隨著社會一步步向前發(fā)展,，報告不再是罕見的東西，多數(shù)報告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的,。報告書寫有哪些要求呢,？我們怎樣才能寫好一篇報告呢？下面我給大家整理了一些優(yōu)秀的報告范文,，希望能夠幫助到大家,，我們一起來看一看吧。

銀行營銷年終工作總結(jié)報告篇一

態(tài)度決定一切,，銀行業(yè)因為特殊的性質(zhì)決定了其從業(yè)人員應(yīng)該有更高的素質(zhì)，從踏上銀行工作崗位的第一天起,，我就提醒自己要對得起所從事的這份職業(yè)：在思想上嚴格要求自己,，生活上保持艱苦樸素的作風(fēng)，在工作中勤勤懇懇,，積極向上,，刻苦專研業(yè)務(wù)知識與技能，能夠較好地完成領(lǐng)導(dǎo)和各級部門安排的各項任務(wù),，從而體現(xiàn)出自身的價值,。

通過對以往缺點的改正，不斷完善自身,。我從小就有點小馬虎,，做事情丟三落四的，這樣的毛病對銀行從業(yè)人員來說可謂是大忌,，特別是從事柜面業(yè)務(wù),，為此,，我時刻用膽大心細四個字來督促自己。兩年的柜面工作,，我累計出錯過一次,，當(dāng)時是一位客戶來取款xxx元，我因為一時疏忽,，把存取搞反,，最后操作成存款xxx元，還好及時發(fā)現(xiàn)錯誤,，通知客戶返回網(wǎng)點,，在充分得到客戶的諒解后更正了出錯的款項。金融工作難免會出錯,，貴在怎么吸取教訓(xùn)并在今后加以避免,，這次事件雖然金額不大，但是足夠給我敲響了警鐘,。工作應(yīng)以穩(wěn)為本,，在此基礎(chǔ)上不斷提高業(yè)務(wù)速度。

逆風(fēng)的方向,，更適合飛翔,，只有面對挑戰(zhàn)，才能不斷地成長,。在20xx年x月末正式接手xx分理處會計崗位之前,，我一直從事簡單的柜面操作，對會計方面的業(yè)務(wù)不熟悉,，能否勝任它對我來說是個不小的挑戰(zhàn),。當(dāng)時正值過年期間，是一年的業(yè)務(wù)旺季,，彷佛所有事情一下都堆起來了,，白天要辦理柜面業(yè)務(wù)，晚上整理傳票及其他資料,。那段時間加班到11點是很正常的事,，但我仍感覺有做不完的事，每天都被傳票所累,。我知道會計的工作遠不止傳票而已,，但如果能及時有效地整理好當(dāng)天的傳票對會計工作又是相當(dāng)重要的，因為這樣既能為相關(guān)會計后續(xù)工作打下良好的基礎(chǔ),，又能騰出大量的時間,。

20xx年x月，我有幸從分理處脫穎而出，進入支行公司業(yè)務(wù)部上掛學(xué)習(xí),，這對我來說是一次相當(dāng)難得的機會,。一年來的種種經(jīng)歷都是巨大的收獲與財富，從最初的記賬到現(xiàn)在的信貸,，崗位的變動讓我對銀行業(yè)務(wù)有了更進一步的了解與掌握,，通過之前兩年在網(wǎng)點的表現(xiàn)，我證明了自己能勝任記賬這個崗位,。進入支行公司部3個月以來,，我接觸到了全新的信貸業(yè)務(wù)，從第一天開始我就告誡自己需要盡快適應(yīng)從柜面人員到客戶經(jīng)理的角色轉(zhuǎn)變,。通過這三個月的工作和學(xué)習(xí),，我對公司信貸業(yè)務(wù)的操作流程有了整體上的一個了解，掌握了相關(guān)一些營銷技巧,。在進步的同時,，隨著對目前工作的不斷理解和總結(jié)，我認識到自己還有許多不足：

