為了確保我們的努力取得實效,，就不得不需要事先制定方案，方案是書面計劃,，具有內容條理清楚,、步驟清晰的特點。方案書寫有哪些要求呢,？我們怎樣才能寫好一篇方案呢,？下面是小編精心整理的方案策劃范文，歡迎閱讀與收藏,。

個人理財規(guī)劃方案篇一

在可承受的風險內,，通過適當的投資工具及投資渠道達到個人的財務目標。累積財富是理財最核心的問題,，只有如此,，財富才會增值。

包括財務的風險,、人身的風險,、健康的風險。

人生的宏圖大計都不能忽視風險管理和稅務規(guī)劃，一來費用劃算,，二來讓自己及早擁有基本的保障,，保護自己的經濟產能。

稅務來看：合法的可行規(guī)劃可減少稅務負擔,。

你的更多規(guī)劃很重要,，以期能量入為出，很自律地控制開銷,。

比如說生活費,、退休費、晚年的醫(yī)療費,、孩子的教育費等,，都是要合理運用財富來安排，安排好了,，不僅能夠保障生活的質量,，還能提高資金的利用效率。

千萬別讓你留下的財產成為家庭爭端的禍根,。

錢要用了才是你的,，用不完都是別人的——你幸福的.兒孫的。

——理財公司活動策劃方案

理財公司活動策劃方案

個人理財規(guī)劃方案篇二

作為還是學生的我,，對錢不求多,，但求每一分錢都花在刀刃上。現在學會理財尤為重要,，是所謂你不理財,、財不理你，個人理財在現實社會的重要性與必要性日益凸顯,，身為一個即將步入社會的大學生,，制定個人理財規(guī)劃勢在必行。以下是我的大學個人理財規(guī)劃,。

現階段為每月固定收入來自父母給的生活費1000元人民幣,，以及不固定兼職收入大概300元人民幣。

(一) 個人基本信息：

姓名：羅秋瑩

性別：女

年齡：20

職業(yè)：大學生

婚姻狀況：未婚

月收入：1300

(二) 財政狀況

在理財過程中應遵循的基本原則：*衡收支,、穩(wěn)健投資,、分散風險、合理保障,。

第一,，準備一本屬于自己的賬本，做好每月的開銷記錄;

第二,，管理好自己的儲蓄卡和其他卡券，定期查詢卡上的余額等財務情況做到對自己的資金了如指掌;

第三,，另外專門辦一張儲蓄卡,，用于存儲每月度的余額,，好作為今后的投資基金; 第四，定期制作合理理性的消費計劃,，有什么東西該買,，有什么東西可買可不買，盡量減少不必要的開支,，如零食消費;

第五,，在不耽誤自己學業(yè)的情況下，尋找一些兼職賺取一定的生活費用,，同時減少逛街,、出去吃飯的次數，真正做到開源節(jié)流;

第六,，定期做消費終結,，統計每月開銷最大的部分和開銷最少的部分，再檢討那些在不該消費消費和總結做得好的地方,，對比前一期做的消費計劃看看是否合理,，以調整自己的消費行為和方向。

1.從日常消費來看,，我的月度基本花銷為700元,，根據廣州生活基本費用水*計算，月收入比例了處于合理范圍內,。

2.由于本人愛吃零食,，每月零食費用為150元，也在承受范圍內,，如果在零食方面壓縮空間,，可以使月度余額或花費在其他上更多，可行性大,。

3.基于本人不善投資以及父母不同意本人大學階段進行投資項目,，資金不能進行增長。不過本人打算在大學三年期間每月使用月度余額的500元逐月存放在儲蓄卡中,，至大學畢業(yè)后在用這筆資金進行投資以增長收益,。

預計大學三年共3*12=36個月，能存放36*500=18000元;因為基于目前個人對投資還不熟悉,，只了解到零存整取為風險最低,，但收益也最低。大學期間一定好好研究投資這項學問,，權衡好風險與收益,，再做打算。

