時間飛快,，一段時間的工作已經結束了,，回看這段時間的工作,，有著一些問題,，讓我們一起認真地寫一份自查報告吧。下面小編在這里為大家精心整理了幾篇2023年銀行內控合規(guī)自查報告,，希望對同學們有所幫助,，僅供參考。

2023年銀行內控合規(guī)自查報告1

一,、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題

1,、進一步完善董、監(jiān)事會決策機制;

2,、進一步加大基層機構的內控執(zhí)行力;

3,、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度,。

二,、公司治理概況

本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據境內外相關法律,、法規(guī)構建公司治理結構并規(guī)范其運作,。為此，本行設立,、完善了股東大會,、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構,，制定了符合現代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事,、監(jiān)事,、高級管理人員的職責權限，以實現權,、責,、利的有機結合，建立科學,、高效的決策,、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作,、有效制衡,。

(一)構建現代公司治理的組織架構。

本行根據《公司法》,、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關法律,、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定,，設立了股東大會,、董事會、監(jiān)事會,，選舉了獨立董事,、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經驗和卓越過往業(yè)績的人士擔任本行的董事長,、行長,，選聘了副行長、風險負責人,、行長助理,、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員,，建立了以股東大會為決策機構,，董事會為主要決策機構，監(jiān)事會為監(jiān)督機構,，高管層為執(zhí)行機構的有效治理機制,，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事,、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事,。本行董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯交易控制委員會,、風險管理委員會,、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事擔任，其中,，審計與關聯交易控制委員會,、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。

1,、股東大會

股東大會是本行的權力機構,，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定,，不得干預董事會和高級管理層履行職責,。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序,，包括通知、登記,、提案的審議,、投票、計票,、表決結果的宣布,、會議決議的形成、會議記錄及其簽署,、公告,，以及股東大會對董事會的授權原則等內容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,，經本行20xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后,，已得以貫徹執(zhí)行。

此外,，本行建立了和股東溝通的有效渠道,，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權,，確保股東大會的工作效率和科學決策,，從而使投資者獲得較高回報。

2,、董事會

董事會是本行的決策機構,，由股東大會授權直接經營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題,。董事會成員15人,，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名,，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經驗和卓越的過往業(yè)績,，而且，還有戰(zhàn)投BBVA派出的董事,。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務,。多元化的董事結構，高素質的董事隊伍,，有利于董事會對重大經營事項的正確決策,，有利于本行的業(yè)務發(fā)展和業(yè)績提升。

目前,，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序,，董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯交易控制委員會,、風險管理委員會,、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于20xx年3月份開始進入正式運作階段,。四個專門委員會中,，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事,，主席由獨立董事擔任,。

3、監(jiān)事會

監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構,。本行監(jiān)事會成員現有8名,，其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名,、職工監(jiān)事3名,。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序,，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督,。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權、建議權和報告權,，為保障監(jiān)事合法權益的實施,，本行及時向監(jiān)事會提供有關的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務狀況,、風險控制和經營管理等情況進行有效的監(jiān)督,、檢查和評價。

4,、風險管理制度

審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一,。本行致力于建立獨立、全面,、垂直,、專業(yè)的風險管理體系,，培育"追求濾掉風險的效益"的風險管理文化，實施"優(yōu)質行業(yè),、優(yōu)質企業(yè)",、"主流市場、主流客戶"的風險管理戰(zhàn)略,，主動管理各層面,、各業(yè)務的信用風險、流動性風險,、市場風險和操作風險等各類風險,。

5、內部控制制度

較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一,。為促進本行各項業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展,，切實防范和化解金融風險，提高本行的核心競爭力,，確保銀行資本保值增值,，本行一直本著"內控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進內部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導，遵循全面,、審慎,、有效、獨立的內部控制原則,，進一步優(yōu)化內部控制環(huán)境,，改進內部控制措施：加大內控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進了我行各項業(yè)務的健康,、平穩(wěn),、安全運行。

