當(dāng)工作或?qū)W習(xí)進(jìn)行到一定階段或告一段落時，需要回過頭來對所做的工作認(rèn)真地分析研究一下,，肯定成績,，找出問題,，歸納出經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，提高認(rèn)識,，明確方向，以便進(jìn)一步做好工作,，并把這些用文字表述出來,，就叫做總結(jié)。相信許多人會覺得總結(jié)很難寫,？下面是小編整理的個人今后的總結(jié)范文,，歡迎閱讀分享，希望對大家有所幫助,。

理財(cái)顧問工作總結(jié)篇一

1,、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想，以多年的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ),，我做到熱情,，高效的服務(wù)。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,，提高自助終端的使用率,。

2、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營銷手段”,，在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話營銷”,，推銷xx等產(chǎn)品。同時累積目標(biāo)客戶群,，為平時的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備,。

3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手,，保證以最低的差錯率完成各項(xiàng)工作,，做到真正的高效。對新同事做好傳,、幫,、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作,。在銀企對賬的工作上,，以當(dāng)面，電話提醒,、催收的方式來提高我行的對賬率,。

4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作,、提高自身素養(yǎng)為目的,，積極參加各種培訓(xùn)，如：個人理財(cái),，afp后續(xù)培訓(xùn)等等

客戶維系,、挖掘,、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1,、抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財(cái)客戶群,；通過前臺柜臺輸送,，運(yùn)用crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶,，新增vip貴賓客戶,；

2、進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,，運(yùn)用crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,，資金管理，投資組合管理融合在一起,，建立了部分客戶信息,。在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,，積極營銷取得了一些成效,；

3、加強(qiáng)了宣傳,，通過報(bào)社,、移動短信，展版張貼,，led橫幅等方式傳遞信息,，起到一些效果；

4,、結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求,，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái),、安穩(wěn)回報(bào)系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷售

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足、素質(zhì)不高,、管理未配套等問題,。目前,，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的',，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展,，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品,。

不足處：

1、基礎(chǔ)理財(cái)客戶群（中,、高端客戶）較少,，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼,、興趣愛好）缺少對客戶的維護(hù),；

2、營銷力度薄弱,，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷,，沒有充分發(fā)揮個人能力；

3,、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財(cái)室輸送客戶信息,；

1,、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財(cái)業(yè)務(wù)市場,，應(yīng)對同業(yè)競爭,，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)；

2,、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平,；

3,、加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長,。

理財(cái)顧問工作總結(jié)篇二

回顧即將過去的一年,，我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè),，對我來說，這是一個充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),，充滿了神秘,，好奇,，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺,，這是一條布滿荊棘的道路,，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路,。

在這段時間里,，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題,，經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：

第一,、缺乏正確的時間觀,，總以為時間還有很多；

第二,、工作還不夠積極主動,，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,，自己認(rèn)真完成就好,。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問，我需要自己去開拓客戶,，需要自己更加積極主動,；

第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高,，無論是客戶溝通能力,，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。

因此,，在接下來的時間里,，我會從以下幾個方面著手：

1、凡是預(yù)則立,，不預(yù)則廢,，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認(rèn)真做好接下來3個月的計(jì)劃,，并按計(jì)劃實(shí)行,。趕緊把之間浪費(fèi)的時間補(bǔ)回去；

2,、虛心求教,。做為一個新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),，向老同志學(xué)習(xí),，向書本,、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧,，和客戶維護(hù),，取其之長，補(bǔ)己之短,，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力,；

3、認(rèn)真做好客戶維護(hù),。作為理財(cái)顧問,，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的'時間,，我會讓真的做好客戶私檔性管理,，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類,。主動聯(lián)系溝通客戶,，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶,，可能他們有些人因?yàn)闀簳r資金緊張,，或年底事情忙，暫時不需要,，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù),，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進(jìn),。

4,、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來源,。做銀行渠道維護(hù)時,，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時注重技巧,。像我剛開始只顧幫他們做事,，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來,?？墒强蛻羰亲约旱模皇情_了個戶就完成任務(wù),，可是對我來說這才剛開始,，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時間,，平衡銀行與客戶之間的時間分配,。

在接下來的20xx年,，我會在保證認(rèn)真對待、重視工作的基礎(chǔ)上,，不斷完善和充實(shí)自己,，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源,，更進(jìn)一步擴(kuò)大對客戶的積累和維護(hù),。同時加強(qiáng)對分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平,。

理財(cái)顧問工作總結(jié)篇三

每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,，所以我基本保持24小時開機(jī),。做理財(cái)顧問將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

一,、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo),、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金個人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬,，完成率241%。

理財(cái)產(chǎn)品

個人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬,，完成率226%。

理財(cái)客戶

新增戶,，完成111%,。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬,，完成率115%,。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張，完成張,，完成率130%,。

貸記卡

個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張,，完成率206%,。

2、學(xué)習(xí)上：

通過了cfp（國際金融理財(cái)師）考試,，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp,、保險(xiǎn)、基金,、等從業(yè)資格,。

3、工作上：

1）,、積極營銷新客戶

有一次,，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷,、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元,。

