時(shí)間流逝得如此之快，前方等待著我們的是新的機(jī)遇和挑戰(zhàn),，是時(shí)候開始寫計(jì)劃了。計(jì)劃怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢,？以下是小編收集整理的工作計(jì)劃書范文,，僅供參考，希望能夠幫助到大家,。

家庭理財(cái)計(jì)劃 理財(cái)計(jì)劃怎么制定篇一

為給孩子營造一個(gè)更寬裕的生活環(huán)境,，對金融理財(cái)知識(shí)不太了解，且表示家庭收入在短期內(nèi)不會(huì)有大幅提高的小楊近日致電記者,，希望能得到一份家庭理財(cái)?shù)慕ㄗh,。

在對小楊家庭做了財(cái)務(wù)體檢后，星展銀行資深投資顧問陳立恒為小楊家庭定制了一套家庭理財(cái)方案,。陳立恒認(rèn)為,，小楊的家庭財(cái)務(wù)情況存在風(fēng)險(xiǎn)，也存在機(jī)遇,，主要體現(xiàn)在以下三個(gè)方面：一是負(fù)債比例過高,，這是小楊家庭財(cái)務(wù)面臨最大的風(fēng)險(xiǎn)之一。在資產(chǎn)的統(tǒng)計(jì)方面,，需要說明的是汽車不能產(chǎn)生任何收益,，只會(huì)增加生活支出，對于普通家庭來說,，汽車是不能歸到資產(chǎn)里,。因此，小楊家庭的金額資產(chǎn)有10萬,，負(fù)債為20萬,，凈資產(chǎn)為負(fù)數(shù)，是所謂“負(fù)資產(chǎn)”,。如果缺少配偶的支持,，剩下另一方只能獨(dú)立承擔(dān)剩余的還貸壓力。

二是儲(chǔ)蓄比例很高,，這是小楊家庭財(cái)務(wù)的最大優(yōu)勢,。其每個(gè)月可以將收入70%變成儲(chǔ)蓄或者投資，遠(yuǎn)高于普通家庭的水平,。因此,，這些資金無論用于投資還是未來的生活保障，都是十分有利的,。

三是當(dāng)前的保障不足以覆蓋可能會(huì)面臨的風(fēng)險(xiǎn),。雖然說兩人都是教師職業(yè)，單位提供一定的醫(yī)療保障,，也僅是滿足了最基本保障水平,。若以每個(gè)人承擔(dān)家庭未來5年生活支出和50%的貸款余額計(jì)算，最低的合理保額應(yīng)為28萬元(=0.3×12×5+20/2),。

隨后,，陳立恒對小楊提出的理財(cái)目標(biāo)進(jìn)行了分析，首先,，從財(cái)務(wù)上來考慮,，按當(dāng)前物價(jià)計(jì)算，小孩從出生到大學(xué)畢業(yè)最少要花費(fèi)40萬元,。即使按5%通脹計(jì)算,，20年后接近100萬元才能滿足現(xiàn)在40萬元支出?？紤]到小楊夫婦對寶寶的未來比較關(guān)心,，估計(jì)支出會(huì)比平均水平高些。

其次,，從投資小戶型的目標(biāo)來看,，陳立恒表示，如果小楊是希望投資獲取租金的話,，根據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,，目前成都小戶型的租金回報(bào)率為2%至5%，低于市場上穩(wěn)健類型理財(cái)產(chǎn)品回報(bào);如果小楊還期待通過房價(jià)上漲帶來收益,，在目前整體宏觀調(diào)控大前提下,，房價(jià)一年上漲10%至20%已是難事，而達(dá)到相同預(yù)期漲幅的理財(cái)產(chǎn)品卻比比皆是,。退一步來說,，小楊家庭當(dāng)前的負(fù)債已經(jīng)過高，如果投資小戶型,，不僅需要?jiǎng)佑媚壳八械默F(xiàn)金,，而且還增加了新的負(fù)債。

最后,，考慮投資加盟小品牌面包房,，陳立恒表示，正如小楊所說,，除了資金不足以外,，還要考慮是否符合自己未來的職業(yè)發(fā)展。如果是自己經(jīng)營,，也就意味著夫妻至少有一方需要放棄目前穩(wěn)定的工作,，進(jìn)入到做生意的行列,，這樣就會(huì)影響了每個(gè)月的家庭收入，有利有弊,。

