總結(jié)是對(duì)某種工作實(shí)施結(jié)果的總鑒定和總結(jié)論,，是對(duì)以往工作實(shí)踐的一種理性認(rèn)識(shí),。那關(guān)于總結(jié)格式是怎樣的呢,？而個(gè)人總結(jié)又該怎么寫呢,？以下是小編為大家收集的總結(jié)范文，僅供參考,，大家一起來看看吧,。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)篇一

20xx年的工作轉(zhuǎn)眼已經(jīng)接近尾聲,，回想一年以來的工作，在分行及部門領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)下,，在同事的幫助下,，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)章制度，積極主動(dòng)的履行工作職責(zé),、克服困難,，較好的完成了本職工作。在思想覺悟,、業(yè)務(wù)素質(zhì),、專業(yè)技能等方面都有了一定的提高，現(xiàn)將一年以來的工作總結(jié)如下：

一,、20xx年基本工作情況,。

1、重視相關(guān)金融政策及規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，將學(xué)習(xí)用于實(shí)踐。作為一名風(fēng)險(xiǎn)條線的銀行員工,，我深知沒有過硬的業(yè)務(wù)理論支撐,，就無法為業(yè)務(wù)條線的同事提供完善快捷的服務(wù);無法在日常工作中發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。為了全面提升自己的綜合素質(zhì),，跟上政策規(guī)章制度的變化,，在日常的工作中我自覺系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項(xiàng)文件，使自己對(duì)現(xiàn)行的政策,、制度有一個(gè)較為全面的認(rèn)識(shí),，對(duì)于業(yè)務(wù)部門同事提出的業(yè)務(wù)咨詢也能給予及時(shí)、準(zhǔn)確的反饋和答復(fù),。

都是徒勞,，只有積極的面對(duì)所有的困難才能保證行里的工作正常的進(jìn)行。

在這一困難時(shí)期里,，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和各部門同事的協(xié)助下,。我部順利的接受了總行對(duì)批發(fā)授信業(yè)務(wù)全流程檢查以及人民銀行成都分行征信工作現(xiàn)場檢查。同時(shí)還認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé);踏實(shí)完成監(jiān)控部日常工作,。

3,、精誠團(tuán)結(jié)、注重培養(yǎng)自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí),，不斷提升自身價(jià)值,。在分行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持下，從6月份開始,，監(jiān)控部的人員不斷的充盈,。雖然就目前的工作量來說,，部里的人員配備還是十分的緊張。但是我們每一個(gè)人都深深地知道一個(gè)人的力量是有限的,，促進(jìn)我部的業(yè)務(wù)發(fā)展,，需要的是全體同事的共同努力。在提高自身素質(zhì)的同時(shí),，我注重自己團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)的培養(yǎng),，與同事們一起以負(fù)責(zé)任的工作態(tài)度，共謀發(fā)展的扎實(shí)作風(fēng),，形成了互助互諒,、團(tuán)結(jié)友愛的工作氛圍。

學(xué)習(xí)的連續(xù)性還不夠,，雖然在日常工作中能夠積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)相關(guān)政策制度,，但由于自身身體、工作開展等客觀因素的影響,，導(dǎo)致存在學(xué)習(xí)的連續(xù)性不足,，對(duì)已學(xué)的舊有知識(shí)回顧不夠的問題。

三,、

20xx年工作規(guī)劃,。

工作任務(wù)，為信貸監(jiān)控部的發(fā)展,，做出自己應(yīng)有的奉獻(xiàn),。

總之在20xx年一年當(dāng)中，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心幫助下,，我各方面都有了很大的進(jìn)步,，業(yè)務(wù)素質(zhì)也得到了較大程度的提高，雖然在很多方面還存在一定的不足,，但我相信,，在自己的不懈努力下，在部門的關(guān)心幫助下,，我必定會(huì)把工作做得更好,，我為分行和部門的發(fā)展出一份力!篇2：

轉(zhuǎn)眼間，我與xx分行已經(jīng)攜手走過第三個(gè)年頭,，也經(jīng)歷了第二個(gè)完整的會(huì)計(jì)年度,。回首過去的一年里,，我欣喜的看到自己與xx分行共同成長,。xx年5月22日，我行正式成立國際業(yè)務(wù)部。xx年是不平常的一年,，今年截至xx年11月底,，收付匯量完成濟(jì)南分行下達(dá)的全年計(jì)劃的168%，國際業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)收入完成計(jì)劃的183%,。兩大核心指標(biāo)均提前超額完成任務(wù),。

一個(gè)人的進(jìn)步離不開整個(gè)集體的成長，在整個(gè)xx分行的平臺(tái)上我也在辛勤的勞動(dòng)中收獲了很多,，實(shí)現(xiàn)了自己的個(gè)人價(jià)值,。今年主要的工作有：

一、堅(jiān)守崗位,，時(shí)刻牢記崗位職責(zé),，將精細(xì)合規(guī)的企業(yè)文化理念貫徹落實(shí)到每日的工作中。

本人在部門內(nèi)擔(dān)任進(jìn)出口結(jié)算業(yè)務(wù)復(fù)核,、綜合統(tǒng)計(jì)分析崗位,。我時(shí)刻牢記崗位賦予我的使命，通過每日的核查反饋,，力爭提高部門國際業(yè)務(wù)操作水平,，控制單證業(yè)務(wù)的系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)，深化對(duì)國際結(jié)算的理解,。

二,、貫徹落實(shí)上級(jí)行下發(fā)的國際業(yè)務(wù)管理制度、產(chǎn)品流程,。

“和諧發(fā)展、共同成長,、精細(xì)合規(guī),、良性循環(huán)”的企業(yè)文化已經(jīng)深入我心，在業(yè)務(wù)不斷發(fā)展的過程中,，高度重視經(jīng)營的安全性,、合規(guī)性已經(jīng)變得愈加重要。因此,，在生產(chǎn)中一定做到有章可循,，有章必循。我部在收到上級(jí)行下發(fā)的關(guān)于國際業(yè)務(wù)條線各項(xiàng)規(guī)章制度及產(chǎn)品操作流程后,，積極學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)文件精神,，并依據(jù)我行實(shí)際，擬定實(shí)施細(xì)則,，推動(dòng)客戶經(jīng)理運(yùn)用,，并對(duì)條線內(nèi)外匯政策執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

為加強(qiáng)我行非貿(mào)易和個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的管理,，根據(jù)《中信銀行濟(jì)南分行非貿(mào)易及個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理流程》,，結(jié)合我行業(yè)務(wù)實(shí)際情況,，制定我行《中信銀行xx分行非貿(mào)易及個(gè)人外匯業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》。規(guī)范了業(yè)務(wù)操作流程,，發(fā)揮了國際業(yè)務(wù)條線與會(huì)計(jì)條線的協(xié)調(diào)配合作用,，促進(jìn)了我行非貿(mào)易和個(gè)人外匯業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營。

三,、積極響應(yīng)分行國際業(yè)務(wù)條線檢查,，配合會(huì)計(jì)部門組織轄內(nèi)外匯業(yè)務(wù)的培訓(xùn)和執(zhí)行情況自查，對(duì)外匯新政策變化進(jìn)行及時(shí)的傳導(dǎo),，保障外匯經(jīng)營合規(guī)性,。

“外匯無小事”，當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜,，國家外匯政策多變,，為適應(yīng)客觀金融環(huán)境，積極組織我部員工及前臺(tái)外匯從業(yè)人員參加總行外匯管理新政策培訓(xùn),，通過召集視頻會(huì)議,、下發(fā)資料學(xué)習(xí)的方式對(duì)分行外匯從業(yè)人員進(jìn)行了多次培訓(xùn)。xx年7月27日我部通過國際業(yè)務(wù)外匯從業(yè)準(zhǔn)入人員考試,，之后積極組織營業(yè)部,、西城支行、廣饒支行籌備組的前臺(tái)外匯柜員參加前臺(tái)外匯從業(yè)人員準(zhǔn)入考試,，并以通過率92.3%的優(yōu)秀成績通過考試,，為勝利支行、廣饒支行申請(qǐng)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)限創(chuàng)造了必要條件,。

同時(shí),，為應(yīng)對(duì)11月份濟(jì)南分行國際業(yè)務(wù)貿(mào)易融資專項(xiàng)檢查，積極協(xié)調(diào)客戶經(jīng)理及風(fēng)控部對(duì)公司授信檔案進(jìn)行自查自糾,，對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題進(jìn)行補(bǔ)充完善,。經(jīng)過一個(gè)多月的努力，順利通過專項(xiàng)檢查,，未發(fā)現(xiàn)任何實(shí)質(zhì)性問題,，有些小的瑕疵均已經(jīng)完成整改。

四,、根據(jù)國際業(yè)務(wù)經(jīng)營情況對(duì)各經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析,，并督促完成考核指標(biāo)。

協(xié)助公司部完成國際業(yè)務(wù)客戶資源的確認(rèn)及考核,，落實(shí)支行和客戶經(jīng)理國際業(yè)務(wù)的績效考核和綜合評(píng)價(jià)工作,。對(duì)各分支行進(jìn)行國際業(yè)務(wù)經(jīng)營情況統(tǒng)計(jì)分析，每周通報(bào)國際業(yè)務(wù)到期情況、客戶貿(mào)易融資額度使用情況及外幣賬戶開戶情況,，根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)的指示,，落實(shí)業(yè)務(wù)資金備付、將授信額度透明化方便客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)到期續(xù)做,，積極建設(shè)結(jié)算渠道,，為明年國際業(yè)務(wù)發(fā)展做好儲(chǔ)備工作。

五,、認(rèn)真對(duì)待外部數(shù)據(jù)報(bào)送,，保證數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量。

綜合崗位職責(zé)中負(fù)責(zé)國際業(yè)務(wù)各項(xiàng)報(bào)表,、數(shù)據(jù)的匯總,、分析和報(bào)送，國際業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分析是一項(xiàng)繁瑣,、細(xì)致的工作,。針對(duì)不同的監(jiān)管部門、考核口徑,，有不同的報(bào)送實(shí)現(xiàn)及要求,。xx年在面對(duì)各監(jiān)管部門的各項(xiàng)報(bào)表中未出過差錯(cuò)，保證了數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量,。尤其是在結(jié)售匯統(tǒng)計(jì),、及國際收支申報(bào)中，該工作在外匯管理局對(duì)我行外匯經(jīng)營考核中最高比重,。我部積極主動(dòng)與國家外匯管理局相關(guān)監(jiān)管部門溝通交流,，營造融洽和諧的工作氛圍。確保每一筆申報(bào)數(shù)據(jù)的“及時(shí),、準(zhǔn)確,、完備”。

在認(rèn)真完成每日的國際收支申報(bào)核查工作后,，我部在xx年前三季度國際收支申報(bào)非現(xiàn)場核查通報(bào)中實(shí)現(xiàn)“零差錯(cuò)”的成績，獲外匯管理局高度肯定,，全市僅有三家銀行獲此殊榮,，這樣成績的取得也與每日的付出息息相關(guān)。

六,、勤于總結(jié),，工作中多思考，時(shí)常多想幾個(gè)為什么,。

在每日的繁忙工作工作中積累了工作經(jīng)驗(yàn)的同時(shí),，也不斷產(chǎn)生自己的。

心得體會(huì)。

針對(duì)每日核查的國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)工作,，本人撰寫了《國際收支申報(bào)中應(yīng)注意的問題》一文,，并抱著學(xué)習(xí)交流的目的給總行《中信月刊》投稿，并在十月刊上順利發(fā)表這是對(duì)自己工作的一種莫大的鼓勵(lì)和肯定同時(shí),，積極參與八月份xx市金融學(xué)會(huì)組織的“金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì),，助推黃藍(lán)兩大國家戰(zhàn)略實(shí)施”征文比賽，撰寫《金融發(fā)展支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的機(jī)制分析-以xx市為例》一文,，并在評(píng)選中榮獲一等獎(jiǎng),，為分行及個(gè)人均增添了榮譽(yù)。

