通過寫心得體會,,我們能夠更好地記錄下自己的成長軌跡,,也能夠與他人進(jìn)行交流和分享。請他人幫忙審閱并提供建議,,以改進(jìn)文筆和邏輯結(jié)構(gòu)。接下來是一些心得體會寫作的實用模板和示例,希望能對大家的寫作有所啟發(fā)。
銀行審計員的案件防控心得體會篇一
副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上講話深入學(xué)習(xí),,對于最近發(fā)生的風(fēng)險事項和案件,暴露出的我們在工作上思想認(rèn)識上還沒有完全到位,、工作措施上海不夠細(xì)和實,、內(nèi)控管理上的重大缺陷,員工行為的不夠敏感,、對風(fēng)險案件揭露能力的不夠強,、對突發(fā)事件的應(yīng)對和處置不夠有力這幾個方面我們得進(jìn)行深刻的反思。 通過學(xué)習(xí),,我認(rèn)識到,,我們在工作中必須時刻保持清醒的認(rèn)識,不可掉以輕心,,需進(jìn)一步增強危機意識,、增強對新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力,,摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認(rèn)識,,時刻保持警惕,有效遏制各類風(fēng)險案件的發(fā)生,。 對于以上存在問題,,經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,本人覺得可以從以下幾方面入手,,以提高案件防控的實效性,。
一、樹立“以人為本”,,提高思想教育水平,。案件防控工作教育活動,首要解決的就是一個人的意識問題,,應(yīng)該使大家認(rèn)識到,,制度并不是用來看的,而是用來指導(dǎo)實際工作的,。特別是案件專項治理的典型案例,,對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾,,模范地遵守內(nèi)控制度,,不僅僅是對自身的愛護(hù),,也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面,,應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去,,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,,從行動上自覺,。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,,提高違章違紀(jì)的代價,。要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,,讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除,。
三,、完善工作機制,防范道德風(fēng)險,。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,,精心準(zhǔn)備,伺機作案,。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變,,來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如,,在工作機制方面,,可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。
四、建立健全好各種規(guī)章制度,。加強制度建設(shè),,重視員工道德風(fēng)險防范,嚴(yán)格操作流程,,把對員工思想排查工作納入議事日程,;并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。
五,、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí),。特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強化責(zé)任意識,,要求自己愛崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè),,忠于自己的事業(yè),,勤奮工作,深思慎行,,將責(zé)任心融化于血液,,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇二
20xx年,,xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,,積極開展了討論與學(xué)習(xí),,參照制度認(rèn)真查找問題,深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí),。通過近段時間的學(xué)習(xí)教育,,本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識,現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下,。
近年來,,各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,,應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻,。縱觀金融案件的發(fā)生,,盡管形式各異,,但追究原因歸結(jié)為一點,主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,,主要反映在以下問題:
近年來,,大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,,尤其在基層信用社,任務(wù)至上,片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,,不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識,甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。
農(nóng)村信用社點多、面廣,、線長,,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,,規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,,視思想教育為形式,、為空談,認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,,思想教育無意義,,久而久之,員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,,遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,大多憑個人的良知做工作,,談不上高尚的人生觀和價值觀,。
一方面稽核檢查力量相對薄弱,對信用社點多,、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的責(zé)任心差,,原則性不強,,稽核檢查圖形式,走過場,,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),,發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達(dá)了整改通知,,但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查,,使問題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
針對以上存在問題,,經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,,本人覺得可以從以下幾方面入手,以提高案件防控的實效性,。
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,,不可謂不全,處罰不可謂不嚴(yán)厲,,但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,,并沒有很好的予以落實,規(guī)范自已的行為,。究其原因,,是大家的思想意識在作怪,是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,,崗位安排僵化,,老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動,,首要解決的就是一個人的意識問題,,應(yīng)該使大家認(rèn)識到,制度并不是用來看的,,而是用來指導(dǎo)實際工作的,。特別是案件專項治理的典型案例,對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾,,模范地遵守內(nèi)控制度,,不僅僅是對自身的愛護(hù),也是對他人的負(fù)責(zé),。在這個方面,,農(nóng)村信用社應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去,做好人的思想工作,,真正使每一位員工從思想上重視,,從行動上自覺。
長期以來,,信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,,不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度,,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,才能夠收到良好的效果,。因此,,要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,,對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,,讓其有切身之痛,,嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。
道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,,無不有作案人長期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,,精心準(zhǔn)備,,伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變,,來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如,,在工作機制方面,,可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。
加強制度建設(shè),重視員工道德風(fēng)險防范,,嚴(yán)格操作流程,,把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工"班前看神態(tài)、班中看情緒,、吃飯看胃口,、交流看心情、下班看快慢,、班后看做啥?"通過這"六看",,基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),,將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。
特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強化責(zé)任意識,,要求自己愛崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè),,忠于自己的事業(yè),,勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,,體現(xiàn)于行動,,伴隨于身邊。
同時,,在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),,提高自身素質(zhì),把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,,牢固樹立"違規(guī)無小事",、"安全就是效益"、"風(fēng)險控制優(yōu)先"的意識,,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,,明確崗位職責(zé),增強自我執(zhí)行制度的自覺性,,增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,,變成一種自覺,,一種習(xí)慣。從小事做起,、從自我做起,,8小時以內(nèi)要管好自己,8小時以外也要管好,,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,,做一名優(yōu)秀的實實在在的xx農(nóng)信人。
銀行審計員的案件防控心得體會篇三
近期,,我行開展了案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)活動通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時在工作中實際情況,,對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得總結(jié)出幾點體會,,也是我對此次學(xué)習(xí)的一個理性的認(rèn)識本人認(rèn)為:要做好案防工作,,關(guān)鍵是做好以下幾個方面:
(一)嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理,。
(二)大堂經(jīng)理,、柜員、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,,防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動。
(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,,及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬,,對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示,。
(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn),確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。
(五)堅持“四眼制度”復(fù)核,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),現(xiàn)場復(fù)核,,確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核,。
(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查,。
(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),,特別是新上崗人員,要重點加強流程知識的培訓(xùn),,學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,,使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像,。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,,通過不斷的.學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。
我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,,結(jié)合自身崗位的實際情況,,認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,,自我約束,吸取教訓(xùn),,并對有關(guān)金融法規(guī),、銀行自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,,從自身出發(fā),持之以恒,,提高防范意識,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇四
賢哉回也!一簞食,一瓢飲,,在陋巷,,人不堪其憂,回也不改其樂,。賢在回也!今天小編為大家?guī)淼氖倾y行案件防控心得體會,,供大家閱讀參考。希望可以幫助到大家,。
近一時期,,商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,,尤其是一些大案、要案,,金額巨大,,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響,,同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,,為了切實加強對商業(yè)銀行管理,堅決遏制案件多發(fā)勢頭,,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),,銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項治理工作,經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下:
近幾年來,,隨著銀行業(yè)的競爭加劇,,每個銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品,這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用,。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設(shè),,造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理,這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因,。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,,犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意,,有章不循的現(xiàn)象,,在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作,只憑自我經(jīng)驗和感情辦事,,從而被犯罪份子利用鉆了空子,。
在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:(1)信貸方面:貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸,。(2)會計方面:銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離,、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證,、重要空白憑證的使用和保管等等,。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行,這次活動把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來,,把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來,,把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來,,必使這兩個方面得到同時的增強,。
