做任何工作都應(yīng)改有個(gè)計(jì)劃,，以明確目的，避免盲目性,，使工作循序漸進(jìn),，有條不紊。我們?cè)谥贫ㄓ?jì)劃時(shí)需要考慮到各種因素的影響,，并保持靈活性和適應(yīng)性,。這里給大家分享一些最新的計(jì)劃書(shū)范文,，方便大家學(xué)習(xí)。

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)和計(jì)劃篇一

很快xx年就要結(jié)束了,，我也在銀行保險(xiǎn)部工作了1年,，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在各位同事的關(guān)心和鼓舞下,，邊學(xué)習(xí),，邊工作，漸漸在部門(mén)的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌,，現(xiàn)就接手后的工作總結(jié)如下：

一是短期內(nèi)快速熟識(shí)新崗位的工作方式,、工作流程。進(jìn)入本部門(mén)后,，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下,，在公司各位同事的關(guān)心下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境,，在新崗位,，轉(zhuǎn)變工作思路，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí),，樹(shù)立新的工作作風(fēng),，仔細(xì)完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。

二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫,，增加工作的指導(dǎo)性,。實(shí)踐中認(rèn)識(shí)到，缺乏業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn),，超前意識(shí),，工作被動(dòng)應(yīng)付，是影響工作上質(zhì)量,、求實(shí)效的一個(gè)重要因素,。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶散思想,，銳意進(jìn)取,，就必需發(fā)揮工作的主動(dòng)性、能動(dòng)性,，力爭(zhēng)在某些狀況的把握上能夠合理適度,，做事有分寸，力求讓上級(jí)放心讓下級(jí)滿足,。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導(dǎo)決策的'節(jié)拍,，做到與時(shí)俱進(jìn)。

三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié),。在工作中不斷完善自己,，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的進(jìn)展緊密聯(lián)系在一起,，遇到挫折不氣餒,，吃一塹,，長(zhǎng)一智,，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn),。

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)和計(jì)劃篇二

實(shí)習(xí)公司：華夏人壽保險(xiǎn)股份有限陜西分公司

實(shí)習(xí)部門(mén)及職位：華夏人壽銀行保險(xiǎn)部客戶經(jīng)理

實(shí)習(xí)地點(diǎn)：中國(guó)工商銀行西安分行長(zhǎng)纓路支行

實(shí)習(xí)工作總結(jié)報(bào)告：

由于我要參加專(zhuān)升本考試,，所以開(kāi)始實(shí)習(xí)的時(shí)間稍微晚了些。

4月10號(hào)考完試,，在經(jīng)過(guò)幾天的休整后,，我開(kāi)始了我的專(zhuān)業(yè)課實(shí)習(xí)，我選擇了華夏人壽股份有限公司,，選擇華夏是因?yàn)檫@是一家年輕的公司,，他成立于xx年12月，是由中國(guó)京安信用擔(dān)保有限公司,、天津港（集團(tuán)）有限公司,、天津市高速公路投資建設(shè)發(fā)展公司等六家大中型企業(yè)發(fā)起，經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性綜合人壽保險(xiǎn)公司,。

公司發(fā)展愿景：做華人首選的保險(xiǎn)服務(wù)商

第三階段：十到十五年內(nèi),，將華夏人壽建設(shè)成為一家擁有綜合發(fā)展能力、在某些細(xì)分領(lǐng)域中具備核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),、深受廣大客戶信賴的綜合金融服務(wù)集團(tuán),。

公司核心價(jià)值觀：愛(ài)與責(zé)任

經(jīng)營(yíng)理念：誠(chéng)信為本、創(chuàng)新為先,、人文關(guān)懷,、回饋社會(huì)

在4月23日，我們圓滿的完成了公司組織的為期4天的封訓(xùn)式崗前培訓(xùn),。我們是華夏銀保序列第一期新人班,，我們這個(gè)班一共有76人，在新人班的時(shí)候,，我擔(dān)任班上的生活委員,，協(xié)助助教盧莎老師組織伙伴們的生活，為伙伴們服務(wù),，讓大家在緊張的學(xué)習(xí)之余有一個(gè)舒適的生活來(lái)調(diào)節(jié),。同時(shí)，我也每天帶領(lǐng)大家做動(dòng)感晨操,，豐富了大家的業(yè)余生活,。最后在我們一起努力下,，我們這一期新人班圓滿結(jié)業(yè)。我獲得了優(yōu)秀學(xué)員的稱號(hào),，我所在的小組獲得了優(yōu)秀小組的榮譽(yù),。

經(jīng)過(guò)近一個(gè)多月在華夏公司銀保部的實(shí)習(xí)，讓我在各個(gè)方面都取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步,。相比一個(gè)月前,，我成長(zhǎng)了許多，變得更加成熟更加穩(wěn)重,，開(kāi)始意識(shí)到工作的壓力和生活的必須,。認(rèn)識(shí)到自己很多方面還得去學(xué)習(xí)，去提高,。曾經(jīng)很幼稚的認(rèn)為自己是保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)的科班出身,，從事保險(xiǎn)行業(yè)肯定會(huì)如魚(yú)得水，肯定會(huì)比別人優(yōu)秀,，比別人做的更好,，可是現(xiàn)實(shí)深深地教訓(xùn)了我的自大，教會(huì)了我謙卑,，教會(huì)了我忘掉過(guò)去的光環(huán),，用空杯的心理去面對(duì)現(xiàn)在，這樣才能有進(jìn)步,，有以后更好的發(fā)展,。

在這近一個(gè)月的時(shí)間里，我自己的表現(xiàn)有好的地方,，也有很多值得去改善的地方,。我們每周從周一到周六，早上8點(diǎn)準(zhǔn)時(shí)召開(kāi)早會(huì),，早會(huì)的叫醒服務(wù)給了我們一整天的動(dòng)力,，在早會(huì)中我們有一個(gè)嚴(yán)格的考勤，規(guī)范大家紀(jì)律性,，同時(shí)又能提供知識(shí)的分享,，解決我們?cè)诰W(wǎng)點(diǎn)作業(yè)時(shí)遇到的疑難問(wèn)題，-挽救業(yè)務(wù)伙伴的信心危機(jī),，給我們動(dòng)力和激情,，最后通過(guò)業(yè)務(wù)快報(bào)激勵(lì)表彰業(yè)績(jī)突出的業(yè)務(wù)伙伴，給其他伙伴一個(gè)刺激和動(dòng)力--,。下午,，我們也經(jīng)常邀請(qǐng)到很多優(yōu)秀的導(dǎo)師來(lái)給我們講授網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)技巧，以此來(lái)提高我們作業(yè)技能和實(shí)戰(zhàn)能力。當(dāng)然,，更多時(shí)候,，我們還是在自己學(xué)習(xí)，去別人的網(wǎng)點(diǎn),，去向師傅學(xué),，向同業(yè)學(xué)?？粗S多伙伴紛紛開(kāi)單,，我更是蠢蠢欲動(dòng)，越越一試,。

針對(duì)這次實(shí)習(xí)我主要從這幾個(gè)方面來(lái)說(shuō)說(shuō)我的感受及所取得的進(jìn)步,。

一,、多方位的培訓(xùn)使我對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)有了更好了解和認(rèn)可,，堅(jiān)定了我從事保 險(xiǎn)的決心。

