光陰的迅速,，一眨眼就過去了,，成績已屬于過去，新一輪的工作即將來臨,，寫好計劃才不會讓我們努力的時候迷失方向哦,。計劃怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢,？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的計劃書范文,，希望對大家能夠有所幫助,。

銀行內(nèi)控總結(jié)下一步計劃篇一

銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分,，一直扮演著重要的角色,。隨著金融市場的不斷發(fā)展和金融業(yè)務(wù)的不斷創(chuàng)新，銀行內(nèi)部管理的難度也愈加復(fù)雜,。如何確保銀行業(yè)務(wù)的正常運轉(zhuǎn),，保障客戶利益，預(yù)防和化解風(fēng)險,，成為銀行業(yè)內(nèi)控主管的核心任務(wù),。本文將闡述內(nèi)控主任對于銀行內(nèi)部控制所應(yīng)具備的素質(zhì)和經(jīng)驗，并結(jié)合自身實踐經(jīng)驗談,，對銀行內(nèi)控主任的工作進行總結(jié)和歸納,。

銀行內(nèi)控主任是銀行內(nèi)控運營的核心人員,，承擔(dān)著設(shè)計、建立,、執(zhí)行和監(jiān)督內(nèi)部控制體系的重要職責(zé),。因此，內(nèi)控主任首先需要具備一定的專業(yè)背景和技能,，如會計,、審計、風(fēng)險管理等專業(yè)知識,，具備相關(guān)的行業(yè)認證和資格證書,。

此外，內(nèi)控主任還需要具備較強的領(lǐng)導(dǎo)力和組織能力,，能夠指導(dǎo)和協(xié)調(diào)團隊成員進行內(nèi)部控制工作,。內(nèi)控主任在銀行內(nèi)控體系中不僅是執(zhí)行者，更是管理者,，需要有較強的溝通和協(xié)調(diào)能力,，能夠與不同部門的員工和上級領(lǐng)導(dǎo)建立良好的合作關(guān)系，并能夠根據(jù)風(fēng)險情況及時調(diào)整內(nèi)控方案,，保障銀行業(yè)務(wù)的安全運行。

在日常工作中,，內(nèi)控主任需要立足于實際情況,，不斷完善內(nèi)部控制體系。首先,，內(nèi)控主任需要對銀行業(yè)務(wù)有清晰的了解,，可以通過制定內(nèi)部管控標(biāo)準流程及評估表，定期對銀行各業(yè)務(wù)板塊的風(fēng)險進行評估,。其次,，內(nèi)控主任要與分行和各部門合作，形成內(nèi)控管理聯(lián)動機制,，及時協(xié)同發(fā)現(xiàn)和處置各種風(fēng)險問題,。最后，內(nèi)控主任要在內(nèi)部控制方案設(shè)計和執(zhí)行過程中,，堅持科學(xué)性和靈活性的原則,，對不足之處進行及時糾正。

第四段：內(nèi)控主任的挑戰(zhàn)與解決方案,。

在工作中,，內(nèi)控主任也會遇到許多問題和挑戰(zhàn)。面對日益復(fù)雜的金融市場和業(yè)務(wù)形勢,，內(nèi)控主任需要不斷學(xué)習(xí)和更新各種金融監(jiān)管政策和法規(guī),，加強對銀行業(yè)務(wù)的了解和分析能力,。此外，內(nèi)控主任還需要面對各種形式的風(fēng)險,，如IT風(fēng)險,、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險等,，對各類風(fēng)險要有操作性的掌控能力和預(yù)見性,。

在此背景下，內(nèi)控主任的優(yōu)化方法是要求本人的上級領(lǐng)導(dǎo),、行信委,、行紀委等各種監(jiān)管部門的支持和協(xié)作，共同制定并落實內(nèi)部控制既定的目標(biāo)和要求,、制定相應(yīng)的工作方案和實施滾動年度抽查,、隨機點評等輔助機制，要使得內(nèi)部控制體系的可運用性更強,。

第五段：總結(jié),。

銀行內(nèi)控主任作為銀行內(nèi)部控制的中樞力量，其素質(zhì)和經(jīng)驗對銀行內(nèi)控體系的完善和發(fā)展起到了關(guān)鍵性作用,。在工作中,，內(nèi)控主任要不斷地發(fā)掘自身的優(yōu)勢和不足之處，加強學(xué)習(xí)和鍛煉,，不斷提升自身的管理和決策能力,，體現(xiàn)出專業(yè)的素質(zhì)和優(yōu)秀的業(yè)務(wù)素養(yǎng)。通過合理的制度監(jiān)管,，市場導(dǎo)向的業(yè)務(wù)理念,、以客為本的服務(wù)理念，銀行內(nèi)控主任為銀行內(nèi)部控制提供強有力的支撐,，不斷加強銀行風(fēng)險控制體系,，確保銀行業(yè)務(wù)運行的穩(wěn)健性和安全性。

銀行內(nèi)控總結(jié)下一步計劃篇二

是對以往工作的評價,，必須堅持實事求是的原則,。下面就是小編為大家收集的銀行內(nèi)控工作總結(jié),歡迎閱讀!