6,、關聯交易

不規(guī)范的關聯交易或關聯交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾,。因此，應規(guī)范關聯交易管理,，有效控制關聯交易風險,。本行實行關聯交易回避制度，在章程中明確規(guī)定：股東大會審議有關關聯交易事項時,，該事項的關聯股東不得參與投票表決,，其代表的有表決權的股份數不得計入有效表決總數，同時,，按照公開,、公正,、公平的原則及相關監(jiān)管要求，對關聯貸款進行嚴格管理,，并確保其滿足關聯貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定,。本行在上市之時，就根據需要按照有關規(guī)定處置了正常類關聯貸款,，目前,，未向原有關聯方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關聯方客戶

7,、信息披露管理

本行A+H同步上市后,，為規(guī)范信息披露行為，保護本行,、股東,、債權人及其他利益相關者的合法權益，根據內地和香港兩地相關法律,、法規(guī)及監(jiān)管機關的要求,，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,，明確了有效的內部信息報告,、審核及披露流程。

8,、激勵約束機制

本行明確了信息披露事務管理的第一責任人是本行董事長,，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人,，負責準備和遞交有關監(jiān)管部門所要求的信息披露文件,，組織完成監(jiān)管機構布置的信息披露任務，在董事會領導下負責協(xié)調實施信息披露事務管理制度,，組織和管理信息披露事務管理部門具體承擔本行信息披露工作,。

本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流,，開通了投資者電話專線,，在公司網站設置了"投資者關系"欄目，認真接受各種咨詢,，并開始著手建立相關規(guī)章制度,，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關系管理制度》。上市以來短短的兩個月內,，本行領導,、董秘、董事會辦公室工作人員已組織,、接待了大大小小幾十次境內外投資機構,、分析師和投資者的來訪調研,，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題,，建立了和境內外投資機構的良性互動,，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評,。

(二)規(guī)范運作的保證

1,、公司章程

公司章程是本行股東大會、董事會,、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會,、各級管理人員規(guī)范運做的行為準則和依據。本行的公司章程是根據《中華人民共和國公司法》,、《中華人民共和國證券法》,、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務院關于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》,、《到境外上市公司章程必備條款》,、《上市公司章程指引》及其他有關法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的,，已經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準,，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯交所的審核。

(2)三會議事規(guī)則

根據監(jiān)管機關的要求,，制定了詳細的《股東大會議事規(guī)則》,、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》。

(3)董事會,、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則,。

(4)制定并完善了《行長工作細則》,，完善高級管理層的工作細則和規(guī)程,，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制,。

(5)起草了《信息披露管理制度》,、《投資者關系管理制度》等公司治理配套文件。

在實際運作中,，上述文件及其他相關指導性文件,，共同為規(guī)范運作提供了制度保證。

三,、公司治理中存在的問題

中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日,，在短短的'時間里，本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立,，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道,。但在實際運作中,，正如《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題,，就須清醒地認識到自己的不足,，積極學習那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進經驗，取人所長,，補己之短,，積極探索、完善有效的公司治理,。

(一)進一步完善董,、監(jiān)事會決策機制。由于本行董,、監(jiān)事會下設各專門委員會成立時間不長,，其議事規(guī)則雖已經各專門委員會審議、修訂,，但尚待董事會審議通過,。此外，董,、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融,、財政方面的專家學者，應進一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長,，不斷完善董,、監(jiān)事會決策機制。

(二)進一步加大基層機構的內控執(zhí)行力,。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經營理念,，并大力倡導和宣傳，但個別基層機構在認識上仍不到位,，在處理具體業(yè)務時容易忽視合規(guī)經營的問題,，一些發(fā)生在基層機構的低層次操作風險問題還不時地困擾著我們。

因此,，我們將進一步加強合規(guī)體系建設,，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍,，進一步加大對基層機構的檢查力度,，加強其內控執(zhí)行力。

