通過寫心得體會,，我們能夠更好地記錄下自己的成長軌跡,，也能夠與他人進(jìn)行交流和分享。請他人幫忙審閱并提供建議,，以改進(jìn)文筆和邏輯結(jié)構(gòu)。接下來是一些心得體會寫作的實用模板和示例，希望能對大家的寫作有所啟發(fā)。
銀行審計員的案件防控心得體會篇一
副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上講話深入學(xué)習(xí),，對于最近發(fā)生的風(fēng)險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認(rèn)識上還沒有完全到位,、工作措施上海不夠細(xì)和實,、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感,、對風(fēng)險案件揭露能力的不夠強,、對突發(fā)事件的應(yīng)對和處置不夠有力這幾個方面我們得進(jìn)行深刻的反思。 通過學(xué)習(xí),，我認(rèn)識到,，我們在工作中必須時刻保持清醒的認(rèn)識，不可掉以輕心,，需進(jìn)一步增強危機意識,、增強對新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力,，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認(rèn)識,，時刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險案件的發(fā)生,。 對于以上存在問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性,。
一、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平,。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題,，應(yīng)該使大家認(rèn)識到,，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的,。特別是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅是對自身的愛護(hù),，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面,，應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺,。
二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,，提高違章違紀(jì)的代價,。要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除,。
三,、完善工作機制，防范道德風(fēng)險,。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備，伺機作案,。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如,，在工作機制方面,，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。
四、建立健全好各種規(guī)章制度,。加強制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程,；并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。
五,、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí),。特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強化責(zé)任意識,，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇二
20xx年,，xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,，積極開展了討論與學(xué)習(xí),，參照制度認(rèn)真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí),。通過近段時間的學(xué)習(xí)教育,，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下,。
近年來,，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下,，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻,。縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,，主要反映在以下問題：
近年來,，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。
農(nóng)村信用社點多、面廣,、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際,，視思想教育為形式,、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義,，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀,。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多,、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差,，原則性不強,，稽核檢查圖形式，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知,，但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
針對以上存在問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性,。
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為,。究其原因,，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化,，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題,，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實際工作的,。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé),。在這個方面,，農(nóng)村信用社應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視,，從行動上自覺。
長期以來,，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍。
道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備,，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如,，在工作機制方面,，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。
加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范,，嚴(yán)格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工"班前看神態(tài)、班中看情緒,、吃飯看胃口,、交流看心情、下班看快慢,、班后看做啥?"通過這"六看",，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。
特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強化責(zé)任意識,，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液,，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊。
同時,，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立"違規(guī)無小事",、"安全就是效益"、"風(fēng)險控制優(yōu)先"的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺,，一種習(xí)慣。從小事做起,、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好,，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實實在在的xx農(nóng)信人。
銀行審計員的案件防控心得體會篇三
近期,，我行開展了案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)活動通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得總結(jié)出幾點體會,，也是我對此次學(xué)習(xí)的一個理性的認(rèn)識本人認(rèn)為：要做好案防工作,，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：
（一）嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理,。
（二）大堂經(jīng)理,、柜員、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動。
（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬,，對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示,。
（四）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。
（五）堅持“四眼制度”復(fù)核,、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核,，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核,。
（六）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查,。
（七）加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn),，特別是新上崗人員，要重點加強流程知識的培訓(xùn),，學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像,。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷的.學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。
我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,，自我約束，吸取教訓(xùn),，并對有關(guān)金融法規(guī),、銀行自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,，從自身出發(fā)，持之以恒,，提高防范意識,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇四
賢哉回也!一簞食，一瓢飲,，在陋巷,，人不堪其憂，回也不改其樂,。賢在回也!今天小編為大家?guī)淼氖倾y行案件防控心得體會,，供大家閱讀參考。希望可以幫助到大家,。
近一時期,，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,，尤其是一些大案、要案,，金額巨大,，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響,，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出,，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭,，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來,，隨著銀行業(yè)的競爭加劇,，每個銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用,。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設(shè),，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因,。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中,，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意,，有章不循的現(xiàn)象,，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事,，從而被犯罪份子利用鉆了空子,。
在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸,。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離,、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證,、重要空白憑證的使用和保管等等,。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來,，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來,，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來,，必使這兩個方面得到同時的增強,。
透過這次活動，每個員工透過進(jìn)行自我教育,、自我剖析,，吸取教訓(xùn),，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,，案件數(shù)量不斷下降,。
近期，我行開展了案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)活動通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識,。
現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得。
總結(jié),。
出幾點體會,，也是我對此次學(xué)習(xí)的一個理性的認(rèn)識本人認(rèn)為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：
一,、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控,。
(一)嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理,。
(二)大堂經(jīng)理,、柜員、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動,(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬,，對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示,。
(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。
