計劃是人們?yōu)榱藢崿F(xiàn)某個目標而預先安排的一系列行動和措施。要充分考慮到風險和不確定因素,，并制定相應的預案和備選方案,。這些計劃范文可以幫助我們更好地理解并運用計劃的相關知識,。
30-50歲金融銷售人員的工作計劃篇一
眼間又要進入新的一年-xx年了,，新的一年對我們來產(chǎn)是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇,、希望與壓力開始的一年,，也是我非常重要的一年。出來工作已經(jīng)很快的過了4個年頭,，家庭,、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認真學習。在此,，我訂立了本年度工作計劃,，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。
公司在不斷改革,，訂立了新的規(guī)定,，特別在訴訟業(yè)務方面安排了專業(yè)法律事務人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務人員,，必須以身作責,，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務工作。
1,、在第一季度,，以訴訟業(yè)務開拓為主。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務開發(fā),，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍,，有意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談。期間,，至少促成兩件訴訟業(yè)務,，代理費用達8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業(yè)務開發(fā)的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務,，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況,。
2,、在第二季度的時候,，以商標、專利業(yè)務為主,。通過到專業(yè)市場,、參加專業(yè)展銷會、上網(wǎng),、電話,、陌生人拜訪等多種業(yè)務開發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡老客戶感情,，組成一個循環(huán)有業(yè)務作的客戶群體,。以至于達到4.8萬元以上代理費(每月不低于1.2萬元代理費)。在大力開拓市場的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務,，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況,。
3,、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，帶來的無限商機,，給后半年帶來一個良好的開端,。并且，隨著我對高端業(yè)務專業(yè)知識與綜合能力的相對提高,，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶,，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務經(jīng)理見面洽談,，爭取簽訂一件《廣東省著名商標》,，承辦費用達7.5萬元以上。做馳名商標與著名商標業(yè)務開發(fā)的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務,，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等交辦業(yè)務的進展情況,。
4,、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務情況,。首先,，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方,，有針對性的做可行性建議,，力爭為客戶公司的知識產(chǎn)權(quán)保護做到面，代理費用每月至少達1萬元以上。
學習,，對于業(yè)務人員來說至關重要,，因為它直接關系到一個業(yè)務人員與時俱進的步伐和業(yè)務方面的生命力,。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學習方向來補充新的能量,。專業(yè)知識、綜合能力,、都是我要掌握的內(nèi)容,。
知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆,，在這方面還希望業(yè)務經(jīng)理給與我支持,。
積極主動地把工作做到點上、落到實處,。我將盡我的能力減輕領導的壓力,。
以上，是我對xx年的工作計劃,，可能還很不成熟,，希望領導指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶,，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助,。展望xx年,，我會更加努力、認真負責的去對待每一個業(yè)務,，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶,，爭取更多的單，完善業(yè)務開展工作,。相信自己會完成新的任務,，能迎接xx年新的挑戰(zhàn)。
30-50歲金融銷售人員的工作計劃篇二
1,、新客戶營銷力度較弱：新客戶數(shù)量增長緩慢,，深入營銷意識不強。
2,、核心客戶結(jié)構(gòu)亟待優(yōu)化：核心客戶群體偏弱,，優(yōu)質(zhì)大客戶少，中小客戶基礎薄弱,。
3,、國際業(yè)務發(fā)展不暢：我部客戶群體類型單一，國際業(yè)務發(fā)展停滯不前。
20××年,，在分行的統(tǒng)一戰(zhàn)略及業(yè)務指導下,，保持我部機構(gòu)客戶及園區(qū)企業(yè)的穩(wěn)定增長的同時，加強營銷力度,，爭取進一步的增長;堅持不懈地做好渠道建設工作,，從渠道中加快引進和發(fā)展擬上市企業(yè)、優(yōu)秀民營企業(yè),、園區(qū)外資企業(yè)及私募股權(quán)基金等多種類型客戶,，做大做強客戶群;堅持以優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品為切入點，適度帶動負債業(yè)務及收益的增長;牢固樹立風險意識,，規(guī)范管理,，提高風險防范，加強授信客戶的貸后管理工作;人員的引進是一項長期的工作,，優(yōu)秀的人才對于部門的發(fā)展與壯大也起關鍵的作用,。
（1)繼續(xù)以穩(wěn)存、增存為工作業(yè)務重點,，努力搶占市場份額,。
穩(wěn)固原有的政府企業(yè)類存款，通過有效信息渠道和優(yōu)質(zhì)化服務拉動存款增長;通過資源營銷,、產(chǎn)品營銷,、客戶介紹客戶等營銷方式帶動存款增長;積極和各政府部門保持良好關系，在適當時機介入存款業(yè)務,，帶來比較穩(wěn)定的新增存款;優(yōu)化存款結(jié)構(gòu),，努力提升生產(chǎn)和貿(mào)易型企業(yè)存款比例。
（2)堅持企業(yè)有效開戶為重點,，堅實我部基礎客戶群體,，堅實我部基礎客戶群體。
通過招商,、產(chǎn)業(yè)園,、開發(fā)區(qū)等營銷渠道，積極營銷優(yōu)質(zhì)企業(yè)發(fā)揚不怕苦的精神,，優(yōu)化我部客戶結(jié)構(gòu);堅持開戶數(shù)量與質(zhì)量并舉,，做到開一戶動一戶。通過公私聯(lián)動,，合理有效利用我行資源,。把全方位的優(yōu)質(zhì)服務和產(chǎn)品推薦給企業(yè)。
（4)以我行特色產(chǎn)品為重點,，多元化營銷實現(xiàn)業(yè)務全面發(fā)展抓住“啟贏100”,、“活期化理財”等營銷活動的契機,，大力宣傳和營銷我行的品牌;大力推薦企業(yè)使用我行網(wǎng)銀，做到裝一戶有效一戶,，擴大業(yè)務服務范圍,，提高我行結(jié)算量。
（5)堅持內(nèi)部管理為重點,，強化風險意識,，推動團隊建設向前發(fā)展。
堅持部門員工業(yè)務培訓和學習不放松,，重點加強合規(guī)教育和風險防范教育;堅持員工的情感關懷,，做到人性化管理,。加強員工歸屬感和責任感,，強化團隊凝聚力和戰(zhàn)斗力，打造一支業(yè)務精,、營銷強,、內(nèi)控嚴的優(yōu)秀客戶經(jīng)理隊伍;優(yōu)化人員配置，爭取在20××年繼續(xù)引進2-3名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,，讓部門每位員工都有一個良好的人生規(guī)劃,，達到自身價值的最大體現(xiàn)。
30-50歲金融銷售人員的工作計劃篇三
在爆竹聲聲中,，我們迎來了嶄新的xx年,，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,，擬定一個好的工作計劃,，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情,。對于已從事銷售工作兩年多的我,，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓,，吸納成功的成果,，對新的工作我也制定了xx年的工作計劃：
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下,，盡量大限度的超額,，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時,，也給自己帶來更多的收益,。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認真對待,。
學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習,，開拓視野,，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗與不足,，是絲毫不能懈怠個工作,。只有在不斷的總結(jié)與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長,。同時,，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習，包括銀行,、證券,、保險、基金,、期貨,、信托、私募等等,，特別是自己證券,、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學習,，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比,，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點,，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當然,，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足,，達到整個團隊的共同進步,。
任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎,。一個好的工作目標就是成功的開始,，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標如下：
1.堅持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達到100以上,，能夠和10個以上客戶詳談,，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量,。
2.每周完成10個左右的意向客戶,，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資,。同時要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析,，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每月完成40個左右的意向客戶,，6個客戶能夠投資,，20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶,，18個客戶能夠投資，100萬的資金量,。
把握好每一次值班機會,，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力,，才能更好的完成任務,。當然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時,，在空余時間在門口發(fā)dm單,，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
時刻做好老客戶的維護工作,。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等,，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好“一帶十,，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式,。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排,，不能漫無目的的工作。每天按照計劃,，一步一步,，踏踏實實的開展業(yè)務。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),，思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,，缺點盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習慣,，做到每周一小結(jié),，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`,，及時改正，下次不要再犯,。
我知道銷售工作一開始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
30-50歲金融銷售人員的工作計劃篇四
20xx年,，全行個人金融業(yè)務的總體思路是："以客戶為中心、以市場為導向",，全力實施"經(jīng)營客戶"戰(zhàn)略,。堅持"一個中心，六個基本點"的基本策略,，即以"經(jīng)營客戶"為"中心",，以客戶、產(chǎn)品,、渠道,、服務、經(jīng)營品質(zhì),、執(zhí)行力"六個基本點"作為"經(jīng)營客戶"戰(zhàn)略的重要支點,，繼續(xù)強化"狠抓三條主線不動搖"為具體抓手。通過實施渠道管理精細化,、客戶經(jīng)營精細化,、服務管理精細化,、操作風險管理精細化、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手,，全面提升個人金融精細化管理水平,，推進經(jīng)營管理上臺階、上水平,。
(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖,，以做全和做強產(chǎn)品為目標，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎上,，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu),，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升,，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升,，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性,，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務的完善改進,，穩(wěn)定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度,。