(三)制定,、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度,。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認真,、勤勉地履行職責,。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議,，擬于年內實行。

四,、整改措施和整改時間及責任人

序號 整改措施 整改時間 責任人

1 董事會審議通過議事規(guī)則,，進一步完善董、

監(jiān)事會決策機制 xx年 xx月份 先生 女士

2 進一步加大基層機構的內控執(zhí)行力 xx年年內 合規(guī)審計部

3 實施獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度 xx年 xx月份之前 人力資源部,、提名與薪酬委員會

五,、有特色的公司治理做法

本行始終致力于構建完善的公司治理結構，并借鑒國內外先進的公司治理經驗,，結合本行的實際情況,，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施,，不斷提升公司治理結構,。

(一)內部控制制度方面的特色

1、本行樹立了正確的經營理念,，優(yōu)化了內控環(huán)境,。

我行在對近年實踐進行總結的基礎上，提出了"追求效益,、質量,、規(guī)模的協(xié)調發(fā)展，追求過濾掉風險的利潤,，追求穩(wěn)定增長的市值,，努力走在中外銀行競爭的前列"的經營理念，嚴格按照國家各項法律,、法規(guī),、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會的監(jiān)管要求，以《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導,，遵循商業(yè)銀行全面,、審慎、有效,、獨立的內部控制原則,，改進內部控制措施,，完善信息交流與反饋機制,，有效發(fā)揮內部控制的評價與持續(xù)改進機制，有力地促進了全行各項業(yè)務的健康,、平穩(wěn),、安全運行。

2,、本行建立了覆蓋全面業(yè)務和流程的內部控制制度,。

包括授信業(yè)務內部控制,、資金資本市場業(yè)務內部控制、會計及柜臺業(yè)務內部控制,、計劃財務內部控制,、中間業(yè)務內部控制、計算機信息系統(tǒng)內部控制等,。

3,、完善內控管理機制，提高決策的科學性,。

本行積極探索扁平化管理,，建立健全集體決策機制，通過建立并執(zhí)行總,、分行行長定期辦公會議制度,，履行集體決策職能，提高經營管理決策的科學性和透明度,。健全了行長辦公會領導下的風險管理委員會,、發(fā)展及資產負債管理委員會、內部審計委員會和財務審查委員會制度,，提高了決策的專業(yè)性,。

4、強化風險管理措施,，落實全面風險管理,。

一方面進一步健全風險管理體系，在風險管理委員會下成立了信用風險,、市場風險,、操作風險三個專業(yè)委員會，建立了相應的工作制度,，并開始履行職責,。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設和貸后管理工作,，并進一步加強市場風險管理,，不斷提升風險管理技術手段，完善貸款管理信息系統(tǒng),、資產負債系統(tǒng),、財務管理系統(tǒng)。

5,、加大檢查,、整改和處罰力度，狠抓內控執(zhí)行。

我行通過大規(guī)模的檢查,，狠抓整改率,，保證了內控的執(zhí)行力度。主要開展了會計大檢查(覆蓋面達100%),、信貸大檢查(覆蓋面達50%)及安全保衛(wèi)大檢查,。通過連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會計,、信貸業(yè)務操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為,，消除了風險隱患。 (二)風險管理方面的特色

本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施,，努力建立起審慎的風險管理體系：

1999年,，本行進行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業(yè)務的審批權集中到總行,，并設立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務信用評級系統(tǒng),，并在全行推廣。

20xx年,，本行實施了分行信審經理總行委派制,，設立了具備識別信用風險知識及經驗的產品經理職位以做實授信調查，建立了放款中心以降低放款操作風險,。

20xx年,，本行設立了首席風險主管職位，在國內同業(yè)率先實施分行風險主管委派制,。分行風險主管主持包括授信審批在內的風險管理工作,，直接向首席風險主管負責并匯報工作。

