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風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇一

各位監(jiān)事：

根據(jù)銀監(jiān)局文件要求,，我行進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查、問(wèn)題整改及對(duì)整體案防工作進(jìn)行了分析,，并結(jié)合自身實(shí)際情況提出并建立了長(zhǎng)效機(jī)制和工作措施,，并將案件防控工作逐步常態(tài)化，有效地促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展?，F(xiàn)將案件防控工作開(kāi)展情況匯報(bào)如下：

我行將案件風(fēng)險(xiǎn)排查納入常態(tài)化工作內(nèi)容,，年初安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門(mén)案防工作要求,，確定案防工作的年度目標(biāo),，做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃,，做到計(jì)劃落實(shí),。三是深刻領(lǐng)會(huì)銀監(jiān)局文件精神，提高思想認(rèn)識(shí)，高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性,，緊密?chē)@案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作,，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù),，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”,。四是我銀行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級(jí)設(shè)立專(zhuān)兼職案防崗位,，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)案件防控工作,，實(shí)行定人、定崗,、定責(zé)的“三定”管理,，做到責(zé)任落實(shí)。目前,，我銀行上下更加重視案防工作,，工作的主動(dòng)性、自覺(jué)性得到提高,，確保了案防工作的有效落實(shí),。

思想教育工作的缺失,，也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素,，為此,，我們著重抓了以下幾方面工作：

（一）持續(xù)開(kāi)展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識(shí),。我銀行以各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn),，全面組織開(kāi)展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,，為我銀行工作的順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ),。

（二）開(kāi)展警示教育活動(dòng)，增強(qiáng)員工防范意識(shí),。我銀行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合,，抓教育、抓引導(dǎo),，抓防范,。20xx年全年開(kāi)展多次各種警示教育，并要求員工撰寫(xiě)心得體會(huì),，深刻反思，汲取教訓(xùn),。通過(guò)大量的刑事犯罪案例,，用鮮活的人和事以法說(shuō)教、以案說(shuō)教，使警示教育收到很好的效果,。

（三）定期分析案防工作情況,。一是將案防工作常態(tài)化。通過(guò)晨會(huì),、例會(huì)等形式,，講案防、說(shuō)安全,，時(shí)刻提醒員工合規(guī)操作,。二是組織召開(kāi)案件防控聯(lián)席會(huì)，及時(shí)傳導(dǎo)監(jiān)管部門(mén)案防工作精神,，加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示,，分析存在的共性問(wèn)題和個(gè)性問(wèn)題，有針對(duì)性地制定措施,，確保各項(xiàng)案防工作落到實(shí)處,。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流。設(shè)立微信群,，開(kāi)展學(xué)習(xí)心得交流,、思想認(rèn)識(shí)交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果,。

（四）積極開(kāi)展讀書(shū)學(xué)習(xí)活動(dòng),。在全行范圍內(nèi)開(kāi)展“案防責(zé)任重于一切”主題讀書(shū)活動(dòng)。通過(guò)全員學(xué)習(xí),、開(kāi)心得交流會(huì)等形式進(jìn)行,，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營(yíng)造了良好的安全氛圍,。

20xx年全行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口,，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性,，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化,、經(jīng)營(yíng)合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化,。

（一）完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制,。20xx年全年，我銀行以?xún)?nèi)控管理中案防要求為抓手,，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作,，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求，通過(guò)對(duì)案件防控工作的考核,，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除,，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來(lái),，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問(wèn)題。堅(jiān)持每月自查,，監(jiān)事會(huì)每季度抽查,，半年總行考核通報(bào)，切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子,、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé),，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實(shí)到人,，真正做到“誰(shuí)主管,、誰(shuí)負(fù)責(zé)”。

（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和各部門(mén)案防工作考核的基礎(chǔ)上,，按照監(jiān)管部門(mén)的要求，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,。依據(jù)《員工日常行為規(guī)范》的要求,，引導(dǎo)和督促各級(jí)部門(mén)和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),。

20xx年全年著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問(wèn)題,，努力構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。為此,，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作,。

（一）高度重視輪崗、休假管理,。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面,，我銀行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)要求，進(jìn)一步明確了崗位輪換,、交流范圍,、方式、條件及期限,；完善了崗位輪換交流流程,，從而為崗位輪換、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ),。

（二）高度重視對(duì)賬工作的管理,。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》和我銀行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對(duì)賬,。銀企對(duì)賬包括與客戶(hù)每季度存款對(duì)賬,，目前，我行對(duì)公存款對(duì)賬率達(dá)100%,。按照要求,，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶(hù)進(jìn)行對(duì)賬,，對(duì)對(duì)賬工作開(kāi)展抽查,，督促回收對(duì)賬單等,，保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行。

（三）高度重視案防制度的落實(shí)工作,。一,、進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專(zhuān)案組,，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)清查,，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。二,、嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律,。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力，及時(shí)報(bào)告,；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作,，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé),，扎實(shí)整改,，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升,。

（四）高度重視安全管理,，做實(shí)安保工作。20xx年全年,，我銀行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn),。組織安保人員針對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè),。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防,、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng),，確保物防,、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè),。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇二

隨著財(cái)稅管理體制改革的不斷深化和人民銀行職能的調(diào)整，國(guó)庫(kù)工作的地位和職能作用日益突出,。國(guó)庫(kù)作為國(guó)家預(yù)算執(zhí)行的重要參與者,，擔(dān)負(fù)著經(jīng)理國(guó)家金庫(kù)，監(jiān)督管理國(guó)庫(kù)資金,、確保國(guó)庫(kù)資金安全的重任,。然而,，隨著國(guó)庫(kù)資金清算新體系的建立，國(guó)庫(kù)資金清算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),、監(jiān)管職責(zé)模糊風(fēng)險(xiǎn),、法律缺失等風(fēng)險(xiǎn)日益顯現(xiàn)，這給今后的國(guó)庫(kù)工作帶來(lái)了諸多困難,，提出了更高的要求,。

（一）國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)設(shè)計(jì)自身存在的風(fēng)險(xiǎn)。目前國(guó)庫(kù)部門(mén)運(yùn)行的國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)（2．0版）,，無(wú)論是在功能上還是在安全設(shè)計(jì)的考慮上,，相對(duì)于1．0版都有質(zhì)的飛躍，但在運(yùn)行中也暴露出了諸多系統(tǒng)上的漏洞,。

1,、設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。一是打印的組合報(bào)表沒(méi)有報(bào)表序號(hào),，不利于控制報(bào)表的漏缺,、偷換，影響事后監(jiān)督和實(shí)地業(yè)務(wù)檢查,。二是在人民銀行內(nèi)部的網(wǎng)絡(luò)上,，人民銀行系統(tǒng)內(nèi)任何一臺(tái)內(nèi)聯(lián)網(wǎng)機(jī)器，只要安裝了2．0版軟件后,，就很容易成為另一臺(tái)國(guó)庫(kù)終端機(jī),，這對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范提出了新的挑戰(zhàn)。

2,、操作風(fēng)險(xiǎn),。在新的核算模式下，國(guó)庫(kù)部門(mén)由原來(lái)的單一資金渠道改變?yōu)槎嗲赖馁Y金通道,，包括行庫(kù)往來(lái),、大額支付、同城票據(jù)交換,、內(nèi)部往來(lái)四種清算方式,。若業(yè)務(wù)不熟悉或工作不認(rèn)真及易產(chǎn)生差錯(cuò)。

3,、道德風(fēng)險(xiǎn),。在系統(tǒng)設(shè)計(jì)存在缺陷、資金匯劃渠道增多,、操作風(fēng)險(xiǎn)加大的情況下,，無(wú)疑增加了道德風(fēng)險(xiǎn)防范的難度。因?yàn)閲?guó)庫(kù)資金的支付清算最終由人來(lái)實(shí)現(xiàn),，如果個(gè)別國(guó)庫(kù)人員的人生觀,、價(jià)值觀及思想道德發(fā)生偏差,，國(guó)庫(kù)資金的安全將得不到有效保障。道德風(fēng)險(xiǎn)是國(guó)庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)隱蔽性最強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn),，看似看不見(jiàn)摸不著,，但卻是應(yīng)首先防范的。

（二）法律法規(guī)滯后帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),。一九九四年財(cái)稅體制改革,，實(shí)行了分稅制,，財(cái)稅體制發(fā)生了深刻的變化,；金融改革的不斷深入，也使人民銀行職能發(fā)生了改變,，但相應(yīng)的法律法規(guī)卻沒(méi)有跟上,，使國(guó)庫(kù)工作出現(xiàn)了制度風(fēng)險(xiǎn)。

1,、相關(guān)法規(guī)滯后,。國(guó)庫(kù)職能、職責(zé)的依據(jù)主要是《國(guó)家金庫(kù)條例》,，這一條例實(shí)施于1985年3月,，然而財(cái)政、稅務(wù),、金融的改革卻一刻也沒(méi)有停止,，《國(guó)家金庫(kù)條例》卻沒(méi)有因改革而修訂過(guò)，這其中的許多條款已經(jīng)明顯不適應(yīng)于實(shí)際工作,。

2,、業(yè)務(wù)制度滯后。國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)中最常用的規(guī)章就是《中國(guó)人民銀行國(guó)庫(kù)資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》,，而這一規(guī)章中有的規(guī)定并不符合實(shí)際,。比如：國(guó)庫(kù)部門(mén)辦理大額支付往來(lái)業(yè)務(wù)時(shí)，接受來(lái)賬可打印支付系統(tǒng)專(zhuān)用憑證,，而發(fā)起往賬未明確規(guī)定需打印支付系統(tǒng)專(zhuān)用憑證,，同時(shí)國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)不能產(chǎn)生詳細(xì)的大額支付往賬清單，這無(wú)疑會(huì)給資金劃轉(zhuǎn)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn),。同時(shí),，《中國(guó)人民銀行國(guó)庫(kù)資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）》和中國(guó)人民銀行《大額支付業(yè)務(wù)處理辦法》的有些條款不一致，也給國(guó)庫(kù)資金清算造成了風(fēng)險(xiǎn),。

3,、內(nèi)控制度滯后。新系統(tǒng)的應(yīng)用,，使核算和管理的重要空白憑證增多,，并增加了支付系統(tǒng)操作員卡,，密押機(jī)的保管、使用,，這些對(duì)國(guó)庫(kù)部門(mén)來(lái)說(shuō)都是一個(gè)新業(yè)務(wù),，如何加強(qiáng)印、押,、證的管理成為國(guó)庫(kù)部門(mén)不容忽視的問(wèn)題,。而在實(shí)際工作中，由于管理人員對(duì)新業(yè)務(wù),、新知識(shí)還欠熟悉,，容易造成管理手段不到位，管理制度不健全的現(xiàn)象,，產(chǎn)生管理漏洞,，給國(guó)庫(kù)資金安全帶來(lái)隱患。

（三）監(jiān)管職責(zé)模糊帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),?！吨袊?guó)人民銀行法》雖然賦予了各級(jí)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的職能，但沒(méi)有賦予國(guó)庫(kù)監(jiān)管職能,。這使得人民銀行在國(guó)庫(kù)監(jiān)督中缺乏依據(jù)和乏力,。《國(guó)家金庫(kù)條例》及其《實(shí)施細(xì)則》,，僅籠統(tǒng)規(guī)定國(guó)庫(kù)對(duì)預(yù)算收入入庫(kù),、庫(kù)款支撥、退庫(kù)等有監(jiān)督權(quán),，而對(duì)于入庫(kù)過(guò)程中發(fā)生的虛增收入,、延壓庫(kù)款、資金流失,、混庫(kù),、退庫(kù)及庫(kù)款支撥中存在的違規(guī)情況，未有明確的處罰規(guī)定及制裁措施,。隨著財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度改革不斷深入,，國(guó)庫(kù)在監(jiān)管中遇到的情況越來(lái)越多。特別是對(duì)庫(kù)款的支撥,、預(yù)算收入的退庫(kù),，沒(méi)有具體、統(tǒng)一的操作規(guī)則,，造成監(jiān)管職能模糊,，無(wú)明確的權(quán)力去進(jìn)行有效的監(jiān)督。

（四）財(cái)政預(yù)算管理體制帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。目前進(jìn)行的財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度改革使財(cái)政資金能夠合規(guī)使用,，堵住了不合理的開(kāi)支,，造福于社會(huì)各項(xiàng)事業(yè)的發(fā)展。但是,，從近幾年的情況看,，還存在一些財(cái)政開(kāi)支繞過(guò)國(guó)家的規(guī)定，沒(méi)有按規(guī)定的用途使用,，甚至流失的情況,。主要表現(xiàn)為：

1、模糊理由支撥,。財(cái)政部門(mén)對(duì)一些需要提供依據(jù)的撥款,，往往提供一個(gè)內(nèi)容籠統(tǒng)的書(shū)面文件、紀(jì)要等作為依據(jù),，甚至多筆撥款都用一個(gè)文件,，這些文件所列明的理由往往模棱兩可，而又讓人無(wú)法拒絕,。再加之國(guó)庫(kù)缺少對(duì)財(cái)政資金使用的監(jiān)測(cè)跟蹤制度，造成了國(guó)庫(kù)難以對(duì)大額財(cái)政資金走向的監(jiān)測(cè),、監(jiān)督,。

2、庫(kù)款的集中支撥,。這種情況主要存在于縣級(jí)財(cái)政,。縣級(jí)財(cái)政實(shí)行由會(huì)計(jì)核算中心集中核算的預(yù)算管理體制,，這給預(yù)算支出逃避?chē)?guó)庫(kù)監(jiān)管帶來(lái)一定便利,。比如：對(duì)一些無(wú)法提供合規(guī)依據(jù)的撥款，財(cái)政部門(mén)往往將資金統(tǒng)一撥往會(huì)計(jì)核算中心等財(cái)政部門(mén)在商業(yè)銀行賬戶(hù),，通過(guò)商業(yè)銀行賬戶(hù)分散資金支出,，從而達(dá)到了避開(kāi)國(guó)庫(kù)監(jiān)管的目的。

上述種種隱患,，給人民銀行履行國(guó)庫(kù)職能帶來(lái)了諸多困難,，只有不斷強(qiáng)化國(guó)庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，也才能有效提高國(guó)庫(kù)服務(wù)水平,，為貫徹好貨幣政策,、財(cái)政政策提供支持。

（一）健全國(guó)庫(kù)法律法規(guī),。首先應(yīng)盡快修訂《國(guó)家金庫(kù)條例》,。要按照金融、財(cái)稅體制改革遇到的實(shí)際問(wèn)題,，明確國(guó)庫(kù)部門(mén)的監(jiān)管地位,、監(jiān)管范圍,，制訂具有約束力的國(guó)庫(kù)監(jiān)管章程。特別是要對(duì)中央,、地方預(yù)算收入的退付庫(kù)款,，要做出明確的規(guī)定，對(duì)于違規(guī)者國(guó)庫(kù)并有權(quán)拒絕受理,。其次是要盡快對(duì)相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行修訂,、補(bǔ)充、完善,。包括對(duì)《國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)管理規(guī)定》,、《國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《人民銀行國(guó)庫(kù)資金清算業(yè)務(wù)處理手續(xù)》,、《國(guó)庫(kù)同城清算管理辦法》,、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》、《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手續(xù)》等作進(jìn)一步修改完善,，從制度上來(lái)嚴(yán)密會(huì)計(jì)核算手續(xù),，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，明確崗位職責(zé),，做到有章可循,，依法行政，突出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范的約束力,。

（二）完善國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)軟件,。一是要增設(shè)風(fēng)險(xiǎn)防范手段，增加事后監(jiān)督核查程序,，使當(dāng)日賬務(wù)通過(guò)程序自動(dòng)轉(zhuǎn)入事后監(jiān)督崗,，并且設(shè)置各種監(jiān)督項(xiàng)目，達(dá)到對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)流程及手續(xù)進(jìn)行核查的目的,。二是要加強(qiáng)對(duì)軟件的細(xì)節(jié)改進(jìn),。如改進(jìn)新系統(tǒng)中計(jì)算機(jī)自動(dòng)化管理功能，對(duì)編輯,、打印轉(zhuǎn)賬憑證等行為進(jìn)行防控制,，堵塞住不法分子補(bǔ)制、偽造,、偷換憑證之門(mén),；增設(shè)打印的組合報(bào)表的序號(hào)，防止報(bào)表的漏缺,、偷換等,。

（三）加強(qiáng)國(guó)庫(kù)監(jiān)督檢查。一是要確立國(guó)庫(kù)監(jiān)管者的地位。國(guó)庫(kù)單一

賬戶(hù)的實(shí)施以及國(guó)庫(kù)核算方式的改變,，對(duì)國(guó)庫(kù)監(jiān)督管理提出了更高的要求,，國(guó)庫(kù)監(jiān)督管理的層面更深更寬，因此要用法律的形式確定國(guó)庫(kù)監(jiān)管者的地位和職責(zé),，確保國(guó)庫(kù)資金的安全和正確使用,。二是要加大對(duì)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)流程全方位的監(jiān)督檢查力度，逐步構(gòu)建事前,、事中,、事后三位一體的全方位資金監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,。三是要從國(guó)庫(kù)核算準(zhǔn)確性和資金清算安全性出發(fā),，健全國(guó)庫(kù)監(jiān)督機(jī)制，實(shí)現(xiàn)國(guó)庫(kù)監(jiān)督“零風(fēng)險(xiǎn)”,，為資金清算系統(tǒng)安全,、準(zhǔn)確、高效運(yùn)行和國(guó)庫(kù)資金的安全提供強(qiáng)有力的保障,。