(二)客戶策略：要充分依托理財中心,，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞"一個中心,，六個基本點",，堅定不移的落實"經(jīng)營客戶"戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進,，擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則，在競爭中要確保有足夠大的'大眾客戶,，有足夠多的好客戶,，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能,。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶,，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合,。
(三)渠道策略：20xx年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大,、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化,、功能擴充等緊迫性問題上下功夫,。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量,，要重點布放在中心城市行和"第二梯隊",，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū),，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3：1比例,，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道,，按照專職、專業(yè),、專注要求,，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地,，打造一個新陣地,，形成物理網(wǎng)點、自助設備,、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同,、相互呼應、相互補充的全新渠道格局,。
(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū),、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造"第二個xxx",。20xx年"三大梯隊"的經(jīng)營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務收入還要保持同業(yè)第一,，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續(xù)打造"第二個xxx",，使其在同業(yè)形成絕對競爭力,，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊,，實現(xiàn)突破跨越;"第三梯隊"要實現(xiàn)快速崛起,，通過加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏,，提高對全行業(yè)務的貢獻度。
(一)加強業(yè)務創(chuàng)新,，做全、做強產(chǎn)品,。
1.狠抓一季度個人業(yè)務旺季營銷工作,，以"個人存款，實物金,、個人客戶"為核心,，以基金、保險,、借記卡,，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,，自助設備開機率、賬務性業(yè)務替代率及網(wǎng)點替代率為重點,，做實旺季營銷,。
2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度,，營造良好的競爭氛圍,。
3.繼續(xù)推進產(chǎn)品"掃零、達標,、越級"和"保險,、基金、黃金攻堅戰(zhàn)",，做全產(chǎn)品,，彌補"短板"，提升網(wǎng)點均衡銷售能力,。
4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度,，加強總行"利得盈"、"大豐收",、"日新月異"等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作,，進一步鞏固提升我行自行設計發(fā)起的"乾元"系列理財產(chǎn)品當?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式,。
5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務,，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務成本控制,，提升實物金經(jīng)營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度,，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理,。
6.試點推出移動保管箱業(yè)務,，建立從業(yè)務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程,，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務的發(fā)展。
7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條,，提高股票型基金,、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用,，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力,、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平,，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作,，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動,，進一步規(guī)范貨幣基金交易。
8.做好憑證國債,、儲蓄國債,、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風險管控,，利用技術(shù)手段建立頻繁,、大額交易日常監(jiān)控機制。
9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力,，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作,，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度，做好保險從業(yè)資格考試工作,，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估,，提高客服務水平。
10.加強理財卡,、龍卡通借記卡,、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額,，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率,，加強對準貸記卡業(yè)務資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升,，降低不良率;按照總行部署,，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通,、預付卡等新產(chǎn)品,。
11.加大個人外匯業(yè)務宣傳力度，加強隊伍建設,，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務;選擇重點地區(qū),、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款,、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度,，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務標桿網(wǎng)點，并發(fā)揮其帶頭作用,。
12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務,，建立電話支付業(yè)務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務,。
13.強化產(chǎn)品交叉銷售,，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務，提升產(chǎn)品覆蓋度。
14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源,，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣,，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關,。
(二)完善隊伍建設強化客戶服務,。
15.繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率,。
16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理,，在二級分行層面推廣典型考評辦法。
17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標,，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售,、客戶新增等關鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用,。
18.以產(chǎn)品銷售為紐帶,，以顧問式客戶關系管理為依托，建立并完善全新的客戶關系管理體系,。
19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果,，全力做好20xx年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。
20.抓住客戶增長,、產(chǎn)品覆蓋度,、理財卡配卡、存量客戶保有率,、服務vip客戶時間占比,、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關鍵業(yè)績指標，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務能力,。
21.固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎上,，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題,。
22.強化客戶分層服務,，加強理財中心客戶引導分流，進一步提升理財中心客戶服務功效,。
23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施,、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度,。
24.在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎上,，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動，以點帶面,，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。
25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng),，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合,，提高系統(tǒng)工具的使用效能。設計"理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具",，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持,。
26.持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力,，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦,。
27.將客戶信息質(zhì)量維護作為一項基礎性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升,。
28.全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目,。
29.開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理基礎信息和日常維護,，實施系統(tǒng)化,、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務,。
30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試,，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平。
31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽,，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力,。
32.舉辦各類專題培訓班，全面做好一線員工培訓工作,。
33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓及考試工作,。
34.加大個人黃金業(yè)務從業(yè)人員培訓力度，研究通過外部權(quán)威機構(gòu)考試認證方式,。
35.做好保險從業(yè)資格考試工作,，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。
(三)加強渠道建設提升服務水平,。
36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu),，在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導下，結(jié)合西部大開發(fā)與xx規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略,，適當增設我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點,。
