我們?cè)谝恍┦虑樯鲜艿絾l(fā)后,，可以通過(guò)寫(xiě)心得體會(huì)的方式將其記錄下來(lái),，它可以幫助我們了解自己的這段時(shí)間的學(xué)習(xí),、工作生活狀態(tài)。好的心得體會(huì)對(duì)于我們的幫助很大,，所以我們要好好寫(xiě)一篇心得體會(huì)下面小編給大家?guī)?lái)關(guān)于學(xué)習(xí)心得體會(huì)范文,，希望會(huì)對(duì)大家的工作與學(xué)習(xí)有所幫助。

家庭理財(cái)心得體會(huì)300字篇一

這次培訓(xùn),，是我對(duì)理財(cái)接受的最系統(tǒng),、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn),。通過(guò)100學(xué)時(shí)緊張,、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺,，開(kāi)拓了視野,，更新了觀念，豐富了知識(shí),，提高了能力,，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)。

隨著金融市場(chǎng)改革的發(fā)展,，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品為主,，以單一產(chǎn)品的銷(xiāo)售方式，簡(jiǎn)單的客戶(hù)分層,，簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式,，逐步向根據(jù)客戶(hù)需求，提供顧問(wèn)式理財(cái),，將客戶(hù)分層明確,，客戶(hù)需求明確，提供差異化,、顧問(wèn)式服務(wù)轉(zhuǎn)變,，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo),，關(guān)注客戶(hù)需求的滿(mǎn)足和客戶(hù)的服務(wù)體驗(yàn),，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合,，創(chuàng)新產(chǎn)品,，加強(qiáng)開(kāi)發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專(zhuān)業(yè)能力,。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天,，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶(hù)關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化,、特性化的一種銀行服務(wù)方式,。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的必然趨勢(shì),。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶(hù)的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件下,，適時(shí)推出“理財(cái)”,，中高端客戶(hù)的財(cái)富管理品牌，以個(gè)人金融財(cái)富保值,、增值為目標(biāo),，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。個(gè)人理財(cái)中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財(cái)不望丁”,，突破過(guò)去以人氣為目標(biāo)的觀念,，調(diào)整客戶(hù)結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù),，做優(yōu)中之優(yōu),，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競(jìng)爭(zhēng)力,，必將具有十分重要的意義,。

一、了解金融理財(cái)是針對(duì)客戶(hù)整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃,，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析,，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理,，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn),，職業(yè)生涯規(guī)劃,，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃,，退休計(jì)劃,，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。

二,、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序,，它包括六個(gè)方面。即,，建立和界定與客戶(hù)怕關(guān)系,、收集客戶(hù)數(shù)據(jù)并判斷客戶(hù)的目標(biāo)與期望、分析客戶(hù)當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況,、提出理財(cái)方案,、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行,。

三,、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過(guò)嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書(shū)的人員,。根據(jù)國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，確切地說(shuō),，根據(jù)美國(guó),、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn),，金融理財(cái)師是在完成了各國(guó)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)所確定的四大標(biāo)準(zhǔn),，簡(jiǎn)稱(chēng)為“4e”準(zhǔn)則：即教育、考試,、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專(zhuān)業(yè)頭銜,。

四、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個(gè)非常重要的問(wèn)題,。理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)課程,，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德,。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶(hù)采取的理財(cái)行動(dòng),，或者為客戶(hù)提出專(zhuān)業(yè)建議時(shí)，他不僅直接關(guān)系到客戶(hù)的財(cái)富安全,，甚至可以改變客戶(hù)未來(lái)的生活,。cfp要向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)。

五,、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則,。這就是：正直誠(chéng)實(shí)原則、客觀原則,、稱(chēng)職原則,、公平原則、保密原則,、專(zhuān)業(yè)精神原則,、勤勉原則。

家庭理財(cái)心得體會(huì)300字篇二

我的性格也許有“創(chuàng)新”,、“嘗試”的因子,，喜好嘗試新的投資方式。所以,，在人群里,，我?guī)缀蹩偸亲钤缤顿Y股票、債券的,，也是最早購(gòu)買(mǎi)外匯,、投資連結(jié)保險(xiǎn)的，好與不好自己買(mǎi)了以后才會(huì)知道,。