2）細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的.理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn),，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次,，先后買了xxx多萬元的貴金屬,，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3）耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,，所以我基本保持24小時開機(jī),。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)顧問將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷

在做好本崗的同時,，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx,、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

二,、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2,、營銷力度有待提高,。

三、工作打算：

1,、業(yè)務(wù)方面：對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度,。

2,、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

理財(cái)顧問工作總結(jié)篇四

20xx年我在xx企業(yè)集團(tuán)xx理財(cái)顧問崗位工作,。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，開始與以往完全不一樣的生活,。每天在規(guī)定的時間上下班,，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事,。我們的肩上開始扛著民事責(zé)任,，凡事得謹(jǐn)慎小心，否則隨時可能要為一個小小的錯誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價,，再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決,。

“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催?！睆拇髮W(xué)校園到社會的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變,，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板,，同學(xué)變成同事,，相處之道完全不同。在這巨大的轉(zhuǎn)變中,，我們可能彷徨,，迷茫，無法馬上適應(yīng)新的環(huán)境,。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭,，無法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領(lǐng)導(dǎo)重用,，所干的只是一些無關(guān)重要的雜活,，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績時,，會有來自各方面的壓力,，老板的眼色同事的嘲諷。而在學(xué)校,，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持,，每日只是上上課，很輕松,。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書,。兩個月的實(shí)習(xí)時間雖然不長，但是我從中到了很多知識,，關(guān)于做人,，做事，做學(xué)問,。

“在大學(xué)里學(xué)的不是知識,，而是一種叫做自學(xué)的能力?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會這句話的含義,。除了英語、計(jì)算機(jī)和國際金融操作外,，課本上學(xué)的其他理論知識用到的相對比較很少,，當(dāng)然這只是針對的現(xiàn)在所從事的工作。我擔(dān)任的是理財(cái)顧問（或稱操盤手）,，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化,，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況,，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢，最后找準(zhǔn)時機(jī),，選擇合適的價位進(jìn)倉,。看上去是乎沒用上自己所學(xué)的專業(yè)知識,。不過其他的`同事他們的專業(yè)也是百花齊放,，有英語專業(yè)的，有國際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易,、市場營銷,、工商管理等等。但是現(xiàn)在的社會是知識復(fù)合型的社會,，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的,。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來了,，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程,，這也充分說明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力。在這個信息爆炸的時代,，知識更新太快,，靠原有的一點(diǎn)知識肯定是不行的。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨,，不斷學(xué)習(xí)不斷積累,，遇到不懂的地方，自己先想方設(shè)法解決,，實(shí)在不行可以虛心請教他人,，而沒有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。

我和幾個同學(xué)一起租房住,，住的地方離工作的地方不算是很很遠(yuǎn),，有6個公車站，但是每天早上7點(diǎn)3就得起床去擠公交車,，因?yàn)楣嚧_實(shí)太擠了,，這還不要緊,，最重要得是還塞車,，一塞下來就是未知數(shù)。公司還有一個好處就是周末從來不加班,，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開盤的,，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴(yán)格,，男士一定要正裝,，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的,，我們必須克制自己,，不能隨心所欲地不想上班就不來，而不像在學(xué)?？梢运瘧杏X,，實(shí)在不想上課的時候可以逃課，自由許多,。

每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作,，時間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo),，顯得枯燥乏味,，中午休息的時候可以上qq和其他同學(xué)聊聊天之類的。但是工作簡單也不能馬虎,，你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失,，還是得認(rèn)真完成。如果哪個客戶有意向的還得到處奔波去商談,。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的,，他們必須具備堅(jiān)忍不拔的個性，遭遇挫折時絕不能就此放棄,，犯錯遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時不能賭氣就辭職,。一直以來，我們都是依靠父母的收入,，而有些人則是大手大腳的花錢,。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易,，而且要開始有意識地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力,，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高,，除掉房租餐費(fèi)和日常的開支,，我們常常所剩無幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族,，但此時我們再也不好意思伸手向父母要,，因此很多時候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。

理財(cái)顧問工作總結(jié)篇五

本人xx于20xx年xx月x日入職,，入職以來,，我努力工作和學(xué)習(xí)，在與領(lǐng)導(dǎo),、同事的學(xué)習(xí)和接觸中,，不斷完善補(bǔ)充行業(yè)專業(yè)知識,，個人綜合素質(zhì)、修養(yǎng)和能力都得到了較快的提升,。同時也暴露出自己的局限性與不足之處,，在今后的工作中，將繼續(xù)努力,、不斷鞭策自己,、不斷取得進(jìn)步。

市場部按照投資公司總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃,，以及投資項(xiàng)目管理工作的實(shí)際需要,，針對公司投資策略模式新思路的不斷拓展需要。我認(rèn)真研究投資工作中的實(shí)際情況,，配合部門作好項(xiàng)目投資的前期準(zhǔn)備工作,，為領(lǐng)導(dǎo)審批、決策提供充分,、詳實(shí)的依據(jù)和建設(shè)性的建議,。過程中，我深切地體會到,，作為市場部的一份子,，不僅思想上要與公司規(guī)章制度保持一致，行動上更要與市場同步,，時刻做到思想,、行動與時俱進(jìn)。在做好本職工作的同時,，極力做到“以事業(yè)統(tǒng)一思,，以發(fā)展凝聚力量，以實(shí)干樹立形象”,。

