總結(jié)可以讓我們更好地抓住關(guān)鍵點(diǎn)，剔除冗余信息,，提高工作的效果和質(zhì)量,。在總結(jié)中，要避免夸大和虛假,，要真實(shí)客觀地評(píng)估自己的表現(xiàn),。通過(guò)對(duì)這些范文的分析和學(xué)習(xí)，我們可以不斷完善自己的總結(jié)寫(xiě)作能力,。

銀行稽核部工作總結(jié)篇一

我于2017年11月調(diào)往分理處擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理一職,。在分理處工作的將近12個(gè)月的工作中，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理工作期間的狀況總結(jié)匯報(bào)如下：

2017年11月21日,，我由處調(diào)往處擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理一職，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。透過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶(hù)所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合,，勇于探索新理論,、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作,。

到了新的崗位,，自我的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶(hù)經(jīng)理相比有必須的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對(duì)分理處業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶(hù)都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶(hù)已劃分到其他客戶(hù)經(jīng)理名下,。要開(kāi)展工作,，就務(wù)必先增加客戶(hù)群體。到任新崗位后,，我始終做到“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”以贏得客戶(hù)對(duì)我分理處業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶(hù)群體,。在較短的時(shí)間內(nèi),，我透過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專(zhuān)業(yè)性，成功營(yíng)銷(xiāo)了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶(hù),，提高了客戶(hù)對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度,。

擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),?？蛻?hù)經(jīng)理是我們銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶(hù)交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,，代表著我行的形象,。我深知客戶(hù)經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)務(wù)必相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到此刻的能很好地融入到這個(gè)工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí),，我覺(jué)得客戶(hù)經(jīng)理工作很累,、很煩鎖，職責(zé)相比較較重大,。

但是,，慢慢的，我變得成熟起來(lái),，我開(kāi)始明白這就是工作,。每一天對(duì)不一樣的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù)，熱情,、耐心地為客戶(hù)答疑解惑就是我的工作，為客戶(hù)快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶(hù)的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍,，當(dāng)我明確了目的,，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō),，一切都變得清晰,、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶(hù)坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)能夠用十分簡(jiǎn)單的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容應(yīng)對(duì),。如今客戶(hù)提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶(hù)傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶(hù)進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同,。同時(shí)，在和不一樣客戶(hù)的接觸中,，也使我自身的溝通潛力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高,。

我在開(kāi)展工作的同時(shí)也發(fā)現(xiàn)自我仍然存在很多問(wèn)題：

三、進(jìn)一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事,，不怕做小事,，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自我，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜,，驕傲自大,，而要持續(xù)清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn),，創(chuàng)造出更大的輝煌;由于銀行業(yè)的特殊性和必須程度上的專(zhuān)業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，務(wù)必經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐,。我期望在2013年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),，期望能參與afp培訓(xùn)等金融專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,，銀行客戶(hù)經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié),。

總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足,。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心,、更加努力,、用心進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)貸條線(xiàn)的發(fā)展做出自我更大的貢獻(xiàn),。

銀行稽核部工作總結(jié)篇二

轉(zhuǎn)眼間，一年就這樣過(guò)去了，自我還沒(méi)感覺(jué)怎樣樣呢,，可見(jiàn)時(shí)間的快速程度有的時(shí)候令人感到無(wú)可奈何,。但是總的來(lái)說(shuō)，我在過(guò)去一年中的工作還是不錯(cuò)的,，除了很好的完成了自我的工作外,，還幫忙同事完成一些力所能及的事情，也因此多次受到領(lǐng)導(dǎo)的贊揚(yáng),，在年終獎(jiǎng)金的發(fā)放中也是所有職員中最多的,。

一年來(lái)，我工作的明白白白,，清清白白,，沒(méi)有做任何不利于工作的事情，也沒(méi)有做錯(cuò)過(guò)任何賬目,。我認(rèn)真聽(tīng)從領(lǐng)導(dǎo)的指示和同事的正確推薦,，我做的一向很好。

一年來(lái),，本人分管,、協(xié)管的股室較多，工作范圍廣,、任務(wù)重,、職責(zé)大，由于本人正確理解上級(jí)的工作部署,，堅(jiān)定執(zhí)行黨和國(guó)家的金融方針政策,，嚴(yán)格執(zhí)行支行的規(guī)章制度，較好地履行了作為行政職務(wù)和作為專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)的職責(zé),，發(fā)揮了領(lǐng)導(dǎo)管理和組織協(xié)調(diào)潛力,，充分調(diào)動(dòng)廣大員工的工作用心性，較好地完成了分管和協(xié)管股室全年的工作任務(wù),。

一,、在廉的方面:。

1,。按規(guī)定執(zhí)行個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告制度,、個(gè)人收入申報(bào)制度。

2,。嚴(yán)格執(zhí)行和維護(hù)黨的“四大紀(jì)律八項(xiàng)要求”,，自覺(jué)遵守《廉潔從政準(zhǔn)則》，自覺(jué)做到遵守黨的紀(jì)律不動(dòng)搖,，執(zhí)行黨的紀(jì)律不走樣。增強(qiáng)理解監(jiān)督的意識(shí)，主動(dòng)理解黨組織,、黨員和群眾的監(jiān)督,。一年來(lái)，本人嚴(yán)格遵守黨的政治紀(jì)律,、組織紀(jì)律,、經(jīng)濟(jì)工作紀(jì)律和群眾工作紀(jì)律。自覺(jué)做到同黨中央持續(xù)高度一致,，不陽(yáng)奉陰違,、自行其是;遵守民主集中制;依法行使權(quán)力，不濫用職權(quán),、玩忽職守;廉潔奉公;管好配偶,、子女和身邊工作人員，不允許他們利用本人的影響謀取私利;公道正派用人,，不任人唯親,、營(yíng)私舞弊;艱苦奮斗，不奢侈浪費(fèi),、貪圖享受;務(wù)實(shí)為民,，不弄虛作假、與民爭(zhēng)利,。

4,。在干部選拔任用工作中，認(rèn)真貫徹落實(shí)《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作條例》和《行員管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定,，堅(jiān)持公開(kāi),、平等、競(jìng)爭(zhēng),、擇優(yōu)的原則,，推動(dòng)支行用人機(jī)制的改革，并逐步走向法治化的軌道,。

5,。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。本人以身作則,，嚴(yán)格要求,，堅(jiān)持以制度用人，以制度管人,，并引導(dǎo),、教育員工自覺(jué)執(zhí)行支行各項(xiàng)規(guī)章制度，樹(shù)立愛(ài)行如家,、愛(ài)崗敬業(yè)的良好風(fēng)尚,。

二,、在績(jī)的方面:本人工作思路清晰，計(jì)劃性,、前瞻性,、前導(dǎo)性強(qiáng);開(kāi)拓進(jìn)取，經(jīng)常提出合理化推薦并獲采納,，完成較重的本職工作任務(wù)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作;講究工作方法,，效率較高;能按時(shí)或提前完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作，工作成績(jī)比較突出,，效果良好,。

