光陰的迅速，一眨眼就過(guò)去了，成績(jī)已屬于過(guò)去，新一輪的工作即將來(lái)臨，寫(xiě)好計(jì)劃才不會(huì)讓我們努力的時(shí)候迷失方向哦,。計(jì)劃怎么寫(xiě)才能發(fā)揮它最大的作用呢？下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的計(jì)劃書(shū)范文，我們一起來(lái)了解一下吧,。

融資計(jì)劃表 融資計(jì)劃書(shū)案例篇一

當(dāng)前，我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù),、快速,、健康發(fā)展，居民財(cái)富迅速積累,，資本市場(chǎng)發(fā)展如火如荼,、方興未艾。隨著金融體制改革和金融領(lǐng)域?qū)ν忾_(kāi)放的推進(jìn),，股權(quán)分臵改革基本完成,，資本市場(chǎng)法規(guī)制度建設(shè)的日趨完善，資本市場(chǎng)正處于難得的發(fā)展機(jī)遇期,，為某某私募基金公司的健康發(fā)展提供了良好的外部環(huán)境,。

為分享我國(guó)金融改革發(fā)展的成果，實(shí)現(xiàn)企業(yè)多元化,、跨越式發(fā)展目標(biāo),，實(shí)現(xiàn)股東利益最大化，同時(shí)也為發(fā)展繁榮我國(guó)資本市場(chǎng),，為廣大投資者提供多層次的金融服務(wù),，擬組建某某私募基金公司。

近幾年來(lái),，伴隨著我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng),，民間個(gè)人財(cái)富積累也不斷的高速增長(zhǎng),，使得整個(gè)社會(huì)對(duì)高端理財(cái)?shù)男枨蟪霈F(xiàn)了井噴現(xiàn)象，并且由于近年來(lái)公募基金表現(xiàn)持續(xù)低迷,，諸多因素都催生并推動(dòng)了私募基金行業(yè)的蓬勃發(fā)展,。據(jù)好買基金研究中心的統(tǒng)計(jì)顯示，截止xx年12月底,，國(guó)內(nèi)私募基金公司總計(jì)242家,，運(yùn)行的628只產(chǎn)品，總資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)2萬(wàn)億,。

從市場(chǎng)前景分析,，私募基金業(yè)的發(fā)展得到?jīng)Q策部門的大力扶持，我國(guó)的私募基金市場(chǎng)仍存在較大空間,。在短短數(shù)年時(shí)間內(nèi),，中國(guó)的私募基金業(yè)獲得了跳躍式的增長(zhǎng)，目前,，我國(guó)私募基金市場(chǎng)初具規(guī)模,。但與國(guó)外成熟市場(chǎng)相比，我國(guó)的私募基金市場(chǎng)無(wú)論從絕對(duì)資產(chǎn)規(guī)模還是相對(duì)經(jīng)濟(jì)總量的比例來(lái)說(shuō),，都存在著較大差距,。這說(shuō)明中國(guó)私募基金業(yè)的發(fā)展空間相當(dāng)可觀，同時(shí)受我國(guó)經(jīng)濟(jì)總量持續(xù)高速增長(zhǎng),、居民儲(chǔ)蓄資金亟需有效分流、資本市場(chǎng)漸進(jìn)開(kāi)放和決策層大力發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者等利好因素的影響,，中國(guó)的私募基金業(yè)也正面臨著良好的發(fā)展機(jī)遇,。xx年的股指期貨上市，使得對(duì)沖基金更是剛剛在國(guó)內(nèi)得到發(fā)展的可能,。這些利好因素顯然是已進(jìn)入成熟成長(zhǎng)期的公募基金業(yè)所難以比擬的,。面對(duì)這樣一個(gè)持續(xù)擴(kuò)張、紛繁復(fù)雜的資本蛋糕,，市場(chǎng)前景大有可為,。

對(duì)沖投資策略的重點(diǎn)是不論在牛市或者熊市中，使用對(duì)沖交易追求穩(wěn)定,、持續(xù)的投資回報(bào),。

相對(duì)價(jià)值套利策略：關(guān)注兩組相互關(guān)聯(lián)的證券的相對(duì)價(jià)值而不是絕對(duì)價(jià)值，通過(guò)對(duì)兩組證券雙邊下注來(lái)博取相對(duì)價(jià)值變化所帶來(lái)的收益,。包括股票市場(chǎng)中性策略,、可轉(zhuǎn)換套利和固定收益套利等。股票市場(chǎng)中性的投資者會(huì)同時(shí)進(jìn)行多頭和空頭方向的買賣活動(dòng),，同時(shí)通過(guò)調(diào)整多空頭比例來(lái)確保投資組合是中性,、甚至是部門和行業(yè)中性的,。可轉(zhuǎn)換套利則是針對(duì)可轉(zhuǎn)換債券而言的,，可持有債券的多頭,，同時(shí)以持有可轉(zhuǎn)換的股票或者以該股票為標(biāo)的的權(quán)證或期權(quán)來(lái)對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)。固定收益套利策略則是尋找,、挖掘所有固定收益證券之間微弱的價(jià)差變化規(guī)律從而獲利,。

方向性策略：需要對(duì)相關(guān)市場(chǎng)的價(jià)格走勢(shì)進(jìn)行判斷的對(duì)沖基金策略。在實(shí)際交易中,，可以針對(duì)不同行業(yè),、同行業(yè)不同個(gè)股、不同風(fēng)格（大盤(pán)/小盤(pán),、成長(zhǎng)/價(jià)值等）等條件構(gòu)造股票多空頭策略,。股票多空頭策略并不強(qiáng)制要求多頭交易量與空頭交易量一致，也不要求組合的市場(chǎng)中性,，根據(jù)指數(shù)的中期走勢(shì)以75%-125%比例調(diào)整股指期貨的持倉(cāng),。