我是學(xué)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)的,，再?zèng)]進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)之前心里還是有點(diǎn)些許疑慮,，雖然我們?cè)谌雽W(xué)的時(shí)候老師就告訴我們，保險(xiǎn)是朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè),，未來(lái)幾年發(fā)展?jié)摿?huì)很大,，你們都將會(huì)前途無(wú)限?？墒侵?chē)松磉吶藢?duì)保險(xiǎn)的排斥,，讓我心里沒(méi)有底，保險(xiǎn)好做嗎,？帶著忐忑的心情進(jìn)入了華夏人壽銀行保險(xiǎn)部,，在經(jīng)過(guò)一個(gè)封閉式的崗前培訓(xùn)后，讓我從熟悉自我到熟悉這家公司再到熟悉這個(gè)行業(yè),，我覺(jué)得我的思想經(jīng)過(guò)洗禮后有了一個(gè)蛻變,，我的心情沉淀了下來(lái)了。無(wú)論做任何一個(gè)行業(yè),，擔(dān)任任何一角色,，首先樹(shù)立自我對(duì)公司，對(duì)產(chǎn)品,、對(duì)行業(yè)的自信心這是很重要的,。一個(gè)人最大的敵人就是自我，假如自己對(duì)公司,、對(duì)產(chǎn)品,，對(duì)這個(gè)行業(yè)都沒(méi)信心，底氣不足，自己連自己都說(shuō)服不了,，自然心情也不會(huì)好,，又如何去說(shuō)服客戶呢？快樂(lè)的工作呢,。這次培訓(xùn)雖說(shuō)很短暫,，只有四天，但它刺激著我的神經(jīng),，沖擊著我的心靈,，讓我對(duì)從事保險(xiǎn)行業(yè)下定了決心。

二,、到銀行網(wǎng)點(diǎn)的具體實(shí)習(xí)讓我的業(yè)務(wù)技能及溝通技巧不斷增長(zhǎng),，刺激了我不斷的去學(xué)習(xí)金融知識(shí)，充實(shí)自己,。

三,、不斷的自我總結(jié)進(jìn)步了我的自我學(xué)習(xí)能力提高了我的綜合素質(zhì)。

我們?cè)诰W(wǎng)點(diǎn)遇到的問(wèn)題我們都會(huì)在下午的夕會(huì)中提出來(lái),，大家一起來(lái)討論解決,，我們集思廣益，發(fā)揮群體作用,，假如自己進(jìn)行分析,，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個(gè)面,，甚至只是一點(diǎn)而已,，很難考慮周全，然而大家一塊來(lái)討論,，就可彌補(bǔ)這個(gè)不足,，大家從多角度來(lái)看問(wèn)題，結(jié)論也就更加全面,、公道,、正確。在這個(gè)過(guò)程中,，傾聽(tīng),、思考、分析,、評(píng)價(jià),、解決使我們團(tuán)隊(duì)里的每一個(gè)成員都得到了鍛煉，同時(shí),，這也是一個(gè)取長(zhǎng)補(bǔ)短的過(guò)程,，彌補(bǔ)自身業(yè)務(wù)技能上的不足,，從而不斷進(jìn)步自身業(yè)務(wù)技能水平。業(yè)績(jī)分享的時(shí)侯,，再把成功者的經(jīng)驗(yàn)記下來(lái),，互相交流學(xué)習(xí)。公司的這種要求讓我體會(huì)到了員工團(tuán)隊(duì)的專(zhuān)業(yè),、高效,、凝聚力。輪流的早會(huì)主持更是進(jìn)步了我的膽識(shí)及演講水平,，正因如此我發(fā)覺(jué)我成長(zhǎng)的很快,。綜合素質(zhì)也得到了提高。

雖說(shuō)我取得了不少進(jìn)步但我還存在一些不足：一是工作中有時(shí)耐心不足,，有放棄的動(dòng)機(jī),。時(shí)而出現(xiàn)低級(jí)錯(cuò)誤；二是在處理一些事情時(shí)有時(shí)顯得較為急躁,，沒(méi)有及時(shí)找出失敗的原因,。三是對(duì)一些業(yè)務(wù)知識(shí)特別是銀行、金融,、證券,，股票知識(shí)不夠?qū)I(yè)。四是社會(huì)閱歷相對(duì)來(lái)說(shuō)較少,，跟客戶聊不起來(lái)，談資太少,。在今后的工作中,，我將發(fā)揚(yáng)成績(jī)，克服不足,，堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)各種理論知識(shí),，并用于指導(dǎo)實(shí)踐，以更好的適應(yīng)作業(yè)的需要,；熟練去掌握各種業(yè)務(wù)技能去激情的投入到工作之中,，我將通過(guò)多看、多學(xué),、多問(wèn),、多練來(lái)不斷的進(jìn)步自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能；通過(guò)實(shí)踐不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，進(jìn)步自己解決實(shí)際問(wèn)題的能力,，并在實(shí)踐的過(guò)程中慢慢克服急躁情緒，積極,、熱情的對(duì)待每一個(gè)客戶,。我相信只要努力工作,，一切都會(huì)有的，一切也都會(huì)好起來(lái)的,。

如今馬上面臨去我自己的網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)了,，既期待又激動(dòng)。新的挑戰(zhàn)即將來(lái)臨,，我相信,，我能面對(duì)工作中一切的挑戰(zhàn)，因?yàn)槲蚁嘈抛约?，我相信保險(xiǎn),，在銀行保險(xiǎn)這個(gè)平臺(tái)上，我一定會(huì)努力進(jìn)取,，賺到我走出學(xué)校走向社會(huì)的第一桶金,。更而演繹出我自己的精彩人生。在今后的工作中,，我將做好自己的規(guī)劃,，一步一個(gè)腳印，爭(zhēng)取將工作做到最好,。就像公司司訓(xùn)中說(shuō)的,，爭(zhēng)做華夏第一！

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)和計(jì)劃篇三

對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的維護(hù)是客戶經(jīng)理最重要的工作內(nèi)容,，爭(zhēng)取到互惠雙贏是我們的主要目標(biāo),。淡季要努力去做市場(chǎng),旺季要去沖銷(xiāo)量;只有在淡季的時(shí)候把市場(chǎng)準(zhǔn)備工作做好了,才能在旺季的時(shí)候去沖銷(xiāo)量.目前客戶經(jīng)理大都碰到一個(gè)問(wèn)題，銀行柜員會(huì)經(jīng)常提出：你們的保險(xiǎn)期間太長(zhǎng),！你們的產(chǎn)品收益不高,！你們的激勵(lì)費(fèi)太低了。,。,。柜員提出這些問(wèn)題是非常正常的，事實(shí)上,，即使是把各方面條件都提高到一定的水平,，這樣的問(wèn)題會(huì)同樣地提出。因?yàn)楣駟T的本意是向客戶經(jīng)理談條件,，這些問(wèn)題不過(guò)是最容易找到的一個(gè)借口,。作為客戶經(jīng)理，我們經(jīng)常要以情感人,、以理服人,，以利驅(qū)人。