在外匯管理方面，20xx年上半年,，本人在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上,，分析了我縣外貿(mào)公司增加較多，領(lǐng)用出口收匯核銷(xiāo)單大幅度增長(zhǎng),，出口額大,，收匯額小，核銷(xiāo)率較低,，存在必須風(fēng)險(xiǎn)隱患的問(wèn)題,，在支局局務(wù)會(huì)上提出了加強(qiáng)核銷(xiāo)單管理，從源頭上防范出口收匯核銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)的意見(jiàn),，獲得局務(wù)會(huì)的采納,。隨即，本人制定了《關(guān)于對(duì)外貿(mào)進(jìn)出口企業(yè)出口收匯核銷(xiāo)單管理的有關(guān)規(guī)定》,，采取區(qū)別對(duì)待,、分類(lèi)管理、有保有壓的措施,，加強(qiáng)核銷(xiāo)單管理,。并組織開(kāi)展對(duì)部分外貿(mào)企業(yè)外匯需求狀況的問(wèn)卷調(diào)查，制定了《關(guān)于進(jìn)一步支持××*外貿(mào)出口的指導(dǎo)意見(jiàn)》,，對(duì)轄區(qū)外匯指定銀行提出了六條窗口指導(dǎo)意見(jiàn),。

此外，還組織對(duì)部分私營(yíng)企業(yè)運(yùn)作狀況的調(diào)查,，分析其運(yùn)作存在的問(wèn)題,，提出了加強(qiáng)私營(yíng)外貿(mào)企業(yè)出口收匯核銷(xiāo)管理的措施。從而,，促進(jìn)了我縣外貿(mào)企業(yè)領(lǐng)單,、出口、收匯,、核銷(xiāo)的良性循環(huán),。在支行制定中層干部選拔任用方案的過(guò)程中,，本人提出要堅(jiān)持公開(kāi)、平等,、競(jìng)爭(zhēng),、擇優(yōu)的原則，堅(jiān)持用好的作風(fēng)選人,，作風(fēng)好的人，主張選拔任用中層干部的方式要由“相馬”改為“賽馬”,，讓人才的本領(lǐng)得以施展,，在年齡的條件上不宜定得過(guò)低。本人的主張最終被支行黨組采納,。

三,、在德的方面:繼續(xù)深入學(xué)習(xí)、貫徹落實(shí)“三個(gè)代表”重要思想,，持續(xù)共產(chǎn)黨員的先進(jìn)性,，樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的政績(jī)綱，法紀(jì),、政紀(jì),、組織觀念強(qiáng)，在大是大非問(wèn)題上與黨中央持續(xù)一致,。認(rèn)真貫徹執(zhí)行民主集中制,，顧全大局，服從分工,，勇挑重?fù)?dān),。尊重一把手，團(tuán)結(jié)領(lǐng)導(dǎo)班子成員和廣大干部職工,，思想作風(fēng)端正,，工作作風(fēng)踏實(shí)，敢于堅(jiān)持原則,，求精務(wù)實(shí),，開(kāi)拓進(jìn)取，切實(shí)履行崗位職責(zé),，堅(jiān)持依法行政,，認(rèn)真負(fù)責(zé)分管和協(xié)管工作，大力支持一把手的工作,，促進(jìn)支行三個(gè)禮貌建設(shè)的順利開(kāi)展,。

四、在能的方面:熟悉和掌握國(guó)家的金融方針政策,、金融法律法規(guī),，能較好地結(jié)合實(shí)際狀況加以貫徹執(zhí)行;較好地協(xié)調(diào)各方面的關(guān)系,，充分調(diào)動(dòng)員工的工作用心性，共同完成復(fù)雜的工作任務(wù);有較強(qiáng)的文字表達(dá)潛力,，寫(xiě)作水平較高,，口頭表達(dá)潛力較強(qiáng);文化知識(shí)水平較高，專(zhuān)業(yè)理論水平較強(qiáng),，具有本職工作所需的基本技能;能透過(guò)調(diào)研發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提出推薦,，具有獨(dú)立處理和解決問(wèn)題的潛力;工作經(jīng)驗(yàn)較豐富,，知識(shí)面較寬。

一年來(lái),，本人先后主持召開(kāi)轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作會(huì)議,、外匯管理工作座談會(huì)、經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行狀況分析會(huì),，協(xié)調(diào)縣政府召開(kāi)國(guó)庫(kù)工作座談會(huì),。在上述會(huì)議上，分別組織學(xué)習(xí)有關(guān)金融方針政策,，把“一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法”,、外匯管理政策、金融宏觀調(diào)控措施,、帳戶(hù)管理,、現(xiàn)金管理、國(guó)庫(kù)管理規(guī)定等傳導(dǎo)到轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)和各有關(guān)部門(mén),，并通報(bào)相關(guān)的工作狀況,，分析存在問(wèn)題，提出改善意見(jiàn),，較好地發(fā)揮了基層人民銀行的貨幣政策傳導(dǎo)作用和窗口指導(dǎo)作用,。

五、在勤的方面:本人事業(yè)心,、職責(zé)心強(qiáng),，奮發(fā)進(jìn)取，一心撲在工作上;工作認(rèn)真,，態(tài)度用心,，雷厲風(fēng)行，勇挑重?fù)?dān),，敢于負(fù)責(zé),，不計(jì)較個(gè)人得失;工作勤勉，兢兢業(yè)業(yè),，任勞任怨;無(wú)故不遲到,、不早退,。一年來(lái)，本人基本無(wú)休工齡假,，節(jié)假日較常值班和加班,，堅(jiān)持每個(gè)月底參加營(yíng)業(yè)室的加班，協(xié)調(diào)有關(guān)工作,，審核有關(guān)報(bào)表,。由于本人工作較忙，因而多次放下了應(yīng)邀參加全國(guó)性學(xué)術(shù)交流和赴外考察活動(dòng)的機(jī)會(huì),。

總的來(lái)說(shuō),，年來(lái)，本人在支行黨組的領(lǐng)導(dǎo)下,，按照黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自我，堅(jiān)定政治信念,，加強(qiáng)政治理論、法律法規(guī)、金融知識(shí)學(xué)習(xí),，轉(zhuǎn)變工作理念,，改善工作作風(fēng)，堅(jiān)持廉潔自律,，自覺(jué)遵紀(jì)守法,，認(rèn)真履行職責(zé)，以實(shí)際行動(dòng)實(shí)踐“三個(gè)代表”,。

在將要到來(lái)的年里,，我不會(huì)有任何的松懈，我只會(huì)更加努力的工作,，將自我的在過(guò)去一年的不足之處和優(yōu)點(diǎn)之處認(rèn)真總結(jié),，做出在新的一年中怎樣樣去工作的方法，才能更好的工作下去,，我能夠做好,。

銀行是中國(guó)的命脈，只有銀行的工作做好了,，使我們國(guó)家的賬目都能夠完整的清楚,，才能使我們的國(guó)家更好的發(fā)展，這就是需要每一個(gè)銀行職員努力工作,，才能使每一筆賬目清清楚楚,，為我們國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出自我應(yīng)有的貢獻(xiàn)!

