總結(jié)是對過去一定時期的工作、學習或思想情況進行回顧,、分析，并做出客觀評價的書面材料,，它可使零星的,、膚淺的,、表面的感性認知上升到全面的、系統(tǒng)的,、本質(zhì)的理性認識上來,，讓我們一起認真地寫一份總結(jié)吧,。怎樣寫總結(jié)才更能起到其作用呢？總結(jié)應(yīng)該怎么寫呢,？這里給大家分享一些最新的總結(jié)書范文，方便大家學習,。

信貸客戶經(jīng)理工作總結(jié) 煙草客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇一

在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作,，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口,、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息、尋求支持,，成功營銷xx貴族白酒交易中心,、xx市電力實業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元,，ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè),、機關(guān)，深入客戶,，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中,，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,，資料及時提交審查及歸檔。20xx年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是學習不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。

在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學習專研，改進工作方式方法,，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠的方向努力,，用“新”的工作解實際工作中遇到的種種困難,。

信貸客戶經(jīng)理工作總結(jié) 煙草客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇二

時間過得真快,，轉(zhuǎn)眼間年即將逝去，新的一年正在走來,。回顧這三年來的工作歷程,，才發(fā)現(xiàn)自己一路走來并非坦坦蕩蕩,，而是充滿著坎坷和挑戰(zhàn)。然而,，這三年的客戶經(jīng)理工作,，對于筆者而言,，不但是一種磨礪,，更學到了很多與人交往的道理，也在失敗中不斷成長,。下面就個人方面以及對今年的工作做一下回顧和總結(jié),。

工作的目的并不僅僅是賺取生活的砝碼,，更重要的是通過工作贏得社會的尊重和認可，從而獲得工作帶來的成就感和滿足感。然而在這個競爭激烈的環(huán)境下,，能找到一個讓自己發(fā)揮能力的舞臺是不易的。自從進入煙草公司以來,，非常感謝同事們在工作上以及生活上的幫助,，更離不開廣大零售戶對工作的支持。然而在服務(wù)零售戶方面,，與其他同志相比，還有很大的一段差距;在工作任務(wù)的執(zhí)行方面沒有明確的側(cè)重點;對低消費以及人均分布較稀地區(qū)的消費群體沒有靈活的應(yīng)對措施等種種因素的影響,，通過深刻反思這段成長空間，我越發(fā)要擺正位置和心態(tài),，明年創(chuàng)造出更優(yōu)異的成績。

1,、隨著網(wǎng)上訂貨工作的深入開展，網(wǎng)訂客戶數(shù)也逐步上升,，網(wǎng)訂客戶數(shù)為141戶,，占總客戶數(shù)的61.1%,，占的比例并不高，仍有很大的發(fā)展空間,。在網(wǎng)訂客戶的選取方面，主要先從鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道及主干道入手,，讓新增入網(wǎng)戶感受到網(wǎng)上訂貨的便捷性，以逐步吸引周邊的零售戶加入網(wǎng)上訂貨,。這樣不愿意買電腦的零售戶也漸漸地開始委托其他的零售戶代訂,，有的直接將訂煙的事情交給了家中的子女,。

2、自“135”工作法實施后,，工作模式逐漸發(fā)生了改變,，工作方向也逐步明確。隨著“月計劃”,、“周安排”、“周總結(jié)”,、“日拜訪”,、“月總結(jié)”的實施,，工作模式漸漸固化，工作方向也隨之明確,。這五項內(nèi)容大致是這樣的：在月末安排好下月的工作計劃，有利于工作計劃的開展;每周及時的安排,、總結(jié)，有利于工作的回顧;在每次走訪之前事先安排好要拜訪的對象,，這就節(jié)約了拜訪時間，有針對性的關(guān)注異?？蛻?而月總結(jié)則可以將發(fā)現(xiàn)的問題及時的歸納匯總。

然而“135”并不是一套萬能公式,，它需要每個人靈活運用,。通過工作讓客戶最大程度的滿意,，進而增進與客戶之間的關(guān)系。良好的客情關(guān)系的最大的好處就是得到廣大客戶的衷心支持,，最終獲得良好的市場效益。比如,，在拜訪的過程中指導(dǎo)客戶卷煙經(jīng)營，加強與零售戶的溝通,，有針對性的對新品牌進行培育,。否則,，“135”可能會變成一套的現(xiàn)代版的《四書》、《五經(jīng)》了,。

