在撰寫心得體會時，個人需要真實客觀地反映自己的思考和感受,，具體詳細(xì)地描述所經(jīng)歷的事物,，結(jié)合自身的經(jīng)驗和知識進(jìn)行分析和評價，注意語言的準(zhǔn)確性和流暢性,。優(yōu)質(zhì)的心得體會該怎么樣去寫呢,？以下是小編幫大家整理的心得體會范文，歡迎大家借鑒與參考,，希望對大家有所幫助,。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會篇一

銀行內(nèi)部控制與合規(guī)是一項非常重要的管理工作，對于銀行機(jī)構(gòu)而言可謂關(guān)系到銀行的生死存亡,。經(jīng)過多年管理實踐,，我深刻認(rèn)識到，銀行內(nèi)部控制與合規(guī)應(yīng)該緊密結(jié)合,，共同構(gòu)成銀行風(fēng)險管理體系的兩個重要組成部分,。以下是我在銀行工作中的心得體會,。

一、內(nèi)部控制的理解與實踐,。

內(nèi)部控制是銀行機(jī)構(gòu)為預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險所建立的一套規(guī)章制度、流程及操作程序,。作為一名銀行從業(yè)人員,，我認(rèn)為優(yōu)秀的內(nèi)部控制應(yīng)該具備以下特點(diǎn)：

1.合理性-內(nèi)部控制應(yīng)該是行之有效的，能提高工作效率與質(zhì)量,。

2.可操作性-內(nèi)部控制應(yīng)該是具體可行的,，能夠?qū)嶋H操作的規(guī)定。

3.監(jiān)控能力-內(nèi)部控制應(yīng)該能夠發(fā)現(xiàn)問題和風(fēng)險并及時提出要求或限定控制范圍,。

通過不斷完善內(nèi)部控制制度,，我的工作效率和質(zhì)量得到了明顯的提升。例如在做貸款業(yè)務(wù)時,，我們制定了詳細(xì)的審核程序,，通過對客戶的財務(wù)狀況、業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況,、個人信用狀況等進(jìn)行嚴(yán)格審核，確保了貸款的風(fēng)險控制。

二,、合規(guī)發(fā)展歷程與重要性,。

合規(guī)是指銀行機(jī)構(gòu)按照法律法規(guī)、政策要求和行業(yè)規(guī)范執(zhí)行業(yè)務(wù),，也是銀行機(jī)構(gòu)正確處理風(fēng)險的基礎(chǔ),。自2008年金融危機(jī)以來，全球各國都在加強(qiáng)金融監(jiān)管,，中國銀行業(yè)也進(jìn)入了合規(guī)化,、監(jiān)管化、標(biāo)準(zhǔn)化的新時期,。在這一過程中,，我們銀行必須首先強(qiáng)化合規(guī)意識，規(guī)范經(jīng)營行為,，加強(qiáng)內(nèi)部控制,，遵守相關(guān)法律法規(guī)及業(yè)界自律規(guī)范要求，在防范各種風(fēng)險的同時為客戶提供安全,、便捷的金融服務(wù),。

每一名銀行員工都有責(zé)任保證自己所做的業(yè)務(wù)操作符合各項法律法規(guī)的要求，同時也要通過各種途徑不斷學(xué)習(xí)和了解國家政策,、法規(guī)法律和行業(yè)規(guī)范,，確保始終為客戶提供符合標(biāo)準(zhǔn),、安全可靠的服務(wù)。

合規(guī)作為銀行風(fēng)險管理的重要手段,，只有依托強(qiáng)大的內(nèi)部控制系統(tǒng)才能實現(xiàn),。內(nèi)部控制系統(tǒng)包括組織結(jié)構(gòu)、制度規(guī)范,、工作流程,、信息化支持等多種方面，而包括業(yè)務(wù)預(yù)防,、監(jiān)督控制,、風(fēng)險評估、內(nèi)部審計,、風(fēng)險反饋等活動在內(nèi)的合規(guī)管理體系同樣至關(guān)重要,。銀行內(nèi)部控制與合規(guī)需緊密結(jié)合，內(nèi)部控制是合規(guī)的基礎(chǔ),，合規(guī)是內(nèi)部控制的核心任務(wù),，二者缺一不可。

在日常工作中,，我們必須嚴(yán)格執(zhí)行“三重責(zé)任”制度,，即主管部門、部門管理者和員工三者共同承擔(dān),，以如實履行業(yè)務(wù),、守住底線、嚴(yán)把質(zhì)量為原則,，確保合規(guī)工作各項指標(biāo)全面達(dá)標(biāo),。

銀行機(jī)構(gòu)具有高度的風(fēng)險敏感性，因此對銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的識別,、評估,、控制和監(jiān)測是銀行內(nèi)部控制的重要方面。我們銀行通過不斷強(qiáng)化內(nèi)部控制,，不斷建立和完善監(jiān)測系統(tǒng)和管理流程,，實現(xiàn)了有效識別和控制風(fēng)險的目標(biāo)，并提升了風(fēng)險管理的水平,。

在風(fēng)險控制實踐中,，我們必須高度關(guān)注客戶的違約信息，合理使用信息化手段,，實行交叉驗證,，提高風(fēng)險可控能力。同時開展全流程的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理,，通過制定客戶信用評級,、實行商業(yè)模式審查等措施,，有效實現(xiàn)了風(fēng)險的分類管理。

五,、未來發(fā)展與展望,。

隨著市場競爭和金融監(jiān)管的加強(qiáng)，銀行內(nèi)部控制與合規(guī)工作也面臨新的機(jī)遇和挑戰(zhàn),。我們銀行將秉持“合規(guī),、穩(wěn)健”的經(jīng)營理念，更加強(qiáng)化內(nèi)部控制,，完善各項制度規(guī)范,，加強(qiáng)合規(guī)人才建設(shè),，確保合規(guī)與內(nèi)控有機(jī)結(jié)合,，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。同時,，我們還將堅持化風(fēng)險為機(jī)遇的思路,，建立風(fēng)險感知渠道，提升風(fēng)險防范能力,，為客戶提供更為安全,、可靠的金融服務(wù)。

綜上所述,，作為一名銀行員工,，我深刻認(rèn)識到銀行內(nèi)部控制與合規(guī)的重要性，在日常工作中不斷完善內(nèi)部控制和合規(guī)管理體系,，適應(yīng)市場環(huán)境變化,，積極探索創(chuàng)新合規(guī)和內(nèi)部控制的發(fā)展模式，共同建設(shè)可持續(xù)發(fā)展的銀行機(jī)構(gòu),。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會篇二

