光陰的迅速，一眨眼就過(guò)去了，成績(jī)已屬于過(guò)去,，新一輪的工作即將來(lái)臨,，寫(xiě)好計(jì)劃才不會(huì)讓我們努力的時(shí)候迷失方向哦,。計(jì)劃怎么寫(xiě)才能發(fā)揮它最大的作用呢？以下是小編為大家收集的計(jì)劃范文，僅供參考,，大家一起來(lái)看看吧,。

家庭理財(cái)計(jì)劃篇一

活動(dòng)時(shí)間：20xx年10月20日

活動(dòng)地點(diǎn)：醫(yī)學(xué)院8104教室

參與人員：醫(yī)學(xué)院全體學(xué)生

活動(dòng)內(nèi)容：

1,、做好前期宣傳。讓各班班長(zhǎng)通知到各班,，做好海報(bào)宣傳,，并給各二級(jí)學(xué)原發(fā)出邀請(qǐng)函。

2,、請(qǐng)來(lái)嘉賓,，維持會(huì)場(chǎng)紀(jì)律，歡迎嘉賓講座,。

3,、嘉賓講座。

4,、嘉賓與同學(xué)們進(jìn)行互動(dòng)交流，為同學(xué)們解難答疑,。

5,、會(huì)議結(jié)束后，歡送嘉賓,，清理會(huì)場(chǎng),。

通過(guò)此次講座希望同學(xué)們能從中學(xué)習(xí)到一些關(guān)于理財(cái)方面的知識(shí)，習(xí)得一些實(shí)用的理財(cái)經(jīng)驗(yàn),，提高自己的理財(cái)能力,，對(duì)自己以后的生活、錢(qián)財(cái)?shù)囊?guī)劃有所幫助,。

家庭理財(cái)計(jì)劃篇二

保本基金的預(yù)期回報(bào)率=20%×5%5%×25%0%×70%=2,、25%

所以，購(gòu)買(mǎi)國(guó)債最合算,，一生的理財(cái)計(jì)劃2,。

1、你對(duì)金錢(qián)的欲望有多強(qiáng)烈,、

你向朋友要了一株樹(shù)苗,，種在花園里，在你想象中,，它在幾年后會(huì)長(zhǎng)成什么樣子,、

a、開(kāi)花絢麗的樹(shù),；b,、結(jié)滿果實(shí)的樹(shù)；c,、茂盛挺拔的樹(shù),；d,、枯死了。

答案：

a,、重視美形,、美感，屬于唯美派,。清心寡欲,，不貪婪，對(duì)家財(cái)多不大在意,。

b,、物欲熏心，是現(xiàn)實(shí)主義者,。愛(ài)生財(cái),，無(wú)長(zhǎng)遠(yuǎn)計(jì)劃，善于搶短線,，謀取眼前利益,。

c、穩(wěn)健,、扎實(shí),，是理想派。穩(wěn)扎穩(wěn)打,，計(jì)劃周詳,，不冒險(xiǎn)，不躁進(jìn),，不做寅吃卯糧的事,。

d、憑直覺(jué)行動(dòng),，不請(qǐng)教,，不磋商，好一意孤行,。對(duì)金錢(qián)的欲望很強(qiáng)烈,，但不知努力，只做一日暴富的美夢(mèng),。2,、你會(huì)成為大富翁嗎、

你期盼已久的新房要裝修了,，你會(huì)在哪一部分投入最多,、

a、淋浴室的浴缸、馬桶,；b,、臥室的床；c,、客廳的沙發(fā),、開(kāi)關(guān)；

d,、廚房和梳理間,。

答案：

a、你是那種最有可能成為大富翁的人,，盡管你看起來(lái)一點(diǎn)也不像大富翁,，你的財(cái)運(yùn)不錯(cuò)，總能找到賺錢(qián)的門(mén)道,。

b,、你有上流社會(huì)的品位，天生好命,。即便你成不了大富翁,，也是衣食無(wú)憂。

c,、你要學(xué)會(huì)把握你天生的財(cái)富運(yùn),，不過(guò)可別一直偷懶,，放棄進(jìn)財(cái)?shù)臋C(jī)會(huì),。