3、工作中的“狄德羅效應(yīng)”,。比如當客戶經(jīng)理在走訪市場的過程中遇到客戶通常的提問：“為什么有些煙別人訂到，自己卻訂不到?”,、“為什么有些煙自己總是比別人訂的少?”,，請不要過于籠統(tǒng)回答道：“國家對卷煙實行計劃生產(chǎn)”之類的話了,。因為客戶關(guān)心的不是總體的市場環(huán)境，而是經(jīng)過與別人比較后自己的切身利益,，這是就有必要向客戶說明不同的客戶類別之間的區(qū)別了(比如在卷煙銷量、卷煙陳列,、柜臺展示等方面)，從而讓客戶爭相做類別高的客戶群了,，這就是狄德羅效應(yīng)了。

4,、專銷聯(lián)動工作

目前專銷結(jié)合還存在的一些問題：

(1)信息反饋不及時,，專銷雙方難以達成全面的共識，專銷結(jié)合效果不理想,。三員缺少直接交流，信息時效性不能保證,。在新的訂貨模式下，專賣難免在檢查中與零售戶發(fā)生摩擦,，不利于維護煙草形象,。

(2)專銷日常工作缺少監(jiān)督或監(jiān)督不力,。有時顧于情面，難免在日常工作中出現(xiàn)相互推委現(xiàn)象,，很不利于專銷結(jié)合工作的正常開展,，也不利于專銷聯(lián)動工作的健康發(fā)展,。

有效做好專銷結(jié)合應(yīng)從幾方面著手：

(1)市場走訪方面。專賣,、營銷兩支隊伍不僅要在日常工作中各司其職，而且要在日常走訪中相互監(jiān)督,，比如每月組織一次客戶經(jīng)理隨同市管員進行走訪,。市管員在市場檢查中,、在對違法戶的打擊中發(fā)現(xiàn)問題，要及時告知客戶經(jīng)理,，以便在客戶經(jīng)理在貨源上加以控制。

(2)信息反饋處理方面,。信息既是做好營銷服務(wù)的基礎(chǔ)也是做好專賣管理的基礎(chǔ),，以信息共享為基礎(chǔ),，建立一種專銷共同參與的動態(tài)市場分析機制，是專銷結(jié)合的核心內(nèi)涵,。通過綜合信息平臺及時傳遞，做到發(fā)現(xiàn)問題傳遞及時,，部門即時落實，責任人限時解決,。同時專賣,、營銷應(yīng)該共同遵守規(guī)章制度,，共同遵守行紀行規(guī)，保持一種良好的工作態(tài)勢,。

5、年片區(qū)卷煙銷售分析

(1)主要指標情況：本區(qū)域總銷量與去年基本持平,，省產(chǎn)煙需求有所增加,，條均價也有所提升,。年共計銷售卷煙977.87箱，比去年同期相比減少了30.26箱,，減幅為3.00%。其中省產(chǎn)煙本年度銷售850.13箱,，與去年同期相比上升10.18%,。本年度條均價為85.66元,，去年同期為73.93元，增幅為15.865%,。

(2)各類煙銷售情況對比：一類煙75.47箱,，比去年同期增長49.18%;二類煙236.39箱,，比去年同期增長21.35%;三類煙211.98箱，比去年同期相比下降1.95%;四類煙392.78,，比去年同期下降7.49%;五類煙61.22箱,，比去年同期下降49.782%,。可見低檔煙的銷售數(shù)量在各類煙中占的比例是最小的,，同時低檔煙的降幅也是最大的。

現(xiàn)將低檔煙的下降做如下分析：

(1)健康意識的提高,。由于吸煙與健康問題越來越受到人們的關(guān)注,，低焦油、低危害卷煙也逐步被人們所接受,。然而五類煙一般不包括低焦油卷煙，出于對健康的考慮,，會導(dǎo)致越來越多的消費者退出低檔煙市場,。

(2)零售戶無利可圖?，F(xiàn)在卷煙的批發(fā)價市場透明度過高,，一般情況下無利可圖，大多為了吸引客戶前來購買零,、副食品，所以這部分客戶的售煙積極性并不高,，但這部分客戶卻能影響周邊地區(qū)的卷煙銷售結(jié)構(gòu),。

(3)消費結(jié)構(gòu)在提升,。隨著人民生浩水平提高，消費者在卷煙消費方面也提高了檔次,，如現(xiàn)在一般出于三線以下城市的郊區(qū)辦喜事一般檔次都是13元以上的卷煙，而去年用的較多的仍是10元以上價位的,。

1,、農(nóng)村市場小戶為大戶代訂貨現(xiàn)象嚴重，影響對客戶真實銷量的核定,，建議專賣部門加大檢查力度，對代訂貨的小戶給予取締,。

2,、“三員”之間扭曲了相互監(jiān)督的實際意義,，情面工作時有發(fā)生，導(dǎo)致很多隱藏問題的不能被發(fā)現(xiàn),，影響公司整體形象,。