透過這次活動,每個員工透過進(jìn)行自我教育,、自我剖析,,吸取教訓(xùn),,警鐘長鳴,并對照有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,,明確今后工作的努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,,案件數(shù)量不斷下降,。
近期,我行開展了案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)活動通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時在工作中實際情況,,對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識,。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得。
總結(jié),。
出幾點體會,,也是我對此次學(xué)習(xí)的一個理性的認(rèn)識本人認(rèn)為:要做好案防工作,關(guān)鍵是做好以下幾個方面:
一,、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控,。
(一)嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理,。
(二)大堂經(jīng)理,、柜員、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,,防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動,(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話,及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬,,對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示,。
(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn),,確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。
(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),特別是新上崗人員,,要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,,使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像,。
二,、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識,。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,,通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。
我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,,結(jié)合自身崗位的實際情況,,認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,自我約束,,吸取教訓(xùn),,并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,,明確今后工作努力的方向,,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā),持之以恒,,提高防范意識,,謹(jǐn)。
這次全行“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的開展,,我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細(xì)則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》,、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料,。透過學(xué)習(xí),,提高了思想認(rèn)識,充分認(rèn)識到這次“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的重要好處,。
加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險,,是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題,。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,,是一項長期的綜合工程,。結(jié)合這次學(xué)習(xí),以下心得體會,。
一,、加強員工教育,營造內(nèi)控管理的良好氛圍,。制度最終靠,、人來執(zhí)行,管理的核心是人的管理,。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,,真正從源頭上防控風(fēng)險。
堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,,強化員工教育,。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施,堅持提示在前,、預(yù)警在先,,提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度,。
堅持激勵與約束相結(jié)合,,加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險,、“安全就是效益”的觀念,,規(guī)范員工操作行為,。
堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,營造和諧氛圍,,基層營業(yè)一線工作,,條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大,,深入基層,,與員工談心交流,關(guān)心員工的工作生活,,經(jīng)常交流溝通,,營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,征求員工對全行經(jīng)營管理的意見,,了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,,解決基層工作生活中的實際問題,與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題,,與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難,,密切干群關(guān)系,穩(wěn)定一線員工隊伍,,營造和諧的發(fā)展環(huán)境,。
二、加強基礎(chǔ)管理,,握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性,。管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起,。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題,很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位,,缺乏常抓不懈的機制,,造成管理力度層層遞減、風(fēng)險控制措施層層減弱,。
加強精細(xì)化管理,,提高對風(fēng)險的控制力,。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力,按照工作求細(xì),、措施求實,、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,,狠抓制度落實,,促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè),,構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局,。
強化突擊檢查,突出檢查的隨機性,,以不打招呼突擊檢查為主要形式,,在資料上,突出重點業(yè)務(wù),、重點環(huán)節(jié),、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點的檢查,。完善制約機制,,防范對賬風(fēng)險,明確職責(zé)義務(wù),,加快對帳進(jìn)度,,強化對賬管理,切實防范對賬風(fēng)險,。關(guān)注細(xì)節(jié),,持續(xù)改善,提高管理效果,,扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動,,全面提高會計內(nèi)捏管理水平,強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,,有效推動活動的開展,。
三、
穩(wěn)步推進(jìn)案件專項治理活動向縱深發(fā)展,,還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo),、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作,,制定切實可行的實施細(xì)則,,一級抓一級,層層抓落實,有計劃,、有步驟,、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務(wù),、重點環(huán)節(jié)和重點單位進(jìn)行重點治理,,認(rèn)真履行案件專項治理的職責(zé),指導(dǎo),、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理,。強化整章建制,按照邊檢查,、邊整改和建立預(yù)防案件長效機制的要求,,在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作,,構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機制,對無章可循的,,要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,,杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”;對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進(jìn)行修訂和完善,持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性,。強化基礎(chǔ)管理工作,,要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,大力推進(jìn)全面風(fēng)險管理,,不斷提高發(fā)展質(zhì)量,。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,,集中時光,、人員和精力,認(rèn)真梳理存在的問題,,分析問題存在的原因,,制定切實可行的整改方案,落實整改,。
制度是規(guī)范人的行為的保證,,是相互控制的基礎(chǔ),員工之間,、部門之間,、上下級之間要相互控制監(jiān)督,建立一種制度防范長效機制,。強化職責(zé)意識教育,,抓住時機,,以高度的政治職責(zé)感,,從本單位抓起,,從自我做起,樹立服務(wù)意識,、合規(guī)意識,、品牌意識,做到科學(xué)發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展,,透過開展案件專項治理活動,到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,,遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強,,實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo)。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,,迸一步強化會計內(nèi)控管理,,深化內(nèi)部機制改革,全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),,努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo),,確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。
這次全行“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的開展,,我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細(xì)則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》,、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料,。透過學(xué)習(xí),,提高了思想認(rèn)識,充分認(rèn)識到這次“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的重要好處,。
加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險,,是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題,。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,,是一項長期的綜合工程,。結(jié)合這次學(xué)習(xí),以下心得體會,。
一,、加強員工教育,,營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠,、人來執(zhí)行,,管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,,真正從源頭上防控風(fēng)險,。
堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,強化員工教育,。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施,堅持提示在前,、預(yù)警在先,,提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度。
堅持激勵與約束相結(jié)合,,加強員工行為管理,。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險、“安全就是效益”的觀念,,規(guī)范員工操作行為,。
堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,營造和諧氛圍,,基層營業(yè)一線工作,,條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大,,深入基層,,與員工談心交流,關(guān)心員工的工作生活,,經(jīng)常交流溝通,,營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,征求員工對全行經(jīng)營管理的意見,,了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,,解決基層工作生活中的實際問題,與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題,,與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難,,密切干群關(guān)系,穩(wěn)定一線員工隊伍,,營造和諧的發(fā)展環(huán)境,。
二、加強基礎(chǔ)管理,,握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性,。管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題,,很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位,,缺乏常抓不懈的機制,造成管理力度層層遞減,、風(fēng)險控制措施層層減弱,。
加強精細(xì)化管理,,提高對風(fēng)險的控制力,。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力,按照工作求細(xì),、措施求實,、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,,狠抓制度落實,,促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè),,構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局,。
強化突擊檢查,突出檢查的隨機性,,以不打招呼突擊檢查為主要形式,,在資料上,突出重點業(yè)務(wù),、重點環(huán)節(jié),、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點的檢查,。完善制約機制,,防范對賬風(fēng)險,明確職責(zé)義務(wù),,加快對帳進(jìn)度,,強化對賬管理,切實防范對賬風(fēng)險,。關(guān)注細(xì)節(jié),,持續(xù)改善,提高管理效果,,扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動,,全面提高會計內(nèi)捏管理水平,強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,,有效推動活動的開展,。