銀行稽核部工作總結(jié)篇三

隨著稽核體制改革的不斷深化，我感覺(jué)稽核部的角色定位被行領(lǐng)導(dǎo)不斷地提高,。為什么這么說(shuō)呢,，2018年最突出的體現(xiàn)就是需要稽核部上會(huì)的綜合材料越來(lái)越多了,。我粗略地統(tǒng)計(jì)了一下，從年初的董事會(huì)開(kāi)始,，由我室或我本人參與撰寫(xiě)的各類(lèi)董事會(huì),、行長(zhǎng)辦公會(huì)、經(jīng)營(yíng)分析會(huì),，或向行長(zhǎng)單獨(dú)匯報(bào)的會(huì)議綜合性材料就多達(dá)10項(xiàng)次13份報(bào)告,，平均每個(gè)月1份多，僅正文及附件總字?jǐn)?shù)約13萬(wàn)余字,，至于為寫(xiě)成這13萬(wàn)字所需要讀的基礎(chǔ)材料更是數(shù)量巨大,。

《華夏銀行股份有限公司xx年年內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作報(bào)告》，20389字,，分為匯報(bào)版,、報(bào)告版和說(shuō)明，董事會(huì)通過(guò),。

《華夏銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)報(bào)告》,，8678字，分為匯報(bào)版,、報(bào)告版和說(shuō)明,，董事會(huì)通過(guò)。

《華夏銀行關(guān)聯(lián)交易審計(jì)報(bào)告》,，董事會(huì)通過(guò),。

《2018年1季度內(nèi)外部檢查問(wèn)題整改情況報(bào)告》，10583字,，由李總作為部分內(nèi)容向吳行長(zhǎng)匯報(bào),。

《2018年上半年稽核監(jiān)督分析報(bào)告》，正文6885字,，數(shù)易其稿,，同時(shí)制作ppt，上半年經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上宣講,，行領(lǐng)導(dǎo)好評(píng),。

《2018年上半年內(nèi)部控制監(jiān)督報(bào)告》，7017字,，董事會(huì)通過(guò),。

《2018年度各分行突出風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題分析報(bào)告》，11003字,，準(zhǔn)備向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào),。

《2018年度市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)稽核報(bào)告》，6300字，準(zhǔn)備向董事會(huì)報(bào)告,。

此外,，還根據(jù)部領(lǐng)導(dǎo)安排，規(guī)范報(bào)告模式和要求,，組織各分部向吳行長(zhǎng)和成書(shū)記匯報(bào)區(qū)域行風(fēng)險(xiǎn)狀況,。

一是全年工作計(jì)劃的制定。2018年工作計(jì)劃,，最突出的特點(diǎn)就是首次提出了“稽核需求”和“風(fēng)險(xiǎn)分析”的理念,，并將其貫徹到各稽核辦公室和各分部的思想中，落實(shí)到計(jì)劃的實(shí)際編制行動(dòng)中,。在李總的大力肯定和支持下,，我就計(jì)劃的編制細(xì)節(jié)多次和吳總溝通，由于無(wú)可借鑒經(jīng)驗(yàn),。從計(jì)劃通知的下發(fā)開(kāi)始,，我們一步步地討論需求調(diào)研的層面和對(duì)象（首次涵蓋了總分行從行領(lǐng)導(dǎo)到柜臺(tái)操作人員的各層面）、需求調(diào)研的問(wèn)卷格式（分ab卷,，既有選擇題又有問(wèn)答題）,、需求報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析的方向和內(nèi)容、計(jì)劃主體的層次和附件的內(nèi)容，每個(gè)細(xì)節(jié)和節(jié)點(diǎn)都設(shè)計(jì)得力求完美,。當(dāng)一份份需求調(diào)研問(wèn)卷發(fā)給行長(zhǎng)秘書(shū),，看到他們驚奇而贊許的目光，當(dāng)一份份行領(lǐng)導(dǎo)稽核需求調(diào)研問(wèn)卷返還時(shí),，讀到他們或詳盡或簡(jiǎn)潔的答案時(shí),，心中被稽核帶給自已的快樂(lè)填滿(mǎn)了，很有成就感,。講個(gè)小插曲,，這里面效率最高的當(dāng)屬我們成書(shū)記，當(dāng)我給劉秦送上去,，還在電梯間奔波時(shí),，成書(shū)記就答完了，我和劉秦在電梯間完成了交接過(guò)程,，可見(jiàn)主管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的支持力度,。當(dāng)然，具體的計(jì)劃編制過(guò)程就不細(xì)說(shuō)了,，我們的閱讀量約為21萬(wàn)余字,，這期間的加班加點(diǎn)和反復(fù)多次的修改到底有多少，已經(jīng)記不清了,，我只記得2018年的計(jì)劃的編制,，我的汗水和淚水并存,，收獲和快樂(lè)并存。在這里,，我要感謝北京分部的王冬主任給我的大力支持與配合,。

二是半年度稽核監(jiān)督分析報(bào)告的撰寫(xiě)。這是我們稽核體制改革后第一次在各分行和各部門(mén)之前的亮相,，是各位奮戰(zhàn)在稽核一線(xiàn)同志半年來(lái)稽核監(jiān)督成果的首次展示,，同事們的辛苦能否得到認(rèn)可，全承載在這份報(bào)告上,，承載在李總那半個(gè)小時(shí)的演講上,。

我常想，部領(lǐng)導(dǎo)都這樣注重細(xì)節(jié),，我們這些從事具體工作的員工,，根本沒(méi)有理由不細(xì)心，不用心,。這點(diǎn)點(diǎn)滴滴的付出還是有所回報(bào)的.,，二季度的經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上，有一位分行行長(zhǎng)說(shuō)這是他十二年參加經(jīng)營(yíng)分析會(huì)聽(tīng)到的最好的一次報(bào)告,，董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)也給了充分的肯定,。聽(tīng)到李總傳達(dá)的這些評(píng)價(jià)，我們的心也舒展起來(lái),，一切的努力都是值得的,。

為什么這么說(shuō)呢？主要是督改室從無(wú)到有,，從年初摸著石頭過(guò)河,，到年末總結(jié)出一整套經(jīng)驗(yàn)和機(jī)制，哪一條哪一款都是我們?cè)诓款I(lǐng)導(dǎo)的啟發(fā)和引導(dǎo)下,，通過(guò)深入調(diào)研,、認(rèn)真分析、舉一反三,，由理論到實(shí)踐,，再由實(shí)踐上升到理論的一個(gè)螺旋型提升的過(guò)程。

1.建立整改工作制度,。這個(gè)制度是我部率先提出的,，開(kāi)同業(yè)之先例。

2.建立重點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題協(xié)同整改機(jī)制,。這是我行首次在全行范圍內(nèi)為分行解決實(shí)際困難,，系統(tǒng)化地解決各分行的難點(diǎn)問(wèn)題。

3.建立差異化整改機(jī)制。這同樣是前所未有的創(chuàng)新舉措,，有效地利用稽核資源,，有重點(diǎn)地開(kāi)展工作。

4.首次和專(zhuān)業(yè)部室聯(lián)合督改,。

5.首次接受北京分行,、資金營(yíng)運(yùn)部等單位的主動(dòng)溝通整改。

6.探索對(duì)分行現(xiàn)場(chǎng)整改理念的講解,、一對(duì)一專(zhuān)家輔導(dǎo)式督改等方式

7.建立日常督改與現(xiàn)場(chǎng)及離任稽核工作相結(jié)合的工作方式

8.建立非現(xiàn)場(chǎng)分析性審核與現(xiàn)場(chǎng)整改核查工作相結(jié)合的工作方式

9.建立按季度形成督改工作報(bào)告的機(jī)制

10.深化現(xiàn)場(chǎng)核查與延伸檢查相結(jié)合的工作方法

11.建立現(xiàn)場(chǎng)核查與現(xiàn)場(chǎng)協(xié)調(diào)整改相結(jié)合的工作方法

12.建立針對(duì)行領(lǐng)導(dǎo)批示問(wèn)題的快速反映機(jī)制

1.年初伴隨著稽核體制的改革,，我根據(jù)新的稽核體制下新的業(yè)務(wù)流程特點(diǎn)，重新梳理

銀行稽核部工作總結(jié)篇四

時(shí)光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝,，彈指一揮間，2013年就過(guò)去了,，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間,，我勤奮努力，不斷進(jìn)取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將2017年工作狀況匯報(bào)如下：