回首過去的一年,，是艱難奮進(jìn)的一年,，是小有收獲的一年。xx分行國際業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了較大跨越,，但就我個(gè)人來說這還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不是收獲的時(shí)候,。當(dāng)務(wù)之急是盡快為業(yè)務(wù)的全面鋪開摸清道路，個(gè)人實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)素質(zhì)的盡快提高,，積極努力適應(yīng)充滿激情和挑戰(zhàn)的國際業(yè)務(wù)崗位,。

下一步我將努力充實(shí)自己在外匯政策法規(guī)的理解，本行業(yè)務(wù)產(chǎn)品的組合,、代理行渠道的建設(shè),，在開展業(yè)務(wù)的同時(shí)履行好把握風(fēng)險(xiǎn)、確保業(yè)務(wù)合規(guī)的崗位職責(zé),。

xx分行是一個(gè)大家庭,，我們每個(gè)人所取得的成績與我們整個(gè)行的發(fā)展息息相關(guān)，實(shí)現(xiàn)了自己的工作價(jià)值才能實(shí)現(xiàn)自己的個(gè)人價(jià)值,，行領(lǐng)導(dǎo)常教導(dǎo)我：“做事情要看大不看小,，看遠(yuǎn)不看近，要勇于擔(dān)當(dāng),?！毖矍暗某煽兪菚簳r(shí)的，不斷的努力開拓進(jìn)取才是無止境的,。只要每個(gè)人都盡自己最大的努力,，我們有理由相信xx分行會(huì)有更加美好燦爛的明天。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)篇二

通過半年多的學(xué)習(xí)和實(shí)踐,，風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位,。堅(jiān)信能勝任崗位并做出成績；今后的工作中,，也將繼續(xù)努力,，成為更優(yōu)秀的一員,。

20xx年8月參加工作，自己系銀行支行員工,。任職風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗,。受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，自己參與工作半年多時(shí)間來,。工作上亦受到無微不至的指導(dǎo),，協(xié)助我快速的勝任崗位。監(jiān)測,、評(píng)價(jià)和控制的綜合管理部門,，風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)支行全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)。風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門,。自己任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗,，主要負(fù)責(zé)對(duì)本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類的統(tǒng)計(jì)、分析和管理,；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)管理,、分析。

自己主要完成以下幾個(gè)方面的信貸手工臺(tái)帳的錄入與核對(duì),，實(shí)際工作中,。對(duì)實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、分析和管理,，以便于及時(shí)準(zhǔn)確的獲得各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),；對(duì)支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及分析,；提供行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì),，完成四級(jí)分類和五級(jí)分類的統(tǒng)計(jì)工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處,、公司部,、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù)；月度,、季度,、年度，獨(dú)立的或配合辦公室,、計(jì)財(cái)處等部門對(duì)外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)報(bào)表,。此外，行新設(shè)了信息平安員一崗,，自己即任風(fēng)險(xiǎn)管理部信息平安員,，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息平安的維護(hù),。

領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下,，進(jìn)入銀行半年多時(shí)間來,。自己抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),、掌握操作技能,、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作,。自己是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生,，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn),，這個(gè)過程不只是專業(yè)的換位,，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，綜合統(tǒng)計(jì)崗位上,，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識(shí)到嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度,、正確的方法、積極的溝通,、努力的思考,，才干獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對(duì)我而言全新的工作,，提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),，優(yōu)良的生長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不時(shí)學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí)，努力了解銀行業(yè),、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律,，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中。

自己在過去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),，正是由于以上的認(rèn)識(shí),。嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作，做到及時(shí),、準(zhǔn)確,、完整的反映支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息平安員的工作,，做好了信息平安的日常維護(hù)并建立了平安員日志,。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使自己越來越深刻的認(rèn)識(shí)到良好的工作習(xí)慣是互通的特別是工作的條理性上,，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力,。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)篇三

為深入開展“安全生產(chǎn)月”活動(dòng)，認(rèn)真貫徹落實(shí)國家關(guān)于安全生產(chǎn)工作重大決策部署,，進(jìn)一步加強(qiáng)安全生產(chǎn)宣傳教育工作,，xx銀行xx支行在全行范圍內(nèi)開展了主題為“強(qiáng)化安全基礎(chǔ)，推動(dòng)安全發(fā)展”的安全生產(chǎn)月活動(dòng),，現(xiàn)將活動(dòng)開展情況總結(jié)如下：

為確保本次“安全生產(chǎn)月”活動(dòng)有效開展,，我行召開了“安全生產(chǎn)月”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì),，部署了我行“安全生產(chǎn)月”活動(dòng)的內(nèi)容和時(shí)間，要求各部門和各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人高度重視此項(xiàng)工作,，要廣泛發(fā)動(dòng)全體干部職工,，積極參與“安全生產(chǎn)月”活動(dòng)，努力提高全行員工的安全生產(chǎn)意識(shí)和安全操作水平,。

宣傳活動(dòng)當(dāng)月,，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在門頭led上滾動(dòng)播出“強(qiáng)化安全基礎(chǔ)，推動(dòng)安全發(fā)展,?！被顒?dòng)主題。在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置宣傳咨詢臺(tái),，向過往群眾和員工宣傳安全生產(chǎn)知識(shí),。

我行開展了安全警示教育活動(dòng)，播放了安全教育光盤,，向全行員工詳細(xì)講解了消防安全知識(shí),，手把手地教會(huì)了員工如何正確使用消防器材，火災(zāi)發(fā)生時(shí)疏散和逃生的要領(lǐng)等等,。安全教育培訓(xùn)結(jié)束后,，又組織全行員工進(jìn)行了安全知識(shí)測試，整培訓(xùn)個(gè)過程,，會(huì)場氣氛活動(dòng),，員工踴躍示范和回答問題，此次安全知識(shí)教育活動(dòng),，起到了預(yù)期的效果,。

“安全生產(chǎn)月”活動(dòng)期間，我行xx部先后到xx網(wǎng)點(diǎn),、xx網(wǎng)點(diǎn)和xx支行開展了安全教育,、防火、防盜,、防搶劫,、防詐騙等應(yīng)急預(yù)案的演練工作，通過應(yīng)急預(yù)案的演練,，進(jìn)一步檢驗(yàn)和完善了應(yīng)急預(yù)案,，提高了員工的防范技能和應(yīng)急處置能力，起到了預(yù)期效果,。

“安全生產(chǎn)月”活動(dòng)期間,，我行xx部負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)的工作人員深入各網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)資金安全管理方面各項(xiàng)制度的遵守和執(zhí)行情況,，重要生產(chǎn)場地,、儲(chǔ)蓄營業(yè)場所安防設(shè)施和消防器材的配備及使用運(yùn)行情況進(jìn)行了認(rèn)真檢查,，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的安全隱患及時(shí)進(jìn)行了整改，排除了隱患,，確保了安全生產(chǎn)無事故。

總之,，我行開展的“安全生產(chǎn)月”活動(dòng),，得到了支行領(lǐng)導(dǎo)和全行員工的大力支持，各部門圍繞“強(qiáng)化安全基礎(chǔ),，推動(dòng)安全發(fā)展”這個(gè)活動(dòng)主題,，扎實(shí)開展了安全生產(chǎn)宣傳教育和應(yīng)急預(yù)案的演練工作，增強(qiáng)了全行員工的安全意識(shí)和應(yīng)急處置能力,，進(jìn)一步夯實(shí)了安全基礎(chǔ)管理工作,，為支行安全生產(chǎn)提供了堅(jiān)實(shí)的保障。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)篇四

目前,，中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展勢(shì)頭良好,，正處于轉(zhuǎn)型之中，變化很快,，人們的生活方式也在不斷地變化,。由于我國目前缺乏完善的社會(huì)信用體系、商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)制度不明晰,、尚未形成先進(jìn)科學(xué)的經(jīng)營管理機(jī)制以及經(jīng)濟(jì)制度轉(zhuǎn)軌的成本轉(zhuǎn)嫁,，導(dǎo)致我國城市商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平與國際先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平有較大的差距，在認(rèn)識(shí)上也存在很大偏差,。因此,，為有效評(píng)估和管理操作風(fēng)險(xiǎn)，銀行需要建立專門的特殊框架和程序來給商業(yè)銀行提供更多的安全和穩(wěn)健保障,。但相較于成熟的市場經(jīng)濟(jì)國家的大的商業(yè)銀行,，我國商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平及技術(shù)仍然較落后，為有效改進(jìn)信用風(fēng)險(xiǎn)管理,，可從以下幾個(gè)方面入手,，逐步建立起科學(xué)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

（1）利用國際先進(jìn)技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)盡快建立符合國際標(biāo)準(zhǔn)的銀行信用內(nèi)部評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)模型,。利用定量方法準(zhǔn)確地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定價(jià),，不僅可以提高資產(chǎn)業(yè)務(wù)的工作效率，而且可以根據(jù)資產(chǎn)的不同風(fēng)險(xiǎn)類別制定不同的資產(chǎn)價(jià)格,，這樣不僅可以減低信用風(fēng)險(xiǎn),，而且可以提高銀行利潤，通過產(chǎn)品差異化擴(kuò)大市場份額,。

（2）建立完善的內(nèi)控機(jī)制和激勵(lì)機(jī)制,，嚴(yán)格貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)的流程控制,，明確責(zé)任和收益的關(guān)系。

（3）利用新興工具和技術(shù)來減少和控制信用風(fēng)險(xiǎn),，建立科學(xué)的業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)體系,。

（1）建設(shè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制文化。

營造風(fēng)險(xiǎn)控制文化是指全體員工在從事業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)遵守統(tǒng)一的行為規(guī)范,，所有存在重大操作風(fēng)險(xiǎn)的單位員工都清晰了解本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策,，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敏感程度、承受水平,、控制手段有足夠的理解和掌握,。

（2）加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。

實(shí)行三分離制度：

（3）程序設(shè)計(jì)與業(yè)務(wù)操作分離,。即程序設(shè)計(jì)人員不能從事業(yè)務(wù)操作,。

吸收優(yōu)秀的專業(yè)人才，成立銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)專業(yè)團(tuán)隊(duì),，建立符合商業(yè)銀行自身要求的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn),，來合理地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)該團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu)要做優(yōu)化調(diào)整,，通過定期培訓(xùn),，促使其知識(shí)體系及時(shí)獲得更新，從而確保內(nèi)部評(píng)級(jí)體系的先進(jìn)性和實(shí)用性,。建立有效的組織框架,，保證內(nèi)部評(píng)級(jí)工作的順利進(jìn)行。

商業(yè)銀行作為“自主經(jīng)營,、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),、自負(fù)盈虧、自我約束”的金融企業(yè),，在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,，追求利潤最大化的沖動(dòng)不斷增強(qiáng)。由于受到內(nèi)在動(dòng)力和外在壓力等諸多因素的影響,，勢(shì)必會(huì)存在很大的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),。因此，盡快培育統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理理念是商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平首先要解決的問題,。

尋找業(yè)務(wù)過程的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，衡量業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)度，在克服風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),，從風(fēng)險(xiǎn)管理中創(chuàng)造收益,。逐步實(shí)現(xiàn)在業(yè)務(wù)部門設(shè)立單獨(dú)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，通過它在各部門之間傳遞和執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的`源頭進(jìn)行有效控制,。

風(fēng)險(xiǎn)治理部是負(fù)責(zé)**支行全面風(fēng)險(xiǎn)治理政策的落實(shí),，監(jiān)測、評(píng)價(jià)和節(jié)制的綜合治理部門,，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常治理職責(zé)部門,。本人任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗，主要負(fù)責(zé)對(duì)本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類的統(tǒng)計(jì),、闡發(fā)和治理,；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)治理、闡發(fā),。

