當(dāng)我們備受啟迪時,，常常可以將它們寫成一篇心得體會，如此就可以提升我們寫作能力了,。那么我們寫心得體會要注意的內(nèi)容有什么呢？下面是小編幫大家整理的優(yōu)秀心得體會范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友,。

農(nóng)商銀行合規(guī)心得體會篇一

不講“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性,。

對我們個人而言,，合規(guī)操作不僅關(guān)系到個人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象,，進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī),，一旦發(fā)生事件,，再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤,，就能使數(shù)百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī),，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯,就能我們的帳務(wù)不平,，不能正常下班,、按時回家;擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途,，甚至走上危險的不歸之路,。因此，正是合規(guī)文化保障著各項業(yè)務(wù)高速,、迅猛的發(fā)展態(tài)勢,，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。

二,、以慎處事,。“合規(guī)文化”的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕,、一人一事便可以完成,，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持,，正所謂“循規(guī)蹈距一日易,，遵章守制千日難”，保持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng),、固守心中那道不可逾越的道德防線,，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上，慎于思,、謹(jǐn)于行,、安住心、守住身,，小事當(dāng)慎,、小節(jié)當(dāng)拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié),，千里長堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說的就是這個道理,，與其“悔不當(dāng)初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑,，嚴(yán)把合規(guī)關(guān),，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣,。

融“合規(guī)于實(shí)踐”,，處處合規(guī)，事事合規(guī),，不僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動符合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準(zhǔn)則,，更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強(qiáng)對“合規(guī)”精神的發(fā)揚(yáng)與傳播。

作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工,，出國留學(xué)我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān),，因?yàn)楣ぷ鞯奶匦?，我們義無反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任，以實(shí)際行動詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵,，盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風(fēng)采,，攜手并進(jìn)，通力打造“依法經(jīng)營,、守法奉獻(xiàn),、合規(guī)辦事、全員信守”的合規(guī)文化,。此乃宣揚(yáng)“合規(guī)文化”之三省,。

合規(guī)文化的衍生，與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分,，合規(guī)文化的建立更與地方經(jīng)濟(jì)文化的發(fā)展息息相關(guān),，黔江要發(fā)展，合規(guī)是關(guān)鍵!

農(nóng)商銀行合規(guī)心得體會篇二

開展"從我做起,，合規(guī)操作"專題教育學(xué)習(xí)活動心得不悔資料版權(quán)所有!

教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識,。

一、愛崗敬業(yè),、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn),，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡,，實(shí)則偉大,。從大的方面來說，一份職業(yè),，一個工作崗位,，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,，比如我們農(nóng)行,，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需,。農(nóng)行要發(fā)展,，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地,，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的,。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途,，為了農(nóng)行的榮譽(yù),，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則,。

作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤,，就會迷失方向;如果沒有德,，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè),，也就沒有單位事業(yè)的興旺,，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值,。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè),，自我參加工作以來,，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè),，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn),。

講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信,，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí),。所謂守信就是說話算數(shù),，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù),。所以通過對這次的學(xué)習(xí),，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人,、言行和責(zé)任,，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,，努力工作,，才能使自己立于不敗之地。

二,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),、提升合規(guī)操作意識。"沒有規(guī)矩何成方圓",，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù),。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個"有心人",。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更耐心,、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象,。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟,。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識,，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來,，其實(shí)不然,，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力,。的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,，每一項制度都是一個機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它,，哪怕是少了一顆鑼絲釘,，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞,。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹,，時見一斑,，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的,，而是要*一個集體相互制約,、監(jiān)督來實(shí)施的,。

農(nóng)商銀行合規(guī)心得體會篇三

根據(jù)省行開展“人人遵章,、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳,、組織和動員下,，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章,、整改”學(xué)習(xí)活動,。透過這次主題教育活動，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識,，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育活動的好處和重要性。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,，透過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性,。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,，今年分行對案情的通報,，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員,，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在,。因此,，在經(jīng)營管理工作中，務(wù)必做好以下幾項工作,，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展,。

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),，務(wù)必把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),，作者：績東一分理處周豪恩,，未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明來源,。每一天從自我的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī),、違章行為，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識,，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,，“十個案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作，檢查不細(xì),，監(jiān)督不力,，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件,、事故,、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞,。正是制度的不完善,，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失,。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn),，不斷健全完善各項規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定,，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,，加強(qiáng)規(guī)范管理,，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