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施,。

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實,，2019年以來,，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,，做到思想認識到位，工作措施到位,，組織體系健全,，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室,，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場審計x次，參加人員xx人次,，根據(jù)行長室要求制訂了,。

工作計劃。

完成了主任,、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計;儲畜所,、儲蓄所、儲蓄所,、分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責(zé)任移交x個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作,。

2、及時傳達銀監(jiān)會,、人民銀行,、上級行新政策、新制度,、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí),，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策,、制度、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3、針對本行實際,，不斷完善行之有效的各種,。

規(guī)章制度。

根據(jù)上級行的文件精神,，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了,、委員會,，調(diào)整了審查委員會,、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法,、工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門,。

崗位職責(zé)。

制度,、辦法出臺使全行在組織上,、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高。xx月,，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次,，金額xx元,。

6、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識,。

x年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點,，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合,、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強了管理,，并召開了主任辦公會和部門全體會議,，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控,。

如下：

一,、業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查,，客戶檔案,、密碼信封、庫存及成品帳實相符,。

二,、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實,，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況,，規(guī)定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會,，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識,。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估,。

三,、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價值觀和道德觀。

四,、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理,。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控,，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案。近日,，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平,，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采轉(zhuǎn)載自本站,，請保留此標(biāo)記取三項措施,，強化全行的內(nèi)控管理工作。

一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理,。在認真總結(jié)經(jīng)驗,，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案》,，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,，并嚴格按照上級行的內(nèi)控管理,、操作規(guī)范標(biāo)準，細化控制管理環(huán)節(jié),，規(guī)范監(jiān)督檢查程序,，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施,，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作,，實現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo),。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的工作計劃。

二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度,。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責(zé),，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況,，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分,。考核時,，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴重程度將問題分為一般問題,、較嚴重問題、嚴重問題,、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核,，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分,。

三是加大對信貸業(yè)務(wù),、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度,，進一步規(guī)范操作程序,，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面,，提高風(fēng)險防控能力,，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo),，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面,、健康、穩(wěn)定,、持續(xù)發(fā)展,。

銀行內(nèi)控總結(jié)下一步計劃篇三

一個月來，在市行組織領(lǐng)導(dǎo)下,，我行積極開展了《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法(20xx年版)》和《中國銀行股份有限公司管理問責(zé)辦法(20xx年版)》等關(guān)于我行員工內(nèi)控教育的學(xué)習(xí)活動,。通過自學(xué)和行里組織的集中學(xué)習(xí)，我對于銀行風(fēng)險內(nèi)控在思想上有了進一步的提高,，對《處理辦法》所涉及的共三章,、二十八節(jié),、三百零六條行為有了比較詳細的了解,，對照我的崗位職責(zé)，對于與我息息相關(guān)的各項條例有了比較明確的認識,，對于柜員崗位接觸較多的現(xiàn)金出納，儲蓄與atm業(yè)務(wù),，外幣兌換,，銀行卡和網(wǎng)上銀行，對公柜員票據(jù)安全控制及防范等方面的違規(guī)行為及處理辦法有了深刻的認識和體會,，另外對于管理人員失職行為,，金融市場業(yè)務(wù)，人力資源管理,，檔案和安保方面的違規(guī)行為及處理辦法也有了比較深的認識,，下面是我對這次《處理辦法》學(xué)習(xí)的體會：

市行開展本次內(nèi)控教育學(xué)習(xí)活動后，首先我在思想上高度重視,，積極貫徹市行方針政策,，認真學(xué)習(xí)有關(guān)兩項《處理辦法》，并自覺做好筆記,。通過學(xué)習(xí),，我深深體會到，處理辦法為我們中國銀行前進發(fā)展的`起著保駕護航的作用,，是我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展的奠基石;同時我也深切的感受到,，作為一名中行的員工，一定要處處以《處理辦法》上各項規(guī)章制度作為自己的行為規(guī)范,，只有這樣我們才能成為一名合格的有素養(yǎng)的優(yōu)秀金融行業(yè)工作者,。

近年來，我行在不同的省市也曾出現(xiàn)過一些大大小小的經(jīng)濟案件和責(zé)任事故,，究其原因就是我們一些員工不能從思想上認同各項規(guī)章制度,，視制度如不見，完全無視或者不能完全按照各項規(guī)章制度辦理各項業(yè)務(wù),，從而導(dǎo)致出現(xiàn)了一些風(fēng)險隱患,，被不法分子所利用，造成一些無法挽回的損失,。因此,，我們更應(yīng)該認真學(xué)習(xí)和深刻體會《處理辦法》的各項條例，強化自我保護意識,，把握好風(fēng)險控制,。

通過這次學(xué)習(xí)，比照本人在工作中存在一些不足,，在今后的工作中我要努力做到：一是加強各項規(guī)章制度學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自己的業(yè)務(wù)能力水平和風(fēng)險控制能力,。二是對自己的崗位要充滿熱情，提升自我作為一名中行員工的自豪感，愛崗敬業(yè),，努力工作,，忠于職守，做一名有責(zé)任心的員工,，踏踏實實工作,，清清白白做人，做一個克于律己的中行人,。

銀行內(nèi)控總結(jié)下一步計劃篇四

眾所周知,，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度,、程序和方法,，對風(fēng)險進行事前防范、事中控制,、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制,。業(yè)務(wù)經(jīng)營機構(gòu)和每個員工，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的責(zé)任,，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者,，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險的所有者,，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險管理的第一道防線,。所以，經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營,、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí),，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識,。

首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的――貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終,；它是無處不控的――與業(yè)務(wù)的速度和空間同步,，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想,；它是無人不控的――上到管理者,，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的,；它是無事不控的――小業(yè)務(wù)要控,，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行,，沒有例外與“個案”處理,。其次，談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認識。

第一,，合規(guī)經(jīng)營是落實科學(xué)發(fā)展觀,，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng),，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展,，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境,，推動全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展,。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰,。