在實(shí)際工作中，本人主要完成以下幾個(gè)方面的：信貸手工臺(tái)帳的錄入與核對(duì),，對(duì)實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控,、闡發(fā)和治理，以便于實(shí)時(shí)精確的得到各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),；對(duì)**支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和治理,，對(duì)各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及闡發(fā)；提供**行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì),，完成四級(jí)分類和五級(jí)分類的統(tǒng)計(jì)工作和闡發(fā)工作,；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處、公司部,、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營環(huán)境的詳細(xì)數(shù)據(jù),；月度、季度,、年度,，自力的或共同辦公室、計(jì)財(cái)處等部門對(duì)外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)報(bào)表,。此外,，我行新設(shè)了信息平安員一崗，本人即任風(fēng)險(xiǎn)治理部信息平安員,，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息平安的維護(hù),。

進(jìn)入**銀行半年多光陰來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)切照顧下,，本人抱著謙虛勤學(xué)的態(tài)度盡力工作,，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、控制操作技能,、適應(yīng)工作崗位,，基礎(chǔ)能較好的完本錢職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛卒業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位打仗全新的銀行工作,，面臨著全新的挑戰(zhàn),，這個(gè)歷程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方法和學(xué)習(xí)措施的換位,，在綜合統(tǒng)計(jì)崗位上,，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)切指導(dǎo)使本人認(rèn)識(shí)到，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度,、正確的措施,、積極的溝通、盡力的思考,，能力得到最精確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工作效率,。也正是銀行頤魅這種對(duì)我而言全新的工作，提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),，在**精良的發(fā)展情況下使我可以或許養(yǎng)成在每一天的工作生活中持續(xù)學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí),，盡力了解銀行業(yè),、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律,，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中,。

正是由于以上的認(rèn)識(shí)，本人在曩昔的半年光陰里盡力向列位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作,，做到了實(shí)時(shí)、精確,、完整的反應(yīng)**支行信貸業(yè)務(wù)環(huán)境,。認(rèn)真的完成了信息平安員的工作，做好了信息平安的日常維護(hù)并樹立了平安員日志,。盡力地養(yǎng)成著優(yōu)越的工作習(xí)慣和工作措施,，邇來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識(shí)到優(yōu)越的工作習(xí)慣是互通的，分外是在工作的層次性上,，受到列位前輩的指導(dǎo)往后還將繼承盡力,。

風(fēng)險(xiǎn)治理部綜合統(tǒng)計(jì)崗是一個(gè)必要責(zé)任心與耐心的崗位，通過半年多的學(xué)習(xí)和實(shí)踐,，我堅(jiān)信能勝任崗位并做出造詣,；在往后的工作中，我也將繼承盡力,，成為更優(yōu)秀的**一員,。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)篇五

一年來，我們?cè)阪?zhèn)教委和學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，狠抓教師隊(duì)伍建設(shè),，行風(fēng)建設(shè)工作取得了可喜成績。按照《民主評(píng)議學(xué)校行風(fēng)工作實(shí)施方案》的要求，現(xiàn)將我校行風(fēng)工作建設(shè)情景匯報(bào)如下：

一,、完善領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制,，規(guī)范行風(fēng)建設(shè)。

學(xué)校工作涉及千家萬戶,，教育行風(fēng)建設(shè)更是社會(huì)關(guān)注的焦點(diǎn),，我們學(xué)校作為教育行業(yè)的一分子對(duì)此毫不懈怠，嚴(yán)格按照上級(jí)的要求逐項(xiàng)落實(shí)到了工作中,，收到了良好的效果,。

1.健全領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制。為加強(qiáng)對(duì)行風(fēng)建設(shè)工作的領(lǐng)導(dǎo),，學(xué)校成立了以校長為組長,，副校長、為副組長,，各部門負(fù)責(zé)人為成員的工作小組,，做到了職責(zé)明確、職責(zé)到人,，促進(jìn)了各項(xiàng)工作的開展,。設(shè)立了舉報(bào)電話,，規(guī)范了行風(fēng)建設(shè)工作,。

2.加強(qiáng)自律行為，規(guī)范了教師的各種行為,。每學(xué)期初我們都要召開全體教師會(huì),，對(duì)行風(fēng)建設(shè)進(jìn)行宣傳發(fā)動(dòng)，并在具體的工作中加強(qiáng)學(xué)校內(nèi)部的監(jiān)督,。學(xué)校制訂了教師師德考核細(xì)則,，按規(guī)范要求每一天組織人員進(jìn)行檢查，記錄落實(shí)及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,，及時(shí)進(jìn)行糾正,。我校每學(xué)期都要下發(fā)致學(xué)生家長的公開信和問卷調(diào)查，對(duì)安全,、收費(fèi),、減負(fù)、教師的各種教學(xué)行為,、教師職業(yè)道德情景等諸多方面進(jìn)行調(diào)查,，并對(duì)調(diào)查結(jié)果進(jìn)行公布，向家長公布,，理解家長社會(huì)的監(jiān)督,。并多次召開家長會(huì)等，讓他們了解學(xué)校工作的同時(shí)征求他們的意見和提議。學(xué)校采取集中檢查和平時(shí)座談了解相結(jié)合的方式,，對(duì)教師平時(shí)工作中的行為進(jìn)行監(jiān)督,，對(duì)掌握的情景及時(shí)作來源理，并將結(jié)果納入教職工的考核之中,。對(duì)有損學(xué)校行風(fēng)建設(shè)的職責(zé)人,，實(shí)行一票否決制，即年內(nèi)不得評(píng)優(yōu),、評(píng)先,、晉職、晉級(jí),。實(shí)踐證明,，嚴(yán)格的要求規(guī)范了教職工的行為，提高了教職工的職業(yè)道德素質(zhì),，全校上下構(gòu)成了一種集中精力搞教學(xué),，一心一意謀發(fā)展的進(jìn)取向上的教育教學(xué)風(fēng)氣。

二,、切實(shí)減輕學(xué)生課業(yè)負(fù)擔(dān),，規(guī)范了辦學(xué)行為。

1.嚴(yán)格控制作業(yè)分量,。我校按照國家有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格控制學(xué)生作業(yè)的分量和難度,，建立了監(jiān)控機(jī)制，作業(yè)布置量有科學(xué)性和創(chuàng)新性,，調(diào)動(dòng)了全體學(xué)生完成作業(yè)的進(jìn)取性,，取得了良好的效果。教導(dǎo)處根據(jù)各年級(jí)的學(xué)科特點(diǎn),，制定了作業(yè)布置規(guī)定,，規(guī)定了每一天布置作業(yè)的科目，布置的數(shù)量,，規(guī)定了作業(yè)批改等注意事項(xiàng),，并且對(duì)作業(yè)的布置情景實(shí)施全方位的監(jiān)控，杜絕了一切不規(guī)范的作業(yè),。切實(shí)做到了每一天的課外作業(yè)總量不超過一個(gè)半小時(shí),。

2.嚴(yán)格控制學(xué)生在校活動(dòng)總量,，確保學(xué)生在課間,、節(jié)假日的休息時(shí)間。學(xué)校嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)法規(guī),，實(shí)行每周五天工作制,，學(xué)生在校時(shí)間控制在8小時(shí)之內(nèi),。任何人不得以任何理由占用節(jié)假日給學(xué)生團(tuán)體補(bǔ)課或上新課，杜絕了加班加點(diǎn)現(xiàn)象,，讓學(xué)生在節(jié)假日得到了充分的休息,。

3.嚴(yán)格控制考試次數(shù)。按上級(jí)有關(guān)規(guī)定：嚴(yán)格控制考試次數(shù),，學(xué)生的學(xué)習(xí)成績以平時(shí)的考察為主,，每學(xué)期組織一次統(tǒng)一考試。我校建立了教師學(xué)科考試成績與學(xué)生素質(zhì)培養(yǎng)并重的評(píng)價(jià)機(jī)制,，變單一的學(xué)科成績?cè)u(píng)價(jià)為多項(xiàng)素質(zhì)與本事的評(píng)價(jià)考評(píng)教師,。

4.嚴(yán)格收費(fèi)行為，切實(shí)減輕了學(xué)生的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān),。我校嚴(yán)格執(zhí)行國家“一費(fèi)制”收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定進(jìn)行收費(fèi),，設(shè)立了收費(fèi)公示欄。做到了不另立收費(fèi)項(xiàng)目,、不提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),。對(duì)有困難的學(xué)生，統(tǒng)一按規(guī)定進(jìn)行了減免救助,，對(duì)需要幫困的學(xué)生進(jìn)行了申請(qǐng)登記,、核實(shí)，減免了書費(fèi)和雜費(fèi),，確保了不讓一個(gè)貧困學(xué)生因貧輟學(xué),。我校對(duì)教師嚴(yán)格要求，及時(shí)檢查,，并將其納入教職工考核工作中,。如今本年度學(xué)校就進(jìn)行了兩次嚴(yán)格的收費(fèi)及訂學(xué)習(xí)資料的檢查,，我們制定了檢查實(shí)施方案,，成立了工作小組，采取自查,、抽查,、與學(xué)生座談等形式對(duì)有關(guān)問題進(jìn)行了了解，并對(duì)個(gè)別出現(xiàn)的個(gè)別問題進(jìn)行了嚴(yán)肅處理,。嚴(yán)格的管理,，杜絕了亂辦輔導(dǎo)班、亂訂學(xué)習(xí)資料,、亂罰款,、亂收費(fèi)等各種不正當(dāng)行為，使學(xué)校構(gòu)成了集中精力抓教育,，扎扎實(shí)實(shí)求質(zhì)量的良好風(fēng)尚,。

三,、深入開展師德師風(fēng)教育活動(dòng)，全面提高了教職工的職業(yè)道德水平,。

我校重視教師的職業(yè)道德建設(shè),，每學(xué)期都要開展全體教職工參與的師德師生教育活動(dòng)，并注重各種制度的建設(shè),，規(guī)范了教師的行為,，提高了教師的專業(yè)道德素質(zhì)。首先,，我們組織了一系列的師德教育活動(dòng),。如：以學(xué)習(xí)“十七大”精神為契機(jī)，對(duì)全體黨員教師進(jìn)行了各項(xiàng)教育活動(dòng),，增強(qiáng)了全體黨員教師的職責(zé)感,，發(fā)揮了他們的先鋒模范作用；在日常管理中落實(shí)“常規(guī)教學(xué)日查制度,、教學(xué)資料月查制度,、教職工學(xué)習(xí)制度、課時(shí)備課把關(guān)制度”等,。經(jīng)過活動(dòng)的開展及制度的建立,，激發(fā)了教師忠誠于黨的教育事業(yè)、無私奉獻(xiàn),、為人師表,、教書育人的熱情，杜絕了從事以營利為目的的第二職業(yè)和有償補(bǔ)課的行為,；弄虛作假,、宣揚(yáng)封建迷信的行為；隨意指責(zé)訓(xùn)斥學(xué)生的行為,；語言粗俗隨便,、讓家長請(qǐng)客的行為，無組織,、無紀(jì)律等有損團(tuán)體榮譽(yù)和不利團(tuán)結(jié)的行為,；教師的職業(yè)道德水平有了顯著提高，教師的工作進(jìn)取性,、主動(dòng)性明顯增強(qiáng),，有力的促進(jìn)了學(xué)校教育教學(xué)工作的有序開展。

經(jīng)過一階段的努力,，我校行風(fēng)建設(shè),、民主評(píng)議行風(fēng)工作取得了階段性成效，全體教職工進(jìn)一步解放思想,，轉(zhuǎn)變作風(fēng),，與時(shí)俱時(shí),，開拓創(chuàng)新，為學(xué)校教育教學(xué)工作注入了生機(jī)與活力,。今后,，我校將組織教師進(jìn)一步深入學(xué)習(xí)《教育法》、《教師法》,、《中小學(xué)教師職業(yè)道德規(guī)范》等有關(guān)法律法規(guī),，加強(qiáng)對(duì)教師進(jìn)行思想政治教育，不斷提高實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想的本事,，為構(gòu)建和諧社會(huì)作出自我的貢獻(xiàn),。

