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銀行合規(guī)工作報(bào)告篇一

為深入理解上級(jí)行下放的“行為管理年”工作實(shí)施方案及內(nèi)控合規(guī)工作專題會(huì)議精神,，苗圃支行于**27日晚展開(kāi)“行為管理我盡責(zé)”大討論,。會(huì)議上，各位同事立足本崗,，涌躍發(fā)言,，圍繞身邊的內(nèi)控缺陷、制度執(zhí)行過(guò)程中所遇到了難點(diǎn)進(jìn)行分析探討,。通過(guò)此次的活動(dòng),，以及學(xué)習(xí)《合規(guī)教育資料匯編》等相關(guān)合規(guī)文件，我深刻認(rèn)識(shí)到員工行為管理的重要意義,，明確了自己在網(wǎng)格中應(yīng)履行和承擔(dān)的職責(zé),，更懂得了事事合規(guī)、處處合規(guī)應(yīng)謹(jǐn)小慎微,，從我做起的道理,。以下幾點(diǎn)，是我學(xué)習(xí)心得與體會(huì)：

一,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)。

作為一名銀行員工,，遵守合規(guī)是最為基本的一項(xiàng)職責(zé)與義務(wù),。但是,，簡(jiǎn)單的合規(guī)二字做起來(lái)卻是相當(dāng)不易。有人拋棄了它,，結(jié)果發(fā)生了悲劇,。一開(kāi)始，對(duì)遵守合規(guī)的不重視,，合規(guī)意識(shí)淡薄,，認(rèn)為違規(guī)了幾次也沒(méi)有什么事之后更加肆無(wú)忌憚。然后一次次越過(guò)監(jiān)管的底線,、踩到規(guī)章的紅線,、碰到違法違規(guī)的高壓線，最后墜入犯罪的深淵,，釀造一生不可挽回的悲劇,。“無(wú)知不代表你可以無(wú)畏”,，觸碰了三線,，同樣要接受處罰和法律的判決。因而,，認(rèn)真學(xué)習(xí)法律法規(guī),、管理要求、合規(guī)文化,、職業(yè)道德等方面制度文件便十分重要,。它讓你懂得哪些是合規(guī)的，哪些是不能觸碰的底線,，用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為,。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)反面典型案例警示教育的學(xué)習(xí),，它更能給人一種強(qiáng)烈撞擊的警惕感,，強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)和理念，提高對(duì)違規(guī)操作的敏感性,。

二、遵章守紀(jì),，樹(shù)立良好職業(yè)操守,。

好的職業(yè)規(guī)章制度能讓人養(yǎng)成為好的工作習(xí)慣?！秵T工職業(yè)操守》是建行員工從業(yè)履職的基本規(guī)范,，有利于員工在服務(wù)客戶時(shí)樹(shù)立和保持熱情服務(wù)的良好形象，也有利于提升員工自身的職業(yè)素質(zhì)和道德水準(zhǔn),，更利于員工在日常工作中養(yǎng)成良好的合規(guī)操作習(xí)慣,。然而,，有些員工一旦沒(méi)能堅(jiān)守自己的職業(yè)操守，面臨他的便是法律的制裁,。例如：某銀行辦公室主任,，利用職務(wù)便利，挪用資金49筆,，共計(jì)人民幣17萬(wàn)元,，并將資金用于做生意、借貸他人等方面,，至案發(fā)時(shí)未予歸還,，判處有期徒刑五年。就是在金錢的誘惑下,，沒(méi)能做到依法合規(guī),，遵章守紀(jì)，嚴(yán)重違反建設(shè)銀行規(guī)章制度,、危害建設(shè)銀行資產(chǎn),。然而，類似的案例還有很多,，這就要求我們員工要做到忠于職守,、誠(chéng)實(shí)守信；依法合規(guī),、遵章守紀(jì),；廉潔從業(yè)、親友回避等基本原則,，提升員工高尚的職業(yè)操守,。

三、防微杜漸,，筑牢違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線,。

工作的每一細(xì)節(jié)都應(yīng)該注意風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格遵守相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定,。如：在做好重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要求的規(guī)定動(dòng)作,，但是實(shí)際上未按要求完成產(chǎn)品銷售雙錄工作，造成銷售過(guò)程記錄缺失,。在反洗錢,、問(wèn)題整改、安全保密等工作中,，應(yīng)做好客戶的盡職調(diào)查和具體措施處理,。但工作人員泄露客戶信息事件屢見(jiàn)不鮮。又比如商戶管理方面的“三親見(jiàn)”,，親見(jiàn)申請(qǐng)資料原件,，核查原件和復(fù)印件是否一致,，親見(jiàn)商戶的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，親見(jiàn)商戶開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng),。但實(shí)際情況有些是因?yàn)橥瓿蓸I(yè)績(jī)?nèi)蝿?wù)需要,、工作情況忙一時(shí)走不開(kāi)，就省略了三親見(jiàn)的一二個(gè),。等到該商戶出現(xiàn)問(wèn)題時(shí),，隨之而來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)愈發(fā)愈烈，躲不掉的處罰仍然是我們工作人員,。因此,，我們?cè)谵k業(yè)務(wù)時(shí)要謹(jǐn)小慎微，確保在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié),，每一筆業(yè)務(wù)都是合法合規(guī)的,。同時(shí)要防微杜漸，筑牢一道堅(jiān)固的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線,。

四,、人人盡責(zé)，配合異常行為排查,。

員工異常行為排查,，通過(guò)對(duì)員工日常行為、工作狀態(tài),、思想狀況進(jìn)行了解,、觀察、分析,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置異常行為的員工進(jìn)行有效阻斷風(fēng)險(xiǎn)隱患,，防止升級(jí)為案例和重大違規(guī)事件。因而,，員工應(yīng)當(dāng)保持良好的職業(yè)操守,，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡職,，合規(guī)操作,，全員參與、人人盡責(zé),。如果員工涉及到民間借貸,、非法集資和高利貨活動(dòng)，有較大的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)或家庭變故等情況,，應(yīng)及時(shí)上報(bào)，將問(wèn)題和情況坦誠(chéng)說(shuō)明,，及時(shí)整改,。而不是火上包紙,，最后“東窗事發(fā)”，為時(shí)晚矣,。進(jìn)行員工異常行為排查時(shí),，員工應(yīng)“不隱瞞，不偽裝,，不推托,，不虛報(bào)”的方式接受排查。若發(fā)現(xiàn)身邊員工有情緒異常,、擅自離崗,、脫崗、接打電話異常,、與客戶非正常交往等行為線索,，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向部門負(fù)責(zé)人或本級(jí)員工行為牽頭管理部門報(bào)告，及早化解風(fēng)險(xiǎn)隱患,、有效阻斷,。

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銀行合規(guī)工作報(bào)告篇二

28日，西渡支行召開(kāi)了一場(chǎng)別開(kāi)生面的“行為管理我盡責(zé)”合規(guī)座談夕會(huì),。會(huì)議以輪流討論發(fā)言的形式開(kāi)展,，每個(gè)人就自己的崗位特點(diǎn)，用發(fā)生在工作中的業(yè)務(wù)案例生動(dòng)形象地闡述了自己的合規(guī)心得,，補(bǔ)充了大家在合規(guī)意識(shí)上的短板,。通過(guò)此次合規(guī)討論會(huì)，我總結(jié)了以下幾點(diǎn)心得：

一,、合規(guī)無(wú)小事,，切莫走捷徑。我們很多柜員在臨柜辦理業(yè)務(wù)時(shí),，總會(huì)片面追求業(yè)務(wù)效率而省略重要的步驟,，比如代辦開(kāi)戶未與戶主電話核實(shí)，辦理大額存取款未雙人卡把復(fù)點(diǎn),，這些看似繁瑣的流程,，都是在歷史違規(guī)案例中汲取的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，每一個(gè)合規(guī)的小動(dòng)作,，都是在降低該筆業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn),，合規(guī)重在細(xì)節(jié)，面面俱到才是真本事,。

二,、思想上重視，杜絕講人情。在規(guī)章制度面前,，我們要敢于委婉拒絕,，萬(wàn)不可因難為情，怕得罪人而違規(guī)操作,，殊不知很多不法分子往往就是鉆了人情關(guān)系的“空子”實(shí)施犯罪,。敢于對(duì)自己辦理過(guò)的每一筆業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)，才能坦蕩地走好未來(lái)職業(yè)生涯的每一步,。

三,、學(xué)習(xí)強(qiáng)本領(lǐng)，根基要扎實(shí),。在銀行業(yè)從事柜面工作,，很容易因?yàn)椴僮鞑划?dāng)而出現(xiàn)“失之毫厘，差之千里”的情況,，比如弄不懂司法凍結(jié)“續(xù)凍”和“輪候凍結(jié)”的差別,，就會(huì)造成我行賠償巨額損失。我們?cè)谥泵驽e(cuò)誤時(shí),，不能以“不知者無(wú)罪”為借口,，加強(qiáng)合規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)，積極拓展業(yè)務(wù)知識(shí)廣度,，勤思考,，多發(fā)問(wèn)，才能規(guī)避錯(cuò)誤發(fā)生的可能性,，有效保護(hù)我行權(quán)益,。

同時(shí)應(yīng)做到互相監(jiān)督，合力促成良好的合規(guī)氛圍,，為營(yíng)造健康有序的金融環(huán)境貢獻(xiàn)自己的全部力量,。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇三

20xx年上半年，在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下,，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,，堅(jiān)持以防為主,，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),，強(qiáng)化隊(duì)伍管理,，營(yíng)造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍,，上半年中,，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行。現(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下：

一、高度重視案防安保工作,，制定計(jì)劃逐一落實(shí),。

（一）抓好防范保安全，強(qiáng)化責(zé)任是關(guān)鍵,。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《20xx年安全保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書》，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求,，積極組織召開(kāi)分行年度安保工作會(huì)議,，明確安全保衛(wèi)工作責(zé)任，逐條分解細(xì)化責(zé)任書要求,，結(jié)合分行實(shí)際制定了我分行20xx年安全保衛(wèi)及案件防范工作計(jì)劃,，嚴(yán)格落實(shí)“一把手”負(fù)責(zé)制、防范風(fēng)險(xiǎn)“十三條”措施及內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”建設(shè)要求,，將安全目標(biāo)管理擺在重要位置,，層層簽訂了責(zé)任書并明確了責(zé)任，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參與意識(shí),，一級(jí)向一級(jí)負(fù)責(zé),。按月總結(jié)計(jì)劃完成情況，確保各項(xiàng)安保及案防工作按計(jì)劃要求完成,，分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求;每季度定期組織一次安保及案件防范專題會(huì);不定期在行務(wù)會(huì)上通報(bào)內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險(xiǎn)事件;并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門開(kāi)展全行安全檢查,，長(zhǎng)假節(jié)前大檢查等;按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢,。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài),，及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問(wèn)題。

