總結(jié)是一個(gè)反思和提升的過(guò)程，可以幫助我們成長(zhǎng)和進(jìn)步,。在寫總結(jié)時(shí),，要注意用適當(dāng)?shù)恼Z(yǔ)言、格式和結(jié)構(gòu)來(lái)表達(dá),?？偨Y(jié)范文展示了不同人在不同情境下的思考和總結(jié)能力，值得學(xué)習(xí)和借鑒,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇一

是對(duì)以往工作的評(píng)價(jià),，必須堅(jiān)持實(shí)事求是的原則。下面就是小編為大家收集的銀行內(nèi)控工作總結(jié),歡迎閱讀!

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施,。

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí),，2019年以來(lái),，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位,，工作措施到位,，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng),。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室,，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)x次,，參加人員xx人次,，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了。

工作計(jì)劃,。

完成了主任,、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所,、儲(chǔ)蓄所,、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

2,、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì),、人民銀行、上級(jí)行新政策,、新制度,、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì),，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只,，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí),，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策,、制度、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種,。

規(guī)章制度,。

根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,，新成立了、委員會(huì),，調(diào)整了審查委員會(huì),、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法,、工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門,。

崗位職責(zé),。

制度,、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高,。xx月,，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,，共處罰xx人次,，金額xx元。

6,、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。

x年以來(lái),，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè),、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理,，并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控,。

如下：

一、業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開(kāi)展了檢查,，客戶檔案,、密碼信封、庫(kù)存及成品帳實(shí)相符,。

二,、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開(kāi)展了調(diào)整和落實(shí),，根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況,，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì),，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn),，在會(huì)議上評(píng)估,。

三,、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時(shí)間開(kāi)展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍,。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀,。

四,、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開(kāi)展全面清理,。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開(kāi)展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案,。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展,，采轉(zhuǎn)載自本站,，請(qǐng)保留此標(biāo)記取三項(xiàng)措施，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作,。

一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理,。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上,，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》,，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理,、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié),，規(guī)范監(jiān)督檢查程序,，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改,、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作,，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo),。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。

二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度,。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé),，從今年起，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改情況,，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng)得分,。考核時(shí),，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問(wèn)題分為一般問(wèn)題,、較嚴(yán)重問(wèn)題、嚴(yán)重問(wèn)題,、重大違規(guī)問(wèn)題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改率進(jìn)行考核,，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分,。

三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù),、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度,，進(jìn)一步規(guī)范操作程序,，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面,，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力,，并實(shí)現(xiàn)全年無(wú)案件、無(wú)事故的總體目標(biāo),，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面,、健康、穩(wěn)定,、持續(xù)發(fā)展,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇二

福利執(zhí)行符合相關(guān)規(guī)定；嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)鍵崗位員工的強(qiáng)制休假制度和定期崗位輪換制度以及對(duì)掌握國(guó)家秘密或重要商業(yè)秘密的員工離崗的限制性規(guī)定,。員工的薪酬管理,、績(jī)效考核等相關(guān)內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制都通過(guò)職代會(huì)討論通過(guò)，出臺(tái)了《岱山縣支行2011年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理目標(biāo)考核辦法》,、《岱山縣支行2011年業(yè)務(wù)指標(biāo)考核辦法》等一系列績(jī)效考評(píng)制度，科學(xué)設(shè)置考核指標(biāo)體系,，對(duì)內(nèi)部各責(zé)任單位和全體員工的業(yè)績(jī)進(jìn)行定期考核和客觀評(píng)價(jià),，將考評(píng)結(jié)果作為確定員工薪酬以及職務(wù)晉升,、評(píng)優(yōu)、降級(jí),、調(diào)崗,、辭退等的依據(jù)；按相關(guān)文件要求做好員工培訓(xùn)和繼續(xù)教育工作,，制定了全行員工的培訓(xùn)計(jì)劃,，努力提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。（三）內(nèi)部控制體系方面,。岱山支行班子具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制意識(shí),，按規(guī)定對(duì)轄屬分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，在授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展各項(xiàng)工作,，嚴(yán)格執(zhí)行報(bào)批,、報(bào)備管理制度。建立了違規(guī)整改制度,，針對(duì)外部監(jiān)管部門,、外部和內(nèi)部審計(jì)及其它渠道發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，制訂整改計(jì)劃,，明確整改責(zé)任,，落實(shí)整改措施，確保整改效果,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇三

??? xxxx年以來(lái),，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合,、相關(guān)制度建設(shè),、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理，并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議,，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：

一、 銀行卡業(yè)務(wù),。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,，客戶檔案、密碼信封,、庫(kù)存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符,。

二、 加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè),。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí),，根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況，指定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì),，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn),，在會(huì)議上評(píng)估,。

四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理,。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇四

眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度,、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范,、事中控制,、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和每個(gè)員工,，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任,，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者,，又是操作風(fēng)險(xiǎn)的所有者,，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。所以,，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng),、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提,。通過(guò)這一個(gè)月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí),，使我對(duì)銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。

首先,，對(duì)于內(nèi)控的理解為：它是無(wú)時(shí)不控的――貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終,；它是無(wú)處不控的――與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前,，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想,；它是無(wú)人不控的――上到管理者，下至每位員工,，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的,；它是無(wú)事不控的――小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行,，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理,。其次,，談?wù)剬?duì)于合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí),。

第一，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障,。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展,，就必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行,，自覺(jué)營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好氛圍和環(huán)境，推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展,。在發(fā)展,、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

第二,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是商業(yè)銀行的生命線,、警戒線。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,。合規(guī)操作,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是不可逾越的一道防線,，商業(yè)銀行一旦失去這條防線,，就像一個(gè)失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長(zhǎng),。

第三,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提,，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營(yíng)如此重要,，如何才能使其深入人心,，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢？我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn),。

第一,，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍,；基層機(jī)構(gòu),、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人；業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控的直接責(zé)任人,；全員的責(zé)任意識(shí)是內(nèi)控防案的核心要素,；基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施；及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并針對(duì)性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段,；合規(guī)是競(jìng)爭(zhēng)也是為了保護(hù)全體員工自身,；內(nèi)控的主體是要控人；整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺(tái),；內(nèi)控是一項(xiàng)持續(xù)性的工作,。

第二，將合規(guī)操作,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)滲透在每個(gè)員工的心中,，貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中,。在日常工作中,，我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育,，同時(shí)強(qiáng)化自覺(jué)意識(shí),，嚴(yán)格地運(yùn)用《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》（或《中國(guó)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》）指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作,。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從,。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé),，從我做起的思想,，不再是事不關(guān)己，高高掛起,。

第三,，要嚴(yán)格地,、徹底地執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。經(jīng)過(guò)近百年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐,，銀行的規(guī)章制度可以說(shuō)是相當(dāng)完善了,，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求,，那么犯罪分子根本就無(wú)機(jī)可乘,。但是無(wú)論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行,，就形同虛設(shè),。所以合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上,，夸夸其談,，喊大口號(hào)，而一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí),，就把合規(guī),、制度丟在一邊，草草了了,，粗枝大葉,，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事,。

第四,，要加大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏?jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要做好每日,、每周、每月的自查工作,。首先,，機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí)，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī),，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù),，網(wǎng)點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫(kù)存、查看柜員工作錄像等等,。其次,，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示,，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)的疑問(wèn),。通過(guò)這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí)，我們應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓,、兩手都要硬”的原則,，牢固樹(shù)立合規(guī)意識(shí),，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，大力營(yíng)造全行的合規(guī)文化,，以合規(guī)保安全,，以合規(guī)促發(fā)展。同時(shí)我們也應(yīng)當(dāng)樹(shù)立信心,，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能,，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來(lái)發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量,！

銀行內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇五

年初,，我處召開(kāi)全系統(tǒng)財(cái)務(wù)決算布置會(huì)議，針對(duì)全系統(tǒng)xx年會(huì)計(jì)決算的有關(guān)具體要求進(jìn)行布置和培訓(xùn),。組織各級(jí)預(yù)算單位核對(duì)經(jīng)費(fèi)指標(biāo),、清理有關(guān)帳務(wù)。指導(dǎo)基層財(cái)務(wù)人員編制會(huì)計(jì)決算報(bào)表,，組織財(cái)務(wù)人員會(huì)審匯編,，準(zhǔn)確及時(shí)地完成了行政事業(yè)單位會(huì)計(jì)決算、基本建設(shè)單位會(huì)計(jì)決算工作,。

一是根據(jù)省財(cái)政廳下達(dá)的我系統(tǒng)xx年部門預(yù)算,，一一進(jìn)行分解，批復(fù)下達(dá)全系統(tǒng)各級(jí)預(yù)算單位,。

二是積極與財(cái)政部門協(xié)商爭(zhēng)取,，將被省財(cái)政部門凍結(jié)的上年預(yù)算指標(biāo)結(jié)余申請(qǐng)回來(lái)，及時(shí)下達(dá)給基層各單位繼續(xù)使用,。