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銀行風(fēng)控工作總結(jié)篇六

銀行風(fēng)險(xiǎn)管理個(gè)人工作總結(jié)大家會(huì)寫嗎,，應(yīng)該總結(jié)哪些內(nèi)容呢，下面一起去了解一下銀行風(fēng)險(xiǎn)管理個(gè)人工作總結(jié)范文吧,！本人系**銀行**支行員工20xx年8月參加工任職風(fēng)險(xiǎn)管部綜合統(tǒng)計(jì)崗,。

在本人參加工半年多時(shí)間來受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧在工上亦受到了無微不至的指導(dǎo)幫助我快速的勝任崗位。

風(fēng)險(xiǎn)管部是負(fù)責(zé)**支行全面風(fēng)險(xiǎn)管政策的落實(shí)監(jiān)測,、評(píng)價(jià)和控制的綜合管部門是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管職責(zé)部門,。本人任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗主要負(fù)責(zé)對(duì)本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類的統(tǒng)計(jì)、分析和管,；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)管,、分析。

在實(shí)際工中本人主要完成以下幾個(gè)方面的：信貸手工臺(tái)帳的錄入核對(duì)對(duì)實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控,、分析和管以便于及時(shí)準(zhǔn)確的獲得各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),；對(duì)**支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管對(duì)各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及分析；提供**行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)完成四級(jí)分類和五級(jí)分類的統(tǒng)計(jì)工和分析工,；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處,、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù),；月度,、季度,、年度獨(dú)立的或配合辦公室,、計(jì)財(cái)處等部門對(duì)外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)報(bào)表。此外我行新設(shè)了信息安全員一崗本人即任風(fēng)險(xiǎn)管部信息安全員負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù),。

進(jìn)入**銀行半年多時(shí)間來在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),、掌握操技能、適應(yīng)工崗位基本能較好的完成本職工和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工,。本人是剛畢業(yè)的科本科學(xué)生踏上工崗位接觸全新的銀行工面臨著全新的挑戰(zhàn)個(gè)過程不僅是專業(yè)的換位更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位在綜合統(tǒng)計(jì)崗位上領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識(shí)到嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度,、正確的方法,、積極的溝通、努力的思考才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工效率,。也正是銀行業(yè)種對(duì)我而言全新的工提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)在**優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí)努力了解銀行業(yè),、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工崗位工中。

正是由于以上的認(rèn)識(shí)本人在過去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工做到了及時(shí),、準(zhǔn)確,、完的反映**支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志,。努力地養(yǎng)成著良好的工習(xí)慣和工方法近來的工使本人越來越深刻的認(rèn)識(shí)到良好的工習(xí)慣是互通的特別是在工的條性上受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力,。

風(fēng)險(xiǎn)管部綜合統(tǒng)計(jì)崗是一個(gè)需要責(zé)任心耐心的崗位通過半年多的學(xué)習(xí)和實(shí)踐我堅(jiān)信能勝任崗位并做出成績；在今后的工中我也將繼續(xù)努力成為更優(yōu)秀的一員,。

轉(zhuǎn)眼間我來到建行已經(jīng)將近五年了,，在這段時(shí)間里，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和同事的幫助下,，我學(xué)到了很多知識(shí),。為了更好的完成工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，提高自己的安全管理能力和意識(shí),，現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：自20xx年6月份以來，我做風(fēng)險(xiǎn)管理員的工作已經(jīng)近四年了,，在這段時(shí)間里,，我深刻的意識(shí)到安全對(duì)于銀行的日常運(yùn)營是多么的重要，因此我也深知自己的職責(zé)是多么重大,。每天進(jìn)入營業(yè)間前,，先檢查營業(yè)場所內(nèi)有沒有不安全的跡象。開啟通勤門后及時(shí)反鎖固定,，進(jìn)入營業(yè)間后,，檢查營業(yè)間內(nèi)的報(bào)警器、監(jiān)控系統(tǒng),、\"110\"安全設(shè)備,、消防器材是否處于良好的狀態(tài)，確保完好后及時(shí)做好記錄,，對(duì)有問題的監(jiān)控設(shè)備和安全設(shè)備及時(shí)上報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)以便及時(shí)維修,，同時(shí)檢查好自衛(wèi)器械是否置于隱蔽，隨手可拿的位置,。

在營業(yè)期間內(nèi),，對(duì)因事進(jìn)入營業(yè)間的人員及時(shí)做好登記，必須在確保安全的情況下即開即鎖,。工作期間,，大額現(xiàn)金和重要憑證及時(shí)入柜存放,，不能放置于桌面上。營業(yè)人員在臨時(shí)離柜時(shí),，及時(shí)將現(xiàn)金,、印鑒、重要憑證入柜加鎖,，同時(shí)退出終端,，鎖定處理。

在營業(yè)時(shí)間結(jié)束后,，將現(xiàn)金,、印鑒、重要憑證清點(diǎn)完畢后鎖入箱中送往運(yùn)鈔車,。兩人以上護(hù)送尾箱和其他箱包上運(yùn)鈔車,，等運(yùn)鈔車啟動(dòng)離開后方可離開營業(yè)廳。在營業(yè)廳關(guān)門前,，對(duì)監(jiān)控設(shè)備及安全設(shè)備再次檢查,，及時(shí)登記好安全保衛(wèi)臺(tái)帳。同時(shí)我也總結(jié)了一些工作中存在的一些問題1,、風(fēng)險(xiǎn)管理員隊(duì)伍穩(wěn)定性差,，缺乏必要的人員儲(chǔ)備，近年來,，由于銀行人員流動(dòng)情況較為嚴(yán)重,，而銀行缺乏強(qiáng)有力的后備隊(duì)伍做補(bǔ)充，從人員配備上都是一個(gè)蘿卜一個(gè)坑,，員工在自己工作較為繁忙時(shí)會(huì)忽略風(fēng)險(xiǎn)防范的意識(shí),，遇到風(fēng)險(xiǎn)管理員請(qǐng)假、休假等特殊情況,，也不會(huì)及時(shí)有人頂上完成風(fēng)險(xiǎn)管理員的工作,。2、風(fēng)險(xiǎn)管理員的相關(guān)培訓(xùn)不到位,，缺乏崗位間的橫向交流和學(xué)習(xí),，在學(xué)習(xí)制度的過程中由于每個(gè)人對(duì)文件的理解把握存在差異，所以會(huì)導(dǎo)致不同的人會(huì)有不同的理解,。3.基層網(wǎng)點(diǎn)會(huì)有\(zhòng)"重業(yè)務(wù),，輕風(fēng)險(xiǎn)\"的錯(cuò)誤觀念，認(rèn)為只要不出案件,，抓好發(fā)展才是最重要的4.風(fēng)險(xiǎn)管理員作為兼職,，都有自己的工作，而有時(shí)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)因?yàn)闃I(yè)務(wù)發(fā)展會(huì)違規(guī)辦理一些業(yè)務(wù),，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)增加,。

建議：

4.加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)其他人員的案件防控意識(shí)，不能因?yàn)闃I(yè)務(wù)發(fā)展就忽略了風(fēng)險(xiǎn),，對(duì)有風(fēng)險(xiǎn)隱患的業(yè)務(wù)到堅(jiān)決抵制,，不能因?yàn)槿饲槎`規(guī)辦理業(yè)務(wù)。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)篇七

今年我在廣發(fā)黃石支行擔(dān)任大堂經(jīng)理一職,，隨著商業(yè)銀行的市場化,，服務(wù)也越來越受到重視，而大堂這個(gè)工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開端,，是客戶對(duì)我行的第一印象,，因此我行對(duì)我們的要求也格外嚴(yán)格;大堂經(jīng)理是連接客戶、綜合柜員,、客戶經(jīng)理的紐帶,。我們不僅是工作人員，同時(shí)也是客戶的代言人,。在客戶迷茫時(shí),，我們?yōu)槠渲该鞣较?在客戶遇到困難時(shí)，我們施予援手;當(dāng)客戶不解時(shí),，我們耐心解釋;我們要隨時(shí)隨地,，急客戶所急，想客戶所想,，以完美無缺的服務(wù)去贏得每一位客戶,。要讓每一位客戶感受到我們的微笑，感受到我們的熱情,，感受到我們的專業(yè),，感受到賓至如歸的感覺。我們黃石支行地處居民生活社區(qū),，也是有名的商業(yè)中心,，正因?yàn)檫@些，給我行帶來了一系列的問題,。時(shí)在每天來辦理業(yè)務(wù)的客戶中中高端客戶居多,，進(jìn)出量都比較大，從而增加了柜面的壓力;為了解決這些問題,，我們準(zhǔn)備了方案,，帶有卡客戶到自助設(shè)備辦理，進(jìn)行客戶分流,，從而減輕柜面壓力,。每當(dāng)客流量較大時(shí)，我就會(huì)大聲詢問：“客戶請(qǐng)到號(hào)柜理業(yè)務(wù)”，分流客戶任務(wù),，以免一些客戶中途離開的空號(hào)占據(jù)時(shí)間,，保持營業(yè)廳內(nèi)良好的工作秩序。因?yàn)橹挥辛己玫臓I業(yè)秩序,，我們才能成功地尋找到我們的目標(biāo)客戶,，營銷我們的理財(cái)產(chǎn)品，引薦給我們的客戶經(jīng)理,，實(shí)現(xiàn)服務(wù)與營銷一體化,。為了預(yù)防設(shè)備機(jī)器突發(fā)故障，我們每天定點(diǎn)檢查維護(hù)機(jī)器,，及早發(fā)現(xiàn),，及早處理，把設(shè)備所帶來的不便降到最低,。

作為大堂經(jīng)理,，我們不僅僅是要熟悉本行的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，更應(yīng)該走出去,，知己知彼,，方能百戰(zhàn)百勝。

作為大堂服務(wù)人員,，除了要對(duì)銀行的金融產(chǎn)品,、業(yè)務(wù)知識(shí)熟悉外，更要加強(qiáng)自身職業(yè)道德修養(yǎng),，愛行敬業(yè),。在工作中，自覺維護(hù)國家,、廣發(fā)行,、客戶的利益，遵守社會(huì)公德和職業(yè)道德,。時(shí)在工作中,，大堂經(jīng)理的一言一行通常會(huì)第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)高,。在服務(wù)禮儀上也要做到熱情,、大方，主動(dòng),、規(guī)范,。而且還要處事機(jī)智，能及時(shí)處理一些突發(fā)事件,，同時(shí)還應(yīng)有一些緊急救生知識(shí),。前不久,，我行在消防做了一系列的演練，讓我們大廳工作人員明白了對(duì)突發(fā)狀況應(yīng)該如何應(yīng)急處理,。

作為大堂服務(wù)人員,，我們還應(yīng)具備良好的協(xié)調(diào)能力，怎么調(diào)動(dòng)好三方人員和保安師傅的工作,，發(fā)揮他們的作用,，便是我們時(shí)需要注意的,，時(shí)要注意協(xié)調(diào)柜員和大廳工作人員,，提高凝聚力，發(fā)揮團(tuán)隊(duì)精神,。而對(duì)待那些駐點(diǎn)人員,，首先我們不能把他們當(dāng)外人看待，要把他們看成我們的一員,，盡量推薦一些好的客戶給他們,，時(shí)尊重并關(guān)心他們，給他們創(chuàng)造一個(gè)好的工作臺(tái),，實(shí)現(xiàn)雙贏,。

