在當下這個社會中,，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，報告具有成文事后性的特點,。優(yōu)秀的報告都具備一些什么特點呢？又該怎么寫呢,？以下是我為大家搜集的報告范文，僅供參考,，一起來看看吧

銀行合規(guī)工作報告總結(jié) 銀行合規(guī)工作報告 普法規(guī)范行篇一

都聽說過合規(guī)文化，但也許很多人對其本身的內(nèi)涵難以界定,，抱著模糊的認識,。簡單來說,，合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機制,。合規(guī)文化作為一種企業(yè)文化,，其建設和形成是一個漫長的過程，筆者覺得可以把合規(guī)文化認為是合規(guī)制度的一個升華,，是在長期的遵循合規(guī)制度過程中的積累和沉淀形成的,，如此我們可以把合規(guī)文化建設粗略的分為合規(guī)制度階段和合規(guī)文化階段。

制度階段，我們可稱之問合規(guī)文化的形,。合規(guī)的制度的建立,，制約了各類違規(guī)行為的發(fā)生,，既減少了經(jīng)濟損失又保持了設計信譽,?？梢哉f成是一個金融企業(yè)的生命力的表現(xiàn),，關(guān)系著企業(yè)在市場競爭中的生存。其主要內(nèi)容有以下幾點,。

1,、有章可循,。

企業(yè)要制定一套完備的，系統(tǒng)的,，最主要還是可行的規(guī)章制度。這個制度應當是不變而又可變的,，不變是指其不能應人的一己私利任意而改變；可變是指其要在實踐中不斷完善與細致，適應新形勢新環(huán)境的要求,，時刻保持其可行性,，科學性,。

2、執(zhí)行到位,。

很多企業(yè)都有自己的規(guī)章制度,，但是往往會被束之高閣。制度建立了,，就當被牢牢謹記，制度要有最高的權(quán)威性與決定性,，凌駕于權(quán)力之上。并在工作過程中時時時時約束和規(guī)范員工的行為,。

3、獎罰分明,。

由于對合規(guī)經(jīng)營管理的重視程度少,，褒獎力度較小，懲罰措施較輕,，這是造成合規(guī)文化建設步伐緩慢的重要原因之一。不能只看違規(guī)的結(jié)果而忽視了違規(guī)的行為,，因為沒有造成重大損害而不給予處罰，重大的違規(guī)案件往往就這樣就將孕育而成,。

文化階段，我們可稱之問合規(guī)文化的神,。企業(yè)文化是企業(yè)競爭力的核心，當全體職員都在自覺的遵守制度,，從被監(jiān)督被管理到直覺,，自律,。那么這匯集說要人的力量將形成一種強大的競爭力,，在金融市場中立于不敗之地。其形成大體要求以下幾點,。

1,、從高層做起,。

高層領導在企業(yè)中居于模范帶頭的地位,，其價值取向?qū)谠搭^上位企業(yè)價值取向定調(diào)。領導人的言談論調(diào)及日常決策都對下級起到風向標的作用,。高層重視，是合規(guī)文化建設的第一步,。

2、定期員工培訓教育,。

合規(guī)文化建設必須落實到每個職員,，培訓教育一方面要職員認識制度的內(nèi)容，另一方面要職員認識制度的重要性,。只有全體職員都直覺遵守，成能形成一種合規(guī)文化的氛圍和機制,。

3、持之以恒,，傳承延續(xù)。

但凡文化都是在長期的積累沉淀中形成,，并代代傳承的。合規(guī)文化建設不一天兩天的事,，也不是能夠狠抓一下就能一勞永逸的。必須持之以恒,，不能隨時間的推移而逐漸輕視，也不能因為職務輪換,，領導更替而忽略,。時時刻刻,，長年累月，代代傳承,，合規(guī)文化將是農(nóng)信社企業(yè)文化最重要的一部分。

銀行合規(guī)工作報告總結(jié) 銀行合規(guī)工作報告 普法規(guī)范行篇二

28日,，西渡支行召開了一場別開生面的“行為管理我盡責”合規(guī)座談夕會。會議以輪流討論發(fā)言的形式開展,，每個人就自己的崗位特點，用發(fā)生在工作中的業(yè)務案例生動形象地闡述了自己的合規(guī)心得,，補充了大家在合規(guī)意識上的短板。通過此次合規(guī)討論會,，我總結(jié)了以下幾點心得：

