報告是一種用來詳細描述研究、調(diào)查或觀察結(jié)果的書面文獻,。報告的結(jié)構(gòu)應(yīng)該合理，包括引言、正文和結(jié)論等部分,，并且各部分之間要有明確的連接。對于不同類型的報告，可以根據(jù)具體需求選擇適當(dāng)?shù)姆段倪M行參考,。
風(fēng)險管理師的工作總結(jié)報告篇一
按照總行風(fēng)險管理部的指導(dǎo)意見，結(jié)合__的實際,，對內(nèi)設(shè)團隊的相關(guān)職能進一步細分,，將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、__風(fēng)險控制中心和__質(zhì)量管理中心,，并分別指定相應(yīng)的團隊負責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé),。建立一套精干的__管理體系及科學(xué)的__管理模式，達到“流程順暢,、風(fēng)險可控”的工作目標(biāo),，提高分行__管理能力，有效發(fā)揮__管理的支持保障作用,。
二,、建章立制，提升業(yè)務(wù)執(zhí)行力和團隊凝聚力,。
編制分行風(fēng)險管理部管理手冊,，通過闡述風(fēng)險管理部部門文化和警訓(xùn)，明確風(fēng)險管理部部門定位和職責(zé),，建立風(fēng)險管理部部門架構(gòu),、輪崗機制和考核機制等八方面的要求,，科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的__團隊，提高組織機構(gòu)整體運作和執(zhí)行能力,，更好的為前臺經(jīng)營部門和客戶服務(wù),。
根據(jù)學(xué)什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管,，并嚴格執(zhí)行,。
三、打好組合拳,、優(yōu)化創(chuàng)新模式,、提升風(fēng)險管理水平。
（一）培訓(xùn)+考核,，提高員工業(yè)務(wù)知識水平,，規(guī)范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和__主管）的培訓(xùn)模式,，加入管理元素,，提升主管管理水平；二是改變內(nèi)容,，用圖片代替文字,，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂,，提高員工的業(yè)務(wù)認知度,。
（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使?fàn)I業(yè)機構(gòu)各項業(yè)務(wù)統(tǒng)一,，員工操作驅(qū)于規(guī)范,。
改變檢查模式，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度,，做到現(xiàn)場告知,、原因分析、持續(xù)跟蹤,、落實整改一條龍的檢查方式,。
改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時,，開展每周一個業(yè)務(wù)種類,，討論業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等,，逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一,、規(guī)范。
（三）風(fēng)險刊物+數(shù)據(jù)分析,，努力提高營業(yè)機構(gòu)和__人員風(fēng)險防范意識和能力,。為機構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展,、組織規(guī)劃、人員調(diào)配,、機具配置以及其他管理行為起到參考并在__業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導(dǎo)作用,。
（四）科技+業(yè)務(wù)，省時省力,，改善客戶及員工業(yè)務(wù)辦理時效,。加大與科技部門的合作，深入網(wǎng)點一線,，用風(fēng)險管理部和科技部融合的視角,，挖掘潛在的業(yè)務(wù)優(yōu)化和便捷方式的開發(fā)，旨在進一步提高客戶服務(wù)能力和業(yè)務(wù)風(fēng)險環(huán)節(jié)的防范,。
四,、專項活動，嚴控風(fēng)險重點,。
一季度開展各條線部門問題的對照梳理,，由各業(yè)務(wù)主管對照問題匯總，查找本中心或委派行存在的問題并加以整改,；二季度“人人挖遺漏,，處處防風(fēng)險”的百條風(fēng)險建議活動，組織所有__人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險,，組織評選“慧眼獎”,，涌現(xiàn)有一些有價值的防風(fēng)險建議。三季度__主管案例大會演,，對實際工作中發(fā)生的具體案例進行生動形象的剖析,，以點促面,，進一步加強“合規(guī)文化”建設(shè),，切實強化員工工作責(zé)任意識、制度執(zhí)行意識和內(nèi)控主動意識,；四季度舉辦業(yè)務(wù)主管座談會,，對全年風(fēng)險性業(yè)務(wù)差錯進行逐一分析討論。
風(fēng)險管理師的工作總結(jié)報告篇二
按照《中共xx縣紀委辦公室關(guān)于在全縣建立廉政風(fēng)險防控管理工作聯(lián)系點的通知》（x紀辦發(fā)[2012]9號）文件精神,，我局高度重視,，精心組織，認真開展廉政風(fēng)險防控管理各項工作,，現(xiàn)將第二階段工作總結(jié)如下：
一,、工作開展情況。
（一）成立組織,，制定方案,。全縣廉政風(fēng)險防控管理工作動員會議后,，我局及時傳達貫徹會議精神，精心安排,，認真組織實施,。經(jīng)局黨組研究，成立了由局長任組長,、局班子成員任副組長,、各股室（單位）負責(zé)人為成員的廉政風(fēng)險防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,，與局辦公室合署辦公,，具體負責(zé)廉政風(fēng)險防控管理工作的組織協(xié)調(diào)工作。同時,，緊密結(jié)合本局實際,，制定了廉政風(fēng)險防控管理工作的意見，細化工作任務(wù),，明確方法,、步驟和時間要求。
職責(zé)權(quán)限在權(quán)力設(shè)置,、制度機制,、監(jiān)督制約、思想道德等方面可能存在的廉政風(fēng)險進行了全面排查,。在查準(zhǔn),、找全各個崗位存在的廉政風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，依據(jù)廉政風(fēng)險點的多少和腐敗現(xiàn)象發(fā)生的概率,，以及危害性的大小,，分別研究確定崗位風(fēng)險等級，由高到低依次定為一級風(fēng)險,、二級風(fēng)險,、三級風(fēng)險。經(jīng)查找,，擬定一級風(fēng)險為：預(yù)算股,、國庫股、采購中心,；二級風(fēng)險為：行政政法股,、科教文股、農(nóng)業(yè)股,、農(nóng)綜股,、社保股、經(jīng)建股,；三級風(fēng)險為：綜合股,、非稅局,。
（三）制定防控措施，規(guī)范權(quán)力運行,。圍繞查找的廉政風(fēng)險點和確定的風(fēng)險等級情況,，有針對性地制定了一系列防控措施，研究制定了《澄城縣財政局關(guān)于建立廉政風(fēng)險防控管理工作的意見》,。結(jié)合自身崗位職責(zé),，按照工作流程提出個人防控措施，制定了《個人崗位風(fēng)險自查表》,，經(jīng)內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)人初審后,，由分管領(lǐng)導(dǎo)審核，予以確認,。在對個人自查情況進行辨識與確認的基礎(chǔ)上,，圍繞與單位內(nèi)設(shè)機構(gòu)核心職能直接關(guān)聯(lián)的重點事項，確定單位內(nèi)設(shè)機構(gòu)風(fēng)險點,，制定了《單位內(nèi)設(shè)機構(gòu)崗位風(fēng)險點自查表》,，報領(lǐng)導(dǎo)班子審核確認。圍繞涉及人權(quán),、財權(quán),、物權(quán)、執(zhí)法權(quán),、審批許可權(quán)等重點環(huán)節(jié)進行專項清查,，提出具體防控措施，制定了《重點崗位風(fēng)險點專項清查表》,，經(jīng)主要領(lǐng)導(dǎo)初審后,，由領(lǐng)導(dǎo)班子集體審核確認。在此基礎(chǔ)上,，對所有崗位風(fēng)險點分布,、風(fēng)險性質(zhì)及出現(xiàn)風(fēng)險的概率進行綜合分析，制定了《崗位風(fēng)險點清查匯總表》,。
針對確定的廉政風(fēng)險等級制定了防控措施,，編制了廉政管理目錄,，制定了《廉政風(fēng)險目錄和防控措施一覽表》,。對三級廉政風(fēng)險，采取及時談話了解情況,、對廉潔履職情況組織抽查等方式進行防控,。對二級廉政風(fēng)險，采取任前廉政談話,、對廉潔履職情況組織抽查,、崗位人員定期報告廉潔履職情況等方式進行防控,。對一級廉政風(fēng)險，采取任前和定期廉政談話,、定期監(jiān)督檢查崗位人員廉潔履職情況,、在民主生活會上作說明、重要工作內(nèi)容在本單位公開,、定期組織輪崗交流等方式進行防控,。在此基礎(chǔ)上，還按要求制定了《廉政風(fēng)險防控重點制定建設(shè)一覽表》,。通過這一系列防控措施,，財政局進一步加強了機關(guān)管理，完善了內(nèi)部監(jiān)督制約機制,，規(guī)范了行政權(quán)力運行,，有效地化解了廉政風(fēng)險。
二,、工作成效,。
澄城縣財政局在抓好廉政風(fēng)險防控管理工作中，嚴格重點環(huán)節(jié)和關(guān)鍵崗位的風(fēng)險監(jiān)控,，切實加大對人權(quán),、財權(quán)、物權(quán),、執(zhí)法權(quán),、審批許可權(quán)等權(quán)利相對集中崗位的排查防控。在全面掌握現(xiàn)有崗位風(fēng)險點,、采取對應(yīng)性防控措施的基礎(chǔ)上,，根據(jù)職能調(diào)整、職責(zé)變化和業(yè)務(wù)增減,，建立崗位風(fēng)險管理的動態(tài)系統(tǒng),，制定排查防控計劃，開展排查防控活動,，進行風(fēng)險管理考核,。
減少工作和生活中的失誤，避免遭受人生挫折,，防止走上彎路,，有效強化了對行政權(quán)力的監(jiān)督制約。形成了以崗位為點,，以權(quán)力運行流程為線,，以制度為面，以現(xiàn)行法律法規(guī)和現(xiàn)有制度為依據(jù)，以監(jiān)督制約權(quán)力運行為核心,，以完善制度和機制為重點,，環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險防控機制。事前做到提醒在前,、建章立制在前,、約束在前；事中加強內(nèi)部監(jiān)督制約,，讓權(quán)力在陽光下運行,；事后加強財政監(jiān)督檢查，開展財政資金支出績效評價,；在行政權(quán)力運行的全過程中防范廉政風(fēng)險,，確保了財政資金和干部“雙安全”，推進了財政系統(tǒng)反腐倡廉建設(shè),，特別是預(yù)防腐敗工作取得了明顯成效,。
三、下一步工作打算,。
（一）認真學(xué)習(xí),，總結(jié)回顧。加強學(xué)習(xí),，引導(dǎo)廣大干部職工充分認識到廉政風(fēng)險防控管理工作的重要性,，進一步吃透文件精神，認真總結(jié)前階段活動開展情況,，清理思路,，查找不足，在進一步完善各崗位風(fēng)險點的同時,，認真分析原因,，對照排查出的每一條風(fēng)險點，制定具體的風(fēng)險防控措施,，強化職權(quán)的明晰性,、制度的可操作性，做到任務(wù)明確,、責(zé)任到人,。
（二）按照要求，落實工作,。按照澄紀辦發(fā)[2012]9號文件精神,，進一步落實第三階段廉政風(fēng)險防控工作。加強公開公示,，將《個人崗位風(fēng)險自查表》,、《單位內(nèi)設(shè)機構(gòu)崗位風(fēng)險點自查表》、《重點崗位風(fēng)險點專項清查表》,、《崗位風(fēng)險點清查匯總表》有關(guān)內(nèi)容,，在本單位辦公場所醒目位置進行公開公示，并根據(jù)公示反饋意見,，及時補充完善,。建立“兩圖三牌一表一庫”，進一步暢通公開渠道,，促進我局廉政風(fēng)險防控管理工作的深入開展,。
（三）抓好各項活動的有機結(jié)合。要把握好長遠目標(biāo)和階段目標(biāo),、重點突出和整體推進,、當(dāng)前任務(wù)和全局工作之間的關(guān)系，堅持把風(fēng)險防控管理工作與懲防體系建設(shè)相結(jié)合,，與貫徹落實《廉政準(zhǔn)則》相結(jié)合,，與基層黨組織黨務(wù)公開工作相結(jié)合，與單位各項業(yè)務(wù)相結(jié)合,，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)推進,，達到相互促進、相得益彰的效果,。
風(fēng)險管理師的工作總結(jié)報告篇三
xx銀監(jiān)分局：
我行結(jié)合各部門及各條線工作重點,，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié),，變被動應(yīng)對為主動防控,，完善制度建設(shè)，加強全流程管理,，持續(xù)開展員工教育,、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手,，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查,，防范案件風(fēng)險?，F(xiàn)將本年度案件風(fēng)險排查工作總結(jié)匯報如下：
一,、主要工作,。
一直以來,，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險排查工作,，充分依靠員工的智慧和力量,，群策群力,，結(jié)合實際工作查找問題,，重點對各項規(guī)章制度進行梳理,，查缺補漏,、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)控管理,、工作落實和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進行認真分析梳理,，分類匯總，剖析根源,，制定方案及時整改,。
（一）認真落實案件風(fēng)險防控工作的各項措施，實行案件風(fēng)險防控工作責(zé)任制,，年初與各支行,、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書》，全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書156份,，實行分管責(zé)任,，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險防控工作做到全覆蓋,，責(zé)任落實到人,，不留死角。
開多次會議,，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求,，不等不靠，提早下手,。我行成立了案件防控專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，制定活動實施方案，細化活動內(nèi)容,，明確目標(biāo),，落實職責(zé)，增強工作針對性,，不斷加強內(nèi)控管理,，促進內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng),，增強有效發(fā)展意識,，進一步提高自我約束、自我監(jiān)督,、自我管理和自我完善能力,，有效預(yù)防各類案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進一步開展防控,、工作打下基礎(chǔ),。
（三）加強制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，提高案件防控水平,。為提高案件防控水平,，對舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善,，對于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種,，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行,。陸續(xù)制定了《xxx,，修訂了《xx銀行流動性風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案》,、《xx銀行查庫制度》,、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé),，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進行了優(yōu)化及補充,，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強化了案件風(fēng)險防控,。
精神,，要求各支行認真組織員工學(xué)習(xí)傳達，并做好學(xué)習(xí)記錄,。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學(xué)習(xí)情況進行檢查,，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實情況，進行督促指導(dǎo),，提高員工案件防控意識,。
認真?zhèn)鬟_學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門,、各支行吸取教訓(xùn),，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實際,，認真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié),，堵塞漏洞，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度,，扎實防范了類似案件風(fēng)險的發(fā)生,。
（四）加強員工行為管理，推進我行操作風(fēng)險管控,。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》,、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》,，開展了多次對員工不良行為的專項排查,，加強員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險,。先后開展了重要崗位員工不良行為排查,，員工涉及民間融資專項行為排查,，員工參與非法集資行為排查，排除隱患,；共排查員工xx人,，排查率100%，共收回員工承諾書xx份,，員工家訪表xx份,。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計劃，每周三為內(nèi)審,、財務(wù)會計例會,，周四為信貸業(yè)務(wù)例會。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個基本規(guī)范”要求各部門負責(zé)人帶頭學(xué),，結(jié)合本職工作深入學(xué),，做到人人知曉，入腦入心,，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營,、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實際,，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性，強調(diào)工作紀律的嚴肅性,。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度,，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度,。員工每天早七點半前簽到上班,，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退,，對遲到早退員工實行處罰,。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。
二是首先采取個人談話、內(nèi)部詢問,、實際走訪的方式開展排查,，排查工作深入到部門、對每位員工的思想,、工作,、生活,、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況,，與他們交流談心,，溝通思想，同時,，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難,，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖,。
嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀,，人生觀,，價值觀,，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工,。
員工不良行為排查工作,，各部門能夠認真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神,，進行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容逐條檢查,。排查工作的進行,，加強和規(guī)范了員工行為,，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力,。今后,，我們還將對此項工作常抓不懈,，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機制,，為我行穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。
三,、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。
（一）部分員工風(fēng)險防范意識比較淡薄,，對案件防控工作重視不夠,。部分員工心存僥幸,，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作,，沒有將案件防范各項措施真正落到實處,。
（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學(xué)習(xí)還存在著“走過場”的應(yīng)付現(xiàn)象,，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾,、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠,，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動性和積極性不高,，業(yè)務(wù)能力不強、業(yè)務(wù)操作上,，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象,，不能及時防范和化解風(fēng)險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮,。
×年,，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路,，狠抓制度落實,、力促問題整改，著力加強案件風(fēng)險防控體系的建設(shè),，始終堅持把案件防控工作放在首位,，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo),，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢,。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
×年初,，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作,，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作,，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求,，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實,。二是制定全年案防工作方案和工作計劃,，做到計劃落實。三是深刻領(lǐng)會×銀監(jiān)局和×分局文件精神,，提高思想認識,，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作,，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作,，確保完成各項工作任務(wù),，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責(zé)制,，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位,，指定專人負責(zé)案件防控工作，實行定人,、定崗,、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實,。目前,，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性,、自覺性得到提高,，確保了案防工作的有效落實。
二,、強化教育,，筑牢思想防線。
