通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì),，我們能夠更好地記錄下自己的成長(zhǎng)軌跡，也能夠與他人進(jìn)行交流和分享,。請(qǐng)他人幫忙審閱并提供建議,，以改進(jìn)文筆和邏輯結(jié)構(gòu),。接下來(lái)是一些心得體會(huì)寫(xiě)作的實(shí)用模板和示例，希望能對(duì)大家的寫(xiě)作有所啟發(fā),。

銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇一

副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專(zhuān)題會(huì)議上講話深入學(xué)習(xí),，對(duì)于最近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件，暴露出的我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒(méi)有完全到位,、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí),、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感,、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng),、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思。 通過(guò)學(xué)習(xí),，我認(rèn)識(shí)到,，我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí)，不可掉以輕心,，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí),、增強(qiáng)對(duì)新情況、新問(wèn)題的敏感性和預(yù)判力,，摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí),，時(shí)刻保持警惕，有效遏制各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生,。 對(duì)于以上存在問(wèn)題,，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實(shí)效性,。

一、樹(shù)立“以人為本”,，提高思想教育水平,。案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到,，制度并不是用來(lái)看的,，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專(zhuān)項(xiàng)治理的典型案例,，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù),，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面,，應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去,，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動(dòng)上自覺(jué),。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價(jià),。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開(kāi)除,。

三,、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn),。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題,，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案,。我們要通過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如,，在工作機(jī)制方面,，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程,；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五,、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí),。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去,。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊,。

銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇二

20xx年,，xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào),，積極開(kāi)展了討論與學(xué)習(xí),，參照制度認(rèn)真查找問(wèn)題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí),。通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育,，本人對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下,。

近年來(lái),，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下,，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻,。縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問(wèn)題：

近年來(lái),，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社,，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識(shí)，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí),。

農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣,、線長(zhǎng),，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái),，規(guī)范化,、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際,，視思想教育為形式,、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn),，思想教育無(wú)意義,，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀,。

一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)信用社點(diǎn)多,、面廣,、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差,，原則性不強(qiáng),，稽核檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng),，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無(wú),。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查,，使問(wèn)題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

針對(duì)以上存在問(wèn)題,，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考,，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性,。

信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲,，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度,，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為,。究其原因,，是大家的思想意識(shí)在作怪，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化,，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。

案件防控工作教育活動(dòng),，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題,，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來(lái)看的,，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的,。特別是案件專(zhuān)項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé),。在這個(gè)方面,，農(nóng)村信用社應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動(dòng)上自覺(jué)。

長(zhǎng)期以來(lái),，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處,，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),，才能夠收到良好的效果。因此,，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。

道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題,，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案。我們要通過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn),。比如,，在工作機(jī)制方面,，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。

加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,，嚴(yán)格操作流程,，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;同時(shí)對(duì)員工"班前看神態(tài)、班中看情緒,、吃飯看胃口,、交流看心情、下班看快慢,、班后看做啥?"通過(guò)這"六看",，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),，要求自己愛(ài)崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動(dòng),，伴隨于身邊。

同時(shí),，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹(shù)立"違規(guī)無(wú)小事",、"安全就是效益"、"風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先"的意識(shí),，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺(jué),，一種習(xí)慣。從小事做起,、從自我做起,，8小時(shí)以?xún)?nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好,，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的xx農(nóng)信人。

銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇三

近期,，我行開(kāi)展了案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)活動(dòng)通過(guò)學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。

現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)本人認(rèn)為：要做好案防工作,，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：

（一）嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理,。

（二）大堂經(jīng)理,、柜員,、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),。

（三）大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬,，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示,。

（四）對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。

（五）堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核,，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核,。

（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查,。

（七）加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)流程知識(shí)的培訓(xùn),，學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。

（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像,。

案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀,，通過(guò)不斷的.學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。

我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性,，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,，自我約束，吸取教訓(xùn),，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī),、銀行自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,，從自身出發(fā)，持之以恒,，提高防范意識(shí),。

銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇四

賢哉回也!一簞食，一瓢飲,，在陋巷,，人不堪其憂,，回也不改其樂(lè)。賢在回也!今天小編為大家?guī)?lái)的是銀行案件防控心得體會(huì),，供大家閱讀參考,。希望可以幫助到大家。

近一時(shí)期,，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,，尤其是一些大案、要案,，金額巨大,，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響,，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出,，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),，銀監(jiān)會(huì)決定開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：

近幾年來(lái),，隨著銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇,，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國(guó)銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用,。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國(guó)銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對(duì)相對(duì)的制度保障進(jìn)行建設(shè),，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒(méi)有制度進(jìn)行管理，這是近幾來(lái)很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要原因,。但我們同時(shí)也要看到近期以來(lái)發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們?cè)趫?zhí)行內(nèi)控制度的過(guò)程中出了麻痹大意,，有章不循的現(xiàn)象,，在平時(shí)工作中沒(méi)有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自我經(jīng)驗(yàn)和感情辦事,，從而被犯罪份子利用鉆了空子,。

在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸,。(2)會(huì)計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離,、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證,、重要空白憑證的使用和保管等等,。這些環(huán)節(jié)的管理有賴(lài)相關(guān)制度的建立和完善也有賴(lài)于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來(lái),，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái),，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專(zhuān)項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái)，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增強(qiáng),。

透過(guò)這次活動(dòng),，每個(gè)員工透過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析,，吸取教訓(xùn),，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,，案件數(shù)量不斷下降,。

近期，我行開(kāi)展了案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)活動(dòng)通過(guò)學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí),。

現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得。

總結(jié),。

出幾點(diǎn)體會(huì),，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：

一,、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控,。

(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理,。

(二)大堂經(jīng)理,、柜員、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),(三)大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬,，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示,。

(四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。

(七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員,，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像,。

二,、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識(shí)。

案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀,，通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí),，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。

我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性,，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束,，吸取教訓(xùn),，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒,，提高防范意識(shí),，謹(jǐn)。

這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的開(kāi)展,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見(jiàn)》,、《四個(gè)一律》、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料,。透過(guò)學(xué)習(xí),，提高了思想認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處,。

加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),，是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題,。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處,，是一項(xiàng)長(zhǎng)期的綜合工程,。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會(huì),。

一,、加強(qiáng)員工教育，營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠,、人來(lái)執(zhí)行,，管理的核心是人的管理。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境,，真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn),。

堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強(qiáng)化員工教育,。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題,、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施，堅(jiān)持提示在前,、預(yù)警在先,，提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度。

堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合,，加強(qiáng)員工行為管理,。牢固樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為,。

堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營(yíng)造和諧氛圍,，基層營(yíng)業(yè)一線工作,，條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大,，深入基層,，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活,，經(jīng)常交流溝通,，營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的意見(jiàn),，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題，與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題,，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問(wèn)題和困難,，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍,，營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境,。

二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺(jué)性,。管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起,。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問(wèn)題,，很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機(jī)制,，造成管理力度層層遞減,、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱。

加強(qiáng)精細(xì)化管理,，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力,。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力，按照工作求細(xì),、措施求實(shí),、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,，狠抓制度落實(shí),，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè),，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局,。

強(qiáng)化突擊檢查，突出檢查的隨機(jī)性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié),、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問(wèn)題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查,。完善制約機(jī)制,，防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)，明確職責(zé)義務(wù),，加快對(duì)帳進(jìn)度,，強(qiáng)化對(duì)賬管理，切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn),。關(guān)注細(xì)節(jié),，持續(xù)改善，提高管理效果,，扎實(shí)開(kāi)展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng),，全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍,，有效推動(dòng)活動(dòng)的開(kāi)展,。

三、

穩(wěn)步推進(jìn)案件專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展，還需要強(qiáng)化對(duì)專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo),、協(xié)調(diào),、督導(dǎo)工作，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則,，一級(jí)抓一級(jí),，層層抓落實(shí)，有計(jì)劃,、有步驟,、有重點(diǎn)地開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù),、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理,，認(rèn)真履行案件專(zhuān)項(xiàng)治理的職責(zé)，指導(dǎo),、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理,。強(qiáng)化整章建制，按照邊檢查,、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求,，在專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)中開(kāi)展對(duì)規(guī)章制度的專(zhuān)項(xiàng)清理、修訂和完善工作,，構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制，對(duì)無(wú)章可循的,，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”;對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性,。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作,，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,，不斷提高發(fā)展質(zhì)量,。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,，集中時(shí)光,、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問(wèn)題,，分析問(wèn)題存在的原因,，制定切實(shí)可行的整改方案，落實(shí)整改,。

制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎(chǔ),，員工之間、部門(mén)之間,、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范長(zhǎng)效機(jī)制。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教育,，抓住時(shí)機(jī),，以高度的政治職責(zé)感,，從本單位抓起,，從自我做起，樹(shù)立服務(wù)意識(shí),、合規(guī)意識(shí),、品牌意識(shí)，做到科學(xué)發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展,，透過(guò)開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,，遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng),，實(shí)現(xiàn)案件專(zhuān)項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本,，迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理,，深化內(nèi)部機(jī)制改革，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),，努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo),，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。

這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的開(kāi)展,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見(jiàn)》,、《四個(gè)一律》、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料,。透過(guò)學(xué)習(xí),，提高了思想認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處,。

