心得體會是我們在成長和進(jìn)步的過程中所獲得的寶貴財(cái)富,。大家想知道怎么樣才能寫得一篇好的心得體會嗎？那么下面我就給大家講一講心得體會怎么寫才比較好，我們一起來看一看吧,。

銀行合規(guī)心得體會短文篇一

銀行合規(guī)辭典作為一本參考工具書,，對于提高銀行從業(yè)人員的合規(guī)意識和專業(yè)水平起著重要作用。在閱讀銀行合規(guī)辭典的過程中,，我深刻感受到了合規(guī)工作的重要性以及合規(guī)中存在的一些問題,。本文將結(jié)合自己的體會和心得，分析銀行合規(guī)辭典的內(nèi)容和應(yīng)用,，并對改進(jìn)合規(guī)工作進(jìn)行一些思考,。

第二段：對合規(guī)辭典的內(nèi)容分析

在銀行合規(guī)辭典中，我發(fā)現(xiàn)包含了大量與合規(guī)相關(guān)的概念,、規(guī)定和指導(dǎo),，如合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程等,。閱讀這些內(nèi)容對于了解合規(guī)工作的基本理論和實(shí)踐操作非常有幫助,。合規(guī)辭典還提供了各類合規(guī)政策和法規(guī)的解讀和解釋，幫助從業(yè)人員更好地理解并遵守相應(yīng)的規(guī)定,。此外,，合規(guī)辭典還介紹了一些典型的合規(guī)案例和違規(guī)行為，通過具體的例子使合規(guī)原則變得更加具體和可操作,。

第三段：對合規(guī)辭典的應(yīng)用反思

盡管銀行合規(guī)辭典提供了豐富的內(nèi)容和指導(dǎo),，但是在實(shí)際應(yīng)用時(shí)仍然存在一些問題。首先,，合規(guī)辭典的內(nèi)容龐雜而繁瑣,，使得從業(yè)人員在閱讀和理解時(shí)較為困難。其次,，合規(guī)辭典大多是以名詞解釋和條文形式呈現(xiàn),，缺乏實(shí)際案例的運(yùn)用和示范。這導(dǎo)致讀者更難理解和運(yùn)用內(nèi)容,。此外,，合規(guī)辭典的內(nèi)容更新較慢，很多新的合規(guī)問題和解決方法無法及時(shí)得到反映,。因此,，在應(yīng)用合規(guī)辭典時(shí)，需要結(jié)合實(shí)際情況進(jìn)行更多的思考和動態(tài)調(diào)整,。

第四段：對合規(guī)工作的改進(jìn)思考

根據(jù)對銀行合規(guī)辭典的反思和實(shí)踐體驗(yàn),，我認(rèn)為應(yīng)改進(jìn)合規(guī)工作的幾個(gè)方面。首先,，合規(guī)手冊和培訓(xùn)資料可以更加注重案例運(yùn)用和實(shí)踐操作,，通過具體的例子演示合規(guī)原則和正確操作流程。這樣可以更好地幫助從業(yè)人員理解和掌握合規(guī)知識,。其次,，合規(guī)辭典的內(nèi)容更新需要更加及時(shí)，可以通過建立合規(guī)信息交流平臺或定期發(fā)布更新版本來解決。此外,，可以積極引入合規(guī)專家和顧問,，定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)和咨詢，提高從業(yè)人員的合規(guī)意識和專業(yè)水平,。

第五段：總結(jié)

通過閱讀銀行合規(guī)辭典,，我對合規(guī)工作有了更深入的理解。合規(guī)辭典提供了豐富的內(nèi)容和指導(dǎo),，對于提高從業(yè)人員的合規(guī)意識和專業(yè)水平起到了積極作用,。然而，在實(shí)際應(yīng)用中仍然存在一些問題,，包括內(nèi)容龐雜,、缺乏案例運(yùn)用和更新不及時(shí)等。因此,，改進(jìn)合規(guī)工作仍然需要思考和努力,。通過改進(jìn)合規(guī)手冊和培訓(xùn)資料、更新合規(guī)辭典的內(nèi)容以及引入合規(guī)專家和顧問等措施,，可以提高合規(guī)工作的效果和質(zhì)量,，同時(shí)也能夠更好地滿足銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)需求。

銀行合規(guī)心得體會短文篇二

今天,，在老師的帶領(lǐng)下,，我們學(xué)習(xí)了銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的知識。課堂內(nèi)容生動形象,，老師多次與同學(xué)們互動，活躍了學(xué)習(xí)氣氛,，提升了學(xué)生們的興趣,。在內(nèi)容上，老師給我們介紹了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的定義,，細(xì)化了風(fēng)險(xiǎn)管理的意義以及具體的合規(guī)操作辦法,，以下是我的三點(diǎn)感想。

第一,、作為農(nóng)行的員工,，而合規(guī)銀行則是一個(gè)銀行發(fā)展的根基。作為農(nóng)行的一份子,，首先應(yīng)該調(diào)整自己對待“金錢”的心態(tài),，要有一種視金錢為糞土的胸懷。形象來說就是我們要把每天看到的一張張鈔票當(dāng)作普通的物品,，而不是金錢,，我們需要做的就是把這些物品保管好，無論是付出還是收入,，心存正義,，不開思想的小差,，不做違法的事情。從內(nèi)部員工操作這個(gè)源頭上杜絕潛在風(fēng)險(xiǎn),，進(jìn)而提升職業(yè)道德素養(yǎng)以勝任這份工作,。