一,、2017年,，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗(yàn),、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開(kāi)展工作,，就務(wù)必先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶(hù)數(shù)量,，在較短的時(shí)間內(nèi)透過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性,，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心,、xx市電力實(shí)業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款,。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元,，完成全年日均1800余萬(wàn)元,，代發(fā)工資、ps商戶(hù),、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

二、擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái),，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,。客戶(hù)經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息,，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪客戶(hù)中間橋梁,，下到企業(yè),、機(jī)關(guān)，深入客戶(hù),，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交,，天晴下雨一如既往，每一天對(duì)不一樣的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù),，哪怕是一條信息祝福與問(wèn)候,，均代表著我行對(duì)客戶(hù)的一種想念。

熱情,、耐心地為客戶(hù)答疑解惑,，從容地用簡(jiǎn)單地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)應(yīng)對(duì)客戶(hù)，快速,、清晰地向客戶(hù)傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時(shí)提交審查及歸檔,。2013年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元,，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元,，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。

三、存在的問(wèn)題,。

在過(guò)去的一年,，雖然我在各方面取得了必須的成績(jī)，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

(一)是學(xué)習(xí)不夠，應(yīng)對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),，有時(shí)跟不上步伐。

(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶(hù)資源,，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶(hù)數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng),。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性,，多干少說(shuō),，在實(shí)踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正,。

四,、今后努力地方向,。

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研,，改善工作方式方法，用心努力工作,，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力,，夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難,。

銀行稽核部工作總結(jié)篇五

xx年，是總行規(guī)范管理深化年,。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，我與稽核部一班人一道，緊密?chē)@全行工作中心,，嚴(yán)格按總分行和市行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的有關(guān)指示精神開(kāi)展工作,，以防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞,、提高管理水平為落腳點(diǎn),，穩(wěn)步開(kāi)展稽核檢查工作。年度內(nèi)累計(jì)完成各項(xiàng)稽核檢查21項(xiàng),，其中常規(guī)稽核8項(xiàng),，內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)7項(xiàng)，離任稽核5項(xiàng),，專(zhuān)項(xiàng)稽核1項(xiàng),；稽核報(bào)告累計(jì)提出問(wèn)題和整改要求各111個(gè)，針對(duì)被檢查單位管理相對(duì)薄弱方面提出稽核建議43條,；全年完成稽核工作量達(dá)267日,。

自xx年稽核部成立以來(lái)，今年,，我行新領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)稽核工作給予了超過(guò)以往任何一年的高度重視,。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專(zhuān)職稽核人員配備,，到修訂中層干部年終考評(píng)辦法,，明確稽核部不列入考評(píng)范圍，再到委以稽核部以重任,，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo),、xx支行內(nèi)控工作等牽頭單位，并將內(nèi)控委員會(huì)辦公室設(shè)于稽核部,，多方面給予了稽核人員充分的獨(dú)立性,，確?；巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。

在今年的稽核檢查過(guò)程中,，主管行領(lǐng)導(dǎo)多次親臨一線(xiàn),，組織部署稽核工作，參加與被稽核單位意見(jiàn)交流,，組織落實(shí)各級(jí)稽核整改方案,，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會(huì)議發(fā)言?xún)?nèi)容，作重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)等等,，主管行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的高度重視,，使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中，沒(méi)有理由不將工作干好,；各營(yíng)業(yè)單位也普遍提升了對(duì)稽核檢查的認(rèn)識(shí)程度,，能夠認(rèn)真對(duì)待并積極配合稽核工作，對(duì)稽核提出的問(wèn)題能夠及時(shí)整改,、落實(shí)到位,，并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查。

為貼近全行工作重心,，年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā),，我都先行一步，認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì),，并結(jié)合我行實(shí)際組織部?jī)?nèi)人員對(duì)重點(diǎn)內(nèi)容和網(wǎng)點(diǎn)相對(duì)薄弱方面進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論,，講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法，引導(dǎo)部門(mén)其他人員把握重點(diǎn),、明確方向,，進(jìn)而達(dá)到提高現(xiàn)場(chǎng)稽核工作效率的效果。如,，xx年2月份,，總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》后，經(jīng)逐條學(xué)習(xí),、對(duì)照和討論,，我們?cè)谶M(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前，便有真對(duì)性的準(zhǔn)備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單,，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普遍存在的銀企對(duì)帳,、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)資金對(duì)帳、各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信簽批印模管理等方面存在的問(wèn)題,，及時(shí)進(jìn)行揭示和正確引導(dǎo),，并對(duì)其提出明確整改要求，同時(shí)引申提出對(duì)未達(dá)帳項(xiàng)換人勾挑核對(duì),、以及按央行新頒布的結(jié)算賬戶(hù)管理辦法強(qiáng)化賬戶(hù)真實(shí)性檢查等稽核建議,，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。

為提高稽核人員的政策,、業(yè)務(wù)水平,，我部多次與沈陽(yáng)市審計(jì)局聯(lián)系，使我行專(zhuān),、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽(yáng)市審計(jì)局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)班,，對(duì)內(nèi)部審計(jì)相關(guān)法律法規(guī)，以及內(nèi)部審計(jì)實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)學(xué)習(xí),，并全員通過(guò)了考核,，獲得了國(guó)家內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)頒發(fā)的崗位資格證書(shū)，使我行內(nèi)審人員的專(zhuān)業(yè)化水平得到了普遍提高,。

隨著部門(mén)人員和工作量的雙重增加,，在xx年度工作開(kāi)展過(guò)程中，為使大家在一個(gè)和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個(gè)人業(yè)務(wù)專(zhuān)長(zhǎng),，在今年的稽核檢查過(guò)程中,，我們充分利用現(xiàn)場(chǎng)稽核和撰寫(xiě)稽核報(bào)告的時(shí)間，有針對(duì)性的結(jié)合實(shí)際學(xué)習(xí)總行新編制度匯編有關(guān)內(nèi)容,，并在內(nèi)部就有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行討論和意見(jiàn)交流,，努力營(yíng)造內(nèi)部較為濃烈的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)研討氛圍，新員工短時(shí)間內(nèi)熟悉情況并進(jìn)入角色,，老員工吸取并補(bǔ)充新員工的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì),，部門(mén)全員相互彌補(bǔ)專(zhuān)業(yè)缺陷，崗位技能得到均衡提升,，在內(nèi)部形成了互幫互學(xué),、共同提高、自然和諧的良好局面,。

今年,，我們?cè)谧龊靡?guī)范管理深化年活動(dòng)牽頭組織工作的同時(shí)，根據(jù)總行《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》,、《xx年內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)實(shí)施辦法》的要求,，把信貸業(yè)務(wù)和財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等方面的各風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)作為切入點(diǎn)，結(jié)合相關(guān)的金融政策,、金融法規(guī),、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及各項(xiàng)管理制度，采取抽查方式對(duì)各城區(qū)支行和有關(guān)部室進(jìn)行了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評(píng)價(jià),；對(duì)部分工作崗位變動(dòng)人員進(jìn)行了離任稽核,。

