報告,，漢語詞語，公文的一種格式,，是指對上級有所陳請或匯報時所作的口頭或書面的陳述,。怎樣寫報告才更能起到其作用呢？報告應該怎么制定呢,？下面是我給大家整理的報告范文,，歡迎大家閱讀分享借鑒，希望對大家能夠有所幫助,。

銀行內(nèi)控管理工作總結報告篇一

截止年月為止,，我支行本外幣儲蓄，保險業(yè)務,，理財業(yè)務,，經(jīng)統(tǒng)計個人業(yè)務共計。對公業(yè)務任務完成比例占%,，總體收入任務完成比例為%,。

（一）健全培訓監(jiān)管，提升風險意識

一是加強對員工的教育力度,，提高員工對執(zhí)行制度重要性的認識,。有計劃地組織員工對工作制度進行學習，全年共開展了次培訓活動,，使員工掌握了各項制度的具體規(guī)定,，熟悉各項操作規(guī)程，使員工能夠真正認識到執(zhí)行制度是保證各項業(yè)務安全運作的基礎。二是增強員工的責任心,。加大風險控制宣傳力度,，嚴格落實員工在每一筆業(yè)務,，認真,、細致、合規(guī),、合法辦理意識,，規(guī)范操作。三是加大監(jiān)督力度,，確保制度落實,。內(nèi)控制度的建設、完善,、落實,，離不開檢查、稽查和監(jiān)督,。通過加大稽核檢查的力度,，增加檢查頻率，開展定時和不定時隨機抽查,，組織相互督查等形式,，及時發(fā)現(xiàn)問題，提出整改意見,，督促整改情況,，對屢教不改者，加大處罰力度,。進一步警惕了我行的風險意識,，升華了業(yè)務操作流程，強化了業(yè)務技能和個人責任感,。

（二）深抓風險核心,，發(fā)揮職能效用

一是加強授信業(yè)務管理，防止不良貸款反彈,。加強對重點行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測,，提高對信貸風險的預判能力。積極穩(wěn)妥應對大額信貸風險,，切實降低損失和負面影響,。密切關注個人經(jīng)營性貸款、小額信用貸款的操作風險,。加強我行承兌匯票,、信用證、保函業(yè)務的風險管理，做好貿(mào)易背景,、保證金來源等真實性的調(diào)查,，完善業(yè)務風險控制標準。加強貸記卡發(fā)卡審批管理,，落實調(diào)查,、審查和審批等崗位職責。

二是加強臨柜業(yè)務管理,，防范產(chǎn)生操作風險,。多層次開展對重點業(yè)務環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查,、輔導專項活動,，提高會計部位的風險防范能力。進一步提高銀企對賬質(zhì)量,，建立健全重要空白憑證管理的有效機制,。修訂完善會計基礎規(guī)范化管理辦法，進一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng),，著手開發(fā)會計電子檔案系統(tǒng),。

三是加強安全保衛(wèi)管理，提高風險防范水平,。以防盜竊,、防搶劫、防詐騙為重點,，加強安全保衛(wèi)隊伍建設,，強化工作檢查和考核，全面落實安全管理責任制,。著力抓好遠程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設,，充分發(fā)揮其遠程監(jiān)管功能。

四是加強員工行為管理,，提高風險案防基礎,。以防范員工道德風險為重點，抓深抓實員工行為分析,。制定員工行為分析工作模板,，對信息征集、分析流程,、分析成果運用進行全面規(guī)范,。探索實施分級家訪制度，動態(tài)掌握員工行為細節(jié),。定期召開案情通報會和案防分析會,，讓員工了解作案的危害性，增強防案的自覺性。加強重要崗位特別是網(wǎng)點負責人,、客戶經(jīng)理的管理,，落實崗位輪換和強制休假制度。

