做任何工作都應(yīng)改有個(gè)計(jì)劃,，以明確目的,，避免盲目性,，使工作循序漸進(jìn)，有條不紊,。我們?cè)谥贫ㄓ?jì)劃時(shí)需要考慮到各種因素的影響,，并保持靈活性和適應(yīng)性。這里給大家分享一些最新的計(jì)劃書范文,，方便大家學(xué)習(xí),。

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)和計(jì)劃篇一

很快xx年就要結(jié)束了，我也在銀行保險(xiǎn)部工作了1年,，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下,，在各位同事的關(guān)心和鼓舞下，邊學(xué)習(xí),，邊工作,，漸漸在部門的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結(jié)如下：

一是短期內(nèi)快速熟識(shí)新崗位的工作方式,、工作流程,。進(jìn)入本部門后，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下,，在公司各位同事的關(guān)心下,，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位,，轉(zhuǎn)變工作思路,，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹(shù)立新的工作作風(fēng),，仔細(xì)完成了各項(xiàng)工作任務(wù),。

二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫，增加工作的指導(dǎo)性,。實(shí)踐中認(rèn)識(shí)到,，缺乏業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，超前意識(shí),，工作被動(dòng)應(yīng)付,，是影響工作上質(zhì)量、求實(shí)效的一個(gè)重要因素,。業(yè)精于勤荒于嬉,，克服懶散思想，銳意進(jìn)取,，就必需發(fā)揮工作的主動(dòng)性,、能動(dòng)性，力爭(zhēng)在某些狀況的把握上能夠合理適度，做事有分寸,，力求讓上級(jí)放心讓下級(jí)滿足,。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導(dǎo)決策的'節(jié)拍，做到與時(shí)俱進(jìn),。

三是在工作中邊學(xué)習(xí),，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己,，改正不良的工作習(xí)慣,，將自己的職業(yè)生涯和公司的進(jìn)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒,，吃一塹,，長(zhǎng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我,，與時(shí)俱進(jìn),。

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)和計(jì)劃篇二

實(shí)習(xí)公司：華夏人壽保險(xiǎn)股份有限陜西分公司

實(shí)習(xí)部門及職位：華夏人壽銀行保險(xiǎn)部客戶經(jīng)理

實(shí)習(xí)地點(diǎn)：中國(guó)工商銀行西安分行長(zhǎng)纓路支行

實(shí)習(xí)工作總結(jié)報(bào)告：

由于我要參加專升本考試，所以開(kāi)始實(shí)習(xí)的時(shí)間稍微晚了些,。

4月10號(hào)考完試,，在經(jīng)過(guò)幾天的休整后，我開(kāi)始了我的專業(yè)課實(shí)習(xí),，我選擇了華夏人壽股份有限公司,，選擇華夏是因?yàn)檫@是一家年輕的公司，他成立于xx年12月,，是由中國(guó)京安信用擔(dān)保有限公司,、天津港（集團(tuán)）有限公司、天津市高速公路投資建設(shè)發(fā)展公司等六家大中型企業(yè)發(fā)起,，經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性綜合人壽保險(xiǎn)公司,。

公司發(fā)展愿景：做華人首選的保險(xiǎn)服務(wù)商

第三階段：十到十五年內(nèi)，將華夏人壽建設(shè)成為一家擁有綜合發(fā)展能力,、在某些細(xì)分領(lǐng)域中具備核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),、深受廣大客戶信賴的綜合金融服務(wù)集團(tuán),。

公司核心價(jià)值觀：愛(ài)與責(zé)任

經(jīng)營(yíng)理念：誠(chéng)信為本,、創(chuàng)新為先、人文關(guān)懷,、回饋社會(huì)

在4月23日,，我們圓滿的完成了公司組織的為期4天的封訓(xùn)式崗前培訓(xùn)。我們是華夏銀保序列第一期新人班,，我們這個(gè)班一共有76人,，在新人班的時(shí)候，我擔(dān)任班上的生活委員，協(xié)助助教盧莎老師組織伙伴們的生活,，為伙伴們服務(wù),，讓大家在緊張的學(xué)習(xí)之余有一個(gè)舒適的生活來(lái)調(diào)節(jié)。同時(shí),，我也每天帶領(lǐng)大家做動(dòng)感晨操,，豐富了大家的業(yè)余生活。最后在我們一起努力下,，我們這一期新人班圓滿結(jié)業(yè),。我獲得了優(yōu)秀學(xué)員的稱號(hào)，我所在的小組獲得了優(yōu)秀小組的榮譽(yù),。

經(jīng)過(guò)近一個(gè)多月在華夏公司銀保部的實(shí)習(xí),，讓我在各個(gè)方面都取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。相比一個(gè)月前,，我成長(zhǎng)了許多,，變得更加成熟更加穩(wěn)重，開(kāi)始意識(shí)到工作的壓力和生活的必須,。認(rèn)識(shí)到自己很多方面還得去學(xué)習(xí),，去提高。曾經(jīng)很幼稚的認(rèn)為自己是保險(xiǎn)專業(yè)的科班出身,，從事保險(xiǎn)行業(yè)肯定會(huì)如魚得水,，肯定會(huì)比別人優(yōu)秀，比別人做的更好,，可是現(xiàn)實(shí)深深地教訓(xùn)了我的自大,，教會(huì)了我謙卑，教會(huì)了我忘掉過(guò)去的光環(huán),，用空杯的心理去面對(duì)現(xiàn)在,，這樣才能有進(jìn)步，有以后更好的發(fā)展,。

在這近一個(gè)月的時(shí)間里,，我自己的表現(xiàn)有好的地方，也有很多值得去改善的地方,。我們每周從周一到周六,，早上8點(diǎn)準(zhǔn)時(shí)召開(kāi)早會(huì)，早會(huì)的叫醒服務(wù)給了我們一整天的動(dòng)力,，在早會(huì)中我們有一個(gè)嚴(yán)格的考勤,，規(guī)范大家紀(jì)律性,，同時(shí)又能提供知識(shí)的分享,，解決我們?cè)诰W(wǎng)點(diǎn)作業(yè)時(shí)遇到的疑難問(wèn)題，-挽救業(yè)務(wù)伙伴的信心危機(jī),，給我們動(dòng)力和激情，最后通過(guò)業(yè)務(wù)快報(bào)激勵(lì)表彰業(yè)績(jī)突出的業(yè)務(wù)伙伴,，給其他伙伴一個(gè)刺激和動(dòng)力--,。下午，我們也經(jīng)常邀請(qǐng)到很多優(yōu)秀的導(dǎo)師來(lái)給我們講授網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)技巧,，以此來(lái)提高我們作業(yè)技能和實(shí)戰(zhàn)能力,。當(dāng)然，更多時(shí)候,，我們還是在自己學(xué)習(xí),，去別人的網(wǎng)點(diǎn)，去向師傅學(xué),，向同業(yè)學(xué),。看著許多伙伴紛紛開(kāi)單,，我更是蠢蠢欲動(dòng),，越越一試。

針對(duì)這次實(shí)習(xí)我主要從這幾個(gè)方面來(lái)說(shuō)說(shuō)我的感受及所取得的進(jìn)步,。

一,、多方位的培訓(xùn)使我對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)有了更好了解和認(rèn)可，堅(jiān)定了我從事保 險(xiǎn)的決心,。

