光陰的迅速,，一眨眼就過去了,，成績已屬于過去,，新一輪的工作即將來臨,，寫好計劃才不會讓我們努力的時候迷失方向哦。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的計劃嗎,？下面是小編帶來的優(yōu)秀計劃范文,，希望大家能夠喜歡!

信貸客戶經(jīng)理工作計劃及目標篇一

xxx年，是我公司業(yè)務發(fā)展承前啟后的關鍵年,，也是進一步開拓市場,、聚集客戶的奠基之年，更是提升服務質(zhì)量,，樹立企業(yè)形象,，創(chuàng)立自身品牌的重要一年，做好今年的各項工作,，意義十分重大,，全公司上下要團結一致，開拓進取，優(yōu)化服務,，強化監(jiān)管,，為實現(xiàn)公司穩(wěn)妥拓展，更好地服務于地方經(jīng)濟社會發(fā)展打牢基礎,。

xxx年度,，公司發(fā)展要在省、市金融辦的領導下,，在行業(yè)主管部門的指導下,，在全體職工的共同努力下，切實以《xxx省政府辦公廳關于擴大小額貸kuan公司試點工作》的通知要求和《xxx省小額貸kuan公司暫行辦法》規(guī)定為切入點,，規(guī)范管理,，加強監(jiān)督。要以公司各制度規(guī)范為標準,，認真履職,，按章操作，認真做好貸前調(diào)查,、貸kuan審批,、貸后管理、資金監(jiān)管,、風險防范等各環(huán)節(jié)工作,，并嚴格按員工職業(yè)道德規(guī)范要求，強化員工服務水平和業(yè)務技能的提升,，努力實現(xiàn)公司穩(wěn)步,、健康和可持續(xù)發(fā)展。xxx年度,，公司擬向中小企業(yè),、小微企業(yè)、個體工商戶,、城鎮(zhèn)居民及“三農(nóng)”行業(yè)等累計發(fā)放貸kuan筆,，萬元，年末貸kuan余額達到萬元,，全力確保全年貸kuan在資產(chǎn)質(zhì)量分類上均處于正常水平,，且年內(nèi)不發(fā)生差錯及案件事故。

一是要以強化監(jiān)管為目標,，不斷細化貸kuan風險管理措施,、風險評價標準、風險評估等制度和細則,，全力做好貸kuan風險評審和貸審會日常工作,。二是要以降低貸kuan風險為根本,，結合工作實際制定公司貸kuan發(fā)放的調(diào)查、審查,、風險預測,、貸kuan風險分類認定、風險評價,、防止風險的措施,、貸后監(jiān)管、貸kuan代償管理,、公司資產(chǎn)質(zhì)量的檢測,、不良貸kuan壓縮目標等考核辦法，真正做到項目細化,，指標量化,，考核有依據(jù)。三是要以跟蹤檢查為重點,，適時監(jiān)督檢查貸后業(yè)務管理工作執(zhí)行情況,，并根據(jù)監(jiān)督檢查情況撰寫檢查報告，隨時向公司報告風險管理情況,，以及時完善工作中的漏洞,，并適時提出整改措施。四是要以整體聯(lián)動為要求,，監(jiān)督并協(xié)助信貸,、財務等部門加大不良貸kuan的清收力度，并詳細擬定風險控制方案,，定期報送風險監(jiān)控報告,，以規(guī)范貸kuan業(yè)務操作規(guī)程，逐步健全貸kuan風險評價體系,，促進風險管理不斷科學化,，為實現(xiàn)公司資產(chǎn)保質(zhì)增質(zhì)保駕護航。

一是各財會人員要在財務總監(jiān)的領導下認真履職盡責,，嚴格執(zhí)行財務管理、會計核算等相關職責,。二是要進一步結合公司財務工作實際,，探索建立更加科學合理、操作性強的財務管理實施細則,，為做好公司財務計劃,、組織和控制工作，更好地協(xié)調(diào)處理對內(nèi)對外經(jīng)濟活動創(chuàng)造條件,。三是要根據(jù)公司年度發(fā)展規(guī)劃,，制定經(jīng)營計劃,，編制財務預算，以期及時,、準確,、完整地反映公司資產(chǎn)狀況和經(jīng)營情況。四是要主動主動地參與公司經(jīng)營管理,，切實加強資金管理,，測評預警財務風險，優(yōu)化資產(chǎn)配置,，并嚴格執(zhí)行國家財稅政策和企業(yè)資產(chǎn)管理等制度,，加強公司財務內(nèi)部審計，促進財務管理規(guī)范化,。五是嚴格程序和規(guī)程辦理財務收支,，依法繳納國家稅收，及時向有關部門報送財務報表,，并配合信貸部門做好貸kuan的收貸收息工作,。

