光陰的迅速,，一眨眼就過去了,，成績已屬于過去，新一輪的工作即將來臨,，寫好計劃才不會讓我們努力的時候迷失方向哦,。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的計劃嗎？下面是小編帶來的優(yōu)秀計劃范文,，希望大家能夠喜歡!

信貸客戶經(jīng)理工作計劃及目標(biāo)篇一

xxx年,，是我公司業(yè)務(wù)發(fā)展承前啟后的關(guān)鍵年，也是進(jìn)一步開拓市場,、聚集客戶的奠基之年,，更是提升服務(wù)質(zhì)量，樹立企業(yè)形象,，創(chuàng)立自身品牌的重要一年,，做好今年的各項工作，意義十分重大,，全公司上下要團(tuán)結(jié)一致,，開拓進(jìn)取，優(yōu)化服務(wù),，強(qiáng)化監(jiān)管,，為實現(xiàn)公司穩(wěn)妥拓展,，更好地服務(wù)于地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展打牢基礎(chǔ)。

xxx年度,，公司發(fā)展要在省,、市金融辦的領(lǐng)導(dǎo)下，在行業(yè)主管部門的指導(dǎo)下,，在全體職工的共同努力下,，切實以《xxx省政府辦公廳關(guān)于擴(kuò)大小額貸kuan公司試點(diǎn)工作》的通知要求和《xxx省小額貸kuan公司暫行辦法》規(guī)定為切入點(diǎn)，規(guī)范管理,，加強(qiáng)監(jiān)督,。要以公司各制度規(guī)范為標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真履職,，按章操作,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸kuan審批,、貸后管理,、資金監(jiān)管、風(fēng)險防范等各環(huán)節(jié)工作,，并嚴(yán)格按員工職業(yè)道德規(guī)范要求,，強(qiáng)化員工服務(wù)水平和業(yè)務(wù)技能的提升，努力實現(xiàn)公司穩(wěn)步,、健康和可持續(xù)發(fā)展,。xxx年度，公司擬向中小企業(yè),、小微企業(yè),、個體工商戶、城鎮(zhèn)居民及“三農(nóng)”行業(yè)等累計發(fā)放貸kuan筆,，萬元,，年末貸kuan余額達(dá)到萬元，全力確保全年貸kuan在資產(chǎn)質(zhì)量分類上均處于正常水平,，且年內(nèi)不發(fā)生差錯及案件事故,。

一是要以強(qiáng)化監(jiān)管為目標(biāo)，不斷細(xì)化貸kuan風(fēng)險管理措施,、風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn),、風(fēng)險評估等制度和細(xì)則，全力做好貸kuan風(fēng)險評審和貸審會日常工作,。二是要以降低貸kuan風(fēng)險為根本,，結(jié)合工作實際制定公司貸kuan發(fā)放的調(diào)查、審查,、風(fēng)險預(yù)測,、貸kuan風(fēng)險分類認(rèn)定,、風(fēng)險評價、防止風(fēng)險的措施,、貸后監(jiān)管,、貸kuan代償管理、公司資產(chǎn)質(zhì)量的檢測,、不良貸kuan壓縮目標(biāo)等考核辦法,，真正做到項目細(xì)化，指標(biāo)量化,，考核有依據(jù),。三是要以跟蹤檢查為重點(diǎn)，適時監(jiān)督檢查貸后業(yè)務(wù)管理工作執(zhí)行情況,，并根據(jù)監(jiān)督檢查情況撰寫檢查報告，隨時向公司報告風(fēng)險管理情況,，以及時完善工作中的漏洞,，并適時提出整改措施。四是要以整體聯(lián)動為要求,，監(jiān)督并協(xié)助信貸,、財務(wù)等部門加大不良貸kuan的清收力度,，并詳細(xì)擬定風(fēng)險控制方案,，定期報送風(fēng)險監(jiān)控報告,，以規(guī)范貸kuan業(yè)務(wù)操作規(guī)程,，逐步健全貸kuan風(fēng)險評價體系,，促進(jìn)風(fēng)險管理不斷科學(xué)化,，為實現(xiàn)公司資產(chǎn)保質(zhì)增質(zhì)保駕護(hù)航,。