優(yōu)質(zhì)的服務(wù)不能僅僅停留在環(huán)境美“三聲服務(wù)”行為規(guī)范等方面，應(yīng)該是一種主動(dòng)意識(shí),，一種負(fù)責(zé)態(tài)度,，一種良好的工作心態(tài)。更需要柜員問,，要形成環(huán)節(jié)整體互動(dòng),，默契配合。只有秩序好,、流程好,、整體好才能做到最好。為了更好的提高服務(wù)水和業(yè)務(wù)水,，我在今年參加了分行組織的多次服務(wù)規(guī)范學(xué)習(xí)和演練,。在今后的工作中，我更要不斷地提高工作質(zhì)量和服務(wù)藝術(shù),，更好地為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù),。

在過去的20xx年中，我在大堂經(jīng)理這個(gè)崗位上學(xué)習(xí)到了許多與客戶交流的經(jīng)驗(yàn)和一些營銷的技巧,，但也存在許多的不足之處,。我相信，只有踏踏實(shí)實(shí),，默默無聞的耕耘,，才能結(jié)出豐碩的果實(shí)。

在20xx年中，我要努力學(xué)習(xí)服務(wù)技巧和專業(yè)知識(shí),，提高自身業(yè)務(wù)水,，以新的面貌，為客戶提供更好更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)篇八

根據(jù)晉中銀電函（20xx）41號(hào)文的要求,，我行與20xx年11月12日成立本次風(fēng)險(xiǎn)排查的領(lǐng)導(dǎo)組與工作組，并于11月15日起對(duì)全轄21家機(jī)構(gòu)就電子銀行認(rèn)證工具進(jìn)行了檢查,。

本次風(fēng)險(xiǎn)排查涵蓋全轄21個(gè)網(wǎng)點(diǎn),，檢查組根據(jù)省行電子銀行部下達(dá)的風(fēng)險(xiǎn)排查工作底稿的內(nèi)容對(duì)各機(jī)構(gòu)的《bocnet重要空白登記簿》以及查庫登記簿進(jìn)行了檢查。

從檢查情況看,，各機(jī)構(gòu)的柜員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)防范還有待加強(qiáng),，重要空白登記簿的使用仍有一些小問題，尚未完全符合電子銀行業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)的要求,。

各機(jī)構(gòu)在重要空白登記簿的使用上基本做到了一個(gè)尾箱配備一個(gè)登記簿,，然而有的登記簿中的摘要欄中未寫明或標(biāo)注業(yè)務(wù)發(fā)生的類型，有部分登記簿涂改現(xiàn)象較頻繁,，雖不是惡意涂改,，但明顯柜員不細(xì)心，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)不足,，同時(shí)也發(fā)現(xiàn)少部分登記簿有跳號(hào)現(xiàn)象發(fā)生,，雖在登記簿中顯示跳號(hào)之前的認(rèn)證工具被客戶正常領(lǐng)用,，但仍存在相當(dāng)大的隱患，急需業(yè)務(wù)經(jīng)理對(duì)這種情況加大監(jiān)控力度,。

對(duì)一些容易整改的問題，都已經(jīng)進(jìn)行了現(xiàn)場整改,，對(duì)不易整改的問題，業(yè)務(wù)經(jīng)理表示將在下一年度更換新的重要空白登記簿,，依照電子銀行業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)制度的要求登記《bocnet重要空白登記簿》,。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)篇九

附件13：

一,、全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架的評(píng)估,。

1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架,，全面、有效實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理,。全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架應(yīng)當(dāng)包括以下要素：

（1）有效的董事會(huì)和高級(jí)管理層監(jiān)督。（2）適當(dāng)?shù)恼?、程序和限額。

（3）全面,、及時(shí)的識(shí)別,、計(jì)量,、監(jiān)測、緩釋和控制風(fēng)險(xiǎn),。（4）良好的管理信息系統(tǒng),。（5）全面的內(nèi)部控制。

2,、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架的有效性負(fù)主要責(zé)任,，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力和經(jīng)營戰(zhàn)略確定風(fēng)險(xiǎn)偏好,，并確保銀行各項(xiàng)限額與風(fēng)險(xiǎn)偏好保持一致,。

3、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)具備全面風(fēng)險(xiǎn)管理所需的知識(shí)和管理經(jīng)驗(yàn),，熟悉主要業(yè)務(wù)條線特別是新業(yè)務(wù)領(lǐng)域的運(yùn)營情況和主要風(fēng)險(xiǎn),，確保風(fēng)險(xiǎn)政策和控制措施有效落實(shí)。

商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)充分了解風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量,、風(fēng)險(xiǎn)加總的主要假設(shè)和局限性,，確保管理決策信息充分可靠。

4,、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況,，并要求風(fēng)險(xiǎn)管理部門及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)集中和違反風(fēng)險(xiǎn)限額等事項(xiàng)。

5,、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)清晰確定業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險(xiǎn),。

1管理部門的職責(zé)劃分和報(bào)告路線，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理部門的獨(dú)立性,。

6,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)完善與自身發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況相適應(yīng)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策及流程,，針對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額,，確保限額與資本水平、資產(chǎn),、收益及總體風(fēng)險(xiǎn)水平相匹配,。風(fēng)險(xiǎn)政策、流程和限額應(yīng)確保實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo)：

（1）完善全行層面和單個(gè)業(yè)務(wù)條線層面的風(fēng)險(xiǎn)管理功能,，確保全面及時(shí)地識(shí)別,、計(jì)量、監(jiān)測,、緩釋和控制信貸,、投資,、交易、證券化,、表外等重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn),。

（2）確保風(fēng)險(xiǎn)管理流程能夠充分識(shí)別主要風(fēng)險(xiǎn)暴露的經(jīng)濟(jì)實(shí)質(zhì)，包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和估值不確定性等,。

（3）確保各層次風(fēng)險(xiǎn)管理職能的獨(dú)立性,，清晰界定銀行各業(yè)務(wù)職能部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。

（4）確保清晰的報(bào)告職責(zé)和報(bào)告線路,，便于各級(jí)管理層及時(shí)掌握違反內(nèi)部頭寸限額情況,，并根據(jù)設(shè)定程序采取措施。

（5）確保對(duì)新業(yè)務(wù),、新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制,。業(yè)務(wù)開辦前，應(yīng)召集風(fēng)險(xiǎn)管理,、內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)條線等部門對(duì)新業(yè)務(wù),、新產(chǎn)品進(jìn)行評(píng)估，以確保銀行事先具備足夠的風(fēng)險(xiǎn)管控能力,。

（6）建立定期評(píng)估和更新機(jī)制,，確保風(fēng)險(xiǎn)政策、流程和限額的合理性,。

7、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與全面風(fēng)險(xiǎn)管理相適應(yīng)的管理信息系統(tǒng)體系,，相關(guān)管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備以下主要功能：

（1）支持各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和全行風(fēng)險(xiǎn)加總,。

2（2）識(shí)別全行范圍的集中度風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn),、市場風(fēng)險(xiǎn),、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)相互作用產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),。

（3）分析各類風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具在不同市場環(huán)境的作用和效果,。（4）支持全行層面的壓力測試工作，評(píng)估各種內(nèi)外部沖擊對(duì)全行及主要業(yè)務(wù)條線的影響,。

（5）具有適當(dāng)?shù)撵`活性,，及時(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)假設(shè)變化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和資本評(píng)估的影響。

8,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)控機(jī)制,，確保相關(guān)決策信息的準(zhǔn)確和全行風(fēng)險(xiǎn)管理政策的有效實(shí)施。

二,、信用風(fēng)險(xiǎn),、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估,。

1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的信用風(fēng)險(xiǎn),、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，相關(guān)要素包括但不限于：

（1）董事會(huì)的監(jiān)督控制；（2）高級(jí)管理層的職責(zé),；（3）適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)和人員安排,；

（4）各類風(fēng)險(xiǎn)的管理政策、方法,、程序和限額,；

2、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評(píng)估銀行賬戶信用風(fēng)險(xiǎn)暴露分類的標(biāo)準(zhǔn),、程序和覆蓋范圍,，確認(rèn)分類標(biāo)準(zhǔn)的合理性和合規(guī)性、標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行的一致性以及信用風(fēng)險(xiǎn)暴露的全覆蓋,，確保監(jiān)管資本要求覆蓋所有信用風(fēng)險(xiǎn)暴露,。

3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)清晰界定內(nèi)部評(píng)級(jí)法覆蓋的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露的范,。

3圍,，并一致地執(zhí)行，防止監(jiān)管資本套利,。

4,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評(píng)估內(nèi)部評(píng)級(jí)體系所采用的違約、損失,、經(jīng)濟(jì)衰退期等關(guān)鍵定義的合理性,，掌握內(nèi)部使用的關(guān)鍵定義與本辦法關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)體系對(duì)應(yīng)定義規(guī)定之間的差異以及由此導(dǎo)致的監(jiān)管資本計(jì)量結(jié)果的偏差。

5,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)壓力測試的審慎性,，包括設(shè)臵壓力情景的合理性和相關(guān)性、壓力情景與信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)之間邏輯關(guān)系的嚴(yán)謹(jǐn)性等,。

6,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評(píng)估內(nèi)部評(píng)級(jí)體系驗(yàn)證是否達(dá)到本辦法關(guān)于商業(yè)銀行資本計(jì)量高級(jí)方法驗(yàn)證的相關(guān)要求，確保用于計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本要求的風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)的準(zhǔn)確性和審慎性,。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評(píng)估內(nèi)部評(píng)級(jí)體系應(yīng)用范圍和應(yīng)用程度,，確保用于計(jì)算資本充足率的信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中發(fā)揮重要作用。

7,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評(píng)估采用信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋技術(shù)可能存在的剩余信用風(fēng)險(xiǎn),。這些風(fēng)險(xiǎn)包括：

（1）由于交易對(duì)手違約導(dǎo)致無法及時(shí)占有抵質(zhì)押品。（2）由于缺乏流動(dòng)性導(dǎo)致抵質(zhì)押品難以變現(xiàn)。（3）保證人拒絕或延遲支付,。（4）相關(guān)文檔失效,。

8、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋管理的政策,、流程,、估值和信息系統(tǒng)是否達(dá)到本辦法關(guān)于商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋監(jiān)管資本計(jì)量的相關(guān)要求。

9,、商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量應(yīng)當(dāng)覆蓋下列風(fēng)險(xiǎn)：（1）交易賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)和股票風(fēng)險(xiǎn),。

（2）交易賬戶和銀行賬戶的匯率風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)。（3）相關(guān)期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn),。

10,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)清晰界定采用內(nèi)部模型法和標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量的市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本要求的范圍，并一致地實(shí)施,，防止商業(yè)銀行資本套利,。

11、采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本時(shí),，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立金融工具拆分標(biāo)準(zhǔn)和程序,，做到期限確定合理、風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)選擇審慎,，確保監(jiān)管資本要求計(jì)量的審慎性,。

12、采用內(nèi)部模型法計(jì)量市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本時(shí),，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)達(dá)到本辦法關(guān)于商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型法的相關(guān)要求,；對(duì)市場風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型的驗(yàn)證，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)達(dá)到本辦法對(duì)商業(yè)銀行資本計(jì)量高級(jí)方法驗(yàn)證的相關(guān)要求,，確保商業(yè)銀行用于計(jì)算市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本要求的風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)的準(zhǔn)確性和審慎性,。

13、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量的有關(guān)要求,，計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本。

使用基本指標(biāo)法,、標(biāo)準(zhǔn)法或替代標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本的商業(yè)銀行,，與其他規(guī)模和業(yè)務(wù)相類似的銀行相比，其總收入指標(biāo)明顯偏低或?yàn)樨?fù)值,，可能低估操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求時(shí),，應(yīng)當(dāng)適當(dāng)提高其操作風(fēng)險(xiǎn)資本。