一是要以公司辦公室為監(jiān)督主體，加強企業(yè)員工的日常管理,，促進公司行政,、人事及員工行為守則落到實處，切實做好公司后勤保障工作,。二是要根據(jù)公司發(fā)展規(guī)劃,、各崗位工作實際等制定年度人力資源規(guī)劃，合理配置人力資源,，并制定員工績效考核辦法,，凝聚員工合力，調(diào)動工作主動性,，為促進公司利益最大化,，提供人力支持。三是加強對外宣傳工作力度,，并詳細制定企業(yè)形象推廣計劃,，定向推介公司產(chǎn)品及服務，提升企業(yè)在市場競爭中的認知度,，為企業(yè)發(fā)展創(chuàng)造條件,。四是嚴格按要求做好員工考勤、會議組織,、公司財產(chǎn)登記,、印章管理、信貸業(yè)務檔案管理等工作,。五是搞好對內(nèi)對外銜接和協(xié)調(diào)工作,，促進公司運轉及時高效,。五是要搞好企業(yè)文化建設，逐步培育,、完善具有自身特色的企業(yè)文化,，進一步增強員工的凝聚力、向心力,。

一是各部門要以年度工作目標和計劃統(tǒng)攬全局,，進一步細化工作，分解任務確定指標,，落實責任,。二是各部門要結合工作實際，加大培訓力度,，讓本部門員工進一步加強學習,，熟悉政策，不斷增強和樹立服務借款人的認識和本領,。三是各部門員工要切實按公司制度規(guī)定在崗在位,，規(guī)范言行，確保工作推進有力,。四是對指標任務完成較好的部門或個人,，公司將給予一定的獎勵，對工作不力,，完成任務滯后,，影響工作大局的，將嚴格按制度規(guī)定逗硬懲處,。

信貸客戶經(jīng)理工作計劃及目標篇二

在學習,、工作或生活中，許多人都寫過書信吧,，書信是人們是人們傳遞傳遞信息,、交流思想感情的一種交際工具。那么,，怎么去寫信呢,？下面是小編為大家收集的信貸客戶經(jīng)理演講稿，供大家參考借鑒,，希望可以幫助到有需要的朋友,。

尊敬的各位領導，員工同志們：

大家好,！我叫，是農(nóng)信社的一名信貸客戶經(jīng)理,。今天,，我作“發(fā)揚實干精神,，促進業(yè)務發(fā)展”的演講，談談自己踐行信合精神的一點感悟體會,，激勵自己刻苦勤奮工作,，創(chuàng)造良好工作業(yè)績，為農(nóng)信社健康,、持續(xù),、快速發(fā)展作更大的貢獻。

“誠信,、創(chuàng)新,、敬業(yè)、興農(nóng)”的信合精神,，是我們?nèi)w農(nóng)信社員工的核心價值觀,、工作行為準則和事業(yè)追求目標。真是有了體現(xiàn)時代風尚和時代價值的信合精神,，我們農(nóng)信社全體人員立足自身崗位,，憑借著對人民群眾的無比熱愛，憑借著對農(nóng)信事業(yè)的不悔追求,，以飽滿的工作熱情,，執(zhí)著的敬業(yè)精神、嚴謹?shù)那髮崙B(tài)度,、優(yōu)質(zhì)的服務態(tài)度,，刻苦勤奮、兢兢業(yè)業(yè)工作,，為農(nóng)信社發(fā)展默默耕耘,，無私奉獻。