農(nóng)商銀行合規(guī)心得體會篇四

作為一名銀行人應(yīng)該堅持“恪守道德”,、“遵紀(jì)守法”,、“勤勉盡職”、“保守秘密”,、“公平競爭”等合規(guī)要求,。

每一名員工都應(yīng)以依法合規(guī)經(jīng)營為基本標(biāo)準(zhǔn)，主動合規(guī),，營造濃厚的合規(guī)氛圍,，讓合規(guī)成為企業(yè)文化的一部分,。每一名員工都應(yīng)掌握與其工作職責(zé)相關(guān)的規(guī)章制度,，積極主動地識別和化解合規(guī)風(fēng)險。每一名員工都應(yīng)切實(shí)承擔(dān)與其工作崗位對應(yīng)的合規(guī)責(zé)任,，對其崗位經(jīng)營管理活動的合規(guī)性負(fù)責(zé),。

一、要培養(yǎng)合規(guī)意識,，端正經(jīng)營思想,，抓合規(guī)文化教育。要充分認(rèn)識違規(guī)經(jīng)營的危害性,，正確平衡市場發(fā)展和風(fēng)險防控及合規(guī)經(jīng)營之間的關(guān)系,，抓內(nèi)控案防，對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)經(jīng)營苗頭,，要堅決及時制止,，避免形成重大風(fēng)險隱患。緊抓合規(guī)文化教育,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),，提高合規(guī)操作意識，開展警示教育活動,，樹立合規(guī)人人有責(zé),，合規(guī)創(chuàng)造價值，主動合規(guī)的合規(guī)文化,，同時,，加強(qiáng)對各分支機(jī)構(gòu)的檢查和督導(dǎo)力度,，圍繞重點(diǎn)工作開展風(fēng)險排查，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作或風(fēng)險隱患,，必須嚴(yán)肅問責(zé)并督促整改,，嚴(yán)防操作風(fēng)險。

二,、抓規(guī)章制度執(zhí)行,。在規(guī)章制度執(zhí)行前，首先要有完善的規(guī)章制度機(jī)制,。在經(jīng)營管理活動中,，規(guī)章制度先行，要有規(guī)章制度,，在經(jīng)營管理活動中才有執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn),。其次員工要有意識地采取合規(guī)行為和手段，有時候我們工作中并不是缺少規(guī)章制度,，而是缺乏對規(guī)章制度的執(zhí)行,，沒有讓我們的規(guī)章制度真正融入我們的經(jīng)營工作中。有了規(guī)章制度,，我們還必須具有主動去遵循規(guī)章制度的意識,，在工作中逐步養(yǎng)成主動防控風(fēng)險的習(xí)慣，這也是案件防控的重點(diǎn),。

合規(guī)經(jīng)營人人有責(zé),，合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值，為避免財產(chǎn)損失和名譽(yù)損失,，合規(guī)經(jīng)營是必然的,。

農(nóng)商銀行合規(guī)心得體會篇五

（一）：

開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有用心的深遠(yuǎn)的好處,。一方面,，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,，策劃者,、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會,，各種新事物不斷涌現(xiàn),，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮,。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù),、法律法規(guī)等各方面的知識,，不斷更新知識結(jié)構(gòu),，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要,。

按照一崗雙責(zé)的要求,，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強(qiáng)對政治理論,、經(jīng)濟(jì)金融,、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì),，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的潛力,，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒,。

同時,，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面,，要提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)大討論活動的認(rèn)識,，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者,，沒有廣大員工的用心參與,，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),，更談不上讓員工遵紀(jì)守法,。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解,，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,，以為提幾句，組織一些文體活動,，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè),。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要透過學(xué)習(xí),、討論,，使大家認(rèn)識到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并用心參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn),、考核,，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求到達(dá)綜合性、系統(tǒng)性,、專業(yè)性,、實(shí)用性,、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定,，個個爭當(dāng)合格柜員,、能手;透過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理,，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營,。

（二）：

一合規(guī)建設(shè)務(wù)必有完善的管理制度體系，務(wù)必有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ),，我們務(wù)必找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題,，從教育、制度,、執(zhí)行,、監(jiān)督、整改,、獎懲等方面進(jìn)行深入討論,，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展,。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行,，而且是為他人，更是為自我,，合規(guī)是嚴(yán)肅的愛,，是一種對每個人負(fù)職責(zé)的愛。