在我看來(lái),，利用短暫的業(yè)余時(shí)間做一些家庭投資好處多多,，首先當(dāng)然是經(jīng)濟(jì)上有所得，也對(duì)本職工作有間接好處,，一個(gè)從來(lái)沒(méi)有做過(guò)自身實(shí)踐的經(jīng)濟(jì)學(xué)教授是做不好研究工作的,。

所以，我偏好親力親為的投資方式,，技術(shù)性越強(qiáng)越好,，自己從嘗試中獲得經(jīng)驗(yàn)，學(xué)會(huì)思索,，利于家庭理財(cái)?shù)摹伴L(zhǎng)期發(fā)展”,。通過(guò)上世紀(jì)90年代初期的股票實(shí)踐，我建立了買(mǎi)績(jī)優(yōu)股,、做中長(zhǎng)線的原則,，后來(lái)就沒(méi)有在大的波動(dòng)中吃過(guò)虧。而上世紀(jì)90年代中期,，為數(shù)不多的幾次炒匯,、做期貨的經(jīng)歷使我深深感受到了風(fēng)險(xiǎn)投資的刺激性，之后這里的投資就一直控制在5萬(wàn)元以下,。而對(duì)于別人代理的投資方式我就不感興趣了,，比如我從來(lái)就不買(mǎi)基金，因?yàn)橛X(jué)得學(xué)不到什么知識(shí),，賺不到錢(qián)倒還在其次了,。

但近期最讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場(chǎng)上，而是我親自挑選的一套商品房,。在我看來(lái)，房產(chǎn)投資只要選的地點(diǎn)恰當(dāng),，投資價(jià)值勝過(guò)所有金融投資,，因?yàn)槭且淮涡越灰祝瑱C(jī)會(huì)成本最低,。以我們國(guó)家目前的狀況來(lái)看,，人口流動(dòng)量大、二手房市場(chǎng)活躍的城市最有投資潛力,。所以,，雖然不少朋友提醒我大都市的房地產(chǎn)有“泡沫”，要買(mǎi)房不如到旅游區(qū)去買(mǎi),，我們學(xué)校也在珠海圈出不少地來(lái),，鼓#from 本文來(lái)自高考資源網(wǎng) end#勵(lì)教師集資建房，上次提到的陳廣漢教授就在那里買(mǎi)了一套大的,。而我思索后還是看好廣州,，尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū),，因?yàn)榫薮蟮娜肆髁繘Q定了它永遠(yuǎn)比其他中小城市有更大的需求量。

為此,，xx年初,，我就開(kāi)始將錢(qián)投資到廣州的房地產(chǎn)市場(chǎng)上，由于當(dāng)時(shí)廣州房產(chǎn)已經(jīng)跌到了底部,，所以到了xx年初,，房地產(chǎn)市場(chǎng)全面上升，我的房子就更值錢(qián)了,。

雖然經(jīng)常嘗新,，我卻從來(lái)不冒險(xiǎn)，這一點(diǎn)對(duì)我這樣一個(gè)依舊屬于“工薪階層”的家庭非常重要,，不能期望通過(guò)“冒險(xiǎn)”來(lái)改變命運(yùn),。因此，我一方面投資,，一方面也重視家庭內(nèi)部理財(cái),。每年，我們?nèi)叶紩?huì)花1萬(wàn)多元購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn),，醫(yī)療,、人身、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)都比較齊全,。我買(mǎi)保險(xiǎn)的態(tài)度與整個(gè)投資理財(cái)?shù)膽B(tài)度一致,，別人的話(huà)要多聽(tīng)，報(bào)紙新聞要多看,，但最后要自己有主見(jiàn),，而且要根據(jù)家庭的變化來(lái)決定購(gòu)買(mǎi)方向，只買(mǎi)可以預(yù)見(jiàn)的3年的保險(xiǎn),，而無(wú)論業(yè)務(wù)員如何吹噓,，都不買(mǎi)5年以上的保險(xiǎn)。