自2017年“合規(guī)建行知行合一”活動開展以來,，我行開展了專項治理、內(nèi)控合規(guī)經(jīng)營各項制度的學(xué)習(xí),，開展了合規(guī)四講,，通過員工人人開口實講，合規(guī)管理水平得到了前所未有地提升,，同時也使我對合規(guī)有了更深地認(rèn)識：

合規(guī)經(jīng)營是銀行防范操作風(fēng)險的需要,，是規(guī)范操作行為，防范違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生,，全面防范風(fēng)險,，有效的合規(guī)經(jīng)營能將風(fēng)險消除于無形;合規(guī)經(jīng)營是完善銀行制度體系的需要，銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于生產(chǎn)質(zhì)量和效益的每個環(huán)節(jié),，源于每個崗位的每個員工,，銀行的發(fā)展要以合法，合規(guī)為前提,，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險;合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,，是為了更好的促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。.在發(fā)展和開拓業(yè)務(wù)與同業(yè)競爭中,，只有遵循合規(guī)經(jīng)營的理念提高管理質(zhì)量,，才能確保銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰，在金融領(lǐng)域立于不敗之地,。

再次通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》加強(qiáng)了遵紀(jì)守法的自覺性,，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識,，做好風(fēng)險防范,，合規(guī)建行人人踐行，合規(guī)創(chuàng)價值,，加強(qiáng)合規(guī)操作不是空談,，我在工作中堅持按操作規(guī)程處理每筆業(yè)務(wù)，嚴(yán)格制度,，學(xué)習(xí)文件,，把習(xí)慣性的合規(guī)操作嵌入各項業(yè)務(wù)之中，讓合規(guī)成為習(xí)慣,，在工作中及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自己經(jīng)手的業(yè)務(wù)警惕負(fù)責(zé)，堅持規(guī)范的流程是是防范資金風(fēng)險最有效的方法,，并做到遵紀(jì)守法,，嚴(yán)以律己，恪守職業(yè)道德做個遵紀(jì)守法的建行人,。

通過此次學(xué)習(xí)活動,，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信,，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認(rèn)識?，F(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。

(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),，落實合規(guī)制度,。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華,，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益,。

(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),，加強(qiáng)風(fēng)險象環(huán)生防范意識,。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ),。合規(guī)制度的每一個項目,，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化,。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù),，我們的業(yè)務(wù)在拓展,，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)有深刻的認(rèn)識,，防范于未然。

(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作,。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排,，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分,，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。

(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,，提高風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識的教育,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識,，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn),，全面風(fēng)險管理,、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍,。

通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

在前段時間的學(xué)習(xí)教育活動中,，我深刻認(rèn)識到,，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴,。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能,。下面,，就如何提高銀行效益,，降低金融風(fēng)險，我談幾點(diǎn)粗淺見解,。

第一,，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A(chǔ)牢固,，穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢，地動山搖”,。風(fēng)險的防范與控制,，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場,，客戶創(chuàng)造價值,，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母,，有了客戶,，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn),。

如果每個崗位的員工都能嚴(yán)格要求,、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo),、深入宣傳價值最大化,、資本約束、全面風(fēng)險管理,、風(fēng)險與收益平衡,、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值,、與薪酬分配的關(guān)系,，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險控制體系中,，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作,，防范風(fēng)險的良好氛圍，真正把為前臺,、為基層,、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險與回報管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險管理和內(nèi)控政策、法規(guī),、制度的執(zhí)行和落實,，全面加強(qiáng)風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。

第二,，要更新服務(wù)意識?，F(xiàn)實看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場,，沒有市場就沒有銀行,，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當(dāng)務(wù)之急,。從我行看,，我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上,，缺乏更深程度的挖掘,。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限,，創(chuàng)造個性化服務(wù),，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強(qiáng)烈的市場意識,，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場,，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶,，通過有效的市場營銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,。特別是要準(zhǔn)客戶定位,，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識,，因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。

第三,，要著實提高風(fēng)險管理水平與技能,。一方面，從我行自身來看,，在銀行成本上受到諸多限制,，包括財務(wù)成本、稅務(wù)成本,、撥備成本,、資本金成本、風(fēng)險損失成本等,。在計劃經(jīng)濟(jì)體制下,，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機(jī)構(gòu)增規(guī)模,，不計成本造成了相當(dāng)程度的浪費(fèi),。此外,，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施,，許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識,。實踐證明，無約束下的經(jīng)營,，就會增加經(jīng)營風(fēng)險,。

因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長,，重規(guī)模,、輕效益，重發(fā)展,、輕風(fēng)險,，重投入、輕產(chǎn)出,，重短期效益,、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層,，要學(xué)會在有成本制約條件下的健康發(fā)展,，每項業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項經(jīng)營活動都要講成本制約,，認(rèn)真測算評估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例,，追求效益的最大化。另一方面,，國外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的“風(fēng)險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工，特別是作為一名領(lǐng)導(dǎo),，只有風(fēng)險服務(wù)意識還不夠,，還要有風(fēng)險服務(wù)技能。

要采取有效措施,，積極培育員工的風(fēng)險意識,，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程,、崗位制度,、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理,、合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作落到實處，使警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險,、管理風(fēng)險,、防范風(fēng)險的意識深入每個員工的心中，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制,，增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力,，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第四,，要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念,。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務(wù),，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法達(dá)到市場的需求,。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬,，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道,。利率市場化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化,，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題,，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時，也能夠向客戶提供資金清算,、財務(wù)顧問,、財富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。

現(xiàn)在,，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充,，提升客戶服務(wù)價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn),、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展,。同時，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束,，可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制,，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展,，既是市場經(jīng)濟(jì)法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)在要求,。為上經(jīng),，我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，要全力推進(jìn)以員工為主體和核心,、面向業(yè)務(wù),、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn),、組織風(fēng)險點(diǎn)的成因分析,，搭建防控體系、優(yōu)化流程,、規(guī)范管理,，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責(zé),、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心,。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理,，按章辦事,、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實整治有章不循,、違規(guī)操作,、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到,，增強(qiáng)防范風(fēng)險的能力,，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。

在前段時間對內(nèi)控合規(guī)文化的學(xué)習(xí)中,，我深刻認(rèn)識到,，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控經(jīng)營相伴,，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度貫徹落實提供強(qiáng)有力的依托和保障,，也是風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學(xué)習(xí)的幾點(diǎn)見解,。