客戶經(jīng)理要過(guò)的第一關(guān)就是以情感人,。

一,、以情感人,。

極性的一項(xiàng)重要手段。想要以情感人,，首先你要感動(dòng)自己,。如果感動(dòng)不了自己，自然打動(dòng)不了柜員,。記住,，對(duì)方之所感動(dòng)，是因?yàn)槟愕恼媲榱髀?，而不是華麗的辭藻,。凡是多站在柜員角度想想，考慮一下柜員的利益以及柜員的想法,。增加真誠(chéng)的感情投入要以朋友的心態(tài)來(lái)面對(duì)每一個(gè)柜員,，傾聽(tīng)他們的想法。真心付出總會(huì)有收獲的,，與此同時(shí)我們會(huì)也收獲了一份工作以外的感情,！首先必須保證柜員對(duì)客戶經(jīng)理一直留有好印象。要做到這一點(diǎn),，除了上門(mén)拜訪和在網(wǎng)點(diǎn)溝通以外,，其他很多方法也很有效。

1.要讓柜員知道你一直在為他們服務(wù),。比如,，你可以給你網(wǎng)點(diǎn)的柜員寫(xiě)短信，或者給他們打電話,。同時(shí),，日常發(fā)送一些輕松有趣的小笑話等也是不錯(cuò)的選擇。這樣做并不需要客戶經(jīng)理花費(fèi)大量的時(shí)間和資源,，只需要用些心思?？蛇@樣一來(lái),，柜員就會(huì)覺(jué)得雖然他近期沒(méi)有銷(xiāo)售我公司保險(xiǎn)產(chǎn)品，客戶經(jīng)理還一直關(guān)心著他,，情感上就為將來(lái)銷(xiāo)售我司的產(chǎn)品奠定了基礎(chǔ),。在保持關(guān)系的前提下，一旦機(jī)會(huì)成熟,，該網(wǎng)點(diǎn)也就會(huì)出單了,。

2.記住那些的特殊日子。例如過(guò)年,、過(guò)節(jié)的祝福短信是大家都會(huì)使用的,，而量身定制的生日,、紀(jì)念日祝福就較易給人留下深刻的印象。禮品也是跟蹤服務(wù)的一種工具,。及時(shí)給你的精品柜員寄送生日祝福,、節(jié)日祝福，并署上你的名字,。

無(wú)需花一大筆錢(qián)表示你對(duì)柜員的關(guān)心,，運(yùn)用你的創(chuàng)造力，向柜員送一些能引起他們興趣小禮物,，這對(duì)增加你的業(yè)務(wù)大有好處,。

4.了解柜員的家庭狀況，生活規(guī)律,。個(gè)人背景,、家庭及其事業(yè)目標(biāo)和夢(mèng)想等，找尋他的情感,、權(quán)利,、地位、安全,、影響力,、金錢(qián)、成就感,、成長(zhǎng)定等需求,。不放過(guò)每一個(gè)柜員的需求線索，發(fā)現(xiàn)時(shí)機(jī)主動(dòng)出擊,，不要急于求成,，耐心細(xì)致的做工作，幫助客戶,。比如,，我們常說(shuō)從柜員的孩子身上做服務(wù)就是例子。

5.把柜員帶入你身邊的聚會(huì),。將自己身邊的朋友介紹給柜員認(rèn)識(shí),，他會(huì)有種被重視感，或許柜員會(huì)很欣賞你的某一個(gè)朋友,。不要讓柜員感到是你有目的而約他出來(lái),，比如，你朋友的生日聚會(huì),，或朋友為你開(kāi)的慶祝會(huì),。

總之，不要拘泥于常規(guī)的交往方式,一定要努力發(fā)揮你的想象力,，多想辦法與他們建立和保持長(zhǎng)久的關(guān)系,。

二,，以理服人。從另一個(gè)角度來(lái)講,，就是以自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)滿足柜員對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售的需求,，目的是增強(qiáng)柜員的銷(xiāo)售信心！

首先,，保險(xiǎn)公司還是保險(xiǎn)產(chǎn)品的多樣化,，都形成了顯明的對(duì)比。所以公司的榮譽(yù),、公司的理念,，公司的價(jià)值觀、未來(lái)發(fā)展方向也是宣導(dǎo)的內(nèi)容,，這些東西作為客戶經(jīng)理來(lái)說(shuō)不僅要深植于心,，更要經(jīng)常地喊、對(duì)柜員喊,?！百I(mǎi)我們的金鑲玉一定會(huì)受益！”賣(mài)我們的產(chǎn)品一定可以擴(kuò)大銀行的影響力,！增加你們的收入” 這些口號(hào)并不浮夸,，而是你給柜員最好的宣導(dǎo)。

其次,，通過(guò)換位思考,，一方面可以揣摩到柜員的所思所想，把握柜員的真實(shí)意圖,，同時(shí)可以反思柜員所提出的問(wèn)題與要求是否合情合理,？是否是網(wǎng)點(diǎn)的真實(shí)表現(xiàn)？找到問(wèn)題出現(xiàn)的原因與解決辦法,，也為以后與柜員的溝通找到問(wèn)題解決的辦法和話題的根源,。

再次，一句老話,，溝通無(wú)極限,，有效的溝通不僅能使雙方達(dá)

成一致，互相了解,，同時(shí)有效的溝通還可以化解矛盾，找出問(wèn)題的根源,，使溝通的雙方取得相互的信任,，最終達(dá)到一致的目標(biāo)與行動(dòng)方向。

最后,，提高自身形象與資深素質(zhì),。其實(shí)維護(hù)網(wǎng)點(diǎn)的前提是把自己銷(xiāo)售出去,，一旦柜員看準(zhǔn)了你，不管你公司的方方面面如何,，他和你合作都是很愉快的,。這也就是要發(fā)揮你的專(zhuān)長(zhǎng)。人不可貌相,，不管你長(zhǎng)得如何,，但是一定要?dú)赓|(zhì)，一定要有信心,，一定要有活力,，一定要有隨機(jī)應(yīng)變的能力，但千萬(wàn)不要油嘴滑舌,，油腔滑調(diào),，這樣柜員會(huì)反感，而且沒(méi)有信任感的,?？傊覀円f(shuō)出道理，以理服人,，以德服人,。

國(guó)人講“言多必失”，客戶經(jīng)理要讓網(wǎng)點(diǎn)接受,，需要“言之有理”,。其根本上是要樹(shù)立一個(gè)個(gè)人和公司的形象，進(jìn)而吸引和鞏固我們的精品網(wǎng)點(diǎn)和柜員,。

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)和計(jì)劃篇四

回顧我在上月底時(shí)“立的誓”,，有一點(diǎn)點(diǎn)欣慰，也有一點(diǎn)點(diǎn)遺憾,，當(dāng)然隨著整個(gè)公司的蓬勃發(fā)展,，我更多看到的則是我所致力于的xx個(gè)險(xiǎn)未來(lái)的憧憬和希望。 不積跬步,，無(wú)以成千里,。在過(guò)去的一個(gè)月中，由于工作經(jīng)驗(yàn)的欠缺,，我在實(shí)踐中暴露出了一些問(wèn)題,，雖然因此碰了不少壁，但相應(yīng)地,，也得到了不少的磨礪機(jī)會(huì),，這些機(jī)會(huì)對(duì)我來(lái)說(shuō)都是實(shí)際而有效的。總結(jié)起來(lái),，這個(gè)月工作有以下幾個(gè)方面：

1,、作為公司出納，負(fù)責(zé)公司取賠款期間,，我在收付,、反映、監(jiān)督三個(gè)方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé),真正做到了每筆賠款無(wú)差錯(cuò),，給客戶提供了最好的服務(wù),，維護(hù)了公司的形象。