思想教育工作常常說起來重要,，但實際上卻最容易被忽視,，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失,，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個重要因素，為此,，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn),，提高全員遵章守紀意識?！列幸愿黜椧?guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點,，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動。截至×月底,，全行已有×余人,、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ),。
（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識,?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機結(jié)合，抓教育,、抓引導(dǎo),，抓防范,。今年以來，×行開展各種警示教育×場次,，組織全行員工觀看《警示教育》短片,，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思,，汲取教訓(xùn),。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教,、以案說教,，使警示教育收到很好的效果。
專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄,，開展學(xué)習(xí)心得交流,、思想認識交流，達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果,。
（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動,。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動。通過全員學(xué)習(xí),、開心得交流會等形式進行,，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍,。
三,、強化制度建設(shè)，進一步提升內(nèi)控執(zhí)行力,。
加強內(nèi)控機制建設(shè),，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來,，×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設(shè)的有機融合為突破口,，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性,，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化,、經(jīng)營合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化,。
（一）完善案防工作考核評價機制,。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手,，進一步強化考核評價工作,，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風(fēng)險的提前消除,，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結(jié)合起來,，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查,，監(jiān)事會每季度抽查,，半年總行考核通報，切實督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子,、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責(zé),，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實到人,，真正做到“誰主管,、誰負責(zé)”。
（二）強化員工違規(guī)行為的管理,。在對基層機構(gòu)負責(zé)人,。
和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求,，實施對員工進行違規(guī)行為積分,，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》,。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀,、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細則的實施,，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制,，收到良好效果。
四,、強化內(nèi)控管理,，把內(nèi)控管理工作落到實處。
今年,，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題,，努力構(gòu)建案件防控長效機制,。為此，我們重點抓了以下幾方面工作,。
（一）高度重視輪崗,、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面,，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求,，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換,、交流范圍,、方式、條件及期限,；完善了崗位輪換交流流程,，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎(chǔ),。
（二）高度重視對對賬工作的管理,。嚴格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬,。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬,，目前，我行×萬元以上對賬率達100%,。按照要求,，各支行負責(zé)人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查,，督促回收對賬單等,，保證了對賬工作的順利進行。
（三）高度重視案防三項制度的落實工作,。一是按照銀,。
監(jiān)會關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自×年以來的案件風(fēng)險情況,，加強案件監(jiān)管,、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程,。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組,，開展風(fēng)險清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險,。三是嚴肅案件管理紀律,。要求各機構(gòu)增強對案件風(fēng)險的快速反應(yīng)能力，及時報告,；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險情形的,，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴肅處理,；要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作,，深入調(diào)查，嚴肅問責(zé),，扎實整改,，以有效的案件查處工作,，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末,，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險）信息,，報送數(shù)為零。
（四）高度重視安全管理,，做實安保工作,。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓(xùn),。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓(xùn),。二是加強防護設(shè)施建設(shè)。實行各支行負責(zé)人以物防,、技防設(shè)施的管理負總責(zé)制,，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防,、技防設(shè)施的正常運行,。三是加強規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度,。
五,、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內(nèi)控管理的基本要求,，為此,，我們堅持做到三個到位：
今年以來，我部根據(jù)《××銀行案件防控長效機制實施辦法》,、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神,，結(jié)合部門及條線工作重點，對授信業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié),，完善制度建設(shè)，加強全流程管理,，持續(xù)開展員工教育,、培訓(xùn)，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查,，建立和完善案件防控的長效機制,，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險。現(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報告如下：
（一）明確案防重點,，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風(fēng)險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結(jié)的基礎(chǔ)上,，擬定了2011年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計劃,，嚴格落實案件防控各項工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險排查工作之中。同時,，為建立整改長效機制,，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃,，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內(nèi)容,。
（二）建立責(zé)任體系，明確責(zé)任目標(biāo),。
我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo),，總經(jīng)理室其他班子成員分別負責(zé)對口的二級部室、科室,，各科經(jīng)理負責(zé)本科員工,，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責(zé)任體系,。我部負責(zé)人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書（2011年度）》,。2011年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案,、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo),，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，落實內(nèi)部責(zé)任追究機制,。
（三）定期實施案防日常工作檢查,，開展相關(guān)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。
我部認真貫徹案防辦公室工作要求,，按季對員工案防知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況,、新《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查,，檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室,。
另外，為增強部門案防知識學(xué)習(xí)的主動性,，我部還制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計劃,，對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排,、組織方式,、學(xué)習(xí)重點、實施要求等進行了明確,。在具體落實上,，部門根據(jù)計劃安排，結(jié)合案防重點,，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工,，要求有針對性地加強案防知識學(xué)習(xí),，以便更好地開展案防工作。
（四）確定案防重點關(guān)注名單,，加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度,。
我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關(guān)注機制。根據(jù)日常工作實踐,，結(jié)合各項信貸檢查情況,，對授信業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位,，建立了《重點關(guān)注名單》,，梳理了重點關(guān)注風(fēng)險點，以便加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度,。相關(guān)名單已按季報送案件防控辦公室,。
（五）加強制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，提高案件防控水平,。
版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》,、《××銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》,。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé)，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進行優(yōu)化及補充,。修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進一步強化了貸款全流程管理,，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，從制度及流程管控層面強化了案件風(fēng)險防控,。
二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法,、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見，下發(fā)了《關(guān)于堅決貫徹落實“三個辦法,、一個指引”相關(guān)要求的通知》,，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作,、深入推進“三個辦法,、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見,，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》,，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾,；高度重視貸款新規(guī),，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎(chǔ)管理要求,；統(tǒng)一問責(zé)標(biāo)準(zhǔn),，加強內(nèi)部問責(zé),。
四是下發(fā)《關(guān)于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實“三項工作”的通知》,，要求各單位要嚴格執(zhí)行“三個辦法、一個指引”,，盡職開展貸款三查,，嚴格調(diào)查、審核,、跟蹤貸款用途及流向,，防范信貸資金被挪用。同時,，通知并要求強化貸后管理,，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用,。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時,，要進行實地賬務(wù)比對，核實企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致,；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù),，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改,。
住房類貸款的監(jiān)測,，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭,、加按揭等不審慎做法的打擊力度,。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理,，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款,、民間借貸，并要求強化內(nèi)部員工約束,，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動,。
2、加強操作風(fēng)險管控,，落實有效措施,。
一是為推進和加強我行操作風(fēng)險管理，制定下發(fā)《××銀行操作風(fēng)險字典庫（2011版）》,，明確操作風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn),，在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上，對全行操作風(fēng)險因子,、操作風(fēng)險事件,、操作風(fēng)險損失,、操作風(fēng)險點進行定義，識別和分類,，構(gòu)成操作風(fēng)險識別和分類的字典式工具庫,。
二是為進一步規(guī)范個人征信業(yè)務(wù)操作，確保合規(guī)征信,，制定并下發(fā)《××銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（2011版）,，按貸前、貸后,、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業(yè)務(wù)進行規(guī)范,。同時，向分支行重申“先授權(quán),，后查詢”,，嚴格遵循個人征信查詢授權(quán)程序；“專人登記,，定期核對”,，做實個人征信臺賬的管理要求。
效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險,，對承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的,，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿(mào)易背景,，利用虛假資料開票,、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金,、套利,；嚴控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市,、期市,、高利貸等領(lǐng)域。四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報的通知》,，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài),，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務(wù)。嚴格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定,，同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進行自查,，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
3,、加強風(fēng)險防范,，推進案防長效機制建設(shè)。
下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進一步推進改革發(fā)展加強風(fēng)險防范的通知》，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時,，重點提出要推進案件防控長效機制建設(shè),，包括：加強合規(guī)內(nèi)控建設(shè)；深入推進案件防控工作,，嚴格落實案件防控目標(biāo)責(zé)任制,，認真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》，努力實現(xiàn)全年案件防控目標(biāo),。
（六）結(jié)合外部案例及我行實際,，及時發(fā)布案件風(fēng)險提示。
一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案,，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作,，加強信貸流程精細化管理,，重視操作風(fēng)險管理，提高對低風(fēng)險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度并加強該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查,。
2013年上半年,，在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下,，我分行認真貫徹落實總行,、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主,，以查促防的指導(dǎo)思想,，加強隊伍建設(shè)，強化隊伍管理,，營造“安全為集體,，人人保安全”的良好氛圍，上半年中,，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
一、高度重視案防安保工作,，制定計劃逐一落實,。
作人員聯(lián)合風(fēng)險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等,；按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查,、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài),，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題,。
(二)強化案防常識學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育,。上半年中,，我分行嚴格落實案防知識學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會上,，堅持安全常識學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),，將多媒體與書面教育相結(jié)合,，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能,，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育,，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴,，并要求前臺員工在日常工作中,，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識,。
二,、抓隊伍建設(shè),提高安全防范技能在日常工作中，加強隊伍建設(shè),、政治思想教育建設(shè),緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉,，培訓(xùn)臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握,。在保安人員管理方面,，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度,，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓(xùn),，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢,，確保案件風(fēng)險得到有效防控,。
三、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險防控力度,。
(一)強化檢查整改,。為促進安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果,。年初,我分行積極認真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況,，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀處罰實施細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然,。
（二）加強技防物防建設(shè),。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā),、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè),。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對新設(shè)立網(wǎng)點安防建設(shè)工作進行督促指導(dǎo)，嚴格按照公安機關(guān)相關(guān)金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進行施工,，最終通過驗收順利開業(yè),，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署,，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合,，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風(fēng)險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平,，提高了安全系數(shù),。