要踐行“誠信,、創(chuàng)新,、敬業(yè)、興農(nóng)”的信合精神,，促進農(nóng)信社經(jīng)營業(yè)務發(fā)展,，各項工作上臺階，必須發(fā)揚實干精神,。實干精神是農(nóng)信社的優(yōu)良傳統(tǒng)和寶貴財富,，農(nóng)信社就是憑著實干精神，在市場經(jīng)濟的改革大潮中一步一步走出來,，一步一步發(fā)展起來,，具有較強的市場競爭力，為經(jīng)濟社會發(fā)展和社會主義新農(nóng)村建設作出較大貢獻,。作為一名信貸客戶經(jīng)理,，我要發(fā)揚實干精神,，做到不畏艱難，苦干實干,，奮發(fā)進取,，取得優(yōu)良成績，實現(xiàn)“實干興社”的目標,。因此,，我要充分認識實干的重要意義，增強實干的責任心和緊迫感,，珍惜自己的工作崗位,，自覺地投入到實干中，努力干出工作成績,，促進信貸業(yè)務持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展,，為農(nóng)信社創(chuàng)造更好經(jīng)濟效益。

“發(fā)揚實干精神,，促進業(yè)務發(fā)展”,，關鍵是要服務好客戶。我要注重綜合知識的積累,，認真學習國家法律法規(guī)和政策方針,，認真學習信貸業(yè)務知識和操作流程，以及如何與客戶溝通交流的技巧,，用專業(yè)取信客戶,。我要全面了解客戶，針對不同的客戶,，不同的性格和不同的金融服務需求施以不同的營銷策略,，務必爭取到客戶。我要充分尊重客戶,，維護客戶,，為客戶提供最優(yōu)的`服務，用真誠贏得客戶,。我要不怕辛苦,，不畏艱難，走村串戶,，深入田間地頭,，為農(nóng)民群眾提供信貸服務，為單位爭取更多有效信貸客戶,，促進信貸業(yè)務健康持續(xù)發(fā)展,，創(chuàng)造更多更好的經(jīng)濟效益，實現(xiàn)自己的人生價值和人生目標。

20xx年是全面深化改革之年,，是農(nóng)信社科學發(fā)展,、跨越發(fā)展之年,，我要踐行信合精神,，把自己的崗位作為揮灑激情，成就夢想的廣闊舞臺,，振奮精神,，鼓足干勁，以全新的面貌,、全新的姿態(tài),，全新的步伐，投入到火熱的工作中,，力爭取得優(yōu)異成績,，促進農(nóng)信社快速發(fā)展，奔向光輝燦爛的明天,！

我的演講完了,，謝謝大家！

信貸客戶經(jīng)理工作計劃及目標篇三

銀行客戶經(jīng)理工作計劃,。年初的競聘上崗,，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺,，來爭取一份工作”,，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力,，也就是從那時候起,，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力,，不辱使命,，他是這樣想的，也是這樣做的,。一年來,，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐， 圍繞支行工作重點,， 出色的完成了各項工作任務,，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),，無私奉獻的精神,。

雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多,，我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力,，隨著銀行改革的需要,，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步,。為了不辱使命,，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理,，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想,，樹立客戶第一的思想,，征對不同客戶，采取不同的工作方式,，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務,，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路,，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革,，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上,，我中有你,，你中有我，在競爭中求生存,，求發(fā)展,，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的...

信貸客戶經(jīng)理工作計劃及目標篇四

綜合計劃客戶經(jīng)理工作計劃工作計劃經(jīng)理客戶201x年客戶經(jīng)理工作計劃:1,、平常管理:?分組管理制度:工作中,，將團隊分成3個小組，通過把人數(shù)落實到分組,，由小組上進行管理,，進步其團隊發(fā)展。并通過與小組長溝通,，更深進的了解到團隊每一個成員工作上,、生活上的情況,，工作上進行良性競爭。

?平常一對一管理:工作中,，多與團隊成員溝通,，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中碰到的題目，及時指導,，給予他們鼓勵和支持,。

?工作效力制度:工作中，要銷售職員,，熟習自己的崗位職責:,、想方設法完成區(qū)域銷售任務;、努力完成銷售中的各項要求;,、負責嚴格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;、積極廣泛搜集市場信息并及時整理上報;,、嚴格遵守公司各項規(guī)章制度;,、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責任感;、完成領導交辦的其它工作,。建立團隊高效力的工作精神,，團隊以每月15日之前完成當月工作情況，通太高效力模式對新員工進行影響,，便于后期團隊管理,。

團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段,，銷售職員對公司的唆使精神理解不夠,，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴格依照終端思路開辟客戶,，工作效力就大大折扣,。