三,、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項治理活動向縱深發(fā)展,還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo),、協(xié)調(diào),、督導(dǎo)工作,制定切實可行的實施細(xì)則,,一級抓一級,,層層抓落實,有計劃,、有步驟,、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務(wù),、重點環(huán)節(jié)和重點單位進(jìn)行重點治理,,認(rèn)真履行案件專項治理的職責(zé),指導(dǎo),、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理,。強化整章建制,按照邊檢查,、邊整改和建立預(yù)防案件長效機制的要求,,在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作,,構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機制,對無章可循的,,要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,,杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”;對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進(jìn)行修訂和完善,持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性,。強化基礎(chǔ)管理工作,,要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,大力推進(jìn)全面風(fēng)險管理,,不斷提高發(fā)展質(zhì)量,。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,,集中時光,、人員和精力,認(rèn)真梳理存在的問題,,分析問題存在的原因,,制定切實可行的整改方案,落實整改,。
制度是規(guī)范人的行為的保證,,是相互控制的基礎(chǔ),,員工之間、部門之間,、上下級之間要相互控制監(jiān)督,,建立一種制度防范長效機制。強化職責(zé)意識教育,,抓住時機,,以高度的政治職責(zé)感,從本單位抓起,,從自我做起,,樹立服務(wù)意識、合規(guī)意識,、品牌意識,,做到科學(xué)發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展,,透過開展案件專項治理活動,到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,,遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強,,實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo)。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,,迸一步強化會計內(nèi)控管理,,深化內(nèi)部機制改革,全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),,努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo),,確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。
20__年,,信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,,結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,用心開展了討論與學(xué)習(xí),,參照制度認(rèn)真查找問題,,深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過近段時光的學(xué)習(xí)教育,,本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識,,現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。
近年來,,各種金融案件頻頻發(fā)生,,發(fā)案率仍然高居不下,應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻,??v觀金融案件的發(fā)生,,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點,,主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,,主要反映在以下問題:
一、防患意識不強,,疏于管理,。
近年來,大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,,忽視了案件防范,,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,,任務(wù)至上,,片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責(zé)意識,,甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。
二,、員工法紀(jì)意識差,,疏于教育。
農(nóng)村信用社點多,、面廣,、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,,長期以來,,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,,員工重視實際,,視思想教育為形式、為空談,,認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,,思想教育無好處,久而久之,,員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差,,大多憑個人的良知做工作,,談不上高尚的人生觀和價值觀。
三、稽核檢查過于形式,,監(jiān)督不足,。
一方面稽核檢查力量相對薄弱,對信用社點多,、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的職責(zé)心差,,原則性不強,,稽核檢查圖形式,走過場,,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),,發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達(dá)了整改通知,,但對落實狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查,,使問題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。
針對以上存在問題,,經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,本人覺得能夠從以下幾方面入手,,以提高案件防控的實效性。
一,、樹立“以人為本”,,提高思想教育水平。
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,,不可謂不全,,處罰不可謂不嚴(yán)厲,但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,,并沒有很好的予以落實,,規(guī)范自已的行為。究其原因,,是大家的思想意識在作怪,,是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,崗位安排僵化,,老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果,。
案件防控工作教育活動,首要解決的就是一個人的意識問題,,就應(yīng)使大家認(rèn)識到,,制度并不是用來看的,,而是用來指導(dǎo)實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例,,對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾,,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅僅是對自身的愛護(hù),,也是對他人的負(fù)責(zé),。在這個方面,農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去,,做好人的思想工作,,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺,。
二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,提高違章違紀(jì)的代價,。
長期以來,,信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,,是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,,才能夠收到良好的效果,。因此,要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,,對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,,嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍,。
三、完善工作機制,,防范道德風(fēng)險,。
道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,,無不有作案人長期處心積慮的身影,,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,精心準(zhǔn)備,,伺機作案,。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變,來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如,,在工作機制方面,,能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。
四、建立健全好各種規(guī)章制度,。
加強制度建設(shè),,重視員工道德風(fēng)險防范,嚴(yán)格操作流程,,把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài),、班中看情緒、吃飯看胃口,、交流看情緒,、下班看快慢、班后看做啥?”透過這“六看”,,基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,,做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。
五,、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。
個性是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),,熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,,提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé),,將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強化職責(zé)意識,要求自我愛崗敬業(yè),,認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè),忠于自我的事業(yè),,勤奮工作,,深思慎行,將職責(zé)心融化于血液,,體現(xiàn)于行動,,伴隨于身邊。
同時,,在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),,提高自身素質(zhì),把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,,明確崗位職責(zé),,增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,,構(gòu)建牢固的思想防線,,使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,,一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,,8小時以內(nèi)要管好自我,,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,,做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇五
近期,我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,,在學(xué)習(xí)活動期間,,我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見,并結(jié)合我平時在工作中實際情況,,對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?,F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會,也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識,。
一,、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識
“沒有規(guī)矩不成方圓”,,身為網(wǎng)點一線員工,,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),,是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù),。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,,因為它是顧客直接了解我行窗口,,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,,在臨柜工作中,,我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,,耐心辦理業(yè)務(wù),,熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,,我們都很清楚地意識到:只有更熱情,、周到、專業(yè),、快捷,、創(chuàng)新、個性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,,贏得更好的社會形象。
加強合規(guī)操作意識,,并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,,細(xì)細(xì)想來,其實不然,,各項規(guī)章制度的建立,,不是憑空想象出來的產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,,只有按照各項規(guī)章制度辦事,,我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,,每一項制度都是一個機器零件,,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆螺絲釘,,也會造成不可估量的損失,,各項制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,,反思盱眙“1.10”銀行被劫案,,之所以案發(fā),都是人為原因造成的:比如按規(guī)定當(dāng)時銀行應(yīng)該雙人值班,,但當(dāng)事銀行沒有;比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施,,該銀行沒有,;按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋,,這家銀行同樣沒有做到。
二,、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識
行千里始有道,,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,,從內(nèi)部講要做到從我做起,,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),,監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),,嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,,做好相互制約,,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度,。堅持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此一來,我們的制度才能得以實施,,我們的資金安全防范才有保障,。
近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,,不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施,,從源頭上加強預(yù)防,,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,,平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想教育,,沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,,應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育,又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,,使干部職工加固思想防線,,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度,,嚴(yán)格內(nèi)部管理,,是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),,一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,,組織學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí),,使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度、嚴(yán)操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),,本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的';其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級檢查,、交叉互查等方法,及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,,對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約,。