第二、嚴(yán)格遵守規(guī)章制度,。作為一個(gè)普通人,，我們要做一個(gè)遵紀(jì)守法的好公民；作為一個(gè)銀行人,，更要嚴(yán)于律己,，合規(guī)操作，所有業(yè)務(wù)按照規(guī)定流程一步一步完成,，在制度面前不放松,，在規(guī)定面前不懈怠，在章程面前不動搖,。合規(guī)操作,，積極踐行合規(guī)銀行的理念，杜絕任何違法違規(guī)行為,。

第三,、端正服務(wù)態(tài)度。我們是金融戰(zhàn)線上的工作人員,，更是服務(wù)基層大眾的服務(wù)者,。每一位客戶都是農(nóng)行的支持者，不論貧窮或是富有,，我們都要平等對待,，不能戴有色眼鏡。當(dāng)然,，針對客戶在業(yè)務(wù)上的不同需求,，我們也應(yīng)該因人制策，積極為客戶提供適合他們的金融服務(wù),，從而提升客戶體驗(yàn),，增強(qiáng)客戶粘性。

我相信只要我們大家齊心協(xié)力,，共同遵守規(guī)章制度,，上海農(nóng)行在踐行合規(guī)銀行的道路上會越走越寬，越走越好,！

銀行合規(guī)心得體會短文篇三

第一段：引言（100字）

銀行作為金融服務(wù)業(yè)的重要組成部分,，其合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理是保障金融市場穩(wěn)健運(yùn)行的重要前提。在這其中，內(nèi)控體系是一項(xiàng)重要的管理工具,。在銀行內(nèi)控合規(guī)的實(shí)踐過程中,，我們發(fā)現(xiàn)一些有價(jià)值的經(jīng)驗(yàn)和體會，值得分享和總結(jié),。

第二段：合規(guī)意識與文化（250字）

銀行合規(guī)的實(shí)踐需要建立合規(guī)意識和文化,。合規(guī)意識是指全體員工應(yīng)有的合規(guī)意識和風(fēng)險(xiǎn)意識，要求員工能在各種具體場景中意識到合規(guī)的重要性,，并將其貫穿到日常工作中,。文化建設(shè)是指要通過長期培養(yǎng)的學(xué)習(xí)、體驗(yàn)和常態(tài)化的管理制度來確保銀行文化中合規(guī)元素的滲透,。內(nèi)控部門可以通過定期培訓(xùn)和各種渠道,，促進(jìn)員工的合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)意識的不斷提升； 同時(shí),，加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理的規(guī)章制度,、政策文件和流程規(guī)范的審核和修訂，加強(qiáng)對新老員工的傳統(tǒng)文化期望和價(jià)值觀教育,，提高員工的合規(guī)文化理念認(rèn)識,。

第三段：內(nèi)部控制的重要性（250字）

在銀行合規(guī)的實(shí)踐中，內(nèi)部控制是重要的保障之一,。通過內(nèi)部控制制度,，保證銀行業(yè)務(wù)和管理活動的規(guī)范與有序，確保銀行的資產(chǎn)安全,、合規(guī)經(jīng)營及管理,、信息透明度等方面的有效措施。內(nèi)部控制可以幫助銀行制定健全的風(fēng)險(xiǎn)控制及防范機(jī)制,，實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范化,、審慎有序經(jīng)營。銀行需要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理實(shí)際情況,，建立完善的內(nèi)部控制制度，不斷做好各項(xiàng)工作,，使其能更好地為銀行的合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范提供保障,。

第四段：合規(guī)管理的措施（300字）

在銀行合規(guī)管理實(shí)踐中，需要堅(jiān)持“預(yù)防為主,、工作重心需要始終圍繞事前管控,，借助信息技術(shù)和數(shù)據(jù)分析，能夠有效捕捉風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)警信息,，輔助管理決策的快速和準(zhǔn)確確定,；通過審查和檢查、風(fēng)險(xiǎn)評估，能夠發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作中存在的安全漏洞和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，及時(shí)采取相應(yīng)的措施加以改進(jìn)降低風(fēng)險(xiǎn)和提高管理效益,。同時(shí)，加強(qiáng)區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)防范,，加強(qiáng)對銀行內(nèi)外部環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)的感知和控制,，更有利于實(shí)現(xiàn)管控全面的目標(biāo)。

第五段：總結(jié)（300字）

銀行內(nèi)控合規(guī)意識,、文化和措施是確保銀行業(yè)務(wù)和安全穩(wěn)健運(yùn)營的重要保障,。在實(shí)踐中，銀行需要深入理解合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理方面的指導(dǎo)文件和政策,，合理運(yùn)用現(xiàn)代科技手段和管理方法,，不斷探索創(chuàng)新，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)識別,、評估,、控制和化解工作，從而保護(hù)銀行的客戶及其利益,，同時(shí)保障銀行的長期穩(wěn)健發(fā)展,。總之,，只有通過不斷提升合規(guī)文化和內(nèi)部控制體系建設(shè),，才能在競爭激烈的市場環(huán)境中始終保持銀行的市場競爭力，成為贏得客戶信賴的可靠金融機(jī)構(gòu),。

銀行合規(guī)心得體會短文篇四

近期,，在開展合規(guī)活動中，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,，對職業(yè)道德誠信,、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會：