加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),，是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題,。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處，是一項(xiàng)長(zhǎng)期的綜合工程,。結(jié)合這次學(xué)習(xí),，以下心得體會(huì)。

一,、加強(qiáng)員工教育,，營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠,、人來(lái)執(zhí)行,，管理的核心是人的管理。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境,，真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn),。

堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強(qiáng)化員工教育,。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題,、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施，堅(jiān)持提示在前,、預(yù)警在先,，提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度。

堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合,，加強(qiáng)員工行為管理,。牢固樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn),、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。

堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,，營(yíng)造和諧氛圍,，基層營(yíng)業(yè)一線工作,，條件相對(duì)較差,、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大，深入基層,，與員工談心交流,，關(guān)心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通,，營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,，征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的意見(jiàn)，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題,，與一線人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問(wèn)題和困難,，密切干群關(guān)系,，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍,，營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境。

二,、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺(jué)性。管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起,。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問(wèn)題，很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位,，缺乏常抓不懈的機(jī)制,，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱,。

加強(qiáng)精細(xì)化管理,，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力,。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力,，按照工作求細(xì)、措施求實(shí),、手段求新,、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實(shí),，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,，加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè)，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局,。

強(qiáng)化突擊檢查,，突出檢查的隨機(jī)性，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上,，突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié),、重點(diǎn)崗位,、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問(wèn)題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制,，防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn),，明確職責(zé)義務(wù)，加快對(duì)帳進(jìn)度,，強(qiáng)化對(duì)賬管理,，切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)節(jié),，持續(xù)改善,，提高管理效果,，扎實(shí)開(kāi)展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng)，全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平,，強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍,，有效推動(dòng)活動(dòng)的開(kāi)展。

三,、穩(wěn)步推進(jìn)案件專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展,，還需要強(qiáng)化對(duì)專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào),、督導(dǎo)工作,，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則，一級(jí)抓一級(jí),，層層抓落實(shí),，有計(jì)劃、有步驟,、有重點(diǎn)地開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作,。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理,，認(rèn)真履行案件專(zhuān)項(xiàng)治理的職責(zé),，指導(dǎo)、督促本條線做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理,。強(qiáng)化整章建制,，按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求,，在專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)中開(kāi)展對(duì)規(guī)章制度的專(zhuān)項(xiàng)清理,、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制,，對(duì)無(wú)章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”;對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善,，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作,，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,，大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量,。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，集中時(shí)光,、人員和精力,，認(rèn)真梳理存在的問(wèn)題,，分析問(wèn)題存在的原因，制定切實(shí)可行的整改方案,，落實(shí)整改,。

制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ),，員工之間,、部門(mén)之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范長(zhǎng)效機(jī)制,。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教育，抓住時(shí)機(jī),，以高度的政治職責(zé)感,，從本單位抓起，從自我做起,，樹(shù)立服務(wù)意識(shí),、合規(guī)意識(shí)、品牌意識(shí),，做到科學(xué)發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展，透過(guò)開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng),，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng),，實(shí)現(xiàn)案件專(zhuān)項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo),。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本，迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理,，深化內(nèi)部機(jī)制改革,，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè)，努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo),，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行,。

20__年，信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào),，用心開(kāi)展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問(wèn)題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí),。透過(guò)近段時(shí)光的學(xué)習(xí)教育，本人對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),，現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下,。

近年來(lái),，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下,，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻,。縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的,，主要反映在以下問(wèn)題：

一,、防患意識(shí)不強(qiáng)，疏于管理,。

近年來(lái),，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社，任務(wù)至上,，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識(shí),，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí),。

二、員工法紀(jì)意識(shí)差,，疏于教育,。

農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣,、線長(zhǎng),，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái),，規(guī)范化,、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際,，視思想教育為形式,、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn),，思想教育無(wú)好處,，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變潛力差,，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀,。

三,、稽核檢查過(guò)于形式，監(jiān)督不足,。

一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱,，對(duì)信用社點(diǎn)多、面廣,、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強(qiáng),，稽核檢查圖形式,，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小、小事化無(wú),。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)狀況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查,，使問(wèn)題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

針對(duì)以上存在問(wèn)題,，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考,，本人覺(jué)得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性,。

一、樹(shù)立“以人為本”,，提高思想教育水平,。

信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴(yán)厲,，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí),，規(guī)范自已的行為,。究其原因，是大家的思想意識(shí)在作怪，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化,，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。

案件防控工作教育活動(dòng),，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題,，就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來(lái)看的,，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的,。個(gè)性是案件專(zhuān)項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé),。在這個(gè)方面,，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動(dòng)上自覺(jué)。

二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。

長(zhǎng)期以來(lái),，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍,。

三,、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn),。

道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題,，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案。我們要透過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn),。比如，在工作機(jī)制方面,，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。

四,、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強(qiáng)制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài),、班中看情緒,、吃飯看胃口、交流看情緒,、下班看快慢、班后看做啥?”透過(guò)這“六看”,，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

五,、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。

個(gè)性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力,。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去,。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí),，要求自我愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè),，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液,，體現(xiàn)于行動(dòng),，伴隨于身邊,。

同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”,、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣,。從小事做起,、從自我做起，8小時(shí)以?xún)?nèi)要管好自我，8小時(shí)以外也要管好,，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)信人,。

銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇五

近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間,，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn),，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí),。

一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí),、提升合規(guī)操作意識(shí)

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù),，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對(duì)待客戶,。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情,、周到,、專(zhuān)業(yè)、快捷,、創(chuàng)新,、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,，贏得更好的社會(huì)形象,。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然,，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它,，哪怕是少了一顆螺絲釘,，也會(huì)造成不可估量的損失,，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行,。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬(wàn)現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發(fā),，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當(dāng)時(shí)銀行應(yīng)該雙人值班，但當(dāng)事銀行沒(méi)有,；比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施,，該銀行沒(méi)有,；按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒(méi)有做到,。

二,、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)

行千里始有道,，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約,，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度,。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此一來(lái),，我們的制度才能得以實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障,。

近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù),。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),，其中重要一條是忽視了思想方面的教育,，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,，忽視了干部職工的思想教育,，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,，應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線,，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),，自覺(jué)做到常在河邊走,，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證,。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí),，通過(guò)學(xué)習(xí),，使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度,、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的',；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查,、交叉互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,，對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約,。

通過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,，樹(shù)立對(duì)商業(yè)銀行改革的信心,，增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。

這幾天,，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專(zhuān)題會(huì)議上的講話,，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤,，作如下心得體會(huì)，引以為戒,。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片,，我的心情久久不能平靜,。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔,，用他們對(duì)自由和生活的渴望,，給我們敲響了警鐘，沉思之后,，頗多感慨,。

“天網(wǎng)恢恢,，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知,，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理,，認(rèn)為自己高明,，不會(huì)被發(fā)現(xiàn),，鋌而走險(xiǎn),。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,，而最終陷入痛苦的深淵,。

作為一名北銀的員工,，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì),、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生,。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清,，一方面,，讓自己的工作更加完善；另一方面,，也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng),。

忠于自己的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動(dòng),，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念,，放松要求必然迷失方向,，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵,，樹(shù)立正確的價(jià)值觀,，人生觀，在本職工作中把握自己,，管住自己,，走好人生路。

農(nóng)安北銀村鎮(zhèn)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部

2012年9月14日

銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇六

20xx年x月x日,，xx聯(lián)社x名年輕員工在監(jiān)事長(zhǎng)的帶領(lǐng)下組織參觀了xxxx城監(jiān)獄,，讓我接受了一次深刻的警示教育,，進(jìn)一步筑牢了拒腐防變的思想防線,。

我邊看邊想,，很疑惑,。他們?yōu)槭裁磿?huì)走上違法犯罪的道路?他們?yōu)槭裁捶艞壛嗣篮玫纳?為什么放棄了大好前程?是心甘情愿的走上犯罪道路,，成為社會(huì)的罪人,、人民的敵人?后來(lái)通過(guò)悔悟紀(jì)錄片和兩名服刑人員的現(xiàn)身說(shuō)法，我才明白,。原來(lái)他們都曾經(jīng)有良好的工作環(huán)境,、幸福美滿的家庭。他們大都出身于普通的農(nóng)民家庭,，都曾做出過(guò)突出的工作成績(jī),，深受領(lǐng)導(dǎo)和同志們的信任而被委以重任,，卻在金錢(qián)利益的誘惑下邁出了罪惡的一步,。沒(méi)有堅(jiān)持正確的人生觀,、價(jià)值觀，沒(méi)有守住自己行為的底線,，他們辜負(fù)了領(lǐng)導(dǎo)和同事的信任，也讓自己陷入了心靈的泥藻,。他們因貪污受賄和挪用,、占用公款，給國(guó)家財(cái)產(chǎn)造成了損失,，對(duì)家人造成了巨大的傷害,。