第二,，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線,。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險,，提升經(jīng)營管理水平的需要,。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營,，是不可逾越的一道防線,，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般,，不可能健康成長,。

第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工,。所以銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險,。

再次,，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心,，促進我行的健康發(fā)展呢,？我認為應(yīng)該做到以下四點,。

第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵,、主力軍,；基層機構(gòu)、條線部門的主要負責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人,；業(yè)務(wù)經(jīng)理是機構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險把控的直接責(zé)任人；全員的責(zé)任意識是內(nèi)控防案的核心要素,；基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施,；及時進行風(fēng)險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段；合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身,；內(nèi)控的主體是要控人,；整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺；內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作,。

第二,，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中,，貫穿于每個業(yè)務(wù),、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中,，我們要強化法紀意識,，認真學(xué)習(xí)法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強化自覺意識,，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》（或《中國銀行營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴禁》）指導(dǎo)和檢點自己的行為,。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作,。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從,。再者,，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想,，不再是事不關(guān)己,，高高掛起。

第三,，要嚴格地,、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐,，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了,，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘,。但是無論多么完美的規(guī)章制度,，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設(shè),。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,，夸夸其談，喊大口號,，而一到真正處理業(yè)務(wù)時,，就把合規(guī)、制度丟在一邊,，草草了了,，粗枝大葉，工作浮躁,，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事,。

第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度,?；鶎咏?jīng)營機構(gòu)要做好每日、每周,、每月的自查工作,。首先，機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時,，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī),，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點主任清點柜員庫存,、查看柜員工作錄像等等,。其次，員工之間要相互監(jiān)督,、相互警示,，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)的疑問。通過這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí),，我們應(yīng)當(dāng)堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓,、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合規(guī)意識,，嚴格遵守各項規(guī)章制度,，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全,，以合規(guī)促發(fā)展,。同時我們也應(yīng)當(dāng)樹立信心,，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中,，為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量,！

銀行內(nèi)控總結(jié)下一步計劃篇五

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施,。

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實,，20xx年以來,，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,，做到思想認識到位,，工作措施到位，組織體系健全,，處罰整改加強,。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場審計x次,，參加人員xx人次，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,，完成了xx主任xxx,、xx分理處主任xx任期內(nèi)的`責(zé)任審計;xx儲畜所、xx儲蓄所,、xx儲蓄所,、xx分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責(zé)任移交x個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。

2,、及時傳達銀監(jiān)會,、人民銀行、上級行新政策,、新制度,、新辦法。據(jù)統(tǒng)計,，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件xx多只，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí),，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策,、制度,、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3,、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神,，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,，新成立了xxxxxx,、xxxxx、xxxx委員會,，調(diào)整了xx審查委員會,、xxxxx委員會、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組,、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法,、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé),。制度、辦法出臺使全行在組織上,、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高,。x月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,，共處罰xx人次，金額xx元,。

6,、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識,。

銀行內(nèi)控總結(jié)下一步計劃篇六

為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化,，20xx年被確定為我行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性,。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè),，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,。

通過參加市行組織的以“合規(guī)建設(shè),、規(guī)范流程、夯實基礎(chǔ)”為主題的“合規(guī)管理年”的學(xué)習(xí),，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識,，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起,、主動合規(guī),、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍，這次學(xué)習(xí)正是一個很好的機會,。

本次學(xué)習(xí)的主要內(nèi)容是：“合規(guī)管理年”活動的指導(dǎo)思想,、組織領(lǐng)導(dǎo)成立情況、活動階段安排以及“合規(guī)管理年”的重點內(nèi)容,，包括開展“四項評價”和發(fā)布實施“四個辦法等,。”

通過學(xué)習(xí)使我進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營,，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在,。因此,，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作,，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展,。

加強對我行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀、違規(guī),、違章行為,，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀律,，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行,。健全規(guī)章制度,，嚴格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證,。為此要認真抓好制度建設(shè),，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí),，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細制度,、嚴操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級檢查,、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約,。此外，我行還要求收集,、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容,，我們主要負責(zé)整理了職工花名、考勤登記,、獎金分配等臺帳,，這是加強基礎(chǔ)管理的一個很好的方法。

銀行號稱“三鐵：“鐵制度,、鐵算盤,、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,，銀行在百姓心中才是可以信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧,。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,，我們的制度才得于實施,，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,，如果不能得到好的執(zhí)行,，那也將走向它的反面。

銀行內(nèi)控總結(jié)下一步計劃篇七

根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案有關(guān)文件的通知》（豫農(nóng)信險[20xx]9號）要求以及銀監(jiān)會“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關(guān)要求,，按照駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案及相關(guān)要求,，結(jié)合我社自身實際，組織全體員工認真開展此項工作,。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束,，現(xiàn)將相關(guān)情況報告如下：

為加強“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級文件精神,，聯(lián)社成立了由理事長任組長，監(jiān)事長任副組長活動領(lǐng)導(dǎo)小組,，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展,、指導(dǎo),、督促檢查。由各部門各負其責(zé),，認真對本部門的內(nèi)控和案防制度進行匯總,，列出了對照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上,，于20xx年8月8日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動動員大會,，認真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí)，使全體員工統(tǒng)一思想,，高度重視,，準確把握活動要求。

在學(xué)習(xí)階段,，為不影響正常業(yè)務(wù)的開展,，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機關(guān)人員進行集中學(xué)習(xí)，基層社由主任組織學(xué)習(xí),，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進行指導(dǎo),、督促，同時由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn),，主要學(xué)習(xí)了各項業(yè)務(wù)操作流程,、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項制度,，并結(jié)合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解,。通過一個月的學(xué)習(xí)，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握,。