20xx年末至20xx年初,，本行調整了授信流程,，加強對授信業(yè)務的全程控制，強化風險管理的獨立性：(1)由風險管理部承擔審查審批職能的同時,，將放款中心和貸后管理職能集中由風險管理部組織實施;(2)實行信審會集體審批制,，取消了總行行長、分行行長的審批權,，總行行長,、分行行長僅對信審會審批通過的項目行使否決權;(3)設立了專職信審委員職位，推行專業(yè)審貸,。在授信調查以及貸后管理中執(zhí)行第一責任人制度,，由客戶經理和產品經理對授信調查和貸后管理承擔第一責任。

20xx年以來,，本行按照《巴塞爾協(xié)議II》的要求,，與穆迪KMV公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務信用評級系統(tǒng)。新的評級系統(tǒng)按照客戶類別,，設計了20個可獨立計量違約概率的打分模型以及一個通用的違約概率計量模型,，在行業(yè)細分和違約概率的計量技術上居于國內同業(yè)前列。

20xx年：

(1)本行實施"優(yōu)質行業(yè),、優(yōu)質企業(yè)",、"主流市場、主流客戶"戰(zhàn)略,，并按行業(yè),、產品和客戶調整貸款組合結構，主動管理信貸風險;

(2)在總行風險管理委員會下,，本行建立了專門從事信用風險,、市場風險和操作風險管理的三個專業(yè)委員會，強化對三大風險的專業(yè),、集中管理;并建立了重點行業(yè)專家隊伍和行外專家?guī)?，加強重點行業(yè)政策管理，逐步推行行業(yè)審貸,，提高授信決策的專業(yè)水平;

(3)本行開始在全行范圍內推廣"追求濾掉風險的效益"理念,，并通過計算、分配基于監(jiān)管資本標準的經濟資本來對一級分行的業(yè)績進行評價,。

(三)完善信息披露制度

我行作為A+H同步上市的公司,，深刻理解內地和香港在監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管理念等方面存在差異,，在信息披露方面嚴格執(zhí)行標準從嚴不從寬,，內容從多不從少的原則，并根據上市地相關法律,、法規(guī)及監(jiān)管機關的要求,，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,，明確了有效的內部信息報告,、審核及披露流程，有助于進一步增強透明度,，實現股東價值化,。

六、其他需要說明的事項

(一)日常信息溝通手段,。目前,，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場動態(tài)》等方式及時向董,、監(jiān)事會報告相關日常工作,。

(二)股權激勵計劃情況的說明

本行已制定對高管的股票增值權激勵方案，可否實施，目前尚未得到監(jiān)管機構的明確答復,。

2023年銀行內控合規(guī)自查報告2

根據省行開展“人人遵章,、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳,、組織和動員下,，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章,、整改”學習活動,。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識,，強化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性,。南海“光華”案件,，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報,，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢,。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則,，也是堅持正確的經營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的.根本所在。因此,，在經營管理工作中,，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展,。

一,、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念

加強員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學習,，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強對銀行員工的風險防范教育,，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè),，必須把風險防范放在第一位,。每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀,、違規(guī),、違章行為，要根除以信任代替管理,，以習慣代替制度,，以情面代替紀律,，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命，糾違章如排雷,，增強風險防范意識和自我保護意識,，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生,。

二,、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看,，“十個案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作，檢查不細,，監(jiān)督不力,，實屬重要根源，無數案件,、事故,、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善,，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失,。我們應該吸取教訓,，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件,，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務,，在發(fā)展業(yè)務的同時,，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行,。

20xx年,，作為銀行人員的我在黨組的領導下,，在金管、計統(tǒng),、農金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下,，協(xié)助行長較好地完成了所承擔的工作任務，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責,?？偨Y回顧一年工作現作銀行個人工作總結如下：