三是組織執(zhí)行xx年預(yù)算,，按月審核全系統(tǒng)各級(jí)預(yù)算單位用款計(jì)劃。

根據(jù)中共中央,、國(guó)務(wù)院辦公廳《關(guān)于黨政機(jī)關(guān)厲行節(jié)約若干問(wèn)題的通知》精神以及省委,、省政府的有關(guān)部署，我局在全系統(tǒng)范圍內(nèi)認(rèn)真開(kāi)展落實(shí)厲行節(jié)約專項(xiàng)工作,。省局專門成立了全系統(tǒng)厲行節(jié)約專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，辦公室設(shè)在我處。5月15日至25日為動(dòng)員部署階段,，5月26日至6月15日為摸底統(tǒng)計(jì)階段,，對(duì)xx年至xx年因公出國(guó)經(jīng)費(fèi)、車輛購(gòu)置及運(yùn)行費(fèi)用支出,、公務(wù)接待支出以及用水用電用油等情況進(jìn)行全面統(tǒng)計(jì)摸底,。在此基礎(chǔ)上省財(cái)政廳提出相關(guān)經(jīng)費(fèi)壓減計(jì)劃。6月16日至10月底為落實(shí)檢查階段,。通過(guò)全系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)摸底,，省財(cái)政廳核定我局共壓減經(jīng)費(fèi)預(yù)算1258萬(wàn)元,，其中車輛購(gòu)置及運(yùn)行費(fèi)用149萬(wàn)元，公務(wù)接待25萬(wàn)元,，用電用水等日常公用經(jīng)費(fèi)157萬(wàn)元,，項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)833萬(wàn)元，事業(yè)單位公用經(jīng)費(fèi)94萬(wàn)元,。

為貫徹落實(shí)《中共中央辦公廳,、國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)關(guān)于深入開(kāi)展小金庫(kù)治理工作的意見(jiàn)的通知》精神，按照省委,、省政府的統(tǒng)一部署,，我局成立了全系統(tǒng)專項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真組織全系統(tǒng)開(kāi)展小金庫(kù)專項(xiàng)治理工作,。領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作機(jī)構(gòu)設(shè)在我處,，研究和制定全系統(tǒng)治理小金庫(kù)的專項(xiàng)工作實(shí)施方案，組織和指導(dǎo)全系統(tǒng)各級(jí)單位認(rèn)真開(kāi)展小金庫(kù)專項(xiàng)治理工作,。

6月9日在常州召開(kāi)全省食品藥品監(jiān)督管理系統(tǒng)治理小金庫(kù)專項(xiàng)工作會(huì)議,。會(huì)議傳達(dá)了中央和省委、省政府有關(guān)會(huì)議和文件精神,，研究和具體部署全系統(tǒng)治理小金庫(kù)專項(xiàng)工作。要求全系統(tǒng)各級(jí)單位以高度的政治責(zé)任感切實(shí)做好治理小金庫(kù)工作,，認(rèn)真開(kāi)展自查自糾,，要以這次治理小金庫(kù)為契機(jī)，進(jìn)一步提高全系統(tǒng)財(cái)務(wù)管理和內(nèi)部審計(jì)工作水平,。專門設(shè)立并公布了舉報(bào)電話和舉報(bào)郵箱,，指定專人負(fù)責(zé)，確保件件有交待,、事事有落實(shí)。切實(shí)保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益,，對(duì)舉報(bào)有功的單位和個(gè)人給予一定的獎(jiǎng)勵(lì),。經(jīng)過(guò)全系統(tǒng)的認(rèn)真自查，絕大多數(shù)沒(méi)有發(fā)現(xiàn)小金庫(kù)的現(xiàn)象,。只有個(gè)別單位發(fā)現(xiàn)小金庫(kù)現(xiàn)象,，涉及金額六萬(wàn)多元，主要是有關(guān)業(yè)務(wù)部門將會(huì)議培訓(xùn)的結(jié)余存放在賓館以及零星租金收入未納入單位財(cái)務(wù)管理,。經(jīng)過(guò)本次自查自糾，已立即整改,，全部收歸單位財(cái)務(wù)管理,。

一是按照省財(cái)政廳的有關(guān)文件,，向各單位下達(dá)資產(chǎn)清查結(jié)果批復(fù),，全系統(tǒng)資產(chǎn)處置累計(jì)金額1550萬(wàn)元。同時(shí)明確要求各單位對(duì)資產(chǎn)清查中經(jīng)批準(zhǔn)處置的固定資產(chǎn),，必須統(tǒng)一移交至產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)進(jìn)行公開(kāi)處置，不得自行變賣,。二是組織進(jìn)行固定資產(chǎn)信息管理系統(tǒng)培訓(xùn)班,，在全系統(tǒng)推廣固定資產(chǎn)計(jì)算機(jī)管理軟件，逐步實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)管理的信息化,、網(wǎng)絡(luò)化,、程序化。三是嚴(yán)格固定資產(chǎn)特別是房產(chǎn)的處置,，辦理淮安市局和淮安藥品檢驗(yàn)所現(xiàn)有辦公業(yè)務(wù)用房轉(zhuǎn)讓的立項(xiàng)申報(bào),、評(píng)估備案、交易委托等事宜,。目前,，上述房產(chǎn)正按照省財(cái)政廳的要求，在省產(chǎn)權(quán)交易中心及淮安市產(chǎn)權(quán)交易中心進(jìn)行公開(kāi)轉(zhuǎn)讓,。四是辦理了省局購(gòu)置華陽(yáng)大廈負(fù)一樓和六樓的契稅減免工作,，節(jié)約經(jīng)費(fèi)約220萬(wàn)元,。

一是嚴(yán)把基本建設(shè)工程立項(xiàng)關(guān)。對(duì)申請(qǐng)立項(xiàng)的基本建設(shè)項(xiàng)目，實(shí)地調(diào)研,，反復(fù)測(cè)算,，多方比較,，明確意見(jiàn)后提交黨組決策,，并辦理了徐州醫(yī)藥學(xué)校新建教學(xué)樓項(xiàng)目的立項(xiàng)批復(fù)。二是繼續(xù)嚴(yán)格在建工程管理,。對(duì)淮安,、徐州、江都,、泗陽(yáng)等單位的基建項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地檢查,，明確要求各建設(shè)單位嚴(yán)格執(zhí)行基本建設(shè)招投標(biāo)和政府采購(gòu)的有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)施工監(jiān)管,，確保工程質(zhì)量,。三是嚴(yán)格基本建設(shè)資金管理,。在充分保證基本建設(shè)所需建設(shè)資金的同時(shí)，切實(shí)加強(qiáng)基本建設(shè)資金管理,，嚴(yán)格執(zhí)行大額資金審批制度,，嚴(yán)把工程資金支付關(guān)，不斷提高基本建設(shè)資金使用效益,。四是嚴(yán)格基本建設(shè)審計(jì),。繼續(xù)對(duì)淮安市局、徐州市局的在建項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤審計(jì),，對(duì)宿豫,、宜興、無(wú)錫藥檢所等單位的建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行竣工決算審計(jì),，共節(jié)約工程造價(jià)約150萬(wàn)元,。

一是加強(qiáng)票據(jù)日常管理，完成財(cái)政票據(jù)年度檢驗(yàn)工作,。上半年,，根據(jù)《省財(cái)政廳關(guān)于開(kāi)展省級(jí)和駐寧中央單位xx年財(cái)政票據(jù)年檢工作的通知》文件要求，對(duì)xx年度全系統(tǒng)所使用的非稅收入一般繳款書,、行政事業(yè)性收費(fèi)收據(jù),、行政事業(yè)單位結(jié)算憑證、社會(huì)團(tuán)體會(huì)費(fèi)統(tǒng)一收據(jù)等票據(jù)集中進(jìn)行了繳驗(yàn),，按時(shí)上報(bào)了相關(guān)表格,。

二是完成了省直單位收費(fèi)年檢工作，同時(shí)和省物價(jià)局多次磋商《藥品生產(chǎn)企業(yè)許可證》和《藥品經(jīng)營(yíng)企業(yè)許可證》收費(fèi)事項(xiàng),，并達(dá)成了初步意見(jiàn)。

三是完成罰沒(méi)收入管理情況調(diào)查,。根據(jù)省財(cái)政廳要求,，上半年對(duì)xx年以來(lái)全系統(tǒng)罰沒(méi)收入管理情況進(jìn)行調(diào)查，按時(shí)報(bào)送了相關(guān)調(diào)查表,，對(duì)近年來(lái)罰沒(méi)收入的規(guī)模,、收繳模式以及罰沒(méi)物資管理等情況進(jìn)行了匯總分析，提出了目前罰沒(méi)收入管理中存在的問(wèn)題及原因,。