2,、堅(jiān)持財(cái)務(wù)手續(xù),，嚴(yán)格審核算(發(fā)票上必須有經(jīng)手人、驗(yàn)收人,、審批人簽字方可報(bào)賬),，對(duì)不符手續(xù)的發(fā)票不付款。

3,、換崗擔(dān)任公司核算員后,，積極與銀行相關(guān)部門(mén)聯(lián)系，井然有序地完成了公司收和付兩方面款項(xiàng)的及時(shí)進(jìn)出賬,。

4,、整理歷史未解決的款項(xiàng)明細(xì)，并積極向分公司相關(guān)部門(mén)請(qǐng)教,，在他們的積極幫組和指導(dǎo)下共同完成了未達(dá)賬項(xiàng)的清理,。

5、積極配合領(lǐng)導(dǎo)工作,，及時(shí)檢查每日當(dāng)日的財(cái)務(wù)憑證,，做好每天的日結(jié)工作和每個(gè)月的銀行調(diào)節(jié)表，并及時(shí)送交相關(guān)主管部門(mén),。

1,、堅(jiān)持政治、經(jīng)濟(jì)學(xué)習(xí)讓我的思想理論素養(yǎng)不斷得到提高,。在工作生活中注意攝取相關(guān)的政治經(jīng)濟(jì)政策,，注重學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的各經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)，注重保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的走向,。節(jié)假日我認(rèn)真學(xué)習(xí)馬克思列寧主義,、毛澤東思想、鄧小平理論和黨的基本知識(shí),，不斷提高自己的共產(chǎn)主義覺(jué)悟,，不斷提高自己的政治素質(zhì),、業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作能力。

2,、通過(guò)日常工作積累，發(fā)現(xiàn)自己的不足,，利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)公司條款,，增強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)意義和功能的領(lǐng)悟，特別是公司的海上保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和建筑和安裝工程保險(xiǎn)業(yè)務(wù),。

3,、向業(yè)務(wù)人員和出單人員學(xué)習(xí)請(qǐng)教，掌握了保險(xiǎn)投保,、承保和理賠的一般流程,，以及一般單證的領(lǐng)用與使用。

半年以來(lái),，感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)我極高的評(píng)價(jià)和厚愛(ài),，同時(shí)覺(jué)得自己很慚愧，自己離一名合格的營(yíng)銷(xiāo)人員還相差的太多,，今后更加努力學(xué)習(xí)和工作,。艱辛與希望同在，我將用高度的熱情,，懷著感恩的心去勤奮工作,，不斷開(kāi)拓新的領(lǐng)域，迎接美好未來(lái),。

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)和計(jì)劃篇五

一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式,、工作流程。進(jìn)入本部門(mén)后,，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下,，在公司各位同事的幫助下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境,，在新崗位,，轉(zhuǎn)變工作思路，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí),，樹(shù)立新的工作作風(fēng),，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。

二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫,，增強(qiáng)工作的指導(dǎo)性,。實(shí)踐中認(rèn)識(shí)到，缺乏業(yè)務(wù)知識(shí),，超前意識(shí),，工作被動(dòng)應(yīng)付，是影響工作上質(zhì)量、求實(shí)效的一個(gè)重要因素,。業(yè)精于勤荒于嬉,，克服懶惰思想，銳意進(jìn)取,，就必須發(fā)揮工作的主動(dòng)性,、能動(dòng)性，力爭(zhēng)在某些情況的把握上能夠合理適度,，做事有分寸,，力求讓上級(jí)放心讓下級(jí)滿意。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導(dǎo)決策的節(jié)拍,，做到與時(shí)俱進(jìn),。

三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié),。在工作中不斷完善自己,，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起,，遇到挫折不氣餒,，吃一塹，長(zhǎng)一智,，不斷改正缺點(diǎn)完善自我,，與時(shí)俱進(jìn)。

以上是對(duì)20xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié),，眼間又要進(jìn)入20xx年了,，新的一年對(duì)我們來(lái)說(shuō)是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇,、希望與壓力開(kāi)始的一年,，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處,，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí),，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己,，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī),。

一是進(jìn)一步強(qiáng)化學(xué)習(xí)意識(shí)，在提高素質(zhì)能力上下功夫,。把學(xué)習(xí)作為武裝和提高自己的首要任務(wù),，牢固樹(shù)立與時(shí)俱進(jìn)的學(xué)習(xí)理念,，養(yǎng)成勤于學(xué)習(xí),、勤于思考的良好習(xí)慣。把參加集體組織的學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)結(jié)合起來(lái),，一方面積極參加集中組織的學(xué)習(xí)活動(dòng)，另一方面根形勢(shì)發(fā)展和工作需要,，本著缺什么補(bǔ)什么的'原則,，搞好個(gè)人自學(xué)，不斷吸納新知識(shí),、掌握新技能,、增強(qiáng)新本領(lǐng)。

二是進(jìn)一步強(qiáng)化職責(zé)意識(shí),、團(tuán)隊(duì)意識(shí)。進(jìn)一步樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀,，增強(qiáng)事業(yè)心和責(zé)任感,，認(rèn)真做好職責(zé)范圍內(nèi)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作任務(wù)，埋頭苦干奮發(fā)進(jìn)取追求卓越,，積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上,、落到實(shí)處。

三是進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識(shí),，在轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)上下功夫,。牢固樹(shù)立宗旨意識(shí)，努力做到由只注意做好當(dāng)前工作向善于從實(shí)際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉(zhuǎn)變,；由被動(dòng)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)向主動(dòng)服務(wù),、創(chuàng)造性開(kāi)展工作轉(zhuǎn)變；由只注意搞好對(duì)內(nèi)服務(wù)向把對(duì)上服務(wù)和對(duì)下服務(wù),、對(duì)內(nèi)服務(wù)和對(duì)外服務(wù)統(tǒng)一起來(lái)轉(zhuǎn)變,，努力為領(lǐng)導(dǎo)為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。

以上,，是我對(duì)20xx年的工作計(jì)劃,，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正,?；疖?chē)跑的快還靠車(chē)頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo),、部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助,。展望20xx年，我會(huì)更加努力,、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一天,，完善管理開(kāi)展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù),，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn),。

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)和計(jì)劃篇六

各位領(lǐng)導(dǎo),、同事以及銀行保險(xiǎn)公司的朋友們：

非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個(gè)人銀行部與保險(xiǎn)公司的舉辦的這次保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)課,，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的這個(gè)機(jī)會(huì),，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及保險(xiǎn)公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通,。談不上什么經(jīng)驗(yàn),，只是作為一名一線員工在代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法,。希望借此機(jī)會(huì)闡述一下個(gè)人的觀點(diǎn),，也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過(guò)我的這種形式,，能夠充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智,，集思廣益、廣開(kāi)言路,，多提寶貴意見(jiàn)和合理化建議,，以促進(jìn)我行保險(xiǎn)代銷(xiāo)工作能夠迅速開(kāi)展。

一,、分析一下我行保險(xiǎn)代銷(xiāo)工作的現(xiàn)狀：

我個(gè)人認(rèn)為:我行尚處于銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的初級(jí)階段,。為什么是初級(jí)階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來(lái)分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了,。

