職責明確,、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高,。
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實,，20xx年以來,，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位,，工作措施到位,，組織體系健全，處罰整改加強,。我行單獨設(shè)立審計辦公室,，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計x次,，參加人員xx人次,，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任,、分理處主任任期內(nèi)的責任審計;儲畜所,、儲蓄所、儲蓄所,、分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作,。
2、及時傳達銀監(jiān)會,、人民銀行,、上級行新政策、新制度,、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只,，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策,、制度,、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。
3,、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神,，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了,、委員會,，調(diào)整了審查委員會、委員會,、領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法,、工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度,、辦法出臺使全行在組織上,、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的`制度保障。
4,、高度重視存在問題,，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作,。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭,，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實整改,。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬,，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《通知書》,，全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬,，并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經(jīng)辦,，誰整改,，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位,，縱橫結(jié)合措施,，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角,，不走過常
5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高,。xx月,，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,，共處罰xx人次,，金額xx元。
6,、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇九
20xx年馬上就要結(jié)束了,，在過去的20xx年中,，我們銀行做的一直很好，很好的頂住了金融危機的壓力,，在經(jīng)濟最困難的一年里,，我們銀行還是取得了業(yè)績不小的進步，這就尤為可貴了,，所以我們銀行必須要好好的總結(jié)一下,，總結(jié)過去一年工作的經(jīng)驗，以便在來年中取得更好的進步,。
為了適應(yīng)新形勢下的發(fā)展,，財務(wù)審計部建立健全和完善落實了各項財務(wù)規(guī)章制度。由于公司的性質(zhì)發(fā)生改變,，要求公司的財務(wù)規(guī)章制度要進行重新修訂和完善,。根據(jù)市局(公司)的財務(wù)制度，組織匯編了xx集團的財務(wù)制度,。為了總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),，更好的完成20xx年的各項工作任務(wù)，我部就財務(wù),、審計方面的工作作出總結(jié)如下：
1,、根據(jù)市局財務(wù)審計工作會議精神，對財務(wù)審計部工作的提出要求
(1)繼續(xù)鞏固推行財務(wù)管理模塊,，加強財務(wù)人員的管理意識和責任心,，充分發(fā)揮財務(wù)管理的職能作用。在全面實施信息化管理的同時,，要求我們財務(wù)人員要利用的時間和精力參與企業(yè)管理,，每周必須下各核算的公司了解業(yè)務(wù)運行情況，發(fā)揮主觀能動性,，多為經(jīng)營者提供有參考價值的信息和建議,，這一要求作為20xx年目標考核的主要指標來考核。
(2)全員樹立財務(wù)管理是企業(yè)管理的核心思想,，增強危機感,、緊迫感和責任感，加強學(xué)習(xí),，努力提高自身素質(zhì),，適應(yīng)新形勢下財務(wù)工作的要求,。
2、全面迎接國家審計
為了迎接國家審計署的全面檢查,，根據(jù)市局(公司)審計重點,，我部門對12月31日的財務(wù)收支進行了復(fù)查，并結(jié)合內(nèi)審工作實際,，緊緊圍繞集團公司的熱點,、重點、難點問題開展工作,，充分發(fā)揮財務(wù)的監(jiān)督和服務(wù)職能,，及時為集團公司領(lǐng)導(dǎo)提供決策依據(jù)，并對審計將涉及財務(wù)方面的工作進行了具體的安排和布置,。
3,、財務(wù)的審計、監(jiān)督崗位
我們?yōu)榧訌娂瘓F公司財務(wù)工作的審計和監(jiān)督職能,，今年面向社會招聘了四位從事財務(wù)工作多年,，經(jīng)驗豐富的.財務(wù)人員，充實加強財務(wù)的審計,、審核及財務(wù)管理工作崗位,。明確了四位同志的工作職責和范疇，要求盡快修訂完善本部門各個財務(wù)崗位責任制及考核辦法,，為提高財務(wù)工作的質(zhì)量和效率打下堅實的基礎(chǔ),。