我是學(xué)保險(xiǎn)專業(yè)的,，再?zèng)]進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)之前心里還是有點(diǎn)些許疑慮，雖然我們?cè)谌雽W(xué)的時(shí)候老師就告訴我們,，保險(xiǎn)是朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè),，未來(lái)幾年發(fā)展?jié)摿?huì)很大，你們都將會(huì)前途無(wú)限,?？墒侵車松磉吶藢?duì)保險(xiǎn)的排斥，讓我心里沒(méi)有底,，保險(xiǎn)好做嗎,？帶著忐忑的心情進(jìn)入了華夏人壽銀行保險(xiǎn)部，在經(jīng)過(guò)一個(gè)封閉式的崗前培訓(xùn)后,，讓我從熟悉自我到熟悉這家公司再到熟悉這個(gè)行業(yè),，我覺(jué)得我的思想經(jīng)過(guò)洗禮后有了一個(gè)蛻變，我的心情沉淀了下來(lái)了,。無(wú)論做任何一個(gè)行業(yè),，擔(dān)任任何一角色,，首先樹(shù)立自我對(duì)公司,，對(duì)產(chǎn)品、對(duì)行業(yè)的自信心這是很重要的。一個(gè)人最大的敵人就是自我,，假如自己對(duì)公司,、對(duì)產(chǎn)品，對(duì)這個(gè)行業(yè)都沒(méi)信心,，底氣不足,，自己連自己都說(shuō)服不了，自然心情也不會(huì)好,，又如何去說(shuō)服客戶呢,？快樂(lè)的工作呢。這次培訓(xùn)雖說(shuō)很短暫,，只有四天,，但它刺激著我的神經(jīng)，沖擊著我的心靈,，讓我對(duì)從事保險(xiǎn)行業(yè)下定了決心,。

二、到銀行網(wǎng)點(diǎn)的具體實(shí)習(xí)讓我的業(yè)務(wù)技能及溝通技巧不斷增長(zhǎng),，刺激了我不斷的去學(xué)習(xí)金融知識(shí),，充實(shí)自己。

三,、不斷的自我總結(jié)進(jìn)步了我的自我學(xué)習(xí)能力提高了我的綜合素質(zhì),。

我們?cè)诰W(wǎng)點(diǎn)遇到的問(wèn)題我們都會(huì)在下午的夕會(huì)中提出來(lái)，大家一起來(lái)討論解決,，我們集思廣益,，發(fā)揮群體作用，假如自己進(jìn)行分析,，往往是一種定向思維,，所考慮到的只是一個(gè)面，甚至只是一點(diǎn)而已,，很難考慮周全,，然而大家一塊來(lái)討論，就可彌補(bǔ)這個(gè)不足,，大家從多角度來(lái)看問(wèn)題,，結(jié)論也就更加全面、公道,、正確,。在這個(gè)過(guò)程中，傾聽(tīng),、思考,、分析,、評(píng)價(jià)、解決使我們團(tuán)隊(duì)里的每一個(gè)成員都得到了鍛煉,，同時(shí),，這也是一個(gè)取長(zhǎng)補(bǔ)短的過(guò)程，彌補(bǔ)自身業(yè)務(wù)技能上的不足,，從而不斷進(jìn)步自身業(yè)務(wù)技能水平,。業(yè)績(jī)分享的時(shí)侯，再把成功者的經(jīng)驗(yàn)記下來(lái),，互相交流學(xué)習(xí),。公司的這種要求讓我體會(huì)到了員工團(tuán)隊(duì)的專業(yè)、高效,、凝聚力,。輪流的早會(huì)主持更是進(jìn)步了我的膽識(shí)及演講水平，正因如此我發(fā)覺(jué)我成長(zhǎng)的很快,。綜合素質(zhì)也得到了提高,。

雖說(shuō)我取得了不少進(jìn)步但我還存在一些不足：一是工作中有時(shí)耐心不足，有放棄的動(dòng)機(jī),。時(shí)而出現(xiàn)低級(jí)錯(cuò)誤,；二是在處理一些事情時(shí)有時(shí)顯得較為急躁，沒(méi)有及時(shí)找出失敗的原因,。三是對(duì)一些業(yè)務(wù)知識(shí)特別是銀行,、金融、證券,，股票知識(shí)不夠?qū)I(yè),。四是社會(huì)閱歷相對(duì)來(lái)說(shuō)較少，跟客戶聊不起來(lái),，談資太少,。在今后的工作中，我將發(fā)揚(yáng)成績(jī),，克服不足,，堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)各種理論知識(shí)，并用于指導(dǎo)實(shí)踐,，以更好的適應(yīng)作業(yè)的需要,；熟練去掌握各種業(yè)務(wù)技能去激情的投入到工作之中，我將通過(guò)多看,、多學(xué),、多問(wèn)、多練來(lái)不斷的進(jìn)步自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能,；通過(guò)實(shí)踐不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，進(jìn)步自己解決實(shí)際問(wèn)題的能力,，并在實(shí)踐的過(guò)程中慢慢克服急躁情緒，積極,、熱情的對(duì)待每一個(gè)客戶。我相信只要努力工作,，一切都會(huì)有的,，一切也都會(huì)好起來(lái)的。

如今馬上面臨去我自己的網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)了,，既期待又激動(dòng),。新的挑戰(zhàn)即將來(lái)臨，我相信,，我能面對(duì)工作中一切的挑戰(zhàn),，因?yàn)槲蚁嘈抛约海蚁嘈疟ｋU(xiǎn),，在銀行保險(xiǎn)這個(gè)平臺(tái)上,，我一定會(huì)努力進(jìn)取，賺到我走出學(xué)校走向社會(huì)的第一桶金,。更而演繹出我自己的精彩人生,。在今后的工作中，我將做好自己的規(guī)劃,，一步一個(gè)腳印,，爭(zhēng)取將工作做到最好。就像公司司訓(xùn)中說(shuō)的,，爭(zhēng)做華夏第一,！

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)和計(jì)劃篇三

對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的維護(hù)是客戶經(jīng)理最重要的工作內(nèi)容，爭(zhēng)取到互惠雙贏是我們的主要目標(biāo),。淡季要努力去做市場(chǎng),旺季要去沖銷量;只有在淡季的時(shí)候把市場(chǎng)準(zhǔn)備工作做好了,才能在旺季的時(shí)候去沖銷量.目前客戶經(jīng)理大都碰到一個(gè)問(wèn)題,，銀行柜員會(huì)經(jīng)常提出：你們的保險(xiǎn)期間太長(zhǎng)！你們的產(chǎn)品收益不高,！你們的激勵(lì)費(fèi)太低了,。。,。柜員提出這些問(wèn)題是非常正常的,，事實(shí)上，即使是把各方面條件都提高到一定的水平,，這樣的問(wèn)題會(huì)同樣地提出,。因?yàn)楣駟T的本意是向客戶經(jīng)理談條件，這些問(wèn)題不過(guò)是最容易找到的一個(gè)借口,。作為客戶經(jīng)理,，我們經(jīng)常要以情感人,、以理服人，以利驅(qū)人,。