一,、愛崗敬業(yè),、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,，它看似平凡,，實(shí)則偉大。從大的方面來說,，一份職業(yè),，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障,。評價(jià)善惡的行為規(guī)則,。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向,；如果沒有德,，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè),，也就沒有單位事業(yè)的興旺,，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價(jià)值,。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)商行工作,，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè),，自我參加工作以來,，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個(gè)職業(yè),，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn),。

講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信,，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí),。所謂守信就是說話算數(shù),，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù),。所以通過對這次的學(xué)習(xí),，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)商行職工的根本、為人,、言行和責(zé)任,，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,，努力工作,，才能使自己立于不敗之地。

二,、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識,。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤,、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,，銀行在百姓心中才是可以信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧,。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。

近年來,，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù),。采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,，忽視了干部職工的思想建設(shè),，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育,，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證,。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí),，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度,、嚴(yán)操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的,；其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級檢查、交互查等方法,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,。對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

三,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”,，在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心,、周到,、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象,。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,，更加要求我們員工有高度的思想覺悟。

通過此次合規(guī)教育活動,，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)商行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助,。

銀行合規(guī)心得體會短文篇五

銀行合規(guī)心得體會怎么寫?合規(guī)就是適合規(guī)章法律制度,，下面我們就來看看在學(xué)習(xí)了相關(guān)的知識之后有什么銀行合規(guī)心得體會吧!

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定,、行業(yè)規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致,。

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器,。

合規(guī)涉及銀行各條線,、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),，滲透到銀行每一個(gè)員工,。

合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視,。

為此,，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控責(zé)任意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識的宣傳教育活動,，這項(xiàng)活動在支行也受到了極大的重視,。

圍繞“重操守，將合規(guī),，促案防”這個(gè)主題,，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了積極地學(xué)習(xí)和討論,，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：

【我眼中的合規(guī)】

作為一名前臺工作人員,，合規(guī)就是日常工作中對每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽，對自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏,、收章,、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章,，不得提供給他人使用,，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán);對業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開戶需出示證件原件,，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等,。

也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石,。

如何從小事做起,，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。

我眼中的合規(guī)就是一顆責(zé)任心：對客戶,，對自己,，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面,，沒有僥幸,，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進(jìn)步,，為發(fā)展，為提高,。

【合規(guī)隱患】

案件的治理與防控,，是金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要內(nèi)容，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ),。

近段時(shí)間,，銀行各類案件時(shí)有發(fā)生，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展,，由于認(rèn)識不足,，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范,。

隱患之一：思想認(rèn)識不足,，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心,，是社會資金劃撥,、往來、結(jié)算,、匯兌的場所,。

作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標(biāo),，因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要,。

由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識不足、重視不夠,，對員工的思想政治工作,、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢發(fā)展需要,，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節(jié),。

同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán)，重核算,、輕防范,、重人情、輕考察,，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè),，使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工,，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上,，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下,，極容易誘發(fā)其犯罪的動機(jī),，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能。

隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換,，存在較重的內(nèi)部人控制問題,。

《商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。

實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生,，減少案件苗頭和隱患,。

但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來業(yè)務(wù)量大幅增長沒有補(bǔ)充足夠后備人員，造成人員非常緊張,。

導(dǎo)致只好放棄執(zhí)行這兩個(gè)制度，只有在上級督促下,，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后,，或發(fā)生了金融案件時(shí)，才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度,，從而埋下案件隱患,。

隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時(shí)工的監(jiān)督管理,，案防工作不徹底,。

近幾年來，由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減,，銀行便大量聘用臨時(shí)員工從事一線或前臺工作,，以解決人員不足問題，降低經(jīng)營成本,。

銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議,，沒有簽訂正式勞動合同;或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范;要么則是大量使用銀行職子女或關(guān)系人親屬,，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗,，從而導(dǎo)致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。

因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊,，管理不利,，重視不足，不僅導(dǎo)致個(gè)別臨時(shí)工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和責(zé)任,，工作責(zé)任感不強(qiáng),，而且由于銀行對臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患,。

隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度,、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗(yàn)，導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生,。

銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)若是人員少,，流動性較差，一人多崗,、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍,，多年的工作交往，相互間感情較深,，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差,。

工作中只談感情，不講制度,，互相之間盲目信任,，把重要憑證、票據(jù),、印章,、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放,，甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為“方便工作”交由他人保管,，離崗時(shí)不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作，操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止,，給犯罪分子留下了可乘之機(jī),。

二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)不健全，監(jiān)督人員編制少,，監(jiān)督檢查不得力,，往往疲于應(yīng)付上級行的各類大檢查活動，致使檢查內(nèi)容和時(shí)間規(guī)律性較強(qiáng),，起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評情況,，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，對責(zé)任人不予追究責(zé)任甚至隱瞞不上報(bào),，致使小缺口發(fā)展成大漏洞,。

四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外,，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度,，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。

隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體,，沒有對重要崗位人員八小時(shí)以外活動進(jìn)行必要的監(jiān)督,。

執(zhí)行強(qiáng)制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭,，以防患于未燃,。

因此強(qiáng)化對重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監(jiān)督,，也是十分必要的。

目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監(jiān)督制度,，但具體如何監(jiān)督,、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和內(nèi)容。

同時(shí)對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認(rèn)識不足,，難以有效防范風(fēng)險(xiǎn),。

【對策建議】

1、強(qiáng)化合規(guī)意識,，加強(qiáng)道德教育,。

“思考方式?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。

一是強(qiáng)化法紀(jì)意識,。

積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識,、法律意識;用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人,，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。

