計劃在我們的生活中扮演著重要的角色,，無論是個人生活還是工作領域。計劃怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢,？下面是小編整理的個人今后的計劃范文,，歡迎閱讀分享，希望對大家有所幫助,。

小學生理財計劃書篇一

在二十一世紀經(jīng)濟高速發(fā)展的時代背景下,，經(jīng)濟危機的蔓延已成為人們生活中的熱門話題，個人投資理財所涉及到的領域對個人,、家庭,、社會的影響越來越大。現(xiàn)在,，大學校園里獨生子女越來越多,，很多大學生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下,，對在校大學生宣傳理財知識,，培養(yǎng)他們的理財意識，幫助他們養(yǎng)成良好的理財習慣,，是很有必要的,。

1.活躍校園氣氛，豐富校園文化,。通過講座形式,，提高大學生對于合理理財?shù)囊庾R，增強他們對于理財規(guī)劃知識的了解,，讓他們認識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學生運籌帷幄,，把握未來,。

2.加強大學生理論聯(lián)系實際的能力。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式,，來更加深入的了解理財?shù)倪^程,，提高他們的運用能力。

待定,。

待定,。

全校學生。

xx社團,。

在校學生,，需憑學生證或一卡通現(xiàn)場報名。(學生證號碼為領取理財規(guī)劃大賽獎品憑證,，注冊后不能修改,，請認真填寫。(重復報名無效),。

(一)活動前期：

1.海報宣傳：

做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅，與各學院協(xié)調,，將海報張貼到各學院宣傳欄,。條幅掛在人群多的地方。

2.網(wǎng)絡宣傳：

及時更新人人網(wǎng),，新浪博客,，微博，qq群,，合肥旅行社動態(tài),，以便廣大師生能第一時間掌握理財規(guī)劃大賽的消息，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協(xié)會會員手中,。

3.傳單宣傳：

到各宿舍,，學院派發(fā)宣傳單，動員學生的積極性,，鼓勵他們積極參加,，詳細介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關事項。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容,，并派發(fā)宣傳單,，且把活動的相關內(nèi)容寫在黑板上。

4.活動報名：

1.報名時間及地點：xxxxxx,。

2.理財規(guī)劃大賽時間：xxxxxxx,。

3.賽前講座：

x月xx日，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設講座為參賽者及其他到場同學講解理財基本知識,，為參賽者解除疑惑,。要求參賽者認真聽講,，以便方便之后的理財規(guī)劃方案書寫。

(二)活動中期：

比賽分為兩個階段,，初賽階段和決賽階段,。初賽分數(shù)占最終成績60%，決賽分數(shù)占比賽成績40%.

初賽階段：

一.初賽題目：

每個人的人生是不同的,，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時間點是大致相同的.，大多都會經(jīng)歷由小到大,，由幼稚到成熟這樣一個“生,、老、病,、死”的階段,，所以，在人生的時間軸中,，我們所經(jīng)歷的人生每個階段都會有大致的理財需求,，我們將其劃分為以下幾個理財目標：

1、現(xiàn)金規(guī)劃,。

2,、消費規(guī)劃。

3,、信貸規(guī)劃,。

4、保險規(guī)劃,。

5,、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)。

6,、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃),。

要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票、基金,、債券,、期貨、qdii,，qfii等等,，推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品)。

7,、退休養(yǎng)老規(guī)劃,。

8、財產(chǎn)的分配與傳承,。

在該8大規(guī)劃的基礎上,，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃,，自己擬定理財規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實中該客戶存在與否)資料，圍繞參賽者擬定理財規(guī)劃客戶制訂分項理財策劃方案,。

要求：

1,、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項目作為理財策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理,、詳細,、簡要地對目標規(guī)劃做出相應解釋。

2,、無論客戶是否真實存在于現(xiàn)實之中,，信息內(nèi)容要足夠全面，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項理財規(guī)劃：

(1)列舉客戶信息(包括財務信息與非財務信息),。

(2)如有必要可以編制財務報表;(家庭資產(chǎn)負債,、收入支出等)。

(3)結合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判,。分析與評價中必須包含如下信息：

a,、客戶的財務狀況總體評價;。

b,、財務狀況與投資目標的匹配度,。

3、三個任意理財分項規(guī)劃中,，要求信息闡述全面，時間數(shù)據(jù)相對精準,。

4,、制訂分項理財規(guī)劃，分項理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù),，遵照“現(xiàn)在——目標時間點——目標預計需求——結論”,、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標預計需求、目標預計成本及投入”這樣的標準格式撰寫,。

5,、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃，都應詳細闡述理由,，舉例充分,，引意得當。

6,、可以選擇團隊合作(6人以下),，也可以選擇指導老師(只限一名)。

8,、理財規(guī)劃方案寫好后,，用a4紙打印,，交到協(xié)會進行批閱。

二.初賽評選：

由協(xié)會人員負責篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學20名進入復賽階段,。同時,，給出方案評分，之后總成績評比要用,。

決賽階段：

決賽將和頒獎晚會一起進行,。

要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇,，音樂劇,，相聲，小品等題材不限,，但內(nèi)容必須是關于理財規(guī)劃的),。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分。

之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選),，與觀眾互動,。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分，之后頒發(fā)獎杯及證書,。

(三)活動后期：

活動結束,，整理會場。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲,。

1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單,。

2.秘書部：負責所有通知的下發(fā)。

3.商務部：拉贊助,，獲得足夠的活動資金,，并購買相關物品。

4.宣傳部：負責設計海報并宣傳,，張貼條幅,。

5.組織部：負責所有交涉問題，如下：教室的借用,、在其他學院的宣傳欄張貼海報,、評委老師的邀請。

6.學術培訓部：負責初賽階段的作品篩選,，一定要做到公平,。

7.網(wǎng)絡信息部：負責網(wǎng)絡上有關的比賽事項更新。

8.邀請相關老師及贊助方人員作為復賽評委,，以得到一個公平的比賽結果,。

由xxx提供。

小學生理財計劃書篇二

活環(huán)境,、未來目標和計劃,、您對一些金融參數(shù)的假設,、中華人民共和國目前生效的法律（含地方法規(guī)）以及目前所處的經(jīng)濟形勢，以上內(nèi)容都有可能發(fā)生變化,。我們建議您定期審視您的財務目標和規(guī)劃,，特別是當您的婚姻狀況改變時更需如此。

1)現(xiàn)金：在如常生活中,，現(xiàn)金指鈔票,，硬幣等在內(nèi)的法定貨幣。現(xiàn)金最重要的特征是,，他是被普遍接受得支付手段,。在很多時候，活期存款同樣被用于直接支付,，而且客戶可以非常方便的將活期存款轉換成現(xiàn)金,。所以，在本規(guī)劃書中,，先進不僅包括鈔票和硬幣,，號包括客戶的活期存款。

2)現(xiàn)金流及現(xiàn)金流量：現(xiàn)金流描述了客戶在一年當中流入以及流出的現(xiàn)金總量,，二者之差極為當年現(xiàn)金凈流量,。在本規(guī)劃書中，現(xiàn)金流入量是有六個部分構成：日常收入,，投資資產(chǎn)收益,，資產(chǎn)變現(xiàn)，商業(yè)保險的保險金,，舉借債務獲得的資金,，住房公積金和社會統(tǒng)籌保險產(chǎn)生的收入。現(xiàn)金流出量由四個部分構成：日常支出,，追加投資和購買資產(chǎn)，商業(yè)保險的保費支出,，償還站務所用資金,。

3)自用資產(chǎn)：既保護客戶日常生活質量所需要的那部分財產(chǎn)，比如,，客戶用于居住的住宅,，不用做商業(yè)用途的自用汽車，客戶擁有的家用電器,，家具,，家庭裝飾品，以及客戶家庭成員的首飾,，衣物等,。這部分資產(chǎn)的價值使客戶生活質量在資產(chǎn)方面的反應,。同時，在通常情況下,，一般不考慮變現(xiàn)這部分資產(chǎn),。4)限制性資產(chǎn)：及客戶自己家庭成員的住房公積金和社會統(tǒng)籌養(yǎng)老保險，由于政策方面原因,，這部分資產(chǎn)的運用受到一定的限制,，所以，單獨類出這部分資產(chǎn),，以便客戶張無可自由支配資產(chǎn)的總額,。

5)盈余現(xiàn)金分配：在未來的每一個年度，客戶都可能遇到現(xiàn)金有結余的情況,，盈余現(xiàn)金分配計劃指在現(xiàn)今出現(xiàn)盈余的年度,，對這部分英語的現(xiàn)金按該計劃的審定的比例進行分配，經(jīng)他們追加到各項投資中去,。

6)通貨膨脹率：通貨膨脹率描述了貨幣實際購買力下降的程度,，過高的通貨膨脹率會使您的收入不如原來那么“值錢“，從而導致客戶的生活質量下降,，因此,，設置一個恰當?shù)耐ㄘ浥蛎浡视兄诳蛻粽_股價未來的支出水平。

7)緊急備用金：只從財務安全的角度出發(fā),，一個家庭應但持有的最低現(xiàn)金金額,，家庭可能在一些特殊情況下動用這部分現(xiàn)金。在本規(guī)劃書的盈余現(xiàn)金分配策略和赤字彌補策略中我們將使用到這個家設置,。

8)收入及支出：雖然目前的收入和支出是確定的,，但是必須認識。

到,，未來的收入和支出都建立在假定得基礎上,，這部分數(shù)據(jù)來源于客戶對自身收支狀況的準確描述和合理估計。在本計劃書中,，收支數(shù)據(jù)會被多次使用,。