客戶經(jīng)理要過(guò)的第一關(guān)就是以情感人,。

一、以情感人,。

極性的一項(xiàng)重要手段,。想要以情感人，首先你要感動(dòng)自己,。如果感動(dòng)不了自己,，自然打動(dòng)不了柜員。記住,，對(duì)方之所感動(dòng),，是因?yàn)槟愕恼媲榱髀叮皇侨A麗的辭藻,。凡是多站在柜員角度想想,，考慮一下柜員的利益以及柜員的想法。增加真誠(chéng)的感情投入要以朋友的心態(tài)來(lái)面對(duì)每一個(gè)柜員,，傾聽(tīng)他們的想法,。真心付出總會(huì)有收獲的，與此同時(shí)我們會(huì)也收獲了一份工作以外的感情,！首先必須保證柜員對(duì)客戶經(jīng)理一直留有好印象,。要做到這一點(diǎn)，除了上門拜訪和在網(wǎng)點(diǎn)溝通以外,，其他很多方法也很有效,。

1.要讓柜員知道你一直在為他們服務(wù)。比如,，你可以給你網(wǎng)點(diǎn)的柜員寫短信,，或者給他們打電話。同時(shí),，日常發(fā)送一些輕松有趣的小笑話等也是不錯(cuò)的選擇,。這樣做并不需要客戶經(jīng)理花費(fèi)大量的時(shí)間和資源，只需要用些心思,?？蛇@樣一來(lái)，柜員就會(huì)覺(jué)得雖然他近期沒(méi)有銷售我公司保險(xiǎn)產(chǎn)品,，客戶經(jīng)理還一直關(guān)心著他,，情感上就為將來(lái)銷售我司的產(chǎn)品奠定了基礎(chǔ)。在保持關(guān)系的前提下,，一旦機(jī)會(huì)成熟,，該網(wǎng)點(diǎn)也就會(huì)出單了,。

2.記住那些的特殊日子。例如過(guò)年,、過(guò)節(jié)的祝福短信是大家都會(huì)使用的,，而量身定制的生日、紀(jì)念日祝福就較易給人留下深刻的印象,。禮品也是跟蹤服務(wù)的一種工具,。及時(shí)給你的精品柜員寄送生日祝福、節(jié)日祝福,，并署上你的名字,。

無(wú)需花一大筆錢表示你對(duì)柜員的關(guān)心,，運(yùn)用你的創(chuàng)造力,，向柜員送一些能引起他們興趣小禮物，這對(duì)增加你的業(yè)務(wù)大有好處,。

4.了解柜員的家庭狀況,，生活規(guī)律。個(gè)人背景,、家庭及其事業(yè)目標(biāo)和夢(mèng)想等,，找尋他的情感、權(quán)利,、地位,、安全、影響力,、金錢,、成就感、成長(zhǎng)定等需求,。不放過(guò)每一個(gè)柜員的需求線索,，發(fā)現(xiàn)時(shí)機(jī)主動(dòng)出擊，不要急于求成,，耐心細(xì)致的做工作,，幫助客戶。比如,，我們常說(shuō)從柜員的孩子身上做服務(wù)就是例子,。

5.把柜員帶入你身邊的聚會(huì)。將自己身邊的朋友介紹給柜員認(rèn)識(shí),，他會(huì)有種被重視感,，或許柜員會(huì)很欣賞你的某一個(gè)朋友。不要讓柜員感到是你有目的而約他出來(lái),，比如,，你朋友的生日聚會(huì),，或朋友為你開(kāi)的慶祝會(huì)。

總之,，不要拘泥于常規(guī)的交往方式,一定要努力發(fā)揮你的想象力,，多想辦法與他們建立和保持長(zhǎng)久的關(guān)系。

二,，以理服人,。從另一個(gè)角度來(lái)講，就是以自己的專業(yè)知識(shí)滿足柜員對(duì)保險(xiǎn)銷售的需求,，目的是增強(qiáng)柜員的銷售信心,！

首先，保險(xiǎn)公司還是保險(xiǎn)產(chǎn)品的多樣化,，都形成了顯明的對(duì)比,。所以公司的榮譽(yù)、公司的理念,，公司的價(jià)值觀,、未來(lái)發(fā)展方向也是宣導(dǎo)的內(nèi)容，這些東西作為客戶經(jīng)理來(lái)說(shuō)不僅要深植于心,，更要經(jīng)常地喊,、對(duì)柜員喊?！百I我們的金鑲玉一定會(huì)受益,！”賣我們的產(chǎn)品一定可以擴(kuò)大銀行的影響力！增加你們的收入” 這些口號(hào)并不浮夸,，而是你給柜員最好的宣導(dǎo),。

其次，通過(guò)換位思考,，一方面可以揣摩到柜員的所思所想,，把握柜員的真實(shí)意圖，同時(shí)可以反思柜員所提出的問(wèn)題與要求是否合情合理,？是否是網(wǎng)點(diǎn)的真實(shí)表現(xiàn),？找到問(wèn)題出現(xiàn)的原因與解決辦法，也為以后與柜員的溝通找到問(wèn)題解決的辦法和話題的根源,。

再次,，一句老話，溝通無(wú)極限,，有效的溝通不僅能使雙方達(dá)

成一致,，互相了解，同時(shí)有效的溝通還可以化解矛盾，找出問(wèn)題的根源,，使溝通的雙方取得相互的信任,，最終達(dá)到一致的目標(biāo)與行動(dòng)方向。

最后,，提高自身形象與資深素質(zhì),。其實(shí)維護(hù)網(wǎng)點(diǎn)的前提是把自己銷售出去，一旦柜員看準(zhǔn)了你,，不管你公司的方方面面如何,，他和你合作都是很愉快的。這也就是要發(fā)揮你的專長(zhǎng),。人不可貌相,，不管你長(zhǎng)得如何，但是一定要?dú)赓|(zhì),，一定要有信心,，一定要有活力，一定要有隨機(jī)應(yīng)變的能力,，但千萬(wàn)不要油嘴滑舌,，油腔滑調(diào),，這樣柜員會(huì)反感,，而且沒(méi)有信任感的?？傊覀円f(shuō)出道理,，以理服人，以德服人,。

國(guó)人講“言多必失”,，客戶經(jīng)理要讓網(wǎng)點(diǎn)接受，需要“言之有理”,。其根本上是要樹(shù)立一個(gè)個(gè)人和公司的形象,，進(jìn)而吸引和鞏固我們的精品網(wǎng)點(diǎn)和柜員。

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)和計(jì)劃篇四

回顧我在上月底時(shí)“立的誓”,，有一點(diǎn)點(diǎn)欣慰,，也有一點(diǎn)點(diǎn)遺憾，當(dāng)然隨著整個(gè)公司的蓬勃發(fā)展,，我更多看到的則是我所致力于的xx個(gè)險(xiǎn)未來(lái)的憧憬和希望,。 不積跬步，無(wú)以成千里,。在過(guò)去的一個(gè)月中,，由于工作經(jīng)驗(yàn)的欠缺，我在實(shí)踐中暴露出了一些問(wèn)題，雖然因此碰了不少壁,，但相應(yīng)地,，也得到了不少的磨礪機(jī)會(huì)，這些機(jī)會(huì)對(duì)我來(lái)說(shuō)都是實(shí)際而有效的,?？偨Y(jié)起來(lái)，這個(gè)月工作有以下幾個(gè)方面：