二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識,。

引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng),，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比,，防微杜漸,，面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會,、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾,。

三是強(qiáng)化自覺意識。

引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀,，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,，使自己循規(guī)蹈矩。

四是強(qiáng)化集體意識,。

引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù),，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo),、共同榮譽(yù),，增強(qiáng)集體觀念。

2、培養(yǎng)良好習(xí)慣,，提高執(zhí)行能力,。

要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系,。

一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循，違章必究,，形成制度制約,。

二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法,，必須堅(jiān)持;對于不適合形勢發(fā)展要求的,，必須及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo),。

三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。

四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。

3,、加強(qiáng)自我管束，規(guī)范合規(guī)操作,。

“合規(guī)操作,，從我做起”。

合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差,。

一是管好自己。

自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力,、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ),，員工要從保護(hù)自己,、保護(hù)家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力,。

二是監(jiān)督別人,。

不輕易相信別人，留心觀察身邊人,，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段,。

三是堅(jiān)持流程,。

流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,，實(shí)踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約,。

四是建立有效溝通的平臺,。

通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作,、學(xué)習(xí),、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲,，在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺,，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問題,，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心,、工作舒心,、生活開心。

4,、完善績效考核,，建立監(jiān)督機(jī)制。

完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制,。

一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一,，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤。

二是建立獎罰并重的專項(xiàng)考核激勵機(jī)制,。

對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào),、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù),、表揚(yáng)或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰,，追究責(zé)任,。

三是建立溝通制度。

制度不是頒發(fā)了就完事,，管理人員要經(jīng)常向員工宣講,，不厭其煩地溝通、解釋,、提醒,，制度才能得以執(zhí)行。

四是建立合理化建議制度,。

通過開展“合理化建議活動”,，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見,，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作,、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議,，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會銘記在心,，自覺執(zhí)行,。

5、抓好典型教育,，樹立榜樣作用,。

“榜樣的力量是無窮的”。

正面典型是旗幟,，可以啟迪心靈,，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎,，以之為鑒,。

一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。

合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念,，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。

合規(guī)從高層做起,，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭要時(shí)時(shí)講合規(guī),，行為要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī),，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識,，高度重視,，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用,。

二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型,，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育,，特別是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度,，達(dá)到警鐘常鳴,、防患未然的目的。

【任重而道遠(yuǎn)】

合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅(jiān)持,。

合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)持續(xù)的動態(tài)過程,，而不是一勞永逸的工作。

它需要銀行在保持相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價(jià)值觀的前提下,，開展形式多樣,、富有實(shí)效的合規(guī)文化建設(shè)活動，從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)“合規(guī)光榮,，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念,，樹立和強(qiáng)化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)制,、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識,，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步形成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護(hù)網(wǎng),，最終培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化,。

最近我通過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件,，進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性,。

作為一名前臺柜員,，我深知合規(guī)操作是基本原則。

一,、提高思想素質(zhì),，增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念,。

我平時(shí)加強(qiáng)自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。

銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,。

每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī)、違章行為,，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識,，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

二,、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，從自身做起,，增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行,。

我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起，一點(diǎn)一滴,，合規(guī)操作,。

在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓,。

作為前臺員工我會堅(jiān)守規(guī)章制度,，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險(xiǎn),，人人有責(zé),，合規(guī)操作，從我做起,。

工作處處有風(fēng)險(xiǎn),，慎重認(rèn)真最重要。

作為一名前臺員工,，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù),。

作為服務(wù)窗口的一名員工，我在認(rèn)真做好每一件事,，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí),，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶,，比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺人員,，我們要提供服務(wù)也要堅(jiān)持原則,，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時(shí)候,，我們不能只是簡單生硬地說“不”,，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù),。

總之,，我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，防范風(fēng)險(xiǎn),，保證資金安全,。

從自身做起，合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作,、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù),，把我們各項(xiàng)工作做好 ,。

為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，開展合規(guī)建設(shè)及風(fēng)險(xiǎn)防范推進(jìn)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性,。

郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。

推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,。

另外，供應(yīng)鏈金融的管理也是一門需要進(jìn)一步的加強(qiáng)學(xué)習(xí),。

一,、合規(guī)化文化建設(shè)及風(fēng)險(xiǎn)防范

通過參加此次學(xué)習(xí),，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識,，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī),、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等的合規(guī)文化氛圍,，這次學(xué)習(xí)正是一個(gè)很好的機(jī)會。

通過學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,，案件高發(fā)的危害性。

依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。

因此,，在經(jīng)營管理工作中,，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展,。

1,、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。

加強(qiáng)對我行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,。

每天從自己的崗位做起,，

自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī),、違章行為,，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識,，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細(xì),，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源,，無數(shù)案件,、事故、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。

正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子,，從而給國家資金造成損失,。

我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理,，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行,。

健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證,。

為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),，組織學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度,、嚴(yán)操作。

有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級檢查、交互檢查等方法,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,。

對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約,。

此外，我行還要求收集,、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容,，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記,、獎金分配等臺帳，這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個(gè)很好的方法,。

3,、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。

規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約,，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧,。

堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事,。

如此以來，我們的制度才得于實(shí)施,，我們的資金安全防范才有保障,。

再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行,，那也將走向它的反面,。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。

采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線,。

這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育,，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,，限于既要進(jìn)行正面教育,，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線,，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋。