（四）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),。一是要按照崗位設(shè)置和人員配置要求，配足人員,，避免內(nèi)部一人多崗行為,，杜絕因人員不足造成的風(fēng)險(xiǎn)。二是要開(kāi)展多層次,、多渠道的培訓(xùn)工作，并以各種形式促進(jìn)工作人員不斷學(xué)習(xí)新知識(shí),，掌握各項(xiàng)政策,、法規(guī)和監(jiān)管制度，努力提高國(guó)庫(kù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平,。三是要做好政治思想工作,，加強(qiáng)職業(yè)道德教育，從思想上徹底清除享樂(lè)主義,、拜金主義等腐朽觀念,，使國(guó)庫(kù)人員樹(shù)立正確的人生觀、世界觀和價(jià)值觀,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇三

根據(jù)《全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》精神,，結(jié)合自身的實(shí)際情況開(kāi)展了“科技發(fā)展，廉政先行”反腐倡廉主題教育和工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作,，部署開(kāi)展了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作?，F(xiàn)將工作情況總結(jié)報(bào)告如下：

（一）在上傳達(dá)學(xué)習(xí)了下發(fā)的《全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí),。確立了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作,、反腐倡廉主題教育、工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作相互結(jié)合,、相互依托,、齊抓并進(jìn)的指導(dǎo)思想。

（二）成立了所“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo),、檢查督導(dǎo)及協(xié)調(diào)保障工作。擔(dān)任組長(zhǎng),，負(fù)責(zé)督查活動(dòng)落實(shí)情況,。副組長(zhǎng)由同志擔(dān)任，副所長(zhǎng)為小組成員,。領(lǐng)導(dǎo)小組針對(duì)排查工作中出現(xiàn)的問(wèn)題多次召開(kāi)會(huì)議研究,，積極采取措施，確保了活動(dòng)按要求扎實(shí)推進(jìn),。

（三）及時(shí)制訂了工作方案,。研究制定了《開(kāi)展“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)實(shí)施方案》，明確了指導(dǎo)思想,、工作步驟和工作要求,，為排查防控活動(dòng)的順利開(kāi)展提供了制度保障。

落實(shí)黨的十七大關(guān)于加強(qiáng)源頭治腐的重要舉措,，是加強(qiáng)機(jī)關(guān)效能建設(shè),，落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的一項(xiàng)重要工作，從而積極主動(dòng)地投身到排查防控活動(dòng)中,。

（一）組織學(xué)習(xí),，做好宣傳發(fā)動(dòng)。

由各黨支部,、各部門(mén)組織學(xué)習(xí)《關(guān)中全面推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》和我所制定的實(shí)施方案,，進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，明確排查要求與責(zé)任分工,。

（二）人人參與,，全面展開(kāi)排查。

與“科技發(fā)展,，廉政先行”反腐倡廉主題教育中的“查找問(wèn)題”以及工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)治理工作中的“排查”,、“回頭看”環(huán)節(jié)相結(jié)合，按照“梳理履職用權(quán)業(yè)務(wù)流程－明確崗位職責(zé)－找準(zhǔn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式－組織審定－公示結(jié)果”的思路,，采取“排查－初步審核－再排查－再審核”的方式,，從思想道德風(fēng)險(xiǎn),、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)3個(gè)方面分別進(jìn)行廉政風(fēng)險(xiǎn)及其表現(xiàn)形式的分析、排查,。

一是排查崗位風(fēng)險(xiǎn),。以崗位為基礎(chǔ)，結(jié)合崗位廉政教育,，從干部崗位到工勤崗位,，從正式人員到非正式人員，每個(gè)人都根據(jù)各自的崗位職責(zé),，仔細(xì)排查,，列出崗位工作運(yùn)行流程圖；若是廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，則進(jìn)一步分析其表現(xiàn)形式,，做到人人參與，人人受到教育,。

二是排查各辦公室風(fēng)險(xiǎn),。經(jīng)所務(wù)會(huì)討論、所領(lǐng)導(dǎo)研究確定,，我們將綜合辦公室,、科研辦公室、財(cái)務(wù)辦公室和基建辦公室4個(gè)辦公室列為重點(diǎn)排查對(duì)象,，分別列出辦公室職責(zé),、責(zé)任人、廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)運(yùn)行流程和廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式,。

三是排查單位風(fēng)險(xiǎn),。結(jié)合我所職能和業(yè)務(wù)工作，重點(diǎn)對(duì)單位重大決策,、重大項(xiàng)目安排,、大額資金使用等方面，如科研管理,、財(cái)務(wù)管理、基本建設(shè),、物資采購(gòu),、干部使用、項(xiàng)目（職稱(chēng)）評(píng)定,、內(nèi)部機(jī)制運(yùn)作等重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié),，認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容和表現(xiàn)形式，做到了全覆蓋,、不漏項(xiàng),。

（三）制作表格,，認(rèn)真填報(bào)匯總。

經(jīng)過(guò)“排查－初步審核－再排查－再審核”等兩上兩下的排查和審核,，最終確定了我所的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),，編制了《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一覽表》，提交領(lǐng)導(dǎo)小組征求意見(jiàn),。

（四）審定公示,，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

在個(gè)人,、科室排查以及征求領(lǐng)導(dǎo)小組成員意見(jiàn)的基礎(chǔ)上,，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率、危害程度,、表現(xiàn)形式等因素綜合考慮,，經(jīng)所黨總支研究，初步審定了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。經(jīng)過(guò)再次征求各科室意見(jiàn)和5天的公示,，我所最終排查出可能因教育,、制度,、監(jiān)督不到位以及廉潔自律不夠而產(chǎn)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的具體環(huán)節(jié)和責(zé)任主體,。

（一）召開(kāi)會(huì)議,，強(qiáng)化部署,。

2月底,，召開(kāi)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查小結(jié)暨風(fēng)險(xiǎn)防范部署工作會(huì)議,。會(huì)上小結(jié)了自去年12月下旬以來(lái)崗位,、科室的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查情況,，充分肯定了上一階段廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的成效,，強(qiáng)調(diào)了整改階段防范風(fēng)險(xiǎn)工作的重要性，并對(duì)下一階段的工作做了部署,，標(biāo)志著廉政風(fēng)險(xiǎn)排查及防控工作轉(zhuǎn)入整改階段,。

（二）制定措施，強(qiáng)化防控,。

1.印發(fā)《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一覽表》,。由相關(guān)科室根據(jù)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查公示結(jié)果，以建立健全制度機(jī)制為核心,，對(duì)照整改,，制訂思想道德風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)3方面的防范管理措施,。

2.對(duì)照業(yè)務(wù)流程,，緊扣容易發(fā)生廉政風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)，有針對(duì)性地?cái)M出《廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范措施》（征求意見(jiàn)稿）,。

制訂制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)防范管理措施,。從3方面入手,，一要抓好已有制度的落實(shí)，對(duì)已建立的較為完善的關(guān)于學(xué)習(xí),、效能,、廉潔、監(jiān)督等方面的各項(xiàng)制度進(jìn)一步明確落實(shí)到相關(guān)科室,，促使制度更扎實(shí)的貫徹實(shí)施,；二要抓好制度的修訂和完善工作，不夠完善的制度進(jìn)行重新修訂,，責(zé)任到科室和崗位,；三要抓好制度的新建工作，根據(jù)運(yùn)管事業(yè)發(fā)展和管理工作需要,，建立新的制度,。

體工作內(nèi)容，確保工作有規(guī)可依,；工作流程是以圖表的方式呈現(xiàn)該崗位的具體工作進(jìn)程,，一目了然；流程操作對(duì)流程圖的每一步驟,、環(huán)節(jié),、時(shí)間等作了詳細(xì)的操作說(shuō)明。

3.經(jīng)3月20日所務(wù)會(huì)議審議通過(guò),，正式印發(fā)實(shí)施《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控表》,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇四

根據(jù)xx紀(jì)委紀(jì)《印發(fā)《xx關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》的通知》（xx紀(jì)發(fā)20xx3號(hào)）和《關(guān)于印發(fā)《xx20xx年關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的安排意見(jiàn)》的通知》（x紀(jì)發(fā)1號(hào)）文件精神，我局結(jié)合實(shí)際,，全面推進(jìn)反腐倡廉建設(shè),，按步驟基本完成了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作的各項(xiàng)工作任務(wù)，取得了階段性成果,，現(xiàn)將工作的自查報(bào)告如下：

（一）制定活動(dòng)《方案》,，明確工作思路

1、進(jìn)一步拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域,，扎實(shí)推進(jìn)具有我局系統(tǒng)特色的懲防腐敗體系建設(shè),，根據(jù)《印發(fā)《xx關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》的通知》（x紀(jì)發(fā)20xx3號(hào)）文件精神，我局領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視,，立即召開(kāi)了領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)議,，組織班子成員認(rèn)真學(xué)習(xí)會(huì)議精神，并對(duì)活動(dòng)進(jìn)行了精心部署,。根據(jù)xx紀(jì)委《xx關(guān)于推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》要求，我局成立了由黨支部書(shū)記,、局長(zhǎng)xx為組長(zhǎng),、xx,、xx、xx,、xx副局長(zhǎng)為副組長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)小組,。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)管理防范管理工作的組織實(shí)施,。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在局辦公室,，辦公室主任由副局長(zhǎng)同志兼任，相關(guān)部門(mén)參與工作,。為做好該項(xiàng)工作,，局領(lǐng)導(dǎo)小組研究制定了《xxx局關(guān)于開(kāi)展重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作實(shí)施方案》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《方案》），并以文件形式印發(fā)執(zhí)行,。

2,、《方案》明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作的工作思路：按照突出重點(diǎn)、分步實(shí)施,、扎實(shí)推進(jìn),、務(wù)求實(shí)效的總體要求，著眼于保證權(quán)力行使,、資金運(yùn)用,、項(xiàng)目建設(shè)和干部成長(zhǎng)安全，緊緊圍繞制度,、監(jiān)督,、懲處、糾風(fēng),、改革等懲防體系建設(shè),，著力構(gòu)建具有我局特色的內(nèi)部廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控體系，做到“關(guān)口前移,，主動(dòng)預(yù)防”,，實(shí)現(xiàn)由側(cè)重遏制向懲防并舉、重在建設(shè)轉(zhuǎn)變,，由側(cè)重事后處置向事前預(yù)警防控轉(zhuǎn)變,，由側(cè)重監(jiān)督干部向監(jiān)督、保護(hù),、激勵(lì)干部相結(jié)合轉(zhuǎn)變,，由側(cè)重設(shè)置“高壓線”向注重營(yíng)造干事創(chuàng)業(yè)“安全區(qū)”轉(zhuǎn)變，形成制度完善,、程序規(guī)范,、監(jiān)督到位、考核和評(píng)價(jià)機(jī)制配套的體系,。

3,、按照xx紀(jì)委的部署,，我局結(jié)合自身實(shí)際，在進(jìn)一步明確職責(zé)和權(quán)限的基礎(chǔ)上,，重點(diǎn)圍繞查準(zhǔn)找全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、制定完善相關(guān)措施、實(shí)施有效監(jiān)督,、嚴(yán)格檢查考核和建立健全預(yù)防腐敗長(zhǎng)效機(jī)制,，將重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作的工作活動(dòng)分成四個(gè)階段進(jìn)行，即：學(xué)習(xí)動(dòng)員階段,、排查廉政風(fēng)險(xiǎn)階段,、確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)階段、制定防控措施階段,、加強(qiáng)監(jiān)督管理階段,、檢查考核和修正完善階段。

（二）做出周密部署,，進(jìn)行逐級(jí)動(dòng)員

召開(kāi)動(dòng)員大會(huì),，宣傳廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要性和緊迫性，通過(guò)開(kāi)展廉政警示教育,、參加專(zhuān)題指導(dǎo)培訓(xùn)等形式,，積極營(yíng)造良好的氛圍，使廣大干部職工了解廉政風(fēng)險(xiǎn)防范這一工作,，充分認(rèn)識(shí)xx系統(tǒng)各個(gè)工作崗位存在的潛在風(fēng)險(xiǎn),，消除“反腐倡廉是領(lǐng)導(dǎo)們的事，跟普通職工沒(méi)有關(guān)系”的麻痹思想,，充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作的必要性,。

（三）突出工作重點(diǎn)，查找廉政風(fēng)險(xiǎn)

結(jié)合工作實(shí)際,，從領(lǐng)導(dǎo),、中層干部、普通職工三個(gè)層面細(xì)致梳理各自的工作職責(zé),。在全面理清崗位設(shè)置和崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上,，每位工作人員按照自己的崗位職責(zé)，通過(guò)自己找,、相互查,、部門(mén)審、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)等方法,，查找各自崗位在日常工作中的潛在風(fēng)險(xiǎn),，重點(diǎn)排查具有工程建設(shè)、政府采購(gòu)、行政審批,、行政處罰等權(quán)力的工作崗位,。一是查找領(lǐng)導(dǎo)崗位風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)崗位工作分工和職責(zé),，從全局的高度查找和分析行政管理、業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中的個(gè)性和共性問(wèn)題,，重點(diǎn)查找重大事項(xiàng)決策,、重大項(xiàng)目安排和大額資金使用等方面存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)；二是查找中層崗位風(fēng)險(xiǎn),。根據(jù)中層崗位職責(zé)定位,，針對(duì)審批、管理,、執(zhí)法等重要環(huán)節(jié),，查找行使行政審批權(quán)、自由裁量權(quán)和現(xiàn)場(chǎng)即決權(quán),、內(nèi)部管理權(quán)等過(guò)程中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn),；三是查找其他崗位風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)照崗位職責(zé),、工作制度,，查找在履行崗位職責(zé)、執(zhí)行制度等過(guò)程中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn),。

在局領(lǐng)導(dǎo)班子的高度重視和各部門(mén)積極參與配合,，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的組織協(xié)調(diào)、指導(dǎo)下,，我局重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作工作開(kāi)展比較順利,，并取得了較好的成效。

（一）強(qiáng)化了廉政意識(shí)

開(kāi)展重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作活動(dòng)以來(lái),，召開(kāi)各層次的專(zhuān)門(mén)會(huì)議,，進(jìn)行宣傳教育，通過(guò)學(xué)習(xí)動(dòng)員,、查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、制定防控措施等工作的逐步推進(jìn)，干部職工特別是黨員領(lǐng)導(dǎo)干部認(rèn)識(shí)到開(kāi)展查找廉政風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于避免權(quán)力濫用,，促進(jìn)干部廉潔從政的重要意義,，樹(shù)立起廉政風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，并主動(dòng)參與到重點(diǎn)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防范工作活動(dòng)中,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇五

為把廉政風(fēng)險(xiǎn)防范工作落到實(shí)處,，更好地推動(dòng)街道整體工作水平，按照《城廂區(qū)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作考核評(píng)估辦法（試行）》（莆城委反腐辦〔〕2號(hào)）的通知要求，我街道認(rèn)真開(kāi)展自查工作,，查找自身存在的問(wèn)題,，采取有效措施進(jìn)行整改，自查工作深入扎實(shí)?，F(xiàn)將我街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作自查情況匯報(bào)如下：

我街道高度重視廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作,，為了加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作的領(lǐng)導(dǎo)，經(jīng)研究,，成立了以黨委書(shū)記薛志遠(yuǎn)同志任組長(zhǎng)的鳳凰山街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，5月28日召開(kāi)了全街道干部、村（居）干部動(dòng)員大會(huì),，制定了《鳳凰山街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》,。

對(duì)照法律法規(guī)和機(jī)構(gòu)“三定”方案，按照“權(quán)職法定,、權(quán)責(zé)一致”的要求和“誰(shuí)行使,、誰(shuí)清理”的原則，對(duì)單位,、部門(mén)和崗位權(quán)力事項(xiàng)進(jìn)行全面清理,，摸清底數(shù)，確定對(duì)管理和服務(wù)相對(duì)人行使的職權(quán),。

對(duì)依法確定的職權(quán)進(jìn)行分項(xiàng)梳理,，共編制職權(quán)目錄20條，并明確職權(quán)名稱(chēng),、內(nèi)容,、辦理主體和法律依據(jù)。按照“程序法定,，流程簡(jiǎn)便”的要求,，對(duì)每一項(xiàng)職權(quán)，明確辦理主體,、依據(jù),、程序、監(jiān)督渠道以及辦理事項(xiàng)所需提交的全部材料,，對(duì)職權(quán)在單位內(nèi)部運(yùn)行的各個(gè)環(huán)節(jié),、責(zé)任主體、辦理時(shí)限等進(jìn)行規(guī)范,，繪制權(quán)力運(yùn)行內(nèi)部流程圖10個(gè),。