(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn)，特別是新上崗人員,，要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示,，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像,。
二,、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識,。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。
我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束,，吸取教訓(xùn),，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒,，提高防范意識,，謹(jǐn)。
這次全行“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的開展,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細(xì)則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》,、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料,。透過學(xué)習(xí),，提高了思想認(rèn)識，充分認(rèn)識到這次“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的重要好處,。
加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險,，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題,。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,，是一項長期的綜合工程,。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會,。
一,、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍,。制度最終靠,、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理,。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,，真正從源頭上防控風(fēng)險。
堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,，強化員工教育,。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施，堅持提示在前,、預(yù)警在先,，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度,。
堅持激勵與約束相結(jié)合,，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險,、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為,。
堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍,，基層營業(yè)一線工作,，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大,，深入基層,，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活,，經(jīng)常交流溝通,，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見,，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題,，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難,，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊伍,，營造和諧的發(fā)展環(huán)境,。
二、加強基礎(chǔ)管理,，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性,。管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起,。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位,，缺乏常抓不懈的機制,，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險控制措施層層減弱,。
加強精細(xì)化管理,，提高對風(fēng)險的控制力,。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力，按照工作求細(xì),、措施求實,、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,，狠抓制度落實,，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè),，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局,。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上，突出重點業(yè)務(wù),、重點環(huán)節(jié),、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點的檢查,。完善制約機制,，防范對賬風(fēng)險，明確職責(zé)義務(wù),，加快對帳進(jìn)度,，強化對賬管理，切實防范對賬風(fēng)險,。關(guān)注細(xì)節(jié),，持續(xù)改善，提高管理效果,，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動,，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,，有效推動活動的開展,。
三、
穩(wěn)步推進(jìn)案件專項治理活動向縱深發(fā)展,，還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo),、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作,，制定切實可行的實施細(xì)則,，一級抓一級，層層抓落實，有計劃,、有步驟,、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務(wù),、重點環(huán)節(jié)和重點單位進(jìn)行重點治理,，認(rèn)真履行案件專項治理的職責(zé)，指導(dǎo),、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理,。強化整章建制，按照邊檢查,、邊整改和建立預(yù)防案件長效機制的要求,，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作,，構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的,，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”;對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進(jìn)行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性,。強化基礎(chǔ)管理工作,，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險管理,，不斷提高發(fā)展質(zhì)量,。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,，集中時光,、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問題,，分析問題存在的原因,，制定切實可行的整改方案，落實整改,。
制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間,、部門之間,、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制,。強化職責(zé)意識教育,，抓住時機,，以高度的政治職責(zé)感,，從本單位抓起,，從自我做起，樹立服務(wù)意識,、合規(guī)意識,、品牌意識，做到科學(xué)發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展,，透過開展案件專項治理活動，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強,，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo)。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,，迸一步強化會計內(nèi)控管理,，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo),，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。
這次全行“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的開展,，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》,、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細(xì)則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》,、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條》等制度資料,。透過學(xué)習(xí),，提高了思想認(rèn)識，充分認(rèn)識到這次“強化內(nèi)控管理,、全員防范案件”專項治理活動的重要好處,。
加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險,，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題,。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處,，是一項長期的綜合工程,。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會,。
一,、加強員工教育,，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠,、人來執(zhí)行,，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境,，真正從源頭上防控風(fēng)險,。
堅持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合，強化員工教育,。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題,、構(gòu)成風(fēng)險的原因以及預(yù)防措施，堅持提示在前,、預(yù)警在先,，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認(rèn)識和重視程度。
堅持激勵與約束相結(jié)合,，加強員工行為管理,。牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險、“安全就是效益”的觀念,，規(guī)范員工操作行為,。
堅持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍,，基層營業(yè)一線工作,，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大,，深入基層,，與員工談心交流，關(guān)心員工的工作生活,，經(jīng)常交流溝通,，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見,，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應(yīng)對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題,，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難,，密切干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊伍,，營造和諧的發(fā)展環(huán)境,。
二、加強基礎(chǔ)管理,，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性,。管理務(wù)必從管理層抓起,、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險控制上出現(xiàn)問題,，很重要的一個原因就是管理職責(zé)履行不到位,，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減,、風(fēng)險控制措施層層減弱,。
加強精細(xì)化管理,，提高對風(fēng)險的控制力,。應(yīng)對防范和控制操作風(fēng)險的壓力，按照工作求細(xì),、措施求實,、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,，狠抓制度落實,，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設(shè),，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局,。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性,，以不打招呼突擊檢查為主要形式,，在資料上，突出重點業(yè)務(wù),、重點環(huán)節(jié),、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點的檢查,。完善制約機制,，防范對賬風(fēng)險，明確職責(zé)義務(wù),，加快對帳進(jìn)度,，強化對賬管理，切實防范對賬風(fēng)險,。關(guān)注細(xì)節(jié),，持續(xù)改善，提高管理效果,，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動,，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍,，有效推動活動的開展,。