37.持續(xù)推進網(wǎng)點購置、裝修建設,，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置,，切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5-10個百分點;重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標準化裝修網(wǎng)點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標準,，符合總行vi標準網(wǎng)點比例達到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設1家保管箱業(yè)務項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設,，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充,。
38.全面提升渠道建設管理水平，落實集約化管理,，制定全行網(wǎng)點建設工作流程和考核機制,，進一步強化和完善網(wǎng)點建設責任機制。
39.試點推廣網(wǎng)點建設后續(xù)跟蹤評價工作,，完善網(wǎng)點后評價體系,，建立網(wǎng)點配置模型、網(wǎng)點選址模型,，完善兩大渠道建設管理模式,，加大網(wǎng)點建設情況檢查督導力度;總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度。
40.進一步完善自助業(yè)務運營管理體制,，深入推進自助設備集中專業(yè)化管理步伐,，力爭年底實現(xiàn)全行自助設備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設備管理隊伍,。
41.進一步強化自助業(yè)務基礎管理,，繼續(xù)加大自助設備"剁尾巴"考核力度;加大宣傳，提高設備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設備服務廠商的管理和考核,，切實提高設備運行和服務質(zhì)量,。
42.繼續(xù)加大自助設備的經(jīng)營管理考評力度。要突出對重點行,、重點地區(qū)的政策傾斜,。打造xxxx的第一梯隊，提高上述行的經(jīng)營管理水平,，使其在設備規(guī)模,、運營指標、設備收入貢獻,、柜面替代率水平上切實起到引領全區(qū)的作用,。在此基礎上，帶動以呼倫貝爾,、赤峰,、通遼、錫盟,、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展,，有效提高設備交易量和收入貢獻度。帳務性替代率要達到60%以上,，同時要重點提高附行式設備的替代業(yè)務能力,。
43.突出抓好離行式自助銀行的建設。將自助渠道的建設放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設,。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3：1,。
44.調(diào)整設備布局結(jié)構(gòu),，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設備;嚴格控制低產(chǎn)、低效設備的產(chǎn)生,。力爭將低產(chǎn)設備控制在5%以內(nèi),。
45.繼續(xù)做好自助業(yè)務風險的防控工作。進一步規(guī)范自助業(yè)務操作流程;提高自助業(yè)務自查,、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務風險,，提高自助業(yè)務風險防范能力和履崗能力,。
46.利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務知識培訓,。
47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理,，固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級,、四星級,、三星級網(wǎng)點的基礎上，把星級向下延伸,，增加二星級網(wǎng)點的評選,。
48.整體提升全行網(wǎng)點服務質(zhì)量，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務的穩(wěn)定性和服務的固化,。
49.從破難點和頑疾點入手,，貫穿全年開展"抓服務、固成果,、上水平"服務提升攻堅活動,，循序漸進，實現(xiàn)網(wǎng)點服務水平的有序提升,。
50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查,。
51.打造理財中心服務標準，提高理財中心服務質(zhì)量,，打造建設銀行理財中心服務品牌,。
52.完善網(wǎng)點服務考核機制，強化網(wǎng)點的服務考核,，在規(guī)范統(tǒng)一服務流程的基礎上,，提高零售網(wǎng)點的營銷服務質(zhì)量和水平。
53.加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓力度,。在培訓分工上,，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行則重點進行基礎知識的培訓,。
(四)強化基礎管理,，倡導合規(guī)經(jīng)營,。
54.貫穿全年開展"破難點、整頑疾"風險管理提升攻堅活動,，以進一步加強對私柜面操作風險管理,，強化屢查屢犯問題的整改。
55.繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務和柜員禁止性規(guī)定,，徹底杜絕有章不循,、違規(guī)操作，提高柜員風險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識,。
56.提高發(fā)卡質(zhì)量,，對不動卡進行定期激活和清理，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費,，建立完善的客戶升降級機制,，實現(xiàn)按標準發(fā)卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭,，優(yōu)化準貸記卡功能,，對打卡等事務性業(yè)務逐步進行全行性集中處理。
57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》,，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容,、過程和結(jié)果。
58.理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范,，解決理財業(yè)務多頭管理問題,，加強對條線、分行特色理財業(yè)務的監(jiān)督和指導,，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查,，規(guī)范操作。
60.加強投資者教育,，正確引導客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資,，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。
61.繼續(xù)抓好基礎管理系列措施工作,，將其作為常態(tài)化,、制度化管理手段，實行動態(tài)考核,，著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務技能和風險防范意識,，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制。
62.加強主動發(fā)現(xiàn)問題,、分析問題的能力,，做到事前預防。對于各類審計,、總行及區(qū)分行相關部門提供的內(nèi)外部最新風險防控動態(tài),，及時跟蹤,、搜集和梳理整理，認真研究分析,，發(fā)現(xiàn)風險點,，做到事前預防。
63.強化整改工作,。將各類審計,、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題,，制定整改流程,，明確整改責任，確保整改效果,，對不及時、不認真落實整改工作的,，要對二級分行相關責任人實行問責,。
64.完善基礎管理考核機制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務基礎管理考核系統(tǒng)為依托,，對營業(yè)網(wǎng)點,、二級分行基礎管理水平綜合評價，連續(xù)考核,，進一步夯實全行個人金融業(yè)務基礎管理水平;按月對委派柜員主管評價考核,，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力,。
65.抓好柜面操作風險管理,，協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務檢查計劃，對檢查結(jié)果充分整改和利用,，提高對柜面業(yè)務操作的垂直指導力度,。
66.完善"5+1"考評體系的基礎上，將理財中心考核納入其中,，形成條線"6+1"考評模式,，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度，條線上下形成合力,，確保各項政策措施的執(zhí)行落地,。
(六)加強系統(tǒng)建設做好流程優(yōu)化。
67.繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘,，進一步將管理做深,、做細。
68.按照總行要求做好證券業(yè)務系統(tǒng),、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng),、核心業(yè)務系統(tǒng),、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報,。
69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理,。
70.進一步發(fā)揮總行營銷服務系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng),、ocrm,、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準營銷能力,。
71.推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng),、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng),、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能,。
72.通過個人客戶經(jīng)理服務支持項目，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能,，建立全行客戶經(jīng)理服務vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準,。
73.依托"個人金融產(chǎn)品營銷服務系統(tǒng)"，加強客戶挖掘,，提高商機處理率,，加強商機統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準營銷,。
出自 sevw.cn
最后,，啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管理,、風險管理,、服務管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細化管理提升一攬子計劃,，推進條線經(jīng)營管理再上新臺階,。
為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務的督導和通報力度，及時通報個人金融業(yè)務發(fā)展狀況,，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺,。20xx年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務通報考核體系。在通報頻率上將按照日,、周,、旬、月,、季度等;通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合,、客戶管理、產(chǎn)品、基礎管理,、自助服務及網(wǎng)點建設等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級,。
30-50歲金融銷售人員的工作計劃篇五
辭舊迎新，新的一年到來,，帶著對過去工作的總結(jié),，繼往開來，寄望在下一年創(chuàng)造出輝煌的業(yè)績,。
剛到公司,，前兩個月比較茫然，我希望把工作做好,，進入工作狀態(tài),。初來乍到，學習是非常重要的,，當然銷售部優(yōu)秀的同事給了我不少幫助,，從熟悉產(chǎn)品到開發(fā)新客戶，一步步走來,，過程雖然艱辛,，但結(jié)果總是給人鼓舞。通過一系列的培訓,，產(chǎn)品知識，到營銷,，我知道了作為一個外貿(mào)業(yè)務員如何開始工作,，進入狀態(tài)，取得訂單,。開始的三個月,，是公司對我的考驗，也是我自己對自己的考驗,。只有克服自我,，才能真正的成功。到第二個月,，從網(wǎng)上大海撈針,，到最后重點客戶培養(yǎng)，最重要的是客戶積累,，培養(yǎng)重點,。
關于下一年的工作計劃，對于能以主觀意愿為轉(zhuǎn)移的工作,，勤雜,，報關報檢，裝箱,，跟單,，巡查倉庫倒包裝等工作,，我會保證質(zhì)量按時完成工作。對于銷售工作,，目前處于起步階段,，計劃也只是對于自己銷售能力做出的估計，并沒有很大的指導作用,，無法硬性規(guī)定,，每個月的任務，很難細分,，因為和客戶的進展是在變化的,，希望每月的任務能提前一個月定下來，但是可以保證的是會盡自己努力去做,。
在我們公司,，有良好的工作條件保障，有優(yōu)質(zhì)的平臺,，有完善的問題處理和協(xié)調(diào)機制,，精誠所至，金石為開,，我相信,，華天的前途是光明的，未來是美好的,。
30-50歲金融銷售人員的工作計劃篇六
有人說,，金融是經(jīng)濟的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行列,，為中小企業(yè)解決融資 困難盡自己的微薄之力,。
融資擔保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè)， 也有幸公司能給我這個 機會和平臺,，與公司一同成長,。
當前中國經(jīng)濟正面臨著經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關鍵時期，高通脹,、 低增長,、高房價、低收入等一系列經(jīng)濟,、問題擺在中國政府面前,，采取穩(wěn)健的財政政策 和貨幣政策成為 20xx年宏觀經(jīng)濟調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場流動資金嚴重不足的情況下,， 眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn),， 流動資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問題。
對 于擔保行業(yè)的從業(yè)人員來講， 無疑是一次絕好的發(fā)展機會,， 當然陷阱和機會往往只是一步之 遙,。
收益與風險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中,，通過我們自己的專業(yè)知識和風險控制能 力去糙取精,，找出我們的準客戶，是每個從業(yè)者必須具備的能力,。