1,、業(yè)務(wù)技能不夠精細,，雖然已從事記賬崗位兩年，但會出業(yè)務(wù)仍未精通?，F(xiàn)在從事了全新的公司信貸崗位,，首先要有肯學(xué)肯鉆的態(tài)度，其次任何崗位都不可能在短時間內(nèi)就能做到精通,，因此我已經(jīng)做好長期努力的準備,。保持一貫踏實的作風(fēng)，克服性格上內(nèi)向的缺點,，努力成長為一名優(yōu)秀的現(xiàn)代商業(yè)銀行客戶經(jīng)理,。

2、20xx年,，在爭做最大的零售支行的目標指引下,，更多的中間業(yè)務(wù)需要大力推廣開，如手機銀行,，基金，網(wǎng)銀,，信用卡等,，這就要求銀行客戶經(jīng)理具備足夠的業(yè)務(wù)知識與技能，我需要加強專業(yè)知識的儲備積累和進一步提高營銷技巧,。今天的xx行欣欣向榮,，作為xx行的一員，我感到無比自豪,，在新的一年工作中,，我將更加勤奮地工作,，刻苦學(xué)習(xí)，努力提高各方面的業(yè)務(wù)素質(zhì)技能,，適應(yīng)農(nóng)商行的發(fā)展需要,，踏實進取，克服不足,，把工作推上新的臺階,。

銀行營銷年終工作總結(jié)報告篇二

20xx年，營業(yè)部在上級行和支行黨委,、行長室的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，以凝聚人心為動力，以創(chuàng)新服務(wù)為抓手,，大膽管理,，求真務(wù)實。圓滿完成了支行所賦予的各項任務(wù),，對公存款xx萬元,，比年初凈增xx萬元，日均存款xx萬元,，儲蓄存款凈增xx萬元?，F(xiàn)就一年來的工作小結(jié)如下：

思想是行動的指南。人心渙散將會一事無成,。營業(yè)部主任室一班人深刻認識到這一點,，因此，我們將凝聚人心放在突出的位置,。

1,、率先垂范，正人先正己主任室一班人以身作則,，加強學(xué)習(xí),，做學(xué)習(xí)典型的倡導(dǎo)者、組織者,，更是實踐者,。為人師表，清正廉潔,，以儉養(yǎng)德,，以自己品質(zhì)來影響每一位員工。在工作中始終堅持公平,、公正原則,、不搞親疏、不拉幫結(jié)派、做到一碗水端平,。鼓勵員工多提意見,，只要是合理的就采納。充分調(diào)動員工參與的積極性,。在業(yè)績分配的敏感問題上,，實行公開化，增強透明度,。確保每位員工看到放心,、拿到舒心。

2,、充分發(fā)揮黨員的模范帶頭作用營業(yè)部現(xiàn)有員工xx名,，其中黨員xx人。黨員在群眾中的作用在營業(yè)部顯得尤為重要,。營業(yè)部黨支部圍繞支行所下達目標任務(wù)進行剖析,，統(tǒng)一認識確保每一位黨員就是一支標桿，充分發(fā)揮基層黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用,。在黨員發(fā)揮戰(zhàn)斗模范作用下,，積極培養(yǎng)后備力量，吸收優(yōu)秀員工向組織靠攏,。

服務(wù)創(chuàng)新是銀行工作永恒的主題,，只有加強服務(wù)才能贏得市場、才能創(chuàng)效益,。營業(yè)部主任室一班人響應(yīng)市分行和xx市國家行政機關(guān)的號召,，積極投入到創(chuàng)建“文明誠信”窗口的活動中，將營業(yè)部服務(wù)水平上升一個新臺階,。我部先進做法,，xx和《xx日報》已作了相關(guān)報道。