3,、由卷煙供貨引起的客戶滿意度下降，投訴率降低,，但服務(wù)客戶的能力有待加強。

4,、低檔煙銷售形勢仍然嚴峻，未能實現(xiàn)時間過半任務(wù)過半,。

5,、績效考核有待進一步提高,。

6,、未能通過初級、中級職業(yè)技能的報名,。

1、密切注意在新的客戶評價執(zhí)行后的卷煙市場動態(tài),，重點走訪農(nóng)村中小型客戶，了解中小型客戶的真實需求,，提高核量準確率,。

2、扎實開展品牌培育,。以市公司品牌為主線,，重點在轄區(qū)內(nèi)構(gòu)建面向零售客戶和消費者的營銷體系,，提升品牌結(jié)構(gòu)，拓展品牌寬度。

3,、按要求逐步開展“135”工作法的一條主線，三個要點,，和五個步驟進行工作，有針對性地開展服務(wù)營銷工作,，能力提高片區(qū)的卷煙銷量,。

4,、做好零售戶基礎(chǔ)信息維護工作,。主要做好訂單指導(dǎo)，讓零售戶盡快消化庫存和維護卷煙標價,。

5,、關(guān)注零售戶的銷量波動情況,。對卷煙銷量波動較大的零售戶，及時溝通,，并及時與片區(qū)專賣管理員聯(lián)系,，防止其違規(guī)行為,。

6、加強學習,，重點學習卷煙職業(yè)技能相關(guān)教材，爭取明年通過卷煙營銷師中級考試,。自覺養(yǎng)成勤于學習,、勤于思考的良好習慣,，在學習中加強自身修養(yǎng)，增強個人素質(zhì),。

最后,，由衷的感謝這一年來領(lǐng)導(dǎo)和同事們一如既往的關(guān)心和幫助，在來年的工作中筆者會加倍努力的工作,，為今后煙草的可持續(xù)發(fā)展貢獻一份力量。

信貸客戶經(jīng)理工作總結(jié) 煙草客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇三

今年上半年我調(diào)至理財經(jīng)理的崗位上,，認真學習業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì),，嚴格按照支行和部門的有關(guān)要求,，認真做好本職工作,，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下,，取得了一定的成績，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下：

“做好一份工作,，首先要愛這份工作”,。從事理財經(jīng)理工作以來，我從陌生到熟悉,，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中,，愛崗敬業(yè),，有效利用工作時間,，以高度的責任感和事業(yè)心去工作，認真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,，執(zhí)行好每一個工作流程，牢記好每一個規(guī)范用語,，深入挖掘客戶,，理解客戶需求，為每一位客戶認真登記工作日志,，細心做好拜訪記錄,，及時記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我,，提高自己。

作為基層服務(wù)人員,，我們直接面對客戶,，我們的專業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,，理論知識的學習不僅是任務(wù)，而且是一種責任,，更是一種境界,。在工作中,，除了自覺參加單位組織的集中學習外，我克服自身惰性,，堅持個人自學,，正確處理工作與學習的矛盾,，不因工作忙而忽視學習，并能夠堅持積極主動的學習專業(yè)知識,，虛心學習向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教,，在實踐中摸索,、總結(jié)，進一步熟悉工作流程,，不斷提高自身的工作能力,，在具體的工作中,，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成,。

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象,，所以在日常的工作中,，我時刻以更高的要求規(guī)范自己,，認真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅持微笑服務(wù),，做到“來有迎聲，問有答聲,，去有送聲”,，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍,。正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中,，熱心為大家服務(wù)，從小事學起,，從點滴做起,，不斷提高自身的服務(wù)水平,，做到面帶微笑，語氣平和,，語調(diào)輕松,，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范,、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù),。

作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面，要明白客戶要什么,，明白了客戶的需求,，才能去創(chuàng)造條件滿足,。在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣,，特長，力爭講客戶感興趣的話題,，解決客戶急需解決的問題,。

在今后的工作中,，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗教訓,，取長補短,，不斷完善自己,，提高自己，同時,，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶,，用友情聯(lián)系客戶,，積極化解客戶的埋怨,，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情,，為客戶提高專業(yè)化、個性化的理財服務(wù),，努力維護我行良好的社會形象，促進支行持續(xù),、健康,、快速發(fā)展,。

信貸客戶經(jīng)理工作總結(jié) 煙草客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇四

xxxx年度我中心本著溝通從心開始的服務(wù)理念，我們的每一位服務(wù)人員都從客戶的利益出發(fā),，想客戶所想,，急客戶所急，為客戶提供各類通信服務(wù)以及慎重停機,、免費補卡，免費更換stk大容量卡,，幫助客戶積分兌獎等業(yè)務(wù)我們盡心盡力為客戶做到最好。