通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動,找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),,找準(zhǔn)了工作立足點,,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),,對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,,樹立對商業(yè)銀行改革的信心,,增強維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。
這幾天,,我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上的講話,,并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤,作如下心得體會,,引以為戒,。再回想起前段時間看的警示教育片,我的心情久久不能平靜,。影片中講述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路,,他們用聲淚俱下的懺悔,用他們對自由和生活的渴望,,給我們敲響了警鐘,,沉思之后,頗多感慨,。
“天網(wǎng)恢恢,,疏而不漏”,,“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,“要想人不知,,除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉,而作案的人卻總帶著僥幸心理,,認(rèn)為自己高明,,不會被發(fā)現(xiàn),鋌而走險,。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,,而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名北銀的員工,,在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé),、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,,嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事,,才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清,,一方面,,讓自己的工作更加完善;另一方面,,也讓自己的工資收入顆粒歸倉,。
忠于自己的事業(yè),勤奮工作,,深思慎行,,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動,,在自己的崗位上要堅定信念,,放松要求必然迷失方向,抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵,,樹立正確的價值觀,,人生觀,在本職工作中把握自己,,管住自己,,走好人生路。
農(nóng)安北銀村鎮(zhèn)銀行市場營銷部
2012年9月14日
銀行審計員的案件防控心得體會篇六
20xx年x月x日,,xx聯(lián)社x名年輕員工在監(jiān)事長的帶領(lǐng)下組織參觀了xxxx城監(jiān)獄,,讓我接受了一次深刻的警示教育,,進(jìn)一步筑牢了拒腐防變的思想防線。
我邊看邊想,,很疑惑,。他們?yōu)槭裁磿呱线`法犯罪的道路?他們?yōu)槭裁捶艞壛嗣篮玫纳?為什么放棄了大好前程?是心甘情愿的走上犯罪道路,成為社會的罪人,、人民的敵人?后來通過悔悟紀(jì)錄片和兩名服刑人員的現(xiàn)身說法,,我才明白。原來他們都曾經(jīng)有良好的工作環(huán)境,、幸福美滿的家庭,。他們大都出身于普通的農(nóng)民家庭,都曾做出過突出的工作成績,,深受領(lǐng)導(dǎo)和同志們的信任而被委以重任,,卻在金錢利益的誘惑下邁出了罪惡的一步。沒有堅持正確的人生觀,、價值觀,,沒有守住自己行為的底線,他們辜負(fù)了領(lǐng)導(dǎo)和同事的信任,,也讓自己陷入了心靈的泥藻,。他們因貪污受賄和挪用、占用公款,,給國家財產(chǎn)造成了損失,,對家人造成了巨大的傷害。
通過參觀活動,,我對高墻內(nèi)外的區(qū)別深有體會,。心靈上令人觸目驚心,思想上引起極大震撼,,我真切體會到了監(jiān)獄高墻和現(xiàn)實的反差,,活生生的反面事例,給我們每個參觀者都上了一堂警示教育課,,讓我印象最深刻的是服刑人員畫的佛魔頭像,,監(jiān)獄之門離我們并不遙遠(yuǎn),就在一念之間,,成佛成魔關(guān)鍵在于自己怎樣把握,。
因此,作為一名常年與金錢打交道的基層柜員,,我要嚴(yán)格遵守金融行業(yè)的各項規(guī)定,,要守得住清貧,頂?shù)米⊥犸L(fēng),抗得住誘惑,,管得住小節(jié),。增強自己的原則性,即“工作生活上一定要守住法律法規(guī)的底線,,守住做人的底線,,守住道德的底線?!睍r時刻刻要明白什么該做,,什么不該做;該做的事一定要把它做好,,不該做的事情堅決不做!不以惡小而為之,,不能存在僥幸心理,,不能輕信他人的承諾。否則,,一旦犯罪了,,身陷囹圄,失去了工作,,失去了自由,,失去了家庭,到時就悔之晚矣,。
人應(yīng)常懷律己之心,。“月白清風(fēng)夜半時,,扁舟相送故遲遲,,感君情重還君贈,不畏人知畏己知,?!边@是清朝葉存仁在離職前夜深人靜之時拒收下屬送來的禮品時寫的詩,表現(xiàn)出了極強的自律意識,。由此及彼,,我們應(yīng)自覺加強思想品質(zhì)錘煉,遵紀(jì)守法,,謹(jǐn)言慎行,,不斷進(jìn)行自我教育,自我完善,,增強拒腐防變的能力,。一念之差,差之千里;一步之遙,,遙不可及,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇七
20__年,信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,,結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,,用心開展了討論與學(xué)習(xí),參照制度認(rèn)真查找問題,,深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí),。透過近段時光的學(xué)習(xí)教育,本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識,,現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下,。
近年來,各種金融案件頻頻發(fā)生,,發(fā)案率仍然高居不下,,應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻??v觀金融案件的發(fā)生,,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點,,主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,,主要反映在以下問題:
一、防患意識不強,,疏于管理,。
近年來,大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,,忽視了案件防范,,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,,任務(wù)至上,,片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責(zé)意識,,甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。
二,、員工法紀(jì)意識差,,疏于教育。
農(nóng)村信用社點多,、面廣,、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,長期以來,,規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,員工重視實際,,視思想教育為形式,、為空談,認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,,思想教育無好處,,久而久之,員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,,遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差,大多憑個人的良知做工作,,談不上高尚的人生觀和價值觀,。
三、稽核檢查過于形式,,監(jiān)督不足。
一方面稽核檢查力量相對薄弱,,對信用社點多,、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,,稽核檢查人員有的職責(zé)心差,,原則性不強,稽核檢查圖形式,,走過場,,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,,而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,,也下達(dá)了整改通知,,但對落實狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查,使問題越積越大,,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。
針對以上存在問題,經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,,本人覺得能夠從以下幾方面入手,,以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”,,提高思想教育水平,。
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,,處罰不可謂不嚴(yán)厲,,但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,并沒有很好的予以落實,,規(guī)范自已的行為,。究其原因,是大家的思想意識在作怪,,是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,,崗位安排僵化,老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果,。
案件防控工作教育活動,,首要解決的就是一個人的意識問題,就應(yīng)使大家認(rèn)識到,,制度并不是用來看的,,而是用來指導(dǎo)實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例,,對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾,,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅僅是對自身的愛護(hù),,也是對他人的負(fù)責(zé),。在這個方面,農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去,,做好人的思想工作,,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺,。
二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,提高違章違紀(jì)的代價,。
長期以來,,信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,,是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,,才能夠收到良好的效果,。因此,,要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,,讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍,。
三,、完善工作機制,防范道德風(fēng)險,。
道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,,精心準(zhǔn)備,伺機作案,。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變,,來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如,,在工作機制方面,,能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。
四、建立健全好各種規(guī)章制度,。
加強制度建設(shè),重視員工道德風(fēng)險防范,,嚴(yán)格操作流程,,把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒,、吃飯看胃口,、交流看情緒、下班看快慢,、班后看做啥?”透過這“六看”,,基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),,將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。
五,、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。
個性是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力,。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化職責(zé)意識,,要求自我愛崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè),,忠于自我的事業(yè),,勤奮工作,深思慎行,,將職責(zé)心融化于血液,,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊,。
同時,,在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),,把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,明確崗位職責(zé),,增強自我執(zhí)行制度的自覺性,,增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,,使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,,變成一種自覺,一種習(xí)慣,。從小事做起,、從自我做起,8小時以內(nèi)要管好自我,,8小時以外也要管好,,堅決抵制種.種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇八
通過扎扎實實開展雙基管理長效機制建設(shè),,推動各項業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展,客戶滿意,、員工滿意,、社會滿意,企業(yè)形象不斷提升,,首先靠“雙基管理”練好內(nèi)功,,通過學(xué)習(xí)活動不斷提升人員素質(zhì),,打造一支過硬的員工隊伍,促進(jìn)了全行的團(tuán)結(jié),。我對案防工作的幾點看法:
“人防勝于案防”,。銀行業(yè)作為高風(fēng)險行業(yè),不僅要迎接來自外部環(huán)境的競爭與挑戰(zhàn),,還要應(yīng)對內(nèi)部的因為“人”的因素而產(chǎn)生的風(fēng)險,,而后者的風(fēng)險能否妥善化解更是直接決定了銀行機構(gòu)在強手如林的金融行業(yè)競爭中的可持續(xù)發(fā)展力和競爭力的強弱。雙基管理長效機制建設(shè),,從創(chuàng)建一個團(tuán)結(jié)務(wù)實的支行領(lǐng)導(dǎo)班子入手,,打造一支過硬的員工隊伍,是案防工作的重中之重,,業(yè)務(wù)發(fā)展就有了堅實的基礎(chǔ),。
關(guān)愛員工,經(jīng)常為員工減壓,,是創(chuàng)建一流團(tuán)隊的動力,。每半年一次的家訪是支行的必修課,也案防工作的重要一環(huán),。及時了解員工生活,、工作、家庭動態(tài),,又可在關(guān)愛員工上辦事實,,凡是員工生病住院或家中有紅白喜事,支部成員都一一上門看望,、慰問,,員工生日送鮮花祝福,逢年過節(jié)召開家屬聯(lián)誼會,,平常工會注重員工文體活動的開展,,使員工充分享受主人翁的尊榮,充分感受大家庭的溫馨,。
“安全就是效益”。不斷向員工灌輸案防理念,,嚴(yán)格做到事事講安全,,時時重安全,處處保安全,。為了加強雙基管理長效機制建設(shè),,支行領(lǐng)導(dǎo)堅持逢會必講安全,經(jīng)??嚲o案防與維穩(wěn)這根弦,,每月一次案防工作分析會,,支行不管多忙都鐵板不移地堅持下來,形成制度,。近年來,,支行充分利用“晨會”的時間,重點講評安全與案防工作,。同時,還結(jié)合各個時期的工作實際開展了以案論法,、警示教育,、先進(jìn)典型報告會、艱苦樸素教育,、典型案例分析,、風(fēng)險防范與管理等生動形象的教育活動。在安全教育中,,根據(jù)所要防范的風(fēng)險,采取了實戰(zhàn)演練,、案例對比,、情感觸動、先進(jìn)感召等方法,,對員工進(jìn)行了形勢多樣的安全教育。支行制定了按季分月案防工作計劃,,使支行的案防工作與安全教育一環(huán)套一環(huán),環(huán)環(huán)緊靠,,使支行形成團(tuán)結(jié)向上的良好氛圍,。
定期案防分析形勢是確保安全的有效辦法。多年來,,支行堅持每月召開一次防案形勢分析會,,分析新情況,研究新措施,,解決新問題,,深入剖析典型案例,,認(rèn)真查找內(nèi)部不安全因素,。嚴(yán)肅而認(rèn)真的分析會使大家認(rèn)識到,,過去無案件大事故既有人和,也有天時,,但不代表今后平安無事,,要樹立一切從“零”開始的觀念,堅持做到防案這本經(jīng)常念不煩,。
長期以來,,犯罪分子以商業(yè)銀行為作案目標(biāo),極易發(fā)生各種經(jīng)濟和刑事案件,,大案要案時有發(fā)生,,無數(shù)事實證明:十案九違規(guī)。因此,,切實加強內(nèi)部控制,,嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,有效防范案件顯得尤為重要,。為確保安全,,我行從加強領(lǐng)導(dǎo)班子的作風(fēng)建設(shè)和整章建制入手,按章辦事,,杜絕違章操作,。近年,支行扎扎實實開展了“雙零”活動,,進(jìn)行了“有章不循,違規(guī)操作”專項治理工作,,支行從作風(fēng)建設(shè)入手,狠抓勞動紀(jì)律,,重申了內(nèi)部管理制度,,勞動紀(jì)律、會計核算,、雙基管理納入績效考核,,事事做到有章可循。多年來,,支行的領(lǐng)導(dǎo)班子在變動,,員工隊伍在流動,但規(guī)章制度的嚴(yán)肅性始終不變,。每年年初,,在制定全年工作計劃時,支行對安全防范工作均進(jìn)行重點部署,,全面安排,并作為一項必不可少的工作,,具體落實在安全教育,、人員配備,、制度建設(shè)與安全設(shè)施的完善、檢查督促,、獎勵與處罰上,。
