心中有不少心得體會(huì)時(shí),，不如來(lái)好好地做個(gè)總結(jié)，寫(xiě)一篇心得體會(huì),，如此可以一直更新迭代自己的想法,。那么心得體會(huì)怎么寫(xiě)才恰當(dāng)呢？以下是我?guī)痛蠹艺淼淖钚滦牡皿w會(huì)范文大全,，希望能夠幫助到大家,，我們一起來(lái)看一看吧。

銀行案件防控心得體會(huì)總結(jié)篇一

以制度管人是硬約束,，以人管人是活約束,，后者更加靈活有效。農(nóng)村信用社作為金融企業(yè),，只有建立嚴(yán)明的崗位職責(zé),，利用互相之間的制約才能有效地加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制。因此,，在崗位設(shè)計(jì)上應(yīng)堅(jiān)持以下原則：一是體制原則,。不論前臺(tái)、后臺(tái),，不論一線,、二線，不論前勤,、后勤,，均應(yīng)堅(jiān)持審批、操作,、監(jiān)督三權(quán)分離,，人員分離、職能分離,，避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞。二是程序牽制原則,。業(yè)務(wù)流程的不同環(huán)節(jié)應(yīng)由不同的人員完成,，實(shí)行崗位牽制，按業(yè)務(wù)流程順序操作,，不能漏,、逆操作程序，更不能無(wú)程序單人操作,。三是責(zé)任牽制原則,。不僅強(qiáng)調(diào)責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合,，更要強(qiáng)調(diào)崗位聯(lián)保,，責(zé)任連帶，嚴(yán)防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象,。

人是內(nèi)控體系建設(shè)的第一道關(guān)口,，制度要靠人來(lái)執(zhí)行，人的思想素質(zhì)提高了,，內(nèi)控難題可以說(shuō)就迎刃而解了,。因此，我們要以“人本主義”作為構(gòu)建內(nèi)部控制機(jī)制的信條,，營(yíng)造良好的內(nèi)控管理文化氛圍,。一是注重強(qiáng)化對(duì)干部職工的教育培訓(xùn)和引導(dǎo)。經(jīng)常性地組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī),，幫助他們克服在內(nèi)部管理和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)中存在的各種模糊認(rèn)識(shí),，糾正各種偏差和錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，明確內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)思想以及在當(dāng)前形勢(shì)下加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的重要性,、必要性和緊迫性,。二是進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部的管理。一個(gè)基層信用社負(fù)責(zé)人對(duì)內(nèi)控機(jī)制的認(rèn)識(shí)程度往往決定了該社的內(nèi)部控制制度實(shí)施的有效性,，對(duì)內(nèi)控制度決不能出現(xiàn)“說(shuō)起來(lái)重要,，做起來(lái)次要，忙起來(lái)不要”的現(xiàn)象,。因此,，要端正基層管理者的思想認(rèn)識(shí)，解決把重視建立規(guī)章制度,，輕視落實(shí)規(guī)章制度的問(wèn)題作為內(nèi)控建設(shè)的一項(xiàng)重要工作來(lái)抓,，增強(qiáng)基層負(fù)責(zé)人的內(nèi)控意識(shí)和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。三是注重加強(qiáng)對(duì)員工的思想政治教育,。在教育內(nèi)容上,，以“榮辱觀”立其志，以世界觀,、人生觀,、價(jià)值觀固其本，以職業(yè)道德,、社會(huì)公德,、家庭道德引其行，通過(guò)思想政治教育努力增強(qiáng)全體員工愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)和遵章守紀(jì)意識(shí),。四是因材而用,，合理崗位組合,。在實(shí)際工作中，嚴(yán)格重要崗位人員的選拔標(biāo)準(zhǔn)和程序,，把好用人關(guān),，堅(jiān)持按照員工的素質(zhì)高低、能力大小,、性格特點(diǎn)等將其安排到合適的崗位上,，使之與內(nèi)部控制的要求相適應(yīng)。

