總結(jié),，是對(duì)前一階段工作的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)的分析研究，借此上升到理論的高度,，并從中提煉出有規(guī)律性的東西,，從而提高認(rèn)識(shí),，以正確的認(rèn)識(shí)來(lái)把握客觀事物,，更好地指導(dǎo)今后的實(shí)際工作,。那關(guān)于總結(jié)格式是怎樣的呢,？而個(gè)人總結(jié)又該怎么寫呢？以下是小編為大家收集的總結(jié)范文,，僅供參考,，大家一起來(lái)看看吧。

理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)篇一

理財(cái)顧問(wèn)工作

總結(jié)

總結(jié)就是對(duì)一個(gè)時(shí)期的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的回顧和分析的書面材料,，寫總結(jié)有利于我們學(xué)習(xí)和工作能力的提高,，我想我們需要寫一份總結(jié)了吧?？偨Y(jié)你想好怎么寫了嗎?下面是東星資源網(wǎng)小編精心整理的理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié),，僅供參考，希望能夠幫助到大家,。

理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)1

每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī),。做理財(cái)顧問(wèn)將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任,。

一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo),、學(xué)習(xí)和工作情況

1,、任務(wù)指標(biāo)：

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn),，完成率241%,。

理財(cái)產(chǎn)品

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn),，完成率226%,。

理財(cái)客戶

新增戶，完成111%,。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),，銷售萬(wàn)，完成率115%,。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率130%,。

貸記卡

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率206%,。

2,、學(xué)習(xí)上：

通過(guò)了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試,，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險(xiǎn)、基金,、等從業(yè)資格,。

3、工作上：

1）,、積極營(yíng)銷新客戶

有一次,，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營(yíng)銷,，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷,、而且優(yōu)惠,。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元,。

2）細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個(gè)老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,，就買國(guó)債或存到銀行,。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn),，向其推薦貴金屬,，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次,，先后買了xxx多萬(wàn)元的貴金屬,，為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3）耐心解答客戶問(wèn)題

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題,，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī),。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,，在我解答完之后,，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)顧問(wèn)將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。

4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷

在做好本崗的同時(shí),，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了xxx,、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

二,、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全,，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2,、營(yíng)銷力度有待提高,。

三、

1,、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶,，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度,。

2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力,，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。

理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)2

xx年3月至5月兩個(gè)月期間,，我在廣州xx企業(yè)集團(tuán)曼杰頓投資咨詢有限理財(cái)顧問(wèn)崗位實(shí)習(xí),。這是第一次正式與社會(huì)接并軌踏上工作崗位，開(kāi)始與以往完全不一樣的生活,。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班,，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事,。我們的肩上開(kāi)始扛著民事責(zé)任,，凡事得謹(jǐn)慎小心，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯(cuò)誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價(jià),，再也不是一句對(duì)不起和一紙道歉書所能解決,。

“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催,?！睆拇髮W(xué)校園到社會(huì)的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變,，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板,，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同,。在這巨大的轉(zhuǎn)變中,，我們可能彷徨，迷茫,，無(wú)法馬上適應(yīng)新的環(huán)境,。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競(jìng)爭(zhēng)，無(wú)法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語(yǔ),。很多時(shí)候覺(jué)得自己沒(méi)有受到領(lǐng)導(dǎo)重用,，所干的只是一些無(wú)關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定,。做不出成績(jī)時(shí),，會(huì)有來(lái)自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷,。而在學(xué)校,，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課,，很輕松,。常言道：工作一兩年勝過(guò)十多年的讀書。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間雖然不長(zhǎng),，但是我從中到了很多知識(shí),，關(guān)于做人，做事,，做學(xué)問(wèn),。

自學(xué)能力

“在大學(xué)里學(xué)的不是知識(shí)，而是一種叫做自學(xué)的能力,?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會(huì)這句話的含義。除了英語(yǔ),、計(jì)算機(jī)和國(guó)際金融操作外,，課本上學(xué)的其他理論知識(shí)用到的相對(duì)比較很少，當(dāng)然這只是針對(duì)的現(xiàn)在所從事的工作,。我擔(dān)任的是理財(cái)顧問(wèn)（或稱操盤手）,，平時(shí)在工作就是面對(duì)電腦觀察外匯市場(chǎng)行情的變化，查找和了解最新的國(guó)際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況,，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場(chǎng)的走勢(shì),，最后找準(zhǔn)時(shí)機(jī),，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉(cāng)?？瓷先ナ呛鯖](méi)用上自己所學(xué)的專業(yè)知識(shí),。不過(guò)其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語(yǔ)專業(yè)的,，有國(guó)際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易,、市場(chǎng)營(yíng)銷、工商管理等等,。但是現(xiàn)在的社會(huì)是知識(shí)復(fù)合型的社會(huì),，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過(guò)高等教育的,，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來(lái)了,，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說(shuō)明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力,。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代,，知識(shí)更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識(shí)肯定是不行的,。我們必須在工作中勤于動(dòng)手慢慢琢磨,，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方,，自己先想方設(shè)法解決,，實(shí)在不行可以虛心請(qǐng)教他人，而沒(méi)有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會(huì)所淘汰,。

工作很輕松

在廣州和幾個(gè)同學(xué)一起住房住,，住的地方離工作的地方不算是很很遠(yuǎn)，有6個(gè)公車站,，但是每天早上7點(diǎn)3就得起床去擠公交車,，因?yàn)閺V州的公車確實(shí)太擠了，這還不要緊,，最重要得是還塞車,，一塞下來(lái)就是未知數(shù)，6個(gè)站,，在梧州的話不會(huì)超過(guò)2分鐘,，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間，一般去上班平均的時(shí)間是4分鐘,，我們是9點(diǎn)上班,，還有3分鐘的預(yù)留時(shí)間，想想夠慘的,，就算再熱再差的天氣,，只要不是周末,，都得去上班，公司還有一個(gè)好處就是周末從來(lái)不加班,，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開(kāi)盤的,，還有就是一些國(guó)外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴(yán)格,，男士一定要正裝,，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡,，遲到或早退都是要扣工資的,，我們必須克制自己,，不能隨心所欲地不想上班就不來(lái),，而不像在學(xué)校可以睡睡懶覺(jué),，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課,，自由許多。

每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作,，時(shí)間久了容易厭倦,。象我就是每天就是坐著對(duì)著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，顯得枯燥乏味,，中午休息的時(shí)候可以上qq和其他同學(xué)聊聊天之類的,。但是工作簡(jiǎn)單也不能馬虎，你一個(gè)小小的錯(cuò)誤可能會(huì)給客戶帶來(lái)巨大的麻煩或損失,，還是得認(rèn)真完成,。如果哪個(gè)客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的,，他們必須具備堅(jiān)忍不拔的個(gè)性,，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄，犯錯(cuò)遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時(shí)不能賭氣就辭職,。一直以來(lái),，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢,。也許工作以后,，我們才能體會(huì)父母掙錢的來(lái)之不易，而且要開(kāi)始有意識(shí)地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力,，我們剛畢業(yè),，工資水平普遍不高，除掉房租餐費(fèi)和日常的開(kāi)支,，我們常常所剩無(wú)幾,，一不留神可能就入不敷出成為月光一族,，但此時(shí)我們?cè)僖膊缓靡馑忌焓窒蚋改敢虼撕芏鄷r(shí)候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢,。

理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)3

回顧即將過(guò)去的一年,，我感慨萬(wàn)千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè),，對(duì)我來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),，充滿了神秘,，好奇，時(shí)而豪氣萬(wàn)丈,，時(shí)而猶豫徘徊,，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過(guò)一個(gè)個(gè)坎,，同時(shí)也是通往光明的道路,。

進(jìn)公司已有兩個(gè)月，對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)這個(gè)崗位,，沒(méi)有我想象中的簡(jiǎn)單,，即需要對(duì)行情的了解，也需要對(duì)客戶有耐心,，同時(shí)還需要溝通技巧,。通過(guò)這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識(shí),，更多的是對(duì)學(xué)習(xí)的方法,，工作的態(tài)度，對(duì)待客戶的方式及溝通技巧,。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái),，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步,，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的支持與關(guān)愛(ài),，令我明白到人間的溫情,，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手,，也因?yàn)橛心銈?，才能令公司的發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階。

在這兩個(gè)月的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績(jī)還狠不理想,，之中也存在著諸多問(wèn)題,，經(jīng)過(guò)自我反思，究其原因主要是時(shí)間分配方面的問(wèn)題,。

在接下來(lái)的20xx年,，我會(huì)在保證認(rèn)真對(duì)待、重視工作的基礎(chǔ)上,，不斷完善和充實(shí)自己,，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源,，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶的積累和維護(hù),。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平,。

充分地展示了作者的過(guò)人才華,。

理財(cái)顧問(wèn)工作計(jì)劃

投資理財(cái)顧問(wèn)個(gè)人工作總結(jié)

投資 理財(cái)顧問(wèn)崗位職責(zé)

金融理財(cái)顧問(wèn)崗位職責(zé)

理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)篇二

進(jìn)公司已有一段時(shí)間，作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái),，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí),，不斷的進(jìn)步,，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的支持與關(guān)愛(ài)，令我明白到人間的溫情,，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝,，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因?yàn)橛心銈?，才能令到公司的發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階,。

以下是我20__年工作總結(jié)：

一,、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo),、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)_萬(wàn),，完成_萬(wàn),，完成率___%,。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)_萬(wàn)，完成_萬(wàn),，完成率___%,。理財(cái)客戶新增戶，完成___%,。貴金屬任務(wù)指標(biāo)_萬(wàn),，銷售_萬(wàn)，完成率___%。__卡任務(wù)指標(biāo)_張,，完成_張,，完成率__%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)__張,，完成__張,，完成率__%。

2,、學(xué)習(xí)上：

20__年_月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp、cfp,、保險(xiǎn),、基金、等從業(yè)資格,。

3,、工作上：

1)積極營(yíng)銷新客戶。

有一次,，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷,，在通過(guò)幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷、而且優(yōu)惠,。后來(lái)我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過(guò)來(lái)___萬(wàn)元。

2)細(xì)心維護(hù)老客戶,。

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個(gè)老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,，就買國(guó)債或存到銀行,。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn),，向其推薦__產(chǎn)品,，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了___多萬(wàn)元的貴金屬,，為我行增加了___萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。

3)耐心解答客戶問(wèn)題。

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題,，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī),。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,，在我解答完之后,，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任,。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷,。

在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

二,、工作中存在的不足

1、部分大客戶資料信息不全,，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。

2,、營(yíng)銷力度有待提高。

三,、明年的工作打算

1,、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好__系統(tǒng),，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶,，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。

2,、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通,。

以上就是我個(gè)人20__年的工作總結(jié)匯報(bào),，不當(dāng)之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指正!

理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)篇三

20xx年我在xx企業(yè)集團(tuán)理財(cái)顧問(wèn)崗位工作。這是第一次正式與社會(huì)接并軌踏上工作崗位，開(kāi)始與以往完全不一樣的生活,。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班,，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事,。我們的肩上開(kāi)始扛著民事責(zé)任,，凡事得謹(jǐn)慎小心，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯(cuò)誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價(jià),，再也不是一句對(duì)不起和一紙道歉書所能解決,。

“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催,?！睆拇髮W(xué)校園到社會(huì)的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，身邊接觸的人也完全換了角色,，老師變成老板,，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同,。在這巨大的轉(zhuǎn)變中,，我們可能彷徨，迷茫,，無(wú)法馬上適應(yīng)新的環(huán)境,。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競(jìng)爭(zhēng)，無(wú)法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語(yǔ),。很多時(shí)候覺(jué)得自己沒(méi)有受到領(lǐng)導(dǎo)重用,，所干的只是一些無(wú)關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定,。做不出成績(jī)時(shí),，會(huì)有來(lái)自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷,。而在學(xué)校,，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課,，很輕松,。常言道：工作一兩年勝過(guò)十多年的讀書。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間雖然不長(zhǎng),，但是我從中到了很多知識(shí),，關(guān)于做人，做事,，做學(xué)問(wèn),。

