“報告”使用范圍很廣,，按照上級部署或工作計劃，每完成一項任務，一般都要向上級寫報告,，反映工作中的基本情況,、工作中取得的經(jīng)驗教訓,、存在的問題以及今后工作設想等,，以取得上級領導部門的指導,。報告書寫有哪些要求呢,？我們怎樣才能寫好一篇報告呢,？以下是我為大家搜集的報告范文，僅供參考,，一起來看看吧

銀行合規(guī)自查評估報告篇一

自年初一開始,，聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容,，堅持常抓不懈,。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,，紀委書記,、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”,、“合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作管理年”活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促,，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作,。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案,，明確了工作步驟,、方法和要求,，做到了有的放矢。三是實行“一把手”負責制,，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任,、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責任書xxx份,。聯(lián)社領導,、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責,，率先垂范,，以身作則，正人先正己,，爭做合規(guī)帶頭人,，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范,、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度,，強化“學法,、懂規(guī)、遵紀,、守制”意識,。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則,，年內聯(lián)社共組織培訓學習班x期,，參訓人員達xxx人，其中一線員工的學習面達90%以上,，使大家真正認識到“內控優(yōu)先,，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點,，主動預防和發(fā)現(xiàn)風險,。三是是采取了自學、集中學,、分散學,、崗位交流學、互動式討論學等多種形式,，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》,、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。同時，結合案件防控實際,，把典型案件警示教育融入活動中,，剖析案例，總結教訓,，標本兼治,。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因,，定期以文件形式予以通報,，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和

心得體會

加強基礎管理，規(guī)范臨柜操作,，是提高工作效率,、減少差錯、防范事故案件的永恒主題,。年初,，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實,。聯(lián)社一是本著精簡,、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案,，綜合全轄機構網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模,、服務對象、業(yè)務量等因素,，合理確定崗位編制xxx個,，撤并低效網(wǎng)點xx個，二是面向社會,，招賢聚才,。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機,、法律,、財務審計等專業(yè)技術人才xx人，經(jīng)過崗前培訓,，全部充實到一線崗位,，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求,，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗,，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造“流程銀行”,。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,，財務、信貸,、人事,、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計,、出納,、信貸等崗位職責，按照“一項業(yè)務一本手冊,、一個流程一項制度,、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程,，防范違規(guī)操作,，切實做到了有章可循。

區(qū)聯(lián)社一是抓自查,。制定了《xx區(qū)農村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想,、工作目標和總體要求進行了明確,，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作,。并對照20xx-20xx年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題,，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社,，連同xx省銀監(jiān)局《20xx-20xx年對xx省農村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》,、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內各營業(yè)機構自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門,、省聯(lián)社xx辦事處,、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題,，梳理成條，分類整理,，印發(fā)給每一位員工,，逐一整改。二是抓專項檢查,。先后開展了上年度會計決算真實性,、重空憑證管理、內控制度執(zhí)行情況,、貸款本息核對,、財務收支，以及合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作等專項檢查,，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端,，針對發(fā)現(xiàn)的問題,，發(fā)出整改通知書xxx份，落實專人限期進行整改,。三是抓好稽核檢查,。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》,，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查,，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序時稽核,，業(yè)務全覆蓋”的管理要求，已完成對xx個網(wǎng)點的序時稽核,，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知,。同時，加強后續(xù)稽核,，強化責任監(jiān)督,。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復查,，確保了稽核工作的嚴肅性,。四是抓賬務會審，規(guī)范操作行為,。各信用社按季將轄內分社(儲蓄所)的會計賬務,、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審,，獎優(yōu)罰劣,，現(xiàn)場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會審xx(社)次,。五是加強責任監(jiān)督,，搞好離職、任期經(jīng)濟責任審計今年,，我們通過現(xiàn)場檢查,、民主測評、社會調查等方式,，先后對全區(qū)xx個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經(jīng)營管理水平,、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀,、公正,、實事求是的評價。并對崗位輪換的xx名員工的離職進行了審計,，審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款xxx筆,，金額xxxx萬元(其中個人違規(guī)責任貸款xxx筆，金額xxx萬元),，被審計人員均書寫承諾,，訂立了限期收貸計劃。六是抓排查,。針對“xxx案件”和貸款本息對賬反映出的問題,，5-6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查,，排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配,、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的