鑒于稽核部處于內(nèi)控監(jiān)管第三道防線(xiàn)，而且又主要采取抽查的檢查方式,，因此,，為確?；斯ぷ魇盏綄?shí)效，有效行使稽核人員的崗位職責(zé),，我們?cè)谌粘?shí)施的稽核檢查工作中,，一方面在年初圍繞上級(jí)行的年度稽核工作部署，緊密結(jié)合x(chóng)x支行的實(shí)際情況,，周密制定本部的稽核工作實(shí)施方案,，并于每次進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前，緊緊抓住風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，有計(jì)劃的擬定稽核資料調(diào)閱清單,，盡可能的使檢查業(yè)務(wù)覆蓋面更加廣泛，避免留有死角,。另一方面,，在稽核報(bào)告中針對(duì)檢查出的問(wèn)題逐一提出整改要求，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述,，使基層行處能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則,，更加心悅誠(chéng)服的接受稽核意見(jiàn)并及時(shí)進(jìn)行整改，這樣,，既保證了稽核整改的實(shí)際效果,，又在推動(dòng)內(nèi)控監(jiān)管第一道防線(xiàn)發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試。

為進(jìn)一步擴(kuò)大稽核工作成果,，在日?；藱z查工作中，我們緊緊圍繞規(guī)范管理深化年主題,，密切關(guān)注監(jiān)管政策變化,，把握行業(yè)動(dòng)態(tài)，針對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理相對(duì)薄弱和容易忽視的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)提出了稽核建議,，并結(jié)合新修訂的制度規(guī)定,，對(duì)相關(guān)管理工作給予重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)和提示，同時(shí)研究和探索新的工作思路,，通過(guò)采取將檢查情況和相關(guān)信息向相關(guān)管理部室反饋,，并與之達(dá)成一致意見(jiàn)的方式，加強(qiáng)橫向信息交流,，進(jìn)而達(dá)到使職能管理部門(mén)的業(yè)務(wù)督導(dǎo)更具針對(duì)性,，填補(bǔ)部分監(jiān)管真空，推動(dòng)了第二道防線(xiàn)的聯(lián)動(dòng),。

如,，今年在對(duì)第一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)稽核時(shí)我們發(fā)現(xiàn)，系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)業(yè)務(wù)對(duì)賬只局限于對(duì)余額的核對(duì)，對(duì)發(fā)生額的核對(duì)方面存在疏漏,。我們及時(shí)提出整改要求,，每日除對(duì)余額核對(duì)外，必須換人逐筆核對(duì)發(fā)生額,，同時(shí)將這方面信息反饋給計(jì)財(cái)部,，計(jì)財(cái)部對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)做出了相應(yīng)的規(guī)定；之后在其他網(wǎng)點(diǎn)檢查時(shí),，又發(fā)現(xiàn)核對(duì)清單只保留十天,，按照總行會(huì)計(jì)檔案管理有關(guān)規(guī)定,，我們又提出了對(duì)核對(duì)清單要按檔案管理辦法長(zhǎng)期保管,，每到一處我們都提出上述要求，建議統(tǒng)一打印并留存3xx資金往來(lái)交易流水（有摘要內(nèi)容）文本,，編制余額調(diào)節(jié)表?yè)Q人核對(duì)并簽章證明,，這一做法也得到計(jì)財(cái)部的認(rèn)可，并且已得以貫徹落實(shí),。

又如,，檢查中我們發(fā)現(xiàn)有的支行發(fā)生的應(yīng)收未收貸款利息未納入表內(nèi)“14101應(yīng)收貸款利息”和“501利息收入”科目核算，造成會(huì)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)缺失,。經(jīng)了解,，系由于xx年8月份信貸系統(tǒng)上線(xiàn)移行時(shí)，由于當(dāng)時(shí)14101科目無(wú)余額,，故未作移行操作處理,，致使以后發(fā)生的貸款應(yīng)收未收利息無(wú)法自動(dòng)進(jìn)入系統(tǒng)核算，會(huì)計(jì)報(bào)表也就不能完整反映該行資產(chǎn)收益情況,。我們對(duì)被檢單位及時(shí)提出盡快與計(jì)財(cái)部和科技部聯(lián)系,，商榷切實(shí)可行的辦法，彌補(bǔ)紕漏,，得到了相關(guān)部門(mén)的配合,，使問(wèn)題得以解決。

檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員重要空白憑證的管理時(shí),，了解到因手工帳簿取消的調(diào)整,，柜員重要空白憑證登記簿已取消，每日營(yíng)業(yè)終了網(wǎng)點(diǎn)僅憑打印的“表外憑證庫(kù)存明細(xì)表”換人核對(duì)結(jié)存數(shù)量,，卻對(duì)柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對(duì),。我們及時(shí)提出建議，提示各網(wǎng)點(diǎn)每日不但打印“表外憑證庫(kù)存明細(xì)表”,，還要打印“重要空白憑證使用報(bào)表”,，對(duì)空白重要憑證的使用與結(jié)存兩方面內(nèi)容全面進(jìn)行勾挑核對(duì)，并做好相關(guān)檢查登記，明確責(zé)任人,，避免因疏于對(duì)重要空白憑證實(shí)際使用情況的檢查核對(duì)而出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),。

去年，我部通過(guò)檢查提出了各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)人員用于核對(duì)貸款印鑒真實(shí)性的各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信業(yè)務(wù)簽批印?？杖钡膯?wèn)題,，得到了行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，在行領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下問(wèn)題得到了解決,。今年檢查發(fā)現(xiàn),，由于工作變動(dòng)，有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模,，而各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的部分授信簽印模未按業(yè)務(wù)種類(lèi)分別詳細(xì)登記適用范圍,、啟用日期、注銷(xiāo)日期,，更新不及時(shí),，印模管理混亂，不便于會(huì)計(jì)人員核對(duì),，使貸款和票據(jù)出賬環(huán)節(jié)潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患,。鑒于此情況，我們建議各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向計(jì)財(cái)部反映,，與授信管理部協(xié)調(diào),，及時(shí)更新各級(jí)負(fù)責(zé)人授信出賬簽印模，同時(shí)也要求會(huì)計(jì)人員根據(jù)印模的適用范圍嚴(yán)格審查,，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),。

銀行稽核部工作總結(jié)篇六

先套用葛優(yōu)在一部賀歲電影中的經(jīng)典臺(tái)詞：20xx年過(guò)去了，我很懷念它,。這一年,，我和我的團(tuán)隊(duì)，秉乘李總簡(jiǎn)約睿智,、高屋建翎式的行事風(fēng)范,，直接在吳總嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)、追求卓越管理風(fēng)格的領(lǐng)導(dǎo)下,，不斷汲取著魏總,、默總等老領(lǐng)導(dǎo)的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，不斷向工行的老師們請(qǐng)教和探討,，在內(nèi)外部檢查問(wèn)題督改等方面圓滿(mǎn)完成了工作任務(wù),，劃上了一個(gè)比較圓句號(hào)。下面,，我簡(jiǎn)要對(duì)20xx年的工作做以下總結(jié)：

一,、主要業(yè)務(wù)開(kāi)展。

用三句話(huà)來(lái)概括，就是20xx年是個(gè)上會(huì)報(bào)告年,，20xx年是個(gè)開(kāi)拓創(chuàng)新年,，20xx年是個(gè)制度規(guī)范年。