（一）基本的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面包括：公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí),、專業(yè)知識的學(xué)習(xí)、綜合素養(yǎng)技能的培訓(xùn)等,。

通過公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，讓我迅速了解公司工作環(huán)境與流程，促使我快

速地進(jìn)入工作狀態(tài),，提高了工作效率,。市場部門專業(yè)知識的技能培訓(xùn)，讓我盡快熟悉部門相關(guān)的工作內(nèi)容,，并且了解房地產(chǎn)一二級開發(fā)的基本流程和基本操作,，初步學(xué)習(xí)了“基礎(chǔ)設(shè)施,、地產(chǎn)開發(fā),、礦產(chǎn)資源,、股權(quán)投資”這四大板塊的基本內(nèi)容，提升了我對投資行業(yè)的認(rèn)知和了解,。綜合素養(yǎng)的培訓(xùn),，加深了我對辦公系統(tǒng)和軟件的運(yùn)用規(guī)范，做出符合要求的工作文件,，強(qiáng)化我的商務(wù)禮儀,、提高我的展業(yè)技能，在培訓(xùn)中熟練掌握展業(yè)技巧,。

1,、學(xué)習(xí)和熟悉公司各種管理暫行辦法、通知,、發(fā)展規(guī)劃等,；

2、學(xué)習(xí)理解土地儲備和一級開發(fā)工作流程,、bt項(xiàng)目和bot項(xiàng)目的內(nèi)容和區(qū)別,、三舊改造方案內(nèi)容等；

3,、學(xué)習(xí)公司接待工作手冊和閱讀商務(wù)禮儀方面的書刊,。

（二）業(yè)務(wù)拓展方面

工作以來，我配合部長積極尋找各種有代表性的,、有極大潛力的項(xiàng)目,，其中發(fā)現(xiàn)xx行業(yè)投資潛力，進(jìn)而,，對xx行業(yè)進(jìn)行了初步的開展工作,。整個過程，我配合部門收集各種關(guān)于早教的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和基本情況,，并且獨(dú)自撰寫了xx項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告的初稿,。經(jīng)部長對報(bào)告內(nèi)容的指點(diǎn)，我進(jìn)行了多次的修改,，基本完成了xx的初步可研報(bào)告,。為下一步該項(xiàng)目被上級認(rèn)可提供了有力依據(jù)，和部門以后業(yè)務(wù)拓展提供了參考,。

（三）信息收集工作我的本職工作是負(fù)責(zé)市場信息收集,，這同時也是我的優(yōu)勢所在。工作過程中,，我通過各種渠道,，其中包括實(shí)地走訪、網(wǎng)絡(luò)渠道等,，以及個人的人際關(guān)系,，收集各種業(yè)內(nèi)相關(guān)信息,，以此來完成上級和部門交代的任務(wù)。

（四）市場部內(nèi)務(wù)工作

1,、完成了平時的會議相關(guān)信息記錄,，項(xiàng)目相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，項(xiàng)目相關(guān)圖表的修改與制作,，并及時制作成excel,、word、ppt形式以便存檔及供日后查看與參考,；

2,、完成了平時相關(guān)項(xiàng)目的資料的分類與整理，以及一些資料的打印,、復(fù)印等,。

（五）項(xiàng)目的跟蹤工作

我們市場部各負(fù)其責(zé)，做到“宏觀不漏項(xiàng),，微觀要精準(zhǔn)”,。

1、配合部門完成了對xx項(xiàng)目周邊的樓房等售價的信息收集,；

2,、協(xié)助部長完成了對xx項(xiàng)目的整個經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析的修改與調(diào)整；

3,、與部員一起研究xx項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)控制,，并羅列出相關(guān)的存在風(fēng)險(xiǎn)及相對應(yīng)的規(guī)避方法供部長審定；

4,、在部長的`帶領(lǐng)下,，經(jīng)過反復(fù)的論證，一起完成了xx項(xiàng)目的《初步合作意向方案》,，并由部長提交給公司審核,。

（一）個人專業(yè)技能還很膚淺，綜合素養(yǎng)還需不斷學(xué)習(xí)進(jìn)步,，自我工作時間安排有待完善,，工作效率有待提高。

（二）業(yè)務(wù)的拓展和渠道的拓展能力還有待提升,。

（三）個人信息收集的渠道有限,，人際關(guān)系網(wǎng)有待擴(kuò)寬，信息收集較為單一,。

（一）加強(qiáng)專業(yè)技能的培訓(xùn),。平時多查看、收集相關(guān)專業(yè)知識的內(nèi)容，多閱讀有關(guān)投資,、開發(fā)等相關(guān)文件和書籍,，并且積極投入工作，在工作中不斷的充實(shí)專業(yè)技能,。

（二）提高綜合素養(yǎng),。平時多閱讀商務(wù)禮儀方面資料,，在日常的工作中強(qiáng)化自身修養(yǎng),，做到技能與素養(yǎng)并舉。

（三）完善工作安排,。在日后的工作中,，整理出自己的職業(yè)計(jì)劃，做到工作有條有理,，從而提高工作的效率,。

（四）擴(kuò)寬業(yè)務(wù)渠道。積極與行業(yè)內(nèi)的相關(guān)人員培養(yǎng)關(guān)系,，建立聯(lián)系,，從而搭建我們投資公司的業(yè)務(wù)網(wǎng)。