但深知自己的能力還遠遠 不及,，作為業(yè)務人員，給自己制定了以下工作和學習計劃,，希望通過自己的努力和勤奮,，能 更快更好的完成各項工作。
業(yè)務部作為公司的窗口,，直接面對客戶,，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須 樹立良好的個人形象和精神風貌,，掌握全面的業(yè)務知識,。
我們給客戶傳遞的不只是信任感， 更是一種信賴感,。
擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能 唯我獨尊,。
應該不卑不亢,、堅持原則、自信,、大方，建立一種互利,、互信,、平等的合作關系。
熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學習,，如財務、法律等,，是 我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況,、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點,，重 點掌握化工,、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢,，成為我第二 階段的學習目標,。
學會分析企業(yè)的經(jīng)營情況， 建立一套分析模型,， 從定性分析做到定量分析,， 使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險,、評價風險,、控制風險，成 為我第三階段的學習目標,。
做業(yè)務離不開營銷,，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己,。
樹立良好的 精神風貌和專業(yè)的個人形象,，有道德、講原則,，在工作中游刃有余,，展現(xiàn)自己獨特的人格魅 力， 我想,， 營銷的第一步已經(jīng)成功了,。
怎樣才能建立自己的營銷體系， 不僅能使客戶找到你,， 還能與客戶成為朋友,，其中第一條就是得到銀行、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支 持,，與他們建立良好的合作關系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶,。
第二,、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務,，用心對待每一個客戶,，相信他就會給你帶來更多的客 戶，你的財富就會源源不斷,。
第三,、通過網(wǎng)絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶,，當然也 包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源，相 信就能事半功倍,。
通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務,，我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被 動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持,。
能否成功的設計反 擔保方案成為我們控制風險的關鍵。
眾所周知,， 各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的 客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下,，我們既要控制風險又要開 展業(yè)務,，給我們提出了更高的要求。
對客戶的反擔保要做到深入挖掘,，重點分析,，按照公司 領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本” ,，那么我們必須對客戶進行 深入,、細致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實情況,，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘,，不容客戶隱 瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥,，設計出最佳的反擔保措施,。
其次，換位思考,，從客戶角 度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的,，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核 心抵押物突出,，執(zhí)行難度低,，變現(xiàn)能力強” 。
雖然風險控制不是我們的工作重點,， 但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在 第一階段。
首先確保收集資料的詳盡,、真實,、準確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀,、深入,、細 致,，做到多渠道、重驗證,，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查,，利用好工商部門、銀行,、稅務部門,、 企業(yè)上下游關系等諸多渠道。
業(yè)務人員也應該是一個多面手,， 對財務和風控也應該認真學習,， 建立一套定量的風險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復驗證,，不斷改進,。
使自己的業(yè)務能 力得到全面提升。
人不僅要會走路,，而且應該學會不走尋常路,。
任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導致 被淘汰,， 對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此,。
擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的 行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足,、生存,，必須要學會創(chuàng)新，才能更好的應對不斷變化的市場,。
尤 其是國家正在逐步實行利率市場化改革,， 說明國家正一步一步放寬金融市場， 把資金交給市 場,，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持,，更好的發(fā)揮市場效應，使市場的供求關系得以最 大限度的提升,，當然這樣加大了整個金融體系的風險,，那么我們更要學會更好的控制風險， 解讀政策,、順應政策,、應用政策，制定更合理的發(fā)展方向,，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好,、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風險防范意識和服務意識,，創(chuàng)新思維,，這 樣才能更好的完成工作,。
20xx年，全行個人金融業(yè)務的總體思路是：“以客戶為中心,、以市場為導向”,，全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。
堅持“一個中心,，六個基本點”的基本策略,，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶,、產(chǎn)品,、渠道、服務,、經(jīng)營品質(zhì),、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手,。
通過實施渠道管理精細化,、客戶經(jīng)營精細化、服務管理精細化,、操作風險管理精細化,、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平,，推進經(jīng)營管理上臺階,、上水平。
(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖,，以做全和做強產(chǎn)品為目標,，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎上，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu),，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘,，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升,，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手,，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務的完善改進,，穩(wěn)定和拓展客戶基礎,，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。
(二)客戶策略：要充分依托理財中心,，深化二代轉(zhuǎn)型,，圍繞“一個中心，六個基本點”,，堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫,，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則,，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶,，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力,，挖掘存量客戶潛能,。
通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長,，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合,。
(三)渠道策略：20xx年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升,、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化,、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。
一是要穩(wěn)步,、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量,，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū),，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設,，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3：1比例，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道,，按照專職,、專業(yè)、專注要求,，帶出一支新隊伍,，開拓一片新天地，打造一個新陣地,，形成物理網(wǎng)點,、自助設備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同,、相互呼應,、相互補充的全新渠道格局。
(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū),、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,，著重打造“第二個***”。
20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務收入還要保持同業(yè)第一,，堅守主陣地,，作出更大貢獻;繼續(xù)打造“第二個***”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力,，提高貢獻水平,，瞄準第一梯隊,，實現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展,，趕超同業(yè),，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏,，提高對全行業(yè)務的貢獻度,。
(一)加強業(yè)務創(chuàng)新，做全,、做強產(chǎn)品
1.狠抓一季度個人業(yè)務旺季營銷工作,，以“個人存款，實物金,、個人客戶”為核心,，以基金、保險,、借記卡,，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設備開機率,、賬務性業(yè)務替代率及網(wǎng)點替代率為重點,，做實旺季營銷。
2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式,，加大通報考核力度,，營造良好的競爭氛圍。
3.繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零,、達標,、越級” 和“保險、基金,、黃金攻堅戰(zhàn)”,，做全產(chǎn)品，彌補“短板”,，提升網(wǎng)點均衡銷售能力,。
4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加強總行“利得盈”,、“大豐收”,、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發(fā)起的“乾元”系列理財產(chǎn)品當?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度,，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式,。
5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務成本控制,，提升實物金經(jīng)營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度,，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理,。
6.試點推出移動保管箱業(yè)務,，建立從業(yè)務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程,，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務的發(fā)展。
7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條,，提高股票型基金,、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用,，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力,、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平,，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作,，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動，進一步規(guī)范貨幣基金交易,。
8.做好憑證國債,、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作,，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風險管控,，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制,。
