隨著個人素質的提升,，報告使用的頻率越來越高,，我們在寫報告的時候要注意邏輯的合理性,。報告對于我們的幫助很大，所以我們要好好寫一篇報告,。下面是小編幫大家整理的最新報告范文,，僅供參考，希望能夠幫助到大家,。
銀行風險排查工作報告篇一
為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,，強化風險管理,，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患,，確保安全,、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動,。
第一，按照制度要求,，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定,、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中應知,、應會,、應做、應遵制度,、知識,、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料,。
第二,，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查,。對庫存現(xiàn)金情況,，重要空白憑證、印章,、有價單證使用管理,，股金管理，反洗錢等進行自查;對內外賬務核對,、開戶業(yè)務,、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查,，找出了存在問題的原因,，糾錯整改,，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質量,，防控操作風險,，消除了風險隱患。同時,，在此基礎上,，我們都作出了承諾。承諾真實,、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查,，按時上報自查報告，準確,、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題,。
自查服務形象,。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社統(tǒng)一著裝，樹立新形象的要求,，對各柜員統(tǒng)一著裝,，微笑服務執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,，促使員工改變服務態(tài)度,，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質和服務水平,，真正實現(xiàn)合規(guī)管理,，風險共。防,，和諧共贏通過全面清查,，找準問題，統(tǒng)籌兼顧,，綜合施治,，形成相互制約、權責明確的監(jiān)督約束機制,，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展,。
第三，加強學習,，提高風險防控能力為使活動不走過場,，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記,，提高對風險防控工作的認識,。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點,，學習內容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程,、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力,。全員行動,，按照合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險,、合規(guī)保障發(fā)展的整體目標,，多措并舉，從全員著裝,、工作作風,、考勤會風、優(yōu)質服務,、工作效率等方面樹立信用社新形象,，為推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制,，加快構建系統(tǒng)全面,、精細嚴密、運行有效的風險管理體系做足準備,。
四.整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動,，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度,，嚴肅查處違規(guī)人員,，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境,，進一步防范操作風險,。
加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設,，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標,、具體內容和要求，定期集中學習,，通過學習sc600系統(tǒng)業(yè)務風險要點,、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程,、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人,、落實到崗，落到實處,，確保自己在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,，從而有效防范我社內部操作風險。
加強對自己的金融政策,、法律制度,，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育,，規(guī)范員工言行,，加強對九種人實行不定期排查，同時對重要崗位人員及九種人定期實行交心談心,，樹立正確的世界觀,、人生觀、價值觀,，提高員工對防范操作風險的認識,，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想,，使大家真正認識到合規(guī)創(chuàng)造價值,、合規(guī)保障發(fā)展的重要性。
積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論,，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見,，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
以科學的發(fā)展觀為指導,，樹立正確的經(jīng)營指導思想,，嚴格按照聯(lián)社的有關規(guī)定，組織好本社的內控制度,、財務帳務,、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作,。
銀行風險排查工作報告篇二
信用卡,、電子銀行業(yè)務風險案例分析報告年初以來，信用卡中心緊緊圍繞“防范風險,、合規(guī)經(jīng)營”主題開展工作,，在努力完成各項任務指標的同時，著重加強業(yè)務管理和各項規(guī)章制度的落實,，多種措施并舉,，有效地防范和控制了信用卡及電子銀行業(yè)務風險,。下面，就我行信用卡及電子銀行業(yè)務發(fā)展過程中的風險隱患和防范情況進行具體分析,。
一,、信用卡業(yè)務風險與防范分析。
（一）信用卡業(yè)務風險點分析及防范措施關聯(lián)案例,。
