報(bào)告，漢語詞語，公文的一種格式,，是指對(duì)上級(jí)有所陳請(qǐng)或匯報(bào)時(shí)所作的口頭或書面的陳述,。報(bào)告書寫有哪些要求呢？我們?cè)鯓硬拍軐懞靡黄獔?bào)告呢,？下面是小編帶來的優(yōu)秀報(bào)告范文,，希望大家能夠喜歡!

理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)報(bào)告篇一

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：

大家好!

時(shí)間如梭,，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾,，我加入____銀行____支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半了?；厥走@一年的工作,，雖然忙碌，但十分充實(shí),，理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡單但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少,，經(jīng)過一年的磨礪，使我有了更多的收獲,、更深的感悟?，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：

今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng),，就需要理財(cái)經(jīng)理在銷售理財(cái)產(chǎn)品,，而是更要注重對(duì)保險(xiǎn)、基金等代銷產(chǎn)品的營銷力度并且努力挖掘新客戶,。首先來談?wù)刟um增量,，aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已4年有余,，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了,，存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期，只能通過爭(zhēng)取行外新客戶的方式來提升aum,。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進(jìn)行,，但是人以類聚，我手下的客戶層級(jí)主要都是一些中小客戶,，他們的朋友也大多是中小客戶,，所以aum增量很不理想。下半年支行的客戶活動(dòng)漸漸多了起來,，我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶,。總體來說下半年aum增量完成情況好于上半年,，但整體完成情況不理想,。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫,。接著今年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售太少,，主要原因還是開口太少,，因?yàn)橹坝幸欢螘r(shí)間我是遇到客戶就會(huì)推銷保險(xiǎn)，但是客戶聽到保險(xiǎn)的反應(yīng)都很反感,，漸漸的我也就不敢開口了,。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營銷的方式方法上存在問題,，太急功近利,，想要一下子改變客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶,，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念,，而不是一味的窮追猛打。

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜,，但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同,。由于客戶眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用心經(jīng)營客戶，與有價(jià)值的客戶交朋友,，談感情,，而不是一味的推銷產(chǎn)品，在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步,，但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有一定的差距,。在今后的工作中，我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處,，努力提升人際交往能力,，不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問題的能力，培養(yǎng)自己對(duì)業(yè)務(wù)的鉆勁,，提升自己的專業(yè)度,，多動(dòng)腦，多思考,，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力,，努力完成各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)，為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量,。

謝謝大家!

述職人：____

202_年__月__日

理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)報(bào)告篇二

作為客戶經(jīng)理,，在20xx年度的工作當(dāng)中，時(shí)刻繃緊自己工作的那根弦,，圍繞年初定下的工作目標(biāo),，做好工作計(jì)劃，按照分階段完成小目標(biāo)，逐步完成大目標(biāo)買的工作進(jìn)程開展各項(xiàng)工作,，逐促使每一項(xiàng)工作都能按部就班，有章可循的進(jìn)行,，20xx年,，我行新增存款任務(wù)3256萬元，完成計(jì)劃的198.5%,，辦理承兌匯票貼現(xiàn)9筆,，金額521萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入3萬元,，完成個(gè)人攬儲(chǔ)77萬元,，同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡,、貸記卡營銷等工作,，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，各項(xiàng)工作指標(biāo)均已完成!

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成,，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開展上,，我中有你,，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,，求發(fā)展,，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我在工作中始終樹立客戶第一思想,，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,，急客戶之所急，想客戶之所想,，在工作方法上,，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤,，最終使近2700萬元資金年初到帳,，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過程中,，我用心細(xì)致,，把兄弟情、朋友意注入工作中,，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言,，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,，更會(huì)看到他忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單,，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多,。

理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)報(bào)告篇三

新的一年，我行的改革力度,，考核的深度都將是前所未有的,，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏,，聽從指揮,，堅(jiān)決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢(shì),，針對(duì)自身的不足,，不斷學(xué)習(xí)，努力工作,。

回顧走過的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位,，一年來取得了部分成績,，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員,，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營銷工作,，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績,。

客戶維系,、挖掘,、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

4,、結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求,，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái),、安穩(wěn)回報(bào)系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷售,。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在分行的高度重視下,，今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì)，在工作中,，作為銀行的職員,，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶,，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,。

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低,，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足、素質(zhì)不高,、管理未配套等問題,。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富,，理財(cái)渠道有待拓展,，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。

2,、營銷力度薄弱,，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力,；

2,、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn),；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3,、加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長,。

理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)報(bào)告篇四

只有以客戶為中心,，有的放矢地提供產(chǎn)品和服務(wù)，才能提高市場(chǎng)占有率,，因而需要理財(cái)經(jīng)理對(duì)客戶的需求量身定做,。今天本站小編為大家精心挑選了關(guān)于理財(cái)經(jīng)理

年度工作總結(jié)

