在當(dāng)下社會(huì),，接觸并使用報(bào)告的人越來(lái)越多,，不同的報(bào)告內(nèi)容同樣也是不同的。那么,，報(bào)告到底怎么寫(xiě)才合適呢,？這里我整理了一些優(yōu)秀的報(bào)告范文,，希望對(duì)大家有所幫助，下面我們就來(lái)了解一下吧,。

銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告篇一

在當(dāng)下社會(huì),，報(bào)告的適用范圍越來(lái)越廣泛，其在寫(xiě)作上有一定的技巧,。我敢肯定,，大部分人都對(duì)寫(xiě)報(bào)告很是頭疼的，下面是小編為大家整理的銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告,，供大家參考借鑒,，希望可以幫助到有需要的朋友,。

銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告1

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信合信用風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn),、操作風(fēng)險(xiǎn)的首要配伍,。合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個(gè)努力方向,。一個(gè)是改造流程與強(qiáng)化管理的方向,，另一個(gè)是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺(jué)行動(dòng)

它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對(duì)合規(guī)行為的結(jié)合,。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定,，這樣，合規(guī)行為就會(huì)使人感到一種愉悅,，人們稱(chēng)它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定,，這樣，違規(guī)行為會(huì)感使人到一種難受,，人們稱(chēng)它為恥辱感,。人們提倡什么，唾棄什么,，就是對(duì)正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過(guò)程,，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過(guò)人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合,，即為文化建設(shè),。

文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對(duì)的穩(wěn)定性，難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn),。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情,、友情的犒賞情緒時(shí)，往往前者不敵后者,，就在尋求兩全其美之策時(shí),，違規(guī)也就悄然而至。因此,，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會(huì)有遭遇戰(zhàn),。在開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)的時(shí)環(huán)境尤為重要。

3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營(yíng)者制造壓力,。壓力的最好是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實(shí)時(shí)監(jiān)督

3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者,。

那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任,、榮譽(yù)感,，它需要給予重托來(lái)建立。給予每一聘任級(jí)的聘任權(quán)才能建立重托,，進(jìn)而激發(fā)信任感,、榮譽(yù)感,，實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé)。而相互制衡的機(jī)制是既沒(méi)有信任也沒(méi)有壓力的工作環(huán)境,，它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要原因,。

3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。

人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的,，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境,。人們有這樣的經(jīng)驗(yàn)，當(dāng)人們來(lái)到一個(gè)特別美麗,、潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時(shí),，就會(huì)出現(xiàn)自覺(jué)維護(hù)，不亂扔垃圾的現(xiàn)象,。這時(shí)不是說(shuō)一個(gè)人的素質(zhì)馬上得到了提高,，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

角色理論告訴我們,，一個(gè)人在同一個(gè)范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色,，它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會(huì)造成角色沖突和角色曖昧,。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對(duì)監(jiān)督者來(lái)說(shuō),，就是要制造一個(gè)守望者的單一職能，接受上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重托,，受到高峰體驗(yàn),，這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身;對(duì)基層工作者來(lái)說(shuō)就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實(shí)時(shí)監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)常駐,，保持常年的一定壓力,。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮,，改善合規(guī)文化所需的生存條件,。因此,，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”,。根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的活動(dòng)的精神,，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳,、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真,、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章,、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)這次活動(dòng),，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次活動(dòng)的意義和重要性。

作為一名管理人員,，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在,。因此,，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作,，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展,。

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，加強(qiáng)思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,。每天從自己的崗位做起,，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì),、違規(guī),、違章行為，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看,，“十個(gè)案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作，檢查不細(xì),，監(jiān)督不力,，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故,、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),，加強(qiáng)規(guī)范管理,，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告2

根據(jù)省聯(lián)社x信聯(lián)發(fā)〔20xx〕91號(hào)文件的要求,，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《x信聯(lián)發(fā)20xx年91號(hào)文件》,、附件以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書(shū)刊資料，現(xiàn)結(jié)合自身實(shí)際,，將自查情況報(bào)告如下：

本人愛(ài)崗敬業(yè),，未曾參與民間借貸，未充當(dāng)資金掮客,，不存在消費(fèi)異常,、交友謹(jǐn)慎，無(wú)不良嗜好,，未參與經(jīng)商辦企業(yè),，不存在工商企業(yè)兼職。

針對(duì)內(nèi)控和案防,，每月的例會(huì)分理處主任傳達(dá)精神,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)，把各項(xiàng)規(guī)章制度都貫徹落實(shí),，我們時(shí)常學(xué)習(xí)《50個(gè)嚴(yán)禁》等文件資料,，分理處無(wú)費(fèi)用賬務(wù)，不存在財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn),。無(wú)未經(jīng)批準(zhǔn),，擅自違規(guī)開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)，不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬,，挪作他用問(wèn)題。不存在占用客戶資金，給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失等問(wèn)題,。不存在未通過(guò)規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務(wù)等問(wèn)題,。能夠按照規(guī)定對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行有效的管理，對(duì)于銀行卡的發(fā)行,，我們嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān),，做到開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)要素填寫(xiě)完整，利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核實(shí),。

我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了各種案防文件及預(yù)案,，并進(jìn)行了安全演習(xí)和消防演習(xí)，做到一旦情況發(fā)生,，能夠臨危不懼,，處亂不驚。對(duì)進(jìn)出營(yíng)業(yè)室的人員嚴(yán)格按照規(guī)定流程進(jìn)行審查和登記,，正確開(kāi)啟防尾隨門(mén),。值班守庫(kù)時(shí)，值班人員和住社人員各司其職,，認(rèn)真檢查周邊環(huán)境后,，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防，保持極高的警醒度,，晚上不允許任何人進(jìn)入金庫(kù),，從內(nèi)到外根治各類(lèi)案件的發(fā)生，絕不弄虛作假,。

通過(guò)此次自查,，我會(huì)不斷提高對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)，主動(dòng)查找工作中的風(fēng)險(xiǎn)隱患,，學(xué)習(xí)各項(xiàng)內(nèi)控和安防的文件精神,，絕不弄虛作假，若發(fā)現(xiàn)同事有不合規(guī)的行為,，會(huì)及時(shí)善意提醒,，發(fā)現(xiàn)有重大問(wèn)題，會(huì)及時(shí)上報(bào),，確保日常工作的安全,、有效運(yùn)行和信用社的穩(wěn)健發(fā)展。

銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告3

根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章,、全行整改”的主題教育的精神,，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下,，我認(rèn)真,、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育,，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性,。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專(zhuān)題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,，通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng),，案件高發(fā)的危害性,。南海“光華”案件,，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì),。作為一名管理人員,，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在,。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中,，必須做好以下幾項(xiàng)工作,，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

加強(qiáng)員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，自覺(jué)抵制各種違紀(jì),、違規(guī)、違章行為,，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看,，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細(xì),，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源,，無(wú)數(shù)案件,、事故、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,，從而給國(guó)家資金造成損失,。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理,，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行,。

20xx年，作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下,，在金管,、計(jì)統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專(zhuān)業(yè)同志們的大力支持下,，協(xié)助行長(zhǎng)較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù),，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)?？偨Y(jié)回顧一年工作現(xiàn)作銀行個(gè)人工作總結(jié)如下：

20xx年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作,。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規(guī)范化管理,，年初我就安排對(duì)綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開(kāi)科務(wù)會(huì),安排布置的各崗位工作,，及時(shí)溝通情況,。通過(guò)上述舉措,20xx年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問(wèn)題,。另外,，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》,，把每一個(gè)被監(jiān)管專(zhuān)業(yè),、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人,。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作,，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé),。做到了：人員落實(shí),、制度落實(shí),、責(zé)責(zé)落實(shí),、任務(wù)落實(shí),、檢查落實(shí)。認(rèn)真按季進(jìn)行考核,，將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合,，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。