一,、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要,。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面,，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識,，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者,、推動者,。要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論,、金融業(yè)務(wù),、法律法規(guī)等各方面的知識,，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì),，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要,。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé),，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論,、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí),，不斷提高自身的綜合素質(zhì),，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力。同時,，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展,。使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識,，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營,。

二,、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要,。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看,，他應(yīng)該包括企業(yè)精神,、價值觀念、企業(yè)目標(biāo),、企業(yè)制度,、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象,、企業(yè)禮儀,、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念,。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來,，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排,，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項治理,，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則,，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件,。

三,、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要,。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的,，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,，降低金融風(fēng)險,，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,，應(yīng)該做到“三要”,。

一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向,。

二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置,，注重用制度來約束人,，用制度規(guī)范日常行為。要結(jié)合工作實際,，制訂并完善一系列規(guī)章制度,，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循,，切實堵住各種漏洞,，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題,。要建立健全內(nèi)控制度,，保證經(jīng)營的安全性、流動性,、效益性,，建立自我調(diào)整，自我約束,、自我控制的制衡機(jī)制,，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,，加強(qiáng)操作風(fēng)險防范。

三要堅持思想教育,。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識,，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦,，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕,。

通過此次學(xué)習(xí)活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況,，對職業(yè)道德誠信,，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點(diǎn),。

(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí),，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提,，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事,，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益,。

(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險象環(huán)生防范意識,。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案,，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,，但我們的經(jīng)營大持續(xù),，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善,，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累,，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)有深刻的認(rèn)識，防范于未然,。

(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作,。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離,，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分,，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理,。

(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識的教育,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度,，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識,，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn),，全面風(fēng)險管理,、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍,。

通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會篇三

渤海銀行作為一家中國大型商業(yè)銀行,，在日益激烈的金融市場競爭中扮演著重要角色,。為了提高風(fēng)險管理能力，保護(hù)客戶利益,，渤海銀行積極推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)工作,。內(nèi)控合規(guī)是企業(yè)的重要管理手段，通過建立和實施合規(guī)制度,，渤海銀行能夠規(guī)范經(jīng)營行為,、防范風(fēng)險、確保業(yè)務(wù)合法合規(guī),。在實踐中,，渤海銀行不斷總結(jié)經(jīng)驗，形成一系列心得體會,，進(jìn)一步提升了自身內(nèi)控合規(guī)水平,。

第二段：內(nèi)控合規(guī)的制度建設(shè)（250字）。

要加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)工作,，渤海銀行首先進(jìn)行了合規(guī)制度的建設(shè),。銀行制定了一整套合規(guī)管理制度，包括內(nèi)部控制制度,、風(fēng)險管理制度和合規(guī)監(jiān)察制度等,。這些制度涵蓋了各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)，明確了工作責(zé)任,、操作程序和監(jiān)管要求,。比如，針對資金管理,，制定了有關(guān)資金的申請,、審批,、使用和監(jiān)督的制度，有效規(guī)范了資金流程,。制度的建立為渤海銀行提供了規(guī)范的依據(jù),，確保了業(yè)務(wù)運(yùn)作的合規(guī)性。

第三段：風(fēng)險評估和監(jiān)控（250字）,。

在內(nèi)控合規(guī)的過程中,，渤海銀行非常注重風(fēng)險評估和監(jiān)控。銀行建立了完善的風(fēng)險評估模型和監(jiān)控系統(tǒng),，對各類風(fēng)險進(jìn)行準(zhǔn)確評估和監(jiān)測,。同時，渤海銀行注重風(fēng)險管理的信息化建設(shè),，通過大數(shù)據(jù)和人工智能等技術(shù)手段,，提高風(fēng)險管理的精確性和時效性。渤海銀行的風(fēng)險管理也注重跨部門協(xié)作,，及時溝通風(fēng)險情況,，并采取相應(yīng)措施加以控制。這些風(fēng)險評估和監(jiān)控方法的應(yīng)用有效地識別和控制金融風(fēng)險,。

第四段：培訓(xùn)和宣傳工作（250字）,。

渤海銀行認(rèn)為，內(nèi)控合規(guī)工作不能僅靠制度和技術(shù)手段,，還需要全員參與和共同推動,。因此，銀行設(shè)立了專門的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)和宣傳部門,，開展內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)和宣傳工作,。通過定期的培訓(xùn)，銀行員工能夠了解和掌握合規(guī)要求,，確保自己的業(yè)務(wù)操作符合合規(guī)標(biāo)準(zhǔn),。同時，銀行還通過宣傳活動加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)的宣傳力度,，提高員工的合規(guī)意識和責(zé)任感,。這些培訓(xùn)和宣傳工作使得渤海銀行員工形成了良好的合規(guī)觀念和行為習(xí)慣。

第五段：總結(jié)體會和展望（250字）,。

渤海銀行的內(nèi)控合規(guī)工作在實踐中積累了豐富的經(jīng)驗和體會,。通過制度建設(shè)、風(fēng)險管理,、培訓(xùn)宣傳等多方面的努力,，渤海銀行的內(nèi)控合規(guī)水平得到了不斷提升。然而，面對金融環(huán)境的不斷變化和反洗錢等新興風(fēng)險的挑戰(zhàn),，渤海銀行仍然面臨挑戰(zhàn)和壓力,。未來，渤海銀行將繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)工作,，不斷完善制度建設(shè),，加強(qiáng)風(fēng)險評估和監(jiān)控，提高員工合規(guī)意識,，以應(yīng)對金融市場的各種風(fēng)險和挑戰(zhàn),。

總結(jié)：

渤海銀行在內(nèi)控合規(guī)工作中的心得體會主要包括合規(guī)制度的建設(shè)、風(fēng)險評估和監(jiān)控,、培訓(xùn)和宣傳等方面,。通過這些措施，渤海銀行不斷提高了內(nèi)控合規(guī)的水平,，為金融市場的穩(wěn)定和客戶的利益保護(hù)做出了積極貢獻(xiàn)。然而,，內(nèi)控合規(guī)工作仍然存在挑戰(zhàn)和壓力,，渤海銀行需要持續(xù)加強(qiáng)工作，以適應(yīng)金融環(huán)境的變化和風(fēng)險的挑戰(zhàn),。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會篇四

第一段：引言（150字）,。

作為一名銀行內(nèi)控合規(guī)主任，我有幸參與了銀行內(nèi)控合規(guī)工作多年,。在這個過程中,，我深刻體會到內(nèi)控合規(guī)工作的重要性和挑戰(zhàn)。通過不斷學(xué)習(xí)和實踐,，我逐漸認(rèn)識到內(nèi)控合規(guī)工作對于銀行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要,。本文將從內(nèi)控合規(guī)的概念、內(nèi)控合規(guī)工作的重要性以及我在工作中的體會等方面進(jìn)行探討,。