結(jié)合xxxx移動公司的各項工作指標,，本著服務(wù)以人為本的宗旨從年初的數(shù)據(jù)分割到年末的客戶滿意度,，實行了針對大客戶,、重要客戶的上門服務(wù)、親情化服務(wù)等差異化服務(wù),。我們要求每一位客戶經(jīng)理耐心解答客戶關(guān)于移動通信方面的疑問,、圓滿解決客戶在使用移動電話方面的問題,、提供形式多樣的信息服務(wù)?？蛻艚?jīng)理會定期與客戶聯(lián)絡(luò),，同時,，客戶也可以通過電話、短信,、上門等方式與客戶經(jīng)理保持聯(lián)系,。客戶還可以向提供服務(wù)的大客戶經(jīng)理預(yù)約時間,，要求上門服務(wù),。上門服務(wù)內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)受理、設(shè)置新業(yè)務(wù)功能,、進行新業(yè)務(wù)演示、解決投訴問題,、代收移動電話費等,。

另外，結(jié)合服務(wù)與業(yè)務(wù)領(lǐng)先的戰(zhàn)略目標,，始終堅持創(chuàng)無限通信世界 做信息社會棟梁的企業(yè)使命,，不斷增強員工的危機感,、緊迫感、使命感,、責任感在全面提高服務(wù)質(zhì)量外,，使我們中心在公司的文明建設(shè)上都取得了長足的進步,。

在當前激烈的市場競爭中，中高端客戶將成為我們通信行業(yè)下一步爭奪的市場目標,。在中高端客戶市場保有率戰(zhàn)爭中,，只有不斷深化人性化,、親情般的的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，不斷提高的業(yè)務(wù)技術(shù)的水平才能,，被眾多中高端客戶所信賴。去年的中高端保有率我們中心圓滿的完成公司下達的任務(wù),。

外呼人員在我中心完成的指標中占有一定的比率,。電話營銷的目標客戶群選取針對性強,，以及服務(wù)口徑設(shè)計妥當和全體外呼人員的共同努力，xx年外呼人員在新業(yè)務(wù)的推廣,，全面推動新業(yè)務(wù)的增量增收中起到了很大的作用,。外呼隊伍人員在做市場調(diào)查,。社會調(diào)查、服務(wù)關(guān)懷,、挖掘潛力客戶時，她們的服務(wù)質(zhì)量就代表著我們公司的服務(wù)形象，所以我們培訓外呼人員：熟練掌握公司個指標及各項業(yè)務(wù),，規(guī)范服務(wù)用語，應(yīng)答技巧專業(yè)靈活,，團隊之間密切配合協(xié)作,。使他們能在第一時間內(nèi)將信息清楚明確的傳遞給目標客戶。

是直接連接客戶和公司的橋梁,，所以對外呼人員的服務(wù)質(zhì)量直接影響到客戶，外呼人員進一步培育潛力型和競爭型業(yè)務(wù),，重點加強潛力，服務(wù)管理,、服務(wù)人員管理,。

為進一步提高客戶滿意度,、保持服務(wù)持續(xù)領(lǐng)先，大客戶中心在xx年里以客戶價值為尺度,，從加強投訴管理入手，建立起客戶投訴快速響應(yīng)機制,。

首先，優(yōu)化投訴處理流程,，加強后臺管理人員對前臺客戶經(jīng)理投訴處理的支撐，設(shè)立投訴,，建立管理層直接介入處理的應(yīng)急響應(yīng)機制,，縮短投訴處理時限,。其次，嚴格控制集團客戶**,。再次，重要和重復(fù)投訴直接向公司專業(yè)部門或公司有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)派單,，管理人員及時支撐，處理解決方案,。最后,，完善客戶跟進服務(wù)制度,，提高移動公司的服務(wù)水平，從而達到投訴滿意度100%,。

客戶經(jīng)理是集團客戶和個人大客戶服務(wù)的主要提供者，也是移動公司對外展示員工形象和工作風貌的重要載體,，客戶經(jīng)理的職業(yè)形象和職業(yè)素質(zhì)一直是公司領(lǐng)導(dǎo)和客戶關(guān)注的焦點,。在xx年的日常工作中,，我們著重系統(tǒng)培訓客戶經(jīng)理的服務(wù)與業(yè)務(wù)雙領(lǐng)先全面優(yōu)化營銷體系，實現(xiàn)客戶經(jīng)理規(guī)模最優(yōu)化,。大力推進新業(yè)務(wù)的規(guī)模發(fā)展，加快改進服務(wù)的步伐,，全面優(yōu)化營銷體系,，推動中心完成全年的營銷指標,。

xxxx年我準備在工作中協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)全面創(chuàng)新服務(wù)模式，提高新業(yè)務(wù)的市場占有率,。協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)全面提升客戶服務(wù),，促進服務(wù)價值最優(yōu)化,。繼續(xù)大力宣貫正德厚生，臻于至善的核心價值,。