一是積極開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查。從今年5月份開(kāi)始,，我街道開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范工作,，召開(kāi)了全街道開(kāi)展查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)動(dòng)員會(huì)，部署街道查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作，要求各部門(mén)圍繞各自職能,、干部崗位職責(zé),，對(duì)本部門(mén)中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)展自查。各部門(mén),、黨員干部都能?chē)?yán)格按照《實(shí)施意見(jiàn)》的工作目標(biāo),、方法步驟、工作要求開(kāi)展查找工作,。共查找出單位,、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、在崗人員廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)104個(gè),。

二是積極制定防控措施。自廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作開(kāi)展以來(lái),，我鎮(zhèn)重點(diǎn)在建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理制度和舉措上下功夫,，以風(fēng)險(xiǎn)排查為抓手，以責(zé)任追究和問(wèn)責(zé)制為保障,，從源頭上防止腐敗,把廉政風(fēng)險(xiǎn)降到最低點(diǎn),，共制定單位、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)防控措施39條,，班子成員防控措施65條,，建立健全廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理機(jī)制。

一是實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)公示”,。各部門(mén),、個(gè)人查找出來(lái)的廉政風(fēng)險(xiǎn)

內(nèi)容須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)班子集體討論，將各部門(mén)查找出來(lái)的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估以及防范措施進(jìn)行公開(kāi),，以便共同監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)自我監(jiān)督和群眾監(jiān)督,。

二是建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理教育機(jī)制,，廉政風(fēng)險(xiǎn)排查動(dòng)態(tài)管理機(jī)制，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制,，廉政風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理機(jī)制,，預(yù)警糾錯(cuò)機(jī)制以及評(píng)估修正機(jī)制。通過(guò)不斷完善機(jī)制,，促進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作更加有效地開(kāi)展,，確保工作取得實(shí)效。

我街道廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)干部查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的情況進(jìn)行了全面檢查,，對(duì)不符合規(guī)定的,，要求重新查找。通過(guò)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，初步積累了一些經(jīng)驗(yàn)和做法,，但也存在不足之處,，廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作缺乏長(zhǎng)期宣傳教育計(jì)劃，黨風(fēng)廉政教育活動(dòng)開(kāi)展仍不夠深入,，我們將在今后的工作中加以改進(jìn),。通過(guò)查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，使干部充分認(rèn)識(shí)到查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的重要意義,，樹(shù)立了高度的工作責(zé)任心和使命感,，為廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的順利開(kāi)展奠定基礎(chǔ)。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇六

為配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理中的作用,，提高辦公自動(dòng)化的整體應(yīng)用水平,，加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)軟硬件）網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理，特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法,。

根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對(duì)信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理,。

（一）信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理：

計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備里內(nèi)存儲(chǔ)的各種合同和檔案資料等。

（一）各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；

（三）公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享。

（四）對(duì)個(gè)人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備,；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫(kù)及其他數(shù)據(jù)庫(kù)每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤(pán),，并做好記錄,。

（五）加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理，及時(shí)升級(jí)更新各系統(tǒng),。

（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理：

從信息處理的過(guò)程來(lái)看,，一個(gè)信息系統(tǒng)模型大致包括幾個(gè)要素：信息數(shù)據(jù)）輸入）數(shù)據(jù)處理/信息處理）輸出）過(guò)程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用,。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng),。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟）硬件兩個(gè)方面,。

（二）計(jì)算機(jī)維修維護(hù)過(guò)程中，首先確保對(duì)公司資料和個(gè)人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管,，防止丟失或者失效,。

（三）計(jì)算機(jī)操作人員必須經(jīng)過(guò)培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗(yàn)，未經(jīng)培訓(xùn)或無(wú)操作經(jīng)驗(yàn)者一律不準(zhǔn)使用公司計(jì)算機(jī),。

（四）計(jì)算機(jī)的使用要嚴(yán)格按照有關(guān)操作要求進(jìn)行,，要做到人走停機(jī)斷電,。

（五）嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)旁存放易燃品）易爆品）腐蝕品和強(qiáng)磁性物品，嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)鍵盤(pán)附近放置水杯）食物,。

（六）定期對(duì)使用中的軟件進(jìn)行軟件更新檢查,，及時(shí)升級(jí)，保持其可用性,；

（七）定期對(duì)系統(tǒng)垃圾）磁盤(pán)碎片等進(jìn)行清理）整理和維護(hù)工作,。

（八）嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來(lái)歷不明的光盤(pán)）閃存和其他移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備，以防感染病毒,；,。

（九）嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件，防止盜版軟件留下軟件后門(mén)造成的信息泄露,。

（十）嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址）瀏覽器的相關(guān)配置）oa的參數(shù)設(shè)置）殺毒軟件的設(shè)置）操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等）,。

（十一）如工作需要，需對(duì)計(jì)算機(jī)的軟件設(shè)置進(jìn)行改動(dòng)的,，應(yīng)按程序申請(qǐng)同意后,，由計(jì)算機(jī)管理員實(shí)施加強(qiáng)以上管理不斷完善和改進(jìn)。

按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強(qiáng)對(duì)公司各系統(tǒng)的規(guī)劃）開(kāi)發(fā)）管理,，設(shè)備管理）網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇七

按照按照保監(jiān)局30號(hào)《安徽保監(jiān)局關(guān)于開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》文件以及26號(hào)《關(guān)于開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》,，我中支通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神,，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果情況匯報(bào)如下。

接到文件之后,，阜陽(yáng)中支立即對(duì)文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí),，同時(shí)第一時(shí)間將文件向各四級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各機(jī)構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神,，結(jié)合自身工作實(shí)際,，崗位職責(zé)，對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，提高責(zé)任意識(shí),，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告,、早處置,。

二、結(jié)合自身工作,，落實(shí)細(xì)節(jié),，開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)排查

（一）阜陽(yáng)中支要求各部門(mén)及四級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)各個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一次全面排查。重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查,。

（1）排查單證使用方面風(fēng)險(xiǎn)情況

針對(duì)重控單證使用存在的風(fēng)險(xiǎn),。近期阜陽(yáng)中支結(jié)合保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查要求,，對(duì)各部門(mén)及四級(jí)機(jī)構(gòu)單證使用情況進(jìn)行了一次全面檢查，從檢查結(jié)果來(lái)看,，各機(jī)構(gòu)在單證裝訂,、單證領(lǐng)用、銷(xiāo)號(hào)登記工作方面較為規(guī)范,。但發(fā)現(xiàn)個(gè)別機(jī)構(gòu)單證管理較為松懈,，對(duì)于此行為，中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯(cuò)和整改,。同時(shí)在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知,，要求各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求，避免由此帶來(lái)的潛在單證使用風(fēng)險(xiǎn),。

（2）排查保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)

保險(xiǎn)合同方面風(fēng)險(xiǎn)主要集中在保險(xiǎn)合同資料完整性方面,，在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們著重針對(duì)出單環(huán)節(jié),，條款加蓋騎縫章,、投保單、批單,、簽字蓋章等方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查,，確保保險(xiǎn)合同的有效性，合法性,，維護(hù)合同雙方利益,，對(duì)于個(gè)別機(jī)構(gòu)存在的問(wèn)題，要求其嚴(yán)格整改,，同時(shí)中支公司將此項(xiàng)檢查工作作為常態(tài)化,，進(jìn)行系統(tǒng)抽查，同時(shí)配合現(xiàn)場(chǎng)檢查,。

（3）排查非正常退保風(fēng)險(xiǎn)

我司每天對(duì)退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行系統(tǒng)監(jiān)控,，尤其要求各代理機(jī)構(gòu)對(duì)于退保業(yè)務(wù)重點(diǎn)溝通，對(duì)于數(shù)據(jù)異?，F(xiàn)象,，要求其查找原因，提供分析報(bào)告,，避免因處理不當(dāng)導(dǎo)致事態(tài)擴(kuò)大化,，造成不良社會(huì)影響。

（4）排查數(shù)據(jù)真實(shí)性方面風(fēng)險(xiǎn)

系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實(shí)性方面仍面臨一定的風(fēng)險(xiǎn),，需要不斷加強(qiáng)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查,，如投保資料真實(shí)性、保單填寫(xiě)的準(zhǔn)確性,、投保人簽字的真實(shí)性等,，需要重點(diǎn)關(guān)注,。我們一是通過(guò)加強(qiáng)出單培訓(xùn)，不斷提高出單員整體素質(zhì),，減少人為風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生,，二是做好日常監(jiān)督、檢查,，對(duì)于不認(rèn)真履行出單職責(zé),，玩忽職守的人員給予處罰、清理等,。

（5）排查反洗錢(qián)方面

目前人民銀行專(zhuān)門(mén)成立了反洗錢(qián)管理部門(mén),，負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)進(jìn)行檢查，要求對(duì)大額交易,、代刷卡等可疑交易進(jìn)行日常登記,、排查。在近期業(yè)務(wù)檢查中,，我們將反洗錢(qián)登記相關(guān)表格,，打印置于前臺(tái)，要求出單員對(duì)每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶(hù)資料收集,，配合銀行打擊反洗錢(qián)行為,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇八

20xx年度，xxx銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本行”）在銀監(jiān)局等上級(jí)部門(mén)的指導(dǎo)下,，在行領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下,，在全行員工的共同努力下，堅(jiān)持“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)理念和風(fēng)險(xiǎn)防范優(yōu)先、注重經(jīng)濟(jì)效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的原則,，開(kāi)展合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作?，F(xiàn)將本行的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作報(bào)告如下：

今年以來(lái)，本行按照有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文件精神和部署,，狠抓各項(xiàng)措施的制定和落實(shí),，努力營(yíng)造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn),、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍,。全行通過(guò)完善組織架構(gòu)，開(kāi)展“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng),、各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)以及標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建活動(dòng),實(shí)施新資本管理協(xié)議,，持續(xù)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管控，以及流程銀行建設(shè)等工作,，使本行各項(xiàng)基礎(chǔ)工作得到進(jìn)一步夯實(shí),，風(fēng)險(xiǎn)管控制能力持續(xù)提升,；切實(shí)加強(qiáng)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè),，保障全行依法,、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),。

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系的建設(shè)情況,。

目前，本行組織架構(gòu)已基本清晰：董事會(huì)下設(shè)提名與薪酬委員會(huì),、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì),，監(jiān)事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，經(jīng)營(yíng)管理層,、部門(mén),、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)同經(jīng)營(yíng)管理，各項(xiàng)工作有效開(kāi)展,。截至20xx年末,，全行在崗職工xx人，總行設(shè)臵相關(guān)部門(mén)xx個(gè),，設(shè)臵前臺(tái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè),，其中：總行營(yíng)業(yè)部xx個(gè)，一級(jí)支行xx個(gè),，二級(jí)支行xx個(gè),，共設(shè)置xx個(gè)崗位，各崗位能做到互相補(bǔ)充與監(jiān)督,，整體風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制基本健全,，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較好。

本行設(shè)臵了前中后臺(tái),、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部和稽核部三道防線,，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)作為第二道防線，獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線,，能夠切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)有效隔離,，起到風(fēng)險(xiǎn)管控的作用。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃,，組織各個(gè)部門(mén)梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程,，審核評(píng)價(jià)內(nèi)部各項(xiàng)政策、程序和操作的合規(guī)性,，適時(shí)修訂合規(guī)手冊(cè),、內(nèi)部行為準(zhǔn)則，對(duì)本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別,、監(jiān)測(cè)和報(bào)告,；保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常聯(lián)系,，按規(guī)定向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)，及時(shí)反饋意見(jiàn)和建議,；堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先,梳理和健全內(nèi)控制度,，全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)；指導(dǎo)并驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè),；負(fù)責(zé)組織對(duì)全行員工遵紀(jì)守法,、合規(guī)性的宣傳和教育。本行還在全行范圍內(nèi)共設(shè)臵了19名合規(guī)督導(dǎo)員,，對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況,，按期進(jìn)行檢查和輔導(dǎo)，由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行管理,。至此本行已初步建立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,，并且各責(zé)任人員均能正常履職。

（二）“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開(kāi)展情況,。

為進(jìn)一步促進(jìn)合規(guī)建設(shè),，有效管控經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確保本行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作穩(wěn)健,、可持續(xù)發(fā)展,，根據(jù)《監(jiān)管分局關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)的通知》文件要求，本行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，積極推進(jìn)合規(guī)建設(shè)年”的各項(xiàng)工作,，成立了以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、各部門(mén)經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,，負(fù)責(zé)指導(dǎo)和推動(dòng)全行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開(kāi)展,，并對(duì)各支行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行監(jiān)督。本行主要通過(guò)以下措施開(kāi)展此項(xiàng)工作,。

1,、領(lǐng)導(dǎo)小組制定了活動(dòng)實(shí)施方案和工作計(jì)劃表，明確了活動(dòng)目標(biāo)和步驟,，逐級(jí)召開(kāi)動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)行深入的思想發(fā)動(dòng),，全面部署工作目標(biāo),、落實(shí)措施和要求，在全行上下?tīng)I(yíng)造了濃厚的合規(guī)文化氛圍,，倡導(dǎo)人人合規(guī),、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念,。

2,、通過(guò)“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng),，加強(qiáng)教育培訓(xùn)，今年應(yīng)用“流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓(xùn)測(cè)試次,，參加人數(shù)達(dá)人次,，通過(guò)合規(guī)測(cè)試活動(dòng)，努力傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí),，員工對(duì)合規(guī)知識(shí)有了全新和充分的認(rèn)識(shí)和了解,，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的能力，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患,，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控意義重大,。

3、結(jié)合本行“流程銀行”建設(shè),，梳理和完善規(guī)章制度,，建立業(yè)務(wù)合規(guī)操作機(jī)制，提高業(yè)務(wù)合規(guī)操作水平,。特別是針對(duì)案件多發(fā)領(lǐng)域,、風(fēng)險(xiǎn)隱患環(huán)節(jié)制定切實(shí)可行的規(guī)章制度，明晰責(zé)任分工,，以制度約束行為,，推進(jìn)流程銀行建設(shè)。

4,、加大各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍和力度,，特別是對(duì)貸款集中度、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款,、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度,，通過(guò)采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)，定期和突擊檢查相結(jié)合的方式,，對(duì)業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行排查,，切實(shí)堵塞操作漏洞，防范風(fēng)險(xiǎn),。

（三）風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查開(kāi)展情況,。

根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置，本行按季落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查的各項(xiàng)工作,，相關(guān)條線部門(mén)分別組織了排查小組,，按照《風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》的規(guī)定，在各自的排查范圍內(nèi)對(duì)全行開(kāi)展了排查工作,，排查結(jié)果顯示本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展能夠較好的符合相關(guān)制度及內(nèi)控規(guī)定,。對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題或隱患，本行要求相關(guān)責(zé)任單位、責(zé)任人,，限期整改到位,，并對(duì)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰和通報(bào)批評(píng)。20xx年,，全行各類(lèi)檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問(wèn)題共處罰人,，罰款共xx萬(wàn)元。

（四）《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實(shí)情況,。

20xx年年底,，本行既已按銀監(jiān)部門(mén)要求，對(duì)本行的資本情況按新的資本管理辦法進(jìn)行管理,。本行派專(zhuān)人分別參加銀監(jiān)局,、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實(shí)施的培訓(xùn)，并上報(bào)了本行的資本管理規(guī)劃,。為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)資本的管理,，本行還對(duì)資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上,，設(shè)定了觸發(fā)值和目標(biāo)值,，并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標(biāo)層級(jí)突破處臵、糾正和恢復(fù)預(yù)案》,。20xx年,，本行組建行，為滿(mǎn)足資產(chǎn)的進(jìn)一步擴(kuò)張對(duì)資本的要求,，本行實(shí)行了增資擴(kuò)股xx億元,，并通過(guò)努力經(jīng)營(yíng)，凈利潤(rùn)達(dá)xx萬(wàn)元,，增加了一級(jí)資本,；同時(shí)本行還通過(guò)逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu),，來(lái)進(jìn)一步減少信用加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn),。20xx年末，本行的資本充足率達(dá),一級(jí)資本充足率達(dá),，并且全年連續(xù)四個(gè)季度均達(dá)到監(jiān)管要求,。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法，本行除派專(zhuān)人參加上級(jí)部門(mén)的培訓(xùn)外,，還借助合規(guī)測(cè)試系統(tǒng)平臺(tái),，對(duì)員工進(jìn)行了測(cè)試。

（五）合規(guī)審核工作開(kāi)展情況,。

本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部能夠按照制度的要求,，認(rèn)真履行合同、制度的審查職責(zé),，依法做好合規(guī)審查工作,，預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的糾紛。本行還聘請(qǐng)專(zhuān)門(mén)的法律顧問(wèn),，對(duì)法律事務(wù),、制度合同的合法性進(jìn)一步給予審查。20xx年,，本行共審查制度及操作流程共份,，合同共份。