期現(xiàn)、跨期套利策略：由于股指期貨市場(chǎng)和證券市場(chǎng)的投機(jī)性和波動(dòng)性,，造成股指期貨和股票指數(shù)之間的基差經(jīng)常出現(xiàn)不合理的波動(dòng),，使用程序化交易捕捉到這種稍縱即逝的機(jī)會(huì)，買入低估的股票組合,，同時(shí)在高估的股指期貨上放空等量的期貨合約,，待兩個(gè)市場(chǎng)恢復(fù)到合理的基差，同時(shí)平倉(cāng)出場(chǎng),，賺取其中的差價(jià),。利用股指期貨期日不同的期貨合約價(jià)差之間的異常波動(dòng)，可以構(gòu)建低風(fēng)險(xiǎn)的跨期套利策略,。

通過(guò)上述對(duì)沖策略,，可以將基金資產(chǎn)通過(guò)適當(dāng)分散化，買空賣空,，嚴(yán)格控制市場(chǎng)敞口等手段實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期平穩(wěn)的增長(zhǎng),，創(chuàng)造極低的下行風(fēng)險(xiǎn)與極低的市場(chǎng)相關(guān)度。使得對(duì)沖基金可以在完全不對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行預(yù)判的前提下買入并持有,，并獲得穩(wěn)定的收入,，避免了跟隨大盤(pán)漲跌造成的投資回報(bào)的不確定性，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定,、持續(xù)的盈利,。

公司的注冊(cè)形式不僅僅是簡(jiǎn)單的名字，他的組織形式?jīng)Q定了今后業(yè)務(wù)是否能夠順利開(kāi)展,。目前市場(chǎng)中私募基金某某化有這樣幾種形式：一是以有限公司的形式注冊(cè),，以公司自有資金對(duì)外投資,；二是以合伙制企業(yè)的形式注冊(cè)；三是以投資管理公司的形式注冊(cè),，之后和信托公司等機(jī)構(gòu)合作,，借用信托公司的平臺(tái)對(duì)外開(kāi)展業(yè)務(wù)。這幾種形式雖然各有優(yōu)點(diǎn),，但也存在相同的問(wèn)題,，就是由于受到目前政策法規(guī)的限制，經(jīng)營(yíng)范圍比較單一,，不太適應(yīng)當(dāng)下金融市場(chǎng)衍生工具快速發(fā)展的市場(chǎng)變化,。有鑒于此，為了我們的某某私募機(jī)構(gòu)能夠更好的適應(yīng)市場(chǎng)變化,，順利的開(kāi)展業(yè)務(wù),，建議采用私募股權(quán)基金管理公司的形式設(shè)立注冊(cè)，之后在具體運(yùn)作每一個(gè)產(chǎn)品的時(shí)候,，則是以有限合伙企業(yè)的形式展開(kāi),，這樣一種形式可以使我們有效地規(guī)避法規(guī)限制，靈活的選擇不同的金融工具,，從而擴(kuò)大我們的經(jīng)營(yíng)范圍,。

四、對(duì)沖基金運(yùn)作流程：

一.發(fā)行：通過(guò)信托,，發(fā)售對(duì)沖基金產(chǎn)品,。與信托公司組成合伙制企業(yè)運(yùn)作。

二.資金募集：1.通過(guò)中介機(jī)構(gòu)或自行募集自有資金,。2.通過(guò)合作券商募集資金,。 3.通過(guò)銀行募集及發(fā)售。

三．銀行托管,。發(fā)行二級(jí)基金產(chǎn)品，兩級(jí)銀行托管制度,。

四．資金成本：1.信托機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理賬號(hào)：150萬(wàn)-300萬(wàn),，或總資本金1%2.中介機(jī)構(gòu)募集資金成本：募集總資金量的1-1.5%3.二級(jí)銀行托管：0.2%*2=0.4%。4.銀行或券商發(fā)售銷售代理費(fèi)用1%

五.募集期：1個(gè)月

六.運(yùn)作期：封閉運(yùn)行期1年,。

第一期暫不收取客戶管理費(fèi)（1%）,。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用（1.5%）抵充銀行托管和銀行代銷費(fèi)用，由資金管理賬戶直接劃轉(zhuǎn)至信托機(jī)構(gòu)及托管銀行,。

第二期基金開(kāi)始將不再產(chǎn)生固定投入及資金成本的投入,，亦可以開(kāi)始收取管理費(fèi)，大大增加盈利,。

滾動(dòng)發(fā)售第二期及三期基金,，其意義在于資金成本消減后,，轉(zhuǎn)變?yōu)橛诠潭ㄍ顿Y不變的前提下,，實(shí)現(xiàn)快速回收投入的目的,。另在保持規(guī)模不變的前提下，專注于研發(fā),，投力于產(chǎn)品基金業(yè)績(jī)的增長(zhǎng),。基金業(yè)績(jī)的增長(zhǎng)將會(huì)提升基金在業(yè)內(nèi)的排名,，大大降低后期基金發(fā)售的成本,，及迎來(lái)主動(dòng)性合作的渠道。 預(yù)期一年內(nèi)發(fā)售三期基金狀況,，如下表： 第一期基金發(fā)售盈利情況預(yù)期：

第一期基金發(fā)售盈利預(yù)算表

基金規(guī)模 預(yù)期盈利率 1億 2億 3億 5億 25% 25% 25% 25% 預(yù)期盈利額 固定投入 資金成本1.5% 150萬(wàn) 300萬(wàn) 450萬(wàn) 750萬(wàn) 客戶利潤(rùn)計(jì)提80% 20xx萬(wàn) 4000萬(wàn) 6000萬(wàn) 10000萬(wàn) 銀行計(jì)提盈利20% 100萬(wàn) 200萬(wàn) 300萬(wàn) 500萬(wàn) 毛利 50萬(wàn) 300萬(wàn) 550萬(wàn) 盈利率 14% 60% 85% 2500萬(wàn) 約計(jì)200萬(wàn) 5000萬(wàn) 7500萬(wàn) 12500萬(wàn) 105110% 0萬(wàn) （注：凈收益：預(yù)期盈利-固定投入-資金成本投入-客戶利潤(rùn)計(jì)提-銀行計(jì)提）