1,、抓好員工職業(yè)道德教育主任室以創(chuàng)建“文明窗口”為契機,，經(jīng)常性組織員工學(xué)習(xí)《xx銀行員工基本素養(yǎng)和服務(wù)行為規(guī)范》、《xx銀行營業(yè)規(guī)范化服務(wù)標準》,、等規(guī)章制度,，不斷規(guī)范員工的服務(wù)言行，促使員工嚴格遵守“八要,、九不,、十做到”，真正把客戶當(dāng)衣食父母,，倡導(dǎo)“用心”服務(wù)，把顧客當(dāng)親戚、當(dāng)朋友,。員工xx在柜面服務(wù)中,，能夠標準使用“三聲、兩站,、一微笑”,，多次在市分行明查暗訪中受到表彰。

2,、抓好考核激勵機制一是建立員工優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)獎罰檔案,，將員工服務(wù)表現(xiàn)列入年度評優(yōu)評選等考核內(nèi)容，增強了員工憂患意識,，提高員工的服務(wù)自覺性,；二是建立服務(wù)質(zhì)量與業(yè)務(wù)量掛鉤的考核機制，營造“多干多得,，少干少得”的公平競爭機制,，形成了全行員工“爭干”、“搶干”業(yè)務(wù)的良好局面,。三是建立各網(wǎng)點,、客戶經(jīng)理、客戶的評議機制,。由網(wǎng)點負責(zé)人評議管庫,、提解員，客戶,、客戶經(jīng)理評議柜面接柜人員,，從會計接柜、出納接柜,、管庫提解員中各評選一名服務(wù)先進,，按季給予獎勵。四是設(shè)立了優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)獎勵基金,，表彰先進,，鞭策落后。

3,、抓好為相關(guān)部門的服務(wù)工作營業(yè)部既是獨立的服務(wù)部門,，同時又是支行與各網(wǎng)點的樞紐。一是積極配合客戶經(jīng)理做好各項貸款發(fā)放和資金回籠,。今年x月,，積極配合客戶經(jīng)理省內(nèi)首家辦理保理業(yè)務(wù)xx萬，取得了xx萬經(jīng)濟效益,。二是服務(wù)好基層網(wǎng)點,。努力提取高提解,、庫房人員服務(wù)水平，及時做好現(xiàn)金調(diào)撥以及支行有關(guān)文件的傳遞,。

“發(fā)展才是硬道理”,。沒有市場的發(fā)展一切將無從談起。年初,，主任室根據(jù)支行市場為導(dǎo)向,，以服務(wù)為手段，以客戶為中心的精神,，結(jié)合營業(yè)部具體情況,，確立了向市場要存款、向他行存款挖存款的工作思路,。鎖定目標,，不達目的不罷休。

1,、全面理順營業(yè)部開戶單位狀況建立大戶臺帳,，定期走訪。現(xiàn)代銀行的競爭是產(chǎn)品與服務(wù)的競爭,。營業(yè)部根據(jù)不同的客戶推行個性化服務(wù),，對xx醫(yī)院、xx公司,、xx等大客戶繼續(xù)實行上門服務(wù),，向結(jié)算頻繁單位推薦我行網(wǎng)上銀行快捷的結(jié)算方式。目前,，已開立網(wǎng)上銀行xx戶,。

2、拼服務(wù),、情勝一籌xx管理公司是我x月份爭取過來的一家客戶,。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性，當(dāng)主任室得知xx商人xxx等xx名老板籌集資金準備xx集團產(chǎn)權(quán)時,，馬上多打聽并與xx等人取得取系,，向他們介紹我行的服務(wù)和結(jié)算優(yōu)勢，用真誠贏得xx人的信任,。x月x日決定來我部開戶,，并打入注冊資金xx萬。

3,、群策群力,，挖掘存款源安排有較強活動能力的xx專攻市場營銷，有效充實公存力量,。同時鼓勵員工獻計獻策,。并制定出獎勵辦法,，有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性，員工xx利用愛人在部隊的關(guān)系,，積極攬存xx萬,。

4、積極配合客戶經(jīng)理做好服務(wù)工作今年x月,，xx集團因經(jīng)營不善被迫xx，這涉及我行貸款移位等相關(guān)問題,。我部積極配合,，并負責(zé)幫助解決相關(guān)手續(xù)。使我行資產(chǎn)得以保全,。新注冊的xx有限公司首次打入注冊資金xx萬,。