（5）投資回報率：股票8%，基金5%,，債券3%,，定期存款為2%（6）社保養(yǎng)老金個人繳費比列為工資收入的8%(稅前扣除)，養(yǎng)老金賬戶平均回報率為2%,。

（7）所在地當年的職工月平均工資為3000元,。（8）住房貸款利率為6%。

（9）呂先生家庭風險調查和測設結果為：風險承受力為62分，對待風險的態(tài)度為35分,。

第二部分,，你的基本資料1，資產(chǎn)負債表,。

2,，理財目標表。

3,，現(xiàn)金流量表,。

第三部分您的財務現(xiàn)狀分析家庭資產(chǎn)和負債狀況分析。

1資產(chǎn)=負債+凈資產(chǎn),，一般來說負債占總資產(chǎn)比率應該在0.5以下,。您的家庭負債比列為24%，您的家庭在償債方面沒有壓力和負擔,。就償債能力看,，您家的財務狀況還是很健康的！

2在您的資產(chǎn)結構中,，個人資產(chǎn)占據(jù)絕大比重,，打到了78%，其詞是投資型資產(chǎn)21%,。

投資型資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重的高低放映了一個家庭通過投資增加的財富以實現(xiàn)理財目標的能力,，一般來講，比率在0.5以上比較好,。您的指標值只有21%,，低于建議指標，在一定程度長影響了您通過投資實現(xiàn)資產(chǎn)增值的能力,，因此,，這項比率有待增加！

您的流動型資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重是1%,，這部分資產(chǎn)應用方便,，單幾乎沒有任何效益。一般流動性資產(chǎn)合理額度是滿足家庭3月的開支,，進的家庭3各月開支大概是2.4萬元,，因此應該適當增加活期存款的金額。

您的投資型資產(chǎn)由股票和定期儲蓄構成,。您有98%的股票投資，定期存款僅有2%,，您投資股票是為了有很大的收益,，但是因為風險太大，我們建議您選擇投資一部分債券方面，風險較低,，收益也不錯,。

但是您需要相關方面的知識。

家庭收入支出分析,。

年度盈余反應了客戶開源節(jié)流的能力,。一般盈余占收入的40%以上，客戶的收入積累財富的能力比較強的,。您的年度盈余是42%,，剛好達到指標。算是比較合理的,。

您的收入主要來源主要是自于工作收入以及獎金,，高達92%。投資收入僅8%,，說明您的工作對您的家庭很重要,。

您的投資比列非常小，僅為年度收入的8%,，因此您有必要增加金融資產(chǎn)的投資額度和投資回報率,。

您的支出中基本日常支出占到了56%，子女教育支出占5%,，社保養(yǎng)老保險支出12%,，還貸22%，這些是您的必要支出,。剩下的娛樂開支為5%,。您的支出壓縮空間不大。

財務比率分析償付比率：

凈資產(chǎn)/資產(chǎn)=630000/830000*100%=76.00%,。

償付比率高于0.5證明您的償還債務的能力很強,，您在未來的可以利用的自己的信用額度，通過貸款提高生活質量,，優(yōu)化您的財務結構,。負債總資產(chǎn)比率：

負債/總資產(chǎn)=00/830000*100%=24.10%。

您還是有一定得債務的,，但是您的償債能力比較強,，不用擔心。負債收入比率：

負債/收入=163150/200000*100%=122.60%,。

您的負債收入比率高于0.4,，說明您的財務狀況處于糟糕狀態(tài)，有待調整儲蓄比率：

盈余/收入=68510/163150*100%=42.00%,。

您的家庭在滿足當年支出外,，還可以將42%的收入用于增加儲蓄或。

者投資。由于您希望在未來購置房屋,，將以保持儲蓄比率,。流動性資產(chǎn)比率。

流動性資產(chǎn)/每月支出=10000/6900*100%=1.45,。

您的流動資產(chǎn)可以滿足1.45個月的開支,，一般認為流動性比率應該控制在3個月左右比較合適，既滿足3個月日常支出,，因此建議您適當?shù)脑黾踊钇诖婵?。投資與凈資產(chǎn)比率：

投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)=220000/630000*100%=35.02%。

您的凈資產(chǎn)中有35.02%是由投資型資產(chǎn)構成,。一般認為,，投資與凈資產(chǎn)的比率應該保持在50%以上，才能保證其凈資產(chǎn)有較為合理的增長率,，所以在未來時間里,，您應當逐漸增加投資在凈資產(chǎn)中的比率。投資回報率：

投資收益/投資資產(chǎn)=13000/220000*100%=6.01%,。

您的投資回報率高于當前的定期存款回報率,。建議您在未來的可以適當?shù)?增加收益更高的投資品種，獲得較高的投資回報,。

家庭財務狀況結論：從以上的分析可以看出,，您的財務狀況非常好，儲蓄能力比較強,，您的凈資產(chǎn)過目打到630000,，再加上可以節(jié)余68510，作為白領階層,，您的收入狀況較為不錯,。但是您的財務也存在不足之處，體現(xiàn)在：

很大的影響,，所以建議您開辟新的收入來源,，例如加大投資的力度。

b)資產(chǎn)配置不合理,。您的資產(chǎn)配置防止過于單一和保守,，建議您可以進行適當?shù)亩噙h的資產(chǎn)配置，分散風險的同時獲得較高的投資收益,。

1現(xiàn)金以及投資規(guī)劃,。對您的風險調查和測試，表明,。

另外,，我們綜合一些指標,，將您對待風險的態(tài)度和承受能力進行評估，發(fā)現(xiàn),，您的風險承受能力得分62分：對待風險的態(tài)度得分是35分。

于呂先生家庭調查和測試結果顯示高先生屬于中高能力中低態(tài)度的投資資產(chǎn)組合,。

1.金融資產(chǎn)配置調整表,。

調整前的金融資產(chǎn)圖形。

調整后的投資資產(chǎn)（不包括現(xiàn)金和活期存款）的組合收益率是5.3%投資建議,。

（1）將200000元金融資產(chǎn)中的1.45萬作為緊急準備金,，滿。

足日常生活的流動性性需要,。

（2）將剩下的,。18.45萬作為投資資產(chǎn)，其中30%購買債券,，

年平均回報在3%,。

調整后的金融資產(chǎn)圖形。

2.子女的教育規(guī)劃（萬元）小學,。

初中,。

高中。

大學,。

留學深造,。

子女教育費用規(guī)劃。

3.換房計劃換房資產(chǎn)估算表,。

換房規(guī)劃,。

4退休金計劃。

（1）退休金當年年支出,。

fv(2%,25,0,-94640)=155267元,。

（2）退休金需求總額={155267*【1-（1+2%）/（1+6%）35次方】}/（6%-2%）=2397870元（3）年準備金額：

pmt(4%,25,0,155267)=57578元。

2-3重要程度高,，表明您需要馬上考慮這方面的保障,。

1-2重要程度中，表明您需要考慮這方面的保障,。0-1重要程度低,，表明經(jīng)濟條件不允許的下暫時可以不考慮0您目前暫無這方面的需求。

a.呂先生人壽保險需求分析,，單位（元）,。

注：人身風險一旦發(fā)生，急停投資風險承受能力下降,，計算現(xiàn)值體現(xiàn),。

率假定為4%（定期存款和債券的組合）,。

呂太太的壽險需求分析，單位：（元）,。

b.重大疾病保險需求分析,。

呂太太意外傷財保險分析。

d.財產(chǎn)保險需求分析,。

您的財產(chǎn)方面,，主要是房屋，室內(nèi)財產(chǎn)等等,，可以投保的房屋以及室內(nèi)的財產(chǎn)的基本保險,，并且附加盜竊，第三者責任等方面的保險即可,。

針對您的保險需求,，為您及其您的家庭選擇了以下保險品種，這些,。

品種將最大的可能滿足您的風險保障目標,。

6.旅游計劃分析。

旅游目標計劃從明年開始全價每年旅游一次,，開銷1萬元,。計劃退休年齡為70歲，預計退休后生活30年,，預計旅游時限為55年,，按照2%的通貨膨脹率，4%的貼現(xiàn)率,，fv=10000*(f/a,0.98,25)=20元退休后每年旅游費用規(guī)劃（通脹2%）,。

目前。

60,。

價位,。

61。

62,。

63,。

64。

65,。

6667,。

￥199,641。

退休前準備41元,，這筆錢在歲到退先前可以準備充足,。

小學生理財計劃書篇三

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資,，20萬的資金量,。

4.每季度130個左右的意向客戶,，18個客戶能夠投資，100萬的資金量,。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步,，一步一個臺階的開展業(yè)務，每年完成80個左有的客戶,，資金量能夠達到400萬左右,。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事,，使公司的業(yè)務能夠蒸蒸日上。

第四,，值班,。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待,，樹立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力,，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶,。同時,，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

第五,，客戶維護和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的維護工作,。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等,，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,，同時這也是對公司最好的宣傳方式,。

第六，工作總結,。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排,，不能漫無目的的工作,。每天按照計劃，一步一步,，踏踏實實的開展業(yè)務,。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點,，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚，缺點盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結,，每月一大結,?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`,，及時改正，下次不要再犯,。

我知道銷售工作一開始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

一.活動主題：用筆尖書寫科學理財承諾。

二.活動背景：在二十一世紀經(jīng)濟高速發(fā)展的時代背景下,，經(jīng)濟危機的蔓延已成為人們生活中的熱門話題,，個人投資理財所涉及到的領域對個人,、家庭、社會的影響越來越大?，F(xiàn)在,，大學校園里獨生子女越來越多，很多大學生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃,。在這種情況下,，對在校大學生宣傳理財知識，培養(yǎng)他們的理財意識,，幫助他們養(yǎng)成良好的理財習慣,，是很有必要的,。