今年8月9日,，農(nóng)行山東泰安分行信用卡中心外呼平臺在外呼申請辦理10份公務卡時發(fā)現(xiàn)該批申請許多疑點，工作人員隨即提高警惕,，根據(jù)支行申報資料填寫地址及所蓋公章上單位名稱,，到現(xiàn)場進行了逐戶查找，核實確定了該申請單位地址為虛假地址,。為進一步核實,，工作人員又到被冒辦單位某防火辦公室與其工作人員進行證實，了解到該批辦卡人員都不是該單位工作人員,。
為穩(wěn)妥起見,，又核對了所蓋單位公章，發(fā)現(xiàn)公章為偽造公章,。
最終確定,，這是一起利用虛假資料、偽造信息申請辦理信用卡的案件,。從而成功防范了一起利用虛假資料申辦信用卡的案件,，保全了我行資金安全。
1,、個人信用卡業(yè)務風險分析信用卡業(yè)務具有分散性,、高利潤、高風險的特點,。由于信用卡所針對的客戶是風險相互獨立的消費者個人,，客戶的多樣性和獨立性使得信用卡業(yè)務和傳統(tǒng)的對公業(yè)務相比，具有高度風險分散的特點,。當前，我行信用卡業(yè)務風險隱患主要存在欺詐風險,、持卡人信用風險和睡眠信用卡風險,。
（1）欺詐風險。從我行信用卡發(fā)展情況來看,，虛假申請和商戶欺詐與套取現(xiàn)金成為我行信用卡業(yè)務發(fā)展過程中的極大隱患,。
虛假申請是指犯罪分子使用虛假身份、冒用他人身份或使用虛假資料獲取銀行卡進行欺詐交易,。從當前信用卡業(yè)務發(fā)展來看,，主要存在虛假資料申請。信用卡申請出現(xiàn)了身份證件真實有效，但工作單位信息（包括工作單位,、工作單位地址,、辦公電話等）和住宅信息（包括住宅地址、住宅電話等）均與實際情況不符的申請,。
由于基層營銷人員片面追求績效卡量而忽略信用卡申領人真實單位信息和住宅信息的現(xiàn)象時而有之,，而基層調查崗人員由于申請資料過多而多數(shù)采用電話調查的方式，有時不能真實反映申領人的真實信息,；還有個別員工為了完成信用卡營銷指標弄虛造假,，這對我行信用卡業(yè)務健康發(fā)展埋下了很大隱患。
（2）持卡人信用風險,。這一風險主要是由于銀行在信用卡業(yè)務的發(fā)展上,，重規(guī)模、輕質量,，不能有效區(qū)分潛在客戶,，對客戶授信未予以嚴格把關所引發(fā)的風險。
我行信用卡目前處于初級發(fā)卡階段,，主要以發(fā)卡量和市場占有率作為主要考核指標,。這樣的發(fā)展模式勢必造成重數(shù)量輕質量的發(fā)展模式，有時為提高發(fā)卡量而人為地降低申領人準入門檻,，對于客戶的授信未嚴格執(zhí)行授信標準,，由此引發(fā)了信用卡申領人惡意透支風險。
（3）大量閑臵和睡眠信用卡風險,。由于農(nóng)行信用卡發(fā)行較晚,，發(fā)卡對象大部分已有招商銀行、中國銀行,、建設銀行,、工商銀行等其他商業(yè)銀行的信用卡，而擁有這些信用卡的持卡人被各家商業(yè)銀行共同確認為信用卡的中高級客戶群體,，因此形成了一個持卡人擁有多家商業(yè)銀行的信用卡,，從而造成了一些客戶一人手持多卡,、信用卡大量閑臵和睡眠,、累計信用額度較高。從我行發(fā)卡情況來刊,，銀行工作人員只是簡單介紹信用卡消費的便利,、積分優(yōu)惠,、贈送禮品等正面信息，而對信用卡相關的法律規(guī)定和相關風險等介紹宣傳的較少,，影響了信用卡業(yè)務的健康發(fā)展,。
2,、主要防范措施。
（1）加強風險防范,，把好發(fā)卡準入關,。我行信用卡中心將對申領人按照規(guī)定的程序進行嚴格審查，核實申領表中填寫的各項內容的真實性和完整性,。
在資信調查上不能流于形式,、走過場，要將責任落實到人,，做到誰調查誰負責,。同時，要加強對擔保人的嚴格審查,，除嚴格審查擔保人的擔保能力外,，還應進行當面核對，確認擔保的真實性,、合法性和有效性,，以避免追索時不必要的麻煩。申領人領取信用卡必須出具本人有效身份證件,，原則上由本人親自領取,，確有困難，委托他人代辦的,，代領人除出示本人證件外,，還要辦好登記手續(xù)。
（2）強化內部管理,，規(guī)范業(yè)務操作,。要嚴重按照《中國農(nóng)業(yè)銀行信用卡章程》和《中國農(nóng)業(yè)銀行信用卡業(yè)務管理辦法》進行規(guī)范性的業(yè)務操作。
一是要堅持各崗位業(yè)務人員有明確分工不得混崗作業(yè),，強化各崗位間的約束機制,；二是要堅持辦理業(yè)務必須核對身份證與簽字相一致的原則；三是要堅持做好疑問查詢,，超過限額授權的要登記有效身份證號碼,；四是要堅持執(zhí)行異地存款的登記制度，建立健全信用卡事后監(jiān)督制度,。
（3）做好商戶的培訓工作,，增強特約商戶的風險防范意識。
要根據(jù)商戶不斷變化的實際情況,，如人員流動,，經(jīng)營范圍擴大等,，定期,、不定期的對商戶進行培訓和現(xiàn)場指導,，提高商戶驗卡、驗證,、刷卡,、簽章、授權等各項工作的效率和質量,，以防止和減少特約商戶人員操作不當而造成的風險損失,。
（二）商戶收單業(yè)務的風險及防范措施關聯(lián)案例。
10月中旬,，上海某公司通過虛假資料辦理工商注冊登記并騙領了營業(yè)執(zhí)照,，然后以特約商戶身份向銀行申請3臺pos機。銀行未對公司提交的資料進行仔細的審查即為其辦理了相關的業(yè)務,。隨后,，該公司在網(wǎng)絡上發(fā)布廣告，吸引信用卡持卡人到該公司辦理套取現(xiàn)金交易（持卡人在不具備真實交易背景的情況下通過pos機透支刷卡,，該公司扣除3%的手續(xù)費,。
由于該公司在短短一個月內非法套取現(xiàn)金1600萬元，公安機關已經(jīng)以涉嫌刑事犯罪為由對其立案偵查,。
近一段時期以來,，國內銀行卡收單業(yè)務風險事件呈高發(fā)態(tài)勢。部分地區(qū)商戶套取現(xiàn)金,、盜刷持卡人資金等事件頻繁發(fā)生,，不法分子通過虛假申請騙取商戶入網(wǎng)資格或通過租借、購買入網(wǎng)pos機具等實施違法犯罪活動,，作案手段呈現(xiàn)異地移機,、團伙作案、技術性強,、資金轉移迅速等特點,。近期還出現(xiàn)了不法分子通過消費后私自撤銷等方式對商戶進行詐騙的.新手法，收單風險防范形勢十分嚴峻,。此外,，一些發(fā)卡行為轉嫁風險損失，頻繁發(fā)起針對商戶交易的批量調單,，也對收單行業(yè)務管理提出了挑戰(zhàn),。
目前部分行收單風險意識淡漠，管理工作滯后,，防控措施薄弱,，難以適應風險形勢的需要。突出反映在商戶準入環(huán)節(jié)把關不嚴,，未認真執(zhí)行商戶巡檢,、培訓的日常管理措施,，未對商戶交易進行有效監(jiān)控等方面。
針對以上問題采取的措施,。
1,、加強商戶準入工作。
一是認真執(zhí)行現(xiàn)場調查制度,。要對目標商戶的營業(yè)場所,、經(jīng)營狀況等進行認真現(xiàn)場調查，不放過任何可疑情況,，未經(jīng)實地調查不得審批開通商戶,，嚴防不法商戶準入。二是切實落實商戶實名審核措施,，杜絕問題商戶進入,。要充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)等渠道,，核實目標商戶及負責人的相關信息,，同時要利用中國銀聯(lián)風險管理系統(tǒng)、工商紅盾網(wǎng),、稅務部門網(wǎng)站等對目標商戶資料進行核查,，落實商戶信息注冊實名制，嚴防虛假申請,。三是嚴格批發(fā)類商戶審批手續(xù),。批發(fā)類商戶應主要限于專業(yè)批發(fā)市場中從事商品批發(fā)業(yè)務的商戶。