?工作內(nèi)容:通過會議中回顧和總結昨天的工作，進行業(yè)績分析,，熟悉到其不足,，對其批評，共同交換,，找到好的方法和途徑,，解決市場遺留題目，恢復市場肌體,，進步工作效力,。

?會議精神:一天之際在于晨，周一是當周的關鍵日子,，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正,，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵,，令人有更高的上進心,。周一對大家工作進行鼓勵，調(diào)動起積極性,，導致工作順利完成,。

?會議文化:會議中增加才藝展現(xiàn)，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來,，彰顯其自信和人格魅力,，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力,。

職員招

信貸客戶經(jīng)理工作計劃及目標篇五

個人銷售工作計劃如下,。

一、對于老客戶,，和固定客戶,，要經(jīng)常持續(xù)聯(lián)系，在有時刻有條件的狀況下,，送一些小禮物或宴請客戶,，好穩(wěn)定與客戶關聯(lián)。

二,、在擁有老客戶的同時還要不斷從各種媒體獲得客戶信息,。

三、要有好業(yè)績就得加強業(yè)務領悟,，開拓視野,，豐富知識，采取多樣化形式,，把學業(yè)務與交流技能向結合,。

四、今年對自我有以下要求

1,、每周要增加2個以上的新客戶,，還要有到xxx個潛在客戶。

2,、一周一小結,，每月一大結，看看有哪些工作上的失誤,，及時改正下次不好再犯,。

3、見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求,，再做好準備工作才有可能不會丟失這個客戶,。

4,、對客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會有忠誠的客戶,。在有些問題上你和客戶是一向的,。

信貸客戶經(jīng)理工作計劃及目標篇六

1、走訪客戶制度化,，增進溝通促進共贏

建立走訪客戶制度,，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務,，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務水平,。為了把走訪工作做實，不流于形式,，明年將把這項工作作為制度納入服務規(guī)范,。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日志》,，每月末交負責人核實處理情況,，并填寫意見。在走訪過程中,，注重與客戶開展面對面交流，積極傾聽客戶的意見和建議,，把握客戶需求的新導向,，切實為改進服務收集材料和依據(jù)為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果,。

2,、積極推行客戶經(jīng)理制，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程,。

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題,，比如，由于走訪人之間缺乏交流和溝通,，出現(xiàn)被走訪人的重疊性,，客戶的難點問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監(jiān)督,，等等,。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則,，如由于客觀原因不能當場答復的,，或不屬于本部門職責范圍的問題應向客戶說明原因并詳細記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議,，送交相關專業(yè)局處理,，并協(xié)調(diào)督促實施,，事后將處理結果告知客戶;負責人負責對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導,，并對近期走訪工作進行梳理,，并對客戶意見建議的處理結果進行分析、評議,。

3,、對大客戶實行分級管理，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關系管理系統(tǒng)

為了不斷地深化,、優(yōu)化服務質(zhì)量,，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質(zhì)量,，以滿足大客戶的要求,。首先實行客戶經(jīng)理負責制，并對大客戶實施分級管理制度,，強調(diào)服務的時效性,、及時性，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行,。同時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關系管理系統(tǒng),，在走訪客戶時關注企業(yè)、客戶動態(tài),，了解新年新動向和搜集信息,，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展營銷獲取第一手資料,，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果,，有助于提高運行效率，降低運營成本,，最大限度地減少內(nèi)耗,，實現(xiàn)客戶資源的共享。

二,、學無止境,，全面提高客戶經(jīng)理整體素質(zhì)

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經(jīng)理能否對客戶提供“標準化,、個性化,、超值化”服務，直接影響客戶對企業(yè)的“信任度,、滿意度,、忠誠度”。大客戶中心將把握機會,，創(chuàng)造條件,，致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高,。

1、強化郵政業(yè)務學習,，提高業(yè)務素質(zhì)

作為客戶經(jīng)理,，首先必須對郵政業(yè)務有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學習郵政業(yè)務,，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進行業(yè)務談判的營銷專家為目標,，積極參加各專業(yè)局的業(yè)務講座，并與各專業(yè)局保持高度溝通,，不斷提高自身業(yè)務素質(zhì),。