一是嚴(yán)格按照政府采購(gòu)的有關(guān)要求進(jìn)行政府采購(gòu),，協(xié)助各單位進(jìn)行日常政府采購(gòu)工作，解答各單位政府采購(gòu)工作中遇到的難題,，并及時(shí)與省財(cái)政廳政府采購(gòu)管理處,、省政府采購(gòu)中心、省級(jí)機(jī)關(guān)采購(gòu)中心溝通協(xié)調(diào),，解決各單位采購(gòu)中遇到的一些難題,，有效地提高了采購(gòu)效率,、縮短了采購(gòu)時(shí)間、節(jié)約了采購(gòu)資金,，確保各單位的采購(gòu)工作順利進(jìn)行,。

二是參加省財(cái)政廳舉辦的gpa培訓(xùn)，認(rèn)真研究gpa相關(guān)政策,，收集相關(guān)資料,，為完成《省級(jí)部門gpa主要研究課題及任務(wù)分工》所涉及的任務(wù)做好準(zhǔn)備。

下半年,，我們將重點(diǎn)抓好以下兩項(xiàng)工作：

xx年的部門預(yù)算編制工作從8月份起又即將開(kāi)始啟動(dòng),，我們將繼續(xù)一如繼往地作為頭等大事來(lái)抓，竭盡全力,、努力爭(zhēng)取經(jīng)費(fèi)總盤子,。組織各級(jí)財(cái)務(wù)人員認(rèn)真、科學(xué)地編制好明年部門預(yù)算,。同時(shí),，針對(duì)體制變化的新情況，認(rèn)真做好研究和應(yīng)對(duì),，從長(zhǎng)計(jì)議,，精心安排。

在專項(xiàng)治理小金庫(kù)自查自糾的基礎(chǔ)上,，下半年,，我處將組織開(kāi)展重點(diǎn)檢查。重點(diǎn)檢查的內(nèi)容主要包括規(guī)范津補(bǔ)貼,、單位經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)管理,、節(jié)約和控制行政成本支出、銀行帳戶管理,、行政事業(yè)票據(jù)的使用和管理等方面,。針對(duì)治理工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，制定和落實(shí)整改措施,，做到資金資產(chǎn)處理到位,、違紀(jì)責(zé)任人員處理到位。同時(shí),，深入剖析產(chǎn)生問(wèn)題的原因,，完善制度，強(qiáng)化源頭治理,，建立和完善防治小金庫(kù)的長(zhǎng)效機(jī)制,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇六

內(nèi)部控制、案件防控及合規(guī)情況xx年是我行成立的第三年，也是至關(guān)重要的一年,，全行內(nèi)控,、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定,、實(shí)施以防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向,，以杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為為重點(diǎn)，以加強(qiáng)內(nèi)部控制為核心的工作方案,。從建立合規(guī)秩序,、加強(qiáng)制度管理、加大檢查力度,、理順溝通機(jī)制和培育合規(guī)文化等五個(gè)方面,，通過(guò)履行內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督職能，發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境,、提高操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力,、改善操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)控制措施和手段的作用，增強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動(dòng)力建設(shè)水平,，有效落實(shí)合規(guī)管理措施,，防范和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。xx年一季度我行在內(nèi)控,、案防,、合規(guī)方面工作總結(jié)情況如下：

一、推進(jìn)合規(guī)體系建設(shè),，逐步建立合規(guī)管理平臺(tái),。

xx年我行在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，由行長(zhǎng)室負(fù)責(zé)有效管理全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，明確一名副行長(zhǎng)分管合規(guī)管理工作,。配備一名專職合規(guī)員;在主要業(yè)務(wù)部門和各支行設(shè)立兼職合規(guī)員，初步搭建全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架,。

為健全我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制,，推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求,，明確各業(yè)務(wù)條線部門在內(nèi)控、案防,、合規(guī)工作上的責(zé)任,。行長(zhǎng)是我行內(nèi)控、案防,、合規(guī)工作的第一責(zé)任人,，對(duì)全行的內(nèi)控、案防,、合規(guī)工作承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任;分管副行長(zhǎng)協(xié)助行長(zhǎng)組織實(shí)施全行內(nèi)控,、案防,、合規(guī)工作;各業(yè)務(wù)條線部門(各支行)是內(nèi)控、案防,、合規(guī)管理的直接責(zé)任部門,，具體負(fù)責(zé)本部門(支行)的內(nèi)控、案防及合規(guī)工作,，確保工作的正常有效開(kāi)展,，杜絕案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生;合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門，通過(guò)定期召開(kāi)工作協(xié)調(diào)會(huì),，聯(lián)席會(huì)的方式聽(tīng)取各部門(各支行)內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報(bào),，研究和部署相關(guān)工作，協(xié)商解決在日常工作中具體問(wèn)題,，及時(shí)調(diào)整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案,，落實(shí)各項(xiàng)檢查及風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)活同時(shí)制定了《xx合規(guī)管理員管理辦法》，明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責(zé),，工作內(nèi)容,，報(bào)告路線和具體的工作要求。

二,、召開(kāi)工作會(huì)議,，明確工作方針，層層簽署目標(biāo)責(zé)任書,。

xxxx日,，我行召開(kāi)全行員工會(huì)議，在會(huì)上學(xué)習(xí)了《xxx同志在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會(huì)議上的講話》,、再次強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控,、案防、合規(guī)工作的重要性,，要求“全員合規(guī),，從我做起”，并要求各條線部門(各支行)結(jié)合部門(支行)的實(shí)際情況,，就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標(biāo),、總體要求做出具體計(jì)劃安排，包括檢查和培訓(xùn),，風(fēng)險(xiǎn)排查的計(jì)劃等,，從工作要求和時(shí)間要求上對(duì)x年內(nèi)控、案防,、合規(guī)工作做出了具體的工作部署,。通過(guò)行長(zhǎng)與經(jīng)營(yíng)班子成員、行長(zhǎng)與各部門(各支行)負(fù)責(zé)人及與所屬員工的三個(gè)層級(jí)，層層簽署《內(nèi)控,、案防,、合規(guī)工作目標(biāo)責(zé)任書》，將內(nèi)控,、案防,、合規(guī)工作責(zé)任逐級(jí)明確落實(shí)到部門。xx年要繼續(xù)狠抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域防控,。并加大對(duì)“三重,、三新、三易”(重點(diǎn)單位,、重點(diǎn)崗位,、重點(diǎn)業(yè)務(wù)，新機(jī)構(gòu),、新業(yè)務(wù),、新人員，案件易發(fā)業(yè)務(wù),、易發(fā)崗位,、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督力度，對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏,，切實(shí)提高內(nèi)控制度執(zhí)行力,。

三、健全合規(guī)工作制度建設(shè),，夯實(shí)“制度治行”基礎(chǔ),。

根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，結(jié)合我行工作實(shí)際,，制定了《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》,、《合規(guī)管理員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》,、《整改工作管理辦法》,、《專業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo),、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu),、合規(guī)管理職責(zé)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告路線;規(guī)范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制訂、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,、評(píng)估和監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)與咨詢等合規(guī)工作,。在全行建立一支懂制度、訂制度,、用制度的專家型合規(guī)管理隊(duì)伍，調(diào)動(dòng)全行合規(guī)管理人員的積極性，明確合規(guī)管理人員的任職條件,、工作內(nèi)容,、工作方式，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用,。

四,、推進(jìn)反洗錢工作的常態(tài)化管理。

通過(guò)前期多頭反復(fù)聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機(jī)版的不斷的測(cè)試,，通過(guò)近一個(gè)月的運(yùn)行情況穩(wěn)定正常,，日常提醒各支行堅(jiān)持以“主觀判斷為主，客觀規(guī)則為輔”的原則,，從“了解你的客戶”出發(fā),，切實(shí)做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點(diǎn)關(guān)注公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù),、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)等熱點(diǎn),，結(jié)合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時(shí)做好反洗錢的日常臺(tái)賬的記錄工作,。

五,、加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送工作，提高報(bào)送質(zhì)量,。

日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通,，加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送的工作，注重非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作,，提高日常報(bào)表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)質(zhì)量,，做好監(jiān)管報(bào)送提醒工作，杜絕信息報(bào)送的遲報(bào),、漏報(bào)現(xiàn)象的發(fā)生,。

六、建立分層檢查網(wǎng)絡(luò),，持續(xù)開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,，提升案件防控能力。