對于其他營業(yè)場所商戶,、批零兼營商戶,，其商戶類型要按照實際經(jīng)營狀態(tài)設臵，不得隨意設臵為批發(fā)類,。
對于存量批發(fā)類商戶,，要逐戶進行排查，不符合條件的要重新簽約,，調整mcc及扣率,。四是對于在省行下發(fā)的商戶管理實施細則中列為謹慎發(fā)展的商戶類型，必須加強對商戶注冊成立時間,、在我行開戶情況等方面的評估,，采取更為嚴格的準入標準、調查措施和審批程序,。五是根據(jù)商戶經(jīng)營規(guī)模大小設臵單筆刷卡限額,。
2、落實商戶日常管理措施一是加強新簽約商戶的管理。對于新發(fā)展的商戶,，前3個月收單行至少要每月巡檢一次,；對于謹慎發(fā)展的商戶，3個月考察期內收單行還要每月上門收取簽購單或要求商戶交單,。
二是加強商戶巡檢管理。要確保至少每季度對商戶進行一次現(xiàn)場巡檢,。要認真審核商戶經(jīng)營狀況,，檢查機具管理和使用情況。對于存在違規(guī)移機,、出租,、出借pos機具的商戶，要采取關閉商戶交易,、控制商戶結算賬戶等措施,。要核實商戶是否按要求保管簽購單據(jù)，發(fā)現(xiàn)異常情況的,，要及時收回簽購單據(jù),，確保發(fā)卡行調單時我行能夠及時提供。三是加強商戶教育和培訓,。要認真宣講合法合規(guī)受理銀行卡的相關法律界限和政策規(guī)定,，特別是兩高院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律的司法解釋和公安部門開展的打擊銀行卡犯罪專項行動，對風險商戶產(chǎn)生威懾作用,。要向商戶宣傳出租,、出借、出售pos機具,、結算賬戶和網(wǎng)銀證書的危害以及可能導致的嚴重后果,，防止不法分子借機作案。要向商戶詳細講解收單業(yè)務規(guī)范操作手續(xù),、風險防范知識以及機具管理,、收銀員及主管密碼管理、單據(jù)保管的相關要求,，確保正確辦理業(yè)務,。
（一）網(wǎng)上銀行的主要風險、成因及防范措施：
關聯(lián)案例,。
2月,，美國一名電腦黑客攻破了一家負責代表商家處理visa和萬事達卡交易業(yè)務的企業(yè)計算機系統(tǒng)，掌握了220萬個顧客的信用卡號,；在日本,，黑客利用安裝在網(wǎng)吧中的特殊軟件非法竊取用戶網(wǎng)上銀行的密碼，使1600萬日元不翼而飛,。,，中國公安部曾經(jīng)破獲一起不法分子利用黑客手段在銀行的網(wǎng)銀服務器中植入“木馬”程序,，竊取了多家銀行和證券客戶的賬號、密碼信息進行詐騙的案件,，涉案金額達80多萬元,。
1、從風險發(fā)生的概率及危害程度看,，網(wǎng)上銀行的風險主要來自三個方面,。一是客戶自身風險，主要是由于企業(yè)內部財務制度不健全造成的,。有的企業(yè)所有印章由一人保管,，企業(yè)法人對財務事項長期不管不問，一旦財務人員出現(xiàn)道德風險,，盜竊或侵占企業(yè)資金,，很容易通過網(wǎng)上銀行非法轉移企業(yè)資金，并且作案分子可以先潛逃后作案,，即使東窗事發(fā),，后續(xù)的案件偵破，追回資金的難度也會大大加大,。二是銀行內部欺詐風險,。多數(shù)來自銀行員工利用客戶對自己的信任，在客戶不知情的情況下,，代替客戶注冊網(wǎng)上銀行并掌握其網(wǎng)銀證書,，通過網(wǎng)上銀行盜竊客戶資金。
三是網(wǎng)絡風險,。網(wǎng)絡風險是犯罪分子基于互聯(lián)網(wǎng)技術,，通過木馬病毒，網(wǎng)絡釣魚,，虛假網(wǎng)站等手段利用客戶屬于防范和貪圖小利等心理,，盜竊客戶卡號，密碼等關鍵信息,，或遠程控制客戶計算機,，通過網(wǎng)上銀行盜竊客戶資金。
2,、風險的成因,。
概括起來主要有兩個方面：一是銀行外部原因。首先,，客戶自身安全意識薄弱,，誤以為保管好自己的銀行賬戶介質就可以高枕無憂，殊不知電子銀行誕生后，犯罪分子的作案手段發(fā)展到“無介質”狀態(tài),。其次,，目前信息化領域法律法規(guī)不健全，對打擊和防范基于信息技術的木馬病毒,，網(wǎng)絡釣魚,，虛假網(wǎng)站等犯罪行為的措施和手段不就十分有效。二是銀行內部原因,。主要是由于銀行的各項規(guī)章制度沒有落實到位,。
3、防范網(wǎng)銀風險的措施首先,，客戶的自我防護能力和安全防范意識是降低電子銀行風險的最佳途徑。一是銀行在營銷客戶時,，應在充分了解客戶的基礎上酌情為客戶推介合適的金融產(chǎn)品,；二是做好客戶培訓工作，在客戶注冊網(wǎng)銀后給予必要的操作指引,，保證客戶能夠正常使用網(wǎng)上銀行,。三是做好客戶安全教育和風險提示工作，充分告知客戶使用過程中可能遇到的風險,，提醒客戶采取必要防范措施,。其次，培育風險管理理念,，加強員工職業(yè)道德教育,，培養(yǎng)員工主動防范風險意識。
（二）atm機等現(xiàn)金類自助設備的風險防范,。
關聯(lián)案例,。
20xx年5月31日22時，某持卡人到中國農(nóng)業(yè)銀行某支行營業(yè)網(wǎng)點的atm機取款,。atm出鈔口被不法分子用塑膠和強力膠水封住,，客戶取款時因出鈔口封死，取款失敗,。情急之下,，持卡人看見atm機一側貼有“電腦升級，如取款出現(xiàn)問題請及時與本行聯(lián)系……”的提示,，于是,，該持卡人按提示進行操作。然而,，其卡上的4萬多元存款不翼而飛,。
1、案件特點一是近年在自助設備上發(fā)生的案件呈高發(fā)態(tài)勢。多起案件中,，犯罪分子利用偽造的刷卡,、攝錄設備，竊取客戶銀行卡磁條信息,、取款密碼,，制作偽卡后瘋狂盜刷，導致客戶資金損失,。二是發(fā)生在夜間,。犯罪分子利用晚上，特別是凌晨自助銀行無人值守的時機,，貼擋監(jiān)控錄像鏡頭,，伺機安裝盜卡設備，實施犯罪,；三是盜卡設備越來越具備隱蔽性,，一般客戶難以識別。犯罪分子使用的設備從卡槽設計,、形狀,、顏色、logo等方面都與自助設備融合程度很高,，一般客戶難以識別,；四是犯罪分子竊取到客戶銀行卡磁條信息、取款密碼,，制作偽卡后,，通過取現(xiàn)、轉賬,、再取現(xiàn)的方式迅速轉移套取現(xiàn)金,。五是張貼虛假告示，誘導客戶轉賬的作案仍有發(fā)生,。
犯罪分子利用客戶不熟悉自助設備服務流程的機會,，提供客戶虛假服務熱線的方式，騙取客戶資金,。
2,、建議目前，大量偽卡案件源于不法分子在銀行自助機具安裝側錄設備,、攝像頭等竊取持卡人銀行卡信息,、密碼，進而偽造卡片盜取資金,。此外,，在自助設備旁張貼“提示告示”欺騙持卡人轉賬等情況也大量存在,。
首先建議提高銀行卡防偽技術；二是銀行應積極提示持卡人安全用卡,，防止密碼等信息泄露,；三是要嚴格落實制度中關于atm機、自助銀行設備巡查制度,，發(fā)現(xiàn)可疑情況的,，要及時予以排除；四是出現(xiàn)銀行卡糾紛時,，銀行應注意留存相關證據(jù),，及時報案；五是銀行卡案件涉訴的,，可以采取持卡人對于其卡片資料及密碼泄露存在過錯,、銀行的技術手段和業(yè)務操作符合標準、銀行對自助機具及場所等盡到安全保障義務,、按照舉證規(guī)則應由持卡人對偽卡交易承擔舉證責任等抗辯理由積極維護銀行權益,。
3、風險防范措施,。