一,、自學(xué)能力

“在大學(xué)里學(xué)的不是知識(shí)，而是一種叫做自學(xué)的能力,?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會(huì)這句話的含義。除了英語(yǔ),、計(jì)算機(jī)和國(guó)際金融操作外,，課本上學(xué)的其他理論知識(shí)用到的相對(duì)比較很少，當(dāng)然這只是針對(duì)的現(xiàn)在所從事的工作,。我擔(dān)任的是理財(cái)顧問(wèn)（或稱操盤手）,，平時(shí)在工作就是面對(duì)電腦觀察外匯市場(chǎng)行情的變化，查找和了解最新的國(guó)際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況,，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場(chǎng)的走勢(shì),，最后找準(zhǔn)時(shí)機(jī)，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉(cāng),?？瓷先ナ呛鯖](méi)用上自己所學(xué)的專業(yè)知識(shí)。不過(guò)其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放,，有英語(yǔ)專業(yè)的,，有國(guó)際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易、市場(chǎng)營(yíng)銷,、工商管理等等,。但是現(xiàn)在的社會(huì)是知識(shí)復(fù)合型的社會(huì)，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的,。我們這一批新的員工都是經(jīng)過(guò)高等教育的,，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來(lái)了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程,，這也充分說(shuō)明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力,。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，知識(shí)更新太快,，靠原有的一點(diǎn)知識(shí)肯定是不行的,。我們必須在工作中勤于動(dòng)手慢慢琢磨，不斷學(xué)習(xí)不斷積累,，遇到不懂的地方，自己先想方設(shè)法解決,，實(shí)在不行可以虛心請(qǐng)教他人,，而沒(méi)有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會(huì)所淘汰。

二,、工作很輕松

我和幾個(gè)同學(xué)一起租房住,，住的地方離工作的地方不算是很很遠(yuǎn),，有6個(gè)公車站，但是每天早上7點(diǎn)3就得起床去擠公交車,，因?yàn)楣嚧_實(shí)太擠了,，這還不要緊，最重要得是還塞車,，一塞下來(lái)就是未知數(shù),。公司還有一個(gè)好處就是周末從來(lái)不加班，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開(kāi)盤的,，還有就是一些國(guó)外比較重要的節(jié)日如圣誕等,，我們上班要求很嚴(yán)格，男士一定要正裝,，要打領(lǐng)帶帶工牌,，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的,，我們必須克制自己,，不能隨心所欲地不想上班就不來(lái)，而不像在學(xué)?？梢运瘧杏X(jué),，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由許多,。

每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作,，時(shí)間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對(duì)著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo),，顯得枯燥乏味,，中午休息的時(shí)候可以上qq和其他同學(xué)聊聊天之類的。但是工作簡(jiǎn)單也不能馬虎,，你一個(gè)小小的錯(cuò)誤可能會(huì)給客戶帶來(lái)巨大的麻煩或損失,，還是得認(rèn)真完成。如果哪個(gè)客戶有意向的還得到處奔波去商談,。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的,，他們必須具備堅(jiān)忍不拔的個(gè)性，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄,，犯錯(cuò)遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時(shí)不能賭氣就辭職,。一直以來(lái)，我們都是依靠父母的收入,，而有些人則是大手大腳的花錢,。也許工作以后，我們才能體會(huì)父母掙錢的來(lái)之不易,，而且要開(kāi)始有意識(shí)地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力,，我們剛畢業(yè),，工資水平普遍不高，除掉房租餐費(fèi)和日常的開(kāi)支,，我們常常所剩無(wú)幾,，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時(shí)我們?cè)僖膊缓靡馑忌焓窒蚋改敢?，因此很多時(shí)候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢,。

回顧即將過(guò)去的一年，我感慨萬(wàn)千,。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對(duì)我來(lái)說(shuō),，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),，充滿了神秘，好奇,，時(shí)而豪氣萬(wàn)丈,，時(shí)而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路,，只要你能邁過(guò)一個(gè)個(gè)坎,，同時(shí)也是通往光明的道路。

進(jìn)公司已有兩個(gè)月,，對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)這個(gè)崗位,，沒(méi)有我想象中的簡(jiǎn)單，即需要對(duì)行情的了解,，也需要對(duì)客戶有耐心,，同時(shí)還需要溝通技巧。通過(guò)這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多,，不只是證券知識(shí),，更多的是對(duì)學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度,，對(duì)待客戶的方式及溝通技巧,。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái)，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí),，不斷的進(jìn)步,，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的支持與關(guān)愛(ài),，令我明白到人間的溫情,，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手,，也因?yàn)橛心銈?，才能令到公司的發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階。

在這兩個(gè)月的時(shí)間里,，我也看到了我的業(yè)績(jī)還狠不理想,，之中也存在著諸多問(wèn)題，經(jīng)過(guò)自我反思,，究其原因主要有：

第一,、缺乏正確的時(shí)間觀，總以為時(shí)間還有很多,，

第二,、工作還不夠積極主動(dòng)，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動(dòng),，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問(wèn),，我需要自己去開(kāi)拓客戶,，需要自己更加積極主動(dòng)。

第三,、業(yè)務(wù)水平還有待提高,，無(wú)論是客戶溝通能力，還是市場(chǎng)分析能力都是我目前欠缺的,。

因此,，在接下來(lái)的時(shí)間里，我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手：

第一,、凡是預(yù)則立,，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來(lái)工作的順利張開(kāi),，因此我要先認(rèn)真做好接下來(lái)3個(gè)月的計(jì)劃,，并按計(jì)劃實(shí)行。趕緊把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去,。

第二,、虛心求教。做為一個(gè)新員工,，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),，向老同志學(xué)習(xí)，向書本,、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù),，取其之長(zhǎng),，補(bǔ)己之短,，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。

第三,、認(rèn)真做好客戶維護(hù),。作為理財(cái)顧問(wèn)，客戶是我們一切工作開(kāi)展的核心,，在接下的時(shí)間,，我會(huì)讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息,，加以整理歸類,。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的,，雖然是銀行介紹的空戶,，可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張，或年底事情忙,，暫時(shí)不需要,，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù)，因此對(duì)于有潛力的客戶,，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn),。

第四、做好銀行渠道的維護(hù),。銀行上市我們客戶的最主要來(lái)源,。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行的需求,，同時(shí)注重技巧,。像我剛開(kāi)始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事,，客戶就會(huì)源源不斷的介紹過(guò)來(lái),。可是客戶是自己的,，不是開(kāi)了個(gè)戶就完成任務(wù),，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對(duì)我來(lái)說(shuō)這才剛開(kāi)始,，更重要的是后續(xù)的開(kāi)發(fā)維護(hù),。因此我要合理的安排時(shí)間，平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分配,。

在接下來(lái)的20xx年,，我會(huì)在保證認(rèn)真對(duì)待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實(shí)自己,，提高自身素質(zhì),。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶的積累和維護(hù),。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析能力的學(xué)習(xí)和提高,，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平,。

本人于20xx年xx月x日入職,，入職以來(lái)，我努力工作和學(xué)習(xí),，在與領(lǐng)導(dǎo),、同事的學(xué)習(xí)和接觸中，不斷完善補(bǔ)充行業(yè)專業(yè)知識(shí),，個(gè)人綜合素質(zhì),、修養(yǎng)和能力都得到了較快的提升。同時(shí)也暴露出自己的局限性與不足之處,，在今后的工作中,，將繼續(xù)努力、不斷鞭策自己,、不斷取得進(jìn)步,。

一、

工作總結(jié)

市場(chǎng)部按照投資公司總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃,，以及投資項(xiàng)目管理工作的實(shí)際需要,，針對(duì)公司投資策略模式新思路的不斷拓展需要。我認(rèn)真研究投資工作中的實(shí)際情況,，配合部門作好項(xiàng)目投資的前期準(zhǔn)備工作,，為領(lǐng)導(dǎo)審批、決策提供充分,、詳實(shí)的依據(jù)和建設(shè)性的建議,。過(guò)程中，我深切地體會(huì)到,，作為市場(chǎng)部的一份子,，不僅思想上要與公司

規(guī)章制度

（一）基本的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面包括：公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí),、專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),、綜合素養(yǎng)技能的培訓(xùn)等。

通過(guò)公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，讓我迅速了解公司工作環(huán)境與流程,，促使我快

速地進(jìn)入工作狀態(tài)，提高了工作效率,。市場(chǎng)部門專業(yè)知識(shí)的技能培訓(xùn),，讓我盡快熟悉部門相關(guān)的工作內(nèi)容，并且了解房地產(chǎn)一二級(jí)開(kāi)發(fā)的基本流程和基本操作,，初步學(xué)習(xí)了“基礎(chǔ)設(shè)施,、地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、礦產(chǎn)資源,、股權(quán)投資”這四大板塊的基本內(nèi)容,，提升了我對(duì)投資行業(yè)的認(rèn)知和了解。綜合素養(yǎng)的培訓(xùn),，加深了我對(duì)辦公系統(tǒng)和軟件的運(yùn)用規(guī)范,，做出符合要求的工

作文

1,、學(xué)習(xí)和熟悉公司各種管理暫行辦法,、通知、發(fā)展規(guī)劃等,；

3,、學(xué)習(xí)公司接待工作手冊(cè)和閱讀商務(wù)禮儀方面的書刊。

（二）業(yè)務(wù)拓展方面

工作以來(lái),，我配合部長(zhǎng)積極尋找各種有代表性的,、有極大潛力的項(xiàng)目，其中發(fā)現(xiàn)行業(yè)投資潛力,，進(jìn)而,，對(duì)行業(yè)進(jìn)行了初步的開(kāi)展工作。整個(gè)過(guò)程,，我配合部門收集各種關(guān)于早教的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和基本情況,，并且獨(dú)自撰寫了xx項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告的初稿。經(jīng)部長(zhǎng)對(duì)報(bào)告內(nèi)容的指點(diǎn),，我進(jìn)行了多次的修改,，基本完成了初步可研報(bào)告,。為下一步該項(xiàng)目被上級(jí)認(rèn)可提供了有力依據(jù)，和部門以后業(yè)務(wù)拓展提供了參考,。

（三）信息收集工作我的本職工作是負(fù)責(zé)市場(chǎng)信息收集,，這同時(shí)也是我的優(yōu)勢(shì)所在。工作過(guò)程中,，我通過(guò)各種渠道,，其中包括實(shí)地走訪、網(wǎng)絡(luò)渠道等,，以及個(gè)人的人際關(guān)系,，收集各種業(yè)內(nèi)相關(guān)信息，以此來(lái)完成上級(jí)和部門交代的任務(wù),。

（四）市場(chǎng)部?jī)?nèi)務(wù)工作

2,、完成了平時(shí)相關(guān)項(xiàng)目的資料的分類與整理，以及一些資料的打印,、復(fù)印等。

（五）項(xiàng)目的跟蹤工作

我們市場(chǎng)部各負(fù)其責(zé),，做到“宏觀不漏項(xiàng),，微觀要精準(zhǔn)”。

1,、配合部門完成了對(duì)xx項(xiàng)目周邊的樓房等售價(jià)的信息收集,；

2、協(xié)助部長(zhǎng)完成了對(duì)xx項(xiàng)目的整個(gè)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析的修改與調(diào)整,；

4,、在部長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，經(jīng)過(guò)反復(fù)的論證,，一起完成了xx項(xiàng)目的《初步合作意向方案》,，并由部長(zhǎng)提交給公司審核。

二,、工作中存在的問(wèn)題

（一）個(gè)人專業(yè)技能還很膚淺,，綜合素養(yǎng)還需不斷學(xué)習(xí)進(jìn)步，自我工作時(shí)間安排有待完善,，工作效率有待提高,。

（二）業(yè)務(wù)的拓展和渠道的拓展能力還有待提升。

（三）個(gè)人信息收集的渠道有限,，人際關(guān)系網(wǎng)有待擴(kuò)寬,，信息收集較為單一。

三,、如何改進(jìn)存在問(wèn)題

（一）加強(qiáng)專業(yè)技能的培訓(xùn),。平時(shí)多查看、收集相關(guān)專業(yè)知識(shí)的內(nèi)容，多閱讀有關(guān)投資,、開(kāi)發(fā)等相關(guān)文件和書籍,，并且積極投入工作，在工作中不斷的充實(shí)專業(yè)技能,。

（二）提高綜合素養(yǎng),。平時(shí)多閱讀商務(wù)禮儀方面資料，在日常的工作中強(qiáng)化自身修養(yǎng),，做到技能與素養(yǎng)并舉,。

（三）完善工作安排。在日后的工作中,，整理出自己的職業(yè)計(jì)劃,，做到工作有條有理，從而提高工作的效率,。

（四）擴(kuò)寬業(yè)務(wù)渠道,。積極與行業(yè)內(nèi)的相關(guān)人員培養(yǎng)關(guān)系，建立聯(lián)系,，從而搭建我們投資公司的業(yè)務(wù)網(wǎng),。

（五）擴(kuò)寬信息收集的渠道。多向行業(yè)內(nèi)人員學(xué)習(xí),，了解更多收集信息的渠道,，從而建立起完善的信息收集網(wǎng)，使每次收集到的信息更加快速,、精準(zhǔn),、有效。

理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)篇四

每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī),。做理財(cái)顧問(wèn)將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任,。

一,、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

1,、任務(wù)指標(biāo)：

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),，完成萬(wàn)，完成率241%,。

理財(cái)產(chǎn)品

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),，完成萬(wàn),，完成率226%。

理財(cái)客戶

新增戶,，完成111%,。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn),，完成率115%,。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張，完成張,，完成率130%,。

