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銀行內(nèi)控管理工作思路 銀行內(nèi)控管理情況篇一

銀行內(nèi)控>工作總結(jié)

（一）

xxxx年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點,，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合,、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強了管理,，并召開了主任辦公會和部門全體會議,，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：

一、銀行卡業(yè)務(wù),。我部對信用卡業(yè)務(wù)進行了檢查,，客戶檔案、密碼信封,、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符,。

二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè),。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實,，根據(jù)個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識,。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見,，在會議上評估。

三,、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和>規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性,。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識 大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍,。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價值觀和道德觀,。

四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理,。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大,，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案,。

（二）

***x年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點,，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合,、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強了管理,，并召開了主任辦公會和部門全體會 議,，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告 如下：

一,、***業(yè)務(wù),。我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查,，客戶檔案、密碼信封,、庫存***及成品***的帳實相符,。

二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè),。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實,，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計劃 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會,，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識,。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估,。

三,、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時間 開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價值觀和道德觀,。

四,、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大,，為加強內(nèi)控,，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案,。近日,，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展,，采取三項措施,，強化全行的內(nèi)控管理工作。

一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理,。在認真總結(jié)經(jīng)驗,，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案 》,，并在全行進行實施,。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,，并嚴格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標準,，細化控制管理環(huán)節(jié),，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改,、處罰措施,，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學(xué)管理目標,。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的>工作計劃,。

二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責(zé),，從今年起,，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分,?？己藭r，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴重程度將問題分為一般問題,、較嚴重問題,、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核,，按項目分別統(tǒng)計,，累計扣分。

三是加大對信貸業(yè)務(wù),、銀行卡業(yè)務(wù),、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序,，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破,，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風(fēng)險防控能力,，并實現(xiàn)全年無案件,、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面,、健康,、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展,。

（三）

20**年以來我行堅持“從嚴治行”,，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下,，針對**支行實際，努力完善,、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

一,、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,，針對新的文件變化,，認真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴禁》,、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀,、依法合規(guī)意識進一步提升。

二,、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關(guān)制度要求,，在柜員號使用、開戶,、驗印,、業(yè)務(wù)印章保管、對賬,、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人,，明確不相容崗位和業(yè)務(wù),。堅決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生,。同時,，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人,，強制休假3人,。

三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況,；每月至少一次對現(xiàn)金,、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬,、賬實檢查,；每季度至少一次對開戶、掛失,、賬戶凍結(jié),、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒,、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查,；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

四,、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作,，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作,，增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識,。

（一）公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準,、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

（二）個金條線

1,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作,。

2,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20**年8月至20**年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面,、逐筆自查,，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī),，無上述情況出現(xiàn),。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1,、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工保密工作的>培訓(xùn)力度,。

2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求,，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程,。

五,、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察,、談話,、會議分析、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化,。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”,、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道,，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策,。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好,。在今后的工作中,，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航,。

銀行內(nèi)控管理工作思路 銀行內(nèi)控管理情況篇二

存款及柜臺業(yè)務(wù)

?賬戶管理。①開立各類結(jié)算賬戶是否按規(guī)定審批或報備,；開立一般存款賬戶,、專用存款賬戶和臨時存款賬戶，是否自開戶之日起3個工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行,。②開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶,，是否符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定,，是否存在超范圍開立和使用賬戶現(xiàn)象，是否存在多頭開戶現(xiàn)象,。③是否存在為一般存款賬戶提取現(xiàn)金現(xiàn)象,。④注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付,；注冊驗資資金的匯激人應(yīng)與出資人的名稱是否一致；臨時存款賬戶的使用是否存在超過2年的現(xiàn)象,。⑤銀行對一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶,，是否通知單位辦理銷戶；自發(fā)出通知之日起30日后未到銀行辦理銷戶手續(xù)的視同自愿銷戶,，未劃轉(zhuǎn)款項是否列入久懸未取專戶管理,。⑥銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī),，是否存在利用銀行結(jié)算賬戶進行偷逃稅款,、逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動,。⑦銀行是否明確專人負責(zé)銀行結(jié)算賬戶的開立,、使用和撤銷的審查和管理，是否專人負責(zé)對存款人開戶申請資料的審查,，并按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定及時報送存款人開銷戶信息資料,，建立健全開銷戶登記制度，建立銀行結(jié)算賬戶管理檔案,，按會計檔案進行管理,。⑧銷戶管理是否合規(guī)，銷戶時是否收回未使用的空白憑證,，存款人未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的,，是否出具有關(guān)證明。⑨銀行是否定期對賬戶開立,、變更和撤銷的情況定期進行檢查,，是否存在存款人出租、出借銀行結(jié)算賬戶的行為,。⑩對賬戶資料變更,、密碼更改、掛失,、解掛等特殊柜臺業(yè)務(wù),，是否建立了并嚴格執(zhí)行了授權(quán)審批或復(fù)核制度，并進行了完整記錄,。