（三）嚴控風(fēng)險事件，預(yù)防案件發(fā)生,。上半年,，我分行在推進業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風(fēng)險管理部門定期召開聯(lián)席會議,，兩部門協(xié)調(diào)配合,，按照風(fēng)險管理及案件防范要求對各項業(yè)務(wù)進行風(fēng)險防控，嚴格貫徹落實信貸風(fēng)險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務(wù)進行風(fēng)險管控,，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查，及時消除隱患,，將分行各項內(nèi)控制度落到實處,。
四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識有待進一步增強,。
二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā),，下半年需加強技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護，做好硬件設(shè)施更新工作,。
xx銀行xx,。
xxxx年，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導(dǎo)強化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險防控為重點,，大力強化案件防控職能建設(shè),，認真扎實抓好案件防控工作，做到突出重點,、整體推進,，形成了聯(lián)社、各部室,、各信用社齊抓共管,，全部整體聯(lián)動的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化,、制度化,、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生,，截至九月底,，我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案。
一,、基本情況,。
xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部,，共xx個營業(yè)網(wǎng)點,。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個,。截至xxxx年x月底,，各項存款余額達到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元,，存款增幅%,，占年度計劃36000萬元的%，較去年同期多上升9710萬元,；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元,，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元,，占年度計劃26500萬元的%,，存貸比例%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元,，較年初上升12332萬元,，占比%。
不良貸款余額xxxx萬元,，較年初下降萬元,，占年度計劃700萬元的%,，不良貸款占比％,；累計收回臵換呆帳貸款萬元，占年計劃40萬元的86%,；累計收回托管資產(chǎn)萬元,，處臵托管資產(chǎn)2250萬元,，占年度計劃5500萬元的%；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元,，同比多增收6350萬元,；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元,；賬面利潤2562萬元,，經(jīng)營利潤5059萬元,，同比增加1070萬元。
二,、案件風(fēng)險防控工作開展情況一,、抓組織機構(gòu)建設(shè)，明確工作目標(biāo),。
依照案件防控文件精神,，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長為組長,、xxx主任為副組長,，聯(lián)社監(jiān)事長、副主任,、部門負責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,，對防控工作做出了具體安排部署，同時各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況,，聯(lián)社先后召開了專題會、推進會,、督導(dǎo)會,，聯(lián)社亢理事長對該項工作落實情況進行了明確部署和嚴格要求，各社主任,、網(wǎng)點負責(zé)人本著對信用社事業(yè),、對員工和對自己高度負責(zé)的態(tài)度，率先垂范,，以身作則，認真扎實地抓好案件防控工作,，取得了顯著成效,，確保了前九個月經(jīng)營零案率。
根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動安排,，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機,，本著“嚴密、科學(xué),、規(guī)范,、有效”的原則積極開展“三抓一促進”活動，一是根據(jù)實際需要,，不斷完善補充制度,，使各項內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”,；并設(shè)計操作流程,，使各個業(yè)務(wù)之間,，一個業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)之間，形成有序的,、相互制約,、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項制度xxx條,。二是在領(lǐng)會精神實質(zhì)上下功夫,，真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意,、學(xué)出氛圍,、學(xué)出成效。三是堅持學(xué)以致用,，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行,。讓每名員工知道該做什么、不該做什么,、該怎么做,；嚴格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為，堅持按章辦事,、管好程序辦事,，實現(xiàn)規(guī)范化管理。
三,、抓“四項制度”落實,，防范各類風(fēng)險。
聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關(guān)要求,，嚴格按照四項制度的相關(guān)規(guī)定進行了認真落實,，一是落實了干部交流制度。4月份通過公開競聘,、考試,、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經(jīng)理13名,，信用社主任,、副主任18名，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社,。二是對全縣主管會計20人進行了輪換,，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人,。此舉有效防范了操作風(fēng)險,。
四、抓案件風(fēng)險排查活動,，遏制各類案件的發(fā)生,。
為了有效防范風(fēng)險,，四月份，聯(lián)社認真開展案件風(fēng)險自查活動,，做到了不漏一個環(huán)節(jié),，不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個員工,，對xx年以來聯(lián)行清算,、存放同業(yè)、銀行承兌匯票,、貼現(xiàn),、財務(wù)會計、出納,、柜員管理,、信貸、計算機,、銀行卡,、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進行全面的案件風(fēng)險隱患排查；對員工工作能力,、工作態(tài)度,、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進行排查；對重要崗位人員進行排查,；對各業(yè)務(wù)網(wǎng)點管理能力,、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進行排查,；對貸款的發(fā)放程序,、審批程序、責(zé)任落實和責(zé)任追究進行排查,；對大額費用管理,、固定資產(chǎn)管理等進行排查。在進行排查的同時,，還做到了以下兩點：
一是結(jié)合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性,，抓住自查、互查,、綜合考評三個階段,，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”,，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底,。
下旬至5月份,，我縣信用社共排查395人,，排查面達到100%,。收回排查表395份,，其中自查表395份,、互查表395份,。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工,，聯(lián)社已對兩人分別做了處理,。
通過本次排查,，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險隱患,，采取邊查邊糾的措施,，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改,、糾正,，排除了部分操作隱患,，及時防范了風(fēng)險。
五,、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查,、專項稽核、警示教育活動,，提高案件防控意識,。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風(fēng)險管理”為重點,，“審慎經(jīng)營”為目標(biāo),，進一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度,，做到不留死角,。扎實開展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營真實性檢查、存款滾動式檢查,、五一安全檢查,、部分信用社突擊檢查,、呆賬核銷檢查、信貸大檢查,、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查,、財務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查,、序時稽核等,。通過連續(xù)檢查，杜絕了風(fēng)險隱患的發(fā)生,。二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬,。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改,，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位,。對整改不到位的信用社及責(zé)任人及時進行了處理,。
三是加大了責(zé)任追究力度。今年,，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀人員進行了處理,。
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風(fēng)險管理師的工作總結(jié)報告篇四
今年,，風(fēng)險處在深圳局黨組的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊扣“發(fā)揮傳統(tǒng)優(yōu)勢,，建設(shè)大局強局,；創(chuàng)新機制模式，打造一流口岸”兩大工作目標(biāo),，抓好“千方百計保安全,，一心一意促發(fā)展，聚精會神抓建設(shè)”三大重點任務(wù),，以開展群眾路線教育實踐活動為契機,，切實加強作風(fēng)建設(shè)，著力解決民主生活會整改問題和基層反映問題,，全力推動風(fēng)險管理處各項工作開展,，確保工作目標(biāo)的順利實現(xiàn)。
風(fēng)險處高度重視群眾路線教育實踐活動,，始終把“照鏡子,、正衣冠、洗洗澡,、治治病”的總要求貫穿于群眾路線教育實踐活動中,，堅決不走過場，通過深入開展政治理論學(xué)習(xí),、密切聯(lián)系基層,，認真查擺和梳理“sf”問題，全力解決民主生活會涉及風(fēng)險處的2個問題,、分支機構(gòu)提出的5方面問題和企業(yè)反映的3個問題,，以及風(fēng)險處牽頭解決的業(yè)務(wù)督察4個問題，全年共制修訂7項規(guī)范性文件,，科學(xué)制定年度績效考核指標(biāo),，并將質(zhì)量體系內(nèi)審?fù)瑯I(yè)務(wù)工作質(zhì)量檢查有效結(jié)合開展。同時,，針對自我剖析發(fā)現(xiàn)的“sf”問題,，風(fēng)險處黨支部班子，通過制定15條整改措施,，進一步加強作風(fēng)建設(shè),，主動改變一切不適應(yīng)基層愿望的做法，確保群眾路線教育實踐活動取得工作實效,。
一是風(fēng)險評估系統(tǒng)規(guī)范穩(wěn)定,。通過制定系統(tǒng)操作規(guī)范和維護作業(yè)指導(dǎo)書,，將3類進口動物產(chǎn)品，2類進出口植物產(chǎn)品,，2類進出口食品,，36類進出口輕紡產(chǎn)品，7類出口化礦產(chǎn)品,、160類機電產(chǎn)品以及ccc入境驗證產(chǎn)品等納入第一批系統(tǒng)適用范圍,，確保業(yè)務(wù)規(guī)則在業(yè)務(wù)處室的嚴格控制下準(zhǔn)確指導(dǎo)一線工作。同時,，制定風(fēng)險布控工作要求,。截止今年底，系統(tǒng)實施一級布控1條,，二級布控38條,，三級布控612條，為進出口產(chǎn)品實施及時有效檢驗檢疫監(jiān)管提供了有理保障,。
二是風(fēng)險管理工作規(guī)范受控,。結(jié)合質(zhì)量管理體系建設(shè)工作，引入iso31000《風(fēng)險管理原則和指南》的管理理念,，將風(fēng)險管理工作嵌入到質(zhì)量管理體系框架，建立《風(fēng)險管理控制程序》,，并對全局開展培訓(xùn)工作,，確保各單位風(fēng)險評估工作規(guī)范受控，今年各單位報告較大以上業(yè)務(wù)風(fēng)險24項,。在此基礎(chǔ)上,，通過組織撰寫《20xx年深圳局質(zhì)量安全風(fēng)險分析報告》、《20xx年檢驗檢疫風(fēng)險分析年度報告》,，對深圳局20xx年檢驗檢疫業(yè)務(wù)質(zhì)量安全風(fēng)險情況進行深入分析,，針對性出臺了《今年度深圳局進出口產(chǎn)品風(fēng)險管理措施表》，涵蓋各大類產(chǎn)品風(fēng)險等級及其對應(yīng)的抽批比例,、送檢比例以及重點檢測(參考)項目等,，指導(dǎo)基層檢驗檢疫工作。
三是風(fēng)險預(yù)警工作規(guī)范高效,。制定發(fā)布了《進出口工業(yè)產(chǎn)品風(fēng)險預(yù)警及快速反應(yīng)管理工作規(guī)范》,，規(guī)范相關(guān)業(yè)務(wù)處和分支機構(gòu)的職責(zé)權(quán)限，建立完善的工作流程,，切實提高風(fēng)險預(yù)警和快速反應(yīng)工作成效,。加強風(fēng)險信息收集工作，重點組織開展“進出口商品質(zhì)量安全風(fēng)險信息采集系統(tǒng)”的部署上線工作,。全年審核上報進口商品不合格信息3445條,。同時,，根據(jù)深圳局進出口商品的特點，向總局申請設(shè)立針對北美地區(qū)的進出口商品質(zhì)量安全風(fēng)險信息國家監(jiān)測點,。
一是緊跟總局信用管理辦法修訂情況,，對原《深圳出入境檢驗檢疫局企業(yè)信用評價辦法》進行全面修訂，重新明確信用評價的工作方法和工作流程,，頒布實施《深圳出入境檢驗檢疫局企業(yè)信用管理工作規(guī)范（試行）》突出強化信用評級的應(yīng)用,。同時，承擔(dān)總局《檢驗檢疫企業(yè)信用管理辦法》的核心內(nèi)容《檢驗檢疫企業(yè)信用采集條目和特殊規(guī)則》修訂工作,，共計修改增補40余條,。
二是組織完成今年度企業(yè)信用評定工作。共整理行政處罰信息437條,，審核推薦今年度a級信用企業(yè)167多家,，向總局推薦邁瑞醫(yī)療等3企業(yè)為檢驗檢疫aa級企業(yè)。
三是在檢驗檢疫監(jiān)管中深入運用企業(yè)信用等級,。在進口機電產(chǎn)品檢驗監(jiān)管中實施了企業(yè)信用管理和產(chǎn)品風(fēng)險管理相結(jié)合,，的差別化檢驗監(jiān)管新措施。如除被評定為hhh類產(chǎn)品外,，對a,、b、c,、d級信用等級的進口商在進口同等風(fēng)險產(chǎn)品時實施了不同的口岸查驗檢驗比例,。在原產(chǎn)地業(yè)務(wù)中，對轄區(qū)信用等級為aa級和a級的企業(yè)全面實施無紙化管理措施,。實施該項措施后,，企業(yè)辦事效率提高近90%,，成本節(jié)約近80%,，實現(xiàn)檢企“雙贏”。在出口分類管理工作中,，將信用a級作為一類企業(yè)的必要條件,。
四是積極推進與地方政府和海關(guān)的聯(lián)合征信,。已與xx市企業(yè)信用中心實現(xiàn)數(shù)據(jù)交換，首批更新了275條行政處罰信息和1萬余家企業(yè)登記信息,，同時利用xx市企業(yè)信用中心數(shù)據(jù)評定了今年檢驗檢疫企業(yè)信用等級,；在恢復(fù)原有xx市企業(yè)信用信息系統(tǒng)的44個用戶的基礎(chǔ)上，爭取新增14個共享用戶,。此外,，試開通了深圳海關(guān)—檢驗檢疫企業(yè)信用系統(tǒng)，建立了與深圳海關(guān)的聯(lián)合征信渠道,，為檢驗檢疫信用等級和海關(guān)信用等級互認奠定了基礎(chǔ),。
五是全面提升企業(yè)分類管理效能,。在梳理分析分類管理三年來實施成效的基礎(chǔ)上，修訂發(fā)布了《出口工業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)分類管理工作規(guī)范》,，將企業(yè)分類考核標(biāo)準(zhǔn)項目數(shù)量由原來的78個整合為66個,，一類企業(yè)考核由兩次考核改為一次考核。同時,，結(jié)合xx市質(zhì)量強市工作要求,，將一類企業(yè)的比例比20xx年底增加40%，并給予“準(zhǔn)免驗”待遇,。
發(fā)表了《構(gòu)建基于質(zhì)量管理體系的全面風(fēng)險管理工作機制》研究報告,，對構(gòu)建以質(zhì)量管理為基礎(chǔ)、風(fēng)險管理為核心的檢驗檢疫監(jiān)管工作體系進行了研究,，形成的《風(fēng)險管理控制程序》研究成果已應(yīng)用到工作實踐中,；參與深圳局工業(yè)品中心實驗室改革小組、“新形勢下檢驗檢疫職能定位研究”的政策研究工作,；承擔(dān)總局“跨太平洋戰(zhàn)略經(jīng)濟伙伴關(guān)系協(xié)定”研究,，對tpp影響開展了分析應(yīng)對。
一是組織開展深圳234家出口企業(yè)遭受國外技術(shù)性貿(mào)易措施影響調(diào)查工作,。據(jù)統(tǒng)計,，深圳地區(qū)約24.4%的出口企業(yè)受到國外技術(shù)性貿(mào)易措施的影響，遭受直接損失金額20.69億美元,，為應(yīng)對而增加額外成本為21.91億美元,。
二是加強技術(shù)性貿(mào)易措施專家隊伍建設(shè)。組建了133名涵蓋深圳主要進出口產(chǎn)品范圍的專家隊伍,，其中26名被總局聘為wto/tbt專家,，同時再向總局推薦25名wto/sps專家,。
三是組織做好tbt/sps通報評議及特別貿(mào)易關(guān)注工作,。組織專家對美國、歐盟,、澳大利亞,、俄羅斯等成員的18項通報開展評議工作，并及時反饋評議意見,。其中,，參與提出的針對美國“第三方審核機構(gòu)認證機構(gòu)認可計劃”評議意見，已被美國采納并推遲實施,。同時,，組織專家撰寫《對美國第三方審核機構(gòu)/認證機構(gòu)認可計劃的關(guān)注》成為我國在wto/tbt例會上提出的特別貿(mào)易關(guān)注議題。
四是組織做好譯文編撰工作,。承擔(dān)了總局《今年美國技術(shù)性貿(mào)易壁壘國別報告》,、《20xx年度中國技術(shù)性貿(mào)易措施年度報告》,、《自貿(mào)區(qū)國別報告》，參與總局報國務(wù)院的《關(guān)于進一步加強技術(shù)性貿(mào)易措施工作指導(dǎo)意見》等材料的編寫工作,。同時,，與標(biāo)法中心聯(lián)合申報明年《技術(shù)壁壘監(jiān)測預(yù)警關(guān)鍵技術(shù)研究與應(yīng)用》的公益性基金課題項目。
五是承辦“全國技術(shù)性貿(mào)易措施部際聯(lián)席會議第21次聯(lián)絡(luò)員會議暨金磚國家技術(shù)性貿(mào)易措施研討會”,、“全國出口企業(yè)遭受國外技術(shù)性貿(mào)易措施影響調(diào)查工作啟動會”等會議,，通過參觀座談，展示了深圳局工作成績,，提升了深圳局在系統(tǒng)內(nèi)應(yīng)對技術(shù)性貿(mào)易措施工作的地位,。
六是加強與xx市職能部門聯(lián)合應(yīng)對工作。聯(lián)合xx市世貿(mào)組織事務(wù)中心連續(xù)開展兩期技術(shù)性貿(mào)易措施培訓(xùn)工作,，我局專家和企業(yè)代表共計200余人參加培訓(xùn),，并參與《wto與深圳》雜志編寫工作。
一是將質(zhì)量管理體系內(nèi)審與業(yè)務(wù)工作質(zhì)量檢查相結(jié)合,。通過抽取檢查各類業(yè)務(wù)單證2124份,，開具不符合項95項，建議改進項48項,。各單位均制定了糾正措施和預(yù)防措施,，對不符合項進行了整改并通過驗證。
二是制作發(fā)布深圳局質(zhì)量管理體系文件電子書,。將深圳局質(zhì)量管理體系文件,，包括1份質(zhì)量手冊、8份程序文件,、1800余份深圳局管理文件,、1600余份管理工作指導(dǎo)書及作業(yè)指導(dǎo)書等制作成電子書放至內(nèi)網(wǎng)供各單位下載查閱，做到便利高效,。同時,，與oa辦公系統(tǒng)進行有機銜接，確保質(zhì)量管理體系的審批,、發(fā)放等功能在oa系統(tǒng)中完成,。
三是對照總局質(zhì)量管理體系評價標(biāo)準(zhǔn)，積極開展自查,。質(zhì)檢總局質(zhì)量管理體系評價標(biāo)準(zhǔn)下發(fā)后,，質(zhì)量辦結(jié)合質(zhì)量管理體系內(nèi)審，認真開展自查,，重點查找在機構(gòu)人員,、體系文件、檢查審核和交流宣傳方面存在的問題，深層次剖析其原因,，并提出改進措施,，提升質(zhì)量管理體系運行成效。
四是配合監(jiān)審室,，以作業(yè)指導(dǎo)書中作業(yè)流程圖為基礎(chǔ),，通過修訂完善形成內(nèi)部行政管理廉政風(fēng)險防控權(quán)力運行流程圖，并將各項廉政風(fēng)險防控措施加入到作業(yè)指導(dǎo)書中,，將質(zhì)量管理體系與廉政風(fēng)險防控工作深度融合,。
調(diào)整深圳局績效考核指標(biāo)框架，優(yōu)化考核操作流程,，明確落實總局績效考核指標(biāo)的工作方案,，簡化程序，凸顯實效,，以績效考核為“總抓手”推進“保安全,、促發(fā)展、抓建設(shè)”三大重點任務(wù)的有效落實,，推動各項工作“爭第一,，創(chuàng)一流”。
一是根據(jù)民主生活會整改工作方案要求,，按照“去繁就簡,、講求實效”總體思路，修訂印發(fā)深圳局績效考核管理辦法和績效考核操作規(guī)程,，加強對績效考核工作的組織實施和監(jiān)督管理,，簡化操作流程，確?？冃Э己斯ぷ鞴焦?、公開透明。
二是調(diào)整了績效考核指標(biāo)框架,，將考核指標(biāo)縮減為日?；A(chǔ)工作指標(biāo)、年度重點工作指標(biāo),、綜合評價,、突出成績加分,、工作質(zhì)量問題和事故（含一票否決）扣分5部分,，以日常基礎(chǔ)工作指標(biāo)和年度重點工作指標(biāo)落實“保安全,、促發(fā)展,、抓建設(shè)”三大重點任務(wù),以突出成績加分推動“爭第一，創(chuàng)一流”,以工作質(zhì)量問題和事故（含一票否決）扣分實現(xiàn)工作責(zé)任追究。同時,，組織各單位共同擬制可量化考核的績效考核指標(biāo),，無縫對接總局對深圳局的績效考核指標(biāo)。
四是組織開展深圳局年終績效考核,。一是由考核主體對日?；A(chǔ)工作和年度重點工作的完成情況進行考核，風(fēng)險處組織完成了反饋,、申訴和復(fù)評工作,；二是將各單位的年度工作總結(jié)發(fā)送給局領(lǐng)導(dǎo)和各相關(guān)單位作為綜合評價的參考材料，監(jiān)審室全過程監(jiān)督各單位互評投票計分工作,，風(fēng)險處匯總計算黨組成員評分結(jié)果,；三是考核主體根據(jù)各單位申報和自行掌握的情況對存在的工作質(zhì)量問題進行考核扣分；四是由各部門自行申報突出成績加分,，經(jīng)分管處室初審后給出加分意見,。經(jīng)過考評、反饋,、申訴,、復(fù)評，領(lǐng)導(dǎo)小組審議和公示等程序,，完成了今年度深圳局績效考核工作,。