5關(guān)要求,。

三,、其他風(fēng)險(xiǎn)和事項(xiàng)的評(píng)估。

（一）集中度風(fēng)險(xiǎn),。

1,、集中度風(fēng)險(xiǎn)是單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)暴露或風(fēng)險(xiǎn)暴露組合可能給銀行帶來重大損失或?qū)е裸y行風(fēng)險(xiǎn)輪廓發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的風(fēng)險(xiǎn),。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)清楚地認(rèn)識(shí)和評(píng)估單個(gè)或一組緊密關(guān)聯(lián)的風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)銀行的影響，并充分考慮不同種類風(fēng)險(xiǎn)之間的相互關(guān)聯(lián),。

2,、存在集中度風(fēng)險(xiǎn)的情形包括：

（1）交易對(duì)手或借款人集中風(fēng)險(xiǎn)。由于商業(yè)銀行對(duì)同一個(gè)交易對(duì)手,、借款人或多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)高度相關(guān)的交易對(duì)手,、借款人具有較高的風(fēng)險(xiǎn)暴露而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

（2）地區(qū)集中風(fēng)險(xiǎn),。商業(yè)銀行對(duì)同一地區(qū)交易對(duì)手或借款人具有較高的風(fēng)險(xiǎn)暴露而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),。

（3）行業(yè)集中風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行對(duì)同一經(jīng)濟(jì),、金融行業(yè)具有較高的風(fēng)險(xiǎn)暴露而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),。

（4）信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具集中風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行由于采用單一的抵質(zhì)押品,、由單個(gè)擔(dān)保人提供貸款擔(dān)保而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),。

（5）資產(chǎn)集中風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行高比例持有特定資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn),，特定資產(chǎn)包括貸款,、債券、衍生產(chǎn)品,、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等,。

（6）表外項(xiàng)目集中風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行從事對(duì)外擔(dān)保,、承諾所形成的集中風(fēng)險(xiǎn),。

（7）其他集中風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行識(shí)別的其他可能給銀行帶來損失,。

6的單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)暴露或風(fēng)險(xiǎn)暴露組合,。

3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)有效識(shí)別各類集中度風(fēng)險(xiǎn),，并清楚地理解不同業(yè)務(wù)條線的類似暴露所導(dǎo)致的整體集中度風(fēng)險(xiǎn),。同時(shí)應(yīng)當(dāng)充分考慮各類風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)聯(lián)產(chǎn)生的集中度風(fēng)險(xiǎn)。

商業(yè)銀行不僅應(yīng)當(dāng)理解面臨的各類集中度風(fēng)險(xiǎn),，而且應(yīng)當(dāng)清楚地評(píng)估在壓力市場條件下,、經(jīng)濟(jì)下行和市場不具備流動(dòng)性情況下可能產(chǎn)生的集中度風(fēng)險(xiǎn)。

4,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用多種技術(shù)手段并從多個(gè)角度充分識(shí)別,、計(jì)量和管理自身面臨的主要集中度風(fēng)險(xiǎn)。

5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面的集中度風(fēng)險(xiǎn)管理框架,，銀行的集中度風(fēng)險(xiǎn)管理框架應(yīng)當(dāng)至少包括：

（1）書面的風(fēng)險(xiǎn)管理制度,。銀行的集中度風(fēng)險(xiǎn)管理制度應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行面臨的集中度風(fēng)險(xiǎn)做出明確的定義并規(guī)定相關(guān)的管理措施。

（2）有效的識(shí)別,、計(jì)量,、監(jiān)測和控制集中度風(fēng)險(xiǎn)的方法。（3）集中度風(fēng)險(xiǎn)限額管理體系,。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)其經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度對(duì)集中度風(fēng)險(xiǎn)確定適當(dāng)?shù)南揞~,，并采取有效的措施確保限額在經(jīng)營管理中得到遵循。

（4）定期的集中度風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和審查制度,。董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)定期對(duì)信用集中度風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行審查以確保相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)得到有效的管理和控制,。

7根據(jù)壓力測試結(jié)果采取相應(yīng)的處臵措施。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮壓力條件下可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)集中情況,。

6,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身集中度風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估結(jié)果，配臵相應(yīng)的資本以有效抵御集中度風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的損失,。

（二）銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn),。

1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與自身業(yè)務(wù)規(guī)模,、性質(zhì)和復(fù)雜程度相適應(yīng)的銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)的管理和評(píng)估體系,，確定銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)的資本要求并配臵相應(yīng)資本。商業(yè)銀行應(yīng)將銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，并貫穿相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng),。

2、商業(yè)銀行應(yīng)建立和完善銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理的治理架構(gòu)和管理信息系統(tǒng),，明確董事會(huì),、董事會(huì)授權(quán)的專門委員會(huì)、高級(jí)管理層和所指定的主管部門的職責(zé),；配臵銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理所需的人力,、物力資源；制定相應(yīng)的管理政策和流程,；明確銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制,、限額管理、報(bào)告,、審計(jì)等方面的原則和要求。

3,、商業(yè)銀行銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理部門（人員）應(yīng)獨(dú)立于負(fù)責(zé)交易和其他業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)部門（人員）,，報(bào)告路線也應(yīng)保持獨(dú)立。

4、商業(yè)銀行的管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)為準(zhǔn)確,、及時(shí),、持續(xù)、充分地識(shí)別,、計(jì)量,、監(jiān)測、控制和報(bào)告銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)提供有效支持,，其功能至少包括：

（1）按設(shè)定的期限計(jì)算重新定價(jià)缺口,，反映期限錯(cuò)配情況。（2）分幣種計(jì)算和分析主要幣種業(yè)務(wù)的銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn),。

8（3）定量評(píng)估銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行凈利息收入和經(jīng)濟(jì)價(jià)值的影響情況,。

（4）支持對(duì)限額政策執(zhí)行情況的核查。（5）為壓力測試提供有效支持,。（6）為模型驗(yàn)證提供有效支持,。

5、商業(yè)銀行在引入新產(chǎn)品和開展新業(yè)務(wù)之前,，應(yīng)充分識(shí)別和評(píng)估潛在的銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn),，建立相應(yīng)的內(nèi)部審批、業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險(xiǎn)管理程序,，并獲得董事會(huì)或其授權(quán)的專門委員會(huì)的批準(zhǔn),。

6、商業(yè)銀行在計(jì)量銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)過程中,，應(yīng)考慮包括重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn),、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)和期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的重要風(fēng)險(xiǎn)的影響,，以及開展主要幣種業(yè)務(wù)時(shí)所面臨的利率風(fēng)險(xiǎn),。計(jì)量和評(píng)估范圍應(yīng)包括所有對(duì)利率敏感的表內(nèi)外資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目。

（1）對(duì)于重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn),，商業(yè)銀行應(yīng)至少按季監(jiān)測重定價(jià)缺口和利率平移情景模擬的結(jié)果,，評(píng)估重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行整體收益和經(jīng)濟(jì)價(jià)值的可能影響。

（2）對(duì)于基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn),，商業(yè)銀行應(yīng)定期監(jiān)測基準(zhǔn)利率之間的相關(guān)程度,，評(píng)估定價(jià)基準(zhǔn)不一致對(duì)銀行整體收益和經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生的影響。

（3）對(duì)于收益率曲線風(fēng)險(xiǎn),，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)收益率曲線的旋轉(zhuǎn),、扭曲對(duì)銀行整體收益和經(jīng)濟(jì)價(jià)值的影響，計(jì)量和監(jiān)測銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn),。對(duì)各主要經(jīng)營貨幣,，商業(yè)銀行應(yīng)分別考量其收益率曲線不利變動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn),。

（4）對(duì)于期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)充分考慮銀行賬戶業(yè)務(wù)中期,。

9權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立性和嵌入性特征,。銀監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)商業(yè)銀行基于有關(guān)業(yè)務(wù)歷史數(shù)據(jù)對(duì)客戶行為進(jìn)行分析，并定期對(duì)客戶行為分析結(jié)果進(jìn)行檢驗(yàn)和修正,，以準(zhǔn)確反映客戶行為特點(diǎn)的變化,。

7、商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)壓力測試的相關(guān)要求,，根據(jù)銀行賬戶既有或預(yù)期業(yè)務(wù)狀況,、業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、資產(chǎn)負(fù)債的總量和結(jié)構(gòu)變化以及利率風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行壓力測試,，并制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案,。壓力測試應(yīng)覆蓋所有實(shí)質(zhì)性的風(fēng)險(xiǎn)源。高級(jí)管理層在制定和審議利率風(fēng)險(xiǎn)管理政策,、程序和限額時(shí),，應(yīng)考慮壓力測試的結(jié)果。

8,、商業(yè)銀行銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量應(yīng)與銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理過程緊密結(jié)合,。計(jì)量結(jié)果應(yīng)被充分應(yīng)用到銀行的管理決策中。

9,、商業(yè)銀行應(yīng)合理調(diào)整銀行賬戶利率重定價(jià)期限結(jié)構(gòu),，適時(shí)調(diào)整定價(jià)方式與定價(jià)水平，科學(xué)引導(dǎo)業(yè)務(wù)經(jīng)營,，有效控制銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn),。

10、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際水平,，運(yùn)用有效的金融工具,，對(duì)揭示出的銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)緩釋。

11,、商業(yè)銀行應(yīng)建立充分有效的內(nèi)部計(jì)量模型驗(yàn)證程序,，定期跟蹤模型表現(xiàn),，對(duì)模型和假設(shè)進(jìn)行持續(xù)驗(yàn)證,，同時(shí)根據(jù)驗(yàn)證結(jié)果,，對(duì)模型進(jìn)行調(diào)整，確保計(jì)量的合理性,。

12,、商業(yè)銀行的文檔支持體系應(yīng)能夠提供足夠信息，以支持對(duì)銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的獨(dú)立審查和驗(yàn)證,。

（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),。

1,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與銀行規(guī)模、業(yè)務(wù)性質(zhì)及復(fù)雜程度相適應(yīng),。

10的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理框架，充分識(shí)別,、準(zhǔn)確計(jì)量,、持續(xù)監(jiān)測和適當(dāng)控制銀行整體及在各產(chǎn)品、業(yè)務(wù)條線和環(huán)節(jié),、各層次機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),，以及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)的相互影響與轉(zhuǎn)換。

2,、商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理框架應(yīng)包括以下基本要素：（1）董事會(huì)及高級(jí)管理層的有效監(jiān)控,。（2）完善的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序,。（3）完善的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,、計(jì)量、監(jiān)測和控制程序,。（4）完善的內(nèi)部控制和有效的監(jiān)督機(jī)制,。（5）有效完善的管理信息系統(tǒng)。（6）有效的危機(jī)處理機(jī)制,。

3,、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)本行經(jīng)營戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好測定自身流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)承受能力,，并以此為基礎(chǔ)制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略,、政策和程序。風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)包括在正常情況和壓力狀況下銀行可以承受的未經(jīng)緩釋的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平,。

4,、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序應(yīng)涵蓋銀行的表內(nèi)外各項(xiàng)業(yè)務(wù),，以及境內(nèi)外所有可能對(duì)其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生重大影響的業(yè)務(wù)部門,、分支機(jī)構(gòu)和附屬公司，并包括正常情況和壓力狀況下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理,。

5,、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略應(yīng)明確流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的整體模式，并列明有關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理特定事項(xiàng)的具體政策,，包括但不限于以下內(nèi)容：

（1）整體的流動(dòng)性管理政策,。

11（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量,、監(jiān)測和報(bào)告體系,。（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理程序,。（4）資產(chǎn)與負(fù)債組合。

（5）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額及超限額處理程序,。（6）現(xiàn)金流量分析,。

（7）不同貨幣、不同國家,、跨境,、跨機(jī)構(gòu)及跨業(yè)務(wù)條線的流動(dòng)性管理方法。

（8）導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)增加的潛在因素及相應(yīng)的監(jiān)測流程,。（9）壓力測試和情景分析,。