星展銀行資深財(cái)務(wù)規(guī)劃顧問莫若萍對于小楊家庭保障方面給出了建議:在資產(chǎn)配置上,，一是小楊可以考慮用年收入10%至15%購買重大疾病保險(xiǎn)，也就是說夫妻每個(gè)月的保費(fèi)支出可以達(dá)到500元,，由于在小楊家庭中夫妻同為家庭的經(jīng)濟(jì)支柱,，對家庭收入的貢獻(xiàn)對等，從人身風(fēng)險(xiǎn)管理的角度,，保額的設(shè)置考慮到家庭未來5年的生活開支,，50%的貸款余額，以及50%的教育金,，加起來達(dá)到適合的人壽保障額度50萬/人,，同時(shí)通過附加消費(fèi)型的定期壽險(xiǎn)和重大疾病險(xiǎn)，夯實(shí)家庭的保障基礎(chǔ),，建議險(xiǎn)種10萬的主險(xiǎn)(儲(chǔ)蓄型),，附加40萬的定期壽險(xiǎn)+30萬的重大疾病(消費(fèi)型)。

二是可以將每個(gè)月剩余的結(jié)余收入平均分為3筆,，每筆大約20xx元,，第一筆可以考慮投資在一款集年金返還和靈活投資于一體的“全方位”新型保險(xiǎn)產(chǎn)品; 50%分配在該產(chǎn)品的年金主險(xiǎn)部分，創(chuàng)造終身的現(xiàn)金流;50%分配在后端選擇的三個(gè)投資賬戶(貨幣,、債券,、基金)，有效地抵御通脹,。更重要的是可以根據(jù)教育所需,，在幼兒園、高中,、大學(xué)任何階段靈活支取,。實(shí)現(xiàn)了在客戶有限的預(yù)算范圍內(nèi)，盡可能地涵蓋教育金各個(gè)階段的規(guī)劃,。第二筆用于零存整取積累本金,，每年有2.4萬，能用于自我增值,，以謀求職業(yè)上的收入增長,。第三筆可通過定期定額的方式投資偏股型基金，如果以10%的年化回報(bào)和2年左右時(shí)間計(jì)算,，可以積累本金超過5萬元,。

對于10萬元的存款，陳立恒建議小楊可以適當(dāng)作一點(diǎn)分散投資,。但在投資之前,，建議小楊夫婦先做一份風(fēng)險(xiǎn)承受度的測評,。如果測試結(jié)果是“穩(wěn)健型投資者”，則可以考慮如下的分配方案,，即將其中2萬元投資貨幣市場基金,，作為6個(gè)月的家庭儲(chǔ)備金(3000元×6=18000);配置3萬元在偏股型基金分享中國股票市場成長;配置2.5萬元在商品上(例如紙黃金)，2.5萬元擇機(jī)購匯,，可選擇中長期升值的貨幣(如澳幣和新西蘭元)。

家庭理財(cái)計(jì)劃 理財(cái)計(jì)劃怎么制定篇二

工作理念不同,，工作的效果就會(huì)有差異,。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作,，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做,，怎樣能做好”,，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶,，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況,，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品,，在這個(gè)過程中,，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感,。

我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,，這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件,。一方面，我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系,，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋,，做到真正尊重客戶，真正了解客戶,，想客戶所想,，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量,。另一方面,，我會(huì)利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場,。在證券公司工作時(shí),，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度,，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任,。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力,，相信通過我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶,，為單位帶來巨大的收益,。

朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來,，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟,。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績,，是無法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的,。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場,，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶,。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品,，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會(huì)等開放的平臺(tái)來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野,，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái),，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來新的客源和更大的效益,。

以上就是我的工作計(jì)劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù),。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí),，不斷努力,，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己,。

單位的形象需要每一個(gè)人來維護(hù),，單位的業(yè)績需要每一個(gè)人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?，希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷,。

家庭理財(cái)計(jì)劃 理財(cái)計(jì)劃怎么制定篇三

許多年輕人由于剛離開校園，走上工作崗位,，第一次領(lǐng)到工資,，缺乏理財(cái)經(jīng)驗(yàn),，沒有理財(cái)計(jì)劃，追求新穎,、時(shí)尚和名牌,，往往憑直覺、興趣沖動(dòng)購物,，造成入不敷出,，更別提為結(jié)婚和購房而攢錢了。因此單身一族應(yīng)采取如下理財(cái)和消費(fèi)安排：