1,、作為公司出納,，負(fù)責(zé)公司取賠款期間，我在收付,、反映,、監(jiān)督三個(gè)方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé),真正做到了每筆賠款無(wú)差錯(cuò)，給客戶提供了最好的服務(wù),，維護(hù)了公司的形象,。

2、堅(jiān)持財(cái)務(wù)手續(xù),，嚴(yán)格審核算(發(fā)票上必須有經(jīng)手人,、驗(yàn)收人、審批人簽字方可報(bào)賬),，對(duì)不符手續(xù)的發(fā)票不付款,。

3、換崗擔(dān)任公司核算員后,，積極與銀行相關(guān)部門聯(lián)系,，井然有序地完成了公司收和付兩方面款項(xiàng)的及時(shí)進(jìn)出賬。

4,、整理歷史未解決的款項(xiàng)明細(xì),，并積極向分公司相關(guān)部門請(qǐng)教，在他們的積極幫組和指導(dǎo)下共同完成了未達(dá)賬項(xiàng)的清理,。

5,、積極配合領(lǐng)導(dǎo)工作，及時(shí)檢查每日當(dāng)日的財(cái)務(wù)憑證,，做好每天的日結(jié)工作和每個(gè)月的銀行調(diào)節(jié)表,，并及時(shí)送交相關(guān)主管部門。

1,、堅(jiān)持政治,、經(jīng)濟(jì)學(xué)習(xí)讓我的思想理論素養(yǎng)不斷得到提高。在工作生活中注意攝取相關(guān)的政治經(jīng)濟(jì)政策,，注重學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的各經(jīng)濟(jì)法律法規(guī),，注重保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的走向,。節(jié)假日我認(rèn)真學(xué)習(xí)馬克思列寧主義、毛澤東思想,、鄧小平理論和黨的基本知識(shí),，不斷提高自己的共產(chǎn)主義覺(jué)悟，不斷提高自己的政治素質(zhì),、業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作能力,。

2、通過(guò)日常工作積累,，發(fā)現(xiàn)自己的不足,，利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)公司條款，增強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)意義和功能的領(lǐng)悟,，特別是公司的海上保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和建筑和安裝工程保險(xiǎn)業(yè)務(wù),。

3、向業(yè)務(wù)人員和出單人員學(xué)習(xí)請(qǐng)教,，掌握了保險(xiǎn)投保,、承保和理賠的一般流程，以及一般單證的領(lǐng)用與使用,。

半年以來(lái),，感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)我極高的評(píng)價(jià)和厚愛(ài)，同時(shí)覺(jué)得自己很慚愧,，自己離一名合格的營(yíng)銷人員還相差的太多,，今后更加努力學(xué)習(xí)和工作。艱辛與希望同在,，我將用高度的熱情,，懷著感恩的心去勤奮工作,，不斷開(kāi)拓新的領(lǐng)域,，迎接美好未來(lái)。

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)和計(jì)劃篇五

一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式,、工作流程,。進(jìn)入本部門后，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下,，在公司各位同事的幫助下,，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位,，轉(zhuǎn)變工作思路,，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹(shù)立新的工作作風(fēng),，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù),。

二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫，增強(qiáng)工作的指導(dǎo)性。實(shí)踐中認(rèn)識(shí)到,，缺乏業(yè)務(wù)知識(shí),，超前意識(shí)，工作被動(dòng)應(yīng)付,，是影響工作上質(zhì)量,、求實(shí)效的一個(gè)重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉,，克服懶惰思想,，銳意進(jìn)取，就必須發(fā)揮工作的主動(dòng)性,、能動(dòng)性,，力爭(zhēng)在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸,，力求讓上級(jí)放心讓下級(jí)滿意,。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導(dǎo)決策的節(jié)拍，做到與時(shí)俱進(jìn),。

三是在工作中邊學(xué)習(xí),，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己,，改正不良的工作習(xí)慣,，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒,，吃一塹,，長(zhǎng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我,，與時(shí)俱進(jìn),。

以上是對(duì)20xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié)，眼間又要進(jìn)入20xx年了,，新的一年對(duì)我們來(lái)說(shuō)是一個(gè)充滿挑戰(zhàn),、機(jī)遇、希望與壓力開(kāi)始的一年,，也是我非常重要的一年,。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí),，給自己充電,，努力的去充實(shí)完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī),。

一是進(jìn)一步強(qiáng)化學(xué)習(xí)意識(shí),，在提高素質(zhì)能力上下功夫,。把學(xué)習(xí)作為武裝和提高自己的首要任務(wù)，牢固樹(shù)立與時(shí)俱進(jìn)的學(xué)習(xí)理念,，養(yǎng)成勤于學(xué)習(xí),、勤于思考的良好習(xí)慣。把參加集體組織的學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)結(jié)合起來(lái),，一方面積極參加集中組織的學(xué)習(xí)活動(dòng),，另一方面根形勢(shì)發(fā)展和工作需要，本著缺什么補(bǔ)什么的'原則,，搞好個(gè)人自學(xué),，不斷吸納新知識(shí)、掌握新技能,、增強(qiáng)新本領(lǐng),。

二是進(jìn)一步強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)、團(tuán)隊(duì)意識(shí),。進(jìn)一步樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀,，增強(qiáng)事業(yè)心和責(zé)任感，認(rèn)真做好職責(zé)范圍內(nèi)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作任務(wù),，埋頭苦干奮發(fā)進(jìn)取追求卓越,，積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處,。

三是進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識(shí),，在轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)上下功夫。牢固樹(shù)立宗旨意識(shí),，努力做到由只注意做好當(dāng)前工作向善于從實(shí)際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉(zhuǎn)變,；由被動(dòng)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)向主動(dòng)服務(wù)、創(chuàng)造性開(kāi)展工作轉(zhuǎn)變,；由只注意搞好對(duì)內(nèi)服務(wù)向把對(duì)上服務(wù)和對(duì)下服務(wù),、對(duì)內(nèi)服務(wù)和對(duì)外服務(wù)統(tǒng)一起來(lái)轉(zhuǎn)變，努力為領(lǐng)導(dǎo)為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù),。

以上,，是我對(duì)20xx年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟,，希望領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶,，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助,。展望20xx年,，我會(huì)更加努力,、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一天，完善管理開(kāi)展工作,。相信自己會(huì)完成新的任務(wù),，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn)。

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)和計(jì)劃篇六

各位領(lǐng)導(dǎo),、同事以及銀行保險(xiǎn)公司的朋友們：

非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部,、個(gè)人銀行部與保險(xiǎn)公司的舉辦的這次保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的這個(gè)機(jī)會(huì),，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo),、同事以及保險(xiǎn)公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗(yàn),，只是作為一名一線員工在代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候,，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。希望借此機(jī)會(huì)闡述一下個(gè)人的觀點(diǎn),，也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用,。最主要的目的是想：能通過(guò)我的這種形式，能夠充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智,，集思廣益,、廣開(kāi)言路，多提寶貴意見(jiàn)和合理化建議,，以促進(jìn)我行保險(xiǎn)代銷工作能夠迅速開(kāi)展,。