表現(xiàn)一：銷(xiāo)售額度小,，市場(chǎng)占比小。

銀行銷(xiāo)售1xxx萬(wàn)元;中國(guó)銀行銷(xiāo)售1xxx萬(wàn)元;郵政儲(chǔ)蓄銷(xiāo)售5xxx萬(wàn)元,，而我行只銷(xiāo)售了xxx萬(wàn)元,。占比還不到xx.x%，連人家的零頭都不夠,，今年的形勢(shì)仍不樂(lè)觀,，上面這組數(shù)據(jù)足以說(shuō)明我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。

表現(xiàn)二：保險(xiǎn)代銷(xiāo)的投放入力度不夠,，專(zhuān)業(yè)客戶經(jīng)理的隊(duì)伍尚未建成,。根據(jù)我的了解，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專(zhuān)設(shè)了一個(gè)柜臺(tái),，由專(zhuān)人進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo),，而且是開(kāi)放式的營(yíng)銷(xiāo)模式，即在柜臺(tái)外面增設(shè)個(gè)柜臺(tái),，可與客戶近距離,、手把手的接觸，當(dāng)面交流和溝通,。而反觀我行,，則多是由前臺(tái)儲(chǔ)蓄人員,，隔著厚重的防彈玻璃、通過(guò)對(duì)講機(jī)與客戶講解,，連具備保險(xiǎn)代理人資格的營(yíng)銷(xiāo)員都鳳毛麟角,。這樣，無(wú)論服務(wù)水平還是營(yíng)銷(xiāo)效果上看,，都明顯落后,，很難取得客戶的信任。并且由于營(yíng)銷(xiāo)的專(zhuān)業(yè)人才極其匱乏和缺乏專(zhuān)門(mén)的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍,，而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的.客戶資源流失的現(xiàn)象,，在我行屢見(jiàn)不鮮。前面提到的與其他專(zhuān)業(yè)行的銷(xiāo)售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較,，就說(shuō)明了這個(gè)問(wèn)題,。

表現(xiàn)三：?jiǎn)T工代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性還不夠高。盡管市行領(lǐng)導(dǎo)為我們員工極力爭(zhēng)取到大幅度提高代理保險(xiǎn)銷(xiāo)售的獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用的機(jī)會(huì),，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個(gè)不容忽視的重要原因在于在我們員工當(dāng)中仍存在不少思想認(rèn)識(shí)方面的問(wèn)題沒(méi)有得到真正解決,，所以員工的積極性自然不高,，并且加之銷(xiāo)售手段單一，宣傳力度不足等原因,，都是造成銷(xiāo)售額度上不去的原因,。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠(yuǎn)不夠熟練,，就更加加劇了目前保險(xiǎn)代銷(xiāo)工作停滯不前的阻力,。

二、找出問(wèn)題的癥結(jié)所在：

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)和計(jì)劃篇七

一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式,、工作流程,。進(jìn)入本部門(mén)后，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下,，在公司各位同事的幫助下,，快速適應(yīng)新的.工作環(huán)境，在新崗位,，轉(zhuǎn)變工作思路,，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹(shù)立新的工作作風(fēng),，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù),。

二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫，增強(qiáng)工作的指導(dǎo)性,。實(shí)踐中認(rèn)識(shí)到,，缺乏業(yè)務(wù)知識(shí),，超前意識(shí)，工作被動(dòng)應(yīng)付,，是影響工作上質(zhì)量,、求實(shí)效的一個(gè)重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉,，克服懶惰思想,，銳意進(jìn)取，就必須發(fā)揮工作的主動(dòng)性,、能動(dòng)性,，力爭(zhēng)在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸,，力求讓上級(jí)放心讓下級(jí)滿意,。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導(dǎo)決策的節(jié)拍，做到與時(shí)俱進(jìn),。

三是在工作中邊學(xué)習(xí),，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己,，改正不良的工作習(xí)慣,，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒,，吃一塹,，長(zhǎng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我,，與時(shí)俱進(jìn),。

以上是對(duì)xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié)，眼間又要進(jìn)入xx年了,，新的一年對(duì)我們來(lái)說(shuō)是一個(gè)充滿挑戰(zhàn),、機(jī)遇、希望與壓力開(kāi)始的一年,，也是我非常重要的一年,。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí),，給自己充電,，努力的去充實(shí)完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī),。

一是進(jìn)一步強(qiáng)化學(xué)習(xí)意識(shí),，在提高素質(zhì)能力上下功夫。把學(xué)習(xí)作為武裝和提高自己的首要任務(wù),，牢固樹(shù)立與時(shí)俱進(jìn)的學(xué)習(xí)理念,，養(yǎng)成勤于學(xué)習(xí),、勤于思考的良好習(xí)慣。把參加集體組織的學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)結(jié)合起來(lái),，一方面積極參加集中組織的學(xué)習(xí)活動(dòng),，另一方面根形勢(shì)發(fā)展和工作需要，本著缺什么補(bǔ)什么的原則,，搞好個(gè)人自學(xué),，不斷吸納新知識(shí)、掌握新技能,、增強(qiáng)新本領(lǐng),。

二是進(jìn)一步強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)、團(tuán)隊(duì)意識(shí),。進(jìn)一步樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀,，增強(qiáng)事業(yè)心和責(zé)任感，認(rèn)真做好職責(zé)范圍內(nèi)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作任務(wù),，埋頭苦干奮發(fā)進(jìn)取追求卓越,，積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處,。

三是進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識(shí),，在轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)上下功夫。牢固樹(shù)立宗旨意識(shí),，努力做到由只注意做好當(dāng)前工作向善于從實(shí)際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉(zhuǎn)變;由被動(dòng)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)向主動(dòng)服務(wù)、創(chuàng)造性開(kāi)展工作轉(zhuǎn)變;由只注意搞好對(duì)內(nèi)服務(wù)向把對(duì)上服務(wù)和對(duì)下服務(wù),、對(duì)內(nèi)服務(wù)和對(duì)外服務(wù)統(tǒng)一起來(lái)轉(zhuǎn)變,，努力為領(lǐng)導(dǎo)為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)和計(jì)劃篇八

本文目錄

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)

銀行保險(xiǎn)部實(shí)習(xí)工作總結(jié)

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)

很快xx年就要結(jié)束了,，我也在銀行保險(xiǎn)部工作了1年,，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在各位同事的幫助和鼓勵(lì)下,，邊學(xué)習(xí),，邊工作，逐漸在部門(mén)的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌,，現(xiàn)就接手后的

工作總結(jié)

一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式,、工作流程。進(jìn)入本部門(mén)后,，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下,，在公司各位同事的幫助下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境,，在新崗位,，轉(zhuǎn)變工作思路,，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹(shù)立新的工作作風(fēng),，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù),。

三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié),。在工作中不斷完善自己,，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起,，遇到挫折不氣餒,，吃一塹，長(zhǎng)一智,，不斷改正缺點(diǎn)完善自我,，與時(shí)俱進(jìn)。

以上是對(duì)xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié),，眼間又要進(jìn)入xx年了,，新的一年對(duì)我們來(lái)說(shuō)是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇,、希望與壓力開(kāi)始的一年,，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處,，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí),，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己,，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī),。