二我們要著力解決思想認(rèn)識不到位,、制度執(zhí)行不到位,、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理,，以感情代替原則,，理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍,，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植,。

合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明，無論做什么事,，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo),，認(rèn)真抓，認(rèn)真做,，就能取得事半功倍,。合規(guī)就像紅綠燈,，你遵守它，它就會保護(hù)你,。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī),，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了,、發(fā)展也受到了影響,，在理解合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)合規(guī)文化是立行之本,，經(jīng)營之本,，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的,。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序,，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。

三在我們的身邊有很多真人真事,，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性,，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,，十次大的飛行事故就可能造成一次空難,。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險，杜絕違規(guī)操作,，不給事故留下任何可乘之機(jī),。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展,。我們要經(jīng)常參加一些學(xué)內(nèi)控制度,，創(chuàng)合規(guī)文化的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為,，融入具體的業(yè)務(wù)活動,，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程,，我們大家務(wù)必再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法,，把合規(guī)文化建設(shè)各項工作深入開展下去,，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!

我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中,，有不畏權(quán)貴,、剛直不阿的包拯、有治軍嚴(yán)謹(jǐn),、精忠報國的岳飛,，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分,，當(dāng)然，千夫所指的趙高,、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當(dāng)之無愧的丑角,。為什么同樣的人會有這么大的差別呢?天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題。

那是因?yàn)樵谝粋€人的心中,，善良的天使與兇惡的魔鬼在進(jìn)行著一場斗爭,，魔鬼用懶惰、貪婪,、謊言,、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵,，而天使則用勤勉,、自律、真誠,、職責(zé),、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀。

應(yīng)對父母的解釋,，我似懂非懂的點(diǎn)著頭,，直到多年以后，我才逐漸明白了他們的良苦用心,，其實(shí),，在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭，人生的走向也取決于自我的內(nèi)心,。

人生的路要靠自我選取,。愛崗敬業(yè)，爭創(chuàng)一流是我們對工作永恒的追求;禮貌待客,，微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營原則;服從上級,、強(qiáng)化管控是我們開展工作的制勝法寶;服務(wù)高效、社會認(rèn)但是我們?nèi)w金冠人最大的心愿,。人能夠渾渾噩噩,，也能夠志存高遠(yuǎn);能夠輕視自我，也能夠莊嚴(yán)自我;能夠人微言輕,，也能夠舉足輕重;能夠辦事拖拉,，也能夠雷厲風(fēng)行。有道是：我的靈魂期盼什么,，我便能夠做成什么,。如果說商品靠品牌打天下，那么，我說,，人活著也就應(yīng)有自我的品牌,，滿意是綱，放心為常,，合規(guī)操作是保障,。

什么叫合規(guī)?合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大的規(guī)章制度,，也包括小的規(guī)則,、秩序。我按照次序第*個走上演講臺,，是合規(guī);大家安靜地坐在那里聽演講,，是合規(guī);過馬路走人行橫道是合規(guī);工作中，我們恪盡職守就更是合規(guī),。因?yàn)闆]有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗(yàn),，我對合規(guī)的認(rèn)識比較朦朧，但是我明白,，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的,，孔子云：其身正，毋令則行,，其身不正,，雖令毋從。

第一次認(rèn)識到合規(guī)這個詞,，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知,，但我想，合規(guī)的好處應(yīng)不僅僅僅局限于狹隘的單一行業(yè),，縱觀歷年來因?yàn)椴恢v合規(guī)而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件,，讓我真切的感受到合規(guī)文化建設(shè)的重要性與必要性。

對我們個人而言,，合規(guī)操作不僅僅關(guān)系到個人工作的規(guī)范與效率,，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī),，一旦發(fā)生事件,，再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資金流失,，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī),，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯，就能我們的帳務(wù)不平,，不能正常下班、按時回家;擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途,，甚至走上危險的不歸之路,。因此，正是合規(guī)文化保障著各項業(yè)務(wù)高速,、迅猛的發(fā)展態(tài)勢,，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。

一,、以德立身,。古語有云：百行以德為首?？梢姽湃嗽缇椭v明了道德的重要性,，做人，就應(yīng)身先立德,，做事,，亦就應(yīng)以德從業(yè)，堅決樹立與不良行為做斗爭的決心,，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的,，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起,。