（10）應(yīng)急計(jì)劃及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具管理。

6,、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)監(jiān)管要求和內(nèi)部流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策設(shè)定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額,，并根據(jù)限額的性質(zhì)確定相應(yīng)的監(jiān)測頻度。原則上流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)按幣種分別進(jìn)行,，但若該幣種可以自由兌換且業(yè)務(wù)量較小,、對(duì)本行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平及整體市場影響都較小，商業(yè)銀行可按照重要性原則合并管理,。商業(yè)銀行至少應(yīng)按本外幣分別識(shí)別,、計(jì)量和監(jiān)測流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)外幣實(shí)行合并管理的,，應(yīng)向監(jiān)管部門報(bào)備,。

7、商業(yè)銀行在引入新產(chǎn)品,、新技術(shù)手段,，建立新機(jī)構(gòu)、新業(yè)務(wù)部門前,，應(yīng)在可行性研究中充分評(píng)估其對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的影響,，并制定相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，完善內(nèi)部控制和信息管理系統(tǒng),。引入并運(yùn)行后,，應(yīng)加強(qiáng)日常監(jiān)測，定期評(píng)估相應(yīng)措施的有效性,，并根據(jù)需要及時(shí)進(jìn)行調(diào)整,。

8、商業(yè)銀行應(yīng)定期開展流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部審計(jì),，審查和評(píng),。

12價(jià)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系的充分性和有效性。

有海外分支機(jī)構(gòu)的商業(yè)銀行,，應(yīng)根據(jù)其管理模式,，針對(duì)銀行整體及分國別或地區(qū)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理分別進(jìn)行審計(jì),。

9、商業(yè)銀行應(yīng)建立完善的管理信息系統(tǒng),，以便準(zhǔn)確,、及時(shí)、持續(xù)地計(jì)量,、監(jiān)測,、管控和匯報(bào)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況。管理信息系統(tǒng)應(yīng)包括但不限于完成以下任務(wù)：

（1）按設(shè)定的期限每日計(jì)算銀行的現(xiàn)金流量及期限錯(cuò)配情況,，并可根據(jù)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理模式分幣種、按銀行整體或按機(jī)構(gòu),、業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行計(jì)算和分析,。

（2）按法規(guī)和銀行內(nèi)部管理的要求計(jì)算有關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的比率和其他指標(biāo)，并根據(jù)需要適時(shí)進(jìn)行監(jiān)測和控制,。

（3）能及時(shí),、有效地對(duì)銀行大額資金流動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測和控制。（4）適時(shí)報(bào)告銀行所持有流動(dòng)性資產(chǎn)的構(gòu)成和市場價(jià)值,。（5）定期核查是否符合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策和限額,。（6）能及時(shí)地、有前瞻性地反映銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展趨勢(shì),，以便董事會(huì)和高級(jí)管理層準(zhǔn)確評(píng)估銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平,。

（7）能根據(jù)快速變化的外部環(huán)境，針對(duì)不同的假設(shè)情景,、限制條件收集,、整理相關(guān)數(shù)據(jù)，及時(shí)實(shí)施情景分析和壓力測試,。

10,、在出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī)時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)適時(shí)披露情況說明等資料以提高交易對(duì)手,、客戶,、公眾及其他利益相關(guān)方的信心，從而最大限度地減少信息不對(duì)稱可能給銀行帶來的不利影響,。

11,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照審慎原則定期開展流動(dòng)性壓力測試，充分,。

13考慮各類風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在關(guān)聯(lián)性,，深入分析假設(shè)情景對(duì)其他流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)要素的影響及其反作用。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)流動(dòng)性壓力測試的結(jié)果評(píng)估其流動(dòng)性儲(chǔ)備的充足性,，確定其應(yīng)當(dāng)采取的風(fēng)險(xiǎn)緩釋策略和制定流動(dòng)性應(yīng)急計(jì)劃,。

12,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)資本狀況的影響，配臵適當(dāng)?shù)馁Y本抵御流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),。

（四）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn),。

1、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由商業(yè)銀行經(jīng)營,、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn),。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的有關(guān)要求，建立與自身業(yè)務(wù)性質(zhì),、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,。

2、商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素：（1）有效的公司治理架構(gòu),。

（2）有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策,、制度和流程。（3）對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件的有效管理,。

3,、商業(yè)銀行應(yīng)定期進(jìn)行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的情景分析，評(píng)估重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件可能產(chǎn)生的影響和后果,，并根據(jù)情景分析結(jié)果制定可行的應(yīng)急預(yù)案,，開展演練。

4,、對(duì)于已經(jīng)識(shí)別的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn),，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確計(jì)量可能提供的支持或在不利市場條件下可能面臨的損失，并盡可能準(zhǔn)確計(jì)量聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn),、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),、操作風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)的影響。

5,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng),。

14險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)對(duì)資本水平的影響，并視情況配臵相應(yīng)的資本,。

（五）戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn),。

1、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行經(jīng)營策略不適當(dāng)或外部經(jīng)營環(huán)境變化而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn),。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與自身業(yè)務(wù)規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度相適應(yīng)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的識(shí)別、評(píng)估,、監(jiān)測,、控制和報(bào)告。

2、商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理框架應(yīng)當(dāng)包括以下要素：（1）董事會(huì)及其下設(shè)委員會(huì)的監(jiān)督,。（2）商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃評(píng)估體系,。（3）商業(yè)銀行戰(zhàn)略實(shí)施管理和監(jiān)督體系。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)外部環(huán)境變化及時(shí)評(píng)估戰(zhàn)略目標(biāo)的合理性,、兼容性和一致性,，并采取有效措施控制可能產(chǎn)生的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。

3,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)可能給銀行帶來的損失及其對(duì)資本水平的影響,，并視情況對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)配臵資本。

（六）資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn),。

1,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分考慮資產(chǎn)證券化等創(chuàng)新產(chǎn)品和業(yè)務(wù)帶來的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：

（1）各類資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn),、市場風(fēng)險(xiǎn),、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

（2）證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的拖欠和損失風(fēng)險(xiǎn),。

（3）對(duì)特殊目的機(jī)構(gòu)的信用支持和流動(dòng)性支持風(fēng)險(xiǎn)。

15（4）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其他第三方提供擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn),。

2,、商業(yè)銀行投資于資產(chǎn)證券化產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)持續(xù)的進(jìn)行基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)分析,，不能完全依賴外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)進(jìn)行投資決策,。商業(yè)銀行應(yīng)具備必要的量化分析工具、估值模型和成熟的壓力測試技術(shù)評(píng)估所有相關(guān)風(fēng)險(xiǎn),。

3,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在單個(gè)交易、同一業(yè)務(wù)條線以及跨業(yè)務(wù)條線等多層面跟蹤評(píng)估資產(chǎn)證券化的信用風(fēng)險(xiǎn),。

4,、商業(yè)銀行作為資產(chǎn)證券化交易的發(fā)起行時(shí)，應(yīng)當(dāng)評(píng)估資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的程度,，尤其是評(píng)估通過非合同形式對(duì)資產(chǎn)證券化提供的隱性支持,。對(duì)于未能實(shí)質(zhì)性轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的或提供了隱性支持的資產(chǎn)證券化交易，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)持有與未證券化風(fēng)險(xiǎn)暴露相當(dāng)?shù)谋O(jiān)管資本,，并公開披露對(duì)資產(chǎn)證券化提供隱性支持的情況及所增加的監(jiān)管資本,。

（七）估值。

1,、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的治理結(jié)構(gòu)和控制程序確保估值的客觀,、準(zhǔn)確和一致，規(guī)范金融工具的估值。治理結(jié)構(gòu)和控制程序應(yīng)當(dāng)同時(shí)適用于風(fēng)險(xiǎn)管理和會(huì)計(jì)報(bào)告目的,。

商業(yè)銀行應(yīng)定期對(duì)估值控制流程進(jìn)行內(nèi)部審計(jì),。

2、商業(yè)銀行所有的估值方法應(yīng)當(dāng)?shù)玫脚鷾?zhǔn)并予以清晰記錄,。對(duì)可選的初始定價(jià),、盯市、盯模,、估值調(diào)整和定期獨(dú)立重估方法,，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定政策和程序予以規(guī)范。

16期采用多種方法進(jìn)行產(chǎn)品估值的能力,。

本條所稱壓力時(shí)期是指市場中斷或缺乏流動(dòng)性導(dǎo)致估值主要參數(shù)和方法失效的時(shí)期,。

4、商業(yè)銀行估值應(yīng)當(dāng)基于可靠的數(shù)據(jù),。對(duì)活躍市場情形,，商業(yè)銀行采用估值技術(shù)估計(jì)公允價(jià)值時(shí)應(yīng)當(dāng)盡量采用可觀測數(shù)據(jù)。

對(duì)不活躍市場情況,，商業(yè)銀行應(yīng)基于下列考慮選擇可靠數(shù)據(jù)：（1）價(jià)格,、報(bào)價(jià)的頻率和可獲得性。（2）價(jià)格是否代表真實(shí)交易狀況,。

（3）數(shù)據(jù)分布廣度,，是否容易為市場參與者獲得。（4）估值頻率的相關(guān)信息是否及時(shí),。（5）獨(dú)立報(bào)價(jià)或價(jià)格來源的數(shù)量,。（6）報(bào)價(jià)或價(jià)格是否得到實(shí)際交易的支持。（7）市場成熟度,。

（8）交易出售金融工具與該機(jī)構(gòu)所持有工具的相似性,。采用模型估值的商業(yè)銀行，應(yīng)測試模型在壓力情景下的局限性,。

四,、壓力測試。

1,、商業(yè)銀行應(yīng)在內(nèi)部資本充足評(píng)估程序框架下建立全面的,、前瞻性的資本充足率壓力測試工作機(jī)制，通過以定量分析為主的方法測算在某些不利情景下可能發(fā)生的損失及風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的變化,，進(jìn)而對(duì)銀行整體層面的資本充足水平的影響,。

2、資本充足率壓力測試原則上應(yīng)覆蓋全行范圍內(nèi)的實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn),，17包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn),、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn),、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等,。壓力測試應(yīng)考慮各類風(fēng)險(xiǎn)之間的相互影響和相互作用，分析宏觀經(jīng)濟(jì)與各類風(fēng)險(xiǎn)之間的傳導(dǎo)關(guān)系,，以及對(duì)資本充足率的影響,。

3、資本充足率壓力測試應(yīng)涵蓋商業(yè)銀行表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)暴露的主要資產(chǎn)組合,，包括但不限于對(duì)公信貸組合,、零售信貸組合、債券投資組合,、買入返售資產(chǎn),、股權(quán)投資組合、金融衍生品組合,、資產(chǎn)證券化組合及表外業(yè)務(wù)等,。

4、商業(yè)銀行董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)和高管層應(yīng)積極參與和推動(dòng)本行資本充足率壓力測試的實(shí)施,，明確本行的風(fēng)險(xiǎn)偏好，了解壓力事件對(duì)本行資本充足率可能產(chǎn)生的影響,，并提前采取適當(dāng)?shù)膽?yīng)對(duì)措施,，減少可能的損失和對(duì)資本充足率的不利影響，提高商業(yè)銀行對(duì)極端事件的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力,。

5、商業(yè)銀行可以根據(jù)自身的業(yè)務(wù)特點(diǎn),、風(fēng)險(xiǎn)狀況和管理水平,，自主選擇使用相應(yīng)復(fù)雜程度的壓力測試方法和模型。測試方法及模型應(yīng)不斷完善,，提高壓力測試結(jié)果的科學(xué)性和可靠性,。

6、商業(yè)銀行應(yīng)合理設(shè)計(jì)輕度,、中度,、重度等不同嚴(yán)重程度的壓力情景。根據(jù)測試目的的需要,，可以選擇單因素壓力變量,，構(gòu)建單一的情景假設(shè)，評(píng)估單一事件對(duì)資本充足率的影響,，也可以選擇多因素壓力變量,，構(gòu)建綜合性的情景假設(shè)，分析、評(píng)估系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行資本承壓能力的影響,。