一是各支行,、網(wǎng)點要引起高度重視,，增加巡查頻率,。認真分析犯罪分子的作案特點，與保安服務公司簽定自助設備巡防協(xié)議,，增加巡查頻率,，對全行附行式自助設備、附行式自助銀行和離行式自助銀行的夜間巡查增加巡查頻率,，做到及時發(fā)現(xiàn)問題和解決問題,。開展巡檢工作時，要將自助銀行的門禁系統(tǒng)和自助設備機身是否有非法安裝物或張貼物,，周邊是否有非法錄像設備等作為必查項目,，并及時記錄檢查情況，發(fā)現(xiàn)異常,，妥善處臵,，并立即報告上級行。
二是及時清理用戶遺留的交易憑條,。部分客戶在使用自助設備后,，會遺忘或簡單處理交易憑條，巡檢人員要注意及時清理這些遺忘憑條,，避免犯罪分子利用憑條信息實施詐騙,。
三是在自助設備需要進行運營維護或維修工作時,，除維護商工程師外，必須確保一名行內員工及一名保安在場,，行內員工需佩戴可以標識身份的證件,，防止犯罪分子利用維護操作，安裝非法設備,。
四是重點關注自助銀行及設備周邊可疑人群,，密切注意在自助銀行及設備周邊逗留時間過長、手持異常電子設備的人員,，一旦發(fā)現(xiàn)異常行為,，控制犯罪嫌疑人，并及時報告公安部門,。落實專人,，負責此類緊急事件的快速響應，切實保障客戶資金安全,。
五是自助設備的管理員發(fā)現(xiàn)客戶賬戶,、密碼信息可能泄露的情況，要立即整理卡號等信息上報相關部門,，及時聯(lián)系客戶掛失,、止付賬戶，凍結資金,。
六是在自助設備上發(fā)現(xiàn)他行卡被盜信息,，及時與發(fā)卡行客服聯(lián)系或通過中國銀聯(lián)公司協(xié)助聯(lián)系客戶。
七是加強客戶自助設備使用的安全提示,，使用過程中出現(xiàn)問題,，第一時間撥打95599聯(lián)系客戶服務中心。
八是加強對客戶安全使用自助設備的引導,，要求大堂經(jīng)理在平時的引導中,，對客戶進行安全講解，告知客戶安全操作自助設備,，同時向客戶散發(fā)安全使用自助設備宣傳資料,，在營業(yè)網(wǎng)點門前電子門楣上滾動宣傳安全標語，營造“輕松存取款,，安全不可忘”的濃厚氛圍,，不要給犯罪分子留下可趁之機，提高防范效果,。九是加強與外部的溝通,、協(xié)調。積極與公安部門溝通,、協(xié)調,，現(xiàn)場取證,，分析作案手段、特點,，并主動配合公安部門,，爭取早日破案，為客戶挽回資金損失,。
綜上所述,，市行信用卡中心將繼續(xù)加強信用卡、電子銀行業(yè)務風險防范與管理,，切實開展業(yè)務自查和自律監(jiān)管檢查工作,，做到切實防控風險，保障信用卡及電子銀行業(yè)務合規(guī)經(jīng)營,、穩(wěn)健發(fā)展,。
銀行風險排查工作報告篇三
根據(jù)《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關于在全省農(nóng)信社開展眼里打擊非法集資專項整治活動有關工作的通知》要求，xxx總行高度重視,，按照通知要求,，結合我縣實際，持續(xù)組織開展了打擊非法集資排查工作,，現(xiàn)將20xx年第x季度工作開展情況報告如下：
為確保非法集資專項整治工作扎實開展,，總行成立以xx為組長，xxx為副組長,，xxx為成員的的非法集資風險專項整治工作領導小組,。
領導小組下設辦公室，辦公室設在稽核監(jiān)察部,，由稽核監(jiān)察部經(jīng)理兼任辦公室主任,，負責排查工作的組織,、檢查,、協(xié)調和匯總上報工作。
為了使排查工作取得實效,，xx與日常業(yè)務相結合,，建立了定期非法集資排查制度，抽調相關的稽核監(jiān)察部,、信貸管理部,、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作：
一是將非法集資專項整治活動與柜面業(yè)務及員工日常行為風險排查工作緊密結合，堅持全覆蓋,、抓重點,，橫到邊、縱到底,，確保排查到“每一個網(wǎng)點,、每一項業(yè)務,、每一個環(huán)節(jié)、每一位員工”,。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害,，摸清聯(lián)社當前非法集資風險底子，教育員工遠離非法集資,，不參與非法集資,。
二是加強營業(yè)場所宣傳教育。認真落實營業(yè)場所管理規(guī)定,，嚴禁外部人員在信用社營業(yè)場所進行正常業(yè)務之外的商品營銷和資金交易活動,；加強對客戶不參與和遠離非法集資教育，提醒客戶保護賬戶信息和資金安全,。
三是建立貸前涉非調查承諾制度,。對現(xiàn)有的授信客戶名單進行排查，將涉非客戶從授信名單中剔除,；對新增的授信客戶,，在貸前調查中加入民間借貸的調查內容，與客戶簽訂“嚴禁將信貸資金用于非法集資承諾書”,。
通過以上各類方式排查,，未發(fā)現(xiàn)員工參與非法集資活動；未發(fā)現(xiàn)銀行賬戶涉嫌非法集資活動,；未發(fā)現(xiàn)信貸資金用于非法集資,。
xx通過開展多種形式的社會宣傳活動及內部員工排查，及時向社會公眾,、員工,、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的家庭和農(nóng)信社資金帶來的各項風險。通過扎實排查,，及時了解員工風險隱患,，規(guī)范員工行為，加強營業(yè)場所和銀行賬戶管理監(jiān)測及信貸資金風險管理監(jiān)測,，避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經(jīng)濟損失,，收到了很好的警示效果。
（一）持續(xù)加強員工思想教育工作,，深入貫徹落實銀監(jiān)會要求,，使員工深刻認識非法集資的危害性。
（二）持續(xù)關注員工涉嫌非法集資問題苗頭,，對發(fā)現(xiàn)問題,，要按照“打早打小打苗頭”原則，積極妥善處置,。
（三）持續(xù)建立排查工作長效機制,，時刻關注員工動向,，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務發(fā)展之中。
（四）持續(xù)建立處非內控防范監(jiān)測機制,，加強賬戶資金監(jiān)測和貸前涉非調查,。
（五）持續(xù)建立類金融機構合作準入機制，加強對各類有合作關系的類金融機構的調查,，對于不符合規(guī)定的機構不予進行業(yè)務合作,。
（六）持續(xù)建立員工涉非內部約束機制，將涉非案件及涉非行為納入考核中,，明確責任追究辦法,，加大處罰力度。
銀行風險排查工作報告篇四
xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持標本兼治,、重在治本的原則,，緊緊抓住制度、執(zhí)行,、監(jiān)督三個環(huán)節(jié),，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構建合規(guī)風險管理體系入手,，狠抓五個到位,，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,，進一步規(guī)范經(jīng)營行為,，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展,。我們的主要做法是：