4、制定并學(xué)習(xí)了《財務(wù)審計部崗位責任制考核辦法》
為了更好地履行總經(jīng)理賦予的職責,，加強(集團)公司財務(wù)管理和稽核檢查力度,，規(guī)范集團財經(jīng)秩序和調(diào)動廣大財務(wù)人員的工作積極性和責任感，財務(wù)審計部特制定了《財務(wù)審計部崗位責任制考核辦法》,，通過大家認真地學(xué)習(xí)和討論,，積極思考，并贊同嚴格按照目標考核辦法認真履行自己的工作職責,。
1,、增強財務(wù)服務(wù)意識，20xx年,，我們一如既往地按“科學(xué),、嚴格、規(guī)范,、透明,、效益”的原則，加強財務(wù)管理,，優(yōu)化資源配置,，提高資金使用效益,，把為集團公司的各項工作服好務(wù)作為我部的一項重要工作。
2,、切實加強財務(wù)管理
根據(jù)集團公司規(guī)范財務(wù)管理,、優(yōu)化財務(wù)審核程序、提升財務(wù)服務(wù)質(zhì)量和發(fā)揮職能部門更好地參與企業(yè)管理的要求,，財務(wù)審計部將財務(wù)集權(quán)管理調(diào)整為財務(wù)人員試行委派制,，并采用按“統(tǒng)一管理,，分級負責”的原則進行管理,。財務(wù)審計部主要具體負責集團公司各類資產(chǎn)的財務(wù)監(jiān)督、財務(wù)分析及財務(wù)報告和各分,、子公司的財務(wù)管理和財務(wù)內(nèi)部會計憑證的稽核等業(yè)務(wù),，充分發(fā)揮財務(wù)審計部的職能作用。
3,、預(yù)算管理得到穩(wěn)步推進
一是細化預(yù)算內(nèi)容,。根據(jù)各分、子公司明細賬詳細分析了收入,、成本與期間費用的執(zhí)行情況,，按科目進行了分類統(tǒng)計，為各分,、子公司的20xx年全面預(yù)算奠定基礎(chǔ);二是提高預(yù)算透明度,。預(yù)算方案根據(jù)各分、子公司反饋回來的意見適當調(diào)整后,，經(jīng)總經(jīng)理審議通過后形成正式文件下發(fā)至各分,、子公司，使各單位對本公司的預(yù)算有一個全面的了解,，增強了預(yù)算的透明度;三是增加預(yù)算的剛性,。我們注重了預(yù)算執(zhí)行中存在的問題和有關(guān)情況，不定期的向預(yù)算委員會反饋情況,，對于超預(yù)算等問題嚴格審批程序,，對申請調(diào)整的事項，需經(jīng)過專門的論證分析后,，按規(guī)定的程序批準后執(zhí)行,。一年以來，預(yù)算的總體執(zhí)行情況良好,，各分,、子公司的預(yù)算觀念也較以前有大大的提高和增強，為做好20xx年全面預(yù)算工作積累了經(jīng)驗,。
4,、強力整頓財經(jīng)秩序
根據(jù)市局(公司)財經(jīng)秩序?qū)ｍ椪D工作的安排和財務(wù)收支自查工作方案,，集團公司圍繞市局“規(guī)范行業(yè)經(jīng)營行為，促進煙草行業(yè)的健康發(fā)展,，為國家創(chuàng)造和積累的財富”的工作思路,，以“摸清家底、揭示隱患,、促進規(guī)范,、推動發(fā)展”為指導(dǎo)思想，嚴格按照市局(公司)的自查要求,，認真開展財務(wù)自查工作,。財務(wù)審計部從嚴從細，自上而下對“帳外帳”,、“小金庫”和虛列(亂列)成本費用,、收入分配失真和會計核算失真等問題進行了自查，并實施強化經(jīng)濟責責任審計與加強財經(jīng)秩序整頓相結(jié)合,，按照“邊整邊改”的原則,，將查出來的問題根據(jù)時間、性質(zhì)等分門門別類,，從中查找經(jīng)營和管理上的漏洞,，并有針對性地指定整改措施，限期整改到位,。通過此次的自查,，切實加強了國有資產(chǎn)的監(jiān)管力度。
5,、加強資金管理的作用
為了規(guī)范xx集團經(jīng)濟運行秩序,，加強各分、子公司的資金管理,，降低和杜絕資金的使用風險,，提高資金使用效率，促進集團健康發(fā)展,。集團公司從20xx年8月份起將集團公司資金管理中心納入市局(公司)結(jié)算中心統(tǒng)一管理,。我們?yōu)榱吮ＷC集團資金管理中心能順利、及時進入市局(公司)結(jié)算中心,，按照市局(公司)結(jié)算中心要求,，對各分、子公司的年度和月度資金收支預(yù)算,、管理費用預(yù)算,、經(jīng)營費用及財務(wù)費用進行了認真嚴格的審核和匯編。與此同時,，為確保各項工作有條不紊的開展,，強調(diào)各分,、子公司要加大催收貨款力度，保證集團公司正常的經(jīng)濟運行,。
為了更好的發(fā)揮財務(wù)職能,，我們加強了對會計基礎(chǔ)工作的規(guī)范力度，提高會計信息質(zhì)量,，保證會計信息的真實,、準確、完整;強化財務(wù)的預(yù)測,、分析及籌資功能,，加強對重大投資資金的管理，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供有效的,、及時的數(shù)據(jù)與技術(shù)支持,。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇十
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),、各位同仁：大家晚上好,！我是來自xx支行的xx，我演講的題目是：塑合規(guī)文化,，造合規(guī)中行,。
有這樣一個寓言故事：河水對河岸咆哮：“你像兩堵墻立在我的身邊，阻擋我隨意流淌,，限制我的發(fā)展……”河岸嚴肅而認真地回答：“正是由于我的存在,，涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流！”河水不聽勸告,，沖毀堤岸,，野漫橫流……漸漸消失了。這個寓言故事告訴我們：規(guī)矩不是羈絆和障礙,，而是一張無形的安全網(wǎng),，維護著我們的社會秩序和生存環(huán)境。