重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,，較好的防范了道德風險,。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查,、突擊檢查與重點抽查,、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查xxx社次,。同時本著安全堅固,、經(jīng)濟實用的原則，對頂山,、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器x臺,、維修警器具xx社次,。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務,、信貸,、重空、內控重點管理,，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,，防范案件的發(fā)生。

我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手,，限制,、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工,，在內部弘揚正氣,，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事,，不姑息遷就,，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制,，人人簽訂了事故案件防范責任書,，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告 制度,，做到發(fā)案必查,、有案必報、查必問則,、有責必究,。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上,，符合立案標準和條件的，及時予以立案,，并迅速上報,，不搞瞞案不報。三是建立“雙向” 問責機制,，操作人員與管理人員處理聯(lián)動,，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步,，1-10月,，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社,、儲蓄所),，經(jīng)濟處罰xx人次,、罰款金額xx元，待崗x人,，免職x人,，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人,。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”,，維護了農村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展,。

銀行合規(guī)自查評估報告篇二

今年以來,，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務學習和實際檢查技能的培訓，積極樹立新的監(jiān)管理念,，將各項政策規(guī)定和實務操作的要點融入在具體的工作中,，從20xx年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓重點從行政監(jiān)管轉向對銀行業(yè)機構的非現(xiàn)場分析和預警上,，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟,、實際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位,，圍繞上述三個方面,，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓的同時，督促監(jiān)管人員自學有關監(jiān)管業(yè)務知識,，在一定的時期內迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質,，以適應形勢發(fā)展的需要。

按照20xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求,，認真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔,、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應用程序進行了逐項落實,，切實保證了監(jiān)管實務操作與計算機應用的全面落實,。我行監(jiān)管部門從20xx年起嚴格按照電子化監(jiān)管的要求，認真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結合的原則,，落實監(jiān)管實務操作在計算機中的應用,，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務操作的溝通，通過監(jiān)管電子化的建設,，切實提高了監(jiān)管的各項基礎工作水平,。

（1）20xx年，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作,，一是嚴格執(zhí)行了任職前考試,、談話制度，分別對3名高級管理人員進行了任職前的考試,、談話,，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查,。二是在20xx年9月組織完成了轄內銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔,。

（2）加強對機構準入和退出的監(jiān)管,，在積極支持銀行機構改革的同時全年完成了銀行機構退出4家、遷址1家,、降格2家,。

各家商業(yè)銀行的機構撤并要在積極支持機構改革和調整的同時，按照機構撤并規(guī)定的要求作好審批工作,，保證了銀行業(yè)機構撤并所申報的資料完整,、審批材料的合規(guī)，在一季度對20xx年機構和人員上報的材料進行一次復審,，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正,，復審結果于20xx年2月20日前上報到銀行科。

真做好金融機構年檢工作,。按照呼盟中心支行的要求,，我們早在20xx年4月就開展了對銀行業(yè)機構的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續(xù),，年檢中沒有走過場,，現(xiàn)場檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科,。

2月底前,，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責任制實施細則》等制度和辦法，完成了支行與農村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責任狀,、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責任狀,，制定了監(jiān)管a、b制,，明確了監(jiān)管職責,、責任和目標，使各項監(jiān)管責任制得到有效的貫徹和落實,。

銀行合規(guī)自查評估報告篇三

本人xxx,，根據(jù)…………，本人結合自身xx崗位,，就xxxx年度履職情況，開展合規(guī)風險全面自查,，現(xiàn)將有關情況報告如下：

介紹本人基本情況,，如個人基本情況、從事本崗時間,、履行職責工作情況,、重點報告當年從事崗位及履行職責情況,，有兼崗或多崗的請作出說明。

（一）要求以合規(guī)為準繩,，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查,，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風險隱患。

（二）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構是否健全,；合規(guī)職責是否正常開展并在組織上得到全面保障,；內控制度、業(yè)務流程是否科學,、清晰,；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰,；各項業(yè)務操作是否合法,、合規(guī)等方面進行分析。

（三）違規(guī)事件舉報機制,，鼓勵自查人對違規(guī)事件進行舉報,，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進行大膽舉報。

對上述問題（風險）的產生原因作出詳盡分析,，深入了解問題（風險）產生根源,。

對上述問題（風險）的產生提出解決或處理措施，認真處理好今后在履行職責過程中業(yè)務發(fā)展與合規(guī)的正確關系,，嚴格踐行合規(guī)職責,，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展,。