（六）違規(guī)積分制度的貫徹落實(shí)情況,。

為進(jìn)一步督促員工的合規(guī)操作,，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，本行制定了《關(guān)于印發(fā)銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運(yùn)行辦法（試行）的通知》,、《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)積分管理辦法（試行）的通知》和《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)行為處罰辦法（試行）的通知》文,，對(duì)員工違規(guī)積分的管理、違規(guī)系統(tǒng)的運(yùn)用,、各類(lèi)違規(guī)問(wèn)題的處罰標(biāo)準(zhǔn)和違規(guī)積分均做了明確要求,，要求全行組織學(xué)習(xí)，并要求各部門(mén)在檢查中,，包括事后監(jiān)督等的日常監(jiān)督中,，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問(wèn)題，一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng),。在年底計(jì)算效益工資時(shí),，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分?jǐn)?shù)給予相應(yīng)的折扣兌現(xiàn)。

（七）信用風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施,。

本行作為“立足三農(nóng),、服務(wù)三農(nóng)”的地方性中小金融機(jī)構(gòu)，主要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)仍為信用風(fēng)險(xiǎn),。為確保信用風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制,，保持信貸資產(chǎn)良好質(zhì)量，本行采取的主要舉措有：

1,、加強(qiáng)對(duì)表內(nèi)逾期90天以上貸款余額監(jiān)測(cè)及目標(biāo)管理,，及時(shí)化解新增不良貸款。

2,、積極扎實(shí)開(kāi)展不良貸款摸底清理工作,。本行于20xx年7月起再次開(kāi)展了存量貸款全面摸底核查清理，由總行統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo),，制定方案,，徹底摸清“家底”，同時(shí)外核工作中的不良貸款清收。

3,、加強(qiáng)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度,，按月發(fā)布大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)表，跟蹤監(jiān)測(cè)大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)處臵結(jié)果,，落實(shí)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)化解,、處臵措施。

4,、加大對(duì)新增不良貸款責(zé)任人認(rèn)定及清收力度,，重點(diǎn)是對(duì)大額新增不良貸款清收，通過(guò)依法起訴等方式處臵抵質(zhì)押物,，加強(qiáng)對(duì)抵質(zhì)押大額不良貸款清收力度,。

5、設(shè)臵對(duì)長(zhǎng)期沉淀不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì),，促進(jìn)不良貸款及表外不良貸款清收,。總行20xx年效益工資考核指標(biāo)中,，專(zhuān)門(mén)設(shè)臵對(duì)沉淀已久的不良貸款獎(jiǎng)勵(lì)政策,，做到“誰(shuí)清收，誰(shuí)獎(jiǎng)勵(lì)”,；同時(shí)還設(shè)臵表外不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì)辦法,，根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎(jiǎng)勵(lì)清收人。通過(guò)雙重獎(jiǎng)勵(lì)措施促進(jìn)全員對(duì)不良貸款及表外不良貸款清收工作,。

6,、加強(qiáng)對(duì)貸款分類(lèi)準(zhǔn)確性現(xiàn)場(chǎng)檢查，扎實(shí)開(kāi)展隱性不良貸款處臵工作,，真實(shí)反映不良貸款風(fēng)險(xiǎn),。20xx年末，本行不良貸款余額為xx萬(wàn)元,不良率為xx,。

（八）案件風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施,。

本行近年來(lái)未發(fā)生過(guò)任何案件，20xx年,，本行仍繼續(xù)加強(qiáng)案防管控,，主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行：

1、層層簽訂責(zé)任書(shū),，明確案防責(zé)任,。年初董事長(zhǎng)與各支行行長(zhǎng)、部門(mén)經(jīng)理簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書(shū)》,，各支行行長(zhǎng),、部門(mén)經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任狀》,，實(shí)行層層負(fù)責(zé)制，使得案件防控工作深入到基層,，落實(shí)到每一個(gè)人,。

2、完善制度流程,，從源頭防堵案件。本行按照“內(nèi)控優(yōu)先,，制度先行”原則,，并結(jié)合流程銀行建設(shè),，對(duì)各類(lèi)制度進(jìn)行了梳理,、完善。

3,、組織定期學(xué)習(xí)和風(fēng)險(xiǎn)排查,。本行按季開(kāi)展案件防控工作會(huì)議,，對(duì)各支行存在問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真剖析，及時(shí)制定整改措施并督促各項(xiàng)工作落實(shí),，防堵案件風(fēng)險(xiǎn),。審計(jì)稽核部協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)，采取開(kāi)展全面檢查,、專(zhuān)項(xiàng)檢查,、突擊檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等有效靈活的方式,，對(duì)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和人員進(jìn)行全方位,、多角度的排查。今年以來(lái)共開(kāi)展各項(xiàng)檢查22項(xiàng),，有效堵塞案件風(fēng)險(xiǎn),，清除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

4,、適時(shí)預(yù)警,、注重預(yù)防，構(gòu)筑案件防火墻,。如本行實(shí)施了員工行為排查,、“員工參與非法集資”排查、會(huì)員卡專(zhuān)項(xiàng)清退活動(dòng)以及高管人員履職審計(jì)稽核等各類(lèi)舉措,。

（九）授權(quán)控制機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況,。

20xx年，本行成立了遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心,，通過(guò)前臺(tái)柜員對(duì)需授權(quán)的業(yè)務(wù)收集資料并通過(guò)網(wǎng)絡(luò)傳輸至授權(quán)中心,，隨機(jī)分配給授權(quán)人員進(jìn)行授權(quán),，實(shí)現(xiàn)了授權(quán)的獨(dú)立性。本行通過(guò)制定《關(guān)于印發(fā)銀行遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)管理（暫行）辦法的通知》文,、《關(guān)于印發(fā)銀行資金營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法的通知》以及之前的相關(guān)授權(quán)文件,，對(duì)本行前臺(tái)操作業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)等授權(quán)行為進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)范,。通過(guò)全年的風(fēng)險(xiǎn)排查及專(zhuān)項(xiàng)檢查中,，至今未發(fā)現(xiàn)存在越權(quán)行為的情況。

（十）遠(yuǎn)程授權(quán),、事后監(jiān)督,、對(duì)賬系統(tǒng)及遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇九

今年以來(lái),，我局根據(jù)市紀(jì)委和市廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作指導(dǎo)協(xié)調(diào)小組的統(tǒng)一部署,，以扎實(shí)推進(jìn)懲治體系建設(shè)、切實(shí)加強(qiáng)對(duì)權(quán)力運(yùn)行的制約監(jiān)督為重點(diǎn),，認(rèn)真開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作,，查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，完善防控措施,，健全內(nèi)控機(jī)制,，積極構(gòu)建城管行業(yè)特色懲防體系，為打造和諧城管,、效能城管提供堅(jiān)強(qiáng)的政治保障?，F(xiàn)將我局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作開(kāi)展的有關(guān)情況報(bào)告如下。

局黨組把深化廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作擺上重要議事日程,，與城管執(zhí)法,、市容管理工作同部署、同落實(shí),、同檢查,、同考核。加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),。實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制,，及時(shí)成立了局黨組書(shū)記、局長(zhǎng)為組長(zhǎng)的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，下設(shè)辦公室,，由局紀(jì)檢組長(zhǎng)兼任辦公室主任。迅速召開(kāi)了局黨組會(huì),，學(xué)習(xí)傳達(dá)省廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作指導(dǎo)協(xié)調(diào)小組《關(guān)于開(kāi)展全省廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的實(shí)施方案》(皖廉防發(fā)[20××]1號(hào))以及市委辦公室《關(guān)于開(kāi)展全市廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的實(shí)施方案》(慶辦發(fā)[20××]7號(hào))精神,，明確提出“五個(gè)務(wù)必”要求，即在思想認(rèn)識(shí)上,，務(wù)必高度重視,，不要等閑視之;在風(fēng)險(xiǎn)排查上,，務(wù)必深入細(xì)致，不要敷衍了事;在風(fēng)險(xiǎn)防范上,，務(wù)必警鐘長(zhǎng)鳴,，不要麻痹大意;在管理控制上，務(wù)必完善機(jī)制,，不要淺嘗輒止;在督查考核上,，務(wù)必講求實(shí)效，不要流于形式,。引導(dǎo)干部職工牢固樹(shù)立“有崗位就有風(fēng)險(xiǎn)”的意識(shí),，進(jìn)一步增強(qiáng)拒腐防變的主動(dòng)性和堅(jiān)定性。研究制定了《安慶市城管執(zhí)法局(市容管理局)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》,，分析部署階段任務(wù)，指導(dǎo)督查工作進(jìn)展,，協(xié)調(diào)解決突出問(wèn)題,，確保廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作落到實(shí)處。5月25日,，我局召開(kāi)了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作動(dòng)員會(huì),，局紀(jì)檢組長(zhǎng)主持會(huì)議，學(xué)習(xí)了全市實(shí)施方案,，宣讀了我局實(shí)施方案,，局長(zhǎng)、黨組書(shū)記對(duì)我局開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作提出了明確要求,。

認(rèn)真編制“一目錄兩流程圖”,，明確職權(quán)，規(guī)范流程,，確保權(quán)力公開(kāi)透明運(yùn)行,。一是抓好“職權(quán)目錄”編制。對(duì)照法律法規(guī)和機(jī)構(gòu)“三定”方案,，按照“誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則,，根據(jù)“職權(quán)法定、權(quán)責(zé)一致”的要求,，全面清理權(quán)力事項(xiàng),，清晰底數(shù)，梳理行政處罰,、行政強(qiáng)制,、行政征收、行政許可等權(quán)力的外部運(yùn)行和干部任免,、工程項(xiàng)目建設(shè),、財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo),、公務(wù)接待、公務(wù)用車(chē)等權(quán)力的內(nèi)部運(yùn)行,，分類(lèi)登記,，編制完成了職權(quán)總目錄及行政處罰、行政強(qiáng)制,、行政許可等權(quán)力外部運(yùn)行和干部任免,、財(cái)務(wù)管理、公務(wù)用車(chē)等權(quán)力內(nèi)部運(yùn)行分目錄的編制工作,，并明確了各項(xiàng)職權(quán)的名稱(chēng),、內(nèi)容、實(shí)施依據(jù),、承辦人員,、承辦科室、分管領(lǐng)導(dǎo),，切實(shí)做到了準(zhǔn)確,、完整、規(guī)范,。二是抓好“權(quán)力運(yùn)行外部流程圖”和“權(quán)力運(yùn)行內(nèi)部流程圖”繪制,。按照“程序法定、流程簡(jiǎn)便”的要求,，對(duì)每一項(xiàng)職權(quán),，明確辦理主體、依據(jù),、程序,、監(jiān)督渠道以及辦理事項(xiàng)所需提交的全部材料，編制了相應(yīng)的行政權(quán)力外部運(yùn)行工作流程圖,。同時(shí),，對(duì)職權(quán)在單位內(nèi)部運(yùn)行的各個(gè)環(huán)節(jié)、責(zé)任主體,、辦理時(shí)限等進(jìn)行規(guī)范,，編制了相應(yīng)的行政權(quán)力運(yùn)行內(nèi)部流程圖。目前,，我局職權(quán)目錄及運(yùn)行流程圖已經(jīng)局黨組審核確認(rèn),，并報(bào)市廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理試點(diǎn)工作辦公室備案，待審定后將通過(guò)城管網(wǎng)站,、城管宣傳欄和新聞媒體等向社會(huì)公開(kāi),，主動(dòng)接受監(jiān)督。

查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是防范的基礎(chǔ)和前提,。以工作崗位為點(diǎn),，以各部門(mén)工作為線,，以全局工作為塊，開(kāi)展地毯式排查,，著力實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)排查全覆蓋無(wú)縫隙,。一是注重分層查找。突出規(guī)范權(quán)力運(yùn)行,，分領(lǐng)導(dǎo)崗位,、中層崗位“兩個(gè)層次”，局領(lǐng)導(dǎo)班子帶頭查找權(quán)力及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，科級(jí)干部做好本部門(mén)及個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找工作,，干部職工根據(jù)各自工作職能進(jìn)行查找，確保風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)定性有據(jù),，定量科學(xué),。二是注重分類(lèi)查找。結(jié)合工作特點(diǎn),，針對(duì)城管行政執(zhí)法,、市容行政審批、人財(cái)物管理等重要崗位,，從思想道德,、崗位職責(zé),、體制機(jī)制,、外部環(huán)境等方面對(duì)潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)真查找，分析細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容和表現(xiàn)形式,。三是注重全面查找,。采取自上而下、自下而上和內(nèi)外結(jié)合的方式,，通過(guò)自己找,、領(lǐng)導(dǎo)提、群眾幫,、集體定和舉報(bào)投訴,、財(cái)務(wù)審計(jì)、執(zhí)法檢查,、干部考核,、問(wèn)卷調(diào)查等多種形式，查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，確保查準(zhǔn)找全,。目前，正按照要求,，根據(jù)權(quán)力大小,、權(quán)力行使的的概率等內(nèi)容,，通過(guò)集體研究評(píng)估，劃定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),，研究確定每個(gè)崗位的防控措施,。

圍繞權(quán)力運(yùn)行的“關(guān)節(jié)點(diǎn)”，內(nèi)部管理的“薄弱點(diǎn)”,，問(wèn)題易發(fā)的“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”,，建立健全相關(guān)防控措施和制度規(guī)范。一是推進(jìn)制度建設(shè),。對(duì)現(xiàn)有制度進(jìn)行全面系統(tǒng)的清理和審查,，認(rèn)真做好“立、改,、廢”工作,，進(jìn)一步完善“以制度管人管事、以制度規(guī)范權(quán)力運(yùn)行”的管理方式,，努力構(gòu)建城管廉政風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的基本構(gòu)架,。二是推進(jìn)分權(quán)制衡。對(duì)權(quán)力進(jìn)行科學(xué)分解和配置,，行政許可事項(xiàng)實(shí)行市政務(wù)中心市容窗口承接與辦理分離,，城管行政處罰、強(qiáng)制事項(xiàng)實(shí)行調(diào)查,、決定和執(zhí)行分離,，“三重一大”堅(jiān)持集體研究，民主決策,，逐步建立決策權(quán),、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)既相互制約又相互協(xié)調(diào)的權(quán)力結(jié)構(gòu)和運(yùn)行機(jī)制,。三是推進(jìn)監(jiān)督約束,。完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警糾錯(cuò)等機(jī)制,，通過(guò)自我對(duì)照檢查,、組織監(jiān)管、社會(huì)監(jiān)督等,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭性,、傾向性問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)整改,，筑牢前期預(yù)防,、中期監(jiān)控和后期處置三道防線。如在行政許可風(fēng)險(xiǎn)防控方面，向社會(huì)公開(kāi)承諾辦事時(shí)限,、辦事程序,、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，主動(dòng)接受監(jiān)督;在行政處罰風(fēng)險(xiǎn)防控方面,，認(rèn)真落實(shí)行政處罰自由裁量權(quán)適用規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn),，完善行政處罰案件集體復(fù)核、聽(tīng)證審查,、集體審議和案件三級(jí)審核制度,，確保公平公正公開(kāi);在人財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)防控方面，制定領(lǐng)導(dǎo)干部外出備案制度,，完善財(cái)務(wù)管理制度,，認(rèn)真落實(shí)述職述廉、民主評(píng)議,、責(zé)任追究等制度,。四是推進(jìn)政務(wù)公開(kāi)。認(rèn)真落實(shí)信息公開(kāi)制度,，健全政府信息公開(kāi)發(fā)布網(wǎng)絡(luò),，確保權(quán)力在陽(yáng)光下運(yùn)行。

雖然我局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作按照既定計(jì)劃穩(wěn)步推進(jìn),，取得了初步成效,。但是，離市委,、市政府的要求還有一定差距,。一是結(jié)合行業(yè)特色的防腐制度還不夠完善，二是對(duì)一些基層崗位,，缺乏完善的預(yù)警制度和問(wèn)責(zé)制度,。下一步,，我局將認(rèn)真按照市指導(dǎo)小組的各項(xiàng)要求,，進(jìn)一步提升開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的實(shí)效性，引導(dǎo)廣大干部職工牢記風(fēng)險(xiǎn),，不要冒險(xiǎn),，力求保險(xiǎn)，更好地為推動(dòng)城管科學(xué)發(fā)展服務(wù),。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十

我校認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)工作精神和部署,，堅(jiān)持“治標(biāo)兼治本、綜合治理,、懲防并舉,、注重預(yù)防”的方針，嚴(yán)格按照要求，結(jié)合自身情況認(rèn)真開(kāi)展了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作,。通過(guò)學(xué)習(xí)傳達(dá)上級(jí)文件精神,，以崗位廉政教育為基礎(chǔ)，以重點(diǎn)崗位監(jiān)控為重點(diǎn),，以制度機(jī)制建設(shè)為保障,，著力構(gòu)建我校懲治和預(yù)防腐敗體系，統(tǒng)一了教職工思想,，進(jìn)一步深化了校務(wù)公開(kāi)制度,，為深入推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作打下了優(yōu)良的思想基礎(chǔ)，推動(dòng)我校各項(xiàng)工作又好又快發(fā)展,。

1.嚴(yán)格按照廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作五項(xiàng)規(guī)定動(dòng)作開(kāi)展工作,。

注重預(yù)防原則，重視預(yù)防為先,，重視廉政教育和制度建設(shè),，加強(qiáng)監(jiān)督，弘揚(yáng)正氣,，自上而下形成廉政光榮,、腐敗可恥的思想觀念和廉政氛圍。