三.活動目的：

1.活躍校園氣氛,，豐富校園文化,。通過講座形式，提高大學生對于合理理財?shù)囊庾R,，增強他們對于理財規(guī)劃知識的了解,，讓他們認識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學生運籌帷幄，把握未來,。

2.加強大學生理論聯(lián)系實際的能力,。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式，來更加深入的了解理財?shù)倪^程,，提高他們的運用能力,。

四.活動時間：待定。

五.活動地點：待定,。

六.活動對象：全校學生。

七.活動主辦方:××社團,。

八.參賽資格：

在校學生,，需憑學生證或一卡通現(xiàn)場報名。(學生證號碼為領取理財規(guī)劃大賽獎品憑證,，注冊后不能修改,，請認真填寫。(重復報名無效),。

九.活動安排：

(一)活動前期：

1.海報宣傳：

做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅,，與各學院協(xié)調，將海報張貼到各學院宣傳欄,。條幅掛在人群多的地方,。

2.網(wǎng)絡宣傳：

及時更新人人網(wǎng)，新浪博客,，微博,，qq群，合肥旅行社動態(tài),，以便廣大師生能第一時間掌握理財規(guī)劃大賽的消息,，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協(xié)會會員手中。

3.傳單宣傳：

到各宿舍,，學院派發(fā)宣傳單,，動員學生的積極性，鼓勵他們積極參加,，詳細介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關事項,。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容,，并派發(fā)宣傳單，且把活動的相關內(nèi)容寫在黑板上,。

4.活動報名：

1.報名時間及地點：xxxxxx,。

2.理財規(guī)劃大賽時間：xxxxxxx。

3.賽前講座：

x月xx日,，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設講座為參賽者及其他到場同學講解理財基本知識,，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認真聽講,，以便方便之后的理財規(guī)劃方案書寫,。

(二)活動中期：

比賽分為兩個階段，初賽階段和決賽階段,。初賽分數(shù)占最終成績60%,，決賽分數(shù)占比賽成績40%.

初賽階段：

一.初賽題目：

每個人的人生是不同的，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時間點是大致相同的,，大多都會經(jīng)歷由小到大，由幼稚到成熟這樣一個“生,、老,、病、死”的階段,，所以,，在人生的時間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個階段都會有大致的理財需求,，我們將其劃分為以下幾個理財目標：

1,、現(xiàn)金規(guī)劃。

2,、消費規(guī)劃,。

3、信貸規(guī)劃,。

4,、保險規(guī)劃。

5,、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃),。

6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃),。

要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票,、基金、債券、期貨,、qdii,，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品),。

7,、退休養(yǎng)老規(guī)劃。

8,、財產(chǎn)的分配與傳承,。

在該8大規(guī)劃的基礎上，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃,，自己擬定理財規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實中該客戶存在與否)資料,，圍繞參賽者擬定理財規(guī)劃客戶制訂分項理財策劃方案。

要求：

1,、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項目作為理財策劃大賽初賽參賽題目,，并且就自身理解合理、詳細,、簡要地對目標規(guī)劃做出相應解釋,。

2、無論客戶是否真實存在于現(xiàn)實之中,，信息內(nèi)容要足夠全面,，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項理財規(guī)劃：

(1)列舉客戶信息(包括財務信息與非財務信息)。

(2)如有必要可以編制財務報表;(家庭資產(chǎn)負債,、收入支出等)。

(3)結合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判,。分析與評價中必須包含如下信息：

a,、客戶的財務狀況總體評價;。

b,、財務狀況與投資目標的匹配度,。

3、三個任意理財分項規(guī)劃中,，要求信息闡述全面,，時間數(shù)據(jù)相對精準。

4,、制訂分項理財規(guī)劃,，分項理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標時間點——目標預計需求——結論”,、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標預計需求,、目標預計成本及投入”這樣的標準格式撰寫。

5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃,，都應詳細闡述理由,，舉例充分，引意得當,。

6,、可以選擇團隊合作(6人以下)，也可以選擇指導老師(只限一名),。

8,、理財規(guī)劃方案寫好后，用a4紙打印,，交到協(xié)會進行批閱,。

二.初賽評選：

由協(xié)會人員負責篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學20名進入復賽階段。同時,，給出方案評分,，之后總成績評比要用。

決賽階段：

決賽將和頒獎晚會一起進行,。

要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案,，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂劇,，相聲,，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關于理財規(guī)劃的),。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分,。

之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選)，與觀眾互動,。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分,，之后頒發(fā)獎杯及證書。

(三)活動后期：

活動結束,，整理會場,。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲。

十.比賽階段工作人員及工作安排：

1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單,。

2.秘書部：負責所有通知的下發(fā),。

3.商務部：拉贊助，獲得足夠的活動資金,，并購買相關物品,。

4.宣傳部：負責設計海報并宣傳，張貼條幅,。

5.組織部：負責所有交涉問題,，如下：教室的借用,、在其他學院的宣傳欄張貼海報、評委老師的邀請,。

6.學術培訓部：負責初賽階段的作品篩選,，一定要做到公平。

7.網(wǎng)絡信息部：負責網(wǎng)絡上有關的比賽事項更新,。

8.邀請相關老師及贊助方人員作為復賽評委,，以得到一個公平的比賽結果。

十一.資金來源：

由xxx提供,。

十二.活動預算,。

小學生理財計劃書篇四

我相信這種理財方式是每一個人都能接受的。

二：資金放在銀行很安全又有利息,，我把資金放在你們公司進行投資我的資金安全嗎,？

您在我們公司開戶的'帳號將與您用您身份證開戶的銀行直接進行綁定，

您是把資金直接匯到相關銀行,，我相信銀行的利息是有限的,，扣了個人所得稅后，

沒有更多的利息而言,，您在確定我們公司給您提供的理財計劃后,，我相信我們公司能帶給您更多的利潤空間。

三：我現(xiàn)在沒資金,，做生意虧了/我只是個打工的,。

了解不等于參與，您不相信有那么好的事情讓你碰到可以理解,，

在您了解我們公司給您提供的這個理財計劃后,，覺得這個計劃行得通，風險小,，

利潤空間大與您簽定受法律保護的文件合同時候,，我相信您不會拒絕這個好的理財計劃，

更不會去考慮資金的事情,，建議您去了解，跟上時代步伐的節(jié)湊您才不會落伍,。

小學生理財計劃書篇五

理財銷售工作計劃應該怎么寫?在爆竹聲聲中,，我們迎來了嶄新的20xx年，那么來看看2020年度的理財銷售工作計劃吧!下面是小編收集整理的理財銷售工作計劃,，歡迎閱讀,。

剛進公司，我會讓自己盡快適應這個角色的轉換,，端正心態(tài),，全心全意投入到工作中去，爭取在這一年結束時完成業(yè)績指標。在上半年,，我要盡快熟悉銀行駐點,，每個月按要求完成指定的業(yè)績指標。在下半年,，在完成基本的業(yè)績指標的基礎上,，有意識地開發(fā)維護好重要客戶，更加注重資產(chǎn)指標,。另外,，在工作過程中，通過與同事們的相處,，找到適合自己的搭檔,，以便更好地合作，更高效地工作,。

為了能夠更有成效地開展工作,，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計劃：

1.加強自身素質及能力的提高,，尤其是對于專業(yè)不對口的我來說,。主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識，閱讀相關書籍,，包括證券方面,、心理學方面、營銷等,，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學》《積極心態(tài)的力量》等等,，讓自己時刻保持不斷學習、積極向上的心態(tài),。平時所見所聞多琢磨,，多主動問，多反思,，多,。

總結。

多向他人請,。

教學,。

習。具體而言,，要熟悉相關軟件的使用,，能應對客戶提出的問題;要懂得簡單的股票分析，向同事們學習編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個電話給潛在客戶等,。學習電話營銷,、微博營銷相關知識,。每天總結自己所學到的，解決困惑問題,，尤其是在每天的總結會議上,，認真聽取同事們的經(jīng)驗，揚長避短,，少走彎路,。

2.充分利用關系網(wǎng)絡，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關需要時聯(lián)系我,，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來,。通過親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶,。另外,，對于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優(yōu)勢,，努力將客戶爭取過來,。

3.做好銀行駐點，盡快熟悉銀行業(yè)務并與相關人員打好關系,，爭取更多更優(yōu)質的客戶,。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說，第一階段,，先向前輩們學習,，跟他們到銀行網(wǎng)點熟悉一下，看看他們是怎么做的,。然后遇到問題,，及時提出來,，向大家請教,，做到更好,。

路漫漫,，其修遠兮，吾將上下而求索,。在今后的日子里,，我將不斷學習,，積極進取,，爭取更大的進步,。既然選擇了遠方，就風雨兼程!一路上,，有你們,，前行的腳步更堅定!

