時間飛快，一段時間的工作已經(jīng)結(jié)束了,，回看這段時間的工作，有著一些問題，讓我們一起認(rèn)真地寫一份自查報(bào)告吧,。下面小編在這里為大家精心整理了幾篇2023年銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告,，希望對同學(xué)們有所幫助,，僅供參考,。

2023年銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告1

一,、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問題

1、進(jìn)一步完善董,、監(jiān)事會決策機(jī)制;

2,、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;

3、制定,、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。

二,、公司治理概況

本行在股份制公司設(shè)立時,，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作,。為此,，本行設(shè)立、完善了股東大會,、董事會,、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,，明確了股東大會,、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事,、監(jiān)事,、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實(shí)現(xiàn)權(quán),、責(zé),、利的有機(jī)結(jié)合，建立科學(xué),、高效的決策,、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制,，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡,。

(一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu),。

本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律,、法規(guī),、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會,、董事會,、監(jiān)事會，選舉了獨(dú)立董事,、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長、行長,，選聘了副行長,、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長助理,、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人,、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為決策機(jī)構(gòu),，董事會為主要決策機(jī)構(gòu),，監(jiān)事會為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制,，建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度,，引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事,。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會,、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會,、提名與薪酬委員會,，各專門委員會的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)危渲?，審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、提名與薪酬委員會均由獨(dú)立董事任主席。

1,、股東大會

股東大會是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu),，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé),。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則,，詳細(xì)規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知,、登記,、提案的審議、投票,、計(jì)票,、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成,、會議記錄及其簽署,、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容,。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,，經(jīng)本行20xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行,。

此外,，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律,、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),，確保股東大會的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報(bào),。

2,、董事會

董事會是本行的決策機(jī)構(gòu)，由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司,。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會成員15人,，其中獨(dú)立董事5名,，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過往業(yè)績,，而且,，還有戰(zhàn)投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé),，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務(wù),。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊(duì)伍,，有利于董事會對重大經(jīng)營事項(xiàng)的正確決策,，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。

目前,，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序,，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會,、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會,、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會,，專業(yè)委員會于20xx年3月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個專門委員會中,，審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨(dú)立董事，主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>

3,、監(jiān)事會

監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu),。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名,、股東監(jiān)事3名,、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則,，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序,，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán),、建議權(quán)和報(bào)告權(quán),，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施，本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料,，以便監(jiān)事會對本行財(cái)務(wù)狀況,、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評價(jià),。

4,、風(fēng)險(xiǎn)管理制度

審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨(dú)立,、全面,、垂直、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，培育"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"的風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)",、"主流市場,、主流客戶"的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，主動管理各層面,、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn),、流動性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。

5,、內(nèi)部控制制度

較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一,。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),，提高本行的核心競爭力,，確保銀行資本保值增值，本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制,。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面,、審慎,、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境,，改進(jìn)內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康,、平穩(wěn),、安全運(yùn)行。

6,、關(guān)聯(lián)交易

不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾,。因此，應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理,，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn),。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規(guī)定：股東大會審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時,，該事項(xiàng)的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決,，其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計(jì)入有效表決總數(shù)，同時,，按照公開,、公正、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求,，對關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴(yán)格管理，并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定,。本行在上市之時,，就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款，目前,，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信,，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶

7、信息披露管理

本行A+H同步上市后，為規(guī)范信息披露行為,，保護(hù)本行,、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益,，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律,、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況,，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,，明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程,。

8,、激勵約束機(jī)制

本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門及本分行信息報(bào)告第一責(zé)任人,。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人,，負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的信息披露任務(wù),，在董事會領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度,，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔(dān)本行信息披露工作。

本行上市之初,，就非常注重與投資者的溝通與交流,，開通了投資者電話專線，在公司網(wǎng)站設(shè)置了"投資者關(guān)系"欄目,，認(rèn)真接受各種咨詢,，并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》,。上市以來短短的兩個月內(nèi),，本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘,、董事會辦公室工作人員已組織,、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)、分析師和投資者的來訪調(diào)研,，通過電話,、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動,，提高了公司的透明度,，得到了資本市場的好評。