一、分析一下我行保險(xiǎn)代銷工作的現(xiàn)狀：

我個(gè)人認(rèn)為:我行尚處于銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷的初級(jí)階段,。為什么是初級(jí)階段,，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來(lái)分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。

表現(xiàn)一：銷售額度小,，市場(chǎng)占比小,。

銀行銷售1xxx萬(wàn)元;中國(guó)銀行銷售1xxx萬(wàn)元;郵政儲(chǔ)蓄銷售5xxx萬(wàn)元，而我行只銷售了xxx萬(wàn)元,。占比還不到xx.x%,，連人家的零頭都不夠，今年的形勢(shì)仍不樂(lè)觀,，上面這組數(shù)據(jù)足以說(shuō)明我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大,。

表現(xiàn)二：保險(xiǎn)代銷的投放入力度不夠，專業(yè)客戶經(jīng)理的隊(duì)伍尚未建成,。根據(jù)我的了解,，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專設(shè)了一個(gè)柜臺(tái)，由專人進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷,，而且是開(kāi)放式的營(yíng)銷模式,，即在柜臺(tái)外面增設(shè)個(gè)柜臺(tái),，可與客戶近距離、手把手的接觸,，當(dāng)面交流和溝通,。而反觀我行，則多是由前臺(tái)儲(chǔ)蓄人員,，隔著厚重的防彈玻璃,、通過(guò)對(duì)講機(jī)與客戶講解，連具備保險(xiǎn)代理人資格的營(yíng)銷員都鳳毛麟角,。這樣,，無(wú)論服務(wù)水平還是營(yíng)銷效果上看，都明顯落后,，很難取得客戶的信任,。并且由于營(yíng)銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營(yíng)銷隊(duì)伍，而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的.客戶資源流失的現(xiàn)象,，在我行屢見(jiàn)不鮮,。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，就說(shuō)明了這個(gè)問(wèn)題,。

表現(xiàn)三：?jiǎn)T工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性還不夠高,。盡管市行領(lǐng)導(dǎo)為我們員工極力爭(zhēng)取到大幅度提高代理保險(xiǎn)銷售的獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用的機(jī)會(huì)，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果,，一個(gè)不容忽視的重要原因在于在我們員工當(dāng)中仍存在不少思想認(rèn)識(shí)方面的問(wèn)題沒(méi)有得到真正解決,，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷售手段單一,，宣傳力度不足等原因,，都是造成銷售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線,，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠(yuǎn)不夠熟練,，就更加加劇了目前保險(xiǎn)代銷工作停滯不前的阻力。

二,、找出問(wèn)題的癥結(jié)所在：

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)和計(jì)劃篇七

一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式,、工作流程。進(jìn)入本部門后,，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下,，在公司各位同事的幫助下，快速適應(yīng)新的.工作環(huán)境,，在新崗位,，轉(zhuǎn)變工作思路，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí),，樹(shù)立新的工作作風(fēng),，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。

二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫,，增強(qiáng)工作的指導(dǎo)性,。實(shí)踐中認(rèn)識(shí)到，缺乏業(yè)務(wù)知識(shí),，超前意識(shí),，工作被動(dòng)應(yīng)付，是影響工作上質(zhì)量,、求實(shí)效的一個(gè)重要因素,。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想,，銳意進(jìn)取,，就必須發(fā)揮工作的主動(dòng)性、能動(dòng)性,，力爭(zhēng)在某些情況的把握上能夠合理適度,，做事有分寸，力求讓上級(jí)放心讓下級(jí)滿意,。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導(dǎo)決策的節(jié)拍,，做到與時(shí)俱進(jìn)。

三是在工作中邊學(xué)習(xí),，邊總結(jié),。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習(xí)慣,，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起,，遇到挫折不氣餒，吃一塹,，長(zhǎng)一智,，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn),。

以上是對(duì)xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié),，眼間又要進(jìn)入xx年了，新的一年對(duì)我們來(lái)說(shuō)是一個(gè)充滿挑戰(zhàn),、機(jī)遇,、希望與壓力開(kāi)始的一年，也是我非常重要的一年,。我尚有不足之處,，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，給自己充電,，努力的去充實(shí)完善自己,，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī),。

一是進(jìn)一步強(qiáng)化學(xué)習(xí)意識(shí)，在提高素質(zhì)能力上下功夫,。把學(xué)習(xí)作為武裝和提高自己的首要任務(wù),，牢固樹(shù)立與時(shí)俱進(jìn)的學(xué)習(xí)理念，養(yǎng)成勤于學(xué)習(xí),、勤于思考的良好習(xí)慣,。把參加集體組織的學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)結(jié)合起來(lái)，一方面積極參加集中組織的學(xué)習(xí)活動(dòng),，另一方面根形勢(shì)發(fā)展和工作需要,，本著缺什么補(bǔ)什么的原則，搞好個(gè)人自學(xué),，不斷吸納新知識(shí),、掌握新技能、增強(qiáng)新本領(lǐng),。

二是進(jìn)一步強(qiáng)化職責(zé)意識(shí),、團(tuán)隊(duì)意識(shí)。進(jìn)一步樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀,，增強(qiáng)事業(yè)心和責(zé)任感,，認(rèn)真做好職責(zé)范圍內(nèi)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作任務(wù)，埋頭苦干奮發(fā)進(jìn)取追求卓越,，積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上,、落到實(shí)處。

三是進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識(shí),，在轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)上下功夫,。牢固樹(shù)立宗旨意識(shí)，努力做到由只注意做好當(dāng)前工作向善于從實(shí)際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉(zhuǎn)變;由被動(dòng)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)向主動(dòng)服務(wù),、創(chuàng)造性開(kāi)展工作轉(zhuǎn)變;由只注意搞好對(duì)內(nèi)服務(wù)向把對(duì)上服務(wù)和對(duì)下服務(wù),、對(duì)內(nèi)服務(wù)和對(duì)外服務(wù)統(tǒng)一起來(lái)轉(zhuǎn)變，努力為領(lǐng)導(dǎo)為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù),。

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)和計(jì)劃篇八

本文目錄

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)

銀行保險(xiǎn)部實(shí)習(xí)工作總結(jié)

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)

很快xx年就要結(jié)束了,，我也在銀行保險(xiǎn)部工作了1年，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下,，在各位同事的幫助和鼓勵(lì)下,，邊學(xué)習(xí)，邊工作,，逐漸在部門的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌,，現(xiàn)就接手后的

工作總結(jié)

一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門后,，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下,，在公司各位同事的幫助下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境,，在新崗位,，轉(zhuǎn)變工作思路,，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí),，樹(shù)立新的工作作風(fēng)，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù),。

三是在工作中邊學(xué)習(xí),，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己,，改正不良的工作習(xí)慣,，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒,，吃一塹,，長(zhǎng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我,，與時(shí)俱進(jìn),。

以上是對(duì)xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié)，眼間又要進(jìn)入xx年了,，新的一年對(duì)我們來(lái)說(shuō)是一個(gè)充滿挑戰(zhàn),、機(jī)遇、希望與壓力開(kāi)始的一年,，也是我非常重要的一年,。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí),，給自己充電,，努力的去充實(shí)完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī),。