貸記卡

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張,，完成率206%,。

2、學(xué)習(xí)上：

通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險(xiǎn),、基金,、等從業(yè)資格。

3,、工作上：

1)、積極營(yíng)銷新客戶

有一次,，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷,，在通過(guò)幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷、而且優(yōu)惠,。后來(lái)我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過(guò)來(lái)x萬(wàn)元。

2)細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,，就買國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏,，我以此為切入點(diǎn),，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次,，先后買了多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。

3)耐心解答客戶問(wèn)題

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題,，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次,，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)顧問(wèn)將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任,。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷

在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了,、和x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

二、工作中存在的不足：

1,、部分大客戶資料信息不全,，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。

2,、營(yíng)銷力度有待提高。

三,、工作打算：

1,、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶,，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。

2,、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力,，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。

回顧即將過(guò)去的一年,，我感慨萬(wàn)千,。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè),，對(duì)我來(lái)說(shuō),，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘,，好奇,，時(shí)而豪氣萬(wàn)丈，時(shí)而信心缺缺,，這是一條布滿荊棘的道路,，只要你能邁過(guò)一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明的道路,。

進(jìn)公司已有兩個(gè)月,，對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)這個(gè)崗位，沒(méi)有我想象中的簡(jiǎn)單,，即需要對(duì)行情的了解,，也需要對(duì)客戶有耐心，同時(shí)還需要溝通技巧,。通過(guò)這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多,，不只是證券知識(shí)，更多的是對(duì)學(xué)習(xí)的方法,，工作的態(tài)度,，對(duì)待客戶的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái),，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步,，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的支持與關(guān)愛(ài)，令我明白到人間的溫情,，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝,，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因?yàn)橛心銈?，才能令到公司的發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階,。

在這兩個(gè)月的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績(jī)還狠不理想,，之中也存在著諸多問(wèn)題,經(jīng)過(guò)自我反思,，究其原因主要有：

第一,、缺乏正確的時(shí)間觀，總以為時(shí)間還有很多,，

第二,、工作還不夠積極主動(dòng)，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動(dòng),，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問(wèn),，我需要自己去開(kāi)拓客戶,，需要自己更加積極主動(dòng)。

第三,、業(yè)務(wù)水平還有待提高,，無(wú)論是客戶溝通能力，還是市場(chǎng)分析能力都是我目前欠缺的,。

因此,，在接下來(lái)的時(shí)間里，我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手：

第一,、凡是預(yù)則立,，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來(lái)工作的順利張開(kāi),，因此我要先認(rèn)真做好接下來(lái)3個(gè)月的計(jì)劃,，并按計(jì)劃實(shí)行。趕緊把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去,。

第二,、虛心求教。做為一個(gè)新員工,，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),，向老同志學(xué)習(xí)，向書本,、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù),，取其之長(zhǎng),，補(bǔ)己之短，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力,。

第三,、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)顧問(wèn),，客戶是我們一切工作開(kāi)展的核心,，在接下的時(shí)間,，我會(huì)讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息,，加以整理歸類,。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的,，雖然是銀行介紹的空戶,，可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張，或年底事情忙,，暫時(shí)不需要,，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù)，因此對(duì)于有潛力的客戶,，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn),。

第四、做好銀行渠道的維護(hù),。銀行上市我們客戶的最主要來(lái)源,。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行的需求,，同時(shí)注重技巧,。像我剛開(kāi)始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事,，客戶就會(huì)源源不斷的介紹過(guò)來(lái),。可是客戶是自己的,，不是開(kāi)了個(gè)戶就完成任務(wù),，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對(duì)我來(lái)說(shuō)這才剛開(kāi)始,，更重要的是后續(xù)的開(kāi)發(fā)維護(hù),。因此我要合理的安排時(shí)間，平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分配,。

在接下來(lái)的20xx年,，我會(huì)在保證認(rèn)真對(duì)待、重視工作的基礎(chǔ)上,，不斷完善和充實(shí)自己，提高自身素質(zhì),。充分利用現(xiàn)有的資源,，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶的積累和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析能力的學(xué)習(xí)和提高,，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平,。

xx年3月至5月兩個(gè)月期間,，我在廣州xx企業(yè)集團(tuán)曼杰頓投資咨詢有限理財(cái)顧問(wèn)崗位實(shí)習(xí)。這是第一次正式與社會(huì)接并軌踏上工作崗位,，開(kāi)始與以往完全不一樣的生活,。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù),，不能草率敷衍了事,。我們的肩上開(kāi)始扛著民事責(zé)任，凡事得謹(jǐn)慎小心,，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯(cuò)誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價(jià),，再也不是一句對(duì)不起和一紙道歉書所能解決。

“天下英雄皆我輩,，一入江湖立馬催,。”從大學(xué)校園到社會(huì)的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變,，身邊接觸的人也完全換了角色,，老師變成老板，同學(xué)變成同事,，相處之道完全不同,。在這巨大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨,，迷茫,，無(wú)法馬上適應(yīng)新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競(jìng)爭(zhēng),，無(wú)法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語(yǔ),。很多時(shí)候覺(jué)得自己沒(méi)有受到領(lǐng)導(dǎo)重用，所干的只是一些無(wú)關(guān)重要的雜活,，自己的提議或工作不能得到老板的肯定,。做不出成績(jī)時(shí)，會(huì)有來(lái)自各方面的壓力,，老板的眼色同事的嘲諷,。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持,，每日只是上上課,，很輕松。常言道：工作一兩年勝過(guò)十多年的讀書,。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間雖然不長(zhǎng),，但是我從中到了很多知識(shí)，關(guān)于做人，做事,，做學(xué)問(wèn),。

自學(xué)能力

“在大學(xué)里學(xué)的不是知識(shí)，而是一種叫做自學(xué)的能力,?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會(huì)這句話的含義。除了英語(yǔ),、計(jì)算機(jī)和國(guó)際金融操作外,，課本上學(xué)的其他理論知識(shí)用到的相對(duì)比較很少，當(dāng)然這只是針對(duì)的現(xiàn)在所從事的工作,。我擔(dān)任的是理財(cái)顧問(wèn)(或稱操盤手),，平時(shí)在工作就是面對(duì)電腦觀察外匯市場(chǎng)行情的變化，查找和了解最新的國(guó)際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況,，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場(chǎng)的走勢(shì),，最后找準(zhǔn)時(shí)機(jī)，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉(cāng),?？瓷先ナ呛鯖](méi)用上自己所學(xué)的專業(yè)知識(shí)。不過(guò)其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放,，有英語(yǔ)專業(yè)的,，有國(guó)際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易、市場(chǎng)營(yíng)銷,、工商管理等等,。但是現(xiàn)在的社會(huì)是知識(shí)復(fù)合型的社會(huì)，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的,。我們這一批新的員工都是經(jīng)過(guò)高等教育的,，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來(lái)了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程,，這也充分說(shuō)明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力,。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，知識(shí)更新太快,，靠原有的一點(diǎn)知識(shí)肯定是不行的,。我們必須在工作中勤于動(dòng)手慢慢琢磨，不斷學(xué)習(xí)不斷積累,，遇到不懂的地方,，自己先想方設(shè)法解決，實(shí)在不行可以虛心請(qǐng)教他人,，而沒(méi)有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會(huì)所淘汰,。

工作很輕松

在廣州和幾個(gè)同學(xué)一起住房住,，住的地方離工作的地方不算是很很遠(yuǎn)，有6個(gè)公車站,，但是每天早上7點(diǎn)3就得起床去擠公交車,，因?yàn)閺V州的公車確實(shí)太擠了,，這還不要緊，最重要得是還塞車,，一塞下來(lái)就是未知數(shù),，6個(gè)站,，在梧州的話不會(huì)超過(guò)2分鐘，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間,，一般去上班平均的時(shí)間是4分鐘,，我們是9點(diǎn)上班，還有3分鐘的預(yù)留時(shí)間,，想想夠慘的,，就算再熱再差的天氣，只要不是周末,，都得去上班,，公司還有一個(gè)好處就是周末從來(lái)不加班，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開(kāi)盤的,，還有就是一些國(guó)外比較重要的節(jié)日如圣誕等,，我們上班要求很嚴(yán)格，男士一定要正裝,，要打領(lǐng)帶帶工牌,，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的,，我們必須克制自己,，不能隨心所欲地不想上班就不來(lái)，而不像在學(xué)?？梢运瘧杏X(jué),，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課，自由許多,。

每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作,，時(shí)間久了容易厭倦。象我就是每天就是坐著對(duì)著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo),，顯得枯燥乏味,，中午休息的時(shí)候可以上qq和其他同學(xué)聊聊天之類的。但是工作簡(jiǎn)單也不能馬虎,，你一個(gè)小小的錯(cuò)誤可能會(huì)給客戶帶來(lái)巨大的麻煩或損失,，還是得認(rèn)真完成,。如果哪個(gè)客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的,，他們必須具備堅(jiān)忍不拔的個(gè)性,，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄，犯錯(cuò)遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時(shí)不能賭氣就辭職,。一直以來(lái),，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢,。也許工作以后,，我們才能體會(huì)父母掙錢的來(lái)之不易，而且要開(kāi)始有意識(shí)地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力,，我們剛畢業(yè),，工資水平普遍不高，除掉房租餐費(fèi)和日常的開(kāi)支,，我們常常所剩無(wú)幾,，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時(shí)我們?cè)僖膊缓靡馑忌焓窒蚋改敢?，因此很多時(shí)候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢,。

理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)篇五

20xx年我在xx企業(yè)集團(tuán)理財(cái)顧問(wèn)崗位工作。這是第一次正式與社會(huì)接并軌踏上工作崗位,，開(kāi)始與以往完全不一樣的生活,。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù),，不能草率敷衍了事,。我們的肩上開(kāi)始扛著民事責(zé)任，凡事得謹(jǐn)慎小心,，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯(cuò)誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價(jià),，再也不是一句對(duì)不起和一紙道歉書所能解決。

“天下英雄皆我輩,，一入江湖立馬催,。”從大學(xué)校園到社會(huì)的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變,，身邊接觸的人也完全換了角色,，老師變成老板，同學(xué)變成同事,，相處之道完全不同,。在這巨大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨,，迷茫,，無(wú)法馬上適應(yīng)新的環(huán)境,。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競(jìng)爭(zhēng)，無(wú)法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語(yǔ),。很多時(shí)候覺(jué)得自己沒(méi)有受到領(lǐng)導(dǎo)重用,，所干的只是一些無(wú)關(guān)重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的肯定,。做不出成績(jī)時(shí),，會(huì)有來(lái)自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷,。而在學(xué)校，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持,，每日只是上上課,，很輕松。常言道：工作一兩年勝過(guò)十多年的讀書,。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間雖然不長(zhǎng),，但是我從中到了很多知識(shí)，關(guān)于做人,，做事,，做學(xué)問(wèn)。

“在大學(xué)里學(xué)的不是知識(shí),，而是一種叫做自學(xué)的能力,。”參加工作后才能深刻體會(huì)這句話的含義,。除了英語(yǔ),、計(jì)算機(jī)和國(guó)際金融操作外，課本上學(xué)的其他理論知識(shí)用到的相對(duì)比較很少,，當(dāng)然這只是針對(duì)的現(xiàn)在所從事的工作,。我擔(dān)任的是理財(cái)顧問(wèn)（或稱操盤手），平時(shí)在工作就是面對(duì)電腦觀察外匯市場(chǎng)行情的變化,，查找和了解最新的國(guó)際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況,，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場(chǎng)的走勢(shì)，最后找準(zhǔn)時(shí)機(jī),，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉(cāng),。看上去是乎沒(méi)用上自己所學(xué)的專業(yè)知識(shí),。不過(guò)其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放,，有英語(yǔ)專業(yè)的，有國(guó)際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易,、市場(chǎng)營(yíng)銷,、工商管理等等,。但是現(xiàn)在的社會(huì)是知識(shí)復(fù)合型的社會(huì)，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的,。我們這一批新的員工都是經(jīng)過(guò)高等教育的,，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來(lái)了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程,，這也充分說(shuō)明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力,。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代，知識(shí)更新太快,，靠原有的一點(diǎn)知識(shí)肯定是不行的,。我們必須在工作中勤于動(dòng)手慢慢琢磨，不斷學(xué)習(xí)不斷積累,，遇到不懂的地方,，自己先想方設(shè)法解決，實(shí)在不行可以虛心請(qǐng)教他人,，而沒(méi)有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會(huì)所淘汰,。

我和幾個(gè)同學(xué)一起租房住，住的地方離工作的地方不算是很很遠(yuǎn),，有6個(gè)公車站,，但是每天早上7點(diǎn)3就得起床去擠公交車，因?yàn)楣嚧_實(shí)太擠了,，這還不要緊,，最重要得是還塞車，一塞下來(lái)就是未知數(shù),。公司還有一個(gè)好處就是周末從來(lái)不加班,，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開(kāi)盤的，還有就是一些國(guó)外比較重要的節(jié)日如圣誕等,，我們上班要求很嚴(yán)格,，男士一定要正裝，要打領(lǐng)帶帶工牌,，上下班都要打卡,，遲到或早退都是要扣工資的，我們必須克制自己,，不能隨心所欲地不想上班就不來(lái),，而不像在學(xué)校可以睡睡懶覺(jué),，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課,，自由許多。