通過(guò)參觀活動(dòng),，我對(duì)高墻內(nèi)外的區(qū)別深有體會(huì),。心靈上令人觸目驚心,，思想上引起極大震撼,，我真切體會(huì)到了監(jiān)獄高墻和現(xiàn)實(shí)的反差,，活生生的反面事例,，給我們每個(gè)參觀者都上了一堂警示教育課，讓我印象最深刻的是服刑人員畫(huà)的佛魔頭像,，監(jiān)獄之門(mén)離我們并不遙遠(yuǎn),，就在一念之間,，成佛成魔關(guān)鍵在于自己怎樣把握。

因此,，作為一名常年與金錢(qián)打交道的基層柜員,，我要嚴(yán)格遵守金融行業(yè)的各項(xiàng)規(guī)定,，要守得住清貧，頂?shù)米⊥犸L(fēng),，抗得住誘惑,，管得住小節(jié)。增強(qiáng)自己的原則性，即“工作生活上一定要守住法律法規(guī)的底線,，守住做人的底線，守住道德的底線,。”時(shí)時(shí)刻刻要明白什么該做,，什么不該做,；該做的事一定要把它做好,，不該做的事情堅(jiān)決不做,！不以惡小而為之,，不能存在僥幸心理，不能輕信他人的承諾,。否則,，一旦犯罪了，身陷囹圄,，失去了工作,，失去了自由，失去了家庭,，到時(shí)就悔之晚矣,。

人應(yīng)常懷律己之心?！霸掳浊屣L(fēng)夜半時(shí),，扁舟相送故遲遲，感君情重還君贈(zèng),，不畏人知畏己知,。”這是清朝葉存仁在離職前夜深人靜之時(shí)拒收下屬送來(lái)的禮品時(shí)寫(xiě)的詩(shī),，表現(xiàn)出了極強(qiáng)的自律意識(shí),。由此及彼，我們應(yīng)自覺(jué)加強(qiáng)思想品質(zhì)錘煉,，遵紀(jì)守法,，謹(jǐn)言慎行，不斷進(jìn)行自我教育,，自我完善,，增強(qiáng)拒腐防變的能力。一念之差,，差之千里,；一步之遙，遙不可及,。

銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇七

20__年,，信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào),，用心開(kāi)展了討論與學(xué)習(xí),，參照制度認(rèn)真查找問(wèn)題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過(guò)近段時(shí)光的學(xué)習(xí)教育,，本人對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),，現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下。

近年來(lái),，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻,?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異,，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問(wèn)題：

一,、防患意識(shí)不強(qiáng),，疏于管理。

近年來(lái),，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社,，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責(zé)意識(shí),，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí),。

二、員工法紀(jì)意識(shí)差,，疏于教育,。

農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣,、線長(zhǎng),，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái),，規(guī)范化,、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際,，視思想教育為形式,、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)好處,，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變潛力差,，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀,。

三,、稽核檢查過(guò)于形式，監(jiān)督不足,。

一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱,，對(duì)信用社點(diǎn)多、面廣,、線長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的職責(zé)心差，原則性不強(qiáng),，稽核檢查圖形式,，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小、小事化無(wú),。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)狀況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查,，使問(wèn)題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

針對(duì)以上存在問(wèn)題,，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考,，本人覺(jué)得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性,。

一,、樹(shù)立“以人為本”，提高思想教育水平,。

信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度,，并沒(méi)有很好的予以落實(shí),，規(guī)范自已的行為。究其原因,，是大家的思想意識(shí)在作怪,，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化,，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果,。

案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題,，就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到,，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的,。個(gè)性是案件專(zhuān)項(xiàng)治理的典型案例,，對(duì)每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù),，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面,，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去,，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動(dòng)上自覺(jué),。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價(jià),。

長(zhǎng)期以來(lái)，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處,，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。

三,、完善工作機(jī)制,，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題,，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案。我們要透過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn),。比如，在工作機(jī)制方面,，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。

四,、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強(qiáng)制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài),、班中看情緒,、吃飯看胃口、交流看情緒,、下班看快慢,、班后看做啥?”透過(guò)這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五,、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí),。

個(gè)性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力,。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去,。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí),，要求自我愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液,，體現(xiàn)于行動(dòng),，伴隨于身邊。

同時(shí),，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”,、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺(jué),，一種習(xí)慣。從小事做起,、從自我做起,，8小時(shí)以?xún)?nèi)要管好自我，8小時(shí)以外也要管好,，堅(jiān)決抵制種.種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)信人。

銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇八

通過(guò)扎扎實(shí)實(shí)開(kāi)展雙基管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展,，客戶滿意、員工滿意,、社會(huì)滿意,，企業(yè)形象不斷提升，首先靠“雙基管理”練好內(nèi)功,，通過(guò)學(xué)習(xí)活動(dòng)不斷提升人員素質(zhì),，打造一支過(guò)硬的員工隊(duì)伍，促進(jìn)了全行的團(tuán)結(jié),。我對(duì)案防工作的幾點(diǎn)看法：

“人防勝于案防”,。銀行業(yè)作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，不僅要迎接來(lái)自外部環(huán)境的競(jìng)爭(zhēng)與挑戰(zhàn),，還要應(yīng)對(duì)內(nèi)部的因?yàn)椤叭恕钡囊蛩囟a(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),，而后者的風(fēng)險(xiǎn)能否妥善化解更是直接決定了銀行機(jī)構(gòu)在強(qiáng)手如林的金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中的可持續(xù)發(fā)展力和競(jìng)爭(zhēng)力的強(qiáng)弱。雙基管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),，從創(chuàng)建一個(gè)團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)的支行領(lǐng)導(dǎo)班子入手,，打造一支過(guò)硬的員工隊(duì)伍，是案防工作的重中之重,，業(yè)務(wù)發(fā)展就有了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

關(guān)愛(ài)員工，經(jīng)常為員工減壓,，是創(chuàng)建一流團(tuán)隊(duì)的動(dòng)力,。每半年一次的家訪是支行的必修課，也案防工作的重要一環(huán),。及時(shí)了解員工生活,、工作、家庭動(dòng)態(tài),，又可在關(guān)愛(ài)員工上辦事實(shí),，凡是員工生病住院或家中有紅白喜事，支部成員都一一上門(mén)看望,、慰問(wèn),，員工生日送鮮花祝福，逢年過(guò)節(jié)召開(kāi)家屬聯(lián)誼會(huì),，平常工會(huì)注重員工文體活動(dòng)的開(kāi)展,，使員工充分享受主人翁的尊榮，充分感受大家庭的溫馨,。

“安全就是效益”,。不斷向員工灌輸案防理念，嚴(yán)格做到事事講安全,，時(shí)時(shí)重安全,，處處保安全。為了加強(qiáng)雙基管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),，支行領(lǐng)導(dǎo)堅(jiān)持逢會(huì)必講安全,，經(jīng)常繃緊案防與維穩(wěn)這根弦,，每月一次案防工作分析會(huì),，支行不管多忙都鐵板不移地堅(jiān)持下來(lái)，形成制度,。近年來(lái),，支行充分利用“晨會(huì)”的時(shí)間,，重點(diǎn)講評(píng)安全與案防工作。同時(shí),，還結(jié)合各個(gè)時(shí)期的工作實(shí)際開(kāi)展了以案論法,、警示教育、先進(jìn)典型報(bào)告會(huì),、艱苦樸素教育,、典型案例分析、風(fēng)險(xiǎn)防范與管理等生動(dòng)形象的教育活動(dòng),。在安全教育中,，根據(jù)所要防范的風(fēng)險(xiǎn)，采取了實(shí)戰(zhàn)演練,、案例對(duì)比,、情感觸動(dòng)、先進(jìn)感召等方法,，對(duì)員工進(jìn)行了形勢(shì)多樣的安全教育,。支行制定了按季分月案防工作計(jì)劃，使支行的案防工作與安全教育一環(huán)套一環(huán),，環(huán)環(huán)緊靠,，使支行形成團(tuán)結(jié)向上的良好氛圍。

定期案防分析形勢(shì)是確保安全的有效辦法,。多年來(lái),，支行堅(jiān)持每月召開(kāi)一次防案形勢(shì)分析會(huì)，分析新情況,，研究新措施,，解決新問(wèn)題，深入剖析典型案例,，認(rèn)真查找內(nèi)部不安全因素,。嚴(yán)肅而認(rèn)真的分析會(huì)使大家認(rèn)識(shí)到,，過(guò)去無(wú)案件大事故既有人和,，也有天時(shí)，但不代表今后平安無(wú)事,，要樹(shù)立一切從“零”開(kāi)始的觀念,，堅(jiān)持做到防案這本經(jīng)常念不煩,。

長(zhǎng)期以來(lái)，犯罪分子以商業(yè)銀行為作案目標(biāo),，極易發(fā)生各種經(jīng)濟(jì)和刑事案件,，大案要案時(shí)有發(fā)生，無(wú)數(shù)事實(shí)證明：十案九違規(guī),。因此,，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制,，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，有效防范案件顯得尤為重要,。為確保安全,，我行從加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子的作風(fēng)建設(shè)和整章建制入手，按章辦事,，杜絕違章操作,。近年,，支行扎扎實(shí)實(shí)開(kāi)展了“雙零”活動(dòng),，進(jìn)行了“有章不循,違規(guī)操作”專(zhuān)項(xiàng)治理工作，支行從作風(fēng)建設(shè)入手,，狠抓勞動(dòng)紀(jì)律,，重申了內(nèi)部管理制度，勞動(dòng)紀(jì)律,、會(huì)計(jì)核算,、雙基管理納入績(jī)效考核，事事做到有章可循,。多年來(lái),，支行的領(lǐng)導(dǎo)班子在變動(dòng)，員工隊(duì)伍在流動(dòng),，但規(guī)章制度的嚴(yán)肅性始終不變,。每年年初，在制定全年工作計(jì)劃時(shí),，支行對(duì)安全防范工作均進(jìn)行重點(diǎn)部署,，全面安排，并作為一項(xiàng)必不可少的工作,，具體落實(shí)在安全教育,、人員配備、制度建設(shè)與安全設(shè)施的完善,、檢查督促,、獎(jiǎng)勵(lì)與處罰上。