銀行營銷年終工作總結(jié)報告篇三

20xx年在銀行行長的領(lǐng)導(dǎo)下，各部門的幫助配合下,，我們營業(yè)部全體員工認真學(xué)習(xí),、貫徹和落實各項規(guī)章制度。圍繞市分行提出的“xxxxxx”,，以服務(wù)工作為中心,，結(jié)合營業(yè)部的工作實際，充分發(fā)揮營業(yè)部的服務(wù)窗口形象,，做好全行的會計結(jié)算業(yè)務(wù),，為我行的全年工作做一份努力。

做為支行營業(yè)部,，是一個大型綜合網(wǎng)點,，既是對外服務(wù)窗口，又是全行的業(yè)務(wù)處理中心,，我們認為最重要的就是做好日常的業(yè)務(wù)處理,，對外做好服務(wù)工作，對內(nèi)做好結(jié)算工作,。

1,、節(jié)前節(jié)后是大量的現(xiàn)金投放與回籠，春節(jié)前為滿足客戶對現(xiàn)金的需要,，從人民銀行取款x億,，春節(jié)一過，又向人民銀行回籠了x萬現(xiàn)金,。

2,、對每年二次的學(xué)校收費我們在人員上、業(yè)務(wù)上給予最大的配合,，對收回的現(xiàn)金及時清點入庫,，并及時開出行政事業(yè)收收費發(fā)票交回學(xué)校,，將款項及時劃入財政。

3,、做好春節(jié)及5.1節(jié)期間的業(yè)務(wù)員,、管庫員及網(wǎng)點的安全保衛(wèi)工作，考慮到營業(yè)部人員比以往減少,，在節(jié)前即通知各網(wǎng)點要求做好入庫錢鈔的標準質(zhì)量,，以加快回籠資金的入庫，減少庫存,。

4,、參加xxx大型演唱會的門票出售收款工作，并按排好相關(guān)的各項工作,，保證在此期間的資金人員安全,。

5、上半年協(xié)調(diào)三個部門做好網(wǎng)上銀行的安裝工作,，并對相關(guān)企業(yè)進行業(yè)務(wù)及電腦知識上的培訓(xùn),，努力減少睡眠戶的產(chǎn)生。

至下半年,，為更好地開展電子銀行業(yè)務(wù),，在行長室關(guān)心下由營業(yè)部與公司業(yè)務(wù)部負責(zé)電子銀行的安裝服務(wù)工作，除了安裝與業(yè)務(wù)知識宣傳外,，我們更做好對電子銀行業(yè)務(wù)的落地處理工作,，一年來未發(fā)生有任何的重復(fù)、錯劃或漏劃等差錯,。

6,、做好nova1.2、1.3,、1.4版本的前期測試及投產(chǎn)工作,。

7、配合xx支行做好對xx公司售房款的接款及清點工作,。

8,、做好本外幣帳戶清理及結(jié)轉(zhuǎn)工作，在11月完成了帳務(wù)上收工作,，同時在12月底我們成功完成與外管局的信息核對與糾錯工作,。

9、對xx及xx公司,、xx公司的帳戶信息調(diào)整工作（調(diào)為集團帳戶）,。

1、應(yīng)xx局的邀請,，由xxx對xx局全轄的出納人員進行假幣培訓(xùn),。

11,、代理業(yè)務(wù)處理從個人業(yè)務(wù)部轉(zhuǎn)到營業(yè)部處理，并將全行各儲蓄網(wǎng)點的代發(fā)工資業(yè)務(wù)集中,，提高工資入戶的速度,，滿足客戶要求。

12,、x月份完成不良資產(chǎn)證券化工作,，共xx戶總金額，同時這些帳戶也予以銷戶處理,。

13,、x月份保衛(wèi)日間庫值班撤銷，由營業(yè)部管庫人員進行交接,，同時，業(yè)務(wù)人員從營業(yè)部劃歸業(yè)務(wù)保障部管理,。