二,、以慎處事。合規(guī)文化的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕,、一人一事便能夠完成,，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持,，正所謂循規(guī)蹈距一日易,，遵章守制千日難，持續(xù)嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng),、固守心中那道不可逾越的道德防線,，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和群眾的利益之上，慎于思,、謹(jǐn)于行,、安住心、守住身,，小事當(dāng)慎,、小節(jié)當(dāng)拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié),，千里長堤,，潰于蟻穴;百尺之室，焚于隙煙說的就是這個道理，與其悔不當(dāng)初,，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑,，嚴(yán)把合規(guī)關(guān)，慎小處微,，讓合規(guī)成為一種習(xí)慣,。

融合規(guī)于實(shí)踐，處處合規(guī),，事事合規(guī),，不僅僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準(zhǔn)則，更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強(qiáng)對合規(guī)精神的發(fā)揚(yáng)與傳播,。

作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工,，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān)，因?yàn)楣ぷ鞯奶匦?，我們義無反顧的挑起了合規(guī)文化的宣傳重任,，以實(shí)際行動詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵，盡心竭力演繹合規(guī)文化使者的真我風(fēng)采,，攜手并進(jìn),，通力打造依法經(jīng)營、守法奉獻(xiàn),、合規(guī)辦事,、全員信守的合規(guī)文化。此乃宣揚(yáng)合規(guī)文化之三省,。

合規(guī)文化的衍生,，與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分，合規(guī)文化的建立更與地方經(jīng)濟(jì)文化的發(fā)展息息相關(guān),，黔江要發(fā)展,，合規(guī)是關(guān)鍵!

（三）：

根據(jù)省行開展人人遵章、全行整改的主題教育的精神,，在分行相關(guān)部門的宣傳,、組織和動員下，我認(rèn)真,、深入地參加了這次全行開展的遵章,、整改學(xué)習(xí)活動。透過這次主題教育,，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識,，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育的好處和重要性,。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,，透過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性,。南海光華案件,，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,，今年分行對案情的通報,，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員,，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在,。因此,，在經(jīng)營管理工作中，務(wù)必做好以下幾項工作,，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展,。

一、提高員工思想素質(zhì),，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

二,、建立建全各項規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看,，十個案件九違章有章不循,，違規(guī)操作，檢查不細(xì),，監(jiān)督不力,，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件,、事故,、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞,。正是制度的不完善,，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失,。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn),，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定,，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,，加強(qiáng)規(guī)范管理,，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

（四）：

一,、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解,、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要,，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。,、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工,。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險,。、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰,。

二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求

加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時,，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展,。細(xì)細(xì)想來,，其實(shí)不然，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自我和廣大客戶的權(quán)益的潛力,。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造依法合規(guī),，開拓創(chuàng)新的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑經(jīng)驗(yàn)操作,。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從,。再者,，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想,，不再是事不關(guān)己，高高掛起,。,、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差,。所以一是管好自我。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自我經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底,。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風(fēng)險的最有效方法,，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營帶給強(qiáng)有力的督查制約,。

透過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要抓整改,、強(qiáng)內(nèi)控,、零違規(guī)，自發(fā)地以自重,、自省,、自警,、自勵的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自我，并做到遵紀(jì)守法,，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德,，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量,。

（五）：

合規(guī)是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致,。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個員工務(wù)必履行的職責(zé),，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線,、各部門,，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工,。合規(guī)作為一項核心的風(fēng)險管理活動,，越來越受到銀行業(yè)的重視。

【我眼中的合規(guī)】

作為一名前臺工作人員,，合規(guī)就是日常工作中對每一個細(xì)節(jié)都不能疏忽,，對自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章,、鎖箱,，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得帶給給他人使用,，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改,，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán);對業(yè)務(wù)而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等,。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角,，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起,，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的,。

我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心：對客戶，對自我,，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角,，沒有情面,，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進(jìn)步,，為發(fā)展,，為提高。

【合規(guī)隱患】

案件的治理與防控,，是金融風(fēng)險防范工作的重要資料,，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時間,，銀行各類案件時有發(fā)生,，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認(rèn)識不足,，措施不到位,，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。

隱患之一：思想認(rèn)識不足,，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞,。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心，是社會資金劃撥,、往來、結(jié)算,、匯兌的場所,。作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標(biāo),，因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要,。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識不足、重視不夠,，對員工的思想政治工作,、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢發(fā)展需要,，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié),。同時由于把關(guān)不嚴(yán)，重核算,、輕防范,、重人情、輕考察,，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè),，使銀行職工隊伍中混進(jìn)了一些意志不堅定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工,，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上,，這些人在金錢,、美色、物欲的誘惑下,，極容易誘發(fā)其犯罪的動機(jī),，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險可能。

隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體,，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進(jìn)行必要的監(jiān)督,。執(zhí)行強(qiáng)制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭,，以防患于未燃,。因此強(qiáng)化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的,。目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度,，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和資料,。同時對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認(rèn)識不足,，難以有效防范風(fēng)險。

【對策推薦】

1,、強(qiáng)化合規(guī)意識,，加強(qiáng)道德教育。

思考方式?jīng)Q定行為和成就,。務(wù)必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識,。用心開展法制教育,，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人,，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自我思想中,。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng),，學(xué)會心理調(diào)控,，不盲目與人攀比，防微杜漸,，應(yīng)對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性;正確處理好群體與個體,、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識,。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀,，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩,。四是強(qiáng)化群眾意識,。引導(dǎo)每個員工珍愛群眾榮譽(yù)，關(guān)心群眾的共同利益,、共同目標(biāo),、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)群眾觀念,。

2,、培養(yǎng)良好習(xí)慣，提高執(zhí)行潛力,。

要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢,，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度,，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由要我執(zhí)行制度轉(zhuǎn)變?yōu)槲乙獔?zhí)行制度,，做到有章必循,，違章必究，構(gòu)成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅持;對于不適合形勢發(fā)展要求的,，務(wù)必及時進(jìn)行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則帶給指導(dǎo),。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

3,、加強(qiáng)自我管束,，規(guī)范合規(guī)操作。

4,、完善績效考核,，建立監(jiān)督機(jī)制。

完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制,。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)狀況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一,，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機(jī)制,。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報,、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤,、且未造成不良后果的,，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,，要按照規(guī)定給予處罰,，追究職責(zé)。三是建立溝通制度,。制度不是頒發(fā)了就完事,，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通,、解釋,、提醒，制度才能得以執(zhí)行,。四是建立合理化推薦制度,。透過開展合理化推薦活動，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見,，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會,，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作,、防范風(fēng)險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的推薦,，員工自然會銘記在心,，自覺執(zhí)行,。

5、抓好典型教育,，樹立榜樣作用,。

榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟,，能夠啟迪心靈,，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，能夠敲山震虎,，以之為鑒,。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念,，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起,，口頭要時時講合規(guī),，行為要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,，只有各級管理人員提高認(rèn)識,，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實(shí)到位,，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發(fā)生的各類案例,，抓住典型,，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育，個性是案件的量刑,、給家庭帶來的危害和處理人的力度,，到達(dá)警鐘常鳴、防患未然的目的,。

【任重而道遠(yuǎn)】

（六）：

一、學(xué)習(xí)合規(guī),，提高認(rèn)識

首先,，我部召開了全體員的專項會議，聯(lián)社對部分員工透過省聯(lián)社的視頻會議學(xué)習(xí)專家的評論和案例分析,，以及合規(guī)經(jīng)營的有關(guān)知識有了一次全面而又認(rèn)真學(xué)習(xí)機(jī)會,，尤其是對合規(guī)手冊進(jìn)行了全面的了解和掌握。為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)記錄，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識,。

其次,，透過學(xué)習(xí)，糾正了我以往重經(jīng)營,，輕管理的錯誤認(rèn)識,。與同事們達(dá)成一種共識，即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險,，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險會使我社經(jīng)營遭受重創(chuàng),。而加強(qiáng)合規(guī)管理能夠減少違規(guī)風(fēng)險或因違規(guī)而補(bǔ)處罰的損失，還能夠保護(hù)員工少犯錯誤,，激勵員工奉獻(xiàn)價值,。

二、及時整改,，更新服務(wù)

合規(guī)人人有責(zé),、合規(guī)從我做起、合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)促進(jìn)發(fā)展的理念,。我作為一名會計主管,，應(yīng)當(dāng)自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作,，并對我部進(jìn)行了自查,、自糾，尤其是今年依據(jù)銀行結(jié)算帳戶管理有關(guān)規(guī)定和蕪湖市人民銀行結(jié)算帳戶年檢工作方案,，結(jié)合我部實(shí)際狀況對所有帳戶進(jìn)行了全面清理和整改,。目前這項工作量大而又煩瑣，因我部開立企,、事業(yè)單位的帳戶,，現(xiàn)有一百三十多戶。首先,，將不合規(guī)的帳戶進(jìn)行了全面清理,，部分帳戶進(jìn)行了銷戶處理。對通知不到的帳戶,，進(jìn)行久懸處理,。由于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)建設(shè)起步較晚，目前仍然是被動合規(guī),，而不是主動合規(guī),，所以我們更要堅持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)，邊學(xué)習(xí),，邊整改,。