?大額資金匯劃業(yè)務(wù),。大額資金出賬、走賬聯(lián)系查證制度是否完善,；大額匯劃前是否與匯款單位核實,，核實是否留有記錄；是否建立了大額資金匯劃分級審批制度并實現(xiàn)了計算機控制；大額存單簽發(fā),、大額存款支取是否執(zhí)行分級授權(quán)與雙簽,；是否有效控制大額可疑資金交易；是否對頻繁辦理大額存款業(yè)務(wù)的企業(yè)及其經(jīng)辦人員進行行為排查,；對大額現(xiàn)金支取是否按規(guī)定進行記錄,，并報人民銀行審批或備案,；單位結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶的款項用途是否符合規(guī)定,。

?單位存款業(yè)務(wù),。①檢查大額活期存款情況,。分析存款資金來源合法性,、合理性,，檢查存款辦理手續(xù)的合法性,、合規(guī)性,。②檢查單位定期存款情況,。開戶證實書及單位定期存單業(yè)務(wù)：重點檢查單位定期存款是否實行賬戶管理（大額可轉(zhuǎn)讓定期存款除外）,，分析存款資金來源是否合法、合理,，單位定期存款辦理手續(xù)是否合規(guī),，換開單位定期存單手續(xù)辦理是否合規(guī)、嚴密,，經(jīng)辦行（存款行）是否按有關(guān)規(guī)定審查申請人提交的證實書,、承諾函和委托書，是否對預(yù)留印鑒或提供的密碼的一致性進行確認,，針對轄區(qū)單位定期存單質(zhì)押貸款存在的風(fēng)險,，是否進一步完善了有關(guān)手續(xù)，加強了防范能力,，如開立存款證實書在客戶提交印鑒的基礎(chǔ)上追加密碼等防范措施,。

?對賬管理。重點檢查銀企對賬制度及執(zhí)行情況是否符合規(guī)定,，對重點客戶是否加強對賬,；對賬與記賬崗位是否分離，是否明確崗位職責(zé),，對賬單上是否有存款狀態(tài),、是否及時收回，手續(xù)是否合規(guī),，是否進行印鑒核對,。是否加強了未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，是否嚴格做到了對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理,。是否堅持雙人上門對賬,、交叉,、換人對賬。對開戶后短期內(nèi)有大額資金入賬又很快劃出的可疑賬戶,，銀行是否主動與客戶對賬或上門對賬。

?現(xiàn)金（含有價單證）,、庫房管理：重點檢查庫房鑰匙,、密碼管理是否符合規(guī)定；現(xiàn)金調(diào)撥管理制度執(zhí)行是否到位,；營業(yè)前及營業(yè)終了現(xiàn)金出庫,、入庫交接手續(xù)是否齊全；查庫制度執(zhí)行是否到位,。

?重要空白憑證管理,。重點檢查重要空白憑證的領(lǐng)取、使用,、保管,、銷毀、登記等環(huán)節(jié)管理是否到位,；從上級行領(lǐng)用重要空白憑證入庫是否填制記賬憑證及時入賬,，入庫單數(shù)額與入庫的重要空白憑證實物是否一致，是否按要求設(shè)立表外科目進行核算,；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證是否及時作相關(guān)交易處理,；營業(yè)終了，柜員使用的重要空白憑證是否入箱上鎖入庫保管,，是否對實物按規(guī)定盤點核對,，做到賬實相符；是否指定專人管理庫存憑證,；是否存在預(yù)先蓋好印章備用問題,，是否存在攜帶空白憑證外出辦理業(yè)務(wù)問題；憑證的作廢與銷毀是否符合規(guī)定,，憑證作廢時是否按要求加蓋“作廢”戳記并剪角后作憑證的附件,，對大批量作廢憑證是否按規(guī)定審批后集中銷毀，是否存在擅自批量作廢空白憑證問題,；系統(tǒng)不能自動銷號的,，是否建立了登記簿手工控制銷號；業(yè)務(wù)主管部門是否按規(guī)定的檢查頻率和范圍對庫房和柜員尾箱進行檢查,，賬實是否相符,，檢查記錄是否齊全。