綜合以上分析，總結理財目標：合理安排消費,，規(guī)劃目前的月花費,，減少不必要的開支，有效的擁有,、使用并保護自己的財富資源,。

個人理財規(guī)劃方案篇三

居住于廣州市的鄭先生在一外企工作，今年37歲,，妻35歲,，女上小學。與男方父母同住,。鄭先生夫妻月入合計13500元,，二人所在單位均已購買重大疾病住院保險，妻子還有社保,，夫妻4年前各購入10份20年繳款期的投資連接保險,，年交保險費合計24500元；現有一舊房現值9萬元,，出租租金600元/月,，已購單位房改房現值10萬，出租租金600元/月?，F住5年前購買的商品房價值40萬元,，30年按揭貸款24萬，月供1450元,。另有股票價值約5萬元,，銀行存款10萬元。每月供養(yǎng)女方老人約支出600元/月,，每月家用3000元,。

現有如下計劃：

（1）以兩套舊房租金供現住房（20xx年新利率下月供1300元）；

（2）以妻月收入維持日常開支,；

（3）想停供妻之10份投資連帶保險,，因其公司有大病保險，此10份保險之功能效用不大,，但停供會損失兩年已交保金24200元,，不作退回；

（4）保留鄭先生的10份投資連帶險（保額23萬元）及小孩意外傷險（保額2萬元）,，年供款12500元,；

（5）之前投資股票，總收益為-15％,，現股值5萬,，現金15萬元,，現準備不增加股票投資，明年股票加現金增至25萬-30萬元后,，鄭先生準備離現職自創(chuàng)業(yè),；

（6）小孩高年級及大學所需教育金，可由經營收入或者出售舊房獲得,；

（7）有意在二年內將供樓年限縮短為20年，需交銀行現金5萬元,。對于上述理財思路仍心存疑慮,，以上計劃是否合適及可行？

從該案例所提供的詳細信息分析,，其家庭財務安排總體上屬于較合理的狀況,，經濟基礎處于相對較高的水*。三個最主要的項目指標分析如下：一是收入指標,，夫妻工資收入超過13500元/月,，房屋出租租金收入1200元/月，收入總計約18萬元/年,；二是支出費用,，家庭日常開支3000元/月，贍養(yǎng)老人600元/月,，供樓款1300元/月,，保險費用24500元/年，支出總計約83300元/年,，收支比例為46％,，屬于一般水*；三是投資渠道,，股票投資5萬元,，銀行存款15萬元，偏于兩個極端,，缺乏中間風險和收益度的產品,。

五口之家的消費和后續(xù)資金需求比較復雜，因此要謹慎分配,，同時要充分利用現有資源,。

具體建議為：

1、謹慎選擇辭職創(chuàng)業(yè)?，F時個人創(chuàng)業(yè)必須慎重考慮幾個因素：是否有明確的行業(yè)目標和客戶市場（此年齡階段已不適于太過盲目的選擇）,；可投資資金不夠雄厚（為長幼家庭成員預留5萬-10萬元基本儲備之后的可支配資金只有5萬元）；機會成本（離開現職所必然放棄的10萬元/年收入,，目前這是家庭最大分量的收入來源）,。資金方面不是最重要的問題,，假若對個人創(chuàng)業(yè)成功的綜合把握性很大，可考慮將舊房出售取得足夠的啟動資金,。

2,、適當降低保費額度。目前的保險支出占家庭年收入水*的16％,，屬于偏高的水*,。從長遠來講，應該減少那些實際收益與實際需求差距較大的投資,，可采取兩種途徑減輕保險費用負擔：停止妻子購買的投資連結保險,，或夫妻雙方同時向保險公司申請減額（各減一半）。兩種方式所造成的當下損失是一樣的,，可酌情選擇,。

3、盡量實現以租養(yǎng)房,。以現有兩舊房出租所得1200元/月基本可以滿足新房供款所需,，而且貸款利率與房租水*一般都是正向關系、同升同降,，可以長期維持下去,；另外，以妻子每月5500元的固定收入已可保障家庭及老人日常生活所需,。

4,、適當縮短按揭期限。在教育投資方面,，隨著小孩小學時間的推移,，真正的高投入時期還在后頭，目前正常的資金積累基本可以滿足其日后的需求,。在住房按揭方面,，20年和30年的月供款額并無多大的差別，一般而言15-20年是最佳選擇,，經濟上既可承受又可節(jié)省利息支出,。