第二段：內(nèi)控合規(guī)的概念和意義（250字）,。

內(nèi)控合規(guī)是銀行必須重視的一項重要工作。它是指銀行通過制定和落實一系列規(guī)章制度和管理措施,，以確保銀行業(yè)務(wù)與法律法規(guī),、行業(yè)規(guī)范和內(nèi)部規(guī)定相一致，并防范和規(guī)避風(fēng)險,。內(nèi)控合規(guī)工作不僅僅是一種約束,，更是為銀行創(chuàng)造了更有秩序、更可靠和更可持續(xù)的經(jīng)營環(huán)境,。通過合規(guī),，銀行能夠獲得投資者和客戶的信任，增強(qiáng)市場競爭力。同時,，內(nèi)控合規(guī)還是銀行穩(wěn)健經(jīng)營和防范風(fēng)險的重要保障,，有助于銀行應(yīng)對各種內(nèi)外部壓力和挑戰(zhàn)。

第三段：內(nèi)控合規(guī)工作的重要性（300字）,。

內(nèi)控合規(guī)工作對于銀行的重要性不容忽視,。首先，它有助于優(yōu)化銀行的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部管理機(jī)制,，提升銀行運(yùn)營效率和風(fēng)險管理水平,。其次，內(nèi)控合規(guī)工作能夠幫助銀行建立健全的信息披露和公司治理制度,，提高銀行的透明度和可信度,。再者，內(nèi)控合規(guī)還有助于推動銀行金融創(chuàng)新,，為企業(yè)和個人提供更加穩(wěn)健,、安全的金融服務(wù)。最后,，內(nèi)控合規(guī)能夠幫助銀行保證員工行為合規(guī),，在銀行與員工之間形成共同發(fā)展的利益共享。

在內(nèi)控合規(guī)工作中,，我深刻體會到內(nèi)控合規(guī)工作需要全員參與和共同努力,。首先，要加強(qiáng)對法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范的學(xué)習(xí)和研究,，及時了解最新的監(jiān)管要求和市場動態(tài),。其次，要建立和完善風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度,，規(guī)范業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范,，確保各項規(guī)定得以落地和執(zhí)行。再者,，要加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)宣傳和培訓(xùn),，提高員工的合規(guī)意識和風(fēng)險意識。最后,，要建立健全的內(nèi)控合規(guī)管理體系,，加強(qiáng)內(nèi)部審核和風(fēng)險評估，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為,。

第五段：結(jié)語（100字）,。

內(nèi)控合規(guī)是銀行發(fā)展的必由之路，也是銀行穩(wěn)健經(jīng)營和防范風(fēng)險的重要保障,。作為銀行內(nèi)控合規(guī)主任,，我將繼續(xù)努力，提高自身素質(zhì)和能力，不斷完善和發(fā)展內(nèi)控合規(guī)工作,，為銀行的可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量,。同時，我也希望更多的人能夠關(guān)注和重視內(nèi)控合規(guī)工作,，共同推動銀行行業(yè)向著更健康,、更穩(wěn)定、更可持續(xù)的方向發(fā)展,。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會篇五

一些單位有章不循,，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然很多的操作風(fēng)險主要表此刻操作環(huán)節(jié)和操作人員身上,，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺,，內(nèi)控合規(guī)管理沒有滲透到日常管理和決策中。這些現(xiàn)象問題需要引起我們足夠的警惕,，并在接下來的工作中查缺補(bǔ)漏,，防范于未然。綜上所述,，強(qiáng)化員工內(nèi)控合規(guī)教育,，引導(dǎo)全體員工牢固樹立正確的發(fā)展觀，風(fēng)險觀,，業(yè)績觀十分有必要。

如今,，經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展,，也帶來了諸多問題和風(fēng)險。以利益最大化為目的,，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為,，屢屢發(fā)生。曾幾何時,，那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”,，在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸,。在我們銀行界,，有很大一批以往忠實奉獻(xiàn)的員工，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法,，將自我釘上人生的恥辱柱,。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘,。時刻刻刻提醒著我們,，必須不斷完善內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)，并矢志不渝的去遵守和實施。

有一句名言,，叫做思想有多高,，路就能走多遠(yuǎn)。一種好的思想文化,，對于行動,，意義之深不容置疑！作為我們每一名工行人,，都應(yīng)當(dāng)看到,，如果沒有心境上的淡泊、寧靜,，就沒有行動上的明志,、致遠(yuǎn)。作為一名工行一線員工,，我們每個人都是內(nèi)控合規(guī)建設(shè)萬里長城中的一塊磚,，僅有從我做起，從身邊做起,，才能嚴(yán)把日常工作中的操作風(fēng)險,，樹立全行內(nèi)控合規(guī)管理的第一道防線！

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會篇六

第一段：引言（120字）,。

作為一家中國領(lǐng)先的綜合性商業(yè)銀行,，渤海銀行一直以來致力于建立和完善內(nèi)控合規(guī)體系，以確保銀行的穩(wěn)健運(yùn)營和合法經(jīng)營,。在整個內(nèi)控合規(guī)過程中,，我作為銀行員工，發(fā)現(xiàn)了一些重要的心得和體會?，F(xiàn)將這些心得總結(jié)和分享,，以希望能夠提供對其他銀行和企業(yè)有所借鑒和啟發(fā)。

第二段：內(nèi)控合規(guī)的重要性（240字）,。

內(nèi)控合規(guī)是銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營中不可忽視的重要環(huán)節(jié),。它通過制定一系列的規(guī)章制度，監(jiān)控,、指導(dǎo)和約束銀行員工的行為,，確保業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性和可控性。合規(guī)性是銀行不能或不應(yīng)該突破的底線,，而可控性則是內(nèi)控的核心,。只有在內(nèi)控合規(guī)的基礎(chǔ)上，渤海銀行才能更好地管理風(fēng)險,，保護(hù)客戶的利益,，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展,。

第三段：自律與自檢（240字）。

在內(nèi)控合規(guī)過程中,，自律和自檢是非常重要的環(huán)節(jié),。作為銀行員工，要時刻保持自律意識,，嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)程,。例如，對于各類授權(quán),、外包和合作等事項,，要嚴(yán)格履行各項程序和審批流程，確保合規(guī)性和可控性,。同時,，要加強(qiáng)內(nèi)部自檢，通過自我評估,、自我糾錯,，及時發(fā)現(xiàn)和解決內(nèi)控合規(guī)漏洞。這需要銀行員工自覺地做到不僅只是執(zhí)行內(nèi)控制度,，還要定時對制度進(jìn)行檢查與復(fù)核,，以確保制度在實際操作中的有效性和可執(zhí)行性。