三,、穩(wěn)步推進(jìn)案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強化對專項治理活動的領(lǐng)導(dǎo),、協(xié)調(diào),、督導(dǎo)工作，制定切實可行的實施細(xì)則,，一級抓一級,，層層抓落實，有計劃,、有步驟,、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務(wù),、重點環(huán)節(jié)和重點單位進(jìn)行重點治理,，認(rèn)真履行案件專項治理的職責(zé)，指導(dǎo),、督促本條線做好對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理,。強化整章建制，按照邊檢查,、邊整改和建立預(yù)防案件長效機制的要求,，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作,，構(gòu)成用制度管人,、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的,，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”;對不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進(jìn)行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險的可控性,。強化基礎(chǔ)管理工作,，要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置，大力推進(jìn)全面風(fēng)險管理,，不斷提高發(fā)展質(zhì)量,。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題,，集中時光,、人員和精力，認(rèn)真梳理存在的問題,，分析問題存在的原因,，制定切實可行的整改方案，落實整改,。
制度是規(guī)范人的行為的保證,，是相互控制的基礎(chǔ),，員工之間、部門之間,、上下級之間要相互控制監(jiān)督,，建立一種制度防范長效機制。強化職責(zé)意識教育,，抓住時機,，以高度的政治職責(zé)感，從本單位抓起,，從自我做起,，樹立服務(wù)意識、合規(guī)意識,、品牌意識,，做到科學(xué)發(fā)展,、規(guī)范發(fā)展,，透過開展案件專項治理活動，到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營理念,，遵章守紀(jì)意識和防控案件意識明顯增強,，實現(xiàn)案件專項治理的任務(wù)目標(biāo)。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本,，迸一步強化會計內(nèi)控管理,，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標(biāo),，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。
20__年,，信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，用心開展了討論與學(xué)習(xí),，參照制度認(rèn)真查找問題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過近段時光的學(xué)習(xí)教育,，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識,，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下。
近年來,，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻,?？v觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點,，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強,，疏于管理,。
近年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社,，任務(wù)至上,，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責(zé)意識,，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。
二,、員工法紀(jì)意識差,，疏于教育。
農(nóng)村信用社點多,、面廣,、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來,，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際,，視思想教育為形式、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無好處，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差,，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀。
三、稽核檢查過于形式,，監(jiān)督不足,。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多,、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的職責(zé)心差,，原則性不強,，稽核檢查圖形式，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知,，但對落實狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查,，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。
針對以上存在問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性。
一,、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平。
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實,，規(guī)范自已的行為。究其原因,，是大家的思想意識在作怪,，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化,，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果,。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題,，就應(yīng)使大家認(rèn)識到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對自身的愛護(hù),，也是對他人的負(fù)責(zé),。在這個方面，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺,。
二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價,。
長期以來,，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果,。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛,，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍,。
三、完善工作機制,，防范道德風(fēng)險,。
道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備,，伺機作案,。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如,，在工作機制方面,，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。
四、建立健全好各種規(guī)章制度,。
加強制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài),、班中看情緒、吃飯看胃口,、交流看情緒,、下班看快慢、班后看做啥?”透過這“六看”,，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。
五,、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。
個性是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強化職責(zé)意識，要求自我愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將職責(zé)心融化于血液,，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊。
同時,，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé),，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自我,，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇五
近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動,，在學(xué)習(xí)活動期間,，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識,。
一,、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識
“沒有規(guī)矩不成方圓”,，身為網(wǎng)點一線員工,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù),。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更熱情,、周到、專業(yè),、快捷,、創(chuàng)新、個性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象。
加強合規(guī)操作意識,，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,，細(xì)細(xì)想來，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,，每一項制度都是一個機器零件,，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘,，也會造成不可估量的損失,，各項制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,，反思盱眙“1.10”銀行被劫案,，之所以案發(fā)，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當(dāng)時銀行應(yīng)該雙人值班,，但當(dāng)事銀行沒有；比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施,，該銀行沒有,；按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋,，這家銀行同樣沒有做到。
二,、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識
行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約,，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度,。堅持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此一來，我們的制度才能得以實施,，我們的資金安全防范才有保障,。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強預(yù)防,，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,，其中重要一條是忽視了思想方面的教育,，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育,，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,，應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線,，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度,，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí),，使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度、嚴(yán)操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的'；其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級檢查,、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,，對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約,。
通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,，樹立對商業(yè)銀行改革的信心,，增強維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。
這幾天,，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上的講話,，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會,，引以為戒,。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜,。影片中講述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路,，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望,，給我們敲響了警鐘,，沉思之后，頗多感慨,。
“天網(wǎng)恢恢,，疏而不漏”,，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知,，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理,，認(rèn)為自己高明,，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險,。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名北銀的員工,，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé),、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事,，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清,，一方面,，讓自己的工作更加完善；另一方面,，也讓自己的工資收入顆粒歸倉,。
忠于自己的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動,，在自己的崗位上要堅定信念,，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵,，樹立正確的價值觀,，人生觀，在本職工作中把握自己,，管住自己,，走好人生路。
農(nóng)安北銀村鎮(zhèn)銀行市場營銷部
2012年9月14日
銀行審計員的案件防控心得體會篇六
20xx年x月x日,，xx聯(lián)社x名年輕員工在監(jiān)事長的帶領(lǐng)下組織參觀了xxxx城監(jiān)獄,，讓我接受了一次深刻的警示教育,，進(jìn)一步筑牢了拒腐防變的思想防線。