支行堅持把案防工作落在實處,支行每年安全教育不少于12次,,案防專題會議不少于12次,,員工行為排查不少于4次,三查(查出入庫,、查閱錄像,、查崗)“一把手”不少于12次,支行領(lǐng)導(dǎo)確保自身廉潔不犯錯誤,,領(lǐng)導(dǎo)干部對員工必須做到“四個知道”:即知道員工在想什么,,知道員工需要什么,知道員工在干什么,,知道員工關(guān)心什么,。時時繃緊案防防范這根玄。同時,,堅持每天網(wǎng)點主任值班制度,,值班領(lǐng)導(dǎo)必須是每天最后一個離開營業(yè)場所的人,為安全營運站好每天最后一班崗,。
狠抓制度落實是搞好內(nèi)部控制的關(guān)鍵,。內(nèi)控管理不走過場,在執(zhí)行制度上不熱一陣,、冷一陣,,編制一張疏而不漏的安全網(wǎng)。二是檢查督促做到三個雷打不動,,即“一把手”每月下一次網(wǎng)點親自查庫,、巡查防案工作雷打不動,分管行長每旬一次下網(wǎng)點巡查防案工作雷打不動,,會計主管每天盤庫自查雷打不動,。三是重獎重罰,賞罰分明,。對違規(guī)行為從不心慈手軟,,不循私情,不搞下不為例,,使制度真正鐵起來,。
支行靠嚴(yán)格管理,在員工中形成一種從嚴(yán)治行的良好氛圍。在日常管理中注意做到四個到位,。一是責(zé)任到位,。安全工作實行“一把手”負(fù)責(zé)制,行長親自抓,,分管行長對一把手負(fù)責(zé),,具體抓,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對分管行長負(fù)責(zé)天天抓,,編織一張疏而不漏的安全網(wǎng),。二是檢查督促到位,強化檢查力度,,平常注重自查,,在第一時間堵塞各種風(fēng)險漏洞,對照上級行所列明的關(guān)鍵風(fēng)險點逐項檢查,,一個不漏,、不留死角。嚴(yán)格執(zhí)行“誰主管誰負(fù)責(zé),、誰檢查誰負(fù)責(zé)”的原則,,實現(xiàn)問責(zé)制。三是執(zhí)行到位,。要求委派會計主管和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人率先垂范,、恪盡職守,發(fā)揮好各道防線的作用,,根除以往用習(xí)慣和人情替代制度的不良現(xiàn)象,,控制好每筆業(yè)務(wù)每個環(huán)節(jié)的風(fēng)險,確保制度規(guī)章的執(zhí)行力在每個環(huán)節(jié)都不打折扣,。四是整改到位,,對上級與審計部門發(fā)現(xiàn)的問題,制定整改方案,,認(rèn)真落實整改,,營造一個“有章必循、違章必究”的良好氛圍,,促使遵章守紀(jì)成為員工的自覺行為和工作常態(tài),,確保了“雙基管理”工作成為業(yè)務(wù)發(fā)展的助推劑。
支行積極創(chuàng)新,,不斷完善和改進(jìn)案防措施,,支行緊密聯(lián)系工作實際,堅持內(nèi)防與外防并重,,使案防工作盡量個性化,。一是摒棄當(dāng)“老好人”,,多栽花,少栽刺,,怕得罪人的思想,,實行責(zé)任追究制度。堅持每季對員工進(jìn)行一次行為排查,,及時發(fā)現(xiàn)苗頭。二是營造家園氛圍,。支行注重加強企業(yè)文化建設(shè),,在關(guān)愛員工上下功夫,努力凝聚人心,,使員工團(tuán)結(jié)一致,,同舟共濟,遵紀(jì)守規(guī),,建立一個制度完善,、操作方便、反應(yīng)快速,、處理及時的案防網(wǎng)絡(luò),,把安全教育,防范演練,,提高員工士氣,,快速發(fā)展業(yè)務(wù),樹立品牌銀行形象融為一體,。
銀行的雙基管理,、案防工作是一個永恒的主題,我們的工作還任重道遠(yuǎn),,只有堅持求真務(wù)實,、開拓進(jìn)取、常抓不懈,,在管理上堅持規(guī)范化,、標(biāo)準(zhǔn)化、具體化,、制度化,,以安全中求發(fā)展,在發(fā)展中保安全,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇九
20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年,,作為一名銀行一線員工,合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行,,從工作的每一個細(xì)節(jié)落實執(zhí)行,。我支行于4月18日和5月5日進(jìn)行了關(guān)于案件防控和銀行合規(guī)文化建設(shè)的學(xué)習(xí)活動,通過這次活動,我進(jìn)一步認(rèn)識到案件防控的必要性和緊迫性,。
首先,,作為銀行員工需要提高風(fēng)險防備意識。商業(yè)銀行需要依靠信譽來求得生存和發(fā)展,,案件的發(fā)生不僅給銀行造成經(jīng)濟上的重大損失,,也會帶來不良的社會輿論。案件多發(fā)會導(dǎo)致社會上對本行整體評價的下降,,如果不加強案件防控會使投資者失去信心,,儲戶不再放心存款,最終銀行就會失去賴以生存發(fā)展的基礎(chǔ),。因此我們必須認(rèn)清形勢,,明確開展案件防控工作,防范操作風(fēng)險和道德風(fēng)險,。這是建立我行風(fēng)險管理長效機制的必須,,也是維護(hù)我行自身穩(wěn)定健康發(fā)展的迫切需求。
其次,,案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工,,只要我們每位員工都有案件防控意識,都能遵章守紀(jì),,案件防控工作就會事半功倍,。作為一名銀行員工,每天接觸的`是大量的現(xiàn)金,、重要憑證,、客戶信息等重要事物,如果不提高個人思想品質(zhì),,在工作中嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,,并加以各類必要的監(jiān)督,案件的發(fā)生就會無法控制,。個人犯案會給自身,、家庭、集體,、國家?guī)韲?yán)重傷害,,天網(wǎng)恢恢疏而不漏,作奸犯科的人必將受到法律的嚴(yán)懲,;千萬不要帶著僥幸心理鋌而走險,,結(jié)果必定是受到法律制裁,最終陷入痛苦的深淵,?!熬訍圬?,取之以道”,只有通過遵章守紀(jì),,辛勤勞作獲得的財富,,才能用得安心幸福。
合規(guī)是員工利益的最好守護(hù)神,。任何違規(guī)違紀(jì)行為,,到頭來只能是害人又害己。案件防控需要同事之間在日常工作中相互監(jiān)督,、相互提醒,,勇于勸阻,必要的時候檢舉,,將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做不是對同事的背叛,,是在令其懸崖勒馬,,救其于危困。在日常工作中,,每位員工對案件防控都要有充分的認(rèn)識,,通過加強自身崗位責(zé)任感、風(fēng)險防范意識,、集體榮譽感,、團(tuán)隊協(xié)作意識,使我們銀行能得到健康長久的發(fā)展,。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,,通過不斷地學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,,結(jié)合自身崗位的實際情況,認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,,自我約束,,吸取教訓(xùn),并對照有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度,,自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,,案件數(shù)量不斷下降。
通過本次的學(xué)習(xí)使我體會到案件防控,、合規(guī)文化建設(shè)需要我們每位員工從自身出發(fā),,持之以恒,,提高防范意識,謹(jǐn)守崗位職責(zé),,杜絕各項違規(guī)操作,,消除案件隱患,才能達(dá)到有效的目標(biāo),。相信我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑,,共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境,,取得合規(guī)文化建設(shè)活動的成功,,最終帶來的必將是銀行健康長久的發(fā)展。
銀行審計員的案件防控心得體會篇十
今年6月份以來,,我行根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的統(tǒng)一部署,,嚴(yán)格按照總行、省,、市分行的要求,,以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),以抓案防促發(fā)展為目標(biāo),,以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn),,在全行扎實開展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”(以下簡稱“制度執(zhí)行年”)活動。通過周密部署,,精心組織,,把思想發(fā)動、制度學(xué)習(xí),、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動始終,,圓滿地完成了準(zhǔn)備階段和學(xué)習(xí)階段的活動內(nèi)容,正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動,,收到了預(yù)期的效果,。
1、切實加強組織領(lǐng)導(dǎo),。為了確?!爸贫葓?zhí)行年”活動各項工作落到實處,我行成立了由行長任組長,,班子其他成員任副組長,,部室負(fù)責(zé)同志為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組,并抽調(diào)部室骨干力量組成領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室,。同時明確了領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和各崗位人員的職責(zé),建立健全了人人抓案防的防控聯(lián)動機制,,為“制度執(zhí)行年”活動實施提供了組織保障,。領(lǐng)導(dǎo)小組成立后,,5次召開專門會議,傳達(dá)上級行有關(guān)開展好“制度執(zhí)行年”活動的精神,、研究制定我行實施方案,、專題研究活動有關(guān)問題,并針對具體情況及時采取有效措施,,確保了活動按上級行的要求進(jìn)行,。
2、深入進(jìn)行思想發(fā)動,。為了認(rèn)真搞好思想發(fā)動,,清除思想障礙,達(dá)到統(tǒng)一認(rèn)識,,增強信心的目的,,我行主要做了以下工作:
一是深入調(diào)查摸底,了解員工的思想狀況,。
活動初期,,我們調(diào)查了解到部分員工對活動開展存在一些疑慮,有的認(rèn)為當(dāng)前業(yè)務(wù)工作繁忙,,擔(dān)心開展“制度執(zhí)行年”活動會走過場,對搞好活動缺乏信心,;有的認(rèn)為“制度執(zhí)行年”活動與去年省分行組織開展的“信貸管理年”,、“增收節(jié)支年”活動和以“兩防一反思”為主要內(nèi)容的遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營教育活動的內(nèi)容相似,,簡單應(yīng)付一下上級檢查就行了,,沒有必要多投入精力;有的認(rèn)為同時開展“制度執(zhí)行年”活動和爭創(chuàng)“四強”黨組織,、“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動,,擔(dān)心活動多了會影響其他工作等。了解了這些模糊認(rèn)識,,對我們做好思想發(fā)動工作更具有針對性,。
二是及時傳達(dá)上級精神,層層進(jìn)行思想發(fā)動,。
6月8日上午,,組織全體員工參加了總行組織的“制度執(zhí)行年”活動視頻動員大會。6月9日上午,,召開支委擴大會,,認(rèn)真學(xué)習(xí)了上級行有關(guān)開展“制度執(zhí)行年”活動的要求和市分行印發(fā)的實施方案。6月11日上午,,召開全行“制度執(zhí)行年”活動動員大會,,有針對性地進(jìn)行了思想動員,。針對員工中存在的模糊認(rèn)識,逐一進(jìn)行分析講解,,幫助員工理解和把握開展“制度執(zhí)行年”活動的重要意義,,消除了員工的模糊認(rèn)識。
三是舉辦了“制度執(zhí)行年”活動宣傳欄,,使活動的指導(dǎo)思想,、工作目標(biāo)、時間安排和每階段的活動內(nèi)容及要求人人熟悉,,個個明白,。
同時,我們還將開展“制度執(zhí)行年”活動的內(nèi)容和要求向信貸客戶進(jìn)行了宣傳,,尋求信貸客戶對我行開展活動的理解與支持,。通過宣傳和發(fā)動,全行員工提高了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認(rèn)識,,增強了搞好“制度執(zhí)行年”活動的信心,,營造了人人積極參與“制度執(zhí)行年”活動的良好氛圍。
1,、梳理匯整制度,。為了方便員工學(xué)習(xí),“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照“制度執(zhí)行年”活動方案要求,,將所有要求學(xué)習(xí)的制度文件進(jìn)行了復(fù)印,,并裝訂成冊,發(fā)到每位員工手中,。同時將我行近年來印發(fā)的有關(guān)內(nèi)控和案防制度文件進(jìn)行了梳理匯整,,一并發(fā)給員工進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論,為后段做好制度的廢,、改,、立工作作準(zhǔn)備。
2,、嚴(yán)格組織學(xué)習(xí),。制度能否被員工理解和掌握,關(guān)系到“制度執(zhí)行年”活動的成敗,。為了確保學(xué)習(xí)效果,,一是制定了學(xué)習(xí)計劃。我行將全部學(xué)習(xí)的內(nèi)容納入學(xué)習(xí)計劃中,,并明確了學(xué)習(xí)要求,,如學(xué)習(xí)實行考勤、缺課的必須在規(guī)定時間內(nèi)補課,、檢查學(xué)習(xí)筆記,、進(jìn)行心得交流等,。這些都得到了很好的落實。二是處理好工與學(xué)的矛盾,。為了確保學(xué)習(xí)與工作兩不誤,,兩促進(jìn),我行采取了集中學(xué)習(xí)與個人自學(xué)相結(jié)合,。共組織集中學(xué)習(xí)3次,,每次集中學(xué)習(xí)前,班子成員先自學(xué)好,、理解好制度內(nèi)容,,在組織集中學(xué)習(xí)時能結(jié)合實際進(jìn)行講解。同時要求員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)利用休息時間學(xué)完了其他規(guī)定的制度文件,。這樣既確保了學(xué)習(xí)內(nèi)容和效果的落實,,又能把學(xué)好的制度用于指導(dǎo)實踐,促進(jìn)了我行各項工作的順利開展,,較好地解決了工與學(xué)的矛盾,。三是通過心得交流提升學(xué)習(xí)效果。為了鞏固學(xué)習(xí)效果,,我行組織員工進(jìn)行心得交流,,并將心得體會文章張貼在心得欄中。交流中大家能暢談通過動員和學(xué)習(xí)的收獲,,表明積極參與活動的態(tài)度和信心,,從而進(jìn)一步深化了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認(rèn)識,加深了對制度的理解的把握,,為“制度執(zhí)行年”活動的深入開展打下了堅實的理論基礎(chǔ),。
財務(wù),、后勤,、安全保衛(wèi)等崗位作為重點崗位,把貸前調(diào)查,、申報,、貸后管理、費用管理,、費用審批,、物質(zhì)采購等環(huán)節(jié)作為重點環(huán)節(jié),并把自查的主要精力投在這些重點崗位和環(huán)節(jié)上,。
2,、廣泛征求意見。為了把內(nèi)控和案防制度方面存在的問題查準(zhǔn),、查徹底,,我們堅持走群眾路線,,把發(fā)揚民主貫穿于“制度執(zhí)行年”活動全過程。我們計劃在較大范圍內(nèi)征求群眾意見3次,,已征求意見1次,。7月5日,我行向7家信貸客戶發(fā)出了征求農(nóng)發(fā)行員工遵守內(nèi)控和案防制度情況的意見的函,,重點征求對我行及我行員工遵守國家政策和廉政規(guī)定方面的意見,,并歡迎各信貸客戶隨時向我行反映這有方面的情況。同時支行向13位員工發(fā)出了征求意見表,,重點征求是否存在無章可循,、有章難循、執(zhí)章不力的問題,。已收回信貸客戶的意見表7份,,征集到意見和建議xx條。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱,。10月份,,我行將結(jié)合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見。會前,,支部將內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況作為一項內(nèi)容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見,。會后,將及時通報民主生活情況,,接受大家監(jiān)督,。11月份支行初步制定整改方案后,將及時召開全行員工大會第3次廣泛征求意見,。
3,、堅持邊查邊改。我們要求分支行,、部室,、員工對過去遵守內(nèi)控和案防制度情況進(jìn)行認(rèn)真反思,切實查準(zhǔn)存在的問題,,并認(rèn)真整改,,確保“制度執(zhí)行年”活動取得實效,。我行按照上級行要求,,把開展“制度執(zhí)行年”活動與貫徹落實全省分行支行行長會議精神、紀(jì)檢監(jiān)察工作會議精神結(jié)合起來,,與貫徹落實全國典型案件視頻通報會精神結(jié)合起來,,與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》結(jié)合起來,與爭創(chuàng)“四強”黨組織,“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動結(jié)合起來,,全面自查和整改,。從思想認(rèn)識層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸、享清閑,,只求過得去,,不求過得硬的思想,總認(rèn)為自己手中無權(quán)或權(quán)力不大,,不會違犯內(nèi)控和案防制度,。表現(xiàn)在對政治學(xué)習(xí)不熱心,工作中缺乏創(chuàng)先爭優(yōu)的意識和進(jìn)取精神,;在操作層面上我們發(fā)現(xiàn)工作中確實存在有章不循,,違規(guī)操作的問題,表現(xiàn)在有的員工在工作中有章不依,,自作主張,。