第四段：團(tuán)隊合作與溝通（240字）,。

在內(nèi)控合規(guī)的過程中,，團(tuán)隊合作與溝通是不可或缺的環(huán)節(jié)。銀行的各個部門之間要密切協(xié)作,，共同制定內(nèi)控合規(guī)的政策和規(guī)程,。同時，要加強(qiáng)溝通,，及時分享信息和經(jīng)驗，共同解決內(nèi)控合規(guī)中的問題和挑戰(zhàn),。只有建立良好的團(tuán)隊合作和溝通機(jī)制,，才能最大程度地保證內(nèi)控合規(guī)的順利進(jìn)行。

第五段：持續(xù)改進(jìn)與總結(jié)反思（360字）,。

內(nèi)控合規(guī)是一個不斷改進(jìn)和總結(jié)的過程,。渤海銀行注重從實踐中不斷總結(jié)經(jīng)驗，不斷進(jìn)行改進(jìn)和創(chuàng)新,，以適應(yīng)快速變革的市場環(huán)境,。通過定期的自查與資料整理工作，銀行能夠聚焦重點(diǎn),，推動差異化與個性化的管理,，同時不斷強(qiáng)化各項內(nèi)控制度和措施的執(zhí)行力度,。渤海銀行還注重與外部機(jī)構(gòu)及專家的交流與合作，積極吸收借鑒國內(nèi)外同行業(yè)最佳實踐,，以提升銀行內(nèi)控合規(guī)的水平和質(zhì)量,。

結(jié)論（120字）。

通過參與和觀察渤海銀行內(nèi)控合規(guī)的整個過程,，我深刻意識到內(nèi)控合規(guī)對于一個金融機(jī)構(gòu)的重要性,。只有建立健全的內(nèi)控合規(guī)體系，才能更好地保障銀行的穩(wěn)定運(yùn)營,、客戶的權(quán)益以及合法經(jīng)營的可持續(xù)發(fā)展,。內(nèi)控合規(guī)需要員工的自律和自檢，需要各部門之間的團(tuán)隊合作和溝通,，同時也需要持續(xù)改進(jìn)和總結(jié)反思,。希望通過這些心得和體會的分享,，能夠?qū)ζ渌鹑跈C(jī)構(gòu)和企業(yè)有所啟示和幫助,。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會篇七

開展內(nèi)部控制綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下，針對xx支行實際,，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控管理,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),，維護(hù)財產(chǎn)完整,，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高,，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下:,。

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:,。

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實,，xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,，做到思想認(rèn)識到位,，工作措施到位，組織體系健全,，處罰整改加強(qiáng),。我行單獨(dú)設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場審計x次,，參加人員xx人次，今年以來,，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計;xx儲畜所,、xx儲蓄所,、xx儲蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責(zé)任移交x個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作,。

2,、及時傳達(dá)銀監(jiān)會、人民銀行,、上級行新政策,、新制度、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件xx多只,，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策,、制度,、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3,、針對本行實際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了xxxxxx,、xxxxx,、xxxx委員會，調(diào)整了xx審查委員會,、xxxxx委員會,、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法,、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé),。制度,、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會篇八

近年來,，省行不斷推進(jìn)各項規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴(yán)抓“雙十禁”,、“雙九禁”,；到“三嚴(yán)、三化,、三高”,，“兩個前提”，“三個最佳”等科學(xué)化管理體系的宣導(dǎo),；到開展“兩加強(qiáng),、兩遏制”活動；到導(dǎo)入 “網(wǎng)點(diǎn)銷售服務(wù)流程2.0版”的規(guī)范動作,；再到落實“網(wǎng)點(diǎn)每日十大重點(diǎn)工作”,；最后到“銀監(jiān)會20條”、“總行50條風(fēng)險管控措施”無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營與內(nèi)控風(fēng)險不可或缺的重要性,。通過這些制度的滲透,，使我對依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認(rèn)識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位,，所從事的工作的思考,。就學(xué)習(xí)的收獲,，談?wù)勎业囊娊饧靶牡皿w會：

（1）認(rèn)清形勢，樹立正確的人生觀,、價值觀,。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì),。要做一名合格的中國銀行員工,，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,，才能時刻堅守正直誠實的本分,，抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,。

(2)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實合規(guī)制度,。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,，是我們進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們百年經(jīng)營教訓(xùn)的精華,，只有按章辦事,，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。作為一名基層網(wǎng)點(diǎn)的理財經(jīng)理,，從事網(wǎng)點(diǎn)的理財條線營銷及管理工作,，面向客戶時，如若在銷售服務(wù)中未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險,、未按規(guī)范動作進(jìn)行銷售,、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患,。如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作,，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么任何人都無機(jī)可乘,，發(fā)展了業(yè)務(wù)的同時也保護(hù)了自己,。

(3)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險防范意識,。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目,，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案,，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們制度雖然健全,，但我們的經(jīng)營在持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展,，難免有一些制度不完善,，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)有深刻的認(rèn)識,，防范于未然,。

查和按流程規(guī)定辦理。

(5)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,，提高風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識的教育,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù),，不斷強(qiáng)化風(fēng)險防范意識,，從思想、經(jīng)營理念,、全面風(fēng)險管理,、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍,。

各項規(guī)章制度就是一道道高壓線,，時刻在提醒著我們絕不能逾越。加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè),，不只是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任,，也不只是某個部門的職責(zé)，內(nèi)控是一個單位內(nèi)部各個部門,、各業(yè)務(wù)條線,、各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各個流程,、每個層面的員工之間的相互牽制和約束,，它要求人人都是內(nèi)控建設(shè)的責(zé)任者，人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者,，人人都是防范風(fēng)險的一道關(guān),！我們一線員工就是第一道防線，要掌握各項法律法規(guī),、規(guī)章制度,、操作流程和業(yè)務(wù)知識，并運(yùn)用到業(yè)務(wù)操作中去,，知道一項業(yè)務(wù)應(yīng)該怎么做,，必須怎么做，不能怎么做，在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間,，有一個清清楚楚的界限,。

2017-7-8

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé),，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器,。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識,。作為建行的一名新員工,，我深刻體會到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱?體會：

一,、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解

,、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要,，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。