7,、商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)狀況，采用定量或者非定量的方法,。

18評(píng)估特定風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域在壓力情景下的損失情況,，并將特定風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的壓力測試結(jié)果納入到整體資本充足率壓力測試中。特定風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域應(yīng)為可能影響銀行穩(wěn)定經(jīng)營的重大風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域,，包括但不限于與房地產(chǎn)相關(guān)的對(duì)公貸款,、零售貸款。商業(yè)銀行應(yīng)定期研究,、分析潛在的特定風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域,。

8、商業(yè)銀行應(yīng)逐步建立完善的資本充足率壓力測試系統(tǒng),，實(shí)現(xiàn)既能夠?qū)嵤┱w的壓力測試,，又能實(shí)施特定風(fēng)險(xiǎn)的專項(xiàng)壓力測試，提高測試的自動(dòng)化程度,，滿足常規(guī)性實(shí)施壓力測試的需要,。

9、資本充足率壓力測試分為定期壓力測試和不定期壓力測試,。原則上,，定期壓力測試至少一年一次。不定期壓力測試視經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì),、監(jiān)管需要或銀行自身判斷適時(shí)進(jìn)行,。

10、資本充足率壓力測試完成后應(yīng)形成壓力測試報(bào)告,，內(nèi)容包括但不限于測試目的,、情景設(shè)定、測試方法,、測試結(jié)論,、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析、應(yīng)急處理措施和其它改進(jìn)措施等,。

11,、資本充足率壓力測試報(bào)告結(jié)果應(yīng)納入商業(yè)銀行中長期資本規(guī)劃綜合考量，作為制訂本行風(fēng)險(xiǎn)偏好和設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)敞口限額的重要依據(jù)之一,，為商業(yè)銀行中長期戰(zhàn)略發(fā)展提供決策參考,。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)篇十

20xx年，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅(jiān)持以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防控為重點(diǎn),，大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè),，認(rèn)真扎實(shí)抓好案件防控工作,，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn),，形成了聯(lián)社,、各部室、各信用社齊抓共管,，全部整體聯(lián)動(dòng)的格局,，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化,、規(guī)范化軌道,。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,，截至九月底,，我縣信用社實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案。

xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個(gè)信用社,、x個(gè)營業(yè)部,，共xx個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在職職工xxx人,。聯(lián)社內(nèi)設(shè)部門xx個(gè),。截至xxxx年x月底，各項(xiàng)存款余額達(dá)到xxxxx萬元,，較年初上升30549萬元,，存款增幅16.33%，占年度計(jì)劃36000萬元的84.86%,，較去年同期多上升9710萬元,；各項(xiàng)貸款余額達(dá)到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元,，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元,，占年度計(jì)劃26500萬元的54.44%，存貸比例63.53%,；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元,，占比67.98%,。不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降592.33萬元,，占年度計(jì)劃700萬元的84.62%,，不良貸款占比5.37％；累計(jì)收回臵換呆帳貸款34.4萬元,，占年計(jì)劃40萬元的86%,；累計(jì)收回托管資產(chǎn)473.48萬元,，處臵托管資產(chǎn)2250萬元，占年度計(jì)劃5500萬元的49.52%,；前9個(gè)月實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入16925萬元,，同比多增收6350萬元；各項(xiàng)支出14363萬元,，同比增加6888萬元,；賬面利潤2562萬元，經(jīng)營利潤5059萬元,，同比增加1070萬元,。

1、抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè),，明確工作目標(biāo),。

依照案件防控文件精神，上半年,，xx聯(lián)社在以xxxx理事長為組長,、xxx主任為副組長，聯(lián)社監(jiān)事長,、副主任,、部門負(fù)責(zé)人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，對(duì)防控工作做出了具體安排部署,，同時(shí)各信用社也成立了相應(yīng)的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況，聯(lián)社先后召開了專題會(huì),、推進(jìn)會(huì),、督導(dǎo)會(huì)，聯(lián)社亢理事長對(duì)該項(xiàng)工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴(yán)格要求,，各社主任,、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人本著對(duì)信用社事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,，率先垂范,，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好案件防控工作,，取得了顯著成效,，確保了前九個(gè)月經(jīng)營零案率。

2,、抓基礎(chǔ)管理,，構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ)。

根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動(dòng)安排,，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī),，本著“嚴(yán)密,、科學(xué)、規(guī)范,、有效”的原則積極開展“三抓一促進(jìn)”活動(dòng),，一是根據(jù)實(shí)際需要，不斷完善補(bǔ)充制度,，使各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的`每一個(gè)環(huán)節(jié),，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”；并設(shè)計(jì)操作流程,，使各個(gè)業(yè)務(wù)之間,，一個(gè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)之間，形成有序的,、相互制約,、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項(xiàng)制度xxx條,。二是在領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì)上下功夫,，真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意,、學(xué)出氛圍,、學(xué)出成效。三是堅(jiān)持學(xué)以致用,，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行,。讓每名員工知道該做什么、不該做什么,、該怎么做,；嚴(yán)格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為，堅(jiān)持按章辦事,、管好程序辦事,，實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理。

3,、抓“四項(xiàng)制度”落實(shí),，防范各類風(fēng)險(xiǎn)。

聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項(xiàng)制度的緊急通知》的相關(guān)要求,，嚴(yán)格按照四項(xiàng)制度的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了認(rèn)真落實(shí),，一是落實(shí)了干部交流制度。4月份通過公開競聘,、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部,，其中部門經(jīng)理13名,，信用社主任,、副主任18名，分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社,。二是對(duì)全縣主管會(huì)計(jì)20人進(jìn)行了輪換,，三是對(duì)全縣各信用社一線的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗，四是對(duì)全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人,。此舉有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn),。

4、抓案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng),，遏制各類案件的發(fā)生,。

為了有效防范風(fēng)險(xiǎn)，四月份,，聯(lián)社認(rèn)真開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查活動(dòng),，做到了不漏一個(gè)環(huán)節(jié)，不漏一筆業(yè)務(wù),、不漏一個(gè)員工,，對(duì)xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè),、銀行承兌匯票,、貼現(xiàn)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì),、出納,、柜員管理、信貸,、計(jì)算機(jī),、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查,；對(duì)員工工作能力,、工作態(tài)度、工作責(zé)任心及銀監(jiān)會(huì)提出的九類不良行為進(jìn)行排查,；對(duì)重要崗位人員進(jìn)行排查,；對(duì)各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力,、自我約束能力及各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行排查,；對(duì)貸款的發(fā)放程序、審批程序,、責(zé)任落實(shí)和責(zé)任追究進(jìn)行排查,；對(duì)大額費(fèi)用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查,。在進(jìn)行排查的同時(shí),，還做到了以下情況：結(jié)合我縣信用社實(shí)際,，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性,，抓住自查,、互查、綜合考評(píng)三個(gè)階段,，合理安排各階段工作進(jìn)度,。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。下旬至5月份，我縣信用社共排查395人,，排查面達(dá)到100%,。收回排查表395份，其中自查表395份,、互查表395份,。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個(gè)不良行為的員工,，聯(lián)社已對(duì)兩人分別做了處理,。通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患,，采取邊查邊糾的措施,，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時(shí)得到了整改、糾正,，排除了部分操作隱患,，及時(shí)防范了風(fēng)險(xiǎn)。

5,、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查,、專項(xiàng)稽核、警示教育活動(dòng),，提高案件防控意識(shí),。

充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風(fēng)險(xiǎn)管理”為重點(diǎn),，“審慎經(jīng)營”為目標(biāo),，進(jìn)一步提高案件防控能力。

一是加大稽核檢查力度，做到不留死角,。扎實(shí)開展了xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營真實(shí)性檢查,、存款滾動(dòng)式檢查、五一安全檢查,、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查,、信貸大檢查,、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查、財(cái)務(wù)檢查,、重要空白憑證及印章管理檢查,、序時(shí)稽核等。通過連續(xù)檢查,，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生,。

二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺(tái)賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺(tái)賬,，限期整改,，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位,。對(duì)整改不到位的信用社及責(zé)任人及時(shí)進(jìn)行了處理,。

三是加大了責(zé)任追究力度。今年,，我聯(lián)社對(duì)19名違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行了處理,。

銀行風(fēng)控工作總結(jié)篇十一

我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié),，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，完善制度建設(shè),，加強(qiáng)全流程管理,，持續(xù)開展員工教育、培訓(xùn),，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手,，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，防范案件風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將本年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一直以來,，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，充分依靠員工的智慧和力量,，群策群力,，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏,、剔舊補(bǔ)新,，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)控管理,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,，分類匯總，剖析根源,，制定方案及時(shí)整改,。

（一）認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施，實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任制,，年初與各支行,、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書》，全行共簽訂案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書156份,，實(shí)行分管責(zé)任,，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作做到全覆蓋,，責(zé)任落實(shí)到人,，不留死角。

（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，周密部署,，確保案件防控工作有序開展。為確保案件防控工作有序開展,，我行高度重視,，先后召開多次會(huì)議，對(duì)案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,，不等不靠,，提早下手。我行成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，制定活動(dòng)實(shí)施方案,，細(xì)化活動(dòng)內(nèi)容，明確目標(biāo),，落實(shí)職責(zé),，增強(qiáng)工作針對(duì)性，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理,，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善,，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增強(qiáng)有效發(fā)展意識(shí),，進(jìn)一步提高自我約束,、自我監(jiān)督,、自我管理和自我完善能力，有效預(yù)防各類案件發(fā)生,，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控,、工作打下基礎(chǔ)。

（三）加強(qiáng)制度建設(shè),，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，提高案件防控水平·。為提高案件防控水平·,，對(duì)舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題,，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善，對(duì)于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種,，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行,。陸續(xù)制定了《xxx,，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫制度》,、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度,。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充,，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,，強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。

（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查,，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,，開展相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。我行認(rèn)真貫徹案件防控工作要求,，開展了“反對(duì)洗錢專項(xiàng)檢查”,、“信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查”、制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃,，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容,、安排、學(xué)習(xí)重點(diǎn)等進(jìn)行了明確,?？傂懈鞑块T按月對(duì)員工進(jìn)行案件防控知識(shí)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，并及時(shí)用oa辦公自動(dòng)化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及傳達(dá)上級(jí)文件精神,，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),，并做好學(xué)習(xí)記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對(duì)傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查,，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況,，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識(shí)。認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例,，提示各部門,、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作,，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞,，提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度,，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

（四）加強(qiáng)員工行為管理,，推進(jìn)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管控,。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》,、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪制度》,，開展了多次對(duì)員工不良行為的專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控,，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查,，員工參與非法集資行為排查,，排除隱患；共排查員工xx人,，排查率100%,，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份,。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃,，每周三為內(nèi)審、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì),，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì),。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué),，做到人人知曉,，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營,、按章辦事的自覺性,。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性,，重視工作方法的有效性,，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性,。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到,、簽退制度,。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班,，任何人不得遲到早退,，對(duì)遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”,，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底。

二是首先采取個(gè)人談話,、內(nèi)部詢問,、實(shí)際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門,、對(duì)每位員工的思想、工作,、生活,、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)。平·常也較注重員工的思想狀況,，與他們交流談心,，溝通思想，同時(shí),，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難,，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖,。嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，樹立正確的世界觀,，人生觀,，價(jià)值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工,。員工不良行為排查工作,，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神，進(jìn)行不良行為的排查工作,，對(duì)照排查內(nèi)容逐條檢查,。排查工作的進(jìn)行,，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,。今后,，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制,，為我行穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（一）部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄,，對(duì)案件防控工作重視不夠,。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位,，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作,，沒有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處。

（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足,，部分員工對(duì)平·時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過場”的應(yīng)付現(xiàn)象,，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好,。

（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠,，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng),、業(yè)務(wù)操作上,，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn),，崗位制約有時(shí)沒有真正發(fā)揮,。