建立內(nèi)控案防的長(zhǎng)效機(jī)制,，要充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督的職能作用,。一是采取以自控、互控防線為主,。表現(xiàn)在事中控制,，屬預(yù)防型，由信用社主任,、主辦會(huì)計(jì)和一線牽制人員執(zhí)行,；監(jiān)控防線以查為主，表現(xiàn)在事后的控制,，屬糾錯(cuò)型,，是由職能部門(mén)來(lái)執(zhí)行。但實(shí)際工作中,，第一道防線沒(méi)有得到有效加強(qiáng),，第二道防線沒(méi)有真正到位，而再監(jiān)督部門(mén)大有代替前二道防線作用的事實(shí),，目前綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的正式運(yùn)行,，能有效的改變這種局面，真正做到關(guān)口前移,，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),。二是構(gòu)筑有效監(jiān)督機(jī)制,。建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系,，在業(yè)務(wù)職能部門(mén)之間建立權(quán)力制衡,、程序約束的內(nèi)控機(jī)制，加強(qiáng)部門(mén)與部門(mén)之間,、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監(jiān)督制約,。對(duì)職能部門(mén)負(fù)責(zé)人、基層信用社主任,、重要崗位人員，要通過(guò)實(shí)行輪崗,、換崗,、任期責(zé)任審計(jì)和離任審計(jì)等方式,，強(qiáng)化監(jiān)督約束機(jī)制。同時(shí),，還要正確處理授權(quán)與監(jiān)督的關(guān)系,、信任與崗位制約關(guān)系。如果只授權(quán),、不監(jiān)督,，則容易出風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)人會(huì)腐??；如果不授權(quán)，只監(jiān)督,，則會(huì)死水一潭,，影響業(yè)務(wù)發(fā)展。三是認(rèn)真履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé),，層層抓落實(shí),。事后監(jiān)督要做好對(duì)一線臨柜人員的監(jiān)督檢查，信用社主任,、主辦會(huì)計(jì)要落實(shí)對(duì)一線臨柜人員和事后監(jiān)督工作的監(jiān)督檢查,，聯(lián)社職能部室要對(duì)信用社主任、主辦會(huì)計(jì),、員工落實(shí)內(nèi)控情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,，聯(lián)社稽核和監(jiān)察部門(mén)對(duì)聯(lián)社職能部室和信用社主任、主辦會(huì)計(jì),、員工履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)的再監(jiān)督檢查,。在監(jiān)督上既注重個(gè)人自律性監(jiān)督，崗位間交換性監(jiān)督,，同時(shí)還補(bǔ)充起領(lǐng)導(dǎo)人員的突擊性抽查監(jiān)督和上級(jí)部門(mén)“回頭看”監(jiān)督,，多筑幾道監(jiān)督防線，確保萬(wàn)無(wú)一失,。

內(nèi)控案防工作是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作,，單靠某個(gè)部門(mén)是行不通的，在實(shí)際工作中應(yīng)堅(jiān)持以下原則：一是堅(jiān)持求真務(wù)實(shí)的原則,。所有涉及風(fēng)險(xiǎn)案件防控的工作都務(wù)必抓實(shí),，特別是在稽核檢查上，無(wú)論是序時(shí)稽核,，還是專項(xiàng)稽核,，都要查實(shí)查透，從根本上保證稽核工作的質(zhì)量和作用,，要做到鞭辟入里,，求真求實(shí),，真正履行好稽核崗位的職責(zé)和效用。二是堅(jiān)持實(shí)事求是原則,。對(duì)所有發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,，要徹底的查清楚，查明白,，有問(wèn)題的堅(jiān)決揭露,，有誤會(huì)的堅(jiān)決澄清，決不能息事寧人,，隱瞞問(wèn)題,，更不能馬虎行事，歪曲事實(shí)真理,，冤枉好人,。三是堅(jiān)持依靠群眾原則。高度重視并抓好信訪舉報(bào)工作,，暢通信息渠道,，對(duì)群眾反映的問(wèn)題、情況,，要高度重視,，認(rèn)真查證，要依靠群眾這條路線,，把風(fēng)險(xiǎn)案件防范工作進(jìn)一步推向深入,。四是堅(jiān)持常抓不懈的原則。農(nóng)村信用社始終要把風(fēng)險(xiǎn)案件防控作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的,、系統(tǒng)的,、復(fù)雜的工程來(lái)抓，而不是時(shí)起時(shí)落,，此起彼伏,，要真正使案件風(fēng)險(xiǎn)防控與各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作齊抓共管，齊頭并進(jìn),，防微杜漸,，警鐘長(zhǎng)鳴，牢固樹(shù)立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,，建立起科學(xué)長(zhǎng)效的防控機(jī)制,，切實(shí)防范各類風(fēng)險(xiǎn)，真正實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展,。