適當(dāng)控制過強(qiáng)的消費(fèi)欲望,，減少浪費(fèi),，形成健康的消費(fèi)心理，將收入分成三部分,，分別用于消費(fèi)、儲(chǔ)蓄和投資,，為今后戀愛,、結(jié)婚和購房做準(zhǔn)備。

單身族找工作時(shí)應(yīng)不圖虛榮,，不要去有名但收入低的單位,，可選擇收入高名氣不大的單位，一去便能從中層做起,，發(fā)展?jié)摿^大,。在日常工作、生活中應(yīng)注意收集理財(cái)信息,，少去幾次歌舞廳,，利用業(yè)余時(shí)間從事第二職業(yè)，進(jìn)行股票和郵幣卡投資,，收入十分可觀,。

單身族應(yīng)盡量住在家里，可節(jié)約住房和飲食方面的開銷,。若在外租房住,，最好選擇和同事、朋友合租,，分擔(dān)費(fèi)用,，家具、家電可去舊貨市場上購買二手貨,，比新的便宜2／3以上,，以后結(jié)婚時(shí)再購買流行款式。

盡量少去專賣店和豪華商場購物,，多去超市和百貨商場購買商品,，平時(shí)注意商場打折信息,，日積月累，金額十分可觀,。

社會(huì)發(fā)展一日千里,，知識(shí)更新頻率很快，單身一族應(yīng)趁現(xiàn)在沒有家庭負(fù)擔(dān),、業(yè)余時(shí)間較多的良機(jī),，積極參加各種形式的教育活動(dòng)，增長知識(shí),，提高素養(yǎng),，掌握技能，為將來求得更大的發(fā)展打下基礎(chǔ),，這也是一種長遠(yuǎn)投資,。

家庭理財(cái)計(jì)劃 理財(cái)計(jì)劃怎么制定篇四

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年,，對于剛成立不久的我們公司,，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作;而對于投資理財(cái)部來說，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃,，制定一個(gè)明確的目標(biāo),，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我,，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果,，對新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額,，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來效益的同時(shí)，也給自己帶來更多的收益,。同時(shí),，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待,。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素,，對于每個(gè)銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí),，開拓視野,，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作,。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,，才能夠使自己不斷的成長。同時(shí),，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，包括銀行、證券,、保險(xiǎn),、基金、期貨,、信托,、私募等等，特別是自己證券,、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然,，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請教,，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足,，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步,。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ),。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始,，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話,，保證大約有10萬左右的資金量,。

2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一,、兩個(gè)客戶能投資,。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶,，6個(gè)客戶能夠投資,，20萬的資金量。

4.每季度130個(gè)左右的意向客戶,，18個(gè)客戶能夠投資,，100萬的資金量。

通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步,，一步一個(gè)臺(tái)階的開展業(yè)務(wù),，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬左右,。在其他同事的共同努力之下,，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上,。

把握好每一次值班機(jī)會(huì),，對每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對待，樹立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力,，才能更好的完成任務(wù),。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí),，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單,，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作,。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好“一帶十,，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營銷的效果，同時(shí)這也是對公司最好的宣傳方式,。

每天都要對工作有個(gè)簡單的計(jì)劃安排,，不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃,，一步一步,，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對每天工作做個(gè)小結(jié),，思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),，缺點(diǎn)盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。 堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié),，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`,，及時(shí)改正，下次不要再犯,。

我知道銷售工作一開始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來一個(gè)不錯(cuò)的未來的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

家庭理財(cái)計(jì)劃 理財(cái)計(jì)劃怎么制定篇五

我的計(jì)劃是利用手頭僅有的資金，開自己的連鎖店,，經(jīng)營的商品是運(yùn)動(dòng)飲料和水及一些體育用品,，利用極小的投資在濱江區(qū)每個(gè)學(xué)校的體育館附近開店。我的經(jīng)營理念就是小的投入,，大的收獲,，這種店我把它改裝成一輛車，但這種車并非機(jī)動(dòng)車,，所以成本比較低,。

首先，我要介紹的是我的消費(fèi)對象,，消費(fèi)群體,，我想應(yīng)該是很明確的，就是在校的群體師生。我所銷售的產(chǎn)品將是水運(yùn)動(dòng)飲料,，而不銷售碳酸飲料,，只銷售對運(yùn)動(dòng)有益處的飲料。除了飲料之外,，還賣一些擦汗用的毛巾及一些跌打損傷藥,，我所銷售的產(chǎn)品，全為運(yùn)動(dòng)中可能需要的而準(zhǔn)備,。