20xx年我繼續(xù)負責綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調動該股職員的整體工作積極性,實行規(guī)范化管理,,，年初我就安排對綜合監(jiān)管人員進行重新組合,做到崗位到人,責任分工明確的工作管理體系,經常參加綜合監(jiān)管每周定期召開科務會,安排布置的各崗位工作,，及時溝通情況。通過上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內控管理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問題,。另外,，我與監(jiān)管股負責人按《金融監(jiān)管責任制》和行內制定的《量化細化實施細責》，把每一個被監(jiān)管專業(yè),、每一項監(jiān)管責任真正分解落實到人,。按時完成了監(jiān)管責任的分解落實工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責,。做到了：人員落實,、制度落實、責責落實,、任務落實,、檢查落實。認真按季進行考核,，將每個人員崗位責任與目標化管理結合,，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。

三,、銀行監(jiān)管與合作監(jiān)管

1,、組織監(jiān)管人員認真學習各項政策規(guī)定和監(jiān)管實務技能，不斷提高綜合素質

今年以來,，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務學習和實際檢查技能的培訓,，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項政策規(guī)定和實務操作的要點融入在具體的工作中,，從20xx年起,，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓重點從行政監(jiān)管轉向對銀行業(yè)機構的非現場分析和預警上，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟,、實際現場檢查技能高,、非現場分析到位，圍繞上述三個方面,，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓的同時,，督促監(jiān)管人員自學有關監(jiān)管業(yè)務知識,，在一定的時期內迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質，以適應形勢發(fā)展的需要,。

2,、認真貫徹和落實銀行業(yè)監(jiān)管現場會精神，加快監(jiān)管電子化的步伐

按照20xx年10月銀行業(yè)現場會的要求,，認真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔,、非現場監(jiān)測數據系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應用程序進行了逐項落實,，切實保證了監(jiān)管實務操作與計算機應用的全面落實,。我行監(jiān)管部門從20xx年起嚴格按照電子化監(jiān)管的要求，認真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結合的原則,，落實監(jiān)管實務操作在計算機中的應用,，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務操作的溝通,，通過監(jiān)管電子化的建設,，切實提高了監(jiān)管的各項基礎工作水平。

3,、繼續(xù)嚴格加強對銀行業(yè)行政監(jiān)管,、確保監(jiān)管的合規(guī)性

(1)20xx年，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作,，一是嚴格執(zhí)行了任職前考試,、談話制度，分別對3名高級管理人員進行了任職前的考試,、談話,，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作,，并將考試及考核結果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔,。

(2)加強對機構準入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機構改革的同時全年完成了銀行機構退出4家,、遷址1家,、降格2家。

各家商業(yè)銀行的機構撤并要在積極支持機構改革和調整的同時,，按照機構撤并規(guī)定的要求作好審批工作,，保證了銀行業(yè)機構撤并所申報的資料完整、審批材料的合規(guī),，在一季度對20xx年機構和人員上報的材料進行一次復審,，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正，復審結果于20xx年2月20日前上報到銀行科,。

真做好金融機構年檢工作,。按照呼盟中心支行的要求,，我們早在20xx年4月就開展了對銀行業(yè)機構的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續(xù),，年檢中沒有走過場,，現場檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科,。

4,、進一步落實監(jiān)管責任制，切實履行了監(jiān)管職責,。2月底前,，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責任制實施細則》等制度和辦法，完成了支行與農村信用社聯社簽定監(jiān)管責任狀,、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責任狀,，制定了監(jiān)管a、b制,，明確了監(jiān)管職責,、責任和目標，使各項監(jiān)管責任制得到有效的貫徹和落實

2023年銀行內控合規(guī)自查報告3

一,、個人學習《內控達標年學習手冊》的情況

自“內控達標年”在XX郵政金融全面開展以來,，XX郵政一直在積極落實“內控達標年”活動安排，積極下學習內控達標年學習手冊,，通過空閑時間不斷學習內控方面的知識,，貫徹落實該方案。