從上級組織的檢查和我行組織的檢查均有發(fā)現(xiàn),如銷貨款歸行率不達(dá)標(biāo),、中間業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)不一,、進(jìn)出營業(yè)間不登記、上班遲到早退等,;在管理層面上我們自查發(fā)現(xiàn)工作中確實存在無章可循,、有章難循、執(zhí)章不力的問題,,表現(xiàn)在有的工作和有的時段員工的行為無制度約束,,如新增設(shè)或調(diào)整的工作、員工8小時之外的管理等,;有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事,,如有的信貸管理制度已過時、有的制度規(guī)定在這家信貸客戶適應(yīng)在另一家信貸客戶不適應(yīng)等,;有的出了問題沒有執(zhí)行責(zé)任追究或降低了追究的標(biāo)準(zhǔn),,如違規(guī)記分管理等。針對這些現(xiàn)象,,我行在員工中組織開展了感恩教育,、遵章守紀(jì)教育和以“有為才有位,、有位更有為,、無為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風(fēng)紀(jì)律教育。通過教育,,員工的主人翁意識,、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強,作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn)。與此同時,,我行已著手對有關(guān)制度進(jìn)行補充,、修改和完善,并狠抓制度的執(zhí)行和責(zé)任追究,,既進(jìn)一步規(guī)范了員工的行為,,又提升了員工的制度執(zhí)行力。
總之,,我行開展的“制度執(zhí)行年”活動在省,、市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和市分行“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的具體指導(dǎo)和幫助下,已取得了初步成效:
一是廣大員工對抓案防促發(fā)展的認(rèn)識明顯提高,。
二是廣大員工遵章守紀(jì),、合規(guī)經(jīng)營的意識進(jìn)一步樹牢。
三是廣大員工對內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準(zhǔn)確,。
四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升,。
后段,我行將在鞏固前段活動取得成效的基礎(chǔ)上,,進(jìn)一步加大邊查邊糾的力度,,落實好上級行提出的查找徹底,糾正到位的要求,,并在抓好有關(guān)制度梳理,、匯整、分析,、評價的基礎(chǔ)上,,切實做好制度的廢、改,、立工作,,進(jìn)一步增強內(nèi)控和案防制度的有效性和針對性,逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度,、自覺執(zhí)行內(nèi)控,、案防規(guī)定、自覺抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化,,確保全行“四無”目標(biāo)的實現(xiàn)和各項任務(wù)的圓滿完成,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇十一
近年來,銀行案件層出不窮,,給金融行業(yè)帶來了巨大的危害,。為了提高銀行職員的案件防控意識,我參加了一次銀行案件防控教程培訓(xùn),。在此過程中,,我深刻認(rèn)識到案件防控的重要性,,并得到了一些有益的心得體會。
首先,,案件防控是銀行工作的重要環(huán)節(jié),。銀行作為金融機構(gòu),肩負(fù)著保障客戶財產(chǎn)安全的重大責(zé)任,。一旦出現(xiàn)案件,,不僅會給客戶帶來經(jīng)濟損失,還會對銀行的聲譽造成嚴(yán)重影響,。因此,,銀行職員需要時刻保持警惕,從案件的產(chǎn)生源頭進(jìn)行防范和控制,。
其次,,案件防控需要多方面的努力。除了嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,、加強內(nèi)部管理外,,還需要采取一些技術(shù)手段來提高案件防控能力。比如,,銀行可以利用高科技手段對銀行內(nèi)部進(jìn)行監(jiān)控,,對可疑行為進(jìn)行預(yù)警,及時發(fā)現(xiàn)和阻止?jié)撛诎讣陌l(fā)生,。而對于銀行職員來說,,要多學(xué)習(xí)案件防控的知識,提高自身的防范和識別能力,。
再次,,在案件防控的過程中,溝通協(xié)作是至關(guān)重要的,。案件往往是一個復(fù)雜的系統(tǒng)工程,,涉及到多個部門和多個崗位的合作。銀行應(yīng)該建立健全的案件防控體系,,加強不同部門之間的溝通和協(xié)作,,形成合力,共同防范案件的發(fā)生,。同時,,銀行職員也應(yīng)該增強團(tuán)隊意識,互相支持和配合,,在案件防控工作中做到一切為了客戶和銀行的安全,。
最后,案件防控需要持之以恒的努力,。案件防控工作不是一蹴而就的,,而是需要長期堅持和不斷完善的。銀行應(yīng)該建立健全的案件防控機制,,定期開展相關(guān)培訓(xùn)和演練,,不斷提高員工的案件防控意識和能力。同時,,銀行職員也應(yīng)該將案件防控作為日常工作的一部分,,時刻保持警惕,嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度,,避免因為馬虎大意而給案件以可乘之機,。
總之,銀行案件防控是一項艱巨而重要的工作,。銀行職員要時刻保持警惕,,多學(xué)習(xí)案件防控的知識,提高自身的防范和識別能力,。銀行應(yīng)該加強內(nèi)部管理,,利用高科技手段提高案件防控能力,并加強部門之間的溝通和協(xié)作,。同時,,案件防控需要持之以恒的努力,不斷完善和提高,。只有這樣,,才能有效地防止銀行案件的發(fā)生,保障客戶和銀行的利益,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇十二
根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)《中國建設(shè)銀行案件防控及整改方案》的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神,,為進(jìn)一步加強案件防控工作,結(jié)合支行實際,,認(rèn)真組織全員對《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí),,經(jīng)過學(xué)習(xí),全員風(fēng)險意識得到進(jìn)一步強化,,使全員牢固樹立起防范風(fēng)險和案件的第一道防線,。同時,進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路,,變被動應(yīng)對為主動防控,,將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動出擊前移,。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié),,從執(zhí)行各項規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手,各部門深入機構(gòu)網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風(fēng)險上找問題,,對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)取整改,,不斷促進(jìn)了案件防控工作?,F(xiàn)匯報如下:
一、基本情景,。
xx年年以來,,支行黨委高度視案件防控工作,充分依靠員工的智慧和力量,,集思廣益,,結(jié)合實際工作查找問題,重點對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理,,查缺補漏,、剔舊補新,使制度與實際工作相符,;對內(nèi)管內(nèi)控,、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,分類匯總,,經(jīng)過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,,剖析根源,制定方案及時整改,。
1.年初全行員工簽訂案件防控職責(zé)書1194份,,(支行行長與分管行長簽訂案件防控職責(zé)書、分管副行長與部門,、機構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人簽訂,、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書)實行分管職責(zé),使案件防控職責(zé)到人,,不留死角,。
2.認(rèn)真落實《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神,在支行開展了全方位對員工不良行排查工作,,以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的本事,,對員工不良行為排查率為100%。
3.認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動態(tài)及上級文件,,根據(jù)支行機構(gòu)網(wǎng)點分散特點,,xx年年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文件,以部門,、機構(gòu)網(wǎng)點為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),,提高了全體員工案件防控意識。
4.條線管理部門深入機構(gòu)網(wǎng)點搞好案件防控及整改,,促進(jìn)整改工作落實,。為了加強基層機構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險管理,進(jìn)一步完善風(fēng)險控制體系,,全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風(fēng)險本事,,防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件,,條線部門、機構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人加強積分管理工作,,對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分,,xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次,共積分201分,。
認(rèn)真貫徹落實省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神,,我行結(jié)合實際,,全行范圍內(nèi)開展了全方位,、多層次對員工不良行為的排查工作。
(一)高度重視,,周密部署,,扎實落實。
班子高度重視,,先后召開專題會,、推進(jìn)會、督導(dǎo)會,,對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,,不等不靠,提早下手,。成立了由蔣勇行長任組長,、辦公室、人力資源部,、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,,并對排查工作做出安排部署。要求各部門,、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人必須本著對建行事業(yè),、對員工和對自我高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,率先垂范,,以身作則,,認(rèn)真扎實地抓好排查工作,有針對性地加強思想教育工作,,嚴(yán)以律己,,自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為,,做到突出重點,、整體推進(jìn)。
(二)明確職責(zé),,各盡其職,,各負(fù)其責(zé),。
“一把手”負(fù)總責(zé),親自過問,、主動協(xié)調(diào),、直接參與;在此基礎(chǔ)上,,逐一分解細(xì)化整改措施,,逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門,,各部室加強溝通,,充分信息共享,構(gòu)成了各部室齊抓共管,、全部整體聯(lián)動的格局,。截至目前,各項措施已經(jīng)全部啟動,,有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,。
出自 sevw.cn
(三)筑防火墻,注重預(yù)防,,適時預(yù)警,。
認(rèn)真開展專項排查,加強員工行為管控,,先后開展重要崗位員工不良行為排查,,員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項行為排查,排除隱患,;組織開展典型案件警示教育活動,,警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命,,深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”,,要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),結(jié)合本職工作深入學(xué),,做到人人知曉,,入腦入心,進(jìn)一步增強員工合規(guī)經(jīng)營,、按章辦事的自覺性,。
一是緊密結(jié)合支行實際,注重工作措施的針對性,,重視工作方法的有效性,,抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段,,合理安排各階段工作進(jìn)度,。并在排查過程中注重“三個延伸”,即:在時間上向八小時外延伸,,在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸,,在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,做到排查工作深入,、徹底,。
二是首先采取全行員工自查、互查的方式,,然后排查工作組分成兩個小組深入到部門,、網(wǎng)點聽取負(fù)責(zé)人對每位員工的思想、工作,、生活,、家庭等方面的綜合評價,,并組織員工對本部門,、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測評。部門,、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況,,與他們交心談心,溝通思想,,同時,,在工作上幫忙他們,生活上關(guān)心他們,,為員工排憂解難,,使員工感到支行團(tuán)體這個大家庭的溫暖。
三是重點突出排查網(wǎng)點負(fù)責(zé)人,、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員,、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票,、彩票,、參與賭博、炒期貨,、炒賣房屋,、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂,、向客戶索要財物,、好處費等問題。4月下旬至5月份,全行排查613人,,排查面到達(dá)100%,。收回排查表3846份,其中自查表613份,、互查表2764份,,民主測評表469份。經(jīng)過這次排查,,使全行員工提高了思想認(rèn)識,,自覺做到有章必循,違章必糾,,增強了員工防范道德風(fēng)險的本事,。在這次員工不良行為排查工作中,未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工,。
這次員工不良行為排查工作,,大多數(shù)網(wǎng)點、部門負(fù)責(zé)人能認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)上級行的文件精神,,嚴(yán)格按通知要求分階段進(jìn)行不良行為的排查工作,,對照排查資料及禁止性規(guī)定逐條自查、互查,。排查期間,,支行按要求設(shè)立排查(舉報)信箱,明確雙人負(fù)責(zé),,并公布排查(舉報)電話及聯(lián)系人,。排查工作的進(jìn)行,加強和規(guī)范了員工行為,,提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的本事,。當(dāng)然,也存在極個別網(wǎng)點負(fù)責(zé)人由于業(yè)務(wù)工作繁忙,,對排查工作沒有足夠重視,,沒有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系,思想認(rèn)識不足,,在組織員工學(xué)習(xí),、傳達(dá)上級行文件精神上,沒有做好記錄,,排查表,、互查表上交不及時等問題,影響了支行匯總統(tǒng)計工作,。今后,,我們將此項工作常抓不懈,逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機制,為支行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ),。
銀行審計員的案件防控心得體會篇十三
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,,不可謂不全,處罰不可謂不嚴(yán)厲,,但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,,并沒有很好的予以落實,規(guī)范自己的行為,。究其原因,,是大家的思想意識在作怪,是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,,崗位安排僵化,,老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動,,首要解決的就是一個人的意識問題,,就應(yīng)使大家認(rèn)識到,制度并不是用來看的,,而是用來指導(dǎo)實際工作的,。特別是案件專項治理的典型案例,對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾,,模范地遵守內(nèi)控制度,,不僅僅僅是對自身的愛護(hù),,也是對他人的負(fù)責(zé),。在這個方面,農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去,,做好人的思想工作,,真正使每一位員工從思想上重視,從行動上自覺,。