1,、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)定和監(jiān)管實(shí)務(wù)技能,，不斷提高綜合素質(zhì)

今年以來(lái)，我們監(jiān)管部門(mén)定期和不定期組織人員開(kāi)展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn),，積極樹(shù)立新的監(jiān)管理念,，將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中，從20xx年起,，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)分析和預(yù)警上,，監(jiān)管人員必須作到對(duì)政策規(guī)定熟、實(shí)際現(xiàn)場(chǎng)檢查技能高,、非現(xiàn)場(chǎng)分析到位,，圍繞上述三個(gè)方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時(shí),，督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識(shí),，在一定的時(shí)期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)，以適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展的需要,。

2,、認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)會(huì)精神，加快監(jiān)管電子化的步伐

按照20xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)的要求,，認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管文檔,、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項(xiàng)落實(shí),，切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計(jì)算機(jī)應(yīng)用的全面落實(shí),。我行監(jiān)管部門(mén)從20xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求，認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則,，落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)用,，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通,，通過(guò)監(jiān)管電子化的建設(shè)，切實(shí)提高了監(jiān)管的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作水平,。

3,、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性

(1)20xx年,，對(duì)銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格審查工作,，一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試、談話制度,，分別對(duì)3名高級(jí)管理人員進(jìn)行了任職前的考試,、談話,，同時(shí)完成了對(duì)2名高級(jí)管理人員任職資格的審查,。二是在20xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級(jí)管理人員的任職期間的考試及考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級(jí)管理人員檔案存檔,。

(2)加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管,，在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家、遷址1家,、降格2家,。

各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí)，按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作,，保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整,、審批材料的合規(guī)，在一季度對(duì)20xx年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審,，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正,，復(fù)審結(jié)果于20xx年2月20日前上報(bào)到銀行科。

真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作,。按照呼盟中心支行的要求,，我們?cè)缭?0xx年4月就開(kāi)展了對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù),，年檢中沒(méi)有走過(guò)場(chǎng),，現(xiàn)場(chǎng)檢查面達(dá)100%。年檢報(bào)告于6月20日前上報(bào)了銀行科,。

4,、進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制，切實(shí)履行了監(jiān)管職責(zé),。2月底前,，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國(guó)人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀,、支行主管行長(zhǎng)與監(jiān)管股長(zhǎng)簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長(zhǎng)與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀,，制定了監(jiān)管a,、b制，明確了監(jiān)管職責(zé),、責(zé)任和目標(biāo),，使各項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實(shí)

銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告4

今年以來(lái)，農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢(shì),，積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式,、新手段，力推“四項(xiàng)轉(zhuǎn)型”,，全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺(tái)階,，進(jìn)一步強(qiáng)化了員工的合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。

隨著內(nèi)控制度的不斷完善,，直觀的顯而易見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和漏洞越來(lái)越少，以查錯(cuò)糾弊,、堵塞漏洞為主要目標(biāo)的傳統(tǒng)合規(guī)檢查,，已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，該行檢查目標(biāo)開(kāi)始從查錯(cuò)糾弊向風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)評(píng)估轉(zhuǎn)型,。通過(guò)整合20xx年各部室檢查計(jì)劃,，調(diào)整原來(lái)的業(yè)務(wù)檢查目標(biāo)，業(yè)務(wù)主管部門(mén)組織盡職監(jiān)督時(shí)實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，合規(guī)部門(mén)組織整體移位檢查時(shí)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，法務(wù)人員組織“六五”普法工作時(shí)實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估……從一系列的評(píng)價(jià)評(píng)估中，提高了合規(guī)檢查工作的時(shí)效性和針對(duì)性,。

查找漏洞,，糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門(mén)的職能，形式上監(jiān)督,，實(shí)質(zhì)是服務(wù),，檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務(wù)并重轉(zhuǎn)型,。在發(fā)現(xiàn)各類(lèi)業(yè)務(wù)問(wèn)題的同時(shí),，該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效益性,，以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機(jī)制,，實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化。如在組織“內(nèi)控管理專(zhuān)項(xiàng)治理年”活動(dòng)和“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)整治”活動(dòng)中,，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對(duì)立關(guān)系,，轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正,、邊輔導(dǎo),、邊扶持的關(guān)系,。

該行在抓好基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查的同時(shí)，積極從業(yè)務(wù)活動(dòng)向管理活動(dòng),、業(yè)務(wù)活動(dòng)并重轉(zhuǎn)型,。如在支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)責(zé)任(離任)審計(jì)工作中,，通過(guò)對(duì)被審計(jì)人職責(zé)履行情況的進(jìn)行認(rèn)定與評(píng)價(jià),，突出決策行為的合法性、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的真實(shí)性以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性,，提高了管理者的能力,，達(dá)到降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高管理效能與效率的目的,。

從手工操作向信息化,、自動(dòng)化轉(zhuǎn)型，多次組織培訓(xùn),，進(jìn)行“手把手”式的輔導(dǎo),，努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力，每季度組織開(kāi)展提取非現(xiàn)場(chǎng)疑點(diǎn)線索,，組織人員諸條逐項(xiàng)落實(shí)。利用計(jì)算機(jī)開(kāi)展合規(guī)檢查,，實(shí)現(xiàn)了向信息化,、自動(dòng)化的轉(zhuǎn)變，不僅提高合規(guī)檢查效率,，節(jié)約合規(guī)檢查成本,，也為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。

銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告5

為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化,，xx年被確定為郵政儲(chǔ)蓄銀行的“合規(guī)管理年”,，當(dāng)前正值郵儲(chǔ)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期,開(kāi)展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng),，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴,。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲(chǔ)蓄經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能,。下面，就如何提高銀行效益,，降低金融風(fēng)險(xiǎn),，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。

郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開(kāi)辦已經(jīng)二十二年,，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn),，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:

經(jīng)營(yíng)銀行就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別,、計(jì)量,、監(jiān)測(cè)、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效釋,。

無(wú)數(shù)案例表明,，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問(wèn)題和案件的.最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn),，莫過(guò)于前臺(tái)操作中存在的問(wèn)題和隱患,，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),、合規(guī)意識(shí)不強(qiáng),，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè),，引發(fā)了各種各樣的事件和案件,。

前臺(tái)本身沒(méi)有很好地執(zhí)行落實(shí)制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯(cuò)和問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)整改,，老問(wèn)題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門(mén)缺乏對(duì)業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問(wèn)題進(jìn)行針對(duì)性地檢查,、督促、整改,、落實(shí),。

尤其是在對(duì)二級(jí)支行二類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象,。針對(duì)這些差距應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施:一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系,，各部門(mén)、各業(yè)務(wù)線,、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)揭示以及對(duì)應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系:一條是前,、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)前,、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督,、檢查，指導(dǎo),、幫促整改的體系,，第三條是專(zhuān)職稽查*門(mén)履職體系的進(jìn)一步完善;三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核，將責(zé),、權(quán),、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會(huì)提出“賠罰、走人,、移送”的原則,，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問(wèn)責(zé),，上追兩級(jí),。四是銀企密切配合，按照家有關(guān)法規(guī),，誰(shuí)受益誰(shuí)擔(dān)責(zé)的原則,，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任,，不僅不能削弱管理的職能,，還要充實(shí)稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障,。如此,，郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。

銀行號(hào)稱(chēng)三鐵:“鐵制度,、鐵算盤(pán),、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的,，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣,。

1,、建立健全各項(xiàng)制度。

必須對(duì)無(wú)章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的,，相關(guān)部門(mén)應(yīng)進(jìn)行專(zhuān)門(mén)研究，及時(shí)制訂或修訂;對(duì)于基層行和有關(guān)部門(mén)就規(guī)章制度建設(shè)提出的問(wèn)題,，要認(rèn)真研究,，及時(shí)解決。目前省分行建立的83項(xiàng)制度,，就是我們工作的依據(jù)和指南,，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項(xiàng)制度中去尋找答案,。