個人理財規(guī)劃方案篇四

作為還是學生的我，對錢不求多,，但求每一分錢都花在刀刃上?，F在學會理財尤為重要，是所謂你不理財,、財不理你,，個人理財在現實社會的重要性與必要性日益凸顯，身為一個即將步入社會的大學生,，制定個人理財規(guī)劃勢在必行,。以下是我的大學個人理財規(guī)劃,。

一、 基本概況：

現階段為每月固定收入來自父母給的生活費1000元人民幣,，以及不固定兼職收入大概300元人民幣,。

(一) 個人基本信息：

姓名：羅--

性別：女

年齡：20

職業(yè)：大學生

婚姻狀況：未婚

月收入：1300

(二) 財政狀況

二、 理財目標：

在理財過程中應遵循的基本原則：平衡收支,、穩(wěn)健投資,、分散風險、合理保障,。

三,、理財規(guī)劃：

第一，準備一本屬于自己的賬本,，做好每月的開銷記錄;

第二，管理好自己的儲蓄卡和其他卡券,，定期查詢卡上的余額等財務情況做到對自己的資金了如指掌;

第三,，另外專門辦一張儲蓄卡，用于存儲每月度的余額,，好作為今后的投資基金;

第四,，定期制作合理理性的消費計劃，有什么東西該買,，有什么東西可買可不買,，盡量減少不必要的開支，如零食消費;

第五,，在不耽誤自己學業(yè)的情況下,，尋找一些兼職賺取一定的生活費用，同時減少逛街,、出去吃飯的次數,，真正做到開源節(jié)流;

第六，定期做消費終結,，統計每月開銷最大的部分和開銷最少的部分,，再檢討那些在不該消費消費和總結做得好的地方，對比前一期做的消費計劃看看是否合理,，以調整自己的消費行為和方向,。

四、分析與總結：

1.從日常消費來看,，我的月度基本花銷為700元,，根據廣州生活基本費用水平計算，月收入比例了處于合理范圍內,。

2.由于本人愛吃零食,，每月零食費用為150元,，也在承受范圍內，如果在零食方面壓縮空間,，可以使月度余額或花費在其他上更多,，可行性大。

3.基于本人不善投資以及父母不同意本人大學階段進行投資項目,，資金不能進行增長,。不過本人打算在大學三年期間每月使用月度余額的500元逐月存放在儲蓄卡中，至大學畢業(yè)后在用這筆資金進行投資以增長收益,。

預計大學三年共3__12=36個月,，能存放36__500=18000元;因為基于目前個人對投資還不熟悉，只了解到零存整取為風險最低,，但收益也最低,。大學期間一定好好研究投資這項學問，權衡好風險與收益,，再做打算,。

五、理財目標：

綜合以上分析,，總結理財目標：合理安排消費,，規(guī)劃目前的月花費，減少不必要的開支,，有效的擁有,、使用并保護自己的財富資源。

個人理財規(guī)劃方案篇五

所謂你不理財,，才不理你,。個人理財在現代社會中的重要性與必要性日益凸顯。身為一名即將踏入社會的大學生,，制定個人理財規(guī)劃勢在必行,。以下是我的大學個人理財規(guī)劃。

一,、基本概況：

現階段每月固定收入來自父母贊助,，每月1200元人民幣。

(一)個人基本信息

姓名：陸大龍 性別：男 年齡：20 婚姻狀況：未婚

月收入：1200

(二)財務狀況

根據日常收入情況整理分析,，編制自身月度收支情況表和年度收支表如下,。

二、理財原則：

在理財過程中應遵循的基本原則：*衡收支,、穩(wěn)健投資,、分散風險、合理保障,。

三,、分析與總結：

1.從日常消費來看,，我的月度基本花銷為1040元，根據武漢生活基本費用水*計算,，月收入的比例處于合理范圍內,。

2.由于本人愛吃甜點喝奶茶等，每月零食費用為60,，也在承受范圍之內,。如果在零食方面壓縮空間，可以考慮報一門二外培訓班,，但可行性較小,。

3.年度結余有2220元,，可以做出適當投資,。當有閑余資金時，買基金進行投資,。

資產配置和投資規(guī)劃

在資產配置和投資方面做好規(guī)劃對本人今后的財務自由度提升非常重要,，首先應在了解國內金融理財產品的基礎上，對投資和資產配置進行調整,。

從上表看來，年度結余2220元資金可考慮投入股票基金,、債卷基金等投資組合,。考慮到目前本人國債受利率波動影響大,，且國債大熱,，流動性不足，收益率不夠客觀,。因此,，可考慮購買定投基金