風(fēng)險管理師的工作總結(jié)報告篇五
20__年，__認真貫徹總公司安全生產(chǎn)工作部署,，堅持“安全第一,，預(yù)防為主，綜合治理”方針,，緊密圍繞總公司安全風(fēng)險管理目標(biāo)開展工作,，以總公司安全風(fēng)險管理“三四五九”工作思路，深入落實“九阻斷,、八必查”,，強化現(xiàn)場風(fēng)險控制，夯實安全基礎(chǔ)目標(biāo),，確保安全風(fēng)險管理各項工作有序發(fā)展,。主要做了以下工作：
一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，推進安全風(fēng)險管理體系建設(shè),。
為能夠使安全風(fēng)險管理各項工作得到有效落實，公司將安全風(fēng)險管理工作納入公司每周一黨政聯(lián)席會議議程,，由安全風(fēng)險管理專職人員匯報安全風(fēng)險管理工作推進情況和存在的問題,，針對工作開展中的問題，參會人員共同探討，分別交換意見,，確定最終解決方案,。并結(jié)合安全風(fēng)險管理推進工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員各自工作實際，劃定任務(wù),，明確職責(zé),，形成任務(wù)到人、責(zé)任到人,、層級負責(zé),、嚴抓落實的良好局面，為工作的開展奠定了基礎(chǔ),。
二,、加強崗位培訓(xùn)，提高干部職工安全風(fēng)險意識,。
1,、開展事故案例警示教育。結(jié)合鐵路總公司通報的作業(yè)人員責(zé)任死亡較大事故,，制定事故案例警示教育內(nèi)容,，組織干部職工學(xué)習(xí)“__（20__）96號”《關(guān)于進一步加強近勞動安全工作的通知》及__（20__）94號《污水提升站、化糞池等集污設(shè)備維修安全操作規(guī)程》,，充分利用班前點名會,、職工學(xué)習(xí)會、安全“警示室”等,，明確各級干部的監(jiān)控責(zé)任和職工崗位作業(yè)標(biāo)準(zhǔn),，并在污水提升站、化糞池等集污設(shè)備等維修作業(yè)中認真貫徹落實,。明確管道,、窨井、閥門井,、化糞池,、污水處理池、污水積水井,、儲水池,、地溝、鍋爐,、壓力容器,、箱罐類容器、煙道,、除塵器,、儲藏室、冷庫等有限空間作業(yè)技術(shù)要求和管理程序,。
2,、安全風(fēng)險知識培訓(xùn)。組織各車間安全管理人員,，在__職培基地分5次進行安全風(fēng)險管理知識培訓(xùn),，通過“安全風(fēng)險管理方法與技術(shù)”“安全管理理論與方法”“安全文化建設(shè)”三個培訓(xùn)課件，結(jié)合公司安全生產(chǎn)實際情況,，引導(dǎo)干部職工樹立安全風(fēng)險意識,，正確識別安全風(fēng)險源點，熟練掌握現(xiàn)場作業(yè)風(fēng)險源點控制技巧,，提高職工現(xiàn)場處置能力,。
3、新工崗前培訓(xùn)教育,。對新分到我公司的5名大學(xué)生,、33名高職畢業(yè)生，在公司培訓(xùn)基地,，分兩期對新職人員進行崗前安全培訓(xùn),。勞人部針對新職培訓(xùn)工作，提前入手,，精心準(zhǔn)備,，找準(zhǔn)培訓(xùn)重點、確定培訓(xùn)內(nèi)容,，從安全部,、勞人部等相關(guān)業(yè)務(wù)部室，抽調(diào)文化素質(zhì)高,、安全意識強,、專業(yè)功底硬的人員，擔(dān)當(dāng)授課老師,，采取多種形式,，保證培訓(xùn)效果，避免走形式,、走過場,，做好新入路職工初期的培養(yǎng)、鍛煉,，促進新工的盡快成長和成才,。同時找準(zhǔn)培訓(xùn)重點、制訂“一人一案”的培訓(xùn)計劃,，尤其要增強預(yù)算編制,、電器維管,、集中控制等關(guān)鍵崗位適應(yīng)性實踐鍛煉，鼓勵新接收職工考取國家認證資格,，采取多種形式,，保證培訓(xùn)效果。對于實習(xí)期滿達不到崗位標(biāo)準(zhǔn)要求的不予定職,。環(huán)節(jié),，確保人員、設(shè)備安全,。
4,、提高干部素質(zhì)。為提高干部業(yè)務(wù)能力,，強化干部下現(xiàn)場指導(dǎo)水平,，公司將提高干部素質(zhì)作為下半年的一項重點工作來抓。各部室,、各車間按照公司的總體工作部署,，結(jié)合每名干部崗位工作的實際情況，著重從政治素質(zhì),、業(yè)務(wù)素質(zhì),、綜合素質(zhì)等方面，制訂干部素質(zhì)培訓(xùn)計劃,，突出干部素質(zhì)培訓(xùn)的質(zhì)量和效果,，增強干部素質(zhì)培訓(xùn)計劃可操作性，每周按計劃通過政治素質(zhì),、業(yè)務(wù)素質(zhì),、綜合素質(zhì)等方面內(nèi)容培訓(xùn)學(xué)習(xí)。同時,，由公司勞人部,、紀律監(jiān)察室等部門聯(lián)合組成“干部提素”檢查督導(dǎo)小組，不定期,、不定點的對各部室,、各車間干部提素計劃落實情況督導(dǎo)檢查，并通過對相關(guān)人員培訓(xùn)結(jié)果提問,，達不到要求車間或者個人,，所有培訓(xùn)工作推到重來，并納入月度考核,，保證了干部素質(zhì)培訓(xùn)計劃的有效落實,，提高干部素質(zhì)培訓(xùn)的質(zhì)量和效果，增強干部素質(zhì)培訓(xùn)計劃可操作性,。
三,、落實四個機制,，重點卡控現(xiàn)場作業(yè)風(fēng)險源點。
1,、針對公司生產(chǎn)任務(wù)種類多,、日常作業(yè)流動分散、作業(yè)面廣等突出特點,，組織專業(yè)人員對管內(nèi)在建工程,、房建,、供水,、物業(yè)、鍋爐等重點部位進行“地毯式”梳理匯總,，廣泛收集近年來發(fā)生的安全問題及違章違紀情況,，圍繞人員、設(shè)備,、管理三大要素,，并對數(shù)據(jù)進行分析，初步確定15個風(fēng)險源,，83個風(fēng)險點,。通過深入一線，組織車間,、班組干部職工從思想認識,、人員素質(zhì)、設(shè)備質(zhì)量,、現(xiàn)場作業(yè)等方面進行探討分析,，部學(xué)研判風(fēng)險源，最終確定15個風(fēng)險源確定安全風(fēng)險控制重點和難點,，按照安全風(fēng)險等級逐項確立72個安全風(fēng)險點,，實現(xiàn)風(fēng)險數(shù)據(jù)全覆蓋。
2,、將各類安全風(fēng)險點按照人為因素,、技術(shù)因素、自然條件因素等產(chǎn)生原因進行梳理分類,，綜合評估其風(fēng)險概率,、風(fēng)險范圍和嚴重程度，并分別制定針對性卡控措施和應(yīng)急處置措施281條,，將風(fēng)險管理全面融入既有安全制度,，從安全生產(chǎn)管理制度、安全生產(chǎn)監(jiān)督檢查,、安全生產(chǎn)考核等幾個方面,，修訂完善安全管理制度,、辦法，找準(zhǔn)了安全風(fēng)險管理的切入點,。
3,、進一步完善安全問題報告制度，明確各部門的響應(yīng)人員,、時限,、流程及應(yīng)對方案，嚴格規(guī)范報告程序,，嚴肅報告紀律,，堅決消除瞞報、遲報現(xiàn)象,。迅速將新發(fā)現(xiàn)的安全問題納入《安全風(fēng)險問題庫》,，并根據(jù)應(yīng)急預(yù)案規(guī)定，適時啟動相關(guān)應(yīng)急預(yù)案,。
四,、明確風(fēng)險重點，強化現(xiàn)場安全風(fēng)險控制處置,。
1,、公司根據(jù)實際工作情況，確定月度重點工作項目,，從客車上水,、鍋爐焚火、物業(yè)管理,、基建工程,、高鐵設(shè)備、交通安全,、消防安全等重點工作,，制定公司月度安全風(fēng)險源（點）控制表予以下發(fā)，各車間根據(jù)公司安全風(fēng)險源控制點,，結(jié)合車間生產(chǎn)任務(wù),，分別制定車間安全風(fēng)險源點控制表和控制措施，下發(fā)到班組貫徹落實,，并通過公司各級檢查人員下現(xiàn)場檢查和跟班作業(yè)檢查,，強化作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和安全卡控措施落實，確保各項安全措施落到實處,。
2,、針對季節(jié)更替、工程改造,、設(shè)備更新,、業(yè)務(wù)變更等內(nèi)外部條件的變化和運輸生產(chǎn)的新情況,、新問題，及時分析研判安全風(fēng)險的變化,，動態(tài)調(diào)整“月度安全風(fēng)險源點控制表”中的控制點和控制措施,，補充修訂風(fēng)險和控制措施，時刻保持把握安全風(fēng)險源的高度敏感性,，確保安全風(fēng)險管理及時跟進發(fā)展變化的安全形勢,。
五、夯實管理基礎(chǔ),，規(guī)范規(guī)章制度管理辦法措施,。
1、安全職責(zé),、標(biāo)準(zhǔn)流程修訂,。按照總公司安全風(fēng)險“三四五九”總體思路,，公司組織人員首先從明確管理職責(zé)上入手,，按照“逐級負責(zé)、分工負責(zé),、崗位負責(zé)”的要求,，進一步明晰和落實各部門、各崗位的安全職責(zé),，消除職責(zé)不清,，推諉扯皮現(xiàn)象的發(fā)生，嚴堵安全管理漏洞,。其次從落實崗位職責(zé)制定上入手,，通過修訂管理人員、作業(yè)人員崗位職責(zé),，明確各崗位工作職責(zé)范圍,，將責(zé)任落實到各生產(chǎn)崗位和各作業(yè)環(huán)節(jié)。最后從各崗位工作標(biāo)準(zhǔn),、流程修訂上入手,，通過修訂管理崗位量化指標(biāo)和作業(yè)崗位“安全風(fēng)險提示卡”，使每個干部職工都清楚自己的職責(zé),，都知道按什么程序去做,，應(yīng)當(dāng)達到什么標(biāo)準(zhǔn)。截止目前,，完成安全職責(zé)316個,，其中公司層面1個，公司領(lǐng)導(dǎo)9個,，部室14個,，部室管理崗位87個,，車間31個，車間管理崗位174個,；完成工作標(biāo)準(zhǔn)270個,，其中公司領(lǐng)導(dǎo)9個，部室管理崗位87個,，車間管理崗位174個,；完成工作流程94個，其中公司層面40個,，各部門54個,。完成31個作業(yè)崗位標(biāo)準(zhǔn)流程修訂，形成“__生產(chǎn)崗位作業(yè)標(biāo)準(zhǔn),、流程(指導(dǎo)書)”1份,。
2、應(yīng)急預(yù)案公布,。一是公布《__暴風(fēng)雨雪霧等惡劣天氣應(yīng)急預(yù)案》,、《__地震災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案》、《__交通安全應(yīng)急預(yù)案管理辦法》,、《__建筑施工安全事故應(yīng)急預(yù)案》,、《__處置群體性突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《__火災(zāi)事故應(yīng)急預(yù)案》,、《__食品衛(wèi)生突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》,、《__雨雪天氣小區(qū)道路掃雪鏟冰應(yīng)急預(yù)案》、《__林業(yè)消防應(yīng)急預(yù)案》,、《__物業(yè)高層消防應(yīng)急預(yù)案》,、《__電梯救援應(yīng)急預(yù)案》、《__生產(chǎn),、生活供水突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》,、《__防洪應(yīng)急預(yù)案》、《__鍋爐安全事故應(yīng)急處置與救援預(yù)案》,、《__破壞性地震應(yīng)急預(yù)案》16個,，以提高非正常情況下的應(yīng)急反應(yīng)能力和應(yīng)急處置水平，防止次生,、衍生事故的發(fā)生,。二是公布《__物業(yè)高層給水機電設(shè)備維修使用管理辦法》、《吸污車使用管理辦法》2個,，規(guī)范設(shè)備維修使用行為,，提高設(shè)備運用能力。
3、完善規(guī)章制度,。一是完善《給水運營管理細則》,，規(guī)范給水運營管理，降低設(shè)備故障率,，提高運營設(shè)備現(xiàn)場故障處置能力,，縮短維修、搶修時間,，節(jié)約維修成本,，確保給水設(shè)備安全、可靠運行,。二是完善《鐵路土地管理暫行辦法》,，規(guī)范鐵路用地管理，確保鐵路運輸安全和鐵路土地權(quán)益不受侵害,。三是完善《鐵路土地租賃管理辦法》,，規(guī)范鐵路土地租賃行為，確保鐵路土地不產(chǎn)生糾紛問題,。四是完善《職工調(diào)轉(zhuǎn)管理辦法》,，規(guī)范職工調(diào)轉(zhuǎn)程序，更好的服務(wù)于公司安全生產(chǎn)和經(jīng)營發(fā)展,。五是完善《勞保,、工具用品管理辦法》,，規(guī)范勞保,、工具用品管理行為，提高職工愛護勞保,、工具用品的主人翁意識,，確保一線生產(chǎn)任務(wù)順利進行。六是完善《屋裂縫觀測標(biāo)志制作標(biāo)準(zhǔn)及觀測要求》,，規(guī)范房屋設(shè)備病害觀測標(biāo)志制作要求,，為正確判斷房屋設(shè)備加固整治病害提供準(zhǔn)確依據(jù)。七是完善《關(guān)于下發(fā)“教練式檢查,、積分式考核,、擔(dān)保式返獎”安全管理實施辦法（試行）》，規(guī)范干部職工日常工作方式,，激勵干部職工履行崗位安全風(fēng)險控制責(zé)任的積極性,。八是完善《__關(guān)于印發(fā)超限超重貨物運輸（保障）管理辦法（試行）》、規(guī)范我公司超限超重貨物運輸（保障）管理,，確保超限超重貨物運輸絕對安全,。九是完善《__房產(chǎn)租賃管理辦法》，有效落實精細化管理，規(guī)范公司房產(chǎn)租賃管理工作,，防范經(jīng)營風(fēng)險,，維護公司合法權(quán)益。
六,、存在問題及整改措施：
存在的主要問題：一是重點安全風(fēng)險源點卡控沒有得到有效落實,，如井溝清掏、表井抄表作業(yè)有害氣體控制措施沒有得到認真執(zhí)行,，通過現(xiàn)場檢查,，提問作業(yè)人員，對基本的控制程序認識不清,。二是個別車間對公司發(fā)安全風(fēng)險源點控制不能及時下發(fā)到班組,，造成班組對現(xiàn)場控制不能得到有效落實執(zhí)行。
整改措施：一是加強安全風(fēng)險管理知識培訓(xùn),，通過培訓(xùn)推進計劃安排,，組織人員分批參加培訓(xùn)，提高人員意識,。二是加大考核力度,，重點對安全風(fēng)險管理工作問題突出的部室、車間以及人員納入月度考核,、干部履責(zé)考核,，強化人員責(zé)任意識。
風(fēng)險管理師的工作總結(jié)報告篇六
風(fēng)險控制部成立于20____年末,，由于成立的時間較短,，風(fēng)控工作一直處于不斷探索與改進的過程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程,。
經(jīng)多次溝通,，并征求投資部各位同仁的意見，結(jié)合風(fēng)控工作實際,，進一步修訂了《風(fēng)險控制制度》,，完善了流程中的格式文本，如《風(fēng)險評估意見》,、《風(fēng)險評估報告》,、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。并在《風(fēng)險控制制度》的基礎(chǔ)上,，將風(fēng)控工作流程融入投資管理制度,，使風(fēng)控工作變得日常化與具體化,，進一步規(guī)范公司項目投資工作的同時,，也完善了公司的風(fēng)險控制體系,。
二、加強投資風(fēng)險監(jiān)督,，揭示擬投資項目風(fēng)險,。
1、組織部門員工及時收集投資各部的項目立項資料,，并進行初步風(fēng)險分析,，并與投資部門交流意見以便投資部更好地篩選項目。
2,、組織,、督導(dǎo)部門員工在獲得項目具體資料后做進一步的風(fēng)險分析，并向公司內(nèi)審會出具擬投資項目的風(fēng)險評估意見,，為內(nèi)審會提供決策依據(jù),。
3、組織擬投資項目的現(xiàn)場風(fēng)控調(diào)查,，并與投資部多次溝通,，落實項目可能存在的風(fēng)險點，在此基礎(chǔ)上撰寫項目風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會與風(fēng)險控制委員會,，作為項目判斷依據(jù),。
4,、組織風(fēng)險控制委員會的會務(wù)工作,，匯總風(fēng)險控制委員會的評審意見，并按月向風(fēng)險控制委員會報送工作簡報,，以便委員及時了解公司投資情況,。
5、督導(dǎo)風(fēng)險控制制度的具體實施,，并監(jiān)督項目投資嚴格按照業(yè)務(wù)流程規(guī)范操作,。
三、匯總已投項目情況,，加強已投項目管理。
1,、組織20____年已投資項目的資料收集與匯總,，對每一家企業(yè)20____年的經(jīng)營情況都進行了具體的分析，并撰寫《已投項目20____年經(jīng)營情況報告》,，以便管理層更好地了解已投項目的進展,。
四、加強法務(wù)事項管理,，控制法務(wù)風(fēng)險,。
1、多次與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時為我公司處理法務(wù)事項,，包括合同的審核與出具法律意見,、項目投資的法律風(fēng)險咨詢等。
2,、建議聘請了法律服務(wù)機構(gòu)指派律師在公司坐班,，有效提高公司法務(wù)事項的處理效率。
五,、加強與中介機構(gòu)的聯(lián)系,，協(xié)助其他部門的工作。
1,、根據(jù)項目調(diào)查的需要,，為投資部門在投資過程中涉及的財務(wù)、稅務(wù)問題提供咨詢,，并聯(lián)系中介機構(gòu)進行法務(wù)與財務(wù)盡職調(diào)查,。
2、為公司基金募資事宜提供財務(wù),、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作,，并督促法律顧問提供法務(wù)支持。
3,、就公司資產(chǎn)評估,、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問題進行溝通協(xié)調(diào),。
六,、提高個人素質(zhì)，加強團隊建設(shè),。
1,、順利引入兩名專業(yè)人才，并定期進行培訓(xùn),，傳授相關(guān)業(yè)務(wù)知識,，以提高部門人員的業(yè)務(wù)水平，為建設(shè)高效的風(fēng)控團隊,、提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定基礎(chǔ),。
2、不斷加強自我建設(shè),，注意學(xué)習(xí)投資行業(yè)相關(guān)制度,，參加相關(guān)培訓(xùn)以實時掌握新知識。
3,、定期組織部門內(nèi)部討論會議,，對投資項目,、已投項目、風(fēng)控工作方式等內(nèi)容進行交流,，既有利于提高部門人員業(yè)務(wù)水平,，也有利于提高風(fēng)控工作的效率、完善投資與風(fēng)控的流程,。
七,、20____年的工作計劃與努力的方向。
20____年,，本人在領(lǐng)導(dǎo)和同仁的支持下,，保證了風(fēng)險控制工作的順利開展，但是由于種.種原因的存在,，風(fēng)險控制工作也存在一些不足之處：而一年來公司投資業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展,，由于風(fēng)控部人手有限、精力有限,，難免存在一些疏漏;風(fēng)控工作與投資工作如何銜接也是難點之一,。
總結(jié)過去，展望未來,，本人將努力改正不足之處,，從以下方面進一步加強風(fēng)險控制工作：
1、嚴格按照相關(guān)制度開展風(fēng)險控制工作,，進一步規(guī)范風(fēng)險控制流程,，完善公司風(fēng)險控制體系。
2,、引進專業(yè)人才,，壯大風(fēng)控工作團隊，提高風(fēng)控工作效率,。
3,、進一步加強已投資項目的管理，對已投資項目進行全面的梳理,，加強項目的深度分析,，為管理層提供決策依據(jù)。
風(fēng)險管理師的工作總結(jié)報告篇七
xx銀監(jiān)分局：
我行結(jié)合各部門及各條線工作重點,，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應(yīng)對為主動防控，完善制度建設(shè),，加強全流程管理,，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn),，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手,，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查,，防范案件風(fēng)險?，F(xiàn)將本年度案件風(fēng)險排查工作總結(jié)匯報如下：
一,、主要工作。
一直以來,，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險排查工作,，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力,，結(jié)合實際工作查找問題,，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏,、剔舊補新,，使制度與實際工作相符；對內(nèi)控管理,、工作落實和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進行認真分析梳理,，分類匯總，剖析根源,，制定方案及時整改,。
（一）認真落實案件風(fēng)險防控工作的各項措施，實行案件風(fēng)險防控工作責(zé)任制,，年初與各支行,、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書》，全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書156份,，實行分管責(zé)任,，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險防控工作做到全覆蓋,，責(zé)任落實到人,，不留死角。
開多次會議,，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求,，不等不靠，提早下手,。我行成立了案件防控專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，制定活動實施方案，細化活動內(nèi)容,，明確目標(biāo),，落實職責(zé)，增強工作針對性,，不斷加強內(nèi)控管理,，促進內(nèi)控制度不斷完善,，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增強有效發(fā)展意識,，進一步提高自我約束,、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力,，有效預(yù)防各類案件發(fā)生,，促進全行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎(chǔ),。
（三）加強制度建設(shè),，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平,。為提高案件防控水平,，對舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善,，對于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種,，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行,。陸續(xù)制定了《xxx,，修訂了《xx銀行流動性風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫制度》,、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度,。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進行了優(yōu)化及補充,，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,，強化了案件風(fēng)險防控,。
精神,，要求各支行認真組織員工學(xué)習(xí)傳達，并做好學(xué)習(xí)記錄,。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學(xué)習(xí)情況進行檢查,，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實情況,，進行督促指導(dǎo),，提高員工案件防控意識。
認真?zhèn)鬟_學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例,，提示各部門,、各支行吸取教訓(xùn),，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實際,，認真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié),，堵塞漏洞，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度,，扎實防范了類似案件風(fēng)險的發(fā)生。