一,、計劃擬定：

1,、年銷售目標：

2,、銷售方向：

1、本地市場,，以延安市為根基,，向周邊縣級市場拓展業(yè)務：

1)：延安市區(qū)各批發(fā)市場發(fā)展經(jīng)銷商，每個批發(fā)市場必須發(fā)展一名以上經(jīng)銷商(長青路批發(fā)市場除外)其他市場盡量全面發(fā)展客戶,。

2)：延安市區(qū)及郊區(qū)的文化用品零售店展開地毯式拓展,。公司許配合零售文具店配貨和配送。

3)：延安市區(qū)及郊區(qū)各學校以及學校內(nèi)商店也需大力發(fā)展,，潛力較大,。

4)：延安地區(qū)每個縣城的批發(fā)門市須努力開發(fā)，若縣城批發(fā)門市無法做到客戶資源意向可開發(fā)零售商,，必須達到每個縣城都多少有藍輝印務有限公司的產(chǎn)品,，或了解藍輝印務有限公司的產(chǎn)品。

2,、外地市場：

1)：陜西省周圍各省一級批發(fā)市場全力以赴發(fā)展代理商或經(jīng)銷商,，暫時包括以下地區(qū)：西安、鄭州,、洛陽,、太原、呼和浩特,、銀川,、蘭州、西寧,、成都,、重慶。

2)：每個省一級批發(fā)市場至少發(fā)展一名代理商或2-3名經(jīng)銷商,，暫且根據(jù)市場客戶的實力,、信譽，對本產(chǎn)品的認識積極性等以及一些客觀性情況而定,。

3)：如果各省的一級批發(fā)市場,，暫時很難做到市場的投入或投入后效果不明顯，可以在其省內(nèi)二級(地市級)批發(fā)市場發(fā)展經(jīng)銷商,，使二級市場成熟之后包圍一級市場,，但二級市場至少做2-3家經(jīng)銷商，從而達到我們的銷售目的,，完成銷售目標,。

二、客戶回訪：

目前在國內(nèi)市場筆記本種類偏多,，技術方面不相上下,，為穩(wěn)固和拓展市場,，務必加強與客戶的交流，協(xié)調與客戶之間的關系：

1)關系維護：

為與客戶加強信息交流,，增進感情,，對一級客戶每兩月拜訪一次;對于二級客戶根據(jù)實際際情況另行安排拜訪時間。

2)售后協(xié)調：

目前情況下,，我公司應以：“賣產(chǎn)品不如賣服務”,，在下一步工作中，我們要增強責任感,，不斷強化優(yōu)質服務,。用戶使用我們的產(chǎn)品如同享受我們提供的服務，從穩(wěn)固市場,、長遠合作的角度,，我們務必強化為客戶負責的意識，把握每一次與客戶接觸的機會,，提供熱情詳細周到的售后服務,，給公司增加一個制勝的籌碼。

三,、

價格政策：

1,、定價原則：

1)：拉大批零差價，調動代理積極性;,。

2)：結合批量,，鼓勵大量多批;。

3)：以成本為基礎,，以同類產(chǎn)品價格為參考,，使價格具有競爭力;。

4)：順應市場變化,，及時靈活調整,。

2、目的1)：樹立藍輝印務有限公司的產(chǎn)品標準形象,，擴大其影響;,。

2)：作為獎勵代理的一種方式，刺激代理商的積極性,。

四,、開拓創(chuàng)新，建立靈活的激勵銷售機制,。

開拓市場,，爭取客源：

銷售部將配合公司整體新的銷售體制，制定完善市場銷售任務計劃及業(yè)績考核管理實施細則，提高銷售代表的工資待遇,，激發(fā),、調動銷售人員的積極性。銷售人員實行工作日記志,。以月度銷售任務完成情況及工作日記志綜合考核銷售人員。督促銷售人員,，通過各種方式爭取團體和零散客戶,，穩(wěn)定老客戶，開展新客戶,，并在拜訪中及時了解收集賓客意見及建議,，反饋給有關部門及總經(jīng)理室。

五,、密切合作,，主動協(xié)調：

與公司其他部門接好業(yè)務結合工作，密切配合,，根據(jù)賓客的需求,，主動與公司其他部門密切聯(lián)系，互相配合,，充分發(fā)揮公司的整體銷售活力,，創(chuàng)造最佳效益。加強有關宣傳,，充分利用多種廣告形式推薦公司產(chǎn)品,，宣傳公司，努力提高公司知名度,。

以上幾點請各位領導多提建議與意見,，為了公司的宏偉藍圖，齊心協(xié)力,，共同進步,，使公司走向輝煌的明天,，挑戰(zhàn)已經(jīng)到來,，既然選擇了遠方，何畏風雨兼程,，我相信：用心一定能贏得精彩,。

首先,，做好公司新年的第一個項目,。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額,，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時,，也給自己帶來更多的收益,。同時,，也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待,。

其次,，加強業(yè)務學習。

學習是成功的第一要素,，對于每個銷售人員來說,，在工作中不斷學習，開拓視野,，豐富知識,，總結經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作,。只有在不斷的總結與學習過程中,，才能夠使自己不斷的成長,。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習,，包括銀行,、證券、保險,、基金,、期貨、信托,、私募等等,，特別是自己證券、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學習，深挖他們產(chǎn)品的特點,，與我們產(chǎn)品進行對比,，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆,。當然,，還需加強與同事之間的交流與學習,，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點,，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步,。

第三,，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的,，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎,。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年,，現(xiàn)擬定工作目標如下：

堅持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談,，最少留下一個電話,，保證大約有10萬左右的資金量。

每周完成10個左右的意向客戶,，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資,。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認真分析,，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的,。

每月完成40個左右的意向客戶,，6個客戶能夠投資，20萬的資金量,。

每季度130個左右的意向客戶,，18個客戶能夠投資，100萬的資金量,。

第四,，值班。

把握好每一次值班機會,，對每一個上門客戶做到認真對待,，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細對待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務,。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶,。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單,，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

第五，客戶維護和再開發(fā),。

時刻做好老客戶的維護工作,。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘,，盡最大可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好一帶十,，十傳百的聯(lián)動營銷的效果,，同時這也是對公司最好的宣傳方式,。

第六，工作總結,。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排,，不能漫無目的的工作。每天按照計劃,，一步一步,，踏踏實實的開展業(yè)務。同時在下班前對每天工作做個小結,，思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,，缺點盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。

堅持總結工作的習慣,，做到每周一小結,，每月一大結?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`,，及時改正，下次不要再犯,。

我知道銷售工作一開始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

小學生理財計劃書篇六

合同(以下簡稱“本合同”)由保險單和其他保險憑證及所附條款,、現(xiàn)金價值表,、投保單及其他投保文件,、合法有效的聲明、健康告知書,、批注,、附貼批單及其他有關書面協(xié)議構成。

第二條?投保范圍,。

本合同接受的被保險人的投保年齡范圍為出生滿30天至60周歲,。

第三條?保險責任。

在本合同有效期內(nèi),，本公司承擔下列保險責任：

一,、生存給付：

(一)若被保險人生存，自本合同第2個合同生效日對應日起,，本公司每2周年于合同生效日對應日按基本保險金額的18%給付一次生存保險金,，直至被保險人身故,。首期生存保險金于本合同第2個合同生效日對應日給付。

(二)若被保險人生存,，自被保險人年滿61周歲后的首個合同生效日對應日起,，本公司每5周年于合同生效日對應日按投保人根據(jù)本合同約定應繳納保險費總和的18%給付一次祝壽金，直至被保險人生存至86周歲合同生效日對應日,。首期祝壽金于被保險人年滿61周歲后的首個合同生效日對應日給付,。

二、身故保障：

(一)被保險人在未滿18周歲時身故,，本公司向投保人無息返還其根據(jù)本合同約定已繳納的保險費,，本合同終止。

(二)被保險人在年滿18周歲以后因遭受意外傷害導致身故,，本公司按下列數(shù)額較大者給付身故保險金,，本合同終止：

1、基本保險金額的5倍與已領取的祝壽金之差,；

2,、投保人根據(jù)本合同約定已繳納保險費的108%與已領取的祝壽金之差。

(三)被保險人在年滿18周歲以后因意外傷害以外的原因導致身故,，本公司按下列數(shù)額較大者給付身故保險金,，本合同終止：

1、基本保險金額的2倍與已領取的祝壽金之差,；

2,、投保人根據(jù)本合同約定已繳納保險費的`108%與已領取的祝壽金之差。

(四)若按上述第(二),、(三)項的約定計算出的身故保險金數(shù)額小于被保險人身故時保險單現(xiàn)金價值的數(shù)額,，則本公司按被保險人身故時保險單現(xiàn)金價值的數(shù)額給付身故保險金。

第四條?紅利分配,。

在本合同有效期間,，本公司每年根據(jù)分紅保險的業(yè)務經(jīng)營狀況，確定紅利分配方案,。

若本公司確定本合同有紅利分配的,，則該紅利于每年合同生效日對應日分配給投保人。

第五條?責任免除,。

因下列情形之一導致被保險人身故的,，本公司不負給付身故保險金的責任：

一、投保人,、受益人故意造成被保險人死亡,、傷殘或疾病,；

二,、被保險人醉酒,、斗毆、故意自傷,、故意犯罪或拒捕,；

三、被保險人在本合同生效日起2年內(nèi)或本合同最后一次復效之日起2年內(nèi)自殺身故,；

四,、被保險人服用、吸食,、注射毒品或濫用政府管制藥品,；

五、被保險人酒后駕駛,、無有效駕駛證駕駛或者駕駛無有效行駛證的機動車,；

六、被保險人感染艾滋病病毒或患艾滋??；

七、遺傳性疾病,，先天性畸形,、變形或染色體異常；

九,、因意外事故,、自然災害事故以外的原因失蹤而被法院宣告死亡的；

十,、戰(zhàn)爭,、軍事行動、**,、恐怖活動或武裝叛亂,；

十一、核爆炸,、核輻射或核污染,以及由前述情形引起的疾病,。

發(fā)生上述第三項情形,，被保險人身故的,，本合同終止，本公司退還保險單現(xiàn)金價值,。

發(fā)生上述其他情形之一,，被保險人身故的，本合同終止,。若投保人已繳足2年以上保險費的,，本公司退還保險單現(xiàn)金價值,；若未繳足2年保險費的，本公司在扣除手續(xù)費后退還保險費,。

