計(jì)劃在我們的生活中扮演著重要的角色，無論是個(gè)人生活還是工作領(lǐng)域。計(jì)劃怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢,？下面是小編整理的個(gè)人今后的計(jì)劃范文，歡迎閱讀分享,，希望對(duì)大家有所幫助。

小學(xué)生理財(cái)計(jì)劃書篇一

在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時(shí)代背景下,，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題,，個(gè)人投資理財(cái)所涉及到的領(lǐng)域?qū)€(gè)人、家庭,、社會(huì)的影響越來越大?，F(xiàn)在，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多,，很多大學(xué)生對(duì)于理財(cái)都缺乏合理的規(guī)劃,。在這種情況下,，對(duì)在校大學(xué)生宣傳理財(cái)知識(shí),，培養(yǎng)他們的理財(cái)意識(shí)，幫助他們養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,，是很有必要的,。

1.活躍校園氣氛，豐富校園文化,。通過講座形式,，提高大學(xué)生對(duì)于合理理財(cái)?shù)囊庾R(shí)，增強(qiáng)他們對(duì)于理財(cái)規(guī)劃知識(shí)的了解,，讓他們認(rèn)識(shí)到合理理財(cái)規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄,，把握未來。

2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力,。通過書寫未來理財(cái)規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財(cái)生活方式,，來更加深入的了解理財(cái)?shù)倪^程，提高他們的運(yùn)用能力,。

待定,。

待定。

全校學(xué)生,。

xx社團(tuán),。

在校學(xué)生，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名,。(學(xué)生證號(hào)碼為領(lǐng)取理財(cái)規(guī)劃大賽獎(jiǎng)品憑證,，注冊(cè)后不能修改,，請(qǐng)認(rèn)真填寫。(重復(fù)報(bào)名無效),。

(一)活動(dòng)前期：

1.海報(bào)宣傳：

做好理財(cái)規(guī)劃大賽的海報(bào)與條幅,，與各學(xué)院協(xié)調(diào)，將海報(bào)張貼到各學(xué)院宣傳欄,。條幅掛在人群多的地方,。

2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：

及時(shí)更新人人網(wǎng)，新浪博客,，微博,，qq群，合肥旅行社動(dòng)態(tài),，以便廣大師生能第一時(shí)間掌握理財(cái)規(guī)劃大賽的消息,，并通過飛信將消息及時(shí)傳送到投資理財(cái)協(xié)會(huì)會(huì)員手中。

3.傳單宣傳：

到各宿舍,，學(xué)院派發(fā)宣傳單,，動(dòng)員學(xué)生的積極性，鼓勵(lì)他們積極參加,，詳細(xì)介紹本次理財(cái)規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng),。協(xié)會(huì)安排宣傳人員到全校每個(gè)班級(jí)的課室講解本次活動(dòng)的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單,，且把活動(dòng)的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上,。

4.活動(dòng)報(bào)名：

1.報(bào)名時(shí)間及地點(diǎn)：xxxxxx。

2.理財(cái)規(guī)劃大賽時(shí)間：xxxxxxx,。

3.賽前講座：

x月xx日,，協(xié)會(huì)協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場(chǎng)同學(xué)講解理財(cái)基本知識(shí)，為參賽者解除疑惑,。要求參賽者認(rèn)真聽講,，以便方便之后的理財(cái)規(guī)劃方案書寫。

(二)活動(dòng)中期：

比賽分為兩個(gè)階段,，初賽階段和決賽階段,。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績(jī)60%，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績(jī)40%.

初賽階段：

一.初賽題目：

每個(gè)人的人生是不同的,，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時(shí)間點(diǎn)是大致相同的.，大多都會(huì)經(jīng)歷由小到大,，由幼稚到成熟這樣一個(gè)“生,、老、病,、死”的階段,，所以,，在人生的時(shí)間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個(gè)階段都會(huì)有大致的理財(cái)需求,，我們將其劃分為以下幾個(gè)理財(cái)目標(biāo)：

1,、現(xiàn)金規(guī)劃。

2,、消費(fèi)規(guī)劃,。

3、信貸規(guī)劃,。

4,、保險(xiǎn)規(guī)劃。

5,、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃),。

6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃),。

要求熟悉各種理財(cái)產(chǎn)品(股票,、基金、債券,、期貨,、qdii，qfii等等,，推薦國(guó)內(nèi)市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品),。

7,、退休養(yǎng)老規(guī)劃,。

8、財(cái)產(chǎn)的分配與傳承,。

在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上,，請(qǐng)參賽者任意選擇3個(gè)規(guī)劃，自己擬定理財(cái)規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料,，圍繞參賽者擬定理財(cái)規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財(cái)策劃方案,。

要求：

1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個(gè)項(xiàng)目作為理財(cái)策劃大賽初賽參賽題目,，并且就自身理解合理,、詳細(xì)、簡(jiǎn)要地對(duì)目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋,。

2,、無論客戶是否真實(shí)存在于現(xiàn)實(shí)之中，信息內(nèi)容要足夠全面,，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個(gè)分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃：

(1)列舉客戶信息(包括財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息),。

(2)如有必要可以編制財(cái)務(wù)報(bào)表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債,、收入支出等)。

(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個(gè)合理的分析與評(píng)判,。分析與評(píng)價(jià)中必須包含如下信息：

a,、客戶的財(cái)務(wù)狀況總體評(píng)價(jià);。

b,、財(cái)務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度,。

3、三個(gè)任意理財(cái)分項(xiàng)規(guī)劃中,，要求信息闡述全面,，時(shí)間數(shù)據(jù)相對(duì)精準(zhǔn)。

4,、制訂分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃,，分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時(shí)間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求——結(jié)論”,、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求,、目標(biāo)預(yù)計(jì)成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫。

5,、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃,，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由，舉例充分,，引意得當(dāng),。

6、可以選擇團(tuán)隊(duì)合作(6人以下),，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名),。

8、理財(cái)規(guī)劃方案寫好后,，用a4紙打印,，交到協(xié)會(huì)進(jìn)行批閱。

二.初賽評(píng)選：

由協(xié)會(huì)人員負(fù)責(zé)篩選理財(cái)規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段,。同時(shí),，給出方案評(píng)分，之后總成績(jī)?cè)u(píng)比要用,。

決賽階段：

決賽將和頒獎(jiǎng)晚會(huì)一起進(jìn)行,。

要求參賽者上臺(tái)展示自己的理財(cái)規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇,，音樂劇,，相聲，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的),。評(píng)委根據(jù)參賽者的舞臺(tái)表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分,。

之后穿插一個(gè)小游戲(從最近在協(xié)會(huì)人員中征集的小活動(dòng)中挑選)，與觀眾互動(dòng),。目的是在這段時(shí)間內(nèi)計(jì)算出選手總分,，之后頒發(fā)獎(jiǎng)杯及證書。

(三)活動(dòng)后期：

活動(dòng)結(jié)束,，整理會(huì)場(chǎng),。要求協(xié)會(huì)人員每人寫一份這次活動(dòng)的感想及收獲。

1.策劃部：寫活動(dòng)策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單,。

2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā),。

3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動(dòng)資金,，并購(gòu)買相關(guān)物品,。

4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)海報(bào)并宣傳，張貼條幅,。

5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題,，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報(bào),、評(píng)委老師的邀請(qǐng),。

6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平,。

7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新,。

8.邀請(qǐng)相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評(píng)委，以得到一個(gè)公平的比賽結(jié)果,。

由xxx提供,。

小學(xué)生理財(cái)計(jì)劃書篇二

活環(huán)境、未來目標(biāo)和計(jì)劃,、您對(duì)一些金融參數(shù)的假設(shè),、中華人民共和國(guó)目前生效的法律（含地方法規(guī)）以及目前所處的經(jīng)濟(jì)形勢(shì),，以上內(nèi)容都有可能發(fā)生變化,。我們建議您定期審視您的財(cái)務(wù)目標(biāo)和規(guī)劃，特別是當(dāng)您的婚姻狀況改變時(shí)更需如此,。

1)現(xiàn)金：在如常生活中,，現(xiàn)金指鈔票，硬幣等在內(nèi)的法定貨幣?，F(xiàn)金最重要的特征是,，他是被普遍接受得支付手段。在很多時(shí)候，活期存款同樣被用于直接支付,，而且客戶可以非常方便的將活期存款轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金,。所以，在本規(guī)劃書中,，先進(jìn)不僅包括鈔票和硬幣,，號(hào)包括客戶的活期存款。

2)現(xiàn)金流及現(xiàn)金流量：現(xiàn)金流描述了客戶在一年當(dāng)中流入以及流出的現(xiàn)金總量,，二者之差極為當(dāng)年現(xiàn)金凈流量,。在本規(guī)劃書中，現(xiàn)金流入量是有六個(gè)部分構(gòu)成：日常收入,，投資資產(chǎn)收益,，資產(chǎn)變現(xiàn)，商業(yè)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金,，舉借債務(wù)獲得的資金,，住房公積金和社會(huì)統(tǒng)籌保險(xiǎn)產(chǎn)生的收入。現(xiàn)金流出量由四個(gè)部分構(gòu)成：日常支出,，追加投資和購(gòu)買資產(chǎn),，商業(yè)保險(xiǎn)的保費(fèi)支出，償還站務(wù)所用資金,。

3)自用資產(chǎn)：既保護(hù)客戶日常生活質(zhì)量所需要的那部分財(cái)產(chǎn),，比如，客戶用于居住的住宅,，不用做商業(yè)用途的自用汽車,，客戶擁有的家用電器，家具,，家庭裝飾品,，以及客戶家庭成員的首飾，衣物等,。這部分資產(chǎn)的價(jià)值使客戶生活質(zhì)量在資產(chǎn)方面的反應(yīng),。同時(shí)，在通常情況下,，一般不考慮變現(xiàn)這部分資產(chǎn),。4)限制性資產(chǎn)：及客戶自己家庭成員的住房公積金和社會(huì)統(tǒng)籌養(yǎng)老保險(xiǎn)，由于政策方面原因,，這部分資產(chǎn)的運(yùn)用受到一定的限制,，所以，單獨(dú)類出這部分資產(chǎn),，以便客戶張無可自由支配資產(chǎn)的總額,。

5)盈余現(xiàn)金分配：在未來的每一個(gè)年度,，客戶都可能遇到現(xiàn)金有結(jié)余的情況，盈余現(xiàn)金分配計(jì)劃指在現(xiàn)今出現(xiàn)盈余的年度,，對(duì)這部分英語的現(xiàn)金按該計(jì)劃的審定的比例進(jìn)行分配,，經(jīng)他們追加到各項(xiàng)投資中去。

6)通貨膨脹率：通貨膨脹率描述了貨幣實(shí)際購(gòu)買力下降的程度,，過高的通貨膨脹率會(huì)使您的收入不如原來那么“值錢“,，從而導(dǎo)致客戶的生活質(zhì)量下降，因此,，設(shè)置一個(gè)恰當(dāng)?shù)耐ㄘ浥蛎浡视兄诳蛻粽_股價(jià)未來的支出水平,。

7)緊急備用金：只從財(cái)務(wù)安全的角度出發(fā)，一個(gè)家庭應(yīng)但持有的最低現(xiàn)金金額,，家庭可能在一些特殊情況下動(dòng)用這部分現(xiàn)金,。在本規(guī)劃書的盈余現(xiàn)金分配策略和赤字彌補(bǔ)策略中我們將使用到這個(gè)家設(shè)置。

8)收入及支出：雖然目前的收入和支出是確定的,，但是必須認(rèn)識(shí),。

到，未來的收入和支出都建立在假定得基礎(chǔ)上,，這部分?jǐn)?shù)據(jù)來源于客戶對(duì)自身收支狀況的準(zhǔn)確描述和合理估計(jì),。在本計(jì)劃書中，收支數(shù)據(jù)會(huì)被多次使用,。

（5）投資回報(bào)率：股票8%,，基金5%，債券3%,，定期存款為2%（6）社保養(yǎng)老金個(gè)人繳費(fèi)比列為工資收入的8%(稅前扣除),，養(yǎng)老金賬戶平均回報(bào)率為2%。