五是加強內(nèi)部審計管理,，發(fā)揮審計監(jiān)督作用,。不斷完善審計組織體系建設，組建審計隊伍,。重點組織內(nèi)控評價,、經(jīng)濟責任,、信息科技風險等審計,，開展內(nèi)部控制有效性檢查。加強審計項目檔案檢查,，促進審計規(guī)范性建設,。

古語云：以史為鑒，可以明得失,?；仡?0xx年工作情況，在變幻莫測的市場中,，我雖取得了一定的成績,，同時我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處，主要變現(xiàn)為：

一是部分員工還存在著僥幸心理,，員工業(yè)務知識掌握不夠,，對業(yè)務的風險點了解不透，規(guī)范操作意識沒有得到強化,，工作責任感嚴重缺乏,，造成制度執(zhí)行不到位和理解不透徹，操作不規(guī)范等潛伏性風險,。

二是部門與部門之間的交流力度不夠,，使得雖然風險率得到明顯降低，但是總體上升趨勢不大,。

三是檢查力度不夠,，對部分崗位還存在遺漏情況，對重點崗位關鍵崗位能夠做到經(jīng)常性提醒,，但是針對部分基礎崗位,，檢查力度稍有欠缺，容易造成潛伏性風險,。

一是深化信貸風險管理,。在思想上、行動上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐，認真貫徹執(zhí)行信貸風險管理的各項方針政策,，確保思想不松懈,、行動不走偏，切實做到自身熟悉到位,、管理到位,。

二是實行貸前風險介入。實施信貸經(jīng)營安全的關鍵是要建立一整套行之有效的風險控制機制,，把好貸前風險控制,。貸款實施前，必須有合法有效的防范和化解風險措施,，對貸款項目必須進行周密,、科學的市場、技術,、效益調(diào)研和評估,。把握好貸款使用過程的風險，監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用,。

三是以強化風險意識為核心,，全面增強客戶經(jīng)理的素質(zhì)和風險意識。要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風險問題,，必須加強客戶經(jīng)理的風險意識教育,，從提高客戶經(jīng)理素質(zhì)這一基礎性工作抓起。建立良好的合規(guī)經(jīng)營企業(yè)文化,，提高員工的綜合素質(zhì),。商業(yè)銀行也是一種企業(yè)，應當具有自身的企業(yè)文化和管理哲學,，使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價值判斷,，以銀行的使命目標、倫理道德作為自己的行為準則,，從而自覺自愿,、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風險極小化而努力工作,。

四是在管理信貸業(yè)務過程中,，堅持風險與收益相匹配的原則，將風險意識落實到信貸業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)中去,；在介入信貸業(yè)務過程中,，更要貫穿風險調(diào)整收益的思想，正確處理業(yè)務發(fā)展與風險控制的關系,，建立科學的信貸風險管理機制,。

銀行內(nèi)控管理工作總結報告篇二

＿＿＿＿年以來,，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合,、相關制度建設,、業(yè)務和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議,，就相關內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：

一、＿＿＿業(yè)務,。我部對信用卡業(yè)務開展了檢查,，客戶檔案、密碼信封,、庫存＿＿＿及成品＿＿＿的帳實相符,。

二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設,。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實,，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況,，規(guī)定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會,，強化全轄風險及自身風險的認識,。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估,。

三,、強調(diào)業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識,、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價值觀和道德觀。

四,、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理,。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內(nèi)控,，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案。近日,，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平,，保持各項業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展,，采取三項措施，強化全行的內(nèi)控管理工作,。

一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理,。在認真總結經(jīng)驗，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎上,，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案》,，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎工作做起,，并嚴格按照上級行的內(nèi)控管理,、操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié),，規(guī)范監(jiān)督檢查程序,，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施,，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作,，實現(xiàn)科學管理目標。依此方案各專業(yè)部室結合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的工作計劃,。

二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度,。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責，從今年起,，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況,，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分?？己藭r,，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題,、嚴重問題,、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計,，累計扣分,。