第六條?保險期間,。

一、本合同自本公司收到首期保險費并同意承保后開始生效,，本公司簽發(fā)保險單作為保險憑證,。本合同生效日同保險期間開始日期。除本合同另有約定外,，本合同保險責任自本合同生效時開始,。

二、本合同的保險期間為被保險人終身,，以保險單所載為準,。

三、發(fā)生下列情形之一,，本公司對被保險人的保險責任即時終止：

(二)本合同因條款所列的其他情況而中止效力,，且未按約定辦理復效；

(三)被保險人身故,；

(四)本合同因條款所列的其他情況而終止,。

第七條?保險金額和保險費。

一,、本合同的基本保險金額按份計算,，每份為人民幣1,000元。

二,、若被保險人為未成年人,，身故給付保險金額總和不得超過保險監(jiān)管機構規(guī)定的限額。

三,、本合同的保險費采用躉繳（一次性繳清）或限期年繳的方式,，繳費方式由投保人和本公司在投保時約定，并于保險單中載明,。

第八條?如實告知,。

本合同訂立時，本公司應向投保人說明本合同的條款內(nèi)容,，且明確說明責任免除條款及其他責任免除的內(nèi)容,，并可以在合同訂立時或投保人申請恢復本合同效力時就投保人、被保險人的有關情況提出詢問,，投保人,、被保險人應當如實告知。投保人、被保險人故意不履行如實告知義務,，本公司有權解除本合同,，對于合同解除前發(fā)生的保險事故，不負給付保險金的責任,，并且不退還保險費,。

投保人、被保險人因過失未履行如實告知義務,，足以影響本公司決定是否同意承?；蛱岣弑ｋU費率的，本公司有權解除本合同,；對保險事故的發(fā)生有嚴重影響的,，本公司對于合同解除前發(fā)生的保險事故，不負給付保險金的責任,。本公司解除本合同的,，在扣除手續(xù)費后退還保險費。

第九條?受益人的指定和變更,。

一,、被保險人或投保人在訂立本合同時，可指定一人或數(shù)人為保險金的受益人,。被保險人為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人的,，可以由其監(jiān)護人指定受益人。

受益人為數(shù)人時,，可確定受益順序或受益份額,。未確定受益份額的，受益人按照相等份額享有受益權,。受益方式為按均分或比例的,，除法律另有規(guī)定外，已身故受益人或放棄受益權的受益人名下的保險金由其他受益人按照約定份額比例享有,。

二,、被保險人或投保人可以變更受益人，但須書面通知本公司,，由本公司在保險單上批注,。投保人在指定和變更受益人時，須經(jīng)被保險人或被保險人的監(jiān)護人同意,。

三,、除投保人或被保險人另有指定外，生存保險金和祝壽金的受益人為被保險人本人,。

四,、被保險人與受益人在同一意外傷害事故中身故,，無法確定被保險人與受益人身故先后順序的,，推定受益人先于被保險人身故,。

第十條?保險事故通知。

投保人,、被保險人或受益人應自其知道保險事故發(fā)生之日起7日內(nèi)以書面或電話方式通知本公司,，否則投保人、被保險人或受益人應承擔由于遲延通知致使本公司增加的勘查,、調查等項費用,但因不可抗力導致的遲延除外,。

第十一條?保險金和紅利的申請與給付。

本合同的保險金和紅利按以下約定申請與給付：

一,、生存保險金和祝壽金：

(一)生存保險金和祝壽金留存于本公司的生存給付累積賬戶,，按本公司每年確定的生存給付累積利率以年復利方式累積生息，并于生存保險金,、祝壽金受益人申請時或本合同終止時給付,。生存保險金、祝壽金受益人可以通過本公司服務熱線或服務場所工作人員查詢生存給付累積利率,。生存保險金,、祝壽金受益人申請領取生存保險金或祝壽金每年僅限一次，且領取金額不能超過生存保險金,、祝壽金在上一個合同生效日對應日的累積余額,。

(二)申領生存保險金和祝壽金須提供下列證明和資料：

1、由生存保險金,、祝壽金受益人作為申請人填寫的保險金給付申請書,；

2、保險合同,；

3,、最后一次繳費憑證；

4,、受益人法定身份證明,；

5、被保險人的戶籍證明,。

二,、身故保險金：

申領身故保險金須提供下列證明和資料：

1、由身故保險金受益人作為申請人填寫的保險金給付申請書,；

2,、保險合同；

3,、最后一次繳費憑證,；

4、受益人法定身份證明；

5,、衛(wèi)生行政部門批準的二級以上醫(yī)院或公安部門出具的被保險人死亡證明,；

6、如為意外傷害所致,，須提供公安等有權部門出具的意外事故證明,；

7、如被保險人被宣告死亡,，須提供人民法院出具的宣告死亡判決書,；

8、被保險人戶籍注銷證明,；

9,、所能提供的與確認保險事故的性質、原因等有關的其他證明和資料,。

若申請人與本公司對被保險人的死因有爭議,，雙方均有權提請司法鑒定機構對被保險人進行死因鑒定，另一方應當予以配合,。

三,、紅利：

(一)紅利留存在本公司的紅利賬戶，按本公司每年公布的紅利累積利率以年復利方式累積生息,，并于投保人申請時或本合同終止時給付,。在本合同終止前根據(jù)投保人申請給付紅利的，給付金額不超過累積到上一個合同生效日對應日的累積紅利,。發(fā)生身故給付,、合同解除等情形時，給付累積到上一個合同生效日對應日的累積紅利,。

(二)申領紅利須提供下列證明和資料：

1,、由投保人作為申請人填寫的紅利給付申請書；

2,、保險合同,；

3、最后一次繳費憑證,；

4,、投保人身份證明。

四,、如委托他人申領保險金,、紅利的，還須提供授權委托書及受托人的法定身份證明等資料,。

五,、本公司收到給付申請書及上述證明,、資料后，如無特別約定,，在與申請人達成給付保險金的協(xié)議后10日內(nèi)履行給付保險金責任,。對不屬于保險責任的，向申請人發(fā)出拒絕給付保險金通知書,。

六,、本公司自收到給付申請書及上述證明,、資料之日起60日內(nèi),，對屬于保險責任而給付保險金的數(shù)額不能確定的，根據(jù)已有證明和資料,，按可以確定的最低數(shù)額先予以支付,，本公司最終確定給付保險金的數(shù)額后，給付相應的差額,。

七,、如被保險人在宣告死亡后重新出現(xiàn)或者確知其沒有死亡的，保險金申領人應于知道前述情況后30日內(nèi)全額退還本公司已支付的身故保險金,。

第十二條?保單質押貸款,。

在本合同有效期內(nèi)累積有現(xiàn)金價值的情況下，經(jīng)投保人書面申請,，本公司審核同意后,，可辦理保單質押貸款。貸款金額不超過貸款時保險單現(xiàn)金價值扣除各項欠款本息后余額的80%,，每次貸款期限最長為6個月,，貸款利息在貸款到期時與本金一并歸還。逾期未能償還的,，當貸款本息,、其他各項欠款本息之和達到保險單現(xiàn)金價值時，本合同終止。

保單質押貸款須填寫保單質押貸款申請書及其他相關文件，并憑本合同保險單、最后一次繳費憑證及投保人的法定身份證明辦理,。

第十三條?減額繳清,。

在本合同有效期內(nèi)累積有現(xiàn)金價值的情況下,，投保人可提出書面申請,，經(jīng)本公司審核同意后，將本合同變更為減額繳清保險,，變更減額繳清保險后的基本保險金額不得低于本公司當時規(guī)定的最低金額,。

減額繳清時,，將保險單現(xiàn)金價值扣除各項欠款及利息后的余額作為一次性繳清的保險費，以變更當時的合同條件,，減少本合同基本保險金額。

第十四條?保險費的繳付,、寬限期及合同效力的中止,。

首期以后分期保險費繳費日為合同生效日對應日的前一日,。投保人應按保險單所列明的方法繳付保險費,。如逾期繳付，應補繳利息,。首期后的分期保險費到期未繳付的，自繳費日次日零時起60日為寬限期,。寬限期內(nèi)發(fā)生的保險事故,，本公司仍負保險責任，但應從所給付的保險金中扣除欠繳的保險費及其利息,。投保人逾寬限期仍未繳付保險費的,，本合同自寬限期滿時起效力中止。

本合同效力中止期間,，不參加紅利分配,，已分配的紅利不予計息。

小學生理財計劃書篇七

在生命的不同階段,我們面對著不同的責任和風險,。保險作為現(xiàn)代人的安全帶,是現(xiàn)代家庭必不可少的,。不同年齡段的人有不同的保險需要,沒有一個保障方案適用于所有的人和家庭,但是家庭中若沒有制定保險方案絕對是生活中理財?shù)拇蠹伞?/p>

任何人在任何年齡階段,都需要買保險。有的人會問,我這么年輕,需要買保險嗎?我有錢,還需要買保險嗎?事實上,任何人在任何年齡階段發(fā)生意外事故,、疾病后,都可能導致家庭財務發(fā)生額外的支出。盡管有些家庭會有一定的經(jīng)濟基礎保障,但這些保障可能來自家庭收入,也可能來自社會保障,很多時候都不足以抵御風險,這就需要商業(yè)保險進行補充,。

人生各階段的生活重心,、家庭情況不同,財務保障的需求也會有所不同,對保險的選擇也會不同。單身貴族的家庭負擔,肯定比已婚人士來得輕,后者的家庭會需要更多保障,。此外,資產(chǎn)較少的人也比資產(chǎn)較多的人更需要保險,因為他們本來就缺乏經(jīng)濟保證,更需要保險分散風險,。