14,、銀行承兌匯票保證金、委托貸款于x月x日順利移行,，加強了保證金及委托貸款的管理與控制,。

15、xx臺支付密碼器的更換與清理工作在各部門的配合努力下已全部完成,。

營業(yè)部集中了全行會計業(yè)務(wù)的大后臺,，相對其他所有網(wǎng)點在業(yè)務(wù)水平上、業(yè)務(wù)范圍上,、服務(wù)手段上要求更高,，而業(yè)務(wù)水平與服務(wù)技能相依附，只有提高了業(yè)務(wù)處理能力,，才能為客戶服務(wù)好,。

1、我們利用每星期二的例會,，進行服務(wù)講評,，指出員工在臨柜服務(wù)中的不足，并按員工的臨柜表現(xiàn)進行獎勵與處罰,，以提高整體服務(wù)水平,。

2、在服務(wù)講評后進行業(yè)務(wù)培訓(xùn),，特別是對新業(yè)務(wù)的培訓(xùn),，今年的業(yè)務(wù)更新比往年更快，如銀行承兌匯票保證金的管理,、銀行承兌匯票的業(yè)務(wù)處理流程,、委托貸款的處理,、nova1.3、1.4版本升級,、更有今年最重要的帳務(wù)上收,，都要求每位員工及時了解掌握，仔細應(yīng)付,，從而以高業(yè)務(wù)水平來更好地服務(wù)客戶,，提高服務(wù)水平。

3,、應(yīng)地方稅務(wù)局的免稅單及恢復(fù)他行扣稅程序要求,，在行長室的多次努力下，市分行科技部為我行解決了程序問題,，目前這項工作順利開展,，滿足了地稅局對我行的服務(wù)要求。

4,、xx機的錢箱由各網(wǎng)點自行安裝,，為營業(yè)部節(jié)約半個勞動力，因xx所撤并后營業(yè)部的柜面壓力明顯增加,，我們利用這次的atm管理方式的改變而改善柜臺壓力,，同時將代理業(yè)務(wù)集中在二個窗口，并設(shè)一個“貴賓客戶優(yōu)先辦理”窗口,，以分流客戶,，改變各種客戶一堆扎的局面，經(jīng)過努力在四季度中存款任務(wù)有了很快的發(fā)展,。

銀行營銷年終工作總結(jié)報告篇四

經(jīng)過一年半載的努力與奮斗,，在這一年多營銷工作時間里，做為一名在xx銀行信用卡從事營銷工作近一年多的營銷人員,，一直以來,，我認為在營銷產(chǎn)品中都要具備：靈敏的反應(yīng)能力、懂得拿捏揣測客戶心理變化,、對產(chǎn)品的認知與詮釋,、語言表達技巧、良好的心理素質(zhì),。

經(jīng)過一年半載的努力與奮斗,，在這一年多營銷工作時間里，有喜,、有悲,，有笑聲、又有淚水，有成功,，也有失敗,。不過在短短時間里，讓我深深體會到,，無論做任何事情,，都要對自己充滿信心。

從事營銷行業(yè)除了對自己要有足夠信心,，有經(jīng)驗之外,，更重要的是自已的一種心態(tài)。我是一名剛剛被提升為小分組長的營銷人員,，對剛被提升,，我感到非常榮幸，但無形的壓力也朝我襲來,，但適當(dāng)?shù)膲毫梢越o與我推動力,，在這里我也想與大家分享下，相信很多在公司工作的同事,，他們也有獨特的見地,。博眾長而用之，這樣才能為自已在打開一片天地,！