三是加大對信貸業(yè)務、銀行卡業(yè)務,、電子銀行等重點業(yè)務的檢查力度,，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務管理工作有一個新的突破,，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面,，提高風險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件,、無事故的總體目標,，確保信貸業(yè)務和其他各項業(yè)務全面,、健康、穩(wěn)定,、持續(xù)發(fā)展,。

銀行內(nèi)控管理工作總結報告篇三

合規(guī)經(jīng)營是為保證經(jīng)營管理活動正常有序、合法的運行,，而企業(yè)內(nèi)控要求保證的是企業(yè)資產(chǎn),、財務信息的準確性、真實性,、有效性,、及時性，同時也是保證其對企業(yè)職員,、工作流程等有效的管控,。所以建立對銀行經(jīng)營活動的有效的監(jiān)督機制，對銀行每個職員而言,，是必須履行的職責,，也是維護自身利益的有力武器。在過去一年的工作經(jīng)驗中,，我對金融行業(yè)的相關法律和管理有了更深刻的理解,，對自己所在崗位及所站立場有了更深刻的感受和感悟。以下便是我結合本行金融業(yè)務的特點,，關于內(nèi)部管理的一些建議：

第一,、銀行應加強內(nèi)部控制管理，提高風險防范能力,，在每日實施風險平臺管理的基礎上，開展了綜合管理,、效率監(jiān)測等特殊工作,。

第二、認識市場形勢,，樹立正確的價值觀,。因為銀行作為金融行業(yè)的領頭羊，特別強調(diào)思想品質(zhì)是否優(yōu)良,，而要做一個合格的職員,，首先就要做一個誠實可信的人。因為素質(zhì)優(yōu)良的職員可以始終堅持按照規(guī)章制度工作,，并能抵擋住所有其他客觀因素的誘惑和施壓,。

第

三、

第四,、內(nèi)部控制管理工作總的來說是要提高每一個工作人員的整體警惕性。通過今年的年終總結做的案件失誤防范分析,，更是讓我明白“各人自掃門前雪,，休管他人瓦上霜”是不對的，因為我們中任何一個人犯下的任何錯誤都將對我們身邊的同事,，甚至我們周圍的同事的正常工作產(chǎn)生重大影響,。所以說，提高全體工作人員“違規(guī)就要問責”的工作認知,，業(yè)務才能在健康,、合規(guī)的前提下進行，也只有拋棄僥幸心理,，才能確保每一項業(yè)務都合規(guī),，才能不斷思考自己的責任，學會保護自己和他人,。最后,，希望每一個銀行工作人員都能牢固樹立制度是不能被替代的從業(yè)觀念，保護好自己,，保護好自己的同事,。

銀行內(nèi)控管理工作總結報告篇四

20＿＿年以來我行堅持“從嚴治行”,，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下，針對＿＿支行實際,，努力完善,、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序,、防范風險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

一、加強制度的梳理及學習

今年以來,，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,，針對新的文件變化，認真組織,，做好相關政策的學習和指導,，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《＿＿銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習,。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升,。二,、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用,、開戶,、驗印、業(yè)務印章保管,、對賬,、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人,，明確不相容崗位和業(yè)務,。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問題發(fā)生,。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,，至今已完成輪崗3人,，強制休假3人。

三,、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金,、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬,、賬實檢查;每季度至少一次對開戶,、掛失、賬戶凍結,、大額存取和轉(zhuǎn)賬,、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況,。四,、積極開展今年的各項風險排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范日常操作,，增強員工合規(guī)操作和風險意識。

(一)公司條線

根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求,，我行再一次對大額交易查證的標準,、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。

(二)個金條線

1,、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,，切實做好我行個人客戶信息的工作,。

2、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求,，我行對20＿＿年8月至20＿＿年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面,、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī),，無上述情況出現(xiàn),。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工工作的培訓力度。

2,、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理文化,，規(guī)范柜臺操作流程,。

五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,，通過觀察,、談話、會議分析,、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,，進行“雙十禁”,、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,，并暢通溝通渠道,，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下,，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好,。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視,，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。