（二）強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí),、不忘思想警示教育,。上半年中，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,，在每一季度的安全例會(huì)上,，堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),，將多媒體與書面教育相結(jié)合,，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能,，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育,，并舉一反三，結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì),，提升案防意識(shí),，抓自查促整改，使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),，增強(qiáng)憂患意識(shí)和緊迫感,，克服麻痹和僥幸心理，做到警鐘長(zhǎng)鳴,，并要求前臺(tái)員工在日常工作中,，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識(shí),。

二,、抓隊(duì)伍建設(shè)，提高安全防范技能,。

在日常工作中,，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),，緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉,，培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握,。在保安人員管理方面,，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度,，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開(kāi)展的案防培訓(xùn),，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢(shì),，確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控,。

三、完善制度及管理體系,，加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度,。

（一）強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化,、規(guī)范化,，落實(shí)檢查效果。年初,，我分行積極認(rèn)真總結(jié)20xx年度安全保衛(wèi)工作情況,，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則，采取常規(guī)性自查與不定期自查,、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,，時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài)，整改隱患,，堵塞漏洞,，防患于未然,。

（二）加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹(shù)立的“安全無(wú)小事”的思想,，貫徹從安全出發(fā),、從實(shí)際出發(fā)的原則，完善了分行技防物防建設(shè),。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢,，積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工,，最終通過(guò)驗(yàn)收順利開(kāi)業(yè),，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行。根據(jù)總行部署,，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心,，有效提高物防和技防水平,，提高了安全系數(shù)。

（三）嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件,，預(yù)防案件發(fā)生,。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),，保衛(wèi)部門及風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議,，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控,，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控,，組織相關(guān)部門每月定期對(duì)營(yíng)業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，及時(shí)消除隱患,，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處,。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇四

自＃＃年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,，針對(duì)支行實(shí)際,，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理,，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法,，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序,、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室,、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部,、市場(chǎng)客戶部,、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部,、合規(guī)部七個(gè)職能部室,，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室,。轄屬營(yíng)業(yè)部,、支行、支行,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè),、,、、,、,、6 個(gè)儲(chǔ)蓄所。到 10 月末全行員工人,，其中長(zhǎng)期合同工人,，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí),、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航,。總體上講,，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視,、組織落實(shí)、職責(zé)明確,、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。

二,、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績(jī) 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實(shí)，＃＃年以來(lái),，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位,，工作措施到位,，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng),。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次,，參加人員人次,，今年以來(lái)，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,，完成了主任,、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所,、儲(chǔ)蓄所,、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

握國(guó)家金融政策,、制度,、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3,、針對(duì)本行實(shí)際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神,，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了,、,、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì),、委員會(huì),、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé),。制度,、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高,。月,，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,，共處罰人次,，金額元。

6,、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。

2012年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度,、辦法的前提下,，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,，在規(guī)范操作程序,、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

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銀行合規(guī)工作報(bào)告篇五

隨著社會(huì)不斷地進(jìn)步，我們使用報(bào)告的情況越來(lái)越多,，其在寫作上有一定的技巧,。你知道怎樣寫報(bào)告才能寫的好嗎？下面是小編收集整理的銀行支行經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)性自查工作報(bào)告,，供大家參考借鑒,，希望可以幫助到有需要的朋友。

按照分行統(tǒng)一部署,，xx支行高度重視,，迅速成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)性自查工作,。根據(jù)“全面檢查,、重點(diǎn)突出”的原則，查找各部門是否存在違規(guī)經(jīng)營(yíng)的薄弱環(huán)節(jié)和隱性問(wèn)題及各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行情況,，全面切實(shí)提升合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力,。

組長(zhǎng)：xxx

副組長(zhǎng)：xxxxxx

成員：xxxxxx

1.領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全行自查工作

2.各部門分別由部門負(fù)責(zé)人組織對(duì)本部門經(jīng)營(yíng)活動(dòng)按照總行排查內(nèi)容要求，分別對(duì)信貸,、理財(cái),、國(guó)際業(yè)務(wù)及其它業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行自查，并按時(shí)上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組,。

3.領(lǐng)導(dǎo)小組將各部門自查情況匯總上報(bào)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。

4月15日起組織各部門抽出專人進(jìn)行為期4天的專項(xiàng)自查,，4月19日形成自查報(bào)告,，4月20日上報(bào)分行。

（一）信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)性

（二）理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性

xxx支行在理財(cái)業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中,，嚴(yán)格按照總行規(guī)定的業(yè)務(wù)流程操作,，充分提示客戶理財(cái)產(chǎn)品的存在的風(fēng)險(xiǎn)，在首次購(gòu)買理財(cái)?shù)目蛻暨M(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，每筆理財(cái)業(yè)務(wù)所有憑證當(dāng)日上傳風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng),，總行對(duì)業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督。

xxx支行的理財(cái)銷售由柜員持銀行從業(yè)考試合格的《個(gè)人理財(cái)》資格證辦理,。在銷售理財(cái)?shù)沫h(huán)節(jié)上,，對(duì)于三個(gè)月以上的理財(cái)業(yè)務(wù)的辦理，xxx支行的監(jiān)控影音資料存儲(chǔ)周期達(dá)不到理財(cái)產(chǎn)品到期的時(shí)限,。

（三）其他業(yè)務(wù)的合規(guī)性

資產(chǎn)類業(yè)務(wù),。投資類業(yè)務(wù),、同業(yè)業(yè)務(wù)暫無(wú)。

負(fù)債類業(yè)務(wù),。大額存款存入時(shí),，經(jīng)辦人員和授權(quán)人員雙人操作并核對(duì)存入現(xiàn)金的數(shù)量，核對(duì)現(xiàn)場(chǎng)客戶身份信息并進(jìn)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查,。支取5萬(wàn)以上須經(jīng)授權(quán),，授權(quán)人員授權(quán)時(shí)需使用指紋進(jìn)行授權(quán)，在授權(quán)環(huán)節(jié)中進(jìn)行二次核對(duì),，無(wú)違規(guī)現(xiàn)象不存在風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)。銀承,、保函,、信用證暫沒(méi)有發(fā)生。

結(jié)算類業(yè)務(wù),。1.票據(jù)業(yè)務(wù)暫未發(fā)生,；2.開(kāi)戶管理。xxx支行自xxx成立以來(lái)個(gè)人及對(duì)公結(jié)算賬戶的開(kāi)立及撤銷嚴(yán)格按照制度執(zhí)行,。在自查過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)在xxx成立之前有部分年度的.對(duì)公結(jié)算賬戶客戶資料不全、未年檢,、臨時(shí)賬戶超期的情況,；3.對(duì)賬管理。年初以來(lái)xxx支行月對(duì)賬率能夠按照制度要求達(dá)到100%,，季對(duì)賬率達(dá)到70%,。

財(cái)務(wù)管理。能夠按照分行年初制定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行列支,，支行財(cái)務(wù)支出由支行長(zhǎng)進(jìn)行審批,，記賬人員記賬后由分行審核，按照規(guī)定需要分行審批的費(fèi)用報(bào)分行審批后進(jìn)行賬務(wù)處理,，自查不存在不合規(guī)的情況,。

內(nèi)部控制。根據(jù)總,、分行內(nèi)控制度文件,，制訂了支行的內(nèi)控制度，涵蓋了各部門,、各崗位,，能夠嚴(yán)格執(zhí)行崗位制約約束，防范風(fēng)險(xiǎn)隱患。

案防管理,。嚴(yán)格執(zhí)行《安全保衛(wèi)工作實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,，各項(xiàng)制度及應(yīng)急預(yù)案健全，定期測(cè)試110報(bào)警系統(tǒng)保證良好運(yùn)行,，消防,、自衛(wèi)器材配備齊全，能夠定期調(diào)閱監(jiān)控錄像并進(jìn)行應(yīng)急預(yù)案演練,。目前,，xxx支行存在自助設(shè)備客戶區(qū)無(wú)應(yīng)急報(bào)警按鈕，營(yíng)業(yè)室窗口監(jiān)控針對(duì)點(diǎn)鈔機(jī)計(jì)數(shù)顯示不清晰,，二樓開(kāi)放辦公區(qū)監(jiān)控存在死角問(wèn)題,。

信息科技管理。操作系統(tǒng),、設(shè)備,、通迅等維護(hù)工作統(tǒng)一由分行科技部管理。支行機(jī)房由專人負(fù)責(zé),，定期檢查網(wǎng)絡(luò)及監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況,，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題能夠及時(shí)上報(bào)分行科技部門。

國(guó)際業(yè)務(wù)合規(guī)性,。自查范圍涉及全部已開(kāi)展的各類業(yè)務(wù),，在經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下、外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù),、個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù),、國(guó)際收支申報(bào)等方面都能夠嚴(yán)格執(zhí)行xxx國(guó)際業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)定及外管政策要求，遵循“了解自己的客戶”,、“了解客戶的業(yè)務(wù)”,、“盡職審查”的準(zhǔn)則，能夠嚴(yán)格審核貿(mào)易背景并留存資料備查,，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程健全,。

無(wú)違規(guī)金額發(fā)生。

無(wú)違規(guī)責(zé)任人,。

從此次自查情況來(lái)看,，xxx支行能夠較好的嚴(yán)格執(zhí)行總,、分行的各項(xiàng)規(guī)章制度,，避免了經(jīng)營(yíng)管理工作中發(fā)生違規(guī)現(xiàn)象。

理財(cái)銷售提示風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)上,，監(jiān)控存儲(chǔ)周期較短可能存在未來(lái)潛在的糾紛問(wèn)題,，近期上報(bào)分行采購(gòu)存儲(chǔ)量較大的硬盤；xxx成立之前有部分年度的對(duì)公結(jié)算賬戶客戶資料問(wèn)題，xxx支行正在對(duì)不合規(guī)的賬戶進(jìn)行清理和整改中,；季對(duì)賬率未達(dá)到100%問(wèn)題,，繼續(xù)抓緊與企業(yè)聯(lián)系，對(duì)于無(wú)法取得聯(lián)系且一年未發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶,，在符合轉(zhuǎn)入久懸賬戶管理的進(jìn)行清理,，對(duì)于發(fā)生業(yè)務(wù)較少賬戶不打算再使用的建議客戶辦理銷戶，在較短的時(shí)間內(nèi)提高xxx支行的對(duì)賬率,；監(jiān)控及報(bào)警系統(tǒng)問(wèn)題已上報(bào)分行相關(guān)部門等待解決,。

在今后的工作中，xxx支行將嚴(yán)格按照自查內(nèi)容,，防控關(guān)鍵,、薄弱環(huán)節(jié)，堅(jiān)決杜絕違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生,。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇六