2.認(rèn)真編繪權(quán)利(主要業(yè)務(wù)程序)運(yùn)行流程圖,。

資采購(gòu)等方面做到凡事有制度,，制度抓落實(shí)，落實(shí)有監(jiān)管,。

3.切實(shí)排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

主動(dòng)探索學(xué)校黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的特點(diǎn)和規(guī)律，根據(jù)不同崗位,、不同層面,、不同職級(jí)的工作實(shí)際，不斷改進(jìn)方法,，規(guī)范工作流程,，強(qiáng)化權(quán)力在陽(yáng)光下操作。

4.劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),。

突出抓好重點(diǎn)崗位,、重點(diǎn)人員和重點(diǎn)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范廉潔從政的制度建設(shè),，樹(shù)立嚴(yán)于律已,、廉潔從政的干部隊(duì)伍形象，努力構(gòu)建全面覆蓋,、層層管理,、重點(diǎn)防控,、責(zé)任到人的廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控體系。

5.制定防控措施,。

在大額資金使用,、基建維修、人員招聘,、學(xué)校招生考試,、中層干部任用等方面做到亮制度、講落實(shí),、重監(jiān)督,，最大限制地減少不廉潔行為。

1.加強(qiáng)政策學(xué)習(xí),。

強(qiáng)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找的自覺(jué)性,，為廉政風(fēng)險(xiǎn)管理奠定優(yōu)良的思想基礎(chǔ)和工作基礎(chǔ)。

2.制定防控方案,。

按照上級(jí)文件要求,，召開(kāi)推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控機(jī)制建設(shè)動(dòng)員會(huì)，從廉政風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)方面(思想道德,、權(quán)利運(yùn)行,、制度機(jī)制)和三個(gè)層次(單位部門(mén)、領(lǐng)導(dǎo)干部,、崗位個(gè)人)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)高的的單位和環(huán)節(jié)的防控,，包括三重一大決策制度，考試招生考試,、員工人士,、招標(biāo)采購(gòu)、基建工程,、財(cái)務(wù)管理,、研究經(jīng)費(fèi)、學(xué)術(shù)道德等方面研究并制定《北海五中深入強(qiáng)化廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》,。

3.查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

根據(jù)自治區(qū)高校工委、教育廳《關(guān)于開(kāi)展教育系統(tǒng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作檢查的通知》(桂黨高工紀(jì)?20xx?17號(hào))要求,，對(duì)照每個(gè)工作崗位,、工作職責(zé)和工作流程上履行職責(zé),、執(zhí)行制度情況,，全員參與，從領(lǐng)導(dǎo)干部開(kāi)始,，認(rèn)真查找和梳理個(gè)人職責(zé)范圍內(nèi)可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

(三)干部教師工作崗位因知識(shí)、能力不足造成廉政風(fēng)險(xiǎn)的情況和單位采取的防控措施。

1.查找崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

每個(gè)領(lǐng)導(dǎo)干部和相關(guān)工作人員結(jié)合自身崗位職責(zé),，本著對(duì)組織、對(duì)工作,、對(duì)自己負(fù)責(zé)的態(tài)度,，采取自己找、相互幫,、領(lǐng)導(dǎo)提,、組織審四個(gè)程序，認(rèn)真查找和分析個(gè)人在履行崗位職責(zé)等方面存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

2.查找科室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

結(jié)合年級(jí)、科室工作重點(diǎn),，對(duì)照職責(zé)定位和履行情況,，分別查找出業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制等方面存在或可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，并認(rèn)真分析和細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容與表現(xiàn)形式,，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審定后，報(bào)校黨總支和行政審核,。

3.查找單位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

學(xué)校黨政領(lǐng)導(dǎo)班子成員結(jié)合自身崗位工作特點(diǎn)，重點(diǎn)查找在落實(shí)“三重一大”規(guī)定等方面容易產(chǎn)生腐敗行為的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及其表現(xiàn)形式,，查找學(xué)校風(fēng)險(xiǎn),，并把實(shí)踐中的有效做法從制度上固定下來(lái)。

(四)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控中采取的創(chuàng)新思路及做法,。舉例說(shuō)明,。

1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。

學(xué)校成立了“廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”,，學(xué)校黨支部書(shū)記為組長(zhǎng),，學(xué)校副校級(jí)領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)，黨總支書(shū)記,、各部門(mén)主要負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)組成員,。為加強(qiáng)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的工作指導(dǎo)和督促檢查，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,，主任由校辦公室主任兼任,，以便保證辦公室工作的高效運(yùn)行。

2.強(qiáng)化制度建設(shè),。

結(jié)合學(xué)校實(shí)際情況,，經(jīng)校黨總支討論研究制定了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》,，明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)思想、目標(biāo)要求,、主要內(nèi)容,、工作重點(diǎn)和實(shí)施步驟，作為全校開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)性文件,，進(jìn)一步落實(shí)和修訂完善現(xiàn)有規(guī)章制度,，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行，提高制度執(zhí)行力,，切實(shí)加強(qiáng)制度建設(shè),，真正形成用制度管權(quán)、管人,、管事的長(zhǎng)效機(jī)制,。

3.廣泛發(fā)動(dòng)動(dòng)員。

組織召開(kāi)了校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作動(dòng)員會(huì),，校長(zhǎng)結(jié)合學(xué)?！读L(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施方案》，介紹了防控工作的指導(dǎo)思想和目標(biāo),，對(duì)我校開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行動(dòng)員和部署,，教育和引導(dǎo)廣大教職員工全面掌握開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要意義、基本要求,、主要內(nèi)容和政策辦法,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，克服畏難情緒,，消除抵觸心理,，改變錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，扎實(shí)開(kāi)展好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控各項(xiàng)工作,。

4.加強(qiáng)宣傳報(bào)道,。

學(xué)校依托校園網(wǎng)、廣播站,、電子屏,、宣傳板等宣傳陣地加強(qiáng)對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的宣傳和引導(dǎo)，介紹上級(jí)有關(guān)政策精神和其他兄弟學(xué)校加強(qiáng)防控工作的好做法,、好經(jīng)驗(yàn),，及時(shí)反映學(xué)校和校內(nèi)各單位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的開(kāi)展情況，廣泛接受群眾意見(jiàn),、建議和監(jiān)督,。

(一)面臨的主要問(wèn)題與困難。

1.準(zhǔn)確定位難,。如梳理職權(quán),、編繪權(quán)利(主要業(yè)務(wù)程序)運(yùn)行流程圖,、排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、劃分風(fēng)險(xiǎn),，形成機(jī)制完善、推進(jìn)制度化,、規(guī)范化,、程序化、法制化建設(shè)等,。

2.圍繞中心難,。學(xué)校的中心工作是教育教學(xué)。廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控工作要在這方面創(chuàng)造性設(shè)計(jì),、務(wù)實(shí)性推進(jìn),，做到廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控目標(biāo)與提高教育教學(xué)相結(jié)合、與干部群眾對(duì)反腐倡廉建設(shè)的期望相適應(yīng),，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)I造風(fēng)清氣正,、廉潔高效的優(yōu)良環(huán)境，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展比較難,。

3.突破重點(diǎn)難,。廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)是一項(xiàng)創(chuàng)新性很強(qiáng)的。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十一

上半年,，根據(jù)縣委,、縣政府經(jīng)濟(jì)工作總體要求和省市銀行業(yè)監(jiān)管會(huì)議精神，在縣委,、縣政府的關(guān)心支持下,，我縣銀監(jiān)辦圍繞我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略積極引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念、加大信貸投入,、防范金融風(fēng)險(xiǎn),、推進(jìn)金融，取得了一定成效?，F(xiàn)將轄內(nèi)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)情況報(bào)告如下：

目前,，我縣有工行、農(nóng)行,、建行,、郵儲(chǔ)銀行、銀行,、農(nóng)聯(lián)社和村鎮(zhèn)銀行7家機(jī)構(gòu),，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)37個(gè)，自助銀行12個(gè),，其運(yùn)行特點(diǎn)：

（一）存款增幅很小,，結(jié)構(gòu)也不合理,。上半年，我縣銀行機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款增幅是歷史上同比最少的,，全縣銀行機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款610395萬(wàn)元,，比年初僅增加604萬(wàn)元，存款結(jié)構(gòu)也不盡合理,。一是以?xún)?chǔ)蓄增加為主,，而企業(yè)存款少。截至6月末,，全縣銀行機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄存款352892萬(wàn)元,，比年初增加2298萬(wàn)元，而企業(yè)存款247810萬(wàn)元,，比年初只增加1140萬(wàn)元,。主要原因：我縣果業(yè)面積大，資金需求量劇增,，大量資金投向于果業(yè),；銀行信貸資金吃緊，果農(nóng)不得不求助于私人借貸,，誘發(fā)民間借貸活躍,；去年加強(qiáng)打擊非法開(kāi)采稀土力度，一部分人因怕露富或被引起注意,，將部分資金存入附近的廣東平遠(yuǎn)和梅州等縣市,，異地存款分流突出;全縣工業(yè)企業(yè)少，工業(yè)企業(yè)237家,，其中規(guī)模以上企業(yè)30家,，工業(yè)規(guī)模小。二是以農(nóng)村信用社增加為主,，而其它機(jī)構(gòu)增長(zhǎng)不一,。在七家銀行機(jī)構(gòu)中，農(nóng)信社增幅最大,。截至6月末,，農(nóng)信社各項(xiàng)存款306329萬(wàn)元，比年初增加12497萬(wàn)元,，工行,、建行和銀行分別比年初增加5226萬(wàn)元、3947萬(wàn)元和6206萬(wàn)元,，而農(nóng)行,、郵儲(chǔ)行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初減少17771萬(wàn)元、9033萬(wàn)元和468萬(wàn)元，農(nóng)行成為歷史上同比減少最多的,，全縣出現(xiàn)了不平衡發(fā)展格局,，不利于我縣銀行業(yè)整體發(fā)展。

（二）貸款總體增加,，但發(fā)展不平衡,。一是從貸款總額看，農(nóng)信社多而其他銀行少,。截至6月末,，我縣銀行機(jī)構(gòu)貸款386244萬(wàn)元,，比年初增加34964萬(wàn)元,，總體呈穩(wěn)步增長(zhǎng)，但從各行社情況看,，呈現(xiàn)農(nóng)社“一枝獨(dú)秀”態(tài)勢(shì),，農(nóng)村信用社貸款194042萬(wàn)元，比年初增加15706萬(wàn)元,，占上半年全縣貸款凈增額的45%,，工行、農(nóng)行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初增加4473萬(wàn)元,、5340萬(wàn)元和4474萬(wàn)元,。農(nóng)社貸款較多，有點(diǎn)孤立難支,，無(wú)法滿(mǎn)足全縣信貸資金需求,。二是從貸款對(duì)象看，個(gè)體及農(nóng)戶(hù)多而中小企業(yè)少,。截至6月末,，全縣銀行機(jī)構(gòu)個(gè)體及農(nóng)戶(hù)貸款308995萬(wàn)元，占貸款總額的80%,，而中小企業(yè)貸款僅有47743萬(wàn)元,，占貸款總額的12.4%。個(gè)體及農(nóng)戶(hù)貸款明顯高于中小企業(yè)貸款87.6個(gè)百分點(diǎn),，表明我縣銀行機(jī)構(gòu)支持中小企業(yè)發(fā)展力度仍然不足,，中小企業(yè)貸款難未得到根本解決。三是從貸款行業(yè)看,，涉農(nóng)貸款多而工業(yè)貸款少,。我縣銀行機(jī)構(gòu)結(jié)合本地果業(yè)優(yōu)勢(shì)，加大了信貸支農(nóng)力度,，特別是農(nóng)村信用社根據(jù)自身行業(yè)特點(diǎn),，以支持和服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，不斷增加支農(nóng)貸款,，促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展,。截至6月末,，全縣銀行機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款370427萬(wàn)元，占貸款總額的95.9%,，其中農(nóng)信社涉農(nóng)貸款182018萬(wàn)元,，占涉農(nóng)貸款總額的49%，有力解決了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)及果業(yè)開(kāi)發(fā)等資金需求,，而全縣工業(yè)貸款只有30155萬(wàn)元,，占貸款總額的7.8%，低于涉農(nóng)貸款88.1個(gè)百分點(diǎn),，說(shuō)明我縣銀行機(jī)構(gòu)貸款以農(nóng)業(yè)為龍頭,，工業(yè)后勁明顯不足，加強(qiáng)工業(yè)信貸扶持,、促進(jìn)工業(yè)發(fā)展勢(shì)在必行,。

（三）信貸質(zhì)量提升，但潛在風(fēng)險(xiǎn)還有,。我縣銀行機(jī)構(gòu)積極采取措施加強(qiáng)不良貸款清收和管理,，取得了一定成效。截至6月末,，全縣銀行機(jī)構(gòu)不良貸款7560萬(wàn)元,，比年初減少41萬(wàn)元，不良率1.96%,，比年初下降了0.2個(gè)百分點(diǎn),，主要是農(nóng)村信用社不良率比年初下降0.35個(gè)百分點(diǎn)，農(nóng)行和郵儲(chǔ)銀行不良貸款也較低,，分別為0.94%和0.24%,，建行、銀行和村鎮(zhèn)銀行沒(méi)有不良貸款,，全縣銀行業(yè)機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)質(zhì)量明顯看好,。但從我縣經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展?fàn)顩r看，我縣銀行業(yè)不良貸款仍面臨一些潛在隱患和風(fēng)險(xiǎn),，如工行上半年新增不良貸款90萬(wàn)元,，不良貸款占比較年初上升0.14個(gè)百分點(diǎn)。一是有的涉農(nóng)貸款會(huì)產(chǎn)生不良,。目前,，我縣涉農(nóng)貸款占全縣貸款總額的95%，而涉農(nóng)貸款的90%以上又是果業(yè)貸款,，這些果業(yè)貸款隨著黃龍病危害程度不斷加深將會(huì)出現(xiàn)一些不良,，給涉農(nóng)貸款帶來(lái)影響。從去年黃龍病災(zāi)害情況看，全縣因黃龍病被砍的果樹(shù)達(dá)到果樹(shù)總量的10%左右,，大概有310萬(wàn)株(全縣果樹(shù)面積52萬(wàn)畝,按60株/畝計(jì)算共3120萬(wàn)株),，直接影響了部分果農(nóng)今年的收成，將會(huì)在一定程度上帶來(lái)今年還本付息的困難,。二是有的房地產(chǎn)貸款可能斷供,。由于受果業(yè)黃龍病和稀土產(chǎn)業(yè)限制性開(kāi)采的影響，導(dǎo)致大量果農(nóng)和個(gè)體私營(yíng)者無(wú)力購(gòu)買(mǎi),，我縣房地產(chǎn)市場(chǎng)不太景氣,。房地產(chǎn)價(jià)格由原來(lái)每平米5000-6000元降為4000-5000元，銷(xiāo)售量也明顯下降,，可能會(huì)帶來(lái)一部分銀行房地產(chǎn)貸款月供問(wèn)題,，住房按揭貸款不能按時(shí)月供或者不月供的情況將會(huì)不同程度地顯現(xiàn)。

（四）經(jīng)營(yíng)效益見(jiàn)好,，但不能過(guò)于樂(lè)觀,。我縣銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)效益不斷提升,，上半年,，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)4236萬(wàn)元。第三,、四季度是利息清收旺季,，預(yù)測(cè)今年利潤(rùn)億元以上。但據(jù)分析,，我縣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)面臨兩大問(wèn)題：一是中間業(yè)務(wù)收入少,。上半年，全縣銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)收入16563萬(wàn)元,，貸款利息收入15522萬(wàn)元,，占收入總額93.7%，而中間業(yè)務(wù)收入僅有1041萬(wàn)元,，占收入總額6.3%,，少于貸款利息收入87.4個(gè)百分點(diǎn)。二是集約化程度不一,。上半年,，全縣銀行機(jī)構(gòu)人均利潤(rùn)11.7萬(wàn)元，從總體上看,，集約化程度不低,，但從各行情況看，國(guó)有商業(yè)銀行集約化程度相對(duì)高于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu),，工行和農(nóng)行人均利潤(rùn)分別為13.9萬(wàn)元和27.3萬(wàn)元,，而農(nóng)信社3.1萬(wàn)元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于這兩家老牌國(guó)有商業(yè)銀行。加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)集約化管理是我縣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)面臨的一個(gè)突出課題,。

當(dāng)前,，因受?chē)?guó)家政策調(diào)整、經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度快慢等主客觀因素的影響,，我縣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展仍面臨不少風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題,。主要有：

（一）資金供求矛盾突出。目前,，我縣經(jīng)濟(jì)主要以蜜桔、臍橙的種植業(yè)作為龍頭產(chǎn)業(yè),，全縣90%以上的資金投向于果業(yè),，但由于果業(yè)生產(chǎn)周期長(zhǎng),，特別是去年受黃龍病災(zāi)害影響,，收入明顯減少,，需要大量資金投入。據(jù)統(tǒng)計(jì),，全縣共有果園面積約有52萬(wàn)畝，按每年0.3萬(wàn)元/畝計(jì)算,，每年全縣果業(yè)資金需求量為15.6億元,，如果從貸款增量來(lái)分析，上半年全縣銀行機(jī)構(gòu)凈增貸款3.5億元(不剔除其他因素),，與果業(yè)資金需求量相比,，資金缺口達(dá)12.1億元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)滿(mǎn)足不了果業(yè)資金需求,。同時(shí),，我縣工業(yè)基礎(chǔ)薄弱，今年又提出發(fā)展83個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目,，需要大量資金啟動(dòng)，導(dǎo)致資金供求更加吃緊,，矛盾也更為突出。