二,、供應(yīng)鏈金融的管理

在此次培訓(xùn)中我還學(xué)習(xí)了供應(yīng)鏈金融的原理,、方案與實(shí)務(wù)后，我認(rèn)為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來越市場化,出于市場細(xì)分和安全性等考慮,會有不同的融資方案被創(chuàng)新出來,。

我國參與供應(yīng)鏈企業(yè)擴(kuò)大業(yè)務(wù)的需要,。

會伴隨著兼并和重組而不斷發(fā)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的條件之一。

因此,應(yīng)進(jìn)一步優(yōu)化和完善現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資方案的設(shè)計(jì),推動供應(yīng)鏈融資的良性發(fā)展,。

提高商業(yè)銀行的在供應(yīng)鏈融資方案中的風(fēng)險(xiǎn)管理水平是目前殛待解決的問題,。

1、加強(qiáng)行業(yè)研究,提高市場風(fēng)險(xiǎn)管理水平供應(yīng)鏈融資中的市場風(fēng)險(xiǎn)是指大型國際企業(yè)購買中小企業(yè)商品后,由于市場價(jià)格劇烈波動,不能按計(jì)劃銷售貨物后不能及時(shí)收回貨款,導(dǎo)致的`銀行貸款無法及時(shí)收回或發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn),。

銀行要圍繞跨國公司及其供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)做好深入的調(diào)查,、研究。

要了解核心企業(yè)的資信能力,、市場地位,履約情況和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景,同時(shí)也要仔細(xì)研究供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量,、生產(chǎn)能力、市場競爭力等,。

對于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行必須對各大類商品市場進(jìn)行深入研究,既要分析國際市場行情,、國家有關(guān)宏觀政策,還要及早介入供應(yīng)商的談判,了解買賣雙方的有關(guān)情況。

2,、加強(qiáng)內(nèi)部控制,提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平,，商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設(shè)計(jì)存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的概率增大,。

對于從事供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的銀行來說,加強(qiáng)人員的培訓(xùn),提高員工供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力迫在眉睫,同時(shí)在現(xiàn)有操作風(fēng)險(xiǎn)的管理框架下,將供應(yīng)鏈融資的操作風(fēng)險(xiǎn)管理嵌入其中并進(jìn)行有關(guān)創(chuàng)新也勢在必行,。

通過此次培訓(xùn)活動，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，進(jìn)一步了解供應(yīng)鏈金融的管理工作有著很好的幫助，也增強(qiáng)了維護(hù)郵政儲蓄銀行利益的責(zé)任心和使命感,，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會,。

通過對總行##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí),，使我有了很大的收獲,，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：

一、學(xué)習(xí)合規(guī),，提高認(rèn)識,。

首先，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項(xiàng)會議,，對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔#〕##號,、建總函〔#〕##號文件”,，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí),，尤其是對“合規(guī)手冊”進(jìn)行了全面的了解和掌握，為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記,，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識,。

其次，通過學(xué)習(xí),，糾正了我以往“重經(jīng)營,、輕管理”的錯誤認(rèn)識。

與同事們達(dá)成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),，甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。

而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失,，還可以保護(hù)員工少犯錯誤,，激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。

最后,，由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位,，擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值，還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競爭力,，提高建行的聲譽(yù),。

二、及時(shí)整改,，亡羊補(bǔ)牢,。

通過學(xué)習(xí)，我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認(rèn)識和領(lǐng)悟,。

事情發(fā)生在##年末,，當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量,，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作,，力爭將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成,。

我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進(jìn)行了大力宣傳,，但是,，由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,，加之當(dāng)時(shí)臨近年末,，距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn)，為此,，我們?nèi)w員工都非常著急,。

后來大家聽說可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款，而且不受任何限制(當(dāng)時(shí)也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的),，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個(gè)帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn),。

當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金,，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成,，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn),。

但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道,，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易,。

當(dāng)時(shí)我還有些不理解，存款自由,、取款自愿,，這是我們一貫奉行的原則。

但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí),，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足,，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。

盡管辦理的筆數(shù)不多,，金額也不大,，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi),。

而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知,。

今后我將吸取這個(gè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,，”要在合規(guī)經(jīng)營上,，狠下工夫,，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事,。

發(fā)生上訴事件后,，我也進(jìn)行了認(rèn)真的整改。

首先,，將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理,，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理,，將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理,，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。

其次,，牢固樹立合規(guī)人人有責(zé),，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起,，員工間相互監(jiān)督,，在全員認(rèn)識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害,，違法有罪的思想觀念,。

最后,，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機(jī)制,，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來,，干部,、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管,，對堅(jiān)持合規(guī)的給予表彰,，對違規(guī)行為堅(jiān)決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容,。

三,、合規(guī)經(jīng)營，初見成效,。

通過正確認(rèn)識和整改后,，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。

首先,，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,，保護(hù)了員工工作的積極性。

自從進(jìn)行合規(guī)要求以來,，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%,，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善,。

成功堵截了用假身份證開戶事件5起,，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起,，截獲假幣65筆,，金額達(dá)4865元。

現(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了,。

盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶的不理解,，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認(rèn)可,。

合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價(jià)值,。

我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多,，還需要排隊(duì),，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀冊谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候,，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少,、多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳,，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn),。

但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,，相反還在遞增。

這就應(yīng)了一句俗語：“黃金有價(jià),，誠信無價(jià)”,。

所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價(jià)合規(guī)無價(jià)”的服務(wù)原則。