一,、合規(guī)無小事，切莫走捷徑,。我們很多柜員在臨柜辦理業(yè)務時,，總會片面追求業(yè)務效率而省略重要的步驟,，比如代辦開戶未與戶主電話核實,，辦理大額存取款未雙人卡把復點，這些看似繁瑣的流程,，都是在歷史違規(guī)案例中汲取的經(jīng)驗教訓，每一個合規(guī)的小動作,，都是在降低該筆業(yè)務可能存在的風險,，合規(guī)重在細節(jié),，面面俱到才是真本事。

二,、思想上重視,，杜絕講人情,。在規(guī)章制度面前,，我們要敢于委婉拒絕，萬不可因難為情,，怕得罪人而違規(guī)操作，殊不知很多不法分子往往就是鉆了人情關(guān)系的“空子”實施犯罪,。敢于對自己辦理過的每一筆業(yè)務負責，才能坦蕩地走好未來職業(yè)生涯的每一步,。

三、學習強本領,，根基要扎實。在銀行業(yè)從事柜面工作,，很容易因為操作不當而出現(xiàn)“失之毫厘，差之千里”的情況,，比如弄不懂司法凍結(jié)“續(xù)凍”和“輪候凍結(jié)”的差別，就會造成我行賠償巨額損失,。我們在直面錯誤時，不能以“不知者無罪”為借口,，加強合規(guī)知識學習，積極拓展業(yè)務知識廣度,，勤思考，多發(fā)問,，才能規(guī)避錯誤發(fā)生的可能性,，有效保護我行權(quán)益,。

履行合規(guī)盡職是我行業(yè)務開展的基礎,，我們員工自身應具備合規(guī)意識,，重視制度，時刻銘記“操守大于能力”,，莫將小事不當回事，從思想上杜絕犯錯的念頭,，從源頭上遏制違規(guī)案件的發(fā)生；

同時應做到互相監(jiān)督,，合力促成良好的合規(guī)氛圍，為營造健康有序的金融環(huán)境貢獻自己的全部力量,。

銀行合規(guī)工作報告總結(jié) 銀行合規(guī)工作報告 普法規(guī)范行篇三

為深入理解上級行下放的“行為管理年”工作實施方案及內(nèi)控合規(guī)工作專題會議精神，苗圃支行于**27日晚展開“行為管理我盡責”大討論,。會議上，各位同事立足本崗,，涌躍發(fā)言,，圍繞身邊的內(nèi)控缺陷、制度執(zhí)行過程中所遇到了難點進行分析探討,。通過此次的活動，以及學習《合規(guī)教育資料匯編》等相關(guān)合規(guī)文件,，我深刻認識到員工行為管理的重要意義，明確了自己在網(wǎng)格中應履行和承擔的職責,，更懂得了事事合規(guī)、處處合規(guī)應謹小慎微,，從我做起的道理,。以下幾點，是我學習心得與體會：

一,、加強學習，強化風險合規(guī)意識

作為一名銀行員工,，遵守合規(guī)是最為基本的一項職責與義務。但是,，簡單的合規(guī)二字做起來卻是相當不易。有人拋棄了它,，結(jié)果發(fā)生了悲劇。一開始,，對遵守合規(guī)的不重視，合規(guī)意識淡薄,，認為違規(guī)了幾次也沒有什么事之后更加肆無忌憚。然后一次次越過監(jiān)管的底線,、踩到規(guī)章的紅線、碰到違法違規(guī)的高壓線,，最后墜入犯罪的深淵，釀造一生不可挽回的悲劇,。“無知不代表你可以無畏”,，觸碰了三線,，同樣要接受處罰和法律的判決,。因而,，認真學習法律法規(guī)、管理要求、合規(guī)文化,、職業(yè)道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規(guī)的,，哪些是不能觸碰的底線，用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為,。同時，加強對反面典型案例警示教育的學習,，它更能給人一種強烈撞擊的警惕感，強化員工的合規(guī)意識和理念,，提高對違規(guī)操作的敏感性。