（二）信貸結(jié)構(gòu)過(guò)于單一,。由于受產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的影響和信貸資金的限制,，我縣信貸結(jié)構(gòu)較為單一,，全縣銀行機(jī)構(gòu)大部分資金投向于果業(yè)，特別是近幾年全縣掀起種果熱潮,，90%以上的貸款投向于果業(yè),，而工業(yè)貸款明顯不足,，信貸結(jié)構(gòu)極為單一,，給我縣銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)貸款集中度風(fēng)險(xiǎn)，將會(huì)出現(xiàn)一損俱損,、一榮俱榮的畸形局面,，如去年因受黃龍病影響，一部分果農(nóng)收入減少,，無(wú)法接濟(jì),，導(dǎo)致我縣房地產(chǎn)市場(chǎng)疲軟。

（三）信貸權(quán)限過(guò)于集中,。多年來(lái),，國(guó)有商業(yè)銀行實(shí)行了集約化管理。我縣國(guó)有商業(yè)銀行屬低類(lèi)機(jī)構(gòu),，信貸權(quán)大多集中于上級(jí)分行,，基層支行要發(fā)放貸款需要層層申報(bào)和諸多環(huán)節(jié)，一些好的項(xiàng)目也因?yàn)闄?quán)力過(guò)于集中帶來(lái)的時(shí)效滯后而未能及時(shí)得到貸款支持,。同時(shí),，因我縣屬山區(qū)小縣，經(jīng)濟(jì)總量小,，相對(duì)于其他大縣（市），上級(jí)下達(dá)的信貸規(guī)模相對(duì)更小,，如農(nóng)村信用社本是法人機(jī)構(gòu)可以資產(chǎn)負(fù)債比例管理,，但因上半年人民銀行下達(dá)的信貸規(guī)模1.56萬(wàn)元限制而無(wú)法發(fā)放貸款，滿(mǎn)足農(nóng)村強(qiáng)大的資金需求,，一定程度上抑制了我縣銀行機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)拓展,。

（四）民間借貸異常活躍,。近年來(lái),，隨著國(guó)家實(shí)行穩(wěn)健貨幣政策，國(guó)有商業(yè)銀行貸款投入相對(duì)趨緩,，信貸投放量愈來(lái)愈少,，結(jié)果助長(zhǎng)了我縣民間借貸的活躍，主要以賒銷(xiāo)物資為基礎(chǔ)的間接資金融通和以信用為基礎(chǔ)的直接資金融通兩種方式,，集中在果業(yè)發(fā)展較快的中心鄉(xiāng)鎮(zhèn),，如吉潭和澄江,，均在1000萬(wàn)元以上。據(jù)測(cè)算,，目前我縣民間借貸資金約有3億元,，利率高達(dá)25‰不等。

（五）準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)沖擊大,。目前,，我縣已經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的小額貸款公司有1家，資本金0.6億元,，另有一家在申報(bào)籌建之中,，其注冊(cè)資本1.3億元，而擔(dān)保公司,、典當(dāng)公司等卻有20多家,，不同程度地從事地下融資活動(dòng)，高利率回報(bào)吸引了大量民間資金從銀行體內(nèi)分流到體外,，銀行存款上不了,，信貸資金趨于吃緊。同時(shí),，一部分信貸資金也通過(guò)不同方式流入到這些從事融資的準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)之中,，融資風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)轉(zhuǎn)嫁到銀行機(jī)構(gòu)。

（六）資金異地分流突出,。我縣毗鄰廣東和福建,，交通便利，資金分流現(xiàn)象較為明顯,。據(jù)估計(jì),，近幾年，我縣資金分流達(dá)到15億元之多,，約占全縣銀行存款24.6%,。一是因日常生活而分流。我縣緊鄰廣東梅縣,，大多群眾看病,、購(gòu)買(mǎi)日常物品等直接到梅縣而不去，以致一部分日常生活資金流入廣東,。二是因購(gòu)置房屋而分流,。多年來(lái)，我縣群眾到廣東梅縣購(gòu)買(mǎi)的房屋達(dá)到20xx多套,，如果按每套房屋50萬(wàn)元計(jì)算,，因購(gòu)買(mǎi)房屋流入廣東的資金達(dá)10多億元。三是因購(gòu)買(mǎi)小車(chē)而分流,。近幾年,，我縣群眾購(gòu)買(mǎi)小車(chē)的熱情逐年高漲,，到廣東購(gòu)車(chē)并掛牌的達(dá)20xx多輛，如果按每輛小車(chē)15萬(wàn)元計(jì)算,，因購(gòu)車(chē)分流的資金也達(dá)到3億多,。四是因受執(zhí)法嚴(yán)打而分流。去年,，因當(dāng)?shù)卣哟蟠驌魺o(wú)證開(kāi)采稀土的力度,，有部分人因怕露富或被引起注意，將部分資金轉(zhuǎn)移到附近廣東平遠(yuǎn)和梅州,、福建武平等縣市,，分流到廣東、福建等地的資金達(dá)到1億多,。

當(dāng)前,，要盡快走出經(jīng)濟(jì)金融低位運(yùn)行困境，難達(dá)預(yù)期發(fā)展目標(biāo),，關(guān)鍵要結(jié)合我縣銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題加以分析研究,。為此，擬提出如下意見(jiàn)建議：

（一）加大信貸支持力度,。一是力促爭(zhēng)取更大信貸規(guī)模,。在第三季度對(duì)各銀行機(jī)構(gòu)執(zhí)行信貸規(guī)模管理情況進(jìn)行督查,對(duì)未按時(shí)間進(jìn)度用足用好信貸規(guī)模的機(jī)構(gòu)提出監(jiān)管意見(jiàn)，并要求各銀行機(jī)構(gòu)主動(dòng)向上級(jí)行反映當(dāng)?shù)貙?shí)際,，爭(zhēng)取更多信貸規(guī)模調(diào)劑到當(dāng)?shù)?，以解決我縣有信貸資金而無(wú)規(guī)模發(fā)放的問(wèn)題。二是推動(dòng)信貸政策有效落實(shí),。當(dāng)前,，國(guó)家已出臺(tái)“降準(zhǔn)”,、“微刺激”政策,，督促轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)盡快制定執(zhí)行微刺激政策的方案與措施,，進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的信貸支持力度，對(duì)落實(shí)不到位或執(zhí)行流于形式的機(jī)構(gòu),，將實(shí)行監(jiān)管談話(huà)，約見(jiàn)其高管人員說(shuō)明和表態(tài),，以推動(dòng)國(guó)家微刺激政策在我縣有效落實(shí),。

（二）強(qiáng)化信貸有效管理。一是做精信貸產(chǎn)品,。督促各銀行機(jī)構(gòu)全面調(diào)查分析我縣優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目,，篩選好信貸支持項(xiàng)目，并給以積極的信貸支持,，把有限的信貸資金投入到精品項(xiàng)目上,，以提高信貸資金使用效率,。二是優(yōu)化投向結(jié)構(gòu)。要求各銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)前我縣產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)和縣委,、縣政府經(jīng)濟(jì)發(fā)展思路,，特別要緊扣政府今年83個(gè)項(xiàng)目做文章，協(xié)同政府尋找工業(yè)發(fā)展和農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的新路子,，使信貸結(jié)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)相適應(yīng),。三是搞好銀企對(duì)接。要求各銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)銀企信息交流,，特別是加強(qiáng)與中小企業(yè)信息溝通,，充分了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)困難，對(duì)一些有潛力的中小企業(yè)給予信貸支持,，并不折不扣地落實(shí)今年兩次銀企簽約資金到位,，切實(shí)幫助中小企業(yè)解決貸款難，減少社會(huì)不穩(wěn)定因素,，以促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展,。

（三）拓寬政府融資渠道。一是提供有利條件協(xié)助政府融資,。不管是銀行機(jī)構(gòu),，還是政府部門(mén)，要以當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)為中心,，立足自身特點(diǎn),，調(diào)整工作思維，充分運(yùn)用各自功能優(yōu)勢(shì)為政府融資創(chuàng)造有利條件,。銀行機(jī)構(gòu)要爭(zhēng)取規(guī)模和資金,，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下加大對(duì)當(dāng)?shù)刂攸c(diǎn)項(xiàng)目的信貸支持，而監(jiān)管部門(mén)要在合規(guī)合法的前提下利用監(jiān)管資源,，為政府融資提供優(yōu)質(zhì)服務(wù),，如上半年在個(gè)別指標(biāo)不達(dá)標(biāo)的情況下通過(guò)部門(mén)優(yōu)勢(shì)，協(xié)助政府將縣土地儲(chǔ)備中心納入名單制管理,，為政府融資平臺(tái)貸款提供了條件,。二是靈活運(yùn)用政策助推政府融資。正確引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)在不違反金融法規(guī)的前提下靈活運(yùn)用各類(lèi)金融政策,，創(chuàng)新各類(lèi)融資渠道,，以注入信貸資金血液。如引導(dǎo)銀行辦理銀行承兌匯票敞口,、票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù),，增加農(nóng)資、家電等企業(yè)資金融通,；開(kāi)辦委（信）托貸款,，采取借雞生蛋辦法為企業(yè)融資和擴(kuò)大消費(fèi)提供資金扶持,；指導(dǎo)企業(yè)發(fā)行債券，直接為企業(yè)融資提供條件等,。三是完善擔(dān)保機(jī)制推動(dòng)政府融資,。建議政府部門(mén)建立健全各類(lèi)擔(dān)保基金機(jī)制,，激足基金數(shù)額,，讓基金發(fā)揮最大倍數(shù)幅射作用，如“財(cái)園信貸通”業(yè)務(wù)可以8倍地放大基金效應(yīng),，同時(shí),，可發(fā)揮土地儲(chǔ)備中心作用，以有效土地抵押擔(dān)保融資,，增加信貸資金投放量,，從而激活我縣經(jīng)濟(jì)內(nèi)在潛力和活力。

（四）深入推進(jìn)金融,。一是加大金融知識(shí)宣傳,。組織各銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)展“送金融知識(shí)下鄉(xiāng)”活動(dòng)，特別是加大對(duì)偏遠(yuǎn)山區(qū)金融知識(shí)宣傳,，幫助他們釋疑解難,，讓廣大農(nóng)戶(hù)更多地了解金融，懂得金融,，以提高社會(huì)公眾維權(quán)意識(shí)和金融知識(shí)水平,。二是完善銀行組織體系。積極策應(yīng)政府號(hào)召,，多呼聲,、多形式地向上要政策，恢復(fù)農(nóng)發(fā)行和中國(guó)銀行,，并要求各銀行機(jī)構(gòu)積極向農(nóng)村中心村延伸機(jī)構(gòu),，進(jìn)一步完善我縣銀行機(jī)構(gòu)體系，提升和拓展銀行業(yè)服務(wù)功能,。三是推進(jìn)“三大工程”建設(shè),。督促和指導(dǎo)農(nóng)村信用社按照上級(jí)要求加大農(nóng)村金融服務(wù)“三大工程”建設(shè)，充分發(fā)揮分局掛點(diǎn)示范作用,，為廣大農(nóng)民提供更優(yōu)金融服務(wù),。四是加快農(nóng)商行組建步伐。督促農(nóng)村信用社落實(shí)各項(xiàng)政策措施,，爭(zhēng)取各方支持與配合，充實(shí)各項(xiàng)指標(biāo)和條件,，規(guī)范股權(quán)結(jié)構(gòu),，提高撥備覆蓋率,，不斷加大改制力度，為明年改制創(chuàng)造條件,。

（五）協(xié)助整治金融環(huán)境,。一是整治各類(lèi)融資公司。建議政府有關(guān)部門(mén)組織力量加大對(duì)轄內(nèi)擔(dān)保公司等融資性公司的整治力度,，對(duì)不合規(guī)的擔(dān)保公司,、典當(dāng)行、寄賣(mài)行等堅(jiān)決予以取締,，而對(duì)那些已發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的擔(dān)保公司應(yīng)督促其規(guī)范管理,，并限期整改，不按期整改的予以取締,，以維護(hù)轄內(nèi)金融秩序穩(wěn)定,。二是規(guī)范引導(dǎo)民間借貸。加大金融知識(shí)宣傳,，澄清對(duì)民間借貸的認(rèn)識(shí),，增強(qiáng)客戶(hù)維權(quán)意識(shí)，合理引導(dǎo)民間資金歸流,，對(duì)一些發(fā)展為地下的錢(qián)莊的將組織力量予以打擊,，以規(guī)范民間融資行為。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十二

根據(jù)總公司關(guān)于開(kāi)展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知要求,，我司以開(kāi)展教育實(shí)踐活動(dòng)“整改落實(shí),、建章立制”環(huán)節(jié)工作為契機(jī)，結(jié)合實(shí)際工作,，積極開(kāi)展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，取得了明顯成效。現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

按照總公司統(tǒng)一安排部署,，我司積極組織開(kāi)展廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng),。重點(diǎn)圍繞公司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng),、資產(chǎn)處置等業(yè)務(wù)領(lǐng)域,，從崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程,、制度建設(shè)與執(zhí)行等方面著手,，對(duì)“三重一大”決策制度落實(shí)情況，中央八項(xiàng)規(guī)定,、銀監(jiān)會(huì)黨委22條實(shí)施細(xì)則,、總公司黨委25條實(shí)施意見(jiàn)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行情況，以及公司在崗人員思想道德方面的廉潔風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了全面地排查。經(jīng)過(guò)認(rèn)真排查和梳理歸納,，現(xiàn)排查出來(lái)的廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)共有11項(xiàng),。在風(fēng)險(xiǎn)排查的基礎(chǔ)上，陸續(xù)制定防控措施,，加強(qiáng)基礎(chǔ)合規(guī)監(jiān)督管理,，取得了顯著成效。

接到通知后,，我司及時(shí)召開(kāi)會(huì)議,，組織學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神，按照廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案要求,，結(jié)合我司工作實(shí)際,，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí),。排查工作由支部書(shū)記,、總經(jīng)理負(fù)責(zé)，其他班子成員按照工作分工,，組織排查分管部門(mén)員工廉潔風(fēng)險(xiǎn),，各部門(mén)負(fù)責(zé)同志協(xié)助分管領(lǐng)導(dǎo)開(kāi)展工作，對(duì)本部門(mén)排查工作做出具體安排,，梳理部門(mén)及各個(gè)崗位的職,、責(zé)、權(quán),，并就排查情況形成書(shū)面匯報(bào),。

本次排查以我司投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和處置業(yè)務(wù)為重心,，深入到各個(gè)部門(mén)和具體崗位,，依照現(xiàn)有的職務(wù)安排和崗位職責(zé)要求，全面梳理崗位職權(quán)范圍和制度規(guī)范的執(zhí)行情況,，深入查找經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中存在或潛在的廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

（一）公司核心業(yè)務(wù)開(kāi)展方面。在投資業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中,，嚴(yán)格依照總公司有關(guān)項(xiàng)目投資體系文件要求規(guī)定的各業(yè)務(wù)崗位職責(zé)和職權(quán)范圍,，從制度層面控制和防范風(fēng)險(xiǎn)，但也存在以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

一是在崗位職責(zé)方面：

二是在業(yè)務(wù)流程方面：

（2）在項(xiàng)目投資業(yè)務(wù)開(kāi)展中,，應(yīng)進(jìn)一步規(guī)范中介機(jī)構(gòu)選聘流程,；

（4）在項(xiàng)目運(yùn)作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)上，需加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督,，進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力,。

在公司資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，明確規(guī)定了各個(gè)崗位職責(zé)和職權(quán)范圍。針對(duì)公司房產(chǎn)租賃經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù),，制定了《房屋租賃管理辦法》和《房屋設(shè)備設(shè)施日常維修維護(hù)管理辦法》并嚴(yán)格執(zhí)行,，使相關(guān)業(yè)務(wù)得以規(guī)范化、制度化,；在公司低效資產(chǎn)處置過(guò)程中，依據(jù)上級(jí)相關(guān)規(guī)定和授權(quán),，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程操作,。但也存在以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

一是在崗位職責(zé)方面：

（2）在房屋及配套設(shè)備設(shè)施日常維修過(guò)程中，需防范維修維護(hù)項(xiàng)目審查及經(jīng)費(fèi)審批不嚴(yán),，造成不必要的支出而增加公司運(yùn)營(yíng)成本,。

（3）在資產(chǎn)處置方案等涉及的文件制定過(guò)程中，各崗位人員需防范商業(yè)秘密泄露風(fēng)險(xiǎn),；

二是在業(yè)務(wù)流程方面：

（二）“三重一大”決策制度落實(shí)方面,。我司嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)管理制度，在授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展各項(xiàng)工作,，凡授權(quán)范圍之外的重大決策均按規(guī)定上報(bào)審批,，不存在越權(quán)決策現(xiàn)象。公司日常經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中,，涉及重大問(wèn)題決策,、重要干部任免、重大項(xiàng)目投資決策和大額資金使用,，均經(jīng)過(guò)總經(jīng)理辦公會(huì)或?qū)ｎ}會(huì)研究決定,，并形成會(huì)議記錄和會(huì)議紀(jì)要。