長期以來,,信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,,是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,,才能夠收到良好的效果,。因此,要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,,對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍,。
道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無不有作案人長期處心積慮的身影,,他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,,精心準(zhǔn)備,伺機作案,。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變,,來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如,,在工作機制方面,,能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。
加強制度建設(shè),重視員工道德風(fēng)險防范,,嚴(yán)格操作流程,,把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài),、班中看情緒,、吃飯看胃口、交流看情緒,、下班看快慢,、班后看做啥?”通過這“六看”,,基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,,做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),將各種誘發(fā)案件的`隱患消滅在萌芽狀態(tài),。
特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),,熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力,。認(rèn)真履行工作職責(zé),,將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化職責(zé)意識,,要求自我愛崗敬業(yè),,認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè),忠于自我的事業(yè),,勤奮工作,,深思慎行,,將職責(zé)心融化于血液,體現(xiàn)于行動,,伴隨于身邊,。
同時,在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),,提高自身素質(zhì),,把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,,明確崗位職責(zé),,增強自我執(zhí)行制度的自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,,構(gòu)建牢固的思想防線,,使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,,一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,,8小時以內(nèi)要管好自我,,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,,做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇十四
“沒有規(guī)矩不成方圓”,身為網(wǎng)點一線員工,,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,,全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù),。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,,因為它是顧客直接了解我行窗口,,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,,在臨柜工作中,,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),,用心鍛煉技能,,耐心辦理業(yè)務(wù),,熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,,我們都很清楚地意識到:只有更熱情,、周到、專業(yè),、快捷,、創(chuàng)新、個性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,,贏得更好的社會形象。
加強合規(guī)操作意識,,并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,,細(xì)細(xì)想來,其實不然,,各項規(guī)章制度的建立,,不是憑空想象出來的產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,,只有按照各項規(guī)章制度辦事,,我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,,每一項制度都是一個機器零件,,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆螺絲釘,,也會造成不可估量的損失,,各項制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,,反思盱眙“1.10”銀行被劫案,,之所以案發(fā),都是人為原因造成的:比如按規(guī)定當(dāng)時銀行應(yīng)該雙人值班,,但當(dāng)事銀行沒有,;比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施,該銀行沒有,;按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋,,這家銀行同樣沒有做到。
銀行號稱三鐵:“鐵制度,、鐵算盤,、鐵帳本”,。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,,有章不遁是各行業(yè)之大忌,,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,,就一線柜員而言,,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),,認(rèn)真審核每張票據(jù),,監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,,做好相互制約,相互監(jiān)督,,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度,。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來,,我們的制度才能得以實施,,我們的資金安全防范才有保障。
近年來,,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,,不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽,。采取相應(yīng)措施,,從源頭上加強預(yù)防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,,忽視了干部職工的思想教育,,沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育,,又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,,經(jīng)常警示自己“莫伸手,,伸手必被捉”,,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,,就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,,是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證,。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,,組織學(xué)習(xí),,通過學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度,、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),,本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的,;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查,、交叉互查等方法,,及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約,。
通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動,,找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點,,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力,,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,樹立對商業(yè)銀行改革的信心,,增強維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇十五
無論多么完美的內(nèi)控制度,如果得不到有效的執(zhí)行,,也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已,。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提,,是每一個員工必須履行的職責(zé),,同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動,,使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識:合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點,、各部門,,覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié),我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工,,使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大,。
首先,合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險,,提升經(jīng)營管理水平的需要,。因為合規(guī)與我行的成本控制,、風(fēng)險控制,、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,能為信用社創(chuàng)造價值,,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形,。
其次,,合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),,源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提,,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
再次,,合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀,,實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,,提高管理的質(zhì)量,才能保證信用社的經(jīng)久不衰,。
那么,,怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心,促進(jìn)信用社的健康發(fā)展,?我認(rèn)為,,惟有做到“五個到位”:
一要道德教育到位。“思考方式?jīng)Q定行為和成就,?!北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中,,滲透到每個崗位,、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,營造“重操守,、講合規(guī),、促案防”的良好氛圍,促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。一是強化法紀(jì)意識。積極開展法制教育,,增強員工的防范意識,、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,,使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中,。二是強化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng),,學(xué)會心理調(diào)控,,不盲目與人攀比,防微杜漸,,面對各種誘惑保持高度的警覺性,;正確處理好群體與個體、個體與社會,、個體與個體利益得失的矛盾,。三是強化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀,,自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為,,使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識,。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽,,關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo),、共同榮譽,,增強集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位,。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢,,制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,,引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護(hù)意識,,由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,做到有章必循,,違章必究,,形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,,對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,,必須堅持,制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo),。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,,堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,,讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,只有合規(guī)經(jīng)營,,業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,,在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。
對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的,予以免責(zé)或從輕處理,;對存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,,追究責(zé)任,。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,,它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,,不厭其煩地溝通、解釋,、提醒,,制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度,。通過開展“合理化建議活動”,,充分發(fā)揮員工的智慧,,重視他們的意見,給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機會,,引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議,,凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議,,員工自然會銘記在心,自覺執(zhí)行,。
五要榜樣作用到位,。“榜樣的力量是無窮的”,。正面典型是旗幟,可以啟迪心靈,,引路導(dǎo)航,;反面典型是警鐘,可以敲山震虎,,以之為鑒,。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,身體力行,,給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起,這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念,,也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。合規(guī)從高層做起,從每一個單位的一把手做起,,口頭上要時時宣講合規(guī),,行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī),給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,,只有各級管理人員提高認(rèn)識,,高度重視,才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位,,合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,通過透視發(fā)生的各類案例,,抓住典型,,經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動,特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,,達(dá)到警鐘常鳴,、防患未然的目的。總之,,我們每名員工都要把“誠信,、正直、守法,、合規(guī)”的理念牢記,,將“合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心,,爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人,,為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量,!