三是進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識(shí),，在轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)上下功夫。牢固樹(shù)立宗旨意識(shí),，努力做到由只注意做好當(dāng)前工作向善于從實(shí)際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉(zhuǎn)變;由被動(dòng)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)向主動(dòng)服務(wù),、創(chuàng)造性開(kāi)展工作轉(zhuǎn)變;由只注意搞好對(duì)內(nèi)服務(wù)向把對(duì)上服務(wù)和對(duì)下服務(wù)、對(duì)內(nèi)服務(wù)和對(duì)外服務(wù)統(tǒng)一起來(lái)轉(zhuǎn)變,，努力為領(lǐng)導(dǎo)為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù),。

以上，是我對(duì)xx年的

工作計(jì)劃

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)（2） |

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實(shí)習(xí)時(shí)間：.4.20-.5.20

實(shí)習(xí)公司：華夏人壽保險(xiǎn)股份有限陜西分公司

實(shí)習(xí)部門及職位：華夏人壽銀行保險(xiǎn)部客戶經(jīng)理

實(shí)習(xí)地點(diǎn)：中國(guó)工商銀行西安分行長(zhǎng)纓路支行

實(shí)習(xí)工作總結(jié)報(bào)告：

由于我要參加專升本考試,，所以開(kāi)始實(shí)習(xí)的時(shí)間稍微晚了些,。

公司發(fā)展愿景：做華人首選的保險(xiǎn)服務(wù)商

公司核心價(jià)值觀：愛(ài)與責(zé)任

經(jīng)營(yíng)理念：誠(chéng)信為本、創(chuàng)新為先,、人文關(guān)懷,、回饋社會(huì)

針對(duì)這次實(shí)習(xí)我主要從這幾個(gè)方面來(lái)說(shuō)說(shuō)我的感受及所取得的進(jìn)步。

一,、多方位的培訓(xùn)使我對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)有了更好了解和認(rèn)可,，堅(jiān)定了我從事保 險(xiǎn)的決心。

如今馬上面臨去我自己的網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)了,，既期待又激動(dòng),。新的挑戰(zhàn)即將來(lái)臨，我相信,，我能面對(duì)工作中一切的挑戰(zhàn),，因?yàn)槲蚁嘈抛约海蚁嘈疟ｋU(xiǎn),，在銀行保險(xiǎn)這個(gè)平臺(tái)上,，我一定會(huì)努力進(jìn)取，賺到我走出學(xué)校走向社會(huì)的第一桶金,。更而演繹出我自己的精彩人生,。在今后的工作中，我將做好自己的規(guī)劃,，一步一個(gè)腳印,，爭(zhēng)取將工作做到最好。就像公司司訓(xùn)中說(shuō)的,，爭(zhēng)做華夏第一,！

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)（3） |

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一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式,、工作流程。進(jìn)入本部門后,，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下,，在公司各位同事的幫助下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境,，在新崗位,，轉(zhuǎn)變工作思路，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí),，樹(shù)立新的工作作風(fēng),，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。

三是在工作中邊學(xué)習(xí),，邊總結(jié),。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習(xí)慣,，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒,，吃一塹,，長(zhǎng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我,，與時(shí)俱進(jìn),。

以上是對(duì)xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié)，眼間又要進(jìn)入xx年了,，新的一年對(duì)我們來(lái)說(shuō)是一個(gè)充滿挑戰(zhàn),、機(jī)遇、希望與壓力開(kāi)始的一年,，也是我非常重要的一年,。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí),，給自己充電,，努力的去充實(shí)完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī),。

以上,，是我對(duì)xx年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟,，希望領(lǐng)導(dǎo)指正,。火車跑的快還靠車頭帶,，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo),、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助,。展望xx年，我會(huì)更加努力,、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一天,，完善管理開(kāi)展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù),，能迎接xx年新的挑戰(zhàn),。

銀行保險(xiǎn)工作總結(jié)和計(jì)劃篇九

各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及銀行保險(xiǎn)公司的朋友們：

非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部,、個(gè)人銀行部與保險(xiǎn)公司的舉辦的這次保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)課,，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的這個(gè)機(jī)會(huì)，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo),、同事以及保險(xiǎn)公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通,。談不上什么經(jīng)驗(yàn)，只是作為一名一線員工在代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候,，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法,。希望借此機(jī)會(huì)闡述一下個(gè)人的觀點(diǎn)，也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用,。最主要的目的是想：能通過(guò)我的這種形式,，能夠充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益,、廣開(kāi)言路,，多提寶貴意見(jiàn)和合理化建議，以促進(jìn)我行保險(xiǎn)代銷工作能夠迅速開(kāi)展,。

一,、分析一下我行保險(xiǎn)代銷工作的現(xiàn)狀：

我個(gè)人認(rèn)為:我行尚處于銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷的初級(jí)階段。為什么是初級(jí)階段,，而不是發(fā)展階段或加速階段呢,？我們來(lái)分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。

表現(xiàn)一：銷售額度小,，市場(chǎng)占比小,。

引用市行有關(guān)資料顯示：代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)展幾年來(lái)，在我行雖然得到大力發(fā)展,，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一,。但是在xx年＃＃＃市各家商業(yè)銀行及郵政儲(chǔ)蓄代理保險(xiǎn)保費(fèi)總額近1.7億元，其中：工商銀行銷售7652萬(wàn)元,；農(nóng)業(yè)銀行銷售1536萬(wàn)元,；中國(guó)銀行銷售1683萬(wàn)元；郵政儲(chǔ)蓄銷售5600萬(wàn)元,，而我行只銷售了407萬(wàn)元,。占比還不到2.4%,，連人家的零頭都不夠，今年的形勢(shì)仍不樂(lè)觀,，上面這組數(shù)據(jù)足以說(shuō)明我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大,。

表現(xiàn)二：保險(xiǎn)代銷的投放入力度不夠，專業(yè)客戶經(jīng)理的隊(duì)伍尚未建成,。根據(jù)我的了解,，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專設(shè)了一個(gè)柜臺(tái)，由專人進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷,，而且是開(kāi)放式的營(yíng)銷模式,，即在柜臺(tái)外面增設(shè)個(gè)柜臺(tái)，可與客戶近距離,、手把手的接觸,，當(dāng)面交流和溝通。而反觀我行,，則多是由前臺(tái)儲(chǔ)蓄人員,，隔著厚重的防彈玻璃、通過(guò)對(duì)講機(jī)與客戶講解,，連具備保險(xiǎn)代理人資格的營(yíng)銷員都鳳毛麟角,。這樣，無(wú)論服務(wù)水平還是營(yíng)銷效果上看,，都明顯落后，很難取得客戶的信任,。并且由于營(yíng)銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營(yíng)銷隊(duì)伍,，而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見(jiàn)不鮮,。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較,，就說(shuō)明了這個(gè)問(wèn)題。

二,、找出問(wèn)題的癥結(jié)所在：

首先,，我認(rèn)為，我們對(duì)待銀行保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)上尚存在誤區(qū),。銀行柜面銷售的保險(xiǎn)和普通的保險(xiǎn)存在本質(zhì)的區(qū)別,，即普通保險(xiǎn)是保戶由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險(xiǎn)的保戶的心態(tài)是為了獲取更多,、更穩(wěn)定的收益而進(jìn)行的一種投資行為,。