做保險規(guī)劃時應該考慮的3個要素:所處的人生階段,家庭負擔及個人在家庭的地位(包含責任和經(jīng)濟地位),以及所擁有的資產(chǎn)。如何界定從保險產(chǎn)品上獲取多少補償能滿足與風險匹配的經(jīng)濟損失?簡單來講,可以有以下3種方式,。

1,、雙十法則。

雙十法則較為簡便,方便易懂,但不太科學與嚴謹,具體就是家庭需要的保障額度約為家庭凈年收入的10倍,而保費支出占家庭凈收入的1/10。

2,、生命價值法,。

生命價值法較雙十法則復雜一些,是以估算一個人如果出現(xiàn)不幸將造成的凈收入損失,個人未來收入或個人服務價值扣除個人生活費用后的資本化價值。生命價值法需要的是充分確定個人的工作年限或服務年限,估算未來工作期間的預期收入,。

3,、遺囑需要法。

遺囑需要法是從家庭的需求角度出發(fā)考慮一個家庭成員出現(xiàn)不幸后會給整個家庭帶來的資金缺口,充分考慮一個家庭的負債,、配偶,、子女、父母等各種不同時期的不同財務需求,計算出凡是有需求的資金價值,一旦被保險人出了不幸事故,能獲取保險補償用以滿足家庭剩下成員的未來人生生活,。

依據(jù)生命周期規(guī)劃保障型保險,。

人生每個階段面臨著不同的風險,可將人生分為單身期、家庭形成期,、家庭成長期和退休期4大階段,每個階段的保險規(guī)劃也都有所不同,。

1、單身期,。

工作不久,、尚未成婚的年輕人,又沒有多少家庭負擔,應重視的是自身的意外和意外醫(yī)療類保障?？煽紤]一定數(shù)額的定期壽險,萬一發(fā)生意外,可得到充分的賠償用于治療和渡過受傷后的難關,萬一身故,也可為父母提供撫恤金用于晚年的生活費,。若收入尚可,可考慮重疾險,畢竟“年紀越輕,保費越便宜”,這是購買壽險產(chǎn)品的最基本觀念。如果有醫(yī)?；騿挝荒軋箐N一部分,就可選擇津貼類保險,也可考慮購買一些住院醫(yī)療中報銷型和津貼型的保險產(chǎn)品,以填補社保的不足;反之,則需要購買住院費用險或包括手術費用,、住院津貼的綜合醫(yī)療保險。建議年輕人的組合應為意外險+定期壽險+住院醫(yī)療險,。

2,、家庭形成期。

此時的家庭責任感逐漸形成,而夫妻雙方也正出于收入高峰期和責任高峰期,。夫妻對雙方,、對父母都承擔著責任,可選擇保障性高的終身壽險、附加定期壽險,、意外險,、重疾險和醫(yī)療險。另外,可以購買適量的兩全保險儲備孩子的教育費用以及自己年老以后的養(yǎng)老金,。建議成年人(有家庭)的組合應為終身壽險+重疾險+意外險+醫(yī)療險,。

3、家庭成長期,。

是人生最辛苦的“上有老,下有小”的夾心時代,。作為家庭的經(jīng)濟支柱,應當為自己構筑充分的保障,。中年人承載著整個家庭的壓力和責任,要考慮家庭、家人健康的雙重保障,根據(jù)家庭狀況選擇適當?shù)慕】惦U就顯得尤為重要,建議首選重疾險,同時,需為自己購買較高額的壽險,、意外險和特種疾病險,再配合住院險和津貼型保險,萬一發(fā)生意外,可使孩子和家庭得到經(jīng)濟保障,。需要提醒的是,人到中年,鑒于女性的高發(fā)病率,中年女性可再考慮購買女性疾病險。建議中年人的保險組合應為重疾險+住院險+津貼型保險,。

4,、退休期。

在這個階段,一般的保障保險已不宜購買,。由于這一階段各種保險的費率都很高,應該主要依靠自己早年積累的健康保險金和子女贍養(yǎng),。如果考慮到為子女減輕壓力,也可投保一些保費不是很高的意外險等險種。建議老年人的保險組合應為意外傷害險+意外醫(yī)療保險,。

小學生理財計劃書篇八

根據(jù)基金業(yè)協(xié)會指定網(wǎng)站的數(shù)據(jù),，截至10月底，基金業(yè)協(xié)會已登記私募基金管理人21821家,。已備案私募基金20853只,，認繳規(guī)模4.89萬億元，實繳規(guī)模4.04萬億元,。

圖1不同主要業(yè)務類型私募基金管理人登記情況私募基金管理人按基金總規(guī)模劃分,，管理正在運行的基金規(guī)模在20億元以下的21388家，20億元-50億元的260家,，50億元-100億元的88家,，100億元以上的85家，總計21821家,，占比分別為98.02%,，1.19%，0.4%,，0.39%,；管理資金20億元以上的基金管理人占比為1.98%。

私募證券基金管理人數(shù)量總共9632家,，管理基金認繳規(guī)?？傆嫗?9038億元，平均每家私募基金管理人管理資金為1.98億元,。

北京兆貫投資管理有限責任公司董事長劉強先生管理的陽光私募證券產(chǎn)品“鑫達眾信穩(wěn)贏1號”自206月12日成立以來,，表現(xiàn)優(yōu)異，不僅大幅超越同期滬深300指數(shù),，而且超越大部分知名私募管理機構同期成立的產(chǎn)品，從眾多產(chǎn)品中脫穎而出,，名列前茅,。截至年12月31日，基金單位凈值為1.0294，超越滬深300指數(shù)33.01個百分點,。

與知名私募管理機構同期成立產(chǎn)品凈值比較圖,。

以上數(shù)據(jù)采集自知名第三方理財平臺好買基金網(wǎng)、私募排排網(wǎng)和格上理財網(wǎng),。

截至2015年12月18日,，在格上理財網(wǎng)發(fā)布凈值數(shù)據(jù)的所有股票型產(chǎn)品中，“鑫達眾信穩(wěn)贏1號”排名前15%,，按照四分位的基金專業(yè)排名法,，位列優(yōu)秀基金。

截至2015年12月31日,，在好買基金網(wǎng)發(fā)布凈值數(shù)據(jù)的所有股票多策略產(chǎn)品中,，“鑫達眾信穩(wěn)贏1號”近一月、近三月,、近六月的收益率分別排名前5%,，10%，15%,，按照四分位的排名法,，全部為優(yōu)秀。

一,、公司簡介,。

北京兆貫投資管理有限責任公司成立于4月24日，最初主要經(jīng)營范圍是投資管理,，投資咨詢和商業(yè)房地產(chǎn)業(yè)務,；2015年5月,北京兆貫投資管理有限責任公司實際控制人劉強先生通過股權受讓的方式控股北京鑫達眾信資產(chǎn)管理有限公司，擔任公司總經(jīng)理兼投資總監(jiān),，全面負責公司的運營和管理,。2015年6月12日，公司發(fā)行了“鑫達眾信穩(wěn)贏1號證券投資基金”,；該基金產(chǎn)品自成立以來,，表現(xiàn)優(yōu)異，不僅大幅超越同期滬深300指數(shù),，而且超越大部分知名私募管理機構同期成立的產(chǎn)品,，從眾多產(chǎn)品中脫穎而出，名列前茅,。

2015年8月20日,，北京兆貫投資管理有限責任公司作為私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成注冊登記；8月底,，北京兆貫正式入駐北京市朝陽區(qū)東曉景文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)園區(qū),，公司擁有1200平米的工業(yè)后現(xiàn)代辦公區(qū)及多平米的私屬庭院,，毗鄰北京最大的郊野公園，計劃打造一個對沖基金基地和金融會所,。

二,、投研核心團隊介紹。

劉強董事長兼投資總監(jiān),、宏觀分析師,。

資深投資人，十五年投資經(jīng)歷,，多年商業(yè)地產(chǎn)和金融理財運作經(jīng)驗,，精通行為金融學和政治經(jīng)濟學，擅長左側交易,、“讓政策跟隨我之后”,，能夠準確地把握股市的中長期趨勢。

投資商業(yè)房地產(chǎn),，單個項目獲得3000倍以上的投資回報,，成為業(yè)界的一個神話；十年股票二級市場投資經(jīng)驗,，多次成功穿越牛熊,。8月3日在上證指數(shù)1100點附近入場，并于10月8日和月22日分兩次全勝而退,，中間無任何操作,，總計獲得301.6%的收益。在上證指數(shù)2000點附近逐漸滿倉,，并與2015年在5000點附近陸續(xù)清倉,，總計獲得120%的收益。

做為操盤手兼公司總經(jīng)理,，于2015年6月12日股市最高點的當天成立“鑫達眾信穩(wěn)贏1號”陽光私募證券產(chǎn)品,，歷經(jīng)史無前例的兩次股災，完美穿越,，截至2015年12月31日,，給投資人帶來2.94%的正收益，不再“靠天吃飯”,。

廖永國風控總監(jiān),。

南開大學碩士，七年金融市場從業(yè)經(jīng)歷,，先后在多家投資公司擔任操盤手和策略分析師,，對投資哲學有一定的思考，實踐于中國的證券市場,；五年的股指期貨實戰(zhàn)歷練,，具有極強的風險控制能力,。

胡子龍研究部總監(jiān)。

太原科技大學經(jīng)濟學碩士,，歷任北京鑒衡認證中心和中國風能協(xié)會新能源行業(yè)分析師、北京福盛德經(jīng)濟咨詢有限公司宏觀金融分析師,。