（五）擴(kuò)寬信息收集的渠道,。多向行業(yè)內(nèi)人員學(xué)習(xí),，了解更多收集信息的渠道，從而建立起完善的信息收集網(wǎng),，使每次收集到的信息更加快速,、精準(zhǔn)、有效,。

理財(cái)顧問工作總結(jié)篇六

一,、工作指標(biāo)完成情況匯報(bào)

1、截止11月底完成綜合交易額xxxx萬元,，完成全年預(yù)算的xxxx,，日均成交xxx萬元，較上年全年日均成交xxxx萬元增長xxx,。累計(jì)交易周轉(zhuǎn)率為xxx次,，市場占有率為xxx，較上年全年xxxx增長xxxx,，交易活躍度較上年有明顯提升,。

2、xxxxxx營業(yè)面積較小,，升級之后營業(yè)部對客戶服務(wù)方向進(jìn)行調(diào)整,，重要發(fā)展網(wǎng)上交易客戶以及手機(jī)交易客戶群體，這一年?duì)I業(yè)部非現(xiàn)場交易已達(dá)到89.5%,已經(jīng)幾乎占據(jù)營業(yè)部整體交易的全部,。作為公司大力倡導(dǎo)手機(jī)證券交易方式,，營業(yè)部同時也作為重點(diǎn)發(fā)展方向,，目前為止，營業(yè)部手機(jī)交易占比達(dá)到7.9%,，是全公司手機(jī)交易占比最高的營業(yè)部,。這也和營業(yè)部在年初制定一系列完善的推廣策略密不可分，同時理財(cái)顧問部與營銷部相互配合,，對營銷團(tuán)隊(duì)營銷的每一個客戶,、新入市的客戶在如何使用手機(jī)證券都進(jìn)行認(rèn)真講解，所以在手機(jī)委托推廣方面理財(cái)部全體員工也起到的推波助瀾作用,。

3,、標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核工作全年完成情況：營業(yè)部全年標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)

考核指標(biāo)完成情況良好，營業(yè)部在標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核中秉承做有所用的基本原則,，每一項(xiàng)工作都進(jìn)行了認(rèn)真的梳理,，如：客戶數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)方面根據(jù)營業(yè)部的實(shí)際需求進(jìn)行了調(diào)整，并對每月客戶數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合分析,，根據(jù)數(shù)據(jù)分析情況制定工作策略,，如果發(fā)現(xiàn)異常賬戶及時進(jìn)行溝通，做好營業(yè)部客戶的基礎(chǔ)服務(wù)工作,。在認(rèn)真完成營業(yè)部基本分值標(biāo)準(zhǔn)化工作基礎(chǔ)上,，理財(cái)顧問部加強(qiáng)了咨詢協(xié)作參與力度，全年多次參加公司的咨詢協(xié)作,已成為e周刊的固定協(xié)作成員,，全年投稿20多篇,。為營業(yè)部在標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核中添磚加瓦。二,、工作目標(biāo)完成情況1,、投資者教育工作完成情況

本年度在投資者教育方面，營業(yè)部共計(jì)舉行了兩期股民學(xué)校,。6月舉辦第一期股民學(xué)校,，也取得一定的成效，但同時也暴露一些問題,。理財(cái)顧問部結(jié)合本期培訓(xùn)投資者課后反饋的意見,，又再次精心準(zhǔn)備了營業(yè)部的中期培訓(xùn)，本年度第二次股民學(xué)習(xí),，考慮到營業(yè)部目前非現(xiàn)場客戶占比已經(jīng)很高,，如果像以前培訓(xùn)都安排在開市期間，大多上班客戶無法參加,，為了能讓每一次培訓(xùn)都能發(fā)揮更好的效能,，經(jīng)過理財(cái)顧問部全體員工的商議決定，將股民學(xué)校培訓(xùn)時間調(diào)整為周末。本次中期培訓(xùn)以周末方式進(jìn)行之后,，得到了大多客戶好評,，雖然大家都犧牲自己的休息時間，但是卻得到了客戶的認(rèn)可,，以后會多增加周末的培訓(xùn)活動,。本次培訓(xùn)無論從課程的安排上，還是從課件的組織架構(gòu),，都得到了進(jìn)一步的提升,，客戶也非常滿意，很多客戶希望以后多增加類似的培訓(xùn),，此項(xiàng)工作已經(jīng)在策劃之中,，爭取明年一季度做好培訓(xùn)體系的搭建,。

2,、投資者咨詢服務(wù)工作情況

目前咨詢服務(wù)方面已經(jīng)不能僅僅局限在簡單日常信息傳導(dǎo)，客戶在咨詢方面的需要越來越多元化,，為了能更好的滿足客戶的.需求,，理財(cái)顧問部對現(xiàn)有的咨詢工作進(jìn)行梳理。