一是各財會人員要在財務(wù)總監(jiān)的領(lǐng)導(dǎo)下認(rèn)真履職盡責(zé),，嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)管理,、會計核算等相關(guān)職責(zé),。二是要進(jìn)一步結(jié)合公司財務(wù)工作實際，探索建立更加科學(xué)合理,、操作性強(qiáng)的財務(wù)管理實施細(xì)則，為做好公司財務(wù)計劃,、組織和控制工作，更好地協(xié)調(diào)處理對內(nèi)對外經(jīng)濟(jì)活動創(chuàng)造條件,。三是要根據(jù)公司年度發(fā)展規(guī)劃,，制定經(jīng)營計劃,，編制財務(wù)預(yù)算，以期及時,、準(zhǔn)確,、完整地反映公司資產(chǎn)狀況和經(jīng)營情況,。四是要主動主動地參與公司經(jīng)營管理,，切實加強(qiáng)資金管理，測評預(yù)警財務(wù)風(fēng)險,，優(yōu)化資產(chǎn)配置,，并嚴(yán)格執(zhí)行國家財稅政策和企業(yè)資產(chǎn)管理等制度，加強(qiáng)公司財務(wù)內(nèi)部審計,，促進(jìn)財務(wù)管理規(guī)范化,。五是嚴(yán)格程序和規(guī)程辦理財務(wù)收支，依法繳納國家稅收,，及時向有關(guān)部門報送財務(wù)報表,，并配合信貸部門做好貸kuan的收貸收息工作。

一是要以公司辦公室為監(jiān)督主體,，加強(qiáng)企業(yè)員工的日常管理,，促進(jìn)公司行政、人事及員工行為守則落到實處,，切實做好公司后勤保障工作,。二是要根據(jù)公司發(fā)展規(guī)劃、各崗位工作實際等制定年度人力資源規(guī)劃,，合理配置人力資源,，并制定員工績效考核辦法，凝聚員工合力,，調(diào)動工作主動性,，為促進(jìn)公司利益最大化，提供人力支持,。三是加強(qiáng)對外宣傳工作力度,，并詳細(xì)制定企業(yè)形象推廣計劃，定向推介公司產(chǎn)品及服務(wù),，提升企業(yè)在市場競爭中的認(rèn)知度,，為企業(yè)發(fā)展創(chuàng)造條件。四是嚴(yán)格按要求做好員工考勤,、會議組織,、公司財產(chǎn)登記、印章管理,、信貸業(yè)務(wù)檔案管理等工作,。五是搞好對內(nèi)對外銜接和協(xié)調(diào)工作，促進(jìn)公司運(yùn)轉(zhuǎn)及時高效,。五是要搞好企業(yè)文化建設(shè)，逐步培育,、完善具有自身特色的企業(yè)文化,，進(jìn)一步增強(qiáng)員工的凝聚力、向心力,。

一是各部門要以年度工作目標(biāo)和計劃統(tǒng)攬全局，進(jìn)一步細(xì)化工作,，分解任務(wù)確定指標(biāo),，落實責(zé)任,。二是各部門要結(jié)合工作實際,，加大培訓(xùn)力度,，讓本部門員工進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，熟悉政策,，不斷增強(qiáng)和樹立服務(wù)借款人的認(rèn)識和本領(lǐng),。三是各部門員工要切實按公司制度規(guī)定在崗在位,，規(guī)范言行，確保工作推進(jìn)有力,。四是對指標(biāo)任務(wù)完成較好的部門或個人,，公司將給予一定的獎勵，對工作不力,，完成任務(wù)滯后，影響工作大局的，將嚴(yán)格按制度規(guī)定逗硬懲處,。

信貸客戶經(jīng)理工作計劃及目標(biāo)篇二

在學(xué)習(xí),、工作或生活中，許多人都寫過書信吧,，書信是人們是人們傳遞傳遞信息,、交流思想感情的一種交際工具。那么,，怎么去寫信呢,？下面是小編為大家收集的信貸客戶經(jīng)理演講稿，供大家參考借鑒,，希望可以幫助到有需要的朋友,。