客戶經(jīng)理不僅要有強烈的事業(yè)心、高度的責任感和高尚的職業(yè)道德,，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象,，工作效率、服務質(zhì)量和個人素質(zhì)直接影響著客戶對郵政企業(yè)的認知,。為此,，在新的一年里，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務禮儀和溝通技巧,，進一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止,、提升客戶經(jīng)理形象，有助于贏得客戶對郵政企業(yè)的好感,，從而有利于營銷工作的順利開展,。

3、豐富營銷知識體系,，提高營銷水平

為了進一步提高營銷水平，大客戶中心將創(chuàng)造條件通過遠程培訓,、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與技能,，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務客戶的能力,、提升工作信心與客戶服務的滿意度,。

通過學習，旨在對郵政業(yè)務有全面的了解,，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認識,，培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務營銷意識，同時開闊事業(yè),，提高覺悟,，使客戶經(jīng)理認識到營銷不僅要通過優(yōu)質(zhì)的服務讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關系管理培養(yǎng)客戶的忠誠,，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧,，為今后的工作打下了堅實的基礎,。

信貸客戶經(jīng)理工作計劃及目標篇七

為了加強我的工作，改善自己的不足,，我特地寫下這份工作計劃,，希望我能在接下來的工作中認真的完成。

1,、走訪客戶制度化,，增進溝通促進共贏

建立走訪客戶制度，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通,，為客戶帶給更優(yōu)質(zhì)的服務,，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實,，不流于形式,，明年將把這項工作作為制度納入服務規(guī)范。走訪客戶時,，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日志》,，每月末交負責人核實處理狀況，并填寫意見,。在走訪過程中,，注重與客戶開展應對面交流，用心傾聽客戶的意見和推薦,，把握客戶需求的新導向,，切實為改善服務收集材料和依據(jù)為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果,。

2,、用心推行客戶經(jīng)理制，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程

3,、對大客戶實行分級管理,，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關系管理系統(tǒng)

為了不斷地深化、優(yōu)化服務質(zhì)量,，大客戶中心將從多方面著手改善,、提高服務質(zhì)量，以滿足大客戶的要求,。首先實行客戶經(jīng)理負責制,，并對大客戶實施分級管理制度，強調(diào)服務的時效性,、及時性,，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行。同時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關系管理系統(tǒng),，在走訪客戶時關注企業(yè),、客戶動態(tài),，了解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案,，為下一步開展營銷獲取第一手資料,，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果，有助于提高運行效率,，降低運營成本,，最大限度地減少內(nèi)耗，實現(xiàn)客戶資源的共享,。

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶,，客戶經(jīng)理能否對客戶帶給“標準化、個性化,、超值化”服務,，直接影響客戶對企業(yè)的“信任度、滿意度,、忠誠度”,。大客戶中心將把握機會，創(chuàng)造條件,，致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高,。

1、強化郵政業(yè)務學習,，提高業(yè)務素質(zhì)

作為客戶經(jīng)理,，首先務必對郵政業(yè)務有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學習郵政業(yè)務,，以成長為能夠隨時理解公司指令與大客戶進行業(yè)務談判的營銷專家為目標,，用心參加各專業(yè)局的業(yè)務講座，并與各專業(yè)局持續(xù)高度溝通,，不斷提高自身業(yè)務素質(zhì),。

客戶經(jīng)理不僅僅要有強烈的事業(yè)心、高度的職責感和高尚的職業(yè)道德,，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象，工作效率,、服務質(zhì)量和個人素質(zhì)直接影響著客戶對郵政企業(yè)的認知,。為此，在新的一年里,，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務禮儀和溝通技巧,，進一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止、提升客戶經(jīng)理形象,，有助于贏得客戶對郵政企業(yè)的好感,，從而有利于營銷工作的順利開展,。

3、豐富營銷知識體系,，提高營銷水平

為了進一步提高營銷水平,，大客戶中心將創(chuàng)造條件透過遠程培訓、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與技能,，豐富營銷知識體系,，增強拜訪與服務客戶的潛力、提升工作信心與客戶服務的滿意度,。

透過學習,，旨在對郵政業(yè)務有全面的了解，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認識,，培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務營銷意識,，同時開闊事業(yè)，提高覺悟,，使客戶經(jīng)理認識到營銷不僅僅要透過優(yōu)質(zhì)的服務讓客戶滿意,，而且要透過用心有效的客戶關系管理培養(yǎng)客戶的忠誠，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧,，為今后的工作打下了堅實的基礎,。

一、深入學習各項產(chǎn)品知識,，不斷提升自身綜合素質(zhì)