說到服務(wù),，我們會(huì)配有自己的健康飲料專家及藥劑師，他們將給消費(fèi)者指導(dǎo)如何健康飲用和安全使用,。爭取讓每一位受到服務(wù)的人都盡可能的滿意,。消費(fèi)者得到的將會(huì)是別人無法給予的溫馨，我們主抓回頭率,，爭取以一拉動(dòng)十,，十拉動(dòng)百的銷售服務(wù)理念。

體育館的人流量不僅僅是在體育館,，而是全部參加運(yùn)動(dòng)的人,，潛在消費(fèi)者可以說都已經(jīng)挖掘出來了，所以人數(shù)是相當(dāng)?shù)目捎^的,。調(diào)查及核算應(yīng)該是87%左右的師生會(huì)是我店的顧客,。由于資金比較充裕，對于我開的店,，我會(huì)用一部分錢做些廣告來推銷自己店鋪,。雖然不會(huì)很大，是必要的廣告我想是必要的,。刺激消費(fèi)者的消費(fèi)欲望,，引起的效果將是無法想象的。

想想濱江區(qū)的學(xué)校,，主要的學(xué)校就六所,，警官學(xué)院比較特殊，就不開了,。剩下五所學(xué)校就足夠了,。學(xué)生應(yīng)該就有幾萬了。體育館作為一所學(xué)校的剛剛建筑,，人流量之大,，消費(fèi)可觀，如果說虧損我還真的不是很在行,，但我認(rèn)為虧損的可能性極小,，以至于我不會(huì)去估算,，但真的說虧損多少，我可以保證最多不會(huì)超過五萬人民幣,，因?yàn)槲彝度氲某杀镜?，適當(dāng)?shù)馁忂M(jìn)合理的買賣。

競爭我認(rèn)為是無處不在的,，任何產(chǎn)品如果說它沒有競爭,，我想它也不會(huì)支撐很久，因?yàn)楦偁?，所以更有頑強(qiáng)的生命力,，就像自然界的生物一樣，適者生存,，不適者淘汰,。其實(shí)在學(xué)校里，競爭就很多,，學(xué)校公寓宿舍樓下面就有一些附屬商店,，幾乎每家都有水及相關(guān)飲料，可以說競爭蠻激烈的,。但是我選擇開店阿體育館附近,，就有一個(gè)優(yōu)勢，與小店處的比較遠(yuǎn),，更主要的是便利了學(xué)生們的購買,，很容易吸引人群。因?yàn)槲曳治鲞^,，剛剛運(yùn)動(dòng)過的人,，處于極度疲勞，心里就有一種懶惰的暗示,，所以他們往往會(huì)采取就近原則,，可想而知生意一定會(huì)不錯(cuò)。 因?yàn)槲议_的是連鎖店,，所以我會(huì)注冊自己的商標(biāo),，自己的品牌，如果別人要開類似的店,，必須得到我方的同意,，還得交納相關(guān)的加盟費(fèi),。別人無法輕易進(jìn)入我們的壁壘,。因?yàn)槲覀兣囵B(yǎng)訓(xùn)練自己獨(dú)有的創(chuàng)業(yè)隊(duì)伍，我們并非孤軍奮戰(zhàn),，而是團(tuán)隊(duì)合作同抗戰(zhàn),，商場如戰(zhàn)場,，要有生存，就要有自己的武裝力量,，以及專有技術(shù)等等,。

說到計(jì)劃的實(shí)施，其實(shí)過于專業(yè)了,，好像有點(diǎn)不對口,，因?yàn)槲议_的連鎖店并不需要太過于詳細(xì)的計(jì)劃，但是我還是想借用企業(yè)里的計(jì)劃實(shí)施策略,，來適用于我的連鎖店,，我覺得這個(gè)圖設(shè)計(jì)的很周到，很有目的性,。

擁有如此多的店鋪,，團(tuán)隊(duì)很重要。我就介紹我的成員,，主要員工有我的店長,，藥劑師，飲料導(dǎo)購員,。創(chuàng)始人可以說是我,，因?yàn)槲蚁肓诉@個(gè)計(jì)劃，思考研究了更多,。要說成員各有所能,，店長有相對的營銷能力，而我又的就是點(diǎn)子,，其他人有優(yōu)秀的專業(yè)技能,。我作為創(chuàng)始人，管理團(tuán)隊(duì),，我會(huì)和他們分享一切,，共同前進(jìn)，這樣員工才會(huì)信任你,，而為你拼打"戰(zhàn)場”,。