,、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工,。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險,。

、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展,、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰,。

二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求

,、加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時,，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展,。細(xì)細(xì)想來,，其實不然，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，來自http://我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從。再者,，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé),，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己,，高高掛起,。

、合規(guī)操作到位,。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己,。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程,，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。

通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改,、強(qiáng)內(nèi)控,、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重,、自省,、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,，并做到遵紀(jì)守法,，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé),，恪守職業(yè)道德,，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量,。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會篇九

銀行業(yè)作為金融服務(wù)業(yè)的重要組成部分，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會進(jìn)步中發(fā)揮著重要作用,。隨著金融市場競爭加劇和監(jiān)管力度加強(qiáng),，銀行內(nèi)部的管理和風(fēng)險控制愈加重要。銀行內(nèi)控合規(guī)周報作為銀行內(nèi)部的一項重要控制機(jī)制,，在全面掌握和了解銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營和風(fēng)險情況,、及時監(jiān)測和預(yù)警業(yè)務(wù)風(fēng)險、優(yōu)化內(nèi)部管理和提升服務(wù)質(zhì)量等方面具有重要作用,。

銀行內(nèi)控合規(guī)周報包含的內(nèi)容較為豐富,，一般包括業(yè)務(wù)情況、風(fēng)險情況,、內(nèi)部管理和遵規(guī)合規(guī)情況等方面內(nèi)容,。其中，業(yè)務(wù)情況包括存款,、貸款,、理財、網(wǎng)絡(luò)金融和貴金屬等各項業(yè)務(wù),；風(fēng)險情況包括信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險,、操作風(fēng)險等方面的監(jiān)測和預(yù)測,；內(nèi)部管理包括分支機(jī)構(gòu)發(fā)展情況,、人力資源、信息技術(shù)支持等方面的管理和優(yōu)化,；遵規(guī)合規(guī)情況則是指銀行的合規(guī)管理和監(jiān)管執(zhí)行情況,，包括反洗錢、反腐敗,、反恐怖融資,、外匯管理等方面的情況，這是銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營的基本要求,。

作為銀行內(nèi)部一名普通員工,，我深刻感受到銀行內(nèi)控合規(guī)周報的意義和作用。通過認(rèn)真閱讀和分析銀行內(nèi)控合規(guī)周報,，我能夠全面了解銀行業(yè)務(wù)和風(fēng)險情況,，及時進(jìn)行風(fēng)險控制和預(yù)警，優(yōu)化內(nèi)部流程和管理,，提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度。例如,，在我的工作崗位上,，我主要負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)和客戶服務(wù)。通過銀行內(nèi)控合規(guī)周報,，我能夠了解各項貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢和風(fēng)險情況,，及時進(jìn)行風(fēng)險控制和預(yù)警；同時,，我還可以從客戶服務(wù)方面提出優(yōu)化建議,，加強(qiáng)客戶關(guān)系管理，提高客戶滿意度,，這些都有助于增強(qiáng)銀行的核心競爭力,。

銀行內(nèi)控合規(guī)周報作為一項重要的管理和控制機(jī)制，在推動銀行業(yè)務(wù)和服務(wù)的提高方面具有顯著作用,。但是,，銀行內(nèi)控合規(guī)周報也存在一些不足和缺點(diǎn)。例如,，由于銀行業(yè)務(wù)多樣和監(jiān)管復(fù)雜,，銀行內(nèi)控合規(guī)周報往往產(chǎn)生大量的數(shù)據(jù)和信息，處理不及時和不準(zhǔn)確容易產(chǎn)生誤導(dǎo)和造成損失,；此外,，銀行內(nèi)控合規(guī)周報的內(nèi)容和形式也需要不斷調(diào)整和更新，以適應(yīng)金融市場的不斷變化和客戶的個性化需求,。

為了進(jìn)一步優(yōu)化銀行內(nèi)控合規(guī)周報的內(nèi)容和形式,，我認(rèn)為銀行需要在以下幾個方面進(jìn)行改進(jìn)：一是要加強(qiáng)數(shù)據(jù)和信息的準(zhǔn)確性和處理效率,，避免出現(xiàn)誤導(dǎo)和損失；二是要注重客戶的個性化需求,，及時調(diào)整和更新銀行內(nèi)控合規(guī)周報的內(nèi)容和形式,；三是要強(qiáng)化內(nèi)部員工的知識和技能培訓(xùn)，提高銀行內(nèi)控合規(guī)周報的處理能力和綜合素質(zhì),。通過這些改進(jìn)措施,，銀行內(nèi)控合規(guī)周報的作用和效益將會進(jìn)一步得到提高。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十

自xxxx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下,，針對支行實際，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),，維護(hù)財產(chǎn)完整,，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針,、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、降低金融風(fēng)險中起到了進(jìn)取促進(jìn)作用。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情景報告如下：

一,、內(nèi)部控制管理的基本情景支行本職設(shè)置辦公室,、人事監(jiān)察部、計劃信貸部,、市場客戶部,、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部,、合規(guī)部七個職能部室,，一個工會辦公室、一個黨委辦公室,。轄屬營業(yè)部,、支行、支行,、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處十一個營業(yè)機(jī)構(gòu),，另設(shè)6個儲蓄所。到10月末全行員工人,，其中長期合同工人,，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實,、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講,，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實,、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣,、風(fēng)險防范本事日益提高,。

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實,，xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,，做到思想認(rèn)識到位,，工作措施到位，組織體系健全,，處罰整改加強(qiáng),。我行單獨(dú)設(shè)立審計辦公室,，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次,，參加人員人次,，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,，完成了主任,、分理處主任任期內(nèi)的職責(zé)審計儲畜所、儲蓄所,、儲蓄所,、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位職責(zé)移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。

2,、及時傳達(dá)銀監(jiān)會,、人民銀行、上級行新政策,、新制度,、新辦法。據(jù)統(tǒng)計,，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí),，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策,、制度、辦法,，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3、針對本行實際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,，新成立了、,、委員會,，調(diào)整了審查委員會、委員會,、領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主職責(zé)人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法,、工資分配辦法,、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé),。制度、辦法出臺使全行在組織上,、職責(zé)上為內(nèi)控管理供給了有效的制度保障,。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高,。月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰,，共處罰人次，金額元,。

6,、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識,。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十一

自202x年合規(guī)建行知行合一活動開展以來,，我行開展了專項治理、內(nèi)控合規(guī)經(jīng)營各項制度的學(xué)習(xí),，開展了合規(guī)四講,，通過員工人人開口實講，合規(guī)管理水平得到了前所未有地提升,，同時也使我對合規(guī)有了更深地認(rèn)識：