在全面部署和組織推動的基礎(chǔ)上,，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的重點機構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則,，加強自查自糾工作。重點對安全保衛(wèi),、重要空白憑證管理,、對賬制度、業(yè)務(wù)流程操作,、貸款發(fā)放和管理等方面進行了認真的檢查,，將檢查存在的.問題對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié),。

通過自查,，對于各社（部）財務(wù)方面存在的問題：

（一）憑證管理不合規(guī)。

（二）列支辦公用品無清單,。

信貸方面存在的問題：

（一）未按照“三個辦法一個指引”委托支付和自主自付貸款,。

（二）貸款手續(xù)不齊全。

（三）貸款三責(zé)制度落實不到位等問題,。

銀行內(nèi)控總結(jié)下一步計劃篇八

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)中國建設(shè)銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神,，為進一步加強案件防控工作，結(jié)合支行實際,，認真組織全員對《方案》進行了學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí),，全員風(fēng)險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險和案件的第一道防線,。同時,，進一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動應(yīng)對為主動防控,，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防,、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié),，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手,，各部門深入機構(gòu)網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風(fēng)險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改,，不斷促進了案件防控工作?，F(xiàn)匯報如下：

一、基本情況

xx年年以來,，支行黨委高度視案件防控工作,，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益,，結(jié)合實際工作查找問題,，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏,、剔舊補新,，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控,、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理,，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,，剖析根源,，制定方案及時整改。

1．年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份,，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責(zé)任書,、分管副行長與部門、機構(gòu)網(wǎng)點負責(zé)人簽訂,、部門負責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實行分管責(zé)任,，使案件防控責(zé)任到人,，不留死角,。

2．認真落實《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作,，以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力,，對員工不良行為排查率為100%。

習(xí)傳達，提高了全體員工案件防控意識,。

4．條線管理部門深入機構(gòu)網(wǎng)點搞好案件防控及整改,，促進整改工作落實。為了加強基層機構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險管理,，進一步完善風(fēng)險控制體系,，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風(fēng)險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件,，條線部門,、機構(gòu)網(wǎng)點負責(zé)人加強積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分,，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次,，共積分201分。

二,、案件防控具體做法

認真貫徹落實省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神,，我行結(jié)合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位,、多層次對員工不良行為的排查工作,。

（一）高度重視，周密部署,，扎實落實

班子高度重視,，先后召開專題會、推進會,、督導(dǎo)會,，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠,，提早下手,。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室,、人力資源部,、監(jiān)察合規(guī)部等部門負責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對排查工作做出安排部署,。要求各部門,、網(wǎng)點負責(zé)人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負責(zé)的態(tài)度,，率先垂范,，以身作則，認真扎實地抓好排查工作,，有針對性地加強思想教育工作,，嚴以律己,，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為,，做到突出重點,、整體推進。

（二）明確責(zé)任,，各盡其職,，各負其責(zé)

“一把手”負總責(zé)，親自過問,、主動協(xié)調(diào),、直接參與；在此基礎(chǔ)上,，逐一分解細化整改措施,，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門,，各部室加強溝通,，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管,、全部整體聯(lián)動的格局,。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動,，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生,。

（三）筑防火墻，注重預(yù)防,，適時預(yù)警

認真開展專項排查,，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查,，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查,，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動,，警示全員珍惜擁有,、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”,，要求各部室負責(zé)人帶頭學(xué),，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉,，入腦入心,，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性,。

一是緊密結(jié)合支行實際,，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性,，抓住自查,、互查、民主測評和綜合考評三個階段,，合理安排各階段工作進度,。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式,，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門,、網(wǎng)點聽取負責(zé)人對每位員工的思想、工作,、生活,、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門,、網(wǎng)點負責(zé)人進行民主測評,。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況,，與他們交心談心,，溝通思想，同時,，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難,，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖,。

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銀行內(nèi)控總結(jié)下一步計劃篇九

??? xxxx年以來,，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合,、相關(guān)制度建設(shè),、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議,，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：

一,、 銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進行了檢查,，客戶檔案,、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符,。

二,、 加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實,，根據(jù)個人金融部實際情況,，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會,，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見,，在會議上評估,。

四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理,。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大,，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案,。

銀行內(nèi)控總結(jié)下一步計劃篇十

2012年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,，針對**支行實際,，努力完善、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控工作,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、防范風(fēng)險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

一,、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來,，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織,，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升,。

二,、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施

我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用,、開戶,、驗印、業(yè)務(wù)印章保管,、對賬,、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,，責(zé)任到人,，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問題發(fā)生。同時,，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,，至今已完成輪崗3人，強制休假3人,。

三,、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金,、重要空 1

白憑證,、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查,；每季度至少一次對開戶,、掛失,、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬,、客戶預(yù)留印鑒,、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況,。

四,、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范日常操作,，增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。

（一）公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準,、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。

（二）個金條線

1,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法（2011年版）的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,，切實做好我行個人客戶信息的保密工作,。

2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**支行員工個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求,，我行對2017年8月至2012年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面,、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為,。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī),，無上述情況出現(xiàn)。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1,、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求,，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度,。

文化,，規(guī)范柜臺操作流程。

五,、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,，通過觀察、談話,、會議分析,、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,，進行“雙十禁”,、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,，并暢通溝通渠道,，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好,。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視,，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。

3

xx-xx年以來,，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點,，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合,、相關(guān)制度建設(shè),、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議,，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：