2,、認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。

就柜員而言,，要從自己做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行檢查,，落實(shí)檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人而言,，要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)的監(jiān)控,，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外,，特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜,、雙人管庫(kù)、雙人押運(yùn),、雙線核算,、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢(qián)賬分管,、章證分管的“五雙三分管”制度,、三級(jí)密碼權(quán)限制度、大額核保制度,、日終互盤(pán)制度,、繳協(xié)款制度、atm機(jī)管理制度,、異常情況報(bào)告制度,、網(wǎng)點(diǎn)“人離機(jī)退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況,。做到相互制約,，相互監(jiān)督。

3,、觸犯制度嚴(yán)懲不怠,。

要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰(shuí)踩了這根線,，誰(shuí)就要受到懲罰,。特別是要經(jīng)常對(duì)“十種人”(涉嫌“黃、賭,、毒”的人員,、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員,、個(gè)人負(fù)債嚴(yán)重的人員,、無(wú)故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員,、有犯罪前科的人員,、累查累犯的人員,、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費(fèi)的人員)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控和排查,，對(duì)有章不循的員工,，要將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理,。推行管理問(wèn)責(zé)制,，建立對(duì)違規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)的舉報(bào)制度，做到約束和激勵(lì)并舉,。

銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告6

1,、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制;

2,、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;

3,、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度,。

本行在股份制公司設(shè)立時(shí),，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作,。為此,，本行設(shè)立、完善了股東大會(huì),、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,，明確了股東大會(huì),、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高級(jí)管理層以及董事,、監(jiān)事,、高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實(shí)現(xiàn)權(quán),、責(zé),、利的有機(jī)結(jié)合，建立科學(xué),、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制,，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作,、有效制衡。

本行根據(jù)《公司法》,、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律,、法規(guī)、部門(mén)規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會(huì),、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)，選舉了獨(dú)立董事,、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,，聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過(guò)往業(yè)績(jī)的人士擔(dān)任本行的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng),，選聘了副行長(zhǎng),、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)助理,、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人,、董事會(huì)秘書(shū)等高級(jí)管理人員，建立了以股東大會(huì)為決策機(jī)構(gòu),，董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu),，監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制,，建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度,，引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事,。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì),、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì),、提名與薪酬委員會(huì),，各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)危渲?，審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì),、提名與薪酬委員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席。

1,、股東大會(huì)

股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu),，股東通過(guò)股東大會(huì)合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定,，不得干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)管理層履行職責(zé),。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定了股東大會(huì)的召開(kāi)和表決程序,，包括通知,、登記、提案的審議,、投票,、計(jì)票,、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成,、會(huì)議記錄及其簽署,、公告，以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容,。該議事規(guī)則作為本行章程的附件,，經(jīng)本行20xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過(guò)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行,。

此外,，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對(duì)法律,、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),，確保股東大會(huì)的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報(bào),。

2,、董事會(huì)

董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu)，由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營(yíng)管理公司,。如何確保董事會(huì)充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問(wèn)題,。董事會(huì)成員15人，其中獨(dú)立董事5名,，執(zhí)行董事2名,，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過(guò)往業(yè)績(jī)，而且,，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事,。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù),。多元化的董事結(jié)構(gòu),，高素質(zhì)的董事隊(duì)伍，有利于董事會(huì)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)的正確決策,，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jī)提升,。

目前，本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序,，董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì),、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì),、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì),，專(zhuān)業(yè)委員會(huì)于20xx年3月份開(kāi)始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)中,，審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì),、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是獨(dú)立董事，主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>

3,、監(jiān)事會(huì)

監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu),。本行監(jiān)事會(huì)成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名,、股東監(jiān)事3名,、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會(huì)制定了監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則,，明確監(jiān)事會(huì)的議事方式和表決程序,，以確保監(jiān)事會(huì)的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會(huì)依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán),、建議權(quán)和報(bào)告權(quán),，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施，本行及時(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)的信息和資料,，以便監(jiān)事會(huì)對(duì)本行財(cái)務(wù)狀況,、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià),。

4,、風(fēng)險(xiǎn)管理制度

審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨(dú)立,、全面,、垂直、專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，培育"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"的風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)",、"主流市場(chǎng),、主流客戶"的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，主動(dòng)管理各層面,、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn),、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),。

5,、內(nèi)部控制制度

較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展,，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),，提高本行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，確保銀行資本保值增值,，本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制,。本行以《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》,、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面,、審慎,、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境,，改進(jìn)內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康,、平穩(wěn),、安全運(yùn)行。

6,、關(guān)聯(lián)交易

不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾,。因此，應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理,，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn),。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規(guī)定：股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí),，該事項(xiàng)的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決,，其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計(jì)入有效表決總數(shù)，同時(shí),，按照公開(kāi),、公正、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求,，對(duì)關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴(yán)格管理,，并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過(guò)監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時(shí),，就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類(lèi)關(guān)聯(lián)貸款,，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信,，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶

7,、信息披露管理

本行a+h同步上市后，為規(guī)范信息披露行為,，保護(hù)本行,、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益,，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律,、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,，明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告,、審核及披露流程。

8,、激勵(lì)約束機(jī)制

本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長(zhǎng),，本行總行各部門(mén)以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門(mén)及本分行信息報(bào)告第一責(zé)任人。本行指定董事會(huì)秘書(shū)為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人,，負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門(mén)所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的信息披露任務(wù),，在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度,，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門(mén)具體承擔(dān)本行信息披露工作。

本行上市之初,，就非常注重與投資者的溝通與交流,，開(kāi)通了投資者電話專(zhuān)線，在公司網(wǎng)站設(shè)置了"投資者關(guān)系"欄目,，認(rèn)真接受各種咨詢(xún),，并開(kāi)始著手建立相關(guān)規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》,。上市以來(lái)短短的兩個(gè)月內(nèi),，本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘,、董事會(huì)辦公室工作人員已組織,、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)、分析師和投資者的來(lái)訪調(diào)研,，通過(guò)電話,、電子郵件等形式及時(shí)解答問(wèn)題，建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng),，提高了公司的透明度,，得到了資本市場(chǎng)的好評(píng)。

1,、公司章程

公司章程是本行股東大會(huì),、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及董事會(huì)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì),、各級(jí)管理人員規(guī)范運(yùn)做的行為準(zhǔn)則和依據(jù),。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券法》,、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》,、《國(guó)務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律,、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的,，已經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)，并已通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和香港聯(lián)交所的審核,。

(2)三會(huì)議事規(guī)則

根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,，制定了詳細(xì)的《股東大會(huì)議事規(guī)則》、《董事會(huì)議事規(guī)則》和《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》,。

(3)董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)議事規(guī)則。

(4)制定并完善了《行長(zhǎng)工作細(xì)則》,，完善高級(jí)管理層的工作細(xì)則和規(guī)程,，明確組織機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)邊界，建立明晰的匯報(bào)路線和信息溝通機(jī)制,。

(5)起草了《信息披露管理制度》,、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。

在實(shí)際運(yùn)作中,，上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件,，共同為規(guī)范運(yùn)作提供了制度保證。

中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日,，在短短的時(shí)間里,，本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道,。但在實(shí)際運(yùn)作中,，正如《關(guān)于開(kāi)展加強(qiáng)上市公司治理專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問(wèn)題,，就須清醒地認(rèn)識(shí)到自己的不足,，積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場(chǎng)的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，取人所長(zhǎng),，補(bǔ)己之短,，積極探索、完善有效的公司治理,。

由于本行董,、監(jiān)事會(huì)下設(shè)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)成立時(shí)間不長(zhǎng)，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)審議,、修訂,，但尚待董事會(huì)審議通過(guò)。此外,，董,、監(jiān)事會(huì)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的成員都是金融、財(cái)政方面的專(zhuān)家學(xué)者，應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的專(zhuān)業(yè)特長(zhǎng),，不斷完善董,、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,，并大力倡導(dǎo)和宣傳,，但個(gè)別基層機(jī)構(gòu)在認(rèn)識(shí)上仍不到位，在處理具體業(yè)務(wù)時(shí)容易忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題,，一些發(fā)生在基層機(jī)構(gòu)的低層次操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題還不時(shí)地困擾著我們,。