二,、遵章守紀，樹立良好職業(yè)操守

好的職業(yè)規(guī)章制度能讓人養(yǎng)成為好的工作習慣,。《員工職業(yè)操守》是建行員工從業(yè)履職的基本規(guī)范,，有利于員工在服務客戶時樹立和保持熱情服務的良好形象，也有利于提升員工自身的職業(yè)素質(zhì)和道德水準,，更利于員工在日常工作中養(yǎng)成良好的合規(guī)操作習慣。然而,，有些員工一旦沒能堅守自己的職業(yè)操守，面臨他的便是法律的制裁,。例如：某銀行辦公室主任，利用職務便利,，挪用資金49筆,，共計人民幣17萬元，并將資金用于做生意、借貸他人等方面,，至案發(fā)時未予歸還，判處有期徒刑五年,。就是在金錢的誘惑下，沒能做到依法合規(guī),，遵章守紀，嚴重違反建設銀行規(guī)章制度,、危害建設銀行資產(chǎn)。然而,，類似的案例還有很多，這就要求我們員工要做到忠于職守,、誠實守信,；依法合規(guī),、遵章守紀；廉潔從業(yè),、親友回避等基本原則，提升員工高尚的職業(yè)操守,。

三、防微杜漸,，筑牢違規(guī)風險防線

工作的每一細節(jié)都應該注意風險，嚴格遵守相關(guān)業(yè)務管理規(guī)定,。如：在做好重點業(yè)務環(huán)節(jié)要求的規(guī)定動作，但是實際上未按要求完成產(chǎn)品銷售雙錄工作,，造成銷售過程記錄缺失。在反洗錢,、問題整改,、安全保密等工作中,，應做好客戶的盡職調(diào)查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶信息事件屢見不鮮,。又比如商戶管理方面的“三親見”，親見申請資料原件,，核查原件和復印件是否一致,，親見商戶的經(jīng)營場所,，親見商戶開展經(jīng)營活動。但實際情況有些是因為完成業(yè)績?nèi)蝿招枰?、工作情況忙一時走不開，就省略了三親見的一二個,。等到該商戶出現(xiàn)問題時，隨之而來的風險就會愈發(fā)愈烈,，躲不掉的處罰仍然是我們工作人員。因此,，我們在辦業(yè)務時要謹小慎微，確保在業(yè)務操作環(huán)節(jié),，每一筆業(yè)務都是合法合規(guī)的。同時要防微杜漸,，筑牢一道堅固的合規(guī)風險防線,。

四、人人盡責,，配合異常行為排查

員工異常行為排查,，通過對員工日常行為、工作狀態(tài),、思想狀況進行了解,、觀察、分析,，及時發(fā)現(xiàn)和處置異常行為的員工進行有效阻斷風險隱患,，防止升級為案例和重大違規(guī)事件,。因而,，員工應當保持良好的職業(yè)操守,，誠實守信，勤勉盡職,，合規(guī)操作,，全員參與、人人盡責,。如果員工涉及到民間借貸,、非法集資和高利貨活動，有較大的經(jīng)濟負擔或家庭變故等情況,，應及時上報,，將問題和情況坦誠說明，及時整改,。而不是火上包紙,，最后“東窗事發(fā)”，為時晚矣,。進行員工異常行為排查時,，員工應“不隱瞞，不偽裝,，不推托,，不虛報”的方式接受排查。若發(fā)現(xiàn)身邊員工有情緒異常,、擅自離崗,、脫崗、接打電話異常,、與客戶非正常交往等行為線索,，應當及時向部門負責人或本級員工行為牽頭管理部門報告，及早化解風險隱患,、有效阻斷,。

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銀行合規(guī)工作報告總結(jié) 銀行合規(guī)工作報告 普法規(guī)范行篇四

業(yè)務發(fā)展和風險控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題,。自從銀行誕生之日起,，如何在發(fā)展的同時穩(wěn)步控制風險，成為了歷代銀行人實踐求索的目標,。傳統(tǒng)的銀行風險有市場風險、信用風險和操作風險,，隨著市場的逐漸發(fā)展,，在追求控制三大風險的過程中，另一個更加基本的風險——合規(guī)風險的重要性開始顯現(xiàn)出來,。合規(guī)風險在風險控制中具有基礎和核心的作用，合規(guī)風險不僅從根本上給了銀行風險控制的準則,，也從理論上對不斷完善市場風險、操作風險和信用風險起到了指引作用,。