銀行案件防控心得體會(huì)總結(jié)篇二

無(wú)論多么完美的內(nèi)控制度,，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已,。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器,。通過(guò)開(kāi)展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn),、各部門(mén),，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工,，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)意義重大,。

首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范我行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要,。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn),，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制,、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，能為信用社創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形,。

其次,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

再次,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰,。

那么,，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營(yíng)深入人心,，促進(jìn)信用社的健康發(fā)展？我認(rèn)為,，惟有做到“五個(gè)到位”：

一要道德教育到位,。“思考方式?jīng)Q定行為和成就,?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識(shí)滲透到信用社每一個(gè)員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位,、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,，營(yíng)造“重操守、講合規(guī),、促案防”的良好氛圍,，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí),。積極開(kāi)展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí),、法律意識(shí),；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中,。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí),。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控,，不盲目與人攀比,，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺(jué)性,；正確處理好群體與個(gè)體,、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾,。三是強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí),。引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺(jué)地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,，使自己循規(guī)蹈矩,。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù),，關(guān)心集體的共同利益,、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念,。

二要執(zhí)行能力到位,。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí),，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循，違章必究,，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,，對(duì)實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法,，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營(yíng)程序以及合規(guī)手冊(cè),、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo),。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng),，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。

三要合規(guī)操作到位,。“合規(guī)操作,，從我做起”,。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差,。一是管好自己,。自尊自愛(ài)是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ),，員工要從保護(hù)自己,、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人,。不輕易相信別人,，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底,。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng),、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約,。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過(guò)共同談心,、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作,、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況,，傾聽(tīng)員工的心聲,，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài),，及時(shí)幫助有困難的員工解決問(wèn)題,，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心,、工作舒心,、生活開(kāi)心。 四要監(jiān)督管理到位,。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法,，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系,，并作為衡量各單位工作績(jī)效的指標(biāo)之一,，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制,。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù),、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì),；

對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,，予以免責(zé)或從輕處理,；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題,、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰,，追究責(zé)任,。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,，不厭其煩地溝通、解釋,、提醒,，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度,。通過(guò)開(kāi)展“合理化建議活動(dòng)”,，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn),，給他們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,、提出解決問(wèn)題的機(jī)會(huì)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作,、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議,，員工自然會(huì)銘記在心,，自覺(jué)執(zhí)行。

五要榜樣作用到位,?！鞍駱拥牧α渴菬o(wú)窮的”。正面典型是旗幟,，可以啟迪心靈,，引路導(dǎo)航,；反面典型是警鐘,，可以敲山震虎,，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念,，也是《中國(guó)人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起,，從每一個(gè)單位的一把手做起,，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī)，行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī),，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好示范,，只有各級(jí)管理人員提高認(rèn)識(shí)，高度重視,，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過(guò)透視發(fā)生的各類案例，抓住典型,，經(jīng)常性地開(kāi)展典型案例警示教育活動(dòng),，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度,，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。 總之,，我們每名員工都要把“誠(chéng)信,、正直、守法,、合規(guī)”的理念牢記,，將“合規(guī)人人有責(zé),，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的信合人,，為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！

銀行案件防控心得體會(huì)總結(jié)篇三

近一時(shí)期,，各種金融案件頻頻發(fā)生,，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案,、要案,，金額巨大，情節(jié)惡劣,，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響,，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻。同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出,，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),，開(kāi)展銀行案件防范控制工作勢(shì)在必行,。通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育，本人對(duì)案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),，現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：

一,、給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生,，最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì),，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生,，引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感,，造成了嚴(yán)重的后果。

二,、給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想,，假如我們自己是客戶,，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎,？答案是毋庸置疑的,，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平,，

三,、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想,。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景,，一旦我們把握不住自己,，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開(kāi)這個(gè)超期蓬勃的行業(yè),，甚至是牢獄之苦,。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦,，而自己的職業(yè)理想,，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。