三是進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，在轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)上下功夫,。牢固樹(shù)立宗旨意識(shí),，努力做到由只注意做好當(dāng)前工作向善于從實(shí)際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉(zhuǎn)變;由被動(dòng)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)向主動(dòng)服務(wù)、創(chuàng)造性開(kāi)展工作轉(zhuǎn)變;由只注意搞好對(duì)內(nèi)服務(wù)向把對(duì)上服務(wù)和對(duì)下服務(wù),、對(duì)內(nèi)服務(wù)和對(duì)外服務(wù)統(tǒng)一起來(lái)轉(zhuǎn)變,，努力為領(lǐng)導(dǎo)為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。

以上,，是我對(duì)xx年的

工作計(jì)劃

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)（2） |

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實(shí)習(xí)時(shí)間：.4.20-.5.20

實(shí)習(xí)公司：華夏人壽保險(xiǎn)股份有限陜西分公司

實(shí)習(xí)部門(mén)及職位：華夏人壽銀行保險(xiǎn)部客戶經(jīng)理

實(shí)習(xí)地點(diǎn)：中國(guó)工商銀行西安分行長(zhǎng)纓路支行

實(shí)習(xí)工作總結(jié)報(bào)告：

由于我要參加專(zhuān)升本考試,，所以開(kāi)始實(shí)習(xí)的時(shí)間稍微晚了些。

公司發(fā)展愿景：做華人首選的保險(xiǎn)服務(wù)商

公司核心價(jià)值觀：愛(ài)與責(zé)任

經(jīng)營(yíng)理念：誠(chéng)信為本,、創(chuàng)新為先,、人文關(guān)懷、回饋社會(huì)

針對(duì)這次實(shí)習(xí)我主要從這幾個(gè)方面來(lái)說(shuō)說(shuō)我的感受及所取得的進(jìn)步,。

一,、多方位的培訓(xùn)使我對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)有了更好了解和認(rèn)可，堅(jiān)定了我從事保 險(xiǎn)的決心,。

如今馬上面臨去我自己的網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)了,，既期待又激動(dòng)。新的挑戰(zhàn)即將來(lái)臨,，我相信,，我能面對(duì)工作中一切的挑戰(zhàn)，因?yàn)槲蚁嘈抛约?，我相信保險(xiǎn),，在銀行保險(xiǎn)這個(gè)平臺(tái)上，我一定會(huì)努力進(jìn)取,，賺到我走出學(xué)校走向社會(huì)的第一桶金,。更而演繹出我自己的精彩人生。在今后的工作中,，我將做好自己的規(guī)劃，一步一個(gè)腳印,，爭(zhēng)取將工作做到最好,。就像公司司訓(xùn)中說(shuō)的，爭(zhēng)做華夏第一,！

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)（3） |

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一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式,、工作流程。進(jìn)入本部門(mén)后,，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下,，在公司各位同事的幫助下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位,，轉(zhuǎn)變工作思路,，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹(shù)立新的工作作風(fēng),，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù),。

三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié),。在工作中不斷完善自己,，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起,，遇到挫折不氣餒,，吃一塹，長(zhǎng)一智,，不斷改正缺點(diǎn)完善自我,，與時(shí)俱進(jìn)。

以上是對(duì)xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié),，眼間又要進(jìn)入xx年了,，新的一年對(duì)我們來(lái)說(shuō)是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇,、希望與壓力開(kāi)始的一年,，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處,，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí),，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己,，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī),。

以上，是我對(duì)xx年的工作計(jì)劃,，可能還很不成熟,，希望領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖?chē)跑的快還靠車(chē)頭帶,，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助,。展望xx年,，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一天,，完善管理開(kāi)展工作,。相信自己會(huì)完成新的任務(wù),，能迎接xx年新的挑戰(zhàn)。

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)和計(jì)劃篇九

各位領(lǐng)導(dǎo),、同事以及銀行保險(xiǎn)公司的朋友們：

非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部,、個(gè)人銀行部與保險(xiǎn)公司的舉辦的這次保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的這個(gè)機(jī)會(huì),，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo),、同事以及保險(xiǎn)公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗(yàn),，只是作為一名一線員工在代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候,，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。希望借此機(jī)會(huì)闡述一下個(gè)人的觀點(diǎn),，也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用,。最主要的目的是想：能通過(guò)我的這種形式，能夠充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智,，集思廣益,、廣開(kāi)言路，多提寶貴意見(jiàn)和合理化建議,，以促進(jìn)我行保險(xiǎn)代銷(xiāo)工作能夠迅速開(kāi)展,。

一、分析一下我行保險(xiǎn)代銷(xiāo)工作的現(xiàn)狀：

我個(gè)人認(rèn)為:我行尚處于銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的初級(jí)階段,。為什么是初級(jí)階段,，而不是發(fā)展階段或加速階段呢？我們來(lái)分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了,。

表現(xiàn)一：銷(xiāo)售額度小,，市場(chǎng)占比小。

引用市行有關(guān)資料顯示：代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)展幾年來(lái),，在我行雖然得到大力發(fā)展,，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一。但是在xx年＃＃＃市各家商業(yè)銀行及郵政儲(chǔ)蓄代理保險(xiǎn)保費(fèi)總額近1.7億元,，其中：工商銀行銷(xiāo)售7652萬(wàn)元,；農(nóng)業(yè)銀行銷(xiāo)售1536萬(wàn)元；中國(guó)銀行銷(xiāo)售1683萬(wàn)元,；郵政儲(chǔ)蓄銷(xiāo)售5600萬(wàn)元,，而我行只銷(xiāo)售了407萬(wàn)元。占比還不到2.4%,，連人家的零頭都不夠，今年的形勢(shì)仍不樂(lè)觀,，上面這組數(shù)據(jù)足以說(shuō)明我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大,。

表現(xiàn)二：保險(xiǎn)代銷(xiāo)的投放入力度不夠，專(zhuān)業(yè)客戶經(jīng)理的隊(duì)伍尚未建成。根據(jù)我的了解,，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專(zhuān)設(shè)了一個(gè)柜臺(tái),，由專(zhuān)人進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)，而且是開(kāi)放式的營(yíng)銷(xiāo)模式,，即在柜臺(tái)外面增設(shè)個(gè)柜臺(tái),，可與客戶近距離、手把手的接觸,，當(dāng)面交流和溝通,。而反觀我行，則多是由前臺(tái)儲(chǔ)蓄人員,，隔著厚重的防彈玻璃,、通過(guò)對(duì)講機(jī)與客戶講解，連具備保險(xiǎn)代理人資格的營(yíng)銷(xiāo)員都鳳毛麟角,。這樣,，無(wú)論服務(wù)水平還是營(yíng)銷(xiāo)效果上看，都明顯落后,，很難取得客戶的信任,。并且由于營(yíng)銷(xiāo)的專(zhuān)業(yè)人才極其匱乏和缺乏專(zhuān)門(mén)的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍，而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象,，在我行屢見(jiàn)不鮮,。前面提到的與其他專(zhuān)業(yè)行的銷(xiāo)售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，就說(shuō)明了這個(gè)問(wèn)題,。

二,、找出問(wèn)題的癥結(jié)所在：

首先，我認(rèn)為,，我們對(duì)待銀行保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)上尚存在誤區(qū),。銀行柜面銷(xiāo)售的保險(xiǎn)和普通的保險(xiǎn)存在本質(zhì)的區(qū)別，即普通保險(xiǎn)是保戶由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為,。而銀行保險(xiǎn)的保戶的心態(tài)是為了獲取更多,、更穩(wěn)定的收益而進(jìn)行的一種投資行為。