（三）中央八項(xiàng)規(guī)定貫徹執(zhí)行方面,。自中央八項(xiàng)規(guī)定和總公司黨委25條實(shí)施意見(jiàn),，我司能夠嚴(yán)格貫徹執(zhí)行。本著接待從簡(jiǎn),、食宿從簡(jiǎn),、匯報(bào)從簡(jiǎn)，節(jié)約開(kāi)支,，壓縮成本,，把厲行勤儉節(jié)約落到實(shí)處。領(lǐng)導(dǎo)班子嚴(yán)格執(zhí)行公司工作和生活待遇相關(guān)規(guī)定,，調(diào)整辦公面積,，規(guī)范公車(chē)管理。采取多種形式加強(qiáng)黨員干部的廉潔自律教育,，嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)規(guī)定要求,，加強(qiáng)監(jiān)督和自我約束，嚴(yán)防出現(xiàn)違反中央八項(xiàng)規(guī)定和公司系統(tǒng)實(shí)施細(xì)則的行為出現(xiàn)。

（四）在崗員工思想道德方面,。公司一貫重視在崗人員的思想教育工作,，強(qiáng)調(diào)在崗員工要不斷融入信達(dá)文化，提高理想信念,、職業(yè)道德,、責(zé)任意識(shí)、紀(jì)律觀念和品德修養(yǎng),。采取的主要措施有：一是領(lǐng)導(dǎo)班子和黨員干部以身作則,、率先垂范，在工作和生活上嚴(yán)格要求自己,，為員工群眾帶好頭,，做好表率；二是加強(qiáng)正面引導(dǎo),，對(duì)員工群眾大力宣揚(yáng)信達(dá)文化,，學(xué)習(xí)系統(tǒng)內(nèi)外的先進(jìn)典型，強(qiáng)化職業(yè)道德意識(shí)和崗位責(zé)任意識(shí),，激發(fā)員工的榮譽(yù)感與歸屬感,；三是積極組織學(xué)習(xí)輔導(dǎo)，通過(guò)上廉政教育課,、集中學(xué)習(xí)輔導(dǎo),、組織觀看講座等各種學(xué)習(xí)形式，使員工理解思想道德教育的內(nèi)涵,，使其真正重視思想道德教育,，進(jìn)而努力提升思想道德水平，避免思想道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生,。通過(guò)排查,，尚未發(fā)現(xiàn)在崗員工的思想道德風(fēng)險(xiǎn)。

（五）外部環(huán)境因素影響方面,。在我司日常各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中,，未發(fā)生外部干預(yù)導(dǎo)致的廉潔風(fēng)險(xiǎn)。

（一）加強(qiáng)基礎(chǔ)制度建設(shè),。一是針對(duì)有關(guān)人員變動(dòng),，對(duì)原有崗位設(shè)置和職責(zé)進(jìn)行修訂增補(bǔ),；二是參照上級(jí)文件精神,，對(duì)我司有關(guān)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了修訂調(diào)整,；三是為規(guī)范和加強(qiáng)參股股權(quán)的管理,，及時(shí)制訂了《參股公司管理辦法》；四是為了加強(qiáng)公司對(duì)存續(xù)項(xiàng)目的期間管理,，提高業(yè)務(wù)人員對(duì)項(xiàng)目的管理水平，有效防控運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn),，維護(hù)公司合法權(quán)利,，正加緊制訂《項(xiàng)目投放后續(xù)管理工作指引》,；五是為規(guī)范中介機(jī)構(gòu)選聘工作，及時(shí)制定了《中介機(jī)構(gòu)管理規(guī)程》等,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十三

近年以來(lái)，xx縣國(guó)稅局認(rèn)真貫徹濟(jì)南市國(guó)家稅務(wù)局崗位風(fēng)險(xiǎn)控制思路,，完善機(jī)構(gòu)設(shè)置,，健全崗位風(fēng)險(xiǎn)控制制度，做好風(fēng)險(xiǎn)教育，加強(qiáng)布控巡查,，嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)考核,，積極做好崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作，確保了全局各項(xiàng)工作的圓滿(mǎn)完成。

（一）成立機(jī)構(gòu)，提供風(fēng)險(xiǎn)控制組織保障,。

為適應(yīng)崗位風(fēng)險(xiǎn)全過(guò)程、動(dòng)態(tài)化、常態(tài)化,、預(yù)案化的控制要求,，成立了“崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，出臺(tái)了《xx縣國(guó)家稅務(wù)局崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作實(shí)施方案》，分別由縣局領(lǐng)導(dǎo)兼任組長(zhǎng)和副組長(zhǎng),，各科室分局負(fù)責(zé)人為成員,，辦公室、法規(guī)科,、監(jiān)察室,、征管科為工作牽頭科室，全面負(fù)責(zé)對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)控制的組織領(lǐng)導(dǎo),、指導(dǎo)協(xié)調(diào)、統(tǒng)籌管理和監(jiān)督落實(shí)工作,，集體研究全局性的工作思路,、意見(jiàn)和工作部署。

“崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組”下設(shè)“崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作辦公室”,，由分管局長(zhǎng)擔(dān)任主任,，各科室負(fù)責(zé)人為副主任，各科室分局分別確定一名具體負(fù)責(zé)人員擔(dān)任小組成員,。為保證崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作的嚴(yán)肅性,，保證各崗位人員職責(zé)清晰，根據(jù)崗位調(diào)整的需要,，我局于初分別對(duì)“崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組”和“崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作辦公室”成員及時(shí)進(jìn)行調(diào)整,。

（二）整章建制，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)控制管理程序,。

為加強(qiáng)稅源管理和行政管理權(quán)的監(jiān)督,，深化防范崗位風(fēng)險(xiǎn),，從源頭上預(yù)防和治理腐敗，根據(jù)市局《關(guān)于深化崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作的意見(jiàn)》和《濟(jì)南市國(guó)家稅務(wù)局關(guān)于進(jìn)一步深化稅務(wù)行政管理崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作的意見(jiàn)》,，20xx年,，我局制定了《xx縣國(guó)家稅務(wù)局查考問(wèn)一體化風(fēng)險(xiǎn)控制管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》），同時(shí)嚴(yán)格確定了“收集風(fēng)險(xiǎn)信息—網(wǎng)上布控督辦—崗位人員自查—季度復(fù)審復(fù)查—發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)通報(bào)—嚴(yán)格考核問(wèn)責(zé)”的工作程序,?！掇k法》主要通過(guò)“組織領(lǐng)導(dǎo)”、“控制方法和程序”,、“防范結(jié)果的運(yùn)用”對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作的組織形式,、考核范圍、考核標(biāo)準(zhǔn)及程序,、考核問(wèn)責(zé)等方面進(jìn)行了進(jìn)一步明確和細(xì)化,。

同時(shí)，縣局成立崗位風(fēng)險(xiǎn)復(fù)審復(fù)查工作組,，工作組成員由各職能科室,、局相關(guān)人員組成，按季對(duì)各單位崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作的落實(shí)情況進(jìn)行復(fù)審復(fù)查,，并形成書(shū)面《崗位風(fēng)險(xiǎn)控制復(fù)審復(fù)查報(bào)告》,，向崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行報(bào)告。

（一）營(yíng)造氛圍,，增強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí),。

“千里之堤，毀于蟻穴,?！苯陙?lái)，我局為了加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范,，密切結(jié)合國(guó)稅系統(tǒng)實(shí)際情況,，從人員意識(shí)、案例宣講,、建立廉政教育基地等多方面著手,，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育，有效提升全員風(fēng)險(xiǎn)防范,、管理和控制意識(shí),。

1、深入淺出,，多形式開(kāi)展崗位風(fēng)險(xiǎn)教育活動(dòng),。

堅(jiān)持每年年初邀請(qǐng)縣紀(jì)檢部門(mén)的廉政教育培訓(xùn)專(zhuān)家，在全局開(kāi)展“預(yù)防職務(wù)犯罪、防范職務(wù)風(fēng)險(xiǎn)”主題專(zhuān)題講座,；多次舉辦風(fēng)險(xiǎn)警示活動(dòng),，20xx年，我局組織全體中層干部到xx縣看守所參觀,，聽(tīng)取犯人現(xiàn)身說(shuō)法,，用實(shí)際案例觸動(dòng)干部職工心靈；通過(guò)“夜?！毙问接^看了“警示錄”,。另外，廣泛發(fā)動(dòng)全體人員,，通過(guò)專(zhuān)題展座談會(huì),、演講比賽、有獎(jiǎng)?wù)魑牡然顒?dòng),，興起全員識(shí)風(fēng)險(xiǎn),、全員避風(fēng)險(xiǎn)的良好風(fēng)氣。

2,、普及常識(shí),，組織編寫(xiě)《崗位風(fēng)險(xiǎn)防控手冊(cè)》。

我局組織專(zhuān)業(yè)人員,，結(jié)合系統(tǒng)實(shí)際,，認(rèn)真編寫(xiě)了《崗位風(fēng)險(xiǎn)防控手冊(cè)》一書(shū)。此手冊(cè)主要分為“稅務(wù)機(jī)關(guān)風(fēng)險(xiǎn)”和“企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)”兩大部分內(nèi)容,。在“稅務(wù)機(jī)關(guān)風(fēng)險(xiǎn)”篇中,，主要圍繞歷年來(lái)發(fā)生在系統(tǒng)內(nèi)部的違法案件，詳細(xì)地闡述了“瀆職罪”等犯罪種類(lèi),，對(duì)犯罪成因進(jìn)行了深刻的剖析,，并逐一提出了防范對(duì)策。在“企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)”篇中,，通過(guò)對(duì)具體案例的深入分析,，從企業(yè)的角度明確了風(fēng)險(xiǎn)所在，對(duì)今后風(fēng)險(xiǎn)管理與控制起到了一定的指導(dǎo)意義,。

3、征集素材,，建立廉政教育基地,。

突出風(fēng)險(xiǎn)管理宣教的直觀性、形象性和警示性,，創(chuàng)新教育載體,。發(fā)動(dòng)群眾，群策群力，在全局開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)格言和系統(tǒng)內(nèi)瀆職犯罪案例征集活動(dòng),，在各個(gè)基層單位征集格言條,，案例個(gè)。共制作格言警示12條,，案例展板14個(gè),，全部放置和裝飾于教育基地，供本系統(tǒng)人員和社會(huì)各界群眾參觀,。20xx年6月,，我縣孝直分局廉政教育基地被縣紀(jì)委評(píng)為全縣廉政教育示范點(diǎn)。我局組織全員分5批次到進(jìn)行了參觀學(xué)習(xí),，有效提升了同志們的責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。

（二）全員查找，大力開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳查活動(dòng),。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找是認(rèn)識(shí)崗位風(fēng)險(xiǎn)的第一步,，近年來(lái)，我局大力開(kāi)展了全員崗位風(fēng)險(xiǎn)自查活動(dòng),，先后梳理崗位123個(gè),，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)217個(gè)，通過(guò)多種多樣的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找,，使活動(dòng)不斷引向深入：

一是透視環(huán)節(jié),，通過(guò)案例查找。針對(duì)以前年度風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找上存在的不夠準(zhǔn)確,、不夠到位的情況,，將引起崗位風(fēng)險(xiǎn)的一些稅務(wù)案例和典型進(jìn)行解剖，逐一列出案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、風(fēng)險(xiǎn)源以及防范措施,，作為全員風(fēng)險(xiǎn)查找教材。同時(shí),，制作風(fēng)險(xiǎn)查找模板,，分環(huán)節(jié)、分節(jié)點(diǎn),，按照崗位職責(zé),、操作規(guī)程、所涉規(guī)章制度等標(biāo)準(zhǔn),，提出風(fēng)險(xiǎn)查找基本需求,，指導(dǎo)全員查找崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

二是反省重點(diǎn),，橫向結(jié)合查找,。在個(gè)人自查定位自身風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上,，業(yè)務(wù)相關(guān)崗位和部門(mén)之間互查共同風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。如稅務(wù)登記設(shè)立執(zhí)法項(xiàng)目,，既涉及辦稅服務(wù)廳綜合管理崗,，也涉及稅源管理部門(mén)的調(diào)查核實(shí)崗，兩個(gè)部門(mén)的兩個(gè)崗位共同查找在錄入信息,、資料審核以及實(shí)地核實(shí)等環(huán)節(jié)的各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，逐一明確到崗位。

三是集中初審,，縱向反饋查找,。全局按業(yè)務(wù)流程匯總評(píng)查崗位風(fēng)險(xiǎn)，組織科室負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)骨干,，對(duì)包括12個(gè)單位和146個(gè)崗位在內(nèi)的《崗位職責(zé)說(shuō)明書(shū)》集中初審,，按照稅收?qǐng)?zhí)法、行政管理環(huán)節(jié)的節(jié)點(diǎn)分布,，整理匯總同崗不同風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，梳理不同崗位共同風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，逐一確定各崗位的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，提出評(píng)價(jià)意見(jiàn),。將評(píng)價(jià)意見(jiàn)反饋各崗位人員，各崗位人員對(duì)照檢查后再反饋修改意見(jiàn),。

（三）甄別信息,，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別分析層次。

1,、千方百計(jì),，完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。由于風(fēng)險(xiǎn)往往處于潛在和深層狀態(tài),，掌握正確的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法非常重要,。為此，我局完善了三種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法：一是附表分析識(shí)別法,，利用增值稅申報(bào)附表監(jiān)控稅負(fù)率,、利潤(rùn)率、沖減收入,、存貨奇大,，貨幣資金、應(yīng)收應(yīng)付等異常風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),；二是物流偏差識(shí)別法,，結(jié)合實(shí)地巡查，掌握企業(yè)的主要生產(chǎn)要素占比和主要原料的投入產(chǎn)出比,，測(cè)算企業(yè)的實(shí)際生產(chǎn)能力于申報(bào)銷(xiāo)售情況的差異，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；三是外部信息比對(duì)識(shí)別法,，通過(guò)外部信息比對(duì)系統(tǒng),、投資部門(mén)、社會(huì)傳言等信息,，梳理有價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

2、利用微機(jī),，全方位做好涉稅分析,。充分調(diào)動(dòng)信息化手段，從海量的數(shù)據(jù)中,，挖掘出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。一是開(kāi)展信息采集，我局采集了636戶(hù)企業(yè)的生產(chǎn)要素信息1280條,、申報(bào)信息7632條,、附表信息2544條、發(fā)票信息11448條,，建立了縣級(jí)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù),；二是確定風(fēng)險(xiǎn)分析項(xiàng)目，結(jié)合數(shù)據(jù)分析指標(biāo)確定了稅負(fù)率,、成本利潤(rùn)里,、物流偏差、電費(fèi)與收入彈性,、存貨異常等18類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo),；三是建立風(fēng)險(xiǎn)輸出模型，將風(fēng)險(xiǎn)分析的內(nèi)容,、指標(biāo),、方法固化，借助數(shù)據(jù)庫(kù)的命令,，并按月輸出,。四是將“疑點(diǎn)信息庫(kù)”作為發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)的渠道之一。疑點(diǎn)信息庫(kù)是稅收?qǐng)?zhí)法管理信息系統(tǒng)的子模塊,，是稅收?qǐng)?zhí)法督察決策支持平臺(tái)的前期項(xiàng)目,。疑點(diǎn)信息庫(kù)的推行對(duì)加強(qiáng)執(zhí)法監(jiān)督，健全稅收?qǐng)?zhí)法內(nèi)控機(jī)制,，規(guī)范稅收?qǐng)?zhí)法具有重要意義,。疑點(diǎn)項(xiàng)包括稅務(wù)登記管理、發(fā)票管理,、稅款核定,、稅款征收,、稅務(wù)稽查等多方面業(yè)務(wù)的13個(gè)疑點(diǎn)項(xiàng)。針對(duì)查出的問(wèn)題,，我們不斷完善內(nèi)部崗責(zé)體系,，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，健全制約機(jī)制,，充分發(fā)揮疑點(diǎn)信息庫(kù)防范風(fēng)險(xiǎn)的治本功能,。

（一）強(qiáng)化布控巡查，風(fēng)險(xiǎn)防控全面覆蓋,。

風(fēng)險(xiǎn)布控,，是國(guó)稅局崗位風(fēng)險(xiǎn)控制中的最為重要的良策之一。為此,，我們從稅收征收管理信息,、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)信息、稅務(wù)機(jī)關(guān)監(jiān)控信息和第三方信息入手,，進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)采集整理和統(tǒng)計(jì)分析,，內(nèi)容分行業(yè)特點(diǎn)、信用等級(jí),、納稅遵從度等進(jìn)行稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理,。在兩個(gè)試點(diǎn)企業(yè)中，共采集信息5類(lèi)71條,，確定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3大類(lèi)8個(gè),。