我邊看邊想,，很疑惑,。他們?yōu)槭裁磿呱线`法犯罪的道路?他們?yōu)槭裁捶艞壛嗣篮玫纳?為什么放棄了大好前程?是心甘情愿的走上犯罪道路，成為社會的罪人,、人民的敵人?后來通過悔悟紀(jì)錄片和兩名服刑人員的現(xiàn)身說法,，我才明白。原來他們都曾經(jīng)有良好的工作環(huán)境,、幸福美滿的家庭,。他們大都出身于普通的農(nóng)民家庭，都曾做出過突出的工作成績,，深受領(lǐng)導(dǎo)和同志們的信任而被委以重任,，卻在金錢利益的誘惑下邁出了罪惡的一步。沒有堅持正確的人生觀,、價值觀,，沒有守住自己行為的底線，他們辜負(fù)了領(lǐng)導(dǎo)和同事的信任,，也讓自己陷入了心靈的泥藻,。他們因貪污受賄和挪用、占用公款,，給國家財產(chǎn)造成了損失,，對家人造成了巨大的傷害。
通過參觀活動,，我對高墻內(nèi)外的區(qū)別深有體會,。心靈上令人觸目驚心，思想上引起極大震撼,，我真切體會到了監(jiān)獄高墻和現(xiàn)實的反差,，活生生的反面事例，給我們每個參觀者都上了一堂警示教育課,，讓我印象最深刻的是服刑人員畫的佛魔頭像,，監(jiān)獄之門離我們并不遙遠(yuǎn)，就在一念之間,，成佛成魔關(guān)鍵在于自己怎樣把握,。
因此，作為一名常年與金錢打交道的基層柜員,，我要嚴(yán)格遵守金融行業(yè)的各項規(guī)定,，要守得住清貧，頂?shù)米⊥犸L(fēng)，抗得住誘惑,，管得住小節(jié),。增強自己的原則性，即“工作生活上一定要守住法律法規(guī)的底線,，守住做人的底線,，守住道德的底線?！睍r時刻刻要明白什么該做,，什么不該做；該做的事一定要把它做好,，不該做的事情堅決不做！不以惡小而為之,，不能存在僥幸心理,，不能輕信他人的承諾。否則,，一旦犯罪了,，身陷囹圄，失去了工作,，失去了自由,，失去了家庭，到時就悔之晚矣,。
人應(yīng)常懷律己之心,。“月白清風(fēng)夜半時,，扁舟相送故遲遲,，感君情重還君贈，不畏人知畏己知,?！边@是清朝葉存仁在離職前夜深人靜之時拒收下屬送來的禮品時寫的詩，表現(xiàn)出了極強的自律意識,。由此及彼,，我們應(yīng)自覺加強思想品質(zhì)錘煉，遵紀(jì)守法,，謹(jǐn)言慎行,，不斷進(jìn)行自我教育，自我完善,，增強拒腐防變的能力,。一念之差，差之千里；一步之遙,，遙不可及,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇七
20__年，信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報,，用心開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題,，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí),。透過近段時光的學(xué)習(xí)教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識,，現(xiàn)將本年度對案件防控學(xué)習(xí)的體會通報如下,。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生,，發(fā)案率仍然高居不下,，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點,，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的,，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強,，疏于管理,。
近年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社,，任務(wù)至上,，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和職責(zé)意識,，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。
二,、員工法紀(jì)意識差,，疏于教育。
農(nóng)村信用社點多,、面廣,、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際,，視思想教育為形式,、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無好處,，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀,。
三、稽核檢查過于形式,，監(jiān)督不足。
一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對信用社點多,、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的職責(zé)心差,，原則性不強，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知,，但對落實狀況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。
針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得能夠從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”,，提高思想教育水平,。
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全,，處罰不可謂不嚴(yán)厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實,，規(guī)范自已的行為,。究其原因，是大家的思想意識在作怪,，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果,。
案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題，就應(yīng)使大家認(rèn)識到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅僅是對自身的愛護(hù),，也是對他人的負(fù)責(zé),。在這個方面，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺,。
二,、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價,。
長期以來,，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍,。
三,、完善工作機制，防范道德風(fēng)險,。
道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備，伺機作案,。我們要透過工作機制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如,，在工作機制方面,，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。
四、建立健全好各種規(guī)章制度,。
加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范,，嚴(yán)格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒,、吃飯看胃口,、交流看情緒、下班看快慢,、班后看做啥?”透過這“六看”,，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。
五,、切實加強自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。
個性是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力,。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化職責(zé)意識,，要求自我愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè),，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作，深思慎行,，將職責(zé)心融化于血液,，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊,。
同時,，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé),，增強自我執(zhí)行制度的自覺性,，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,，變成一種自覺，一種習(xí)慣,。從小事做起,、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自我,，8小時以外也要管好,，堅決抵制種.種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇八
通過扎扎實實開展雙基管理長效機制建設(shè),，推動各項業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，客戶滿意,、員工滿意,、社會滿意，企業(yè)形象不斷提升,，首先靠“雙基管理”練好內(nèi)功,，通過學(xué)習(xí)活動不斷提升人員素質(zhì),，打造一支過硬的員工隊伍，促進(jìn)了全行的團(tuán)結(jié),。我對案防工作的幾點看法：
“人防勝于案防”,。銀行業(yè)作為高風(fēng)險行業(yè)，不僅要迎接來自外部環(huán)境的競爭與挑戰(zhàn),，還要應(yīng)對內(nèi)部的因為“人”的因素而產(chǎn)生的風(fēng)險,，而后者的風(fēng)險能否妥善化解更是直接決定了銀行機構(gòu)在強手如林的金融行業(yè)競爭中的可持續(xù)發(fā)展力和競爭力的強弱。雙基管理長效機制建設(shè),，從創(chuàng)建一個團(tuán)結(jié)務(wù)實的支行領(lǐng)導(dǎo)班子入手,，打造一支過硬的員工隊伍，是案防工作的重中之重,，業(yè)務(wù)發(fā)展就有了堅實的基礎(chǔ),。
關(guān)愛員工，經(jīng)常為員工減壓,，是創(chuàng)建一流團(tuán)隊的動力,。每半年一次的家訪是支行的必修課，也案防工作的重要一環(huán),。及時了解員工生活,、工作、家庭動態(tài),，又可在關(guān)愛員工上辦事實,，凡是員工生病住院或家中有紅白喜事，支部成員都一一上門看望,、慰問,，員工生日送鮮花祝福，逢年過節(jié)召開家屬聯(lián)誼會,，平常工會注重員工文體活動的開展,，使員工充分享受主人翁的尊榮，充分感受大家庭的溫馨,。
“安全就是效益”。不斷向員工灌輸案防理念,，嚴(yán)格做到事事講安全,，時時重安全，處處保安全,。為了加強雙基管理長效機制建設(shè),，支行領(lǐng)導(dǎo)堅持逢會必講安全，經(jīng)?？嚲o案防與維穩(wěn)這根弦,，每月一次案防工作分析會,，支行不管多忙都鐵板不移地堅持下來，形成制度,。近年來,，支行充分利用“晨會”的時間，重點講評安全與案防工作,。同時，還結(jié)合各個時期的工作實際開展了以案論法,、警示教育,、先進(jìn)典型報告會、艱苦樸素教育,、典型案例分析,、風(fēng)險防范與管理等生動形象的教育活動。在安全教育中,，根據(jù)所要防范的風(fēng)險，采取了實戰(zhàn)演練,、案例對比,、情感觸動、先進(jìn)感召等方法,，對員工進(jìn)行了形勢多樣的安全教育。支行制定了按季分月案防工作計劃,，使支行的案防工作與安全教育一環(huán)套一環(huán)，環(huán)環(huán)緊靠,，使支行形成團(tuán)結(jié)向上的良好氛圍,。
定期案防分析形勢是確保安全的有效辦法。多年來,，支行堅持每月召開一次防案形勢分析會,，分析新情況，研究新措施,，解決新問題,，深入剖析典型案例,，認(rèn)真查找內(nèi)部不安全因素,。嚴(yán)肅而認(rèn)真的分析會使大家認(rèn)識到,，過去無案件大事故既有人和，也有天時,，但不代表今后平安無事,，要樹立一切從“零”開始的觀念，堅持做到防案這本經(jīng)常念不煩,。
長期以來,，犯罪分子以商業(yè)銀行為作案目標(biāo)，極易發(fā)生各種經(jīng)濟和刑事案件,，大案要案時有發(fā)生,，無數(shù)事實證明：十案九違規(guī)。因此,，切實加強內(nèi)部控制,，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，有效防范案件顯得尤為重要,。為確保安全,，我行從加強領(lǐng)導(dǎo)班子的作風(fēng)建設(shè)和整章建制入手，按章辦事,，杜絕違章操作,。近年，支行扎扎實實開展了“雙零”活動,，進(jìn)行了“有章不循,違規(guī)操作”專項治理工作,，支行從作風(fēng)建設(shè)入手，狠抓勞動紀(jì)律,，重申了內(nèi)部管理制度,，勞動紀(jì)律、會計核算,、雙基管理納入績效考核,，事事做到有章可循。多年來,，支行的領(lǐng)導(dǎo)班子在變動,，員工隊伍在流動，但規(guī)章制度的嚴(yán)肅性始終不變,。每年年初,，在制定全年工作計劃時，支行對安全防范工作均進(jìn)行重點部署,，全面安排，并作為一項必不可少的工作,，具體落實在安全教育,、人員配備,、制度建設(shè)與安全設(shè)施的完善、檢查督促,、獎勵與處罰上,。
支行堅持把案防工作落在實處，支行每年安全教育不少于12次,，案防專題會議不少于12次,，員工行為排查不少于４次，三查(查出入庫,、查閱錄像,、查崗)“一把手”不少于12次，支行領(lǐng)導(dǎo)確保自身廉潔不犯錯誤,，領(lǐng)導(dǎo)干部對員工必須做到“四個知道”：即知道員工在想什么,，知道員工需要什么，知道員工在干什么,，知道員工關(guān)心什么,。時時繃緊案防防范這根玄。同時,，堅持每天網(wǎng)點主任值班制度,，值班領(lǐng)導(dǎo)必須是每天最后一個離開營業(yè)場所的人，為安全營運站好每天最后一班崗,。
狠抓制度落實是搞好內(nèi)部控制的關(guān)鍵,。內(nèi)控管理不走過場，在執(zhí)行制度上不熱一陣,、冷一陣,，編制一張疏而不漏的安全網(wǎng)。二是檢查督促做到三個雷打不動,，即“一把手”每月下一次網(wǎng)點親自查庫,、巡查防案工作雷打不動，分管行長每旬一次下網(wǎng)點巡查防案工作雷打不動,，會計主管每天盤庫自查雷打不動,。三是重獎重罰，賞罰分明,。對違規(guī)行為從不心慈手軟,，不循私情，不搞下不為例,，使制度真正鐵起來,。
支行靠嚴(yán)格管理，在員工中形成一種從嚴(yán)治行的良好氛圍。在日常管理中注意做到四個到位,。一是責(zé)任到位,。安全工作實行“一把手”負(fù)責(zé)制，行長親自抓,，分管行長對一把手負(fù)責(zé),，具體抓，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對分管行長負(fù)責(zé)天天抓,，編織一張疏而不漏的安全網(wǎng),。二是檢查督促到位，強化檢查力度,，平常注重自查,，在第一時間堵塞各種風(fēng)險漏洞，對照上級行所列明的關(guān)鍵風(fēng)險點逐項檢查,，一個不漏,、不留死角。嚴(yán)格執(zhí)行“誰主管誰負(fù)責(zé),、誰檢查誰負(fù)責(zé)”的原則,，實現(xiàn)問責(zé)制。三是執(zhí)行到位,。要求委派會計主管和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人率先垂范,、恪盡職守，發(fā)揮好各道防線的作用,，根除以往用習(xí)慣和人情替代制度的不良現(xiàn)象,，控制好每筆業(yè)務(wù)每個環(huán)節(jié)的風(fēng)險，確保制度規(guī)章的執(zhí)行力在每個環(huán)節(jié)都不打折扣,。四是整改到位,，對上級與審計部門發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改方案,，認(rèn)真落實整改,，營造一個“有章必循、違章必究”的良好氛圍,，促使遵章守紀(jì)成為員工的自覺行為和工作常態(tài),，確保了“雙基管理”工作成為業(yè)務(wù)發(fā)展的助推劑。