后期基金發(fā)售盈利情況預(yù)期：

第二,、三期基金發(fā)售盈利預(yù)算表

第二期基金開(kāi)始將不再產(chǎn)生固定投入及資金成本的投入，亦可以開(kāi)始收取管理費(fèi),，大大增加盈利,。

滾動(dòng)發(fā)售第二期及三期基金，其意義在于資金成本消減后,，轉(zhuǎn)變?yōu)橛?，在固定投資不變的前提下，實(shí)現(xiàn)快速回收投入的目的,。另在保持規(guī)模不變的前提下,，專注于研發(fā)，投力于產(chǎn)品基金業(yè)績(jī)的增長(zhǎng),?；饦I(yè)績(jī)的增長(zhǎng)將會(huì)提升基金在業(yè)內(nèi)的排名，大大降低后期基金發(fā)售的成本,，及迎來(lái)主動(dòng)性合作的渠道,。

融資計(jì)劃表 融資計(jì)劃書(shū)案例篇二

20xx年，我國(guó)經(jīng)濟(jì)仍然存在諸多不確定因素,，一是國(guó)際金融環(huán)境不容樂(lè)觀,，歐元區(qū)國(guó)家經(jīng)濟(jì)形勢(shì)進(jìn)一步惡化，中東地區(qū)政治局面不穩(wěn),，美國(guó)市場(chǎng)仍舊未能走出低迷態(tài)勢(shì),，從而影響我國(guó)的一大批進(jìn)出口企業(yè)，導(dǎo)致國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)局勢(shì)不穩(wěn),，gdp增速減緩,；二是我國(guó)為抑制通貨膨脹，加大宏觀調(diào)控力度,，數(shù)次提高存款準(zhǔn)備金率,，銀行信貸政策緊縮,；三是原材料價(jià)格波動(dòng)幅度較大，增加了企業(yè)的成本,，加大了企業(yè)的資金困難,。為保持我市經(jīng)濟(jì)增速?gòu)?qiáng)勁勢(shì)頭，給繼續(xù)擴(kuò)大融資規(guī)模帶來(lái)新的挑戰(zhàn),，據(jù)此提出以下目標(biāo)：

（一）我公司全年擔(dān)保融資目標(biāo)為確保5億元爭(zhēng)取5.5億,，并以此作為公司考核目標(biāo)。

（二）鑒于經(jīng)濟(jì)走勢(shì)的不確定性,，信貸政策的收緊可能會(huì)造成相當(dāng)部分企業(yè)流動(dòng)性降低,，考慮到涉農(nóng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較大，加之公司處于初創(chuàng)階段,，面對(duì)的客戶規(guī)模較小,，按業(yè)務(wù)增長(zhǎng)幅度比例適度調(diào)高逾期代償額，全年風(fēng)險(xiǎn)代償率控制在8‰以內(nèi),。

發(fā)展目標(biāo)和思路是：通過(guò)不斷創(chuàng)新,，優(yōu)化資源配置，在繼續(xù)保持公司現(xiàn)有業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)上,，積極開(kāi)拓業(yè)務(wù),，爭(zhēng)取創(chuàng)出優(yōu)異業(yè)績(jī)，實(shí)現(xiàn)公司自身進(jìn)一步發(fā)展,。

（一）調(diào)整經(jīng)營(yíng)思路,，拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域。一是對(duì)符合黨委,、政府發(fā)展戰(zhàn)略和政策導(dǎo)向的新興產(chǎn)業(yè),，在風(fēng)險(xiǎn)基本可控的前提下，放寬條件給予支持,。二是對(duì)各區(qū)縣招商引資項(xiàng)目進(jìn)行培育扶持,。三是積極加強(qiáng)與四川省現(xiàn)代農(nóng)業(yè)融資擔(dān)保有限公司合作，對(duì)市內(nèi)涉農(nóng)企業(yè)資金需求較大,、超過(guò)公司擔(dān)保上限,，且母公司難以解決的，通過(guò)與省農(nóng)擔(dān)公司的聯(lián)手,，滿足這部分企業(yè)的融資需求。四是創(chuàng)新服務(wù),，探索有效解決“三農(nóng)”信貸難的新途徑,。

（二）繼續(xù)保持與現(xiàn)有合作銀行良好關(guān)系，努力開(kāi)拓?fù)?dān)保渠道,，積極爭(zhēng)取更多銀行授信,。公司將針對(duì)銀行在授信時(shí)提出的一些規(guī)定,，繼續(xù)與銀行保持溝通，爭(zhēng)取采取直接授信為主再授信為輔的方式,，爭(zhēng)取獲得更多銀行授信,，開(kāi)拓銀行渠道資源。

在新的一年里,，我們將緊密圍繞市委,、市政府發(fā)展戰(zhàn)略，在市經(jīng)委的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下,，與時(shí)俱進(jìn),，奮發(fā)圖強(qiáng)，開(kāi)拓進(jìn)取,，全力提高農(nóng)業(yè)企業(yè)信貸增量,，為確保我市“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)作出更大貢獻(xiàn)。

二ｏxx年一月三日

融資計(jì)劃表 融資計(jì)劃書(shū)案例篇三

一,、公司介紹

二,、項(xiàng)目分析

三、市場(chǎng)分析

四,、管理團(tuán)隊(duì)

五,、財(cái)務(wù)計(jì)劃

六、融資方案的設(shè)計(jì)

七,、摘要

1,、公司簡(jiǎn)介

主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金,、公司宗旨與戰(zhàn)略,、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的,，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì),。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu),、凈資產(chǎn),、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上,。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供,。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明,。

3,、股東實(shí)力

股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán),，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處,。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4,、歷史業(yè)績(jī)

對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言,，以前做過(guò)什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?，都是要特別說(shuō)明的地方,，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn),。

5,、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商,、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì),，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去,，而且要把相關(guān)資料作為附件列入,。最好有證明的人員。

6,、董事會(huì)決議

對(duì)于需要融資的項(xiàng)目,，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度,，而不是戲言,。

1、項(xiàng)目的基本情況

位置,、占地面積,、建筑面積,、物業(yè)類型,、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況,，需要在報(bào)告中指出,。

2,、項(xiàng)目來(lái)歷

項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰(shuí),，怎么得到的項(xiàng)目,，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況,。

3,、證件狀況文件

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證,、開(kāi)工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件,。

4,、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例,、其他資金來(lái)源及所占比例,、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等,，方便了解項(xiàng)目的資金狀況,。

5、市場(chǎng)定位

指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位,，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型,、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等

6,、建造的過(guò)程和保證

項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程,，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期,，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用,。