銀行內(nèi)控管理工作總結報告篇五

一年來,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,，多問、多學,、多練，通過學習“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日,，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶,，每天都要來銀行辦理業(yè)務,，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶,，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務,，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理,，我認為不但要善于學習,，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行,、建設銀行,、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務質(zhì)量,，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務,、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設置的綠色通道,，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃,，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務客戶又起到好的營銷效果。

一年來,，我先后從事儲蓄員,，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗、無私奉獻,，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行,，都代表我行的形象。所以,，我對自己高標準,、嚴要求，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務，新政策,，擴大我行的知名度,。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自己所學掌握的知識,，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行,，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施,，關好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫,，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們,，直到他們學會為此,。臨走時還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫,。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候,，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題，只要問我,，我都會細心的予以解答,。當我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務素質(zhì)提高。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,，擴展業(yè)務,，增加存款，才能提高效益,。從朋友那里得知,，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行,，知道我們攬儲任務重,，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來,，我主動和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務,，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶,，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷，擴大宣傳力度,，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點,。收到了好的效果,。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務,，老師們爭先詢問匯財通利率情況,，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年里我為自己制定了新的目標,，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己,，提高自己的整體素質(zhì)。

一,、道德方面,。做為客戶經(jīng)理在品德,、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心,，作風正派,，自律嚴格，潔身自愛,。

二,、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟,、健康。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗,。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時,，還要有較強的交際溝通能力,，語言、舉止,、形體,、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務操作上要謹慎負責,。

三,、業(yè)務方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng),、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款,、存款,、結算、中間業(yè)務知識,。既要掌握主要業(yè)務知識,，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務,，又要及時掌握新興業(yè)務,。

另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識,、經(jīng)濟知識,，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力,。

銀行內(nèi)控管理工作總結報告篇六

自＃＃年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,，針對支行實際,，努力完善、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控管理,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，維護財產(chǎn)完整,，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經(jīng)營方針,、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、降低金融風險中起到了積極促進作用。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：

一,、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設置辦公室,、人事監(jiān)察部、計劃信貸部,、市場客戶部,、財務會計部、國際業(yè)務部,、合規(guī)部七個職能部室,，一個工會辦公室、一個黨委辦公室,。轄屬營業(yè)部,、支行、支行,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處十一個營業(yè)機構,，另設、,、,、、,、6 個儲蓄所,。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人,，短期合同工人,。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實,、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時,，貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,，為內(nèi)控管理保駕護航,。總體上講,，我行內(nèi)控管理工作是領導重視,、組織落實、職責明確,、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風險防范能力日益提高。

二,、當年內(nèi)控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1,、領導重視,，組織落實，＃＃年以來,，我行領導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,，做到思想認識到位，工作措施到位,，組織體系健全,，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室,，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場審計次,，參加人員人次，今年以來,，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責任審計儲畜所,、儲蓄所,、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內(nèi)控評價自查自糾工作,。

握國家金融政策,、制度、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序,。

3、針對本行實際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了,、,、委員會，調(diào)整了審查委員會,、委員會,、領導小組、領導小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法,、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責,。制度,、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高,。月,，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,，共處罰人次,，金額元,。

6、積極組織員工培訓,，提高員工規(guī)范操作意識,。

2012年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,，針對**支行實際,，努力完善、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控工作,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、防范風險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

《銀行內(nèi)控管理工作總結》全文內(nèi)容當前網(wǎng)頁未完全顯示,，剩余內(nèi)容請訪問下一頁查看,。

銀行內(nèi)控管理工作總結報告篇七

20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,，針對**支行實際,，努力完善、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控工作,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、防范風險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