（7）所在地當(dāng)年的職工月平均工資為3000元,。（8）住房貸款利率為6%,。

（9）呂先生家庭風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查和測(cè)設(shè)結(jié)果為：風(fēng)險(xiǎn)承受力為62分，對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度為35分,。

第二部分,，你的基本資料1，資產(chǎn)負(fù)債表,。

2,，理財(cái)目標(biāo)表。

3,，現(xiàn)金流量表,。

第三部分您的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析家庭資產(chǎn)和負(fù)債狀況分析。

1資產(chǎn)=負(fù)債+凈資產(chǎn),，一般來說負(fù)債占總資產(chǎn)比率應(yīng)該在0.5以下。您的家庭負(fù)債比列為24%，您的家庭在償債方面沒有壓力和負(fù)擔(dān),。就償債能力看,，您家的財(cái)務(wù)狀況還是很健康的！

2在您的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中,，個(gè)人資產(chǎn)占據(jù)絕大比重,，打到了78%，其詞是投資型資產(chǎn)21%,。

投資型資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重的高低放映了一個(gè)家庭通過投資增加的財(cái)富以實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的能力,，一般來講，比率在0.5以上比較好,。您的指標(biāo)值只有21%,，低于建議指標(biāo)，在一定程度長(zhǎng)影響了您通過投資實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值的能力,，因此,，這項(xiàng)比率有待增加！

您的流動(dòng)型資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重是1%,，這部分資產(chǎn)應(yīng)用方便,，單幾乎沒有任何效益。一般流動(dòng)性資產(chǎn)合理額度是滿足家庭3月的開支,，進(jìn)的家庭3各月開支大概是2.4萬元,，因此應(yīng)該適當(dāng)增加活期存款的金額。

您的投資型資產(chǎn)由股票和定期儲(chǔ)蓄構(gòu)成,。您有98%的股票投資,，定期存款僅有2%，您投資股票是為了有很大的收益,，但是因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)太大,，我們建議您選擇投資一部分債券方面，風(fēng)險(xiǎn)較低,，收益也不錯(cuò),。

但是您需要相關(guān)方面的知識(shí)。

家庭收入支出分析,。

年度盈余反應(yīng)了客戶開源節(jié)流的能力,。一般盈余占收入的40%以上，客戶的收入積累財(cái)富的能力比較強(qiáng)的,。您的年度盈余是42%,，剛好達(dá)到指標(biāo)。算是比較合理的,。

您的收入主要來源主要是自于工作收入以及獎(jiǎng)金,，高達(dá)92%,。投資收入僅8%，說明您的工作對(duì)您的家庭很重要,。

您的投資比列非常小,，僅為年度收入的8%，因此您有必要增加金融資產(chǎn)的投資額度和投資回報(bào)率,。

您的支出中基本日常支出占到了56%,，子女教育支出占5%，社保養(yǎng)老保險(xiǎn)支出12%,，還貸22%,，這些是您的必要支出。剩下的娛樂開支為5%,。您的支出壓縮空間不大,。

財(cái)務(wù)比率分析償付比率：

凈資產(chǎn)/資產(chǎn)=630000/830000*100%=76.00%。

償付比率高于0.5證明您的償還債務(wù)的能力很強(qiáng),，您在未來的可以利用的自己的信用額度,，通過貸款提高生活質(zhì)量，優(yōu)化您的財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu),。負(fù)債總資產(chǎn)比率：

負(fù)債/總資產(chǎn)=00/830000*100%=24.10%,。

您還是有一定得債務(wù)的，但是您的償債能力比較強(qiáng),，不用擔(dān)心,。負(fù)債收入比率：

負(fù)債/收入=163150/200000*100%=122.60%。

您的負(fù)債收入比率高于0.4,，說明您的財(cái)務(wù)狀況處于糟糕狀態(tài),，有待調(diào)整儲(chǔ)蓄比率：

盈余/收入=68510/163150*100%=42.00%。

您的家庭在滿足當(dāng)年支出外,，還可以將42%的收入用于增加儲(chǔ)蓄或,。

者投資。由于您希望在未來購(gòu)置房屋,，將以保持儲(chǔ)蓄比率,。流動(dòng)性資產(chǎn)比率。

流動(dòng)性資產(chǎn)/每月支出=10000/6900*100%=1.45,。

您的流動(dòng)資產(chǎn)可以滿足1.45個(gè)月的開支,，一般認(rèn)為流動(dòng)性比率應(yīng)該控制在3個(gè)月左右比較合適，既滿足3個(gè)月日常支出,，因此建議您適當(dāng)?shù)脑黾踊钇诖婵?。投資與凈資產(chǎn)比率：

投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)=220000/630000*100%=35.02%。

您的凈資產(chǎn)中有35.02%是由投資型資產(chǎn)構(gòu)成,。一般認(rèn)為,，投資與凈資產(chǎn)的比率應(yīng)該保持在50%以上,，才能保證其凈資產(chǎn)有較為合理的增長(zhǎng)率，所以在未來時(shí)間里,，您應(yīng)當(dāng)逐漸增加投資在凈資產(chǎn)中的比率,。投資回報(bào)率：

投資收益/投資資產(chǎn)=13000/220000*100%=6.01%,。

您的投資回報(bào)率高于當(dāng)前的定期存款回報(bào)率,。建議您在未來的可以適當(dāng)?shù)?增加收益更高的投資品種，獲得較高的投資回報(bào),。

家庭財(cái)務(wù)狀況結(jié)論：從以上的分析可以看出,，您的財(cái)務(wù)狀況非常好，儲(chǔ)蓄能力比較強(qiáng),，您的凈資產(chǎn)過目打到630000,，再加上可以節(jié)余68510，作為白領(lǐng)階層,，您的收入狀況較為不錯(cuò),。但是您的財(cái)務(wù)也存在不足之處，體現(xiàn)在：

很大的影響,，所以建議您開辟新的收入來源,，例如加大投資的力度。

b)資產(chǎn)配置不合理,。您的資產(chǎn)配置防止過于單一和保守,，建議您可以進(jìn)行適當(dāng)?shù)亩噙h(yuǎn)的資產(chǎn)配置，分散風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲得較高的投資收益,。

1現(xiàn)金以及投資規(guī)劃,。對(duì)您的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查和測(cè)試，表明,。

另外,，我們綜合一些指標(biāo)，將您對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度和承受能力進(jìn)行評(píng)估,，發(fā)現(xiàn),，您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力得分62分：對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度得分是35分。

于呂先生家庭調(diào)查和測(cè)試結(jié)果顯示高先生屬于中高能力中低態(tài)度的投資資產(chǎn)組合,。

1.金融資產(chǎn)配置調(diào)整表,。

調(diào)整前的金融資產(chǎn)圖形。

調(diào)整后的投資資產(chǎn)（不包括現(xiàn)金和活期存款）的組合收益率是5.3%投資建議,。

（1）將200000元金融資產(chǎn)中的1.45萬作為緊急準(zhǔn)備金,，滿。

足日常生活的流動(dòng)性性需要,。

（2）將剩下的,。18.45萬作為投資資產(chǎn),，其中30%購(gòu)買債券，

年平均回報(bào)在3%,。

調(diào)整后的金融資產(chǎn)圖形,。

2.子女的教育規(guī)劃（萬元）小學(xué)。

初中,。

高中,。

大學(xué)。

留學(xué)深造,。

子女教育費(fèi)用規(guī)劃,。

3.換房計(jì)劃換房資產(chǎn)估算表。

換房規(guī)劃,。

4退休金計(jì)劃,。

（1）退休金當(dāng)年年支出。

fv(2%,25,0,-94640)=155267元,。

（2）退休金需求總額={155267*【1-（1+2%）/（1+6%）35次方】}/（6%-2%）=2397870元（3）年準(zhǔn)備金額：

pmt(4%,25,0,155267)=57578元,。

2-3重要程度高，表明您需要馬上考慮這方面的保障,。

1-2重要程度中,，表明您需要考慮這方面的保障。0-1重要程度低,，表明經(jīng)濟(jì)條件不允許的下暫時(shí)可以不考慮0您目前暫無這方面的需求,。

a.呂先生人壽保險(xiǎn)需求分析，單位（元）,。

注：人身風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生,，急停投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力下降，計(jì)算現(xiàn)值體現(xiàn),。

率假定為4%（定期存款和債券的組合）,。

呂太太的壽險(xiǎn)需求分析，單位：（元）,。

b.重大疾病保險(xiǎn)需求分析,。

呂太太意外傷財(cái)保險(xiǎn)分析。

d.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)需求分析,。

您的財(cái)產(chǎn)方面,，主要是房屋，室內(nèi)財(cái)產(chǎn)等等,，可以投保的房屋以及室內(nèi)的財(cái)產(chǎn)的基本保險(xiǎn),，并且附加盜竊，第三者責(zé)任等方面的保險(xiǎn)即可。

針對(duì)您的保險(xiǎn)需求,，為您及其您的家庭選擇了以下保險(xiǎn)品種,，這些。

品種將最大的可能滿足您的風(fēng)險(xiǎn)保障目標(biāo),。

6.旅游計(jì)劃分析,。

旅游目標(biāo)計(jì)劃從明年開始全價(jià)每年旅游一次，開銷1萬元,。計(jì)劃退休年齡為70歲,，預(yù)計(jì)退休后生活30年，預(yù)計(jì)旅游時(shí)限為55年,，按照2%的通貨膨脹率,，4%的貼現(xiàn)率,，fv=10000*(f/a,0.98,25)=20元退休后每年旅游費(fèi)用規(guī)劃（通脹2%）,。

目前。

60,。

價(jià)位,。

61。

62,。

63,。

64。

65,。

6667,。

￥199,641。

退休前準(zhǔn)備41元,，這筆錢在歲到退先前可以準(zhǔn)備充足,。

小學(xué)生理財(cái)計(jì)劃書篇三

3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資,，20萬的資金量,。

4.每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資,，100萬的資金量,。

通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開展業(yè)務(wù),，每年完成80個(gè)左有的客戶,，資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下,，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上。

第四,，值班,。

把握好每一次值班機(jī)會(huì),，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力,，才能更好的完成任務(wù),。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí),，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單,，爭(zhēng)取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五,，客戶維護(hù)和再開發(fā),。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘,，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好“一帶十,，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式,。

第六,，工作總結(jié)。

每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排,，不能漫無目的的工作,。每天按照計(jì)劃，一步一步,，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù),。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié),?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正,，下次不要再犯,。

我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力,，我是能夠迎來一個(gè)不錯(cuò)的未來的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

一.活動(dòng)主題：用筆尖書寫科學(xué)理財(cái)承諾。

二.活動(dòng)背景：在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時(shí)代背景下,，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題,，個(gè)人投資理財(cái)所涉及到的領(lǐng)域?qū)€(gè)人、家庭,、社會(huì)的影響越來越大?，F(xiàn)在，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多,，很多大學(xué)生對(duì)于理財(cái)都缺乏合理的規(guī)劃,。在這種情況下，對(duì)在校大學(xué)生宣傳理財(cái)知識(shí),，培養(yǎng)他們的理財(cái)意識(shí)，幫助他們養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,，是很有必要的,。

三.活動(dòng)目的：

1.活躍校園氣氛，豐富校園文化,。通過講座形式,，提高大學(xué)生對(duì)于合理理財(cái)?shù)囊庾R(shí)，增強(qiáng)他們對(duì)于理財(cái)規(guī)劃知識(shí)的了解,，讓他們認(rèn)識(shí)到合理理財(cái)規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄,，把握未來。

2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力,。通過書寫未來理財(cái)規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財(cái)生活方式,，來更加深入的了解理財(cái)?shù)倪^程，提高他們的運(yùn)用能力,。

四.活動(dòng)時(shí)間：待定,。

五.活動(dòng)地點(diǎn)：待定。

六.活動(dòng)對(duì)象：全校學(xué)生,。

七.活動(dòng)主辦方:××社團(tuán),。

八.參賽資格：

在校學(xué)生，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場(chǎng)報(bào)名。(學(xué)生證號(hào)碼為領(lǐng)取理財(cái)規(guī)劃大賽獎(jiǎng)品憑證,，注冊(cè)后不能修改,，請(qǐng)認(rèn)真填寫。(重復(fù)報(bào)名無效),。