一、 銀行卡業(yè)務(wù),。我部對信用卡業(yè)務(wù)進行了檢查,，客戶檔案、密碼信封,、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符,。

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銀行內(nèi)控總結(jié)下一步計劃篇十一

通過對xx副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上講話深入學(xué)習(xí),，對于最近發(fā)生的風(fēng)險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位,、工作措施上海不夠細和實,、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感,、對風(fēng)險案件揭露能力的不夠強,、對突發(fā)事件的應(yīng)對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。通過學(xué)習(xí),，我認識到,，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識,、增強對新情況,、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識,，時刻保持警惕,，有效遏制各類風(fēng)險案件的發(fā)生。對于以上存在問題,，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性,。

案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認識到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護,，也是對他人的負責(zé),。在這個方面，應(yīng)該將本項工作深入持久的.開展下去,，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺,。

要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛,，嚴重的更應(yīng)嚴肅處理至開除。

道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,，精心準備,，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變,，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險,。比如,，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

加強制度建設(shè),，重視員工道德風(fēng)險防范,，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程,；并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

銀行內(nèi)控總結(jié)下一步計劃篇十二

xx-xx年以來,，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點,，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè),、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強了管理,，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：

一,、 銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進行了檢查,，客戶檔案,、密碼信封,、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符,。

二、 加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè),。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實,，根據(jù)個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識,。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見,，在會議上評估。

三,、 強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的'重要性,。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識 大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍,。加強對員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀,。

四,、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大,，為加強內(nèi)控,，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案,。

分行內(nèi)部控制綜合評價小組：自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下，針對**支行實際,，努力完善,、細化 銀行支行內(nèi)控管理情況報告正文：

分行內(nèi)部控制綜合評價小組：

自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,，針對**支行實際,，努力完善、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控管理,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護財產(chǎn)完整,，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序,、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情況

二,、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實,，2017年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,，做到思想認識到位,，工作措施到位，組織體系健全,，處罰整改加強,。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場審計*次,，參加人員**人次，今年以來,，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,，完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計;**儲畜所,、**儲蓄所,、**儲蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責(zé)任移交*個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作,。

2,、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行,、上級行新政策,、新制度、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計,，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件**多只,，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策,、制度,、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3,、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神,，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了******,、*****,、****委員會，調(diào)整了**審查委員會,、*****委員會,、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了**年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé),。制度,、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高,。*月,，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,，共處罰**人次,，金額**元。

6,、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識。

銀行內(nèi)控總結(jié)下一步計劃篇十三

截止年月為止,，我支行本外幣儲蓄,，保險業(yè)務(wù)，理財業(yè)務(wù),，經(jīng)統(tǒng)計個人業(yè)務(wù)共計,。對公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%，總體收入任務(wù)完成比例為%,。

（一）健全培訓(xùn)監(jiān)管,，提升風(fēng)險意識。

一是加強對員工的教育力度,，提高員工對執(zhí)行制度重要性的認識,。有計劃地組織員工對工作制度進行學(xué)習(xí)，全年共開展了次培訓(xùn)活動,，使員工掌握了各項制度的具體規(guī)定,，熟悉各項操作規(guī)程,，使員工能夠真正認識到執(zhí)行制度是保證各項業(yè)務(wù)安全運作的基礎(chǔ)。二是增強員工的責(zé)任心,。加大風(fēng)險控制宣傳力度,，嚴格落實員工在每一筆業(yè)務(wù)，認真,、細致,、合規(guī)、合法辦理意識,，規(guī)范操作,。三是加大監(jiān)督力度，確保制度落實,。內(nèi)控制度的建設(shè),、完善、落實,，離不開檢查,、稽查和監(jiān)督。通過加大稽核檢查的力度,，增加檢查頻率,，開展定時和不定時隨機抽查，組織相互督查等形式,，及時發(fā)現(xiàn)問題,，提出整改意見，督促整改情況,，對屢教不改者,，加大處罰力度。進一步警惕了我行的風(fēng)險意識,，升華了業(yè)務(wù)操作流程,，強化了業(yè)務(wù)技能和個人責(zé)任感,。

（二）深抓風(fēng)險核心,，發(fā)揮職能效用,。

一是加強授信業(yè)務(wù)管理,，防止不良貸款反彈,。加強對重點行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測,，提高對信貸風(fēng)險的預(yù)判能力,。積極穩(wěn)妥應(yīng)對大額信貸風(fēng)險，切實降低損失和負面影響,。密切關(guān)注個人經(jīng)營性貸款、小額信用貸款的操作風(fēng)險,。加強我行承兌匯票,、信用證,、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，做好貿(mào)易背景,、保證金來源等真實性的調(diào)查,，完善業(yè)務(wù)風(fēng)險控制標(biāo)準。加強貸記卡發(fā)卡審批管理,，落實調(diào)查,、審查和審批等崗位職責(zé)。

二是加強臨柜業(yè)務(wù)管理,，防范產(chǎn)生操作風(fēng)險,。多層次開展對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查,、輔導(dǎo)專項活動,，提高會計部位的風(fēng)險防范能力。進一步提高銀企對賬質(zhì)量,，建立健全重要空白憑證管理的有效機制,。修訂完善會計基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法，進一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng),，著手開發(fā)會計電子檔案系統(tǒng),。

三是加強安全保衛(wèi)管理，提高風(fēng)險防范水平,。以防盜竊,、防搶劫、防詐騙為重點,，加強安全保衛(wèi)隊伍建設(shè),，強化工作檢查和考核，全面落實安全管理責(zé)任制,。著力抓好遠程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè),，充分發(fā)揮其遠程監(jiān)管功能。