隨著金融業(yè)之間競(jìng)爭(zhēng)日益加劇,，電子銀行越來(lái)越成為各家銀行間競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)。從這個(gè)意義上講,，發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù),，不僅是現(xiàn)代商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)方式、實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重要組成部分,，還是未來(lái)商業(yè)銀行提升核心競(jìng)爭(zhēng)力,，獲取競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的迫切需要。今年以來(lái),，我們支行大同路分理處認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹省,、市行關(guān)于超常規(guī)發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略部署，積極開(kāi)展“3512”營(yíng)銷競(jìng)賽活動(dòng),，努力營(yíng)造團(tuán)結(jié)協(xié)作,、拼搏進(jìn)取的營(yíng)銷氛圍，六個(gè)堅(jiān)持抓營(yíng)銷,，團(tuán)隊(duì)制勝促發(fā)展,，不斷加大營(yíng)銷力度，電子銀行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了快速發(fā)展,。在一,二季度省行開(kāi)展的“3512”營(yíng)銷競(jìng)賽活動(dòng)中,，榮獲省行“電子銀行綜合貢獻(xiàn)”一等獎(jiǎng)，各項(xiàng)電子銀行產(chǎn)品指標(biāo)完成情況在全市建行名列前茅,，電子銀行建設(shè)取得了階段性的成果,，我們的主要做法如下：

所謂電子銀行業(yè)務(wù)，是指商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)利用面向社會(huì)公眾開(kāi)放的通訊通道或開(kāi)放型公眾網(wǎng)絡(luò),，以及銀行為特定自助服務(wù)設(shè)施或客戶建立的專用網(wǎng)絡(luò),，向客戶提供的銀行服務(wù),。電子銀行渠道和物理網(wǎng)點(diǎn)是相輔相成、渠道互補(bǔ),、共同發(fā)展的關(guān)系,。物理網(wǎng)點(diǎn)更應(yīng)側(cè)重營(yíng)銷，提供一對(duì)一,，個(gè)性化,、差異化的服務(wù)；電子銀行渠道則應(yīng)側(cè)重于銀行交易,，銀行各渠道交易同樣適用二八理論,，即網(wǎng)點(diǎn)交易占20%，電子銀行交易占80%,，電子渠道交易是柜面的4倍,。香港銀行目前柜面交易占5%，電子渠道交易占95%,。我行目前電子銀行與柜面交易量之比為58％,。1筆柜面交易成本為9.9元，1筆自助設(shè)備的交易成本為1.76元,，而1筆電子銀行的交易成本僅為0.42元,；這些數(shù)據(jù)正是我們努力方向和動(dòng)力。

我們市建行大同路分理處現(xiàn)有員工11名,，其中主任1名,，柜員主管1名，個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)2名,，柜員7名,，平均年齡36歲，均為大專以上學(xué)歷,。轄區(qū)5平方公里,，市場(chǎng)兩個(gè)，個(gè)體商業(yè)門店500多戶,，大型超市4家,。針對(duì)轄區(qū)客戶群眾情況，為搞好“電子銀行”創(chuàng)建活動(dòng),，分理處自20xx年初根據(jù)省,、市行關(guān)于超常規(guī)發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略部署，積極開(kāi)展“3512”營(yíng)銷競(jìng)賽活動(dòng),，全員迅速進(jìn)入“角色”,。網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理衡亮同志，積極帶領(lǐng)全員搶抓先機(jī),，每天堅(jiān)持網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理坐大堂,、抓營(yíng)銷，在改變服務(wù)上下功夫,，靈活抓優(yōu)服,，對(duì)每位來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦業(yè)務(wù)的客戶始終堅(jiān)持面對(duì)面交流，一對(duì)一解答,，對(duì)vip客戶逐一建立檔案,，進(jìn)行差異化服務(wù)的精細(xì)化管理。為此,，各項(xiàng)業(yè)務(wù)尤其是電子銀行業(yè)務(wù)得到前所未有的突破,。經(jīng)過(guò)市場(chǎng)洗禮，磨煉出一支能征善戰(zhàn)的建行鐵軍,。

(一),、堅(jiān)持觀念更新，統(tǒng)一思想意識(shí),。

提高思想認(rèn)識(shí),，營(yíng)造濃厚氛圍?！罢J(rèn)識(shí)是行動(dòng)的先導(dǎo)”,。首先，我們組織分理處全體同志認(rèn)真學(xué)習(xí)了省,、市行20xx年電子銀行業(yè)務(wù)工作會(huì)議系列文件,，深刻領(lǐng)會(huì)上級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)的講話精神，通過(guò)學(xué)習(xí)討論,，大家統(tǒng)一了思想,，明確了全年業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)，加深了對(duì)大力發(fā)展電子銀行重要性的認(rèn)識(shí),。認(rèn)識(shí)到,，當(dāng)前加強(qiáng)電子銀行建設(shè)的意義是：一是緩解柜面排隊(duì)壓力、改善服務(wù)質(zhì)量的迫切要求,。近年來(lái),，客戶對(duì)銀行服務(wù)的需求趨勢(shì)在逐年擴(kuò)大，而銀行的服務(wù)供給相對(duì)不足,，其中一個(gè)典型表現(xiàn)就是柜面排隊(duì)現(xiàn)象,。將擁擠不堪、成本較高的柜面渠道,，轉(zhuǎn)移到成本低廉,、方便快捷的電子渠道是必然趨勢(shì)；二是提高現(xiàn)代商業(yè)銀行集約化經(jīng)營(yíng)管理水平的必然選擇,。開(kāi)放式網(wǎng)絡(luò),，巨大的虛擬空間使得電子銀行可以為客戶提供標(biāo)準(zhǔn)化,、批量化、綜合化,、程序化的產(chǎn)品服務(wù),，既提高了銀行的服務(wù)質(zhì)量與效率，也節(jié)約了運(yùn)營(yíng)成本,，從而大大提高現(xiàn)代商業(yè)銀行集約化經(jīng)營(yíng)管理水平,；三是進(jìn)一步增強(qiáng)客戶忠誠(chéng)度、降低客戶流失率的有效手段,。隨著外資銀行機(jī)構(gòu)日益增多,，小型股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)步伐加大,，客戶爭(zhēng)奪戰(zhàn)愈演愈烈,。增強(qiáng)客戶穩(wěn)定性，將有效提高后來(lái)加入競(jìng)爭(zhēng)者的準(zhǔn)入門檻,，有利于保持持久的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),。四是應(yīng)對(duì)日趨激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的戰(zhàn)略需要。商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展面臨著來(lái)自經(jīng)濟(jì)全球化,、客戶需求多元化,、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇和潛在競(jìng)爭(zhēng)者進(jìn)入等諸多嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，強(qiáng)大的電子平臺(tái)是整合全球資源,，滿足客戶多元化需求的有效途徑,。

其次，我們結(jié)合自身實(shí)際,，明確了“多管齊下抓營(yíng)銷”的工作思路,，在認(rèn)真研究支行核定任務(wù)的基礎(chǔ)上，自我加壓,，提出了人人爭(zhēng)先,、任務(wù)翻番的工作目標(biāo)。第三,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)借鑒鄭州南環(huán)支行,、河北獻(xiàn)縣支行發(fā)展電子銀行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，鼓勵(lì)大家大膽開(kāi)口營(yíng)銷,，不要怕被客戶拒絕,，使大家樹(shù)立起“大膽開(kāi)口，開(kāi)口就有機(jī)會(huì),開(kāi)口就有收獲”的營(yíng)銷理念,，在平時(shí)的工作中,，注意多鼓勵(lì)，幫助大家增強(qiáng)自信,，讓每一位同志接待客戶時(shí)都能做到“三多”,，即：多問(wèn)一句,、多聽(tīng)一句、多介紹一句,，真正把主動(dòng)營(yíng)銷電子銀行產(chǎn)品變成了一種良好習(xí)慣,。通過(guò)充分動(dòng)員，使大家對(duì)發(fā)展電子銀行的重要性,、發(fā)展電子銀行的任務(wù)指標(biāo)和發(fā)展電子銀行的營(yíng)銷理念，做到心中有數(shù),。

(二),、堅(jiān)持產(chǎn)品體驗(yàn)，暢通營(yíng)銷渠道,。

實(shí)行好產(chǎn)品體驗(yàn),，分享建行營(yíng)銷文化。我們認(rèn)為,，只有自己認(rèn)為有價(jià)值,、有意義，柜員才能有向客戶營(yíng)銷我行電子銀行產(chǎn)品的主動(dòng)性和積極性,。為此,，我們多次組織分理處全體人員學(xué)習(xí)電子銀行知識(shí)，并在此基礎(chǔ)上親身使用電子銀行產(chǎn)品,，切身的體驗(yàn)不,，僅讓大家全面了解了各種產(chǎn)品知識(shí)，成為使用電子銀行的專家,，更讓大家的營(yíng)銷有了底氣,。當(dāng)大家結(jié)合自己的親身體驗(yàn)，把個(gè)人網(wǎng)銀,、手機(jī)銀行,、短信等產(chǎn)品安全、方便,、快捷,、優(yōu)惠等特點(diǎn)介紹給客戶時(shí)，客戶也樂(lè)于接受,。在這一過(guò)程中,，我們不僅是向客戶銷售了產(chǎn)品，更是挖掘了客戶的潛在需求,，為客戶提供了增值服務(wù),，分理處每一名同志蘊(yùn)藏的潛能被充分激發(fā)出來(lái)，每天的晨會(huì)上,，大家都紛紛提出自己的營(yíng)銷目標(biāo),，“我今天要銷售6個(gè)網(wǎng)銀”,，“我要簽10個(gè)短信”，“我要完成5個(gè)手機(jī)銀行”,。有了目標(biāo),，就有了動(dòng)力，當(dāng)日終統(tǒng)計(jì)營(yíng)銷業(yè)績(jī)時(shí),，常常發(fā)現(xiàn)大家又把目標(biāo)定低了,。特別是劉建同志，他的電子銀行營(yíng)銷業(yè)績(jī)是我們分理處最棒的,，平時(shí)工作中他開(kāi)口最多,，被拒絕也是最多，正是在一次次的成功與失敗中,，他收獲了營(yíng)銷的喜悅,。

同時(shí)，我們也讓客戶群眾參加產(chǎn)品互動(dòng)體驗(yàn),，幫助大家深入了解我行各項(xiàng)金融產(chǎn)品,。一天的活動(dòng)下來(lái)，很多人現(xiàn)場(chǎng)申請(qǐng)并開(kāi)辦了相關(guān)業(yè)務(wù),。除了體驗(yàn)各種業(yè)務(wù),，客戶還可以通過(guò)產(chǎn)品經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理,、客戶經(jīng)理的講解,、觀看幻燈課件等形式，初步了解建行個(gè)人銀行業(yè)務(wù),、公司業(yè)務(wù),、信用卡業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù),、國(guó)際業(yè)務(wù),、中間業(yè)務(wù)的重點(diǎn)產(chǎn)品。如營(yíng)銷持存折客戶辦理銀行卡,，再通過(guò)網(wǎng)上銀行或手機(jī)銀行把折和卡聯(lián)在一起,，特別是代發(fā)工資客戶，可以通過(guò)預(yù)約轉(zhuǎn)帳的方式聯(lián)動(dòng),，就是在發(fā)工資后的日子做一個(gè)預(yù)約,，到時(shí)候款就直接到了卡上，用卡可以24小時(shí)在自助設(shè)備上取款,，省去排隊(duì)的煩惱,；還有就是交納燃?xì)赓M(fèi)，交納燃?xì)赓M(fèi)的網(wǎng)點(diǎn)特別少，交費(fèi)每次要等半小時(shí)左右的時(shí)間,，營(yíng)銷這類客戶可就廣了,，30歲至50歲的人群，他們是交納燃?xì)赓M(fèi)得主力軍,，告訴他們用電子銀行聯(lián)上卡在家里就能辦理,，不要跑到燃?xì)夤救ヅ抨?duì)了，大部分客戶容易接受,，這種喜聞樂(lè)見(jiàn)的營(yíng)銷方式得到了客戶的認(rèn)同,。主要目的就是希望借此搭建一個(gè)銀行與客戶交流的平臺(tái)，讓建行的服務(wù)和產(chǎn)品走進(jìn)千家萬(wàn)戶,，讓客戶了解建行,、走進(jìn)建行，與建行攜手合作,。