自查人：xxx

20xx年x月x日

銀行合規(guī)自查評估報告篇四

1,、進一步完善董、監(jiān)事會決策機制;

2,、進一步加大基層機構的內控執(zhí)行力;

3,、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度,。

本行在股份制公司設立時,，就著重考慮如何依據(jù)境內外相關法律、法規(guī)構建公司治理結構并規(guī)范其運作,。為此,，本行設立、完善了股東大會,、董事會,、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,，明確了股東大會,、董事會,、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事,、高級管理人員的職責權限,，以實現(xiàn)權、責,、利的有機結合,，建立科學、高效的決策,、執(zhí)行和監(jiān)督機制,，從而確保各方獨立運作、有效制衡,。

(一)構建現(xiàn)代公司治理的組織架構,。

本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關法律,、法規(guī),、部門規(guī)章的規(guī)定，設立了股東大會,、董事會,、監(jiān)事會，選舉了獨立董事,、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔任本行的董事長、行長,，選聘了副行長,、風險負責人、行長助理,、財務負責人,、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為決策機構,，董事會為主要決策機構,，監(jiān)事會為監(jiān)督機構，高管層為執(zhí)行機構的有效治理機制,，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度,，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事,。本行董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會,、審計與關聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會,，各專門委員會的負責人均由董事?lián)危渲?，審計與關聯(lián)交易控制委員會,、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。

1,、股東大會

股東大會是本行的權力機構,，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定,，不得干預董事會和高級管理層履行職責,。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序,，包括通知,、登記、提案的審議,、投票,、計票、表決結果的宣布,、會議決議的形成,、會議記錄及其簽署、公告,，以及股東大會對董事會的授權原則等內容,。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行20xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后,，已得以貫徹執(zhí)行,。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道,，以確保所有股東對法律,、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策,，從而使投資者獲得較高回報,。

2、董事會

董事會是本行的決策機構,，由股東大會授權直接經(jīng)營管理公司,。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人,，其中獨立董事5名,，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績，而且,，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事,。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務,。多元化的董事結構,，高素質的董事隊伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策,，有利于本行的業(yè)務發(fā)展和業(yè)績提升,。

目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序,，董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會,、審計與關聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會,、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會,，專業(yè)委員會于20xx年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中,，審計與關聯(lián)交易控制委員會,、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>

3,、監(jiān)事會

監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構,。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名,、股東監(jiān)事3名,、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則,，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序,，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權,、建議權和報告權,，為保障監(jiān)事合法權益的實施，本行及時向監(jiān)事會提供有關的信息和資料,，以便監(jiān)事會對本行財務狀況,、風險控制和經(jīng)營管理等情況進行有效的監(jiān)督、檢查和評價,。

4,、風險管理制度

審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立,、全面,、垂直,、專業(yè)的風險管理體系，培育"追求濾掉風險的效益"的風險管理文化,，實施"優(yōu)質行業(yè),、優(yōu)質企業(yè)"、"主流市場,、主流客戶"的風險管理戰(zhàn)略,，主動管理各層面、各業(yè)務的信用風險,、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險,。

5,、內部控制制度

較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展,，切實防范和化解金融風險,，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值,，本行一直本著"內控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進內部控制,。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導,，遵循全面,、審慎、有效,、獨立的內部控制原則,，進一步優(yōu)化內部控制環(huán)境，改進內部控制措施：加大內控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度,，有力地促進了我行各項業(yè)務的健康,、平穩(wěn)、安全運行,。

6,、關聯(lián)交易

不規(guī)范的關聯(lián)交易或關聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此,，應規(guī)范關聯(lián)交易管理,，有效控制關聯(lián)交易風險。本行實行關聯(lián)交易回避制度,，在章程中明確規(guī)定：股東大會審議有關關聯(lián)交易事項時,，該事項的關聯(lián)股東不得參與投票表決，其代表的有表決權的股份數(shù)不得計入有效表決總數(shù),，同時,，按照公開,、公正、公平的原則及相關監(jiān)管要求,，對關聯(lián)貸款進行嚴格管理,，并確保其滿足關聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時,，就根據(jù)需要按照有關規(guī)定處置了正常類關聯(lián)貸款,，目前，未向原有關聯(lián)方客戶新增授信,，亦未發(fā)展新的關聯(lián)方客戶

7,、信息披露管理

本行a+h同步上市后，為規(guī)范信息披露行為,，保護本行,、股東、債權人及其他利益相關者的合法權益,，根據(jù)內地和香港兩地相關法律,、法規(guī)及監(jiān)管機關的要求，本行結合自身的實際情況,，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程,。