⑴短信信息內(nèi)容以及發(fā)送及時性進(jìn)行了調(diào)整,，首先,，充實(shí)短信信息內(nèi)容，除及時傳導(dǎo)公司咨詢信息以外,，營業(yè)部還增設(shè)了多個欄目,，擇機(jī)擇時的發(fā)送，如：行業(yè)透視,、政策追蹤,、短線薦股、薦股追蹤,、操作策略等多個有針對性,，有特色的短信信息。信息發(fā)送嚴(yán)格按公司標(biāo)準(zhǔn)化流程進(jìn)行,。各種信息要求做到最快傳導(dǎo),。

同時要求提高營業(yè)部qq群活躍度，并且安排專人負(fù)責(zé),，其它人協(xié)助的服務(wù)模式,。經(jīng)過努力，目前理財(cái)顧問部在信息傳導(dǎo)方面有了積極的改善,。并且能保障信息傳導(dǎo)的及時性,，從而讓客戶感受到營業(yè)部的咨詢服務(wù)的提升。

經(jīng)過一段時間的運(yùn)行，目前客戶反饋良好,。雖然已經(jīng)取得了一些成績,，但是向客戶堅(jiān)持提供高質(zhì)量的咨詢服務(wù)工作，必須持之以恒,、堅(jiān)持不懈充實(shí)自我,，才能更好的完成上述工作。

⑵在咨詢服務(wù)方面,，理財(cái)顧問部結(jié)合今年十二五工作會議精神,，配合市場熱點(diǎn)及時的舉辦了五期行業(yè)策略報(bào)告。每一期行業(yè)報(bào)告策略選擇的時機(jī)都與市場熱點(diǎn)吻合,，如：理財(cái)顧問部安排稀土永磁概念行業(yè)策略報(bào)告會之后,，暴發(fā)了稀土永磁概念行情，成為本輪市場漲幅最高的行業(yè)之一,，在客戶中反響不錯,，隨后又相繼舉行了《新能源概

念行業(yè)報(bào)告》《鋰電池池概念行業(yè)報(bào)告》《新一代信息產(chǎn)業(yè)行業(yè)報(bào)告》《高精端裝備制造行業(yè)報(bào)告》，根據(jù)公司四季度操作策略,，融合十二五整體規(guī)劃提及的戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)可能引出的市場機(jī)會,，全面的分析講解戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)特性，并且又再次成功的舉辦了一期《季度策略報(bào)告會》,。通過對行業(yè)的研讀,，投資者能及時了解行業(yè)的方向以及行業(yè)中個股的基本情況，提高投資者市場行業(yè)分析能力,。3,、營業(yè)部所有員工咨詢能力提升情況

由于xxxxxx為新升級營業(yè)部，員工隊(duì)伍比較年輕,，缺少市場經(jīng)驗(yàn)積累,，提升營業(yè)部整體咨詢力量是刻不容緩的事情，營業(yè)部年初就向理財(cái)顧問提出要讓營業(yè)部前臺及后臺員工的咨詢能力提升的要求,。

理財(cái)顧問在員工咨詢能力提升方面進(jìn)行了以下幾點(diǎn)的工作：1,、充分利用每天晨會時間，由于參會人員較多,，晨會召開時間又短,，為了能讓所有人都能在晨會上得到鍛煉，晨會以輪流制進(jìn)行,。通過晨會市場信息的分析,，鍛煉大家對市場重要信息提煉的能力，通過短線股票挑選工作,，能讓大家了解不同股票的形態(tài)以及短線分析方法,，大家相互交流可能提高看盤能力,。讓大家在良好的咨詢氛圍中獲得知識儲備和能力的提高。

2,、“一周聚集”的活動的開展

每周三舉辦一次“一周聚集”員工的交流活動,，周三的交流活動比較靈活，會根據(jù)不同情況安排,，除對近期市場進(jìn)行分析以外,，還會融入一些基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí)，安排前后臺人員進(jìn)行講課,。每月還會要求所有人都進(jìn)行月度股票推薦,，并且評出月度最佳推薦人獎、大盤分析

最準(zhǔn)確獎,。通過一段時間的運(yùn)行,，目前“一周聚焦”已經(jīng)成為員工學(xué)習(xí)交流的平臺，成為晨會交流很好的補(bǔ)充,，在這里交流可以暢所欲言,，盡情的讓大家發(fā)揮，通過大家不斷的交流,，可以進(jìn)一步的提升員工與客戶的溝通交流能力,。

通過一段時間的培養(yǎng),，目前營業(yè)部可以參與理財(cái)專職講座的講師達(dá)到4位,，已經(jīng)培養(yǎng)后備講師3位，目前營業(yè)部講師理論知識積累方面已經(jīng)達(dá)到要求,，但在實(shí)踐中缺乏經(jīng)驗(yàn),，還需要繼續(xù)進(jìn)一步加強(qiáng)培養(yǎng)。

三,、工作中的不足之處

1,、本年度投資者教育工作沒能形成培訓(xùn)體系，培訓(xùn)時間間隔過長,。2,、短信方面未能及時整理短信平臺，造成短信發(fā)送出現(xiàn)重復(fù),、無效,、錯發(fā)的現(xiàn)象較多，增加了營業(yè)部的經(jīng)營費(fèi)用,，目前短信平臺正在整理當(dāng)中,。