因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,，他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,，只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉,，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會地位,。

以上是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識，不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評指正,。

銀行合規(guī)心得體會短文篇六

隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展,，銀行的合規(guī)和內(nèi)控成為業(yè)界的熱門話題。在金融市場中，銀行作為其中的重要組成部分,，其服務(wù)對象眾多,，資金流動頻繁，風(fēng)險(xiǎn)管理至關(guān)重要,。因此,，銀行的內(nèi)控和合規(guī)成為了銀行管理者們必須面對的重要問題。在這篇文章中,，我將分享我在銀行內(nèi)控合規(guī)方面的心得和體會,。

第二段：內(nèi)控的重要性

內(nèi)控是銀行管理的重要組成部分，旨在有效地管理銀行業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn),。內(nèi)部控制是銀行為達(dá)到其商業(yè)目標(biāo),，經(jīng)理人或執(zhí)行層設(shè)定的一攬子程序和控制措施方法。通過有效的內(nèi)部控制,，銀行可以規(guī)范員工行為,，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證業(yè)務(wù)安全,，穩(wěn)定發(fā)展,，概括來說，內(nèi)控對銀行的經(jīng)營發(fā)展至關(guān)重要,。

第三段：合規(guī)的重要性

銀行合規(guī)政策是為確保銀行在開展業(yè)務(wù)時(shí)符合行業(yè)準(zhǔn)則,、監(jiān)管要求和合法性要求，從而維護(hù)銀行的聲譽(yù)和形象,，實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營,，完善內(nèi)部治理，保護(hù)客戶合法權(quán)益,，維護(hù)金融市場的穩(wěn)定,。在當(dāng)今的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中,，法律法規(guī)的不斷加強(qiáng)和政府的監(jiān)管壓力不斷增加,，銀行的合規(guī)性顯得尤為重要。

第四段：銀行如何加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)

有效的內(nèi)控和合規(guī)體系需要銀行擁有一系列科學(xué)的管理方法和工具,。銀行要做好風(fēng)險(xiǎn)識別,、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)防范和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測等方面的工作,，掌握風(fēng)險(xiǎn)的來源,、性質(zhì)、影響程度和防范措施,，從而建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系,。此外，銀行要推廣知識,，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識和合規(guī)意識,，健全報(bào)告和監(jiān)督機(jī)制,，及時(shí)解決問題，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督和反饋信息的及時(shí)性,。

第五段：結(jié)尾

總之,，銀行內(nèi)控合規(guī)是行業(yè)的重要組成部分，對于銀行經(jīng)營穩(wěn)定,、發(fā)展可持續(xù)至關(guān)重要,。銀行需要加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系,，推廣風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)知識,，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識和合規(guī)意識。只有這樣,，銀行才能更好地規(guī)范員工行為,，從而保證業(yè)務(wù)安全，保護(hù)客戶合法權(quán)益,，維護(hù)金融市場的穩(wěn)定,。

銀行合規(guī)心得體會短文篇七

開展"從我做起，合規(guī)操作"專題教育學(xué)習(xí)活動心得不悔資料版權(quán)所有!

教育學(xué)習(xí)活動的一個(gè)理性的認(rèn)識,。

一,、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn),，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,，它看似平凡，實(shí)則偉大,。從大的方面來說,，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位,，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障,。從小的方面講，比如我們農(nóng)行,，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障,，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展,，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的,。作為農(nóng)行人,，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人,，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),，評價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,，如果路走得不對就會犯錯誤,，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù),，就談不上自己的事業(yè),，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,，也就失去了人身存在的社會價(jià)值,。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè),，也是我唯一的職業(yè),，自我參加工作以來，我一直從事這項(xiàng)職業(yè),，也一直熱愛這個(gè)職業(yè),，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的,。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn),。

講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿,，忠誠老實(shí),。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用,，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù),。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本,、為人,、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,，努力工作，才能使自己立于不敗之地,。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),、提升合規(guī)操作意識,。"沒有規(guī)矩何成方圓"，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用,。因此,，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)"有心人",。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心,、周到,、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象,。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識,，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然,，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘,，也會造成不可估量的損失,，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng),、沒有出納顏朝霞的隨意放縱,、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞,。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸,。管中窺豹，時(shí)見一斑,，規(guī)章制度的執(zhí)行,，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個(gè)集體相互制約,、監(jiān)督來實(shí)施的,。

銀行合規(guī)心得體會短文篇八

20xx年以來我行堅(jiān)持從嚴(yán)治行，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,，針對**支行實(shí)際,，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

一,、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來,，我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化,，認(rèn)真組織,，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》,、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升,。

二,、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用,、開戶,、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管,、對賬,、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,，責(zé)任到人,，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí),，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人,。

三,、堅(jiān)持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證,、貴金屬等進(jìn)行賬賬,、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對開戶、掛失,、賬戶凍結(jié),、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒,、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點(diǎn)客戶對賬情況,。

四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，進(jìn)一步加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識,。

(一)公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的??》文件要求,，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn),、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。

(二)個(gè)金條線

1,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作,。

2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求,，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面,、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為,。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),，無上述情況出現(xiàn)。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1,、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度,。

2,、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，規(guī)范柜臺操作流程。

五,、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,，通過觀察、談話,、會議分析,、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化,。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,，進(jìn)行雙十禁、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育,，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策,。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中,，我行將繼續(xù)高度重視,，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。