(三),、堅(jiān)持業(yè)務(wù)培訓(xùn),，提高員工素質(zhì),。

組織全員充電，臨陣崗位練兵,。要想打硬仗打勝仗,，必須有一支戰(zhàn)斗力強(qiáng)的作戰(zhàn)隊(duì)伍，而培訓(xùn)就是培養(yǎng)這支隊(duì)伍的重要手段,。我們始終強(qiáng)調(diào)電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作的極端重要性,，把其提高到能否準(zhǔn)確、有效地做好客戶服務(wù)工作,，從而真正落實(shí)“以客戶為中心”的服務(wù)理念的高度,。在業(yè)務(wù)培訓(xùn)方面主要做了三項(xiàng)工作，為電子銀行產(chǎn)品營(yíng)銷奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。一是從每月舉辦一次電子銀行最新業(yè)務(wù)培訓(xùn),，重點(diǎn)對(duì)網(wǎng)銀和手機(jī)銀行及新業(yè)務(wù)培訓(xùn)，全員參加培訓(xùn)學(xué)習(xí),，覆蓋面達(dá)到100％,。二是對(duì)個(gè)銀骨干人員進(jìn)行重點(diǎn)培訓(xùn)，業(yè)務(wù)骨干全部參加了集中培訓(xùn),，采取上機(jī)操作和考試相結(jié)合,，使每個(gè)參加培訓(xùn)的員工都能成為能硬仗的戰(zhàn)斗員。三是進(jìn)行了崗位練兵,，圍繞電子銀行業(yè)務(wù)內(nèi)容,，開(kāi)展了“一幫一，一對(duì)紅”活動(dòng)和比學(xué)趕幫超活動(dòng),，在全分理處掀起了發(fā)展電子銀行新業(yè)務(wù)競(jìng)賽的熱潮,。

(四)堅(jiān)持宣傳造勢(shì),，營(yíng)造濃厚氛圍。

業(yè)務(wù)要發(fā)展,，宣傳要先行,。針對(duì)客戶不太熟悉、不太了解銀行電子銀行產(chǎn)品的狀況,，我們先后舉辦了“電子銀行產(chǎn)品營(yíng)銷”等系列活動(dòng),，突出宣傳該行電子銀行產(chǎn)品安全性、便利性以及“短信通”人性化服務(wù),、超值服務(wù)的特點(diǎn),。整合了宣傳資料，放置了淺顯易懂,、簡(jiǎn)潔明了的產(chǎn)品宣傳簡(jiǎn)頁(yè),、海報(bào)、折頁(yè)和手冊(cè),，讓營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工進(jìn)行宣傳和營(yíng)銷,，提高客戶信息量和認(rèn)知度，在擴(kuò)大了短信宣傳網(wǎng)銀理財(cái)產(chǎn)品的覆蓋面,，大大地促進(jìn)了理財(cái)產(chǎn)品銷售,。

不斷加大宣傳推廣力度，樹(shù)立電子銀行品牌,。一是要加快對(duì)柜面業(yè)務(wù)的替代速度,，提高研發(fā)效率，網(wǎng)銀產(chǎn)品不僅要能解決大眾化需求,，更要精細(xì)化到針對(duì)特定客戶群的不同個(gè)性化需求,，不斷推出新品吸引客戶，形成獨(dú)有優(yōu)勢(shì),，打造獨(dú)有品牌,。二是在自身網(wǎng)點(diǎn)投放led廣告，在客戶營(yíng)銷過(guò)程中,，不斷宣傳和強(qiáng)化電子銀行渠道的優(yōu)勢(shì),，贏得客戶良好口碑。三是高度關(guān)注各項(xiàng)電銀渠道評(píng)比活動(dòng),，第三方評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的評(píng)選活動(dòng),，認(rèn)清自己所處的位置，在比較中找到差距,，找到自信,，努力擴(kuò)大影響力，有效提升品牌價(jià)值，不斷增強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)時(shí)代商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)力,。

平時(shí),，我們還特別注意在營(yíng)業(yè)廳現(xiàn)場(chǎng)宣傳推薦我們的產(chǎn)品。選的宣傳對(duì)象主要是從新開(kāi)戶的客戶做文章,，從源頭聯(lián)動(dòng)電子銀行產(chǎn)品,，首先在大廳的排隊(duì)機(jī)處迎接客戶，如有新開(kāi)戶的客戶就幫助復(fù)印身份證,，指導(dǎo)客戶填寫開(kāi)戶申請(qǐng)書,，就詢問(wèn)客戶辦卡的用途，如果是等別人匯款的,，就告知客戶我們建行有免費(fèi)試用短信通業(yè)務(wù),，賬戶變動(dòng)及時(shí)給你發(fā)信息，你也可以發(fā)信息查詢明顯,，還可以交話費(fèi),，如果是附近個(gè)體工商戶，我們就推薦電子銀行套餐（網(wǎng)上銀行,，手機(jī)銀行,，短信通知）向他們營(yíng)銷我們行的電子銀行，省時(shí),，省錢,，省力特點(diǎn),；建行e路通,，理財(cái)好輕松，這句話非常實(shí)在,，這是一個(gè)我們一位有名的牙醫(yī)給我講的,，這位杜醫(yī)生是我們行的白金級(jí)客戶，比如說(shuō)買完基金,，賬戶金就不來(lái)網(wǎng)點(diǎn)了,，我們就給客戶聯(lián)系，問(wèn)他知道買的產(chǎn)品什么情況嗎?賺了還賠了,，他竟然不知道,，說(shuō)太忙了，我到他的診所一看才知道,，他根本就沒(méi)有時(shí)間去銀行辦理業(yè)務(wù),，去看病的都得預(yù)約，我就告訴他我們行有網(wǎng)上銀行非常適合你的情況,，他說(shuō)我根本不會(huì)上網(wǎng),，我說(shuō)你樓上有電腦，保證讓你一次還教會(huì)你怎么用錢生錢呢！我?guī)е裴t(yī)生去網(wǎng)點(diǎn)簽約了網(wǎng)上銀行,，回來(lái)就教他怎么在網(wǎng)上買賣金,，而且手續(xù)費(fèi)還打折優(yōu)惠，怎么轉(zhuǎn)換,，怎么查詢,，賬戶金怎么買賣，怎么掛單交易,，告訴他掛單交易睡著覺(jué)就可以賺錢的,，有什么事隨時(shí)給我打電話，過(guò)了有不到一個(gè)月,，杜醫(yī)生給我打電話說(shuō)“行e路通,，理財(cái)好輕松”告訴我他的理財(cái)產(chǎn)品大約12%，比存定期的收益高多了,，等休班要請(qǐng)我酒呢,。我聽(tīng)了心里美滋滋的。我們堅(jiān)信付出就會(huì)有收獲,。

(五)堅(jiān)持差別化營(yíng)銷,，完善網(wǎng)銀服務(wù)流程。

在平時(shí)的工作中我們體會(huì)到,，只有注重差別化營(yíng)銷,，不斷完善服務(wù)流程，才能取得最佳效果,。當(dāng)客戶進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn),，來(lái)到大廳取號(hào)或在填單臺(tái)填單時(shí)，首先由大堂經(jīng)理有效識(shí)別客戶,，簡(jiǎn)明扼要介紹一下我行電子銀行產(chǎn)品的功能,，對(duì)匯款客戶突出使用網(wǎng)銀或手機(jī)銀行手續(xù)費(fèi)打折的優(yōu)惠政策，先入為主讓客戶對(duì)電子銀行產(chǎn)品有所了解,，引起客戶的興趣,；當(dāng)客戶到柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，柜員根據(jù)大堂經(jīng)理的提示,，不失時(shí)機(jī)地進(jìn)行營(yíng)銷推薦,，耐心細(xì)致的講解，加上運(yùn)用得當(dāng)?shù)脑捫g(shù),，客戶已經(jīng)很自然地接收,，然后水到渠成辦理簽約手續(xù)；簽約成功后,，柜員呼號(hào)大堂經(jīng)理帶客戶到電子銀行演示區(qū)現(xiàn)場(chǎng)激活,，仔細(xì)為客戶講解和演示產(chǎn)品使用方法和注意事項(xiàng),，并告知客戶使用過(guò)程中遇到任何問(wèn)題可以隨時(shí)聯(lián)系，從而解除了客戶的后顧之憂,。對(duì)個(gè)人高端客戶和企業(yè)網(wǎng)銀客戶,，我們十分重視售后服務(wù)，經(jīng)常通過(guò)電話聯(lián)系等方式進(jìn)行回訪,，有的還要實(shí)行上門服務(wù),。如今年7月中旬的一天，天氣特別炎熱,，中午下班后網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理衡亮剛到家樓下,，接到一位魯南玻璃城的季經(jīng)理的電話，說(shuō)他的電腦重做系統(tǒng)了,，企業(yè)網(wǎng)上銀行用不了,，最近玻璃漲價(jià)，急著往外地匯款,，否則這筆生意可能就做不成了,，銀行對(duì)公柜臺(tái)也下班了，問(wèn)能不能讓公司去車到銀行去接接你,，來(lái)公司給處理一下,。衡亮深深知道對(duì)客戶來(lái)講時(shí)間就是金錢，時(shí)間就是效率,，第一反應(yīng)就是請(qǐng)你在公司等著,，不要來(lái)接我，路上耽誤時(shí)間,，我直接開(kāi)車去你公司,；掛了電話，調(diào)頭就奔魯南玻璃城去,，近半個(gè)小時(shí)的路程到了季經(jīng)理的公司,，季經(jīng)理早在大門口焦急的等待了,，說(shuō)了好多客氣話,，我馬上就給客戶下載企業(yè)網(wǎng)銀簽名通，就是下載不成功,，馬上意識(shí)到可能是intrnet選項(xiàng)--安全—activex控件與插件被禁用的原因,。處理完畢后下載安裝成功，季經(jīng)理馬上安排財(cái)務(wù)人員匯款,，款匯出去后季經(jīng)理馬上與客戶取得聯(lián)系,，讓客戶查看匯款到了嗎？客戶說(shuō)剛收到短信,，款已到合作愉快,，季經(jīng)理的臉上露出了喜悅,，說(shuō)真的謝謝你了衡經(jīng)理，你今天幫了我大忙了,，我們公司以前在其他行的網(wǎng)上銀行有問(wèn)題他們都是讓打客服電話的,，你們能在休息的時(shí)間又開(kāi)著自己的車來(lái)馬上幫我們公司解決了問(wèn)題，又是請(qǐng)吃飯,，又是給加油,，都被我婉言拒絕了。就對(duì)季經(jīng)理講“想客戶之所想,，急客戶之所急”是我們建行人應(yīng)具備的素質(zhì),。