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng),，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大,。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。

2,、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析

房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜,，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展,，平均價(jià)格,，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng),，但是,，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以,，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成,，但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。

3,、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃,、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等,，同時(shí),，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況,。

4,、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素

未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè),。

1,、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn),。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員,，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。

2,、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置,、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明,。

3,、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià),?？梢杂蓪ｉT的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。

4,、重大事項(xiàng)

對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng),。

一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵,，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好,，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià),。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè),，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表,、損益表的預(yù)測(cè),。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中,，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高,。

1、融資方式

(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式,，但是,，還有很多不是某一種方式所能解決的,，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵,，是否能夠取得資金,，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司,，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng),，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式,。

操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)

a、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

b,、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)：確定股權(quán)比例,、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式,、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間,、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù),。

c,、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

(2)債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限,。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資,，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份,。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合

在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式,。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán),、債權(quán)方式,，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期,。

2,、融資期限和價(jià)格

融資的期限，可承受的融資成本等,，都需要解釋清楚,。

3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn),，所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么,，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。)

對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷,。

a,、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本,，及追加資金成本。

b,、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn),。

c、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

d,、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)

e,、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn),。

f,、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。

融資計(jì)劃表 融資計(jì)劃書(shū)案例篇四

隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的逐步完善,，新的金融工具和金融運(yùn)作方式不斷出現(xiàn),。其中金融機(jī)構(gòu)對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行打包處置從無(wú)到有，從限定在國(guó)家計(jì)劃內(nèi)由四家資產(chǎn)管理公司壟斷進(jìn)行開(kāi)始,，逐步形成企業(yè)自主的多元開(kāi)放的市場(chǎng)運(yùn)作模式,。每年都有數(shù)千億的不良金融資產(chǎn)被打包出售，相應(yīng)地有眾多的單位和個(gè)人加入了這一新興行業(yè)“淘金”,。由于貸款活動(dòng)中以不動(dòng)產(chǎn)作為抵押比較受銀行青睞,，因此在不良資產(chǎn)處置中比較多地涉及到轉(zhuǎn)讓土地使用權(quán)和銷售不動(dòng)產(chǎn)營(yíng)業(yè)稅問(wèn)題。在債務(wù)人,、銀行,、資產(chǎn)包購(gòu)買和處置人、不動(dòng)產(chǎn)購(gòu)買人之間,，涉及多少道營(yíng)業(yè)稅,，能否差額計(jì)稅，如何進(jìn)行扣除憑證管理,，仁者見(jiàn)仁,，各有各的理解。

（一）任何行業(yè)都是有風(fēng)險(xiǎn)的,，以信用為核心的金融體系更是如此,。金融機(jī)構(gòu)在發(fā)放貸款以后，由于種種原因致使貸款本息無(wú)法正常收回的事情時(shí)有發(fā)生,。為盡可能減少因此發(fā)生的損失,，銀行便將某一時(shí)期或某一類應(yīng)收未收的貸款項(xiàng)目進(jìn)行捆綁（即不良金融資產(chǎn)包）出售，將債權(quán)讓渡給愿意承接的單位或個(gè)人以取得一些收益,。在債權(quán)轉(zhuǎn)讓的過(guò)程中,，隨同貸款合同產(chǎn)生的抵押權(quán)同時(shí)轉(zhuǎn)移。承接不良資產(chǎn)者可能將該資產(chǎn)包直接轉(zhuǎn)讓出售,，或者重新拆分再打包出售,，也可以按照資產(chǎn)包中的項(xiàng)目,，逐個(gè)行使債權(quán)人權(quán)利，催收本息以及對(duì)抵押物進(jìn)行處置,。這就是不良金融資產(chǎn)包的基本含義,。

（二）關(guān)于抵押，《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》（以下簡(jiǎn)稱《物權(quán)法》）第三十三條做出了規(guī)定,，“本法所稱抵押,，是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移對(duì)本法第三十四條所列財(cái)產(chǎn)的占有，將該財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保,。債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí),，債權(quán)人有權(quán)依照本法規(guī)定以該財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償,。

前款規(guī)定的債務(wù)人或者第三人為抵押人,，債權(quán)人為抵押權(quán)人，提供擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)為抵押物,。”

該法第三十四條還規(guī)定,，可以抵押的財(cái)產(chǎn)包括：1.抵押人所有的房屋和其他地上定著物,和抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的土地使用權(quán),、房屋和其他地上定著物等。

金融資產(chǎn)包購(gòu)買人對(duì)抵押的不動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行處置過(guò)程中,，受到國(guó)家法律的保護(hù)和約束,。這主要是《物權(quán)法》和《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》（以下簡(jiǎn)稱《擔(dān)保法》）

（一）《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定

我國(guó)《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定主要有：

1.保債務(wù)的履行，債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的占有,，將該財(cái)產(chǎn)抵押給債權(quán)人的,，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，債權(quán)人有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償,。

2．抵押權(quán)人在債務(wù)履行期屆滿前,，不得與抵押人約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時(shí)抵押財(cái)產(chǎn)歸債權(quán)人所有。

3．抵押權(quán)不得與債權(quán)分離而單獨(dú)轉(zhuǎn)讓或者作為其他債權(quán)的擔(dān)保,。債權(quán)轉(zhuǎn)讓的,，擔(dān)保該債權(quán)的抵押權(quán)一并轉(zhuǎn)讓，但法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定的除外,。

4．債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形,，抵押權(quán)人可以與抵押人協(xié)議以抵押財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣、變賣該抵押財(cái)產(chǎn)所得的價(jià)款優(yōu)先受償,。

（二）《擔(dān)保法》的相關(guān)規(guī)定

我國(guó)《擔(dān)保法》做出了與上述《物權(quán)法》相同的規(guī)定,，同時(shí)進(jìn)一步做出如下規(guī)定：

1.訂立合同時(shí)，抵押權(quán)人和抵押人在合同中不得約定在債務(wù)履行期屆滿抵押權(quán)人未受清償時(shí),，抵押物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為債權(quán)人所有,。

2．債權(quán)人在債務(wù)履行期屆滿前,，不得與抵押人約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時(shí)抵押財(cái)產(chǎn)歸債權(quán)人所有。