九.活動(dòng)安排：

(一)活動(dòng)前期：

1.海報(bào)宣傳：

做好理財(cái)規(guī)劃大賽的海報(bào)與條幅,，與各學(xué)院協(xié)調(diào)，將海報(bào)張貼到各學(xué)院宣傳欄,。條幅掛在人群多的地方,。

2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：

及時(shí)更新人人網(wǎng)，新浪博客,，微博,，qq群，合肥旅行社動(dòng)態(tài),，以便廣大師生能第一時(shí)間掌握理財(cái)規(guī)劃大賽的消息,，并通過飛信將消息及時(shí)傳送到投資理財(cái)協(xié)會(huì)會(huì)員手中。

3.傳單宣傳：

到各宿舍,，學(xué)院派發(fā)宣傳單,，動(dòng)員學(xué)生的積極性，鼓勵(lì)他們積極參加,，詳細(xì)介紹本次理財(cái)規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng),。協(xié)會(huì)安排宣傳人員到全校每個(gè)班級(jí)的課室講解本次活動(dòng)的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單,，且把活動(dòng)的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上,。

4.活動(dòng)報(bào)名：

1.報(bào)名時(shí)間及地點(diǎn)：xxxxxx。

2.理財(cái)規(guī)劃大賽時(shí)間：xxxxxxx,。

3.賽前講座：

x月xx日,，協(xié)會(huì)協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場(chǎng)同學(xué)講解理財(cái)基本知識(shí)，為參賽者解除疑惑,。要求參賽者認(rèn)真聽講,，以便方便之后的理財(cái)規(guī)劃方案書寫。

(二)活動(dòng)中期：

比賽分為兩個(gè)階段,，初賽階段和決賽階段,。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績(jī)60%，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績(jī)40%.

初賽階段：

一.初賽題目：

每個(gè)人的人生是不同的,，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時(shí)間點(diǎn)是大致相同的，大多都會(huì)經(jīng)歷由小到大,，由幼稚到成熟這樣一個(gè)“生,、老,、病、死”的階段,，所以,，在人生的時(shí)間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個(gè)階段都會(huì)有大致的理財(cái)需求,，我們將其劃分為以下幾個(gè)理財(cái)目標(biāo)：

1,、現(xiàn)金規(guī)劃。

2,、消費(fèi)規(guī)劃,。

3、信貸規(guī)劃,。

4,、保險(xiǎn)規(guī)劃。

5,、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃),。

6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃),。

要求熟悉各種理財(cái)產(chǎn)品(股票,、基金、債券,、期貨,、qdii，qfii等等,，推薦國(guó)內(nèi)市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品),。

7、退休養(yǎng)老規(guī)劃,。

8、財(cái)產(chǎn)的分配與傳承,。

在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上,，請(qǐng)參賽者任意選擇3個(gè)規(guī)劃，自己擬定理財(cái)規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料,，圍繞參賽者擬定理財(cái)規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財(cái)策劃方案,。

要求：

1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個(gè)項(xiàng)目作為理財(cái)策劃大賽初賽參賽題目,，并且就自身理解合理,、詳細(xì)、簡(jiǎn)要地對(duì)目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋,。

2,、無論客戶是否真實(shí)存在于現(xiàn)實(shí)之中,，信息內(nèi)容要足夠全面，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個(gè)分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃：

(1)列舉客戶信息(包括財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息),。

(2)如有必要可以編制財(cái)務(wù)報(bào)表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債,、收入支出等)。

(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個(gè)合理的分析與評(píng)判,。分析與評(píng)價(jià)中必須包含如下信息：

a,、客戶的財(cái)務(wù)狀況總體評(píng)價(jià);。

b,、財(cái)務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度,。

3、三個(gè)任意理財(cái)分項(xiàng)規(guī)劃中,，要求信息闡述全面,，時(shí)間數(shù)據(jù)相對(duì)精準(zhǔn)。

4,、制訂分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃,，分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時(shí)間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求——結(jié)論”,、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求,、目標(biāo)預(yù)計(jì)成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫。

5,、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃,，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由，舉例充分,，引意得當(dāng),。

6、可以選擇團(tuán)隊(duì)合作(6人以下),，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名),。

8、理財(cái)規(guī)劃方案寫好后,，用a4紙打印,，交到協(xié)會(huì)進(jìn)行批閱。

二.初賽評(píng)選：

由協(xié)會(huì)人員負(fù)責(zé)篩選理財(cái)規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段,。同時(shí),，給出方案評(píng)分，之后總成績(jī)?cè)u(píng)比要用,。

決賽階段：

決賽將和頒獎(jiǎng)晚會(huì)一起進(jìn)行,。

要求參賽者上臺(tái)展示自己的理財(cái)規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇,，音樂劇,，相聲,，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的),。評(píng)委根據(jù)參賽者的舞臺(tái)表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分,。

之后穿插一個(gè)小游戲(從最近在協(xié)會(huì)人員中征集的小活動(dòng)中挑選)，與觀眾互動(dòng),。目的是在這段時(shí)間內(nèi)計(jì)算出選手總分,，之后頒發(fā)獎(jiǎng)杯及證書。

(三)活動(dòng)后期：

活動(dòng)結(jié)束,，整理會(huì)場(chǎng),。要求協(xié)會(huì)人員每人寫一份這次活動(dòng)的感想及收獲。

十.比賽階段工作人員及工作安排：

1.策劃部：寫活動(dòng)策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單,。

2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā),。

3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動(dòng)資金,，并購(gòu)買相關(guān)物品,。

4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)海報(bào)并宣傳，張貼條幅,。

5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題,，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報(bào),、評(píng)委老師的邀請(qǐng),。

6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平,。

7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新,。

8.邀請(qǐng)相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評(píng)委，以得到一個(gè)公平的比賽結(jié)果,。

十一.資金來源：

由xxx提供,。

十二.活動(dòng)預(yù)算。

小學(xué)生理財(cái)計(jì)劃書篇四

我相信這種理財(cái)方式是每一個(gè)人都能接受的,。

二：資金放在銀行很安全又有利息,，我把資金放在你們公司進(jìn)行投資我的資金安全嗎？

您在我們公司開戶的'帳號(hào)將與您用您身份證開戶的銀行直接進(jìn)行綁定,，

您是把資金直接匯到相關(guān)銀行，我相信銀行的利息是有限的,，扣了個(gè)人所得稅后,，

沒有更多的利息而言，您在確定我們公司給您提供的理財(cái)計(jì)劃后,，我相信我們公司能帶給您更多的利潤(rùn)空間,。

三：我現(xiàn)在沒資金,，做生意虧了/我只是個(gè)打工的。

了解不等于參與,，您不相信有那么好的事情讓你碰到可以理解,，

在您了解我們公司給您提供的這個(gè)理財(cái)計(jì)劃后，覺得這個(gè)計(jì)劃行得通,，風(fēng)險(xiǎn)小,，

利潤(rùn)空間大與您簽定受法律保護(hù)的文件合同時(shí)候，我相信您不會(huì)拒絕這個(gè)好的理財(cái)計(jì)劃,，

更不會(huì)去考慮資金的事情,，建議您去了解，跟上時(shí)代步伐的節(jié)湊您才不會(huì)落伍,。

小學(xué)生理財(cái)計(jì)劃書篇五

理財(cái)銷售工作計(jì)劃應(yīng)該怎么寫?在爆竹聲聲中,，我們迎來了嶄新的20xx年，那么來看看2020年度的理財(cái)銷售工作計(jì)劃吧!下面是小編收集整理的理財(cái)銷售工作計(jì)劃,，歡迎閱讀,。

剛進(jìn)公司，我會(huì)讓自己盡快適應(yīng)這個(gè)角色的轉(zhuǎn)換,，端正心態(tài),，全心全意投入到工作中去，爭(zhēng)取在這一年結(jié)束時(shí)完成業(yè)績(jī)指標(biāo),。在上半年,，我要盡快熟悉銀行駐點(diǎn),，每個(gè)月按要求完成指定的業(yè)績(jī)指標(biāo),。在下半年，在完成基本的業(yè)績(jī)指標(biāo)的基礎(chǔ)上,，有意識(shí)地開發(fā)維護(hù)好重要客戶,，更加注重資產(chǎn)指標(biāo)。另外,，在工作過程中，通過與同事們的相處,，找到適合自己的搭檔,，以便更好地合作,，更高效地工作,。

為了能夠更有成效地開展工作,，取得更好的成績(jī),，我對(duì)自身以及工作安排有以下工作計(jì)劃：

1.加強(qiáng)自身素質(zhì)及能力的提高,，尤其是對(duì)于專業(yè)不對(duì)口的我來說。主要包括證券專業(yè)知識(shí)及營(yíng)銷知識(shí),，閱讀相關(guān)書籍,，包括證券方面、心理學(xué)方面,、營(yíng)銷等,，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等,，讓自己時(shí)刻保持不斷學(xué)習(xí),、積極向上的心態(tài),。平時(shí)所見所聞多琢磨,，多主動(dòng)問,，多反思,，多,。

總結(jié),。

多向他人請(qǐng),。

教學(xué),。

習(xí)。具體而言,，要熟悉相關(guān)軟件的使用,，能應(yīng)對(duì)客戶提出的問題;要懂得簡(jiǎn)單的股票分析，向同事們學(xué)習(xí)編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個(gè)電話給潛在客戶等,。學(xué)習(xí)電話營(yíng)銷,、微博營(yíng)銷相關(guān)知識(shí)。每天總結(jié)自己所學(xué)到的,，解決困惑問題,，尤其是在每天的總結(jié)會(huì)議上，認(rèn)真聽取同事們的經(jīng)驗(yàn),，揚(yáng)長(zhǎng)避短,，少走彎路。

2.充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò),，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時(shí)聯(lián)系我,，盡量將在炒股的親戚朋友爭(zhēng)取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友,，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶,。另外，對(duì)于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),，努力將客戶爭(zhēng)取過來。

3.做好銀行駐點(diǎn),，盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系,，爭(zhēng)取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶。對(duì)于剛拿到從業(yè)資格證的我來說,，第一階段,，先向前輩們學(xué)習(xí)，跟他們到銀行網(wǎng)點(diǎn)熟悉一下,，看看他們是怎么做的,。然后遇到問題，及時(shí)提出來,，向大家請(qǐng)教,，做到更好。

路漫漫,，其修遠(yuǎn)兮,，吾將上下而求索。在今后的日子里,，我將不斷學(xué)習(xí),，積極進(jìn)取，爭(zhēng)取更大的進(jìn)步,。既然選擇了遠(yuǎn)方,，就風(fēng)雨兼程!一路上，有你們,，前行的腳步更堅(jiān)定!