后來(lái)，作為魯南玻璃城企業(yè)協(xié)會(huì)的秘書長(zhǎng),，滿懷感激之情的季經(jīng)理把他所在玻璃城的企業(yè)給我們建行進(jìn)行了推薦,。后有六家企業(yè)經(jīng)季經(jīng)理的從中牽線，落戶我們大同路分理處,，同時(shí)開(kāi)通了企業(yè)高級(jí)網(wǎng)銀,，企業(yè)短信通知，進(jìn)一步提高了客戶對(duì)我行的滿意度和忠誠(chéng)度,。

同時(shí),，針對(duì)中高端客戶及個(gè)體私企業(yè)資金往來(lái)頻繁，我們對(duì)其重點(diǎn)推介網(wǎng)上銀行/手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬與短信提醒功能,，突出宣傳“足不出戶辦業(yè)務(wù),、享受優(yōu)惠價(jià)格、實(shí)時(shí)監(jiān)控賬戶狀況”三大特點(diǎn),，取得良好效果,。為充分挖掘客戶資源，全面實(shí)行捆綁式營(yíng)銷,，提高營(yíng)銷技巧,，確保大堂制勝，采取大堂經(jīng)理,，客戶經(jīng)理和員工立體互動(dòng)營(yíng)銷,，確保成功率。主動(dòng)推介網(wǎng)上銀行,、手機(jī)銀行,、銀信通業(yè)務(wù)，從而提高營(yíng)銷成功率,，確?！盃I(yíng)銷一戶、教會(huì)一戶,、開(kāi)通一戶”,。

(六)堅(jiān)持柔性激勵(lì),，打造卓越奮進(jìn)團(tuán)隊(duì)。

是講求柔性激勵(lì),，打造卓越團(tuán)隊(duì),。激勵(lì)與表?yè)P(yáng)是前進(jìn)的動(dòng)力。每天的晨會(huì)上,，銷售冠軍不僅受到口頭表?yè)P(yáng),，得到一張表?yè)P(yáng)卡，還能得到網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理頒發(fā)的小禮品,，這樣的表?yè)P(yáng)不僅能立即鼓舞士氣,，還讓大家一天都精神振奮。從第一個(gè)客戶辦理業(yè)務(wù)開(kāi)始,，分理處營(yíng)業(yè)大廳里隨時(shí)都閃現(xiàn)著網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理的身影,，一個(gè)會(huì)意的手勢(shì)，一個(gè)小小的鼓勵(lì),，一次對(duì)后進(jìn)員工的指導(dǎo),，都在激勵(lì)著大家營(yíng)銷、營(yíng)銷,、再營(yíng)銷,。柔性激勵(lì)措施的實(shí)施，極大調(diào)動(dòng)了員工的營(yíng)銷熱情,，呈現(xiàn)出“比,、學(xué)、幫,、敢,、超”的營(yíng)銷氛圍。正是靠著團(tuán)隊(duì)的力量,，我們完成了一個(gè)個(gè)營(yíng)銷任務(wù),，實(shí)現(xiàn)了一個(gè)又一個(gè)新的跨越。

根據(jù)電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)尚,、便捷和高效的特點(diǎn),，我們以網(wǎng)上銀行為重點(diǎn)，圍繞網(wǎng)上銀行有針對(duì)性地開(kāi)展了一系列提質(zhì)增收的數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷活動(dòng),，搜集整理了轄內(nèi)個(gè)人高中端客戶進(jìn)行精準(zhǔn)營(yíng)銷,、定向營(yíng)銷和捆綁營(yíng)銷，組成營(yíng)銷小組深入各企業(yè)及單位積極營(yíng)銷,，做到“人人頭上有任務(wù)，個(gè)個(gè)身上有擔(dān)子”,，全分理處無(wú)論是負(fù)責(zé)人還是員工,，都認(rèn)識(shí)到了電子銀行產(chǎn)品銷售的重要性,，實(shí)現(xiàn)了由“要我營(yíng)銷”向“我要營(yíng)銷”的意識(shí)轉(zhuǎn)變，領(lǐng)導(dǎo)帶頭,，全員參與,，全員營(yíng)銷、主動(dòng)營(yíng)銷,，柜員周末營(yíng)銷已成普遍現(xiàn)象,，全員參與，聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷,，將電子銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷推向新的高潮,。

在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中不進(jìn)則退，慢進(jìn)也是退,。在競(jìng)爭(zhēng)激烈的環(huán)境下,，如何創(chuàng)新產(chǎn)品、創(chuàng)新服務(wù)成為各家銀行提升競(jìng)爭(zhēng)力的有力資本,。目前,，全行上下都在大力發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)，我們大同路分理處雖然做出了點(diǎn)滴成績(jī),，但與上級(jí)行要求相比,，與其他先進(jìn)行相比，還有一定差距,，這也正是我們繼續(xù)前進(jìn)的動(dòng)力,。在今后的業(yè)務(wù)發(fā)展中，取人之長(zhǎng),，補(bǔ)己所短,，積極進(jìn)取，團(tuán)結(jié)拼搏,，爭(zhēng)取在上級(jí)行開(kāi)展的各項(xiàng)競(jìng)賽活動(dòng)中取得更加優(yōu)異的成績(jī),，為我行電子銀行業(yè)務(wù)的超常規(guī)做出更大的貢獻(xiàn)。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇七

今年以來(lái),，根據(jù)上級(jí)行的要求,，營(yíng)業(yè)部開(kāi)展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，這充分表明了上級(jí)行對(duì)《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視?，F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》,、執(zhí)行《守則》等方面情況，述職如下：

一,、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況,。

為切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性，變經(jīng)營(yíng)管理理念,，樹(shù)立依法合意識(shí),，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平,。我按照營(yíng)業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。一是參加動(dòng)員會(huì)后,，先行進(jìn)行了自學(xué),，學(xué)習(xí)總區(qū)行營(yíng)業(yè)部三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的動(dòng)員講話，《守則》原文,，并自覺(jué)地記錄了學(xué)習(xí)筆記,，二是學(xué)習(xí)結(jié)束后，參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動(dòng),。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試,。通過(guò)這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識(shí),，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。

通過(guò)學(xué)習(xí)深刻體會(huì)到,，任何差錯(cuò),、風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題和案件的發(fā)生,，都不是一朝一夕突然形成的,，都會(huì)經(jīng)過(guò)從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律,。通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,，樹(shù)立對(duì)農(nóng)行改革的信心,，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

二,、執(zhí)行《守則》情況,。

出處 sevw.cn

1、能注意加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,。

加強(qiáng)對(duì)員工和自身的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,，認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。能從自己的崗位做起,，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī),、違章行為,，根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

2、嚴(yán)于律己,，率先垂范,。

在工作中、生活中,，我嚴(yán)格要求自己,，以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行，自覺(jué)遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律,、法規(guī),，在部門中講大局、講原則,、講團(tuán)結(jié),。在工作和生活中，要求同志們做到的,，自己首先做到,，要求同志們不做的，自己堅(jiān)決不做,。事事處處以大局為重,，以集體和員工利益為重，以黨和國(guó)家、農(nóng)行利益為重,。同時(shí),，嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問(wèn)題都要秉公辦理,，嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊,，并要解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒,，構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì),。

3、加強(qiáng)內(nèi)控管理,，堅(jiān)持兩手抓,。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作,，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力,，實(shí)屬重要根源,，無(wú)數(shù)案件、事故,、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,，從而給國(guó)家資金造成損失。所以,，平時(shí)注意不斷完善各種管理辦法,，認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制,，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù),。堅(jiān)持一手抓經(jīng)營(yíng)發(fā)展中心工作不動(dòng)搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),，時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)識(shí),。

4,、組織實(shí)施本部門的合規(guī)工作。

以《守則》為依據(jù),，高標(biāo)準(zhǔn)要求員工,。在對(duì)照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度，認(rèn)真對(duì)工作進(jìn)行自查時(shí)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)研究解決;對(duì)已發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱患能做到及時(shí)預(yù)警,，及時(shí)整改,。切實(shí)提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性，進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念,，樹(shù)立依法合意識(shí),，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。

《守則》檢查教育活動(dòng)與案件專項(xiàng)治理工作,、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分,。在開(kāi)展《守則》檢查教育活動(dòng)的同時(shí),，一是配合開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作,，對(duì)照制度深查過(guò)去工作中存在的違規(guī)違章行為，合規(guī)操作,。二是將《守則》檢查教育活動(dòng)與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合,，根據(jù)工作的實(shí)際情況，對(duì)每種業(yè)務(wù),、每個(gè)崗位,、每項(xiàng)工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善，努力實(shí)現(xiàn)規(guī)范管理,、持續(xù)改進(jìn),，規(guī)范部門的各項(xiàng)管理和業(yè)務(wù)操作，為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ),。

三,、存在問(wèn)題及努力方向。

對(duì)運(yùn)用科學(xué)發(fā)展：

一是觀指導(dǎo)和推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的方法掌握還不夠,。二是執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度有時(shí)有松懈現(xiàn)象,，合規(guī)管理還存在一定的問(wèn)題。三是部門作風(fēng)抓得不夠到位,，致使部門員工工作效率不夠高,、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng),，精細(xì)化管理不到位：表現(xiàn)在團(tuán)隊(duì)精神不強(qiáng),、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問(wèn)題,。

在今后工作中,，我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過(guò)失，進(jìn)一步解放思想,，轉(zhuǎn)變觀念,，加強(qiáng)管理，努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),，努力搞好本職工作,，為我部各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇八

同志們：

穩(wěn)健扎實(shí)推進(jìn)xx郵儲(chǔ)銀行快速健康發(fā)展,。

一,、20xx年工作回顧。

20xx年,，在省市行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，圍繞省行的“可持續(xù)，重效益,，防風(fēng)險(xiǎn)”的工作要求,，全行員工齊心協(xié)力，圓滿完成全年各項(xiàng)工作任務(wù),。

（一）20xx年全行經(jīng)營(yíng)情況,。

20xx年，我行實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入：1555萬(wàn)元,，完成計(jì)劃97.5%（計(jì)劃為1595萬(wàn)元,，實(shí)際收入中扣除12月份總行計(jì)提減值準(zhǔn)備金138萬(wàn)元）實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)524萬(wàn)元，主要指標(biāo)中,，個(gè)金條線完成收入518萬(wàn),，公司業(yè)務(wù)收入604萬(wàn)，信貸收入433萬(wàn),，全年累計(jì)收入在全省縣支行中位列第7,，幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)發(fā)展來(lái)看，個(gè)人儲(chǔ)蓄余額27803萬(wàn),，較年初增加6551萬(wàn),，占xx全口徑26%，公司存款年末余額：3億,，小額信貸結(jié)余3013萬(wàn)元,，較年初增長(zhǎng)296萬(wàn)元，商貸和二手房結(jié)余8025萬(wàn)元,，較年初增長(zhǎng)：2730萬(wàn)元,，信貸逾期率為0.5%，幾項(xiàng)主要指標(biāo)在全省位次分別為：收入規(guī)模位列第七,，信貸逾期率,，全省第43位，在全省分等分級(jí)評(píng)定中,，成功由二等支行升級(jí)為一等支行,，經(jīng)營(yíng)成果顯著,。