一、建立合規(guī)風險管理的必要性

根據(jù)巴塞爾委員會2005年發(fā)布的《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》的解釋,，“合規(guī)風險”指的是銀行因未能遵循所有適用的法律法規(guī),、監(jiān)管要求,、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)標準和準則,、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則等，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰,、重大財務損失或聲譽損失的風險。從內(nèi)涵上看,，合規(guī)風險主要是強調(diào)銀行因為各種自身原因主導性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟或聲譽的損失，這種風險性質(zhì)更嚴重,、造成的損失也更大，因為銀行本身可以避免或者減少這種風險,。合規(guī)風險的有效管理不僅能促使銀行遵紀守法、合規(guī)經(jīng)營,，還能有效提升銀行的良好信譽、品牌價值和核心競爭力,。國外合規(guī)風險管理歷來受到監(jiān)管部門和銀行業(yè)重視,，已經(jīng)形成了一門專門的風險管理學科,。國外很多大型商業(yè)銀行都有獨立的合規(guī)管理部門,，其職責就是負責合規(guī)風險的識別、報告,、控制和評估,，梳理業(yè)務流程中涉及的各種規(guī)章制度，參與銀行合規(guī)制度的制定,，并為新業(yè)務提供合規(guī)支持,。2007年銀監(jiān)會在發(fā)布的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》中，要求商業(yè)銀行建立強有力的合規(guī)文化,、有效的合規(guī)管理體系和嚴格的合規(guī)管理制度,，在日常監(jiān)管中不斷提高合規(guī)風險的監(jiān)管能力,，在實踐中不斷積累合規(guī)風險監(jiān)管的經(jīng)驗。銀監(jiān)會強調(diào),，合規(guī)機制建設和合規(guī)文化的滲透,，能為銀行的業(yè)務管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化改革提供必要的合規(guī)支撐。如果沒有相應的合規(guī)機制建設和合規(guī)文化的滲透,，銀行業(yè)務管理的垂直化和組織結(jié)構(gòu)的扁平化,，可能會加劇銀行內(nèi)控各環(huán)節(jié)上的失控，使銀行的內(nèi)部控制機制失效,。我國的銀行業(yè)一直沒有將合規(guī)視為風險管理的一項活動,，很多銀行還只是把合規(guī)風險板塊合并在法律部或者審計監(jiān)察部門，且具體事務只是按照相關(guān)監(jiān)管部門的要求進行,，并沒有主動建立有效的合規(guī)管理機制,，更沒有將合規(guī)作為一個重要的風險源來管理，長期以來合規(guī)一直不是銀行重點關(guān)注的風險領域,。因此，國內(nèi)商業(yè)銀行建立長效合規(guī)風險管理機制勢在必行,。

二、建立合規(guī)文化教育的重要性

合規(guī)風險管理不僅體現(xiàn)在完善的合規(guī)制度,，也要求建立強力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度,，自覺維護規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機制,。在這種氛圍及機制下,，企業(yè)的各個層級的決策者在進行決策時能主動將企業(yè)風險控制以及合規(guī)管理的要求納入到考慮范圍中，并作為進行決策的基本出發(fā)點,。合規(guī)文化是合規(guī)風險管理重要環(huán)節(jié),，它的意義體現(xiàn)在從制度和意識層面上防范人為故意導致的風險。