三,、未來三年戰(zhàn)略規(guī)劃。

1,、：籌備并發(fā)行三只以上陽光私募產(chǎn)品,，為公司未來的發(fā)展奠定堅實的基礎，預計管理資產(chǎn)規(guī)模1個億,。

2,、：實現(xiàn)管理資產(chǎn)規(guī)模5個億，向中小型私募基金管理人邁出一步,。3,、：實現(xiàn)管理資產(chǎn)規(guī)模20個億，發(fā)展成為國內(nèi)備受尊敬的知名私募基金管理機構,。

小學生理財計劃書篇九

您在我們公司開戶的帳號將與您用您身份證開戶的銀行直接進行綁定,，

您是把資金直接匯到相關銀行，我相信銀行的利息是有限的,，扣了個人所得稅后,，

沒有更多的利息而言，您在確定我們公司給您提供的理財計劃后,，我相信我們公司能帶給您更多的利潤空間,，工作計劃《投資理財計劃書》。

三：我現(xiàn)在沒資金,，做生意虧了/我只是個打工的,。

了解不等于參與，您不相信有那么好的事情讓你碰到可以理解,，

在您了解我們公司給您提供的這個理財計劃后,，覺得這個計劃行得通，風險小,，

利潤空間大與您簽定受法律保護的文件合同時候,，我相信您不會拒絕這個好的理財計劃，

更不會去考慮資金的事情,，建議您去了解,，跟上時代步伐的節(jié)湊您才不會落伍。

小學生理財計劃書篇十

我拿起筆,，可又無從下手,，我該怎么寫這份理財計劃呢,？我一手托著腦袋一手拿著筆，思考起來,。突然,，我想起六年級上冊教過的“百分數(shù)”，我可以把我的壓歲錢看做單位“1”然后按需要分配,。剛解決一個問題,，另一個問題又來困惱我了，我該拿這些錢做什么呢,？嗯……對了,，我可以把壓歲錢存入銀行，而且銀行還有利息呢我還可以去幫助有困難的人，把一部分錢捐掉獻愛心。新學期到了,，該買些學習用品，還可以拿一些做零花錢,。我想完后，又數(shù)了數(shù)自己的壓歲錢,，一共有15張,，1500元。把50％存入銀行吧,，50％是多少呢,？1500×50％=750元，加上這750元,，我的“小金庫”又添一筆錢,。吧25％捐掉吧，1500×25％=375元,。15％是這一學期的學習用品的經(jīng)費,，是225元。最后的150元就當做是零用錢吧,。我在草稿紙上寫完后,，又工整地抄入a4紙：

1、將壓歲錢的50％,，也就是750元,，存入銀行。

2,、將壓歲錢的25％,，也就是375元，捐給慈善機構。

3,、將壓歲錢的15％,，也就是225元，當做一學期學習用品的采購費,。

4,、將壓歲錢的10％，也就是150元,，作為一學期的零用錢,。

我滿意的看看自己制定的理財計劃，甜甜地笑了,。

小學生理財計劃書篇十一

家庭狀況：已婚，有子女兩個,。

家庭收入：

先生6000元/月太太5000元/月,。

其他分紅、獎金20000元/年,。

合計：152000元/年,。

家庭支出：

子女教育費:。

大學,，學費,，6000元高中，學費,，1000元,。

合計：18200元/年。

家庭成員醫(yī)療費：

4000元/年（包括,；平時看病,、例行的各項體檢等。）家庭成員生活費：

子女生活費,，大學生800元/月高中生200元/月(在家吃住),。

其他成員，3000元/月（包括平日的各項應酬）,。

合計：45600元/年,。

交通費：

高中生50元/月大學生1000元/年。

其他成員300元/月,。

合計：5000元/年,。

贍養(yǎng)雙方父母費用：平均每月給雙方父母各1000元。

合計：24000元/年,。

其他各項費用：如,，家庭旅游、保險費用,、住房費用等等,。

合計：30000元/年,。

以上都為家庭每年所必須交納的一些基本費用。

總計;122800元/年,。

家庭資產(chǎn)：現(xiàn)有20萬元的存款,，有車、房等,。

家庭負債：無房貸,、車貸等，有社會基本險,。

四,、意外保險：每年購買1份國壽金卡，年支出280元,；由于在企業(yè)工作,。所以每年少不了要到外面出差。每年花280元購買一份國壽金卡,，則獲得了37.9萬元的意外保障,，其中，乘飛機,、火車,、輪船的意外傷害保障30萬元，其他人身意外保障7萬元,，意外傷害住院醫(yī)療保障9000元,。

五、子女教育投資：在家庭投資中,，子女教育投資是中年家庭中最為緊迫,、最為現(xiàn)實、最為不可或缺的投資,。同時,，子女教育投資也是回報率最高、持續(xù)時間最長的親情式,、溫馨式的投資,。如果將來孩子要出國留學或是考研、考博繼續(xù)深造的話也是一筆很大的開支?，F(xiàn)如今出國去最一般的國家如澳大利亞每年都至少需要20萬元學費,，兒讀研究生、博士也需要4-5萬元左右,。在次建議為家中的孩子投保教育保障,。以防不時只需。

六、證券投資：每年安排1萬元,，投資于開放式證券投資基金,；證券投資是一項高風險、高回報的投資工具,。參與資本市場的運作,，以錢賺錢，是現(xiàn)代家庭獲取高額利潤的有效途徑,。

八,、外匯投資：在完成住房投資后，將每年家庭收入中的5萬元,，投資于美元,。

小學生理財計劃書篇十二

工作出色，為公司的發(fā)展做出自己應有的貢獻,，銷售部門工作計劃書,。否則，哪一個公司也不會要一名白拿工資不干活的員工,。我畢業(yè)之后就來到了公司工作，我相信自己能夠在公司里發(fā)揮更大的作用?，F(xiàn)在的我已經(jīng)在公司銷售部門工作有一年的時間了,，可以說自己已經(jīng)很好的熟悉了公司目前的工作了，也擬定了***x年銷售工作計劃,，我相信在以后的工作中我還是會做的更好!

在剛接觸這個行業(yè)時,在選擇客戶的問題上走過不少彎路,那是因為對這個行業(yè)還不太熟悉,總是選擇一些食品行業(yè),但這些企業(yè)往往對標簽的價格是非常注重的.所以今年不要在選一些只看價格,對質量沒要求的客戶.沒有要求的客戶不是好客戶,。

作上的失誤，及時改正下次不要再犯,，銷售工作計劃《銷售部門工作計劃書》,。

3：見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好準備工作有可能不會丟失這個客戶,。

4：對客戶不能有隱瞞和欺騙,，這樣不會有忠誠的客戶。在有些問題上你和客戶是一直,。

5：要不斷加強業(yè)務方面的學習,，多看書，上網(wǎng)查閱相關資料,，與同行們交流,，向他們學習更好的方式方法。

6：對所有客戶的工作態(tài)度都要一樣,，但不能太低三下氣。給客戶一好印象，為公司樹立更好的形象,。

7：客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力,，才能更好的完成任務。

小學生理財計劃書篇十三

在國外,個人理財稱之為財務策劃,如何制定個人理財計劃?下面是本站小編收集整理的個人理財計劃書,，歡迎閱讀,。

銀行理財經(jīng)理。

工作計劃,。

工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務收入和經(jīng)營目標為20xx年工作風向標,，做好銀行與客戶之間橋梁作用不斷學習充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從,，用細致周到服務留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量,。

20xx年學習業(yè)務知識方面取得的成績：在擁有保險,、基金從業(yè)資格證書,、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書,、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中,。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章,。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關于理財,、保險、基金,、案例等十多篇專業(yè)文章,，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章,。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會,，懂得了很多理財知識,，對做好基金營銷起到促進作用,，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%,，為本網(wǎng)點和支行做出理財師應有的貢獻,。

20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標,。利用下班晚上和公休時間,，勤于學習與工作有關的業(yè)務知識，運用到實際工作中,，給網(wǎng)點領導提供好的參謀建議,，與網(wǎng)點領導配合默契，按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作,。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師,。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品,。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品,，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作,。

20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題,。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶,，的確起到很好的吸引力作用,。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量4張，自己營銷的業(yè)績占70%以上,。個人業(yè)績從接手時,，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎,。

20xx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元,、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元,。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元,。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績,。

通過一年努力結果,，由擁有幾十戶理財金客戶,，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到4多戶，截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶,，六星71戶,，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質提高勤奮工作,。

在爆竹聲聲中,，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司,，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標,，是每一個銷售人員必須認真對待的事情,。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,，吸取不成功的教訓,，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：

首先,，做好公司新年的第一個項目,。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下,，盡量大限度的超額,，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時,，也給自己帶來更多的收益,。同時，也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認真對待,。

其次，加強業(yè)務學習,。

學習是成功的第一要素,，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習,，開拓視野,，豐富知識，總結經(jīng)驗與不足,，是絲毫不能懈怠個工作,。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長,。同時,，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習,，包括銀行、證券,、保險,、基金、期貨,、信托,、私募等等，特別是自己證券,、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學習,，深挖他們產(chǎn)品的特點,，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點,，做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆。當然,，還需加強與同事之間的交流與學習,，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點,，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步,。

第三,，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的,，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎,。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年,，現(xiàn)擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上,，能夠和10個以上客戶詳談,，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量,。

2.每周完成10個左右的意向客戶,，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資,。同時要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭取過來的,。