d、你看起來(lái)很像大富翁,，可惜偏偏不是,，但改變一下你的工作態(tài)度，也可能會(huì)有轉(zhuǎn)機(jī),。

第三節(jié)生命周期與理財(cái)規(guī)劃

人生不同階段的理財(cái)方法

每個(gè)人的際遇不同,，人生目標(biāo)也有很大的差別，工作計(jì)劃《一生的理財(cái)計(jì)劃2》,。在我們離開(kāi)學(xué)校走上社會(huì)以前大多是依靠父母供養(yǎng),，雖然有些年輕人也許有一定的收入，但是父母的供養(yǎng)還是我們主要的收入來(lái)源,。但從學(xué)校畢業(yè)以后的人生,，可以分為五個(gè)階段：

1、事業(yè)起步者,；2,、新婚人士；3、為人父母,；4,、事業(yè)有成；5,、準(zhǔn)備退休,。

為什么我們要分析人生不同的階段，作為我們理財(cái)規(guī)劃的依據(jù)呢,、因?yàn)槊總€(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與人生階段密切相關(guān),，而且資產(chǎn)負(fù)債水平也與人生階段有密切關(guān)系。表2—1可以看到每個(gè)人生階段的`不同特征,。

表2—1人生不同階段的特點(diǎn)

人生階段年齡范圍特征

事業(yè)起步者20—25剛參加工作,，收入不高，但沒(méi)有財(cái)務(wù)和家庭負(fù)擔(dān),，可承受較大風(fēng)險(xiǎn),。

新婚人士26—35經(jīng)濟(jì)上會(huì)以家庭為中心，穩(wěn)定為主,，財(cái)務(wù)開(kāi)支變大,，例如買(mǎi)車(chē)、購(gòu)房等,。

為人父母30—40孩子成為生活的重要部分,，開(kāi)支大增，要建立教育基金,，考慮未來(lái)的教育開(kāi)支,。

事業(yè)有成40—50事業(yè)達(dá)到高峰，人生進(jìn)入穩(wěn)定階段,，累積的財(cái)富投入到穩(wěn)定增長(zhǎng)的項(xiàng)目中,。

準(zhǔn)備退休50—60集中準(zhǔn)備退休生活，累積足夠的退休金以安享晚年,。

1,、第一階段——事業(yè)起步者

雖然離開(kāi)學(xué)校已有些日子了，但對(duì)當(dāng)時(shí)的生活仍然十分向往,，那時(shí)輕松自如,，無(wú)憂無(wú)慮，我們是父母辛勤賺錢(qián)的消費(fèi)者,，真的像花***一樣瀟灑,！但是一畢業(yè)，情況完全轉(zhuǎn)變,，人生掀開(kāi)新的一頁(yè),。收入不高,，負(fù)擔(dān)也不多，工資升幅快,。這一階段,，我們鼓勵(lì)你早儲(chǔ)蓄，可考慮每月定期儲(chǔ)蓄一筆資金,，養(yǎng)成定期儲(chǔ)蓄的好習(xí)慣,。

不少年輕人有個(gè)錯(cuò)誤觀念，認(rèn)為自己年輕,，可以投資冒險(xiǎn),，虧了可以從頭再來(lái)。我們奉勸你不要投機(jī)過(guò)度,，不要抱著“不成功,，便成仁”的態(tài)度，端正自己的投資態(tài)度,；分散風(fēng)險(xiǎn),，適當(dāng)投資；多閱讀有關(guān)投資的書(shū)籍,，豐富自己的投資知識(shí),；總結(jié)投資經(jīng)驗(yàn)，才能成為成功的投資者,。

消費(fèi)時(shí)不要圖虛榮,，刻意追求名牌。及時(shí)行樂(lè),，將來(lái)如何生活,、難道要當(dāng)孤獨(dú)的老太婆、還是收垃圾的窮老頭,、