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，員工同志們：

大家好,！我叫,，是農(nóng)信社的一名信貸客戶經(jīng)理。今天,，我作“發(fā)揚(yáng)實干精神,，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展”的演講，談?wù)勛约痕`行信合精神的一點(diǎn)感悟體會,，激勵自己刻苦勤奮工作,，創(chuàng)造良好工作業(yè)績，為農(nóng)信社健康,、持續(xù),、快速發(fā)展作更大的貢獻(xiàn)。

“誠信,、創(chuàng)新,、敬業(yè)、興農(nóng)”的信合精神,，是我們?nèi)w農(nóng)信社員工的核心價值觀,、工作行為準(zhǔn)則和事業(yè)追求目標(biāo)。真是有了體現(xiàn)時代風(fēng)尚和時代價值的信合精神,，我們農(nóng)信社全體人員立足自身崗位,，憑借著對人民群眾的無比熱愛，憑借著對農(nóng)信事業(yè)的不悔追求,，以飽滿的工作熱情,，執(zhí)著的敬業(yè)精神、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)那髮崙B(tài)度,、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)態(tài)度,，刻苦勤奮、兢兢業(yè)業(yè)工作，為農(nóng)信社發(fā)展默默耕耘,，無私奉獻(xiàn),。

要踐行“誠信、創(chuàng)新,、敬業(yè),、興農(nóng)”的信合精神，促進(jìn)農(nóng)信社經(jīng)營業(yè)務(wù)發(fā)展,，各項工作上臺階,，必須發(fā)揚(yáng)實干精神。實干精神是農(nóng)信社的優(yōu)良傳統(tǒng)和寶貴財富,，農(nóng)信社就是憑著實干精神,，在市場經(jīng)濟(jì)的改革大潮中一步一步走出來，一步一步發(fā)展起來,，具有較強(qiáng)的市場競爭力,，為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和社會主義新農(nóng)村建設(shè)作出較大貢獻(xiàn)。作為一名信貸客戶經(jīng)理,，我要發(fā)揚(yáng)實干精神,，做到不畏艱難，苦干實干,，奮發(fā)進(jìn)取,，取得優(yōu)良成績，實現(xiàn)“實干興社”的目標(biāo),。因此,，我要充分認(rèn)識實干的重要意義，增強(qiáng)實干的責(zé)任心和緊迫感,，珍惜自己的工作崗位,，自覺地投入到實干中,，努力干出工作成績,，促進(jìn)信貸業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，為農(nóng)信社創(chuàng)造更好經(jīng)濟(jì)效益,。

“發(fā)揚(yáng)實干精神,，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展”，關(guān)鍵是要服務(wù)好客戶,。我要注重綜合知識的積累,，認(rèn)真學(xué)習(xí)國家法律法規(guī)和政策方針，認(rèn)真學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識和操作流程,，以及如何與客戶溝通交流的技巧,，用專業(yè)取信客戶。我要全面了解客戶，針對不同的客戶,，不同的性格和不同的金融服務(wù)需求施以不同的營銷策略,，務(wù)必爭取到客戶。我要充分尊重客戶,，維護(hù)客戶,，為客戶提供最優(yōu)的`服務(wù)，用真誠贏得客戶,。我要不怕辛苦,，不畏艱難，走村串戶,，深入田間地頭,，為農(nóng)民群眾提供信貸服務(wù)，為單位爭取更多有效信貸客戶,，促進(jìn)信貸業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展,，創(chuàng)造更多更好的經(jīng)濟(jì)效益，實現(xiàn)自己的人生價值和人生目標(biāo),。

20xx年是全面深化改革之年,，是農(nóng)信社科學(xué)發(fā)展、跨越發(fā)展之年,，我要踐行信合精神,，把自己的崗位作為揮灑激情，成就夢想的廣闊舞臺,，振奮精神,，鼓足干勁，以全新的面貌,、全新的姿態(tài),，全新的步伐，投入到火熱的工作中,，力爭取得優(yōu)異成績,，促進(jìn)農(nóng)信社快速發(fā)展，奔向光輝燦爛的明天,！

我的演講完了,，謝謝大家！

信貸客戶經(jīng)理工作計劃及目標(biāo)篇三

銀行客戶經(jīng)理工作計劃,。年初的競聘上崗,，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺,，來爭取一份工作”,，而且,，出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起,，我在心里和自己較上了勁,，一定要勤奮努力，不辱使命,，他是這樣想的,，也是這樣做的。一年來,，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,， 圍繞支行工作重點(diǎn)， 出色的完成了各項工作任務(wù),，用智慧和汗水,，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神,。

雖說事情都很平常,、也很簡單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多,，我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力,，隨著銀行改革的需要,，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步,。為了不辱使命,，完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想,，樹立客戶第一的思想,，征對不同客戶，采取不同的工作方式,，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。開拓思路,，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作,。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上,，我中有你,，你中有我，在競爭中求生存,，求發(fā)展,，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個好的...