為了更好地傳達學習手冊里面的情況,，局里開了幾次學習總結大會,，并根據大家的實際情況制定了學習計劃并結合實際情況學習，以自主學習為主要內容,，以互相談論心得體會為輔助,，撰寫學習心得體會不少于三次。

學習手冊的內容主要分為五個部分,，分別是領導內控要求摘要,、三個對標、內控管理通報,、法律與合規(guī)風險匯總,、重要內控規(guī)章制度，每個部分都是學習的重點對象,，尤其是內控監(jiān)管制度,、內部制度要求、內部合規(guī)理論與實務等,。從領導手中接過內控達標年學習手冊以來,，通過利用空閑時閱讀學習手冊,，更加了解內控合規(guī)的重要性和嚴謹性，并通過對比日常工作中個人的行為表現,，及時糾正了一些錯誤,，業(yè)務流程更規(guī)范。

二,、個人自身業(yè)務和三個對標自查情況

因本人的職務是普柜,，屬于金融方面得業(yè)務，在三項對標表及三項請單中,，我主要對比以及查看個人金融部的部分,。通過一一對比總結發(fā)現，主要在精細化管理方面存在不足,，不夠細心,，業(yè)務環(huán)節(jié)不夠規(guī)范，如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的`業(yè)務時,，有時會漏掉對憑證進行查驗真?zhèn)?，此外，一個較迫切需要解決的問題是在理財業(yè)務管理方面,，未取得從業(yè)資格的情況下,，辦理理財方面的業(yè)務,。

三,、自查存在問題整改落實情況

存在的問題有：一是代理保險、理財業(yè)務管理方面,，銷售人員未取得從業(yè)資格,；二是在辦理個人柜面業(yè)務時未對憑證進行真?zhèn)悟炓暋?/p>

整改落實情況：一是閱讀理財業(yè)務方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材，增加理財業(yè)務知識,，加深對理財的認識,，今早通過相關的從業(yè)資格考試；二是辦理業(yè)務時,，根據有關規(guī)章制度對客戶的憑證進行真?zhèn)悟炓?，為客戶辦理業(yè)務時，先核實客戶憑證的真?zhèn)卧贋榭蛻艮k理業(yè)務,。

四,、下一步工作措施

繼續(xù)學習內部達標年學習手冊以及各項各項業(yè)務規(guī)章制度的流程，熟悉內控合規(guī)的理論與實務,，盡早通過基金從業(yè)資格,、銀行從業(yè)資格等專業(yè)資格考試，不斷提高自身業(yè)務知識,，規(guī)范流程,，以及時刻關注團隊內控方面的表現,，和團隊一起進步。

2023年銀行內控合規(guī)自查報告4

合規(guī)風險是信合信用風險,、道德風險,、操作風險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內在要求,。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向,。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向,，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動

一,、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀,。

它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結合,。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣,，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅,，人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣,，違規(guī)行為會感使人到一種難受,，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么,，唾棄什么,，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源,。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合,，即為文化建設。

二,、違規(guī)經營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化有關,。

文化建設的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn),。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情,、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者,，就在尋求兩全其美之策時,，違規(guī)也就悄然而至。因此,，合規(guī)文化建設與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn),。在開展合規(guī)文化建設的時環(huán)境尤為重要。

三、規(guī)范的治理結構是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”

3.1監(jiān)督者要給經營者制造壓力,。壓力的最好是機構內部的實時監(jiān)督

3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者,。

那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任,、榮譽感,，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托,，進而激發(fā)信任感,、榮譽感，實現一個代表的職責,。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境,，它是導致現實中不忠實的.主要原因。

3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力,。

人的綜合素質是關鍵的,，另一個關鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經驗,，當人們來到一個特別美麗,、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現自覺維護,，不亂扔垃圾的現象,。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界,。