以下是目前定投基金排名：

01 華夏優(yōu)勢增長股票

02 華夏大盤精選混合

03 華夏成長混合

05 嘉實滬深300指數(lof)

06華夏全球股票(qdii)

07 工銀核心價值股票

08 廣發(fā)聚豐股票

由此，可以適當考慮購入華夏優(yōu)勢增長股票,，每月200進行長期定投,，定投期限暫定2年。

四,、理財目標

綜合以上分析 ,，總結理財目標：

目標一：合理安排消費，規(guī)劃目前的月花銷,，減少不必要的現金流出,。

目標二：通過合理安排保險和投資，做到對生活的基本保障,，對長期有更大收益,。

——家庭理財規(guī)劃方案怎么制定3篇

個人理財規(guī)劃方案篇六

告別中學時代,，邁進大學殿堂，人生的歷程翻開了新的一頁,，人生道路跨入新的階段,。大學是一個轉折點,，是我們在校讀書與踏入社會謀生的轉折點,，在這個點我們滿懷希望和憧憬：人生理想將在這里確立，未來發(fā)展將在這里奠基,。面對新的或者說突變的生活環(huán)境,，我們也許會遇到不適和困惑。

眾所周知,，08年發(fā)生了許多大事,，其中一件與大家生活息息相關的就是金融危機。放眼大學,，近幾年在校園里“經濟危機”也是非常常見的,。一到學期末“經濟危機”就在校園里蔓延開來，很多同學都要靠借款度日,、回家,。這種情況我是親身經歷，快要放假的時候就有不少同學跟我借錢,。所以“大學生理財問題”越來越被同學關注,。如何杜絕上半個月“富翁”，下半個月“負翁”的局面?

其實理財對一個人的一生影響十分巨大,，通過個人投資理財而腰纏萬貫的不是沒有而是很少,，但是通過理財而實現財富積累、實現自身價值和投資目標還是可以普遍實現的,。個人投資與理財課給我的啟迪是沒有合理,、科學的理財，我們的生活將不是盡善盡美的,。大學生精神財富相對富有,，物質財富則相對匱乏，所以投資理財是很重要的生活技能,。制定一套科學合理的個人理財方案,，培養(yǎng)科學的.消費觀與正確的理財觀念，在生活成長的同時灌輸點滴智慧精華,，讓我們的生活過得更充實,。

本人生活費大部分來自家庭，小部分靠自己打寒暑假工等兼職(大概3000元)。今年拿到學校二等獎學金(750元)和國家勵志獎學金(5000元)（以上獎學金還沒有下發(fā)）,。每月生活費合計900元,。

2.購買書籍零食飲料等合計50元；

3.同學應酬,，娛樂活動,，生活用品，畢業(yè)旅游繳費等合計250元,。（大約每月還有20元以上的剩余）

在保證自己有合理的生活基礎上,，在個人觀念上逐漸培養(yǎng)自立獨立能力，養(yǎng)成記錄日常記賬的良好習慣,，科學的消費觀,，會制定出合理正確的個人理財方案，用發(fā)展的眼光看問題,。

1.按照每個月最少50元盈余計算,，整年存蓄600元以上，作為下一年的投資準備金,；

2.每年過年時長輩給的利是錢,，可以結合意愿作出合理的理財投資，給自己的人生設計多份少少的人生保障,。

不同的人,、不同的家庭、不同的企業(yè),、不同的國家,，投資理財的目的、目標與期望值不同,。同樣的人,、同樣的家庭,、同樣的企業(yè),、同樣的國家，在不同的階段,，投資理財的目的,、目標與期望值也很有可能不同。

以下為本人對于投資理財要求與理解：

1. 堅持編制個人的賬本,，每天把個人的消費情況作登記,，分類成多個消費項目，每月根據本月花銷情況做出分析,。

2. 在分析記賬的同時,，一定會有*時消費不合理的情況，要加以標記，列出正確的消費理念,，逐步培養(yǎng)科學的消費觀念,。

3.利是錢、生活費盈余部分根據個人能力,，選擇投資方案,。

4.本方案為本人在未來五年內的投資理財方案，我會把本階段想要的愿望和目標全部羅列出來,。接著就是量化這些希望和理想,。

5.明確每月需存入多少錢、每年需達到多少投資收益等,。設定次級目標,，我們就會知道每天需努力的方向了。

6.關于要做到理智地投資,，那么理財目標的設定還需與家庭的經濟狀況與風險承受能力等要素相適應,，才能確保目標的可行性。理財,，需要科學規(guī)劃,；因人而異、因時而異,，因此不能固定地去看問題,，要有綜合的思想去看問題做投資。