信貸客戶經(jīng)理工作計劃及目標(biāo)篇四

綜合計劃客戶經(jīng)理工作計劃工作計劃經(jīng)理客戶201x年客戶經(jīng)理工作計劃:1,、平常管理:?分組管理制度:工作中,，將團(tuán)隊分成3個小組，通過把人數(shù)落實到分組,，由小組上進(jìn)行管理,，進(jìn)步其團(tuán)隊發(fā)展。并通過與小組長溝通,，更深進(jìn)的了解到團(tuán)隊每一個成員工作上,、生活上的情況，工作上進(jìn)行良性競爭,。

?平常一對一管理:工作中,，多與團(tuán)隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中碰到的題目,，及時指導(dǎo),，給予他們鼓勵和支持。

?工作效力制度:工作中,，要銷售職員,，熟習(xí)自己的崗位職責(zé):、想方設(shè)法完成區(qū)域銷售任務(wù);,、努力完成銷售中的各項要求;,、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;、積極廣泛搜集市場信息并及時整理上報;,、嚴(yán)格遵守公司各項規(guī)章制度;,、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作,。建立團(tuán)隊高效力的工作精神,，團(tuán)隊以每月15日之前完成當(dāng)月工作情況，通太高效力模式對新員工進(jìn)行影響,，便于后期團(tuán)隊管理,。

團(tuán)隊會議是團(tuán)隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段,，銷售職員對公司的唆使精神理解不夠,，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定,，就不會嚴(yán)格依照終端思路開辟客戶，工作效力就大大折扣,。

?工作內(nèi)容:通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作,，進(jìn)行業(yè)績分析，熟悉到其不足,，對其批評,，共同交換，找到好的方法和途徑,，解決市場遺留題目,，恢復(fù)市場肌體，進(jìn)步工作效力,。

?會議精神:一天之際在于晨,，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進(jìn)行批評指正,，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義,，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵,，令人有更高的上進(jìn)心,。周一對大家工作進(jìn)行鼓勵，調(diào)動起積極性,，導(dǎo)致工作順利完成,。

?會議文化:會議中增加才藝展現(xiàn)，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來,，彰顯其自信和人格魅力,，鼓舞其團(tuán)隊士氣，增強(qiáng)其團(tuán)隊向心力和凝聚力,。

職員招

信貸客戶經(jīng)理工作計劃及目標(biāo)篇五

個人銷售工作計劃如下,。

一、對于老客戶,，和固定客戶,，要經(jīng)常持續(xù)聯(lián)系，在有時刻有條件的狀況下,，送一些小禮物或宴請客戶,，好穩(wěn)定與客戶關(guān)聯(lián)。

二,、在擁有老客戶的同時還要不斷從各種媒體獲得客戶信息,。

三、要有好業(yè)績就得加強(qiáng)業(yè)務(wù)領(lǐng)悟，開拓視野，豐富知識,，采取多樣化形式,，把學(xué)業(yè)務(wù)與交流技能向結(jié)合。

四,、今年對自我有以下要求

1,、每周要增加2個以上的新客戶，還要有到xxx個潛在客戶,。

2,、一周一小結(jié)，每月一大結(jié),，看看有哪些工作上的失誤,，及時改正下次不好再犯。

3,、見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求,，再做好準(zhǔn)備工作才有可能不會丟失這個客戶,。