（一）20xx年是個(gè)上會(huì)報(bào)告年,。

隨著稽核體制改革的不斷深化,，我感覺(jué)稽核部的角色定位被行領(lǐng)導(dǎo)不斷地提高。為什么這么說(shuō)呢,，20xx年最突出的體現(xiàn)就是需要稽核部上會(huì)的綜合材料越來(lái)越多了,。我粗略地統(tǒng)計(jì)了一下，從年初的董事會(huì)開(kāi)始,，由我室或我本人參與撰寫(xiě)的各類(lèi)董事會(huì),、行長(zhǎng)辦公會(huì)、經(jīng)營(yíng)分析會(huì),，或向行長(zhǎng)單獨(dú)匯報(bào)的會(huì)議綜合性材料就多達(dá)10項(xiàng)次13份報(bào)告,，平均每個(gè)月1份多,，僅正文及附件總字?jǐn)?shù)約13萬(wàn)余字,，至于為寫(xiě)成這13萬(wàn)字所需要讀的基礎(chǔ)材料更是數(shù)量巨大。

《稽核部年度工作計(jì)劃》,，計(jì)劃合計(jì)13543字,，附件4532字，匯總分析量214065字,，分為簡(jiǎn)約版和詳細(xì)版,，上了2次行長(zhǎng)辦公會(huì)并通過(guò)。

《華夏銀行股份有限公司xx年年內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作報(bào)告》,，20389字,，分為匯報(bào)版、報(bào)告版和說(shuō)明,，董事會(huì)通過(guò),。

《華夏銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)報(bào)告》，8678字,，分為匯報(bào)版,、報(bào)告版和說(shuō)明，董事會(huì)通過(guò),。

《華夏銀行關(guān)聯(lián)交易審計(jì)報(bào)告》,，董事會(huì)通過(guò)。

《1季度稽核監(jiān)督報(bào)告》,，正文6284字,，附件38435字，行長(zhǎng)辦公會(huì)匯報(bào)。

《201季度內(nèi)外部檢查問(wèn)題整改情況報(bào)告》,，10583字,，由李總作為部分內(nèi)容向吳行長(zhǎng)匯報(bào)。

《年上半年稽核監(jiān)督分析報(bào)告》,，正文6885字,，數(shù)易其稿，同時(shí)制作ppt,，上半年經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上宣講,，行領(lǐng)導(dǎo)好評(píng)。

《2010年上半年內(nèi)部控制監(jiān)督報(bào)告》,，7017字,，董事會(huì)通過(guò)。

《各分行突出風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題分析報(bào)告》,，11003字,，準(zhǔn)備向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

《20市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)稽核報(bào)告》,，6300字,，準(zhǔn)備向董事會(huì)報(bào)告。

此外,，還根據(jù)部領(lǐng)導(dǎo)安排,，規(guī)范報(bào)告模式和要求，組織各分部向吳行長(zhǎng)和成書(shū)記匯報(bào)區(qū)域行風(fēng)險(xiǎn)狀況,。

記得我曾和同事們感言,，寫(xiě)報(bào)告我是最不怕的，但是最怕的是寫(xiě)上會(huì)的材料,。因?yàn)?，每次上?huì)宣講，面對(duì)的受眾往往層次很高或范圍很廣,，出現(xiàn)錯(cuò)誤后其放大倍數(shù)較大,，因此對(duì)工作的精準(zhǔn)度和深度分析要求更高。短短一句話(huà)可能都會(huì)對(duì)行長(zhǎng)或分行有很大的影響,，xx年至今,，這么多年，承擔(dān)著稽核部大部分上會(huì)材料的組織,，壓力是非常之大的,。可以說(shuō),，每一次匯報(bào),，每一次上會(huì),，都如“過(guò)堂”一般，從材料的搜集到結(jié)構(gòu)的搭建;從內(nèi)容的填充到整體的潤(rùn)色,，從撰寫(xiě)的角度到總體的高度,，沒(méi)有哪一個(gè)流程不是耗費(fèi)了主撰人、協(xié)作者及各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的大量心血,，每一份報(bào)告的辛苦寫(xiě)作過(guò)程都深深刻在每一個(gè)經(jīng)歷它從無(wú)到有全過(guò)程的參與者的心里,。而2010年上會(huì)材料是尤其的多，這么多上會(huì)材料中,，我不想一一道來(lái),，僅想講印象最深的2份。

一是全年工作計(jì)劃的制定,。20xx年工作計(jì)劃,，最突出的特點(diǎn)就是首次提出了“稽核需求”和“風(fēng)險(xiǎn)分析”的理念，并將其貫徹到各稽核辦公室和各分部的思想中,，落實(shí)到計(jì)劃的實(shí)際編制行動(dòng)中,。在李總的大力肯定和支持下，我就計(jì)劃的編制細(xì)節(jié)多次和吳總溝通,，由于無(wú)可借鑒經(jīng)驗(yàn),。從計(jì)劃通知的下發(fā)開(kāi)始，我們一步步地討論需求調(diào)研的層面和對(duì)象（首次涵蓋了總分行從行領(lǐng)導(dǎo)到柜臺(tái)操作人員的各層面）,、需求調(diào)研的問(wèn)卷格式（分ab卷,，既有選擇題又有問(wèn)答題）,、需求報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析的方向和內(nèi)容,、計(jì)劃主體的層次和附件的內(nèi)容，每個(gè)細(xì)節(jié)和節(jié)點(diǎn)都設(shè)計(jì)得力求完美,。當(dāng)一份份需求調(diào)研問(wèn)卷發(fā)給行長(zhǎng)秘書(shū),，看到他們驚奇而贊許的目光，當(dāng)一份份行領(lǐng)導(dǎo)稽核需求調(diào)研問(wèn)卷返還時(shí),，讀到他們或詳盡或簡(jiǎn)潔的答案時(shí),，心中被稽核帶給自已的快樂(lè)填滿(mǎn)了，很有成就感,。講個(gè)小插曲,，這里面效率最高的當(dāng)屬我們成書(shū)記，當(dāng)我給劉秦送上去,，還在電梯間奔波時(shí),，成書(shū)記就答完了，我和劉秦在電梯間完成了交接過(guò)程,，可見(jiàn)主管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的支持力度,。當(dāng)然,，具體的計(jì)劃編制過(guò)程就不細(xì)說(shuō)了，我們的閱讀量約為21萬(wàn)余字,，這期間的加班加點(diǎn)和反復(fù)多次的修改到底有多少,，已經(jīng)記不清了，我只記得20xx年的計(jì)劃的編制,，我的汗水和淚水并存,，收獲和快樂(lè)并存。在這里,，我要感謝北京分部的王冬主任給我的大力支持與配合,。

二是半年度稽核監(jiān)督分析報(bào)告的撰寫(xiě)。這是我們稽核體制改革后第一次在各分行和各部門(mén)之前的亮相,，是各位奮戰(zhàn)在稽核一線(xiàn)同志半年來(lái)稽核監(jiān)督成果的首次展示,，同事們的辛苦能否得到認(rèn)可，全承載在這份報(bào)告上,，承載在李總那半個(gè)小時(shí)的演講上,。