每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作,，時(shí)間久了容易厭倦,。象我就是每天就是坐著對(duì)著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo),，顯得枯燥乏味，中午休息的時(shí)候可以上qq和其他同學(xué)聊聊天之類的,。但是工作簡(jiǎn)單也不能馬虎,，你一個(gè)小小的錯(cuò)誤可能會(huì)給客戶帶來(lái)巨大的麻煩或損失，還是得認(rèn)真完成,。如果哪個(gè)客戶有意向的還得到處奔波去商談,。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅(jiān)忍不拔的個(gè)性,，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄,，犯錯(cuò)遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時(shí)不能賭氣就辭職。一直以來(lái),，我們都是依靠父母的收入,，而有些人則是大手大腳的花錢。也許工作以后,，我們才能體會(huì)父母掙錢的來(lái)之不易，而且要開(kāi)始有意識(shí)地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力,，我們剛畢業(yè),，工資水平普遍不高，除掉房租餐費(fèi)和日常的開(kāi)支,，我們常常所剩無(wú)幾,，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時(shí)我們?cè)僖膊缓靡馑忌焓窒蚋改敢?，因此很多時(shí)候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢,。

理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)篇六

回顧即將過(guò)去的一年，我感慨萬(wàn)千,。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對(duì)我來(lái)說(shuō),，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),，充滿了神秘，好奇,，時(shí)而豪氣萬(wàn)丈,，時(shí)而猶豫徘徊，這是一條布滿荊棘的道路,，只要你能邁過(guò)一個(gè)個(gè)坎,，同時(shí)也是通往光明的道路。

進(jìn)公司已有兩個(gè)月,，對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)這個(gè)崗位,，沒(méi)有我想象中的簡(jiǎn)單,，即需要對(duì)行情的了解，也需要對(duì)客戶有耐心,，同時(shí)還需要溝通技巧,。通過(guò)這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識(shí),，更多的是對(duì)學(xué)習(xí)的方法,，工作的態(tài)度，對(duì)待客戶的方式及溝通技巧,。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái),，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步,，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的支持與關(guān)愛(ài)，令我明白到人間的溫情,，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝,，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因?yàn)橛心銈?，才能令公司的發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階,。

在這兩個(gè)月的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績(jī)還狠不理想,，之中也存在著諸多問(wèn)題,經(jīng)過(guò)自我反思,，究其原因主要是時(shí)間分配方面的問(wèn)題。

在接下來(lái)的20xx年,，我會(huì)在保證認(rèn)真對(duì)待,、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實(shí)自己,，提高自身素質(zhì),。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶的積累和維護(hù),。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析能力的學(xué)習(xí)和提高,，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

外匯理財(cái)顧問(wèn)求職簡(jiǎn)歷范文

高級(jí)金融理財(cái)顧問(wèn)專業(yè)簡(jiǎn)歷

理財(cái)顧問(wèn)畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告總結(jié)

外匯理財(cái)顧問(wèn)專業(yè)簡(jiǎn)歷模板

金融理財(cái)顧問(wèn)求職簡(jiǎn)歷模板

理財(cái)顧問(wèn)個(gè)人簡(jiǎn)歷封面

理財(cái)顧問(wèn)個(gè)人簡(jiǎn)歷模板下載

銀行理財(cái)經(jīng)理年終總結(jié)

置業(yè)顧問(wèn)年度工作總結(jié)

理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)篇七

新的一年,，我行的改革力度,，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念,、跟上節(jié)奏,，聽(tīng)從指揮，堅(jiān)決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢(shì),，針對(duì)自身的不足,，不斷學(xué)習(xí)，努力工作,。

回顧走過(guò)的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位,，一年來(lái)取得了部分成績(jī),，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員,，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是,，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍,、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),，加大營(yíng)銷工作，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī),。

客戶維系,、挖掘、管理,、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求,，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái),、安穩(wěn)回報(bào)系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷售,。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在分行的高度重視下,，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,，通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì),，在工作中，作為銀行的職員,，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚,，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足、素質(zhì)不高,、管理未配套等問(wèn)題,。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富,，理財(cái)渠道有待拓展,，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。

2.營(yíng)銷力度薄弱,，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷,，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力；

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn),；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng),。

理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)篇八

隨著我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的快速發(fā)展與完善,，外資保險(xiǎn)公司進(jìn)入中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)，帶來(lái)了更加激烈的競(jìng)爭(zhēng),，加速了保險(xiǎn)市場(chǎng)的國(guó)際化和全球化,，今天本站小編給大家?guī)?lái)了理財(cái)顧問(wèn)

工作總結(jié)

各位領(lǐng)導(dǎo),、評(píng)委,、各位同事：

大家好!

今天，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競(jìng)聘大會(huì),。這是一次難得的鍛煉,、提高自己的機(jī)會(huì)。我叫于崴,，現(xiàn)年28歲,，大專文化程度，中級(jí)理財(cái)師職稱,。20xx年加入建設(shè)銀行工作,。先后曾在興盛儲(chǔ)蓄所、城區(qū)支行,、渾江大街支行,，從事柜員崗、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn),、個(gè)人客戶經(jīng)理崗位?，F(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對(duì)私個(gè)人客戶經(jīng)理一職。7年的工作實(shí)踐,，讓我精通了銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù),，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和關(guān)系，曾被評(píng)為優(yōu)秀柜員,、巾幗建工標(biāo)兵,。今天，我競(jìng)聘對(duì)私客戶經(jīng)理一職,。

第一,、我先來(lái)談一談對(duì)客戶經(jīng)理一職的認(rèn)識(shí)。

我國(guó)加入wto以后,，銀行業(yè)首當(dāng)其沖，迅速和國(guó)際接軌,。目前正進(jìn)入以利率市場(chǎng)化為起點(diǎn)的銀行業(yè)市場(chǎng)化階段,。銀行客戶經(jīng)理制也同時(shí)應(yīng)運(yùn)而生。這是現(xiàn)實(shí)的客觀需要和激烈競(jìng)爭(zhēng)的要求,?？梢哉f(shuō)，客戶經(jīng)營(yíng)的好,，銀行的貸款回收就能得到保證,，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營(yíng)失敗，銀行的效益也就沒(méi)有了來(lái)源。

誰(shuí)贏得了客戶,，誰(shuí)就贏得了市場(chǎng),，贏得了效益。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭(zhēng)的蛋糕,。建立以客戶為中心,，滿足客戶的各種金融服務(wù)需求，提高服務(wù)質(zhì)量,，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù),。它是一種以市場(chǎng)為先導(dǎo)，以客戶為中心,，滿足客戶多元化,、層次化金融需求，追求更加直接,、明確的效益和風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)的新型營(yíng)銷服務(wù)體制,。客戶經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶,、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場(chǎng)需求的橋梁,，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性,、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù),，為銀行拓展信貸營(yíng)銷，為經(jīng)營(yíng)管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確,、有效的信息的重要職責(zé),。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)。

第二,、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職,，我將從以下幾個(gè)方面開(kāi)展工作：

一、認(rèn)真學(xué)習(xí),，與時(shí)俱進(jìn),，樹立市場(chǎng)觀念、客戶觀念,、營(yíng)銷觀念,，為全方位對(duì)客戶服務(wù)打定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。我計(jì)劃這一年加強(qiáng)六項(xiàng)內(nèi)容的學(xué)習(xí),。

二是強(qiáng)化對(duì)金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí),，為依法開(kāi)展客戶的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù)。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排,，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路,，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作,。

二、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé),，積極拓展產(chǎn)品營(yíng)銷,，發(fā)展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策,、內(nèi)容,、特色，熱情向客戶介紹,、推薦行里的業(yè)務(wù),，使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運(yùn)用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù)，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場(chǎng),，為客戶提供咨詢和理財(cái)服務(wù),，行使金融顧問(wèn)的職責(zé)，密切與客戶的關(guān)系,，更好地把銀行產(chǎn)品營(yíng)銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來(lái),。

三、分析研究市場(chǎng),，加強(qiáng)對(duì)客戶的研究,，建立客戶資料檔案，根據(jù)客戶的實(shí)際狀況,，客觀,、公正地評(píng)價(jià)客戶等級(jí)，不斷調(diào)整服務(wù)措施,，不斷提高服務(wù)質(zhì)量,。廣泛搜集客戶資金、財(cái)務(wù)信息,，捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險(xiǎn)變化情況,、收集、掌握同業(yè)對(duì)客戶的競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài),，及時(shí)反饋客戶對(duì)銀行服務(wù)的意見(jiàn)和建議等,，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點(diǎn)和結(jié)構(gòu),，進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分;比較分析各類客戶市場(chǎng)的特點(diǎn),，對(duì)確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場(chǎng)提出意見(jiàn)和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)占有率、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力,、獲利能力及市場(chǎng)滲透能力,，提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見(jiàn),。

四,、以客戶為中心,，加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，提高服務(wù)效率,?？蛻艚?jīng)理一方面代表整個(gè)銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系，同時(shí)也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門,，共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案,，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)客戶要求，提高服務(wù)效率,。在實(shí)際工作中要做到特事特辦,，急事急辦，易事快辦,，難事妥辦,，靠特色服務(wù)贏得客戶。

五,、監(jiān)控客戶風(fēng)險(xiǎn),，注重對(duì)客戶的日常管理，主動(dòng)掌握客戶的思想動(dòng)態(tài),、經(jīng)營(yíng)行為等,，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理水平,。

六,、求真務(wù)實(shí)，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作,。對(duì)工作不拖、不等,、不靠,、不推，不但用力去做工作,，而且用心去做工作,。在對(duì)客戶服務(wù)的同時(shí)，大力弘揚(yáng)信用風(fēng)氣,，幫助客戶樹立良好的信用理念,。在具體工作中，既熱情洋溢,，又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行,，在社會(huì)上在客戶中樹立良好的“建行人”形象?？空\(chéng)信守諾留住客戶,，靠特色服務(wù)贏得客戶,，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶。

以上報(bào)告如有不妥之處,，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)指正,。總之,，如果這次競(jìng)聘成功,，我將嚴(yán)格履行自己的諾言，以優(yōu)良的工作作風(fēng)開(kāi)創(chuàng)新的工作局面,。如果不能,，說(shuō)明我的工作能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí),，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作,。

謝謝大家

大家好!我是來(lái)自##支行的##，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘,，首先,，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。

我今年28歲,，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè),，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作,。20xx年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力,。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹,。

一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣,，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值,。通過(guò)20xx年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái),，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開(kāi)始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏,，這就需要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo),，來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí),，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，?lái)吸引更多的客戶。

二,、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理,，在此期間,，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力;并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷,，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信,，在自己努力和多方面的支持下,，我能出色了做好這項(xiàng)工作。

三,、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷,，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求,，根據(jù)不同類型的客戶,，而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么,，我們就要給他什么,。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)四,、如果這次能夠競(jìng)聘成功,，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換,。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí) ,。不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服,，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起,。更談不上客戶的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能,。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù),，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益,。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶,，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法,，為其提供滿意的服務(wù),。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議,。這種營(yíng)銷,，既立足當(dāng)前，更著眼于未來(lái),。善待客戶,，就是善待自己;提升客戶價(jià)值,，就是提升自我價(jià)值。

2,、目前,，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場(chǎng)上賣得火,，我們就一擁而上都賣這個(gè),，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng),，比如在去年的基金銷售中,，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況,，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段,，由對(duì)客戶的深入了解開(kāi)始，然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段,，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人,，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度,。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái),，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,，強(qiáng)化投資規(guī)劃,、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí),，今年內(nèi),，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,，適應(yīng)新形勢(shì)的需要,。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí),，希望能夠得到大家的認(rèn)同,，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。

這一載的光陰來(lái)到十二月,。已然中旬,，即使領(lǐng)導(dǎo)不予提示，我們也應(yīng)該知道差不多該干什么事情了,。在這個(gè)時(shí)候,，人們總會(huì)爭(zhēng)相著感嘆時(shí)光的匆匆飛逝。若干年來(lái),，我總不知覺(jué),。可是今年,，時(shí)光，她,，特別的快,，也特別的不知所謂。

寫些文字,，對(duì)我來(lái)說(shuō)是不需糾結(jié)的易事,。這些年來(lái)，也時(shí)常為支行內(nèi)刊撐過(guò)門面,。年終總結(jié),，更是不用拼湊，看完十一篇月結(jié)便可以淡定起筆,。然而今年,，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財(cái)經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個(gè)月,。那么后七個(gè)月何如?二個(gè)月停崗,，支行19樓面壁思過(guò);五個(gè)月轉(zhuǎn)換到一個(gè)我陌生的網(wǎng)點(diǎn)，當(dāng)然等待我的幸甚還不算一個(gè)陌生的工作,。未及一年過(guò)半,，卻是全新的開(kāi)始。