4,、對客戶不能有隱瞞和欺騙,，這樣不會有忠誠的客戶。在有些問題上你和客戶是一向的,。

信貸客戶經(jīng)理工作計劃及目標(biāo)篇六

1,、走訪客戶制度化,，增進(jìn)溝通促進(jìn)共贏

建立走訪客戶制度，旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的交流和溝通,，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平,。為了把走訪工作做實,，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范,。走訪客戶時,，走訪人需詳細(xì)填寫《客戶走訪日志》，每月末交負(fù)責(zé)人核實處理情況,，并填寫意見,。在走訪過程中,，注重與客戶開展面對面交流，積極傾聽客戶的意見和建議,，把握客戶需求的新導(dǎo)向,，切實為改進(jìn)服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料，以此增強(qiáng)營銷的針對性和提高營銷效果,。

2,、積極推行客戶經(jīng)理制，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程,。

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題,，比如，由于走訪人之間缺乏交流和溝通,，出現(xiàn)被走訪人的重疊性,，客戶的難點(diǎn)問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監(jiān)督,，等等,。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則,，如由于客觀原因不能當(dāng)場答復(fù)的,，或不屬于本部門職責(zé)范圍的問題應(yīng)向客戶說明原因并詳細(xì)記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議,，送交相關(guān)專業(yè)局處理,，并協(xié)調(diào)督促實施，事后將處理結(jié)果告知客戶;負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對《記錄表》的收集整理工作,，每季度以報表的形式將走訪結(jié)果報相關(guān)領(lǐng)導(dǎo),，并對近期走訪工作進(jìn)行梳理，并對客戶意見建議的處理結(jié)果進(jìn)行分析,、評議,。

3、對大客戶實行分級管理,，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)

為了不斷地深化,、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，大客戶中心將從多方面著手改善,、提高服務(wù)質(zhì)量,，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制,，并對大客戶實施分級管理制度,，強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順利進(jìn)行,。同時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng),，在走訪客戶時關(guān)注企業(yè)、客戶動態(tài),，了解新年新動向和搜集信息,，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料,，以此增強(qiáng)營銷的針對性和提高營銷效果,，有助于提高運(yùn)行效率,，降低運(yùn)營成本,，最大限度地減少內(nèi)耗，實現(xiàn)客戶資源的共享,。

二,、學(xué)無止境，全面提高客戶經(jīng)理整體素質(zhì)

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶,，客戶經(jīng)理能否對客戶提供“標(biāo)準(zhǔn)化,、個性化、超值化”服務(wù),，直接影響客戶對企業(yè)的“信任度,、滿意度、忠誠度”,。大客戶中心將把握機(jī)會,，創(chuàng)造條件，致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高,。

1,、強(qiáng)化郵政業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)

作為客戶經(jīng)理,，首先必須對郵政業(yè)務(wù)有著深刻的了解,。大客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù)，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營銷專家為目標(biāo),，積極參加各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座,，并與各專業(yè)局保持高度溝通，不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),。

客戶經(jīng)理不僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心,、高度的責(zé)任感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象,，工作效率,、服務(wù)質(zhì)量和個人素質(zhì)直接影響著客戶對郵政企業(yè)的認(rèn)知。為此，在新的一年里,，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧,，進(jìn)一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止、提升客戶經(jīng)理形象,，有助于贏得客戶對郵政企業(yè)的好感,，從而有利于營銷工作的順利開展。

3,、豐富營銷知識體系,，提高營銷水平

為了進(jìn)一步提高營銷水平，大客戶中心將創(chuàng)造條件通過遠(yuǎn)程培訓(xùn),、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與技能,，豐富營銷知識體系，增強(qiáng)拜訪與服務(wù)客戶的能力,、提升工作信心與客戶服務(wù)的滿意度,。

通過學(xué)習(xí)，旨在對郵政業(yè)務(wù)有全面的了解,，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認(rèn)識,，培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務(wù)營銷意識，同時開闊事業(yè),，提高覺悟,，使客戶經(jīng)理認(rèn)識到營銷不僅要通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關(guān)系管理培養(yǎng)客戶的忠誠,，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧,，為今后的工作打下了堅實的基礎(chǔ)。