（二）風(fēng)險(xiǎn)管控能力有所提高，管理工作精細(xì)程度得以強(qiáng)化,。

20xx年,，我們以風(fēng)險(xiǎn)，審計(jì),，業(yè)務(wù)三道防線為依托,，按照市行審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)等部門提出的要求，對(duì)管理工作進(jìn)行了精細(xì)化操作,，對(duì)存在問(wèn)題,，進(jìn)行了認(rèn)真整改，兩個(gè)二級(jí)支行順利通過(guò)省行達(dá)標(biāo)驗(yàn)收,，全年管理工作無(wú)紕漏,，無(wú)案件事故發(fā)生。

二,、20xx年的工作任務(wù),。

（一）20xx年的發(fā)展目標(biāo)。

全年業(yè)務(wù)收入計(jì)劃實(shí)現(xiàn)2155萬(wàn)元,，其中個(gè)金收入635萬(wàn)元，公司收入660萬(wàn)元,，信貸收入860萬(wàn)元,。

上述指標(biāo)，現(xiàn)已經(jīng)與市行簽訂在行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)責(zé)任書中,，按照今年計(jì)劃,，全行收入比照去年絕對(duì)值增加600萬(wàn)元，增幅為38.58%,，（11年,，我行收入增加絕對(duì)值為257萬(wàn)元，增幅為20%）收入絕對(duì)值和增幅均為歷年最高,，完成今年的收入計(jì)劃壓力空前,，但我們堅(jiān)信：有市行班子的強(qiáng)有力的支持，有我們班子的沖鋒陷陣,，帶頭營(yíng)銷,，有全行員工戮力同心做后盾，我們有信心,，咬定目標(biāo)不放松,，確保全面完成市行下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)，確保一等支行的位次不能降,，為此,，提出幾點(diǎn)要求：一是發(fā)展是全行工作重心,，一切工作圍繞經(jīng)營(yíng)發(fā)展，政策上全力傾向于業(yè)務(wù)發(fā)展,。一切為發(fā)展服務(wù),。二是要扎實(shí)穩(wěn)健開(kāi)展工作，一定要確保資金安全,，要確保信貸資產(chǎn)安全,，確保全年無(wú)案件事故發(fā)生，三是要提精神,，帶隊(duì)伍,，要求各級(jí)負(fù)責(zé)人以身作則，要有干事業(yè)的“精,，氣,，神”要帶出各有所長(zhǎng)的團(tuán)隊(duì)。

（二）20xx年的主要工作措施,。

1,、個(gè)金業(yè)務(wù)：要繼續(xù)發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，穩(wěn)步發(fā)展余額,，確保兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)全年凈增余額6400萬(wàn)元,，完成保額：910萬(wàn)元，尤其近期是業(yè)務(wù)發(fā)展旺季,，支行長(zhǎng)要利用好獎(jiǎng)勵(lì)政策,，發(fā)揮好理財(cái)經(jīng)理大堂經(jīng)理作用，做好高端客戶的維護(hù),，做好中小客戶的服務(wù),，同時(shí)，做好理財(cái)類業(yè)務(wù)的發(fā)展,，樹(shù)立**財(cái)觀念,，加大vip卡和信用卡的發(fā)放力度，尤其要強(qiáng)力推進(jìn)信用卡業(yè)務(wù)的團(tuán)辦工作,，推動(dòng)電話銀行,，網(wǎng)銀等自助業(yè)務(wù)的發(fā)展，借助示范網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，深度挖掘客戶,，培育業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)。

2,、公司業(yè)務(wù)：要繼續(xù)加大維護(hù)力度,，力爭(zhēng)穩(wěn)定現(xiàn)有額度，并有所增加,，做好中小客戶的開(kāi)發(fā)和營(yíng)銷,，同時(shí)組織票據(jù)業(yè)務(wù)摸底,，和上門營(yíng)銷，發(fā)揮能人作用,，作為一個(gè)新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)力爭(zhēng)有所突破,。

3、信貸業(yè)務(wù)：今年要建成信貸區(qū)域中心2-3處,，現(xiàn)已建成一處,，要充分發(fā)揮區(qū)域中心作用，小貸要真正走下去,，拓展其覆蓋面,，繼續(xù)做大抵押類貸款和小企業(yè)貸款的開(kāi)發(fā)工作，同時(shí)積極聯(lián)系財(cái)政,，爭(zhēng)取盡早開(kāi)辦糧農(nóng)寶貸款,。對(duì)催收工作，要求清收崗提前介入,，解放信貸人員,，對(duì)現(xiàn)有逾期,，要加大力度,，勤跑,，勤催，全年逾期控制在1%以內(nèi),。

4,、支行管理和渠道建設(shè)工作，今年,，大樓支行面臨全國(guó)示范網(wǎng)點(diǎn)總行驗(yàn)收，yy支行面臨示范網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，還有一處城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)的二類轉(zhuǎn)一類的支行設(shè)立工作,，因此，支行管理建設(shè)等工作任務(wù)繁重,，這就要求：兩支行長(zhǎng)必須切實(shí)負(fù)起責(zé)來(lái),，管理工作基礎(chǔ)必須夯實(shí)，要按章按制度辦事,，要嚴(yán)格按規(guī)程操作,，要在位謀事，要全身心投入到支行經(jīng)營(yíng)管理工作中,。

5,、加強(qiáng)營(yíng)銷體系建設(shè)，開(kāi)展交叉營(yíng)銷,，能人營(yíng)銷,，樹(shù)立大營(yíng)銷的理念,，兩個(gè)二級(jí)支行，在圍繞示范網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型過(guò)程中,，要盡力將信貸業(yè)務(wù)引入交叉營(yíng)銷到有需求的公司客戶和有理財(cái)需求的客戶中,，而信貸團(tuán)隊(duì)，也要將信用卡,，個(gè)人儲(chǔ)蓄,，pos和商易通業(yè)務(wù)等營(yíng)銷引入信貸客戶中，將我們的優(yōu)質(zhì)客戶培育成我行的忠誠(chéng)客戶,。

6,、加強(qiáng)員工培訓(xùn)。員工是銀行的基石,，各級(jí)員工首先要以持續(xù)的學(xué)習(xí)能力來(lái)迎接銀行新業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn),，同時(shí)，鼓勵(lì)員工參與各級(jí)各類從業(yè)資格的考試,，要加強(qiáng)培訓(xùn),，給員工提供更多的自我升值自我充電的機(jī)會(huì)，全面提高員工的個(gè)人素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平,，由于我行新入職的大學(xué)生較多,，要從實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷的角度，培訓(xùn)接人待物的禮儀,，營(yíng)銷話術(shù),，情景演練等多角度，對(duì)員工進(jìn)行多層次立體的培訓(xùn),，使員工的理論與實(shí)踐相結(jié)合,，在實(shí)際工作中發(fā)揮更大的作用。

7,、加強(qiáng)郵銀和諧,，立足錯(cuò)位經(jīng)營(yíng)，共謀發(fā)展的定位,，要樹(shù)立全網(wǎng)意識(shí),，各級(jí)干部職工在處理與企業(yè)關(guān)系時(shí)要做好溝通，協(xié)調(diào)不了的不要累積矛盾,，要及時(shí)上報(bào),，大家共同努力，促進(jìn)整體郵政金融事業(yè)的共同發(fā)展,。

同志們,，20xx年將是全行奮力拼搏的一年，我們深知?jiǎng)?chuàng)業(yè)維艱,，守成不易的道理,，在新的一年里,，讓我們?cè)谑∈行械恼_領(lǐng)導(dǎo)下，以省市行的會(huì)議精神為指引,，在新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下,，上下同心，奮發(fā)進(jìn)取,，為全面完成今年的工作目標(biāo)而努力奮斗,！

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銀行合規(guī)工作報(bào)告篇九

根據(jù)（國(guó)發(fā)〔xx〕15號(hào)）《國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知》精神,，《農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定》的要求，義烏農(nóng)村合作銀行籌建工作小組經(jīng)過(guò)緊張有序的工作,，籌建工作已基本結(jié)束,，總體上具備了開(kāi)業(yè)的各項(xiàng)條件。現(xiàn)將籌建工作報(bào)告如下,。

義烏市農(nóng)村合作銀行是在原義烏市信用聯(lián)社的基礎(chǔ)上于20xx年11月開(kāi)始籌建的,，在義烏市委市政府和有關(guān)部門的密切關(guān)注和全程指導(dǎo)下，歷時(shí)近一年時(shí)間基本完成了籌建工作,。

（一）建立組織,，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。義烏市信用聯(lián)社被確定為全省農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)單位后,，義烏市委,、市政府高度重視，成立由市長(zhǎng)吳蔚榮任組長(zhǎng),，副市長(zhǎng)王奎明,、朱江龍任副組長(zhǎng)，有關(guān)職能部門為成員的義烏市深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組,。抽調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位一名業(yè)務(wù)骨干組建改革指導(dǎo)小組,，指導(dǎo)、協(xié)調(diào)義烏農(nóng)村信用社的改革工作,。4月26日，成立義烏農(nóng)村合作銀行籌建工作小組,，具體負(fù)責(zé)籌建工作,，為改革的順利推進(jìn)提供了組織保證。

（二）認(rèn)真研究,，制定方案,。市改制領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)（國(guó)發(fā)〔xx〕15號(hào)）《國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知》的精神，多次召開(kāi)會(huì)議,，專題研究農(nóng)村信用社改革工作,，并結(jié)合義烏市實(shí)際,，制定了《義烏農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)實(shí)施方案》，于3月12日上報(bào)浙江省深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，4月6日獲得批準(zhǔn),。4月27日，義烏市政府召開(kāi)了全市農(nóng)村信用社改革工作會(huì)議,。至此,，義烏市農(nóng)村信用社改革全面啟動(dòng)。

報(bào)告書》和《義烏市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社凈資產(chǎn)確認(rèn)書》,。經(jīng)義烏市農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,、信用聯(lián)社和金華安泰會(huì)計(jì)師事務(wù)所三方確認(rèn)，并通過(guò)金華銀監(jiān)分局和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)浙江監(jiān)管局的驗(yàn)收,。

（四）認(rèn)真細(xì)致,，做好各項(xiàng)具體的籌建工作。

一是研究制定籌建方案,。根據(jù)《浙江省深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)實(shí)施方案批復(fù)書》關(guān)于同意組建義烏農(nóng)村合作銀行的意見(jiàn),，按照《農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定》，結(jié)合《義烏農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)實(shí)施方案》,，研究制定《義烏農(nóng)村合作銀行籌建方案》和《義烏農(nóng)村合作銀行可行性報(bào)告》等有關(guān)籌建材料,。