我行在內(nèi)控和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)日常排查工作按照“部門自查,、專業(yè)條線部門檢查,、合規(guī)經(jīng)理抽查，領(lǐng)導(dǎo)小組督查”的分層檢查網(wǎng)絡(luò)覆蓋全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的檢查,。持續(xù)強(qiáng)化從業(yè)人員行為管理,。結(jié)合監(jiān)管要求，制定操作方案,，按季開(kāi)展從業(yè)人員不當(dāng)行為專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查,，推進(jìn)全員強(qiáng)制休假和輪崗相結(jié)合,，覆蓋面達(dá)到100%。對(duì)重要和關(guān)鍵崗位的從業(yè)人員有無(wú)參與各類融資中介,、票據(jù)中介,、不當(dāng)擔(dān)保、高利貸,、“賣貸款”等活動(dòng),，以及超個(gè)人經(jīng)濟(jì)承受能力的大額高風(fēng)險(xiǎn)投資、消費(fèi)行為,、經(jīng)商辦企業(yè)和涉黃,、涉賭、涉毒,、涉訴的情況進(jìn)行排查,。做到不漏一行、一崗,、一人,，并建立排查工作專項(xiàng)檔案，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)及時(shí)整改和糾正,。

七,、注重人員日常培訓(xùn)工作，進(jìn)一步營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)氛圍,。

xx年,，我行將組織開(kāi)展合規(guī)管理主題活動(dòng)，采取專家授課,、案例討論,、合規(guī)培訓(xùn)、警示教育等多種形式,，依托業(yè)務(wù)條線和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)推動(dòng)合規(guī)培訓(xùn)的具體落實(shí),，注重發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員及案防聯(lián)絡(luò)員隊(duì)伍在培訓(xùn)工作中的積極作用，在全行上下倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí),、守信,、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)。按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)針對(duì)各條線,、各層次人員開(kāi)展相應(yīng)合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，進(jìn)一步提升合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)辨別能力。讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺(jué)行為和習(xí)慣動(dòng)作,，使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準(zhǔn)則,。

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銀行內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇七

2012年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度,、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際,，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,，在規(guī)范操作程序,、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

一,、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來(lái),，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化,，認(rèn)真組織,，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》,、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升,。

二,、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用,、開(kāi)戶,、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管,、對(duì)賬,、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,，責(zé)任到人,，明確不相容崗位和業(yè)務(wù),。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問(wèn)題發(fā)生,。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,，至今已完成輪崗3人,，強(qiáng)制休假3人。

三,、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況,；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空 1

白憑證,、貴金屬等進(jìn)行賬賬,、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶,、掛失,、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬,、客戶預(yù)留印鑒,、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況,。

四,、積極開(kāi)展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范日常操作,，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

（一）公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn),、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。

（二）個(gè)金條線

1,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法（2011年版）的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作,。

2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求,，我行對(duì)2017年8月至2012年3月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面,、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為,。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),，無(wú)上述情況出現(xiàn),。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

文化,，規(guī)范柜臺(tái)操作流程,。

五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,，通過(guò)觀察,、談話、會(huì)議分析,、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化,。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育,，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策,。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中,，我行將繼續(xù)高度重視,，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航,。

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xx-xx年以來(lái),，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合,、相關(guān)制度建設(shè),、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理，并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議,，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：

一、 銀行卡業(yè)務(wù),。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,，客戶檔案、密碼信封,、庫(kù)存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符,。

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銀行內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇八

銀行業(yè)這個(gè)永遠(yuǎn)被很多人認(rèn)為是香餑餑的行業(yè),，每年都會(huì)吸引來(lái)自不同背景的銀行新人加入,。然而，想要在這個(gè)行業(yè)打造成功的職業(yè)生涯,，比起無(wú)條件接受經(jīng)驗(yàn)人士的建議,，更重要的是要帶著批判性思維，挑選出那些真正有價(jià)值的信息,。很多成功銀行家會(huì)原封不動(dòng)地把幾十年前別人教給他們的名言警句傳給現(xiàn)在的年輕人,，但是實(shí)際上真正的好建議并不適用于每一個(gè)人。

有些建議過(guò)于泛泛之談,，有些只是陳詞濫調(diào),，還有一些甚至?xí)`導(dǎo)你在職業(yè)生涯中做出正確的決定。為了幫助你更清楚的分辨對(duì)錯(cuò)并了解哪些真正適用于你,，以下詳細(xì)分析了一些最常見(jiàn)的職場(chǎng)建議,。

很多老前輩都會(huì)對(duì)初入職場(chǎng)的年輕人說(shuō)“在這好好干，總有一天會(huì)出人頭地的”,，這些話對(duì)于新人來(lái)說(shuō)是鼓勵(lì),，也會(huì)有很多人在一家公司勤懇忠誠(chéng)地工作幾年十幾年甚至更長(zhǎng)。并不否認(rèn)這可能會(huì)給你帶來(lái)內(nèi)部晉升的機(jī)會(huì)和公司內(nèi)部地位的提升,。然而,，這些都是因人而異因環(huán)境而異。前高盛某業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人grahamward認(rèn)為,，現(xiàn)在的投行更注重培訓(xùn)和留住人才,，但是不要相信那些“雇主把你的.最佳利益放在心上”的話。人員不斷流動(dòng),，業(yè)務(wù)不斷變化擴(kuò)張,，經(jīng)濟(jì)也在轉(zhuǎn)變，你要做自己命運(yùn)的主人,，你可以讓自己搭上別人的車,，但你不可能在同一輛車上坐一輩子。該分開(kāi)的時(shí)候,，就要順從自己的內(nèi)心，行動(dòng)起來(lái),。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇九

2012年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度,、辦法的前提下,，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

一,、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來(lái)，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,，針對(duì)新的文件變化,，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《**銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的`學(xué)習(xí),。我行全體員工遵章守紀(jì),、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。

二,、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,，在柜員號(hào)使用、開(kāi)戶,、驗(yàn)印,、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬,、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù),。堅(jiān)決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生,。同時(shí),，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人,，強(qiáng)制休假3人,。

三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況,；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金,、重要空 1

白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬,、賬實(shí)檢查,；每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶、掛失,、賬戶凍結(jié),、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒,、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查,；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。

四,、積極開(kāi)展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作,，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。

（一）公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn),、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

（二）個(gè)金條線

1,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法（2011年版）的通知》文件要求,，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作,。

2,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求，我行對(duì)2017年8月至2012年3月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面,、逐筆自查,，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為,。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無(wú)上述情況出現(xiàn),。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1,、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度,。

文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程,。

五,、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀察,、談話,、會(huì)議分析、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化,。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”,、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道,，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策,。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好,。在今后的工作中,，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。

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自＃＃年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái),，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度,、辦法的前提下,，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整,，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序,、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用,。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室,、人事監(jiān)察部,、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部,、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部,、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室,，一個(gè)工會(huì)辦公室,、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部,、支行,、支行、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),，另設(shè)、,、,、、,、6 個(gè)儲(chǔ)蓄所,。到 10 月末全行員工人，其中長(zhǎng)期合同工人,，短期合同工人,。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí),、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí),，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航,?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視,、組織落實(shí),、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高,。

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績(jī) 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì),，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實(shí),，＃＃年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓,，做到思想認(rèn)識(shí)到位,，工作措施到位，組織體系健全,，處罰整改加強(qiáng),。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次,，參加人員人次，今年以來(lái),，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃,，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所,、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所,、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作,。

握國(guó)家金融政策、制度,、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3、針對(duì)本行實(shí)際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,，新成立了、,、委員會(huì),，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì),、領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法,、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度,、辦法出臺(tái)使全行在組織上,、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高。月,，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次,，金額元,。

6、積極組織員工培訓(xùn),，提高員工規(guī)范操作意識(shí),。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十

根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神,，在分行相關(guān)部門的宣傳,、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真,、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章,、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng),。透過(guò)這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育活動(dòng)的好處和重要性。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,，透過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng),，案件高發(fā)的危害性,。南海“光華”案件,，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì),。作為一名管理人員,，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在,。所以，在經(jīng)營(yíng)管理工作中,，務(wù)必做好以下幾項(xiàng)工作,，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

加強(qiáng)員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育,，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),，務(wù)必把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,！每一天從自我的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，自覺(jué)抵制各種違紀(jì),、違規(guī)、違章行為,，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律,，珍惜自我的職業(yè)生涯,，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

一從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看,，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細(xì),，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源,，無(wú)數(shù)案件,、事故、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞,。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,，從而給國(guó)家資金造成損失,。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理,，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行,。

二我們要著力解決思想認(rèn)識(shí)不到位、制度執(zhí)行不到位,、監(jiān)督檢查不到位,、以信任代替管理，以感情代替原則,，理解合規(guī)約束,、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植,。

合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明,，無(wú)論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo),，認(rèn)真抓,，認(rèn)真做，就能取得事半功倍,。合規(guī)就像紅綠燈,，你遵守它,，它就會(huì)保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī),，就覺(jué)得受到了束縛,、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響,，在理解合規(guī)管理時(shí)總會(huì)自覺(jué)或不自覺(jué)地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒,。可是我們要明確這點(diǎn)“合規(guī)文化是立行之本,，經(jīng)營(yíng)之本”,，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對(duì)立的,。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序,，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營(yíng)管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。

三在我們的身邊有很多真人真事,，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性,，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,，十次大的飛行事故就可能造成一次空難,。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn)，杜絕違規(guī)操作,，不給“事故”留下任何可乘之機(jī),。僅有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展,。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度,，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動(dòng)，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為,，融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng),，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程,，我們大家務(wù)必再接再厲,，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開(kāi)展下去,，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!