支行積極創(chuàng)新,，不斷完善和改進(jìn)案防措施,，支行緊密聯(lián)系工作實際，堅持內(nèi)防與外防并重,，使案防工作盡量個性化,。一是摒棄當(dāng)“老好人”,，多栽花，少栽刺,，怕得罪人的思想,，實行責(zé)任追究制度。堅持每季對員工進(jìn)行一次行為排查,，及時發(fā)現(xiàn)苗頭。二是營造家園氛圍,。支行注重加強企業(yè)文化建設(shè),，在關(guān)愛員工上下功夫，努力凝聚人心,，使員工團(tuán)結(jié)一致,，同舟共濟，遵紀(jì)守規(guī),，建立一個制度完善,、操作方便、反應(yīng)快速,、處理及時的案防網(wǎng)絡(luò),，把安全教育，防范演練,，提高員工士氣,，快速發(fā)展業(yè)務(wù)，樹立品牌銀行形象融為一體,。
銀行的雙基管理,、案防工作是一個永恒的主題，我們的工作還任重道遠(yuǎn),，只有堅持求真務(wù)實,、開拓進(jìn)取、常抓不懈,，在管理上堅持規(guī)范化,、標(biāo)準(zhǔn)化、具體化,、制度化,，以安全中求發(fā)展，在發(fā)展中保安全,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇九
20xx年是銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年,，作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設(shè)需要我們身體力行,，從工作的每一個細(xì)節(jié)落實執(zhí)行,。我支行于4月18日和5月5日進(jìn)行了關(guān)于案件防控和銀行合規(guī)文化建設(shè)的學(xué)習(xí)活動，通過這次活動，我進(jìn)一步認(rèn)識到案件防控的必要性和緊迫性,。
首先,，作為銀行員工需要提高風(fēng)險防備意識。商業(yè)銀行需要依靠信譽來求得生存和發(fā)展,，案件的發(fā)生不僅給銀行造成經(jīng)濟上的重大損失,，也會帶來不良的社會輿論。案件多發(fā)會導(dǎo)致社會上對本行整體評價的下降,，如果不加強案件防控會使投資者失去信心,，儲戶不再放心存款，最終銀行就會失去賴以生存發(fā)展的基礎(chǔ),。因此我們必須認(rèn)清形勢,，明確開展案件防控工作，防范操作風(fēng)險和道德風(fēng)險,。這是建立我行風(fēng)險管理長效機制的必須,，也是維護(hù)我行自身穩(wěn)定健康發(fā)展的迫切需求。
其次,，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識，都能遵章守紀(jì),，案件防控工作就會事半功倍,。作為一名銀行員工，每天接觸的`是大量的現(xiàn)金,、重要憑證,、客戶信息等重要事物，如果不提高個人思想品質(zhì),，在工作中嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,，并加以各類必要的監(jiān)督，案件的發(fā)生就會無法控制,。個人犯案會給自身,、家庭、集體,、國家?guī)韲?yán)重傷害,，天網(wǎng)恢恢疏而不漏，作奸犯科的人必將受到法律的嚴(yán)懲,；千萬不要帶著僥幸心理鋌而走險,，結(jié)果必定是受到法律制裁，最終陷入痛苦的深淵,?！熬訍圬?，取之以道”，只有通過遵章守紀(jì),，辛勤勞作獲得的財富,，才能用得安心幸福。
合規(guī)是員工利益的最好守護(hù)神,。任何違規(guī)違紀(jì)行為,，到頭來只能是害人又害己。案件防控需要同事之間在日常工作中相互監(jiān)督,、相互提醒,，勇于勸阻，必要的時候檢舉,，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做不是對同事的背叛,，是在令其懸崖勒馬,，救其于危困。在日常工作中,，每位員工對案件防控都要有充分的認(rèn)識,，通過加強自身崗位責(zé)任感、風(fēng)險防范意識,、集體榮譽感,、團(tuán)隊協(xié)作意識，使我們銀行能得到健康長久的發(fā)展,。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷地學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能,。我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實際情況，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,，自我約束,，吸取教訓(xùn)，并對照有關(guān)金融法規(guī),、銀行規(guī)章制度,，自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,，案件數(shù)量不斷下降。
通過本次的學(xué)習(xí)使我體會到案件防控,、合規(guī)文化建設(shè)需要我們每位員工從自身出發(fā),，持之以恒,，提高防范意識，謹(jǐn)守崗位職責(zé),，杜絕各項違規(guī)操作,，消除案件隱患，才能達(dá)到有效的目標(biāo),。相信我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境,，取得合規(guī)文化建設(shè)活動的成功,，最終帶來的必將是銀行健康長久的發(fā)展。
銀行審計員的案件防控心得體會篇十
今年6月份以來,，我行根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的統(tǒng)一部署,，嚴(yán)格按照總行、省,、市分行的要求,，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以抓案防促發(fā)展為目標(biāo),，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn),，在全行扎實開展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”（以下簡稱“制度執(zhí)行年”）活動。通過周密部署,，精心組織,，把思想發(fā)動、制度學(xué)習(xí),、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動始終,，圓滿地完成了準(zhǔn)備階段和學(xué)習(xí)階段的活動內(nèi)容，正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動,，收到了預(yù)期的效果,。
1、切實加強組織領(lǐng)導(dǎo),。為了確?！爸贫葓?zhí)行年”活動各項工作落到實處，我行成立了由行長任組長,，班子其他成員任副組長,，部室負(fù)責(zé)同志為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，并抽調(diào)部室骨干力量組成領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室,。同時明確了領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和各崗位人員的職責(zé)，建立健全了人人抓案防的防控聯(lián)動機制,，為“制度執(zhí)行年”活動實施提供了組織保障,。領(lǐng)導(dǎo)小組成立后,，5次召開專門會議，傳達(dá)上級行有關(guān)開展好“制度執(zhí)行年”活動的精神,、研究制定我行實施方案,、專題研究活動有關(guān)問題，并針對具體情況及時采取有效措施,，確保了活動按上級行的要求進(jìn)行,。
2、深入進(jìn)行思想發(fā)動,。為了認(rèn)真搞好思想發(fā)動,，清除思想障礙，達(dá)到統(tǒng)一認(rèn)識,，增強信心的目的,，我行主要做了以下工作：
一是深入調(diào)查摸底，了解員工的思想狀況,。
活動初期,，我們調(diào)查了解到部分員工對活動開展存在一些疑慮，有的認(rèn)為當(dāng)前業(yè)務(wù)工作繁忙,，擔(dān)心開展“制度執(zhí)行年”活動會走過場，對搞好活動缺乏信心,；有的認(rèn)為“制度執(zhí)行年”活動與去年省分行組織開展的“信貸管理年”,、“增收節(jié)支年”活動和以“兩防一反思”為主要內(nèi)容的遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營教育活動的內(nèi)容相似,，簡單應(yīng)付一下上級檢查就行了,，沒有必要多投入精力；有的認(rèn)為同時開展“制度執(zhí)行年”活動和爭創(chuàng)“四強”黨組織,、“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動,，擔(dān)心活動多了會影響其他工作等。了解了這些模糊認(rèn)識,，對我們做好思想發(fā)動工作更具有針對性,。
二是及時傳達(dá)上級精神，層層進(jìn)行思想發(fā)動,。
6月8日上午,，組織全體員工參加了總行組織的“制度執(zhí)行年”活動視頻動員大會。6月9日上午,，召開支委擴大會,，認(rèn)真學(xué)習(xí)了上級行有關(guān)開展“制度執(zhí)行年”活動的要求和市分行印發(fā)的實施方案。6月11日上午,，召開全行“制度執(zhí)行年”活動動員大會,，有針對性地進(jìn)行了思想動員,。針對員工中存在的模糊認(rèn)識，逐一進(jìn)行分析講解,，幫助員工理解和把握開展“制度執(zhí)行年”活動的重要意義,，消除了員工的模糊認(rèn)識。
三是舉辦了“制度執(zhí)行年”活動宣傳欄,，使活動的指導(dǎo)思想,、工作目標(biāo)、時間安排和每階段的活動內(nèi)容及要求人人熟悉,，個個明白,。
同時，我們還將開展“制度執(zhí)行年”活動的內(nèi)容和要求向信貸客戶進(jìn)行了宣傳,，尋求信貸客戶對我行開展活動的理解與支持,。通過宣傳和發(fā)動，全行員工提高了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認(rèn)識,，增強了搞好“制度執(zhí)行年”活動的信心,，營造了人人積極參與“制度執(zhí)行年”活動的良好氛圍。
1,、梳理匯整制度,。為了方便員工學(xué)習(xí)，“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照“制度執(zhí)行年”活動方案要求,，將所有要求學(xué)習(xí)的制度文件進(jìn)行了復(fù)印,，并裝訂成冊，發(fā)到每位員工手中,。同時將我行近年來印發(fā)的有關(guān)內(nèi)控和案防制度文件進(jìn)行了梳理匯整,，一并發(fā)給員工進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論，為后段做好制度的廢,、改,、立工作作準(zhǔn)備。
2,、嚴(yán)格組織學(xué)習(xí),。制度能否被員工理解和掌握，關(guān)系到“制度執(zhí)行年”活動的成敗,。為了確保學(xué)習(xí)效果,，一是制定了學(xué)習(xí)計劃。我行將全部學(xué)習(xí)的內(nèi)容納入學(xué)習(xí)計劃中,，并明確了學(xué)習(xí)要求,，如學(xué)習(xí)實行考勤、缺課的必須在規(guī)定時間內(nèi)補課,、檢查學(xué)習(xí)筆記,、進(jìn)行心得交流等,。這些都得到了很好的落實。二是處理好工與學(xué)的矛盾,。為了確保學(xué)習(xí)與工作兩不誤,，兩促進(jìn)，我行采取了集中學(xué)習(xí)與個人自學(xué)相結(jié)合,。共組織集中學(xué)習(xí)3次,，每次集中學(xué)習(xí)前，班子成員先自學(xué)好,、理解好制度內(nèi)容,，在組織集中學(xué)習(xí)時能結(jié)合實際進(jìn)行講解。同時要求員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)利用休息時間學(xué)完了其他規(guī)定的制度文件,。這樣既確保了學(xué)習(xí)內(nèi)容和效果的落實,，又能把學(xué)好的制度用于指導(dǎo)實踐，促進(jìn)了我行各項工作的順利開展,，較好地解決了工與學(xué)的矛盾,。三是通過心得交流提升學(xué)習(xí)效果。為了鞏固學(xué)習(xí)效果,，我行組織員工進(jìn)行心得交流,，并將心得體會文章張貼在心得欄中。交流中大家能暢談通過動員和學(xué)習(xí)的收獲,，表明積極參與活動的態(tài)度和信心,，從而進(jìn)一步深化了對開展“制度執(zhí)行年”活動的認(rèn)識，加深了對制度的理解的把握,，為“制度執(zhí)行年”活動的深入開展打下了堅實的理論基礎(chǔ),。
財務(wù),、后勤,、安全保衛(wèi)等崗位作為重點崗位，把貸前調(diào)查,、申報,、貸后管理、費用管理,、費用審批,、物質(zhì)采購等環(huán)節(jié)作為重點環(huán)節(jié)，并把自查的主要精力投在這些重點崗位和環(huán)節(jié)上,。
2,、廣泛征求意見。為了把內(nèi)控和案防制度方面存在的問題查準(zhǔn),、查徹底,，我們堅持走群眾路線,，把發(fā)揚民主貫穿于“制度執(zhí)行年”活動全過程。我們計劃在較大范圍內(nèi)征求群眾意見3次,，已征求意見1次,。7月5日，我行向7家信貸客戶發(fā)出了征求農(nóng)發(fā)行員工遵守內(nèi)控和案防制度情況的意見的函,，重點征求對我行及我行員工遵守國家政策和廉政規(guī)定方面的意見,，并歡迎各信貸客戶隨時向我行反映這有方面的情況。同時支行向13位員工發(fā)出了征求意見表,，重點征求是否存在無章可循,、有章難循、執(zhí)章不力的問題,。已收回信貸客戶的意見表7份,，征集到意見和建議xx條。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱,。10月份,，我行將結(jié)合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見。會前,，支部將內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況作為一項內(nèi)容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見,。會后，將及時通報民主生活情況,，接受大家監(jiān)督,。11月份支行初步制定整改方案后，將及時召開全行員工大會第3次廣泛征求意見,。
3,、堅持邊查邊改。我們要求分支行,、部室,、員工對過去遵守內(nèi)控和案防制度情況進(jìn)行認(rèn)真反思，切實查準(zhǔn)存在的問題,，并認(rèn)真整改,，確保“制度執(zhí)行年”活動取得實效,。我行按照上級行要求,，把開展“制度執(zhí)行年”活動與貫徹落實全省分行支行行長會議精神、紀(jì)檢監(jiān)察工作會議精神結(jié)合起來,，與貫徹落實全國典型案件視頻通報會精神結(jié)合起來,，與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》結(jié)合起來，與爭創(chuàng)“四強”黨組織，“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動結(jié)合起來,，全面自查和整改,。從思想認(rèn)識層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸、享清閑,，只求過得去,，不求過得硬的思想，總認(rèn)為自己手中無權(quán)或權(quán)力不大,，不會違犯內(nèi)控和案防制度,。表現(xiàn)在對政治學(xué)習(xí)不熱心，工作中缺乏創(chuàng)先爭優(yōu)的意識和進(jìn)取精神,；在操作層面上我們發(fā)現(xiàn)工作中確實存在有章不循,，違規(guī)操作的問題，表現(xiàn)在有的員工在工作中有章不依,，自作主張,。