3．債務(wù)履行期屆滿抵押權(quán)人未受清償?shù)?，可以與抵押人協(xié)議抵押物折價(jià)或者以拍賣,、變賣該抵押物所得的價(jià)款受償；協(xié)議不成的,，抵押權(quán)人可以向人民法院提起訴訟,。

（一）根據(jù)以上對(duì)基本含義和相關(guān)法律的了解，我們發(fā)現(xiàn)在處理抵押不動(dòng)產(chǎn)時(shí)能夠采取以下五種方式：

（五）合理確定營(yíng)業(yè)額

1.對(duì)于債務(wù)人來(lái)說(shuō),，一般并不取得收入（收入直接到債權(quán)人那里去了）,。其銷售不動(dòng)產(chǎn)的收入，應(yīng)以其抵債金額確定,。但拍賣所得大于欠款本息的,，超過(guò)部分歸債務(wù)人所有，也應(yīng)當(dāng)作為營(yíng)業(yè)額計(jì)征營(yíng)業(yè)稅,。

2.不動(dòng)產(chǎn)是債務(wù)人購(gòu)置所得時(shí),，購(gòu)買價(jià)可以從營(yíng)業(yè)額中扣除。對(duì)于購(gòu)買金融資產(chǎn)包的債權(quán)人來(lái)說(shuō),，銷售不動(dòng)產(chǎn)行為應(yīng)當(dāng)繳納營(yíng)業(yè)稅時(shí),，當(dāng)然屬于銷售購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)行為。其扣除的金額,，可能的途徑有四種,，一是按照全部資產(chǎn)包成交價(jià)格占資產(chǎn)包原始價(jià)格的比例，乘不動(dòng)產(chǎn)帳面價(jià)值得出的數(shù)字,；二,、按照資產(chǎn)包拍賣成交時(shí)的評(píng)估價(jià)。近年來(lái)不動(dòng)產(chǎn)價(jià)格飛漲,，按照評(píng)估價(jià)對(duì)納稅人最有利,。三是購(gòu)買金融資產(chǎn)包時(shí)資產(chǎn)清單上列名的帳面價(jià)值（原始價(jià)格）；四,、按照債務(wù)人所欠貸款本息計(jì)算,。

對(duì)于第一種方式，按照比例法計(jì)算將使扣除金額大大縮水,，增加稅收負(fù)擔(dān),，特別是資產(chǎn)包中能夠有價(jià)值的主要就是抵押不動(dòng)產(chǎn)，其他一些現(xiàn)金權(quán)益項(xiàng)目的價(jià)值形同虛設(shè),，因此,，競(jìng)買人接收的是資產(chǎn)包的全部，實(shí)際上是購(gòu)買資產(chǎn)包中一些有價(jià)值的東西,。這正是資產(chǎn)包的意義所在,，虛虛實(shí)實(shí)魚(yú)龍混雜,，但看得見(jiàn)的干貨以不動(dòng)產(chǎn)為最，因此,，其縮小其價(jià)值不符合實(shí)際,。按照資產(chǎn)包拍賣成交時(shí)的評(píng)估價(jià)計(jì)算缺乏可操作性，并且近年來(lái)房地產(chǎn)價(jià)格飛漲,，按評(píng)估價(jià)必然增加扣除金額,。按照資產(chǎn)包交易基礎(chǔ)資料中的原始價(jià)值作為扣除金額，可以看作是按照歷史客觀成本扣除,，所以筆者認(rèn)為比較合適,。最后，按照貸款本息總額進(jìn)行扣除的方法,，雖然與現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)銷售抵債不動(dòng)產(chǎn),，以銷售收入減去抵債本息后的余額繳納營(yíng)業(yè)稅的規(guī)定相一致，但貸款本息在資產(chǎn)包交易中已經(jīng)完全被修改,，競(jìng)買人考慮的是不動(dòng)產(chǎn)的實(shí)際價(jià)值而不是帳面上欠債數(shù),，而且利息的計(jì)算期間、利率水平等不確定性較大,，因此,，筆者也不建議采取這種方式。

融資計(jì)劃表 融資計(jì)劃書(shū)案例篇五

一,、項(xiàng)目摘要:

農(nóng)業(yè)項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)

一、項(xiàng)目簡(jiǎn)介：

本項(xiàng)目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項(xiàng)目,，農(nóng)業(yè)是一個(gè)國(guó)家,、一個(gè)民族的根本，國(guó)家也深知這一點(diǎn)所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項(xiàng)目,。

本項(xiàng)目坐落在北京的后花園懷柔,，全國(guó)重點(diǎn)城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項(xiàng)目占地100畝,，地理位置極為優(yōu)越,，緊鄰101國(guó)道，懷柔十八景近在咫尺,，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936,，916，980等數(shù)條公車通達(dá),，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從,。

本項(xiàng)目是政府大力扶持項(xiàng)目，順應(yīng)國(guó)家政策,，享受政府政策補(bǔ)貼,，地理位置優(yōu)越,，周圍氣候大好，前景廣闊,，投資小,，回報(bào)快，收益穩(wěn)定,，項(xiàng)目需要資金550萬(wàn),，當(dāng)年就收回本錢并且達(dá)到盈利。

二,、項(xiàng)目分析：

1,、項(xiàng)目的基本情況:項(xiàng)目計(jì)劃建設(shè)100棟觀光大棚，一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施,，兩者既能相互依托,，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，又能獨(dú)立經(jīng)營(yíng),，集農(nóng)業(yè)種植,、養(yǎng)殖、旅游,、觀光,、采摘、餐飲,、住宿,、度假，休閑,，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū),。

2、項(xiàng)目來(lái)歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項(xiàng)正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程,，隨著人們生活水平的不斷提高,，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時(shí)尚,。連日緊張忙碌的生存競(jìng)爭(zhēng)之后,，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作,，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路,，呼吸新鮮濕潤(rùn)充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡,，一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在,。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢(shì)，增強(qiáng)城市服務(wù)輻射功能,，拉動(dòng)消費(fèi),，增加收入，開(kāi)辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑,，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式,，特制定本規(guī)劃。