其次,，研究每日與我們所打交道的客戶都是什么類(lèi)型的,，那種會(huì)是銀行保險(xiǎn)的潛在客戶，那種不是,。

（一）研究什么樣的儲(chǔ)戶才能成為銀行保險(xiǎn)的客戶,？也就是說(shuō)什么樣的客戶群體才能給我們帶來(lái)保費(fèi)收入呢？我給大家介紹兩種類(lèi)型的客戶供同志們參考：

1,、有一定風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)或遭受過(guò)重大損失的客戶群體,，他們的保險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)烈,，是最佳的人選，這個(gè)的客戶你不需要多廢話,，只需要告訴他,，我這里也能辦理你需要的保險(xiǎn)種類(lèi)，就可以達(dá)成這筆生意,。有的員工一定接待過(guò)主動(dòng)來(lái)投保的客戶吧,，這些人就是最佳的保險(xiǎn)推薦人選。（可惜這樣的人太少）

2,、有定期儲(chǔ)蓄傾向的客戶群體,，他們的資金多數(shù)長(zhǎng)期不動(dòng)，放在銀行主要是為了保管,，其次才是得點(diǎn)利息,。這樣的客戶也是推薦保險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)客戶。因?yàn)椋菏紫?，有閑錢(qián),，可減少退保的幾率。其次,，有一定的投資意愿,，希望獲得更多的收益，又不想承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),，最后,，非常信任銀行，你說(shuō)的話,，他基本都認(rèn)可,。這樣的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險(xiǎn)客戶群體。也是我推薦的最佳人選,。

那么,，什么樣的客戶不大可能成為銀行保險(xiǎn)的客戶呢？也推薦兩種類(lèi)型客戶與大家商討：

1,、活期儲(chǔ)戶,，保險(xiǎn)說(shuō)白了還是有錢(qián)的人才能買(mǎi)的產(chǎn)品，對(duì)窮人來(lái)說(shuō)（—也就是說(shuō)最需要做保險(xiǎn)投資的人）來(lái)說(shuō),，由于沒(méi)錢(qián),，保險(xiǎn)只能是一種奢望。另外,，保險(xiǎn)是一項(xiàng)長(zhǎng)期投資的產(chǎn)品,，時(shí)間越長(zhǎng)收益才能越高。作為短期投資者是不大可能成為保險(xiǎn)公司的客戶的,。這是保險(xiǎn)的本質(zhì)決定的,。

2,、閑錢(qián)不多，但又貪圖高收益的客戶,。有人說(shuō)，這樣的客戶也不錯(cuò)啊,，可以利用他的貪財(cái)心里,，誘惑讓他買(mǎi)保險(xiǎn)?？墒蔷褪沁@樣的客戶退保率最高,，給銀行和保險(xiǎn)公司造成的負(fù)面影響也最大。對(duì)待這樣的客戶,，我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷(xiāo)產(chǎn)品的收益,，你極有可能會(huì)惹禍上身，并給建行帶來(lái)麻煩,。我建議你,，接待這樣的客戶要慎重。

三,、解決的辦法：

目前,，我國(guó)的城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款突破100億元，而國(guó)家號(hào)召要大力發(fā)展直接融資,，其中,，重點(diǎn)就提到了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的拓展，說(shuō)明：我國(guó)銀行資金大量閑置,，增加了銀行的利息負(fù)擔(dān),，增加了銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。銀行資源配置的能力還很低下,，,，要想從根本上提高銀行資金的使用效率，代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是個(gè)重要手段,。而“代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”又是實(shí)現(xiàn)銀行利潤(rùn)最大化,、增加網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入的重要途徑之一，并且保險(xiǎn)還是代客理財(cái)?shù)囊粋€(gè)重要手段,。作為建行的新興業(yè)務(wù)產(chǎn)品和未來(lái)的中堅(jiān)業(yè)務(wù)品種,，我們只有切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售能力，促進(jìn)代理保險(xiǎn)費(fèi)用收入快速增長(zhǎng),，才能搶占市場(chǎng)份額,，提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，這不論是長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃還是近期要求都是急待解決的問(wèn)題,。對(duì)此,，我談?wù)剛€(gè)人的幾點(diǎn)建議：

一,、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性

提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)，首先應(yīng)使網(wǎng)點(diǎn)員工在思想上充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是利國(guó),、利民,、興行的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)品種?？梢允箍蛻臬@得較好的投資收益,、意外保障和新的投資渠道；可以使銀行網(wǎng)點(diǎn)獲得低成本,、高收益的中間業(yè)務(wù)收入,，增加效益；還可以使保險(xiǎn)公司獲得資金,，使之投入到資本市場(chǎng),，促進(jìn)國(guó)家經(jīng)濟(jì)繁榮。其次是應(yīng)克服員工普遍存在的畏難情緒,。很多網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)開(kāi)展的不好的一個(gè)重要因素就是員工有畏難情緒,。應(yīng)使員工要樹(shù)立信心，銀行精選的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種是針對(duì)銀行客戶的需求特別推出的,，首要的就是保障客戶的利益,；自己也應(yīng)該喜歡上自己營(yíng)銷(xiāo)的產(chǎn)品。連自己都說(shuō)服不了的產(chǎn)品,，如何去說(shuō)服別人,。在做保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，要給自己樹(shù)立三心：即對(duì)自己營(yíng)銷(xiāo)的產(chǎn)品要有信心,，對(duì)客戶推銷(xiāo)的時(shí)候要有耐心,，對(duì)任務(wù)指標(biāo)的完成要有決心。

二,、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)能力和專(zhuān)業(yè)技能

在咱們網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的員工中,，還普遍存在專(zhuān)業(yè)性不強(qiáng)，缺乏對(duì)自己要銷(xiāo)售的保險(xiǎn)險(xiǎn)種的專(zhuān)業(yè)知識(shí)的理解和掌握,，營(yíng)銷(xiāo)手段單一,，很難滿足投保戶需求的問(wèn)題。因此我們要自覺(jué)進(jìn)行保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，這非常重要,，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)在不久的將來(lái)將成為我們的主營(yíng)業(yè)務(wù)之一，如果能很好的掌握保險(xiǎn)的銷(xiāo)售技能和營(yíng)銷(xiāo)手段,，無(wú)疑給我們自己的飯碗加上一道保險(xiǎn),。并且你的個(gè)人收入也將會(huì)有翻天覆地的變化。另外還能從而避免因?yàn)闊o(wú)知而造成的違規(guī)營(yíng)銷(xiāo)，還能完善我行的售后服務(wù)功能,，將銀行柜臺(tái)變成保險(xiǎn)公司的前臺(tái),，使客戶真正享受到銀行特有的增值服務(wù)。

熟練掌握dcc業(yè)務(wù)的操作技能,，具體工作方法是：保險(xiǎn)收據(jù)應(yīng)視同重空憑證管理,，實(shí)行現(xiàn)用現(xiàn)領(lǐng)的管理方式。并通過(guò)7002和7003內(nèi)部帳戶記帳,，在內(nèi)部帳保險(xiǎn)戶273000002中進(jìn)行領(lǐng)入和支出,。客戶的投?，F(xiàn)金入柜員尾箱，并掛入3140的保險(xiǎn)費(fèi)科目,。再由儲(chǔ)蓄柜員發(fā)起,，會(huì)計(jì)人員記帳，通過(guò)同城交換系統(tǒng)轉(zhuǎn)入到保險(xiǎn)公司帳戶,。并隨時(shí)登記《保險(xiǎn)銷(xiāo)售登記簿》以便備查,，《登記簿》的必備要素：序號(hào)、日期,、保險(xiǎn)單號(hào),、保險(xiǎn)收據(jù)號(hào)、銷(xiāo)售金額,、份數(shù),、險(xiǎn)種、保戶姓名,、聯(lián)系電話,、住址及備注等11項(xiàng)內(nèi)容。并且按照代理保險(xiǎn)的單位不同,，可分別做帳,。