在我剛開始從事營銷工作的時候，要拜訪客戶時猶豫再三不敢進門,，好不容易鼓起勇氣進門,，卻又緊張得不知說什么，剛剛開口介紹產(chǎn)品,，就被客戶三言兩語打發(fā)出來,。一次又一次的拜訪失敗，我開始為自己在找借口,，在抱怨,。但我從未意識到給自已找借口的同時，我已經(jīng)變得相當(dāng)?shù)南麡O了,。消極的情緒給我工作帶來很大影響,，后來領(lǐng)導(dǎo)得知此事，他找我聊了許多,，他告訴我：“一名合格的營銷員首先要具備充分的自信,，只有對自己充滿信心，才能消除面對客戶是的恐懼,，才能給自己一個清晰地思路,，把產(chǎn)品通過流暢的語言介紹給客戶”。這番話深深的刻入我的腦海中，每當(dāng)我低落的時候,，我都會暗暗給自已鼓勁,，我堅信一點，只要對自己有信心,、對產(chǎn)品有信心,，那我已經(jīng)成功了一半。

每個人都要合理安排每一天的工作,，都要有計劃性,、目的性，為了避免一種盲目性的積極,，也可以說是一種沒有方向性,，這種情況往往是事倍功半，得不償失,。在我做為一個新營銷小分組長,，除了我自己，還要帶領(lǐng)組員,，既然帶領(lǐng)了一支小團隊,，那要有周詳?shù)墓ぷ饔媱潯⒑侠頃r間安排,、充分調(diào)配人員,、良好的團隊精神等等。給自己,、組員制定一個力所能及的目標,！

在營銷產(chǎn)品的時候，我們要與客戶交朋友,，讓客戶對自己有好感,、信賴。與客戶初次見面時的說辭非常重要,，好的開場白往往是成功的一半,。當(dāng)然，瞬間獲得客戶好感,、信賴不僅僅體現(xiàn)在初次見面,，交談時客戶可能在很長時間對營銷員是無動于衷的，但在一些細節(jié)上的改變或許可以贏得客戶的傾心,。

常言道：“失敗乃是成功之母”,！在營銷過程中，很多時候我們都會遇到形形色色的客戶,，也許你幸運,，遇到很好說的客戶，但也有倒霉的時候，客戶專門叼難你,。所以很多時候失敗了,，不要氣餒。要從事情的根本去找原因,，為什么失敗,，是專業(yè)知識不到位，還是營銷技巧不如人,，希望下次不要常犯同樣錯誤,。

以上幾點是我從事營銷員到營銷小分組長一職的一些總結(jié)，如果我們能做到：“把握現(xiàn)在,、向過去學(xué)習(xí),、著手創(chuàng)造將來。想象一個美好的將來是什么樣子的,，制定一個切實可行的計劃,，今天就做些事情使之成真。明確你的目標,，發(fā)掘讓你的工作和生活更有意義的方法,，你會更快樂，更成功,！

銀行營銷年終工作總結(jié)報告篇五

回顧走過的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位,，一年來取得了部分成績,，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷,。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。

客戶維系,、挖掘、管理,、個人產(chǎn)品銷售工作

1.抓基礎(chǔ)工作,，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送,，運用銀掌柜crm系統(tǒng),，重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶,；

2.進一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理,，投資組合管理融合在一起,，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效,；

3.加強了宣傳,，通過報社、移動短信,，展版張貼,，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果,；

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求,，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財,、安穩(wěn)回報系列,、中銀進取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售,。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況

在省分行的高度重視下,，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受xxxxafp資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年x月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于x月取得資格證書,；通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì),。

在工作中,，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時,，根據(jù)不同的客戶,，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標,。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,，結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓(xùn),，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,，起點較低,，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足,、素質(zhì)不高、管理未配套等問題,。目前,，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險,，代售基金是遠遠不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展,，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶,，外匯寶，紙黃金,，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開（受營銷人員,，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺少專業(yè)性理財。

不足處

1.基礎(chǔ)理財客戶群（中,、高端客戶）較少,，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼,、興趣愛好）缺少對客戶的維護,；

2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷,，沒有充分發(fā)揮個人能力,；

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息,；

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,，應(yīng)對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù),，

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作,，有效的重點放在客戶量的增長,。

4.結(jié)合我行工作實際加強學(xué)習(xí),，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20xx年個人工作計劃,。