四,、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦,。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來(lái)追悔莫及的后果,，還給其親友帶來(lái)了深深的痛苦,。親人們要承受旁人的冷眼，長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦,，至少,，是失去了一份穩(wěn)定的收入來(lái)源。

首先,，要從思想上重視案件防控工作,，樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作,，當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成,，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。

其次,，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意,。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理,、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸,。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度,；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離,、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象,；印,、證、押管理,；會(huì)計(jì)交接,；有價(jià)單證,、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后,，同事之間,，相互監(jiān)督，相互提醒,。在日常工作中,，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒,，勇于勸阻,，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度,。這樣做,，不是對(duì)同事的背叛，是在令其懸崖勒馬,，是在救其于威困,。

通過(guò)這次案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，我們每個(gè)員工應(yīng)加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去,。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng),，伴隨于身邊,。

同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì),，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”,、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),，明確崗位職責(zé),，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,，構(gòu)建牢固的思想防線,，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺(jué),，一種習(xí)慣,。從小事做起、從自我做起,，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己,，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)行人,。

銀行案件防控心得體會(huì)總結(jié)篇四

近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作,，召開(kāi)了一系列的部門(mén)會(huì)議,。會(huì)議中我們學(xué)習(xí)了《案件防控學(xué)習(xí)手冊(cè)》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)問(wèn)答》。通過(guò)學(xué)習(xí),，我充分認(rèn)識(shí)到銀行遵紀(jì)守法的必要性,，極大地增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,，提高了工作中的自律意識(shí),，使我在日常的工作中，堅(jiān)持以“自重,、自省,、自警、自勵(lì)”從嚴(yán)要求自己,，并做到遵紀(jì)守法,，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé),，恪守職業(yè)道德,。

近年來(lái)，經(jīng)營(yíng)管理方面的教訓(xùn)說(shuō)明,，完善內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ),，構(gòu)建長(zhǎng)效內(nèi)控管理機(jī)制對(duì)于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。

作為銀行首先必須要樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)管理理念并且建立教育機(jī)制,。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分,，樹(shù)立“全責(zé)”的經(jīng)營(yíng)管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ),，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑,。結(jié)合商業(yè)銀行的實(shí)際，做到“三個(gè)加強(qiáng)”：

一是加強(qiáng)形勢(shì)教育,，強(qiáng)化全員的自警意識(shí),，從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營(yíng)造一種人人自覺(jué)合規(guī),、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍,。

二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法,、懂法,、守法、用法,，牢固樹(shù)立法紀(jì)意識(shí),，提高遵紀(jì)守法的自覺(jué)性。

三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育,。使我行員工熱愛(ài)自己所從事的職業(yè),。

其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要,。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn),，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制,、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形,。

再次監(jiān)督管理到位,。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jī)效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制,。一是將合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jī)考核指標(biāo)體系,，并作為衡量各部門(mén)工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī),、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。引導(dǎo)員工自覺(jué)執(zhí)行,。

總之,，我們每名員工都要把“誠(chéng)信,、正直、守法,、合規(guī)”的理念牢記,，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心,，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的銀行人，為實(shí)現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)貢獻(xiàn)力量,！

銀行案件防控心得體會(huì)總結(jié)篇五

今年6月份以來(lái),，我行根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)的統(tǒng)一部署，嚴(yán)格按照總行,、省,、市分行的要求，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),，以抓案防促發(fā)展為目標(biāo),，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn)，在全行扎實(shí)開(kāi)展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”（以下簡(jiǎn)稱“制度執(zhí)行年”）活動(dòng),。通過(guò)周密部署,，精心組織，把思想發(fā)動(dòng),、制度學(xué)習(xí),、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動(dòng)始終，圓滿地完成了準(zhǔn)備階段和學(xué)習(xí)階段的活動(dòng)內(nèi)容,，正在緊鑼密鼓地開(kāi)展自查自糾階段的活動(dòng),，收到了預(yù)期的效果。