信貸客戶經(jīng)理工作總結(jié) 煙草客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇五

這一載的光陰來到十二月。已然中旬,，即使領(lǐng)導(dǎo)不予提示，我們也應(yīng)該知道差不多該干什么事情了,。在這個時候,，人們總會爭相著感嘆時光的匆匆飛逝,。若干年來，我總不知覺,?？墒墙衲?，時光，她,，特別的快,，也特別的不知所謂,。

寫些文字，對我來說是不需糾結(jié)的易事,。這些年來，也時常為支行內(nèi)刊撐過門面,。年終總結(jié),，更是不用拼湊,，看完十一篇月結(jié)便可以淡定起筆。然而今年,，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個月,。那么后七個月何如?二個月停崗，支行19樓面壁思過;五個月轉(zhuǎn)換到一個我陌生的網(wǎng)點,，當然等待我的幸甚還不算一個陌生的工作,。未及一年過半,，卻是全新的開始。

既然這一年被隔開了525三段,。那作為年度工作上的總結(jié),，還必須得按部就班。于是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么,，寫了些什么——迂回千百字里行間，如此的躊躇滿志,。待寫今年時，竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎?

每年的一月都有一個‘開門紅’的營銷任務(wù),，以期將新一年的勝利之門打開?？墒且晕覟槭椎恼麄€延中個金戰(zhàn)線卻黯然無光。這個一月甚至被我喻為是我從事個金理財經(jīng)理以來最壞的一個一月份,。后來在和姚行長在那次使我作別個金隊伍的談話中,，他問我說,，個金隊伍需要引入競爭機制，這個周期不宜過長,，也不宜過短。作為過來人,。我要說，老的理財經(jīng)理在發(fā)展各項業(yè)務(wù)到一定階段時,，會遇上不能逾越的瓶頸的,。一旦部門注入新鮮血液,，一定會有鯰魚效應(yīng)。新加入的理財經(jīng)理常具意氣風發(fā)之度,，初生牛犢之氣,，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會沖得很高,，同一崗位換了種思維處事方式后總會帶有新氣象。久日,，或許又是瓶頸了,。——我可不是因為要退出隊伍而說些風涼話,。我的退出,，如果是一次徹底的拯救，那倒也罷了,。

一月頹勢之排山倒海，以致到了二月頭上還沒有緩過神來,。那時我的營銷狀態(tài)還不是最好,。也許是剛過節(jié),，剛旅行，心太散了,。不過,，漸漸開始張羅起今年第一只營銷推進的基金,，融通四季添利。盡管這第一筆在延中的融通添利的基金認購頗為不順,，客戶不久便要反悔這筆認購,，最后幾經(jīng)些許環(huán)節(jié),，也為初來乍到調(diào)節(jié)相關(guān)事宜的小周添了點麻煩。但隨后幾筆的認購則絲毫不含糊,，我推的認真，客戶買的堅定,。雖然終究離支行分發(fā)的該基金的銷售任務(wù)還差了一點,，與其他網(wǎng)點同事火爆的銷售場景更無法相提并論,，但總算是找回了以往營銷的自我狀態(tài)，讓延中的個金業(yè)績在掙扎中慢慢起色,。所以,，我始終敢于期許陰霾總有消散之刻,。

三月份過去了,，猶冷，天氣陰晴不定,。

開一季小組會的時候，按時寫完月結(jié)竟然變成了我身上的一抹亮色,，這是領(lǐng)導(dǎo)客氣了,。似乎除了營銷之外的工作我都很出色,。必須承認，20xx延中個金營銷的頭并沒有開好,。

些許諷刺，說營銷羸弱了一些,，可我覺得自身的服務(wù)水平是在不斷強化當中的，這可能單從數(shù)據(jù)化的報表上是細究不出來的,。比如,，我一向以為作為理財經(jīng)理最大的工作是發(fā)現(xiàn)客戶,，繼而了解他們的需求，然后配置符合其自身風險能力和收益要求的產(chǎn)品給他們,，再追蹤，把服務(wù)加深,，以期可以挖掘出客戶更深的理財需求,。這個過程,，是需要用專業(yè)學識、金融市場的資歷乃至人情交往的情商去構(gòu)成,。不是說,，客戶來了,，他告訴你要買什么，然后我準確地利索地幫ta做好,，如果是一個低柜,，那么我可以得8分。

但是,，始終別忘了，我是理財經(jīng)理,，理財經(jīng)理是用來發(fā)掘甚至創(chuàng)造客戶需求,，繼而把合適的產(chǎn)品賣給他,。如今，我相信很多駐網(wǎng)點的理財經(jīng)理都遇上將理財經(jīng)理當?shù)凸袷沟幕袒?，在目前尤其是銀行理財產(chǎn)品銷售的程序無法改善，整個支行理財經(jīng)理駐點機制無法改革的情形下,，我們怎樣脫身出來去做一個非低柜的理財人員。