四是加強員工行為管理,，提高風(fēng)險案防基礎(chǔ),。以防范員工道德風(fēng)險為重點，抓深抓實員工行為分析,。制定員工行為分析工作模板,，對信息征集、分析流程,、分析成果運用進行全面規(guī)范,。探索實施分級家訪制度，動態(tài)掌握員工行為細節(jié)。定期召開案情通報會和案防分析會,，讓員工了解作案的危害性,，增強防案的自覺性。加強重要崗位特別是網(wǎng)點負責(zé)人,、客戶經(jīng)理的管理,，落實崗位輪換和強制休假制度。

五是加強內(nèi)部審計管理,，發(fā)揮審計監(jiān)督作用,。不斷完善審計組織體系建設(shè)，組建審計隊伍,。重點組織內(nèi)控評價,、經(jīng)濟責(zé)任、信息科技風(fēng)險等審計,，開展內(nèi)部控制有效性檢查,。加強審計項目檔案檢查，促進審計規(guī)范性建設(shè),。

古語云：以史為鑒,，可以明得失?；仡?0xx年工作情況,，在變幻莫測的市場中，我雖取得了一定的成績,，同時我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處,，主要變現(xiàn)為：

一是部分員工還存在著僥幸心理，員工業(yè)務(wù)知識掌握不夠,，對業(yè)務(wù)的風(fēng)險點了解不透,，規(guī)范操作意識沒有得到強化，工作責(zé)任感嚴重缺乏,，造成制度執(zhí)行不到位和理解不透徹,，操作不規(guī)范等潛伏性風(fēng)險。

二是部門與部門之間的交流力度不夠,，使得雖然風(fēng)險率得到明顯降低,，但是總體上升趨勢不大。

三是檢查力度不夠,，對部分崗位還存在遺漏情況,，對重點崗位關(guān)鍵崗位能夠做到經(jīng)常性提醒，但是針對部分基礎(chǔ)崗位,，檢查力度稍有欠缺,，容易造成潛伏性風(fēng)險,。

一是深化信貸風(fēng)險管理。在思想上,、行動上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐,，認真貫徹執(zhí)行信貸風(fēng)險管理的各項方針政策,，確保思想不松懈,、行動不走偏，切實做到自身熟悉到位,、管理到位,。

二是實行貸前風(fēng)險介入。實施信貸經(jīng)營安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險控制機制,，把好貸前風(fēng)險控制,。貸款實施前，必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險措施,，對貸款項目必須進行周密,、科學(xué)的市場、技術(shù),、效益調(diào)研和評估,。把握好貸款使用過程的風(fēng)險，監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用,。

三是以強化風(fēng)險意識為核心,，全面增強客戶經(jīng)理的素質(zhì)和風(fēng)險意識。要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險問題,，必須加強客戶經(jīng)理的風(fēng)險意識教育,，從提高客戶經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起。建立良好的合規(guī)經(jīng)營企業(yè)文化,，提高員工的綜合素質(zhì),。商業(yè)銀行也是一種企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué),，使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價值判斷,，以銀行的使命目標(biāo)、倫理道德作為自己的行為準則,，從而自覺自愿,、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風(fēng)險極小化而努力工作,。

四是在管理信貸業(yè)務(wù)過程中,，堅持風(fēng)險與收益相匹配的原則，將風(fēng)險意識落實到信貸業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)中去,；在介入信貸業(yè)務(wù)過程中,，更要貫穿風(fēng)險調(diào)整收益的思想，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制的關(guān)系，建立科學(xué)的信貸風(fēng)險管理機制,。

銀行內(nèi)控總結(jié)下一步計劃篇十四

2012年以來我行堅持“從嚴治行”,，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下，針對**支行實際,，努力完善,、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序,、防范風(fēng)險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

一、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來,，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,，針對新的文件變化，認真組織,，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《**銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的`學(xué)習(xí),。我行全體員工遵章守紀,、依法合規(guī)意識進一步提升。

二,、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施

我行嚴格按照相關(guān)制度要求,，在柜員號使用、開戶,、驗印,、業(yè)務(wù)印章保管,、對賬、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù),。堅決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生,。同時,，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,，至今已完成輪崗3人,，強制休假3人。

三,、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況,；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空 1

白憑證,、貴金屬等進行賬賬,、賬實檢查；每季度至少一次對開戶,、掛失,、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬,、客戶預(yù)留印鑒,、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況,。

四,、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范日常操作,，增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。

（一）公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準,、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。

（二）個金條線

1,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法（2011年版）的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,，切實做好我行個人客戶信息的保密工作,。

2,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**支行員工個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求，我行對2017年8月至2012年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面,、逐筆自查,，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī),，無上述情況出現(xiàn),。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求,，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

文化,，規(guī)范柜臺操作流程,。

五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,，通過觀察,、談話、會議分析,、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,，進行“雙十禁”,、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,，并暢通溝通渠道,，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好,。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視,，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。

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自＃＃年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下,，針對支行實際，努力完善,、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控管理,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護財產(chǎn)完整,，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序,、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用,。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室,、人事監(jiān)察部,、計劃信貸部、市場客戶部,、財務(wù)會計部,、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室,，一個工會辦公室、一個黨委辦公室,。轄屬營業(yè)部,、支行、支行,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處十一個營業(yè)機構(gòu)，另設(shè),、,、、,、,、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人,，其中長期合同工人,，短期合同工人,。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實,、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時,，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,，為內(nèi)控管理保駕護航,。總體上講,，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視,、組織落實、職責(zé)明確,、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風(fēng)險防范能力日益提高。