銀行內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十一

銀行的宗旨就是為客戶提供優(yōu)質(zhì),、高效的服務(wù)。近年來(lái),，隨著服務(wù)行業(yè)服務(wù)水平的不斷提高,，大眾對(duì)服務(wù)的專業(yè)化、完美化要求越來(lái)越高。伴隨著我行網(wǎng)點(diǎn)的轉(zhuǎn)型,，全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作也正向精細(xì)化,、規(guī)范化邁進(jìn)。時(shí)間過(guò)得很快,，在今年這一年時(shí)間里,，我與派駐機(jī)構(gòu)一起進(jìn)行了案件風(fēng)險(xiǎn)排查、客戶信息補(bǔ)錄,、核心銀行業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)學(xué)習(xí)、數(shù)據(jù)遷移,、不規(guī)范數(shù)據(jù)清理,、銀企對(duì)賬、反洗錢,、運(yùn)營(yíng)印章及掛失業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)自查等,。并且在這一年時(shí)間里，為了全面了解和掌握派駐機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀,，不斷強(qiáng)化管理,、堵塞漏洞，進(jìn)一步提高派駐機(jī)構(gòu)的合規(guī)操作意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，與此同時(shí)也深深意識(shí)到,，還有許多需要學(xué)習(xí)和改進(jìn)之處，下面就工作情況匯報(bào)如下：

在日常工作中嚴(yán)格按照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行履職,，每日對(duì)內(nèi)部賬戶,、風(fēng)險(xiǎn)科目及大額頻繁交易等進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控及賬務(wù)核對(duì)；對(duì)事中履職情況進(jìn)行監(jiān)督,，主要監(jiān)督和督促事中復(fù)核按照業(yè)務(wù)傳票進(jìn)行實(shí)時(shí)審核和核銷,，同時(shí)對(duì)合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控。

2,、對(duì)特殊業(yè)務(wù),、“屢查屢犯”業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控；

3,、對(duì)員工進(jìn)行不定期培訓(xùn),，學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)同業(yè)發(fā)生的經(jīng)典案例進(jìn)行深入剖析,、討論,，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。

轉(zhuǎn)載自 sevw.cn

嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度,，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)順利進(jìn)行,，讓員工養(yǎng)成遵守規(guī)章制度的習(xí)慣，對(duì)上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)制度，都要求大家認(rèn)真培訓(xùn),、不折不扣執(zhí)行,。

1、業(yè)務(wù)差錯(cuò)率有所降低,，網(wǎng)點(diǎn)無(wú)重大和較大差錯(cuò),，一般差錯(cuò)比例較往年有所降低；

2,、業(yè)務(wù)技能水平有所提高,，通過(guò)上半年的不斷練習(xí)，年內(nèi)達(dá)標(biāo)合格率100%,，百分之九十以上達(dá)級(jí),。

2、管控能力有待進(jìn)一步提高,，在實(shí)際工作中不斷積累經(jīng)驗(yàn),，提高自己的管理監(jiān)督能力。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十二

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)中國(guó)建設(shè)銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神,，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作,，結(jié)合支行實(shí)際，認(rèn)真組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí),，通過(guò)學(xué)習(xí),，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹(shù)立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線,。同時(shí),，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控,，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防,、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié),，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手,，各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問(wèn)題，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極整改,，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報(bào)如下：

一、基本情況

xx年年以來(lái),，支行黨委高度視案件防控工作,，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益,，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題,，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,，使制度與實(shí)際工作相符,；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,，分類匯總,，通過(guò)查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源,，制定方案及時(shí)整改,。

1．年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，（支行行長(zhǎng)與分管行長(zhǎng)簽訂案件防控責(zé)任書,、分管副行長(zhǎng)與部門,、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實(shí)行分管責(zé)任,，使案件防控責(zé)任到人，不留死角,。

2．認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號(hào)的通知精神,，在支行開(kāi)展了全方位對(duì)員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,，對(duì)員工不良行為排查率為100%,。

習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識(shí),。

4．條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改,，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系,，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件,，條線部門,、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分,，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次,，共積分201分。

二,、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號(hào))文件精神,，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開(kāi)展了全方位,、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作,。

（一）高度重視,，周密部署，扎實(shí)落實(shí)

班子高度重視,，先后召開(kāi)專題會(huì),、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì),，對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,，不等不靠，提早下手,。成立了由蔣勇行長(zhǎng)任組長(zhǎng),、辦公室、人力資源部,、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,，并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門,、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè),、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范,，以身作則,，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作,，嚴(yán)以律己,，自覺(jué)抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為,，做到突出重點(diǎn),、整體推進(jìn)。

（二）明確責(zé)任,，各盡其職,，各負(fù)其責(zé)

“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過(guò)問(wèn),、主動(dòng)協(xié)調(diào),、直接參與；在此基礎(chǔ)上,，逐一分解細(xì)化整改措施,，逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門,，各部室加強(qiáng)溝通,，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管,、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局,。截至目前,，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生,。

（三）筑防火墻,，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警

認(rèn)真開(kāi)展專項(xiàng)排查,，加強(qiáng)員工行為管控,，先后開(kāi)展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查,，排除隱患,；組織開(kāi)展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有,、珍愛(ài)職業(yè)生命,，深入開(kāi)展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),，結(jié)合本職工作深入學(xué),，做到人人知曉，入腦入心,，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng),、按章辦事的自覺(jué)性。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,，注重工作措施的針對(duì)性,，重視工作方法的有效性,，抓住自查,、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段,，合理安排各階段工作進(jìn)度,。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式,，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門,、網(wǎng)點(diǎn)聽(tīng)取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作,、生活,、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià),，并組織員工對(duì)本部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng),。部門,、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心,，溝通思想,，同時(shí)，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖,。

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銀行內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十三

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)中國(guó)建設(shè)銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神,，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作,，結(jié)合支行實(shí)際，認(rèn)真組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí),，通過(guò)學(xué)習(xí),，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹(shù)立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線,。同時(shí),，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路,，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控,，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移,。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié),，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問(wèn)題,，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極整改,，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報(bào)如下：

一,、基本情況

xx年年以來(lái),，支行黨委高度視案件防控工作,，充分依靠員工的智慧和力量,，集思廣益,，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題,，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏,、剔舊補(bǔ)新,，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,，分類匯總，通過(guò)查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞,，剖析根源,，制定方案及時(shí)整改。

1．年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份,，（支行行長(zhǎng)與分管行長(zhǎng)簽訂案件防控責(zé)任書,、分管副行長(zhǎng)與部門,、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂,、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實(shí)行分管責(zé)任,，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。

2．認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號(hào)的通知精神,，在支行開(kāi)展了全方位對(duì)員工不良行排查工作,，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,，對(duì)員工不良行為排查率為100%,。

習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識(shí),。

4．條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改,，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系,，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件,，條線部門,、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分,，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次,，共積分201分。

二,、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號(hào))文件精神,，我行結(jié)合實(shí)際,，全行范圍內(nèi)開(kāi)展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作,。

（一）高度重視,，周密部署，扎實(shí)落實(shí)

班子高度重視,，先后召開(kāi)專題會(huì),、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì),，對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,，不等不靠，提早下手,。成立了由蔣勇行長(zhǎng)任組長(zhǎng),、辦公室、人力資源部,、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,，并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門,、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè),、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范,，以身作則,，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作,，嚴(yán)以律己,，自覺(jué)抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為,，做到突出重點(diǎn),、整體推進(jìn)。

（二）明確責(zé)任,，各盡其職,，各負(fù)其責(zé)

“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過(guò)問(wèn),、主動(dòng)協(xié)調(diào),、直接參與；在此基礎(chǔ)上,，逐一分解細(xì)化整改措施,，逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門,，各部室加強(qiáng)溝通,，充分信息共享,，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局,。截至目前,，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生,。

（三）筑防火墻,，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警

認(rèn)真開(kāi)展專項(xiàng)排查,，加強(qiáng)員工行為管控,，先后開(kāi)展重要崗位員工不良行為排查,，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查,，排除隱患；組織開(kāi)展典型案件警示教育活動(dòng),，警示全員珍惜擁有,、珍愛(ài)職業(yè)生命，深入開(kāi)展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”,，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉,，入腦入心,，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性,。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性,，抓住自查,、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段,，合理安排各階段工作進(jìn)度,。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式,，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門,、網(wǎng)點(diǎn)聽(tīng)取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想,、工作、生活,、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià),，并組織員工對(duì)本部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng),。部門,、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心,，溝通思想,，同時(shí)，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖,。