(二)規(guī)范運(yùn)作的保證

1,、公司章程

公司章程是本行股東大會,、董事會,、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規(guī)范運(yùn)做的行為準(zhǔn)則和依據(jù),。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》,、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》,、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律,、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的,，已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn)，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核,。

(2)三會議事規(guī)則

根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,，制定了詳細(xì)的《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》,。

(3)董事會,、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則。

(4)制定并完善了《行長工作細(xì)則》,，完善高級管理層的工作細(xì)則和規(guī)程,，明確組織機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)邊界，建立明晰的匯報(bào)路線和信息溝通機(jī)制,。

(5)起草了《信息披露管理制度》,、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。

在實(shí)際運(yùn)作中,，上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件,，共同為規(guī)范運(yùn)作提供了制度保證。

三,、公司治理中存在的問題

中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日,，在短短的'時間里，本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立,，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道,。但在實(shí)際運(yùn)作中，正如《關(guān)于開展加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動有關(guān)事項(xiàng)的通知》所深刻指出,，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題,，就須清醒地認(rèn)識到自己的不足，積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),，取人所長,，補(bǔ)己之短，積極探索,、完善有效的公司治理,。

(一)進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會決策機(jī)制,。由于本行董,、監(jiān)事會下設(shè)各專門委員會成立時間不長，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會審議,、修訂,，但尚待董事會審議通過。此外,，董,、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融、財(cái)政方面的專家學(xué)者,，應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長,，不斷完善董、監(jiān)事會決策機(jī)制,。

(二)進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力,。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營理念，并大力倡導(dǎo)和宣傳,，但個別基層機(jī)構(gòu)在認(rèn)識上仍不到位,，在處理具體業(yè)務(wù)時容易忽視合規(guī)經(jīng)營的問題,，一些發(fā)生在基層機(jī)構(gòu)的低層次操作風(fēng)險(xiǎn)問題還不時地困擾著我們,。

因此，我們將進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè),，積極培育全員合規(guī),、高層合規(guī)的文化氛圍，進(jìn)一步加大對基層機(jī)構(gòu)的檢查力度,，加強(qiáng)其內(nèi)控執(zhí)行力,。

(三)制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度,。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度》,，以使董事認(rèn)真、勤勉地履行職責(zé),。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議,，擬于年內(nèi)實(shí)行。

四,、整改措施和整改時間及責(zé)任人

序號 整改措施 整改時間 責(zé)任人

1 董事會審議通過議事規(guī)則,，進(jìn)一步完善董、

監(jiān)事會決策機(jī)制 xx年 xx月份 先生 女士

2 進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力 xx年年內(nèi) 合規(guī)審計(jì)部

3 實(shí)施獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度 xx年 xx月份之前 人力資源部,、提名與薪酬委員會

五,、有特色的公司治理做法

本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu),，并借鑒國內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合本行的實(shí)際情況,，在公司治理的實(shí)際運(yùn)作中,，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu),。

(一)內(nèi)部控制制度方面的特色

1,、本行樹立了正確的經(jīng)營理念，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境,。

我行在對近年實(shí)踐進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,，提出了"追求效益、質(zhì)量,、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展,，追求過濾掉風(fēng)險(xiǎn)的利潤，追求穩(wěn)定增長的市值,，努力走在中外銀行競爭的前列"的經(jīng)營理念,，嚴(yán)格按照國家各項(xiàng)法律、法規(guī),、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會的監(jiān)管要求,，以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循商業(yè)銀行全面,、審慎,、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,，改進(jìn)內(nèi)部控制措施,，完善信息交流與反饋機(jī)制，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評價(jià)與持續(xù)改進(jìn)機(jī)制,，有力地促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康,、平穩(wěn)、安全運(yùn)行,。

2,、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度。

包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、資金資本市場業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、會計(jì)及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)劃財(cái)務(wù)內(nèi)部控制,、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制等。

3,、完善內(nèi)控管理機(jī)制,，提高決策的科學(xué)性,。

本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機(jī)制,，通過建立并執(zhí)行總,、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能,，提高經(jīng)營管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長辦公會領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會,、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會,、內(nèi)部審計(jì)委員會和財(cái)務(wù)審查委員會制度，提高了決策的專業(yè)性,。