信貸客戶經(jīng)理工作計劃及目標(biāo)篇七

為了加強(qiáng)我的工作,，改善自己的不足,，我特地寫下這份工作計劃，希望我能在接下來的工作中認(rèn)真的完成,。

1,、走訪客戶制度化，增進(jìn)溝通促進(jìn)共贏

建立走訪客戶制度,，旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的交流和溝通,，為客戶帶給更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平,。為了把走訪工作做實,，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范,。走訪客戶時,，走訪人需詳細(xì)填寫《客戶走訪日志》,，每月末交負(fù)責(zé)人核實處理狀況，并填寫意見,。在走訪過程中,，注重與客戶開展應(yīng)對面交流，用心傾聽客戶的意見和推薦,，把握客戶需求的新導(dǎo)向,，切實為改善服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料，以此增強(qiáng)營銷的針對性和提高營銷效果,。

2,、用心推行客戶經(jīng)理制，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程

3,、對大客戶實行分級管理,，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)

為了不斷地深化、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量,，大客戶中心將從多方面著手改善,、提高服務(wù)質(zhì)量,，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制,，并對大客戶實施分級管理制度,，強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時效性、及時性,，以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順利進(jìn)行,。同時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，在走訪客戶時關(guān)注企業(yè),、客戶動態(tài),，了解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案,，為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料,，以此增強(qiáng)營銷的針對性和提高營銷效果，有助于提高運(yùn)行效率,，降低運(yùn)營成本,，最大限度地減少內(nèi)耗，實現(xiàn)客戶資源的共享,。

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶,，客戶經(jīng)理能否對客戶帶給“標(biāo)準(zhǔn)化、個性化,、超值化”服務(wù),，直接影響客戶對企業(yè)的“信任度,、滿意度、忠誠度”,。大客戶中心將把握機(jī)會,，創(chuàng)造條件，致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高,。

1,、強(qiáng)化郵政業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)

作為客戶經(jīng)理,，首先務(wù)必對郵政業(yè)務(wù)有著深刻的了解,。大客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù)，以成長為能夠隨時理解公司指令與大客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營銷專家為目標(biāo),，用心參加各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座,，并與各專業(yè)局持續(xù)高度溝通，不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),。

客戶經(jīng)理不僅僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心,、高度的職責(zé)感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象,，工作效率,、服務(wù)質(zhì)量和個人素質(zhì)直接影響著客戶對郵政企業(yè)的認(rèn)知。為此,，在新的一年里,，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧，進(jìn)一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止,、提升客戶經(jīng)理形象,，有助于贏得客戶對郵政企業(yè)的好感，從而有利于營銷工作的順利開展,。

3,、豐富營銷知識體系，提高營銷水平

為了進(jìn)一步提高營銷水平,，大客戶中心將創(chuàng)造條件透過遠(yuǎn)程培訓(xùn),、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系,，增強(qiáng)拜訪與服務(wù)客戶的潛力,、提升工作信心與客戶服務(wù)的滿意度。

透過學(xué)習(xí),，旨在對郵政業(yè)務(wù)有全面的了解,，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認(rèn)識，培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務(wù)營銷意識,，同時開闊事業(yè),，提高覺悟,，使客戶經(jīng)理認(rèn)識到營銷不僅僅要透過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶滿意，而且要透過用心有效的客戶關(guān)系管理培養(yǎng)客戶的忠誠,，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧,，為今后的工作打下了堅實的基礎(chǔ)。

一,、深入學(xué)習(xí)各項產(chǎn)品知識,，不斷提升自身綜合素質(zhì)

制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計劃，堅持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策,、文件,，使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高,。做到了知識更新,、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險點(diǎn),，能夠及時發(fā)現(xiàn),，盡早補(bǔ)齊，做到事半功倍,。

二,、強(qiáng)化團(tuán)隊意識，樹立集體觀念

年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團(tuán)隊的每一個人動容,，雖然外面的天氣很冷,，雖然很多客戶不是很配合,，雖然有巨大的數(shù)需要我們想辦法去完成,，但是當(dāng)團(tuán)隊的每一個人都參與進(jìn)來，都為了唯一的目標(biāo)在拼盡全力的時候,，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動,，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后,，實現(xiàn)了完美的收官,。

三、努力提升業(yè)務(wù)水平,，提高客戶服務(wù)質(zhì)量

一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為,，而不是對規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此,，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者,，我應(yīng)該花更多的時間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識，業(yè)務(wù)技能,，并不能因為接觸時間短,，就降低要求,，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量,，爭創(chuàng)服務(wù)品牌,，提升顧客滿意度做好一切努力。