二,、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實，＃＃年以來,，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,，做到思想認識到位，工作措施到位,，組織體系健全,，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室,，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次,，今年以來,，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任,、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計儲畜所,、儲蓄所、儲蓄所,、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責(zé)任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作,。

握國家金融政策,、制度、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3、針對本行實際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,，新成立了、,、委員會,，調(diào)整了審查委員會、委員會,、領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法,、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度,、辦法出臺使全行在組織上,、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高,。月,，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,，共處罰人次,，金額元。

6,、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識。

銀行內(nèi)控總結(jié)下一步計劃篇十五

為增強全行合規(guī)經(jīng)營管理意識,，培育良好的.合規(guī)文化,，有效防范合規(guī)風(fēng)險，依法合規(guī)經(jīng)營,，龍川縣郵政銀行于20xx年2月17日開展了一次龍川郵政金融合規(guī)管理年活動方案學(xué)習(xí)會,。領(lǐng)導(dǎo)和職員都用心參加了這次的學(xué)習(xí)會,，學(xué)習(xí)氣氛濃厚，透過這次的學(xué)習(xí),，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下：

在這次學(xué)習(xí)活動中我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的資料,，在學(xué)習(xí)會上我認真的做好學(xué)習(xí)筆記，透過學(xué)習(xí),，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識,，認識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風(fēng)險的緊迫性。透過學(xué)習(xí),，讓我在思想上構(gòu)成了“合規(guī)操作,、防范風(fēng)險”的工作意識。透過此次合規(guī)管理學(xué)習(xí),，讓我找到了自我正確的價值取向,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。

“合規(guī)管理,、防范風(fēng)險”觀念,，是我們時時、處處,、事事應(yīng)堅持的一個原則,，這是需要必須時間來塑造的，而不是一朝一夕,，一蹴而就的事情,。個性對于剛接觸金融行業(yè)的我來說，不能僅僅認為就這一次的學(xué)習(xí)就能到達目的的,，在今后的工作中要學(xué)習(xí)的還有很多,。要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度，要嚴格規(guī)范,、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,，僅有這樣，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險才會得到有效的遏制,。不僅僅合規(guī)管理意識要逐漸提高,，我的崗位操作、業(yè)務(wù)技能還有待進一步加強,。

透過此次的合規(guī)管理學(xué)習(xí),，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”,、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和合規(guī)促進發(fā)展“的理念,。作為一名普通員工，就就應(yīng)在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營,，規(guī)范操作,，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng),，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣,。

學(xué)習(xí)會在短暫的一個多小時里結(jié)束了，時間雖短,，但對我來說好處卻是重大的,。透過學(xué)習(xí)，不僅僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義,，更對我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能有了更高的要求,，力求在日后的工作中用心規(guī)范的操作。

銀行內(nèi)控總結(jié)下一步計劃篇十六

2012年以來我行堅持“從嚴治行”,，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下,，針對**支行實際，努力完善,、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

一,、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,，針對新的文件變化,，認真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《**銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀,、依法合規(guī)意識進一步提升,。

二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施

我行嚴格按照相關(guān)制度要求,，在柜員號使用,、開戶、驗印,、業(yè)務(wù)印章保管,、對賬、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù),。堅決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生,。同時,，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人,，強制休假3人,。

三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況,；每月至少一次對現(xiàn)金,、重要空 1

白憑證、貴金屬等進行賬賬,、賬實檢查,；每季度至少一次對開戶、掛失,、賬戶凍結(jié),、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒,、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查,；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

四,、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作,，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識,。

（一）公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。

（二）個金條線

1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法（2011年版）的通知》文件要求,，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**支行員工個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求,，我行對2017年8月至2012年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查,，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為,。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn),。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1,、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度,。

文化，規(guī)范柜臺操作流程,。

五,、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察,、談話,、會議分析、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化,。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”,、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道,，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策,。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好,。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航,。

3

xx-xx年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點,，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合,、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強了管理,，并召開了主任辦公會和部門全體會議,，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：

一,、 銀行卡業(yè)務(wù),。我部對信用卡業(yè)務(wù)進行了檢查，客戶檔案,、密碼信封,、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。

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銀行內(nèi)控總結(jié)下一步計劃篇十七

自xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,，針對支行實際,，努力完善、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控管理,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護財產(chǎn)完整,，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序,、降低金融風(fēng)險中起到了進取促進作用,。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情景報告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情景支行本職設(shè)置辦公室,、人事監(jiān)察部,、計劃信貸部,、市場客戶部、財務(wù)會計部,、國際業(yè)務(wù)部,、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室,、一個黨委辦公室,。轄屬營業(yè)部、支行,、支行,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu),，另設(shè)6個儲蓄所,。到10月末全行員工人，其中長期合同工人,，短期合同工人,。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實,、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時,，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,，為內(nèi)控管理保駕護航,。總體上講,，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視,、組織落實、職責(zé)明確,、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風(fēng)險防范本事日益提高。

二,、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實,，xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,，做到思想認識到位，工作措施到位,，組織體系健全,，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室,，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場審計次，參加人員人次,，今年以來,，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任,、分理處主任任期內(nèi)的職責(zé)審計儲畜所,、儲蓄所、儲蓄所,、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位職責(zé)移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作,。

2、及時傳達銀監(jiān)會,、人民銀行,、上級行新政策、新制度,、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只,，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策,、制度,、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3,、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神,，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了,、,、委員會，調(diào)整了審查委員會,、委員會,、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營單位主職責(zé)人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé),。制度,、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理供給了有效的制度保障,。