每年的一月都有一個(gè)‘開(kāi)門紅’的營(yíng)銷任務(wù),，以期將新一年的勝利之門打開(kāi),。可是以我為首的整個(gè)延中個(gè)金戰(zhàn)線卻黯然無(wú)光,。這個(gè)一月甚至被我喻為是我從事個(gè)金理財(cái)經(jīng)理以來(lái)最壞的一個(gè)一月份,。后來(lái)在和姚行長(zhǎng)在那次使我作別個(gè)金隊(duì)伍的談話中，他問(wèn)我說(shuō),，個(gè)金隊(duì)伍需要引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,，這個(gè)周期不宜過(guò)長(zhǎng)，也不宜過(guò)短。

作為過(guò)來(lái)人,。我要說(shuō),，老的理財(cái)經(jīng)理在發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)到一定階段時(shí)，會(huì)遇上不能逾越的瓶頸的,。一旦部門注入新鮮血液,，一定會(huì)有鯰魚效應(yīng)。新加入的理財(cái)經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度,，初生牛犢之氣,，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會(huì)沖得很高,，同一崗位換了種思維處事方式后總會(huì)帶有新氣象,。久日，或許又是瓶頸了,?！铱刹皇且?yàn)橐顺鲫?duì)伍而說(shuō)些風(fēng)涼話。我的退出,，如果是一次徹底的拯救,，那倒也罷了。

一月頹勢(shì)之排山倒海,，以致到了二月頭上還沒(méi)有緩過(guò)神來(lái),。那時(shí)我的營(yíng)銷狀態(tài)還不是最好。也許是剛過(guò)節(jié),，剛旅行,，心太散了。不過(guò),，漸漸開(kāi)始張羅起,。

理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)篇九

本人于20xx年xx月x日入職，入職以來(lái),，我努力工作和學(xué)習(xí),，在與領(lǐng)導(dǎo)、同事的學(xué)習(xí)和接觸中,，不斷完善補(bǔ)充行業(yè)專業(yè)知識(shí),，個(gè)人綜合素質(zhì)、修養(yǎng)和能力都得到了較快的提升,。同時(shí)也暴露出自己的局限性與不足之處,，在今后的工作中，將繼續(xù)努力,、不斷鞭策自己,、不斷取得進(jìn)步,。

市場(chǎng)部按照投資公司總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，以及投資項(xiàng)目管理工作的實(shí)際需要,，針對(duì)公司投資策略模式新思路的不斷拓展需要,。我認(rèn)真研究投資工作中的實(shí)際情況，配合部門作好項(xiàng)目投資的前期準(zhǔn)備工作,，為領(lǐng)導(dǎo)審批,、決策提供充分、詳實(shí)的依據(jù)和建設(shè)性的建議,。過(guò)程中,，我深切地體會(huì)到，作為市場(chǎng)部的一份子,，不僅思想上要與公司規(guī)章制度保持一致,，行動(dòng)上更要與市場(chǎng)同步，時(shí)刻做到思想,、行動(dòng)與時(shí)俱進(jìn),。在做好本職工作的同時(shí)，極力做到“以事業(yè)統(tǒng)一思,，以發(fā)展凝聚力量,，以實(shí)干樹立形象”,。

（一）基本的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面包括：公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí),、專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)、綜合素養(yǎng)技能的培訓(xùn)等,。

通過(guò)公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，讓我迅速了解公司工作環(huán)境與流程，促使我快

速地進(jìn)入工作狀態(tài),，提高了工作效率,。市場(chǎng)部門專業(yè)知識(shí)的技能培訓(xùn)，讓我盡快熟悉部門相關(guān)的工作內(nèi)容,，并且了解房地產(chǎn)一二級(jí)開(kāi)發(fā)的基本流程和基本操作,，初步學(xué)習(xí)了“基礎(chǔ)設(shè)施、地產(chǎn)開(kāi)發(fā),、礦產(chǎn)資源,、股權(quán)投資”這四大板塊的基本內(nèi)容，提升了我對(duì)投資行業(yè)的認(rèn)知和了解,。綜合素養(yǎng)的培訓(xùn),，加深了我對(duì)辦公系統(tǒng)和軟件的運(yùn)用規(guī)范，做出符合要求的工作文件,，強(qiáng)化我的商務(wù)禮儀,、提高我的展業(yè)技能，在培訓(xùn)中熟練掌握展業(yè)技巧。

1,、學(xué)習(xí)和熟悉公司各種管理暫行辦法,、通知、發(fā)展規(guī)劃等,；

3,、學(xué)習(xí)公司接待工作手冊(cè)和閱讀商務(wù)禮儀方面的書刊。

（二）業(yè)務(wù)拓展方面

工作以來(lái),，我配合部長(zhǎng)積極尋找各種有代表性的,、有極大潛力的項(xiàng)目，其中發(fā)現(xiàn)行業(yè)投資潛力,，進(jìn)而,，對(duì)行業(yè)進(jìn)行了初步的開(kāi)展工作。整個(gè)過(guò)程,，我配合部門收集各種關(guān)于早教的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和基本情況,，并且獨(dú)自撰寫了xx項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告的初稿。經(jīng)部長(zhǎng)對(duì)報(bào)告內(nèi)容的指點(diǎn),，我進(jìn)行了多次的修改,，基本完成了初步可研報(bào)告。為下一步該項(xiàng)目被上級(jí)認(rèn)可提供了有力依據(jù),，和部門以后業(yè)務(wù)拓展提供了參考,。

（三）信息收集工作我的本職工作是負(fù)責(zé)市場(chǎng)信息收集，這同時(shí)也是我的優(yōu)勢(shì)所在,。工作過(guò)程中,，我通過(guò)各種渠道，其中包括實(shí)地走訪,、網(wǎng)絡(luò)渠道等,，以及個(gè)人的人際關(guān)系，收集各種業(yè)內(nèi)相關(guān)信息,，以此來(lái)完成上級(jí)和部門交代的任務(wù),。

（四）市場(chǎng)部?jī)?nèi)務(wù)工作

2、完成了平時(shí)相關(guān)項(xiàng)目的資料的分類與整理,，以及一些資料的打印,、復(fù)印等。

（五）項(xiàng)目的跟蹤工作

我們市場(chǎng)部各負(fù)其責(zé),，做到“宏觀不漏項(xiàng),，微觀要精準(zhǔn)”。

1,、配合部門完成了對(duì)xx項(xiàng)目周邊的樓房等售價(jià)的信息收集,；

2,、協(xié)助部長(zhǎng)完成了對(duì)xx項(xiàng)目的整個(gè)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析的修改與調(diào)整；

4,、在部長(zhǎng)的帶領(lǐng)下,，經(jīng)過(guò)反復(fù)的論證，一起完成了xx項(xiàng)目的《初步合作意向方案》,，并由部長(zhǎng)提交給公司審核,。

（一）個(gè)人專業(yè)技能還很膚淺，綜合素養(yǎng)還需不斷學(xué)習(xí)進(jìn)步,，自我工作時(shí)間安排有待完善,，工作效率有待提高。

（二）業(yè)務(wù)的拓展和渠道的拓展能力還有待提升,。

（三）個(gè)人信息收集的渠道有限,，人際關(guān)系網(wǎng)有待擴(kuò)寬，信息收集較為單一,。

（一）加強(qiáng)專業(yè)技能的培訓(xùn),。平時(shí)多查看、收集相關(guān)專業(yè)知識(shí)的內(nèi)容,，多閱讀有關(guān)投資,、開(kāi)發(fā)等相關(guān)文件和書籍，并且積極投入工作,，在工作中不斷的充實(shí)專業(yè)技能,。

（二）提高綜合素養(yǎng)。平時(shí)多閱讀商務(wù)禮儀方面資料,，在日常的工作中強(qiáng)化自身修養(yǎng),，做到技能與素養(yǎng)并舉,。

（三）完善工作安排,。在日后的工作中，整理出自己的職業(yè)計(jì)劃,，做到工作有條有理,，從而提高工作的效率。

（四）擴(kuò)寬業(yè)務(wù)渠道,。積極與行業(yè)內(nèi)的相關(guān)人員培養(yǎng)關(guān)系,，建立聯(lián)系,，從而搭建我們投資公司的業(yè)務(wù)網(wǎng),。

（五）擴(kuò)寬信息收集的渠道,。多向行業(yè)內(nèi)人員學(xué)習(xí),，了解更多收集信息的渠道,，從而建立起完善的`信息收集網(wǎng),，使每次收集到的信息更加快速,、精準(zhǔn),、有效。

理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)篇十

投資者手頭資產(chǎn)日益增多,，好的理財(cái)顧問(wèn)卻往往難尋,。在我國(guó)，銀行作為最大的理財(cái)渠道,，銀行理財(cái)經(jīng)理仍是絕大部分散戶理財(cái)?shù)氖走x顧問(wèn),，而諾亞等第三方理財(cái)?shù)尼绕穑瑸楦邇糁低顿Y者提供了新的選擇,。

據(jù)證券時(shí)報(bào)記者了解,，在美國(guó)，金融理財(cái)師往往作為一種獨(dú)立身份,，向投資者提供理財(cái)咨詢,，同時(shí)存在大量兼具其他身份的不同顧問(wèn)。美國(guó)理財(cái)師可以幫助客戶儲(chǔ)蓄,、投資并增值資產(chǎn),。通常，他們會(huì)幫助客戶解決某一特定目標(biāo),，如幫助客戶買房,、安排養(yǎng)老計(jì)劃、重新審視并理清個(gè)人旗下資產(chǎn),，并幫助客戶在不同屬性的資產(chǎn)之間配置,。此外，美國(guó)對(duì)理財(cái)顧問(wèn)的定義相當(dāng)寬泛,，包括券商經(jīng)紀(jì)人,、“獨(dú)立”經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)銷售,、銀行客戶經(jīng)理,、投資顧問(wèn)、公募基金銷售,、金融理財(cái)師,、會(huì)計(jì)師，或者以上任何幾種的混合角色,。通常情況下,，部分角色代表了某種銷售性質(zhì)，如保險(xiǎn)銷售主推保險(xiǎn),、銀行經(jīng)理偏向推薦銀行理財(cái)產(chǎn)品,。

在美國(guó)，任何一個(gè)合格的理財(cái)師,，cfp是必備條件,。獲得cfp認(rèn)證,，需要經(jīng)過(guò)國(guó)際注冊(cè)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的資格考試。理財(cái)師在獲得資格認(rèn)證后,，每年還需繼續(xù)學(xué)習(xí)投資和道德課程,。不過(guò)，即使通過(guò)cfp認(rèn)證,，部分理財(cái)師也缺乏經(jīng)驗(yàn)和資歷,，需要進(jìn)一步篩選，如進(jìn)一步參考美國(guó)私人理財(cái)顧問(wèn)協(xié)會(huì)的資歷(napfa),，這一協(xié)會(huì)的成員須承諾只從客戶手中收取服務(wù)費(fèi),，從而只代表客戶的利益。

目前,，美國(guó)理財(cái)師有兩種獲得報(bào)酬的方式,，一種是按照時(shí)間或一定費(fèi)率來(lái)收取服務(wù)費(fèi)，如制定一套理財(cái)計(jì)劃一次收取1500美元,，或者按照投資資產(chǎn)總額的1%收取年費(fèi),，或像律師一樣按照小時(shí)收費(fèi)；另一種是向代理銷售的機(jī)構(gòu)收取傭金,。投資者應(yīng)盡量避免收取傭金的理財(cái)師,，他們相對(duì)較多推薦機(jī)構(gòu)正在銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品或公募基金。不過(guò),，對(duì)按照資產(chǎn)收費(fèi)的理財(cái)顧問(wèn)也需要注意,，他們可能會(huì)傾向建議顧客變現(xiàn)資產(chǎn)，不建議投資不動(dòng)產(chǎn),，以收取更多的費(fèi)用,。

與美國(guó)略有不同，國(guó)內(nèi)理財(cái)客戶需要注意的是：首先‖盡管不少新興機(jī)構(gòu)標(biāo)榜是獨(dú)立第三方,，但國(guó)內(nèi)還缺乏完全獨(dú)立的第三方分析師認(rèn)證,，他們大多以銷售為主，不具有真正意義上的獨(dú)立性,。

其次,，cfp認(rèn)證已進(jìn)入中國(guó),，可為國(guó)內(nèi)投資者提供一定的參考,，但不能完全把信任放在一項(xiàng)單獨(dú)認(rèn)證上，理財(cái)師的資歷和經(jīng)驗(yàn)也十分重要,。值得注意的是,，由于國(guó)內(nèi)客戶理財(cái)知識(shí)不夠全面，許多人往往基于對(duì)理財(cái)師個(gè)人的信任,，而接受其投資建議,，而對(duì)于其推薦的產(chǎn)品或資產(chǎn)組合,，了解較少，風(fēng)險(xiǎn)較大,。