3、理財(cái)顧問部工作與市場部的配合不夠緊密,。未能達(dá)到通過理財(cái)服務(wù)吸引客戶的工作效果,。

4,、營業(yè)部非現(xiàn)場客戶咨詢傳導(dǎo)不暢通，目前咨詢信息部分客戶無法正常傳導(dǎo),，在日后工作中如何能提高非現(xiàn)場客戶的受眾面將是理財(cái)部重要工作方向,。

5、存量客戶回訪雖然已經(jīng)分成兩部分進(jìn)行,，但是客戶回訪的長效性未能保證,，沒能按公司要求達(dá)到回訪數(shù)量。在以后的工作中客戶回訪將作為理財(cái)顧問部人員的考核指標(biāo),。四,、未來一年的工作計(jì)劃

1、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小,，未來一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營業(yè)部重要目標(biāo),，理財(cái)顧問部會發(fā)揮咨詢實(shí)力，在下一年度要與市場部緊密配合,，做好營銷服務(wù)工作,，爭取進(jìn)一步擴(kuò)大營業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體，將長期固定安排配合營銷團(tuán)隊(duì)的協(xié)作講座,，堅(jiān)持把營銷團(tuán)隊(duì)的“投資者交流會”活動做好,，做大，做強(qiáng),，讓“投資者交流會”成為我們營業(yè)部營銷團(tuán)隊(duì)的品牌推介服務(wù)之一,。

2、第一季度理財(cái)顧問部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作,、認(rèn)真學(xué)習(xí)中臺服務(wù)系統(tǒng)的使用,。根據(jù)公司推廣進(jìn)度，提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工作,，要確實(shí)利用好中臺的服務(wù)平臺,，體現(xiàn)出中臺服務(wù)的及時性，實(shí)現(xiàn)核心客戶一對一服務(wù),，讓客戶真實(shí)感受到新服務(wù)模式帶來的便捷,。3、建立客戶多層級回訪機(jī)制,，根據(jù)目前回訪情況,，再結(jié)合新服務(wù)模式逐步完善營業(yè)部的回訪機(jī)制，并將客戶回訪納入考核機(jī)制,，要求營業(yè)部每一個部門及員工都要有客戶維護(hù)意識,，提升回訪質(zhì)量。4,、建立營業(yè)部詳細(xì)的客戶分級數(shù)據(jù)庫,，根據(jù)客戶回訪情況,，搭建營業(yè)部客戶細(xì)分情況資料檔案。計(jì)劃年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí),，盡快的讓員工了解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容,，以客戶回訪為基礎(chǔ)，做好客戶資料收集工作,。

5,、建立客戶分級服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，在公司客戶分級標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上,，再細(xì)分客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類,，根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營業(yè)部客戶自身情況分類，針對不同客戶群體充實(shí)不同服務(wù)項(xiàng)目,。6,、繼續(xù)加強(qiáng)對營業(yè)部前后臺員工咨詢能力培養(yǎng)工作，明年要根據(jù)營業(yè)部目前情況,，提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動的質(zhì)量,。

理財(cái)顧問工作總結(jié)篇七

我在xx公司任理財(cái)顧問崗位。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位,，開始與以往完全不一樣的生活,。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時地完成自己的工作任務(wù),，不能草率敷衍了事,。

以下是我入職以來的感受總結(jié)：

一、自學(xué)能力

我擔(dān)任的是理財(cái)顧問（或稱操盤手）,，平時在工作就是面對電腦觀察外匯市場行情的變化,，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場的走勢,，最后找準(zhǔn)時機(jī)，選擇合適的價位進(jìn)倉,?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學(xué)的專業(yè)知識。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放,，有英語專業(yè)的,，有國際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易、市場營銷,、工商管理等等,。但是現(xiàn)在的社會是知識復(fù)合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的,。我們這一批新的員工都是經(jīng)過高等教育的,，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來了,，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說明了我們有及強(qiáng)的`適應(yīng)能力和自學(xué)能力,。在這個信息爆炸的時代,，知識更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識肯定是不行的,。我們必須在工作中勤于動手慢慢琢磨,，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方,，自己先想方設(shè)法解決,，實(shí)在不行可以虛心請教他人，而沒有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰,。

二,、工作日常

和幾個同學(xué)一起租房住，住的地方離工作的地方不算是很遠(yuǎn),，但是每天很早就得起床去擠公交車,，公司有一個好處就是周末從來不加班，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開盤的,，我們上班要求很嚴(yán)格,，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌,，上下班都要打卡,，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己,，不能隨心所欲地不想上班就不來,，而不像在學(xué)校可以睡睡懶覺,，實(shí)在不想上課的時候可以逃課,，自由許多。

每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作,，時間久了容易厭倦,。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，顯得枯燥乏味,。但是工作簡單也不能馬虎,，你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得認(rèn)真完成,。如果哪個客戶有意向的還得到處奔波去商談,。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅(jiān)忍不拔的個性,，遭遇挫折時絕不能就此放棄,，犯錯遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時不能賭氣就辭職,。一直以來，我們都是依靠父母的收入,，而有些人則是大手大腳的花錢,。也許工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易,，而且要開始有意識地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力,！