為了這份報(bào)告的成功，成書(shū)記專(zhuān)門(mén)在一季度稽核運(yùn)行會(huì)上具體講到怎樣抓住分行的特點(diǎn)進(jìn)行描述,，李總,、吳總召開(kāi)專(zhuān)門(mén)的會(huì)議布置安排，我記得在我們?cè)谙掳l(fā)給各分部的通知里面,，傳遞的信息是這份報(bào)告的質(zhì)量將決定著他們考核的位次,。各分部都將此項(xiàng)工作當(dāng)成大事來(lái)抓，上海分部對(duì)上海分行的分析尤其突出,，孫影在整理的過(guò)程中,，曾和我說(shuō)，一個(gè)字都不想刪,，但受篇幅所限,，又只能忍痛割?lèi)?ài)?；瞬繛榇耸状螌?zhuān)門(mén)成立了寫(xiě)作班子,，各室也是通力配合。現(xiàn)場(chǎng)室,，將此項(xiàng)工作當(dāng)成了當(dāng)期最重要的工作為我們提供著分析素材,；非現(xiàn)場(chǎng)室為我們統(tǒng)計(jì)各類(lèi)數(shù)據(jù)；系統(tǒng)室將業(yè)務(wù)骨干借給我們,；離任室將最突出的人員風(fēng)險(xiǎn)提供給我們,。報(bào)告的內(nèi)容和結(jié)構(gòu)經(jīng)歷了一次大的調(diào)整，第一稿是以分行為序,，講述各分行的突出風(fēng)險(xiǎn)或有特色的經(jīng)營(yíng)亮點(diǎn),，這一稿我們就付出很多艱辛,，不僅我室的人加班，寫(xiě)作班子成員也在加班,。但第一次部?jī)?nèi)會(huì)議討論后，認(rèn)為不能全面地反映各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的稽核問(wèn)題整體特點(diǎn),，因此短時(shí)期內(nèi),，讓我們做了顛覆式的修改，完全按業(yè)務(wù)條線(xiàn)進(jìn)行歸類(lèi)和分析,。在這里我要特別提一下孫影,，她的工作效率和質(zhì)量真的是非一般人所比，在短短半天的時(shí)間內(nèi),，就在大量的資料中，去粗取精,，去偽存真，將修改后的報(bào)告初稿完成了,，為后來(lái)的修改節(jié)約了寶貴的時(shí)間,。還有曲晨,，作為系統(tǒng)室的援軍,，連續(xù)2天作ppt做到凌晨二三點(diǎn),。最后兩天的白天,，吳總在我的辦公桌前現(xiàn)場(chǎng)辦公，一字一句的修改,，最后一天的深夜9點(diǎn)至10點(diǎn),，李總給我打了不下20個(gè)電話(huà),，一個(gè)問(wèn)題,、一個(gè)字地核實(shí)確認(rèn)，報(bào)告當(dāng)天早晨5點(diǎn)鐘,，李總還在對(duì)建議部分做最后的修改和完善,，吳總還打來(lái)電話(huà)提醒我又想起一個(gè)地方注意是否改了。我常想,，部領(lǐng)導(dǎo)都這樣注重細(xì)節(jié),，我們這些從事具體工作的員工，根本沒(méi)有理由不細(xì)心,，不用心,。這點(diǎn)點(diǎn)滴滴的付出還是有所回報(bào)的，二季度的經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上,，有一位分行行長(zhǎng)說(shuō)這是他十二年參加經(jīng)營(yíng)分析會(huì)聽(tīng)到的最好的一次報(bào)告,，董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)也給了充分的肯定。聽(tīng)到李總傳達(dá)的這些評(píng)價(jià),，我們的心也舒展起來(lái),，一切的努力都是值得的。

（二）2010年是個(gè)開(kāi)拓創(chuàng)新年,。

為什么這么說(shuō)呢,？主要是督改室從無(wú)到有，從年初摸著石頭過(guò)河,，到年末總結(jié)出一整套經(jīng)驗(yàn)和機(jī)制,，哪一條哪一款都是我們?cè)诓款I(lǐng)導(dǎo)的啟發(fā)和引導(dǎo)下,，通過(guò)深入調(diào)研,、認(rèn)真分析、舉一反三,，由理論到實(shí)踐,，再由實(shí)踐上升到理論的一個(gè)螺旋型提升的過(guò)程,。

我們?cè)谀瓿蹙秃筒款I(lǐng)導(dǎo)溝通督改室的整體工作思路，并不斷進(jìn)行修正和完善,，從整改工作制度到整改標(biāo)準(zhǔn)制定;從非現(xiàn)場(chǎng)差異化督改到協(xié)同化整改機(jī)制的確定;從現(xiàn)場(chǎng)核整改到非現(xiàn)場(chǎng)督改案例分析,；從問(wèn)題庫(kù)的建立到內(nèi)外部檢查對(duì)比分析。我們從督改的方向,、流程,、方式、方法都做了創(chuàng)造性的完善和改進(jìn),。短短的一年的時(shí)間,，現(xiàn)在我們可以不謙虛地說(shuō)，我們室的員工都從整改督改的門(mén)外漢,，晉升為整改督改工作專(zhuān)家了,，當(dāng)然專(zhuān)家也是有級(jí)別的,，但起碼我們行宇在內(nèi)審培訓(xùn)時(shí)能做到和同業(yè)銀行就督改進(jìn)行交流，并得到肯定,，華夏銀行的督改工作也是有可圈可點(diǎn)之處的,。在這個(gè)轉(zhuǎn)變的過(guò)程中，我們也學(xué)到了很多東西：特別是我室兩位年紀(jì)較小的員工,，行宇從現(xiàn)場(chǎng)室過(guò)來(lái),，做過(guò)督改后更多地領(lǐng)會(huì)到如何在現(xiàn)場(chǎng)檢查問(wèn)題確認(rèn)的同時(shí)就應(yīng)更深層次地想到整改措施的重要性;丁鑫也從一遍遍對(duì)督改工作流程的梳理過(guò)程中，理清了當(dāng)前的工作思路和下一步的努力方向,。我也清楚地記得李總給我們提的關(guān)于整改工作標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題,，要我們深入思考什么叫舉一反三整改;也記得關(guān)于整改工作制度、實(shí)質(zhì)性復(fù)核分析,、差異化督改,、協(xié)同化整改、督改案例分析等等新的督改舉措都是吳總率先提出來(lái)的;記得外聘的董老師就物流金融問(wèn)題的督改給我室提出了的非常具體指導(dǎo)意見(jiàn),。正是在大家的共同努力下,，2010年的督改工作呈現(xiàn)了前所未有的新局面，突出表現(xiàn)在以下12個(gè)方面：

1.建立整改工作制度,。這個(gè)制度是我部率先提出的,，開(kāi)同業(yè)之先例。

2.建立重點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題協(xié)同整改機(jī)制,。這是我行首次在全行范圍內(nèi)為分行解決實(shí)際困難,，系統(tǒng)化地解決各分行的難點(diǎn)問(wèn)題。

3.建立差異化整改機(jī)制,。這同樣是前所未有的創(chuàng)新舉措,，有效地利用稽核資源，有重點(diǎn)地開(kāi)展工作,。

4.首次和專(zhuān)業(yè)部室聯(lián)合督改,。

5.首次接受北京分行、資金營(yíng)運(yùn)部等單位的主動(dòng)溝通整改,。

6.探索對(duì)分行現(xiàn)場(chǎng)整改理念的講解,、一對(duì)一專(zhuān)家輔導(dǎo)式督改等方式。

7.建立日常督改與現(xiàn)場(chǎng)及離任稽核工作相結(jié)合的工作方式,。

8.建立非現(xiàn)場(chǎng)分析性審核與現(xiàn)場(chǎng)整改核查工作相結(jié)合的工作方式,。

9.建立按季度形成督改工作報(bào)告的機(jī)制。

10.深化現(xiàn)場(chǎng)核查與延伸檢查相結(jié)合的工作方法,。

11.建立現(xiàn)場(chǎng)核查與現(xiàn)場(chǎng)協(xié)調(diào)整改相結(jié)合的工作方法。

12.建立針對(duì)行領(lǐng)導(dǎo)批示問(wèn)題的快速反映機(jī)制,。

12個(gè)事項(xiàng)中創(chuàng)新類(lèi)就有10項(xiàng),，上述工作的成效就是全年對(duì)xx至2010年度3746余個(gè)內(nèi)外部檢查指出問(wèn)題進(jìn)行了督改,，綜合整改率達(dá)到約94%，比xx年年度的綜合整改率提高了近15個(gè)百分點(diǎn),，督改成效非常明顯,。