面對紛繁復(fù)雜的理財產(chǎn)品申購,，如果無法需求再造讓其轉(zhuǎn)投保險基金的話,，通過便捷的網(wǎng)銀去完成成了一種思路,。和直愣愣的柜臺填單處理，網(wǎng)銀的優(yōu)勢無與倫比，這里不一一詳贅,。這里也有一個問題,，就是怎么讓那么多人接受我行網(wǎng)銀,，使用網(wǎng)銀。這里也是我所要說的服務(wù)水平,。這個引導(dǎo)過程需要時日，關(guān)鍵點在于自身必須對我行的網(wǎng)銀了若指掌,，充分認可我行的網(wǎng)銀，并且有網(wǎng)銀實戰(zhàn)的經(jīng)驗,。說起實戰(zhàn)的經(jīng)驗，我個人放棄了使用可以免費得到的usbkey證書,，因為ukey證書由我父親開通,，我自己則用文件證書，母親則使用‘自助注冊’,。

這樣的話,，我就能了解到目前我行僅有的這三種網(wǎng)銀注冊方式的功能以及使用。任何網(wǎng)銀疑難雜癥,，在我面前都可以迎刃而解。在我的極力普及及推廣之下,，假以時日,，我敢說延中申購理財產(chǎn)品的客戶中,，95%已在網(wǎng)銀的體系中運行這些產(chǎn)品了。很明顯,，我完全有理由說我能騰出手來在理財經(jīng)理的場面上有所作為,。只是業(yè)績,，還不如其體現(xiàn)得那么快。

至于業(yè)績,。領(lǐng)導(dǎo)在會議上時常會委婉地提到延中資源相對不是那么上等——其實，我在想,，再怎么沒有質(zhì)優(yōu)量大的客戶資源，就堂堂一個曾經(jīng)的支行,，熙熙攘攘的大堂,，二三億的儲蓄存款，日十幾筆的定期存款,，每逢十號，排著隊嚷嚷著要買國債的架勢,，每日只是從中化取二三萬的保險增量,，憑此應(yīng)不是什么難事吧,。我也想找些為不盡如人意的業(yè)績開脫的借口托詞，奈著實難以啟齒,。至于指標,，盡管這個名詞始終縈繞著讓人頭痛,，但從當時最近會議上公布的指標來看,，單論保險，單以延中資產(chǎn)規(guī)模下發(fā)的指標30萬,，僅單天工作日1.5萬的銷量。真心認為,，這個指標不算高,，更不算遙不可及。

四月,，離離開理財經(jīng)理的崗位還有二個月。這個月,，我想分享一個也算我狀態(tài)回勇後的營銷案例。

我每次在針對一件產(chǎn)品做營銷的時候,，總有一個中心思想,。比方,，擺出‘點滴成金’報價每周都在走低的實況，然后寄出市場利率可能也會隨時走低的理論,，進而讓一些有效的一直以來瞄準短期理財?shù)目蛻粲锌紤]長期的計劃。因為通常在一個人或一個家庭中,，也通常會有一些錢作為預(yù)防動機長期不用,，正因為他們一直以來循環(huán)購買短期理財,，是之前的利率水準一直處在一個上升的通道中，或者還可以說是主流媒體的引導(dǎo)所致,，其實不是他們短期都需要用錢?，F(xiàn)在則是反之的趨勢，那我正好激起他們長期投資的欲念,。有了這個念，無非配上一些相關(guān)長期的產(chǎn)品,，貌似保險便是首當其沖。

但先別著忙，萬事講究一個戰(zhàn)略,，得有一個巧妙的引導(dǎo),。我采取的方針是用國債去引導(dǎo),，因為我認為以四月所發(fā)行的五年國債6.15的收益率來說，還是擺得上臺面讓客戶去心動的,。如果客戶這個都說沒問題，那么同樣滿期五年的銀保產(chǎn)品最難的一關(guān)就破了,。也就是期限,。也不用‘適當’誤導(dǎo)了，把五年說成三年,，把三年說成一年，因為在我看來,，所有這些銀保產(chǎn)品(除了國華二年那個特型外)，只有滿期才有可能僅僅戰(zhàn)勝定存,。能接受五年電子國債了,，那這個期限就沒問題了,，也同時兼顧了一下客戶的利益。