銀行合規(guī)心得體會短文篇九

合規(guī)在銀行行業(yè)中扮演著至關(guān)重要的角色,，它不僅是保證銀行業(yè)運(yùn)作穩(wěn)定的重要前提,，也是維護(hù)金融市場健康發(fā)展的必要條件。在銀行工作中,，我深刻認(rèn)識到合規(guī)的重要性,，并從中獲得了一些寶貴的心得體會,。

第一段：明確合規(guī)目標(biāo),，確保運(yùn)作穩(wěn)定

合規(guī)是銀行業(yè)運(yùn)營的基石，要明確合規(guī)目標(biāo),，確保運(yùn)作穩(wěn)定,。銀行內(nèi)部需要建立起完善的合規(guī)體系，制定出嚴(yán)格的合規(guī)政策和操作規(guī)程,。同時(shí),，也要加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)和考核，確保員工對合規(guī)政策的認(rèn)知和遵守,。只有做到了內(nèi)外結(jié)合,，才能夠有效地實(shí)施合規(guī)工作，保證銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn),。

第二段：嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)識別,，確保銀行安全

合規(guī)是銀行安全的重要保障，需要嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)識別,。當(dāng)前,，金融市場的變化多端，風(fēng)險(xiǎn)也日益增加,，銀行必須關(guān)注各類風(fēng)險(xiǎn),，并采取有效的措施予以規(guī)避。在日常工作中,，我學(xué)會了注重風(fēng)險(xiǎn)識別,，通過制定風(fēng)險(xiǎn)分類和評估標(biāo)準(zhǔn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和分析潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，并采取相應(yīng)的防范措施,。只有這樣，銀行才能做到安全運(yùn)營,，保護(hù)客戶的利益,。

第三段：強(qiáng)化內(nèi)控體系，確保合規(guī)執(zhí)行

合規(guī)的執(zhí)行離不開強(qiáng)大的內(nèi)控體系,，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度,，才能有效地保證合規(guī)工作的實(shí)施,。在銀行工作中，我深刻體會到內(nèi)控的重要性,，學(xué)會了制定合理的審批程序和操作規(guī)程,，建立日常監(jiān)控和審計(jì)機(jī)制，并進(jìn)行及時(shí)的糾正和改進(jìn),。只有做好內(nèi)控工作,，才能夠確保各項(xiàng)合規(guī)措施的落實(shí)，為銀行的穩(wěn)定發(fā)展提供重要保障,。

第四段：與監(jiān)管部門互動,，確保合規(guī)合法

合規(guī)需要與監(jiān)管部門的互動，只有與監(jiān)管部門建立起良好的合作關(guān)系,，才能更好地開展合規(guī)工作,。在銀行工作中，我學(xué)會了主動與監(jiān)管部門溝通,，及時(shí)了解相關(guān)政策法規(guī)的變化,，積極配合監(jiān)管部門的檢查和審計(jì)工作。同時(shí),，也要加強(qiáng)對合規(guī)法規(guī)的研究和學(xué)習(xí),，始終保持對法律法規(guī)的敬畏之心，確保銀行的合規(guī)合法運(yùn)營,。

第五段：建立合規(guī)文化,，確保長久發(fā)展

合規(guī)不僅僅是單純的某項(xiàng)規(guī)定的遵守，更是一種文化的建立和傳承,。在銀行工作中,，我認(rèn)識到要建立合規(guī)文化，營造合規(guī)的工作氛圍,。要通過強(qiáng)化員工的合規(guī)意識,，將合規(guī)理念滲透到工作的方方面面，誠信,、守法,、遵紀(jì)守綱成為每個(gè)員工的自覺行為。只有建立了良好的合規(guī)文化,，銀行才能夠?qū)崿F(xiàn)長久發(fā)展,。

總結(jié)：

合規(guī)心得體會銀行工作的重要性，從明確合規(guī)目標(biāo),、嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)識別,、強(qiáng)化內(nèi)控體系、與監(jiān)管部門互動，到建立合規(guī)文化,，都是銀行確保合規(guī)合法運(yùn)作的重要方面,。作為從業(yè)人員，我們應(yīng)時(shí)刻保持對合規(guī)工作的關(guān)注,，加強(qiáng)學(xué)習(xí)和提升自身的合規(guī)意識,，共同構(gòu)建良好的合規(guī)體系，推動銀行業(yè)在合規(guī)發(fā)展的道路上穩(wěn)步前進(jìn),。

銀行合規(guī)心得體會短文篇十

在平凡中奉獻(xiàn),，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡,，實(shí)則偉大,。從大的方面來說，一份職業(yè),，一個(gè)工作崗位,，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障,，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需,。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,，立于不敗之地,，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人,，為了農(nóng)行的前途,，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人,，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),，評價(jià)善惡的行為規(guī)則。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,，如果路走得不對就會犯錯誤,，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù),，就談不上自己的事業(yè),，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,，也就失去了人身存在的社會價(jià)值,。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè),，自我參加工作以來,，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個(gè)職業(yè),，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn),。

講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信,，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí),。所謂守信就是說話算數(shù),，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù),。所以通過對這次的學(xué)習(xí),，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人,、言行和責(zé)任,，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,，努力工作,，才能使自己立于不敗之地。

“沒有規(guī)矩何成方圓”,，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù),。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性,，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始 。 終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到,、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟,。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時(shí),，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,，細(xì)細(xì)想來,，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力,。我們 的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,，如果我們不按程序去操作維護(hù)它,，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失,，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng),、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞,。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹,，時(shí)見一斑,，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的,，而是要一個(gè)集體相互制約,、監(jiān)督來實(shí)施的。

,。銀行號稱“三鐵：“鐵制度,、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,，銀行在百姓心中才是可以信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約,，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此以來,，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障,。再好的制度,，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面,。不悔資料版權(quán)所有!