我擁有的資金是50萬，可以說開我這種店成本不是很高,，連鎖店就可以多開幾家,。主要花的費(fèi)用就是在商品的購入，廣告的支出,，聘用員工及一些零碎的費(fèi)用,，但資金可能還有多余。

家庭理財(cái)計(jì)劃 理財(cái)計(jì)劃怎么制定篇六

承保是保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營的源頭,，是風(fēng)險(xiǎn)管控,、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ),，是保險(xiǎn)企業(yè)生存的基礎(chǔ)保障。因此,，在xx年度里,，企業(yè)將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力,。

1,、對承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù) 及定價(jià)體系來控制承保風(fēng)險(xiǎn),，決定承保費(fèi)率,，確保承保質(zhì)量。對超越企業(yè)權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見后上報(bào)審批,，確保此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保,。

2、加強(qiáng)信息技術(shù) 部門的管理,，完善各類險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái),，通過建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng),，建立完善的承?；A(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析,。同時(shí)做好市場調(diào)研,，并定期編制中、長期業(yè)務(wù)計(jì)劃,。

3,、建立健全重大標(biāo)的'業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制,，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況,，執(zhí)行有關(guān)分保或再保險(xiǎn)管理規(guī)定,，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn),。

4、強(qiáng)化承保,、核保規(guī)范,，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費(fèi)率體系,，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作,，對中支所屬的承保、核保人員進(jìn)行全面,、系統(tǒng)的培訓(xùn),，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障,。好文章盡在公文易

隨著保險(xiǎn)市場競爭主體的不斷增加,，各家保險(xiǎn)企業(yè)都加大了對市場業(yè)務(wù)競爭的力度，而保險(xiǎn)企業(yè)所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品,，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資 的服務(wù),，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要,，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀,，成為核心競爭時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化,。經(jīng)過xx年的努力,，我司已在市場占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶群體,，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入,，客服工作的重要性將尤其突出，因此,，xx企業(yè)在xx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作,，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用、落實(shí)到位,。

1,、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度,，以多種形式將熱線推向社會(huì),，讓眾多的客戶全面了解企業(yè)語音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場競爭力,，實(shí)現(xiàn)客戶滿意最大化,。

2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn),，提高客服人員綜合技能素質(zhì),，嚴(yán)格奉行熱情、周到,、優(yōu)質(zhì),、高效的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持主動(dòng),、迅速,、準(zhǔn)確、合理的原則,，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接,、報(bào)案,、查勘定損、條款解釋,、理賠投訴等各項(xiàng)工作,。

3、以中心支企業(yè)為中心,，專,、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘,、定損網(wǎng)點(diǎn),，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專職人員共同查勘,，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì),，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量,，做到查勘準(zhǔn)確,，定損合理，理賠快捷,。

4,、在xx年6月之前完成xx營銷服務(wù)部、yy營銷服務(wù)部兩個(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作,，至此,，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為企業(yè)的客戶提供高效,、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù),。

根據(jù)20xx年中支保費(fèi)收入xxxx萬元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占比為：機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn) 85%,，非車險(xiǎn)10%,，人意險(xiǎn)5%。xx年度,，中心支企業(yè)擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入xxxx萬元,，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)75%，非車險(xiǎn)15%,，人意險(xiǎn)10%,，計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。

1,、機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重,，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮企業(yè)的車險(xiǎn)優(yōu)勢,，打好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn),，還是我們工作的重點(diǎn)，20xx年在車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶,，爭取新客戶,，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階,。

2、認(rèn)真做好非車險(xiǎn)的展業(yè)工作,，選擇拜訪一些大,、中型企業(yè)，對效益好,，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān),，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭財(cái)產(chǎn),、人員,、車輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場開發(fā)工作,，在xx年里努力使非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局,。

3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作,。xx年10月我司經(jīng)過積極地努力已與中國銀行,、中國建設(shè)銀行、中國工商銀行,、中國農(nóng)業(yè)銀行,、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，xx年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系,，讓銀行充分地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢,，爭取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破,，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo),，為企業(yè)實(shí)現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎(chǔ)。

在新的一年里,，雖然市場的競爭將更加激烈,，但有省企業(yè)的正確領(lǐng)導(dǎo)，中支將開拓思路,，奮力進(jìn)取，去創(chuàng)造新的業(yè)績，為做大做強(qiáng)企業(yè)保險(xiǎn)事業(yè)而奮斗,。