既然介紹了每年6.15付息的國債,，挺好的東西,，那當然得讓客戶買。但不能全買,。我的經(jīng)驗是，首先長期的理念沒問題;第二就是再植一個資產(chǎn)配置的理念,，一定要配置;第三,，同樣也是事實,，以國債目前的熱銷勢頭，不一定買得上。我可以盡一些努力,，讓客戶盡量買上，讓客戶感受如此貼心照顧的同時,，再迂回促成其購買同樣五年期限的銀保產(chǎn)品,。我當時挑選的是保底比較高的picc的那款金鼎富貴的c款作為主推,，這樣我認為和國債6.15的落差顯得沒那么大，盡管它是有每年分紅的,，但電子國債的每年付息(等于復(fù)利)又是何等的優(yōu)勢!實踐結(jié)果，四月出一單,，買的金貴c款，13萬,。同樣該客戶,，讓其按下25萬,，答應(yīng)其在下一期國債的購買上盡量優(yōu)先。萬紫千紅的五月,，又如法炮制了二筆相似的案例，也銷了13萬多,。

五月還出了我入主延中個金理財以來第一單的信托。

其后,，我還專門篩選排列了名下客戶,，以期找到更多潛在的信托資源,。既然保險基金的推進之路踽踽難行，便想以此途徑來增厚一下中收亦不失為異曲同工,。可就在我豪情滿懷,，自感眉目已露的時候,，六月份的一天,，領(lǐng)導(dǎo)突如其來的召見——似乎我從不曾想過，四年多的理財經(jīng)理生涯就在此刻風雨飄搖,。

從去年四月至那時，被查到八次違規(guī)操作,。我面臨的現(xiàn)實,，已容不得我半點狡辯,，似乎等待的只是審判。然而,，停崗、學習制度,、作出書面深刻檢查,，都只為了一個從輕發(fā)落,。在19樓‘面壁思過’的日子里，我既閱盡了中國一二等富貴繁華之地,，也像一個小學生那樣，被打回到學習課本基礎(chǔ)的原型,。作為小學生，罰得最多的就是抄寫,?！姹凇^一天，頭一件事,，便是將《上海銀行業(yè)機構(gòu)防范操作風險三十禁》用畢恭畢敬的觸筆重謄了一遍,。這是一次自我的懲罰,。印象深刻，感覺尤其在這些年來除了不斷豐富自己的專業(yè)水準以外，很久沒有這樣學習過如此基礎(chǔ)的制度約束了,，而恰恰這又是我欠缺已久的。

我待在一個營銷的崗位上,，以營銷為己任，這是無可厚非的本職,。但這壓根不能成為我漠視操作風險理所當然的理由。

我也一度很不屑把制度理解至死的做法,。后來漸漸明白，銀行運作的是一個很嚴格,、很嚴密,、很嚴謹?shù)凝嫶篌w系,，所以規(guī)章制度猶如天上繁星。作為從事銀行業(yè)的人,，無論從業(yè)資歷有多么恢宏，面對制度,，我們要去做的就是無條件地遵守它并遵照執(zhí)行;面對制度,，切不可‘勿以法小而不為’,。在我身上一些日常的違規(guī)操作事實，可以說,，不是很難理解，卻又很難理解,。我不想我14年職業(yè)生涯就此絆在如此顯而易見的基礎(chǔ)常識之上。14年了,，職業(yè)生涯已不能算短,。

這么多年，工作上不見大的失誤失責,，但磕磕碰碰的劃痕依然經(jīng)年伴隨,。試想人人都想得一完美,，而往往愈想完美之人，到頭來不是因此在患得患失中所陷平庸,，就是在大刀闊斧時玉石不分。多年來,，遵紀守法，一直本分工作,，以為踏踏實實,。卻以這種‘面壁思過’的方式來到19樓,，又以這種方式坐在支行最高領(lǐng)導(dǎo)的辦公室里。心理面臨著多大的煎熬,。可能是多少年來,，給予我對銀行內(nèi)控操作流程的漠然理解和松散執(zhí)行的一次擲地有音的回響,。

八月,，我會記得這個炎熱今夏的。我離開了,，離開了我曾經(jīng)感嘆‘這是真正在做銀行’的理財經(jīng)理的崗位。盡管這一去,，我不知道還會不會回來，還有沒有勇氣回來,。如果都不可能,，那我希望仍舊保有心底的那份執(zhí)著和自信,，來迎接新的挑戰(zhàn)。盡管這一去,，沒有眷戀，沒有渴望,，徒有彷徨,，徒有感傷,。而我從沒有認為跌倒就是輸，也從來都認為教訓是財富,。我是離開了。似乎一切都停滯了,，我的客戶,，我的支行,，我的夢想。這四年多我從經(jīng)歷中真的學到了很多,，也交到了很多有人生意義的朋友。所以哪怕知道這么一天我將失去,，我都無悔當年的選擇。