形式發(fā)展和實(shí)踐證明,，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游,、農(nóng)家樂(lè)是今后的發(fā)展形式，又因中國(guó)老齡化的到來(lái),，城市工薪階層的老人,，很難找到一個(gè)空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地,，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要,。

3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項(xiàng)目補(bǔ)貼文件,。

4,、建造過(guò)程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持,，不會(huì)有任何的阻撓,，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設(shè),，在建設(shè)的同時(shí)銷售隊(duì)伍就能收回部分資金,。

三、財(cái)務(wù)和建設(shè)計(jì)劃：

1,、項(xiàng)目需用資金550萬(wàn),，自有資金50萬(wàn)。

2,、先期資金主攻建觀光大棚,，需要資金300萬(wàn),，建設(shè)完畢后政府給補(bǔ)貼240萬(wàn),，在我們建設(shè)的同時(shí)，大棚的水,、電,、路、由政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一安裝,，然后還會(huì)為我們鋪設(shè)滴灌,，架設(shè)電動(dòng)卷簾機(jī)，這幾項(xiàng)將又為我們節(jié)省資金近200萬(wàn)。

3,、在完善,、銷售大棚的同時(shí)，建造生態(tài)餐廳,，計(jì)劃投資100萬(wàn),。

4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn),。

四,、市場(chǎng)分析：

1、項(xiàng)目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民20年使用,，是10萬(wàn)一棟,，而且供不應(yīng)求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬(wàn),。（?。好總€(gè)大棚400平米，

帶生活用房80平米,。）

2,、如果是我們自己經(jīng)營(yíng)，政府給提供項(xiàng)目,，政府每年都還要給我們補(bǔ)貼,，并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤(rùn)1萬(wàn)元，利潤(rùn)還要翻翻,。

五,、融資方式：融資、借貸,、合作,。

六、項(xiàng)目建設(shè)財(cái)務(wù)計(jì)劃：

1,、觀光大棚主體建設(shè)300萬(wàn),。

2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬(wàn),。

3,、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。

4,、餐廳設(shè)備,、材料、人工,、運(yùn)營(yíng)50萬(wàn),。

5,、垂釣池和園區(qū)綠化50萬(wàn)。

七,、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)計(jì)劃：

1,、大棚的種植有政府的補(bǔ)貼和承諾，收入以最保守的估計(jì)是100萬(wàn),。

2,、生態(tài)餐廳以每月10萬(wàn)的保守估計(jì)，一年的純收入在120萬(wàn),。

3,、50個(gè)休閑度假房，以每年每個(gè)一萬(wàn)元的最低價(jià)出租,，一年可獲利50萬(wàn),。

4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬(wàn),，園區(qū)建好后將會(huì)翻一翻,，達(dá)到40萬(wàn)。 園區(qū)綜合年利潤(rùn)共計(jì)310萬(wàn),，預(yù)計(jì)2年收回成本,，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價(jià)每棟15萬(wàn)計(jì)算,，50棟是750萬(wàn),，我們將提前收回成本并且盈利。

八,、可行性分析

1,、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求，是旅游開(kāi)發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索,，推進(jìn)了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展,，不僅拓寬了旅游資源開(kāi)發(fā)的路徑，而且把農(nóng)業(yè)種植,、養(yǎng)殖,、旅游、觀光,、采摘,、餐飲、住宿,、度假,，休閑,，養(yǎng)老,、新農(nóng)村建設(shè)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵,，減少了旅游開(kāi)發(fā)的投資風(fēng)險(xiǎn),，迎合了大眾消費(fèi)心理。

融資計(jì)劃表 融資計(jì)劃書(shū)案例篇六

一,、企業(yè)介紹：企業(yè)簡(jiǎn)介,，企業(yè)現(xiàn)狀，現(xiàn)有股東實(shí)力,，資信程度,，董事會(huì)決議。

二,、項(xiàng)目分析：項(xiàng)目的基本情況,，項(xiàng)目來(lái)歷，項(xiàng)目?jī)r(jià)值,，項(xiàng)目可行性,。

三、市場(chǎng)分析：市場(chǎng)容量,，目標(biāo)客戶,，競(jìng)爭(zhēng)定位，市場(chǎng)預(yù)測(cè),。

四,、管理團(tuán)隊(duì)：管理人員介紹，組織結(jié)構(gòu),，管理優(yōu)勢(shì),。

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃：資金需求量,，資金用途,，財(cái)務(wù)報(bào)表。

六,、融資方案的設(shè)計(jì)：

1,、融資方式

2、融資期限和價(jià)格

3,、風(fēng)險(xiǎn)分析

4,、退出機(jī)制

七、摘要,，即計(jì)劃書(shū)摘要,，寫(xiě)在計(jì)劃書(shū)前面。

融資計(jì)劃書(shū)的內(nèi)容很多與創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書(shū)雷同,，但是側(cè)重點(diǎn)不一樣,，融資計(jì)劃書(shū)要側(cè)重項(xiàng)目可行性分析,、團(tuán)隊(duì)實(shí)力、股本結(jié)構(gòu),、資金數(shù)量,、資金用途、利潤(rùn)分配和退出方式,。

特別要強(qiáng)調(diào)的是需要預(yù)測(cè)資本的需求量,，創(chuàng)業(yè)者需要明確資金用途，然后估算資本需求量,，相對(duì)準(zhǔn)確預(yù)計(jì)固定資本和運(yùn)營(yíng)資本的數(shù)量,。創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃是一個(gè)規(guī)劃未來(lái)資金運(yùn)作的計(jì)劃，在計(jì)劃中需要考慮長(zhǎng)期利益和短期利益,。

首先,，需要估算啟動(dòng)資金，啟動(dòng)資金包括企業(yè)最基本的采購(gòu)資金,、運(yùn)作資金等等,，是企業(yè)前期最基本的投資。

其次,，預(yù)測(cè)營(yíng)業(yè)收入,、營(yíng)業(yè)成本和利潤(rùn)。對(duì)于新創(chuàng)企業(yè)來(lái)說(shuō),，預(yù)估營(yíng)業(yè)收入是定制財(cái)務(wù)計(jì)劃和財(cái)務(wù)報(bào)表的第一步,。在市場(chǎng)調(diào)研的基礎(chǔ)上，估計(jì)每年的'營(yíng)業(yè)收入,。然后估算營(yíng)業(yè)成本,、營(yíng)業(yè)費(fèi)用、管理費(fèi)用等,。收入和成本都估算出來(lái)了,，就可以估算出稅前利潤(rùn)、稅后利潤(rùn),、凈利潤(rùn),。