1、全面采集風(fēng)險(xiǎn)信息,，及時(shí)組織布控,。

布控工作人員在具體操作中，主要完成以下“四個(gè)結(jié)合”,。一是結(jié)合本單位的預(yù)警系統(tǒng),、納稅評(píng)估系統(tǒng)、稅收?qǐng)?zhí)法信息管理系統(tǒng)等,，篩選發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題指標(biāo),，和日常征管、稅收?qǐng)?zhí)法督查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,，并進(jìn)行科學(xué)的分析,，設(shè)計(jì)出合理的風(fēng)險(xiǎn)布控點(diǎn)；二是結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)信息,，建立起與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的日常配合機(jī)制,，集中收集風(fēng)險(xiǎn)信息以及反饋建議；三是結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)信息的發(fā)布情況,，提升布控人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，并對(duì)現(xiàn)場(chǎng)布控人員的布控情況進(jìn)行績(jī)效評(píng)估,，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別以及布控的針對(duì)性；四是結(jié)合本單位的布控一體化應(yīng)用平臺(tái),，即“崗位風(fēng)險(xiǎn)控制模塊”的流程控制,，積極開(kāi)展縣局、分局“兩級(jí)風(fēng)險(xiǎn)布控”,，實(shí)現(xiàn)上下聯(lián)動(dòng)、聯(lián)防聯(lián)控,。20xx年以來(lái),，我局累計(jì)在一體化應(yīng)用平臺(tái)發(fā)起縣局層面的風(fēng)險(xiǎn)布控26條，分局層面的風(fēng)險(xiǎn)布控5條,，內(nèi)容涉及征收管理,、稅收政策、發(fā)票管理,、公文處理等多個(gè)崗位,，涉及工作人員275人次。

２,、認(rèn)真解除風(fēng)險(xiǎn)布控,，確保布控質(zhì)量。

對(duì)于本單位來(lái)說(shuō),，確保布控質(zhì)量是非常重要的,。首先，對(duì)于處在相關(guān)工作崗位的工作人員來(lái)說(shuō),，結(jié)合所收到的布控通知里確定的時(shí)間,、內(nèi)容、范圍以及布控解除的工作標(biāo)準(zhǔn)后的第一時(shí)間就開(kāi)展調(diào)查,，貫徹落實(shí)布控的反饋工作,。其次，發(fā)起布控的工作人員結(jié)合自己的監(jiān)督職責(zé),，對(duì)下屬所反饋的情況進(jìn)行核實(shí),，要求反饋的信息要有實(shí)際的數(shù)據(jù)，不能夠因?yàn)橐痪湓?huà)或者是表面現(xiàn)象就下定論,。再次,，相關(guān)人員結(jié)合自己的工作責(zé)任，致力于強(qiáng)化對(duì)布控工作的巡查及其質(zhì)量的審核,，確保所制定的每一項(xiàng)布控措施都能夠落到實(shí)處,，促進(jìn)其發(fā)揮應(yīng)有的'作用。

3,、回頭看,，堅(jiān)持按季度開(kāi)展復(fù)審復(fù)查,。

深入落實(shí)“查考問(wèn)”管理辦法，我局崗位風(fēng)險(xiǎn)復(fù)審復(fù)查小組堅(jiān)持于每年的1月份,、4月份,、7月份、10月份對(duì)稽查局和5個(gè)管理分局崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作開(kāi)展情況進(jìn)行了復(fù)審復(fù)查,。復(fù)審復(fù)查的內(nèi)容主要為上季度崗位風(fēng)險(xiǎn)布控內(nèi)容以及日常工作中發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)信息,，通過(guò)復(fù)審復(fù)查，有效減少了執(zhí)法的隨意性,，避免了亂作為和不作為,。今年，我局稅收?qǐng)?zhí)法正確率始終保持100%,。

4,、開(kāi)展稅收風(fēng)險(xiǎn)疑點(diǎn)信息庫(kù)的核實(shí)工作。

——領(lǐng)導(dǎo)重視,，迅速部署,。接市局文件通知后，局領(lǐng)導(dǎo)對(duì)疑點(diǎn)庫(kù)上線工作高度重視,，為切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),，立即成立以分管局長(zhǎng)為組長(zhǎng)、相關(guān)科室負(fù)責(zé)人為成員的推行工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，安排部署相關(guān)工作,，為疑點(diǎn)庫(kù)上線運(yùn)行和后續(xù)工作開(kāi)展提供有力的組織保障。

——強(qiáng)化措施,，全力推行,。組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)疑點(diǎn)信息庫(kù)上線運(yùn)行的背景、意義,、要求,，參照稅收?qǐng)?zhí)法管理信息系統(tǒng)疑點(diǎn)信息庫(kù)v2.0版用戶(hù)手冊(cè)及初始化設(shè)置說(shuō)明等資料，設(shè)置調(diào)查人員的權(quán)限角色,，并在模擬環(huán)境實(shí)施基本操作演練,。

——研究疑點(diǎn)，扎實(shí)做好稅收疑點(diǎn)信息庫(kù)調(diào)查核實(shí)工作,。根據(jù)我局接收的11類(lèi)指標(biāo),，逐個(gè)研究疑點(diǎn)項(xiàng)設(shè)計(jì)說(shuō)明，充分做好案頭分析,，確保疑點(diǎn)庫(kù)信息核實(shí)工作的完成質(zhì)量,，提高工作效率。

20xx年，我局共承接市局下發(fā)的兩次疑點(diǎn)庫(kù)核實(shí)任務(wù),，共涉及11個(gè)問(wèn)題的651條記錄,，經(jīng)過(guò)核實(shí)，共發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題記錄512條,，占總問(wèn)題總數(shù)的78.65%,，問(wèn)題都已及時(shí)處理。開(kāi)展了外部風(fēng)險(xiǎn)管理試點(diǎn)工作,，確定了兩戶(hù)企業(yè)為試點(diǎn)企業(yè),，從風(fēng)險(xiǎn)采集、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)評(píng)估,、出具管理建議書(shū)三個(gè)具體管理環(huán)節(jié)入手,，積極探索外部風(fēng)險(xiǎn)控管制度建設(shè)，力求管理制度化,、長(zhǎng)效化。

（二）開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)評(píng)估,，分類(lèi)制定措施,。

召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，從稅款流失,、法律責(zé)任,、管理責(zé)任等方面對(duì)試點(diǎn)企業(yè)存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，并告知企業(yè)可能存在的涉稅風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和相應(yīng)的法律責(zé)任,。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí),，制定分類(lèi)管理措施，對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，及時(shí)幫助企業(yè)分析產(chǎn)生原因及防范措施,，提醒企業(yè)整改。對(duì)中等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)企業(yè),，采取督導(dǎo)自查和特別納稅調(diào)整的方式,。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)企業(yè)，采取納稅評(píng)估的方式,，處理稅收風(fēng)險(xiǎn),。

（三）出具風(fēng)險(xiǎn)管理建議書(shū)，提升控管實(shí)效,。

根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)等級(jí)及時(shí)對(duì)試點(diǎn)進(jìn)行布控巡查,，做好風(fēng)險(xiǎn)反饋和管理建議。重點(diǎn)針對(duì)發(fā)票管理,、納稅申報(bào)等涉稅業(yè)務(wù),，闡述企業(yè)存在的風(fēng)險(xiǎn)，出具了《企業(yè)稅收風(fēng)險(xiǎn)管理建議書(shū)》,，指導(dǎo)企業(yè)內(nèi)部形成規(guī)范的涉稅機(jī)制,，從而達(dá)到讓納稅人重視涉稅風(fēng)險(xiǎn)和防范稅款流失的雙重目的,。同時(shí)，及時(shí)向縣局管理科室上報(bào)《稅收征管服務(wù)建議書(shū)》,，提升控管實(shí)效,。今年以來(lái)，通過(guò)開(kāi)展外部風(fēng)險(xiǎn)制度控管,，兩家試點(diǎn)企業(yè)共補(bǔ)繳稅款171萬(wàn)元,。

（一）獎(jiǎng)罰分明，強(qiáng)化內(nèi)部考核,。

我局將崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作列入縣局季度和年度專(zhuān)項(xiàng)考核,，根據(jù)季度復(fù)審復(fù)查情況，按季度組織開(kāi)展講評(píng),，編發(fā)《情況通報(bào)》,，對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)控制工作創(chuàng)新管理，落實(shí)考核指標(biāo)措施得力的,，給予通報(bào)表彰和加分獎(jiǎng)勵(lì),；反之，給予責(zé)任追究,，考核在追究當(dāng)事人責(zé)任的同時(shí),，相應(yīng)追究分局領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)負(fù)責(zé)人的連帶責(zé)任。20xx年以來(lái),，我局已開(kāi)展復(fù)審復(fù)查4次,，編發(fā)崗位風(fēng)險(xiǎn)管理通報(bào)4期，考核扣43.8分,，扣發(fā)獎(jiǎng)金6280元,，責(zé)任追究28人次。

（二）廉政回訪,，強(qiáng)化外部監(jiān)督,。

我局定期組織“廉政回訪”，注重加大對(duì)重點(diǎn)稅源企業(yè)管理,、一般納稅人認(rèn)定,、出口退稅辦理、稅收優(yōu)惠政策執(zhí)行,、稅款核定等高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的回訪力度,，截止目前，共開(kāi)展廉政回訪50戶(hù),，發(fā)放調(diào)查問(wèn)卷200余份,，其中高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)回訪率達(dá)97%。在辦稅服務(wù)廳、外部網(wǎng)站,、縣局和分局辦公場(chǎng)所制作公示展板,，公開(kāi)省、市,、縣局三級(jí)廉政監(jiān)督電話(huà)和12366舉報(bào)熱線,，定期舉辦聘請(qǐng)廉政監(jiān)督員座談會(huì)，了解納稅人及社會(huì)各界人士對(duì)國(guó)稅勤政廉政,、稅收?qǐng)?zhí)法的意見(jiàn)建議,，及時(shí)采納并落實(shí)意見(jiàn)建議，贏得了納稅人的理解,、信任和支持,。去年以來(lái)，我局共征集采納意見(jiàn)建議16條,，外部監(jiān)督作用得到充分發(fā)揮,。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十四

為配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理中的作用，提高辦公自動(dòng)化的整體應(yīng)用水平,，加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)軟硬件,、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理，特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法,。

根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對(duì)信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理.（一）信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理：

計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備里內(nèi)存儲(chǔ)的銷(xiāo)售數(shù)據(jù)、活動(dòng)方案,、財(cái)務(wù)報(bào)表,、員工資料、客戶(hù)資料,、生產(chǎn)技術(shù),、各種合同和檔案資料等。

一,、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部,，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；

三,、公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享,。

四、對(duì)個(gè)人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備,；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫(kù)及其他數(shù)據(jù)庫(kù)每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤(pán),，并做好記錄,。

五、加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理，及時(shí)升級(jí)更新各系統(tǒng),。

風(fēng)險(xiǎn)工作報(bào)告篇十五

省金融辦：

根據(jù),、市政府“促發(fā)展，防風(fēng)險(xiǎn)”的決策部署,，按照“主動(dòng)防控,、預(yù)警到位、及時(shí)化解,、妥善處臵”的原則,，我們加大了對(duì)全市各類(lèi)金融風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警、監(jiān)測(cè)和處臵工作,。

一,、前期工作開(kāi)展情況

（一）加強(qiáng)機(jī)構(gòu)建設(shè)，理順工作機(jī)制,。根據(jù),、市政府統(tǒng)一安排部署，先后起草了《關(guān)于成立**市金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》,、《關(guān)于完善金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作機(jī)制方案》,、《關(guān)于**市金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組加掛**市打擊和處臵非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組牌子并充實(shí)成員單位的通知》等文件，建立起由33個(gè)相關(guān)部門(mén)組成的金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，并對(duì)全市金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行了全面部署,，協(xié)調(diào)配合、共同應(yīng)對(duì),。

（二）加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警,，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查。建立了金融風(fēng)險(xiǎn)全方位監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制,，市級(jí)層面實(shí)行監(jiān)測(cè)預(yù)警信息月報(bào)送制度,，縣級(jí)層面落實(shí)監(jiān)測(cè)預(yù)警“零報(bào)告”制度，銀行機(jī)構(gòu)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)本層級(jí)信貸組合風(fēng)險(xiǎn)和重點(diǎn)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn),，市,、縣兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室每月通報(bào)各歸口管理部門(mén)提供的風(fēng)險(xiǎn)信息。先后在全市開(kāi)展了涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)和涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng),。

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（三）制定應(yīng)急預(yù)案,，明確處置流程。完善了《金融風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》,，針對(duì)民間非法集資風(fēng)險(xiǎn),、企業(yè)資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)、互聯(lián)互保風(fēng)險(xiǎn),、擔(dān)保圈（鏈）風(fēng)險(xiǎn)等不同風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型,，分別制定了相應(yīng)的處臵機(jī)制和處臵流程,。針對(duì)涉及面廣，影響重大的潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患,，制定了專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案,。

（四）分級(jí)化解風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定,?？h市區(qū)層面，按照“誰(shuí)主管,、誰(shuí)負(fù)責(zé)”原則,，對(duì)涉及本地企業(yè)的金融風(fēng)險(xiǎn)，由各縣市區(qū)領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭化解處臵,；對(duì)涉及多個(gè)區(qū)域,、社會(huì)影響面廣、金額特別巨大的重大風(fēng)險(xiǎn)案件,，由屬地領(lǐng)導(dǎo)小組上報(bào)至市領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)處臵,。

（五）建立銀行債委會(huì)，堅(jiān)持多方聯(lián)動(dòng),。針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè),，由最大債權(quán)銀行牽頭，及時(shí)組建債權(quán)銀行委員會(huì),，建立起政,、銀、企溝通對(duì)話(huà)機(jī)制,，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)信息的收集分析,，全面把握其行業(yè)前景、管理能力,、經(jīng)營(yíng)活動(dòng),、對(duì)外擔(dān)保,、關(guān)聯(lián)交易,、交叉違約和風(fēng)險(xiǎn)狀況等重要信息，協(xié)調(diào)各方統(tǒng)一行動(dòng),，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管控和分類(lèi)處臵,，保護(hù)銀行信貸資金安全和企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

二,、全市金融風(fēng)險(xiǎn)狀況分析

截至目前,，市縣兩級(jí)金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室共監(jiān)測(cè)存在金融風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)企業(yè)74家，重點(diǎn)監(jiān)測(cè)企業(yè)58家,，涉及金融機(jī)構(gòu)28家,，涉及資金額**億元,，不良貸款**億元。

（一）全市金融風(fēng)險(xiǎn)分布情況,。

險(xiǎn)事件11起,，占27.5%，惡意逃廢債事件5起,，占12.5%,，涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)案件**起。

從地域分布來(lái)看,，經(jīng)濟(jì)發(fā)展較快,、金融活躍的區(qū)域，金融風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā),。其中,，**市、**市,、**市,、**區(qū)、**區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)事件共計(jì)**起,，占全市金融風(fēng)險(xiǎn)事件的62.5%,。金融風(fēng)險(xiǎn)事件具有普遍性，除***等之外,，各縣市區(qū)皆有金融風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生,。

從行業(yè)屬性來(lái)看，傳統(tǒng)落后產(chǎn)業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)事件較多,，主要集中在紡織,、機(jī)械、食品等行業(yè),，其中,，紡織行業(yè)4起，食品行業(yè)6起,，機(jī)械制造13起,，化工行業(yè)3起，合計(jì)占全市金融風(fēng)險(xiǎn)事件的**%,。

從金融機(jī)構(gòu)分布來(lái)看,，涉及金融機(jī)構(gòu)較多，共計(jì)**家,，全市有**家銀行機(jī)構(gòu)牽頭成立了**個(gè)債權(quán)銀行委員會(huì),，其中，以農(nóng)業(yè)銀行為主任行的**個(gè),，**銀行為主任行的4個(gè),，以中國(guó)銀行為主任行的**個(gè),，占全部債權(quán)委員會(huì)的83%。

從化解結(jié)果看,，全市共化解處臵金融風(fēng)險(xiǎn)事件**起,，其中，縣市區(qū)牽頭化解**起,，市級(jí)層面牽頭化解**起,，重點(diǎn)化解了**、**,、**等一批全市重點(diǎn)企業(yè)的金融風(fēng)險(xiǎn)事件,。尚有10起金融風(fēng)險(xiǎn)事件正在化解中。

（二）應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。通過(guò)對(duì)我市金融風(fēng)險(xiǎn)事件全面分析,，目前，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下問(wèn)題：

擴(kuò)散等金融風(fēng)險(xiǎn),。

二是重點(diǎn)關(guān)注惡意逃廢債行為,。不少企業(yè)在市場(chǎng)不景氣、自身經(jīng)營(yíng)混亂,、資不抵債的情況下,，選擇轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、脫殼經(jīng)營(yíng),、法人跑路等,，同時(shí)，由于社會(huì)信用體系不健全,，銀行無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)導(dǎo)致多頭開(kāi)戶(hù),，貸款審查不嚴(yán)格、過(guò)量放貸,，為惡意逃廢債行為提供了可乘之機(jī),，而惡意逃廢債行為有極強(qiáng)的突發(fā)性、隱蔽性,，打擊難度大,。

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