（四）加強員工行為管理,，推進我行操作風(fēng)險管控,。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》,、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》,，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控,，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險,。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查,，員工參與非法集資行為排查,，排除隱患；共排查員工xx人,，排查率100%,，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份,。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計劃,，每周三為內(nèi)審、財務(wù)會計例會,，周四為信貸業(yè)務(wù)例會,。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個基本規(guī)范”要求各部門負責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué),，做到人人知曉,，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營,、按章辦事的自覺性,。
一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性,，強調(diào)工作紀律的嚴肅性,。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到,、簽退制度,。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班,，任何人不得遲到早退,，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”,，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底。
二是首先采取個人談話,、內(nèi)部詢問,、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門,、對每位員工的思想,、工作、生活,、家庭等方面的綜合評價,。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心,，溝通思想,，同時，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖,。
嚴格遵守各項規(guī)章制度,，樹立正確的世界觀，人生觀,，價值觀,，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。
員工不良行為排查工作,，各部門能夠認真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神,，進行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進行,，加強和規(guī)范了員工行為,，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力。今后,，我們還將對此項工作常抓不懈,，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ),。
三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié),。
（一）部分員工風(fēng)險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠,。部分員工心存僥幸,，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作,，沒有將案件防范各項措施真正落到實處,。
（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學(xué)習(xí)還存在著“走過場”的應(yīng)付現(xiàn)象,，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾,、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠,，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動性和積極性不高,，業(yè)務(wù)能力不強、業(yè)務(wù)操作上,，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象,，不能及時防范和化解風(fēng)險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮,。
×年,，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路,，狠抓制度落實,、力促問題整改，著力加強案件風(fēng)險防控體系的建設(shè),，始終堅持把案件防控工作放在首位,，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo),，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢,。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
×年初，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作,，并通過召開全行案防工作大會的形式,，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求,，確定案防工作的年度目標(biāo),，做到目標(biāo)落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃,，做到計劃落實,。三是深刻領(lǐng)會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認識,，高度認識案件防控工作的重要性,，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作,，確保完成各項工作任務(wù),，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責(zé)制,，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位,，指定專人負責(zé)案件防控工作，實行定人,、定崗,、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實,。目前,，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性,、自覺性得到提高,，確保了案防工作的有效落實。
二,、強化教育,，筑牢思想防線。
思想教育工作常常說起來重要,，但實際上卻最容易被忽視,，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失,，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個重要因素,，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn),，提高全員遵章守紀意識,?！列幸愿黜椧?guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動,。截至×月底,，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn),，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
（二）開展警示教育活動,，增強員工防范意識,。×行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機結(jié)合,，抓教育,、抓引導(dǎo)，抓防范,。今年以來,，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片,，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思,，汲取教訓(xùn),。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教,、以案說教,，使警示教育收到很好的效果。
專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄,，開展學(xué)習(xí)心得交流,、思想認識交流，達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果,。
（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動,。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動。通過全員學(xué)習(xí),、開心得交流會等形式進行,，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍,。
三,、強化制度建設(shè)，進一步提升內(nèi)控執(zhí)行力,。
加強內(nèi)控機制建設(shè),，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵,。今年以來，×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設(shè)的有機融合為突破口,，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié),，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化,、經(jīng)營合規(guī)化,、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
（一）完善案防工作考核評價機制,。今年以來,，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作,，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險的要求,，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風(fēng)險的提前消除,，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結(jié)合起來,，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查,，監(jiān)事會每季度抽查,，半年總行考核通報，切實督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子,、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責(zé),，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實到人,，真正做到“誰主管,、誰負責(zé)”。
（二）強化員工違規(guī)行為的管理,。在對基層機構(gòu)負責(zé)人,。
和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求,，實施對員工進行違規(guī)行為積分,，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》,。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀,、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細則的實施,，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制,，收到良好效果。
四,、強化內(nèi)控管理,，把內(nèi)控管理工作落到實處,。
今年，×行提出“×”的工作思路,，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題,，努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此,，我們重點抓了以下幾方面工作,。
（一）高度重視輪崗、休假管理,。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面,，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換,、交流管理辦法》,，進一步明確了崗位輪換、交流范圍,、方式,、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程,，從而為崗位輪換,、交流的順利實施奠定了基礎(chǔ)。
（二）高度重視對對賬工作的管理,。嚴格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企,、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬,，目前，我行×萬元以上對賬率達100%,。按照要求,，各支行負責(zé)人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查,，督促回收對賬單等,，保證了對賬工作的順利進行。
（三）高度重視案防三項制度的落實工作,。一是按照銀,。
監(jiān)會關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自×年以來的案件風(fēng)險情況,，加強案件監(jiān)管,、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程,。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組,，開展風(fēng)險清查,，妥善處置和化解案件風(fēng)險。三是嚴肅案件管理紀律,。要求各機構(gòu)增強對案件風(fēng)險的快速反應(yīng)能力,，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險情形的,，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告,，將嚴肅處理；要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作,，深入調(diào)查,，嚴肅問責(zé)，扎實整改,，以有效的案件查處工作,，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末,，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險）信息,，報送數(shù)為零。
（四）高度重視安全管理,，做實安保工作,。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓(xùn),。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓(xùn),。二是加強防護設(shè)施建設(shè)。實行各支行負責(zé)人以物防,、技防設(shè)施的管理負總責(zé)制,，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防,、技防設(shè)施的正常運行,。三是加強規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度,。
五,、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內(nèi)控管理的基本要求,，為此,，我們堅持做到三個到位：
今年以來，我部根據(jù)《××銀行案件防控長效機制實施辦法》,、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神,，結(jié)合部門及條線工作重點，對授信業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié),，完善制度建設(shè),，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育,、培訓(xùn),，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查，建立和完善案件防控的長效機制,，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險?，F(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報告如下：
（一）明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風(fēng)險管理條線案件防控工作進行了專題部署,，在對2010年度案件防控工作進行總結(jié)的基礎(chǔ)上,，擬定了2011年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內(nèi)容,，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險排查工作之中,。同時，為建立整改長效機制,，加強和完善案件防控工作,，我部還制定了2011年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內(nèi)容,。
（二）建立責(zé)任體系,，明確責(zé)任目標(biāo)。
我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo),，總經(jīng)理室其他班子成員分別負責(zé)對口的二級部室,、科室，各科經(jīng)理負責(zé)本科員工,，一級抓一級,、一級盯一級的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負責(zé)人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標(biāo)責(zé)任書（2011年度）》,。2011年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案,、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責(zé)任目標(biāo),，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，落實內(nèi)部責(zé)任追究機制,。
（三）定期實施案防日常工作檢查,，開展相關(guān)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。
我部認真貫徹案防辦公室工作要求,，按季對員工案防知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況,、新《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查,，檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室,。
另外,，為增強部門案防知識學(xué)習(xí)的主動性，我部還制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計劃,，對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容,、安排、組織方式,、學(xué)習(xí)重點,、實施要求等進行了明確。在具體落實上,，部門根據(jù)計劃安排,，結(jié)合案防重點，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工,，要求有針對性地加強案防知識學(xué)習(xí),，以便更好地開展案防工作。
（四）確定案防重點關(guān)注名單,，加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度,。
我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關(guān)注機制。根據(jù)日常工作實踐,，結(jié)合各項信貸檢查情況,，對授信業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位,，建立了《重點關(guān)注名單》,，梳理了重點關(guān)注風(fēng)險點，以便加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度,。相關(guān)名單已按季報送案件防控辦公室,。
（五）加強制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，提高案件防控水平,。
版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》,、《××銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》,。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé)，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進行優(yōu)化及補充,。修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進一步強化了貸款全流程管理,，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，從制度及流程管控層面強化了案件風(fēng)險防控,。
二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法,、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見，下發(fā)了《關(guān)于堅決貫徹落實“三個辦法、一個指引”相關(guān)要求的通知》,，提出嚴格落實整改,、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法,、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求,。
三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》,，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見,，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī),，營造貸款合規(guī)文化,；進一步改進和完善貸款基礎(chǔ)管理要求；統(tǒng)一問責(zé)標(biāo)準(zhǔn),，加強內(nèi)部問責(zé),。
四是下發(fā)《關(guān)于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實“三項工作”的通知》,，要求各單位要嚴格執(zhí)行“三個辦法,、一個指引”，盡職開展貸款三查,，嚴格調(diào)查,、審核、跟蹤貸款用途及流向,，防范信貸資金被挪用,。同時，通知并要求強化貸后管理,，加強資金流向的跟蹤檢查,，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時,，要進行實地賬務(wù)比對,，核實企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù),，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符,。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
住房類貸款的監(jiān)測,，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭,、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外,，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理,，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸,，并要求強化內(nèi)部員工約束,，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動。
2,、加強操作風(fēng)險管控,，落實有效措施,。
一是為推進和加強我行操作風(fēng)險管理,，制定下發(fā)《××銀行操作風(fēng)險字典庫（2011版）》,，明確操作風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn),，在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上,，對全行操作風(fēng)險因子、操作風(fēng)險事件,、操作風(fēng)險損失,、操作風(fēng)險點進行定義,，識別和分類,，構(gòu)成操作風(fēng)險識別和分類的字典式工具庫,。
二是為進一步規(guī)范個人征信業(yè)務(wù)操作,，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《××銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（2011版）,，按貸前、貸后,、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業(yè)務(wù)進行規(guī)范,。同時,，向分支行重申“先授權(quán),，后查詢”，嚴格遵循個人征信查詢授權(quán)程序,；“專人登記,，定期核對”,，做實個人征信臺賬的管理要求,。