提示,、準(zhǔn)入條件、限制條件,、禁入條件,、預(yù)警信號、問題與危機(jī)處理等基本要求及退出條件等,使合規(guī)要求與相關(guān)業(yè)務(wù)線條,、運(yùn)作單元和崗位職責(zé)形成映射關(guān)系,促進(jìn)經(jīng)營運(yùn)作與管理,。

提示制度，同時(shí),。要在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識,，必須建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制，為員工舉報(bào)違規(guī),、違法行為提供必要的渠道和途徑,，并建立有效的舉報(bào)保護(hù)和激勵機(jī)制,。

因此，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),、提升合規(guī)操作意識,，在當(dāng)前已顯得相當(dāng)重要。沒有規(guī)矩何成方圓”,，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù),。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性,，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)有心人。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到,、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象。

銀行合規(guī)心得體會短文篇十一

合規(guī)心得體會銀行一百字體現(xiàn)了銀行業(yè)務(wù)操作中需要嚴(yán)格遵守金融法律法規(guī)的工作要求和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范的重要性,。作為銀行從業(yè)人員,，在日常工作中，我深刻體會到了合規(guī)的重要性,，并且形成了一些心得體會。下面,，我將以五段式的文章形式,，分別闡述合規(guī)心得體會銀行一百字。

第一段,，要加強(qiáng)法規(guī)意識,。從事銀行業(yè)務(wù)，首先需要了解和學(xué)習(xí)相關(guān)的金融法律法規(guī),。合規(guī)意識不僅體現(xiàn)在正確執(zhí)行相關(guān)操作,，更需要在日常工作中時(shí)刻保持高度的警惕性,。如果對相關(guān)法規(guī)有不準(zhǔn)確的理解，或者忽視了某些細(xì)節(jié),，都有可能導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),。因此，要時(shí)刻關(guān)注法規(guī)的變化,，保持更新的知識儲備,，才能做到高效合規(guī)的工作。

第二段,，要主動加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范,。銀行業(yè)務(wù)涉及多種風(fēng)險(xiǎn)，如信用風(fēng)險(xiǎn),、市場風(fēng)險(xiǎn)等,。在日常工作中，要根據(jù)不同的業(yè)務(wù)類型和場景,，切實(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識,。例如，在貸款審核環(huán)節(jié),，要審慎評估借款人的信用狀況,，避免出現(xiàn)不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)；在資金調(diào)撥過程中,，要確保交易的及時(shí)性和準(zhǔn)確性,，避免市場風(fēng)險(xiǎn)的可能發(fā)生。只有主動加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范,，才能降低業(yè)務(wù)操作中出現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的可能性,。

第三段，要做好內(nèi)部控制,。銀行作為金融機(jī)構(gòu),，內(nèi)部控制環(huán)節(jié)起著重要的作用。在日常工作中,，要建立完善的內(nèi)部控制制度,，嚴(yán)格執(zhí)行相應(yīng)的規(guī)定。例如,，在柜臺現(xiàn)金業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),，要嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行操作，保證業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性,；在資金交易環(huán)節(jié),，要嚴(yán)格遵守分行內(nèi)部資金調(diào)撥機(jī)制，確保資金的合規(guī)流轉(zhuǎn),。只有做好內(nèi)部控制,，才能規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第四段,，要注重信息保護(hù),。銀行在業(yè)務(wù)操作中涉及大量的客戶信息，包括個(gè)人信息,、資金信息等,。在處理這些信息時(shí)，要注重保護(hù)客戶隱私和信息安全,。要嚴(yán)格遵守相關(guān)政策和規(guī)定,，在信息采集、傳輸和儲存等環(huán)節(jié)加強(qiáng)防護(hù)措施,。同時(shí),，要加強(qiáng)員工的信息安全意識，定期進(jìn)行相關(guān)培訓(xùn)和教育,，提高員工對信息保護(hù)的重視程度,。只有保護(hù)好客戶信息，才能贏得客戶的信任,，提升銀行的聲譽(yù),。

第五段，要強(qiáng)化監(jiān)督檢查,。銀行的合規(guī)工作需要受到監(jiān)督檢查的保障,。作為銀行從業(yè)人員，要積極配合監(jiān)管部門的工作,，如配合提供相關(guān)資料,，接受現(xiàn)場監(jiān)督檢查等。同時(shí),，還要主動發(fā)現(xiàn)和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，遵守行業(yè)的自律規(guī)范。只有強(qiáng)化監(jiān)督檢查,，才能及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,，加強(qiáng)合規(guī)管理，提升整體的合規(guī)水平,。

綜上所述,，合規(guī)心得體會銀行一百字體現(xiàn)了銀行業(yè)務(wù)操作中合規(guī)的重要性和風(fēng)險(xiǎn)防范的必要性。銀行從業(yè)人員要加強(qiáng)法規(guī)意識,，主動加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，做好內(nèi)部控制,，注重信息保護(hù),，強(qiáng)化監(jiān)督檢查,，以確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性和安全性。只有這樣,，才能夠更好地為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),，推動銀行行業(yè)的健康發(fā)展。