銀行審計員的案件防控心得體會篇十六
第一段:引言(150字),。
銀行案件防控是當(dāng)今金融領(lǐng)域中一項非常重要的工作。在銀行業(yè)務(wù)日益繁忙和復(fù)雜的背景下,,銀行案件頻繁發(fā)生,,給銀行和客戶帶來了巨大的損失。為了提高銀行工作人員的綜合素質(zhì)和風(fēng)險防控能力,,銀行業(yè)相繼開展了銀行案件防控教程培訓(xùn),。經(jīng)過學(xué)習(xí)這些教程,我進(jìn)一步了解了銀行案件防控的諸多方面,,獲得了一些寶貴的心得體會,。
第二段:借貸風(fēng)險防范(250字)。
借貸風(fēng)險是銀行案件中最常見的問題之一,。借貸業(yè)務(wù)是銀行的核心業(yè)務(wù),,但也是最容易發(fā)生風(fēng)險的環(huán)節(jié)。通過銀行案件防控教程,,我了解到了許多防范借貸風(fēng)險的方法和策略,。首先,銀行工作人員要對借款人進(jìn)行全面的背景調(diào)查,,確保其還款能力和資信情況,。其次,要建立完善的風(fēng)險評估和審批制度,,防止不良借款,。此外,在貸后管理方面也要加強,,及時發(fā)現(xiàn)和解決還款問題,,使借貸業(yè)務(wù)更加安全可靠。
第三段:防范內(nèi)部作案(250字),。
內(nèi)部作案是銀行案件中最為棘手的問題之一,。銀行工作人員擁有大量客戶和敏感信息,,如果不加以管理和防范,就會成為內(nèi)部作案的風(fēng)險點,。通過銀行案件防控教程,,我學(xué)到了一些防范內(nèi)部作案的措施。首先,,加強內(nèi)部人員的道德教育和法律意識,,培養(yǎng)正確的職業(yè)道德和職業(yè)操守。其次,,建立健全的內(nèi)部監(jiān)控體系,,加強對員工操作的監(jiān)督和檢查。此外,,還要加強內(nèi)外部的信息溝通和協(xié)作,,形成對內(nèi)部作案進(jìn)行早期預(yù)防和檢測的機制。
第四段:加強信息安全(250字),。
信息安全是銀行案件防控的重中之重,。在現(xiàn)代社會,銀行業(yè)務(wù)離不開信息系統(tǒng)的支持,,但同時也面臨著信息泄露和黑客入侵等風(fēng)險。通過銀行案件防控教程,,我了解到了一些加強信息安全的方法和守則,。首先,要加強對銀行信息系統(tǒng)的可靠性和穩(wěn)定性的保障,,建立培養(yǎng)專業(yè)團(tuán)隊,、建立安全設(shè)備和完善信息安全管理制度等措施。其次,,要加強對員工的信息安全教育,,提高他們的信息安全意識和防范意識。此外,,還要與相關(guān)部門和機構(gòu)合作,,共同應(yīng)對信息安全挑戰(zhàn)。
第五段:總結(jié)(300字),。
銀行案件防控教程的學(xué)習(xí),,使我受益匪淺。通過這些教程,,我不僅了解了銀行案件防控的重要性,,也了解了一些實用的方法和策略。在實踐中,,我將結(jié)合自身工作實際,,靈活運用所學(xué)知識和技巧,,提高自己的案件防控能力。同時,,我也將積極宣傳和推廣這些教程,,使更多的銀行工作人員受益,提升整個銀行業(yè)的案件防控水平,。銀行案件的發(fā)生對銀行和社會都帶來了巨大的損失,,只有不斷加強防控工作,才能有效遏制和減少銀行案件的發(fā)生,。通過學(xué)習(xí)和實踐,,我相信銀行案件防控的能力將獲得持續(xù)提高,為銀行業(yè)的發(fā)展和社會的穩(wěn)定做出更大的貢獻(xiàn),。
(共計1200字),。
銀行審計員的案件防控心得體會篇十七
銀行案件防控是近年來銀行業(yè)發(fā)展的重要課題,不斷增長的金融犯罪引起了社會的廣泛關(guān)注,。為了提高銀行員工的防范意識和技能,,我參加了一期由國家銀行主辦的銀行案件防控教程培訓(xùn)。在這個培訓(xùn)過程中,,我深感到銀行案件防控的重要性,,也收獲了許多實用的知識和經(jīng)驗。以下是我對這次培訓(xùn)的心得體會,。
首先,,銀行案件防控的核心是員工教育。一家銀行的安全防范體系需要從員工的防范意識和技能入手,。通過這次培訓(xùn),,我了解到早期的金融犯罪大多是由于員工的疏忽或者內(nèi)部人員的違法行為引起的。因此,,銀行需要加強員工教育,,提升員工對金融犯罪的認(rèn)識,增強風(fēng)險意識并掌握防范技巧,。培訓(xùn)中,,我們學(xué)習(xí)了防止釣魚網(wǎng)站、手機詐騙,、假冒儲蓄卡等案件的具體步驟和應(yīng)對方法,。這些知識對于我們提高自身的防范意識和技能非常有幫助。
其次,,銀行案件防控需要建立科學(xué)的內(nèi)部管理制度,。在銀行業(yè)務(wù)的運作過程中,存在著諸多隱患,,只有建立科學(xué)的內(nèi)部管理制度才能有效應(yīng)對這些風(fēng)險,。如嚴(yán)格的備案管理制度可以防止員工私自泄露客戶信息,,明確的權(quán)限管理制度可避免內(nèi)部人員濫用職權(quán)等。而制度的完善需要銀行的高層領(lǐng)導(dǎo)給予足夠的重視,,并且將其貫徹到每一個員工的行動中,。通過這次培訓(xùn),我明白了銀行防控責(zé)任的重要性,,只有所有人都同心協(xié)力,,才能建立起一道堅不可摧的防線。
再者,,銀行案件防控需要與時俱進(jìn),,及時掌握最新的防范技術(shù)和手段。當(dāng)前,,隨著科技的發(fā)展,,犯罪分子也在不斷改變手段,利用新技術(shù)進(jìn)行犯罪活動,。銀行在案件防控中不能被動應(yīng)對,,而應(yīng)積極主動地采用新技術(shù),提高防范能力,。在培訓(xùn)中,,我們了解到了一些常見的金融犯罪手段,如電腦病毒,、黑客攻擊等,,并學(xué)習(xí)了預(yù)防這些威脅的方法。同時,,我們還了解了一些新興的防范技術(shù),如人臉識別,、指紋識別等,,這些技術(shù)的引入將有效加強銀行的安全防范能力。
最后,,銀行案件防控需要與其他單位合作,,形成合力。金融犯罪往往涉及到多個部門和單位,,只有各個單位之間形成緊密的合作,,才能有效打擊犯罪行為。在培訓(xùn)中,,我們學(xué)習(xí)了如何與公安機關(guān),、法院等部門進(jìn)行高效溝通與協(xié)作,并且了解了金融犯罪案件的偵查和審判流程,。通過這些學(xué)習(xí),,我們意識到只有加強多部門的合作,,才能在銀行案件防控中取得更好的成果。
總之,,銀行案件防控是銀行業(yè)發(fā)展的重要課題,,在銀行安全建設(shè)中占據(jù)著重要地位。通過這次培訓(xùn),,我深刻地認(rèn)識到銀行案件防控的重要性,,也掌握了一些實用的防范技巧和經(jīng)驗,。同時,我也認(rèn)識到銀行案件防控需要全員參與,除了加強員工教育外,,銀行還需建立科學(xué)的內(nèi)部管理制度,與時俱進(jìn)地采用新技術(shù),并加強與其他單位的合作。只有綜合運用這些手段,,銀行才能更好地防范和打擊金融犯罪,確保金融市場的穩(wěn)定和安全,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇十八
當(dāng)在某些事情上我們有很深的體會時,可用寫心得體會的方式將其記錄下來,,這樣能夠讓人頭腦更加清醒,目標(biāo)更加明確,。那么心得體會到底應(yīng)該怎么寫呢?下面是小編精心整理的銀行案件防控學(xué)習(xí)的心得體會范文,希望能夠幫助到大家,。
近期,我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,通過觀看視頻,,并結(jié)合我平時在工作中實際情況,,對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?,F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得,。
總結(jié),。
出幾點體會,,也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識,。
近年來,,金融案件頻發(fā),,發(fā)案率仍然居高不下,,防案形勢非常嚴(yán)峻??v觀金融案件的發(fā)生,,盡管形式各異,,但追究原因主要是由于與以下幾方面:
一,、是員工法紀(jì)意識差,教育乏力,。
俗話說,,千里之堤,,潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多,、面廣,、線長,絕大多數(shù)員工身處最基層,,長期以來,,規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,,員工重視實際,,視思想教育為形式、為空談,,認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,,思想教育無意義,久而久之,,員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,,大多憑個人的良知做工作,,談不上高尚的人生觀和價值觀,。
二,、是防患意識不強,,管理乏力,。
近幾年來,,大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展,,忽視了案件防范,,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,,尤其在基層,任務(wù)至上,片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,,不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識,有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。
三、
稽核檢查圖形式,、走過場,、監(jiān)督乏力。
另一方面,,稽核檢查人員有的責(zé)任心差,,原則性不強,稽核檢查圖形式,,走過場,,該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,,而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,,也下達(dá)了整改通知,,但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查,使問題越積越大,,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。從以上幾個方面看,本人認(rèn)為:
要做好案防工作,,關(guān)鍵是做好以下幾個方面:
1,、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控。
(1)嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),,在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理,。
(2)大堂經(jīng)理,、柜員、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,,防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動。
(3)大額儲戶一定要留有客戶的電話,,及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬,,對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示。
(4)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn),,確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。
(5)堅持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),,現(xiàn)場復(fù)核,,確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。
(6)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,,并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查,。
(7)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),特別是新上崗人員,,要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn),。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,使工及早識別各種外部欺詐企圖,。
(8)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用,。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。
2,、加強自身素質(zhì)修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,,通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,,最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,,結(jié)合自身崗位的實際情況,,認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,自我約束,,吸取教訓(xùn),,并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,,明確今后工作努力的方向,,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),持之以恒,,提高防范意識,,謹(jǐn)守崗位職責(zé),杜絕各項違規(guī)操作,,消除案件隱患,,才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑,,共同創(chuàng)造出一個和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時,,案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工,,只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀(jì),,案件防控就會事半功倍,。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),,把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,,明確崗位職責(zé),,增強自我執(zhí)行制度的.自覺性,增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,,構(gòu)建牢固的思想防線,,使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,,一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,,8小時以內(nèi)要管好自己,,8小時以外也要管好,堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。
3,、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)。
身為網(wǎng)點一線員工,,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,,全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù),。作為臨柜人員,,我深知臨柜工作的重要性,,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此,,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),,用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),,熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更熱情,、周到,、專業(yè)、快捷,、創(chuàng)新,、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,,贏得更好的社會形象,。
通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動,我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),,找準(zhǔn)了工作立足點,,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),,對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,??傊诠ぷ髦幸獓?yán)格遵守各項規(guī)章制度,,嚴(yán)格要求自己,,不斷提高自己的風(fēng)險意識,警惕思想,,堅定信念,,合規(guī)辦事,杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險,。