9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力,，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度,，做好保險從業(yè)資格考試工作,，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，提高客服務水平,。
10.加強理財卡,、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的.工作力度,，擴大借記卡存量市場份額,，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業(yè)務資產(chǎn)質(zhì)量的管理,，控制不良透支的攀升,，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通,、預付卡等新產(chǎn)品,。
11.加大個人外匯業(yè)務宣傳力度，加強隊伍建設,，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務;選擇重點地區(qū),、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款,、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度,，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務標桿網(wǎng)點，并發(fā)揮其帶頭作用,。
12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務,，建立電話支付業(yè)務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務,。
13.強化產(chǎn)品交叉銷售,，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務，提升產(chǎn)品覆蓋度,。
14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源,，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳,，把好宣傳材料關,。
(三)完善隊伍建設 強化客戶服務
15.繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率,。
16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理,，在二級分行層面推廣典型考評辦法。
17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標,，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售,、客戶新增等關鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用,。
18.以產(chǎn)品銷售為紐帶,，以顧問式客戶關系管理為依托，建立并完善全新的客戶關系管理體系,。
19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果,，全力做好20xx年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。
20.抓住客戶增長,、產(chǎn)品覆蓋度,、理財卡配卡、存量客戶保有率,、服務vip客戶時間占比,、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關鍵業(yè)績指標，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務能力。
21.固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎上,，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣,，進一步解決理財中心空心化問題。
22.強化客戶分層服務,，加強理財中心客戶引導分流,，進一步提升理財中心客戶服務功效。
23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施,、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;創(chuàng)新內(nèi)容和形式,，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。
24.在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎上,，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動,，以點帶面，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊,。
25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng),，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合,，提高系統(tǒng)工具的使用效能。
設計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”,，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持,。
26.持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力,，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦,。
27.將客戶信息質(zhì)量維護作為一項基礎性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升,。
28.全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目,。
29.開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理基礎信息和日常維護
實施系統(tǒng)化,、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng),，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務。
30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試,，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平
31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽,，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力
32.舉辦各類專題培訓班，全面做好一線員工培訓工作
33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓及考試工作,。
34.加大個人黃金業(yè)務從業(yè)人員培訓力度,，研究通過外部權(quán)威機構(gòu)考試認證方式。
35.做好保險從業(yè)資格考試工作,，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量,。
(三)加強渠道建設 提升服務水平
36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu)，在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導下，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略,，適當增設我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點,。
37.持續(xù)推進網(wǎng)點購置、裝修建設,，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置,，切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5-10個百分點;重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標準化裝修網(wǎng)點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標準,，符合總行vi標準網(wǎng)點比例達到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設1家保管箱業(yè)務項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設,，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充。
38.全面提升渠道建設管理水平,，落實集約化管理,，制定全行網(wǎng)點建設工作流程和考核機制，進一步強化和完善網(wǎng)點建設責任機制,。
39.試點推廣網(wǎng)點建設后續(xù)跟蹤評價工作,，完善網(wǎng)點后評價體系，建立網(wǎng)點配置模型,、網(wǎng)點選址模型,，完善兩大渠道建設管理模式，加大網(wǎng)點建設情況檢查督導力度;總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度,。
40.進一步完善自助業(yè)務運營管理體制,，深入推進自助設備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實現(xiàn)全行自助設備的集中管理工作,，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設備管理隊伍,。
41.進一步強化自助業(yè)務基礎管理，繼續(xù)加大自助設備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳,，提高設備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設備服務廠商的管理和考核,，切實提高設備運行和服務質(zhì)量。
42.繼續(xù)加大自助設備的經(jīng)營管理考評力度,。
要突出對重點行,、重點地區(qū)的政策傾斜。
打造****的第一梯隊,，提高上述行的經(jīng)營管理水平,，使其在設備規(guī)模、運營指標,、設備收入貢獻,、柜面替代率水平上切實起到引領全區(qū)的作用。
在此基礎上,，帶動以呼倫貝爾,、赤峰,、通遼、錫盟,、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展,，有效提高設備交易量和收入貢獻度。
帳務性替代率要達到60%以上,，同時要重點提高附行式設備的替代業(yè)務能力,。
43.突出抓好離行式自助銀行的建設。
將自助渠道的建設放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設,。
力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3：1,。
44.調(diào)整設備布局結(jié)構(gòu)，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設備;嚴格控制低產(chǎn),、低效設備的產(chǎn)生,。
力爭將低產(chǎn)設備控制在5%以內(nèi)。
45.繼續(xù)做好自助業(yè)務風險的防控工作,。
進一步規(guī)范自助業(yè)務操作流程;提高自助業(yè)務自查,、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務風險,，提高自助業(yè)務風險防范能力和履崗能力,。
46.利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務知識培訓,。
47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理,，固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果,。
擬在原有五星級,、四星級、三星級網(wǎng)點的基礎上,，把星級向下延伸,，增加二星級網(wǎng)點的評選。
48.整體提升全行網(wǎng)點服務質(zhì)量,，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務的穩(wěn)定性和服務的固化,。
49.從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓服務,、固成果,、上水平”服務提升攻堅活動，循序漸進,，實現(xiàn)網(wǎng)點服務水平的有序提升,。
50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查。
51.打造理財中心服務標準,，提高理財中心服務質(zhì)量,，打造建設銀行理財中心服務品牌,。
52.完善網(wǎng)點服務考核機制，強化網(wǎng)點的服務考核,，在規(guī)范統(tǒng)一服務流程的基礎上,，提高零售網(wǎng)點的營銷服務質(zhì)量和水平。
53.加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓力度,。
在培訓分工上,，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行則重點進行基礎知識的培訓,。
(四)強化基礎管理,，倡導合規(guī)經(jīng)營
54.貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風險管理提升攻堅活動,，以進一步加強對私柜面操作風險管理,，強化屢查屢犯問題的整改。
55.繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務和柜員禁止性規(guī)定,，徹底杜絕有章不循,、違規(guī)操作，提高柜員風險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識,。
56.提高發(fā)卡質(zhì)量,，對不動卡進行定期激活和清理，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費,，建立完善的客戶升降級機制,，實現(xiàn)按標準發(fā)卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭,，優(yōu)化準貸記卡功能,，對打卡等事務性業(yè)務逐步進行全行性集中處理。
57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》,，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容,、過程和結(jié)果。
58.理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范,，解決理財業(yè)務多頭管理問題,，加強對條線、分行特色理財業(yè)務的監(jiān)督和指導,，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查,，規(guī)范操作。