支行堅(jiān)持把案防工作落在實(shí)處,，支行每年安全教育不少于12次,，案防專(zhuān)題會(huì)議不少于12次，員工行為排查不少于４次,，三查(查出入庫(kù),、查閱錄像、查崗)“一把手”不少于12次,，支行領(lǐng)導(dǎo)確保自身廉潔不犯錯(cuò)誤,，領(lǐng)導(dǎo)干部對(duì)員工必須做到“四個(gè)知道”：即知道員工在想什么,，知道員工需要什么，知道員工在干什么,，知道員工關(guān)心什么,。時(shí)時(shí)繃緊案防防范這根玄。同時(shí),，堅(jiān)持每天網(wǎng)點(diǎn)主任值班制度,，值班領(lǐng)導(dǎo)必須是每天最后一個(gè)離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的人，為安全營(yíng)運(yùn)站好每天最后一班崗,。

狠抓制度落實(shí)是搞好內(nèi)部控制的關(guān)鍵,。內(nèi)控管理不走過(guò)場(chǎng)，在執(zhí)行制度上不熱一陣,、冷一陣,，編制一張疏而不漏的安全網(wǎng)。二是檢查督促做到三個(gè)雷打不動(dòng),，即“一把手”每月下一次網(wǎng)點(diǎn)親自查庫(kù),、巡查防案工作雷打不動(dòng)，分管行長(zhǎng)每旬一次下網(wǎng)點(diǎn)巡查防案工作雷打不動(dòng),，會(huì)計(jì)主管每天盤(pán)庫(kù)自查雷打不動(dòng),。三是重獎(jiǎng)重罰，賞罰分明,。對(duì)違規(guī)行為從不心慈手軟,，不循私情，不搞下不為例,，使制度真正鐵起來(lái),。

支行靠嚴(yán)格管理，在員工中形成一種從嚴(yán)治行的良好氛圍,。在日常管理中注意做到四個(gè)到位,。一是責(zé)任到位。安全工作實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制,，行長(zhǎng)親自抓,，分管行長(zhǎng)對(duì)一把手負(fù)責(zé)，具體抓,，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)分管行長(zhǎng)負(fù)責(zé)天天抓,，編織一張疏而不漏的安全網(wǎng)。二是檢查督促到位,，強(qiáng)化檢查力度,，平常注重自查，在第一時(shí)間堵塞各種風(fēng)險(xiǎn)漏洞,，對(duì)照上級(jí)行所列明的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)逐項(xiàng)檢查,，一個(gè)不漏,、不留死角。嚴(yán)格執(zhí)行“誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé),、誰(shuí)檢查誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則,，實(shí)現(xiàn)問(wèn)責(zé)制。三是執(zhí)行到位,。要求委派會(huì)計(jì)主管和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人率先垂范,、恪盡職守，發(fā)揮好各道防線的作用,，根除以往用習(xí)慣和人情替代制度的不良現(xiàn)象,，控制好每筆業(yè)務(wù)每個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)，確保制度規(guī)章的執(zhí)行力在每個(gè)環(huán)節(jié)都不打折扣,。四是整改到位,，對(duì)上級(jí)與審計(jì)部門(mén)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,，制定整改方案,，認(rèn)真落實(shí)整改，營(yíng)造一個(gè)“有章必循,、違章必究”的良好氛圍,，促使遵章守紀(jì)成為員工的自覺(jué)行為和工作常態(tài)，確保了“雙基管理”工作成為業(yè)務(wù)發(fā)展的助推劑,。

支行積極創(chuàng)新,，不斷完善和改進(jìn)案防措施，支行緊密聯(lián)系工作實(shí)際,，堅(jiān)持內(nèi)防與外防并重,，使案防工作盡量個(gè)性化。一是摒棄當(dāng)“老好人”,，多栽花,，少栽刺，怕得罪人的思想,，實(shí)行責(zé)任追究制度,。堅(jiān)持每季對(duì)員工進(jìn)行一次行為排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭,。二是營(yíng)造家園氛圍,。支行注重加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，在關(guān)愛(ài)員工上下功夫,，努力凝聚人心,，使員工團(tuán)結(jié)一致，同舟共濟(jì),，遵紀(jì)守規(guī),，建立一個(gè)制度完善,、操作方便、反應(yīng)快速,、處理及時(shí)的案防網(wǎng)絡(luò),，把安全教育，防范演練,，提高員工士氣,，快速發(fā)展業(yè)務(wù)，樹(shù)立品牌銀行形象融為一體,。

銀行的雙基管理,、案防工作是一個(gè)永恒的主題，我們的工作還任重道遠(yuǎn),，只有堅(jiān)持求真務(wù)實(shí),、開(kāi)拓進(jìn)取、常抓不懈,，在管理上堅(jiān)持規(guī)范化,、標(biāo)準(zhǔn)化、具體化,、制度化,，以安全中求發(fā)展，在發(fā)展中保安全,。

銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇九

20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年,，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行,，從工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)落實(shí)執(zhí)行,。我支行于4月18日和5月5日進(jìn)行了關(guān)于案件防控和銀行合規(guī)文化建設(shè)的學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)這次活動(dòng),，我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到案件防控的必要性和緊迫性,。

首先，作為銀行員工需要提高風(fēng)險(xiǎn)防備意識(shí),。商業(yè)銀行需要依靠信譽(yù)來(lái)求得生存和發(fā)展,，案件的發(fā)生不僅給銀行造成經(jīng)濟(jì)上的重大損失，也會(huì)帶來(lái)不良的社會(huì)輿論,。案件多發(fā)會(huì)導(dǎo)致社會(huì)上對(duì)本行整體評(píng)價(jià)的下降,，如果不加強(qiáng)案件防控會(huì)使投資者失去信心，儲(chǔ)戶不再放心存款,，最終銀行就會(huì)失去賴(lài)以生存發(fā)展的基礎(chǔ),。因此我們必須認(rèn)清形勢(shì)，明確開(kāi)展案件防控工作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn),。這是建立我行風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制的必須,，也是維護(hù)我行自身穩(wěn)定健康發(fā)展的迫切需求。

其次,，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)，都能遵章守紀(jì),，案件防控工作就會(huì)事半功倍,。作為一名銀行員工，每天接觸的`是大量的現(xiàn)金,、重要憑證,、客戶信息等重要事物，如果不提高個(gè)人思想品質(zhì),，在工作中嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,，并加以各類(lèi)必要的監(jiān)督，案件的發(fā)生就會(huì)無(wú)法控制,。個(gè)人犯案會(huì)給自身,、家庭、集體,、國(guó)家?guī)?lái)嚴(yán)重傷害,，天網(wǎng)恢恢疏而不漏,，作奸犯科的人必將受到法律的嚴(yán)懲,；千萬(wàn)不要帶著僥幸心理鋌而走險(xiǎn)，結(jié)果必定是受到法律制裁,，最終陷入痛苦的深淵,。“君子愛(ài)財(cái),，取之以道”,，只有通過(guò)遵章守紀(jì)，辛勤勞作獲得的財(cái)富,，才能用得安心幸福,。

合規(guī)是員工利益的最好守護(hù)神。任何違規(guī)違紀(jì)行為,，到頭來(lái)只能是害人又害己,。案件防控需要同事之間在日常工作中相互監(jiān)督、相互提醒,，勇于勸阻,，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做不是對(duì)同事的背叛,，是在令其懸崖勒馬,，救其于危困。在日常工作中,，每位員工對(duì)案件防控都要有充分的認(rèn)識(shí),，通過(guò)加強(qiáng)自身崗位責(zé)任感、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),、集體榮譽(yù)感,、團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)，使我們銀行能得到健康長(zhǎng)久的發(fā)展,。

案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀,，通過(guò)不斷地學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性,，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,，自我約束,，吸取教訓(xùn)，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度,，自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,，案件數(shù)量不斷下降。

通過(guò)本次的學(xué)習(xí)使我體會(huì)到案件防控,、合規(guī)文化建設(shè)需要我們每位員工從自身出發(fā),，持之以恒，提高防范意識(shí),，謹(jǐn)守崗位職責(zé),，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患,，才能達(dá)到有效的目標(biāo),。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢(qián)的誘惑，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境,，取得合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的成功，最終帶來(lái)的必將是銀行健康長(zhǎng)久的發(fā)展,。

銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇十

今年6月份以來(lái),，我行根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)的統(tǒng)一部署,，嚴(yán)格按照總行、省,、市分行的要求,，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以抓案防促發(fā)展為目標(biāo),，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn),，在全行扎實(shí)開(kāi)展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“制度執(zhí)行年”）活動(dòng)。通過(guò)周密部署,，精心組織,，把思想發(fā)動(dòng)、制度學(xué)習(xí),、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動(dòng)始終,，圓滿地完成了準(zhǔn)備階段和學(xué)習(xí)階段的活動(dòng)內(nèi)容，正在緊鑼密鼓地開(kāi)展自查自糾階段的活動(dòng),，收到了預(yù)期的效果,。

1、切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),。為了確?！爸贫葓?zhí)行年”活動(dòng)各項(xiàng)工作落到實(shí)處，我行成立了由行長(zhǎng)任組長(zhǎng),，班子其他成員任副組長(zhǎng),，部室負(fù)責(zé)同志為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，并抽調(diào)部室骨干力量組成領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室,。同時(shí)明確了領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和各崗位人員的職責(zé)，建立健全了人人抓案防的防控聯(lián)動(dòng)機(jī)制,，為“制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施提供了組織保障,。領(lǐng)導(dǎo)小組成立后，5次召開(kāi)專(zhuān)門(mén)會(huì)議,，傳達(dá)上級(jí)行有關(guān)開(kāi)展好“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的精神、研究制定我行實(shí)施方案,、專(zhuān)題研究活動(dòng)有關(guān)問(wèn)題,，并針對(duì)具體情況及時(shí)采取有效措施，確保了活動(dòng)按上級(jí)行的要求進(jìn)行,。

2,、深入進(jìn)行思想發(fā)動(dòng)。為了認(rèn)真搞好思想發(fā)動(dòng),，清除思想障礙,，達(dá)到統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)信心的目的，我行主要做了以下工作：

一是深入調(diào)查摸底,，了解員工的思想狀況,。

活動(dòng)初期，我們調(diào)查了解到部分員工對(duì)活動(dòng)開(kāi)展存在一些疑慮,，有的認(rèn)為當(dāng)前業(yè)務(wù)工作繁忙,，擔(dān)心開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)會(huì)走過(guò)場(chǎng)，對(duì)搞好活動(dòng)缺乏信心,；有的認(rèn)為“制度執(zhí)行年”活動(dòng)與去年省分行組織開(kāi)展的“信貸管理年”,、“增收節(jié)支年”活動(dòng)和以“兩防一反思”為主要內(nèi)容的遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育活動(dòng)的內(nèi)容相似,，簡(jiǎn)單應(yīng)付一下上級(jí)檢查就行了,，沒(méi)有必要多投入精力；有的認(rèn)為同時(shí)開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)和爭(zhēng)創(chuàng)“四強(qiáng)”黨組織,、“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動(dòng),，擔(dān)心活動(dòng)多了會(huì)影響其他工作等。了解了這些模糊認(rèn)識(shí),，對(duì)我們做好思想發(fā)動(dòng)工作更具有針對(duì)性,。

二是及時(shí)傳達(dá)上級(jí)精神，層層進(jìn)行思想發(fā)動(dòng),。

6月8日上午,，組織全體員工參加了總行組織的“制度執(zhí)行年”活動(dòng)視頻動(dòng)員大會(huì)。6月9日上午,，召開(kāi)支委擴(kuò)大會(huì),，認(rèn)真學(xué)習(xí)了上級(jí)行有關(guān)開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的要求和市分行印發(fā)的實(shí)施方案。6月11日上午,，召開(kāi)全行“制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì),，有針對(duì)性地進(jìn)行了思想動(dòng)員。針對(duì)員工中存在的模糊認(rèn)識(shí),，逐一進(jìn)行分析講解,，幫助員工理解和把握開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的重要意義，消除了員工的模糊認(rèn)識(shí),。

三是舉辦了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)宣傳欄,，使活動(dòng)的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo),、時(shí)間安排和每階段的活動(dòng)內(nèi)容及要求人人熟悉,，個(gè)個(gè)明白。

同時(shí),，我們還將開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的內(nèi)容和要求向信貸客戶進(jìn)行了宣傳,，尋求信貸客戶對(duì)我行開(kāi)展活動(dòng)的理解與支持,。通過(guò)宣傳和發(fā)動(dòng)，全行員工提高了對(duì)開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的認(rèn)識(shí),，增強(qiáng)了搞好“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的信心,，營(yíng)造了人人積極參與“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的良好氛圍。

1,、梳理匯整制度,。為了方便員工學(xué)習(xí)，“制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照“制度執(zhí)行年”活動(dòng)方案要求,，將所有要求學(xué)習(xí)的制度文件進(jìn)行了復(fù)印,，并裝訂成冊(cè)，發(fā)到每位員工手中,。同時(shí)將我行近年來(lái)印發(fā)的有關(guān)內(nèi)控和案防制度文件進(jìn)行了梳理匯整,，一并發(fā)給員工進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論，為后段做好制度的廢,、改,、立工作作準(zhǔn)備。

2,、嚴(yán)格組織學(xué)習(xí),。制度能否被員工理解和掌握，關(guān)系到“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的成敗,。為了確保學(xué)習(xí)效果,，一是制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃。我行將全部學(xué)習(xí)的內(nèi)容納入學(xué)習(xí)計(jì)劃中,，并明確了學(xué)習(xí)要求,，如學(xué)習(xí)實(shí)行考勤、缺課的必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)課,、檢查學(xué)習(xí)筆記,、進(jìn)行心得交流等。這些都得到了很好的落實(shí),。二是處理好工與學(xué)的矛盾,。為了確保學(xué)習(xí)與工作兩不誤，兩促進(jìn),，我行采取了集中學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)相結(jié)合,。共組織集中學(xué)習(xí)3次，每次集中學(xué)習(xí)前,，班子成員先自學(xué)好、理解好制度內(nèi)容,，在組織集中學(xué)習(xí)時(shí)能結(jié)合實(shí)際進(jìn)行講解,。同時(shí)要求員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)利用休息時(shí)間學(xué)完了其他規(guī)定的制度文件,。這樣既確保了學(xué)習(xí)內(nèi)容和效果的落實(shí)，又能把學(xué)好的制度用于指導(dǎo)實(shí)踐,，促進(jìn)了我行各項(xiàng)工作的順利開(kāi)展,，較好地解決了工與學(xué)的矛盾。三是通過(guò)心得交流提升學(xué)習(xí)效果,。為了鞏固學(xué)習(xí)效果,，我行組織員工進(jìn)行心得交流，并將心得體會(huì)文章張貼在心得欄中,。交流中大家能暢談通過(guò)動(dòng)員和學(xué)習(xí)的收獲,，表明積極參與活動(dòng)的態(tài)度和信心，從而進(jìn)一步深化了對(duì)開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的認(rèn)識(shí),，加深了對(duì)制度的理解的把握,，為“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的深入開(kāi)展打下了堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)。

財(cái)務(wù),、后勤,、安全保衛(wèi)等崗位作為重點(diǎn)崗位，把貸前調(diào)查,、申報(bào),、貸后管理、費(fèi)用管理,、費(fèi)用審批,、物質(zhì)采購(gòu)等環(huán)節(jié)作為重點(diǎn)環(huán)節(jié)，并把自查的主要精力投在這些重點(diǎn)崗位和環(huán)節(jié)上,。

2,、廣泛征求意見(jiàn)。為了把內(nèi)控和案防制度方面存在的問(wèn)題查準(zhǔn),、查徹底,，我們堅(jiān)持走群眾路線，把發(fā)揚(yáng)民主貫穿于“制度執(zhí)行年”活動(dòng)全過(guò)程,。我們計(jì)劃在較大范圍內(nèi)征求群眾意見(jiàn)3次,，已征求意見(jiàn)1次。7月5日,，我行向7家信貸客戶發(fā)出了征求農(nóng)發(fā)行員工遵守內(nèi)控和案防制度情況的意見(jiàn)的函,，重點(diǎn)征求對(duì)我行及我行員工遵守國(guó)家政策和廉政規(guī)定方面的意見(jiàn)，并歡迎各信貸客戶隨時(shí)向我行反映這有方面的情況,。同時(shí)支行向13位員工發(fā)出了征求意見(jiàn)表,，重點(diǎn)征求是否存在無(wú)章可循、有章難循,、執(zhí)章不力的問(wèn)題,。已收回信貸客戶的意見(jiàn)表7份,，征集到意見(jiàn)和建議xx條。要求員工7月25日前以無(wú)記名方式將意見(jiàn)表投入意見(jiàn)箱,。10月份,，我行將結(jié)合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見(jiàn)。會(huì)前,，支部將內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況作為一項(xiàng)內(nèi)容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見(jiàn),。會(huì)后，將及時(shí)通報(bào)民主生活情況,，接受大家監(jiān)督,。11月份支行初步制定整改方案后，將及時(shí)召開(kāi)全行員工大會(huì)第3次廣泛征求意見(jiàn),。