最后，編制預(yù)計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表,。預(yù)計(jì)利潤(rùn)表可以預(yù)計(jì)企業(yè)內(nèi)部融資的數(shù)額,，另外可以讓投資者看到企業(yè)利潤(rùn)情況。預(yù)計(jì)資產(chǎn)負(fù)債表反映了企業(yè)需要外部融資的數(shù)額,。預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表反映了流動(dòng)資金運(yùn)轉(zhuǎn)情況,，新創(chuàng)企業(yè)往往會(huì)遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問(wèn)題。預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表就顯得十分重要,，但是影響預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量的不確定因素太多,，很難準(zhǔn)確預(yù)計(jì)現(xiàn)金流,，創(chuàng)業(yè)者可以采用各種假設(shè)預(yù)計(jì)最樂(lè)觀和最悲觀的情況。

撰寫(xiě)融資計(jì)劃書(shū)的五個(gè)步驟：

1,、融資項(xiàng)目的論證。主要是指項(xiàng)目的可行性和項(xiàng)目的收益率,。

2,、融資途徑的選擇。你做為融資人,，應(yīng)該選擇成本低,，融資快的融資方式。

比如說(shuō)發(fā)行股票,，證券,，向銀行貸款，接受入伙者的投資,、如果你的項(xiàng)目和現(xiàn)行的產(chǎn)業(yè)政策相符,，可以請(qǐng)求財(cái)政支持。

3,、融資的分配,。所融資金應(yīng)該專款專用,，已保證項(xiàng)目實(shí)施的連續(xù)性,。

4、融資的歸還,。項(xiàng)目的實(shí)施總有個(gè)期限的控制,，一旦項(xiàng)目的實(shí)施開(kāi)始回收本金，就應(yīng)該開(kāi)始把所融的資金進(jìn)行合理的償還,。

5,、融資利潤(rùn)的分配。

融資計(jì)劃表 融資計(jì)劃書(shū)案例篇七

（一）名稱

個(gè)性化服飾定制

（二）擬實(shí)施地點(diǎn)

廈門

（三）擬投資金額及注冊(cè)資本

4000萬(wàn)元

（四）擬引進(jìn)股東及股本結(jié)構(gòu)

股東名稱 甲方 乙方 丙方 丁方 戊方

（五）市場(chǎng)定位

一個(gè)從事個(gè)性化服飾定制服務(wù)的商業(yè)網(wǎng)站,，致力于通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)為用戶提供全面的個(gè)性化服飾體驗(yàn),；消費(fèi)群體定位在90年后出生的青年一代以及休閑服飾品牌運(yùn)營(yíng)商。

北京服裝設(shè)計(jì)協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)劉元風(fēng)指出：辦設(shè)計(jì)室要講究切入點(diǎn),，即市場(chǎng)定位,，比如是民族式的，是專供演員,、社會(huì)名流的,，還是中式的、西式的等等,，定位越細(xì),、越個(gè)性化越好,。

出資額 出資形式 股份比例

（六）運(yùn)作模式簡(jiǎn)介

（1）個(gè)性化服飾設(shè)計(jì)。公司根據(jù)市場(chǎng)流行趨勢(shì),，設(shè)計(jì)一定數(shù)量的最新服飾款式,，并提供給消費(fèi)者；消費(fèi)者亦可通過(guò)公司所提供的在線設(shè)計(jì)軟件或自己的服飾設(shè)計(jì)軟件,，進(jìn)行diy設(shè)計(jì),，從而實(shí)現(xiàn)服飾設(shè)計(jì)的個(gè)性化，由在線確認(rèn)系統(tǒng)自動(dòng)確認(rèn)后生成訂單合同,；而針對(duì)那些市場(chǎng)比較流行的,，無(wú)法通過(guò)系統(tǒng)確認(rèn)的，將由公司設(shè)計(jì)師負(fù)責(zé)溝通,，并進(jìn)行相應(yīng)的修正確認(rèn)后,，生成訂單合同，并提供給生產(chǎn)部,，由生產(chǎn)部負(fù)責(zé)下生產(chǎn)單給外包工廠,，外包工廠加工完成后，通過(guò)品管部門的嚴(yán)格檢驗(yàn)后,，由物流部通過(guò)郵寄的方式提供給消費(fèi)者,。

（2）設(shè)計(jì)成果共享。消費(fèi)者原創(chuàng)設(shè)計(jì)的服飾,，其設(shè)計(jì)專有權(quán)歸消費(fèi)者個(gè)人所有,，經(jīng)審核后，均可掛到公司網(wǎng)站,，由公司代為推廣銷售,，設(shè)計(jì)者按其銷售額的20%提成，由此可一方面在實(shí)現(xiàn)展示自我個(gè)性化消費(fèi)的同時(shí),，也達(dá)到了在與其他消費(fèi)者進(jìn)行創(chuàng)意分享中,，獲取相應(yīng)的收入，其也許將會(huì)成為未來(lái)一種流行的生存方式,。

公司提供的產(chǎn)品和服務(wù)主要為休閑服飾及相應(yīng)的服務(wù),，具體體現(xiàn)為如下幾個(gè)方面：

a、公司自由設(shè)計(jì)隊(duì)伍設(shè)計(jì)的服飾

公司擁有自己的設(shè)計(jì)人員,，每月將根據(jù)市場(chǎng)流行趨勢(shì),，推出一定數(shù)量款式的最新流行服飾，同時(shí)還將根據(jù)特定的節(jié)日或活動(dòng)（如情人節(jié),、圣誕節(jié)等）進(jìn)行有針對(duì)性的開(kāi)發(fā),，以供最終消費(fèi)者更多的選擇。

b、消費(fèi)者通過(guò)公司提供的在線軟件進(jìn)行設(shè)計(jì)的服飾

為實(shí)現(xiàn)服飾設(shè)計(jì)的個(gè)性化,，從而達(dá)到服飾產(chǎn)品與市場(chǎng)的零距離接觸,，確保產(chǎn)品貼近最終消費(fèi)者，公司提供在線開(kāi)發(fā)軟件,，并根據(jù)大多消費(fèi)者沒(méi)有接受專業(yè)服飾設(shè)計(jì)培訓(xùn)的實(shí)際情況,，把服飾拆分成數(shù)個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的部件，由此消費(fèi)者就可通過(guò)簡(jiǎn)單易操作的在線diy工具,，把這些標(biāo)準(zhǔn)部件進(jìn)行簡(jiǎn)單的組合,，從而加入到相對(duì)個(gè)性化的產(chǎn)品定制中，通過(guò)diy工具,，可以建立品種豐富,、風(fēng)格獨(dú)特,、操作簡(jiǎn)單,、生產(chǎn)互動(dòng)化的線上個(gè)性化服飾定制平臺(tái)。