理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)篇十一

本人xx于20xx年xx月x日入職,，入職以來(lái)，我努力工作和學(xué)習(xí),，在與領(lǐng)導(dǎo),、同事的學(xué)習(xí)和接觸中，不斷完善補(bǔ)充行業(yè)專業(yè)知識(shí),，個(gè)人綜合素質(zhì),、修養(yǎng)和能力都得到了較快的提升。同時(shí)也暴露出自己的局限性與不足之處,，在今后的工作中,，將繼續(xù)努力、不斷鞭策自己,、不斷取得進(jìn)步,。

市場(chǎng)部按照投資公司總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，以及投資項(xiàng)目管理工作的實(shí)際需要,，針對(duì)公司投資策略模式新思路的不斷拓展需要,。我認(rèn)真研究投資工作中的實(shí)際情況，配合部門作好項(xiàng)目投資的前期準(zhǔn)備工作,，為領(lǐng)導(dǎo)審批,、決策提供充分、詳實(shí)的依據(jù)和建設(shè)性的建議,。過(guò)程中,，我深切地體會(huì)到，作為市場(chǎng)部的一份子,，不僅思想上要與公司規(guī)章制度保持一致,，行動(dòng)上更要與市場(chǎng)同步，時(shí)刻做到思想,、行動(dòng)與時(shí)俱進(jìn),。在做好本職工作的同時(shí)，極力做到“以事業(yè)統(tǒng)一思,，以發(fā)展凝聚力量,，以實(shí)干樹立形象”。

（一）基本的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方面包括：公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí),、專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),、綜合素養(yǎng)技能的培訓(xùn)等。

通過(guò)公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，讓我迅速了解公司工作環(huán)境與流程,，促使我快

速地進(jìn)入工作狀態(tài),，提高了工作效率。市場(chǎng)部門專業(yè)知識(shí)的技能培訓(xùn),，讓我盡快熟悉部門相關(guān)的工作內(nèi)容,，并且了解房地產(chǎn)一二級(jí)開(kāi)發(fā)的基本流程和基本操作，初步學(xué)習(xí)了“基礎(chǔ)設(shè)施,、地產(chǎn)開(kāi)發(fā),、礦產(chǎn)資源、股權(quán)投資”這四大板塊的基本內(nèi)容,，提升了我對(duì)投資行業(yè)的認(rèn)知和了解,。綜合素養(yǎng)的培訓(xùn)，加深了我對(duì)辦公系統(tǒng)和軟件的運(yùn)用規(guī)范,，做出符合要求的工作文件,，強(qiáng)化我的商務(wù)禮儀、提高我的展業(yè)技能,，在培訓(xùn)中熟練掌握展業(yè)技巧,。

1、學(xué)習(xí)和熟悉公司各種管理暫行辦法,、通知,、發(fā)展規(guī)劃等；

3,、學(xué)習(xí)公司接待工作手冊(cè)和閱讀商務(wù)禮儀方面的書刊,。

（二）業(yè)務(wù)拓展方面

工作以來(lái)，我配合部長(zhǎng)積極尋找各種有代表性的,、有極大潛力的項(xiàng)目,，其中發(fā)現(xiàn)xx行業(yè)最具投資潛力，進(jìn)而,，對(duì)xx行業(yè)進(jìn)行了初步的開(kāi)展工作,。整個(gè)過(guò)程，我配合部門收集各種關(guān)于早教的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和基本情況,，并且獨(dú)自撰寫了xx項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告的初稿,。經(jīng)部長(zhǎng)對(duì)報(bào)告內(nèi)容的指點(diǎn)，我進(jìn)行了多次的修改,，基本完成了xx的初步可研報(bào)告,。為下一步該項(xiàng)目被上級(jí)認(rèn)可提供了有力依據(jù)，和部門以后業(yè)務(wù)拓展提供了參考,。

（三）信息收集工作我的本職工作是負(fù)責(zé)市場(chǎng)信息收集,，這同時(shí)也是我的優(yōu)勢(shì)所在。工作過(guò)程中,，我通過(guò)各種渠道,，其中包括實(shí)地走訪、網(wǎng)絡(luò)渠道等,，以及個(gè)人的人際關(guān)系,，收集各種業(yè)內(nèi)相關(guān)信息，以此來(lái)完成上級(jí)和部門交代的任務(wù),。

（四）市場(chǎng)部?jī)?nèi)務(wù)工作

2,、完成了平時(shí)相關(guān)項(xiàng)目的資料的分類與整理，以及一些資料的打印,、復(fù)印等,。

（五）項(xiàng)目的跟蹤工作

我們市場(chǎng)部各負(fù)其責(zé)，做到“宏觀不漏項(xiàng),，微觀要精準(zhǔn)”,。

1、配合部門完成了對(duì)xx項(xiàng)目周邊的樓房等售價(jià)的信息收集,；

2,、協(xié)助部長(zhǎng)完成了對(duì)xx項(xiàng)目的整個(gè)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析的修改與調(diào)整；

4,、在部長(zhǎng)的帶領(lǐng)下,，經(jīng)過(guò)反復(fù)的論證，一起完成了xx項(xiàng)目的《初步合作意向方案》,，并由部長(zhǎng)提交給公司審核,。

（一）個(gè)人專業(yè)技能還很膚淺，綜合素養(yǎng)還需不斷學(xué)習(xí)進(jìn)步,，自我工作時(shí)間安排有待完善,，工作效率有待提高。

（二）業(yè)務(wù)的拓展和渠道的拓展能力還有待提升,。

（三）個(gè)人信息收集的渠道有限,，人際關(guān)系網(wǎng)有待擴(kuò)寬，信息收集較為單一,。

（一）加強(qiáng)專業(yè)技能的培訓(xùn),。平時(shí)多查看、收集相關(guān)專業(yè)知識(shí)的內(nèi)容,，多閱讀有關(guān)投資,、開(kāi)發(fā)等相關(guān)文件和書籍，并且積極投入工作,，在工作中不斷的充實(shí)專業(yè)技能,。

（二）提高綜合素養(yǎng)。平時(shí)多閱讀商務(wù)禮儀方面資料，在日常的工作中強(qiáng)化自身修養(yǎng),，做到技能與素養(yǎng)并舉,。

（三）完善工作安排。在日后的工作中,，整理出自己的職業(yè)計(jì)劃,，做到工作有條有理，從而提高工作的效率,。

（四）擴(kuò)寬業(yè)務(wù)渠道,。積極與行業(yè)內(nèi)的相關(guān)人員培養(yǎng)關(guān)系，建立聯(lián)系,，從而搭建我們投資公司的業(yè)務(wù)網(wǎng),。

（五）擴(kuò)寬信息收集的渠道。多向行業(yè)內(nèi)人員學(xué)習(xí),，了解更多收集信息的渠道,，從而建立起完善的信息收集網(wǎng)，使每次收集到的信息更加快速,、精準(zhǔn),、有效。

理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)篇十二

2008年3月至5月兩個(gè)月期間,，我在廣州曼杰頓企業(yè)集團(tuán)曼杰頓投資咨詢有限理財(cái)顧問(wèn)崗位實(shí)習(xí),。這是第一次正式與社會(huì)接并軌踏上工作崗位，開(kāi)始與以往完全不一樣的生活,。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班,，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事,。我們的肩上開(kāi)始扛著民事責(zé)任,，凡事得謹(jǐn)慎小心，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯(cuò)誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價(jià),，再也不是一句對(duì)不起和一紙道歉書所能解決,。

“天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催,?！睆拇髮W(xué)校園到社會(huì)的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變，身邊接觸的人也完全換了角色,，老師變成老板,，同學(xué)變成同事，相處之道完全不同,。在這巨大的轉(zhuǎn)變中,，我們可能彷徨,，迷茫，無(wú)法馬上適應(yīng)新的環(huán)境,。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競(jìng)爭(zhēng),，無(wú)法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語(yǔ)。很多時(shí)候覺(jué)得自己沒(méi)有受到領(lǐng)導(dǎo)重用,，所干的只是一些無(wú)關(guān)重要的雜活,，自己的提議或工作不能得到老板的肯定,。做不出成績(jī)時(shí),，會(huì)有來(lái)自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷,。而在學(xué)校,，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課,，很輕松,。常言道：工作一兩年勝過(guò)十多年的讀書。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間雖然不長(zhǎng),，但是我從中到了很多知識(shí),，關(guān)于做人，做事,，做學(xué)問(wèn),。

自學(xué)能力

“在大學(xué)里學(xué)的不是知識(shí)，而是一種叫做自學(xué)的能力,?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會(huì)這句話的含義。除了英語(yǔ),、計(jì)算機(jī)和國(guó)際金融操作外,，課本上學(xué)的其他理論知識(shí)用到的相對(duì)比較很少，當(dāng)然這只是針對(duì)的現(xiàn)在所從事的工作,。我擔(dān)任的是理財(cái)顧問(wèn)（或稱操盤手）,，平時(shí)在工作就是面對(duì)電腦觀察外匯市場(chǎng)行情的變化，查找和了解最新的國(guó)際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況,，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場(chǎng)的走勢(shì),，最后找準(zhǔn)時(shí)機(jī)，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉(cāng),?？瓷先ナ呛鯖](méi)用上自己所學(xué)的專業(yè)知識(shí)。不過(guò)其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放,，有英語(yǔ)專業(yè)的,，有國(guó)際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易,、市場(chǎng)營(yíng)銷、工商管理等等,。但是現(xiàn)在的社會(huì)是知識(shí)復(fù)合型的社會(huì),，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過(guò)高等教育的,，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來(lái)了,，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說(shuō)明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力,。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代,，知識(shí)更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識(shí)肯定是不行的,。我們必須在工作中勤于動(dòng)手慢慢琢磨,，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方,，自己先想方設(shè)法解決,，實(shí)在不行可以虛心請(qǐng)教他人，而沒(méi)有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會(huì)所淘汰,。

工作很輕松

在廣州和幾個(gè)同學(xué)一起住房住,，住的地方離工作的地方不算是很遠(yuǎn)，有6個(gè)公車站,，但是每天早上7點(diǎn)30就得起床去擠公交車,，因?yàn)閺V州的公車確實(shí)太擠了，這還不要緊,，最重要得是還塞車,，一塞下來(lái)就是未知數(shù)，6個(gè)站,，在梧州的話不會(huì)超過(guò)20分鐘,，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間，一般去上班平均的時(shí)間是40分鐘,，我們是9點(diǎn)上班,，還有30分鐘的預(yù)留時(shí)間，想想夠慘的,，就算再熱再差的天氣,，只要不是周末，都得去上班,，公司還有一個(gè)好處就是周末從來(lái)不加班,，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開(kāi)盤的，還有就是一些國(guó)外比較重要的節(jié)日如圣誕等,，我們上班要求很嚴(yán)格,，男士一定要正裝,，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡,，遲到或早退都是要扣工資的,，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來(lái),，而不像在學(xué)?？梢运瘧杏X(jué)，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課,，自由許多,。

每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作，時(shí)間久了容易厭倦,。象我就是每天就是坐著對(duì)著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo),，顯得枯燥乏味,，中午休息的時(shí)候可以上qq和其他同學(xué)聊聊天之類的,。但是工作簡(jiǎn)單也不能馬虎，你一個(gè)小小的錯(cuò)誤可能會(huì)給客戶帶來(lái)巨大的麻煩或損失,，還是得認(rèn)真完成,。如果哪個(gè)客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的,，他們必須具備堅(jiān)忍不拔的個(gè)性,，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄，犯錯(cuò)遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時(shí)不能賭氣就辭職,。一直以來(lái),，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢,。也許工作以后,，我們才能體會(huì)父母掙錢的來(lái)之不易，而且要開(kāi)始有意識(shí)地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力,，我們剛畢業(yè),，工資水平普遍不高，除掉房租餐費(fèi)和日常的開(kāi)支,，我們常常所剩無(wú)幾,，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時(shí)我們?cè)僖膊缓靡馑忌焓窒蚋改敢?，因此很多時(shí)候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢,。

下面是我在一次早上發(fā)表匯評(píng)時(shí)的一些紀(jì)錄，讓大家分享一下：

4月23日 早上匯評(píng)