3,、堅(jiān)持邊查邊改。我們要求分支行,、部室,、員工對(duì)過(guò)去遵守內(nèi)控和案防制度情況進(jìn)行認(rèn)真反思，切實(shí)查準(zhǔn)存在的問(wèn)題,，并認(rèn)真整改,，確保“制度執(zhí)行年”活動(dòng)取得實(shí)效,。我行按照上級(jí)行要求,，把開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)與貫徹落實(shí)全省分行支行行長(zhǎng)會(huì)議精神、紀(jì)檢監(jiān)察工作會(huì)議精神結(jié)合起來(lái),，與貫徹落實(shí)全國(guó)典型案件視頻通報(bào)會(huì)精神結(jié)合起來(lái),，與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》結(jié)合起來(lái)，與爭(zhēng)創(chuàng)“四強(qiáng)”黨組織,，“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動(dòng)結(jié)合起來(lái),，全面自查和整改。從思想認(rèn)識(shí)層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸,、享清閑,，只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬的思想,，總認(rèn)為自己手中無(wú)權(quán)或權(quán)力不大,，不會(huì)違犯內(nèi)控和案防制度。表現(xiàn)在對(duì)政治學(xué)習(xí)不熱心,，工作中缺乏創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)的意識(shí)和進(jìn)取精神,；在操作層面上我們發(fā)現(xiàn)工作中確實(shí)存在有章不循，違規(guī)操作的問(wèn)題，表現(xiàn)在有的員工在工作中有章不依,，自作主張,。

從上級(jí)組織的檢查和我行組織的檢查均有發(fā)現(xiàn),，如銷(xiāo)貨款歸行率不達(dá)標(biāo),、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不一、進(jìn)出營(yíng)業(yè)間不登記,、上班遲到早退等,；在管理層面上我們自查發(fā)現(xiàn)工作中確實(shí)存在無(wú)章可循、有章難循,、執(zhí)章不力的問(wèn)題,，表現(xiàn)在有的工作和有的時(shí)段員工的行為無(wú)制度約束，如新增設(shè)或調(diào)整的工作,、員工8小時(shí)之外的管理等,；有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事，如有的信貸管理制度已過(guò)時(shí),、有的制度規(guī)定在這家信貸客戶適應(yīng)在另一家信貸客戶不適應(yīng)等,；有的出了問(wèn)題沒(méi)有執(zhí)行責(zé)任追究或降低了追究的標(biāo)準(zhǔn)，如違規(guī)記分管理等,。針對(duì)這些現(xiàn)象,，我行在員工中組織開(kāi)展了感恩教育、遵章守紀(jì)教育和以“有為才有位,、有位更有為,、無(wú)為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風(fēng)紀(jì)律教育。通過(guò)教育,，員工的主人翁意識(shí),、創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯增強(qiáng)，作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn),。與此同時(shí),，我行已著手對(duì)有關(guān)制度進(jìn)行補(bǔ)充、修改和完善,，并狠抓制度的執(zhí)行和責(zé)任追究,，既進(jìn)一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力,。

總之,，我行開(kāi)展的“制度執(zhí)行年”活動(dòng)在省、市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和市分行“制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的具體指導(dǎo)和幫助下,，已取得了初步成效：

一是廣大員工對(duì)抓案防促發(fā)展的認(rèn)識(shí)明顯提高,。

二是廣大員工遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)進(jìn)一步樹(shù)牢。

三是廣大員工對(duì)內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準(zhǔn)確,。

四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升,。

后段，我行將在鞏固前段活動(dòng)取得成效的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步加大邊查邊糾的力度,，落實(shí)好上級(jí)行提出的查找徹底，糾正到位的要求,，并在抓好有關(guān)制度梳理,、匯整、分析,、評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上,，切實(shí)做好制度的廢、改,、立工作,，進(jìn)一步增強(qiáng)內(nèi)控和案防制度的有效性和針對(duì)性，逐步建立起自覺(jué)遵守規(guī)章制度,、自覺(jué)執(zhí)行內(nèi)控,、案防規(guī)定、自覺(jué)抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化,，確保全行“四無(wú)”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和各項(xiàng)任務(wù)的圓滿完成,。

銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇十一

近年來(lái)，銀行案件層出不窮,，給金融行業(yè)帶來(lái)了巨大的危害,。為了提高銀行職員的案件防控意識(shí)，我參加了一次銀行案件防控教程培訓(xùn),。在此過(guò)程中,，我深刻認(rèn)識(shí)到案件防控的重要性，并得到了一些有益的心得體會(huì),。

首先,，案件防控是銀行工作的重要環(huán)節(jié)。銀行作為金融機(jī)構(gòu),，肩負(fù)著保障客戶財(cái)產(chǎn)安全的重大責(zé)任,。一旦出現(xiàn)案件，不僅會(huì)給客戶帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失,，還會(huì)對(duì)銀行的聲譽(yù)造成嚴(yán)重影響,。因此，銀行職員需要時(shí)刻保持警惕,，從案件的產(chǎn)生源頭進(jìn)行防范和控制,。

其次，案件防控需要多方面的努力。除了嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,、加強(qiáng)內(nèi)部管理外,，還需要采取一些技術(shù)手段來(lái)提高案件防控能力。比如,，銀行可以利用高科技手段對(duì)銀行內(nèi)部進(jìn)行監(jiān)控,，對(duì)可疑行為進(jìn)行預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和阻止?jié)撛诎讣陌l(fā)生,。而對(duì)于銀行職員來(lái)說(shuō),，要多學(xué)習(xí)案件防控的知識(shí)，提高自身的防范和識(shí)別能力,。

再次，在案件防控的過(guò)程中,，溝通協(xié)作是至關(guān)重要的,。案件往往是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，涉及到多個(gè)部門(mén)和多個(gè)崗位的合作,。銀行應(yīng)該建立健全的案件防控體系,，加強(qiáng)不同部門(mén)之間的溝通和協(xié)作，形成合力,，共同防范案件的發(fā)生,。同時(shí)，銀行職員也應(yīng)該增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識(shí),，互相支持和配合,，在案件防控工作中做到一切為了客戶和銀行的安全。

最后,，案件防控需要持之以恒的努力,。案件防控工作不是一蹴而就的，而是需要長(zhǎng)期堅(jiān)持和不斷完善的,。銀行應(yīng)該建立健全的案件防控機(jī)制,，定期開(kāi)展相關(guān)培訓(xùn)和演練，不斷提高員工的案件防控意識(shí)和能力,。同時(shí),，銀行職員也應(yīng)該將案件防控作為日常工作的一部分，時(shí)刻保持警惕,，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度,，避免因?yàn)轳R虎大意而給案件以可乘之機(jī)。

總之,，銀行案件防控是一項(xiàng)艱巨而重要的工作,。銀行職員要時(shí)刻保持警惕，多學(xué)習(xí)案件防控的知識(shí)，提高自身的防范和識(shí)別能力,。銀行應(yīng)該加強(qiáng)內(nèi)部管理,，利用高科技手段提高案件防控能力，并加強(qiáng)部門(mén)之間的溝通和協(xié)作,。同時(shí),，案件防控需要持之以恒的努力，不斷完善和提高,。只有這樣,，才能有效地防止銀行案件的發(fā)生，保障客戶和銀行的利益,。

銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇十二

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)《中國(guó)建設(shè)銀行案件防控及整改方案》的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神,，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實(shí)際,，認(rèn)真組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí),，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化,，使全員牢固樹(shù)立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線,。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路,，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控,，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移,。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié),，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門(mén)深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問(wèn)題,，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)取整改,，不斷促進(jìn)了案件防控工作。現(xiàn)匯報(bào)如下：

一,、基本情景,。

xx年年以來(lái)，支行黨委高度視案件防控工作,，充分依靠員工的智慧和力量,，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題,，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,，使制度與實(shí)際工作相符,；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類(lèi)匯總,，經(jīng)過(guò)查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞,，剖析根源，制定方案及時(shí)整改,。

1.年初全行員工簽訂案件防控職責(zé)書(shū)1194份,，（支行行長(zhǎng)與分管行長(zhǎng)簽訂案件防控職責(zé)書(shū)、分管副行長(zhǎng)與部門(mén),、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂,、部門(mén)負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書(shū)）實(shí)行分管職責(zé)，使案件防控職責(zé)到人,，不留死角,。

2.認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號(hào)的通知精神，在支行開(kāi)展了全方位對(duì)員工不良行排查工作,，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的本事,，對(duì)員工不良行為排查率為100%。

3.認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件,，根據(jù)支行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分散特點(diǎn)，xx年年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)等文件,，以部門(mén),、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識(shí),。

4.條線管理部門(mén)深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改,，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系,，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)本事，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件,，條線部門(mén),、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分,，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次,，共積分201分。

認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作的通知》（建鄂函[xx年]231號(hào)）文件精神,，我行結(jié)合實(shí)際,，全行范圍內(nèi)開(kāi)展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作,。

（一）高度重視,，周密部署,，扎實(shí)落實(shí)。

班子高度重視,，先后召開(kāi)專(zhuān)題會(huì),、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì),，對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,，不等不靠，提早下手,。成立了由蔣勇行長(zhǎng)任組長(zhǎng),、辦公室、人力資源部,、監(jiān)察合規(guī)部等部門(mén)負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,，并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門(mén),、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè),、對(duì)員工和對(duì)自我高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范,，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作,，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作,，嚴(yán)以律己，自覺(jué)抵制,、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn),、整體推進(jìn),。