一,、計(jì)劃擬定：

1、年銷售目標(biāo)：

2,、銷售方向：

1,、本地市場(chǎng)，以延安市為根基,，向周邊縣級(jí)市場(chǎng)拓展業(yè)務(wù)：

1)：延安市區(qū)各批發(fā)市場(chǎng)發(fā)展經(jīng)銷商,，每個(gè)批發(fā)市場(chǎng)必須發(fā)展一名以上經(jīng)銷商(長(zhǎng)青路批發(fā)市場(chǎng)除外)其他市場(chǎng)盡量全面發(fā)展客戶。

2)：延安市區(qū)及郊區(qū)的文化用品零售店展開地毯式拓展,。公司許配合零售文具店配貨和配送,。

3)：延安市區(qū)及郊區(qū)各學(xué)校以及學(xué)校內(nèi)商店也需大力發(fā)展，潛力較大,。

4)：延安地區(qū)每個(gè)縣城的批發(fā)門市須努力開發(fā),，若縣城批發(fā)門市無法做到客戶資源意向可開發(fā)零售商，必須達(dá)到每個(gè)縣城都多少有藍(lán)輝印務(wù)有限公司的產(chǎn)品，或了解藍(lán)輝印務(wù)有限公司的產(chǎn)品,。

2,、外地市場(chǎng)：

1)：陜西省周圍各省一級(jí)批發(fā)市場(chǎng)全力以赴發(fā)展代理商或經(jīng)銷商，暫時(shí)包括以下地區(qū)：西安,、鄭州,、洛陽(yáng)、太原,、呼和浩特,、銀川、蘭州,、西寧,、成都、重慶,。

2)：每個(gè)省一級(jí)批發(fā)市場(chǎng)至少發(fā)展一名代理商或2-3名經(jīng)銷商,，暫且根據(jù)市場(chǎng)客戶的實(shí)力、信譽(yù),，對(duì)本產(chǎn)品的認(rèn)識(shí)積極性等以及一些客觀性情況而定,。

3)：如果各省的一級(jí)批發(fā)市場(chǎng)，暫時(shí)很難做到市場(chǎng)的投入或投入后效果不明顯,，可以在其省內(nèi)二級(jí)(地市級(jí))批發(fā)市場(chǎng)發(fā)展經(jīng)銷商,，使二級(jí)市場(chǎng)成熟之后包圍一級(jí)市場(chǎng)，但二級(jí)市場(chǎng)至少做2-3家經(jīng)銷商,，從而達(dá)到我們的銷售目的,，完成銷售目標(biāo)。

二,、客戶回訪：

目前在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)筆記本種類偏多,，技術(shù)方面不相上下，為穩(wěn)固和拓展市場(chǎng),，務(wù)必加強(qiáng)與客戶的交流,，協(xié)調(diào)與客戶之間的關(guān)系：

1)關(guān)系維護(hù)：

為與客戶加強(qiáng)信息交流，增進(jìn)感情,，對(duì)一級(jí)客戶每?jī)稍掳菰L一次;對(duì)于二級(jí)客戶根據(jù)實(shí)際際情況另行安排拜訪時(shí)間,。

2)售后協(xié)調(diào)：

目前情況下，我公司應(yīng)以：“賣產(chǎn)品不如賣服務(wù)”,，在下一步工作中,，我們要增強(qiáng)責(zé)任感，不斷強(qiáng)化優(yōu)質(zhì)服務(wù),。用戶使用我們的產(chǎn)品如同享受我們提供的服務(wù),，從穩(wěn)固市場(chǎng),、長(zhǎng)遠(yuǎn)合作的角度，我們務(wù)必強(qiáng)化為客戶負(fù)責(zé)的意識(shí),，把握每一次與客戶接觸的機(jī)會(huì),，提供熱情詳細(xì)周到的售后服務(wù)，給公司增加一個(gè)制勝的籌碼,。

三,、

價(jià)格政策：

1、定價(jià)原則：

1)：拉大批零差價(jià),，調(diào)動(dòng)代理積極性;。

2)：結(jié)合批量,，鼓勵(lì)大量多批;,。

3)：以成本為基礎(chǔ)，以同類產(chǎn)品價(jià)格為參考,，使價(jià)格具有競(jìng)爭(zhēng)力;,。

4)：順應(yīng)市場(chǎng)變化，及時(shí)靈活調(diào)整,。

2,、目的1)：樹立藍(lán)輝印務(wù)有限公司的產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)形象，擴(kuò)大其影響;,。

2)：作為獎(jiǎng)勵(lì)代理的一種方式,，刺激代理商的積極性。

四,、開拓創(chuàng)新,，建立靈活的激勵(lì)銷售機(jī)制。

開拓市場(chǎng),，爭(zhēng)取客源：

銷售部將配合公司整體新的銷售體制,，制定完善市場(chǎng)銷售任務(wù)計(jì)劃及業(yè)績(jī)考核管理實(shí)施細(xì)則，提高銷售代表的工資待遇,，激發(fā),、調(diào)動(dòng)銷售人員的積極性。銷售人員實(shí)行工作日記志,。以月度銷售任務(wù)完成情況及工作日記志綜合考核銷售人員,。督促銷售人員，通過各種方式爭(zhēng)取團(tuán)體和零散客戶,，穩(wěn)定老客戶,，開展新客戶，并在拜訪中及時(shí)了解收集賓客意見及建議,，反饋給有關(guān)部門及總經(jīng)理室,。

五、密切合作，主動(dòng)協(xié)調(diào)：

與公司其他部門接好業(yè)務(wù)結(jié)合工作,，密切配合,，根據(jù)賓客的需求，主動(dòng)與公司其他部門密切聯(lián)系,，互相配合,，充分發(fā)揮公司的整體銷售活力，創(chuàng)造最佳效益,。加強(qiáng)有關(guān)宣傳,，充分利用多種廣告形式推薦公司產(chǎn)品，宣傳公司,，努力提高公司知名度,。

以上幾點(diǎn)請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)多提建議與意見，為了公司的宏偉藍(lán)圖,，齊心協(xié)力,，共同進(jìn)步，使公司走向輝煌的明天,，挑戰(zhàn)已經(jīng)到來,，既然選擇了遠(yuǎn)方，何畏風(fēng)雨兼程,，我相信：用心一定能贏得精彩,。

首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目,。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額,，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來效益的同時(shí)，也給自己帶來更多的收益,。同時(shí),，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待,。

其次,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素,，對(duì)于每個(gè)銷售人員來說,，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野,，豐富知識(shí),，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng),。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，包括銀行,、證券、保險(xiǎn),、基金,、期貨、信托,、私募等等,，特別是自己證券、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),，做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教,，吸取他們的優(yōu)點(diǎn),，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步,。

第三,，工作目標(biāo)的擬定。

任何工作都是有目標(biāo)的,，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對(duì)于今年,，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

堅(jiān)持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談,，最少留下一個(gè)電話,，保證大約有10萬左右的資金量,。

每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一,、兩個(gè)客戶能投資,。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等,，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過來的,。

每月完成40個(gè)左右的意向客戶,，6個(gè)客戶能夠投資，20萬的資金量,。

每季度130個(gè)左右的意向客戶,，18個(gè)客戶能夠投資，100萬的資金量,。

第四,，值班。

把握好每一次值班機(jī)會(huì),，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待,，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù),。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單,，爭(zhēng)取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

第五，客戶維護(hù)和再開發(fā),。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作,。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘,，盡最大可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好一帶十，十傳百的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果,，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式,。

第六，工作總結(jié),。

每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排,，不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃,，一步一步,，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié),，思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),，缺點(diǎn)盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。

堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié),，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正,，下次不要再犯,。

我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力,，我是能夠迎來一個(gè)不錯(cuò)的未來的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

小學(xué)生理財(cái)計(jì)劃書篇六

合同(以下簡(jiǎn)稱“本合同”)由保險(xiǎn)單和其他保險(xiǎn)憑證及所附條款、現(xiàn)金價(jià)值表,、投保單及其他投保文件,、合法有效的聲明、健康告知書,、批注,、附貼批單及其他有關(guān)書面協(xié)議構(gòu)成。

第二條?投保范圍,。

本合同接受的被保險(xiǎn)人的投保年齡范圍為出生滿30天至60周歲,。

第三條?保險(xiǎn)責(zé)任。

在本合同有效期內(nèi),，本公司承擔(dān)下列保險(xiǎn)責(zé)任：

一,、生存給付：

(一)若被保險(xiǎn)人生存,，自本合同第2個(gè)合同生效日對(duì)應(yīng)日起，本公司每2周年于合同生效日對(duì)應(yīng)日按基本保險(xiǎn)金額的18%給付一次生存保險(xiǎn)金,，直至被保險(xiǎn)人身故,。首期生存保險(xiǎn)金于本合同第2個(gè)合同生效日對(duì)應(yīng)日給付。

(二)若被保險(xiǎn)人生存,，自被保險(xiǎn)人年滿61周歲后的首個(gè)合同生效日對(duì)應(yīng)日起,，本公司每5周年于合同生效日對(duì)應(yīng)日按投保人根據(jù)本合同約定應(yīng)繳納保險(xiǎn)費(fèi)總和的18%給付一次祝壽金，直至被保險(xiǎn)人生存至86周歲合同生效日對(duì)應(yīng)日,。首期祝壽金于被保險(xiǎn)人年滿61周歲后的首個(gè)合同生效日對(duì)應(yīng)日給付,。

二、身故保障：

(一)被保險(xiǎn)人在未滿18周歲時(shí)身故,，本公司向投保人無息返還其根據(jù)本合同約定已繳納的保險(xiǎn)費(fèi),，本合同終止。

(二)被保險(xiǎn)人在年滿18周歲以后因遭受意外傷害導(dǎo)致身故,，本公司按下列數(shù)額較大者給付身故保險(xiǎn)金,，本合同終止：

1、基本保險(xiǎn)金額的5倍與已領(lǐng)取的祝壽金之差,；

2,、投保人根據(jù)本合同約定已繳納保險(xiǎn)費(fèi)的108%與已領(lǐng)取的祝壽金之差。

(三)被保險(xiǎn)人在年滿18周歲以后因意外傷害以外的原因?qū)е律砉?，本公司按下列?shù)額較大者給付身故保險(xiǎn)金,，本合同終止：

1、基本保險(xiǎn)金額的2倍與已領(lǐng)取的祝壽金之差,；

2,、投保人根據(jù)本合同約定已繳納保險(xiǎn)費(fèi)的`108%與已領(lǐng)取的祝壽金之差。

(四)若按上述第(二),、(三)項(xiàng)的約定計(jì)算出的身故保險(xiǎn)金數(shù)額小于被保險(xiǎn)人身故時(shí)保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值的數(shù)額,，則本公司按被保險(xiǎn)人身故時(shí)保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值的數(shù)額給付身故保險(xiǎn)金。

第四條?紅利分配,。

在本合同有效期間,，本公司每年根據(jù)分紅保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況，確定紅利分配方案,。

若本公司確定本合同有紅利分配的,，則該紅利于每年合同生效日對(duì)應(yīng)日分配給投保人。

第五條?責(zé)任免除,。

因下列情形之一導(dǎo)致被保險(xiǎn)人身故的,，本公司不負(fù)給付身故保險(xiǎn)金的責(zé)任：

一、投保人,、受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡,、傷殘或疾?。?/p>

二,、被保險(xiǎn)人醉酒,、斗毆、故意自傷,、故意犯罪或拒捕,；

三、被保險(xiǎn)人在本合同生效日起2年內(nèi)或本合同最后一次復(fù)效之日起2年內(nèi)自殺身故,；

四,、被保險(xiǎn)人服用、吸食,、注射毒品或?yàn)E用政府管制藥品,；

五、被保險(xiǎn)人酒后駕駛,、無有效駕駛證駕駛或者駕駛無有效行駛證的機(jī)動(dòng)車,；

六、被保險(xiǎn)人感染艾滋病病毒或患艾滋??；

七、遺傳性疾病,，先天性畸形,、變形或染色體異常；

九,、因意外事故,、自然災(zāi)害事故以外的原因失蹤而被法院宣告死亡的；

十,、戰(zhàn)爭(zhēng)、軍事行動(dòng),、**,、恐怖活動(dòng)或武裝叛亂；

十一,、核爆炸,、核輻射或核污染,以及由前述情形引起的疾病。

發(fā)生上述第三項(xiàng)情形,，被保險(xiǎn)人身故的,，本合同終止，本公司退還保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值,。

發(fā)生上述其他情形之一,，被保險(xiǎn)人身故的,，本合同終止。若投保人已繳足2年以上保險(xiǎn)費(fèi)的,，本公司退還保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值,；若未繳足2年保險(xiǎn)費(fèi)的，本公司在扣除手續(xù)費(fèi)后退還保險(xiǎn)費(fèi),。

第六條?保險(xiǎn)期間,。

一、本合同自本公司收到首期保險(xiǎn)費(fèi)并同意承保后開始生效,，本公司簽發(fā)保險(xiǎn)單作為保險(xiǎn)憑證,。本合同生效日同保險(xiǎn)期間開始日期。除本合同另有約定外,，本合同保險(xiǎn)責(zé)任自本合同生效時(shí)開始,。