因此，我們將進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè),，積極培育全員合規(guī),、高層合規(guī)的文化氛圍，進(jìn)一步加大對(duì)基層機(jī)構(gòu)的檢查力度,，加強(qiáng)其內(nèi)控執(zhí)行力。

我行提名及薪酬委員會(huì)已草擬《獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度》,，以使董事認(rèn)真,、勤勉地履行職責(zé)。該制度已提交第一屆董事會(huì)第六次會(huì)議審議,，擬于年內(nèi)實(shí)行,。

序號(hào) 整改措施 整改時(shí)間 責(zé)任人

1 董事會(huì)審議通過(guò)議事規(guī)則，進(jìn)一步完善董,、

監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制 xx年 xx月份 先生 女士

2 進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力 xx年年內(nèi) 合規(guī)審計(jì)部

3 實(shí)施獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度 xx年 xx月份之前 人力資源部,、提名與薪酬委員會(huì)

本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu)，并借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗(yàn),，結(jié)合本行的實(shí)際情況,，在公司治理的實(shí)際運(yùn)作中，采取了一些行之有效的措施,，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu),。

1、本行樹(shù)立了正確的經(jīng)營(yíng)理念,，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境,。

我行在對(duì)近年實(shí)踐進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上，提出了"追求效益,、質(zhì)量,、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展，追求過(guò)濾掉風(fēng)險(xiǎn)的利潤(rùn),，追求穩(wěn)定增長(zhǎng)的市值,，努力走在中外銀行競(jìng)爭(zhēng)的前列"的經(jīng)營(yíng)理念，嚴(yán)格按照國(guó)家各項(xiàng)法律、法規(guī),、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求,，以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循商業(yè)銀行全面,、審慎,、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,，改進(jìn)內(nèi)部控制措施,，完善信息交流與反饋機(jī)制，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與持續(xù)改進(jìn)機(jī)制,，有力地促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康,、平穩(wěn)、安全運(yùn)行,。

2,、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度。

包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、資金資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、會(huì)計(jì)及柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)劃財(cái)務(wù)內(nèi)部控制,、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制等。

3,、完善內(nèi)控管理機(jī)制,，提高決策的科學(xué)性。

本行積極探索扁平化管理,，建立健全集體決策機(jī)制,，通過(guò)建立并執(zhí)行總、分行行長(zhǎng)定期辦公會(huì)議制度,，履行集體決策職能,，提高經(jīng)營(yíng)管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長(zhǎng)辦公會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì),、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì),、內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)和財(cái)務(wù)審查委員會(huì)制度，提高了決策的專(zhuān)業(yè)性,。

4,、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施，落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,。

一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，在風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下成立了信用風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì),，建立了相應(yīng)的工作制度,，并開(kāi)始履行職責(zé)。另一方面加強(qiáng)信貸政策管理,，強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后管理工作,，并進(jìn)一步加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段,，完善貸款管理信息系統(tǒng),、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng),。

5,、加大檢查、整改和處罰力度,，狠抓內(nèi)控執(zhí)行,。

我行通過(guò)大規(guī)模的檢查，狠抓整改率,，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度,。主要開(kāi)展了會(huì)計(jì)大檢查(覆蓋面達(dá)100%)、信貸大檢查(覆蓋面達(dá)50%)及安全保衛(wèi)大檢查,。通過(guò)連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會(huì)計(jì),、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為,，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。 (二)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的特色

本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施,，努力建立起審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理體系：

1999年,，本行進(jìn)行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)集中到總行,，并設(shè)立了從事不良貸款清收的專(zhuān)職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開(kāi)發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng),，并在全行推廣。

20xx年,，本行實(shí)施了分行信審經(jīng)理總行委派制,，設(shè)立了具備識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)及經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實(shí)授信調(diào)查，建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險(xiǎn),。

20xx年,，本行設(shè)立了首席風(fēng)險(xiǎn)主管職位，在國(guó)內(nèi)同業(yè)率先實(shí)施分行風(fēng)險(xiǎn)主管委派制,。分行風(fēng)險(xiǎn)主管主持包括授信審批在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作,，直接向首席風(fēng)險(xiǎn)主管負(fù)責(zé)并匯報(bào)工作,。

20xx年末至20xx年初，本行調(diào)整了授信流程,，加強(qiáng)對(duì)授信業(yè)務(wù)的全程控制,，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性：(1)由風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)審查審批職能的同時(shí)，將放款中心和貸后管理職能集中由風(fēng)險(xiǎn)管理部組織實(shí)施;(2)實(shí)行信審會(huì)集體審批制,，取消了總行行長(zhǎng),、分行行長(zhǎng)的審批權(quán)，總行行長(zhǎng),、分行行長(zhǎng)僅對(duì)信審會(huì)審批通過(guò)的項(xiàng)目行使否決權(quán);(3)設(shè)立了專(zhuān)職信審委員職位,，推行專(zhuān)業(yè)審貸。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責(zé)任人制度,，由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對(duì)授信調(diào)查和貸后管理承擔(dān)第一責(zé)任,。

20xx年以來(lái)，本行按照《巴塞爾協(xié)議ii》的要求,，與穆迪kmv公司合作開(kāi)發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng),。新的評(píng)級(jí)系統(tǒng)按照客戶類(lèi)別，設(shè)計(jì)了20個(gè)可獨(dú)立計(jì)量違約概率的打分模型以及一個(gè)通用的違約概率計(jì)量模型,，在行業(yè)細(xì)分和違約概率的計(jì)量技術(shù)上居于國(guó)內(nèi)同業(yè)前列,。

20xx年：

(1)本行實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)",、"主流市場(chǎng),、主流客戶"戰(zhàn)略，并按行業(yè),、產(chǎn)品和客戶調(diào)整貸款組合結(jié)構(gòu),，主動(dòng)管理信貸風(fēng)險(xiǎn);

(2)在總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下，本行建立了專(zhuān)門(mén)從事信用風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì),，強(qiáng)化對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)的專(zhuān)業(yè)、集中管理;并建立了重點(diǎn)行業(yè)專(zhuān)家隊(duì)伍和行外專(zhuān)家?guī)?，加?qiáng)重點(diǎn)行業(yè)政策管理,，逐步推行行業(yè)審貸，提高授信決策的專(zhuān)業(yè)水平;

(3)本行開(kāi)始在全行范圍內(nèi)推廣"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"理念,，并通過(guò)計(jì)算,、分配基于監(jiān)管資本標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)資本來(lái)對(duì)一級(jí)分行的業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)價(jià)。

我行作為a+h同步上市的公司,，深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)則,、監(jiān)管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)從嚴(yán)不從寬,，內(nèi)容從多不從少的原則,，并根據(jù)上市地相關(guān)法律,、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況,，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,，明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程,，有助于進(jìn)一步增強(qiáng)透明度,，實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值化。

六,、其他需要說(shuō)明的事項(xiàng)

本行已制定對(duì)高管的股票增值權(quán)激勵(lì)方案,，可否實(shí)施，目前尚未得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的明確答復(fù),。

銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告7

自“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”在xx郵政金融全面開(kāi)展以來(lái),，xx郵政一直在積極落實(shí)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)安排，積極下學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè),，通過(guò)空閑時(shí)間不斷學(xué)習(xí)內(nèi)控方面的知識(shí),，貫徹落實(shí)該方案。