剛進(jìn)公司,，我會(huì)讓自己盡快適應(yīng)這個(gè)角色的轉(zhuǎn)換，端正心態(tài),，全心全意投入到工作中去,，爭(zhēng)取在這一年結(jié)束時(shí)完成業(yè)績指標(biāo)。在上半年,，我要盡快熟悉銀行駐點(diǎn),，每個(gè)月按要求完成指定的業(yè)績指標(biāo)。在下半年,，在完成基本的業(yè)績指標(biāo)的基礎(chǔ)上,，有意識(shí)地開發(fā)維護(hù)好重要客戶，更加注重資產(chǎn)指標(biāo),。另外,，在工作過程中,，通過與同事們的相處，找到適合自己的搭檔,，以便更好地合作,，更高效地工作。

為了能夠更有成效地開展工作,，取得更好的成績,，我對(duì)自身以及工作安排有以下

工作計(jì)劃

1. 加強(qiáng)自身素質(zhì)及能力的提高，尤其是對(duì)于專業(yè)不對(duì)口的我來說,。主要包括證券專業(yè)知識(shí)及營銷知識(shí),，閱讀相關(guān)書籍，包括證券方面,、心理學(xué)方面,、營銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等,，讓自己時(shí)刻保持不斷學(xué)習(xí),、積極向上的心態(tài),。平時(shí)所見所聞多琢磨,，多主動(dòng)問，多反思,，多總結(jié),，多向他人請(qǐng)教學(xué)習(xí)。具體而言,，要熟悉相關(guān)軟件的使用,，能應(yīng)對(duì)客戶提出的問題;要懂得簡單的股票分析，向同事們學(xué)習(xí)編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個(gè)電話給潛在客戶等,。學(xué)習(xí)電話營銷,、微博營銷相關(guān)知識(shí)。每天總結(jié)自己所學(xué)到的,，解決困惑問題,，尤其是在每天的總結(jié)會(huì)議上，認(rèn)真聽取同事們的經(jīng)驗(yàn),，揚(yáng)長避短,，少走彎路。

2. 充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò),，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時(shí)聯(lián)系我,，盡量將在炒股的親戚朋友爭(zhēng)取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友,，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶,。另外,，對(duì)于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),，努力將客戶爭(zhēng)取過來,。

3. 做好銀行駐點(diǎn)，盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系,，爭(zhēng)取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶,。對(duì)于剛拿到從業(yè)資格證的我來說，第一階段,，先向前輩們學(xué)習(xí),，跟他們到銀行網(wǎng)點(diǎn)熟悉一下，看看他們是怎么做的,。然后遇到問題,，及時(shí)提出來，向大家請(qǐng)教,，做到更好,。

路漫漫，其修遠(yuǎn)兮,，吾將上下而求索,。在今后的日子里，我將不斷學(xué)習(xí),，積極進(jìn)取,，爭(zhēng)取更大的進(jìn)步。既然選擇了遠(yuǎn)方,，就風(fēng)雨兼程!一路上,，有你們，前行的腳步更堅(jiān)定!

我于20xx年11月調(diào)往分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職,。在分理處工作的將近12個(gè)月的工作中,，我勤奮努力，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在擔(dān)任客戶經(jīng)理工作期間的情況總結(jié)匯報(bào)如下：

20xx年11月21日,，我由處調(diào)往處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職,，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合,，勇于探索新理論、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)分理處業(yè)務(wù)往來頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生,，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后,，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我分理處業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi),，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性,，成功營銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),?？蛻艚?jīng)理是我們銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖,，責(zé)任相對(duì)比較重大,。但是，慢慢的,，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍,，當(dāng)我明確了目的,，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來說,，一切都變得清晰,、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì),。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí),，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

我在開展工作的同時(shí)也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),，希望能參與afp培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn),，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力，銀行客戶經(jīng)理

個(gè)人工作總結(jié)

總結(jié)過去,，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足,。展望來年,，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取,、精益求精地完成好今后的工作,，以爭(zhēng)為我行來年個(gè)貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,，一年就這樣不知不覺,，悄無聲息地度過?；厥走@一年,，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)與計(jì)劃,。

一,、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

1,、任務(wù)指標(biāo):

基金

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬，完成率241%,。

理財(cái)產(chǎn)品

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬,，完成率226%。

理財(cái)客戶

新增戶,，完成111%,。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬,，銷售萬,，完成率115%,。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張，完成張,，完成率130%,。

貸記卡

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張,，完成率206%。

2,、學(xué)習(xí)上：

20xx年8月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp、cfp,、保險(xiǎn),、基金、等從業(yè)資格,。

3,、工作上：

1),、積極營銷新客戶

有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷,、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來x萬元,。

2)、細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏,，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬,，該客戶對(duì)此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次，先后買了多萬元的貴金屬,，為我行增加了萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。

3)、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來,，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī),。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷

在做好本崗的同時(shí),，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了,、和x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二,、工作中存在的不足：

1,、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。

2、營銷力度有待提高,。

三,、20xx年的工作打算：

1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠度,。

2,、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力,，爭(zhēng)取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)報(bào)告篇五

回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情,。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用,。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量,。

1,、任務(wù)指標(biāo)：

基金

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬，完成率241%。

理財(cái)產(chǎn)品

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。

理財(cái)客戶

新增戶，完成111%,。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬,，完成率115%。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張,，完成張,，完成率130%。