四,、加大營銷力度,，做好貸款工作

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢,，面向授信單位,，以存貸比的要求做第一抓手,，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時,，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上,。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶,，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,，充分挖潛,，一遍一遍地梳理潛在客戶,，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。

一,、帶著一顆“愛心”去工作

1,、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌,，要從服務(wù)他人的角度出發(fā)，讓客戶覺得你是真心地關(guān)心他,，縮短經(jīng)紀(jì)人與客戶之間的距離,，對客戶思想形成正確方案的引導(dǎo)。

2,、做好宣傳，嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范,，做好來電咨詢和新客戶的預(yù)約開戶工作,。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護(hù)工作。

3、做好溝通匯報,，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達(dá)給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人員,，做到不遺漏、不延誤,。

二,、自身素質(zhì)方面在認(rèn)真工作的同時,，我也會努力提高自己的自身素質(zhì)

不斷提升職業(yè)道德,，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識,，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平,。

1、多學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗，學(xué)習(xí)專業(yè)知識,。

2,、多琢磨,、以便構(gòu)建良好的客戶關(guān)系,。證券經(jīng)紀(jì)人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快,，才能更好更深入的完成任務(wù)!

3、多反思,、多總結(jié),。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑。對于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗,，要及時總結(jié),，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗。從而不斷進(jìn)步,，自己超越自己,。在以后的日子中。我將勇于進(jìn)取,，不斷創(chuàng)新,，努力完成公司分配的工作和任務(wù)，爭取取得更大的進(jìn)步!望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正,。我認(rèn)為最重要的一點(diǎn)就是激勵制度：那同樣是家族企業(yè),，同樣是“給自己干”的制度，為何有的干得好,，有的干得差?x認(rèn)為,，家族企業(yè)的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現(xiàn)財富的分配規(guī)則,，在經(jīng)濟(jì)學(xué)里,，就是“為誰干”的問題。激勵制度做得好,，人們就愿意努力干,。二是管理制度，主要解決“生產(chǎn)什么”和“怎么生產(chǎn)”的問題,，體現(xiàn)財富生產(chǎn)的效率規(guī)則,。激勵制度的核心是調(diào)動人的積極性，管理制度的核心是使激勵制度調(diào)動起的干勁科學(xué)化,、高效率,。

沒有合理的激勵制度，再好的管理制度也沒有意義,，但僅有好的激勵制度,，管理制度不科學(xué)，企業(yè)也很難成功,。激勵制度鼓勵人們努力工作，激發(fā)人們心中向善的東西,，主要是為大好人制定的,，它使大好人工作更努力、更有創(chuàng)造性和自主性,。而管理制度則是假設(shè)人都是自私的,，從管理“壞人”的角度入手，它使壞人干不了壞事,，被迫不斷去干好事，長此以往把壞人變成大好人,。在管住壞人的同時,，也使大好人不至于在利益的誘惑下去干壞事,，成為更好的人,。因此,，激勵制度增加了大好人，管理制度減少了壞人。如果都像上面所說的,，我相信沒有干不好的工作。沒有完不成的任務(wù),。

我剛加入到這個團(tuán)隊,，在本人在此團(tuán)隊的一段時間以來，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧,，在工作上更是得到了大家無微不至的指導(dǎo),，為我指出工作中的不足，毫無保留的幫助我快速的勝任崗位,。來到這個大家庭中,，我感受到的是每個人積極向上的蓬勃的精神面貌和斗志昂揚(yáng)的工作作風(fēng)。同時,，他們對待工作認(rèn)真,、細(xì)致、一絲不茍的刻苦精神也無時無刻不感染者我,，熏陶著我,，都在齊心協(xié)力的努力做好自身的本職工作。我對自身在工作中的要求也在不斷提高,，因為一言一行都代表著本行的形象,，工作中不得有一絲的馬虎和放松。因此就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真,，嚴(yán)格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進(jìn)行實際操作,。在工作中，同事們用以往的工作經(jīng)驗來幫助我,，沒當(dāng)我遇到了難以解決的問題,，老同志都會細(xì)心的給我予以解答。