自年初一開始,，聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容,，堅持常抓不懈,。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,，紀委書記,、監(jiān)事長為副組長,，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促,，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作,。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案,，明確了工作步驟,、方法和要求,，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制,，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任,、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作自查自糾工作責任書xxx份,。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責,，認真履職盡責,，率先垂范,，以身作則，正人先正己,，爭做合規(guī)帶頭人,，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎,。
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容,，重點提高員工對基本制度的熟悉程度,，強化學法、懂規(guī),、遵紀,、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃,、分級實施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學習班x期,，參訓人員達xxx人,，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內控優(yōu)先,制度先行的重要性,，理解和熟悉自身崗位內控要點,，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學、集中學,、分散學,、崗位交流學、互動式討論學等多種形式,，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》,、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。同時,，結合案件防控實際,，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例,，總結教訓,，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例,，認真分析成因,，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性,，人人撰寫了學習筆記和心得體會,，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制,，檢驗學習效果,。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式,，各信用社和聯(lián)社機關推薦xx名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬,，組織全轄xxx名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤,，考試及格率達99%,。
居強基礎管理，規(guī)范臨柜操作,，是提高工作效率,、減少差錯、防范事故案件的永恒主題,。年初,，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實,。聯(lián)社一是本著精簡,、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案,，綜合全轄機構網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模,、服務對象、業(yè)務量等因素,，合理確定崗位編制xxx個,，撤并低效網(wǎng)點xx個，二是面向社會,，招賢聚才,。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工,，委托省聯(lián)社招收計算機,、法律、財務審計等專業(yè)技術人才xx人,，經(jīng)過崗前培訓,，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾,。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求,，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責,。四是打造流程銀行,。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務,、信貸,、人事、辦公室等部門通力配合,，重新制定了會計,、出納、信貸等崗位職責,，按照一項業(yè)務一本手冊,、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求,，細化了每一筆業(yè)務的操作流程,，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循,。
重點人員xx人,，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內自行予以糾正,，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險,。七是抓安全檢查,。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式,，共開展各種安全檢查xxx社次,。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則,，對頂山,、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次,。通過開展各類檢查,，加強了基層社的財務、信貸,、重空,、內控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,，防范案件的發(fā)生,。
我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制,、批評,、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣,，杜絕違規(guī)惡習,，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就,，不搞下不為例,。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書,，明確了各自的職責和義務,。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查,、有案必報,、查必問則、有責必究,。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的,，及時予以立案,，并迅速上報，不搞瞞案不報,。三是建立雙向問責機制,，操作人員與管理人員處理聯(lián)動,，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步,，1-10月,，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社,、儲蓄所),，經(jīng)濟處罰xx人次,、罰款金額xx元,，待崗x人，免職x人,，除名x人,，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性,，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