4,、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施，落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,。

一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，在風(fēng)險(xiǎn)管理委員會下成立了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn),、操作風(fēng)險(xiǎn)三個專業(yè)委員會,，建立了相應(yīng)的工作制度，并開始履行職責(zé),。另一方面加強(qiáng)信貸政策管理,，強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后管理工作，并進(jìn)一步加強(qiáng)市場風(fēng)險(xiǎn)管理,，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段,，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng),、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng),。

5、加大檢查,、整改和處罰力度,，狠抓內(nèi)控執(zhí)行。

我行通過大規(guī)模的檢查,，狠抓整改率,，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會計(jì)大檢查(覆蓋面達(dá)100%),、信貸大檢查(覆蓋面達(dá)50%)及安全保衛(wèi)大檢查,。通過連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會計(jì),、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為,，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患,。 (二)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的特色

本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施，努力建立起審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理體系：

1999年,，本行進(jìn)行了公司貸款流程改造,，將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)集中到總行，并設(shè)立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評級系統(tǒng),，并在全行推廣,。

20xx年，本行實(shí)施了分行信審經(jīng)理總行委派制,，設(shè)立了具備識別信用風(fēng)險(xiǎn)知識及經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實(shí)授信調(diào)查,，建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險(xiǎn)。

20xx年,，本行設(shè)立了首席風(fēng)險(xiǎn)主管職位,，在國內(nèi)同業(yè)率先實(shí)施分行風(fēng)險(xiǎn)主管委派制。分行風(fēng)險(xiǎn)主管主持包括授信審批在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作,，直接向首席風(fēng)險(xiǎn)主管負(fù)責(zé)并匯報(bào)工作,。

20xx年末至20xx年初，本行調(diào)整了授信流程,，加強(qiáng)對授信業(yè)務(wù)的全程控制,，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性：(1)由風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)審查審批職能的同時，將放款中心和貸后管理職能集中由風(fēng)險(xiǎn)管理部組織實(shí)施;(2)實(shí)行信審會集體審批制,，取消了總行行長,、分行行長的審批權(quán)，總行行長,、分行行長僅對信審會審批通過的項(xiàng)目行使否決權(quán);(3)設(shè)立了專職信審委員職位,，推行專業(yè)審貸。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責(zé)任人制度,，由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對授信調(diào)查和貸后管理承擔(dān)第一責(zé)任,。

20xx年以來，本行按照《巴塞爾協(xié)議II》的要求,，與穆迪KMV公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評級系統(tǒng),。新的評級系統(tǒng)按照客戶類別，設(shè)計(jì)了20個可獨(dú)立計(jì)量違約概率的打分模型以及一個通用的違約概率計(jì)量模型,，在行業(yè)細(xì)分和違約概率的計(jì)量技術(shù)上居于國內(nèi)同業(yè)前列,。

20xx年：

(1)本行實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)",、"主流市場,、主流客戶"戰(zhàn)略，并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶調(diào)整貸款組合結(jié)構(gòu),，主動管理信貸風(fēng)險(xiǎn);

(2)在總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會下,，本行建立了專門從事信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三個專業(yè)委員會,，強(qiáng)化對三大風(fēng)險(xiǎn)的專業(yè),、集中管理;并建立了重點(diǎn)行業(yè)專家隊(duì)伍和行外專家?guī)欤訌?qiáng)重點(diǎn)行業(yè)政策管理,，逐步推行行業(yè)審貸,，提高授信決策的專業(yè)水平;

(3)本行開始在全行范圍內(nèi)推廣"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"理念，并通過計(jì)算,、分配基于監(jiān)管資本標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)資本來對一級分行的業(yè)績進(jìn)行評價(jià),。

(三)完善信息披露制度

我行作為A+H同步上市的公司，深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)則,、監(jiān)管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)從嚴(yán)不從寬,，內(nèi)容從多不從少的原則,，并根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況,，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告,、審核及披露流程,，有助于進(jìn)一步增強(qiáng)透明度，實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值化,。

六,、其他需要說明的事項(xiàng)