透過學(xué)習(xí),，我深刻認(rèn)識到要更新服務(wù)意識。沒有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展,。加強(qiáng)市場營銷是目前提高我部核心競爭潛力的當(dāng)務(wù)之急,。我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但缺乏更深層次的挖掘,。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的環(huán)境下,，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。

三,、合規(guī)經(jīng)營,，初見成效

透過正確認(rèn)識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取得了一些可喜的成績,。首先,，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯誤，保護(hù)了員工工作的用心性,。自從合規(guī)要求以來,，柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病,，在員工互相監(jiān)督下,，得到了明顯的改善。盡管在執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶不理解,，但透過解釋最終都得到了客戶的認(rèn)可,。作為一名員工，個性是作為一名會計主管,，更要有風(fēng)險服務(wù)意識和風(fēng)險管理技能,，及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患，增強(qiáng)防范風(fēng)險的潛力,，提升了在客戶中的信譽(yù)和社會地位,。

以上三點(diǎn)是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識，不足之處歡迎批評指正,。

農(nóng)商銀行合規(guī)心得體會篇六

要實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營目標(biāo)就必須在合規(guī)價值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范,。

加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為,。

如要使員工熟練掌握合規(guī)知識,，并能應(yīng)知、應(yīng)會,、應(yīng)用,。

要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制,、外部檢查,、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險,。

為確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性,、權(quán)威性，應(yīng)將合規(guī)工作與提職任用,、考核評級,、薪酬獎金等掛鉤。

對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報,、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者,，要給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎勵;對問題查處要從嚴(yán)從重從快,，決不姑息縱容,，使違規(guī)者得為自己的越軌行為“買單”，以達(dá)到令行禁止,。

只有在教化上觸及心靈,，在懲處上敢下重手，做到教育本人,，又能警示大家,，良好的合規(guī)文化才能蔚成風(fēng)氣。

回顧過去許多案件的形成,，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果,。

如何確保一個"規(guī)"在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個"規(guī)"自身還能夠被及時加以修改和完善,，必須有一套機(jī)制作保證,。

要切實(shí)建立合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化,、組織機(jī)構(gòu)扁平化,、流程管理、崗責(zé)體系,、績效管理等方面入手,，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度,，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍,，確立清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制等,，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在風(fēng)險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用,。

無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行,，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已,。

我國銀行業(yè)制度建設(shè)比國外銀行復(fù)雜,，關(guān)鍵是欠缺文化，因?yàn)樵俸玫闹贫纫仓皇翘峁┝艘粋€共同的規(guī)則,，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣,，并上升為穩(wěn)定的價值理念和行為取向，春風(fēng)化雨般的滲透才能落到實(shí)處,。

因此,，要引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，加大執(zhí)行力度,，提高執(zhí)“規(guī)”的自覺性,。

從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常并時時發(fā)生,，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識,、缺乏對違法犯罪后果的足夠認(rèn)識。

因此,，要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線,，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強(qiáng)”,。

三是監(jiān)督意識,，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì),、按章辦事的基礎(chǔ)上,，在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣,，這樣才能使自己少犯錯誤,，才能監(jiān)督別人不犯錯誤;四是保密意識，要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作,，更要做好為客戶保密工作,。

二是加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，要以身作則,、艱苦樸素,、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé),，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線,。

三是加強(qiáng)培訓(xùn)。

要通過一定方式對所有新上任的部門和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)

責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn),，通過培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度,，達(dá)到對工作中可能涉及到的"規(guī)"了如指掌。

而對那些經(jīng)過培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗工作,。

人是各種社會實(shí)踐的主體,。

合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次,、職業(yè)道德修養(yǎng),、品行有著直接的聯(lián)系。

首先要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化,。

由于銀行內(nèi)部風(fēng)險存在于各個環(huán)節(jié)、各個部門,，因此,，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強(qiáng)調(diào)人人有責(zé)，即每個人都是風(fēng)險的責(zé)任人,，每個部門或崗位都會有風(fēng)險發(fā)生,，作為銀行的員工，每個人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險,。