是啊,，確實如此,，我到中行工作僅僅半年，但就在這短短的半年時間里,，我已深刻感受到了合規(guī)的份量,。這半年里，我聽到了不少違規(guī)行為,、犯罪案例,，行里也經(jīng)常下發(fā)一些案情通報，比如這一次的警示教育活動,，有些案例觸目驚心：湖南一銀行職員虛增儲戶存款挪用150萬被判刑14年,，該員工利用自己職務(wù)上的便利,，他的行為已是嚴重違規(guī)，觸犯了刑法,。也有銀行員工因賭博成性,，資金周轉(zhuǎn)不足，挪用銀行存款,，最后把自己送進監(jiān)獄,，斷送大好前途。這一個個案例向我們展示了當事人走向罪犯的軌跡,，他們中有領(lǐng)導(dǎo)干部,，有一般職員，有代辦員,；有的曾是先進工作者,，有的年輕有為前途無量，但他們都因為一個貪字,，拿了不該拿的東西,，毀掉了人生，毀掉了前程,，傷害了家人,，傷害了同事，更影響了中國銀行的聲譽,。
細細究來,，案件的發(fā)生都是有其內(nèi)在原因的，大多是當事人放松了政治學(xué)習(xí)和思想改造,，思想不求上進,，法制觀念淡薄，經(jīng)不住考驗,，鋌而走險,，最后走上犯罪道路。
案例給我們敲響了警鐘,，前車之覆,，后車之鑒，我們應(yīng)該吸取他們的慘痛教訓(xùn),，嚴格按規(guī)章制度做事,。尤其是象我這樣的新員工，要把合規(guī)意識深深刻到腦子里,。合規(guī)不是負擔,，而是服務(wù)我們的工具，它就象指路明燈，幫我們用最有效的方法達成目標,，即使我們非專業(yè)出身,，也很容易從不會到會，從非專業(yè)到專業(yè),。
當一個司機半夜開到?jīng)]有旁人和攝像頭的`路口也能面對紅燈自覺停車的時候,，交規(guī)已深刻在他心中。當每個人都遵守交通規(guī)則時,，每天就不會有那么多無辜的生命因為交通事故而離開這個世界,。同樣，當合規(guī)意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上,，我們就不會感到束縛,，感到的則是義不容辭和責無旁貸。當我們每個中行人都能“從我做起,，合規(guī)操作”,，我們就能避免許多過失，業(yè)務(wù)運行的將會更加健康高效,。
合規(guī)是我們每位銀行人的事業(yè),，讓我們一起唱響合規(guī)之歌，為我們中行的璀璨前程一起加油吧,！
謝謝大家,！
銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇十一
自20xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下,，針對xx支行實際，努力完善,、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,，維護財產(chǎn)完整,，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針,、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、降低金融風險中起到了積極促進作用。現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部,、計劃信貸部,、市場客戶部、財務(wù)會計部,、國際業(yè)務(wù)部,、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室,、一個黨委辦公室,。轄屬營業(yè)部、xx支行,、xx支行,、xx分理處、xx分理處,、xx分理處,、xx分理處、xx分理處,、xx分理處,、xxx分理處、xx分理處十一個營業(yè)機構(gòu),，另設(shè)xx,、xx、xx,、xx,、xx、xx6個儲蓄所,。到10月末全行員工xx人,，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人,。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,，前后臺業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時,，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作,，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護航,?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視,、組織落實,、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高,。找范文
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施
1、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實,，20xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,，做到思想認識到位,，工作措施到位，組織體系健全,，處罰整改加強,。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場審計x次,，參加人員xx人次，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,，完成了xx主任xxx,、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責任審計;xx儲畜所、xx儲蓄所,、xx儲蓄所,、xx分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
2,、及時傳達銀監(jiān)會,、人民銀行、上級行新政策,、新制度、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計,，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件xx多只,，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí),，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度,、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,，新成立了xxxxxx、xxxxx,、xxxx委員會,，調(diào)整了xx審查委員會、xxxxx委員會,、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組,、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法,、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度,、辦法出臺使全行在組織上,、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4,、高度重視存在問題,，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作,。