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銀行內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十四

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是為保證經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)正常有序,、合法的運(yùn)行,，而企業(yè)內(nèi)控要求保證的是企業(yè)資產(chǎn)、財(cái)務(wù)信息的準(zhǔn)確性,、真實(shí)性,、有效性、及時(shí)性,，同時(shí)也是保證其對(duì)企業(yè)職員,、工作流程等有效的管控。所以建立對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有效的監(jiān)督機(jī)制,，對(duì)銀行每個(gè)職員而言,，是必須履行的職責(zé)，也是維護(hù)自身利益的有力武器,。在過(guò)去一年的工作經(jīng)驗(yàn)中,，我對(duì)金融行業(yè)的相關(guān)法律和管理有了更深刻的理解，對(duì)自己所在崗位及所站立場(chǎng)有了更深刻的感受和感悟,。以下便是我結(jié)合本行金融業(yè)務(wù)的特點(diǎn),，關(guān)于內(nèi)部管理的一些建議：

第一、銀行應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制管理,，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，在每日實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)管理的基礎(chǔ)上，開(kāi)展了綜合管理,、效率監(jiān)測(cè)等特殊工作,。

第二,、認(rèn)識(shí)市場(chǎng)形勢(shì)，樹(shù)立正確的價(jià)值觀,。因?yàn)殂y行作為金融行業(yè)的領(lǐng)頭羊,，特別強(qiáng)調(diào)思想品質(zhì)是否優(yōu)良，而要做一個(gè)合格的職員,，首先就要做一個(gè)誠(chéng)實(shí)可信的人,。因?yàn)樗刭|(zhì)優(yōu)良的職員可以始終堅(jiān)持按照規(guī)章制度工作，并能抵擋住所有其他客觀因素的誘惑和施壓,。

第

三,、

應(yīng)堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理，牢記業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度,。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不應(yīng)只是停留在字面上或掛在嘴上的言語(yǔ),，應(yīng)該落實(shí)到實(shí)際的業(yè)務(wù)操作上。因?yàn)橐坏┻M(jìn)行實(shí)際業(yè)務(wù)操作時(shí)候,，很多職員在操作細(xì)節(jié),、流程,、制度上經(jīng)常敷衍了事,。而工作失誤的發(fā)生業(yè)主要是大家沒(méi)有堅(jiān)持合規(guī)操作，最終不僅給客戶造成不便及經(jīng)濟(jì)損失,，同時(shí)也給銀行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失,，還讓自己的工作和發(fā)展帶來(lái)阻礙。但如果每個(gè)銀行職員都能按照嚴(yán)格的業(yè)務(wù)規(guī)定工作,，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程,，那么工作上的失誤率就會(huì)大大降低了。因此,，為了防止失誤發(fā)生,，關(guān)鍵是落實(shí)規(guī)定，遵守規(guī)定,，不要試圖用情感取代制度,，盲目自信，盲目信任,，因?yàn)闆](méi)有規(guī)矩就沒(méi)有方圓是千古不變的真理,。

第四、內(nèi)部控制管理工作總的來(lái)說(shuō)是要提高每一個(gè)工作人員的整體警惕性,。通過(guò)今年的年終總結(jié)做的案件失誤防范分析,，更是讓我明白“各人自掃門前雪，休管他人瓦上霜”是不對(duì)的,，因?yàn)槲覀冎腥魏我粋€(gè)人犯下的任何錯(cuò)誤都將對(duì)我們身邊的同事,，甚至我們周圍的同事的正常工作產(chǎn)生重大影響,。所以說(shuō)，提高全體工作人員“違規(guī)就要問(wèn)責(zé)”的工作認(rèn)知,，業(yè)務(wù)才能在健康,、合規(guī)的前提下進(jìn)行，也只有拋棄僥幸心理,，才能確保每一項(xiàng)業(yè)務(wù)都合規(guī),，才能不斷思考自己的責(zé)任，學(xué)會(huì)保護(hù)自己和他人,。最后,，希望每一個(gè)銀行工作人員都能牢固樹(shù)立制度是不能被替代的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己,，保護(hù)好自己的同事,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十五

2010年是中國(guó)xxxxxx銀行xxx市支行獨(dú)立運(yùn)營(yíng)的第三年，也是xxx市支行實(shí)現(xiàn)向全功能商業(yè)性銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,、跨越式發(fā)展的一年,。在市委、市政府和省分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在人行和銀監(jiān)部門的監(jiān)督指導(dǎo)下,，全行上下認(rèn)真貫徹落實(shí)全市經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和省市分行工作會(huì)議精神，扎實(shí)開(kāi)展“業(yè)務(wù)行為規(guī)范年”活動(dòng),，積極推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,，著力提升發(fā)展能力和企業(yè)形象，業(yè)務(wù)發(fā)展,、內(nèi)部管理,、能力建設(shè)和員工素質(zhì)提升等各項(xiàng)工作都取得了顯著成效。現(xiàn)將一年來(lái)的工作簡(jiǎn)要匯報(bào)如下：

1號(hào),。

二,、銀行業(yè)務(wù)快速發(fā)展。xxx市分行積極完善網(wǎng)絡(luò)服務(wù)功能,，優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu),，初步形成了基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)、個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù),、理財(cái)業(yè)務(wù),、對(duì)公業(yè)務(wù)、小額貸款業(yè)務(wù),、外匯業(yè)務(wù),、協(xié)議存款業(yè)務(wù)等七大業(yè)務(wù)體系，成為全市金融業(yè)的一支重要力量。2010年,，我行新成立公司業(yè)務(wù)部,，依托完善的對(duì)公結(jié)算管理體系，集公司存款,、公司結(jié)算,、公司理財(cái)、集團(tuán)客戶現(xiàn)金管理為一體,，全力滿足xxx市政務(wù)類,、企業(yè)類等公司客戶的現(xiàn)代化金融需求。零售資產(chǎn)業(yè)務(wù)方面,，2011年小企業(yè)貸款上線是我行信貸業(yè)務(wù)一大亮點(diǎn),。小企業(yè)貸款主要是針對(duì)有限公司、股份公司,、個(gè)人獨(dú)資企業(yè),、中外合資企業(yè)等，可滿足貨物采購(gòu),、工程墊資等流動(dòng)資產(chǎn)和廠房構(gòu)建,、設(shè)備購(gòu)置等固定資產(chǎn)需求，以房產(chǎn),、土地抵押,，利率優(yōu)、還款方式活,，最高可貸500萬(wàn)元,。我行通過(guò)短信平臺(tái)、電視飛播,、老客戶口碑介紹、工商局推薦等已形成良好的宣傳態(tài)勢(shì),，現(xiàn)實(shí)地調(diào)查有限責(zé)任公司34戶,，一個(gè)月內(nèi)成功放款800余萬(wàn)，為支持xxx市地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了強(qiáng)有力的金融支撐,。

3金融知識(shí)下鄉(xiāng)”服務(wù)站,。

在總結(jié)成績(jī)的同時(shí)，我們也清醒地認(rèn)識(shí)到,，由于成立時(shí)間較短,、基礎(chǔ)相對(duì)薄弱，在業(yè)務(wù)發(fā)展,、內(nèi)部管理,、服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)等方面還存在著一些問(wèn)題和不足。新的一年，我們將緊緊圍繞市委,、市政府和省分行的總體工作部署,，集中精力抓好各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展，計(jì)劃投放貸款3.5億元,，貸款結(jié)余凈增9000萬(wàn)元,。努力為全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)。具體來(lái)講,，2011年我們將重點(diǎn)做好以下幾個(gè)方面的工作：

一是積極推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新,，加大服務(wù)支持力度。一方面繼續(xù)推廣郵儲(chǔ)金融服務(wù),，拓展小額貸款發(fā)展領(lǐng)域,，在城市，繼續(xù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳營(yíng)銷,，不斷提升行業(yè)開(kāi)發(fā)水平,，持續(xù)加大對(duì)中小企業(yè)的金融支持。在縣城和農(nóng)村地區(qū),，繼續(xù)深化落實(shí)農(nóng)村信貸營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)下沉工作,，讓信貸員真正做到走千村進(jìn)萬(wàn)店，繼續(xù)拓展服務(wù)縣域地區(qū)農(nóng),、商戶力度,，讓客戶感受到郵儲(chǔ)貸款陽(yáng)光透明的品牌特色。另一方面繼續(xù)推廣綠卡通,、商易通,、企業(yè)網(wǎng)銀、信用卡,、電話銀行、pos收單等我行新式金融服務(wù)產(chǎn)品,，為客戶提供更為全面,、便捷的金融服務(wù),。