（二）明確職責(zé),，各盡其職,，各負(fù)其責(zé)。

“一把手”負(fù)總責(zé),，親自過(guò)問(wèn),、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與,；在此基礎(chǔ)上,，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭,、協(xié)辦和督辦部門(mén),，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享,，構(gòu)成了各部室齊抓共管,、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前,，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng),，有效地遏制各類(lèi)案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。

出自 sevw.cn

（三）筑防火墻,，注重預(yù)防,，適時(shí)預(yù)警。

認(rèn)真開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查,，加強(qiáng)員工行為管控,，先后開(kāi)展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專(zhuān)項(xiàng)行為排查,，排除隱患,；組織開(kāi)展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有,、珍愛(ài)職業(yè)生命,，深入開(kāi)展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉,，入腦入心,，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性,。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性,，抓住自查,、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段,，合理安排各階段工作進(jìn)度,。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入、徹底,。

二是首先采取全行員工自查,、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門(mén),、網(wǎng)點(diǎn)聽(tīng)取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想,、工作、生活,、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià),，并組織員工對(duì)本部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng),。部門(mén),、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心,，溝通思想,，同時(shí)，在工作上幫忙他們,，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難，使員工感到支行團(tuán)體這個(gè)大家庭的溫暖,。

三是重點(diǎn)突出排查網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺(tái)操作人員,。著重抓好防范挪用資金購(gòu)買(mǎi)股票,、彩票、參與賭博,、炒期貨,、炒賣(mài)房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便,、工作之便收受賄賂,、向客戶索要財(cái)物、好處費(fèi)等問(wèn)題,。4月下旬至5月份,，全行排查613人，排查面到達(dá)100%,。收回排查表3846份,，其中自查表613份、互查表2764份,，民主測(cè)評(píng)表469份,。經(jīng)過(guò)這次排查,，使全行員工提高了思想認(rèn)識(shí)，自覺(jué)做到有章必循,，違章必糾,，增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的本事。在這次員工不良行為排查工作中,，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工,。

這次員工不良行為排查工作，大多數(shù)網(wǎng)點(diǎn),、部門(mén)負(fù)責(zé)人能認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)上級(jí)行的文件精神,，嚴(yán)格按通知要求分階段進(jìn)行不良行為的排查工作，對(duì)照排查資料及禁止性規(guī)定逐條自查,、互查,。排查期間，支行按要求設(shè)立排查（舉報(bào)）信箱,，明確雙人負(fù)責(zé),，并公布排查（舉報(bào)）電話及聯(lián)系人。排查工作的進(jìn)行,，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為,，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的本事。當(dāng)然,，也存在極個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人由于業(yè)務(wù)工作繁忙,，對(duì)排查工作沒(méi)有足夠重視，沒(méi)有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系,，思想認(rèn)識(shí)不足,，在組織員工學(xué)習(xí)、傳達(dá)上級(jí)行文件精神上,，沒(méi)有做好記錄,，排查表、互查表上交不及時(shí)等問(wèn)題,，影響了支行匯總統(tǒng)計(jì)工作。今后,，我們將此項(xiàng)工作常抓不懈,，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇十三

信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲,，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度,，并沒(méi)有很好的予以落實(shí),，規(guī)范自己的行為。究其原因,，是大家的思想意識(shí)在作怪,，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化,，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果,。

案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題,，就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到,，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的,。特別是案件專(zhuān)項(xiàng)治理的典型案例,，對(duì)每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù),，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面,，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去,，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動(dòng)上自覺(jué),。

長(zhǎng)期以來(lái)，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處,，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),，才能夠收到良好的效果。因此,，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。

道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，精心準(zhǔn)備,，伺機(jī)作案,。我們要通過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面,，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

加強(qiáng)制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,，嚴(yán)格操作流程，把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程,；同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài),、班中看情緒、吃飯看胃口,、交流看情緒,、下班看快慢、班后看做啥,？”通過(guò)這“六看”,，基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),，將各種誘發(fā)案件的`隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力,。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去,。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí),，要求自我愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè),，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將職責(zé)心融化于血液,，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊,。

同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”,、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺(jué)，一種習(xí)慣,。從小事做起,、從自我做起，8小時(shí)以?xún)?nèi)要管好自我,，8小時(shí)以外也要管好,，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)信人,。

銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇十四

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”,，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù),，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用,。因此,，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對(duì)待客戶,。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情,、周到,、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng)新,、個(gè)性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象,。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái),，其實(shí)不然,，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力,。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它,，哪怕是少了一顆螺絲釘,，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行,。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬(wàn)現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發(fā),，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當(dāng)時(shí)銀行應(yīng)該雙人值班,，但當(dāng)事銀行沒(méi)有；比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施,，該銀行沒(méi)有,；按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒(méi)有做到,。

銀行號(hào)稱(chēng)三鐵：“鐵制度,、鐵算盤(pán)、鐵帳本”,。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道,，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約,，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度,。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此一來(lái)，我們的制度才能得以實(shí)施,，我們的資金安全防范才有保障,。

近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),，其中重要一條是忽視了思想方面的教育,，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育,，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,，應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線,，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度,，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí),，使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度、嚴(yán)操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級(jí)檢查,、交叉互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,，對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約,。

通過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,，樹(shù)立對(duì)商業(yè)銀行改革的信心,，增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。

銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇十五

無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度,，如果得不到有效的執(zhí)行,，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器,。通過(guò)開(kāi)展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng),，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn)、各部門(mén),，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),，我行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大,。

首先,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范我行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要,。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險(xiǎn),，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制,、風(fēng)險(xiǎn)控制,、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形,。

其次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要,。信用社賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),，源于每一個(gè)崗位的每一位員工,。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn),。

再次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展,、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,，提高管理的質(zhì)量,，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。

那么,，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心,，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展？我認(rèn)為,，惟有做到“五個(gè)到位”：

一要道德教育到位,。“思考方式?jīng)Q定行為和成就,?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識(shí)滲透到信用社每一個(gè)員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位,、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,，營(yíng)造“重操守,、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍,，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí),。積極開(kāi)展法制教育,，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí),；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人,，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí),。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng),，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比,，防微杜漸,，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺(jué)性；正確處理好群體與個(gè)體,、個(gè)體與社會(huì),、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí),。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀,，自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩,。四是強(qiáng)化集體意識(shí),。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益,、共同目標(biāo),、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念,。

二要執(zhí)行能力到位,。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí),，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循，違章必究,，形成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持,，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè),、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo),。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng),，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。

對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題,、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任,。三是建立溝通制度,。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,，不厭其煩地溝通,、解釋、提醒,，制度才能得以執(zhí)行,。四是建立合理化建議制度。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”,，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì),，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議,，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議,，員工自然會(huì)銘記在心,，自覺(jué)執(zhí)行。

五要榜樣作用到位,?！鞍駱拥牧α渴菬o(wú)窮的”。正面典型是旗幟,，可以啟迪心靈,，引路導(dǎo)航；反面典型是警鐘,，可以敲山震虎,，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念,，也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起,，從每一個(gè)單位的一把手做起,，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī),，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范,，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視,，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，通過(guò)透視發(fā)生的各類(lèi)案例,，抓住典型，經(jīng)常性地開(kāi)展典型案例警示教育活動(dòng),，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度,，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的,?？傊覀兠棵麊T工都要把“誠(chéng)信,、正直,、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé),，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心,，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的信合人，為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量,！

銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇十六

第一段：引言（150字）。

銀行案件防控是當(dāng)今金融領(lǐng)域中一項(xiàng)非常重要的工作,。在銀行業(yè)務(wù)日益繁忙和復(fù)雜的背景下,，銀行案件頻繁發(fā)生，給銀行和客戶帶來(lái)了巨大的損失,。為了提高銀行工作人員的綜合素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防控能力,，銀行業(yè)相繼開(kāi)展了銀行案件防控教程培訓(xùn)。經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)這些教程,，我進(jìn)一步了解了銀行案件防控的諸多方面,，獲得了一些寶貴的心得體會(huì)。

第二段：借貸風(fēng)險(xiǎn)防范（250字）,。

借貸風(fēng)險(xiǎn)是銀行案件中最常見(jiàn)的問(wèn)題之一,。借貸業(yè)務(wù)是銀行的核心業(yè)務(wù)，但也是最容易發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié),。通過(guò)銀行案件防控教程,，我了解到了許多防范借貸風(fēng)險(xiǎn)的方法和策略。首先,，銀行工作人員要對(duì)借款人進(jìn)行全面的背景調(diào)查,，確保其還款能力和資信情況。其次,，要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和審批制度，防止不良借款,。此外,，在貸后管理方面也要加強(qiáng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決還款問(wèn)題,，使借貸業(yè)務(wù)更加安全可靠,。

第三段：防范內(nèi)部作案（250字）。

內(nèi)部作案是銀行案件中最為棘手的問(wèn)題之一,。銀行工作人員擁有大量客戶和敏感信息,，如果不加以管理和防范，就會(huì)成為內(nèi)部作案的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。通過(guò)銀行案件防控教程,，我學(xué)到了一些防范內(nèi)部作案的措施。首先，加強(qiáng)內(nèi)部人員的道德教育和法律意識(shí),，培養(yǎng)正確的職業(yè)道德和職業(yè)操守,。其次，建立健全的內(nèi)部監(jiān)控體系,，加強(qiáng)對(duì)員工操作的監(jiān)督和檢查,。此外，還要加強(qiáng)內(nèi)外部的信息溝通和協(xié)作,，形成對(duì)內(nèi)部作案進(jìn)行早期預(yù)防和檢測(cè)的機(jī)制,。