三、應(yīng)加大宣傳力度,，解決銷(xiāo)售手法單一的不利局面

俗話說(shuō)：酒香還怕巷子深那,，何況現(xiàn)在人們的保險(xiǎn)意識(shí)單薄，不加大宣傳力度,，指望客戶主動(dòng)找你買(mǎi)保險(xiǎn),，顯然不現(xiàn)實(shí)。并且保險(xiǎn)也不是你跟客戶一說(shuō),，客戶就都立馬掏錢(qián)就買(mǎi)的,，很多的客戶還是需要我們反復(fù)進(jìn)行宣傳加說(shuō)服，方能奏效的,。我們?cè)陂_(kāi)發(fā)進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候是這樣的,。首先,，在營(yíng)業(yè)廳的最明顯的地方，立上一張業(yè)務(wù)宣傳板,，在上面用極其精練的幾句話寫(xiě)上要宣傳的保險(xiǎn)種類(lèi)（下崗職工不用愁,，銀行保險(xiǎn)解您憂。萬(wàn)能險(xiǎn)種新上市,，讓您月月把紅收,。）旁邊還附上該險(xiǎn)種的宣傳單，下面把各個(gè)個(gè)月的分紅情況用紅粉筆標(biāo)明,。讓客戶一進(jìn)來(lái)就能看到這個(gè)保險(xiǎn)宣傳版,。見(jiàn)有的客戶在宣傳版前仔細(xì)看，就主動(dòng)跟客戶搭化,，同志,，這是我們新推出的平安保險(xiǎn)，是個(gè)分紅產(chǎn)品,，免利息稅,，還有意外保障，有感興趣的,，您就塞給他一張宣傳單,。在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳上最忌諱說(shuō)話“羅嗦”，組織語(yǔ)言一定要精練,，那叫“上趕著不是買(mǎi)賣(mài)”就是這個(gè)意思,。真感興趣的客戶你就把他拉到一邊再跟他詳細(xì)談。還有在營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品的時(shí)候要主次分明,，你要想推銷(xiāo)他產(chǎn)品就重點(diǎn)講解一種產(chǎn)品,，切不可在他的面前弄了一堆的業(yè)務(wù)宣傳單讓他挑，那他十有八九,，會(huì)挑昏頭腦,，然后說(shuō)，我都拿回去研究研究,，就一去不副返了,。開(kāi)始階段只給他推薦一種產(chǎn)品，如果他提出各種要求的話,，你再順著他的意思,，拿出其他產(chǎn)品，如說(shuō)孩子你就給他看“世紀(jì)棟梁”,，說(shuō)老人,，你就給他“##康鴻”，給愛(ài)人就是“國(guó)壽鴻豐”可以三倍意外保障等等。隨機(jī)應(yīng)變,。營(yíng)銷(xiāo)技巧很多,，但都不一定馬上成功，需要有耐心,，這個(gè)不成我做下一個(gè)人,，10個(gè)人中成一個(gè)，你就贏了,。但是這里最重要的一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)技巧就是一個(gè)字：“快”,。業(yè)務(wù)手法要利索，當(dāng)客戶同意簽約的時(shí)候,，你要馬上把保險(xiǎn)單遞到他面前,，并將表樣一起給他，讓他自己添,，同時(shí),，我們要迅速的拿出保險(xiǎn)收據(jù)進(jìn)行填寫(xiě)，他填完保險(xiǎn)單你就應(yīng)該把保險(xiǎn)收據(jù)遞到他的手里,，并告訴他，這筆業(yè)務(wù)辦完了,，等3天后我通知您,，來(lái)?yè)Q正式的保單。至于其他的業(yè)務(wù)等客戶走后你再補(bǔ)充就是了,，一定要讓客戶覺(jué)得辦份保險(xiǎn)就跟平時(shí)存取款一樣方便快捷才行,。否則，一磨蹭就容易跑單了,。

四,、應(yīng)改善目前代銷(xiāo)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)作方式

由于銀行在收費(fèi)和出具正式保單，收費(fèi)和入賬,，入賬和資金劃拔之間存在時(shí)間滯后的問(wèn)題,，這一系統(tǒng)環(huán)節(jié)均容易出現(xiàn)差錯(cuò)，帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn),，易引起客戶,、銀行、保險(xiǎn)公司三方面的不必要的風(fēng)險(xiǎn)損失和責(zé)任糾紛,。應(yīng)開(kāi)發(fā)出一套完善,、實(shí)用的操作規(guī)程。要使客戶在辦理投保時(shí),，像在辦理正常銀行業(yè)務(wù)一般的方便與快捷,，包括退保、理賠等各個(gè)環(huán)節(jié)。充分考慮到客戶的各種需求,，不能等出現(xiàn)問(wèn)題就把客戶當(dāng)“皮球”踢給保險(xiǎn)公司,。這樣既不利于業(yè)務(wù)的開(kāi)展也有損銀行的形象和信譽(yù)。

五,、應(yīng)建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍

由于我國(guó)的銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)正處于高速成長(zhǎng)階段,，保險(xiǎn)正成為銀行中間業(yè)務(wù)收入的重要來(lái)源，隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)模的不斷擴(kuò)大,，效益的客觀,，銀行需要成立專(zhuān)職的保險(xiǎn)代銷(xiāo)客服部門(mén)，建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍,，解決目前營(yíng)銷(xiāo)人員專(zhuān)業(yè)性不強(qiáng),，不能協(xié)助客戶做好理財(cái)?shù)膯?wèn)題。要知道,，我們前臺(tái)的工作人員給客戶提供的是標(biāo)準(zhǔn)式的服務(wù),，而保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是屬于差別式服務(wù)的范疇。所以前臺(tái)人員很難,、也沒(méi)時(shí)間去為客戶提供更全面的服務(wù),，更不可能為客戶去量身制作保單，而做不到這點(diǎn)就無(wú)法真正使銀行成為客戶金融服務(wù)的中心,，這是今后建行有待解決的戰(zhàn)略問(wèn)題,。

六、應(yīng)與保險(xiǎn)公司攜手開(kāi)發(fā)出具有銀行特點(diǎn)的客戶需要的保險(xiǎn)險(xiǎn)種是當(dāng)務(wù)之急

當(dāng)前的分紅型保險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)客戶來(lái)講不具有足夠的吸引力,。大多是儲(chǔ)蓄替代型產(chǎn)品,，應(yīng)根據(jù)不同投保客戶的需求,，開(kāi)發(fā)出真正屬于銀行客戶需要的險(xiǎn)種是搶占客戶資源,、占領(lǐng)銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)的戰(zhàn)略需求。

以上,，是我個(gè)人作為一名一線員工對(duì)代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)候,，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。如有不當(dāng)之處,，還請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo),、同志們批評(píng)指正。

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