為了更好地傳達(dá)學(xué)習(xí)手冊(cè)里面的情況,，局里開(kāi)了幾次學(xué)習(xí)總結(jié)大會(huì),，并根據(jù)大家的實(shí)際情況制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃并結(jié)合實(shí)際情況學(xué)習(xí)，以自主學(xué)習(xí)為主要內(nèi)容,，以互相談?wù)撔牡皿w會(huì)為輔助,，撰寫(xiě)學(xué)習(xí)心得體會(huì)不少于三次。

學(xué)習(xí)手冊(cè)的內(nèi)容主要分為五個(gè)部分,，分別是領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控要求摘要,、三個(gè)對(duì)標(biāo)、內(nèi)控管理通報(bào),、法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)匯總、重要內(nèi)控規(guī)章制度,，每個(gè)部分都是學(xué)習(xí)的重點(diǎn)對(duì)象,，尤其是內(nèi)控監(jiān)管制度、內(nèi)部制度要求,、內(nèi)部合規(guī)理論與實(shí)務(wù)等,。從領(lǐng)導(dǎo)手中接過(guò)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)以來(lái)，通過(guò)利用空閑時(shí)閱讀學(xué)習(xí)手冊(cè),，更加了解內(nèi)控合規(guī)的重要性和嚴(yán)謹(jǐn)性,，并通過(guò)對(duì)比日常工作中個(gè)人的行為表現(xiàn)，及時(shí)糾正了一些錯(cuò)誤,，業(yè)務(wù)流程更規(guī)范,。

因本人的職務(wù)是普柜,，屬于金融方面得業(yè)務(wù)，在三項(xiàng)對(duì)標(biāo)表及三項(xiàng)請(qǐng)單中,，我主要對(duì)比以及查看個(gè)人金融部的部分,。通過(guò)一一對(duì)比總結(jié)發(fā)現(xiàn)，主要在精細(xì)化管理方面存在不足,，不夠細(xì)心,，業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)不夠規(guī)范，如在為客戶辦理活期存折存取一萬(wàn)元以上的業(yè)務(wù)時(shí),，有時(shí)會(huì)漏掉對(duì)憑證進(jìn)行查驗(yàn)真?zhèn)?，此外，一個(gè)較迫切需要解決的問(wèn)題是在理財(cái)業(yè)務(wù)管理方面,，未取得從業(yè)資格的情況下,，辦理理財(cái)方面的業(yè)務(wù)。

存在的問(wèn)題有：一是代理保險(xiǎn),、理財(cái)業(yè)務(wù)管理方面,，銷(xiāo)售人員未取得從業(yè)資格；二是在辦理個(gè)人柜面業(yè)務(wù)時(shí)未對(duì)憑證進(jìn)行真?zhèn)悟?yàn)視,。

整改落實(shí)情況：一是閱讀理財(cái)業(yè)務(wù)方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材,，增加理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)，加深對(duì)理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí),，今早通過(guò)相關(guān)的從業(yè)資格考試,；二是辦理業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)有關(guān)規(guī)章制度對(duì)客戶的憑證進(jìn)行真?zhèn)悟?yàn)視,，為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí),，先核實(shí)客戶憑證的真?zhèn)卧贋榭蛻艮k理業(yè)務(wù)。

繼續(xù)學(xué)習(xí)內(nèi)部達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)以及各項(xiàng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的流程,，熟悉內(nèi)控合規(guī)的理論與實(shí)務(wù),，盡早通過(guò)基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格等專(zhuān)業(yè)資格考試,，不斷提高自身業(yè)務(wù)知識(shí),，規(guī)范流程，以及時(shí)刻關(guān)注團(tuán)隊(duì)內(nèi)控方面的表現(xiàn),，和團(tuán)隊(duì)一起進(jìn)步,。

銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告篇二

內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告

一、個(gè)人學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)》的情況

自“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”在xx郵政金融全面開(kāi)展以來(lái),，xx郵政一直在積極落實(shí)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)安排,，積極下學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)，通過(guò)空閑時(shí)間不斷學(xué)習(xí)內(nèi)控方面的知識(shí),，貫徹落實(shí)該方案,。

為了更好地傳達(dá)學(xué)習(xí)手冊(cè)里面的情況,，局里開(kāi)了幾次學(xué)習(xí)總結(jié)大會(huì)，并根據(jù)大家的實(shí)際情況制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃并結(jié)合實(shí)際情況學(xué)習(xí),，以自主學(xué)習(xí)為主要內(nèi)容,，以互相談?wù)撔牡皿w會(huì)為輔助，撰寫(xiě)學(xué)習(xí)心得體會(huì)不少于三次,。

學(xué)習(xí)手冊(cè)的內(nèi)容主要分為五個(gè)部分,，分別是領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控要求摘要、三個(gè)對(duì)標(biāo),、內(nèi)控管理通報(bào),、法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)匯總、重要內(nèi)控規(guī)章制度,，每個(gè)部分都是學(xué)習(xí)的重點(diǎn)對(duì)象,，尤其是內(nèi)控監(jiān)管制度、內(nèi)部制度要求,、內(nèi)部合規(guī)理論與實(shí)務(wù)等,。從領(lǐng)導(dǎo)手中接過(guò)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)以來(lái)，通過(guò)利用空閑時(shí)閱讀學(xué)習(xí)手冊(cè),，更加了解內(nèi)控合規(guī)的重要性和嚴(yán)謹(jǐn)性,，并通過(guò)對(duì)比日常工作中個(gè)人的行為表現(xiàn)，及時(shí)糾正了一些錯(cuò)誤,，業(yè)務(wù)流程更規(guī)范,。

二、個(gè)人自身業(yè)務(wù)和三個(gè)對(duì)標(biāo)自查情況

因本人的職務(wù)是普柜,，屬于金融方面得業(yè)務(wù),，在三項(xiàng)對(duì)標(biāo)表及三項(xiàng)請(qǐng)單中，我主要對(duì)比以及查看個(gè)人金融部的部分,。通過(guò)一一對(duì)比總結(jié)發(fā)現(xiàn),，主要在精細(xì)化管理方面存在不足，不夠細(xì)心,，業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)不夠規(guī)范,，如在為客戶辦理活期存折存取一萬(wàn)元以上的業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)會(huì)漏掉對(duì)憑證進(jìn)行查驗(yàn)真?zhèn)?，此外，一個(gè)較迫切需要解決的問(wèn)題是在理財(cái)業(yè)務(wù)管理方面,，未取得從業(yè)資格的情況下,，辦理理財(cái)方面的業(yè)務(wù)。

三,、自查存在問(wèn)題整改落實(shí)情況

存在的問(wèn)題有：一是代理保險(xiǎn),、理財(cái)業(yè)務(wù)管理方面,，銷(xiāo)售人員未取得從業(yè)資格；二是在辦理個(gè)人柜面業(yè)務(wù)時(shí)未對(duì)憑證進(jìn)行真?zhèn)悟?yàn)視,。

整改落實(shí)情況：一是閱讀理財(cái)業(yè)務(wù)方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材,，增加理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)，加深對(duì)理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí),，今早通過(guò)相關(guān)的從業(yè)資格考試,；二是辦理業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)有關(guān)規(guī)章制度對(duì)客戶的憑證進(jìn)行真?zhèn)悟?yàn)視,，為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí),，先核實(shí)客戶憑證的真?zhèn)卧贋榭蛻艮k理業(yè)務(wù)。

四,、下一步工作措施

繼續(xù)學(xué)習(xí)內(nèi)部達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)以及各項(xiàng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的流程,，熟悉內(nèi)控合規(guī)的理論與實(shí)務(wù)，盡早通過(guò)基金從業(yè)資格,、銀行從業(yè)資格等專(zhuān)業(yè)資格考試,，不斷提高自身業(yè)務(wù)知識(shí)，規(guī)范流程,，以及時(shí)刻關(guān)注團(tuán)隊(duì)內(nèi)控方面的表現(xiàn),，和團(tuán)隊(duì)一起進(jìn)步。

銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告篇三

銀行合規(guī)內(nèi)控工作自查報(bào)告

在當(dāng)下這個(gè)社會(huì)中,，大家逐漸認(rèn)識(shí)到報(bào)告的重要性,，我們?cè)趯?xiě)報(bào)告的時(shí)候要注意涵蓋報(bào)告的基本要素,。你所見(jiàn)過(guò)的報(bào)告是什么樣的呢,？下面是小編精心整理的銀行合規(guī)內(nèi)控工作自查報(bào)告，供大家參考借鑒,，希望可以幫助到有需要的朋友,。

在合規(guī)文化建設(shè)工作中,，我行始終堅(jiān)持“制度是保障、體系是基礎(chǔ),、文化是根本”的合規(guī)建設(shè)方針,，多措并舉，多點(diǎn)開(kāi)花,，在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上謀思劃策,，已初步取得了合規(guī)文化建設(shè)和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)齊頭并進(jìn)的良好局面?！痢聊?，我行主要業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)歷史新高，人民幣各項(xiàng)存款增量、中間業(yè)務(wù)收入,、撥備前利潤(rùn)和委托資產(chǎn)清收處置全面超額完成上級(jí)行下達(dá)的任務(wù)計(jì)劃,，存款存量和增量、貸款存量和增量,、中間業(yè)務(wù)收入的同業(yè)市場(chǎng)份額均居四行首位,，近三年來(lái)未發(fā)生一起經(jīng)濟(jì)刑事案件、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為和責(zé)任事故,。我們的主要做法是：

為了統(tǒng)一全行員工的思想認(rèn)識(shí),，明確“培育合規(guī)文化”的重要性，樹(shù)立“言行合規(guī),、操作合規(guī),、經(jīng)營(yíng)合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念,，××年××月,，我行召開(kāi)了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì)，全面部署合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng),，引導(dǎo)廣大員工充分認(rèn)識(shí)合規(guī)文化是立行之本,、經(jīng)營(yíng)之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵，營(yíng)造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和氛圍,。同時(shí),，我行制訂下發(fā)了《××年—××年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》和《××年合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施方案》，市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)組,，具體負(fù)責(zé)抓好這次活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo),、組織、指導(dǎo),、督促和檢查工作,，為合規(guī)文化活動(dòng)扎實(shí)開(kāi)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程,，必須遵從“行為——習(xí)慣——文化”的路徑,。為此，我行制訂并貫徹實(shí)施了嚴(yán)格的學(xué)習(xí)計(jì)劃和落實(shí)措施,，全市農(nóng)行統(tǒng)一實(shí)行周四集中學(xué)習(xí)制,。我行專(zhuān)門(mén)組織人員編寫(xiě)了《強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》,，精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計(jì)劃員工讀本》單行本,，分為“強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，告別違規(guī)操作”,、“自覺(jué)遵章守紀(jì),，遠(yuǎn)離違法犯罪”,、“提高服務(wù)水平，樹(shù)立良好形象”三個(gè)系列,，分發(fā)到全行每個(gè)員工手中，作為全行合規(guī)文化建設(shè)的重點(diǎn)學(xué)習(xí)資料,。

為增強(qiáng)規(guī)章制度的影響力和威懾力,，我行還專(zhuān)門(mén)抽調(diào)6名業(yè)務(wù)骨干組成規(guī)章制度宣講團(tuán)，用一個(gè)多月的時(shí)間在各支行進(jìn)行巡回宣講,，重點(diǎn)宣講了員工行為守則,、案件防范與查處、違規(guī)積分管理以及會(huì)計(jì)結(jié)算,、信貸管理,、清收管理等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，宣講團(tuán)深入各支行利用晚上時(shí)間進(jìn)行宣講,，保證每個(gè)支行至少宣講一場(chǎng)以上,，取得了較好的宣傳效果。

銀行不僅是經(jīng)營(yíng)貨幣的.企業(yè),，更是管理風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè),。操作合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控,，是合規(guī)文化建設(shè)的重要內(nèi)容之一,。我行以完善和優(yōu)化操作流程為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，切實(shí)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)制度建設(shè),。自合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)開(kāi)展以來(lái),，我行積極查找當(dāng)前制度建設(shè)與公司治理要求不相適應(yīng)、與公司章程要求不相符,，制度之間銜接不順,、相互沖突、交叉重復(fù),，職能不清和過(guò)度控制等問(wèn)題,，先后制定完善了《縣級(jí)支行委派會(huì)計(jì)主管管理辦法(試行)》、《城區(qū)離行式自助設(shè)備管理辦法(試行)》,、《××年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管考核辦法(試行)》,、《會(huì)計(jì)監(jiān)管員集中管理考核辦法》、《派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理考核辦法(試行)》,、《農(nóng)戶小額貸款客戶分類(lèi)管理實(shí)施細(xì)則(試行)》,、《互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)管理實(shí)施細(xì)則》等一系列制度辦法，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)有章可循,、有據(jù)可依,。與此同時(shí)，定期對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等新制度理解和執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)不一的的問(wèn)題進(jìn)行了收集和整理,，適時(shí)對(duì)計(jì)制度執(zhí)行及業(yè)務(wù)操作流程予以明確,，僅運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線就先后下發(fā)了多期“問(wèn)題解答，具有很強(qiáng)的針對(duì)性和操作性,，較好地控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),。

合規(guī)文化建設(shè)做到一時(shí)一事、一年一月的合規(guī)比較容易,，而做到時(shí)時(shí)事事,、長(zhǎng)年累月的合規(guī)就非常困難。我行通過(guò)形式多樣的活動(dòng)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)推陳出新,，每年都開(kāi)展不同形式的合規(guī)文化教育活動(dòng),，如知識(shí)競(jìng)賽、征文比賽,、知識(shí)論壇,、演講比賽等增強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的持久性。市分行先后舉辦了“合規(guī)文化大家談”征文,、“員工行為守則暨違規(guī)積分管理”知識(shí)競(jìng)賽和“迎國(guó)慶,、倡廉潔、樹(shù)新風(fēng),、促和諧”書(shū)法攝影展覽等活動(dòng),，各支行也相繼開(kāi)展了不同形式的活動(dòng)推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，如××支行組織員工合規(guī)宣誓和簽名活動(dòng),，爭(zhēng)做一名依法經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作的農(nóng)行員工，××支行開(kāi)展了“廉潔文化進(jìn)家庭”讀書(shū)活動(dòng),，為員工家庭辦理讀書(shū)卡,、贈(zèng)送購(gòu)書(shū)券，舉行讀書(shū)征文和員工子女讀書(shū)成果評(píng)比活動(dòng),。

一方面,，積極構(gòu)建以運(yùn)營(yíng)主管、會(huì)計(jì)主管為主體的第一道防線,，完善事后監(jiān)督員,、會(huì)計(jì)監(jiān)管員為主體的第二道防線，夯實(shí)以紀(jì)檢監(jiān)察,、內(nèi)控合規(guī),、風(fēng)險(xiǎn)管理為主體的第三道防線，著重強(qiáng)化委派會(huì)計(jì)主管,、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理,、會(huì)計(jì)監(jiān)管員三支隊(duì)伍管理,，充分發(fā)揮其在合規(guī)管理中的“憲兵隊(duì)”作用。另一方面,，做到每年一個(gè)主題,、每季一個(gè)重點(diǎn)，加大監(jiān)督檢查,、問(wèn)題整改,、風(fēng)險(xiǎn)提示和責(zé)任追究力度。僅××年,，就組織了現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理、個(gè)人帳戶資金核查,、整體移位大檢查,、會(huì)計(jì)內(nèi)控大檢查、查庫(kù)“飛行隊(duì)”突擊檢查,、條線部門(mén)盡職檢查和滾動(dòng)式常態(tài)化案件風(fēng)險(xiǎn)排查等各種檢查項(xiàng)目××個(gè),，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題××筆、涉及金額××億元,?！痢聊暌詠?lái)，共對(duì)××名違規(guī)或相關(guān)責(zé)任人給予了紀(jì)律處分,，起到了“懲處一個(gè),、教育一片”的作用。

銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告篇四

銀行支行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告

在人們?cè)絹?lái)越注重自身素養(yǎng)的今天,，越來(lái)越多人會(huì)去使用報(bào)告,，報(bào)告具有雙向溝通性的特點(diǎn)。在寫(xiě)之前,，可以先參考范文,，以下是小編為大家整理的銀行支行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告，歡迎大家分享,。

銀行支行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告1

今年以來(lái),，農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢(shì)，積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式,、新手段,，力推“四項(xiàng)轉(zhuǎn)型”，全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺(tái)階,，進(jìn)一步強(qiáng)化了員工的合規(guī)意識(shí),、責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

一是推進(jìn)檢查目標(biāo)的轉(zhuǎn)型,。隨著內(nèi)控制度的不斷完善,，直觀的顯而易見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和漏洞越來(lái)越少,，以查錯(cuò)糾弊、堵塞漏洞為主要目標(biāo)的傳統(tǒng)合規(guī)檢查,，已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,，該行檢查目標(biāo)開(kāi)始從查錯(cuò)糾弊向風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)評(píng)估轉(zhuǎn)型。通過(guò)整合20xx年各部室檢查計(jì)劃,，調(diào)整原來(lái)的業(yè)務(wù)檢查目標(biāo),，業(yè)務(wù)主管部門(mén)組織盡職監(jiān)督時(shí)實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，合規(guī)部門(mén)組織整體移位檢查時(shí)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，法務(wù)人員組織“六五”普法工作時(shí)實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估…… 從一系列的評(píng)價(jià)評(píng)估中,，提高了合規(guī)檢查工作的時(shí)效性和針對(duì)性。

二是推進(jìn)檢查職能的轉(zhuǎn)型,。查找漏洞,，糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門(mén)的職能，形式上監(jiān)督,，實(shí)質(zhì)是服務(wù),，檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務(wù)并重轉(zhuǎn)型,。在發(fā)現(xiàn)各類(lèi)業(yè)務(wù)問(wèn)題的同時(shí),，該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效益性,，以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機(jī)制,，實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化。如在組織“內(nèi)控管理專(zhuān)項(xiàng)治理年”活動(dòng)和“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)整治”活動(dòng)中,，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對(duì)立關(guān)系,，轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正,、邊輔導(dǎo),、邊扶持的關(guān)系。

三是推進(jìn)檢查對(duì)象的轉(zhuǎn)型,。該行在抓好基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查的同時(shí),，積極從業(yè)務(wù)活動(dòng)向管理活動(dòng)、業(yè)務(wù)活動(dòng)并重轉(zhuǎn)型,。如在支行行長(zhǎng),、副行長(zhǎng)責(zé)任(離任)審計(jì)工作中，通過(guò)對(duì)被審計(jì)人職責(zé)履行情況的進(jìn)行認(rèn)定與評(píng)價(jià),，突出決策行為的合法性,、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的真實(shí)性以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性，提高了管理者的能力,，達(dá)到降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),，提高管理效能與效率的'目的,。

四是推進(jìn)檢查手段的轉(zhuǎn)型。從手工操作向信息化,、自動(dòng)化轉(zhuǎn)型,，多次組織培訓(xùn)，進(jìn)行“手把手”式的輔導(dǎo),，努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力,，每季度組織開(kāi)展提取非現(xiàn)場(chǎng)疑點(diǎn)線索，組織人員諸條逐項(xiàng)落實(shí),。利用計(jì)算機(jī)開(kāi)展合規(guī)檢查,，實(shí)現(xiàn)了向信息化、自動(dòng)化的轉(zhuǎn)變,，不僅提高合規(guī)檢查效率,，節(jié)約合規(guī)檢查成本，也為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性提供了保障,。

銀行支行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告2

今年以來(lái)，農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢(shì),，積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式,、新手段，力推“四項(xiàng)轉(zhuǎn)型”,，全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺(tái)階,，進(jìn)一步強(qiáng)化了員工的合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。

一,、推進(jìn)檢查目標(biāo)的轉(zhuǎn)型。

隨著內(nèi)控制度的不斷完善,，直觀的顯而易見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和漏洞越來(lái)越少,，以查錯(cuò)糾弊、堵塞漏洞為主要目標(biāo)的傳統(tǒng)合規(guī)檢查,，已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,，該行檢查目標(biāo)開(kāi)始從查錯(cuò)糾弊向風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)評(píng)估轉(zhuǎn)型。通過(guò)整合20xx年各部室檢查計(jì)劃,，調(diào)整原來(lái)的業(yè)務(wù)檢查目標(biāo),，業(yè)務(wù)主管部門(mén)組織盡職監(jiān)督時(shí)實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，合規(guī)部門(mén)組織整體移位檢查時(shí)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，法務(wù)人員組織“六五”普法工作時(shí)實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估……從一系列的評(píng)價(jià)評(píng)估中,，提高了合規(guī)檢查工作的時(shí)效性和針對(duì)性。

二,、推進(jìn)檢查職能的轉(zhuǎn)型,。

查找漏洞,，糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門(mén)的職能，形式上監(jiān)督,，實(shí)質(zhì)是服務(wù),，檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務(wù)并重轉(zhuǎn)型,。在發(fā)現(xiàn)各類(lèi)業(yè)務(wù)問(wèn)題的同時(shí),，該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效益性,，以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機(jī)制,，實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化。如在組織“內(nèi)控管理專(zhuān)項(xiàng)治理年”活動(dòng)和“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)整治”活動(dòng)中,，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對(duì)立關(guān)系,，轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正,、邊輔導(dǎo),、邊扶持的關(guān)系。

三,、推進(jìn)檢查對(duì)象的轉(zhuǎn)型,。

該行在抓好基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查的同時(shí)，積極從業(yè)務(wù)活動(dòng)向管理活動(dòng),、業(yè)務(wù)活動(dòng)并重轉(zhuǎn)型,。如在支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)責(zé)任(離任)審計(jì)工作中,，通過(guò)對(duì)被審計(jì)人職責(zé)履行情況的進(jìn)行認(rèn)定與評(píng)價(jià),，突出決策行為的合法性、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的真實(shí)性以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性,，提高了管理者的能力,，達(dá)到降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高管理效能與效率的目的,。

四是推進(jìn)檢查手段的轉(zhuǎn)型,。從手工操作向信息化、自動(dòng)化轉(zhuǎn)型,，多次組織培訓(xùn),，進(jìn)行“手把手”式的輔導(dǎo)，努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力,，每季度組織開(kāi)展提取非現(xiàn)場(chǎng)疑點(diǎn)線索,，組織人員諸條逐項(xiàng)落實(shí)。利用計(jì)算機(jī)開(kāi)展合規(guī)檢查,，實(shí)現(xiàn)了向信息化,、自動(dòng)化的轉(zhuǎn)變,，不僅提高合規(guī)檢查效率，節(jié)約合規(guī)檢查成本,，也為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性提供了保障,。

銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告篇五

銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告（2 篇）

銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告 第一篇：

今年以來(lái)，xx 市 xx 區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持“標(biāo)本兼治,、重在治本”的原則,，緊緊抓住“制度、執(zhí)行,、監(jiān)督”三個(gè)環(huán)節(jié),，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手,，狠抓“五個(gè)到位”,，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為,，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展,。我們的主要做法是: ?

一,、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

?

自年初一開(kāi)始,，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核,，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容,，堅(jiān)持常抓不懈,。

一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng),，紀(jì)委書(shū)記,、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”,、“合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作管理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促,，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,。

二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)和“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作”自查自糾工作實(shí)施方案,，明確了工作步驟,、方法和要求，做到了有的放矢,。

三是實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制,，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任,、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書(shū)

xxx 份,。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo),、部門(mén)負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé),，率先垂范,，以身作則，正人先正

己,，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人,，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二,、抓合規(guī)意識(shí)教育,，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

?