家庭理財(cái)計(jì)劃篇三

互聯(lián)網(wǎng)+的熱潮席卷了各個(gè)行業(yè),，金融理財(cái)也不例外,，互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)以高收益,、低門(mén)檻聞名，也是最大的吸引點(diǎn),，但是互聯(lián)網(wǎng)高收益理財(cái)產(chǎn)品類(lèi)型也有很多,，不同類(lèi)型的收益范圍和產(chǎn)品特點(diǎn)也各不相同，投資者需要進(jìn)行了解和對(duì)比,，才能做出最合適的理財(cái)決策,。自從阿里的余額寶問(wèn)世，6.7%的年化收益就使得互聯(lián)網(wǎng)高收益的形象樹(shù)立起來(lái),，相繼火爆起來(lái)的p2p理財(cái)作為互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新,，把高收益理財(cái)產(chǎn)品

浪潮進(jìn)行到底,。接下來(lái)我們將這些進(jìn)行分類(lèi)，全面了解一下互聯(lián)網(wǎng)高收益理財(cái)產(chǎn)品類(lèi)型,。

互聯(lián)網(wǎng)大咖：阿里的余額寶

這類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品從功能的角度來(lái)說(shuō)是流暢全面的,，無(wú)需任何手續(xù)費(fèi)，方便快捷;從背景上來(lái)說(shuō)是擁有強(qiáng)大的平臺(tái)支撐的,，更容易獲得投資的信任;另外此類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品收益要遠(yuǎn)高于同期銀行儲(chǔ)蓄收益,，但同時(shí)能享受t+o快捷的存取服務(wù)，流動(dòng)性非常好;而且投資門(mén)檻基本沒(méi)有,，非常低;此外這類(lèi)型基本屬于貨幣基金,，穩(wěn)定性好，打理也方便,。

聯(lián)袂推出：騰訊微信的理財(cái)通,、百度的理財(cái)計(jì)劃

如騰訊理財(cái)通，直接與以華夏基金為代表的一線品牌基金公司合作,，這些對(duì)于市場(chǎng)增新非常有利,，而且能夠較有利的吸引公眾眼球，再結(jié)合微信流量入口,，能夠迅速積累用戶,。購(gòu)買(mǎi)這類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品，不能近看近7日年化收益,，因?yàn)樗环从辰谔焓找媲闆r,，存在階段性特征，容易發(fā)生虛高現(xiàn)象,，應(yīng)該同時(shí)關(guān)注日每萬(wàn)份收益,，和長(zhǎng)期的業(yè)績(jī)穩(wěn)定性綜合判斷。

這類(lèi)理財(cái)品是互聯(lián)網(wǎng)直接產(chǎn)物,，通過(guò)建立第三平臺(tái),，連接借款方和投資方，更高效滿足雙方需求,。這類(lèi)型正規(guī)平臺(tái),，通常資金是和平臺(tái)分離的，由第三方機(jī)構(gòu)托管,，有效防止資金池,，另外有第三方擔(dān)保公司，作為保障,。還有一類(lèi)是有實(shí)物抵押的,。經(jīng)過(guò)收益下調(diào)，正規(guī)p2p理財(cái)產(chǎn)品收益范圍在8%-15%之間,，對(duì)于此類(lèi)產(chǎn)品要結(jié)合多方面因素進(jìn)行考察,。

家庭理財(cái)計(jì)劃篇四

一,、營(yíng)銷(xiāo)組織架構(gòu)

為確保本次集合資產(chǎn)管理計(jì)劃順利發(fā)行，本公司內(nèi)部特成立“集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組”,，其中營(yíng)銷(xiāo)策劃組,、銷(xiāo)售管理組、客戶服務(wù)組（參見(jiàn)圖7-1）具體負(fù)責(zé)本次計(jì)劃的營(yíng)銷(xiāo)組織工作,。

圖7-1 計(jì)劃的營(yíng)銷(xiāo)組織架構(gòu)

集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組

銷(xiāo)售管理組

客戶服務(wù)組

營(yíng)銷(xiāo)策劃組

本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間,，對(duì)于代銷(xiāo)活動(dòng)的組織安排，**證券有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本公司”）擬定了以下基本思路：通過(guò)與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)建立良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系,，充分調(diào)動(dòng)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的積極性,，在為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)提供人員培訓(xùn)、市場(chǎng)推廣,、業(yè)務(wù)指導(dǎo),、客戶服務(wù)等全方位支持的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)現(xiàn)有的資源優(yōu)勢(shì),。將本公司代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理體系與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)管理體系有機(jī)結(jié)合,，形成一個(gè)資源共享、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃代銷(xiāo)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)體系,。