8,、激勵約束機制

本行明確了信息披露事務管理的第一責任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人,。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人,，負責準備和遞交有關監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機構布置的信息披露任務,，在董事會領導下負責協(xié)調實施信息披露事務管理制度,，組織和管理信息披露事務管理部門具體承擔本行信息披露工作。

本行上市之初,，就非常注重與投資者的溝通與交流,，開通了投資者電話專線，在公司網(wǎng)站設置了"投資者關系"欄目,，認真接受各種咨詢,，并開始著手建立相關規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關系管理制度》,。上市以來短短的兩個月內,，本行領導、董秘,、董事會辦公室工作人員已組織,、接待了大大小小幾十次境內外投資機構,、分析師和投資者的來訪調研，通過電話,、電子郵件等形式及時解答問題,，建立了和境內外投資機構的良性互動，提高了公司的透明度,，得到了資本市場的好評,。

(二)規(guī)范運作的保證

1、公司章程

公司章程是本行股東大會,、董事會,、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規(guī)范運做的行為準則和依據(jù),。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》,、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,、《國務院關于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》,、《上市公司章程指引》及其他有關法律,、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準,，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核,。

(2)三會議事規(guī)則

根據(jù)監(jiān)管機關的要求，制定了詳細的《股東大會議事規(guī)則》,、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》,。

(3)董事會、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則,。

(4)制定并完善了《行長工作細則》,，完善高級管理層的工作細則和規(guī)程，明確組織機構之間的職責邊界,，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制,。

(5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關系管理制度》等公司治理配套文件,。

在實際運作中,，上述文件及其他相關指導性文件，共同為規(guī)范運作提供了制度保證,。

中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日,，在短短的時間里，本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立,，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道,。但在實際運作中,，正如《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題,，就須清醒地認識到自己的不足,，積極學習那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進經(jīng)驗，取人所長,，補己之短,，積極探索、完善有效的公司治理,。

(一)進一步完善董,、監(jiān)事會決策機制。由于本行董,、監(jiān)事會下設各專門委員會成立時間不長,，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會審議、修訂,，但尚待董事會審議通過,。此外，董,、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融,、財政方面的專家學者，應進一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長,，不斷完善董,、監(jiān)事會決策機制。

(二)進一步加大基層機構的內控執(zhí)行力,。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營理念,，并大力倡導和宣傳，但個別基層機構在認識上仍不到位,，在處理具體業(yè)務時容易忽視合規(guī)經(jīng)營的問題,，一些發(fā)生在基層機構的低層次操作風險問題還不時地困擾著我們。

因此,，我們將進一步加強合規(guī)體系建設,，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍,，進一步加大對基層機構的檢查力度,，加強其內控執(zhí)行力。

(三)制定,、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度,。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認真,、勤勉地履行職責,。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議,，擬于年內實行。

序號 整改措施 整改時間 責任人

1 董事會審議通過議事規(guī)則,，進一步完善董,、

監(jiān)事會決策機制 xx年 xx月份 先生 女士

2 進一步加大基層機構的內控執(zhí)行力 xx年年內 合規(guī)審計部

3 實施獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度 xx年 xx月份之前 人力資源部、提名與薪酬委員會

本行始終致力于構建完善的公司治理結構,，并借鑒國內外先進的公司治理經(jīng)驗,，結合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中,，采取了一些行之有效的措施,，不斷提升公司治理結構。

(一)內部控制制度方面的特色

1,、本行樹立了正確的經(jīng)營理念,，優(yōu)化了內控環(huán)境。

我行在對近年實踐進行

總結

2,、本行建立了覆蓋全面業(yè)務和流程的內部控制制度。

包括授信業(yè)務內部控制,、資金資本市場業(yè)務內部控制,、會計及柜臺業(yè)務內部控制,、計劃財務內部控制、中間業(yè)務內部控制,、計算機信息系統(tǒng)內部控制等,。

3、完善內控管理機制,，提高決策的科學性,。

本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制,，通過建立并執(zhí)行總,、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能,，提高經(jīng)營管理決策的科學性和透明度,。健全了行長辦公會領導下的風險管理委員會、發(fā)展及資產負債管理委員會,、內部審計委員會和財務審查委員會制度,，提高了決策的專業(yè)性。