銀行風險排查工作報告篇五
按照《關于開展農(nóng)合機構風險排查的通知》的相關要求我行開展了風險排查及會議貫徹落實情況的自評估工作?，F(xiàn)就具體情況報告如下：
落實責任,、組織，明確了排查重點,，細化了排查任務,，深入開展專項排查工作。
（1）服務實體經(jīng)濟方面,。
貸,、
xx。
貸,、
xx,。
貸、
xx,。
貸,、
xx。
貸,、
xx,。
貸等支農(nóng)支小產(chǎn)品，重點支持了,。
xx,。
縣域里以礦產(chǎn)建材、農(nóng)副產(chǎn)品加工,、汽配鑄造,、電力能源四大產(chǎn)業(yè)為主的經(jīng)濟集聚區(qū)小微企業(yè),，以。
xx,。
xx,。
xx。
三大特色產(chǎn)業(yè)為主的三農(nóng)合作社,。
2019,。
年以來，我行把信貸經(jīng)營機制轉換作為強化服務民營和小微企業(yè)的重要突破口,，一是主動跟地方政府和人行溝通對接,，大力實施百千萬工程，對接了,。
xx,。
人行上報。
xx,。
家企業(yè)中的,。
xx。
家,，采取上門走訪和召開銀企對接會等形式了解企業(yè)需求,，實行保姆式服務，目前已成功發(fā)放,。
xx,。
筆
xx。
萬元,；二是優(yōu)化信貸投向,，結合信貸經(jīng)營機制轉換要求，將,。
xx,。
萬以下貸款作為投放重點，嚴禁新投放,。
xx,。
萬以上貸款，并以董事會決議的形式予以明確,。三是優(yōu)化服務質量,，建設集貸款受理、審查,、審批于一體的信貸服務中心,，信貸業(yè)務實現(xiàn)了流程化操作、一站式辦理,。在此基礎上,，充分借鑒,。
xxx。
農(nóng)商行的微貸經(jīng)驗,，選拔優(yōu)秀年輕大學生充實到新成立的微貸中心,，專門負責小微企業(yè)貸款，對轄內客戶進行集中主動營銷,。四是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品,，圍繞縣委政府確定的六大工業(yè)集群和四大農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè)，先后推出了,。
xx,。
貸和。
xx,。
貸,、
xx,。
貸,、
xx。
貸,，對符合產(chǎn)業(yè)政策的重點企業(yè)按照“一企一策,、一戶一品”的原則，實行信貸產(chǎn)品私人定制,，截止,。
xx。
年
xx,。
月底,，我行共發(fā)放單筆授信1000萬元以下的普惠性小微企業(yè)貸款。
xx,。
筆
xx,。
萬元，其中小微企業(yè)貸款,。
x
5筆,。
xx。
萬元,，個體工商戶,。
xx。
筆
xx,。
萬元,。
（2）防范化解風險方面。
建設,，通過學習相關制度,、文件,，觀看警示教育視頻，使其找到正確的價值取向與是非標準,，找準工作立足點,，提高業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性，規(guī)范操作行為和消除風險隱患,，進一步增強維護總行利益的責任心和使命感,，增強崗位責任心、提高規(guī)避風險能力,。另一方面,，堅持以發(fā)展的思維來防范化解風險，構筑金融風險防控長效機制,，定期摸排潛在信用風險,，按照“分類處置、精準化險”原則,，采取轉貸續(xù)貸,、延緩追償?shù)绒k法支持小微企業(yè)紓困，著力化解流動性風險并維護企業(yè)合法權益,。同時,，牢固樹立防范化解重大風險的主體意識，優(yōu)化整體資產(chǎn)質量,，嚴控增量,，化解存量。堅守職能定位,，增戶擴面,，強化“三農(nóng)”和小微企業(yè)服務能力，以轄內重點商圈建設,、客戶走訪,、合作方溝通等形式深入推進三農(nóng)業(yè)務發(fā)展。
（三）深化農(nóng)信社改革方面,。
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求,，逐步健全法人治理結構，明確了職責分工,，形成了決策,、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的治理結構,。在已建立的董事會,、監(jiān)事會及高級管理層為主體的法人治理結構基礎上，進一步明確了各自的職權范圍和責任,、運行程序及議事規(guī)則,，并在實際運作中落到實處,。
（四）其他方面。
20xx,。
年12月底,，我行各項存款余額。
xx,。
萬元,，各項貸款余額。
xx,。
萬元,，存貸比指標為74.94%，不良貸款余額,。
xx,。
萬元，不良率為,。
xx,。
%。資本充足率,。
xx,。
流動性比例。
xx,。
%，流動性缺口率,。
xx,。
%，超額備付金率為,。
xx,。
通過此次排查，對我行經(jīng)營現(xiàn)狀有了更深層次的認識,，在今后的工作中,，
xx。
農(nóng)商銀行將進一步認真貫徹落實上級監(jiān)管要求,，牢固樹立依法合規(guī),、審慎經(jīng)營的理念，切實增強風險管理責任意識,，科學制定業(yè)務發(fā)展規(guī)劃,，進一步完善風險管控策略，確保業(yè)務經(jīng)營依法合規(guī),。
（一）回歸本源,，發(fā)展普惠金融,，持續(xù)加大支持實體經(jīng)濟力度。始終堅持支農(nóng)支小的市場定位,，圍繞鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略,，回歸本源，支持實體經(jīng)濟,，加大農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放和對優(yōu)質涉農(nóng)企業(yè)的扶持力度,。一是加大對小微企業(yè)的支持力度。要單列全年小微企業(yè)信貸計劃,，適度調增小微企業(yè)信貸計劃,，嚴禁擠占、挪用計劃額度,。深入開展信貸技術創(chuàng)新,、風控手段創(chuàng)新、業(yè)務模式創(chuàng)新,，不斷提升服務小微企業(yè)的能力,；二是加大“三農(nóng)”支持力度。實現(xiàn)小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標,。三是繼續(xù)推進“三大工程”,、基礎金融服務“村村通”，做好農(nóng)村金融服務的“最后一公里”,。