效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險,，對承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的,，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿(mào)易背景,，利用虛假資料開票,、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金,、套利,；嚴控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市,、期市,、高利貸等領(lǐng)域。四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報的通知》,，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài),，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務(wù),。嚴格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定，同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進行自查,，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改,。
3,、加強風(fēng)險防范，推進案防長效機制建設(shè),。
下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進一步推進改革發(fā)展加強風(fēng)險防范的通知》,，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時，重點提出要推進案件防控長效機制建設(shè),，包括：加強合規(guī)內(nèi)控建設(shè),；深入推進案件防控工作，嚴格落實案件防控目標(biāo)責(zé)任制,，認真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》,，努力實現(xiàn)全年案件防控目標(biāo)。
（六）結(jié)合外部案例及我行實際,，及時發(fā)布案件風(fēng)險提示,。
一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓(xùn),，高度重視內(nèi)控與案防工作,，加強信貸流程精細化管理，重視操作風(fēng)險管理,，提高對低風(fēng)險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度并加強該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查,。
2013年上半年，在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下,，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,，堅持以防為主,，以查促防的指導(dǎo)思想，加強隊伍建設(shè),，強化隊伍管理,，營造“安全為集體,，人人保安全”的良好氛圍，上半年中,，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
一、高度重視案防安保工作,，制定計劃逐一落實,。
作人員聯(lián)合風(fēng)險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等,；按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查,、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài),，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題,。
(二)強化案防常識學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育,。上半年中,，我分行嚴格落實案防知識學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學(xué)習(xí)和教育,，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映,，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能,，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性,、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴,，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示,，提高客戶離行后的安全防范意識,。
二、抓隊伍建設(shè),提高安全防范技能在日常工作中,，加強隊伍建設(shè),、政治思想教育建設(shè),緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用,，要求他們熟練掌握,。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓(xùn),，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度,，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,，保持高壓態(tài)勢,，確保案件風(fēng)險得到有效防控,。
三、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險防控力度,。
(一)強化檢查整改,。為促進安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果,。年初,我分行積極認真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況,，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀處罰實施細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然,。
（二）加強技防物防建設(shè),。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā),、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè),。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對新設(shè)立網(wǎng)點安防建設(shè)工作進行督促指導(dǎo),，嚴格按照公安機關(guān)相關(guān)金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進行施工,，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行,。根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合,，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風(fēng)險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心,，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù),。
（三）嚴控風(fēng)險事件,，預(yù)防案件發(fā)生。上半年,，我分行在推進業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,，保衛(wèi)部門及風(fēng)險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合,，按照風(fēng)險管理及案件防范要求對各項業(yè)務(wù)進行風(fēng)險防控,，嚴格貫徹落實信貸風(fēng)險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務(wù)進行風(fēng)險管控，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查,，及時消除隱患,，將分行各項內(nèi)控制度落到實處。
四,、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識有待進一步增強,。
二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護,，做好硬件設(shè)施更新工作,。
xx銀行xx,。
xxxx年，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導(dǎo)強化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險防控為重點,，大力強化案件防控職能建設(shè),，認真扎實抓好案件防控工作，做到突出重點,、整體推進,，形成了聯(lián)社、各部室,、各信用社齊抓共管,，全部整體聯(lián)動的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化,、制度化,、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行,，有效遏制了各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生,，截至九月底，我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案,。
一,、基本情況。
xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社,、x個營業(yè)部,，共xx個營業(yè)網(wǎng)點。在職職工xxx人,。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個,。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元,，較年初上升30549萬元,，存款增幅%，占年度計劃36000萬元的%,，較去年同期多上升9710萬元,；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元,，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元,，占年度計劃26500萬元的%，存貸比例%,；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元,，較年初上升12332萬元，占比%。
不良貸款余額xxxx萬元,，較年初下降萬元,，占年度計劃700萬元的%，不良貸款占比％,；累計收回臵換呆帳貸款萬元,，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產(chǎn)萬元,，處臵托管資產(chǎn)2250萬元,，占年度計劃5500萬元的%；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元,，同比多增收6350萬元,；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元,；賬面利潤2562萬元,，經(jīng)營利潤5059萬元，同比增加1070萬元,。
二,、案件風(fēng)險防控工作開展情況一、抓組織機構(gòu)建設(shè),，明確工作目標(biāo),。
依照案件防控文件精神，上半年,，xx聯(lián)社在以xxxx理事長為組長,、xxx主任為副組長，聯(lián)社監(jiān)事長,、副主任、部門負責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下,，對防控工作做出了具體安排部署,，同時各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況,，聯(lián)社先后召開了專題會,、推進會、督導(dǎo)會,，聯(lián)社亢理事長對該項工作落實情況進行了明確部署和嚴格要求,，各社主任、網(wǎng)點負責(zé)人本著對信用社事業(yè),、對員工和對自己高度負責(zé)的態(tài)度,，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好案件防控工作,，取得了顯著成效,，確保了前九個月經(jīng)營零案率。
根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動安排,，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機,，本著“嚴密、科學(xué),、規(guī)范,、有效”的原則積極開展“三抓一促進”活動，一是根據(jù)實際需要,，不斷完善補充制度,，使各項內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”,；并設(shè)計操作流程,，使各個業(yè)務(wù)之間，一個業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)之間,，形成有序的,、相互制約、相互聯(lián)系的過程,。共修訂完善各項制度xxx條,。二是在領(lǐng)會精神實質(zhì)上下功夫，真正做到學(xué)出精神,、學(xué)出新意,、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效,。三是堅持學(xué)以致用,，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么,、不該做什么,、該怎么做；嚴格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為,，堅持按章辦事,、管好程序辦事，實現(xiàn)規(guī)范化管理,。
三,、抓“四項制度”落實，防范各類風(fēng)險,。
聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關(guān)要求,，嚴格按照四項制度的相關(guān)規(guī)定進行了認真落實,，一是落實了干部交流制度。4月份通過公開競聘,、考試,、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經(jīng)理13名,，信用社主任,、副主任18名，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社,。二是對全縣主管會計20人進行了輪換,，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗,，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人,。此舉有效防范了操作風(fēng)險。
四,、抓案件風(fēng)險排查活動,，遏制各類案件的發(fā)生,。
為了有效防范風(fēng)險，四月份,，聯(lián)社認真開展案件風(fēng)險自查活動,，做到了不漏一個環(huán)節(jié)，不漏一筆業(yè)務(wù),、不漏一個員工,，對xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè),、銀行承兌匯票,、貼現(xiàn)、財務(wù)會計,、出納,、柜員管理、信貸,、計算機,、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進行全面的案件風(fēng)險隱患排查,；對員工工作能力,、工作態(tài)度,、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進行排查,；對重要崗位人員進行排查；對各業(yè)務(wù)網(wǎng)點管理能力,、內(nèi)控制度執(zhí)行能力,、自我約束能力及各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序,、責(zé)任落實和責(zé)任追究進行排查,；對大額費用管理、固定資產(chǎn)管理等進行排查,。在進行排查的同時,，還做到了以下兩點：
一是結(jié)合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性,，抓住自查、互查,、綜合考評三個階段,，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”,，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底。
下旬至5月份,，我縣信用社共排查395人,，排查面達到100%。收回排查表395份,，其中自查表395份,、互查表395份。在這次九種人排查工作中,，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工,，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。
通過本次排查,，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險隱患,，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改,、糾正,，排除了部分操作隱患，及時防范了風(fēng)險,。
五,、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專項稽核,、警示教育活動,，提高案件防控意識,。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風(fēng)險管理”為重點,，“審慎經(jīng)營”為目標(biāo),，進一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度,，做到不留死角,。扎實開展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營真實性檢查、存款滾動式檢查,、五一安全檢查,、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查,、信貸大檢查,、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查、財務(wù)檢查,、重要空白憑證及印章管理檢查,、序時稽核等。通過連續(xù)檢查,，杜絕了風(fēng)險隱患的發(fā)生,。二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬,，限期整改,，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位,。對整改不到位的信用社及責(zé)任人及時進行了處理,。
三是加大了責(zé)任追究力度。今年,，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀人員進行了處理,。
風(fēng)險管理師的工作總結(jié)報告篇八
按照公司內(nèi)部控制與風(fēng)險管理工作的指導(dǎo)思想，貫徹落實公司內(nèi)控與風(fēng)險管理各項工作部署,，以《內(nèi)部控制管理手冊》為基礎(chǔ)合分公司實際情況,，梳理分公司工作流程，完善各項規(guī)章制度,，實現(xiàn)分公司健康發(fā)展?，F(xiàn)就具體工作開展情況匯報如下：
以《內(nèi)部控制管理手冊》為參照，積極動員全面組織,。半年來,，積極組織機關(guān)各部門以及各基層配送中心充分利用軟視頻方式，共同參與公司組織開展《手冊》相關(guān)內(nèi)容的業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)4次,，按照公司培訓(xùn)周的安排在分公司周四組織內(nèi)控相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)8次,，網(wǎng)上系統(tǒng)培訓(xùn)1次。通過不斷地培訓(xùn)學(xué)習(xí)幫助大家完成了從最初的認識到深層次的了解過程,。
按照公司要求全面開展內(nèi)部控制體系跟單核查工作2次,。各個部門以及配送中心合自己的生產(chǎn)經(jīng)營情況全面開展跟單核查，并將核查果簽字及時反饋,，匯總后統(tǒng)一上報給公司內(nèi)控處,。在跟單核查過程中，內(nèi)控各部門人員都能夠合實際,，仔細查找相關(guān)業(yè)務(wù)流程實施和風(fēng)險控制在操作中存在的問題,。
1、繼續(xù)認真開展業(yè)務(wù)流程梳理,。
針對公司內(nèi)部控制工作相關(guān)要求,，繼續(xù)認真開展分公司業(yè)務(wù)流程梳理工作。由于分公司經(jīng)營范圍廣部分業(yè)務(wù)層面依然存在著風(fēng)險,，將繼續(xù)加強與有關(guān)部門溝通采取有效措施進行規(guī)避,。
2、進一步開展內(nèi)控理論及業(yè)務(wù)流程操作的培訓(xùn)學(xué)習(xí)工作,。
內(nèi)控涉及分公司生產(chǎn)經(jīng)營方方面面,，關(guān)鍵在于執(zhí)行，要確保內(nèi)部控制在分公司更有效執(zhí)行,，還應(yīng)繼續(xù)加強培訓(xùn),，通過培訓(xùn)不但使全體人員在思想上認識到內(nèi)部控制和風(fēng)險管理工作的重要性;還要讓“搞好內(nèi)控與風(fēng)險防范是每一位員工的責(zé)任”的理念深入人心并融入到企業(yè)文化中去，做到人人講內(nèi)控,，人人懂內(nèi)控,，人人執(zhí)行內(nèi)控，以保證內(nèi)控工作在全分公司有效執(zhí)行,。
3,、合《手冊》完成部分規(guī)章制度的修訂工作。
分公司將在《手冊》的基礎(chǔ)上對以前各項規(guī)章制度進行重新梳理,，根據(jù)分公司業(yè)務(wù)管理實際,，對在執(zhí)行過程中存在的問題進行修改完善，對有關(guān)內(nèi)容進行修訂,，達到與內(nèi)控要求相一致,。
在今后的工作中，分公司將繼續(xù)按照公司的要求,，合自身的特點,，以《手冊》為范本。在公司和分公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，按照公司內(nèi)控處的統(tǒng)一部署,，完善內(nèi)部控制,，提高分公司經(jīng)營管理水平和抗風(fēng)險能力，為建設(shè)“國內(nèi)一流的跨國運輸物流企業(yè)”做出積極貢獻,。
風(fēng)險管理師的工作總結(jié)報告篇九
為配合風(fēng)險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平，加強對計算機軟硬件,、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理,，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。
根據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理.（一）信息安全風(fēng)險管理：
計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù),、活動方案,、財務(wù)報表、員工資料,、客戶資料,、生產(chǎn)技術(shù)、各種合同和檔案資料等,。
一,、各種數(shù)據(jù)及信息嚴格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；
三,、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享。
四,、對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動存儲設(shè)備；電腦管理員負責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,，并做好記錄。
五,、加強對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,，及時升級更新各系統(tǒng)。
風(fēng)險管理師的工作總結(jié)報告篇十
合規(guī),，從字面上來理解,，是“合乎規(guī)范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引,，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律,、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則,，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則(以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”)相一致。合規(guī)法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則應(yīng)包括：立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的基本法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則;市場慣例;行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準(zhǔn)則;以及誠信和道德行為準(zhǔn)則等。合規(guī)風(fēng)險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則,，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險,。合規(guī)創(chuàng)造價值。合規(guī)與銀行的成本和風(fēng)險控制,、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，違規(guī)加大風(fēng)險成本，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值,。