?業(yè)務(wù)印章保管,、使用和交接登記制度執(zhí)行情況,。重點檢查是否嚴格執(zhí)行“印、押、證”三分管制度和崗位分離,、相互牽制制度,；專用印章、電子印章的管理,、使用是否規(guī)范,；實地查看是否有停用、作廢印章,，查看停用,、作廢印章登記簿，看其是否按程序上繳,、清理和銷毀,。

?會計崗位設(shè)置情況。重點檢查會計崗位設(shè)置是否符合可控,、相互制約的原則,，是否按照重要崗位分離原則配備會計人員，是否存在一人兼任非相容的崗位或業(yè)務(wù)一手清等問題,；是否實行會計主管上級行派駐制度,，前臺會計主管是否實行坐班制度，是否按規(guī)定履行崗位職責(zé),，監(jiān)督檢查范圍是否全面,，是否按規(guī)定執(zhí)行輪崗制度，請休假或臨時離崗期間,，是否由上級行書面指定專人并經(jīng)派駐行行長確認后代其行使職責(zé),。

?抵、質(zhì)押品的管理,。重點檢查抵（質(zhì)）押品保管情況和出入庫情況,，會計部門是否按規(guī)定與信貸管理部門和出納部門進行定期或不定期核對，檢查質(zhì)押物核查制度的建立和執(zhí)行情況,；內(nèi)控檢查自查對于封袋保管的質(zhì)押物是否按規(guī)定開封檢查,。

?重要崗位輪換及休假制度執(zhí)行情況。重點檢查重要崗位人員設(shè)置,、業(yè)務(wù)處理是否符合有關(guān)規(guī)定,，是否建立和實施基層主管輪崗、輪調(diào)和強制性休假制度,，并納入各級分支機構(gòu)的人事管理制度中,。查看系統(tǒng)內(nèi)規(guī)定是否符合銀監(jiān)會的規(guī)定；是否制定了明確具體的操作程序和規(guī)定,，并由人事部門按照規(guī)定就擬輪崗輪調(diào)和休假主管的頂替人員預(yù)先做好相應(yīng)安排,。內(nèi)審部門是否對相關(guān)的制度安排和執(zhí)行情況進行有效審計跟蹤,。會計人員是否實行強制休假制度；聯(lián)行,、同城票據(jù)交換,、出納等重要會計崗位人員和會計主管是否定期進行輪崗、輪換,。

銀行內(nèi)控管理工作思路 銀行內(nèi)控管理情況篇三

銀行內(nèi)控管理

心得體會

第一,、銀行應(yīng)加強內(nèi)部控制管理，提高風(fēng)險防范能力,，在每日實施風(fēng)險平臺管理的基礎(chǔ)上,，開展了綜合管理、效率監(jiān)測等特殊工作,。

第二,、認識市場形勢，樹立正確的價值觀,。因為銀行作為金融行業(yè)的領(lǐng)頭羊,，特別強調(diào)思想品質(zhì)是否優(yōu)良，而要做一個合格的職員,，首先就要做一個誠實可信的人,。因為素質(zhì)優(yōu)良的職員可以始終堅持按照規(guī)章制度工作，并能抵擋住所有其他客觀因素的誘惑和施壓,。

第

三,、

第四,、內(nèi)部控制管理工作總的來說是要提高每一個工作人員的整體警惕性,。通過今年的年終總結(jié)做的案件失誤防范分析，更是讓我明白“各人自掃門前雪,，休管他人瓦上霜”是不對的,，因為我們中任何一個人犯下的任何錯誤都將對我們身邊的同事，甚至我們周圍的同事的正常工作產(chǎn)生重大影響,。所以說,，提高全體工作人員“違規(guī)就要問責(zé)”的工作認知，業(yè)務(wù)才能在健康,、合規(guī)的前提下進行,，也只有拋棄僥幸心理，才能確保每一項業(yè)務(wù)都合規(guī),，才能不斷思考自己的責(zé)任,，學(xué)會保護自己和他人。最后,，希望每一個銀行工作人員都能牢固樹立制度是不能被替代的從業(yè)觀念,，保護好自己,，保護好自己的同事。