第四段：加強(qiáng)信息安全（250字）。

信息安全是銀行案件防控的重中之重,。在現(xiàn)代社會(huì),，銀行業(yè)務(wù)離不開(kāi)信息系統(tǒng)的支持，但同時(shí)也面臨著信息泄露和黑客入侵等風(fēng)險(xiǎn),。通過(guò)銀行案件防控教程,，我了解到了一些加強(qiáng)信息安全的方法和守則。首先,，要加強(qiáng)對(duì)銀行信息系統(tǒng)的可靠性和穩(wěn)定性的保障,，建立培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)、建立安全設(shè)備和完善信息安全管理制度等措施,。其次,，要加強(qiáng)對(duì)員工的信息安全教育，提高他們的信息安全意識(shí)和防范意識(shí),。此外,，還要與相關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)合作，共同應(yīng)對(duì)信息安全挑戰(zhàn),。

第五段：總結(jié)（300字）,。

銀行案件防控教程的學(xué)習(xí)，使我受益匪淺,。通過(guò)這些教程,，我不僅了解了銀行案件防控的重要性，也了解了一些實(shí)用的方法和策略,。在實(shí)踐中,，我將結(jié)合自身工作實(shí)際，靈活運(yùn)用所學(xué)知識(shí)和技巧,，提高自己的案件防控能力,。同時(shí)，我也將積極宣傳和推廣這些教程,，使更多的銀行工作人員受益,，提升整個(gè)銀行業(yè)的案件防控水平,。銀行案件的發(fā)生對(duì)銀行和社會(huì)都帶來(lái)了巨大的損失，只有不斷加強(qiáng)防控工作,，才能有效遏制和減少銀行案件的發(fā)生,。通過(guò)學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我相信銀行案件防控的能力將獲得持續(xù)提高,，為銀行業(yè)的發(fā)展和社會(huì)的穩(wěn)定做出更大的貢獻(xiàn),。

（共計(jì)1200字）。

銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇十七

銀行案件防控是近年來(lái)銀行業(yè)發(fā)展的重要課題,，不斷增長(zhǎng)的金融犯罪引起了社會(huì)的廣泛關(guān)注,。為了提高銀行員工的防范意識(shí)和技能，我參加了一期由國(guó)家銀行主辦的銀行案件防控教程培訓(xùn),。在這個(gè)培訓(xùn)過(guò)程中,，我深感到銀行案件防控的重要性，也收獲了許多實(shí)用的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn),。以下是我對(duì)這次培訓(xùn)的心得體會(huì),。

首先，銀行案件防控的核心是員工教育,。一家銀行的安全防范體系需要從員工的防范意識(shí)和技能入手,。通過(guò)這次培訓(xùn)，我了解到早期的金融犯罪大多是由于員工的疏忽或者內(nèi)部人員的違法行為引起的,。因此,，銀行需要加強(qiáng)員工教育，提升員工對(duì)金融犯罪的認(rèn)識(shí),，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)并掌握防范技巧,。培訓(xùn)中，我們學(xué)習(xí)了防止釣魚(yú)網(wǎng)站,、手機(jī)詐騙,、假冒儲(chǔ)蓄卡等案件的具體步驟和應(yīng)對(duì)方法。這些知識(shí)對(duì)于我們提高自身的防范意識(shí)和技能非常有幫助,。

其次,，銀行案件防控需要建立科學(xué)的內(nèi)部管理制度。在銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作過(guò)程中,，存在著諸多隱患,，只有建立科學(xué)的內(nèi)部管理制度才能有效應(yīng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn),。如嚴(yán)格的備案管理制度可以防止員工私自泄露客戶信息,，明確的權(quán)限管理制度可避免內(nèi)部人員濫用職權(quán)等。而制度的完善需要銀行的高層領(lǐng)導(dǎo)給予足夠的重視,，并且將其貫徹到每一個(gè)員工的行動(dòng)中,。通過(guò)這次培訓(xùn)，我明白了銀行防控責(zé)任的重要性，只有所有人都同心協(xié)力,，才能建立起一道堅(jiān)不可摧的防線,。

再者，銀行案件防控需要與時(shí)俱進(jìn),，及時(shí)掌握最新的防范技術(shù)和手段,。當(dāng)前，隨著科技的發(fā)展,，犯罪分子也在不斷改變手段,，利用新技術(shù)進(jìn)行犯罪活動(dòng)。銀行在案件防控中不能被動(dòng)應(yīng)對(duì),，而應(yīng)積極主動(dòng)地采用新技術(shù),，提高防范能力。在培訓(xùn)中,，我們了解到了一些常見(jiàn)的金融犯罪手段,，如電腦病毒、黑客攻擊等,，并學(xué)習(xí)了預(yù)防這些威脅的方法,。同時(shí)，我們還了解了一些新興的防范技術(shù),，如人臉識(shí)別,、指紋識(shí)別等，這些技術(shù)的引入將有效加強(qiáng)銀行的安全防范能力,。

最后,，銀行案件防控需要與其他單位合作，形成合力,。金融犯罪往往涉及到多個(gè)部門(mén)和單位,，只有各個(gè)單位之間形成緊密的合作，才能有效打擊犯罪行為,。在培訓(xùn)中,，我們學(xué)習(xí)了如何與公安機(jī)關(guān)、法院等部門(mén)進(jìn)行高效溝通與協(xié)作,，并且了解了金融犯罪案件的偵查和審判流程,。通過(guò)這些學(xué)習(xí)，我們意識(shí)到只有加強(qiáng)多部門(mén)的合作,，才能在銀行案件防控中取得更好的成果,。

總之，銀行案件防控是銀行業(yè)發(fā)展的重要課題,，在銀行安全建設(shè)中占據(jù)著重要地位,。通過(guò)這次培訓(xùn),，我深刻地認(rèn)識(shí)到銀行案件防控的重要性，也掌握了一些實(shí)用的防范技巧和經(jīng)驗(yàn),。同時(shí),，我也認(rèn)識(shí)到銀行案件防控需要全員參與，除了加強(qiáng)員工教育外,，銀行還需建立科學(xué)的內(nèi)部管理制度,，與時(shí)俱進(jìn)地采用新技術(shù)，并加強(qiáng)與其他單位的合作,。只有綜合運(yùn)用這些手段,，銀行才能更好地防范和打擊金融犯罪，確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和安全,。

銀行審計(jì)員的案件防控心得體會(huì)篇十八

當(dāng)在某些事情上我們有很深的體會(huì)時(shí),，可用寫(xiě)心得體會(huì)的方式將其記錄下來(lái)，這樣能夠讓人頭腦更加清醒,，目標(biāo)更加明確,。那么心得體會(huì)到底應(yīng)該怎么寫(xiě)呢？下面是小編精心整理的銀行案件防控學(xué)習(xí)的心得體會(huì)范文,，希望能夠幫助到大家,。

近期，我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),，通過(guò)觀看視頻,，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得,。

總結(jié)。

出幾點(diǎn)體會(huì),，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí),。

近年來(lái)，金融案件頻發(fā),，發(fā)案率仍然居高不下,，防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：

一,、是員工法紀(jì)意識(shí)差,，教育乏力。

俗話說(shuō),，千里之堤,，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多,、面廣,、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長(zhǎng)期以來(lái),，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠,，員工重視實(shí)際,，視思想教育為形式、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn),，思想教育無(wú)意義，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差,，大多憑個(gè)人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。

二,、是防患意識(shí)不強(qiáng),，管理乏力。

近幾年來(lái),，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層,，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí),。

三,、

稽核檢查圖形式、走過(guò)場(chǎng),、監(jiān)督乏力,。

另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差,，原則性不強(qiáng),，稽核檢查圖形式,，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小、小事化無(wú),。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查,，使問(wèn)題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個(gè)方面看,，本人認(rèn)為：

要做好案防工作,，關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面：

1、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控,。

（1）嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。

（2）大堂經(jīng)理,、柜員,、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng),。

（3）大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬,，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示,。

（4）對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。

（5）堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核,，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核,。

（6）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查,。

（7）加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn),。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。

（8）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像,。

2,、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí),。

案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀,，通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí)，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,，自我約束，吸取教訓(xùn),，并對(duì)有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,。從自身出發(fā)，持之以恒,，提高防范意識(shí),，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作,，消除案件隱患,，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢(qián)的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時(shí),，案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì),，案件防控就會(huì)事半功倍,。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”,、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的.自覺(jué)性,，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺(jué),，一種習(xí)慣。從小事做起,、從自我做起,，8小時(shí)以?xún)?nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好,，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。

3、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí),。

身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù),，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù),。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性,，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶,。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到,、專(zhuān)業(yè),、快捷、創(chuàng)新,、個(gè)性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象,。

通過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,。總之,，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，警惕思想,，堅(jiān)定信念，合規(guī)辦事,，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn),。