1,、切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),。為了確保“制度執(zhí)行年”活動(dòng)各項(xiàng)工作落到實(shí)處,，我行成立了由行長(zhǎng)任組長(zhǎng),，班子其他成員任副組長(zhǎng)，部室負(fù)責(zé)同志為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組,，并抽調(diào)部室骨干力量組成領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室,。同時(shí)明確了領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和各崗位人員的職責(zé),，建立健全了人人抓案防的防控聯(lián)動(dòng)機(jī)制,，為“制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施提供了組織保障。領(lǐng)導(dǎo)小組成立后,，5次召開(kāi)專門(mén)會(huì)議,，傳達(dá)上級(jí)行有關(guān)開(kāi)展好“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的精神,、研究制定我行實(shí)施方案、專題研究活動(dòng)有關(guān)問(wèn)題,，并針對(duì)具體情況及時(shí)采取有效措施,，確保了活動(dòng)按上級(jí)行的要求進(jìn)行。

2,、深入進(jìn)行思想發(fā)動(dòng),。為了認(rèn)真搞好思想發(fā)動(dòng)，清除思想障礙,，達(dá)到統(tǒng)一認(rèn)識(shí),，增強(qiáng)信心的目的，我行主要做了以下工作：

一是深入調(diào)查摸底,，了解員工的思想狀況,。

活動(dòng)初期，我們調(diào)查了解到部分員工對(duì)活動(dòng)開(kāi)展存在一些疑慮,，有的認(rèn)為當(dāng)前業(yè)務(wù)工作繁忙,，擔(dān)心開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)會(huì)走過(guò)場(chǎng)，對(duì)搞好活動(dòng)缺乏信心,；有的認(rèn)為“制度執(zhí)行年”活動(dòng)與去年省分行組織開(kāi)展的“信貸管理年”,、“增收節(jié)支年”活動(dòng)和以“兩防一反思”為主要內(nèi)容的遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育活動(dòng)的內(nèi)容相似,，簡(jiǎn)單應(yīng)付一下上級(jí)檢查就行了,，沒(méi)有必要多投入精力；有的認(rèn)為同時(shí)開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)和爭(zhēng)創(chuàng)“四強(qiáng)”黨組織,、“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動(dòng),，擔(dān)心活動(dòng)多了會(huì)影響其他工作等。了解了這些模糊認(rèn)識(shí),，對(duì)我們做好思想發(fā)動(dòng)工作更具有針對(duì)性,。

二是及時(shí)傳達(dá)上級(jí)精神，層層進(jìn)行思想發(fā)動(dòng),。

6月8日上午,，組織全體員工參加了總行組織的“制度執(zhí)行年”活動(dòng)視頻動(dòng)員大會(huì)。6月9日上午,，召開(kāi)支委擴(kuò)大會(huì),，認(rèn)真學(xué)習(xí)了上級(jí)行有關(guān)開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的要求和市分行印發(fā)的實(shí)施方案 。6月11日上午,，召開(kāi)全行“制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì),，有針對(duì)性地進(jìn)行了思想動(dòng)員。針對(duì)員工中存在的模糊認(rèn)識(shí),，逐一進(jìn)行分析講解,，幫助員工理解和把握開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的重要意義,，消除了員工的模糊認(rèn)識(shí)。

三是舉辦了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)宣傳欄,，使活動(dòng)的指導(dǎo)思想,、工作目標(biāo)、時(shí)間安排和每階段的活動(dòng)內(nèi)容及要求人人熟悉,，個(gè)個(gè)明白,。

同時(shí)，我們還將開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的內(nèi)容和要求向信貸客戶進(jìn)行了宣傳,，尋求信貸客戶對(duì)我行開(kāi)展活動(dòng)的理解與支持,。通過(guò)宣傳和發(fā)動(dòng)，全行員工提高了對(duì)開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的認(rèn)識(shí),，增強(qiáng)了搞好“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的信心，營(yíng)造了人人積極參與“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的良好氛圍,。

1,、梳理匯整制度。為了方便員工學(xué)習(xí),，“制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照“制度執(zhí)行年”活動(dòng)方案要求,，將所有要求學(xué)習(xí)的制度文件進(jìn)行了復(fù)印，并裝訂成冊(cè),，發(fā)到每位員工手中,。同時(shí)將我行近年來(lái)印發(fā)的有關(guān)內(nèi)控和案防制度文件進(jìn)行了梳理匯整，一并發(fā)給員工進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論,，為后段做好制度的廢,、改、立工作作準(zhǔn)備,。