二是著力打造一流網(wǎng)點(diǎn),。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要,，以網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型和網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規(guī)范為抓手，有計(jì)劃地對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行改造建設(shè),，在城市繁華區(qū)建成一批全功能銀行旗艦店,。其中,，20114年計(jì)劃投資300萬(wàn)元,，用于xxx路支行,、xxx鎮(zhèn)鎮(zhèn)支行的網(wǎng)點(diǎn)搬遷改造,，全力打造xxx市支行的新形象。

三是繼續(xù)加大風(fēng)險(xiǎn)防控,。建立健全覆蓋郵政金融業(yè)務(wù)全過(guò)程,、全方位的風(fēng)險(xiǎn)防控體系,，完善各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防控規(guī)章制度，確保資金安全,、經(jīng)營(yíng)安全,。加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作,，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)安全規(guī)章制度,，確保安全生產(chǎn)無(wú)事故,。

四是切實(shí)加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),。繼續(xù)抓好業(yè)務(wù)技能、服務(wù)技能等知識(shí)培訓(xùn),，著力培養(yǎng)一支素質(zhì)高,、業(yè)務(wù)精、適應(yīng)銀行發(fā)展需要的職業(yè)團(tuán)隊(duì),。

xxxxxxxxxxx銀行xxx市支行,。

二〇一一年一月十五日。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十六

1點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新,，使制度與實(shí)際工作相符;對(duì)內(nèi)管內(nèi)控,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,，分類匯總,，通過(guò)查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源,，制定方案及時(shí)整改。

1(年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份,，(支行行長(zhǎng)與分管行長(zhǎng)簽訂案件防控責(zé)任書,、分管副行長(zhǎng)與部門,、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂,、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書)實(shí)行分管責(zé)任,，使案件防控責(zé)任到人，不留死角,。2(認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號(hào)的通知精神,，在支行開(kāi)展了全方位對(duì)員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,，對(duì)員工不良行為排查率為100%。

3(認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件,，根據(jù)支行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分散特點(diǎn)，xx年年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)等文件,，以部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識(shí)。

2件,，條線部門,、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分,，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次,，共積分201分。

二,、案件防控具體做法,。

認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開(kāi)展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號(hào))文件精神，我行結(jié)合實(shí)際,，全行范圍內(nèi)開(kāi)展了全方位,、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。

(一)高度重視,，周密部署,，扎實(shí)落實(shí)。

班子高度重視,，先后召開(kāi)專題會(huì),、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì),，對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,，不等不靠，提早下手,。成立了由蔣勇行長(zhǎng)任組長(zhǎng),、辦公室,、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組,，并對(duì)排查工作做出安排部署,。要求各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè),、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,，率先垂范，以身作則,，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作,，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己,，自覺(jué)抵制,、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn),、整體推進(jìn),。

(二)明確責(zé)任，各盡其職,，各負(fù)其責(zé),。

3辦部門，各部室加強(qiáng)溝通,，充分信息共享,，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局,。截至目前,，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生,。

(三)筑防火墻,，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警,。

認(rèn)真開(kāi)展專項(xiàng)排查,，加強(qiáng)員工行為管控，先后開(kāi)展重要崗位員工不良行為排查,，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查,，排除隱患;組織開(kāi)展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有,、珍愛(ài)職業(yè)生命,，深入開(kāi)展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué),，做到人人知曉,，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng),、按章辦事的自覺(jué)性,。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性,，重視工作方法的有效性,，抓住自查、互查,、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段,，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”,，即:在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入、徹底,。

二是首先采取全行員工自查,、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門,、網(wǎng)點(diǎn)聽(tīng)取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想,、工作、生活,、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià),，并組織員工對(duì)本部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng),。部門,、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心,，溝通思想,，同時(shí)，在4工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖,。

三是重點(diǎn)突出排查網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺(tái)操作人員。著重抓好防范挪用資金購(gòu)買股票,、彩票,、參與賭博、炒期貨,、炒賣房屋,、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂,、向客戶索要財(cái)物,、好處費(fèi)等問(wèn)題。4月下旬至5月份,，全行排查613人,，排查面達(dá)到100%。收回排查表3846份,，其中自查表613份,、互查表2764份，民主測(cè)評(píng)表469份,。通過(guò)這次排查,，使全行員工提高了思想認(rèn)識(shí)，自覺(jué)做到有章必循,，違章必糾,，增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的能力。在這次員工不良行為排查工作中,，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工,。

5錄，排查表,、互查表上交不及時(shí)等問(wèn)題,，影響了支行匯總統(tǒng)計(jì)工作。今后,，我們將此項(xiàng)工作常抓不懈,，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

(四)及時(shí)用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件精神要求部門,、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄,，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況,，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo),，提高員工案件防控意識(shí),。

三,、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查情況。

6到積極整改,，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作取得較好的成績(jī),，但工作中也還存在一些問(wèn)題和不足。

支行從3月中旬開(kāi)始,，按照總行要求的檢查頻率,、13個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的監(jiān)控檢查內(nèi)容，歷時(shí)7個(gè)月對(duì)全行44個(gè)網(wǎng)點(diǎn),、294名柜員進(jìn)行了基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查,，被檢查柜員總?cè)舜螢?730人次，被檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總次數(shù)為2133次,。支行風(fēng)險(xiǎn)管理部在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理監(jiān)控檢查的基礎(chǔ)上,，還重點(diǎn)監(jiān)控檢查了44個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題27個(gè)(其中超庫(kù)限16個(gè),，監(jiān)控有死角9個(gè),，重空保管不合規(guī)1個(gè)，印章保管不合規(guī)1個(gè)),，截至9月底對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題已整改27個(gè),，整改率達(dá)100,，同時(shí)對(duì)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了違規(guī)行為積分處罰,。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題逐月減少，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范意識(shí)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作得到有效提高,。

監(jiān)控檢查采取的主要措施:1(我行每月初組織44個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行一次交叉檢查,，月底組組織各基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。

7將整改結(jié)果回復(fù)風(fēng)險(xiǎn)管理部,，同時(shí)抄送業(yè)務(wù)歸口管理部門,，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實(shí)行條線配合、跟蹤整改;對(duì)無(wú)法整改或不是人為原因造成的違規(guī),，由問(wèn)題網(wǎng)點(diǎn)書寫情況說(shuō)明,，同時(shí)遞交業(yè)務(wù)歸口管理部門確認(rèn)情況屬實(shí)后，由業(yè)務(wù)歸口管理部門和經(jīng)營(yíng)部門共同整改,。

四,、個(gè)金部案件防控工作做法及具體措施。

8高警惕,，樹(shù)立金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”,，忠實(shí)履行自己的工作崗位職責(zé),，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸,，銘記“千里之堤,，潰于蟻穴”的古訓(xùn)，實(shí)現(xiàn)“內(nèi)控防風(fēng)險(xiǎn),，合規(guī)保平安”的目標(biāo),。二是我們銀行要樹(shù)立現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)理念，建立現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)制,，規(guī)范現(xiàn)代銀行管理方式,，把加強(qiáng)內(nèi)控，深化合規(guī)工作作為當(dāng)前一項(xiàng)重要工作,，提上議事日程,，采取有力措施，杜絕一切金融風(fēng)險(xiǎn),，確保銀行資產(chǎn)安全,，實(shí)現(xiàn)健康持續(xù)發(fā)展。

為吸取教訓(xùn),，防止此類問(wèn)題的再次發(fā)生,，我們銀行每個(gè)員工必須做到以下五點(diǎn)，確保加強(qiáng)內(nèi)控,，深化合規(guī),，防范風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我們銀行健康持續(xù)發(fā)展,。

一是加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。每個(gè)員工要努力學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因與規(guī)律,，把警惕風(fēng)險(xiǎn),、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn),、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入自己的心中,，在任何崗位，任何工作中,，思想上崩緊安全一根弦,，時(shí)刻不忘金融風(fēng)險(xiǎn)。

二要加強(qiáng)自身建設(shè),。每個(gè)員工要認(rèn)真學(xué)習(xí),，加強(qiáng)思想道德教育,，要潔身自好，正確對(duì)待名利和金錢,，嚴(yán)于律己，防微杜漸，夯實(shí)精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn),、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界,，杜絕一切社會(huì)上的不良行為與腐朽作風(fēng),。

三要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)工作制度。工作制度是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的9屏障,，工作制度好比是家園的籬笆,，籬笆扎緊了，野狗進(jìn)不來(lái),。每個(gè)員工執(zhí)行制度要不折不扣,，毫不留情，做到制度上面無(wú)商量,，制度上面無(wú)情面,，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作落到工作實(shí)處,。四要具有符合銀行系統(tǒng)實(shí)際的內(nèi)控文化。每個(gè)員工要認(rèn)同我們銀行的內(nèi)控文化,，把內(nèi)控意識(shí)和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處,，成為自己的自覺(jué)行為，深化對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí),，學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度,，增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺(jué)性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn),，在心中筑起一道堅(jiān)不可摧的道德長(zhǎng)城。