風險無小事,，合規(guī)心中留,。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義,。合規(guī)文化的一個重要特征是自覺性,，銀行經(jīng)營活動的特殊性直接導致風險后果的嚴重性，千里之堤毀于蟻穴,，一個很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。在巴林銀行倒閉事件中,，交易員尼克·里森利用制度的漏洞,，違規(guī)操作,，使這個號稱英國皇家銀行的百年老店轟然倒塌，這個事件的客觀原因是巴林銀行的管理規(guī)章出現(xiàn)了漏洞,，而直接原因是交易員知道規(guī)章的漏洞并且利用了漏洞為自己謀得利益。銀行的制度不可能完全沒有漏洞,，因此，合規(guī)文化不僅需要在制度上,，更需要體現(xiàn)在員工的意識和心中，要讓員工即使知道規(guī)章的漏洞也不去利用或者違反,。合規(guī)文化另一個重要特征是大眾性,，即人人合規(guī),，讓合規(guī)的觀念和意識深深扎根于每一個從業(yè)人員的頭腦中，并由此深入到企業(yè)經(jīng)營的每個流程和環(huán)節(jié),。近年來曝光的銀行內(nèi)部的一些案件，恰恰說明合規(guī)文化我國銀行業(yè)的膚淺或缺失，“合規(guī)文化”的管理理念還遠遠沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中,。在層出不窮的銀行案件中,，并不是犯罪分子的手段有多高明,，而是因為干部員工制度意識不強，合規(guī)理念淡漠,，執(zhí)行力度差。因此加強合規(guī)文化教育,，是建立長效發(fā)展機制的需要，是保護經(jīng)濟效益的需要,。

三、強化合規(guī)管理,，培養(yǎng)合規(guī)文化

（一） 制定科學合理的制度，組建有執(zhí)行力的合規(guī)部門

在合規(guī)管理中,，必須制定一套符合商業(yè)銀行自身特色且行之有效的制度和政策，作為合規(guī)風險管理的綱領和保障,。制度必須能夠量化風險,，明確責任，操作性強,。不僅需要有全體員工遵守的規(guī)章制度,，還可以通過分析各個部門和崗位的差異性和實際情況，制作崗位手冊和操作程序,，細化操作過程中的風險,，為每一個業(yè)務流程提供合規(guī)理論基礎。制度不應該是一成不變,，要在實踐中不斷完善,，修補各種因為發(fā)現(xiàn)或者新事物的出現(xiàn)而形成的漏洞，通過制度層面不斷具體和完善的方式,，形成事事都有明確工作標準,、處處都有嚴格紀律約束的良好氛圍，使依法合規(guī)經(jīng)營成為全行員工的自覺行為,。同時，組建一個強有力的合規(guī)部門,，可以使制度的作用得到最大的保障和發(fā)揮,。合規(guī)部門應該是專職、獨立,，能夠不受干擾的進行工作，合規(guī)部門要選聘高素質(zhì)的合規(guī)人員,，這些人員既要有相應的專業(yè)技能,，又要熟悉銀行的經(jīng)營管理,，既要有理論知識，又要有一定的實踐經(jīng)驗,。合規(guī)部門的作用不僅體現(xiàn)在日常監(jiān)察中，更要參與到銀行的業(yè)務運行中來,，時時梳理銀行的業(yè)務流程所涉及的規(guī)章制度，尋找漏洞,，為發(fā)展制度保障，為制度提供完善依據(jù),。

（二） 培養(yǎng)合規(guī)意識，克服被動心理

制度只能夠完善,，不能夠完美,，所以只有強化員工的合規(guī)思想和意識,，才能實現(xiàn)“雙保險”。合規(guī)意識是銀行文化的重要組成部分,，培養(yǎng)合規(guī)意識，不僅要倡導誠實,、守信、正直的道德價值標準和行為操守準則,，更要讓合規(guī)理念滲透到每個員工的思想中,，讓員工認識到合規(guī)不僅僅是高層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，每位員工都應參與合規(guī)管理并履行職責,，而且高層管理人員要做好表率,，強化決策和管理過程中的合規(guī)意識,，并監(jiān)督各部門樹立合規(guī)經(jīng)營觀念。只有每個部門全員參與,，自上而下都深刻認識“合規(guī)從我做起,、從現(xiàn)在做起”，才能形成內(nèi)部誠信守則的合規(guī)氛圍,。邯鄲農(nóng)行金庫竊案中,，庫管員盜取現(xiàn)金數(shù)千萬元,，如此巨大數(shù)額的現(xiàn)金，絕不可能在短時間內(nèi)完成轉(zhuǎn)移,，因此犯罪分子同時發(fā)展了數(shù)名同犯，在不短的時間內(nèi),，整個銀行都沒有發(fā)現(xiàn)異常。銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不力,，工作人員防范意識不強,，為犯罪分子提供了客觀的條件便利。如果在日常檢查過程中,，出現(xiàn)以人情代替制度，感情代替監(jiān)督的情況,，那么規(guī)章制度就成為了一紙空談。