風(fēng)險管理師的工作總結(jié)報告篇十一
根據(jù)《自治區(qū)地稅系統(tǒng)稅收風(fēng)險管理辦法(暫行)》,、《全疆地稅系統(tǒng)稅收風(fēng)險管理橫向協(xié)作辦法(暫行)》及自治區(qū)地方稅務(wù)局風(fēng)險管理工作要求，與稽查局,、各業(yè)務(wù)處共同研究制定《伊犁州地方稅務(wù)局稅收風(fēng)險管理橫向協(xié)作實施辦法》,，重點解決目前高風(fēng)險推送、中低風(fēng)險轉(zhuǎn)高風(fēng)險及伊犁州地稅局風(fēng)險管理團隊協(xié)作中存在的突出問題,，嚴格績效問責(zé),，形成長效橫向協(xié)作機制，為全面推進風(fēng)險管理工作夯實基礎(chǔ),。
(二)加強風(fēng)險模型建設(shè)和應(yīng)用工作,，提高風(fēng)險模型指向的準(zhǔn)確率。
一是以自治區(qū)地方稅務(wù)局風(fēng)險特征指引庫為主,，以本地征管提煉風(fēng)險指標(biāo)為輔,，大力加強風(fēng)險模型建設(shè)和應(yīng)用工作。繼續(xù)采取以行業(yè)綜合風(fēng)險模型建設(shè)為主,、特定事項風(fēng)險模型建設(shè)為輔的思路,，爭取實現(xiàn)風(fēng)險模型覆蓋地稅全稅種、風(fēng)險事項覆蓋征管工作各關(guān)鍵環(huán)節(jié)的“兩覆蓋”目標(biāo),，努力提高風(fēng)險模型指向準(zhǔn)確率,，為提高風(fēng)險應(yīng)對質(zhì)量打好基礎(chǔ)。
二是加大國家稅務(wù)總局重點稅收風(fēng)險事項落實力度,。以戶籍風(fēng)險,、發(fā)票風(fēng)險、股權(quán)轉(zhuǎn)讓風(fēng)險,、非學(xué)歷教育培訓(xùn)風(fēng)險,、金融企業(yè)中間業(yè)務(wù)風(fēng)險、零申報風(fēng)險,、國地稅關(guān)聯(lián)稅種風(fēng)險,、建筑工程項目風(fēng)險,、欠稅風(fēng)險、退稅風(fēng)險為重點,，按風(fēng)險事項大類不斷研究,、總結(jié)、細化風(fēng)險指標(biāo),，切實落實好國家稅務(wù)總局重點稅收風(fēng)險事項應(yīng)對工作,。
(三)強化風(fēng)險應(yīng)對環(huán)節(jié)監(jiān)督，加大風(fēng)險應(yīng)對復(fù)查機制落實力度,，提高風(fēng)險應(yīng)對質(zhì)量,。
依托風(fēng)險管理平臺，采取實地抽查,、電話回訪和問卷調(diào)查等方式,，實現(xiàn)風(fēng)險應(yīng)對各環(huán)節(jié)跟蹤監(jiān)督。確保風(fēng)險應(yīng)對工作落到實處,、不走過場,，各基層局在風(fēng)險應(yīng)對過程中執(zhí)行稅收政策準(zhǔn)確統(tǒng)一不出現(xiàn)偏差，風(fēng)險應(yīng)對工作廉潔高效,。按季開展風(fēng)險應(yīng)對復(fù)查工作,，檢驗各基層局工作質(zhì)量，提高各基層局風(fēng)險應(yīng)對能力,，進一步規(guī)范應(yīng)對程序,，提升應(yīng)對質(zhì)量。
(四)強化風(fēng)險應(yīng)對結(jié)果應(yīng)用,，以分析成果促進征管質(zhì)量的提升和風(fēng)險模型的改進,。
伊犁州地稅局按季召開風(fēng)險管理工作專題分析會，在向風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組匯報工作進展的同時,，總結(jié)風(fēng)險管理工作中存在的問題,，提煉風(fēng)險應(yīng)對成果，解決風(fēng)險模型中存在的問題,。將分析成果及時向各業(yè)務(wù)處反饋,，并下發(fā)各基層局，指導(dǎo)風(fēng)險應(yīng)對工作,，形成風(fēng)險應(yīng)對與成果運用的良性循環(huán),。指導(dǎo)基層局利用風(fēng)險分析結(jié)果加強稅源監(jiān)控和納稅輔導(dǎo)，通過稅源風(fēng)險防范使風(fēng)險管理成果有效轉(zhuǎn)化為征管質(zhì)量的提升,，充分發(fā)揮風(fēng)險管理補缺功能,，進而提高風(fēng)險管理的促收成效。
(五)加強數(shù)據(jù)采集與利用，拓寬數(shù)據(jù)來源,。
將“大數(shù)據(jù)”理念引入日常征管,。一是落實“互聯(lián)網(wǎng)+風(fēng)險管理”，借助互聯(lián)網(wǎng)拓寬風(fēng)險管理信息來源渠道,，通過外部信息交換平臺和風(fēng)險管理平臺,，將采集的互聯(lián)網(wǎng)信息充分運用于風(fēng)險推送和應(yīng)對工作中，提高風(fēng)險管理介入的及時性和風(fēng)險應(yīng)對的準(zhǔn)確性,。二是充分利用相關(guān)部門提供的第三方信息,，防范納稅人自行申報數(shù)據(jù)不準(zhǔn)不實及征納雙方信息不對稱造成的稅源管理風(fēng)險。
(六)加強州級重點稅源企業(yè)風(fēng)險防控,。
根據(jù)《新疆地稅系統(tǒng)稅源分級分類監(jiān)控管理辦法》(新地稅發(fā)〔20xx〕201號)要求,，與稽查局、各業(yè)務(wù)處聯(lián)合建立州級重點稅源庫,，制定采集信息標(biāo)準(zhǔn),，定期采集相關(guān)信息,，充分利用“金稅三期”軟件,、稅收管理平臺和風(fēng)險管理平臺，做好重點稅源日常監(jiān)控的同時有計劃地進行風(fēng)險推送,，確保重點稅源企業(yè)管理到位,。
一是共同做好伊犁州直財稅信息平臺建設(shè)業(yè)務(wù)需求上報工作;二是建立健全信息共享機制，實現(xiàn)第三方數(shù)據(jù)共有,，風(fēng)險推送戶互報,，風(fēng)險應(yīng)對結(jié)果共享;三是有針對性的選擇國稅部門與地稅部門的重點稅源交叉管戶，嘗試開展聯(lián)合風(fēng)險推送與應(yīng)對,，在提高風(fēng)險應(yīng)對全面性的同時減輕納稅人負擔(dān),。
(八)稅源風(fēng)險管理與稅務(wù)機關(guān)內(nèi)部風(fēng)險防范有效結(jié)合。
在國家稅務(wù)總局征管規(guī)范,、自治區(qū)地方稅務(wù)局征管規(guī)程及“金稅三期”軟件平臺的研究上下功夫,，找準(zhǔn)征管工作關(guān)鍵環(huán)節(jié)及重點事項中可能存在的稅務(wù)機關(guān)內(nèi)部管理方面的風(fēng)險，與稅源風(fēng)險管控有機結(jié)合,，在堵塞征管漏洞的同時查找征管程序中存在的問題進而防范執(zhí)法風(fēng)險,。
(九)適時試點縣(市)局風(fēng)險管理全流程運轉(zhuǎn)。
為充分發(fā)揮各縣(市)局風(fēng)險管理工作的積極性和主動性,，今年將結(jié)合各局稅源規(guī)模,、人員狀況及風(fēng)險管理工作推進現(xiàn)狀等因素，經(jīng)自治區(qū)地稅局批準(zhǔn)后,，選擇部分縣(市)局,，在伊犁州地稅局的指導(dǎo)和監(jiān)督下開展風(fēng)險管理全流程運轉(zhuǎn)工作，為下一步工作積累經(jīng)驗。
(十)加強欠稅管理,。
20xx年,，受經(jīng)濟下行因素特別是房地產(chǎn)行業(yè)不景氣因素影響，風(fēng)險應(yīng)對稅款入庫率偏低,。今年將在總結(jié)上年度工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,，繼續(xù)加強欠稅管理，定期通報稅款入庫情況,，由各業(yè)務(wù)處室分稅種督辦,。
(十一)強化風(fēng)險管理培訓(xùn)，提高風(fēng)險應(yīng)對人員整體素質(zhì),，加快風(fēng)險管理人才培養(yǎng),。
以風(fēng)險管理平臺使用、風(fēng)險特征指引應(yīng)用,、稅收政策及財會知識為培訓(xùn)重點,，采取案例分析、模擬演練等培訓(xùn)方式,，提高風(fēng)險應(yīng)對人員整體素質(zhì),，促進風(fēng)險應(yīng)對質(zhì)量提升。通過“青藍工程”強化干部業(yè)務(wù)知識“傳幫帶”,，加快風(fēng)險管理人才后續(xù)培養(yǎng),，盡快打造出能打硬仗、敢打硬仗的風(fēng)險管理團隊,，為推進征管改革添力,。
風(fēng)險管理師的工作總結(jié)報告篇十二
為深入貫徹“安全第一、預(yù)防為主,、綜合治理”方針,，扎實推進供電企業(yè)安全風(fēng)險管控工作，全面實現(xiàn)我工區(qū)“八不發(fā)生”年度安全生產(chǎn)目標(biāo),，根據(jù)《高臺縣電力局推進安全風(fēng)險管控工作方案》,，結(jié)合工區(qū)實際情況，制定本計劃,。
風(fēng)險管理師的工作總結(jié)報告篇十三
20xx年上半年風(fēng)險管理工作緊緊圍繞公司“有價值,、高質(zhì)量、可持續(xù)”發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo),，通過持續(xù)推動償二代各項規(guī)則落地實施,、加強資金運用風(fēng)險管控以及組織開展風(fēng)險識別評估等多項舉措，有序開展,、穩(wěn)步推進,，為公司健康,、持續(xù)發(fā)展保駕護航，現(xiàn)將20xx年上半年的風(fēng)險管理部工作總結(jié)暨20xx年下半年工作計劃匯報如下：
風(fēng)險管理師的工作總結(jié)報告篇十四
我鎮(zhèn)將20xx年以來開展的風(fēng)險管理工作進行了梳理,，現(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)如下：
（一）組織領(lǐng)導(dǎo),。根據(jù)上級有關(guān)要求，我們按照立足現(xiàn)實,、充實加強,、細化職責(zé)、重在建設(shè)的方針,，成立了由鎮(zhèn)長擔(dān)任組長,，副鎮(zhèn)長為副組長，各村（居）,、相關(guān)站所為成員的應(yīng)急管理小組,，統(tǒng)籌指揮、協(xié)調(diào)全鎮(zhèn)應(yīng)急管理工作的開展,。配備了應(yīng)急救援隊伍,，明確了應(yīng)急管理工作人員，為處置突發(fā)公共事件提供了堅實的組織保障,。部門互動,，工作到位。堅持屬地管理和“誰主管,、誰負責(zé)”的原則,，各站所,、鎮(zhèn)級各部門都能夠各司其職,，協(xié)調(diào)一致，密切配合,，妥善處置,。信息通暢，反應(yīng)靈敏,?；咀龅搅嗽诘谝粫r間內(nèi)準(zhǔn)確掌握各類突發(fā)公共事件的信息，確保了全鎮(zhèn)的突發(fā)公共事件發(fā)現(xiàn)得早,，處置得及時,。
（二）預(yù)案管理。針對各類突發(fā)公共事件的特點,，認真研究各類突發(fā)公共事件的發(fā)生和發(fā)展規(guī)律,，完善和修訂《森林防火撲救應(yīng)急預(yù)案》、《重特大水上交通事故應(yīng)急救援預(yù)案》等預(yù)案,，不斷提高預(yù)案的科學(xué)性,、合理性和可操作性,。
（三）應(yīng)急隊伍建設(shè)及演練。組建了一支由50多人組成的應(yīng)急救援隊伍,，并在2月份開展了一次應(yīng)急演練,。
（四）監(jiān)測預(yù)警方面。加強信息員隊伍建設(shè),，切實做好信息采集工作,；進一步加強安監(jiān)、國土,、水利等部門監(jiān)測預(yù)警,，提高預(yù)測預(yù)報準(zhǔn)確性和時效性。
（五）科普宣教方面,。廣泛開展科普宣教活動,。派出所、學(xué)校,、案件,、司法所、綜治辦等有關(guān)部門廣泛開展減災(zāi),、安全生產(chǎn),、道路交通、食品藥品安全等方面的宣傳教育活動,，發(fā)放宣傳材料5000余份,。深入組織應(yīng)急管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)。對森林火災(zāi)應(yīng)急隊伍,、食品藥品安全信息員等進行應(yīng)急管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)3次,。
出處 sevw.cn
切實抓好隱患排查和風(fēng)險評估，進一步加強隱患排查和整改,，組織各村,、鎮(zhèn)級各部門開展突發(fā)公共事件風(fēng)險隱患排查工作，全面掌握本轄區(qū)內(nèi)各類風(fēng)險隱患情況,，并登記造冊,，落實綜合防范措施。對排查出的隱患,，認真進行整改,，并做到邊查邊改。對短期內(nèi)可以完成整改的,，立即采取有效措施消除隱患,；對情況復(fù)雜、短期內(nèi)難以完成整改的,，制訂切實可行的應(yīng)急預(yù)案并限期整改,，同時做好監(jiān)控和應(yīng)急準(zhǔn)備工作,。共排查出隱患15處，其中關(guān)于道路交通的10處,，消防2處,，食品2條，涉水1處,，整改了10條,。
通過會商研判、實地踏勘,，新增3個風(fēng)險,，分別是觀湖湖社區(qū)中海燃氣泄漏風(fēng)險、黎湖村南太路塌方風(fēng)險,、丁山湖村電力線路樹障,。填寫了風(fēng)險信息采集表，將有關(guān)內(nèi)容錄入風(fēng)險管理信息系統(tǒng),，根據(jù)最終的損害后果值和發(fā)生可能性值,，在風(fēng)險矩陣圖上繪制相應(yīng)的坐標(biāo)，按照坐標(biāo)所在區(qū)域確定風(fēng)險的最終等級,。
（一）技術(shù)措施,。通過開展各類設(shè)施建設(shè)和改造，或采取技術(shù)手段,、工程措施,，以消除、降低,、規(guī)避,、隔離、減小風(fēng)險,。
（二）管理措施,。通過制定完善相關(guān)政策和管理制度,，或調(diào)動各類力量治理防范風(fēng)險,。
（三）應(yīng)急準(zhǔn)備。針對確實難以消除,、控制或難以預(yù)測,、預(yù)防的風(fēng)險，提前做好監(jiān)測,、預(yù)警,、預(yù)案、演練,、隊伍,、資金,、物資、技術(shù),、宣傳,、保障等各方面的準(zhǔn)備工作。
對各類風(fēng)險進行重新識別,、登記和評估,，根據(jù)風(fēng)險變化情況，對風(fēng)險系統(tǒng)內(nèi)的信息進行更新,。根據(jù)區(qū)國土房管局審核判定,，黎湖村二社滑坡風(fēng)險和丁山湖村1社巖口——小風(fēng)堡公路滑坡事故風(fēng)險不屬于群測群防地點，可暫不錄入,，經(jīng)過鎮(zhèn)相關(guān)人員分析會商,，消除該兩處風(fēng)險。
風(fēng)險管理師的工作總結(jié)報告篇十五
風(fēng)險管理部xx的工作,，要更多的體現(xiàn)服務(wù)職能（為客戶做了什么,、為前臺部門做了什么，為全行做了什么）,，體現(xiàn)培訓(xùn)職能（創(chuàng)新培訓(xùn)方式）,，體現(xiàn)監(jiān)督指導(dǎo)職能（加大聯(lián)動模式）。
以精細管理提升制度執(zhí)行力,，以創(chuàng)新模式提升風(fēng)險管控力,、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力，以文化引領(lǐng)提升團隊凝聚力,。
按照總行風(fēng)險管理部的指導(dǎo)意見,，結(jié)合xx的實際，對內(nèi)設(shè)團隊的相關(guān)職能進一步細分,，將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）,、xx風(fēng)險控制中心和xx質(zhì)量管理中心，并分別指定相應(yīng)的團隊負責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé),。建立一套精干的xx管理體系及科學(xué)的xx管理模式,，達到“流程順暢、風(fēng)險可控”的工作目標(biāo),，提高分行xx管理能力,，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。
編制分行風(fēng)險管理部管理手冊,，通過闡述風(fēng)險管理部部門文化和警訓(xùn),，明確風(fēng)險管理部部門定位和職責(zé)，建立風(fēng)險管理部部門架構(gòu),、輪崗機制和考核機制等八方面的要求,，科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的xx團隊,，提高組織機構(gòu)整體運作和執(zhí)行能力，更好的為前臺經(jīng)營部門和客戶服務(wù),。
根據(jù)學(xué)什么補什么的要求,，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴格執(zhí)行,。
（一）培訓(xùn)+考核,，提高員工業(yè)務(wù)知識水平，規(guī)范員工操作行為,。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓(xùn)模式,，加入管理元素，提升主管管理水平,；二是改變內(nèi)容,，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字,，使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂,，提高員工的業(yè)務(wù)認知度。
（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范,，促使?fàn)I業(yè)機構(gòu)各項業(yè)務(wù)統(tǒng)一,，員工操作驅(qū)于規(guī)范。
改變檢查模式,，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度,，做到現(xiàn)場告知、原因分析,、持續(xù)跟蹤,、落實整改一條龍的檢查方式。
改善監(jiān)督方式,，事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時,，開展每周一個業(yè)務(wù)種類，討論業(yè)務(wù)操作,、憑證擺放等,，逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一、規(guī)范,。
（三）風(fēng)險刊物+數(shù)據(jù)分析,，努力提高營業(yè)機構(gòu)和xx人員風(fēng)險防范意識和能力。為機構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展,、組織規(guī)劃、人員調(diào)配,、機具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導(dǎo)作用,。
（四）科技+業(yè)務(wù),，省時省力，改善客戶及員工業(yè)務(wù)辦理時效,。加大與科技部門的合作,，深入網(wǎng)點一線，用風(fēng)險管理部和科技部融合的視角,，挖掘潛在的業(yè)務(wù)優(yōu)化和便捷方式的開發(fā),，旨在進一步提高客戶服務(wù)能力和業(yè)務(wù)風(fēng)險環(huán)節(jié)的防范。
一季度開展各條線部門問題的對照梳理,，由各業(yè)務(wù)主管對照問題匯總,，查找本中心或委派行存在的問題并加以整改；二季度“人人挖遺漏,，處處防風(fēng)險”的百條風(fēng)險建議活動,，組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險，組織評選“慧眼獎”,，涌現(xiàn)有一些有價值的防風(fēng)險建議,。三季度xx主管案例大會演，對實際工作中發(fā)生的具體案例進行生動形象的剖析,，以點促面,，進一步加強“合規(guī)文化”建設(shè)，切實強化員工工作責(zé)任意識,、制度執(zhí)行意識和內(nèi)控主動意識,；四季度舉辦業(yè)務(wù)主管座談會，對全年風(fēng)險性業(yè)務(wù)差錯進行逐一分析討論,。
踏上工作崗位接觸全新的銀行工作,，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位,，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位,，在綜合統(tǒng)計崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認識到,，嚴謹?shù)膽B(tài)度,、正確的方法、積極的溝通,、努力的思考,，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和xxxx的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作,，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機會,，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律,，把所學(xué)所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中,。
進入xx銀行半年多時間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下,，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作,，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能,、適應(yīng)工作崗位,，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生,，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作,，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位,，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位,，在綜合統(tǒng)計崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認識到,，嚴謹?shù)膽B(tài)度,、正確的方法、積極的溝通,、努力的思考,，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和xxxx的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作,，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機會,，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè),、金融業(yè)的運行規(guī)律,，把所學(xué)所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
風(fēng)險管理部是負責(zé)xx支行全面風(fēng)險管理政策的落實,，監(jiān)測,、評價和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門,。本人任職的綜合統(tǒng)計崗,，主要負責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管理;負責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理,、分析,。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對,，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細進行動態(tài)掌控,、分析和管理，以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù);對xx支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進行統(tǒng)計及分析;提供xx行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細,，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作;月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處,、公司部,、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細數(shù)據(jù);月度,、季度、年度,，獨立的或配合辦公室,、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外,，我行新設(shè)了信息安全員一崗,，本人即任風(fēng)險管理部信息安全員，負責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護,。
正是由于以上的認識,，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，嚴謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工作,，做到了及時,、準(zhǔn)確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況,。認真的完成了信息安全員的工作,，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法,，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習(xí)慣是互通的,，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力,。