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭,，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實整改,。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬,，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《xx通知書》,，全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬,，并根據(jù)《xx通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經(jīng)辦,，誰整改,，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位,，縱橫結(jié)合措施,，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角,，不走過常
5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高。x月,，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次,，金額xx元,。
6、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識,。
銀行內(nèi)控工作總結(jié)報告篇十二
20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,，針對xx支行實際,，努力完善、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控工作,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、防范風險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
今年以來,，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,，針對新的文件變化，認真組織,，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《xx銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。我行全體員工遵章守紀,、依法合規(guī)意識進一步提升。
我行嚴格按照相關(guān)制度要求,，在柜員號使用,、開戶、驗印,、業(yè)務(wù)印章保管,、對賬、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù),。堅決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生,。同時,，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人,，強制休假3人,。
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金,、重要空白憑證,、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查,；每季度至少一次對開戶,、掛失、賬戶凍結(jié),、大額存取和轉(zhuǎn)賬,、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查,；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況,。
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范日常操作,，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
（一）公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,，我行再一次對大額交易查證的標準,、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。
（二）個金條線
1,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的'保密工作,。
2,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面,、逐筆自查,，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī),，無上述情況出現(xiàn),。
（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2,、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風險管理文化,，規(guī)范柜臺操作流程,。
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察,、談話,、會議分析、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化,。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”,、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道,，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策,。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好,。在今后的工作中,，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航,。