制定了詳細的學習計劃,，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關政策、文件,，使理論水平,、業(yè)務能力明顯提高。做到了知識更新,、業(yè)務更新,，在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點，能夠及時發(fā)現(xiàn),，盡早補齊,，做到事半功倍。

二,、強化團隊意識,，樹立集體觀念

年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷,，雖然很多客戶不是很配合,，雖然有巨大的數(shù)需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了唯一的目標在拼盡全力的時候,，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動,，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后,，實現(xiàn)了完美的收官,。

三、努力提升業(yè)務水平,，提高客戶服務質(zhì)量

一位學者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為,，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此,，作為公司業(yè)務的初學者,，我應該花更多的時間去學習產(chǎn)品知識，業(yè)務技能,，并不能因為接觸時間短,，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建,，為進一步提高服務質(zhì)量,，爭創(chuàng)服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力,。

四,、加大營銷力度，做好貸款工作

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢,，面向授信單位,，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時,，我們的存款任務也能夠達成60%以上,。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶,，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶,，瞄準單位找關系,，全面出擊。

一,、帶著一顆“愛心”去工作

1,、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌,，要從服務他人的角度出發(fā)，讓客戶覺得你是真心地關心他，縮短經(jīng)紀人與客戶之間的距離,，對客戶思想形成正確方案的引導,。

2、做好宣傳,，嚴格執(zhí)行公司的服務規(guī)范,，做好來電咨詢和新客戶的預約開戶工作。定期聯(lián)絡客戶做好客戶的維護工作,。

3,、做好溝通匯報，工作無小事,，對重要事項做好記錄并傳達給公司相關負責人員,，做到不遺漏、不延誤,。

二,、自身素質(zhì)方面在認真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質(zhì)

不斷提升職業(yè)道德,，掌握證券從業(yè)規(guī)律,，拓展證券知識，提高自己的證券業(yè)務水平,。

1,、多學習、學習先進的證券業(yè)務理論,，學習公司同事的寶貴經(jīng)驗,，學習專業(yè)知識。

2,、多琢磨,、以便構建良好的客戶關系。證券經(jīng)紀人只有與客戶之間相處得融洽,，相處得愉快,，才能更好更深入的完成任務!

3、多反思,、多總結,。自我反思是提高業(yè)務素質(zhì)的基本途徑。對于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗,，要及時總結,，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗。從而不斷進步,，自己超越自己,。在以后的日子中,。我將勇于進取，不斷創(chuàng)新,，努力完成公司分配的工作和任務,，爭取取得更大的進步!望公司領導和同事多多幫忙和指正。我認為最重要的一點就是激勵制度：那同樣是家族企業(yè),，同樣是“給自己干”的制度,，為何有的干得好，有的干得差?x認為,，家族企業(yè)的制度主要包括兩個方面,，一個是激勵制度，它體現(xiàn)財富的分配規(guī)則,，在經(jīng)濟學里,，就是“為誰干”的問題。激勵制度做得好,，人們就愿意努力干,。二是管理制度，主要解決“生產(chǎn)什么”和“怎么生產(chǎn)”的問題,，體現(xiàn)財富生產(chǎn)的效率規(guī)則,。激勵制度的核心是調(diào)動人的積極性，管理制度的核心是使激勵制度調(diào)動起的干勁科學化,、高效率,。

沒有合理的激勵制度，再好的管理制度也沒有意義,，但僅有好的激勵制度,，管理制度不科學，企業(yè)也很難成功,。激勵制度鼓勵人們努力工作,，激發(fā)人們心中向善的東西，主要是為大好人制定的,，它使大好人工作更努力,、更有創(chuàng)造性和自主性。而管理制度則是假設人都是自私的,，從管理“壞人”的角度入手,，它使壞人干不了壞事，被迫不斷去干好事,，長此以往把壞人變成大好人,。在管住壞人的同時，也使大好人不至于在利益的誘惑下去干壞事,，成為更好的人,。因此,，激勵制度增加了大好人，管理制度減少了壞人,。如果都像上面所說的,，我相信沒有干不好的工作。沒有完不成的任務,。