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社做了以下工作：

一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范,、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化“學(xué)法,、懂規(guī),、遵紀(jì)、守制”意識(shí),。

二是按照統(tǒng)一規(guī)劃,、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班

x 期,，參訓(xùn)人員達(dá) xxx 人,，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá) 90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性,，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn),，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。

三是是采取了自學(xué),、集中學(xué),、分散學(xué)、崗位交流學(xué),、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式,，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍,。

同,，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例,，總結(jié)教訓(xùn),，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門(mén)隨收集相關(guān)的典型案例,，認(rèn)真分析成因,，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性,，人人撰寫(xiě)了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì),，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。

四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制,，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果,。

10 月中旬，采取自下而上層層選拔的方式,，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦 xx 名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽;11 月下旬,，組織全轄 xxx 名員工

分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤,，考試及格率達(dá) 99%,。

三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理,，崗位責(zé)任制落實(shí)到位

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加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率,、減少差錯(cuò),、防范事故案件的永恒主題。年初,，針對(duì)我區(qū)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足,、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。

聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn),、效能的原則,，根據(jù)用工制度改革方案,，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模,、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素,，合理確定崗位編制 xxx 個(gè),，撤并低效網(wǎng)點(diǎn) xx 個(gè)。

二是面向社會(huì),，招賢聚才,。

公開(kāi)聘用大、中專(zhuān)畢業(yè)生xx 名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī),、法律,、財(cái)務(wù)審計(jì)等專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才 xx 人，經(jīng)過(guò)崗前培訓(xùn),，全部充實(shí)到一線崗位,，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。

三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求,，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗,，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)職責(zé)和崗位職責(zé)。

四是打造“流程銀行”,。

由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,，財(cái)務(wù)、信貸,、人事,、辦公室等部門(mén)通力配合，重新制定了會(huì)計(jì),、出納,、信貸等崗位職責(zé)，按照“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè),、一個(gè)流程一項(xiàng)制度,、一個(gè)崗位一套規(guī)定”的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,，防范違規(guī)操作,，切實(shí)做到了有章可循。

四,、狠抓制度執(zhí)行,，監(jiān)督檢查到位

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區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《xx 區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社

合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》,，對(duì)自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確,，在全區(qū)信用社全面開(kāi)展合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作自查工作。并對(duì)照 2005-2006 年各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題,，疏理了 4 個(gè)方面 16 個(gè)類(lèi)型的問(wèn)題,，以文件形式印發(fā)各社，連同 xx 省銀監(jiān)局《2005-2006年對(duì) xx 省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》,、《省聯(lián)社成立以來(lái)各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對(duì)照開(kāi)展自查,。各社也將轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自 2005 年 6 月 25 日以來(lái)接受銀監(jiān)部門(mén),、省聯(lián)社 xx 辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題,，梳理成條,分類(lèi)整理,，印發(fā)給每一位員工，逐一整改,。

二是抓專(zhuān)項(xiàng)檢查,。

先后開(kāi)展了上年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理,、內(nèi)控制度執(zhí)行情況,、貸款本息核對(duì)、財(cái)務(wù)收支,，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作等專(zhuān)項(xiàng)檢查，重點(diǎn)查找操作流程,、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端,，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，發(fā)出整改通知書(shū) xxx 份,，落實(shí)專(zhuān)人限期進(jìn)行整改,。

三是抓好稽核檢查。

聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后,，制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》,，實(shí)行分組劃片包社，開(kāi)展“突襲式”的檢查,，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序稽核,，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對(duì) xx 個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序稽核,，并對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題發(fā)出了整改通知,。同，加強(qiáng)后續(xù)稽核,，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督,。對(duì)專(zhuān)項(xiàng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)稽核和序稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查,，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性,。

四是抓賬務(wù)會(huì)審，規(guī)范操作行為,。

各信用社按季將轄內(nèi)

分社(儲(chǔ)蓄所)的會(huì)計(jì)賬務(wù),、重空使用,、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì)審,，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，現(xiàn)場(chǎng)督促整改。今年 1-10 月,，全轄信用社共組織會(huì)審 xx(社)次,。

五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督。

搞好離職,、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年,，我們通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、民主測(cè)評(píng),、社會(huì)調(diào)查等方式,，先后對(duì)全區(qū) xx 個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì);對(duì)高管人員的經(jīng)營(yíng)管理水平、履職情況,、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀,、公正、實(shí)事求是的評(píng)價(jià),。并對(duì)崗位輪換的 xx 名員工的離職進(jìn)行了審計(jì),，審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款 xxx 筆，金額 xxxx 萬(wàn)元(其中個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款 xxx 筆,，金額 xxx 萬(wàn)元),，被審計(jì)人員均書(shū)寫(xiě)承諾，訂立了限期收貸計(jì)劃,。

六是抓排查,。

針對(duì)“xxx 案件”和貸款本息對(duì)賬反映出的問(wèn)題，5-6 月,，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開(kāi)展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查,，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無(wú)故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的 ?

重點(diǎn)人員 xx 人,，仍有 xx 名員工在同一崗位工作超過(guò) 3年以上未輪崗,，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對(duì)超過(guò)3年以上未輪崗適進(jìn)行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為,，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查,。采取實(shí)地檢查與電話詢(xún)查,、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,，共開(kāi)展各種安全檢查 xxx 社次,。同本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則,，對(duì)頂

山,、恩陽(yáng)等 11 個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器 x 臺(tái),、維修警器具 xx 社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查,，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù),、信貸、重空,、內(nèi)控重點(diǎn)管理,，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生,。

五,、建立問(wèn)責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位

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我們從建立有效的違規(guī)問(wèn)責(zé)約束機(jī)制入手,，限制,、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣,，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事,，不姑息遷就,，不搞下不為例。

一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書(shū),，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。

二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度,，做到發(fā)案必查,、有案必報(bào)、查必問(wèn)則,、有責(zé)必究,。

不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上,，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,，及予以立案，并迅速上報(bào),，不搞瞞案不報(bào),。

三是建立“雙向”

問(wèn)責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng),，經(jīng)濟(jì)處罰,、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10 月,，受誡勉談話的信用社班子 x 社次,，通報(bào)批評(píng)的 xx 社次(含分社,、儲(chǔ)蓄所)，經(jīng)濟(jì)處罰 xx 人次,、罰款金額 xx 元,，待崗 x 人,，免職 x 人,，除名 x 人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的 8 人,。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”,，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展,。

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銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告 第二篇：

2020 年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度,、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際,，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序,、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

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今年以來(lái),，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織,，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《**銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國(guó)共-產(chǎn)-黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國(guó)共-產(chǎn)-黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì),、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升,。

二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施

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我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,，在柜員號(hào)使用,、開(kāi)戶、驗(yàn)印,、業(yè)務(wù)印章保管,、對(duì)賬、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù),。

堅(jiān)決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生,。同,，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗 3 人,，強(qiáng)制休假 3 人,。

三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

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我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況,；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金,、重要空 1 ?

白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬,、賬實(shí)檢查,；每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶、掛失,、賬戶凍結(jié),、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒,、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查,；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。

四,、積極開(kāi)展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作

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根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。

（一）公司條線

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根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。

（二）個(gè)金條線

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1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢(xún)及調(diào)閱工作,，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。

2,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,，我行對(duì)

2017 年

8月至2012年3月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面,、逐筆自查,，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),，無(wú)上述情況出現(xiàn),。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

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1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

2,、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過(guò)渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求,，對(duì)我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理

2 ?

文化,，規(guī)范柜臺(tái)操作流程,。

五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

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近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,，通過(guò)觀察,、談話、會(huì)議分析,、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,，進(jìn)行“雙十禁”,、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,，并暢通溝通渠道,，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好,。在今后的工作中,，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航,。

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