風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位,，通過半年多的學(xué)習(xí)和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績;在今后的工作中,，我也將繼續(xù)努力,，成為更優(yōu)秀的xx一員。
風(fēng)險管理師的工作總結(jié)報告篇十六
20xx年,，對興隆臺區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社來說,，是一個不平常的年度——央行票據(jù)兌付成功了!它的成功兌付，標(biāo)志我區(qū)農(nóng)村信用社體制改革又走上了一個新臺階,。在這一年里,，全區(qū)信用社風(fēng)險管理工作圍繞“票據(jù)兌付為第一要務(wù)”和省聯(lián)社提出的“改革年”的風(fēng)險管理工作要求，積極工作,，扎實進取,，使風(fēng)險管理工作進一步得到規(guī)范，資產(chǎn)質(zhì)量逐步好轉(zhuǎn)，各項工作得以穩(wěn)步推進,，有效地促進了全區(qū)信貸資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)好轉(zhuǎn),，現(xiàn)將風(fēng)險管理工作情況總結(jié)如下：
截止到12月末，各項不良資產(chǎn)余額13286萬元,。其中,，表內(nèi)不良資產(chǎn)余額5021萬元，票據(jù)置換不良資產(chǎn)余額53萬元,，抵債資產(chǎn)余額4330萬元,，系統(tǒng)內(nèi)重點監(jiān)控類不良貸款余額3870萬元。
（一）表內(nèi)不良貸款清收情況,。年初表內(nèi)不良貸款余額5806萬元,，12月末表內(nèi)不良貸款余額5021萬元，比年初下降785萬元,。其中,，全年賬務(wù)調(diào)整新增不良貸款77萬元，累計清收862萬元,。完成辦事處下達清收任務(wù)指標(biāo)900萬元的87.22%,。
（二）票據(jù)置換不良貸款清收情況。截至20xx年12月末,，我社已處置置換資產(chǎn)2,524萬元,，占置換資產(chǎn)總額的97.94%。其中,，現(xiàn)金收回80萬元,，占置換資產(chǎn)總額的3.10％；以抵債資產(chǎn)方式收回1萬元,，占置換資產(chǎn)總額的0.04%（見處置清單1）,；確實無法收回并已取得相關(guān)證明材料的2,443萬元，占置換資產(chǎn)總額的94.80％,。目前,，有53萬元的置換資產(chǎn)正在清收落實過程中,占置換資產(chǎn)總額的2.06％。
（三）重點監(jiān)控類不良貸款清收情況,。12月末重點監(jiān)控類不良貸款余額3870萬元,，比年初下降731萬元。
（四）抵債資產(chǎn)情況,。12月末,，抵債資產(chǎn)余額4330萬元，比年初的2711萬元凈增加1619萬元,。其中,，接收抵債資產(chǎn)1711萬元,，全年共處置變現(xiàn)92萬元。
（一）健全機制,，充分發(fā)揮職能部門作用,。聯(lián)社的風(fēng)險管理委員會，工作中嚴格按照省聯(lián)社對風(fēng)險管理工作要求履行職責(zé),，不走過場,，全年共召開風(fēng)險管理委員會工作會議18次，議事21項,，并形成會議紀要,，同時對基層社的風(fēng)險小組的工作進行指導(dǎo)和檢查,，切實把風(fēng)險管理工作落到了實處,。
（二）不良貸款清收目標(biāo)明確，措施得力,，成效顯著
1,、以票據(jù)兌付為第一要務(wù)，做好票據(jù)置換不良貸款清收處置工作,。新年伊始,，聯(lián)社首先統(tǒng)一思想，專門召開了幾次清收工作會議,，并成立了票據(jù)兌付領(lǐng)導(dǎo)小組,，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室。專項票據(jù)置換資產(chǎn)清收處置工作落到風(fēng)險管理部,，主要負責(zé)對全轄置換資產(chǎn)清收處置工作的指導(dǎo),、督促、檢查和考核,。在清收工作中,，由于各級領(lǐng)導(dǎo)高度重視并和親自參與，使基層信貸人員清收信心大增,，士氣高漲,，清收速度明顯加快，清收效果顯著提高,。經(jīng)過前五個月清收會戰(zhàn),，興隆臺區(qū)聯(lián)社票據(jù)置換不良貸款清收工作這個老大難問題終于有了突破。全轄共清收現(xiàn)金243筆81萬元,，收集證明材料758筆2443萬元,，達到了央行票據(jù)置換資產(chǎn)兌付考核的標(biāo)準(zhǔn)。這次清收實際意義,，不僅僅是達到票據(jù)兌付考核標(biāo)準(zhǔn),，而且會為以后不良貸款清收打下良好基礎(chǔ),，提供一定的寶貴經(jīng)驗。
2,、有的放矢,，做好表內(nèi)不良貸款清收工作。首先,，落實指標(biāo),，獎罰分明。按照省聯(lián)社清收不良貸款工作部署和市辦事處下達的任務(wù)指標(biāo)積極動員,，層層落實責(zé)任,，合理分配指標(biāo)，并采取硬性措施,。逐級建立了不良貸款清收責(zé)任機制和嚴格的獎懲措施,，在行政處罰和經(jīng)濟獎懲上也提出了嚴格的具體要求。對未能完成本年度清收指標(biāo)計劃的,，要嚴格按照《經(jīng)營指標(biāo)考核暫行辦法》考核驗收,，除執(zhí)行扣發(fā)工資外，嚴重的還要對其領(lǐng)導(dǎo)班子成員集體解聘等等,；對能夠完成不良貸款清收指標(biāo)計劃的,，對先進單位和個人給予重獎。其次,，領(lǐng)導(dǎo)帶頭,，克服困難全力攻堅。為了達到清收的目的,，我聯(lián)社理事長親自掛帥,，積極與政府相關(guān)部門溝通，尋求合作,。對實在不能以現(xiàn)金償還的不良貸款,，就尋求以政府優(yōu)良資產(chǎn)置換。截止到12月末,，全轄共清收表內(nèi)不良貸款貸款862萬元,。由于獎罰分明，措施得力,，不良貸款總的清收任務(wù)完成指標(biāo)的87.22%,。
3、多策并舉,，全力清收,，確保實效。不良貸款清收工作是一項復(fù)雜而有細致的.工作,，在清收過程中始終強調(diào)信貸人員必須要有高度責(zé)任心,，事業(yè)心,，不要放過任何清收機會；加強與當(dāng)?shù)卣疁贤?，協(xié)助清收,，提高清收效率。比如農(nóng)戶貸款,，凡是信用社與村里關(guān)系協(xié)調(diào)好的,，信貸人員就很容易清收。在與地方政府合作中,，抓住一切機會清收不良貸款,。3月6日辦事處下發(fā)了《中國人民銀行盤錦市中心支行關(guān)于核查20xx年市政府表彰二、三等功公務(wù)員人選信用狀況的函》的文件,，興隆臺區(qū)聯(lián)社高度重視,，在全轄范圍內(nèi)立即細致排查，利用這次機會,，成功收回了一筆3萬元的不良貸款,，等等。
（三）抵債資產(chǎn)管理,、接收、處置
一是現(xiàn)有抵債資產(chǎn)的管理,。依照《遼寧省農(nóng)村信用社抵債資產(chǎn)管理辦法》（遼農(nóng)信聯(lián)[20xx]60號）和《盤錦市興隆臺區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社抵債資產(chǎn)管理辦法》的文件要求,，在抵債資產(chǎn)的管理中始終堅持“嚴格控制、合理定價,、妥善保管,、及時處置”的原則。在日常管理中始終堅持抵債資產(chǎn)檢查監(jiān)督制度,，進一步完善了檔案資料,。根據(jù)不同資產(chǎn)類型建立了抵債資產(chǎn)總賬、明細賬及卡片帳,，詳細登記債務(wù)人名稱,、抵債資產(chǎn)名稱、種類,、規(guī)格,、數(shù)量、產(chǎn)權(quán)證號,、抵債時間,、入賬價值、存放地點,、管理責(zé)任人的更替紀錄,、處置時間,、處置方式、處置凈收入等,。二是抵債資產(chǎn)的接收工作,。首先，堅持“嚴格控制”的原則,，從嚴控制以物抵債,。要求基層信用社在清收不良貸款工作中以現(xiàn)金方式清收為第一選擇，債務(wù)人,、擔(dān)保人無貨幣資金償還能力時,，要優(yōu)先選擇以直接拍賣、變賣非貨性性資產(chǎn)的方式回收債權(quán),。當(dāng)現(xiàn)金受償確實不能實現(xiàn)時,，可接收以物抵債。其次,，強調(diào)“合理定價”原則,，對接收的抵債資產(chǎn)必須經(jīng)過嚴格的資產(chǎn)評估來確定價值，評估程序應(yīng)合法合規(guī),，要以市場價格為基礎(chǔ)合理定價,。本年度共接收7筆抵債資產(chǎn)，金額為1711萬元,。第三,，抵債資產(chǎn)的處置工作,。始終堅持“妥善保管,，及時處置”的原則。抵債資產(chǎn)處置堅持公開透明原則,，堅持采用公開拍賣方式進行處置,。今年全轄抵債資產(chǎn)共處置2項，金額92萬元。
（四）信貸資產(chǎn)五級分類工作
高度重視信貸資產(chǎn)五級分類工作,，積極配合信貸部對分類意見進行審核認定,，并做好不良貸款五級分類監(jiān)測和考核,。樹立實行信貸資產(chǎn)風(fēng)險五級分類是樹立審慎經(jīng)營理念的需要,，是動態(tài)、真實的反映信貸資產(chǎn)風(fēng)險變化情況,，判斷信貸資產(chǎn)實際損失程度，為確定和處置信貸資產(chǎn)風(fēng)險提供科學(xué)、準(zhǔn)確依據(jù)的需要，是強化風(fēng)險管理意識,，及時防范,、化解信貸風(fēng)險，提升信貸管理水平的需要。全轄上下統(tǒng)一思想，提高認識,。特別強調(diào)信貸資產(chǎn)風(fēng)險五級分類是風(fēng)險管理的重要手段,，也是增強風(fēng)險預(yù)警能力,，全面提高農(nóng)村信用社信貸管理水平的有效途徑。今年,，按照《遼寧省農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)風(fēng)險五級分類管理暫行辦法》（遼農(nóng)信聯(lián)[20xx]104號）要求,對五級分類采取“按季分類、按月調(diào)整”的原則,，即各經(jīng)營機構(gòu)按季對所有信貸資產(chǎn)進行一次五級分類,，同時將五級分類納入日常信貸管理，根據(jù)信貸資產(chǎn)風(fēng)險變化情況進行按月監(jiān)控和調(diào)整,，按月統(tǒng)計上報五級分類結(jié)果,。聯(lián)社風(fēng)險部進一步規(guī)范了信貸資產(chǎn)五級分類的認定程序,，對全轄上報的材料進行統(tǒng)一規(guī)范要求等,。
（五）完善檔案資料，準(zhǔn)確統(tǒng)計數(shù)據(jù)，及時上報材料
全年不良貸款管理系統(tǒng)安全運行，各項報表,、數(shù)據(jù)及時處理,，分析、總結(jié)性材料準(zhǔn)時上報,。無論提供數(shù)據(jù)者還是操作人做到了提供的數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無誤，報送時間及時。另外,，為了及時準(zhǔn)確地掌握不良資產(chǎn)管理情況,，按照省聯(lián)社風(fēng)險管理部,、市辦事處要求建立了信貸資產(chǎn)五級分類月分析制度,，每月上報五級分類不良資產(chǎn)管理分析報告,。每次對上報的分析材料都高度重視，詳細分析清收,、處置進度及清收過程中存在的問題,、認真總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),，并提出合理化建議等；今年檔案材料得到了進一步規(guī)范,，按票據(jù)置換不良貸款,，表內(nèi)不良貸款，重點監(jiān)控類不良貸款,，抵債資產(chǎn)等類別,，逐項加以完善。
20xx年的風(fēng)險管理工作,，雖然取得了一定成績,，但有許多不足之處：
（一）表內(nèi)不良、重點監(jiān)控不良貸款清收,、抵債資產(chǎn)變現(xiàn)形勢依然很嚴峻,。從現(xiàn)在結(jié)果看，離達到優(yōu)秀等級社的要求還有一定的距離,。
（二）風(fēng)險資產(chǎn)檔案資料缺乏,，尤其是表內(nèi)不良貸款大部分貸款客戶無檔案，所以給清收工作帶來巨大壓力,。
（三）基層信用社風(fēng)險管理工作不到位,。由于信貸工作人員少，信貸和風(fēng)險工作混在一起,，常常重信貸而輕風(fēng)險,，所以，一些風(fēng)險制度根本貫徹不到位,，風(fēng)險工作有待進一步加強,。
（四）信貸人員素質(zhì)普遍偏低，懂法律知識的人更少,，所以全轄加強培訓(xùn)工作勢在必行,。全轄?wèi)?yīng)征定有關(guān)方面的書籍，統(tǒng)一參加考試培訓(xùn),，持證上崗等等,。
（一）加大不良貸款清收力度，力爭達到優(yōu)秀等級社考核標(biāo)準(zhǔn),。
今年省聯(lián)社將在縣級聯(lián)社推行差別管理,，其中定量考核指標(biāo)中不良貸款率的得分標(biāo)準(zhǔn)為：按五級分類口徑計算，不良貸款率等于或低于25%的滿分,，每高出1個百分點減1分,；按五級分類口徑計算，當(dāng)年新發(fā)放貸款不良率為零的滿分,，每高出0.25個百分點減1分,。目前看我社不良貸款率離優(yōu)秀社等級標(biāo)準(zhǔn)相差很遠,，現(xiàn)在加大不良貸款清收力度是當(dāng)務(wù)之急。在新的一年,，風(fēng)險部將進一步做好轄內(nèi)不良貸款管理,、指導(dǎo)和處置工作，做好基層社不良貸款的監(jiān)測,、分析和考核，履行職責(zé),。
（二）進一步做好抵債資產(chǎn)管理工作,，完善接收、處置,、出租手續(xù),，達到合規(guī)合法。堅持“妥善保管,，及時處置”的原則,。做好抵債資產(chǎn)的公開拍賣工作。
（三）做好不良貸款調(diào)查與估值,，完善不良貸款催收的記錄,。檔案登記內(nèi)容翔實，不良貸款檔案其中包括催收回執(zhí),，調(diào)查催收的次數(shù),，每次催收的結(jié)果，遇到的困難等等,。
（四）加強全轄風(fēng)險管理人員培訓(xùn)工作,，明確風(fēng)險工作范圍職責(zé)。
（五）做好數(shù)據(jù)統(tǒng)計報表工作,，及時報送各類報表和分析材料,。
風(fēng)險管理師的工作總結(jié)報告篇十七
在六月份我們按照魏家地煤礦的要求，對全隊的各崗位工進行《危險源辨識卡》持證人員考試,，有95%以上的員工都取得了很好的成績,，《危險源辨識卡》考試再次讓職工細讀和實背辨識卡的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，提高職工按照標(biāo)準(zhǔn)和措施作業(yè)的態(tài)度,，嚴防事故的發(fā)生,。告知牌的懸掛時刻提醒各工種按章作業(yè)，及作業(yè)時的隱患和預(yù)防的措施,。
一是風(fēng)險預(yù)控告知管理工作,。為進一步推進實施安全風(fēng)險預(yù)控管理體系工作，“安全風(fēng)險預(yù)控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”的成員都會準(zhǔn)確的在下一班班前會前,，將工作面的存在的風(fēng)險匯報到隊上,，值班人員認真的做好記錄,，分析下一班工作任務(wù)中的風(fēng)險，每一個工種,、每一個崗位,、每一道工序中存在的風(fēng)險和預(yù)防風(fēng)險的措施。在班前會上告知跟班隊長,、班長和員工要清楚自己作業(yè)范圍內(nèi)可能在“人機環(huán)管”方面存在的風(fēng)險,，管理標(biāo)準(zhǔn)和措施，提高現(xiàn)場管理人員和員工的預(yù)知風(fēng)險的能力,。
二是規(guī)范員工行為,。我們通過規(guī)范班前禮儀、班前宣誓,、排隊進浴池,、排隊通過文化長廊、入井前觀看安全動態(tài),，集體入井,、乘罐、文明乘座人車和大巷排隊行走等行為,，避免入井到工作面前發(fā)生的各類事故,。
三是持卡上崗。我們對各工種發(fā)放《危險源辨識卡》,，達到每人一卡和每人多卡的`現(xiàn)象,，告知員工工作區(qū)域的存在的安全風(fēng)險，使員工班前預(yù)想,、班中預(yù)控,，使員工知道重大危險源的防范措施，防止事故的發(fā)生,。
四是作業(yè)前安全風(fēng)險預(yù)控確認管理,。在到達工作面后，由跟班隊長和班長對工作面作業(yè)區(qū)域的安全風(fēng)險進行確認,，各崗位工對本崗位內(nèi)的安全風(fēng)險進行確認,，工作過程中對安全風(fēng)險隨時進行確認，查出隱患及時處理,，防止事故的發(fā)生,。
一是風(fēng)險評估管理,。對每一項工程開工前進行風(fēng)險評估,，在工作中每班進行每班進行安全風(fēng)險評估,，對各個隱患源進行安全風(fēng)險評估、分級,，有重點針對性的做好風(fēng)險評估和預(yù)防工作,。
二是責(zé)任到人,，規(guī)范風(fēng)險管理。對查出的危險源,，按照特別重大風(fēng)險,、重大風(fēng)險、中等風(fēng)險,、一般風(fēng)險和低風(fēng)險五個等級進行劃分,。風(fēng)險查處后，根據(jù)風(fēng)險的等級,，制定風(fēng)險源的責(zé)任人,，制定處理風(fēng)險的措施和標(biāo)準(zhǔn)。
三是認真落實隱患整改通知,。我們每天有專人負責(zé)整理上級部門下發(fā)的《安全風(fēng)險隱患整改通知單》，并根據(jù)內(nèi)容形成書面材料,，按照限期整改日期,，由值班人員布置，驗收員跟蹤落實銷號,，升井后及時匯報,，上臺帳注明隱患整改情況，確保隱患整改落實到實處,，對于完不成隱患整改的個人和班組,，則進行嚴厲的考核，在整改期限內(nèi)繼續(xù)跟蹤落實整改,。
隊上對“安全風(fēng)險預(yù)控管理小組”成員的入井時間,、入井次數(shù)和排查內(nèi)容進行規(guī)定，要求小組成員,，每次排查路線要100%覆蓋全工作面,，檢查做到不留死角、考核不留情面,。
一,、重點工作。
1,、2103綜放面末采管理,，加強頂板管理。
2,、2103工作面施工回撤通道,。
風(fēng)險管理師的工作總結(jié)報告篇十八
(九)完善大企業(yè)稅收風(fēng)險管理運行機制。全面落實《江蘇省地方稅務(wù)局關(guān)于總局和省局定點聯(lián)系企業(yè)稅收風(fēng)險管理工作的實施意見》,，推進大企業(yè)稅收風(fēng)險管理工作規(guī)范,、有序,、高效開展。
(十)深化大企業(yè)分集團和分事項稅收風(fēng)險管理,。做好總局20xx年相關(guān)企業(yè)集團的風(fēng)險管理專項工作,，同時對股權(quán)轉(zhuǎn)讓、跨境投資,、關(guān)聯(lián)交易等重大事項進行風(fēng)險監(jiān)控;繼續(xù)完成總局20xx年8戶企業(yè)集團的風(fēng)險應(yīng)對和總結(jié)反饋階段工作,，督促企業(yè)做好整改，適時將8戶企業(yè)集團的風(fēng)險管理工作成果推廣到行業(yè)的其他企業(yè)集團;做好20xx年省局2戶定點聯(lián)系企業(yè)風(fēng)險管理后續(xù)工作,。
(十一)建立健全大企業(yè),。
稅務(wù)風(fēng)險內(nèi)控機制。研究建立定點聯(lián)系企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險內(nèi)控機制,，制定分行業(yè),、分集團的大企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險指引;研究建立大企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險內(nèi)控測試指標(biāo)體系，引導(dǎo)幫助大企業(yè)健全內(nèi)控機制,，防范稅務(wù)風(fēng)險,。
(十二)妥善處理大企業(yè)的涉稅訴求。收集了解大企業(yè)涉稅訴求,，做好與相關(guān)部門和主管稅務(wù)機關(guān)的溝通協(xié)調(diào),，做到規(guī)范受理、認真處理,、及時回復(fù);對納稅人普遍反映的涉稅問題,，要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)并努力實現(xiàn)稅法適用的確定性和執(zhí)行的統(tǒng)一性。
(十三)加快推進大企業(yè)稅收管理平臺建設(shè),。針對大企業(yè)的特―3―,。
點，建立大企業(yè)財務(wù)帳套等信息采集機制,，完善大企業(yè)涉稅數(shù)據(jù)常態(tài)化報送管理,，強化大企業(yè)第三方數(shù)據(jù)與涉稅情報采集，形成完整,、規(guī)范,、統(tǒng)一的集團一戶式基礎(chǔ)信息庫;完善現(xiàn)有系統(tǒng)和軟件功能，滿足集團名冊管理,、個性化服務(wù),、遵從評價和業(yè)務(wù)協(xié)作等管理需要。
風(fēng)險管理師的工作總結(jié)報告篇十九
為配合風(fēng)險管理工作計劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用,，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平,，加強對計算機軟硬件、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法,。
根據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理.（一）信息安全風(fēng)險管理：
計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù),、活動方案、財務(wù)報表,、員工資料,、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù),、各種合同和檔案資料等,。
一、各種數(shù)據(jù)及信息嚴格控制在公司內(nèi)部,，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息,；
二、涉及機密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行,。嚴禁將存有涉及公司經(jīng)營管理,、銷售合同等信息的移動存儲設(shè)備帶離公司，三,、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享,。
四、對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件,，員工定期備份到移動存儲設(shè)備；電腦管理員負責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次,，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤,，并做好記錄。
五,、加強對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理,，及時升級更新各系統(tǒng)。
（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險管理：
從信息處理的過程來看,，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù),、輸入、數(shù)據(jù)處理/信息處理,、輸出,、過程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng),，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用,。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng),。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟,、硬件兩個方面。
二、計算機維修維護過程中,，首先確保對公司資料和個人資料進行拷貝并且妥善保管,，防止丟失或者失效。
三,、計算機操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗,，未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗者一律不準(zhǔn)使用公司計算機。
七,、定期對系統(tǒng)垃圾,、磁盤碎片等進行清理、整理和維護工作,。
八,、嚴禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤、閃存和其他移動存儲設(shè)備,，以防感染病毒,。
九、嚴禁安裝各種盜版軟件,，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露,。
十、嚴禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址,、瀏覽器的相關(guān)配置,、oa的參數(shù)設(shè)置、殺毒軟件的設(shè)置,、操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等),。
十一、如工作需要,，需對計算機的軟件設(shè)置進行改動的,，應(yīng)按程序申請同意后，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進,。
三,、信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理現(xiàn)狀。
按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃,、開發(fā),、管理，設(shè)備管理,、網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理,。