（三） 建立有效的監(jiān)督、激勵,、獎懲機制

要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效,，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報機制,，倡導自覺、主動的監(jiān)督意識,。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追究體系，強調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個員工義不容辭的責任,。要實行責任認定細化，對每一次違規(guī)都要認定相關(guān)責任人,，同時領導層要樹立正確認識，確保每一條制度,、每一次通知都認真組織學習和認識,，保證規(guī)章的傳達到位,。銀行要建立正向激勵機制，將內(nèi)控管理成效與考評機制相結(jié)合,，考核機制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性，采用全面評估方法實施績效考核,，對遵守制度表現(xiàn)好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分,，報告重大合規(guī)風險有功者給予獎勵?？梢詫⒎e極探索和實現(xiàn)內(nèi)控的結(jié)果與各部門目標同時考核,，與各級管理人員績效考核掛鉤的方式,，來引導和推動內(nèi)控管理目標實現(xiàn)。在績效考核之外,，還要要制定另外的合規(guī)管理獎懲制度,，建立合規(guī)質(zhì)量獎項,，采用目標激勵、業(yè)績激勵以及物質(zhì)激勵等措施,，激勵員工合規(guī)操作。對內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門和個人予以表彰和獎勵,，使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感,，起到帶動輻射作用,，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動力，進而引導,、督促員工對內(nèi)控執(zhí)行高標準的追求。隨著經(jīng)濟全球化的不斷增強,，中國銀行業(yè)與國際接軌是大勢所趨，銀行合規(guī)風險管理的重要性越來越不容忽視,。合規(guī)管理是風險管理的重要組成部分,，只有落實到各業(yè)務條線的操作流程中,，實現(xiàn)流程控制、外部檢查,、員工自律三者的有機結(jié)合，才能減少各類不應有的風險,。建設銀行合規(guī)風險管理的建設任重而道遠,，需要每個建行人共同的努力。

銀行合規(guī)工作報告總結(jié) 銀行合規(guī)工作報告 普法規(guī)范行篇五

為貫徹省行“固本強基,、持續(xù)強化內(nèi)控”的工作思路,，做精做實合規(guī)管理，將合規(guī)文化建設持續(xù)融入經(jīng)營發(fā)展與隊伍建設之中,，敏州路支行組織了“行為管理我盡責”大討論活動,，我有幸參與其中。

討論中,，支行各個崗位員工對于“我在網(wǎng)格中應履行的職責”,、“制度執(zhí)行中的堵點難點”等內(nèi)容紛紛發(fā)表自身看法,。從大家的見解中可以感受到，合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,，是每一個員工必須履行的職責,，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。牢記規(guī)章制度,，增強合規(guī)意識,，通過學習熟悉業(yè)務關(guān)鍵環(huán)節(jié)的具體要求，嚴格按照制度操作,，知道什么可以做,，什么不可以做。結(jié)合當前正在開展的內(nèi)控合規(guī)“行為管理年”主題活動,，筆者認為，要做到“四個到位”,，引導員工嚴守合規(guī)“紅線”，規(guī)避違規(guī)風險,。

一要合規(guī)教育到位?！八季S方式?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到每一個員工的血液中,，滲透到每個崗位每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中,，營造“不敢違規(guī),、不能違規(guī)、不愿違規(guī)”的良好氛圍,，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律,、規(guī)則和標準。

二要制度執(zhí)行到位,。支行根據(jù)自身的經(jīng)營發(fā)展的具體形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程,。加大制度的執(zhí)行力度，增強員工自我保護意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循，違章必究,，形成制度制約,。

三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)從高層做起”,，“合規(guī)操作從我做起”。一是管好自己,。自尊自愛是員工培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎,，員工要從保護自己、保護家人的立場,，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督他人,。留心觀察身邊人,，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,，對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務警惕性負責并追問到底。