小學生理財計劃書篇十四

發(fā)展資金100萬美元。

本次增資擴股對象為新,、舊股東,，發(fā)行金額為200萬美元，其中：原股東投入無形資產(chǎn),。

100萬美元,，新股東投入現(xiàn)金100萬美元(折合rmb827萬元)。本次增資擴股后,，總股本將達220萬美元,，新、舊股東的持股比例分別為45.5%和54.5%,。(注：因大陸在無形資產(chǎn)比例,、第三方評估及主管部門審批等方面的具體要求和限制，可能將影響無形資產(chǎn)的認列,。若具體操作發(fā)生困難,，本方案將在原框架實質的基礎上，調整為“向新股東以5.98:1的溢價比增發(fā)16.72萬股”),。

三,、本次增資后利潤情況。

單位：us$k,。

四,、本項計劃的時間安排。

第二章公司概況,。

一,、公司簡介。

******有限公司（簡稱“******”）系從事網(wǎng)絡視頻應用及多媒體信息處理軟件的專業(yè)軟件公司,，于2000年12月在中國浙江省市正式成立,，并于年2月完成工商注冊登記。公司系美國******公司投資的全資子公司,，注冊資本美金20萬元,，公司性質為外資企業(yè)。公司源于1999年******美國(簡稱“eus)與計算機學院在研發(fā)網(wǎng)絡視頻聊天軟件和服務器應用軟件方面的成功合作經(jīng)歷,。2000年12月,，雙方開始關于設立******分支機構的可行性研究,。在設立運作中，學院做出全力的支持和幫助,，并將在未來提供技術和人力資源方面的全面支援,。

本次計劃通過增資擴股，變更為中外合資企業(yè),，以獲得發(fā)展資金,，實現(xiàn)******的獨立運作及軟件業(yè)務的加速發(fā)展。

二,、使命與定位,。

使命：開發(fā)及生產(chǎn)融合創(chuàng)新和藝術于一體的應用軟件產(chǎn)品，以合理的價格為企業(yè)和個人用戶提供優(yōu)質,、易用,、高效的網(wǎng)絡視頻通訊整體解決方案及多媒體信息處理應用軟件。定位：以原先******美國的內(nèi)部軟件研發(fā)部門為基礎,，配合******大陸發(fā)展計劃,，完善研發(fā)、生產(chǎn)與銷售功能,，成為一家獨立運作于大陸市場的專業(yè)軟件企業(yè),，以提供網(wǎng)絡視頻軟件、多媒體信息處理軟件及生物安全認證軟件為主要業(yè)務,。

持,，擔負著******體系內(nèi)部研發(fā)部門的職能。******體系將通過公司實施大陸及亞太地區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略,，以增資擴股方式引入發(fā)展所需資金,，將業(yè)務職能擴展到生產(chǎn)和銷售(包括內(nèi)銷及外銷)。aaa–fundraisingplanconfidential在此發(fā)展過程中,，將得到美**公司技術,、質量監(jiān)控及市場技術動向信息的支持，并在銷售方面充分利用臺灣公司在臺灣與其他亞太地區(qū)原有的銷售渠道,。

母公司--美國總部（）：總部位于美國加利福尼亞州的北部城市,，距離硅谷僅20英里,使公司能更近地接觸市場及技術合作者。

創(chuàng)立,，產(chǎn)銷pc用數(shù)碼相頭,、網(wǎng)路視頻通話影相機、數(shù)碼兩用(影像,、照相)相機。產(chǎn)品設計以一般人均可輕松使用為原則,，推出后廣受歡迎,，自1999年起即為美國市場此產(chǎn)品領域的前三大品牌之一,。

總公司發(fā)行606萬股由32位股東擁有。最初注冊資本為74萬美元,，后續(xù)成功增資兩次,。

主要股東包括劉萍、臺達電及部分vc基金,。在過去2年(2000年及2001年),，業(yè)務收入都維持在1200萬左右，現(xiàn)總公司的凈資產(chǎn)為309萬美元,。

******臺灣：

證,、以及產(chǎn)品銷售。臺灣公司在實現(xiàn)亞洲地區(qū)范圍內(nèi)團隊廣泛的業(yè)務聯(lián)系方面產(chǎn)生了重大作用,，同時以優(yōu)越有利的條件與代工商合作,，使公司突破資金約束，擴大生產(chǎn)以及時滿足市場需求,。

四,、公司現(xiàn)有產(chǎn)品及未來研發(fā)方向e過去以簡單、易用的網(wǎng)上即時,、面對面談話(包括軟/硬件)為主,，現(xiàn)將逐步擴大到游戲、教育,、企業(yè)所用的實時視頻通訊軟件,。e相信應用是任何網(wǎng)絡通信成功的關鍵，因此投入大量的資源到軟件開發(fā),，使之能簡便地在e-mail中加入視頻信號,、創(chuàng)建視頻電子賀卡和召開視頻會議。

(一)現(xiàn)有產(chǎn)品,。

司的商業(yè)秘密,。項目經(jīng)理簽字：

接收日期：_______年____月____日目錄

1.公司基本情況（公司名稱、成立時間,、注冊資本,，股權結構，主營業(yè)務,，過去三年的銷售收入,、毛利潤、純利潤,，公司地點,、電話、傳真、聯(lián)系人,。）2.主要管理者情況（姓名,、性別、年齡,、學歷,、畢業(yè)院校，主要經(jīng)歷和經(jīng)營業(yè)績,。）,。

3.產(chǎn)品與服務（產(chǎn)品/服務介紹，產(chǎn)品技術水平,、新穎性,、先進性和獨特性，產(chǎn)品的競爭優(yōu)勢,。）,。

4.研究與開發(fā)（已有的技術成果及技術水平，研發(fā)隊伍技術水平,、競爭力及對外合作情況,，已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費及今后投入計劃，對研發(fā)人員的激勵機制,。）,。

5.行業(yè)及市場（行業(yè)歷史與前景，市場規(guī)模及增長趨勢,，行業(yè)競爭對手及本公司競爭優(yōu)勢,，未來3年市場銷售預測。）,。

6.營銷策略（在價格,、促銷、建立銷售網(wǎng)絡等各方面擬采取的措施,。）7.產(chǎn)品制造（生產(chǎn)方式,，生產(chǎn)工藝，質量控制）,。

8.管理（機構設置,，勞動合同，知識產(chǎn)權管理,，人事計劃,。）。

9.融資計劃（資金需求量,、使用計劃,，擬出讓股份，投資者權利，可接受的退出方式,。）,。

10.

財務預測（未來3年的銷售收入、利潤,、資產(chǎn)回報率等。）說明：請在三頁紙內(nèi)完成本摘要,。

1,、公司基本情況。

公司名稱：成立時間：注冊資本：實收資本：（說明其中現(xiàn)金到位數(shù)和無形資產(chǎn)）注冊地點：公司性質：公司沿革：（說明自公司成立以來主營業(yè)務,、股權,、注冊資本等公司基本情形的變動，并說明這些變動的原因）,。

主要股東：（列表說明目前股東的名稱,、出資、單位和聯(lián)系電話）,。組織機構：（用圖來,。

表示）。

主要業(yè)務：公司曾經(jīng)經(jīng)營過的業(yè)務和目前經(jīng)營的業(yè)務及主營業(yè)務員工人數(shù)及文化結構：（員工人數(shù)和文化程度及所占相關比例,，請列表說明,。）財務歷史數(shù)據(jù)：（列表說明本年度及前2年的銷售收入、毛利潤,、純利潤,、總資產(chǎn)、總負債,、凈資產(chǎn)等）對外投資：（獨資,、控股、參股的公司情況并以圖形方式表示,。）未來3年的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標：（行業(yè)地位,、銷售收入、市場占有率,、產(chǎn)品品牌以及上市計劃等）,。

2、管理層,。

高管層簡介：

董事長：（姓名,，性別，年齡,，學歷,，專業(yè)，職稱，畢業(yè)院校,，聯(lián)系電話,，主要。

小學生理財計劃書篇十五

在后期的勞動關系中公司,、客戶(也就是需要保姆的人)和保姆形成一種新的勞動關系,。

客戶：將保姆每月工資交給我。

保姆：我將每月工資抽取10%后發(fā)給她,。

在這種新的勞動關系中每個人都有利益,，這種利益會維持這種新的勞動關系。

對于客戶：

我們承諾不滿意可以隨時重新更換保姆,，并且尋找保姆的最大擔憂就是這個保姆的人品問題,。在這里我們以整個公司作為后盾來處理客戶提出的各種申訴要求。包括盜竊財務,、各種有意無意的過時帶來的經(jīng)濟損失,。在原來保姆本人是沒有能力負擔的，現(xiàn)在有整個公司作為擔保,，最大限度的降低原來的損失,。

對于保姆：

在以前的勞動關系中，這一類是弱勢群體在城市中沒有依靠,，不熟悉生存環(huán)境,。我們在收取每月10%到15%的傭金之后將為他擔負以下責任，免費的推薦工作,、解決勞資糾紛,、無償?shù)姆稍⒂绕渲卮蠹膊『腿松韨Φ馁r補和治療,。這樣他們就徹底解決了在城市生活打工中的最大問題,。

公司的利潤來源：

我們在整個勞動關系中實際上充當了兩者之間的仲裁覺色，實際上就相當于一個微型的保險公司,，我們的利潤來源于拋開那些非正常需要賠負和糾紛解決的,，剩下來的資金。

舉例子來說,。

假如我們有5萬保姆簽訂合約,，每個保姆的月工資為500元那么10%就是每月250萬的收入，一年為2500萬,。5萬保姆中出現(xiàn)重大疾病,，糾紛等等需要支出的占30%，我們一年至少擁有過千萬的收益,。而目前北京需要的保姆為20萬,，上海和廣州也為10左右,。我們不但能引進新的也可以吸吶現(xiàn)有的勞務人員加入到這個體系中來。