今年以來,，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,，針對新的文件變化，認真組織,，做好相關政策的學習和指導,，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》,、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀,、依法合規(guī)意識進一步提升,。二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關制度要求,，在柜員號使用,、開戶、驗印,、業(yè)務印章保管,、對賬、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中,，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務,。堅決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生,。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,，至今已完成輪崗3人,，強制休假3人。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況,；每月至少一次對現(xiàn)金,、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬,、賬實檢查,；每季度至少一次對開戶、掛失,、賬戶凍結,、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查,；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況,。四、積極開展今年的各項風險排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識,。

（一）公司條線

根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求,，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。

（二）個金條線

1、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求,，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2,、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求,，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面、逐筆自查,，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為,。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn),。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1,、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工保密工作的培訓力度,。

2、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習,，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程,。

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,，通過觀察、談話,、會議分析,、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化,。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,，進行“雙十禁”,、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,，并暢通溝通渠道,，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下,，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好,。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視,，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。

銀行內(nèi)控管理工作總結報告篇八

公司

2015年,，公司穩(wěn)步推進各項管理工作,，認真貫徹執(zhí)行以內(nèi)控為主的各項規(guī)章制度，積極履行部門職責,，及時反映各項問題,，深化改革發(fā)展，合理配置人力資源,，科學,、優(yōu)化設計管理，狠抓市場開發(fā),，提高安全環(huán)保管理水平,，強化內(nèi)控管理工作，圍繞“深化改革”,、“轉(zhuǎn)型發(fā)展”,、“從嚴管理”三大主題和全員成本目標管理等工作為中心，努力提供優(yōu)質(zhì)服務和提升管理水平,，取得了較大的成績,。特別在今年市場外部環(huán)境的變化、項目投資減少,、設計項目萎縮的情況下,，公司通過貫徹、推行,、完善、夯實等措施加強內(nèi)控,，構建有效的內(nèi)控環(huán)境,，員工的內(nèi)控意識得到增強，內(nèi)控工作有了較大的提高,，也完成了公司下達的各項任務指標,。

2015年公司建立并完善了領導、執(zhí)行及監(jiān)督分工負責的內(nèi)控管理組織架構。公司領導及各部門負責人組成全面內(nèi)控管理工作的領導機構,，并負責對公司權限范圍內(nèi)的重大風險事項進行決策,，對公司內(nèi)控管理體系相關制度、流程,，組織開展內(nèi)控日常管理工作,，提出內(nèi)控管理年度工作報告。

各部門是全面風險管理實施的具體責任部門,，負責對日常工作中本部門內(nèi)的業(yè)務風險進行識別,、分析、監(jiān)控和防范,。如設計部門負責監(jiān)督設計風險管理實施情況,，并進行評價；財務負責監(jiān)督預算及執(zhí)行風險管理實施情況,，并進行評價,；經(jīng)營部門負責市場開發(fā)及項目運行過程中的實施情況，并進行評價,。

1 2.內(nèi)控與風險,、制度體系結合情況

公司嚴格落實“一崗雙責”制度。貫徹落實中央“八項規(guī)定”和“三重一大”制度執(zhí)行情況自查報告,，切實加強領導班子和干部隊伍政治素質(zhì),、思想政治建設，為全面推進公司改革發(fā)展提供組織保障,。組織全體員工學習貫徹《職工違紀違規(guī)行為處分規(guī)定》,，通過宣貫工作的深入開展，形成了人人敬畏紀律,、遵守紀律,、自覺維護紀律的良好氛圍。特別是2015年開啟黨員掛牌活動,，使全體黨員立足崗位,。為了有效控制風險，公司每隔一段時間大家在一起討論,，讓大家對自己的崗位風險有著深刻的認識,，對不適應工作崗位人員的工作進行調(diào)整，讓這個崗位最適合的人來做,，用人之長,，真正做到“以人為本”，把風險降到最低,，為公司的長久發(fā)展建立良好的人才梯隊,。

