“方”即方子、方法?！胺桨浮?，即在案前得出的方法，將方法呈于案前,，即為“方案”。方案書寫有哪些要求呢？我們?cè)鯓硬拍軐懞靡黄桨改?？以下是小編為大家收集的方案范文，歡迎大家分享閱讀,。

資金管理工作計(jì)劃方案篇一

一,、保順暢，保證汽貿(mào)營(yíng)運(yùn)資金供應(yīng),、回籠順利,、通暢、平穩(wěn),。

下一年度,，在優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)的前提下，汽貿(mào)將進(jìn)一步提高融資授信規(guī)模,，加強(qiáng)融資渠道建設(shè),，推動(dòng)信貸模式創(chuàng)新。落實(shí)的主要方式是：在授信規(guī)模方面,，完善操作型管控的資金管理模式,，營(yíng)運(yùn)資金由廣物汽貿(mào)財(cái)務(wù)部統(tǒng)一運(yùn)作集中管理，提升汽貿(mào)整體對(duì)銀行的談判能力;在渠道方面,，除多家銀行與我司保持業(yè)務(wù)往來外,，汽車金融公司也成為我司對(duì)外融資的重要渠道之一。由于其具有專項(xiàng)融資,、封閉式操作等特點(diǎn),，受國(guó)家宏觀調(diào)控的影響較小。汽車金融公司由于汽車廠商的參與,，對(duì)維護(hù)廠商關(guān)系具有重要作用,，同時(shí)汽車廠商通過其執(zhí)行相應(yīng)優(yōu)惠政策,。隨著越來越多汽車金融公司的成立與發(fā)展，這一融資渠道的重要性將逐步顯現(xiàn),。汽車金融是我司20xx年重點(diǎn)發(fā)展的融資渠道之一,，預(yù)計(jì)份額將提高到融資總額的12%-15%;在信貸模式方面，汽貿(mào)原有的信貸模式是授信融資總額項(xiàng)下拆分定額的融資品種如短期借款,、銀行承兌匯票和信用證項(xiàng)等,，融資品種額度不能互相調(diào)劑，同時(shí)授信協(xié)議多針對(duì)汽貿(mào)本部,，使用企業(yè)授信,，下屬公司不能使用，造成授信額度閑置,。

下一年度,，汽貿(mào)將推動(dòng)適合汽貿(mào)的信貸模式的創(chuàng)新，推進(jìn)汽貿(mào)集團(tuán)授信與授信品種總額項(xiàng)下融資品種可互換相結(jié)合的信貸模式,，積極與各家銀行協(xié)商探討,，使資金來源更加靈活。

下一年度,，汽貿(mào)將更加重視企業(yè)供應(yīng)鏈中占用資金的回籠,。落實(shí)的主要方式是：一方面關(guān)注下屬經(jīng)營(yíng)公司加強(qiáng)存貨管理，減少資金占用,。本著“以銷定存,，合理安排”的原則，根據(jù)市場(chǎng)供求變化,，及時(shí)調(diào)整采購(gòu)數(shù)量,，積極擴(kuò)大產(chǎn)品銷售，盡量降低存貨量,。根據(jù)下屬各公司的實(shí)際情況,，設(shè)置存貨預(yù)警線，一般當(dāng)月庫(kù)存不超過本月銷售量,，此指標(biāo)較易操作,，月底對(duì)分公司統(tǒng)計(jì)存貨與銷量后進(jìn)行比較，容易發(fā)現(xiàn)問題并及時(shí)改正;另一方面是重視應(yīng)收賬款管理,，減少壞賬損失,。

二、增效益,，增強(qiáng)資金流轉(zhuǎn)過程中的使用效能及收益,。

隨著汽貿(mào)經(jīng)營(yíng)規(guī)模的進(jìn)一步擴(kuò)大，對(duì)資金管理工作提出了更高的要求。下一年度,，資金管理工作將更關(guān)注與企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的結(jié)合度,，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供必要、及時(shí)的資金支持,，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)