60.加強投資者教育,，正確引導客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資,，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。
61.繼續(xù)抓好基礎管理系列措施工作,，將其作為常態(tài)化,、制度化管理手段,，實行動態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務技能和風險防范意識,，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制,。
62.加強主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力,，做到事前預防,。
對于各類審計、總行及區(qū)分行相關部門提供的內(nèi)外部最新風險防控動態(tài),，及時跟蹤,、搜集和梳理整理，認真研究分析,，發(fā)現(xiàn)風險點,，做到事前預防。
63.強化整改工作,。
將各類審計,、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題,，制定整改流程,，明確整改責任，確保整改效果,，對不及時,、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關責任人實行問責,。
64.完善基礎管理考核機制,。
繼續(xù)以個人金融業(yè)務基礎管理考核系統(tǒng)為依托，對營業(yè)網(wǎng)點,、二級分行基礎管理水平綜合評價,，連續(xù)考核,，進一步夯實全行個人金融業(yè)務基礎管理水平;按月對委派柜員主管評價考核,，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力,。
65.抓好柜面操作風險管理,，協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務檢查計劃，對檢查結(jié)果充分整改和利用,，提高對柜面業(yè)務操作的垂直指導力度,。
66.完善“5+1”考評體系的基礎上，將理財中心考核納入其中,，形成條線“6+1”考評模式,，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度,，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地,。
(六)加強系統(tǒng)建設 做好流程優(yōu)化
67.繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘,，進一步將管理做深、做細,。
68.按照總行要求做好證券業(yè)務系統(tǒng),、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務系統(tǒng),、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。
69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理,。
70.進一步發(fā)揮總行營銷服務系統(tǒng),、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm,、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能,，提升精準營銷能力。
71.推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng),、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng),、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能,。
72.通過個人客戶經(jīng)理服務支持項目,，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理服務vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準,。
73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務系統(tǒng)”,，加強客戶挖掘，提高商機處理率,，加強商機統(tǒng)一管理,，優(yōu)化網(wǎng)銀精準營銷。
最后,，啟動包括客戶經(jīng)營,、渠道管理、風險管理,、服務管理,、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經(jīng)營管理再上新臺階,。
為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務的督導和通報力度,，及時通報個人金融業(yè)務發(fā)展狀況，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺,。
20xx年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務通報考核體系,。
在通報頻率上將按照日,、周、旬,、月,、季度等;通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合、客戶管理,、產(chǎn)品,、基礎管理、自助服務及網(wǎng)點建設等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級,。
30-50歲金融銷售人員的工作計劃篇七
為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔保體系,，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的`融資擔保服務，促進企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展,，經(jīng)區(qū)委批準于20xx年6月成立了xx市xx區(qū)中小企業(yè)融資擔保中心和xx投資有限公司,，鑒于融資擔保工作的特殊性，根據(jù)《xx省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關規(guī)定：凡是設立擔保機構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準,，并頒發(fā)融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔保業(yè)務,。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔保機構(gòu)進行規(guī)范整頓,，暫時不批新成立的擔保機構(gòu),，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作：
爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。
先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,，推進與金融機構(gòu)合作機制與信息溝通機制的形成,，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當?shù)睦收{(diào)整,，從而建立公平合理的協(xié)作關系,，為企業(yè)融資牽線搭橋。
第一,、開展中小企業(yè)資信評估,。深入企業(yè)了解其財務、生產(chǎn),、銷售等情況,，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求,，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會評審,。
第二,，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫,。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級,、法定代表人,、注冊資產(chǎn),、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息,，在湘東政務網(wǎng)站公布,，提供可供查詢的開放式渠道。
第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔保機構(gòu)和銀行的業(yè)務相銜接,，對資信等級高的中小企業(yè),，登記審核機構(gòu)應簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制,；對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰,，或者促其強化信用觀念、履約守信,。
30-50歲金融銷售人員的工作計劃篇八
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額,，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益,。同時,，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待,。
學習是成功的第一要素,，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習,，開拓視野,，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗與不足,，是絲毫不能懈怠個工作,。只有在不斷的總結(jié)與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長,。同時,，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習，包括銀行,、證券,、保險、基金、期貨,、信托,、私募等等，特別是自己證券,、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學習,，深挖他們產(chǎn)品的特點,，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點,，做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆。當然,，還需加強與同事之間的交流與學習,，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點,，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步,。
任何工作都是有目標的,，沒有的目標的.工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始,，對于今年,，現(xiàn)擬定工作目標如下：
1、堅持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達到100以上,，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話,，保證大約有10萬左右的資金量,。
2、每周完成10個左右的意向客戶,，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認真分析,，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的,。
3,、每月完成40個左右的意向客戶,，6個客戶能夠投資,，20萬的資金量。
4,、每季度130個左右的意向客戶,，18個客戶能夠投資，100萬的資金量,。
把握好每一次值班機會,，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力,，才能更好的完成任務,。當然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時,，在空余時間在門口發(fā)dm單,，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
時刻做好老客戶的維護工作,。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等,，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,，同時這也是對公司最好的宣傳方式,。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作,。每天按照計劃,，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務,。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),，思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,，缺點盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習慣,，做到每周一小結(jié),，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`,，及時改正，下次不要再犯,。
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30-50歲金融銷售人員的工作計劃篇九
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下,，盡量大限度的超額,，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時,，也給自己帶來更多的收益,。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認真對待,。
學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說,，在工作中不斷學習,，開拓視野，豐富知識,，總結(jié)經(jīng)驗與不足,，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學習過程中,，才能夠使自己不斷的成長,。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習,，包括銀行,、證券、保險,、基金,、期貨、信托,、私募等等,，特別是自己證券,、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學習,，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比,，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點,，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當然,，還需加強與同事之間的交流與學習,，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點,，改正自身的缺點與不足,，達到整個團隊的共同進步。
任何工作都是有目標的,，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎,。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年,，現(xiàn)擬定工作目標如下：