二、本合同的保險(xiǎn)期間為被保險(xiǎn)人終身,，以保險(xiǎn)單所載為準(zhǔn),。

三、發(fā)生下列情形之一,，本公司對(duì)被保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)責(zé)任即時(shí)終止：

(二)本合同因條款所列的其他情況而中止效力,，且未按約定辦理復(fù)效；

(三)被保險(xiǎn)人身故,；

(四)本合同因條款所列的其他情況而終止,。

第七條?保險(xiǎn)金額和保險(xiǎn)費(fèi)。

一,、本合同的基本保險(xiǎn)金額按份計(jì)算,，每份為人民幣1,000元。

二,、若被保險(xiǎn)人為未成年人,，身故給付保險(xiǎn)金額總和不得超過保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的限額。

三,、本合同的保險(xiǎn)費(fèi)采用躉繳（一次性繳清）或限期年繳的方式,，繳費(fèi)方式由投保人和本公司在投保時(shí)約定，并于保險(xiǎn)單中載明,。

第八條?如實(shí)告知,。

本合同訂立時(shí)，本公司應(yīng)向投保人說明本合同的條款內(nèi)容,，且明確說明責(zé)任免除條款及其他責(zé)任免除的內(nèi)容,，并可以在合同訂立時(shí)或投保人申請(qǐng)恢復(fù)本合同效力時(shí)就投保人、被保險(xiǎn)人的有關(guān)情況提出詢問，投保人,、被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知,。投保人、被保險(xiǎn)人故意不履行如實(shí)告知義務(wù),，本公司有權(quán)解除本合同,，對(duì)于合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不負(fù)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任,，并且不退還保險(xiǎn)費(fèi),。

投保人、被保險(xiǎn)人因過失未履行如實(shí)告知義務(wù),，足以影響本公司決定是否同意承?；蛱岣弑ｋU(xiǎn)費(fèi)率的，本公司有權(quán)解除本合同,；對(duì)保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響的,，本公司對(duì)于合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不負(fù)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任,。本公司解除本合同的,，在扣除手續(xù)費(fèi)后退還保險(xiǎn)費(fèi)。

第九條?受益人的指定和變更,。

一,、被保險(xiǎn)人或投保人在訂立本合同時(shí)，可指定一人或數(shù)人為保險(xiǎn)金的受益人,。被保險(xiǎn)人為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人的,，可以由其監(jiān)護(hù)人指定受益人。

受益人為數(shù)人時(shí),，可確定受益順序或受益份額,。未確定受益份額的，受益人按照相等份額享有受益權(quán),。受益方式為按均分或比例的,，除法律另有規(guī)定外，已身故受益人或放棄受益權(quán)的受益人名下的保險(xiǎn)金由其他受益人按照約定份額比例享有,。

二,、被保險(xiǎn)人或投保人可以變更受益人，但須書面通知本公司,，由本公司在保險(xiǎn)單上批注。投保人在指定和變更受益人時(shí),，須經(jīng)被保險(xiǎn)人或被保險(xiǎn)人的監(jiān)護(hù)人同意,。

三、除投保人或被保險(xiǎn)人另有指定外，生存保險(xiǎn)金和祝壽金的受益人為被保險(xiǎn)人本人,。

四,、被保險(xiǎn)人與受益人在同一意外傷害事故中身故，無法確定被保險(xiǎn)人與受益人身故先后順序的,，推定受益人先于被保險(xiǎn)人身故,。

第十條?保險(xiǎn)事故通知。

投保人,、被保險(xiǎn)人或受益人應(yīng)自其知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起7日內(nèi)以書面或電話方式通知本公司,，否則投保人、被保險(xiǎn)人或受益人應(yīng)承擔(dān)由于遲延通知致使本公司增加的勘查,、調(diào)查等項(xiàng)費(fèi)用,但因不可抗力導(dǎo)致的遲延除外,。

第十一條?保險(xiǎn)金和紅利的申請(qǐng)與給付。

本合同的保險(xiǎn)金和紅利按以下約定申請(qǐng)與給付：

一,、生存保險(xiǎn)金和祝壽金：

(一)生存保險(xiǎn)金和祝壽金留存于本公司的生存給付累積賬戶,，按本公司每年確定的生存給付累積利率以年復(fù)利方式累積生息，并于生存保險(xiǎn)金,、祝壽金受益人申請(qǐng)時(shí)或本合同終止時(shí)給付,。生存保險(xiǎn)金、祝壽金受益人可以通過本公司服務(wù)熱線或服務(wù)場(chǎng)所工作人員查詢生存給付累積利率,。生存保險(xiǎn)金,、祝壽金受益人申請(qǐng)領(lǐng)取生存保險(xiǎn)金或祝壽金每年僅限一次，且領(lǐng)取金額不能超過生存保險(xiǎn)金,、祝壽金在上一個(gè)合同生效日對(duì)應(yīng)日的累積余額,。

(二)申領(lǐng)生存保險(xiǎn)金和祝壽金須提供下列證明和資料：

1、由生存保險(xiǎn)金,、祝壽金受益人作為申請(qǐng)人填寫的保險(xiǎn)金給付申請(qǐng)書,；

2、保險(xiǎn)合同,；

3,、最后一次繳費(fèi)憑證；

4,、受益人法定身份證明,；

5、被保險(xiǎn)人的戶籍證明,。

二,、身故保險(xiǎn)金：

申領(lǐng)身故保險(xiǎn)金須提供下列證明和資料：

1、由身故保險(xiǎn)金受益人作為申請(qǐng)人填寫的保險(xiǎn)金給付申請(qǐng)書,；

2,、保險(xiǎn)合同,；

3、最后一次繳費(fèi)憑證,；

4,、受益人法定身份證明；

5,、衛(wèi)生行政部門批準(zhǔn)的二級(jí)以上醫(yī)院或公安部門出具的被保險(xiǎn)人死亡證明,；

6、如為意外傷害所致,，須提供公安等有權(quán)部門出具的意外事故證明,；

7、如被保險(xiǎn)人被宣告死亡,，須提供人民法院出具的宣告死亡判決書,；

8、被保險(xiǎn)人戶籍注銷證明,；

9,、所能提供的與確認(rèn)保險(xiǎn)事故的性質(zhì)、原因等有關(guān)的其他證明和資料,。

若申請(qǐng)人與本公司對(duì)被保險(xiǎn)人的死因有爭(zhēng)議,，雙方均有權(quán)提請(qǐng)司法鑒定機(jī)構(gòu)對(duì)被保險(xiǎn)人進(jìn)行死因鑒定，另一方應(yīng)當(dāng)予以配合,。

三,、紅利：

(一)紅利留存在本公司的紅利賬戶，按本公司每年公布的紅利累積利率以年復(fù)利方式累積生息,，并于投保人申請(qǐng)時(shí)或本合同終止時(shí)給付,。在本合同終止前根據(jù)投保人申請(qǐng)給付紅利的，給付金額不超過累積到上一個(gè)合同生效日對(duì)應(yīng)日的累積紅利,。發(fā)生身故給付,、合同解除等情形時(shí)，給付累積到上一個(gè)合同生效日對(duì)應(yīng)日的累積紅利,。

(二)申領(lǐng)紅利須提供下列證明和資料：

1,、由投保人作為申請(qǐng)人填寫的紅利給付申請(qǐng)書；

2,、保險(xiǎn)合同,；

3、最后一次繳費(fèi)憑證,；

4,、投保人身份證明。

四,、如委托他人申領(lǐng)保險(xiǎn)金,、紅利的,，還須提供授權(quán)委托書及受托人的法定身份證明等資料。

五,、本公司收到給付申請(qǐng)書及上述證明、資料后,，如無特別約定,，在與申請(qǐng)人達(dá)成給付保險(xiǎn)金的協(xié)議后10日內(nèi)履行給付保險(xiǎn)金責(zé)任。對(duì)不屬于保險(xiǎn)責(zé)任的,，向申請(qǐng)人發(fā)出拒絕給付保險(xiǎn)金通知書,。

六、本公司自收到給付申請(qǐng)書及上述證明,、資料之日起60日內(nèi),，對(duì)屬于保險(xiǎn)責(zé)任而給付保險(xiǎn)金的數(shù)額不能確定的，根據(jù)已有證明和資料,，按可以確定的最低數(shù)額先予以支付,，本公司最終確定給付保險(xiǎn)金的數(shù)額后，給付相應(yīng)的差額,。

七,、如被保險(xiǎn)人在宣告死亡后重新出現(xiàn)或者確知其沒有死亡的，保險(xiǎn)金申領(lǐng)人應(yīng)于知道前述情況后30日內(nèi)全額退還本公司已支付的身故保險(xiǎn)金,。

第十二條?保單質(zhì)押貸款,。

在本合同有效期內(nèi)累積有現(xiàn)金價(jià)值的情況下，經(jīng)投保人書面申請(qǐng),，本公司審核同意后,，可辦理保單質(zhì)押貸款。貸款金額不超過貸款時(shí)保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值扣除各項(xiàng)欠款本息后余額的80%,，每次貸款期限最長(zhǎng)為6個(gè)月,，貸款利息在貸款到期時(shí)與本金一并歸還。逾期未能償還的,，當(dāng)貸款本息,、其他各項(xiàng)欠款本息之和達(dá)到保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值時(shí)，本合同終止,。

保單質(zhì)押貸款須填寫保單質(zhì)押貸款申請(qǐng)書及其他相關(guān)文件,，并憑本合同保險(xiǎn)單、最后一次繳費(fèi)憑證及投保人的法定身份證明辦理,。

第十三條?減額繳清,。

在本合同有效期內(nèi)累積有現(xiàn)金價(jià)值的情況下，投保人可提出書面申請(qǐng),，經(jīng)本公司審核同意后,，將本合同變更為減額繳清保險(xiǎn),，變更減額繳清保險(xiǎn)后的基本保險(xiǎn)金額不得低于本公司當(dāng)時(shí)規(guī)定的最低金額。

減額繳清時(shí),，將保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值扣除各項(xiàng)欠款及利息后的余額作為一次性繳清的保險(xiǎn)費(fèi),，以變更當(dāng)時(shí)的合同條件，減少本合同基本保險(xiǎn)金額,。

第十四條?保險(xiǎn)費(fèi)的繳付,、寬限期及合同效力的中止。

首期以后分期保險(xiǎn)費(fèi)繳費(fèi)日為合同生效日對(duì)應(yīng)日的前一日,。投保人應(yīng)按保險(xiǎn)單所列明的方法繳付保險(xiǎn)費(fèi),。如逾期繳付，應(yīng)補(bǔ)繳利息,。首期后的分期保險(xiǎn)費(fèi)到期未繳付的,，自繳費(fèi)日次日零時(shí)起60日為寬限期。寬限期內(nèi)發(fā)生的保險(xiǎn)事故,，本公司仍負(fù)保險(xiǎn)責(zé)任,，但應(yīng)從所給付的保險(xiǎn)金中扣除欠繳的保險(xiǎn)費(fèi)及其利息。投保人逾寬限期仍未繳付保險(xiǎn)費(fèi)的,，本合同自寬限期滿時(shí)起效力中止,。

本合同效力中止期間，不參加紅利分配,，已分配的紅利不予計(jì)息,。

小學(xué)生理財(cái)計(jì)劃書篇七

在生命的不同階段,我們面對(duì)著不同的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)作為現(xiàn)代人的安全帶,是現(xiàn)代家庭必不可少的,。不同年齡段的人有不同的保險(xiǎn)需要,沒有一個(gè)保障方案適用于所有的人和家庭,但是家庭中若沒有制定保險(xiǎn)方案絕對(duì)是生活中理財(cái)?shù)拇蠹伞?/p>

任何人在任何年齡階段,都需要買保險(xiǎn),。有的人會(huì)問,我這么年輕,需要買保險(xiǎn)嗎?我有錢,還需要買保險(xiǎn)嗎?事實(shí)上,任何人在任何年齡階段發(fā)生意外事故、疾病后,都可能導(dǎo)致家庭財(cái)務(wù)發(fā)生額外的支出,。盡管有些家庭會(huì)有一定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)保障,但這些保障可能來自家庭收入,也可能來自社會(huì)保障,很多時(shí)候都不足以抵御風(fēng)險(xiǎn),這就需要商業(yè)保險(xiǎn)進(jìn)行補(bǔ)充,。