（二）強化信貸資產(chǎn)管理,，著力防控信用風險。加強貸款精細化管理,，建立健全貸款責任問責機制,，完善貸款操作程序，做實貸款“三查”,，做好欠息貸款入賬工作,。一是強化信貸管理，對新發(fā)放貸款嚴把調查,、審查關,，嚴格執(zhí)行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風險防控體系,。二是加大清收力度,，逐步減少存量不良貸款。協(xié)調公,、檢,、法、司等部門幫助清收等措施，全力清收消化不良貸款,。三是創(chuàng)新信貸營銷模式,，加快市場拓展力度，不斷挖掘市場優(yōu)質客戶,。
老傳統(tǒng),，主動營銷，了解客戶的經(jīng)營狀況及資金需求狀況,，不斷提升金融服務質量,。
銀行風險排查工作報告篇六
根據(jù)近期全國金融形勢通報和工作經(jīng)驗交流會的相關精神，按照《關于開展農(nóng)合機構風險排查的通知》的相關要求,，我行開展了風險排查及會議貫徹落實情況的自評估工作?，F(xiàn)就具體情況報告如下：
我行成立了以主管副行長****同志為組長，信貸管理部,、風險合規(guī)部,、財務會計部、資金營運部,、綜合辦公室負責人為成員的機構風險專項排查小組,，排查小組下設辦公室于風險合規(guī)部。排查小組成員依照通知精神落實責任,、精心組織,，明確了排查重點，細化了排查任務,，深入開展專項排查工作,。
(1)服務實體經(jīng)濟方面。
我行始終堅持以支農(nóng)支小為信貸投放方向,，嚴格貫徹“助農(nóng)固本,、深深合規(guī)、風險可控,、高效透明和質量優(yōu)先”的信貸要求。信貸管理上把回歸本源,，服務三農(nóng),，助力實體經(jīng)濟發(fā)展作為關鍵，總行開發(fā)了**貸,、**貸,、**貸、**貸,、**貸,、**貸等支農(nóng)支小產(chǎn)品，重點支持了**縣域里以礦產(chǎn)建材、農(nóng)副產(chǎn)品加工,、汽配鑄造,、電力能源四大產(chǎn)業(yè)為主的經(jīng)濟集聚區(qū)小微企業(yè)，以**,、**,、**三大特色產(chǎn)業(yè)為主的三農(nóng)合作社。2019年以來,，我行把信貸經(jīng)營機制轉換作為強化服務民營和小微企業(yè)的重要突破口,，一是主動跟地方政府和人行溝通對接，大力實施百千萬工程,，對接了**人行上報**家企業(yè)中的**家,，采取上門走訪和召開銀企對接會等形式了解企業(yè)需求，實行保姆式服務,，目前已成功發(fā)放**筆**萬元;二是優(yōu)化信貸投向,，結合信貸經(jīng)營機制轉換要求，將**萬以下貸款作為投放重點,，嚴禁新投放**萬以上貸款,，并以董事會決議的形式予以明確。三是優(yōu)化服務質量,，建設集貸款受理,、審查、審批于一體的信貸服務中心,，信貸業(yè)務實現(xiàn)了流程化操作,、一站式辦理。在此基礎上,，充分借鑒***農(nóng)商行的微貸經(jīng)驗,，選拔優(yōu)秀年輕大學生充實到新成立的微貸中心，專門負責小微企業(yè)貸款,，對轄內客戶進行集中主動營銷,。四是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，圍繞縣委政府確定的六大工業(yè)集群和四大農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè),，先后推出了**貸和**貸,、**貸、**貸,，對符合產(chǎn)業(yè)政策的重點企業(yè)按照“一企一策,、一戶一品”的原則，實行信貸產(chǎn)品私人定制,，截止**年**月底,，我行共發(fā)放單筆授信1000萬元以下的普惠性小微企業(yè)貸款**筆**萬元，其中小微企業(yè)貸款*5筆**萬元，個體工商戶**筆**萬元,。
(2)防范化解風險方面,。
我行不斷健全內控制度，建立應有的行為制約機制,，從源頭上加強預防風險,。首先我行重視從業(yè)人員思想建設，通過學習相關制度,、文件,，觀看警示教育視頻，使其找到正確的價值取向與是非標準,，找準工作立足點,，提高業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性，規(guī)范操作行為和消除風險隱患,，進一步增強維護總行利益的責任心和使命感,，增強崗位責任心、提高規(guī)避風險能力,。另一方面,，堅持以發(fā)展的思維來防范化解風險，構筑金融風險防控長效機制,，定期摸排潛在信用風險,，按照“分類處置、精準化險”原則,，采取轉貸續(xù)貸,、延緩追償?shù)绒k法支持小微企業(yè)紓困，著力化解流動性風險并維護企業(yè)合法權益,。同時,，牢固樹立防范化解重大風險的主體意識，優(yōu)化整體資產(chǎn)質量,，嚴控增量,，化解存量。堅守職能定位,，增戶擴面,，強化“三農(nóng)”和小微企業(yè)服務能力，以轄內重點商圈建設,、客戶走訪、合作方溝通等形式深入推進三農(nóng)業(yè)務發(fā)展,。
(三)深化農(nóng)信社改革方面,。
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，逐步健全法人治理結構，明確了職責分工,，形成了決策,、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的治理結構,。在已建立的董事會,、監(jiān)事會及高級管理層為主體的法人治理結構基礎上，進一步明確了各自的職權范圍和責任,、運行程序及議事規(guī)則,，并在實際運作中落到實處。
(四)其他方面,。
2019年12月底,，我行各項存款余額**萬元，各項貸款余額**萬元,，存貸比指標為74.94%,，不良貸款余額**萬元，不良率為**%,。資本充足率**流動性比例**%,，流動性缺口率**%，超額備付金率為**,。
通過此次排查,，對我行經(jīng)營現(xiàn)狀有了更深層次的認識，在今后的工作中,，**農(nóng)商銀行將進一步認真貫徹落實上級監(jiān)管要求,，牢固樹立依法合規(guī)、審慎經(jīng)營的理念,，切實增強風險管理責任意識,，科學制定業(yè)務發(fā)展規(guī)劃，進一步完善風險管控策略,，確保業(yè)務經(jīng)營依法合規(guī),。
(一)回歸本源，發(fā)展普惠金融,，持續(xù)加大支持實體經(jīng)濟力度,。始終堅持支農(nóng)支小的市場定位，圍繞鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略,，回歸本源,，支持實體經(jīng)濟，加大農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放和對優(yōu)質涉農(nóng)企業(yè)的扶持力度,。一是加大對小微企業(yè)的支持力度,。要單列全年小微企業(yè)信貸計劃,，適度調增小微企業(yè)信貸計劃，嚴禁擠占,、挪用計劃額度,。深入開展信貸技術創(chuàng)新、風控手段創(chuàng)新,、業(yè)務模式創(chuàng)新,，不斷提升服務小微企業(yè)的能力;二是加大“三農(nóng)”支持力度。實現(xiàn)小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標,。三是繼續(xù)推進“三大工程”,、基礎金融服務“村村通”，做好農(nóng)村金融服務的“最后一公里”,。