從上級組織的檢查和我行組織的檢查均有發(fā)現(xiàn)，如銷貨款歸行率不達(dá)標(biāo),、中間業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)不一,、進(jìn)出營業(yè)間不登記、上班遲到早退等,；在管理層面上我們自查發(fā)現(xiàn)工作中確實存在無章可循,、有章難循、執(zhí)章不力的問題,，表現(xiàn)在有的工作和有的時段員工的行為無制度約束,，如新增設(shè)或調(diào)整的工作、員工8小時之外的管理等,；有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事,，如有的信貸管理制度已過時、有的制度規(guī)定在這家信貸客戶適應(yīng)在另一家信貸客戶不適應(yīng)等,；有的出了問題沒有執(zhí)行責(zé)任追究或降低了追究的標(biāo)準(zhǔn),，如違規(guī)記分管理等。針對這些現(xiàn)象,，我行在員工中組織開展了感恩教育,、遵章守紀(jì)教育和以“有為才有位,、有位更有為,、無為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風(fēng)紀(jì)律教育。通過教育,，員工的主人翁意識,、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強，作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn)。與此同時,，我行已著手對有關(guān)制度進(jìn)行補充,、修改和完善，并狠抓制度的執(zhí)行和責(zé)任追究,，既進(jìn)一步規(guī)范了員工的行為,，又提升了員工的制度執(zhí)行力。
總之,，我行開展的“制度執(zhí)行年”活動在省,、市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和市分行“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的具體指導(dǎo)和幫助下，已取得了初步成效：
一是廣大員工對抓案防促發(fā)展的認(rèn)識明顯提高,。
二是廣大員工遵章守紀(jì),、合規(guī)經(jīng)營的意識進(jìn)一步樹牢。
三是廣大員工對內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準(zhǔn)確,。
四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升,。
后段，我行將在鞏固前段活動取得成效的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步加大邊查邊糾的力度,，落實好上級行提出的查找徹底，糾正到位的要求,，并在抓好有關(guān)制度梳理,、匯整、分析,、評價的基礎(chǔ)上,，切實做好制度的廢、改,、立工作,，進(jìn)一步增強內(nèi)控和案防制度的有效性和針對性，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度,、自覺執(zhí)行內(nèi)控,、案防規(guī)定、自覺抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化,，確保全行“四無”目標(biāo)的實現(xiàn)和各項任務(wù)的圓滿完成,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇十一
近年來，銀行案件層出不窮,，給金融行業(yè)帶來了巨大的危害,。為了提高銀行職員的案件防控意識，我參加了一次銀行案件防控教程培訓(xùn),。在此過程中,，我深刻認(rèn)識到案件防控的重要性,，并得到了一些有益的心得體會。
首先,，案件防控是銀行工作的重要環(huán)節(jié),。銀行作為金融機構(gòu)，肩負(fù)著保障客戶財產(chǎn)安全的重大責(zé)任,。一旦出現(xiàn)案件,，不僅會給客戶帶來經(jīng)濟損失，還會對銀行的聲譽造成嚴(yán)重影響,。因此,，銀行職員需要時刻保持警惕，從案件的產(chǎn)生源頭進(jìn)行防范和控制,。
其次,，案件防控需要多方面的努力。除了嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,、加強內(nèi)部管理外,，還需要采取一些技術(shù)手段來提高案件防控能力。比如,，銀行可以利用高科技手段對銀行內(nèi)部進(jìn)行監(jiān)控,，對可疑行為進(jìn)行預(yù)警，及時發(fā)現(xiàn)和阻止?jié)撛诎讣陌l(fā)生,。而對于銀行職員來說,，要多學(xué)習(xí)案件防控的知識，提高自身的防范和識別能力,。
再次,，在案件防控的過程中，溝通協(xié)作是至關(guān)重要的,。案件往往是一個復(fù)雜的系統(tǒng)工程,，涉及到多個部門和多個崗位的合作。銀行應(yīng)該建立健全的案件防控體系,，加強不同部門之間的溝通和協(xié)作,，形成合力，共同防范案件的發(fā)生,。同時,，銀行職員也應(yīng)該增強團(tuán)隊意識，互相支持和配合,，在案件防控工作中做到一切為了客戶和銀行的安全,。
最后，案件防控需要持之以恒的努力,。案件防控工作不是一蹴而就的,，而是需要長期堅持和不斷完善的。銀行應(yīng)該建立健全的案件防控機制,，定期開展相關(guān)培訓(xùn)和演練,，不斷提高員工的案件防控意識和能力。同時,，銀行職員也應(yīng)該將案件防控作為日常工作的一部分,，時刻保持警惕，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度,，避免因為馬虎大意而給案件以可乘之機,。
總之，銀行案件防控是一項艱巨而重要的工作,。銀行職員要時刻保持警惕,，多學(xué)習(xí)案件防控的知識，提高自身的防范和識別能力,。銀行應(yīng)該加強內(nèi)部管理,，利用高科技手段提高案件防控能力，并加強部門之間的溝通和協(xié)作,。同時,，案件防控需要持之以恒的努力，不斷完善和提高,。只有這樣,，才能有效地防止銀行案件的發(fā)生，保障客戶和銀行的利益,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇十二
根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)《中國建設(shè)銀行案件防控及整改方案》的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神,，為進(jìn)一步加強案件防控工作，結(jié)合支行實際,，認(rèn)真組織全員對《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí),，經(jīng)過學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險意識得到進(jìn)一步強化,，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險和案件的第一道防線,。同時，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路,，變被動應(yīng)對為主動防控,，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動出擊前移,。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié),，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門深入機構(gòu)網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風(fēng)險上找問題,，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)取整改,，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報如下：
一、基本情景,。
xx年年以來,，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量,，集思廣益,，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，查缺補漏,、剔舊補新，使制度與實際工作相符,；對內(nèi)管內(nèi)控,、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總,，經(jīng)過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,，剖析根源，制定方案及時整改,。
1.年初全行員工簽訂案件防控職責(zé)書1194份,，（支行行長與分管行長簽訂案件防控職責(zé)書、分管副行長與部門,、機構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人簽訂,、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實行分管職責(zé)，使案件防控職責(zé)到人,，不留死角,。
2.認(rèn)真落實《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作,，以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的本事,，對員工不良行為排查率為100%。
3.認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動態(tài)及上級文件,，根據(jù)支行機構(gòu)網(wǎng)點分散特點,，xx年年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文件，以部門,、機構(gòu)網(wǎng)點為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),，提高了全體員工案件防控意識。
4.條線管理部門深入機構(gòu)網(wǎng)點搞好案件防控及整改,，促進(jìn)整改工作落實,。為了加強基層機構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險控制體系,，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風(fēng)險本事,，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件,，條線部門、機構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人加強積分管理工作,，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分,，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分,。
認(rèn)真貫徹落實省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》（建鄂函[xx年]231號）文件精神,，我行結(jié)合實際,，全行范圍內(nèi)開展了全方位,、多層次對員工不良行為的排查工作。
（一）高度重視,，周密部署,，扎實落實。
班子高度重視,，先后召開專題會,、推進(jìn)會、督導(dǎo)會,，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,，不等不靠，提早下手,。成立了由蔣勇行長任組長,、辦公室、人力資源部,、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,，并對排查工作做出安排部署。要求各部門,、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人必須本著對建行事業(yè),、對員工和對自我高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范,，以身作則,，認(rèn)真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作,，嚴(yán)以律己,，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為,，做到突出重點,、整體推進(jìn)。
（二）明確職責(zé),，各盡其職,，各負(fù)其責(zé),。
“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問,、主動協(xié)調(diào),、直接參與；在此基礎(chǔ)上,，逐一分解細(xì)化整改措施,，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門,，各部室加強溝通,，充分信息共享，構(gòu)成了各部室齊抓共管,、全部整體聯(lián)動的格局,。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動,，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,。
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（三）筑防火墻，注重預(yù)防,，適時預(yù)警,。
認(rèn)真開展專項排查，加強員工行為管控,，先后開展重要崗位員工不良行為排查,，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項行為排查，排除隱患,；組織開展典型案件警示教育活動,，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命,，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”,，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué),，做到人人知曉,，入腦入心，進(jìn)一步增強員工合規(guī)經(jīng)營,、按章辦事的自覺性,。
一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性,，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段,，合理安排各階段工作進(jìn)度,。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。
二是首先采取全行員工自查、互查的方式,，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門,、網(wǎng)點聽取負(fù)責(zé)人對每位員工的思想、工作,、生活,、家庭等方面的綜合評價,，并組織員工對本部門,、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測評。部門,、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況,，與他們交心談心，溝通思想,，同時,，在工作上幫忙他們，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難,，使員工感到支行團(tuán)體這個大家庭的溫暖。
三是重點突出排查網(wǎng)點負(fù)責(zé)人,、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員,、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票,、彩票,、參與賭博、炒期貨,、炒賣房屋,、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂,、向客戶索要財物,、好處費等問題。4月下旬至5月份，全行排查613人,，排查面到達(dá)100%,。收回排查表3846份，其中自查表613份,、互查表2764份,，民主測評表469份。經(jīng)過這次排查,，使全行員工提高了思想認(rèn)識,，自覺做到有章必循，違章必糾,，增強了員工防范道德風(fēng)險的本事,。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工,。