人生各階段的生活重心、家庭情況不同,財(cái)務(wù)保障的需求也會(huì)有所不同,對(duì)保險(xiǎn)的選擇也會(huì)不同,。單身貴族的家庭負(fù)擔(dān),肯定比已婚人士來得輕,后者的家庭會(huì)需要更多保障,。此外,資產(chǎn)較少的人也比資產(chǎn)較多的人更需要保險(xiǎn),因?yàn)樗麄儽緛砭腿狈?jīng)濟(jì)保證,更需要保險(xiǎn)分散風(fēng)險(xiǎn)。

做保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)應(yīng)該考慮的3個(gè)要素:所處的人生階段,家庭負(fù)擔(dān)及個(gè)人在家庭的地位(包含責(zé)任和經(jīng)濟(jì)地位),以及所擁有的資產(chǎn),。如何界定從保險(xiǎn)產(chǎn)品上獲取多少補(bǔ)償能滿足與風(fēng)險(xiǎn)匹配的經(jīng)濟(jì)損失?簡(jiǎn)單來講,可以有以下3種方式,。

1,、雙十法則,。

雙十法則較為簡(jiǎn)便,方便易懂,但不太科學(xué)與嚴(yán)謹(jǐn),具體就是家庭需要的保障額度約為家庭凈年收入的10倍,而保費(fèi)支出占家庭凈收入的1/10。

2、生命價(jià)值法。

生命價(jià)值法較雙十法則復(fù)雜一些,是以估算一個(gè)人如果出現(xiàn)不幸將造成的凈收入損失,個(gè)人未來收入或個(gè)人服務(wù)價(jià)值扣除個(gè)人生活費(fèi)用后的資本化價(jià)值。生命價(jià)值法需要的是充分確定個(gè)人的工作年限或服務(wù)年限,估算未來工作期間的預(yù)期收入,。

3,、遺囑需要法。

遺囑需要法是從家庭的需求角度出發(fā)考慮一個(gè)家庭成員出現(xiàn)不幸后會(huì)給整個(gè)家庭帶來的資金缺口,充分考慮一個(gè)家庭的負(fù)債,、配偶,、子女,、父母等各種不同時(shí)期的不同財(cái)務(wù)需求,計(jì)算出凡是有需求的資金價(jià)值,一旦被保險(xiǎn)人出了不幸事故,能獲取保險(xiǎn)補(bǔ)償用以滿足家庭剩下成員的未來人生生活,。

依據(jù)生命周期規(guī)劃保障型保險(xiǎn)。

人生每個(gè)階段面臨著不同的風(fēng)險(xiǎn),可將人生分為單身期,、家庭形成期,、家庭成長(zhǎng)期和退休期4大階段,每個(gè)階段的保險(xiǎn)規(guī)劃也都有所不同。

1,、單身期。

工作不久、尚未成婚的年輕人,又沒有多少家庭負(fù)擔(dān),應(yīng)重視的是自身的意外和意外醫(yī)療類保障。可考慮一定數(shù)額的定期壽險(xiǎn),萬一發(fā)生意外,可得到充分的賠償用于治療和渡過受傷后的難關(guān),萬一身故,也可為父母提供撫恤金用于晚年的生活費(fèi),。若收入尚可,可考慮重疾險(xiǎn),畢竟“年紀(jì)越輕,保費(fèi)越便宜”,這是購(gòu)買壽險(xiǎn)產(chǎn)品的最基本觀念,。如果有醫(yī)?；騿挝荒軋?bào)銷一部分,就可選擇津貼類保險(xiǎn),也可考慮購(gòu)買一些住院醫(yī)療中報(bào)銷型和津貼型的保險(xiǎn)產(chǎn)品,以填補(bǔ)社保的不足;反之,則需要購(gòu)買住院費(fèi)用險(xiǎn)或包括手術(shù)費(fèi)用、住院津貼的綜合醫(yī)療保險(xiǎn),。建議年輕人的組合應(yīng)為意外險(xiǎn)+定期壽險(xiǎn)+住院醫(yī)療險(xiǎn)。

2,、家庭形成期,。

此時(shí)的家庭責(zé)任感逐漸形成,而夫妻雙方也正出于收入高峰期和責(zé)任高峰期,。夫妻對(duì)雙方,、對(duì)父母都承擔(dān)著責(zé)任,可選擇保障性高的終身壽險(xiǎn)、附加定期壽險(xiǎn),、意外險(xiǎn),、重疾險(xiǎn)和醫(yī)療險(xiǎn),。另外,可以購(gòu)買適量的兩全保險(xiǎn)儲(chǔ)備孩子的教育費(fèi)用以及自己年老以后的養(yǎng)老金,。建議成年人(有家庭)的組合應(yīng)為終身壽險(xiǎn)+重疾險(xiǎn)+意外險(xiǎn)+醫(yī)療險(xiǎn)。

3,、家庭成長(zhǎng)期,。

是人生最辛苦的“上有老,下有小”的夾心時(shí)代。作為家庭的經(jīng)濟(jì)支柱,應(yīng)當(dāng)為自己構(gòu)筑充分的保障,。中年人承載著整個(gè)家庭的壓力和責(zé)任,要考慮家庭,、家人健康的雙重保障,根據(jù)家庭狀況選擇適當(dāng)?shù)慕】惦U(xiǎn)就顯得尤為重要,建議首選重疾險(xiǎn),同時(shí),需為自己購(gòu)買較高額的壽險(xiǎn)、意外險(xiǎn)和特種疾病險(xiǎn),再配合住院險(xiǎn)和津貼型保險(xiǎn),萬一發(fā)生意外,可使孩子和家庭得到經(jīng)濟(jì)保障,。需要提醒的是,人到中年,鑒于女性的高發(fā)病率,中年女性可再考慮購(gòu)買女性疾病險(xiǎn),。建議中年人的保險(xiǎn)組合應(yīng)為重疾險(xiǎn)+住院險(xiǎn)+津貼型保險(xiǎn)。

4,、退休期,。

在這個(gè)階段,一般的保障保險(xiǎn)已不宜購(gòu)買。由于這一階段各種保險(xiǎn)的費(fèi)率都很高,應(yīng)該主要依靠自己早年積累的健康保險(xiǎn)金和子女贍養(yǎng)。如果考慮到為子女減輕壓力,也可投保一些保費(fèi)不是很高的意外險(xiǎn)等險(xiǎn)種,。建議老年人的保險(xiǎn)組合應(yīng)為意外傷害險(xiǎn)+意外醫(yī)療保險(xiǎn),。

小學(xué)生理財(cái)計(jì)劃書篇八

根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)指定網(wǎng)站的數(shù)據(jù)，截至10月底,，基金業(yè)協(xié)會(huì)已登記私募基金管理人21821家,。已備案私募基金20853只，認(rèn)繳規(guī)模4.89萬億元,，實(shí)繳規(guī)模4.04萬億元,。

圖1不同主要業(yè)務(wù)類型私募基金管理人登記情況私募基金管理人按基金總規(guī)模劃分，管理正在運(yùn)行的基金規(guī)模在20億元以下的21388家,，20億元-50億元的260家，50億元-100億元的88家,，100億元以上的85家,，總計(jì)21821家，占比分別為98.02%,，1.19%,，0.4%，0.39%,；管理資金20億元以上的基金管理人占比為1.98%,。

私募證券基金管理人數(shù)量總共9632家，管理基金認(rèn)繳規(guī)?？傆?jì)為19038億元,，平均每家私募基金管理人管理資金為1.98億元。

北京兆貫投資管理有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)劉強(qiáng)先生管理的陽(yáng)光私募證券產(chǎn)品“鑫達(dá)眾信穩(wěn)贏1號(hào)”自206月12日成立以來,，表現(xiàn)優(yōu)異,，不僅大幅超越同期滬深300指數(shù)，而且超越大部分知名私募管理機(jī)構(gòu)同期成立的產(chǎn)品,，從眾多產(chǎn)品中脫穎而出,，名列前茅。截至年12月31日,，基金單位凈值為1.0294,，超越滬深300指數(shù)33.01個(gè)百分點(diǎn)。

與知名私募管理機(jī)構(gòu)同期成立產(chǎn)品凈值比較圖,。

以上數(shù)據(jù)采集自知名第三方理財(cái)平臺(tái)好買基金網(wǎng),、私募排排網(wǎng)和格上理財(cái)網(wǎng)。

截至2015年12月18日,，在格上理財(cái)網(wǎng)發(fā)布凈值數(shù)據(jù)的所有股票型產(chǎn)品中,，“鑫達(dá)眾信穩(wěn)贏1號(hào)”排名前15%,，按照四分位的基金專業(yè)排名法，位列優(yōu)秀基金,。

截至2015年12月31日,，在好買基金網(wǎng)發(fā)布凈值數(shù)據(jù)的所有股票多策略產(chǎn)品中，“鑫達(dá)眾信穩(wěn)贏1號(hào)”近一月,、近三月,、近六月的收益率分別排名前5%，10%,，15%,，按照四分位的排名法，全部為優(yōu)秀,。

一,、公司簡(jiǎn)介。

北京兆貫投資管理有限責(zé)任公司成立于4月24日,，最初主要經(jīng)營(yíng)范圍是投資管理,，投資咨詢和商業(yè)房地產(chǎn)業(yè)務(wù)；2015年5月,北京兆貫投資管理有限責(zé)任公司實(shí)際控制人劉強(qiáng)先生通過股權(quán)受讓的方式控股北京鑫達(dá)眾信資產(chǎn)管理有限公司,，擔(dān)任公司總經(jīng)理兼投資總監(jiān),，全面負(fù)責(zé)公司的運(yùn)營(yíng)和管理。2015年6月12日,，公司發(fā)行了“鑫達(dá)眾信穩(wěn)贏1號(hào)證券投資基金”,；該基金產(chǎn)品自成立以來，表現(xiàn)優(yōu)異,，不僅大幅超越同期滬深300指數(shù),，而且超越大部分知名私募管理機(jī)構(gòu)同期成立的產(chǎn)品，從眾多產(chǎn)品中脫穎而出,，名列前茅,。

2015年8月20日，北京兆貫投資管理有限責(zé)任公司作為私募基金管理人在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成注冊(cè)登記,；8月底,，北京兆貫正式入駐北京市朝陽(yáng)區(qū)東曉景文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)園區(qū),，公司擁有1200平米的工業(yè)后現(xiàn)代辦公區(qū)及多平米的私屬庭院,，毗鄰北京最大的郊野公園，計(jì)劃打造一個(gè)對(duì)沖基金基地和金融會(huì)所,。

二,、投研核心團(tuán)隊(duì)介紹。

劉強(qiáng)董事長(zhǎng)兼投資總監(jiān),、宏觀分析師,。

資深投資人,，十五年投資經(jīng)歷，多年商業(yè)地產(chǎn)和金融理財(cái)運(yùn)作經(jīng)驗(yàn),，精通行為金融學(xué)和政治經(jīng)濟(jì)學(xué),，擅長(zhǎng)左側(cè)交易、“讓政策跟隨我之后”,，能夠準(zhǔn)確地把握股市的中長(zhǎng)期趨勢(shì),。

投資商業(yè)房地產(chǎn)，單個(gè)項(xiàng)目獲得3000倍以上的投資回報(bào),，成為業(yè)界的一個(gè)神話,；十年股票二級(jí)市場(chǎng)投資經(jīng)驗(yàn)，多次成功穿越牛熊,。8月3日在上證指數(shù)1100點(diǎn)附近入場(chǎng),，并于10月8日和月22日分兩次全勝而退，中間無任何操作,，總計(jì)獲得301.6%的收益,。在上證指數(shù)2000點(diǎn)附近逐漸滿倉(cāng)，并與2015年在5000點(diǎn)附近陸續(xù)清倉(cāng),，總計(jì)獲得120%的收益,。