4,、強化風險管理措施,，落實全面風險管理。

一方面進一步健全風險管理體系,，在風險管理委員會下成立了信用風險,、市場風險、操作風險三個專業(yè)委員會,，建立了相應的工作制度,，并開始履行職責。另一方面加強信貸政策管理,，強化放款中心建設和貸后管理工作,，并進一步加強市場風險管理，不斷提升風險管理技術手段,，完善貸款管理信息系統(tǒng),、資產負債系統(tǒng)、財務管理系統(tǒng),。

5,、加大檢查、整改和處罰力度,，狠抓內控執(zhí)行,。

我行通過大規(guī)模的檢查，狠抓整改率，保證了內控的執(zhí)行力度,。主要開展了會計大檢查(覆蓋面達100%),、信貸大檢查(覆蓋面達50%)及安全保衛(wèi)大檢查。通過連續(xù)的檢查,，大量揭示和糾正了會計,、信貸業(yè)務操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為，消除了風險隱患,。 (二)風險管理方面的特色

本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施,，努力建立起審慎的風險管理體系：

1999年，本行進行了公司貸款流程改造,，將大部分公司貸款業(yè)務的審批權集中到總行,，并設立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務信用評級系統(tǒng)，并在全行推廣,。

20xx年,，本行實施了分行信審經(jīng)理總行委派制，設立了具備識別信用風險知識及經(jīng)驗的產品經(jīng)理職位以做實授信調查,，建立了放款中心以降低放款操作風險,。

20xx年，本行設立了首席風險主管職位,，在國內同業(yè)率先實施分行風險主管委派制,。分行風險主管主持包括授信審批在內的風險管理工作，直接向首席風險主管負責并匯報工作,。

20xx年末至20xx年初,，本行調整了授信流程，加強對授信業(yè)務的全程控制,，強化風險管理的獨立性：(1)由風險管理部承擔審查審批職能的同時,，將放款中心和貸后管理職能集中由風險管理部組織實施;(2)實行信審會集體審批制，取消了總行行長,、分行行長的審批權，總行行長,、分行行長僅對信審會審批通過的項目行使否決權;(3)設立了專職信審委員職位,，推行專業(yè)審貸。在授信調查以及貸后管理中執(zhí)行第一責任人制度,，由客戶經(jīng)理和產品經(jīng)理對授信調查和貸后管理承擔第一責任,。

20xx年以來，本行按照《巴塞爾協(xié)議ii》的要求,，與穆迪kmv公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務信用評級系統(tǒng),。新的評級系統(tǒng)按照客戶類別，設計了20個可獨立計量違約概率的打分模型以及一個通用的`違約概率計量模型,，在行業(yè)細分和違約概率的計量技術上居于國內同業(yè)前列,。

20xx年：

(1)本行實施"優(yōu)質行業(yè),、優(yōu)質企業(yè)"、"主流市場,、主流客戶"戰(zhàn)略,，并按行業(yè)、產品和客戶調整貸款組合結構,，主動管理信貸風險;

(2)在總行風險管理委員會下,，本行建立了專門從事信用風險、市場風險和操作風險管理的三個專業(yè)委員會,，強化對三大風險的專業(yè),、集中管理;并建立了重點行業(yè)專家隊伍和行外專家?guī)欤訌娭攸c行業(yè)政策管理,，逐步推行行業(yè)審貸,，提高授信決策的專業(yè)水平;

(3)本行開始在全行范圍內推廣"追求濾掉風險的效益"理念，并通過計算,、分配基于監(jiān)管資本標準的經(jīng)濟資本來對一級分行的業(yè)績進行評價,。

(三)完善信息披露制度

我行作為a+h同步上市的公司，深刻理解內地和香港在監(jiān)管規(guī)則,、監(jiān)管理念等方面存在差異,，在信息披露方面嚴格執(zhí)行標準從嚴不從寬，內容從多不從少的原則,，并根據(jù)上市地相關法律,、法規(guī)及監(jiān)管機關的要求，本行結合自身的實際情況,，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程,，有助于進一步增強透明度,，實現(xiàn)股東價值化。

六,、其他需要說明的事項

(一)日常信息溝通手段,。目前，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》,、《中信銀行資本市場動態(tài)》等方式及時向董,、監(jiān)事會報告相關日常工作。

(二)股權激勵計劃情況的說明

本行已制定對高管的股票增值權激勵方案,，可否實施,，目前尚未得到監(jiān)管機構的明確答復。