公司的領導及各部門職責的分工明確,，整個管理機制有效地運行。在制度執(zhí)行方面,，能夠嚴格依據(jù)公司的有關規(guī)章制度,。很好的執(zhí)行了《成本管理辦法》，《公務接待管理實施細則》,、《全面預算管理實施細則》,、《公司引進社會用工管理規(guī)定》等規(guī)章；在財務的收支方面,，能夠嚴格按照公司的內(nèi)控制度執(zhí)行,。作為一個專業(yè)公司，公司制訂了相應的管理制度,，作為管理制度的補充,。公司管理機制運行及制度運行情況良好，沒有發(fā)現(xiàn)發(fā)生違規(guī)的事情,。

在公司,，風險、內(nèi)控和制度體系三者相互促進,，構成了一個完整的內(nèi)控體系,。

2 3.培訓情況

公司加強內(nèi)控的培訓，為營造一個濃郁的內(nèi)控氛圍,，加強全體干部職工在工作中對執(zhí)行《內(nèi)控手冊》重要性的認識,，提高企業(yè)的細節(jié)管理，堵塞漏洞,，防范經(jīng)營風險，每次內(nèi)控自查時,，對相關人員進行培訓指導,，通過對他們的培訓指導，作好各項管理制度宣貫,，加大內(nèi)控制度的執(zhí)行力度,。

經(jīng)過形式多樣的學習，包括和黨建工作的結合,，讓每個員工知道自己崗位應執(zhí)行什么業(yè)務流程的那幾個控制點,，是哪一個控制點的責任人，以切實保證每個控制點責任到人,，每個人有具體執(zhí)行的控制點，同時要求大家積極參加公司組織法律,、內(nèi)控等知識競賽,，引導大家遵紀守法,，廉潔自律,，樹立員工的良好形象。

通過學習,，公司人員水平得到提高,，有效地執(zhí)行了公司的內(nèi)控要求,。 4.內(nèi)控工作亮點

（1）通過全面收集和分析風險信息,，最大限度查找風險，2015年公司運用多種方式查思想,、查制度,、查“三基”、查隱患,，確保安全生產(chǎn)責任落地生根,。提高員工的風險意識、自律意識按照風險管理要求,，進一步夯實內(nèi)控的環(huán)境,。

（2）通過定期開展風險識別，認真分析企業(yè)各層面,、各職能部門,、存在的風險，明確風險控制的重點領域,、重點部門和重點環(huán)節(jié),。

（3）內(nèi)控和黨建工作結合，有效進行了黨員干部的廉政教育,，做到警鐘長鳴,。

3 應收清理責任落實清楚。

以便執(zhí)行單位執(zhí)行,。

2016年,，為實現(xiàn)公司以內(nèi)控為綱的全面預算管理、全員成本目標管理和總體發(fā)展目標,，公司還需要在以下幾個方面繼續(xù)做好工作： 1,、加強內(nèi)控管理工作，全面做好公司的各項管理工作,，提高工作效率,，降低成本,，優(yōu)化工作管理崗位，嚴格控制人員的引進,。

加強公司各項管理的日常監(jiān)督,，確保按制度辦事。增強班子的團結及整體合力,；嚴格執(zhí)行“三重一大”集體決策制度,，提高科學決策、民主決策的能力,，創(chuàng)建“四好”領導班子,，構建良好的內(nèi)控環(huán)境。

4 3,、按公司的要求對公司管理制度進行梳理,、標準化改造；調(diào)整完善部門職能,，優(yōu)化管理流程,；強化組織架構，提升公司管理水平和風險管控的管理能力,。

強化以部門主任為成員的風險監(jiān)督小組,。以各部門主任為第一責任人，對本部門存在的風險進行監(jiān)督控制,，對各部門執(zhí)行情況及履行職責情況進行監(jiān)督,。（2）建立例會制度，每季度召開一次內(nèi)控會議,，各部門匯報各自情況,，集體研究解決存在的問題和改進措施，提前做好預案,。（3）不定期開展自查,，包括日常檢查及專項檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改,。

公司

2015年11月27日

5