客戶部是負(fù)責(zé)要深入實際,，調(diào)查研究,，注意監(jiān)測我行支出運(yùn)行情況，及時反映資金在使用中出現(xiàn)的新情況,、新問題,、為支出決策提出建議和意見。

一是嚴(yán)格規(guī)范理財產(chǎn)品的銷售渠道,，實行一對一的客戶營銷推介方式,，認(rèn)真做好客戶風(fēng)險評估，充分提示產(chǎn)品風(fēng)險,。

二是加強(qiáng)理財客戶經(jīng)理隊伍建設(shè),，在加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)不斷提升業(yè)務(wù)素質(zhì)的同時，加強(qiáng)職業(yè)操守、服務(wù)品質(zhì)方面的教育及監(jiān)督,，切實防范道德風(fēng)險,。

三是嚴(yán)格規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，嚴(yán)禁發(fā)生代客戶理財?shù)刃袨椤?/p>

四是嚴(yán)格遵守為客戶保密原則,，強(qiáng)調(diào)嚴(yán)格執(zhí)行上級行有關(guān)客戶信息風(fēng)險防范的規(guī)章制度,，如發(fā)生客戶信息泄露等現(xiàn)象，嚴(yán)厲追究相關(guān)人員責(zé)任,。

五是嚴(yán)密關(guān)注高端客戶交易情況,，了解客戶財富來源，積極履行反xxx職責(zé),。

1,、要嚴(yán)守資本充足率底線，保持資本充足率在當(dāng)前水平上的穩(wěn)定,，確保資本構(gòu)成的質(zhì)量,。

2.要進(jìn)一步完善風(fēng)險管理;

6.要控制房地產(chǎn)貸款風(fēng)險，嚴(yán)格執(zhí)行“二套房”標(biāo)準(zhǔn),，嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行住房按揭貸款首付款比例和貸款利率,，對投資性住房要堅持首付高成數(shù)、利率嚴(yán)格風(fēng)險定價和資信嚴(yán)格審查的原則,，采取切實有效措施防范“假按揭”“假首付”現(xiàn)象的發(fā)生,。

此外我要嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，和同事搞好團(tuán)結(jié),，和平相處,。建立共同的目標(biāo)，融項目目標(biāo)與個人目標(biāo)于一體的,，有了這樣一個目標(biāo),，才能產(chǎn)生和增強(qiáng)團(tuán)隊的凝聚力。只有大家在思想意識上高度統(tǒng)一沒有分歧,，才能確保項目的措施從上之下具體貫徹落實,，保證項目內(nèi)部個體力量與目標(biāo)方向相同，避免“內(nèi)耗”現(xiàn)象,，大大提高生產(chǎn)效率在工作之余，多參考相關(guān)資料,，多想有經(jīng)驗的同時討教,，提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和積極性，端正態(tài)度,，努力,、扎實、本分的做好自己份內(nèi)的各項工作，爭取再上一個新的臺階!

一,、深入學(xué)習(xí)各項產(chǎn)品知識,，不斷提升自身綜合素質(zhì)

制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計劃，堅持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策,、文件,，使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高,。做到了知識更新,、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險點(diǎn),，能夠及時發(fā)現(xiàn),，盡早補(bǔ)齊，做到事半功倍,。

二,、強(qiáng)化團(tuán)隊意識，樹立集體觀念

年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團(tuán)隊的每一個人動容,，雖然外面的天氣很冷,，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成,，但是當(dāng)團(tuán)隊的每一個人都參與進(jìn)來,，都為了唯一的目標(biāo)在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動,，也正是因為這樣的精神存在,，才讓我們堅持到了最后，實現(xiàn)了完美的收官,。

三,、努力提升業(yè)務(wù)水平，提高客戶服務(wù)質(zhì)量

一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為,，而不是對規(guī)章條例的機(jī)械遵循,。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者,，我應(yīng)該花更多的時間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識,，業(yè)務(wù)技能，并不能因為接觸時間短,，就降低要求,，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量,，爭創(chuàng)服務(wù)品牌,，提升顧客滿意度做好一切努力,。

四、加大營銷力度,，做好貸款工作

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢,，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手,，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時,，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。二是爭攬他行資金,，面對眾多的客戶,，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛,，一遍一遍地梳理潛在客戶,，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊,。