合規(guī)經(jīng)營是銀行防范操作風(fēng)險的需要,，是規(guī)范操作行為，防范違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生,，全面防范風(fēng)險,，有效的合規(guī)經(jīng)營能將風(fēng)險消除于無形;合規(guī)經(jīng)營是完善銀行制度體系的.需要，銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于生產(chǎn)質(zhì)量和效益的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每個員工,，銀行的發(fā)展要以合法,，合規(guī)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險;合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證,，是為了更好的促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展,。

在發(fā)展和開拓業(yè)務(wù)與同業(yè)競爭中，只有遵循合規(guī)經(jīng)營的理念提高管理質(zhì)量,，才能確保銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰,，在金融領(lǐng)域立于不敗之地。

再次通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》加強(qiáng)了遵紀(jì)守法的自覺性,，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,，提高了工作中的自律意識,，做好風(fēng)險防范，合規(guī)建行人人踐行,，合規(guī)創(chuàng)價值,，加強(qiáng)合規(guī)操作不是空談，我在工作中堅持按操作規(guī)程處理每筆業(yè)務(wù),，嚴(yán)格制度,，學(xué)習(xí)文件，把習(xí)慣性的合規(guī)操作嵌入各項業(yè)務(wù)之中,，讓合規(guī)成為習(xí)慣,，在工作中及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的業(yè)務(wù)警惕負(fù)責(zé),，堅持規(guī)范的流程是是防范資金風(fēng)險最有效的方法,，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己,，恪守職業(yè)道德做個遵紀(jì)守法的建行人,。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十二

作為銀行內(nèi)控合規(guī)主任，我深感自己的職責(zé)重大,，也深知合規(guī)意識對于銀行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要,。在工作中，我積累了許多寶貴的心得體會,，希望通過本文與大家分享,。首先，了解合規(guī)的意義和作用對于銀行的健康發(fā)展至關(guān)重要,。

第二段：重視內(nèi)控合規(guī)的必要性,。

銀行作為金融機(jī)構(gòu)，必須牢牢把握金融風(fēng)險的底線,，以保證資金安全,、防止洗錢等非法行為的發(fā)生。而內(nèi)控合規(guī)正是確保銀行全面,、準(zhǔn)確地履行企業(yè)安全和合法要求的重要保障,。只有將內(nèi)控合規(guī)作為銀行發(fā)展的戰(zhàn)略重點(diǎn)，才能從根本上防范和管理風(fēng)險,。

第三段：構(gòu)建完善的內(nèi)控合規(guī)體系的重要性,。

構(gòu)建一個完善的內(nèi)控合規(guī)體系是確保銀行安全運(yùn)行的前提。每一個銀行內(nèi)控合規(guī)主任都應(yīng)明確內(nèi)控合規(guī)體系的目標(biāo)和職責(zé),，確保內(nèi)部各崗位的內(nèi)控合規(guī)工作不斷得到加強(qiáng),。同時，通過建立適應(yīng)銀行風(fēng)險特點(diǎn)的內(nèi)控合規(guī)政策和規(guī)范，對全體員工進(jìn)行培訓(xùn)和考核,，提高員工的合規(guī)意識和技能水平,，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)。

第四段：加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)的重要舉措,。

在加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)工作的過程中,，需要采取一系列重要舉措。一方面,，加強(qiáng)對風(fēng)險點(diǎn)和敏感業(yè)務(wù)的監(jiān)控,，確保內(nèi)部各項規(guī)章制度的嚴(yán)格執(zhí)行；另一方面,，要高度重視信息安全和數(shù)據(jù)保護(hù),，防范惡意攻擊和泄密事件的發(fā)生；此外,，積極主動地與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部合作伙伴溝通,，主動接受監(jiān)管和審計，及時整改存在的問題,。

第五段：總結(jié)與展望,。

作為銀行內(nèi)控合規(guī)主任，我深知內(nèi)控合規(guī)工作的重要性和復(fù)雜性,。在工作中,，我深入學(xué)習(xí)并掌握了相關(guān)法律法規(guī)及內(nèi)控合規(guī)相關(guān)知識，在實踐中不斷總結(jié)經(jīng)驗,，不斷提高自己的能力,。未來，我將繼續(xù)保持對內(nèi)控合規(guī)工作的高度敏感性,，不斷完善內(nèi)控合規(guī)體系,，加強(qiáng)與內(nèi)部員工和外部合作伙伴的交流與合作，為銀行的健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn),。

總結(jié)：

作為銀行內(nèi)控合規(guī)主任,，我深感合規(guī)的重要性，以及構(gòu)建完善的內(nèi)控合規(guī)體系和加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)的重要舉措,。只有將內(nèi)控合規(guī)納入銀行發(fā)展的戰(zhàn)略重點(diǎn),，并不斷加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)的培訓(xùn)和落實工作，才能在日益復(fù)雜的金融環(huán)境中確保銀行的可持續(xù)發(fā)展,。我將繼續(xù)努力,，保持對內(nèi)控合規(guī)工作的高度敏感性,，不斷提升自己的能力,，為銀行的安全和發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十三

“內(nèi)控合規(guī)”是指組織制定并實施內(nèi)部控制體系，確保企業(yè)各項經(jīng)營活動符合國家法律,、行政法規(guī)和業(yè)界規(guī)范以及公司管理制度和流程的要求,，同時保護(hù)企業(yè)財產(chǎn)、避免或減少風(fēng)險,，提高經(jīng)濟(jì)效益和競爭力,。作為銀行從業(yè)人員，我們需要主動了解銀行內(nèi)控合規(guī)政策和要求,，同時在工作中全面落實,，保證銀行在風(fēng)險管理、合規(guī)經(jīng)營方面不斷完善,。

第二段：控制風(fēng)險,，優(yōu)化流程。

銀行在經(jīng)營過程中不斷面臨著各種風(fēng)險,，如信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等等,，內(nèi)控合規(guī)是銀行管理控制風(fēng)險的有效手段,。通過建立和完善內(nèi)部控制體系，銀行可以及時發(fā)現(xiàn)和解決問題,，同時通過規(guī)范化的流程操作,，有利于提高銀行的運(yùn)行效率，優(yōu)化銀行的流程控制,，確保銀行的合規(guī)性,，為銀行的穩(wěn)健經(jīng)營提供了保障。