各位同事大家早上好,，今天美指三角形整理接近尾聲,，歐系貨幣維持區(qū)間振蕩,，歐洲股市小幅走軟，市場(chǎng)情緒依然較為謹(jǐn)慎,。美元指數(shù)開(kāi)于71.44基本盤出觸底反彈的走勢(shì),，隨著國(guó)際現(xiàn)貨黃金跌破900美元/盎司關(guān)口，美元指數(shù)也觸及71.87上方高點(diǎn),。非美貨幣方面,，歐元受到容克和茹耶置評(píng)打壓英國(guó)央行公布的會(huì)議紀(jì)要顯示，4月9日到10日會(huì)議上,，英國(guó)央行貨幣政策委員會(huì)成員以6-3通過(guò)降息25個(gè)基點(diǎn)的決議,，多數(shù)委員認(rèn)為降息25個(gè)基點(diǎn)符合市場(chǎng)預(yù)期，由于鷹派成員認(rèn)為消費(fèi)與產(chǎn)出并未如預(yù)期般大幅放緩,，并擔(dān)心高通脹預(yù)期情況持續(xù),，該紀(jì)要弱化了市場(chǎng)對(duì)英國(guó)央行未來(lái)大幅降息的預(yù)期，支持英鎊反彈,。導(dǎo)致市場(chǎng)區(qū)間振蕩,。

歐元兌美元：圖表顯示歐元匯價(jià)維持強(qiáng)勢(shì)，短線技術(shù)阻力位于1.6000區(qū)域,。盤中受到容克和茹耶置評(píng)打壓,，匯價(jià)基本呈震蕩下行走勢(shì)，高點(diǎn)觸及1.5976,。技術(shù)面,，歐元匯價(jià)回探10日均線附近后強(qiáng)勁上揚(yáng)，升越1.60關(guān)口后,，刷新歷史高,。日均線系統(tǒng)呈多頭排列，rsi指標(biāo)在60強(qiáng)勢(shì)區(qū)域橫盤整理,，macd線零軸上方抬頭向上,，綠柱持續(xù)收窄趨向零軸，kd指標(biāo)進(jìn)一步走高,，進(jìn)入嚴(yán)重超買區(qū),，布林帶口逐漸張大。匯價(jià)總體保持強(qiáng)勢(shì),，目前處于上升楔形當(dāng)中,，若能成功升越楔形上邊線則將打開(kāi)上升空間，強(qiáng)阻力1.6120水平,。初步支撐位于1.5810.強(qiáng)支撐在1.5745,，守穩(wěn)該線則將保持區(qū)間強(qiáng)勢(shì)格局。

英鎊兌美元：圖表顯示英鎊匯價(jià)繼續(xù)振蕩整理為主,。盤中受到英國(guó)央行會(huì)議紀(jì)要支持,，反彈至1.9973,，之后匯價(jià)便持續(xù)下滑，接連失守1.99和1.98關(guān)口,。技術(shù)面,，英鎊匯價(jià)k線圖顯示，匯價(jià)接連失守兩道關(guān)口,，跌破20日均線1.9835支撐,，進(jìn)一步回撤支撐見(jiàn)于1.9720和1.9589，上方反彈阻力見(jiàn)于1.9905和2.0000,。預(yù)期匯價(jià)維持在1.9580－2.0000區(qū)間振蕩,，建議保持區(qū)間交易策略。

理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)篇十三

xx年3月至5月兩個(gè)月期間,，我在廣州xx企業(yè)集團(tuán)曼杰頓投資咨詢有限理財(cái)顧問(wèn)崗位實(shí)習(xí),。這是第一次正式與社會(huì)接并軌踏上工作崗位，開(kāi)始與以往完全不一樣的生活,。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班,，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù)，不能草率敷衍了事,。我們的肩上開(kāi)始扛著民事責(zé)任,，凡事得謹(jǐn)慎小心，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯(cuò)誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價(jià),，再也不是一句對(duì)不起和一紙道歉書所能解決。

“天下英雄皆我輩,，一入江湖立馬催,。”從大學(xué)校園到社會(huì)的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變,，身邊接觸的人也完全換了角色,，老師變成老板，同學(xué)變成同事,，相處之道完全不同,。在這巨大的轉(zhuǎn)變中，我們可能彷徨,，迷茫,，無(wú)法馬上適應(yīng)新的環(huán)境。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競(jìng)爭(zhēng),，無(wú)法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語(yǔ),。很多時(shí)候覺(jué)得自己沒(méi)有受到領(lǐng)導(dǎo)重用，所干的只是一些無(wú)關(guān)重要的雜活,，自己的提議或工作不能得到老板的肯定,。做不出成績(jī)時(shí),，會(huì)有來(lái)自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷,。而在學(xué)校,，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持，每日只是上上課,，很輕松,。常言道：工作一兩年勝過(guò)十多年的讀書。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間雖然不長(zhǎng),，但是我從中到了很多知識(shí),，關(guān)于做人，做事,，做學(xué)問(wèn),。

自學(xué)能力

“在大學(xué)里學(xué)的不是知識(shí)，而是一種叫做自學(xué)的能力,?！眳⒓庸ぷ骱蟛拍苌羁腆w會(huì)這句話的含義。除了英語(yǔ),、計(jì)算機(jī)和國(guó)際金融操作外,，課本上學(xué)的其他理論知識(shí)用到的相對(duì)比較很少，當(dāng)然這只是針對(duì)的現(xiàn)在所從事的工作,。我擔(dān)任的是理財(cái)顧問(wèn)(或稱操盤手),，平時(shí)在工作就是面對(duì)電腦觀察外匯市場(chǎng)行情的變化，查找和了解最新的國(guó)際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況,，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場(chǎng)的走勢(shì),，最后找準(zhǔn)時(shí)機(jī)，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉(cāng),?？瓷先ナ呛鯖](méi)用上自己所學(xué)的專業(yè)知識(shí)。不過(guò)其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放,，有英語(yǔ)專業(yè)的,，有國(guó)際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易、市場(chǎng)營(yíng)銷,、工商管理等等,。但是現(xiàn)在的社會(huì)是知識(shí)復(fù)合型的社會(huì)，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的,。我們這一批新的員工都是經(jīng)過(guò)高等教育的,，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來(lái)了，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說(shuō)明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力,。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代,，知識(shí)更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識(shí)肯定是不行的,。我們必須在工作中勤于動(dòng)手慢慢琢磨,，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方,，自己先想方設(shè)法解決,，實(shí)在不行可以虛心請(qǐng)教他人，而沒(méi)有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會(huì)所淘汰,。

工作很輕松

在廣州和幾個(gè)同學(xué)一起住房住,，住的地方離工作的地方不算是很很遠(yuǎn)，有6個(gè)公車站,，但是每天早上7點(diǎn)3就得起床去擠公交車,，因?yàn)閺V州的公車確實(shí)太擠了，這還不要緊,，最重要得是還塞車,，一塞下來(lái)就是未知數(shù)，6個(gè)站,，在梧州的話不會(huì)超過(guò)2分鐘,，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間，一般去上班平均的時(shí)間是4分鐘,，我們是9點(diǎn)上班,，還有3分鐘的預(yù)留時(shí)間，想想夠慘的,，就算再熱再差的天氣,，只要不是周末，都得去上班,，公司還有一個(gè)好處就是周末從來(lái)不加班，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開(kāi)盤的,，還有就是一些國(guó)外比較重要的節(jié)日如圣誕等,，我們上班要求很嚴(yán)格，男士一定要正裝,，要打領(lǐng)帶帶工牌,，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的,，我們必須克制自己,，不能隨心所欲地不想上班就不來(lái)，而不像在學(xué)?？梢运瘧杏X(jué),，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課,，自由許多。

每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作,，時(shí)間久了容易厭倦,。象我就是每天就是坐著對(duì)著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，顯得枯燥乏味,，中午休息的時(shí)候可以上qq和其他同學(xué)聊聊天之類的,。但是工作簡(jiǎn)單也不能馬虎，你一個(gè)小小的錯(cuò)誤可能會(huì)給客戶帶來(lái)巨大的麻煩或損失,，還是得認(rèn)真完成,。如果哪個(gè)客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的,，他們必須具備堅(jiān)忍不拔的個(gè)性,，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄，犯錯(cuò)遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時(shí)不能賭氣就辭職,。一直以來(lái),，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢,。也許工作以后,，我們才能體會(huì)父母掙錢的來(lái)之不易，而且要開(kāi)始有意識(shí)地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力,，我們剛畢業(yè),，工資水平普遍不高，除掉房租餐費(fèi)和日常的開(kāi)支,，我們常常所剩無(wú)幾,，一不留神可能就入不敷出成為月光一族，但此時(shí)我們?cè)僖膊缓靡馑忌焓窒蚋改敢?，因此很多時(shí)候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢,。

理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)篇十四

回顧即將過(guò)去的一年，我感慨萬(wàn)千,。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對(duì)我來(lái)說(shuō),，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),，充滿了神秘，好奇,，時(shí)而豪氣萬(wàn)丈,，時(shí)而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過(guò)一個(gè)個(gè)坎,，同時(shí)也是通往光明的道路,。

進(jìn)公司已有兩個(gè)月，對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)這個(gè)崗位,，沒(méi)有我想象中的簡(jiǎn)單,，即需要對(duì)行情的了解，也需要對(duì)客戶有耐心,，同時(shí)還需要溝通技巧,。通過(guò)這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識(shí),，更多的是對(duì)學(xué)習(xí)的方法,，工作的態(tài)度，對(duì)待客戶的方式及溝通技巧,。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái),，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步,，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的支持與關(guān)愛(ài)，令我明白到人間的溫情,，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝,，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因?yàn)橛心銈?，才能令到公司的發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階,。

在這兩個(gè)月的時(shí)間里，我也看到了我的業(yè)績(jī)還狠不理想,，之中也存在著諸多問(wèn)題,，經(jīng)過(guò)自我反思，究其原因主要有：

第一,、缺乏正確的時(shí)間觀,，總以為時(shí)間還有很多，

第二,、工作還不夠積極主動(dòng),，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動(dòng)，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問(wèn),，我需要自己去開(kāi)拓客戶,，需要自己更加積極主動(dòng)。

第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高,，無(wú)論是客戶溝通能力,，還是市場(chǎng)分析能力都是我目前欠缺的。

因此,，在接下來(lái)的時(shí)間里,，我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手：

第一、凡是預(yù)則立,，不預(yù)則廢,，合理的規(guī)劃有利于接下來(lái)工作的順利張開(kāi)，因此我要先認(rèn)真做好接下來(lái)3個(gè)月的計(jì)劃,，并按計(jì)劃實(shí)行,。趕緊把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去。

第二,、虛心求教,。做為一個(gè)新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),，向老同志學(xué)習(xí),，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧,，和客戶維護(hù)，取其之長(zhǎng),，補(bǔ)己之短,，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。

第三,、認(rèn)真做好客戶維護(hù),。作為理財(cái)顧問(wèn)，客戶是我們一切工作開(kāi)展的核心,，在接下的時(shí)間,，我會(huì)讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息,，加以整理歸類,。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的,，雖然是銀行介紹的空戶,，可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張，或年底事情忙,，暫時(shí)不需要,，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù),，因此對(duì)于有潛力的客戶，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn),。

第四,、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來(lái)源,。做銀行渠道維護(hù)時(shí),，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時(shí)注重技巧,。像我剛開(kāi)始只顧幫他們做事,，以為只要幫他們做事，客戶就會(huì)源源不斷的介紹過(guò)來(lái),?？墒强蛻羰亲约旱模皇情_(kāi)了個(gè)戶就完成任務(wù),，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)聯(lián)了三方任務(wù)九完成了,，可是對(duì)我來(lái)說(shuō)這才剛開(kāi)始，更重要的是后續(xù)的開(kāi)發(fā)維護(hù),。因此我要合理的安排時(shí)間,，平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分配。

在接下來(lái)的20xx年,，我會(huì)在保證認(rèn)真對(duì)待,、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實(shí)自己,，提高自身素質(zhì),。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶的積累和維護(hù),。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析能力的學(xué)習(xí)和提高,，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)篇十五

當(dāng)工作進(jìn)行到一定階段或告一段落時(shí),，需要我們來(lái)對(duì)前段時(shí)期所做的工作認(rèn)真地分析研究一下,，肯定成績(jī)，找出問(wèn)題,，歸納出經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，以便于更好的做好下一步工作。下面給大家整理了理財(cái)顧問(wèn)的

工作總結(jié)

回顧即將過(guò)去的一年，我感慨萬(wàn)千,。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè),，對(duì)我來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),，充滿了神秘，好奇,，時(shí)而豪氣萬(wàn)丈,，時(shí)而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路,，只要你能邁過(guò)一個(gè)個(gè)坎,，同時(shí)也是通往光明的道路。

進(jìn)公司已有兩個(gè)月,，對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)這個(gè)崗位,，沒(méi)有我想象中的簡(jiǎn)單，即需要對(duì)行情的了解,，也需要對(duì)客戶有耐心,，同時(shí)還需要溝通技巧。通過(guò)這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多,，不只是證券知識(shí),，更多的是對(duì)學(xué)習(xí)的方法，工作的態(tài)度,，對(duì)待客戶的方式及溝通技巧,。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái)，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí),，不斷的進(jìn)步,，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的支持與關(guān)愛(ài),，令我明白到人間的溫情,，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手,，也因?yàn)橛心銈?，才能令到公司的發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階。