我剛加入到這個團隊，在本人在此團隊的一段時間以來,，受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧,，在工作上更是得到了大家無微不至的指導，為我指出工作中的不足,，毫無保留的幫助我快速的勝任崗位,。來到這個大家庭中，我感受到的是每個人積極向上的蓬勃的精神面貌和斗志昂揚的工作作風,。同時,，他們對待工作認真、細致,、一絲不茍的刻苦精神也無時無刻不感染者我,，熏陶著我，都在齊心協(xié)力的努力做好自身的本職工作,。我對自身在工作中的要求也在不斷提高,，因為一言一行都代表著本行的形象，工作中不得有一絲的馬虎和放松,。因此就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真,，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在工作中,，同事們用以往的工作經(jīng)驗來幫助我,，沒當我遇到了難以解決的問題，老同志都會細心的給我予以解答,。

客戶部是負責要深入實際,，調(diào)查研究，注意監(jiān)測我行支出運行情況,，及時反映資金在使用中出現(xiàn)的新情況,、新問題、為支出決策提出建議和意見,。

一是嚴格規(guī)范理財產(chǎn)品的銷售渠道,，實行一對一的客戶營銷推介方式，認真做好客戶風險評估,，充分提示產(chǎn)品風險,。

二是加強理財客戶經(jīng)理隊伍建設,，在加強業(yè)務培訓不斷提升業(yè)務素質(zhì)的同時，加強職業(yè)操守,、服務品質(zhì)方面的教育及監(jiān)督,，切實防范道德風險。

三是嚴格規(guī)范業(yè)務操作流程,，嚴禁發(fā)生代客戶理財?shù)刃袨椤?/p>

四是嚴格遵守為客戶保密原則,，強調(diào)嚴格執(zhí)行上級行有關客戶信息風險防范的規(guī)章制度，如發(fā)生客戶信息泄露等現(xiàn)象,，嚴厲追究相關人員責任,。

五是嚴密關注高端客戶交易情況，了解客戶財富來源,，積極履行反xxx職責,。

1、要嚴守資本充足率底線,，保持資本充足率在當前水平上的穩(wěn)定,，確保資本構成的質(zhì)量。

2.要進一步完善風險管理;

6.要控制房地產(chǎn)貸款風險,，嚴格執(zhí)行“二套房”標準,，嚴格按規(guī)定執(zhí)行住房按揭貸款首付款比例和貸款利率，對投資性住房要堅持首付高成數(shù),、利率嚴格風險定價和資信嚴格審查的原則,，采取切實有效措施防范“假按揭”“假首付”現(xiàn)象的發(fā)生。

此外我要嚴格遵守各項規(guī)章制度,，和同事搞好團結,，和平相處。建立共同的目標,，融項目目標與個人目標于一體的,，有了這樣一個目標，才能產(chǎn)生和增強團隊的凝聚力,。只有大家在思想意識上高度統(tǒng)一沒有分歧,，才能確保項目的措施從上之下具體貫徹落實，保證項目內(nèi)部個體力量與目標方向相同,，避免“內(nèi)耗”現(xiàn)象,，大大提高生產(chǎn)效率在工作之余，多參考相關資料,，多想有經(jīng)驗的同時討教,，提高自身的業(yè)務素質(zhì)水平和積極性，端正態(tài)度,，努力,、扎實,、本分的做好自己份內(nèi)的各項工作，爭取再上一個新的臺階!

一,、深入學習各項產(chǎn)品知識,，不斷提升自身綜合素質(zhì)

制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關政策,、文件,，使理論水平、業(yè)務能力明顯提高,。做到了知識更新,、業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點,，能夠及時發(fā)現(xiàn)，盡早補齊,，做到事半功倍,。

二、強化團隊意識,，樹立集體觀念

年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容,，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合,，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成,，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了唯一的目標在拼盡全力的時候,，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動,，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后,，實現(xiàn)了完美的收官,。

三、努力提升業(yè)務水平,，提高客戶服務質(zhì)量

一位學者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為,，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此,，作為公司業(yè)務的初學者,，我應該花更多的時間去學習產(chǎn)品知識，業(yè)務技能,，并不能因為接觸時間短,，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建,，為進一步提高服務質(zhì)量,，爭創(chuàng)服務品牌,，提升顧客滿意度做好一切努力。

四,、加大營銷力度,，做好貸款工作

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位,，以存貸比的要求做第一抓手,，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上,。二是爭攬他行資金,，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,，充分挖潛,，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系,，全面出擊,。