(二)強化信貸資產(chǎn)管理,，著力防控信用風險。加強貸款精細化管理,，建立健全貸款責任問責機制,，完善貸款操作程序，做實貸款“三查”,，做好欠息貸款入賬工作,。一是強化信貸管理，對新發(fā)放貸款嚴把調查,、審查關,，嚴格執(zhí)行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風險防控體系,。二是加大清收力度,，逐步減少存量不良貸款。協(xié)調公,、檢,、法、司等部門幫助清收等措施,，全力清收消化不良貸款,。三是創(chuàng)新信貸營銷模式，加快市場拓展力度,，不斷挖掘市場優(yōu)質客戶,。
(三)創(chuàng)新產(chǎn)品內涵，提升金融服務水平,。一是在金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面,，根據(jù)不同客戶群體的不同需求，量身定做金融服務產(chǎn)品,，不斷豐富產(chǎn)品內涵,，增加客戶粘性;二是在服務模式上,，改變過去坐等客戶上門的老思想、老傳統(tǒng),，主動營銷，了解客戶的經(jīng)營狀況及資金需求狀況,，不斷提升金融服務質量,。
銀行風險排查工作報告篇七
一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則,，我社根據(jù)市銀行卡中心相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工,，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容,，對于銀行卡的開卡,、收回、銷卡等都設置了授權復核,、專項登記等,，務求達到外部監(jiān)督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險,。
二,、關于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失,、沖銷,、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性,，杜絕違規(guī)操作,，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶,，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識,，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。
atm維護服務時已經(jīng)做到全程陪同,，保證atm機不受到外部人員控制,，確保atm機正常運行。
四,、關于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責,。
班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作,，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求,，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡,。
銀行風險排查工作報告篇八
為認真貫徹落實總行《關于開展影子銀行風險排查工作的緊急通知》（201433號）文件精神,，同時針對可能產(chǎn)生員工不規(guī)范行為的幾個方面,，為維護我宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行的良好形象，我支行根據(jù)上級的指導要求開展影子銀行風險排查工作,，現(xiàn)將排查情況匯報如下：
首先,，抓好各項業(yè)務制度學習，做好員工警示教育工作,，幫助員工算好違規(guī)成本賬,，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著正確的人生軌道前進,，在工作上不迷失方向,；第二，著力抓好內控制度建設,，不斷完善業(yè)務流程建設,，通過完備的內部管理制度，構筑堅固防線,，將化解風險關口前移,，推動管理水平不斷提高；第三,，有效提高各項制度執(zhí)行力,，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執(zhí)制不嚴者及時給予批評教育,，幫助其懸崖勒馬,，回頭是岸。
1,、加強組織領導,。我行領導高度重視此次的員工行為風險排查工作，為保證派工工作落于實處,，同時為了明確相關責任人的責任,，特成立以xxx為組長的員工行為排查小組。
2,、加強思想教育工作,。我行通過組織全體員工學習監(jiān)管部門下發(fā)的有關文件，領會其精神,，加強對員工的教育和行為動態(tài)的管理,。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風險合規(guī),、案例警示教育,，重點教育員工深刻認識違規(guī)行為的嚴重危害和后果，提高風險防范意識,，從根本上杜絕風險行為的發(fā)生,。
在行長的帶領下,，我行風險排查小組對我支行員工進行了全面排查，從思想作風,、工作表現(xiàn),、紀律表現(xiàn)、生活作風等方面入手分析員工行為風險,，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象,。結合員工個人崗位特征，具體排查了以下幾個方面：
1.授意,、指示、強令有關人員違規(guī)辦理業(yè)務,、隱瞞重大風險隱患和案件,，或在業(yè)務經(jīng)營中弄虛作假、欺上瞞下的,。
2.利用職務和崗位之便,，為本人或關聯(lián)方的投資、經(jīng)營,、交易等活動提供方便或提供,、泄露客戶信息，謀取不正當利益的,。
3.利用職務之便,，與親屬及其他利益關系人投資入股，或與實際控制的融資性擔保機構進行業(yè)務合作,。
4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的,，從事第二職業(yè)，或在其它營利性組織中兼職或領取報酬的,。
5.涉嫌民間借貸,，參與民間資金往來的擔保、保證等其他活動,，或為民間融資提供便利的,。
6.有大額借貸行為，且不能如期償還的,。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度,，對大額異常交易資金來源、資金去向進行跟蹤核實,，排查內部員工貪污挪用,、索賄受賄、票據(jù)買賣,、高息放貸,、民間融資等風險,。
同時在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系,，家訪活動全面覆蓋我行員工,，取得了一定的成果。
經(jīng)過此次排查,，發(fā)現(xiàn)我行員工在各個方面表現(xiàn)正常,，不存在上述的幾種行為。
截止目前,，我行不存在員工違規(guī)行為,，但是我行將繼續(xù)加強對此項工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生,。
四是健全和完善各項規(guī)章制度,，做好深度排查工作，構筑防治工作鐵防線,。
同時我行將按照“用制度管人,、管事”的要求，梳理和完善各項業(yè)務和管理制度,，加強崗位規(guī)范建設,。結合實際工作，加強對崗位的規(guī)范建設,，明確崗位職責邊界,、上崗條件和行為規(guī)范要求；從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生,。