在本次計(jì)劃的代銷(xiāo)組織安排中,，營(yíng)銷(xiāo)策劃組負(fù)責(zé)整個(gè)代銷(xiāo)活動(dòng)的組織策劃，與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)共同協(xié)商確定宣傳定位,、推廣方式,、宣傳推廣實(shí)施方案等，共同組織系列宣傳材料,，聯(lián)合開(kāi)展投資者輔導(dǎo)工作,。

銷(xiāo)售管理組負(fù)責(zé)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)調(diào)研，組織實(shí)施業(yè)務(wù)培訓(xùn),、業(yè)務(wù)指導(dǎo)與業(yè)務(wù)考評(píng)工作,，及時(shí)準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)信息。在發(fā)行過(guò)程中與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)管理部門(mén)一起巡視各代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn),，督促銷(xiāo)售活動(dòng)的開(kāi)展,，就發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)。

客戶服務(wù)組負(fù)責(zé)為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的客戶提供全方位,、優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù),，收集客戶的反饋信息,，跟蹤市場(chǎng)反應(yīng)情況,，及時(shí)準(zhǔn)確地上報(bào)相關(guān)情況。

為規(guī)范代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售行為,，保護(hù)投資者的合法權(quán)益,，本公司根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定,、《**證券“****”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理合同》及其他有關(guān)規(guī)定，本著平等自愿,、誠(chéng)實(shí)信用的原則,，與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)簽訂了《**證券“****”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷(xiāo)售代理協(xié)議》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“代銷(xiāo)協(xié)議”），明確了本公司與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系,。針對(duì)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的日常管理工作,，本公司還制定了一系列管理規(guī)章制度。在具體業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中,，本公司將與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)密切合作,，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，并做好風(fēng)險(xiǎn)防范的事前,、事中、事后控制工作。

1、按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》規(guī)定,，對(duì)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查，以促使代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備工作符合要求，確保集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的銷(xiāo)售活動(dòng)順利開(kāi)展,。

2,、獲得批文前,，銷(xiāo)售管理組配合代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)其一級(jí)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展市場(chǎng)調(diào)研、業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括本公司**證券“****”集合資產(chǎn)管理計(jì)劃簡(jiǎn)介,、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資指南,、本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)流程以及客戶服務(wù)介紹等,。同時(shí)要求代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)其下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

3、獲得批文后至發(fā)行前,，營(yíng)銷(xiāo)策劃組與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)確定整體宣傳推廣方案,，并組織實(shí)施,，在發(fā)行公告刊登日前將所有宣傳材料送達(dá)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)指定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),。銷(xiāo)售管理組為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)一級(jí)分支機(jī)構(gòu)提供強(qiáng)化培訓(xùn)，配合各重點(diǎn)地區(qū)舉辦路演推介會(huì),，為發(fā)行工作進(jìn)行市場(chǎng)策動(dòng),。

4、發(fā)行期間,，營(yíng)銷(xiāo)策劃組與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)共同組織宣傳推廣活動(dòng),；銷(xiāo)售管理組負(fù)責(zé)各地區(qū)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的巡查工作，現(xiàn)場(chǎng)解決銷(xiāo)售過(guò)程中的有關(guān)問(wèn)題,，向本公司總部及時(shí)準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)信息,；客戶服務(wù)組為銷(xiāo)售活動(dòng)提供全面客戶服務(wù)支持。

5,、發(fā)行結(jié)束后，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定要求，由銷(xiāo)售管理組與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)共同對(duì)整個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行總結(jié)，對(duì)各地區(qū)發(fā)行工作進(jìn)行考核評(píng)價(jià),，總結(jié)內(nèi)容包括發(fā)行組織安排,、銷(xiāo)售業(yè)績(jī)及客戶服務(wù)等,。