第三段：內(nèi)控合規(guī)人才培養(yǎng),。

內(nèi)控合規(guī)人才的培養(yǎng)是內(nèi)控合規(guī)工作的基礎(chǔ),。內(nèi)控合規(guī)人才需要全面了解各種風(fēng)險的控制方法和內(nèi)控機(jī)制，同時還需要熟知國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范,。銀行應(yīng)該加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)人才的培養(yǎng)和管理,，制定具體的人才培養(yǎng)計劃，建立與內(nèi)控合規(guī)工作相關(guān)的獎懲機(jī)制,，鼓勵員工提升自身內(nèi)控合規(guī)能力和意識,，提高員工的內(nèi)控合規(guī)素養(yǎng)。

第四段：內(nèi)控合規(guī)的現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢,。

隨著市場環(huán)境的變化和政策的不斷更新,，銀行內(nèi)控合規(guī)工作面臨著新的挑戰(zhàn)和發(fā)展機(jī)遇。銀行內(nèi)控合規(guī)工作不僅需要針對企業(yè)自身的風(fēng)險特點(diǎn),，制定適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制措施,，還需要關(guān)注相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn),，不斷加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理的技術(shù)水平和應(yīng)用能力，以適應(yīng)不斷發(fā)展的銀行業(yè)務(wù)環(huán)境,。

第五段：結(jié)語,。

總之，內(nèi)控合規(guī)是銀行保證穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障機(jī)制,。我們作為銀行員工,，需要加強(qiáng)學(xué)習(xí)和了解銀行內(nèi)控合規(guī)政策和要求，提高自身的內(nèi)控合規(guī)意識,，積極投身銀行內(nèi)控合規(guī)工作,，不斷完善銀行內(nèi)部控制體系，確保銀行的安全運(yùn)營,，為實現(xiàn)銀行長期健康發(fā)展貢獻(xiàn)力量,。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十四

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定,、行業(yè)規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個員工務(wù)必履行的職責(zé)，同時也是保障自我切身利益的有力武器,。合規(guī)涉及銀行各條線,、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié),，滲透到銀行每一個員工,。合規(guī)作為一項核心的風(fēng)險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視,。

為此,，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控職責(zé)意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風(fēng)險意識的宣傳教育活動,，這項活動在支行也受到了極大的重視,。圍繞“重操守，將合規(guī),，促案防”這個主題,，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了用心地學(xué)習(xí)和討論,，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：

作為一名前臺工作人員,，合規(guī)就是日常工作中對每一個細(xì)節(jié)都不能疏忽，對自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏,、收章,、鎖箱,，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得帶給給他人使用,，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán),；對業(yè)務(wù)而言要堅持開戶需出示證件原件,，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角,，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石,。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的,。

我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心：對客戶,，對自我，對單位,；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角,，沒有情面，沒有僥幸,，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為提高,，為發(fā)展，為提高,。

案件的治理與防控,，是金融風(fēng)險防范工作的重要資料，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ),。近段時間,，銀行各類案件時有發(fā)生，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展,，由于認(rèn)識不足,，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范,。

隱患之一：思想認(rèn)識不足,，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心,，是社會資金劃撥,、往來、結(jié)算,、匯兌的場所,。作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標(biāo),，所以加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要,。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識不足,、重視不夠，對員工的思想政治工作,、內(nèi)控管理,、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié),。同時由于把關(guān)不嚴(yán),，重核算、輕防范,、重人情,、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè),，使銀行職工隊伍中混進(jìn)了一些意志不堅定,、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上,，這些人在金錢,、美色、物欲的誘惑下,，極容易誘發(fā)其犯罪的動機(jī),，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險可能。

隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換,，存在較重的內(nèi)部人控制問題,。《商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度,。實行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生,，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來業(yè)務(wù)量大幅增長沒有補(bǔ)充足夠后備人員,，造成人員十分緊張,。導(dǎo)致只好放下執(zhí)行這兩個制度，僅有在上級督促下,，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后,，或發(fā)生了金融案件時，才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度,，從而埋下案件隱患,。

隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監(jiān)督管理,，案防工作不徹底,。近幾年來，由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減,，銀行便超多聘用臨時員工從事一線或前臺工作,，以解決人員不足問題,，降低經(jīng)營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議,，沒有簽訂正式勞動合同,；或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范,；要么則是超多使用銀行職子女或關(guān)系人親屬,，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗，從而導(dǎo)致臨時用工人員素質(zhì)參差不齊,。因臨時用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利,，重視不足,，不僅僅導(dǎo)致個別臨時工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和職責(zé)，工作職責(zé)感不強(qiáng),，并且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力,，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度,、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗,，導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生,。銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)若是人員少,，流動性較差，一人多崗,、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍,，多年的工作交往,，相互間感情較深，所以存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情,，不講制度,，互相之間盲目信任，把重要憑證,、票據(jù)、印章、權(quán)限卡,、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管,，離崗時不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作,，操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止,，給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。

二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)不健全,，監(jiān)督人員編制少,，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應(yīng)付上級行的各類大檢查活動,，致使檢查資料和時間規(guī)律性較強(qiáng),，起不到根本的監(jiān)督管理作用；三是因怕影響到單位或部門的整體考評狀況,，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題,，對職責(zé)人不予追究職責(zé)甚至隱瞞不上報,，致使小缺口發(fā)展成大漏洞,。四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外,，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患,。

銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十五

自xx年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下,，針對支行實際,，努力完善,、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),，維護(hù)財產(chǎn)完整,，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針,、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：

一,、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室,、人事監(jiān)察部、計劃信貸部,、市場客戶部,、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部,、合規(guī)部七個職能部室,，一個工會辦公室、一個黨委辦公室,。轄屬營業(yè)部,、支行,、支行、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處,、分理處十一個營業(yè)機(jī)構(gòu),，另設(shè)6個儲蓄所。到10月末全行員工人,，其中長期合同工人,，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實,、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講,，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實,、職責(zé)明確,、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高,。

二,、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1,、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實,，xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,，做到思想認(rèn)識到位,，工作措施到位,，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng),。我行單獨(dú)設(shè)立審計辦公室,，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計次,，參加人員人次,，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,，完成了主任,、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計儲畜所、儲蓄所,、儲蓄所,、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責(zé)任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。

2,、及時傳達(dá)銀監(jiān)會,、人民銀行、上級行新政策,、新制度,、新辦法,。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只,，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策,、制度,、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3,、針對本行實際,，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神,，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、,、委員會,，調(diào)整了審查委員會,、委員會,、領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé),。制度、辦法出臺使全行在組織上,、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。

5,、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高,。月,，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。

6,、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識,。