方案。（3）授權(quán)委托義烏農(nóng)村合作銀行籌建工作小組向銀監(jiān)機(jī)構(gòu)提出合并組建義烏農(nóng)村合作銀行的申請(qǐng),。

管理,。列專戶管理的股金，只享受分紅,，不享受股東的其他權(quán)利,。四是以生產(chǎn)隊(duì)名義入股的股金，原則上予以清退,；不愿清退的轉(zhuǎn)入專戶集中管理,。列專戶管理的股金，只享受分紅,，不享受股東的其他權(quán)利,。上述方案經(jīng)聯(lián)社及各農(nóng)村信用社社員代表大會(huì)審議通過(guò)。4月28日,，義烏農(nóng)村合作銀行籌建工作小組與各農(nóng)村信用社聯(lián)合發(fā)布公告,，4月28日—5月10日，全面開(kāi)展農(nóng)村信用社股金清理工作,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，20xx年末實(shí)際應(yīng)清理股金24676戶、5781.2萬(wàn)元，已清理21310戶,、5779.3萬(wàn)元,，占應(yīng)清理戶數(shù)的86.36%、占應(yīng)清理股金的99.97%,，未清理股金3366戶,、19559.3元。

義烏市深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組高度重視,，多次召開(kāi)專題會(huì)議,，嚴(yán)格設(shè)定入股條件，精心研究募股方案為充分體現(xiàn)公開(kāi),、公平,、公正的原則，決定對(duì)義烏農(nóng)村合作銀行股金募集的全過(guò)程實(shí)行公開(kāi)操作,，即：公開(kāi)增資擴(kuò)股方案和增資擴(kuò)股指標(biāo),，公開(kāi)符合條件要求申請(qǐng)入股的法人、自然人名單,，在《小商品世界報(bào)》上進(jìn)行公告,，并由銀監(jiān)辦事處、紀(jì)委監(jiān)察局,、審計(jì)局組成入股資格審查監(jiān)督組,，負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)資格審查過(guò)程、結(jié)果進(jìn)行全程監(jiān)督7月2日至7月9日,，義烏農(nóng)村合作銀行籌建工作小組對(duì)申請(qǐng)募集義烏農(nóng)村合作銀行法人,、社會(huì)自然人股金資格認(rèn)定結(jié)果在《小商品世界報(bào)》上進(jìn)行了公示公示期滿，經(jīng)義烏農(nóng)村合作銀行資格審查監(jiān)督組認(rèn)定,，符合募集義烏農(nóng)村合作銀行法人股資格131家法人,，社會(huì)自然人4749人，其中：重點(diǎn)客戶1666人,、非重點(diǎn)客戶3083人根據(jù)銀監(jiān)會(huì)意見(jiàn),，義烏農(nóng)村合作銀行以發(fā)起形式設(shè)立，符合募股條件的法人和自然人在自愿的前提下于7月14日前簽訂了《義烏農(nóng)村合作銀行發(fā)起人協(xié)議書》,，認(rèn)購(gòu)義烏農(nóng)村合作銀行的發(fā)起人股份,，自愿發(fā)起設(shè)立義烏農(nóng)村合作銀行。

上述各項(xiàng)工作按有關(guān)法律,、行政法規(guī)和其他規(guī)定完成后,，經(jīng)浙江銀監(jiān)局審核同意，于8月4日向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)上報(bào)義烏農(nóng)村合作銀行籌建申請(qǐng),，8月4日申請(qǐng)核準(zhǔn)。9月9日，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳下發(fā)了《關(guān)于籌建浙江義烏農(nóng)村合作銀行的批復(fù)》,，同意籌建浙江義烏農(nóng)村合作銀行,。

籌建申請(qǐng)批復(fù)后，義烏農(nóng)村合作銀行籌建工作小組及其辦公室立即開(kāi)展各項(xiàng)籌建工作,，向發(fā)起人募集股份,，起草章程（草案）、股東代表大會(huì)議事規(guī)則,、董事會(huì)議事規(guī)則,、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則和義烏農(nóng)村合作銀行主要管理制度，選舉產(chǎn)生了義烏農(nóng)村合作銀行第一屆股東代表大會(huì)股東代表今天,，我們召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)暨第一屆股東代表大會(huì)第一次會(huì)議,，并將召開(kāi)第一屆董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)第一次會(huì)議至此,，義烏農(nóng)村合作銀行籌建的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作全面完成,。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇十

伴隨著融豐村鎮(zhèn)銀行已經(jīng)有兩年半的時(shí)間了，同樣從事事后監(jiān)督監(jiān)督工作也有一年半多的時(shí)間了,，從開(kāi)始對(duì)工作內(nèi)容流程的懵懂,，到逐漸的適應(yīng)工作流程，熟悉工作崗位的職責(zé),。目前我行工作已經(jīng)有六家網(wǎng)點(diǎn),，加上核算中心共計(jì)七個(gè)室部的業(yè)務(wù)，在一整年的時(shí)間里,，對(duì)業(yè)務(wù)的理解更加深刻,，審查業(yè)務(wù)的水平也在逐步提高。

以下是我這一年事后監(jiān)督工作開(kāi)展的情況統(tǒng)計(jì),。我行所用的系統(tǒng)為吉林省農(nóng)村信用社系統(tǒng),，利用更加廣泛的業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，加上人民銀行對(duì)我行利率上浮的優(yōu)勢(shì),，各網(wǎng)點(diǎn)在宣傳力度,，業(yè)務(wù)熟練程度的加深，我行逐漸得到客戶認(rèn)同,，客戶辦理業(yè)務(wù)筆數(shù)在逐漸增多,，截止到20xx年12月31日我行一年共計(jì)辦理筆業(yè)務(wù)，目前事后監(jiān)督的崗位1人,，雖然業(yè)務(wù)量較大,，但在業(yè)務(wù)審查，絲毫不松懈,，這一年中共計(jì)裝訂912本傳票,，保證各本傳票均入庫(kù)保管，并及時(shí)做登記簿，合規(guī)辦理各項(xiàng)憑證調(diào)閱,，擔(dān)任事后監(jiān)督的同時(shí),，同樣擔(dān)任的檔案管理人員，對(duì)各個(gè)上級(jí)機(jī)構(gòu)的檢查,，從容應(yīng)對(duì),，配合20xx年5月對(duì)發(fā)起行稽核部門的年度對(duì)發(fā)起村鎮(zhèn)銀行的檢查，以及稅務(wù)部門,、審計(jì)部門,、人民銀行、銀監(jiān)局等監(jiān)管部門的檢查,。

在審查全年業(yè)務(wù)的時(shí),，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)共計(jì)筆，差錯(cuò)率為％,，其中一般差錯(cuò)筆,，較大差筆，一般差錯(cuò)大部分集中在柜員遺漏客戶簽字,，漏蓋經(jīng)辦授權(quán)員名章,，較大差錯(cuò)出現(xiàn)在柜員填制金額與辦理業(yè)務(wù)不符合的情況，但都及時(shí)發(fā)現(xiàn)為出現(xiàn)姐的損失,，嚴(yán)重出錯(cuò)出現(xiàn)在因農(nóng)商系統(tǒng)升級(jí)事先通知各家銀行批量打印,，但我行有兩家網(wǎng)點(diǎn)未及時(shí)打印批量只是傳票缺少完整內(nèi)容，都對(duì)該差錯(cuò)進(jìn)行了處罰,，并且各網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)人員都表示認(rèn)識(shí)辦理業(yè)務(wù)以及平時(shí)工作的不容馬虎,，也表示要對(duì)以后的工作，仔細(xì)耐心認(rèn)真辦理,。

另一方面事監(jiān)督同樣肩負(fù)著對(duì)電子銀行監(jiān)控方面的調(diào)閱情況,，截止20xx年12月31日我行企業(yè)網(wǎng)銀存量共計(jì)戶，新增戶,，銷戶7戶,，在調(diào)閱監(jiān)控當(dāng)中并未發(fā)現(xiàn)各網(wǎng)點(diǎn)辦理違規(guī)現(xiàn)象，原始證件,，雙人辦理,，操作合規(guī)，主管授權(quán)等方面都達(dá)到了監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),，一年中企業(yè)網(wǎng)上銀行交易共計(jì)筆,，資金流動(dòng)匯轉(zhuǎn)為萬(wàn)元。個(gè)人網(wǎng)銀方面共計(jì)戶,，新增戶,，交易筆,，資金匯轉(zhuǎn)金額達(dá)到萬(wàn)元，有效的方便客戶辦理電子渠道業(yè)務(wù),，20xx年我行在手機(jī)銀行增量便面取得突破全行共計(jì)手機(jī)隱含在戶數(shù)達(dá)到戶,，新增戶銷戶戶。交易達(dá)到筆,，涉及匯轉(zhuǎn)資金共計(jì)萬(wàn)元，有效的幫助客戶解決資金匯轉(zhuǎn),，劃款的時(shí)間,，取得客戶的好評(píng)。電子銀行各方面調(diào)閱錄像視頻均達(dá)到監(jiān)管要求,。各類檔案憑證裝訂本,，均已入庫(kù)保管。在做些事業(yè)務(wù)的同時(shí),，也同樣明白自己在有些業(yè)務(wù)知識(shí)的缺乏,，對(duì)個(gè)別特殊業(yè)務(wù)掌握的不夠全面，在新的一年里,，制定以全行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)為導(dǎo)向,，完善內(nèi)控制度為前提，繼續(xù)做好本職工作,，多輔導(dǎo)規(guī)范業(yè)務(wù),，在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我行業(yè)務(wù)水平,，監(jiān)管制度,，內(nèi)控水平到達(dá)一個(gè)新層面。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇十一

為深入貫徹盛市銀監(jiān)局政策性銀行和大型銀行案件防控工作會(huì)議精神,，有效開(kāi)展“合規(guī)文化和執(zhí)行力建設(shè)年”活動(dòng),，消除重大違規(guī)和外部欺詐隱患，防控合規(guī)和案件風(fēng)險(xiǎn),，按照市銀監(jiān)分局的統(tǒng)一部署和要求,，工商銀行黃岡分行于七月份在全轄范圍內(nèi)開(kāi)展了“全行性、全覆蓋,、全口徑”合規(guī)經(jīng)營(yíng)全面自查,。在緊緊圍繞實(shí)現(xiàn)案防工作“三零”目標(biāo)，堅(jiān)持落實(shí)總行《案件防范工作責(zé)任制》的基礎(chǔ)上,，確保了全行經(jīng)營(yíng)安全,。

具體做法是：

在市銀監(jiān)分局20xx年案防工作會(huì)后，分行行長(zhǎng)楊中林立即組織召開(kāi)了內(nèi)控委員會(huì)緊急會(huì)議,，專門研究部署開(kāi)展“全行性,、全覆蓋,、全口徑”合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查工作。成立了由行長(zhǎng)任組長(zhǎng),、各專業(yè)部門主要負(fù)責(zé)人為成員的合規(guī)經(jīng)營(yíng)大檢查領(lǐng)導(dǎo)小組,。風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控部全面負(fù)責(zé)自查的組織領(lǐng)導(dǎo)工作，制定自查工作實(shí)施方案;指導(dǎo)全行排查工作,，聽(tīng)取檢查組的工作情況匯報(bào);研究制定檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改措施,、對(duì)違規(guī)違紀(jì)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人的處理意見(jiàn);及時(shí)報(bào)告發(fā)現(xiàn)的重大案件和線索;審定自查工作報(bào)告。