2,、嚴(yán)格組織學(xué)習(xí)。制度能否被員工理解和掌握,，關(guān)系到“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的成敗,。為了確保學(xué)習(xí)效果，一是制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃,。我行將全部學(xué)習(xí)的內(nèi)容納入學(xué)習(xí)計(jì)劃中,，并明確了學(xué)習(xí)要求，如學(xué)習(xí)實(shí)行考勤,、缺課的必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)課,、檢查學(xué)習(xí)筆記、進(jìn)行心得交流等,。這些都得到了很好的落實(shí),。二是處理好工與學(xué)的矛盾,。為了確保學(xué)習(xí)與工作兩不誤，兩促進(jìn),，我行采取了集中學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)相結(jié)合,。共組織集中學(xué)習(xí)3次，每次集中學(xué)習(xí)前,，班子成員先自學(xué)好,、理解好制度內(nèi)容，在組織集中學(xué)習(xí)時(shí)能結(jié)合實(shí)際進(jìn)行講解,。同時(shí)要求員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)利用休息時(shí)間學(xué)完了其他規(guī)定的制度文件,。這樣既確保了學(xué)習(xí)內(nèi)容和效果的落實(shí)，又能把學(xué)好的制度用于指導(dǎo)實(shí)踐,，促進(jìn)了我行各項(xiàng)工作的順利開(kāi)展,，較好地解決了工與學(xué)的矛盾。三是通過(guò)心得交流提升學(xué)習(xí)效果,。為了鞏固學(xué)習(xí)效果,，我行組織員工進(jìn)行心得交流，并將心得體會(huì)文章張貼在心得欄中,。交流中大家能暢談通過(guò)動(dòng)員和學(xué)習(xí)的收獲,，表明積極參與活動(dòng)的態(tài)度和信心，從而進(jìn)一步深化了對(duì)開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的認(rèn)識(shí),，加深了對(duì)制度的理解的把握,，為“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的深入開(kāi)展打下了堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)。

1,、確定自查重點(diǎn),。自查自糾活動(dòng)一開(kāi)始，我行就結(jié)合實(shí)際,，確定內(nèi)控相對(duì)薄弱,、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)作為自查的重點(diǎn)，如我行把信貸,、

財(cái)務(wù),、后勤、安全保衛(wèi)等崗位作為重點(diǎn)崗位,，把貸前調(diào)查,、申報(bào)、貸后管理,、費(fèi)用管理,、費(fèi)用審批、物質(zhì)采購(gòu)等環(huán)節(jié)作為重點(diǎn)環(huán)節(jié),，并把自查的主要精力投在這些重點(diǎn)崗位和環(huán)節(jié)上,。

2,、廣泛征求意見(jiàn)。為了把內(nèi)控和案防制度方面存在的問(wèn)題查準(zhǔn),、查徹底,，我們堅(jiān)持走群眾路線，把發(fā)揚(yáng)民主貫穿于“制度執(zhí)行年”活動(dòng)全過(guò)程,。我們計(jì)劃在較大范圍內(nèi)征求群眾意見(jiàn)3次,，已征求意見(jiàn)1次。7月5日,，我行向7家信貸客戶發(fā)出了征求農(nóng)發(fā)行員工遵守內(nèi)控和案防制度情況的意見(jiàn)的函,，重點(diǎn)征求對(duì)我行及我行員工遵守國(guó)家政策和廉政規(guī)定方面的意見(jiàn)，并歡迎各信貸客戶隨時(shí)向我行反映這有方面的情況,。同時(shí)支行向13位員工發(fā)出了征求意見(jiàn)表,，重點(diǎn)征求是否存在無(wú)章可循、有章難循,、執(zhí)章不力的問(wèn)題,。已收回信貸客戶的意見(jiàn)表7份，征集到意見(jiàn)和建議xx條,。要求員工7月25日前以無(wú)記名方式將意見(jiàn)表投入意見(jiàn)箱。10月份,，我行將結(jié)合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見(jiàn),。會(huì)前，支部將內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況作為一項(xiàng)內(nèi)容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見(jiàn),。會(huì)后,，將及時(shí)通報(bào)民主生活情況，接受大家監(jiān)督,。11月份支行初步制定整改方案后,，將及時(shí)召開(kāi)全行員工大會(huì)第3次廣泛征求意見(jiàn)。