堅持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談,，最少留下一個電話,，保證大約有10萬左右的資金量。
每周完成10個左右的意向客戶,，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭取過來的,。
每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資,，20萬的資金量,。
每季度130個左右的意向客戶,，18個客戶能夠投資，100萬的資金量,。
把握好每一次值班機會,，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力,，才能更好的完成任務,。當然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時,，在空余時間在門口發(fā)dm單,，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
時刻做好老客戶的維護工作,。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等,，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好一帶十，十傳百的聯(lián)動營銷的效果,，同時這也是對公司最好的宣傳方式,。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作,。每天按照計劃,，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務,。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點,，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。
堅持總結(jié)工作的習慣,，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié),?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`,，及時改正，下次不要再犯,。
我知道銷售工作一開始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
30-50歲金融銷售人員的工作計劃篇十
作為xxxxxxx貴金屬經(jīng)營有限公司xxx行業(yè)銷售,，自己的崗位職責是：
1、,、堅定信心,，積極發(fā)展營銷團隊，拓展兼職居間人千方百計完成行業(yè)銷售目標;,。
3,、深入了解并嚴格執(zhí)行xxx銷售的流程和手續(xù);。
4,、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報,，以供團隊分析決策;,。
6,、培養(yǎng)培訓營銷工作的方法及對市場研究能力，成為智慧能動的市場操作者;,。
7,、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的'主人翁責任感;。
8,、嚴格遵守公司各項規(guī)章制度,，完成上級領導交辦的工作，避免積壓和拖沓,。
崗位職責是員工的工作要求,，也是衡量員工工作好壞的標準，自己到崗至今已有一個月多的時間,，期間在公司的安排下參加了公司組織的xxx行業(yè)銷售培訓,，現(xiàn)以對公司產(chǎn)品有了一個雖不深入但整體完整的了解，對產(chǎn)品優(yōu)勢和不足也與大家深入溝通過,。為積極配合整體團隊銷售,，不但自己計劃設想還要努力學習。在管理上多學習,，在銷售上多研究,。自己在搞好銷售的同時，計劃設想認真學習業(yè)務知識,、管理技能及銷售實戰(zhàn)來完善自己的理論知識,，力求不斷進步自己的綜合素質(zhì),，為環(huán)融企業(yè)的再發(fā)展奠定人力資源基礎。
1,、計劃個人及帶領的居間團隊每月完成8~12個客戶入金,，每周2~3個客戶、達成月薪3萬,，沖量年薪30萬以上的個人業(yè)績目標,。每天至少打20個電話，每周至少拜訪20位客戶,，下午時間長可安排拜訪客戶,。考慮福州市區(qū)地廣人多,，交通涌堵,，預約時最好選擇客戶在相同或接近的地點。
2,、見客戶之前要多了解客戶的信息和潛在需求,，最好先了解決策人的個人愛好，準備一些有對方感興趣的話題,，并為客戶提供針對性的邀約開戶解決方案,。
3、從網(wǎng)站或其他渠道多搜集些xxx操作信息供客戶參考,，并配合客戶在模擬操盤上的技術(shù)和模擬資金項目運作,。
4、做好每天的工作記錄,，以備遺忘重要事項,，并標注重要未辦理事項。對于老客戶,，和固定客戶,，要經(jīng)常保持聯(lián)系，在有時間有條件的情況下,，送一些小禮物或宴請客戶,，好穩(wěn)定與客戶關系。
5,、填寫項目跟蹤表,，根據(jù)開戶項目進度：前期模擬盤跟蹤、促成入金,、完成實盤操作各階段工作,。
6、前期設計的項目重點跟進，至少三天回訪一次新開戶客戶,，必要時配合客戶做模擬盤操盤的工作,，其他階段跟蹤的項目至少一周回訪一次?？蛻糸_模擬戶日期及項目進展重要日期需謹記,，并及時跟進和回訪。
7,、前期設計階段主動爭取參與客戶模擬賬戶方案操作,，為客戶解決xxx操盤本專業(yè)的基礎模擬設計操作工作。
8,、爭取早日與客戶簽訂開戶入金合同,，以最快的時間響應客戶進行實盤操作的需求，爭取早日進行實盤操作,。
xxx銷售是一種長期循序漸進的工作,，視客戶咨詢?nèi)鐇xx產(chǎn)品銷售同等重要甚至有過之而無不及，同時須慎重處理,。自己在xxx產(chǎn)品銷售的過程中,，嚴格按照公司制定銷售服務承諾執(zhí)行，在接到客戶咨詢的問題自己不能解答時,，首先應認真做好客戶咨詢記錄并口頭做出承諾,，首先應認真做好客戶咨詢記錄并口頭做出承諾，其次應及時匯報領導及相關部門,，在接到領導的指示后會同相關部門人員制訂應對方案,，同時應及時與客戶溝通使客戶對處理方案感到滿意。
30-50歲金融銷售人員的工作計劃篇十一
根據(jù)度銷售額度,，對市場進行細分化，將現(xiàn)有客戶分為vip用戶,、一級用戶,、二級用戶和其它用戶四大類，并對各級用戶進行全面分析,。
1,、技術(shù)交流：
（1）本年度針對vip客戶的技術(shù)部、售后服務部開展一次技術(shù)交流研討會,；
（2）參加相關行業(yè)展會兩次,，其中展會期間安排一場大型聯(lián)誼座談會；
2,、客戶回訪：
目前在國內(nèi)市場上流通的相似品牌有七八種之多,，與我司品牌相當?shù)挠腥姆N，技術(shù)方面不相上下,，競爭愈來愈激烈,，已構(gòu)成市場威脅,。為穩(wěn)固和拓展市場，務必加強與客戶的交流,，協(xié)調(diào)與客戶,、直接用戶之間的關系。
（1）為與客戶加強信息交流,，增近感情,，對vip客戶每月拜訪一次；對一級客戶每兩月拜訪一次,；對于二級客戶根據(jù)實際情況另行安排拜訪時間,；（2）適應把握形勢，銷售工作已不僅僅是銷貨到我們的客戶方即為結(jié)束,，還要幫助客戶出貨,，幫助客戶做直接用戶的工作，這項工作列入我2某某年工作重點,。
3,、網(wǎng)絡檢索：
充分發(fā)揮我司網(wǎng)站及網(wǎng)絡資源，通過信息檢索發(fā)現(xiàn)掌握銷售信息,。
4,、售后協(xié)調(diào)：
目前情況下，我公司仍然以貿(mào)易為主,，“賣產(chǎn)品不如賣服務”,，在下一步工作中，我們要增強責任感,，不斷強化優(yōu)質(zhì)服務,。用戶使用我們的產(chǎn)品如同享受我們提供的服務，從穩(wěn)固市場,、長遠合作的角度,，我們務必強化為客戶負責的意識，把握每一次與用戶接觸的機會,，提供熱情詳細周到的售后服務,，給公司增加一個制勝的籌碼。
30-50歲金融銷售人員的工作計劃篇十二
作為一位新員工,，本人通過對此業(yè)務得接觸,，使我對公司得業(yè)務有了，更好地了,，解,，但距離還差得很遠。這對于業(yè)務員來講是一大缺陷，希望公司以后有時間能定期為新員工組織學習和培訓,，以便于工作起來更加得心順手,。
1、在第一季度,，以業(yè)務學習為主,，由于我們公司正值開張期間，部門得計劃制定還未完成,，節(jié)后還會處于一個市場低潮期,，我會充分利用這段時間補充相關業(yè)務知識，認真學習公司得規(guī)章制度,，與公司人員充分認識合作,；通過到周邊鎮(zhèn)區(qū)工業(yè)園實地掃盤，以期找到新得盤源和了,，解鎮(zhèn)區(qū)工業(yè)廠房情況,；通過上網(wǎng)，電話,，陌生人拜訪多種方式聯(lián)系客戶,，加緊聯(lián)絡客戶感情，到以期組成一個強大得客戶群體,。
2,、在第二季度得時候，公司已正式走上軌道,，工業(yè)廠房市場會迎來一個小小得高峰期,，在對業(yè)務有了，一定了,，解熟悉得情況下,，我會努力爭取盡快開單，從而正式轉(zhuǎn)正成為我們公司得員工,。并與朱,、郭兩經(jīng)理一起培訓新加入得員工，讓廠房部早日成長起來,。
3、第三季度得“十一”“中秋”雙節(jié),，市場會給后半年帶來一個良好得開端,。并且隨著我公司鋪設數(shù)量得增加，一些規(guī)模較大得客戶就可以逐步滲入進來了,，為年底得廠房市場大戰(zhàn)做好充分得準備,。此時我會伙同公司其他員工竭盡全力為公司進一步發(fā)展做出努力。
4、年底得工作是一年當中得頂峰時期,，加之我們一年得廠房推界,、客戶推廣，我相信是我們廠房部最熱火朝天得時間,。我們部門會充分得根據(jù)實際情況,、時間特點去做好客戶開發(fā)工作，并根據(jù)市場變化及時調(diào)節(jié)我部得工作思路,。爭取把廠房工作業(yè)績做到最大化,！
做房地產(chǎn)市場中介是需要根據(jù)市場不停得變化局面，不斷調(diào)整經(jīng)營思路得工作,，學習對于業(yè)務人員來說至關重要,，因為它直接關系到一個業(yè)務人員與時俱進得步伐和業(yè)務方面得生命力。我會適時得根據(jù)需要調(diào)整我得學習方向來補充新得能量,。工業(yè)知識,、營銷知識、部門管理等相關廠房得知識都是我要掌握得內(nèi)容,，知己知彼,，方能百戰(zhàn)不殆（在這方面還希望公司給與我們業(yè)務人員支持）。
積極主動地把工作做到點上,、落到實處,。我將盡我最大得能力減輕領導得壓力。
以上,，是我對____年年得一些設想,，可能還很不成熟，希望領導指正,?；疖嚺艿每爝€靠車頭帶，我希望得到公司領導,、部門領導得正確引導和幫助,。展望20xx年，我會更加努力,、認真負責得去對待每一個業(yè)務,，也力爭贏得機會去尋求更多得客戶，爭取更多得單,，完善廠房部門得工作,。相信自己會完成新得任務，能迎接新得挑戰(zhàn),。
30-50歲金融銷售人員的工作計劃篇十三
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一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng),。
業(yè)務部作為公司的窗口,，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌,，掌握全面的業(yè)務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴感,。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝,，當然也不能唯我獨尊,。應該不卑不亢、堅持原則,、自信,、大方，建立一種互利,、互信,、平等的合作關系。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學習,，如財務、法律等,，是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況,、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點,，重點掌握化工,、機械加工、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢,，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業(yè)的經(jīng)營情況,，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風險,、評價風險、控制風險,，成為我第三階段的學習目標,。
二、營銷渠道的開發(fā)和維護,。
做業(yè)務離不開營銷,，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己,。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象,，有道德、講原則,，在工作中游刃有余,，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想,，營銷的第一步已經(jīng)成功了,。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友,，其中第一條就是得到銀行、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持,，與他們建立良好的合作關系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶,。第二,、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務,，用心對待每一個客戶,，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷,。第三,、通過網(wǎng)絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶,，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源,，相信就能事半功倍,。
三、加強反擔保方案的設計能力,。
通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務,，我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持,。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵,。眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的'企業(yè),，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業(yè)務,，給我們提出了更高的要求,。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析,，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿,，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進行深入,、細致的調(diào)查,，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘,，不容客戶隱瞞或虛構(gòu),，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施,。其次,，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的,，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣,，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低,，變現(xiàn)能力強”,。