融資計(jì)劃表 融資計(jì)劃書(shū)案例篇八

由河北省中和源亨科技有限公司投資興建的頤菲莊園,是一家以農(nóng)產(chǎn)品種植銷售,、農(nóng)業(yè)信息咨詢?yōu)橹鳡I(yíng)業(yè)務(wù)的農(nóng)業(yè)科技企業(yè),。這個(gè)在20xx年興建頤菲特色種植園,位于石家莊長(zhǎng)安區(qū)南村鎮(zhèn)東塔子口村滹沱河北岸,面積約為一千余畝,屬于河岸沙荒地性質(zhì)。它地處石家莊市的東北角,與正定縣,、藁城縣形成三地交界的格局, 這樣一來(lái),頤菲莊園以地利優(yōu)勢(shì)可幅射正定,、藁城、石家莊市,、京津三大商圈,。

本項(xiàng)目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項(xiàng)目，農(nóng)業(yè)是一個(gè)國(guó)家,、一個(gè)民族的根本,，國(guó)家也深知這一點(diǎn) 所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項(xiàng)目。 本項(xiàng)目坐落在北京京的后花園懷柔,，全國(guó)重點(diǎn)城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn),，項(xiàng)目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越,，緊鄰101國(guó)道,，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936,，916,，980等數(shù)條公車通達(dá)，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從,。

本項(xiàng)目是政府大力扶持項(xiàng)目,，順應(yīng)國(guó)家政策，享受政府政策補(bǔ)貼,，地理位置優(yōu)越,，周圍氣候大好,，前景廣闊，投資小,，回報(bào)快,，收益穩(wěn)定，項(xiàng)目需要資金550萬(wàn),，當(dāng)年就收回本錢并且達(dá)到盈利,。

1、項(xiàng)目的基本情況:項(xiàng)目計(jì)劃建設(shè)100棟觀光大棚,，一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施,，兩者既能相互依托，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ),，又能獨(dú)立經(jīng)營(yíng),，集農(nóng)業(yè)種種植、養(yǎng)殖,、旅游,、觀光、采摘,、餐飲,、住宿、度假,，休閑,，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

2,、項(xiàng)目來(lái)歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項(xiàng)正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程,，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真,，追求鄉(xiāng)情野趣成為時(shí)尚,。連日緊張忙碌的生存競(jìng)爭(zhēng)之后，偶逢節(jié)假閑暇,，或在田間勞作,，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，

呼吸新鮮濕潤(rùn)充滿泥土芬芳的空氣,，使人們心曠神怡,，一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢(shì),，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢(shì),，增強(qiáng)城市服務(wù)輻射功能，拉動(dòng)消費(fèi)，增加收入,，開(kāi)辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑,，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃,。 形式發(fā)展和實(shí)踐證明,，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂(lè)是今后的發(fā)展形式,，又因中國(guó)老齡化的到來(lái),，城市工薪階層的老人，很難找到一個(gè)空氣清新,，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地,，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

3,、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項(xiàng)目補(bǔ)貼文件,。

4、建造過(guò)程和保證：政府大力發(fā)展扶持,，只有支持,，不會(huì)有任何的阻撓,，我公司本身就是建筑公司,，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)，在建設(shè)的同時(shí)銷售隊(duì)伍就能收回部分資金,。

1,、項(xiàng)目需用資金550萬(wàn)，自有資金50萬(wàn),。 2,、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬(wàn),，建設(shè)完畢后政府給補(bǔ)貼240萬(wàn),，在我們建設(shè)的同時(shí)，大棚的水,、電,、路、由政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一安裝,，然后還會(huì)為我們鋪設(shè)滴灌,，架設(shè)電動(dòng)卷簾機(jī)，這幾項(xiàng)將又為我們節(jié)省資金近200萬(wàn),。 3,、在完善、銷售大棚的同時(shí)，建造生態(tài)餐廳,，計(jì)劃投資100萬(wàn),。 4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn),。

1,、項(xiàng)目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10萬(wàn)一棟,，而且供不應(yīng)求,，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬(wàn)。（?。好總€(gè)大棚400平米,，帶生活用房80平

米。） 2,、如果是我們自己經(jīng)營(yíng),，政府給提供項(xiàng)目，政府每年都還要給我們補(bǔ)貼,，并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤(rùn)1萬(wàn)元,，利潤(rùn)還要翻翻。

1,、觀光大棚主體建設(shè)300萬(wàn),。 2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬(wàn),。 3,、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。

4,、餐廳設(shè)備,、材料、人工,、運(yùn)營(yíng)50萬(wàn),。 5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬(wàn),。

1,、大棚的種植有政府的補(bǔ)貼和承諾，收入以最保守的估計(jì)是100萬(wàn),。 2,、生態(tài)餐廳以每月10萬(wàn)的保守估計(jì)，一年的純收入在120萬(wàn),。 3,、50個(gè)休閑度假房,，以每年每個(gè)一萬(wàn)元的最低價(jià)出租，一年可獲利50萬(wàn),。 4,、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬(wàn)，園區(qū)建好后將會(huì)翻一翻,，達(dá)到40萬(wàn),。 園區(qū)綜合年利潤(rùn)共計(jì)310萬(wàn)，預(yù)計(jì)2年收回成本,，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話,，以最低價(jià)每棟15萬(wàn)計(jì)算，50棟是750萬(wàn),，我們將提前收回成本并且盈利,。