這次員工不良行為排查工作,，大多數(shù)網(wǎng)點、部門負(fù)責(zé)人能認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)上級行的文件精神,，嚴(yán)格按通知要求分階段進(jìn)行不良行為的排查工作,，對照排查資料及禁止性規(guī)定逐條自查、互查,。排查期間,，支行按要求設(shè)立排查（舉報）信箱，明確雙人負(fù)責(zé),，并公布排查（舉報）電話及聯(lián)系人,。排查工作的進(jìn)行，加強和規(guī)范了員工行為,，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的本事,。當(dāng)然，也存在極個別網(wǎng)點負(fù)責(zé)人由于業(yè)務(wù)工作繁忙,，對排查工作沒有足夠重視,，沒有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系，思想認(rèn)識不足,，在組織員工學(xué)習(xí),、傳達(dá)上級行文件精神上，沒有做好記錄,，排查表,、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總統(tǒng)計工作,。今后,，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機制，為支行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ),。
銀行審計員的案件防控心得體會篇十三
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自己的行為,。究其原因,，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位,，崗位安排僵化,，老好人意識嚴(yán)重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題,，就應(yīng)使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實際工作的,。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應(yīng)是有很強的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度,，不僅僅僅是對自身的愛護(hù),，也是對他人的負(fù)責(zé),。在這個方面，農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺,。
長期以來,，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處,，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因,。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實,，才能夠收到良好的效果,。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊伍,。
道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,，精心準(zhǔn)備，伺機作案,。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比如,，在工作機制方面,，能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。
加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范,，嚴(yán)格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態(tài),、班中看情緒,、吃飯看胃口、交流看情緒,、下班看快慢,、班后看做啥？”通過這“六看”,，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的`隱患消滅在萌芽狀態(tài),。
特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力,。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化職責(zé)意識,，要求自我愛崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自我的職業(yè)，忠于自我的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行,，將職責(zé)心融化于血液，體現(xiàn)于行動,，伴隨于身邊,。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”,、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé),，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自我,，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)信人,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇十四
“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù),。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更熱情,、周到、專業(yè),、快捷,、創(chuàng)新、個性,、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象。
加強合規(guī)操作意識,，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,，細(xì)細(xì)想來，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,，每一項制度都是一個機器零件,，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘,，也會造成不可估量的損失,，各項制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,，反思盱眙“1.10”銀行被劫案,，之所以案發(fā)，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當(dāng)時銀行應(yīng)該雙人值班,，但當(dāng)事銀行沒有,；比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施，該銀行沒有,；按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋,，這家銀行同樣沒有做到。
銀行號稱三鐵：“鐵制度,、鐵算盤,、鐵帳本”,。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度,。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來,，我們的制度才能得以實施,，我們的資金安全防范才有保障。
近年來,，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽,。采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,，忽視了干部職工的思想教育,，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育,，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線,，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證,。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,，組織學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度,、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的,；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查,、交叉互查等方法,，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約,。
通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動,，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對商業(yè)銀行改革的信心,，增強維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇十五
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行,，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已,。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個員工必須履行的職責(zé),，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動,，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點,、各部門,，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工,，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大,。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險的需要,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險,，提升經(jīng)營管理水平的需要,。因為合規(guī)與我行的成本控制,、風(fēng)險控制,、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為信用社創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形,。
其次,，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提,，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
再次,，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀,，實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰,。
那么,，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展,？我認(rèn)為,，惟有做到“五個到位”：
一要道德教育到位。“思考方式?jīng)Q定行為和成就,?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中,，滲透到每個崗位,、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守,、講合規(guī),、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。一是強化法紀(jì)意識。積極開展法制教育,，增強員工的防范意識,、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中,。二是強化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng),，學(xué)會心理調(diào)控,，不盲目與人攀比，防微杜漸,，面對各種誘惑保持高度的警覺性,；正確處理好群體與個體、個體與社會,、個體與個體利益得失的矛盾,。三是強化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀,，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為,，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識,。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽,，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo),、共同榮譽,，增強集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位,。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢,，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,，引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護(hù)意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循,，違章必究,，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo),。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。
對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理,；對存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰,，追究責(zé)任,。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,，不厭其煩地溝通、解釋,、提醒,，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度,。通過開展“合理化建議活動”,，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機會,，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議,，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議,，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行,。
五要榜樣作用到位,。“榜樣的力量是無窮的”,。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈,，引路導(dǎo)航,；反面典型是警鐘，可以敲山震虎,，以之為鑒,。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念,，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起,，口頭上要時時宣講合規(guī),，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,，只有各級管理人員提高認(rèn)識,，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位,，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例,，抓住典型,，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,，達(dá)到警鐘常鳴,、防患未然的目的。總之,，我們每名員工都要把“誠信,、正直、守法,、合規(guī)”的理念牢記,，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心,，爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人,，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量,！