根據(jù)銀監(jiān)局要求和省分行制定的`檢查方案,，會(huì)議將此次自查內(nèi)容重點(diǎn)主要定位在十個(gè)方面,，并根據(jù)專業(yè)屬性明確每個(gè)方面的牽頭責(zé)任部門：

一是運(yùn)行管理業(yè)務(wù)的合規(guī)性;。

二是大額存款業(yè)務(wù)的合規(guī)性;,。

五是回購(gòu)型保理業(yè)務(wù)合規(guī)性;,。

六是財(cái)務(wù)、中間業(yè)務(wù)及表外業(yè)務(wù)定價(jià)開(kāi)展情況;,。

七是法人客戶信貸合規(guī)性;,。

八是個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)合規(guī)性;。

九是銀行承兌匯票業(yè)務(wù)合規(guī)性;,。

十是業(yè)務(wù)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)管理有效性,。為確保自查質(zhì)量和效果，分行就“三全”大檢查與各部室負(fù)責(zé)人簽訂了《自查責(zé)任書》,，各部室負(fù)責(zé)人嚴(yán)格按分工要求迅速組織自查,。

按照“誰(shuí)檢查，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則,，分行以專業(yè)部門為單位組織自查,，負(fù)責(zé)制定本專業(yè)的檢查實(shí)施方案，明確檢查人員和檢查責(zé)任,，并對(duì)自查結(jié)果負(fù)責(zé),。并且明確規(guī)定：自查結(jié)束后，若是上級(jí)行或外部監(jiān)管檢查再發(fā)現(xiàn)新的問(wèn)題,，將追究相關(guān)專業(yè)部門主要負(fù)責(zé)人和檢查人員責(zé)任,。

各支行和市分行專業(yè)管理部門對(duì)20xx年各項(xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)情況進(jìn)行分析，檢查本專業(yè)的易發(fā)案部位和薄弱環(huán)節(jié),，劃定案防重點(diǎn),，加強(qiáng)合規(guī)管理。對(duì)屢查屢犯問(wèn)題開(kāi)展深層次的研究,，從機(jī)制上和管理流程上研究相關(guān)措施,，提出根本的解決方案，加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)整改工作的指導(dǎo)和督促,。對(duì)此次檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，制定整改方案,，落實(shí)整改責(zé)任人和時(shí)限，確保問(wèn)題及時(shí)整改到位,。

分行各部門對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行積分處理,，實(shí)行“誰(shuí)檢查、誰(shuí)認(rèn)定,、誰(shuí)處理,、誰(shuí)積分”的原則。對(duì)發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)的機(jī)構(gòu)和責(zé)任人依照相關(guān)制度規(guī)定嚴(yán)肅處理,。對(duì)屢查屢犯現(xiàn)象嚴(yán)重的機(jī)構(gòu)和責(zé)任人進(jìn)行通報(bào),。對(duì)發(fā)現(xiàn)漏洞沒(méi)有補(bǔ)上，防范措施沒(méi)有跟上,，整改沒(méi)有落實(shí)而留下案件隱患的，從嚴(yán)追究責(zé)任,。

分行對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的重大案件和線索,，在事后要求及時(shí)填寫《有關(guān)重大事項(xiàng)報(bào)告表》，并按照規(guī)定立即向銀監(jiān)部門和省分行報(bào)告,，因特殊原因不能按時(shí)報(bào)告的,，特殊原因消除后及時(shí)補(bǔ)報(bào)，并說(shuō)明原因,，切實(shí)保證不出現(xiàn)延誤事件,，確保案件防范的工作質(zhì)量。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇十二

在過(guò)去的20xx年里,，在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和幫助下,，我始終保持著良好工作狀態(tài)，以一名合格銀行員工標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,。立足本職工作,，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，使自己能平凡崗位默默奉獻(xiàn)著,，為我們的銀行事業(yè)發(fā)出一份光,，貢獻(xiàn)一份熱。作為一名儲(chǔ)蓄崗位的一線員工,，我深深地明白我們們更應(yīng)該加強(qiáng)自己業(yè)務(wù)技能水平,，這樣們才能工作得心應(yīng)手，更好地為廣大客戶提供方便,、快捷,、準(zhǔn)確服務(wù)。以“客戶滿意,、業(yè)務(wù)發(fā)展”目標(biāo),，搞好服務(wù),，樹(shù)立熱忱服務(wù)的良好窗口形象，做到來(lái)有迎聲,，問(wèn)有答聲,，走有送聲，讓每個(gè)顧客都能高興而來(lái)滿意而歸,。

這一年里,，通過(guò)我的不斷努力，我的工作得到了客戶的認(rèn)可,，同時(shí)也給我們農(nóng)行創(chuàng)造了較大的經(jīng)濟(jì)價(jià)值,。截止12月26日，我個(gè)人營(yíng)銷保險(xiǎn)銷售共計(jì)120余萬(wàn)元,，營(yíng)銷個(gè)人網(wǎng)上銀行120戶,，營(yíng)銷短信通達(dá)320余戶。我取得的`這些成果是全所干部員工共同辛勤努力換來(lái)的,。這些也為全所甚至全行,，完成年初既定任務(wù)目標(biāo)做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

眾所周知,，我們所是一個(gè)比較繁忙的網(wǎng)點(diǎn),。因此這樣工作環(huán)境就迫使我自己不斷地提醒自己工作要認(rèn)真、認(rèn)真再認(rèn)真,，嚴(yán)格按總行支行制定各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行實(shí)際操作,。多年來(lái)我始終如一地嚴(yán)格要求自己，在我的努力下,，我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生任何一次責(zé)任事故,。在做好自己本職工作的同時(shí)，我還積極幫助其他同志,，同志們有什么樣問(wèn)題,，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心予以解答,。當(dāng)我自己有問(wèn)題時(shí)候,，也會(huì)十分虛心向其他同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,，我心里有條給自己規(guī)定的要求求：三人行必有師,，一定要千方百計(jì)德把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。我知道要想在工作中有能力幫助其他人,，就使自己業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。一年里，我積極參加政治理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí),，能自覺(jué)遵守法律法規(guī)以及單位的各項(xiàng)規(guī)章,、制度,，同時(shí)堅(jiān)持刻苦鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提自己工作技能,。

回顧這一年的工作,，我問(wèn)心無(wú)愧，在工作中,，我忠于職守,，盡力而為，銀行屬于服務(wù)行業(yè),，工作性質(zhì)使我每天要面對(duì)眾多的客戶,，為此，我常常提醒自己“善待別人,，便是善待自己”,，在繁忙的工作中，我仍然堅(jiān)持做好“微笑服務(wù)”,，耐心細(xì)致地解答客戶提出的各種問(wèn)題,，遇到蠻不講理客戶，我也試著去包容他,、理解他，并最終也得了客戶的理解尊重,。

回顧20xx,，展望20xx。新的一年里,，我一方面還要加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),，進(jìn)步提高自身素質(zhì)。另一方面我還要轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),，克服自己偶爾的消極情緒,，提高工作質(zhì)量和工作效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好,。新的一年里我會(huì)加緊學(xué)習(xí),，更好地充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)來(lái)迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn),，在這里總結(jié),，是為了汲取經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，更好地干好今后的工作,。工作中的不足和有欠缺的地方,，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)和指正。

銀行合規(guī)工作報(bào)告篇十三

20xx年,，在直接領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下,，我公司圍繞開(kāi)拓發(fā)展,、做大做強(qiáng)”的發(fā)展思路，創(chuàng)新工作模式,，強(qiáng)化內(nèi)部管理,，外樹(shù)公司形象，文章對(duì)一年的工作進(jìn)行了兩方面總結(jié),，詳細(xì)內(nèi)容請(qǐng)看下文物業(yè)財(cái)務(wù)年度個(gè)人工作總結(jié),。

努力適應(yīng)新形勢(shì)下對(duì)物業(yè)管理工作的發(fā)展要求，在強(qiáng)調(diào)“服務(wù)上層次,、管理上臺(tái)階的基礎(chǔ)上,，通過(guò)全體員工的共同努力，較好地完成了全年各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)將我公司xx年主要工作總結(jié)如下：

(一)以物業(yè)管理和工程維修為重點(diǎn),，全力完成交辦的各項(xiàng)中心工作任務(wù)。

在物業(yè)管理方面,，我公司順利完成了各小區(qū)及辦公大樓的物業(yè)管理工作,，此外，受xxx委托,，我公司負(fù)責(zé)了xxx臨時(shí)停車場(chǎng)經(jīng)營(yíng)管理工作,，取得了良好的社會(huì)效益，圓滿完成上級(jí)交付的任務(wù),。在物業(yè)工程維修方面,，我公司完成了裝修工程9項(xiàng)，各小區(qū)房屋維修共387套,，其他各小區(qū)零星維修改造工程13項(xiàng),，進(jìn)一步改善了辦公大樓的辦公環(huán)境和各小區(qū)的生活居住環(huán)境，確保各項(xiàng)工作的順利推進(jìn),。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明,，我公司共投入工程維修費(fèi)用679.49萬(wàn)元，是去年的兩倍多,。

(二)完善各項(xiàng)規(guī)章制度,，建立健全內(nèi)部管理機(jī)制，進(jìn)一步深化企業(yè)管理體制改革,。

20xx年是我司轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)職能和下屬公司合并重組的關(guān)鍵年,，我公司敢于迎接挑戰(zhàn)，主動(dòng)把握機(jī)遇,，在加強(qiáng)物業(yè)管理和內(nèi)部管理上做文章,，按照現(xiàn)代企業(yè)制度的標(biāo)準(zhǔn)和要求深化管理體制改革。我們經(jīng)過(guò)對(duì)目前形式的認(rèn)真分析和準(zhǔn)確定位，轉(zhuǎn)變以前僅對(duì)安置小區(qū)做好日常維護(hù)管理的單一工作模式和發(fā)展思路,，把擴(kuò)大服務(wù)范圍,、提高物業(yè)管理水平、參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),，主動(dòng)開(kāi)拓城市公共物業(yè)管理市場(chǎng)作為今后可持續(xù)性發(fā)展道路,，為此，我們建立健全了一系列適應(yīng)公司自身發(fā)展需要和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)需求的規(guī)章制度,，如《物品采購(gòu)暫行規(guī)定》,、《廢舊物資管理規(guī)定》、《加班制度》,、《維修工程監(jiān)管工作規(guī)定》,、《小區(qū)管理目標(biāo)責(zé)任考核表》、《物業(yè)管理有償服務(wù)規(guī)定》等,，為公司發(fā)展的規(guī)范化和可持續(xù)化奠定了基礎(chǔ),。