(一)日常信息溝通手段。目前,，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》,、《中信銀行資本市場動態(tài)》等方式及時向董、監(jiān)事會報(bào)告相關(guān)日常工作,。

(二)股權(quán)激勵計(jì)劃情況的說明

本行已制定對高管的股票增值權(quán)激勵方案,，可否實(shí)施，目前尚未得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的明確答復(fù),。

2023年銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告2

根據(jù)省行開展“人人遵章,、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳,、組織和動員下,，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動,。通過這次主題教育活動,，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性,。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件,，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,，今年分行對案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢,。作為一名管理人員,，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的.根本所在,。因此，在經(jīng)營管理工作中,，必須做好以下幾項(xiàng)工作,，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

一,、提高員工思想素質(zhì),，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，加強(qiáng)思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,。每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī),、違章行為，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細(xì),，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源,，無數(shù)案件,、事故、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子,，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,，加強(qiáng)規(guī)范管理,，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

20xx年,，作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下,，在金管、計(jì)統(tǒng),、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下,，協(xié)助行長較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé),?？偨Y(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個人工作總結(jié)如下：

20xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規(guī)范化管理,，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務(wù)會,安排布置的各崗位工作,，及時溝通情況,。通過上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題。另外,，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》,，把每一個被監(jiān)管專業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人,。按時完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作,，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了：人員落實(shí),、制度落實(shí),、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí),、檢查落實(shí),。認(rèn)真按季進(jìn)行考核，將每個人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合,，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用,。

三、銀行監(jiān)管與合作監(jiān)管

1,、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)定和監(jiān)管實(shí)務(wù)技能,，不斷提高綜合素質(zhì)

今年以來，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn),，積極樹立新的監(jiān)管理念,，將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中，從20xx年起,，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場分析和預(yù)警上,，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟、實(shí)際現(xiàn)場檢查技能高,、非現(xiàn)場分析到位,，圍繞上述三個方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時,，督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識,，在一定的時期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)，以適應(yīng)形勢發(fā)展的需要,。

2,、認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會精神，加快監(jiān)管電子化的步伐

按照20xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求,，認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔,、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng),、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項(xiàng)落實(shí)，切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計(jì)算機(jī)應(yīng)用的全面落實(shí),。我行監(jiān)管部門從20xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求,，認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則，落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)用,，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通,，通過監(jiān)管電子化的建設(shè)，切實(shí)提高了監(jiān)管的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作水平,。

3,、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性

(1)20xx年,，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作,，一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試、談話制度,，分別對3名高級管理人員進(jìn)行了任職前的考試,、談話，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查,。二是在20xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作,，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。

(2)加強(qiáng)對機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管,，在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家,、遷址1家、降格2家,。

各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時,，按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整,、審批材料的合規(guī),，在一季度對20xx年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審,，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正,，復(fù)審結(jié)果于20xx年2月20日前上報(bào)到銀行科。

真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作,。按照呼盟中心支行的要求,，我們早在20xx年4月就開展了對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù),，年檢中沒有走過場,，現(xiàn)場檢查面達(dá)100%。年檢報(bào)告于6月20日前上報(bào)了銀行科,。

4,、進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制,，切實(shí)履行了監(jiān)管職責(zé)。2月底前,，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》等制度和辦法,，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀,，制定了監(jiān)管a,、b制，明確了監(jiān)管職責(zé),、責(zé)任和目標(biāo),，使各項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實(shí)

2023年銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告3

一、個人學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》的情況

自“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”在XX郵政金融全面開展以來,，XX郵政一直在積極落實(shí)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動安排,，積極下學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊，通過空閑時間不斷學(xué)習(xí)內(nèi)控方面的知識,，貫徹落實(shí)該方案,。

為了更好地傳達(dá)學(xué)習(xí)手冊里面的情況，局里開了幾次學(xué)習(xí)總結(jié)大會,，并根據(jù)大家的實(shí)際情況制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃并結(jié)合實(shí)際情況學(xué)習(xí),，以自主學(xué)習(xí)為主要內(nèi)容，以互相談?wù)撔牡皿w會為輔助,，撰寫學(xué)習(xí)心得體會不少于三次,。