理財(cái)顧問工作總結(jié)篇八

進(jìn)公司已有一段時間，作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺,，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí),，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛,，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝,，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手,，也因?yàn)橛心銈儯拍芰畹焦镜陌l(fā)展更上一個臺階,。

以下是我20xx年工作總結(jié)：

1,、任務(wù)指標(biāo)：

基金個人任務(wù)指標(biāo)x萬，完成x萬,，完成率xxx%,。理財(cái)產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)x萬，完成x萬,，完成率xxx%,。理財(cái)客戶新增戶，完成xxx%,。貴金屬任務(wù)指標(biāo)x萬,，銷售x萬，完成率xxx%,。xx卡任務(wù)指標(biāo)x張,，完成x張，完成率xx%,。貸記卡個人任務(wù)指標(biāo)xx張，完成xx張,，完成率xx%,。

2、學(xué)習(xí)上：

20xx年x月通過了cfp（國際金融理財(cái)師）考試,，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp,、保險(xiǎn)、基金,、等從業(yè)資格,。

3、工作上：

1）積極營銷新客戶,。

有一次,，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷,、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元,。

2）細(xì)心維護(hù)老客戶,。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,，我以此為切入點(diǎn),，向其推薦xx產(chǎn)品，該客戶對此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次,，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。

3）耐心解答客戶問題,。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動時,，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時開機(jī)。記得有一次,，周末我在家接到一個客戶的電話,，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。

4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。

在做好本崗的.同時,，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

1、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2,、營銷力度有待提高,。

1、業(yè)務(wù)方面：對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好xx系統(tǒng),，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度,。

2,、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

以上就是我個人20xx年的工作總結(jié)匯報(bào)，不當(dāng)之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正,！

理財(cái)顧問工作總結(jié)篇九

回顧即將過去的一年,，我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè),，對我來說，這是一個充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),，充滿了神秘,，好奇，時而豪氣萬丈,，時而信心缺缺,，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎,，同時也是通往光明的道路,。

進(jìn)公司已有兩個月，對于理財(cái)顧問這個崗位,，沒有我想象中的簡單,，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心,，同時還需要溝通技巧,。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識,，更多的是對學(xué)習(xí)的方法,，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧,。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺,，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步,，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情,，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝,，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因?yàn)橛心銈?，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階,。

在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想,，之中也存在著諸多問題,，經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：

第一,、缺乏正確的時間觀,，總以為時間還有很多，

第二,、工作還不夠積極主動,，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,，自己認(rèn)真完成就好,。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問，我需要自己去開拓客戶,，需要自己更加積極主動,。

第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力,，還是市場分析能力都是我目前欠缺的,。

因此，在接下來的時間里,，我會從以下幾個方面著手：

第一,、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢,，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開,，因此我要先認(rèn)真做好接下來3個月的計(jì)劃，并按計(jì)劃實(shí)行,。趕緊把之間浪費(fèi)的時間補(bǔ)回去,。

第二、虛心求教,。做為一個新員工,，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí),，向書本,、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧,，和客戶維護(hù),，取其之長，補(bǔ)己之短,，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力,。

第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù),。作為理財(cái)顧問,，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間,，我會讓真的做好客戶私檔性管理,，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類,。主動聯(lián)系溝通客戶,，這也是我之前做得不夠的`，雖然是銀行介紹的空戶,，可能他們有些人因?yàn)闀簳r資金緊張,，或年底事情忙，暫時不需要,，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù),，因此對于有潛力的客戶,，我要坐好及時的跟進(jìn)。

第四,、做好銀行渠道的維護(hù),。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護(hù)時,，首先先要認(rèn)清銀行的需求,，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事,，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來,?？墒强蛻羰亲约旱模皇情_了個戶就完成任務(wù),，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了,，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù),。因此我要合理的安排時間,，平衡銀行與客戶之間的時間分配。

在接下來的20xx年,，我會在保證認(rèn)真對待,、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實(shí)自己,，提高自身素質(zhì),。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對客戶的積累和維護(hù),。同時加強(qiáng)對分析能力的學(xué)習(xí)和提高,，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

理財(cái)顧問工作總結(jié)篇十

大家好,！我是來自xx支行的xx,，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競聘，首先,，請?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況,。

我今年28歲，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計(jì)專業(yè),，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所,、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時也提高了各個方面的能力,。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

一,、首先我對銀行理財(cái)工作非常感興趣,，同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,，并且為我行創(chuàng)造更多的價值,。通過20xx年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財(cái)方面開始有很大的需求,，但是又凸現(xiàn)出個人理財(cái)知識的匱乏,，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏,。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r,，樹立交行個人理財(cái)?shù)腵品牌，來吸引更多的客戶,。

二,、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間,，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系,。我深信,，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作,。

三,、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多,，能夠了解各類客戶的需求,，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略,。努力做到客戶需要什么,，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待,。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)四,、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強(qiáng)