八月二十一日,，及至今的五個月,，及再以后未知的日子,，我都會在余姚路支行。盡管今年有大半光景都在那了卻,，但請恕我在本文行將結(jié)尾處才第一次提起它。盡管大堂經(jīng)理的崗位對我而言駕輕就熟;盡管張迅行長是我以前常德路的老領(lǐng)導(dǎo),，謙和親切,，默契十足;盡管網(wǎng)點同事,、行業(yè)同仁,、搭子,、經(jīng)警、新客戶的相處都很歡樂,，但我卻始終沒有從仿佛跌落沉淪的情緒中走出，內(nèi)心焦慮失措,。所以五個月來,，只盡到了一些些大堂經(jīng)理微薄的職責,，只能說是做得很平常、很平常,。把大堂經(jīng)理另一個營銷角色則完全忽略了。大堂日常的管理,、服務(wù),、營銷都是靠我那么多年的資歷和經(jīng)驗在完成。說重些,，這五個月，在余姚路支行做大堂經(jīng)理,，只是簡單重復(fù),，重復(fù)簡單,，幾乎沒怎么去用心思考。所以又何值一述呢?明年吧,。明年我會用好心力，不要浪費四年多理財經(jīng)理所帶給我的積累,、見識以及各項能力。在同樣可以驚艷四座的大堂經(jīng)理崗位上,，交出一份矚目的答卷,。

這一年,，各方原因,，言談仍頻，文字甚微,。令人莞爾的是，這關(guān)于情況說明的檢查倒寫了二篇之眾,。只能從側(cè)說明,，這一年，討伐,、警覺、反思以及重新的自我審視,，乃我的關(guān)鍵字,。如果明天不是世界末日,，我希望這一年過去了，在我身上會有一個有意義的轉(zhuǎn)捩點,。

信貸客戶經(jīng)理工作總結(jié) 煙草客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇六

證券客戶經(jīng)理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作,，需要足夠的耐心，平時細心的工作,，能夠坦誠地與客戶交流,。為了20xx年能夠有目標,、有目的、有成效的工作,，取得更好的成績，特制定計劃如下：

1,、帶著一顆“愛心”去工作,。保持良好的禮節(jié)禮貌,，要從服務(wù)他人的角度出發(fā),，讓客戶覺得你是真心地關(guān)心他,，縮短經(jīng)紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確方的案,.歡的引導(dǎo),。

2、做好宣傳,，嚴格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范,，做好和新客戶的預(yù)約開戶工作,。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護工作。

3,、做好溝通匯報，工作無小事,，對重要事項做好記錄并傳達給公司相關(guān)負責人員,，做到不遺漏,、不延誤。

在認真工作的同時,，我也會努力提高自己的自身素質(zhì)。不斷提升職業(yè)道德,，掌握證券從業(yè)規(guī)律,，拓展證券知識,，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平。

1,、多學習、學習先進的證券業(yè)務(wù)理論,，學習公司同事的寶貴經(jīng)驗,，學習專業(yè)知識,。

2、多琢磨,、以便構(gòu)建良好的客戶關(guān)系。證券經(jīng)紀人只有與客戶之間相處得融洽,，相處得愉快,，才能更好更深入的完成任務(wù)!

3,、多反思、多總結(jié),。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑,。對于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗，要及時總結(jié),，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗。從而不斷進步,，自己超越自己,。

在以后的日子中,。我將勇于進取，不斷創(chuàng)新,，努力完成公司分配的工作和任務(wù)，爭取取得更大的進步,！望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正。

我認為最重要的一點就是激勵制度：

那同樣是家族企業(yè),，同樣是“給自己干”的制度,，為何有的干得好，有的干得差?郭凡生認為,，家族企業(yè)的制度主要包括兩個方面,，一個是激勵制度，它體現(xiàn)財富的分配規(guī)則，在經(jīng)濟學里,，就是“為誰干”的問題。激勵制度做得好,，人們就愿意努力干。二是管理制度,，主要解決“生產(chǎn)什么”和“怎么生產(chǎn)”的問題,，體現(xiàn)財富生產(chǎn)的效率規(guī)則,。

激勵制度的核心是調(diào)動人的積極性，管理制度的核心是使激勵制度調(diào)動起的干勁科學化,、高效率。

沒有合理的激勵制度,，再好的管理制度也沒有意義,，但僅有好的激勵制度,，管理制度不科學，企業(yè)也很難成功,。

激勵制度鼓勵人們努力工作，激發(fā)人們心中向善的東西,，主要是為好人制定的，它使好人工作更努力,、更有創(chuàng)造性和自主性,。

而管理制度則是假設(shè)人都是自私的,，從管理“壞人”的角度入手，它使壞人干不了壞事,，被迫不斷去干好事，長此以往把壞人變成好人,。

在管住壞人的同時,，也使好人不至于在利益的誘惑下去干壞事，成為更好的人,。因此,，激勵制度增加了好人,，管理制度減少了壞人。

如果都像上面所說的,，我相信沒有干不好的工作。沒有完不成的任務(wù),。