4,、高度重視存在問題，明確落實整改職責(zé),，扎實抓好整改工作,。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦,，問題存在單位落實整改,。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記,，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《通知書》,，全程監(jiān)控各單位的整改情景業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重點落實整改職責(zé)人,，堅持誰經(jīng)辦,，誰整改，誰不整改處理誰原則,。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高,。xx月,，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,，共處罰x人次,，金額x元。

6、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識,。

銀行內(nèi)控總結(jié)下一步計劃篇十八

1、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實,，xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,，做到思想認識到位,，工作措施到位，組織體系健全,，處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室,，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場審計*次，參加人員xx人次,，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,，完成了xx主任xx*、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計;xx儲畜所,、xx儲蓄所,、xx儲蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責(zé)任移交*個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作,。

2,、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行,、上級行新政策,、新制度、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計,，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件xx多只,，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí),，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度,、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3,、針對本行實際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,，新成立了xxxxxx、xxxx*,、xxxx委員會,，調(diào)整了xx審查委員會、xxxx*委員會,、xxxx*領(lǐng)導(dǎo)小組,、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法,、xx*工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度,、辦法出臺使全行在組織上,、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高。*月,，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次,，金額xx元,。

6、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識,。

銀行內(nèi)控總結(jié)下一步計劃篇十九

親愛的同學(xué)們：

1764年的一天深夜，一場大火燒毀了哈佛大學(xué)的圖書館,。很多珍貴的書籍毀于一旦,，讓人痛心疾首。

突發(fā)的火災(zāi)把一名普通學(xué)生推到了一個特殊的位置―在火災(zāi)發(fā)生之前,，他違反圖書管理規(guī)定,，悄悄把一位牧師捐贈的一本書帶出館外，準備悠哉游哉地閱讀完后再歸還,。他做夢也不會想到,，從天而降的這場大火，使他手中的這本書成為哈佛大學(xué)受贈的250本孤本書中唯一的一本。

他知道他將要面臨重要的選擇了,。一番激烈的思想斗爭之后,，惴惴不安的學(xué)生終子敲開了校長辦公室的門，說明理由后鄭重地將書還給了學(xué)校,。校長接下來的舉動更令人吃驚,，收下書后他首先誠懇地向該生表示感謝，對他的勇氣和誠實予以褒獎,，然后,，他向全校宣布了將他開除出校的決定。

也許你會問,，為什么會是這樣的結(jié)果?也許你會抗議校長的不近情理,，既然人家已經(jīng)道了歉，并且歸還了書,，干嗎還要開除人家?也許你會認為這個學(xué)生的做法愚不可及,，既然校規(guī)這么嚴厲你為什么還要自討苦吃，把書還給學(xué)校?其實,，這就是校規(guī)在起作用,，哈佛大學(xué)的管理理念是：讓校規(guī)看守哈佛，比用其他東西看守哈佛更安全有效,。

不以規(guī)矩不成方圓，讓規(guī)則看守學(xué)校更安全有效,。請同學(xué)們試想一下,，若是沒有了嚴格、嚴密,、嚴明的規(guī)則,，還會有今天嚴謹、自由,、開放的哈佛大學(xué)嗎?沒有規(guī)則,，就沒有自由。規(guī)則與自由并不是相對的,，而是相輔相成,、相得益彰的。規(guī)則是自由的前提,，就像江河一樣,，如果沒有堤岸的約束，便不成其為江河,，只能是潛流濁溪,，肆意奔流;自由是規(guī)則的結(jié)果，江河若無法展現(xiàn)一瀉千里、波瀾壯闊的`奔騰氣勢,，堤岸的存在也就變得毫無意義,。

脫離了約束的自由不是真正的自由，讓規(guī)則看守的自由才是真正的自由,。同樣,，個人的自由離不開集體的規(guī)則，個人的自由必須服從集體的規(guī)則,，否則,，這種自由只能成為肆意妄為的代名詞，這種自由便可能以犧牲別人的自由為代價,。將規(guī)則時刻放于心中,，心甘情愿接受約束的人才能獲得更完滿的自由;相反，無視規(guī)則,，對抗規(guī)則的人,，必將受到規(guī)則的懲罰，甚至?xí)G失自己全部的自由,。

作為學(xué)生,，我們不僅要明白什么是真正的自由，還要主動地,、義不容辭地服從科學(xué)合理的規(guī)則,，讓自己在規(guī)則中獲得自由。

在嚴密的規(guī)則面前,，我們應(yīng)該像對待我們的自由一樣,，去遵守、捍衛(wèi)和贊美它,。讓規(guī)則來看守自由吧,，它會使我們的生活充滿陽光。

在嚴密的規(guī)則面前,，我們應(yīng)該像對待我們的自由一樣,，去遵守、捍衛(wèi)和贊美它,。讓規(guī)則來看守自由吧,，它會使我們的生活充滿陽光。

銀行內(nèi)控總結(jié)下一步計劃篇二十

____年以來,，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點,，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè),、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強了管理,，并召開了主任辦公會和部門全體會議,，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：

一,、銀行卡業(yè)務(wù),。我部對信用卡業(yè)務(wù)進行了檢查，客戶檔案,、密碼信封,、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。

二,、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè),。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部實際情況,，指定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會,，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識,。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估,。

三,、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識大豆異黃酮識,、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價值觀和道德觀。

四,、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大,，為加強內(nèi)控,，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案,。