3,、堅(jiān)持邊查邊改,。我們要求分支行、部室,、員工對(duì)過(guò)去遵守內(nèi)控和案防制度情況進(jìn)行認(rèn)真反思,，切實(shí)查準(zhǔn)存在的問(wèn)題，并認(rèn)真整改,，確?！爸贫葓?zhí)行年”活動(dòng)取得實(shí)效。我行按照上級(jí)行要求,，把開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)與貫徹落實(shí)全省分行支行行長(zhǎng)會(huì)議精神,、紀(jì)檢監(jiān)察工作會(huì)議精神結(jié)合起來(lái),，與貫徹落實(shí)全國(guó)典型案件視頻通報(bào)會(huì)精神結(jié)合起來(lái)，與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》結(jié)合起來(lái),，與爭(zhēng)創(chuàng)“四強(qiáng)”黨組織,，“四優(yōu)”共產(chǎn)黨員活動(dòng)結(jié)合起來(lái)，全面自查和整改,。從思想認(rèn)識(shí)層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸,、享清閑，只求過(guò)得去,，不求過(guò)得硬的思想,，總認(rèn)為自己手中無(wú)權(quán)或權(quán)力不大，不會(huì)違犯內(nèi)控和案防制度,。表現(xiàn)在對(duì)政治學(xué)習(xí)不熱心,，工作中缺乏創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)的意識(shí)和進(jìn)取精神；在操作層面上我們發(fā)現(xiàn)工作中確實(shí)存在有章不循,，違規(guī)操作的問(wèn)題,，表現(xiàn)在有的員工在工作中有章不依，自作主張,。

從上級(jí)組織的檢查和我行組織的檢查均有發(fā)現(xiàn),，如銷(xiāo)貨款歸行率不達(dá)標(biāo)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不一,、進(jìn)出營(yíng)業(yè)間不登記,、上班遲到早退等；在管理層面上我們自查發(fā)現(xiàn)工作中確實(shí)存在無(wú)章可循,、有章難循,、執(zhí)章不力的問(wèn)題，表現(xiàn)在有的工作和有的時(shí)段員工的行為無(wú)制度約束,，如新增設(shè)或調(diào)整的工作,、員工8小時(shí)之外的管理等；有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事,，如有的信貸管理制度已過(guò)時(shí),、有的制度規(guī)定在這家信貸客戶適應(yīng)在另一家信貸客戶不適應(yīng)等；有的出了問(wèn)題沒(méi)有執(zhí)行責(zé)任追究或降低了追究的標(biāo)準(zhǔn),，如違規(guī)記分管理等,。針對(duì)這些現(xiàn)象，我行在員工中組織開(kāi)展了感恩教育,、遵章守紀(jì)教育和以“有為才有位,、有位更有為、無(wú)為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風(fēng)紀(jì)律教育。通過(guò)教育,，員工的主人翁意識(shí),、創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯增強(qiáng)，作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn),。與此同時(shí),，我行已著手對(duì)有關(guān)制度進(jìn)行補(bǔ)充、修改和完善,，并狠抓制度的執(zhí)行和責(zé)任追究,，既進(jìn)一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力,。

總之,，我行開(kāi)展的“制度執(zhí)行年”活動(dòng)在省、市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和市分行“制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的具體指導(dǎo)和幫助下,，已取得了初步成效：

一是廣大員工對(duì)抓案防促發(fā)展的認(rèn)識(shí)明顯提高,。

二是廣大員工遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)進(jìn)一步樹(shù)牢,。

三是廣大員工對(duì)內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準(zhǔn)確,。

四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。

后段,，我行將在鞏固前段活動(dòng)取得成效的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步加大邊查邊糾的力度，落實(shí)好上級(jí)行提出的查找徹底,，糾正到位的要求,，并在抓好有關(guān)制度梳理、匯整,、分析,、評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上,，切實(shí)做好制度的廢,、改、立工作,，進(jìn)一步增強(qiáng)內(nèi)控和案防制度的有效性和針對(duì)性,，逐步建立起自覺(jué)遵守規(guī)章制度、自覺(jué)執(zhí)行內(nèi)控,、案防規(guī)定,、自覺(jué)抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化，確保全行“四無(wú)”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和各項(xiàng)任務(wù)的圓滿完成,。