學(xué)習(xí)手冊的內(nèi)容主要分為五個部分，分別是領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控要求摘要,、三個對標(biāo),、內(nèi)控管理通報(bào)、法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)匯總,、重要內(nèi)控規(guī)章制度,，每個部分都是學(xué)習(xí)的重點(diǎn)對象，尤其是內(nèi)控監(jiān)管制度,、內(nèi)部制度要求,、內(nèi)部合規(guī)理論與實(shí)務(wù)等。從領(lǐng)導(dǎo)手中接過內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊以來,，通過利用空閑時閱讀學(xué)習(xí)手冊,，更加了解內(nèi)控合規(guī)的重要性和嚴(yán)謹(jǐn)性，并通過對比日常工作中個人的行為表現(xiàn),，及時糾正了一些錯誤,，業(yè)務(wù)流程更規(guī)范。

二,、個人自身業(yè)務(wù)和三個對標(biāo)自查情況

因本人的職務(wù)是普柜,，屬于金融方面得業(yè)務(wù),，在三項(xiàng)對標(biāo)表及三項(xiàng)請單中，我主要對比以及查看個人金融部的部分,。通過一一對比總結(jié)發(fā)現(xiàn),，主要在精細(xì)化管理方面存在不足，不夠細(xì)心,，業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)不夠規(guī)范,，如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的`業(yè)務(wù)時，有時會漏掉對憑證進(jìn)行查驗(yàn)真?zhèn)?，此外,，一個較迫切需要解決的問題是在理財(cái)業(yè)務(wù)管理方面，未取得從業(yè)資格的情況下,，辦理理財(cái)方面的業(yè)務(wù),。

三、自查存在問題整改落實(shí)情況

存在的問題有：一是代理保險(xiǎn),、理財(cái)業(yè)務(wù)管理方面,，銷售人員未取得從業(yè)資格；二是在辦理個人柜面業(yè)務(wù)時未對憑證進(jìn)行真?zhèn)悟?yàn)視,。

整改落實(shí)情況：一是閱讀理財(cái)業(yè)務(wù)方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材,，增加理財(cái)業(yè)務(wù)知識，加深對理財(cái)?shù)恼J(rèn)識,，今早通過相關(guān)的從業(yè)資格考試,；二是辦理業(yè)務(wù)時，根據(jù)有關(guān)規(guī)章制度對客戶的憑證進(jìn)行真?zhèn)悟?yàn)視,，為客戶辦理業(yè)務(wù)時,，先核實(shí)客戶憑證的真?zhèn)卧贋榭蛻艮k理業(yè)務(wù)。

四,、下一步工作措施

繼續(xù)學(xué)習(xí)內(nèi)部達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊以及各項(xiàng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的流程,，熟悉內(nèi)控合規(guī)的理論與實(shí)務(wù)，盡早通過基金從業(yè)資格,、銀行從業(yè)資格等專業(yè)資格考試,，不斷提高自身業(yè)務(wù)知識，規(guī)范流程,，以及時刻關(guān)注團(tuán)隊(duì)內(nèi)控方面的表現(xiàn),，和團(tuán)隊(duì)一起進(jìn)步,。

2023年銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告4

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信合信用風(fēng)險(xiǎn),、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的首要配伍,。合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向,。一個是改造流程與強(qiáng)化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向,，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動

一,、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀,。

它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合,。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣,，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅,，人們稱它為榮譽(yù)感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣,，違規(guī)行為會感使人到一種難受,，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么,，唾棄什么,，就是對正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源,。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合,，即為文化建設(shè)。

二,、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化有關(guān),。

文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn),。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情,、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者,，就在尋求兩全其美之策時,，違規(guī)也就悄然而至。因此,，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn),。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時環(huán)境尤為重要。

三,、規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”

3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力,。壓力的最好是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實(shí)時監(jiān)督

3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。

那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐,，這就是信任,、榮譽(yù)感，它需要給予重托來建立,。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托,，進(jìn)而激發(fā)信任感,、榮譽(yù)感，實(shí)現(xiàn)一個代表的職責(zé),。而相互制衡的機(jī)制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境,，它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的.主要原因。