本人生活在不是很富裕的家庭,，父母都是農民,，辛苦掙錢養(yǎng)活我們姐弟五個人并供我們上學，非常辛苦,。在本人還不會掙錢的情況下,，為了規(guī)避風險。本投資理財方案將會很保守,！本人將會采用——國債投資和基金投資,。根據我了解：目前國債市場品種眾多，廣大投資者有很多的選擇,。對國債發(fā)行方式也進行了新的嘗試和改革,，進一步提高了國債發(fā)行的市場化水*，以盡量減少非市場化因素的干擾,。另外,，國債的二級市場也將成為明年的發(fā)展重點。由此可見,，國債的這一系列創(chuàng)新之舉,，必將為投資者們帶來更多的投資選擇和更大的獲利空間。自1997年首批封閉式基金成功發(fā)行至今，基金一直備受國內個人投資者的推崇,，成為投資理財眾多看點中的重中之重,。據有關資料，許多投資者們依然十分看好基金的收益穩(wěn)定,、風險較小等優(yōu)勢和特點,，希望能夠通過基金的投資以獲得理想的收益。

這兩種投資方式相對于儲蓄投資利益較高,，相對于股票這個技術層面的理財方式更為保險,。

1.理財投資要端正自己的心態(tài)。對于高收益的投資方式,，自然存在著高風險,，所以在選擇自己的投資理財方式的時候，一定要根據自身的條件選擇適合自己的方式,。不要執(zhí)著于輸贏,，我們要輸得起！

個人理財規(guī)劃方案篇七

所謂你不理財,，才不理你,。個人理財在現代社會中的重要性與必要性日益凸顯。身為一名即將踏入社會的大學生,，制定個人理財規(guī)劃勢在必行,。以下是我的大學個人理財規(guī)劃。

現階段每月固定收入來自父母贊助,，每月1200元人民幣,。

(一)個人基本信息

姓名：陸大龍 性別：男 年齡：20 婚姻狀況：未婚

月收入：1200

(二)財務狀況

根據日常收入情況整理分析，編制自身月度收支情況表和年度收支表如下,。

在理財過程中應遵循的基本原則：*衡收支,、穩(wěn)健投資、分散風險,、合理保障,。

1.從日常消費來看，我的月度基本花銷為1040元,，根據武漢生活基本費用水*計算,，月收入的比例處于合理范圍內,。

2.由于本人愛吃甜點喝奶茶等,，每月零食費用為60，也在承受范圍之內,。如果在零食方面壓縮空間,，可以考慮報一門二外培訓班，但可行性較小。

3.年度結余有2220元,，可以做出適當投資,。當有閑余資金時，買基金進行投資,。

4.資產配置和投資規(guī)劃

在資產配置和投資方面做好規(guī)劃對本人今后的財務自由度提升非常重要,，首先應在了解國內金融理財產品的基礎上，對投資和資產配置進行調整,。

從上表看來,，年度結余2220元資金可考慮投入股票基金、債卷基金等投資組合,?？紤]到目前本人國債受利率波動影響大，且國債大熱,，流動性不足,，收益率不夠客觀。因此,，可考慮購買定投基金

以下是目前定投基金排名：

01 華夏優(yōu)勢增長股票

02 華夏大盤精選混合

03 華夏成長混合

05 嘉實滬深300指數(lof)

06華夏全球股票(qdii)

07 工銀核心價值股票

08 廣發(fā)聚豐股票

由此,，可以適當考慮購入華夏優(yōu)勢增長股票，每月200進行長期定投,，定投期限暫定2年,。

綜合以上分析 ，總結理財目標：

目標一：合理安排消費,，規(guī)劃目前的月花銷,，減少不必要的現金流出。

目標二：通過合理安排保險和投資,，做到對生活的基本保障,，對長期有更大收益。