做為操盤手兼公司總經(jīng)理，于2015年6月12日股市最高點(diǎn)的當(dāng)天成立“鑫達(dá)眾信穩(wěn)贏1號(hào)”陽(yáng)光私募證券產(chǎn)品,，歷經(jīng)史無前例的兩次股災(zāi),，完美穿越，截至2015年12月31日,，給投資人帶來2.94%的正收益,，不再“靠天吃飯”。

廖永國(guó)風(fēng)控總監(jiān),。

南開大學(xué)碩士,，七年金融市場(chǎng)從業(yè)經(jīng)歷，先后在多家投資公司擔(dān)任操盤手和策略分析師,，對(duì)投資哲學(xué)有一定的思考,，實(shí)踐于中國(guó)的證券市場(chǎng)；五年的股指期貨實(shí)戰(zhàn)歷練,，具有極強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力,。

胡子龍研究部總監(jiān)。

太原科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士,，歷任北京鑒衡認(rèn)證中心和中國(guó)風(fēng)能協(xié)會(huì)新能源行業(yè)分析師,、北京福盛德經(jīng)濟(jì)咨詢有限公司宏觀金融分析師。

三,、未來三年戰(zhàn)略規(guī)劃,。

1,、：籌備并發(fā)行三只以上陽(yáng)光私募產(chǎn)品，為公司未來的發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),，預(yù)計(jì)管理資產(chǎn)規(guī)模1個(gè)億,。

2、：實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)規(guī)模5個(gè)億,，向中小型私募基金管理人邁出一步,。3、：實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)規(guī)模20個(gè)億,，發(fā)展成為國(guó)內(nèi)備受尊敬的知名私募基金管理機(jī)構(gòu),。

小學(xué)生理財(cái)計(jì)劃書篇九

您在我們公司開戶的帳號(hào)將與您用您身份證開戶的銀行直接進(jìn)行綁定，

您是把資金直接匯到相關(guān)銀行,，我相信銀行的利息是有限的,，扣了個(gè)人所得稅后，

沒有更多的利息而言,，您在確定我們公司給您提供的理財(cái)計(jì)劃后,，我相信我們公司能帶給您更多的利潤(rùn)空間，工作計(jì)劃《投資理財(cái)計(jì)劃書》,。

三：我現(xiàn)在沒資金,，做生意虧了/我只是個(gè)打工的。

了解不等于參與,，您不相信有那么好的事情讓你碰到可以理解,，

在您了解我們公司給您提供的這個(gè)理財(cái)計(jì)劃后，覺得這個(gè)計(jì)劃行得通,，風(fēng)險(xiǎn)小,，

利潤(rùn)空間大與您簽定受法律保護(hù)的文件合同時(shí)候，我相信您不會(huì)拒絕這個(gè)好的理財(cái)計(jì)劃,，

更不會(huì)去考慮資金的事情,，建議您去了解，跟上時(shí)代步伐的節(jié)湊您才不會(huì)落伍,。

小學(xué)生理財(cái)計(jì)劃書篇十

我拿起筆,，可又無從下手，我該怎么寫這份理財(cái)計(jì)劃呢,？我一手托著腦袋一手拿著筆,，思考起來。突然,，我想起六年級(jí)上冊(cè)教過的“百分?jǐn)?shù)”,，我可以把我的壓歲錢看做單位“1”然后按需要分配,。剛解決一個(gè)問題,，另一個(gè)問題又來困惱我了,，我該拿這些錢做什么呢？嗯……對(duì)了,，我可以把壓歲錢存入銀行,，而且銀行還有利息呢我還可以去幫助有困難的人，把一部分錢捐掉獻(xiàn)愛心,。新學(xué)期到了,，該買些學(xué)習(xí)用品，還可以拿一些做零花錢,。我想完后,，又?jǐn)?shù)了數(shù)自己的壓歲錢，一共有15張,，1500元,。把50％存入銀行吧，50％是多少呢,？1500×50％=750元,，加上這750元，我的“小金庫(kù)”又添一筆錢,。吧25％捐掉吧,，1500×25％=375元。15％是這一學(xué)期的學(xué)習(xí)用品的經(jīng)費(fèi),，是225元,。最后的150元就當(dāng)做是零用錢吧。我在草稿紙上寫完后,，又工整地抄入a4紙：

1,、將壓歲錢的50％，也就是750元,，存入銀行,。

2、將壓歲錢的25％,，也就是375元,，捐給慈善機(jī)構(gòu)。

3,、將壓歲錢的15％,，也就是225元，當(dāng)做一學(xué)期學(xué)習(xí)用品的采購(gòu)費(fèi),。

4,、將壓歲錢的10％，也就是150元,，作為一學(xué)期的零用錢,。

我滿意的看看自己制定的理財(cái)計(jì)劃,，甜甜地笑了。

小學(xué)生理財(cái)計(jì)劃書篇十一

家庭狀況：已婚,，有子女兩個(gè),。

家庭收入：

先生6000元/月太太5000元/月。

其他分紅,、獎(jiǎng)金20000元/年,。

合計(jì)：152000元/年。

家庭支出：

子女教育費(fèi):,。

大學(xué),，學(xué)費(fèi)，6000元高中,，學(xué)費(fèi),，1000元。

合計(jì)：18200元/年,。

家庭成員醫(yī)療費(fèi)：

4000元/年（包括,；平時(shí)看病、例行的各項(xiàng)體檢等,。）家庭成員生活費(fèi)：

子女生活費(fèi),，大學(xué)生800元/月高中生200元/月(在家吃住)。

其他成員,，3000元/月（包括平日的各項(xiàng)應(yīng)酬）,。

合計(jì)：45600元/年。

交通費(fèi)：

高中生50元/月大學(xué)生1000元/年,。

其他成員300元/月,。

合計(jì)：5000元/年。

贍養(yǎng)雙方父母費(fèi)用：平均每月給雙方父母各1000元,。

合計(jì)：24000元/年,。

其他各項(xiàng)費(fèi)用：如，家庭旅游,、保險(xiǎn)費(fèi)用,、住房費(fèi)用等等。

合計(jì)：30000元/年,。

以上都為家庭每年所必須交納的一些基本費(fèi)用,。

總計(jì);122800元/年。

家庭資產(chǎn)：現(xiàn)有20萬元的存款,，有車,、房等。

家庭負(fù)債：無房貸、車貸等,，有社會(huì)基本險(xiǎn),。

四、意外保險(xiǎn)：每年購(gòu)買1份國(guó)壽金卡,，年支出280元,；由于在企業(yè)工作,。所以每年少不了要到外面出差,。每年花280元購(gòu)買一份國(guó)壽金卡，則獲得了37.9萬元的意外保障,，其中,，乘飛機(jī)、火車,、輪船的意外傷害保障30萬元,，其他人身意外保障7萬元，意外傷害住院醫(yī)療保障9000元,。

五,、子女教育投資：在家庭投資中，子女教育投資是中年家庭中最為緊迫,、最為現(xiàn)實(shí),、最為不可或缺的投資。同時(shí),，子女教育投資也是回報(bào)率最高,、持續(xù)時(shí)間最長(zhǎng)的親情式、溫馨式的投資,。如果將來孩子要出國(guó)留學(xué)或是考研,、考博繼續(xù)深造的話也是一筆很大的開支。現(xiàn)如今出國(guó)去最一般的國(guó)家如澳大利亞每年都至少需要20萬元學(xué)費(fèi),，兒讀研究生,、博士也需要4-5萬元左右。在次建議為家中的孩子投保教育保障,。以防不時(shí)只需,。

六、證券投資：每年安排1萬元,，投資于開放式證券投資基金,；證券投資是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資工具,。參與資本市場(chǎng)的運(yùn)作,，以錢賺錢，是現(xiàn)代家庭獲取高額利潤(rùn)的有效途徑。

八,、外匯投資：在完成住房投資后,，將每年家庭收入中的5萬元，投資于美元,。

小學(xué)生理財(cái)計(jì)劃書篇十二

工作出色,，為公司的發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)，銷售部門工作計(jì)劃書,。否則,，哪一個(gè)公司也不會(huì)要一名白拿工資不干活的員工。我畢業(yè)之后就來到了公司工作,，我相信自己能夠在公司里發(fā)揮更大的作用?，F(xiàn)在的我已經(jīng)在公司銷售部門工作有一年的時(shí)間了，可以說自己已經(jīng)很好的熟悉了公司目前的工作了,，也擬定了***x年銷售工作計(jì)劃,，我相信在以后的工作中我還是會(huì)做的更好!

在剛接觸這個(gè)行業(yè)時(shí),在選擇客戶的問題上走過不少?gòu)澛?那是因?yàn)閷?duì)這個(gè)行業(yè)還不太熟悉,總是選擇一些食品行業(yè),但這些企業(yè)往往對(duì)標(biāo)簽的價(jià)格是非常注重的.所以今年不要在選一些只看價(jià)格,對(duì)質(zhì)量沒要求的客戶.沒有要求的客戶不是好客戶。

作上的失誤,，及時(shí)改正下次不要再犯,，銷售工作計(jì)劃《銷售部門工作計(jì)劃書》。

3：見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求,，再做好準(zhǔn)備工作有可能不會(huì)丟失這個(gè)客戶,。

4：對(duì)客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會(huì)有忠誠(chéng)的客戶,。在有些問題上你和客戶是一直,。

5：要不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí)，多看書,，上網(wǎng)查閱相關(guān)資料,，與同行們交流，向他們學(xué)習(xí)更好的方式方法,。

6：對(duì)所有客戶的工作態(tài)度都要一樣,，但不能太低三下氣。給客戶一好印象,，為公司樹立更好的形象,。

7：客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù),。

小學(xué)生理財(cái)計(jì)劃書篇十三

在國(guó)外,個(gè)人理財(cái)稱之為財(cái)務(wù)策劃,如何制定個(gè)人理財(cái)計(jì)劃?下面是本站小編收集整理的個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書,，歡迎閱讀。

銀行理財(cái)經(jīng)理。

工作計(jì)劃,。

工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo),，做好銀行與客戶之間橋梁作用不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從,，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。

20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn),、基金從業(yè)資格證書,、總行信貸a類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書,、以及afp資格證書,，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中,。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí),，鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái),、保險(xiǎn),、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章,。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng),，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷起到促進(jìn)作用,，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷在分行排名前三名,，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

20xx年工作中營(yíng)銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷工作,，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間,，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí),，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契,，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷理財(cái)工作。

個(gè)人在營(yíng)銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師,。簡(jiǎn)單說：我不是賣產(chǎn)品,，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同,。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng),，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁,，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作,。

20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變,，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題,。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開欲辦理財(cái)金卡客戶,，的確起到很好的吸引力作用,。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量4張，自己營(yíng)銷的業(yè)績(jī)占70%以上,。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí),，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng),。

20xx年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷金額1.1億多元,、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元,。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元,。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī),。

通過一年努力結(jié)果,，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到4多戶,，截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,，六星71戶，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群,，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作,。

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年,，對(duì)于剛成立不久的我們公司,，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對(duì)于投資理財(cái)部來說，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃,，制定一個(gè)明確的目標(biāo),，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我,，現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,，吸取不成功的教訓(xùn),，吸納成功的成果，對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：

首先,，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目,。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,，盡量大限度的超額,，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時(shí),，也給自己帶來更多的收益,。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待,。

其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素,，對(duì)于每個(gè)銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí),，開拓視野,，豐富知識(shí),，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng),。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，包括銀行,、證券、保險(xiǎn),、基金,、期貨、信托,、私募等等,，特別是自己證券、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比,，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然,，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教,，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足,，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步,。

第三，工作目標(biāo)的擬定,。

任何工作都是有目標(biāo)的,，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始,，對(duì)于今年,，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,，能夠和10個(gè)以上客戶詳談,，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬左右的資金量,。

2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶,，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資,。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過來的。