五要熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求,。每個(gè)員工要理解和掌握內(nèi)控要點(diǎn),，結(jié)合自己的工作崗位實(shí)際，處處留心,，事事關(guān)心,，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)合規(guī)守法,，保證銀行資產(chǎn)平安,，實(shí)現(xiàn)最大效益。

10案例的深入學(xué)習(xí),，積極開(kāi)展了批評(píng)與自我批評(píng),。一,、堅(jiān)定共產(chǎn)主義理想和信念。

始終堅(jiān)定共產(chǎn)主義理想和信念,。喪失了理想和信念,，就會(huì)等于失去精神支柱，失去靈魂,。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)大潮中,，在金錢、官位,、名利的誘惑下,，極個(gè)別員工放棄了對(duì)世界觀的改造，放松了對(duì)自身的要求,。只講索取,，不講奉獻(xiàn)，只講錢財(cái),，不講原則的做法使一部分人經(jīng)不起社會(huì)不良風(fēng)氣的侵蝕,，從而一失足成千古恨，最終走上了犯罪的道路,。在當(dāng)前市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的形勢(shì)下,，只有自覺(jué)地進(jìn)行世界觀、人生觀和價(jià)值觀的改造,，堅(jiān)定自己的信念,，提高自我約束能力，堅(jiān)決抵制市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下物質(zhì)的誘惑,，規(guī)范經(jīng)營(yíng),，過(guò)好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān),、美人關(guān),，才能經(jīng)受住各種考驗(yàn)，抵御住各種誘惑,。

二,、從案例中吸取教訓(xùn)，做到警鐘長(zhǎng)鳴,。

反面的案例警示,，作為建行員工都要受到極大觸動(dòng)。這些典型案件說(shuō)明:人貪欲膨脹就會(huì)喪失理想信念,，追逐名利就會(huì)導(dǎo)致急功近利,，貽誤事業(yè)的發(fā)展，心存僥幸會(huì)觸犯法律受到制裁,，愧對(duì)祖國(guó)和人民的培養(yǎng)和信任,，愧對(duì)建設(shè)銀行的事業(yè),，最終變成人民的罪人。所以,，我們要時(shí)刻保持清醒的頭腦,，作為一名銀行員工，隨時(shí)提醒自己:強(qiáng)化廉潔意識(shí),、政治意識(shí),、大局意識(shí)、奉獻(xiàn)意識(shí)和服務(wù)意識(shí),。

三,、加強(qiáng)法規(guī)和業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升自己的防腐能力我們要加強(qiáng)金融法規(guī)和建設(shè)銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)11習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和明辨是非的能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去,。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛(ài)崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作,，規(guī)范經(jīng)營(yíng),，徹底杜絕腐敗。

10月30日,，作為建設(shè)銀行的一名新員工,，第一次有幸同網(wǎng)點(diǎn)主任一起參加了行領(lǐng)導(dǎo)組織的銀行案件防范會(huì)議，在會(huì)議上,，各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)主任匯報(bào)了上個(gè)季度的案件及防范情況,，會(huì)計(jì)部門張經(jīng)理進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了合規(guī)操作的重要性，此次會(huì)議以韓行長(zhǎng)的總結(jié)而告終,，我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí),，并仔細(xì)記錄下了發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤，引以為戒,。特別是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平靜,。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的國(guó)企領(lǐng)導(dǎo)怎樣走向了不歸路,，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對(duì)自由和生活的渴望,，給我們敲響了警鐘,，沉思之后,，頗多感慨。天網(wǎng)恢恢,，疏而不漏,，任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的，要想人不知,，除非己莫為等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉,，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明,，不會(huì)被發(fā)現(xiàn),，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,，而最終陷入痛苦的深淵,。

人是萬(wàn)物之靈，人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力,。12我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在,，而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對(duì)父母,、對(duì)親友,、對(duì)社會(huì)。然而,，生命太短促了,，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)候,，什么地方留給別人都是美好的東西,，那么他的生活將非常愉快。而守住誠(chéng)實(shí),、正直,、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福,。其實(shí)在生活中,，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦,。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí),、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層,。為什么不腳踏實(shí)地走正道,，遵紀(jì)守法做好人呢,作為一名建設(shè)銀行的新員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé),、安份守紀(jì),、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦,，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生,。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清,，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面,，也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng),。

此外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí),，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,。認(rèn)真履行工作職責(zé),，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),，要求自己愛(ài)崗敬業(yè),，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè),，勤奮工作,，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液,，13體現(xiàn)于行動(dòng),，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念，放松要求必然迷失方向,，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵,，樹(shù)立正確的價(jià)值觀，人生觀,，在本職工作中把握自己,，管住自己，走好人生路,。

心得三:建行案件防控跟班學(xué)習(xí)心得體會(huì),。

8月20-21日根據(jù)寧德銀監(jiān)分局及寧德辦事處的安排，本人及其他兄弟聯(lián)社等5人到建行寧德市分行跟班學(xué)習(xí),。由于本次跟班學(xué)習(xí)系銀監(jiān)分局牽頭組織,，各對(duì)接商業(yè)銀行也高度重視并基本能傾囊相授，在對(duì)接銀行的安排下，跟班學(xué)習(xí)人員參觀了相關(guān)部門(中心)工作場(chǎng)所,、業(yè)務(wù)處理流程。雖然日程只有短短的2天,，建行召集了其7個(gè)部門以制度流程授課講解,、前臺(tái)現(xiàn)場(chǎng)觀摩、座談解答的方式對(duì)我們進(jìn)行傳授交流,，真正起到學(xué)習(xí),、了解、觀摩,、解答,，使我們系統(tǒng)的了解了商業(yè)銀行案防制度及組織流程，做到學(xué)習(xí)致用,。

內(nèi)控要求,，組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程,、報(bào)告線路,、檢查處理處罰等職責(zé)分工清晰明了;2商業(yè)銀行案件防控條線職責(zé)清楚，檢查整改跟蹤都由各條線完成,，業(yè)務(wù),、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)審等三道防線監(jiān)督檢查,、處罰,、整改跟蹤落實(shí)等工作都由各自條線自行完成，內(nèi)審部門還有再監(jiān)督職能,，部門查完內(nèi)審發(fā)現(xiàn)問(wèn)題還要追究檢查人員責(zé)任,，真正達(dá)到監(jiān)督和再監(jiān)督效果;3、工作細(xì)致,，專家類型管理人員較多,，有較多的管理文化積淀，部門老總副總都是本條線專家,，職能明確,，對(duì)業(yè)務(wù)熟悉，專業(yè)水平高,，管理能力強(qiáng),，管理及崗位文化積淀較好，有利于下一手交接;4,、科技手段防控能力高,，系統(tǒng)比較完善，大小系統(tǒng)有100多個(gè)，各條線基本依靠科技手段能完成查詢,、取數(shù),、檢查、反饋等職能,，前中后臺(tái)在科技系統(tǒng)已明確劃分并由系統(tǒng)控制;5,、考核機(jī)制完善，實(shí)行kpi考核,，所有指標(biāo)要求都列入考核,，輕微違規(guī)有積分、一般違規(guī)有經(jīng)濟(jì)處罰,、稍重違規(guī)有行政處分,，而且這些都要進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)kpi考核中，與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,、員工的收入,、評(píng)先評(píng)優(yōu)、提拔任用等掛鉤,，考核機(jī)制真正能全方位發(fā)揮作用;6,、我們農(nóng)信系統(tǒng)跟商業(yè)銀行對(duì)比有的優(yōu)勢(shì):商業(yè)銀行決15策鏈不如農(nóng)信社靈活，短,、快;商業(yè)銀行員工的創(chuàng)新能力無(wú)法發(fā)揮,，創(chuàng)新性不足。

制度:一班二講三堂課三教育,一班指高積分學(xué)習(xí)班,。

一是推行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控評(píng)級(jí)分等級(jí)管理:擬在本年內(nèi)推進(jìn)此項(xiàng)工作,，對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行內(nèi)控評(píng)價(jià)，并對(duì)好中差網(wǎng)點(diǎn)采取不同的政策,，評(píng)級(jí)結(jié)果與績(jī)效考核,、檢查頻率、評(píng)先評(píng)優(yōu),、晉升等掛鉤,，采取一年一評(píng);二是借款客戶準(zhǔn)入時(shí)要簽廉潔共建協(xié)議書，擬結(jié)合借款客戶,、供應(yīng)商,、承包商一并列入廉潔共建范圍，9月將制定相關(guān)制度并下發(fā)文件予以明確具體內(nèi)容和要求等,。

三是開(kāi)展員工行為排查,，落實(shí)員工家訪制度，各支行(部門)負(fù)責(zé)人對(duì)本行(部)員工的家訪,，總行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)中層干部的家訪,，通過(guò)家訪,，全面了解員工思想動(dòng)態(tài)，力爭(zhēng)及早發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題,。