其次，研究每日與我們所打交道的客戶都是什么類型的,，那種會(huì)是銀行保險(xiǎn)的潛在客戶,，那種不是,。

（一）研究什么樣的儲(chǔ)戶才能成為銀行保險(xiǎn)的客戶？也就是說(shuō)什么樣的客戶群體才能給我們帶來(lái)保費(fèi)收入呢,？我給大家介紹兩種類型的客戶供同志們參考：

1,、有一定風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)或遭受過(guò)重大損失的客戶群體，他們的保險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)烈,，是最佳的人選,，這個(gè)的客戶你不需要多廢話，只需要告訴他,，我這里也能辦理你需要的保險(xiǎn)種類,，就可以達(dá)成這筆生意。有的員工一定接待過(guò)主動(dòng)來(lái)投保的客戶吧,，這些人就是最佳的保險(xiǎn)推薦人選,。（可惜這樣的人太少）

2、有定期儲(chǔ)蓄傾向的客戶群體,，他們的資金多數(shù)長(zhǎng)期不動(dòng),，放在銀行主要是為了保管，其次才是得點(diǎn)利息,。這樣的客戶也是推薦保險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)客戶,。因?yàn)椋菏紫龋虚e錢,，可減少退保的幾率,。其次，有一定的投資意愿,，希望獲得更多的收益,，又不想承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，最后,，非常信任銀行,，你說(shuō)的話，他基本都認(rèn)可,。這樣的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險(xiǎn)客戶群體,。也是我推薦的最佳人選。

那么,，什么樣的客戶不大可能成為銀行保險(xiǎn)的客戶呢,？也推薦兩種類型客戶與大家商討：

1、活期儲(chǔ)戶,，保險(xiǎn)說(shuō)白了還是有錢的人才能買的產(chǎn)品,，對(duì)窮人來(lái)說(shuō)（—也就是說(shuō)最需要做保險(xiǎn)投資的人）來(lái)說(shuō)，由于沒(méi)錢,，保險(xiǎn)只能是一種奢望,。另外,，保險(xiǎn)是一項(xiàng)長(zhǎng)期投資的產(chǎn)品，時(shí)間越長(zhǎng)收益才能越高,。作為短期投資者是不大可能成為保險(xiǎn)公司的客戶的,。這是保險(xiǎn)的本質(zhì)決定的。

2,、閑錢不多,，但又貪圖高收益的客戶。有人說(shuō),，這樣的客戶也不錯(cuò)啊,，可以利用他的貪財(cái)心里，誘惑讓他買保險(xiǎn),?？墒蔷褪沁@樣的客戶退保率最高，給銀行和保險(xiǎn)公司造成的負(fù)面影響也最大,。對(duì)待這樣的客戶,，我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷產(chǎn)品的收益，你極有可能會(huì)惹禍上身,，并給建行帶來(lái)麻煩,。我建議你，接待這樣的客戶要慎重,。

三,、解決的辦法：

目前，我國(guó)的城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款突破100億元,，而國(guó)家號(hào)召要大力發(fā)展直接融資,，其中，重點(diǎn)就提到了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的拓展,，說(shuō)明：我國(guó)銀行資金大量閑置，增加了銀行的利息負(fù)擔(dān),，增加了銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),。銀行資源配置的能力還很低下，,，要想從根本上提高銀行資金的使用效率,，代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是個(gè)重要手段。而“代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”又是實(shí)現(xiàn)銀行利潤(rùn)最大化,、增加網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入的重要途徑之一,，并且保險(xiǎn)還是代客理財(cái)?shù)囊粋€(gè)重要手段。作為建行的新興業(yè)務(wù)產(chǎn)品和未來(lái)的中堅(jiān)業(yè)務(wù)品種,，我們只有切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售能力,，促進(jìn)代理保險(xiǎn)費(fèi)用收入快速增長(zhǎng),，才能搶占市場(chǎng)份額，提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力,，這不論是長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃還是近期要求都是急待解決的問(wèn)題,。對(duì)此，我談?wù)剛€(gè)人的幾點(diǎn)建議：

一,、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性

提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí),，首先應(yīng)使網(wǎng)點(diǎn)員工在思想上充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是利國(guó)、利民,、興行的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)品種,。可以使客戶獲得較好的投資收益,、意外保障和新的投資渠道,；可以使銀行網(wǎng)點(diǎn)獲得低成本、高收益的中間業(yè)務(wù)收入,，增加效益,；還可以使保險(xiǎn)公司獲得資金，使之投入到資本市場(chǎng),，促進(jìn)國(guó)家經(jīng)濟(jì)繁榮,。其次是應(yīng)克服員工普遍存在的畏難情緒。很多網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷開(kāi)展的不好的一個(gè)重要因素就是員工有畏難情緒,。應(yīng)使員工要樹(shù)立信心,，銀行精選的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種是針對(duì)銀行客戶的需求特別推出的，首要的就是保障客戶的利益,；自己也應(yīng)該喜歡上自己營(yíng)銷的產(chǎn)品,。連自己都說(shuō)服不了的產(chǎn)品，如何去說(shuō)服別人,。在做保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候,，要給自己樹(shù)立三心：即對(duì)自己營(yíng)銷的產(chǎn)品要有信心，對(duì)客戶推銷的時(shí)候要有耐心,，對(duì)任務(wù)指標(biāo)的完成要有決心,。

二、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷能力和專業(yè)技能

在咱們網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)保險(xiǎn)營(yíng)銷的員工中,，還普遍存在專業(yè)性不強(qiáng),，缺乏對(duì)自己要銷售的保險(xiǎn)險(xiǎn)種的專業(yè)知識(shí)的理解和掌握，營(yíng)銷手段單一,，很難滿足投保戶需求的問(wèn)題,。因此我們要自覺(jué)進(jìn)行保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，這非常重要，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)代銷業(yè)務(wù)在不久的將來(lái)將成為我們的主營(yíng)業(yè)務(wù)之一,，如果能很好的掌握保險(xiǎn)的銷售技能和營(yíng)銷手段,，無(wú)疑給我們自己的飯碗加上一道保險(xiǎn)。并且你的個(gè)人收入也將會(huì)有翻天覆地的變化,。另外還能從而避免因?yàn)闊o(wú)知而造成的違規(guī)營(yíng)銷,，還能完善我行的售后服務(wù)功能，將銀行柜臺(tái)變成保險(xiǎn)公司的前臺(tái),，使客戶真正享受到銀行特有的增值服務(wù),。