本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間，直銷(xiāo)部分主要針對(duì)機(jī)構(gòu)客戶及資金量充裕的個(gè)人客戶,。本公司根據(jù)客戶需求特征及地域分布情況,，對(duì)直銷(xiāo)組織活動(dòng)安排如下：

目前，本公司在全國(guó)設(shè)有24家營(yíng)業(yè)部以及北京,、上海2個(gè)地區(qū)管理總部,，為直銷(xiāo)客戶提供高效,、優(yōu)質(zhì)服務(wù),。公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組負(fù)責(zé)直銷(xiāo)業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理與協(xié)調(diào)工作,。

為做好本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的直銷(xiāo)工作，本公司將充分調(diào)動(dòng)各方面資源,，周密計(jì)劃,，統(tǒng)籌安排。

在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間,，從各部門(mén)抽調(diào)人員組成路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組與各地區(qū)工作組,，具體如下：

（1）路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)路演推介工作的統(tǒng)籌安排與監(jiān)督實(shí)施。負(fù)責(zé)人：張躍,；

（2）北方地區(qū)工作組負(fù)責(zé)華北,、東北地區(qū)直銷(xiāo)客戶的路演推介、開(kāi)發(fā)工作,；

（3）華東地區(qū)工作組負(fù)責(zé)上海,、江蘇、安徽,、浙江,、福建,、山東等地區(qū)直銷(xiāo)客戶的路演推介、開(kāi)發(fā)工作,；

（4）南方地區(qū)工作組負(fù)責(zé)深圳,、廣東、廣西,、湖南,、湖北等地區(qū)直銷(xiāo)客戶的路演推介、開(kāi)發(fā)工作,；

（5）西部地區(qū)工作組負(fù)責(zé)重慶,、四川、云南,、貴州,、甘肅、新疆等地區(qū)直銷(xiāo)客戶的路演推介,、開(kāi)發(fā)工作,；

根據(jù)直銷(xiāo)客戶的特點(diǎn)，各工作組應(yīng)由銷(xiāo)售管理組及本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃相關(guān)投資,、研究人員組成,，從計(jì)劃的產(chǎn)品、投資,、研究等方面向機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行推介,。

1、獲得證監(jiān)會(huì)批文前的直銷(xiāo)客戶走訪工作

自著手本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的發(fā)行準(zhǔn)備工作開(kāi)始,，本公司便將核心客戶群的培育作為工作重心,，與重點(diǎn)客戶保持密切聯(lián)系。為確保本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的順利發(fā)行,，本公司按照四大地區(qū)的分工對(duì)潛在客戶進(jìn)行了走訪,，介紹了公司的運(yùn)作情況以及產(chǎn)品的投資理念等內(nèi)容，同時(shí)與客戶加強(qiáng)了溝通,，了解了客戶需求,，為確定本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的銷(xiāo)售活動(dòng)安排提供了決策依據(jù)。

2,、獲得證監(jiān)會(huì)批文后的路演推介工作

（1）本公司內(nèi)部進(jìn)行各地區(qū)路演推介活動(dòng)的動(dòng)員工作,，協(xié)調(diào)一致，合理安排,；

（2）各地區(qū)路演推介工作組全面展開(kāi)實(shí)際工作,，加強(qiáng)對(duì)各地潛在客戶的推介、開(kāi)發(fā)工作,；

（3）在各地區(qū)的路演推介活動(dòng),，注意與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的協(xié)同配合,，防止銷(xiāo)售活動(dòng)出現(xiàn)混亂。

3,、本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間的直銷(xiāo)活動(dòng)

（1）在就近接受各地直銷(xiāo)客戶認(rèn)購(gòu)的基礎(chǔ)上,，深入挖潛客戶資源；

（2）對(duì)首次認(rèn)購(gòu)金額超過(guò)500萬(wàn)元的客戶,，本公司提供上門(mén)開(kāi)戶及認(rèn)購(gòu)辦理服務(wù),；

（3）發(fā)行期間不斷跟蹤核心客戶，落實(shí)認(rèn)購(gòu)意向,；

（4）向本公司總部及時(shí),、準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)銷(xiāo)售信息；

（5）路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)各地區(qū)的銷(xiāo)售情況,，動(dòng)態(tài)調(diào)配公司資源,。