貸記卡

個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張,，完成率206%,。

2、學(xué)習(xí)上：

20xx年8月通過了cfp（國際金融理財(cái)師）考試,，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險(xiǎn),、基金,、等從業(yè)資格。

3,、工作上：

1）,、積極營銷新客戶

有一次,，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷,、而且優(yōu)惠,。

后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元,。

2）,、細(xì)心維護(hù)老客戶

他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn),，向其推薦貴金屬,，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次,，先后買了xxx多萬元的貴金屬,，為我行增加了xxx萬多元的`中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3）,、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來,，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次,，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任,。在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx,、xxx,、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。營銷力度有待提高。

業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠度,。

營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

新的一年已經(jīng)來臨,，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績上能夠更上一層樓,！

理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)報(bào)告篇六

x年的工作已經(jīng)結(jié)束，回首一年的工作,，作為銀行客戶經(jīng)理,，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十九大精神，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),，切實(shí)充實(shí)自我,，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng),，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

1、任務(wù)指標(biāo)

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬,，完成x萬,，完成率x%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬,，完成x萬,，完成率x%。理財(cái)客戶新增xx戶,，完成x%,。貴金屬任務(wù)指標(biāo)x萬，銷售x萬,，完成率x%,。白金卡任務(wù)指標(biāo)x張，完成x張,，完成率x%,。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x張，完成x張,，完成率x%,。

2,、學(xué)習(xí)上

x年8月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp,、保險(xiǎn)、基金,、等從業(yè)資格,。

3、工作上

(1),、積極營銷新客戶

(2),、細(xì)心維護(hù)老客戶

(3)、耐心解答客戶問題

(4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷

在做好本崗的同時(shí),，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

1、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2,、營銷力度有待提高,。

1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠度,。

2,、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)報(bào)告篇七

作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平,，做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作,，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

為了能夠更好的拓展客戶,，在分行xx部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升,；另外,，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，先后x次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

由于20xx年總體從緊的銀行政策,，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營銷,。

今年總行推出了系列產(chǎn)品,，借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬美元,、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬港幣,、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元。

由于今年國內(nèi)資本市場(chǎng)異?；钴S,，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加,，吸引了不少客戶的目光,，我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧,，適時(shí)地向各類客戶推薦基金,，還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶的信任,，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作,，其中基金就直接銷售了多萬元,，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大,，今年基金的銷售達(dá)到了萬元,。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳,，既讓客戶得到了實(shí)惠,，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

自己的擔(dān)子很重,，而自己的技能,、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心,，總在學(xué)習(xí)總結(jié),，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí),、不斷積累,，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力,、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,，經(jīng)過之前的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù),，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去,。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心,，責(zé)任心,，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作,，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足,，主要表現(xiàn)在：

第一,，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源,，原本能夠很好的合作,，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定理財(cái)方案。

第二,，現(xiàn)有的客戶資源,，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作,；對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會(huì),。

第三，有些工作做的不夠過細(xì),，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。

針對(duì)以上突出的問題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：

第一,，加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,，游刃有余。

第二,，在做好本職工作的同時(shí),，積極營銷，更新觀念，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,，做出較好的業(yè)績回報(bào)xx銀行,。

第三，細(xì)節(jié)決定成敗,，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),，增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié),，不斷改進(jìn),，力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作。

理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)報(bào)告篇八

結(jié)合年初制定的工作計(jì)劃,，今年我完成了以下各項(xiàng)工作：

1,、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想，以六年多的業(yè)務(wù)知識(shí)積累為基礎(chǔ),，我做到熱情,，高效的服務(wù)。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,，提高自助終端的使用率,。

2、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是最好的營銷手段”,，在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話營銷”,，推銷網(wǎng)銀、基金,、信用卡及活利寶等產(chǎn)品,。同時(shí)累積目標(biāo)客戶群，為平時(shí)的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備,。

3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手,，保證以最低的差錯(cuò)率完成各項(xiàng)工作,，做到真正的高效。對(duì)新同事做好傳,、幫,、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作,。在銀企對(duì)賬的工作上,，以當(dāng)面，電話提醒,、催收的方式來提高我行的對(duì)賬率,。

過去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。

在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識(shí)不夠全面,，因?yàn)榭蛻舻男枨笫侨矫娴?，以目前的知識(shí)面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí),，通過培訓(xùn),，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請(qǐng)教為輔,，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”,。

新的一年，我行的改革力度,，考核的深度都將是前所未有的,，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏,，聽從指揮,，堅(jiān)決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢(shì),，針對(duì)自身的不足,，不斷學(xué)習(xí)，努力工作,。

回顧走過的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位,，一年來取得了部分成績,，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員,，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍,、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營銷工作,，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績,。

客戶維系、挖掘,、管理,、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

4、結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求,，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在分行的高度重視下,，今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì),，在工作中，作為銀行的職員,，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,，把為客戶創(chuàng)造最大的`投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足,、素質(zhì)不高,、管理未配套等問題。目前,，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富,，理財(cái)渠道有待拓展,，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。

2,、營銷力度薄弱,，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力;

2,、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3、加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長,。