小學(xué)生理財(cái)計(jì)劃書篇十四

發(fā)展資金100萬美元,。

本次增資擴(kuò)股對(duì)象為新,、舊股東，發(fā)行金額為200萬美元,，其中：原股東投入無形資產(chǎn),。

100萬美元，新股東投入現(xiàn)金100萬美元(折合rmb827萬元),。本次增資擴(kuò)股后,，總股本將達(dá)220萬美元,，新、舊股東的持股比例分別為45.5%和54.5%,。(注：因大陸在無形資產(chǎn)比例,、第三方評(píng)估及主管部門審批等方面的具體要求和限制，可能將影響無形資產(chǎn)的認(rèn)列,。若具體操作發(fā)生困難,，本方案將在原框架實(shí)質(zhì)的基礎(chǔ)上，調(diào)整為“向新股東以5.98:1的溢價(jià)比增發(fā)16.72萬股”),。

三,、本次增資后利潤(rùn)情況。

單位：us$k,。

四,、本項(xiàng)計(jì)劃的時(shí)間安排,。

第二章公司概況,。

一,、公司簡(jiǎn)介。

******有限公司（簡(jiǎn)稱“******”）系從事網(wǎng)絡(luò)視頻應(yīng)用及多媒體信息處理軟件的專業(yè)軟件公司,，于2000年12月在中國(guó)浙江省市正式成立,，并于年2月完成工商注冊(cè)登記。公司系美國(guó)******公司投資的全資子公司,，注冊(cè)資本美金20萬元,，公司性質(zhì)為外資企業(yè)。公司源于1999年******美國(guó)(簡(jiǎn)稱“eus)與計(jì)算機(jī)學(xué)院在研發(fā)網(wǎng)絡(luò)視頻聊天軟件和服務(wù)器應(yīng)用軟件方面的成功合作經(jīng)歷,。2000年12月,，雙方開始關(guān)于設(shè)立******分支機(jī)構(gòu)的可行性研究。在設(shè)立運(yùn)作中,，學(xué)院做出全力的支持和幫助，并將在未來提供技術(shù)和人力資源方面的全面支援,。

本次計(jì)劃通過增資擴(kuò)股,，變更為中外合資企業(yè)，以獲得發(fā)展資金,，實(shí)現(xiàn)******的獨(dú)立運(yùn)作及軟件業(yè)務(wù)的加速發(fā)展,。

二、使命與定位,。

使命：開發(fā)及生產(chǎn)融合創(chuàng)新和藝術(shù)于一體的應(yīng)用軟件產(chǎn)品,，以合理的價(jià)格為企業(yè)和個(gè)人用戶提供優(yōu)質(zhì)、易用,、高效的網(wǎng)絡(luò)視頻通訊整體解決方案及多媒體信息處理應(yīng)用軟件,。定位：以原先******美國(guó)的內(nèi)部軟件研發(fā)部門為基礎(chǔ),，配合******大陸發(fā)展計(jì)劃，完善研發(fā),、生產(chǎn)與銷售功能,，成為一家獨(dú)立運(yùn)作于大陸市場(chǎng)的專業(yè)軟件企業(yè)，以提供網(wǎng)絡(luò)視頻軟件,、多媒體信息處理軟件及生物安全認(rèn)證軟件為主要業(yè)務(wù),。

持，擔(dān)負(fù)著******體系內(nèi)部研發(fā)部門的職能,。******體系將通過公司實(shí)施大陸及亞太地區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略,，以增資擴(kuò)股方式引入發(fā)展所需資金，將業(yè)務(wù)職能擴(kuò)展到生產(chǎn)和銷售(包括內(nèi)銷及外銷),。aaa–fundraisingplanconfidential在此發(fā)展過程中,，將得到美**公司技術(shù)、質(zhì)量監(jiān)控及市場(chǎng)技術(shù)動(dòng)向信息的支持,，并在銷售方面充分利用臺(tái)灣公司在臺(tái)灣與其他亞太地區(qū)原有的銷售渠道,。

母公司--美國(guó)總部（）：總部位于美國(guó)加利福尼亞州的北部城市，距離硅谷僅20英里,使公司能更近地接觸市場(chǎng)及技術(shù)合作者,。

創(chuàng)立,，產(chǎn)銷pc用數(shù)碼相頭、網(wǎng)路視頻通話影相機(jī),、數(shù)碼兩用(影像,、照相)相機(jī)。產(chǎn)品設(shè)計(jì)以一般人均可輕松使用為原則,，推出后廣受歡迎,，自1999年起即為美國(guó)市場(chǎng)此產(chǎn)品領(lǐng)域的前三大品牌之一。

總公司發(fā)行606萬股由32位股東擁有,。最初注冊(cè)資本為74萬美元,，后續(xù)成功增資兩次。

主要股東包括劉萍,、臺(tái)達(dá)電及部分vc基金,。在過去2年(2000年及2001年)，業(yè)務(wù)收入都維持在1200萬左右,，現(xiàn)總公司的凈資產(chǎn)為309萬美元,。

******臺(tái)灣：

證、以及產(chǎn)品銷售,。臺(tái)灣公司在實(shí)現(xiàn)亞洲地區(qū)范圍內(nèi)團(tuán)隊(duì)廣泛的業(yè)務(wù)聯(lián)系方面產(chǎn)生了重大作用,，同時(shí)以優(yōu)越有利的條件與代工商合作，使公司突破資金約束,，擴(kuò)大生產(chǎn)以及時(shí)滿足市場(chǎng)需求,。

四,、公司現(xiàn)有產(chǎn)品及未來研發(fā)方向e過去以簡(jiǎn)單、易用的網(wǎng)上即時(shí),、面對(duì)面談話(包括軟/硬件)為主,，現(xiàn)將逐步擴(kuò)大到游戲、教育,、企業(yè)所用的實(shí)時(shí)視頻通訊軟件,。e相信應(yīng)用是任何網(wǎng)絡(luò)通信成功的關(guān)鍵，因此投入大量的資源到軟件開發(fā),，使之能簡(jiǎn)便地在e-mail中加入視頻信號(hào),、創(chuàng)建視頻電子賀卡和召開視頻會(huì)議。

(一)現(xiàn)有產(chǎn)品,。

司的商業(yè)秘密,。項(xiàng)目經(jīng)理簽字：

接收日期：_______年____月____日目錄

1.公司基本情況（公司名稱、成立時(shí)間,、注冊(cè)資本,，股權(quán)結(jié)構(gòu)，主營(yíng)業(yè)務(wù),，過去三年的銷售收入,、毛利潤(rùn)、純利潤(rùn),，公司地點(diǎn),、電話、傳真,、聯(lián)系人,。）2.主要管理者情況（姓名、性別,、年齡,、學(xué)歷、畢業(yè)院校,，主要經(jīng)歷和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī),。）。

3.產(chǎn)品與服務(wù)（產(chǎn)品/服務(wù)介紹,，產(chǎn)品技術(shù)水平、新穎性,、先進(jìn)性和獨(dú)特性,，產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。）,。

4.研究與開發(fā)（已有的技術(shù)成果及技術(shù)水平,，研發(fā)隊(duì)伍技術(shù)水平,、競(jìng)爭(zhēng)力及對(duì)外合作情況，已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費(fèi)及今后投入計(jì)劃,，對(duì)研發(fā)人員的激勵(lì)機(jī)制,。）。

5.行業(yè)及市場(chǎng)（行業(yè)歷史與前景,，市場(chǎng)規(guī)模及增長(zhǎng)趨勢(shì),，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及本公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，未來3年市場(chǎng)銷售預(yù)測(cè),。）,。

6.營(yíng)銷策略（在價(jià)格、促銷,、建立銷售網(wǎng)絡(luò)等各方面擬采取的措施,。）7.產(chǎn)品制造（生產(chǎn)方式，生產(chǎn)工藝,，質(zhì)量控制）,。

8.管理（機(jī)構(gòu)設(shè)置，勞動(dòng)合同,，知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理,，人事計(jì)劃。）,。

9.融資計(jì)劃（資金需求量,、使用計(jì)劃，擬出讓股份,，投資者權(quán)利,，可接受的退出方式。）,。

10.

財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)（未來3年的銷售收入,、利潤(rùn)、資產(chǎn)回報(bào)率等,。）說明：請(qǐng)?jiān)谌?yè)紙內(nèi)完成本摘要,。

1、公司基本情況,。

公司名稱：成立時(shí)間：注冊(cè)資本：實(shí)收資本：（說明其中現(xiàn)金到位數(shù)和無形資產(chǎn)）注冊(cè)地點(diǎn)：公司性質(zhì)：公司沿革：（說明自公司成立以來主營(yíng)業(yè)務(wù),、股權(quán)、注冊(cè)資本等公司基本情形的變動(dòng),，并說明這些變動(dòng)的原因）,。

主要股東：（列表說明目前股東的名稱、出資、單位和聯(lián)系電話）,。組織機(jī)構(gòu)：（用圖來,。

表示）。

主要業(yè)務(wù)：公司曾經(jīng)經(jīng)營(yíng)過的業(yè)務(wù)和目前經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)及主營(yíng)業(yè)務(wù)員工人數(shù)及文化結(jié)構(gòu)：（員工人數(shù)和文化程度及所占相關(guān)比例,，請(qǐng)列表說明,。）財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)：（列表說明本年度及前2年的銷售收入、毛利潤(rùn),、純利潤(rùn),、總資產(chǎn)、總負(fù)債,、凈資產(chǎn)等）對(duì)外投資：（獨(dú)資,、控股、參股的公司情況并以圖形方式表示,。）未來3年的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)：（行業(yè)地位,、銷售收入、市場(chǎng)占有率,、產(chǎn)品品牌以及上市計(jì)劃等）,。

2、管理層,。

高管層簡(jiǎn)介：

董事長(zhǎng)：（姓名,，性別，年齡,，學(xué)歷,，專業(yè)，職稱,，畢業(yè)院校,，聯(lián)系電話，主要,。

小學(xué)生理財(cái)計(jì)劃書篇十五

在后期的勞動(dòng)關(guān)系中公司,、客戶(也就是需要保姆的人)和保姆形成一種新的勞動(dòng)關(guān)系。

客戶：將保姆每月工資交給我,。

保姆：我將每月工資抽取10%后發(fā)給她,。

在這種新的勞動(dòng)關(guān)系中每個(gè)人都有利益，這種利益會(huì)維持這種新的勞動(dòng)關(guān)系,。

對(duì)于客戶：

我們承諾不滿意可以隨時(shí)重新更換保姆,，并且尋找保姆的最大擔(dān)憂就是這個(gè)保姆的人品問題。在這里我們以整個(gè)公司作為后盾來處理客戶提出的各種申訴要求,。包括盜竊財(cái)務(wù),、各種有意無意的過時(shí)帶來的經(jīng)濟(jì)損失,。在原來保姆本人是沒有能力負(fù)擔(dān)的,，現(xiàn)在有整個(gè)公司作為擔(dān)保,，最大限度的降低原來的損失。

對(duì)于保姆：

在以前的勞動(dòng)關(guān)系中,，這一類是弱勢(shì)群體在城市中沒有依靠,，不熟悉生存環(huán)境。我們?cè)谑杖∶吭?0%到15%的傭金之后將為他擔(dān)負(fù)以下責(zé)任,，免費(fèi)的推薦工作,、解決勞資糾紛、無償?shù)姆稍?、尤其重大疾病和人身傷害的賠補(bǔ)和治療,。這樣他們就徹底解決了在城市生活打工中的最大問題。

公司的利潤(rùn)來源：

我們?cè)谡麄€(gè)勞動(dòng)關(guān)系中實(shí)際上充當(dāng)了兩者之間的仲裁覺色,，實(shí)際上就相當(dāng)于一個(gè)微型的保險(xiǎn)公司,，我們的利潤(rùn)來源于拋開那些非正常需要賠負(fù)和糾紛解決的，剩下來的資金,。

舉例子來說,。

假如我們有5萬保姆簽訂合約，每個(gè)保姆的月工資為500元那么10%就是每月250萬的收入,，一年為2500萬,。5萬保姆中出現(xiàn)重大疾病，糾紛等等需要支出的占30%,，我們一年至少擁有過千萬的收益,。而目前北京需要的保姆為20萬，上海和廣州也為10左右,。我們不但能引進(jìn)新的也可以吸吶現(xiàn)有的勞務(wù)人員加入到這個(gè)體系中來,。