3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力,。

人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的,，另一個關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗(yàn),，當(dāng)人們來到一個特別美麗,、潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時，就會出現(xiàn)自覺維護(hù),，不亂扔垃圾的現(xiàn)象,。這時不是說一個人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界,。

四,、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色，是因?yàn)椴煌榫w能夠靈活,。

角色理論告訴我們,，一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，它就是情緒側(cè)抑制作用,。否則就會造成角色沖突和角色曖昧,。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能,，接受上級領(lǐng)導(dǎo)的重托,，受到高峰體驗(yàn)，這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實(shí)時監(jiān)督,，這樣相當(dāng)于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐,，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu),，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮,，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此,，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”,。根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的活動的精神,，在分行相關(guān)部門的宣傳,、組織和動員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章,、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次活動,，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識,，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次活動的意義和重要性,。

作為一名管理人員,，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在,。因此，在經(jīng)營管理工作中,，必須做好以下幾項(xiàng)工作,，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

一,、提高員工思想素質(zhì),，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，加強(qiáng)思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,。每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī),、違章行為，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識,，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細(xì),，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源,，無數(shù)案件,、事故、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子,，從而給國家資金造成損失,。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強(qiáng)規(guī)范管理,，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行,。

2023年銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告5

今年以來，農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢,，積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式,、新手段，力推“四項(xiàng)轉(zhuǎn)型”,，全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺階,，進(jìn)一步強(qiáng)化了員工的合規(guī)意識、責(zé)任意識和風(fēng)險(xiǎn)意識,。

一,、推進(jìn)檢查目標(biāo)的轉(zhuǎn)型。

隨著內(nèi)控制度的不斷完善,，直觀的顯而易見的風(fēng)險(xiǎn)和漏洞越來越少,，以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標(biāo)的傳統(tǒng)合規(guī)檢查,，已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的.需要,，該行檢查目標(biāo)開始從查錯糾弊向風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)評估轉(zhuǎn)型,。通過整合20xx年各部室檢查計(jì)劃，調(diào)整原來的業(yè)務(wù)檢查目標(biāo),，業(yè)務(wù)主管部門組織盡職監(jiān)督時實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)評估,，合規(guī)部門組織整體移位檢查時實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估，法務(wù)人員組織“六五”普法工作時實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)評估……從一系列的評價(jià)評估中,，提高了合規(guī)檢查工作的時效性和針對性,。

二、推進(jìn)檢查職能的轉(zhuǎn)型,。

查找漏洞,，糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門的職能,，形式上監(jiān)督,，實(shí)質(zhì)是服務(wù)，檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督,、服務(wù)并重轉(zhuǎn)型,。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)問題的同時，該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性,，經(jīng)營活動的效益性,，以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機(jī)制，實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化,。如在組織“內(nèi)控管理專項(xiàng)治理年”活動和“不規(guī)范經(jīng)營整治”活動中,，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關(guān)系，轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查,、邊糾正,、邊輔導(dǎo)、邊扶持的關(guān)系,。

三,、推進(jìn)檢查對象的轉(zhuǎn)型。

該行在抓好基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查的同時,，積極從業(yè)務(wù)活動向管理活動,、業(yè)務(wù)活動并重轉(zhuǎn)型。如在支行行長,、副行長責(zé)任(離任)審計(jì)工作中,，通過對被審計(jì)人職責(zé)履行情況的進(jìn)行認(rèn)定與評價(jià)，突出決策行為的合法性,、經(jīng)營指標(biāo)的真實(shí)性以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性,，提高了管理者的能力，達(dá)到降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),，提高管理效能與效率的目的,。

四是推進(jìn)檢查手段的轉(zhuǎn)型。從手工操作向信息化、自動化轉(zhuǎn)型,，多次組織培訓(xùn),，進(jìn)行“手把手”式的輔導(dǎo)，努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力,，每季度組織開展提取非現(xiàn)場疑點(diǎn)線索,，組織人員諸條逐項(xiàng)落實(shí)。利用計(jì)算機(jī)開展合規(guī)檢查,，實(shí)現(xiàn)了向信息化,、自動化的轉(zhuǎn)變，不僅提高合規(guī)檢查效率,，節(jié)約合規(guī)檢查成本,，也為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。

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