在這兩個(gè)月的時(shí)間里,，我也看到了我的業(yè)績(jī)還狠不理想,，之中也存在著諸多問(wèn)題,經(jīng)過(guò)自我反思，究其原因主要有：

第一,、缺乏正確的時(shí)間觀,，總以為時(shí)間還有很多，

第二,、工作還不夠積極主動(dòng),，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動(dòng),，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好,。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問(wèn),，我需要自己去開(kāi)拓客戶，需要自己更加積極主動(dòng),。

第三,、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無(wú)論是客戶溝通能力,，還是市場(chǎng)分析能力都是我目前欠缺的,。

因此，在接下來(lái)的時(shí)間里,，我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手：

第一,、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢,，合理的規(guī)劃有利于接下來(lái)工作的順利張開(kāi),，因此我要先認(rèn)真做好接下來(lái)3個(gè)月的計(jì)劃，并按計(jì)劃實(shí)行,。趕緊把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去,。

第二、虛心求教,。做為一個(gè)新員工,，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí),，向書本,、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧,，和客戶維護(hù),，取其之長(zhǎng)，補(bǔ)己之短,，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力,。

第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù),。作為理財(cái)顧問(wèn),，客戶是我們一切工作開(kāi)展的核心，在接下的時(shí)間,，我會(huì)讓真的做好客戶私檔性管理,，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類,。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶,，這也是我之前做得不夠的,，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張,，或年底事情忙,，暫時(shí)不需要，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù),，因此對(duì)于有潛力的客戶,，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn)。

第四,、做好銀行渠道的維護(hù)。銀行上市我們客戶的最主要來(lái)源,。做銀行渠道維護(hù)時(shí),，首先先要認(rèn)清銀行的需求，同時(shí)注重技巧,。像我剛開(kāi)始只顧幫他們做事,，以為只要幫他們做事，客戶就會(huì)源源不斷的介紹過(guò)來(lái),?？墒强蛻羰亲约旱模皇情_(kāi)了個(gè)戶就完成任務(wù),，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)聯(lián)了三方任務(wù)九完成了,，可是對(duì)我來(lái)說(shuō)這才剛開(kāi)始，更重要的是后續(xù)的開(kāi)發(fā)維護(hù),。因此我要合理的安排時(shí)間,，平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分配。

在接下來(lái)的20xx年,，我會(huì)在保證認(rèn)真對(duì)待,、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實(shí)自己,，提高自身素質(zhì),。充分利用現(xiàn)有的資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶的積累和維護(hù),。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析能力的學(xué)習(xí)和提高,，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

xx年3月至5月兩個(gè)月期間,，我在廣州xx企業(yè)集團(tuán)曼杰頓投資咨詢有限理財(cái)顧問(wèn)崗位實(shí)習(xí),。這是第一次正式與社會(huì)接并軌踏上工作崗位，開(kāi)始與以往完全不一樣的生活,。每天在規(guī)定的時(shí)間上下班,，上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時(shí)地完成自己的工作任務(wù),，不能草率敷衍了事。我們的肩上開(kāi)始扛著民事責(zé)任,，凡事得謹(jǐn)慎小心,，否則隨時(shí)可能要為一個(gè)小小的錯(cuò)誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價(jià)，再也不是一句對(duì)不起和一紙道歉書所能解決,。

“天下英雄皆我輩,，一入江湖立馬催?！睆拇髮W(xué)校園到社會(huì)的大環(huán)境的轉(zhuǎn)變,，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板,，同學(xué)變成同事,，相處之道完全不同。在這巨大的轉(zhuǎn)變中,，我們可能彷徨,，迷茫，無(wú)法馬上適應(yīng)新的環(huán)境,。我們也許看不慣企業(yè)之間殘酷的競(jìng)爭(zhēng),，無(wú)法忍受同事之間漠不關(guān)心的眼神和言語(yǔ)。很多時(shí)候覺(jué)得自己沒(méi)有受到領(lǐng)導(dǎo)重用,，所干的只是一些無(wú)關(guān)重要的雜活,，自己的提議或工作不能得到老板的肯定。做不出成績(jī)時(shí),，會(huì)有來(lái)自各方面的壓力,，老板的眼色同事的嘲諷。而在學(xué)校,，有同學(xué)老師的關(guān)心和支持,，每日只是上上課，很輕松,。常言道：工作一兩年勝過(guò)十多年的讀書,。兩個(gè)月的實(shí)習(xí)時(shí)間雖然不長(zhǎng)，但是我從中到了很多知識(shí),，關(guān)于做人,，做事，做學(xué)問(wèn),。

自學(xué)能力

“在大學(xué)里學(xué)的不是知識(shí),，而是一種叫做自學(xué)的能力。”參加工作后才能深刻體會(huì)這句話的含義,。除了英語(yǔ),、計(jì)算機(jī)和國(guó)際金融操作外，課本上學(xué)的其他理論知識(shí)用到的相對(duì)比較很少,，當(dāng)然這只是針對(duì)的現(xiàn)在所從事的工作,。我擔(dān)任的是理財(cái)顧問(wèn)(或稱操盤手)，平時(shí)在工作就是面對(duì)電腦觀察外匯市場(chǎng)行情的變化,，查找和了解最新的國(guó)際金融政策和一些重要商業(yè)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)情況,，在根據(jù)這些信息和數(shù)據(jù)判定外匯市場(chǎng)的走勢(shì)，最后找準(zhǔn)時(shí)機(jī),，選擇合適的價(jià)位進(jìn)倉(cāng),。看上去是乎沒(méi)用上自己所學(xué)的專業(yè)知識(shí),。不過(guò)其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放,，有英語(yǔ)專業(yè)的，有國(guó)際經(jīng)濟(jì)于貿(mào)易,、市場(chǎng)營(yíng)銷、工商管理等等,。但是現(xiàn)在的社會(huì)是知識(shí)復(fù)合型的社會(huì),，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經(jīng)過(guò)高等教育的,，這在我們培訓(xùn)中就顯現(xiàn)出來(lái)了,，在我們工作一星期后我們就熟悉了所有的工作流程，這也充分說(shuō)明了我們有及強(qiáng)的適應(yīng)能力和自學(xué)能力,。在這個(gè)信息爆炸的時(shí)代,，知識(shí)更新太快，靠原有的一點(diǎn)知識(shí)肯定是不行的,。我們必須在工作中勤于動(dòng)手慢慢琢磨,，不斷學(xué)習(xí)不斷積累，遇到不懂的地方,，自己先想方設(shè)法解決,，實(shí)在不行可以虛心請(qǐng)教他人，而沒(méi)有自學(xué)能力的人遲早要被企業(yè)和社會(huì)所淘汰,。

工作很輕松

在廣州和幾個(gè)同學(xué)一起住房住,，住的地方離工作的地方不算是很很遠(yuǎn)，有6個(gè)公車站,，但是每天早上7點(diǎn)3就得起床去擠公交車,，因?yàn)閺V州的公車確實(shí)太擠了，這還不要緊，最重要得是還塞車,，一塞下來(lái)就是未知數(shù),，6個(gè)站，在梧州的話不會(huì)超過(guò)2分鐘,，這里有時(shí)一站就得花這么久的時(shí)間,，一般去上班平均的時(shí)間是4分鐘，我們是9點(diǎn)上班,，還有3分鐘的預(yù)留時(shí)間,，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣,，只要不是周末,，都得去上班，公司還有一個(gè)好處就是周末從來(lái)不加班,，因?yàn)橹苣┑耐鈪R是不開(kāi)盤的,，還有就是一些國(guó)外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴(yán)格,，男士一定要正裝,，要打領(lǐng)帶帶工牌，上下班都要打卡,，遲到或早退都是要扣工資的,，我們必須克制自己，不能隨心所欲地不想上班就不來(lái),，而不像在學(xué)?？梢运瘧杏X(jué)，實(shí)在不想上課的時(shí)候可以逃課,，自由許多,。

每日重復(fù)單調(diào)繁瑣的工作，時(shí)間久了容易厭倦,。象我就是每天就是坐著對(duì)著電腦看k線圖和一些相關(guān)的經(jīng)濟(jì)指標(biāo),，顯得枯燥乏味，中午休息的時(shí)候可以上qq和其他同學(xué)聊聊天之類的,。但是工作簡(jiǎn)單也不能馬虎,，你一個(gè)小小的錯(cuò)誤可能會(huì)給客戶帶來(lái)巨大的麻煩或損失，還是得認(rèn)真完成,。如果哪個(gè)客戶有意向的還得到處奔波去商談,。而事實(shí)上所有的業(yè)務(wù)并不是一次就能交易成功的，他們必須具備堅(jiān)忍不拔的個(gè)性,，遭遇挫折時(shí)絕不能就此放棄,，犯錯(cuò)遭領(lǐng)導(dǎo)責(zé)罵時(shí)不能賭氣就辭職。一直以來(lái)，我們都是依靠父母的收入,，而有些人則是大手大腳的花錢,。也許工作以后，我們才能體會(huì)父母掙錢的來(lái)之不易,，而且要開(kāi)始有意識(shí)地培養(yǎng)自己的理財(cái)能力,，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高,，除掉房租餐費(fèi)和日常的開(kāi)支,，我們常常所剩無(wú)幾，一不留神可能就入不敷出成為月光一族,，但此時(shí)我們?cè)僖膊缓靡馑忌焓窒蚋改敢?，因此很多時(shí)候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。

每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī),。做理財(cái)顧問(wèn)將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任,。

一,、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

1,、任務(wù)指標(biāo)：

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn),，完成率241%,。

理財(cái)產(chǎn)品

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn),，完成率226%,。

理財(cái)客戶

新增戶，完成111%,。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),，銷售萬(wàn)，完成率115%,。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率130%,。

貸記卡

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率206%。

2,、學(xué)習(xí)上：

通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp、cfp,、保險(xiǎn),、基金、等從業(yè)資格,。

3,、工作上：

1)、積極營(yíng)銷新客戶

有一次,，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷,，在通過(guò)幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷、而且優(yōu)惠,。后來(lái)我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過(guò)來(lái)x萬(wàn)元。

2)細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行,。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏,，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬,，該客戶對(duì)此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次，先后買了多萬(wàn)元的貴金屬,，為我行增加了萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。

3)耐心解答客戶問(wèn)題

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次,，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)顧問(wèn)將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任,。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷

在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了,、和x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

二、工作中存在的不足：

1,、部分大客戶資料信息不全,，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。

2,、營(yíng)銷力度有待提高。

三,、工作打算：

1,、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶,，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。

2,、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通,。

理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)篇十六

回顧2018年上半年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,，結(jié)合自身工作崗位,，半年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足,。下面是我對(duì)自己過(guò)去半年的工作作一個(gè)總結(jié)：

在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷,。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員,，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),。

雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是,，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍,、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),，加大營(yíng)銷工作,。以下是2018年度上半年個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告：

客戶維系、挖掘,、管理,、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財(cái),、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售,。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn),。

在自身的努力學(xué)習(xí)下，去年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,，并于10月取得資格證書,；通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì),，在工作中，作為銀行的職員,，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn),，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力,。

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低,，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足,、素質(zhì)不高,、管理未配套等問(wèn)題。

目前,，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富,，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：xx,，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒(méi)完全推廣開(kāi)（受營(yíng)銷人員,，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺少專業(yè)性理財(cái)。

不足之處：

2.營(yíng)銷力度薄弱,，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷,，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力；

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn),；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平；

3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng),。

4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作,，做好下半年個(gè)人工作計(jì)劃,。

理財(cái)顧問(wèn)工作總結(jié)篇十七

結(jié)合年初制定的工作計(jì)劃，今年我完成了以下各項(xiàng)工作：

1,、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想,，以多年的業(yè)務(wù)知識(shí)積累為基礎(chǔ)，我做到熱情,，高效的服務(wù),。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶辦理的簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率,。

2、在營(yíng)銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營(yíng)銷手段”,，在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話營(yíng)銷”,，推銷xx等產(chǎn)品,。同時(shí)累積目標(biāo)客戶群，為平時(shí)的營(yíng)銷及今后營(yíng)銷做好準(zhǔn)備,。

3,、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯(cuò)率完成各項(xiàng)工作,，做到真正的高效,。對(duì)新同事做好傳、幫,、帶,。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在銀企對(duì)賬的工作上,，以當(dāng)面,，電話提醒、催收的方式來(lái)提高我行的對(duì)賬率,。

一,、工作總結(jié)

客戶維系、挖掘,、管理,、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

二、存在的不足

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚,，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足,、素質(zhì)不高,、管理未配套等問(wèn)題。目前,，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富,，理財(cái)渠道有待拓展,，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。

不足處：

2.營(yíng)銷力度薄弱,，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷,，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力;

四、以后工作打算

2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平,；

3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。