員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來,，將合規(guī)文化意識滲透到自己的工作中。

其次,，合規(guī)的"規(guī)"要在實(shí)踐中得以貫徹執(zhí)行,，必須通過有效的激勵機(jī)制，把對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報,、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù),、表揚(yáng)或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰,，追究責(zé)任,，使整個團(tuán)隊形成合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的工作氛圍,。

合規(guī)文化并不是僵硬的,、一成不變的，合規(guī)文化建設(shè)必須與時俱進(jìn),，不斷發(fā)展和創(chuàng)新,，從而達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

我們既要不斷借鑒他行的經(jīng)驗(yàn),，博采眾長,，又要適時根據(jù)外部環(huán)境、法規(guī)的變化,，自主創(chuàng)新,，培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化,。

在實(shí)際工作中，將復(fù)雜的制度編寫成便于執(zhí)行的《合規(guī)小手冊》,，或以朗朗上口的歌訣,、快板等形式，使之容易背誦和理解,，也是一種創(chuàng)新,。

合規(guī)文化建設(shè)只有起點(diǎn)沒有終點(diǎn)，是一個長期,、漸進(jìn)的過程,，靠我們共同努力和不懈追求。

因此,，每一位員工都要從細(xì)微處做起,、從我做起，管好自己,，留心觀察身邊人,，將“誠信、正直,、守法,、合規(guī)”的理念貫穿于為客戶服務(wù)的全過程，把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動,，把合規(guī)行動升華為合規(guī)文化,，把合規(guī)文化打造為合規(guī)價值，推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營持之以恒,，為建行安全經(jīng)營,、快速發(fā)展、提升效益保駕護(hù)航,。

農(nóng)商銀行合規(guī)心得體會篇七

自##年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下，針對支行實(shí)際,，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控管理,，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),，維護(hù)財產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針,、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：

一,、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室,、人事監(jiān)察部、計劃信貸部,、市場客戶部,、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部,、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室,、一個黨委辦公室,。轄屬營業(yè)部、支行,、支行,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處十一個營業(yè)機(jī)構(gòu),，另設(shè),、、,、,、、6 個儲蓄所,。到 10 月末全行員工人,，其中長期合同工人，短期合同工人,。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講,，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí),、職責(zé)明確,、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高,。

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí),，##年以來,，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位,，工作措施到位,，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng),。我行單獨(dú)設(shè)立審計辦公室,，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次,，參加人員人次,，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,，完成了主任,、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計儲畜所、儲蓄所,、儲蓄所,、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責(zé)任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。

2,、及時傳達(dá)銀監(jiān)會,、人民銀行、上級行新政策,、新制度,、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計，到 9 月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只,，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策,、制度,、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3,、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神,，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,，新成立了,、、委員會,，調(diào)整了審查委員會,、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法,、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度,、辦法出臺使全行在組織上,、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高。月,，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次,，金額元,。

6、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識,。

農(nóng)商銀行合規(guī)心得體會篇八

一,、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀,。它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合,。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣,，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅,，人們稱它為榮譽(yù)感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣,，違規(guī)行為會感使人到一種難受,，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么,，唾棄什么,，就是對正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源,。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合,，即為文化建設(shè)。

二,、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān),。文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn),。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情,、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者,，就在尋求兩全其美之策時,，違規(guī)也就悄然而至。因此,，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn),。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時環(huán)境尤為重要。

三,。規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”

3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力,。壓力的最好來源是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實(shí)時監(jiān)督

3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐,，這就是信任,、榮譽(yù)感，它需要給予重托來建立,。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托,，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感,，實(shí)現(xiàn)一個代表的職責(zé),。而相互制衡的機(jī)制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境,，它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。

3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力,。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的,，另一個關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗(yàn),，當(dāng)人們來到一個特別美麗,、潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時，就會出現(xiàn)自覺維護(hù),，不亂扔垃圾的現(xiàn)象,。這時不是說一個人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界,。

四,、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色，是因?yàn)椴煌榫w能夠靈活,。角色理論告訴我們,，一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，它就是情緒側(cè)抑制作用,。否則就會造成角色沖突和角色曖昧,。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能,，接受上級領(lǐng)導(dǎo)的重托,，受到高峰體驗(yàn)，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實(shí)時監(jiān)督,，這樣相當(dāng)于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐,，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu),，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件,。因此,，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。