銀行審計員的案件防控心得體會篇十六
第一段：引言（150字）,。
銀行案件防控是當(dāng)今金融領(lǐng)域中一項非常重要的工作。在銀行業(yè)務(wù)日益繁忙和復(fù)雜的背景下,，銀行案件頻繁發(fā)生,，給銀行和客戶帶來了巨大的損失。為了提高銀行工作人員的綜合素質(zhì)和風(fēng)險防控能力,，銀行業(yè)相繼開展了銀行案件防控教程培訓(xùn),。經(jīng)過學(xué)習(xí)這些教程，我進(jìn)一步了解了銀行案件防控的諸多方面,，獲得了一些寶貴的心得體會,。
第二段：借貸風(fēng)險防范（250字）。
借貸風(fēng)險是銀行案件中最常見的問題之一,。借貸業(yè)務(wù)是銀行的核心業(yè)務(wù),，但也是最容易發(fā)生風(fēng)險的環(huán)節(jié)。通過銀行案件防控教程,，我了解到了許多防范借貸風(fēng)險的方法和策略,。首先，銀行工作人員要對借款人進(jìn)行全面的背景調(diào)查,，確保其還款能力和資信情況,。其次，要建立完善的風(fēng)險評估和審批制度,，防止不良借款,。此外，在貸后管理方面也要加強,，及時發(fā)現(xiàn)和解決還款問題,，使借貸業(yè)務(wù)更加安全可靠。
第三段：防范內(nèi)部作案（250字）,。
內(nèi)部作案是銀行案件中最為棘手的問題之一,。銀行工作人員擁有大量客戶和敏感信息,，如果不加以管理和防范，就會成為內(nèi)部作案的風(fēng)險點,。通過銀行案件防控教程,，我學(xué)到了一些防范內(nèi)部作案的措施。首先,，加強內(nèi)部人員的道德教育和法律意識,，培養(yǎng)正確的職業(yè)道德和職業(yè)操守。其次,，建立健全的內(nèi)部監(jiān)控體系,，加強對員工操作的監(jiān)督和檢查。此外,，還要加強內(nèi)外部的信息溝通和協(xié)作,，形成對內(nèi)部作案進(jìn)行早期預(yù)防和檢測的機制。
第四段：加強信息安全（250字）,。
信息安全是銀行案件防控的重中之重,。在現(xiàn)代社會，銀行業(yè)務(wù)離不開信息系統(tǒng)的支持,，但同時也面臨著信息泄露和黑客入侵等風(fēng)險。通過銀行案件防控教程,，我了解到了一些加強信息安全的方法和守則,。首先，要加強對銀行信息系統(tǒng)的可靠性和穩(wěn)定性的保障,，建立培養(yǎng)專業(yè)團(tuán)隊,、建立安全設(shè)備和完善信息安全管理制度等措施。其次,，要加強對員工的信息安全教育,，提高他們的信息安全意識和防范意識。此外,，還要與相關(guān)部門和機構(gòu)合作,，共同應(yīng)對信息安全挑戰(zhàn)。
第五段：總結(jié)（300字）,。
銀行案件防控教程的學(xué)習(xí),，使我受益匪淺。通過這些教程,，我不僅了解了銀行案件防控的重要性,，也了解了一些實用的方法和策略。在實踐中,，我將結(jié)合自身工作實際,，靈活運用所學(xué)知識和技巧,，提高自己的案件防控能力。同時,，我也將積極宣傳和推廣這些教程,，使更多的銀行工作人員受益，提升整個銀行業(yè)的案件防控水平,。銀行案件的發(fā)生對銀行和社會都帶來了巨大的損失,，只有不斷加強防控工作，才能有效遏制和減少銀行案件的發(fā)生,。通過學(xué)習(xí)和實踐,，我相信銀行案件防控的能力將獲得持續(xù)提高，為銀行業(yè)的發(fā)展和社會的穩(wěn)定做出更大的貢獻(xiàn),。
（共計1200字）,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇十七
銀行案件防控是近年來銀行業(yè)發(fā)展的重要課題，不斷增長的金融犯罪引起了社會的廣泛關(guān)注,。為了提高銀行員工的防范意識和技能,，我參加了一期由國家銀行主辦的銀行案件防控教程培訓(xùn)。在這個培訓(xùn)過程中,，我深感到銀行案件防控的重要性,，也收獲了許多實用的知識和經(jīng)驗。以下是我對這次培訓(xùn)的心得體會,。
首先,，銀行案件防控的核心是員工教育。一家銀行的安全防范體系需要從員工的防范意識和技能入手,。通過這次培訓(xùn),，我了解到早期的金融犯罪大多是由于員工的疏忽或者內(nèi)部人員的違法行為引起的。因此,，銀行需要加強員工教育,，提升員工對金融犯罪的認(rèn)識，增強風(fēng)險意識并掌握防范技巧,。培訓(xùn)中,，我們學(xué)習(xí)了防止釣魚網(wǎng)站、手機詐騙,、假冒儲蓄卡等案件的具體步驟和應(yīng)對方法,。這些知識對于我們提高自身的防范意識和技能非常有幫助。
其次,，銀行案件防控需要建立科學(xué)的內(nèi)部管理制度,。在銀行業(yè)務(wù)的運作過程中，存在著諸多隱患,，只有建立科學(xué)的內(nèi)部管理制度才能有效應(yīng)對這些風(fēng)險,。如嚴(yán)格的備案管理制度可以防止員工私自泄露客戶信息,，明確的權(quán)限管理制度可避免內(nèi)部人員濫用職權(quán)等。而制度的完善需要銀行的高層領(lǐng)導(dǎo)給予足夠的重視,，并且將其貫徹到每一個員工的行動中,。通過這次培訓(xùn)，我明白了銀行防控責(zé)任的重要性,，只有所有人都同心協(xié)力,，才能建立起一道堅不可摧的防線。
再者,，銀行案件防控需要與時俱進(jìn),，及時掌握最新的防范技術(shù)和手段。當(dāng)前,，隨著科技的發(fā)展,，犯罪分子也在不斷改變手段，利用新技術(shù)進(jìn)行犯罪活動,。銀行在案件防控中不能被動應(yīng)對,，而應(yīng)積極主動地采用新技術(shù)，提高防范能力,。在培訓(xùn)中,，我們了解到了一些常見的金融犯罪手段，如電腦病毒,、黑客攻擊等,，并學(xué)習(xí)了預(yù)防這些威脅的方法。同時,，我們還了解了一些新興的防范技術(shù)，如人臉識別,、指紋識別等,，這些技術(shù)的引入將有效加強銀行的安全防范能力。
最后,，銀行案件防控需要與其他單位合作,，形成合力。金融犯罪往往涉及到多個部門和單位,，只有各個單位之間形成緊密的合作,，才能有效打擊犯罪行為。在培訓(xùn)中,，我們學(xué)習(xí)了如何與公安機關(guān),、法院等部門進(jìn)行高效溝通與協(xié)作，并且了解了金融犯罪案件的偵查和審判流程,。通過這些學(xué)習(xí),，我們意識到只有加強多部門的合作,，才能在銀行案件防控中取得更好的成果。
總之,，銀行案件防控是銀行業(yè)發(fā)展的重要課題,，在銀行安全建設(shè)中占據(jù)著重要地位。通過這次培訓(xùn),，我深刻地認(rèn)識到銀行案件防控的重要性,，也掌握了一些實用的防范技巧和經(jīng)驗,。同時，我也認(rèn)識到銀行案件防控需要全員參與，除了加強員工教育外,，銀行還需建立科學(xué)的內(nèi)部管理制度，與時俱進(jìn)地采用新技術(shù)，并加強與其他單位的合作。只有綜合運用這些手段,，銀行才能更好地防范和打擊金融犯罪，確保金融市場的穩(wěn)定和安全,。
銀行審計員的案件防控心得體會篇十八
當(dāng)在某些事情上我們有很深的體會時，可用寫心得體會的方式將其記錄下來,，這樣能夠讓人頭腦更加清醒，目標(biāo)更加明確,。那么心得體會到底應(yīng)該怎么寫呢？下面是小編精心整理的銀行案件防控學(xué)習(xí)的心得體會范文，希望能夠幫助到大家,。
近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，通過觀看視頻,，并結(jié)合我平時在工作中實際情況,，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得,。
總結(jié),。
出幾點體會,，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識,。
近年來,，金融案件頻發(fā),，發(fā)案率仍然居高不下,，防案形勢非常嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異,，但追究原因主要是由于與以下幾方面：
一,、是員工法紀(jì)意識差，教育乏力,。
俗話說,，千里之堤,，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多,、面廣,、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來,，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠,，員工重視實際,，視思想教育為形式、為空談,，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見,，思想教育無意義，久而久之,，員工思想道德水準(zhǔn),、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差,，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀,。
二,、是防患意識不強,，管理乏力,。
近幾年來,，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責(zé)任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí),。
三、
稽核檢查圖形式,、走過場,、監(jiān)督乏力。
另一方面,，稽核檢查人員有的責(zé)任心差,，原則性不強，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達(dá)了整改通知,，但對落實情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大,，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。從以上幾個方面看，本人認(rèn)為：
要做好案防工作,，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：
1,、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控。
（1）嚴(yán)格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理,。
（2）大堂經(jīng)理,、柜員、復(fù)核,、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動。
（3）大額儲戶一定要留有客戶的電話,，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對賬,，對客戶的賬戶資金變動進(jìn)行動態(tài)提示。
（4）對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn),，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理,。
（5）堅持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),，現(xiàn)場復(fù)核,，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。
（6）嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件,，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查,。
（7）加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn)，特別是新上崗人員,，要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn),。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖,。
（8）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用,。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。
2,、加強自身素質(zhì)修養(yǎng),、提升合規(guī)操作意識。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀,，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識,，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀(jì)守法的自覺性和主動性,，結(jié)合自身崗位的實際情況,，認(rèn)真地進(jìn)行自我教育，自我約束,，吸取教訓(xùn),，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,，明確今后工作努力的方向,，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒,，提高防范意識,，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項違規(guī)操作,，消除案件隱患,，才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會遠(yuǎn)離金錢的誘惑,，共同創(chuàng)造出一個和諧,、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時,，案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到每一個員工,，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀(jì),，案件防控就會事半功倍,。在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”,、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來,，明確崗位職責(zé),，增強自我執(zhí)行制度的.自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺,，一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時以內(nèi)要管好自己,，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,。
3,、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)。
身為網(wǎng)點一線員工,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù),。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此,，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情,、周到,、專業(yè)、快捷,、創(chuàng)新,、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象,。
通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動，我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,?？傊诠ぷ髦幸獓?yán)格遵守各項規(guī)章制度,，嚴(yán)格要求自己,，不斷提高自己的風(fēng)險意識，警惕思想,，堅定信念,，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險,。