四,、人之所以能夠擔當不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活,。

角色理論告訴我們,，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用,。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說,，就是要制造一個守望者的單一職能,，接受上級領導的重托，受到高峰體驗,，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督,，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力,。只有規(guī)范的治理結構,，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此,，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”,。根據省行開展“人人遵章、全行整改”的活動的精神,，在分行相關部門的宣傳,、組織和動員下，我認真,、深入地參加了這次全行開展的“遵章,、整改”學習活動。通過這次活動,，進一步提高了我的風險防范意識,，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次活動的意義和重要性,。

作為一名管理人員,，我深知依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在,。因此，在經營管理工作中,，必須做好以下幾項工作,，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

一,、提高員工思想素質,，增強員工依法合規(guī)經營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習,，加強思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位,。每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀,、違規(guī),、違章行為，要根除以信任代替管理,，以習慣代替制度,，以情面代替紀律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作,，從源頭上預防案件的發(fā)生,。

二、建立建全各項規(guī)章制度,，加強內控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看,，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細,，監(jiān)督不力，實屬重要根源,，無數案件,、事故、教訓,，都反應出內控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子,，從而給國家資金造成損失,。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度,，并將內控管理當作風險防范的前提條件,，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務,，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理,，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行,。

2023年銀行內控合規(guī)自查報告5

今年以來，農行山東菏澤分行緊跟業(yè)務發(fā)展的新形勢,，積極探索內控合規(guī)檢查工作的新方式,、新手段，力推“四項轉型”,，全行內控合規(guī)工作不斷邁上新臺階，進一步強化了員工的合規(guī)意識,、責任意識和風險意識,。

一、推進檢查目標的轉型。

隨著內控制度的不斷完善,，直觀的顯而易見的風險和漏洞越來越少,，以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統(tǒng)合規(guī)檢查,，已經不適應業(yè)務發(fā)展的.需要,，該行檢查目標開始從查錯糾弊向風險評價評估轉型。通過整合20xx年各部室檢查計劃,，調整原來的業(yè)務檢查目標,，業(yè)務主管部門組織盡職監(jiān)督時實施操作風險評估，合規(guī)部門組織整體移位檢查時實施合規(guī)風險評估,，法務人員組織“六五”普法工作時實施法律風險評估……從一系列的評價評估中,，提高了合規(guī)檢查工作的時效性和針對性。

二,、推進檢查職能的轉型,。

查找漏洞，糾正偏差是內控合規(guī)部門的職能,，形式上監(jiān)督,，實質是服務，檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督,、服務并重轉型,。在發(fā)現各類業(yè)務問題的同時，該行側重觀察內控制度的有效性,，經營活動的效益性,，以促進各支行不斷完善自我約束機制，實現價值最大化,。如在組織“內控管理專項治理年”活動和“不規(guī)范經營整治”活動中,，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關系，轉變?yōu)檫厵z查,、邊糾正,、邊輔導、邊扶持的關系,。

三,、推進檢查對象的轉型。

該行在抓好基層營業(yè)網點檢查的同時,，積極從業(yè)務活動向管理活動,、業(yè)務活動并重轉型。如在支行行長,、副行長責任(離任)審計工作中,，通過對被審計人職責履行情況的進行認定與評價,，突出決策行為的合法性、經營指標的真實性以及各項業(yè)務管理的合規(guī)性和風險性,，提高了管理者的能力,，達到降低經營風險，提高管理效能與效率的目的,。

四是推進檢查手段的轉型,。從手工操作向信息化、自動化轉型,，多次組織培訓,，進行“手把手”式的輔導，努力提高全員利用內控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力,，每季度組織開展提取非現場疑點線索,，組織人員諸條逐項落實。利用計算機開展合規(guī)檢查,，實現了向信息化,、自動化的轉變，不僅提高合規(guī)檢查效率,，節(jié)約合規(guī)檢查成本,，也為業(yè)務數據的安全性提供了保障。

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