家庭理財(cái)心得體會(huì)300字篇三

5月8日至6月3日,，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財(cái)師(afp)培訓(xùn)班的學(xué)習(xí),。通過(guò)本次培訓(xùn)，我開(kāi)闊了眼界,，學(xué)到了新的知識(shí)和本領(lǐng),，收益菲淺。

一,、學(xué)習(xí)基本情況

總行將本次培訓(xùn)安排在山東省分行培訓(xùn)中心,，共有來(lái)自山東、河北、山西,、陜西,、湖南、湖北,、安徽,、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn),。湖北行安排了荊州,、襄樊、黃石分行,、洪山及寶豐支行各一位理財(cái)專(zhuān)職人員參加學(xué)習(xí),。培訓(xùn)課程主要有：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃理論、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃,、投資規(guī)劃,、員工福利與退休規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃,、房產(chǎn)及教育金規(guī)劃等內(nèi)容,，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當(dāng)?shù)谋尘?，其中有?cái)政部,、人民銀行金融研究中心的主管，有大學(xué)教授,，還有“海歸”和中國(guó)臺(tái)灣資深保險(xiǎn),、理財(cái)主管。

整個(gè)學(xué)習(xí)過(guò)程相當(dāng)緊張,，除星期天可以稍微喘一口氣以外,，其他時(shí)間基本上是“三點(diǎn)一線”——即寢室、教室,、食堂,。學(xué)習(xí)壓力特別大，學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大部分是以前未接觸過(guò)的知識(shí),，通常是大學(xué)或研究生一、兩年的課程,，我們一天,、兩天拉完，而且要求當(dāng)天消化,、吸收,，因?yàn)榈诙煊謺?huì)有新的課程等著我們。我們每天六點(diǎn)多鐘起床，預(yù)習(xí),，晚上自覺(jué)到教室預(yù)習(xí),、復(fù)習(xí)，請(qǐng)老師答疑,，基本上凌晨一點(diǎn)多鐘才休息,，在最后制作案例的時(shí)候，連續(xù)熬了兩個(gè)通宵,。經(jīng)過(guò)20多天的緊張的學(xué)習(xí),、考試，我拿到了afp培訓(xùn)合格證書(shū),，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評(píng)價(jià),。在全班展示的十份案例當(dāng)中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學(xué)們眼球的,。

下一步,，就是要認(rèn)真準(zhǔn)備、精心備考,，爭(zhēng)取在6月23日舉行的afp水平考試中,，一路綠燈，順利過(guò)關(guān),。

二,、學(xué)習(xí)感受

1、要想成為一名合格的afp,，不容易,。第一，各分,、支行花大價(jià)錢(qián)讓大家出去學(xué)習(xí),，一是說(shuō)明各行都充分認(rèn)識(shí)到了理財(cái)業(yè)務(wù)的重要性，各行都想通過(guò)搶抓理財(cái)業(yè)務(wù)來(lái)逐步提升個(gè)金業(yè)務(wù)對(duì)全行的貢獻(xiàn)度,，二是對(duì)于各位學(xué)員來(lái)說(shuō),，無(wú)疑是得到了一個(gè)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實(shí)力的大好機(jī)會(huì)，來(lái)之不易;第二,，就學(xué)習(xí)的過(guò)程來(lái)說(shuō),，學(xué)員們?nèi)橥度耄罡袎毫薮?，腦細(xì)胞犧牲了很多,，白頭發(fā)添了不少;第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高,，不僅要求理財(cái)師具備很高的專(zhuān)業(yè)知識(shí),，而且要求知識(shí)全面,，善于

溝通，注重信譽(yù);既要對(duì)國(guó)家的宏觀,、微觀經(jīng)濟(jì)有所了解,，更需要了解我們的客戶(hù)、我們的產(chǎn)品;要根據(jù)客戶(hù)的家庭,、財(cái)務(wù)狀況和規(guī)劃目標(biāo),，結(jié)合客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶(hù)的一生量身定制合理的理財(cái)方案,，滿(mǎn)足客戶(hù)人生不同階段的需求,。這要求我們不斷的積累，不斷的提高,。