四、建立科學的風險評價體系,。
雖然風險控制不是我們的工作重點,，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡,、真實,、準確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀,、深入,、細致，做到多渠道,、重驗證,，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查，利用好工商部門,、銀行,、稅務部門,、企業(yè)上下游關系等諸多渠道。業(yè)務人員也應該是一個多面手,，對財務和風控也應該認真學習,，建立一套定量的風險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復驗證,，不斷改進。使自己的業(yè)務能力得到全面提升,。
五,、強化服務意識和風險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施,。
人不僅要會走路,，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導致被淘汰,，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè),，要在這個行業(yè)里立足,、生存，必須要學會創(chuàng)新,。
30-50歲金融銷售人員的工作計劃篇十四
業(yè)務部作為公司的窗口,，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌,，掌握全面的業(yè)務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴感,。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝,，當然也不能唯我獨尊,。應該不卑不亢、堅持原則,、自信,、大方，建立一種互利,、互信,、平等的合作關系。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學習,，如財務,、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況,、變化趨勢,，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點，重點掌握化工,、機械加工,、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢,，成為我第二階段的學習目標,。學會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析,，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險,、評價風險,、控制風險，成為我第三階段的學習目標,。
做業(yè)務離不開營銷,，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己,。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象,，有道德、講原則,，在工作中游刃有余,，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想,，營銷的第一步已經(jīng)成功了,。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友,，其中第一條就是得到銀行、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持,，與他們建立良好的合作關系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶,。第二,、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務，用心對待每一個客戶,，相信他就會給你帶來更多的客戶,，你的財富就會源源不斷。第三,、通過網(wǎng)絡,、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源，相信就能事半功倍,。
通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務,，我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵,。眾所周知,，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),，在這種情況下,，我們既要控制風險又要開展業(yè)務，給我們提出了更高的要求,。對客戶的反擔保要做到深入挖掘,，重點分析，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿,，增加客戶的違約成本”,，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調(diào)查,，摸清企業(yè)的真實情況,，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu),，只有這樣才能對癥下藥,，設計出最佳的反擔保措施。其次,，換位思考,，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣,，核心抵押物突出,，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強”。
雖然風險控制不是我們的工作重點,，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段,。首先確保收集資料的詳盡、真實,、準確,，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入,、細致,，做到多渠道、重驗證,，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查,，利用好工商部門、銀行,、稅務部門,、企業(yè)上下游關系等諸多渠道。業(yè)務人員也應該是一個多面手,，對財務和風控也應該認真學習,，建立一套定量的風險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復驗證,，不斷改進,。使自己的業(yè)務能力得到全面提升。
人不僅要會走路,，而且應該學會不走尋常路,。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導致被淘汰,，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此,。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足,、生存,，必須要學會創(chuàng)新，才能更好的應對不斷變化的市場,。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革,，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場,，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持,，更好的發(fā)揮市場效應，使市場的供求關系得以最大限度的提升,，當然這樣加大了整個金融體系的風險,，那么我們更要學會更好的控制風險，解讀政策、順應政策,、應用政策,，制定更合理的發(fā)展方向。
30-50歲金融銷售人員的工作計劃篇十五
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2019年，我辦將緊緊圍繞縣委,、縣政府的決策安排,，大力發(fā)展普惠金融，擴大社會融資規(guī)模,，推動金融改革創(chuàng)新,，提升金融服務水平，維護區(qū)域金融穩(wěn)定,，提高金融服務實體經(jīng)濟效率,，充分發(fā)揮金融在脫貧攻堅中的撬動作用：
一是進一步完善金融體制機制。增加金融機構(gòu)的數(shù)量和類別,，鼓勵國有大型銀行,、股份制商業(yè)銀行和政策性銀行在經(jīng)濟發(fā)達的鄉(xiāng)鎮(zhèn)設點，農(nóng)村中小金融機構(gòu)和郵政儲蓄銀行在農(nóng)業(yè)人口較多,、集市貿(mào)易繁榮的'地區(qū)增設網(wǎng)點;進一步優(yōu)化農(nóng)村網(wǎng)點布局，提升農(nóng)村金融機構(gòu)整體服務質(zhì)量,，建立起多層次,、多類別的農(nóng)村金融機構(gòu)體系。
二是進一步擴大金融投放規(guī)模,。鼓勵各銀行業(yè)金融機構(gòu)積極爭取上級行加大信貸支持;加快金融產(chǎn)品“增量拓面”;將信貸資金向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)傾斜,，加大對地下綜合管廊、公共交通建設,、保障性安居工程,、城市設施更新改造等重大民生工程建設的支持力度。
三是進一步提升金融服務質(zhì)量,。開發(fā)推廣各類適合農(nóng)村和農(nóng)戶服務需求特點的金融業(yè)務產(chǎn)品,，積極發(fā)展電話銀行、手機銀行等現(xiàn)代金融服務方式,，積極推動基礎金融服務下基層,，繼續(xù)做好流動銀行服務，提高農(nóng)村金融服務的充分性與多樣性,。
四是進一步推動保險改革創(chuàng)新,。推動各保險公司加快農(nóng)村地區(qū)保險機構(gòu)的基礎建設，加強營銷員隊伍建設，探索農(nóng)險協(xié)保員和農(nóng)村營銷員業(yè)務銜接制度;加大保險產(chǎn)品創(chuàng)新,，在特色產(chǎn)業(yè),、農(nóng)村養(yǎng)老保險、責任險,、保險融資增信等方面創(chuàng)新保險產(chǎn)品;鼓勵享受貸款的農(nóng)戶參加保險,，給農(nóng)民增收系上“保險帶”。
五是進一步加強金融安全監(jiān)管,。鼓勵各金融機構(gòu)充分運用農(nóng)戶信用信息平臺成果,，推廣貸款者提供信用報告制度;嚴厲打擊非法集資,維護全縣經(jīng)濟金融秩序的穩(wěn)定與安全;加強各金融機構(gòu)及主管部門的行業(yè)自律和監(jiān)管,不斷提高風險管理和控制水平。
六是進一步加快企業(yè)上市掛牌,。深化“一司一縣”合作,，依托華泰證券公司，積極對接計劃上市的縣外企業(yè)來縣,，以金寨作為上市注冊地,。加強對縣內(nèi)企業(yè)的培育和輔導力度，加快企業(yè)上市進程,，充實縣域經(jīng)濟發(fā)展的后勁;同時以縣內(nèi)企業(yè)的長效發(fā)展鞏固脫貧成果,。
30-50歲金融銷售人員的工作計劃篇十六
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下,，盡量大限度的超額,，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時,，也給自己帶來更多的收益,。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認真對待,。
學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說,，在工作中不斷學習,，開拓視野，豐富知識,，總結(jié)經(jīng)驗與不足,，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學習過程中,，才能夠使自己不斷的成長,。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習,，包括銀行,、證券,、保險、基金,、期貨,、信托、私募等等,，特別是自己證券,、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學習,，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比,，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點,，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當然,，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足,，達到整個團隊的共同進步,。
任何工作都是有目標的，沒有的目標的.工作就沒有成功的基礎,。一個好的工作目標就是成功的開始,，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標如下：
1,、堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上,，能夠和10個以上客戶詳談,，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量,。
2,、每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資,。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析,，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭取過來的。
3,、每月完成40個左右的意向客戶,，6個客戶能夠投資，20萬的資金量,。
4,、每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資,，100萬的資金量,。
把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待,，樹立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力,，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時,，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品,。
時刻做好老客戶的維護工作,。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘,，盡最大可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十,，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,，同時這也是對公司最好的宣傳方式。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排,，不能漫無目的的工作,。每天按照計劃，一步一步,，踏踏實實的開展業(yè)務,。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點,，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來,。堅持總結(jié)工作的習慣,，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié),?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正,，下次不要再犯,。
20182018(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動,。xx部門負責的客戶大體上可以分為四類,，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀......