四要榜樣作用到位,?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟,，可以啟迪心靈，引路導航,；

反面典型是警鐘,，可以敲山震虎，以之為鑒,。領導干部率先垂范，身體力行,，做出合規(guī)操作的良好示范。案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，通過透視發(fā)生的各類案例,，抓住典型,，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,，達到警鐘常鳴防患于未然的目的。

銀行合規(guī)工作報告總結(jié) 銀行合規(guī)工作報告 普法規(guī)范行篇六

尊敬的各位領導,、各位同仁：

大家好,！

我叫王莉，來自**村鎮(zhèn)銀行,，我演講的題目是”建設合規(guī)文化,，推進村鎮(zhèn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營“,。

對于競爭日益激烈且高風險的金融業(yè)而言，銀行合規(guī)文化建設具有更深沉的內(nèi)涵和外延,，那就是在銀行中樹立合規(guī)的理念,、倡導合規(guī)的風氣、營造合規(guī)的氛圍,?！卑踩浴笆倾y行經(jīng)營的首要原則。要確保安全,，就必須做到合規(guī)守法,。從巴林銀行的轟然倒塌到引發(fā)全球金融危機的次貸風波,，從幾千元的資金挪用案到9000多萬元的邯鄲驚天大案,，無不向我們昭示著合規(guī)文化的極端重要性,。

合規(guī)創(chuàng)造經(jīng)濟效益、合規(guī)創(chuàng)造社會價值,。合規(guī)是銀行穩(wěn)健經(jīng)營的第一要旨,，更是員工與銀行共同成長的不二法則！

我行在成立初期過于注重業(yè)務發(fā)展,，忽視了風險防范和合規(guī)建設，因而出現(xiàn)了一些問題,，造成了一定的負面影響,。這引起了我們的深刻反思,，究其根源，其實是合規(guī)建設沒有做好,。我行新領導班子認識到合規(guī)的重要性后，立即開展合規(guī)文化建設,，加強內(nèi)控管理，以合規(guī)文化為先導,，以穩(wěn)健經(jīng)營為基點，一邊糾正發(fā)展方向,，一邊打造全新的村鎮(zhèn)銀行,。經(jīng)過多方努力,，村鎮(zhèn)銀行的資產(chǎn)質(zhì)量明顯改善，經(jīng)營效益穩(wěn)步提升,，呈持續(xù)、健康,、穩(wěn)步發(fā)展的良好態(tài)勢。

村鎮(zhèn)銀行作為新型農(nóng)村金融機構(gòu),，幾年來的發(fā)展事實告訴我們：合規(guī)經(jīng)營是興行之本，從嚴治行是生存之道，轉(zhuǎn)變觀念是行動之源,，建設合規(guī)文化是發(fā)展之基,。

那么,，如何做好合規(guī)文化建設呢?

首先從思想上樹立合規(guī)意識。

要讓全體員工意識到合規(guī)建設是經(jīng)營管理的本質(zhì)要求,，不是監(jiān)管者要我做，而是我們自己要做,，要自覺地做。讓合規(guī)的觀念滲透到全行員工的血液中,，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中,。

其次從行動上強化合規(guī)經(jīng)營,。

進一步建立健全合規(guī)管理機制,。由行長牽頭，層層落實責任,，明確各部門崗位職責。實行業(yè)務部門自我合規(guī)控制,，風險部門事中與事后檢查防范兩道防線相結(jié)合的機制，對授權(quán)授信,、重要空白憑證管理,、查詢對賬,、檔案管理、重要崗位人員輪崗和休假、監(jiān)控錄像等重點環(huán)節(jié)進行每月檢查,、定期匯報、逐月分析,，隨時排除隱患和漏洞，防患于未然,。

最后是加大輔導和督查,，加大問責,，加大處罰力度，使合規(guī)者得益,，違規(guī)者受損，使合規(guī)文化建設落到實處,。

朋友們,，合規(guī)文化建設只有起點沒有終點,，讓我們積極行動起來，從身邊的點滴小事做起,，從本職工作做起，讓合規(guī)成為習慣,、讓合規(guī)創(chuàng)造價值，用實際行動,，為銀行的合規(guī)文化建設貢獻一份力量！

謝謝大家,！