1,、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換,。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識。不能夠熟悉個人理財(cái)業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,，得不到客戶的信服,，任何的服務(wù)和營銷將無從談起,。更談不上客戶的.開發(fā)。其次是營銷的技能,。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財(cái)服務(wù),，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益,。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法,，為其提供滿意的服務(wù),。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議,。這種營銷,，既立足當(dāng)前，更著眼于未來,。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值,，就是提升自我價值,。

2、目前,，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主,，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個,，而忽視了必要的個人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避,。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中,，個別行就存在這種情況,。針對這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段,，由對客戶的深入了解開始,，然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段,，讓其獲得更大的收益,，從而提升客戶對我個人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度,。

3,、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升,。

4,、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識,，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn),、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R,，今年內(nèi)，爭取考到個人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證,。盡快提升自己的專業(yè)水平,，適應(yīng)新形勢的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo),，以上是我對個人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識,，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時希望能夠給我這個機(jī)會讓我來展示自己,，為我行創(chuàng)造更大的效益,。

理財(cái)顧問工作總結(jié)篇十一

各位領(lǐng)導(dǎo)、評委,、各位同事：

大家好!

今天,，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會。這是一次難得的鍛煉,、提高自己的機(jī)會,。我叫于崴，現(xiàn)年28歲,，大專文化程度,，中級理財(cái)師職稱。20xx年加入建設(shè)銀行工作,。先后曾在興盛儲蓄所,、城區(qū)支行、渾江大街支行,，從事柜員崗,、個人業(yè)務(wù)顧問、個人客戶經(jīng)理崗位?，F(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對私個人客戶經(jīng)理一職,。7年的工作實(shí)踐，讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù),，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和關(guān)系,，曾被評為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標(biāo)兵,。今天,，我競聘對私客戶經(jīng)理一職,。

我國加入wto以后，銀行業(yè)首當(dāng)其沖,，迅速和國際接軌,。目前正進(jìn)入以利率市場化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場化階段。銀行客戶經(jīng)理制也同時應(yīng)運(yùn)而生,。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和激烈競爭的要求,。可以說,，客戶經(jīng)營的好,，銀行的貸款回收就能得到保證，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗,，銀行的效益也就沒有了來源,。

誰贏得了客戶，誰就贏得了市場,，贏得了效益,。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕。建立以客戶為中心,，滿足客戶的各種金融服務(wù)需求,，提高服務(wù)質(zhì)量，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù),。它是一種以市場為先導(dǎo)，以客戶為中心,，滿足客戶多元化,、層次化金融需求，追求更加直接,、明確的效益和風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的新型營銷服務(wù)體制,。客戶經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶,、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場需求的橋梁,，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性,、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù),，為銀行拓展信貸營銷，為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確,、有效的信息的重要職責(zé),。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)。

一,、認(rèn)真學(xué)習(xí),，與時俱進(jìn),，樹立市場觀念、客戶觀念,、營銷觀念,，為全方位對客戶服務(wù)打定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。我計(jì)劃這一年加強(qiáng)六項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí),。

二是強(qiáng)化對金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí),，為依法開展客戶的經(jīng)營管理業(yè)務(wù)。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排,，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路,，創(chuàng)造性的開展工作。

二,、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé),，積極拓展產(chǎn)品營銷，發(fā)展客戶,。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策,、內(nèi)容、特色,，熱情向客戶介紹,、推薦行里的業(yè)務(wù)，使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運(yùn)用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù),，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場,，為客戶提供咨詢和理財(cái)服務(wù)，行使金融顧問的職責(zé),，密切與客戶的`關(guān)系,，更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來。

三,、分析研究市場,，加強(qiáng)對客戶的研究，建立客戶資料檔案,，根據(jù)客戶的實(shí)際狀況,，客觀、公正地評價客戶等級,，不斷調(diào)整服務(wù)措施,，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金,、財(cái)務(wù)信息,，捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險(xiǎn)變化情況、收集、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài),，及時反饋客戶對銀行服務(wù)的意見和建議等,，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場調(diào)研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點(diǎn)和結(jié)構(gòu),，進(jìn)行市場細(xì)分;比較分析各類客戶市場的特點(diǎn),，對確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場占有率、同業(yè)競爭能力,、獲利能力及市場滲透能力,，提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見。

四,、以客戶為中心,，加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，提高服務(wù)效率,?？蛻艚?jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系，同時也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門,，共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案,，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)客戶要求，提高服務(wù)效率,。在實(shí)際工作中要做到特事特辦,，急事急辦，易事快辦,，難事妥辦,，靠特色服務(wù)贏得客戶。

五,、監(jiān)控客戶風(fēng)險(xiǎn),，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶的思想動態(tài),、經(jīng)營行為等，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),，提高經(jīng)營管理水平,。

六、求真務(wù)實(shí),，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作。對工作不拖,、不等,、不靠、不推，不但用力去做工作,，而且用心去做工作,。在對客戶服務(wù)的同時，大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣,，幫助客戶樹立良好的信用理念,。在具體工作中，既熱情洋溢,，又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行,，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象,?？空\信守諾留住客戶,，靠特色服務(wù)贏得客戶,，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶,。

以上報(bào)告如有不妥之處,，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評指正,?？傊?，如果這次競聘成功,，我將嚴(yán)格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面,。如果不能,，說明我的工作能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí),，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作,。

謝謝大家