熟練掌握dcc業(yè)務(wù)的操作技能，具體工作方法是：保險(xiǎn)收據(jù)應(yīng)視同重空憑證管理,，實(shí)行現(xiàn)用現(xiàn)領(lǐng)的管理方式,。并通過(guò)7002和7003內(nèi)部帳戶記帳，在內(nèi)部帳保險(xiǎn)戶273000002中進(jìn)行領(lǐng)入和支出,?？蛻舻耐侗，F(xiàn)金入柜員尾箱,，并掛入3140的保險(xiǎn)費(fèi)科目,。再由儲(chǔ)蓄柜員發(fā)起，會(huì)計(jì)人員記帳,，通過(guò)同城交換系統(tǒng)轉(zhuǎn)入到保險(xiǎn)公司帳戶,。并隨時(shí)登記《保險(xiǎn)銷售登記簿》以便備查，《登記簿》的必備要素：序號(hào),、日期,、保險(xiǎn)單號(hào)、保險(xiǎn)收據(jù)號(hào),、銷售金額,、份數(shù)、險(xiǎn)種,、保戶姓名,、聯(lián)系電話、住址及備注等11項(xiàng)內(nèi)容,。并且按照代理保險(xiǎn)的單位不同,，可分別做帳。

三,、應(yīng)加大宣傳力度，解決銷售手法單一的不利局面

俗話說(shuō)：酒香還怕巷子深那,，何況現(xiàn)在人們的保險(xiǎn)意識(shí)單薄,，不加大宣傳力度，指望客戶主動(dòng)找你買保險(xiǎn),，顯然不現(xiàn)實(shí),。并且保險(xiǎn)也不是你跟客戶一說(shuō),，客戶就都立馬掏錢就買的，很多的客戶還是需要我們反復(fù)進(jìn)行宣傳加說(shuō)服,，方能奏效的,。我們?cè)陂_(kāi)發(fā)進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候是這樣的。首先,，在營(yíng)業(yè)廳的最明顯的地方,，立上一張業(yè)務(wù)宣傳板，在上面用極其精練的幾句話寫上要宣傳的保險(xiǎn)種類（下崗職工不用愁,，銀行保險(xiǎn)解您憂,。萬(wàn)能險(xiǎn)種新上市，讓您月月把紅收,。）旁邊還附上該險(xiǎn)種的宣傳單,，下面把各個(gè)個(gè)月的分紅情況用紅粉筆標(biāo)明。讓客戶一進(jìn)來(lái)就能看到這個(gè)保險(xiǎn)宣傳版,。見(jiàn)有的客戶在宣傳版前仔細(xì)看,，就主動(dòng)跟客戶搭化，同志,，這是我們新推出的平安保險(xiǎn),，是個(gè)分紅產(chǎn)品，免利息稅,，還有意外保障,，有感興趣的，您就塞給他一張宣傳單,。在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳上最忌諱說(shuō)話“羅嗦”,，組織語(yǔ)言一定要精練，那叫“上趕著不是買賣”就是這個(gè)意思,。真感興趣的客戶你就把他拉到一邊再跟他詳細(xì)談,。還有在營(yíng)銷產(chǎn)品的時(shí)候要主次分明，你要想推銷他產(chǎn)品就重點(diǎn)講解一種產(chǎn)品,，切不可在他的面前弄了一堆的業(yè)務(wù)宣傳單讓他挑,，那他十有八九，會(huì)挑昏頭腦,，然后說(shuō),，我都拿回去研究研究，就一去不副返了,。開(kāi)始階段只給他推薦一種產(chǎn)品,，如果他提出各種要求的話，你再順著他的意思，拿出其他產(chǎn)品,，如說(shuō)孩子你就給他看“世紀(jì)棟梁”,，說(shuō)老人，你就給他“##康鴻”,，給愛(ài)人就是“國(guó)壽鴻豐”可以三倍意外保障等等,。隨機(jī)應(yīng)變。營(yíng)銷技巧很多,，但都不一定馬上成功,，需要有耐心，這個(gè)不成我做下一個(gè)人,，10個(gè)人中成一個(gè),，你就贏了。但是這里最重要的一個(gè)營(yíng)銷技巧就是一個(gè)字：“快”,。業(yè)務(wù)手法要利索,，當(dāng)客戶同意簽約的時(shí)候，你要馬上把保險(xiǎn)單遞到他面前,，并將表樣一起給他,，讓他自己添，同時(shí),，我們要迅速的拿出保險(xiǎn)收據(jù)進(jìn)行填寫,，他填完保險(xiǎn)單你就應(yīng)該把保險(xiǎn)收據(jù)遞到他的手里，并告訴他,，這筆業(yè)務(wù)辦完了,，等3天后我通知您，來(lái)?yè)Q正式的保單,。至于其他的業(yè)務(wù)等客戶走后你再補(bǔ)充就是了,，一定要讓客戶覺(jué)得辦份保險(xiǎn)就跟平時(shí)存取款一樣方便快捷才行。否則,，一磨蹭就容易跑單了,。

四、應(yīng)改善目前代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)作方式

由于銀行在收費(fèi)和出具正式保單,，收費(fèi)和入賬,，入賬和資金劃拔之間存在時(shí)間滯后的問(wèn)題，這一系統(tǒng)環(huán)節(jié)均容易出現(xiàn)差錯(cuò),，帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn),，易引起客戶、銀行,、保險(xiǎn)公司三方面的不必要的風(fēng)險(xiǎn)損失和責(zé)任糾紛,。應(yīng)開(kāi)發(fā)出一套完善,、實(shí)用的操作規(guī)程。要使客戶在辦理投保時(shí),，像在辦理正常銀行業(yè)務(wù)一般的方便與快捷，包括退保,、理賠等各個(gè)環(huán)節(jié),。充分考慮到客戶的各種需求，不能等出現(xiàn)問(wèn)題就把客戶當(dāng)“皮球”踢給保險(xiǎn)公司,。這樣既不利于業(yè)務(wù)的開(kāi)展也有損銀行的形象和信譽(yù),。

五、應(yīng)建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍

由于我國(guó)的銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)正處于高速成長(zhǎng)階段,，保險(xiǎn)正成為銀行中間業(yè)務(wù)收入的重要來(lái)源,，隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，效益的客觀,，銀行需要成立專職的保險(xiǎn)代銷客服部門,，建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，解決目前營(yíng)銷人員專業(yè)性不強(qiáng),，不能協(xié)助客戶做好理財(cái)?shù)膯?wèn)題,。要知道，我們前臺(tái)的工作人員給客戶提供的是標(biāo)準(zhǔn)式的服務(wù),，而保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是屬于差別式服務(wù)的范疇,。所以前臺(tái)人員很難、也沒(méi)時(shí)間去為客戶提供更全面的服務(wù),，更不可能為客戶去量身制作保單,，而做不到這點(diǎn)就無(wú)法真正使銀行成為客戶金融服務(wù)的中心，這是今后建行有待解決的戰(zhàn)略問(wèn)題,。

六,、應(yīng)與保險(xiǎn)公司攜手開(kāi)發(fā)出具有銀行特點(diǎn)的客戶需要的保險(xiǎn)險(xiǎn)種是當(dāng)務(wù)之急

當(dāng)前的分紅型保險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)客戶來(lái)講不具有足夠的吸引力。大多是儲(chǔ)蓄替代型產(chǎn)品,，應(yīng)根據(jù)不同投?？蛻舻男枨螅_(kāi)發(fā)出真正屬于銀行客戶需要的險(xiǎn)種是搶占客戶資源,、占領(lǐng)銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)的戰(zhàn)略需求,。

以上，是我個(gè)人作為一名一線員工對(duì)代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)候,，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法,。如有不當(dāng)之處，還請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo),、同志們批評(píng)指正,。

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