（三）2010年是個(gè)制度規(guī)范年。

1.年初伴隨著稽核體制的改革,，我根據(jù)新的稽核體制下新的業(yè)務(wù)流程特點(diǎn),，重新梳理。

銀行稽核部工作總結(jié)篇七

（一）20xx年是個(gè)上會(huì)匯報(bào)年,。

隨著稽核體制改革的不斷深化,，我感覺(jué)稽核部的角色定位被行領(lǐng)導(dǎo)不斷地提高。為什么這么說(shuō)呢,，20xx年最突出的體現(xiàn)就是需要稽核部上會(huì)的綜合材料越來(lái)越多了,。我粗略地統(tǒng)計(jì)了一下，從年初的董事會(huì)開(kāi)始,，由我室或我本人參與撰寫(xiě)的各類(lèi)董事會(huì),、行長(zhǎng)辦公會(huì)、經(jīng)營(yíng)分析會(huì),，或向行長(zhǎng)單獨(dú)總結(jié)報(bào)告的會(huì)議綜合性材料就多達(dá)10項(xiàng)次13份匯報(bào),，平均每個(gè)月1份多，僅正文及--總字?jǐn)?shù)約13萬(wàn)余字,，至于為寫(xiě)成這13萬(wàn)字所需要讀的基礎(chǔ)材料更是數(shù)量巨大,。

《華夏銀行股份有限公司xx年年內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作匯報(bào)》，20389字,，分為總結(jié)報(bào)告版,、匯報(bào)版和說(shuō)明，董事會(huì)通過(guò),。

《華夏銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)匯報(bào)》,，8678字，分為總結(jié)報(bào)告版,、匯報(bào)版和說(shuō)明,，董事會(huì)通過(guò)。

《華夏銀行關(guān)聯(lián)交易審計(jì)匯報(bào)》,，董事會(huì)通過(guò),。

《20xx年1季度內(nèi)外部檢查問(wèn)習(xí)題整改情況匯報(bào)》，10583字,，由李總作為部分內(nèi)容向吳行長(zhǎng)總結(jié)報(bào)告,。

《20xx年上半年稽核監(jiān)督分析匯報(bào)》，正文6885字，數(shù)易其稿,，同時(shí)制作ppt,，上半年經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上宣講，行領(lǐng)導(dǎo)好評(píng),。

《20xx年上半年內(nèi)部控制監(jiān)督匯報(bào)》,，7017字，董事會(huì)通過(guò),。

《20xx年度各分行突出風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)習(xí)題分析匯報(bào)》,，11003字，準(zhǔn)備向行領(lǐng)導(dǎo)總結(jié)報(bào)告,。

《20xx年度市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)稽核匯報(bào)》,，6300字，準(zhǔn)備向董事會(huì)匯報(bào),。

此外,，還根據(jù)部領(lǐng)導(dǎo)安排，規(guī)范匯報(bào)模式和要求,，組織各分部向吳行長(zhǎng)和成書(shū)記總結(jié)報(bào)告區(qū)域行風(fēng)險(xiǎn)狀況,。

一是全年工作計(jì)劃的制定。20xx年工作計(jì)劃,，最突出的特點(diǎn)就是首次提出了“稽核需求”和“風(fēng)險(xiǎn)分析”的理念,，并將其貫徹到各稽核辦公室和各分部的思想中，落實(shí)到計(jì)劃的實(shí)際編制行動(dòng)中,。在李總的大力肯定和支持下,，我就計(jì)劃的編制細(xì)節(jié)多次和吳總溝通，由于無(wú)可借鑒經(jīng)驗(yàn),。從計(jì)劃通知的下發(fā)開(kāi)始,，我們一步步地討論需求調(diào)研的層面和對(duì)象（首次涵蓋了總分行從行領(lǐng)導(dǎo)到柜臺(tái)操作人員的各層面）、需求調(diào)研的問(wèn)卷格式（分ab卷,，既有選擇習(xí)題又有問(wèn)答習(xí)題）,、需求匯報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)分析的方向和內(nèi)容、計(jì)劃主體的層次和--的內(nèi)容,，每個(gè)細(xì)節(jié)和節(jié)點(diǎn)都設(shè)計(jì)得力求完美,。當(dāng)一份份需求調(diào)研問(wèn)卷發(fā)給行長(zhǎng)秘書(shū)，看到他們驚奇而贊許的目光,，當(dāng)一份份行領(lǐng)導(dǎo)稽核需求調(diào)研問(wèn)卷返還時(shí),，讀到他們或詳盡或簡(jiǎn)潔的答案時(shí)，心中被稽核帶給自已的快樂(lè)填滿(mǎn)了,，很有成就感,。講個(gè)小插曲,，這里面效率最高的當(dāng)屬我們成書(shū)記,，當(dāng)我給劉秦送上去,，還在電梯間奔波時(shí),，成書(shū)記就答完了，我和劉秦在電梯間完成了交接過(guò)程,，可見(jiàn)主管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的支持力度,。當(dāng)然,，具體的計(jì)劃編制過(guò)程就不細(xì)說(shuō)了，我們的閱讀量約為21萬(wàn)余字,，這期間的加班加點(diǎn)和反復(fù)多次的修改到底有多少,，已經(jīng)記不清了，我只記得20xx年的計(jì)劃的編制,，我的汗水和淚水并存，收獲和快樂(lè)并存,。在這里,，我要感謝北京分部的王冬主任給我的大力支持與配合。

二是半年度稽核監(jiān)督分析匯報(bào)的撰寫(xiě),。這是我們稽核體制改革后第一次在各分行和各部門(mén)之前的亮相,，是各位奮戰(zhàn)在稽核一線(xiàn)同志半年來(lái)稽核監(jiān)督成果的首次展示，同事們的辛苦能否得到認(rèn)可,，全承載在這份匯報(bào)上,，承載在李總那半個(gè)小時(shí)的演講上。

(1)(2),。

我常想，部領(lǐng)導(dǎo)都這樣注重細(xì)節(jié),，我們這些從事具體工作的員工,，根本沒(méi)有理由不細(xì)心，不用心,。這點(diǎn)點(diǎn)滴滴的付出還是有所回報(bào)的,，二季度的經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上，有一位分行行長(zhǎng)說(shuō)這是他十二年參加經(jīng)營(yíng)分析會(huì)聽(tīng)到的最好的一次匯報(bào),，董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)也給了充分的肯定,。聽(tīng)到李總傳達(dá)的這些評(píng)價(jià)，我們的心也舒展起來(lái),，一切的努力都是值得的,。

（二）20xx年是個(gè)開(kāi)拓創(chuàng)新年。

為什么這么說(shuō)呢,？主要是督改室從無(wú)到有,，從年初摸著石頭過(guò)河，到年末總結(jié)歸納出一整套經(jīng)驗(yàn)和機(jī)制,，哪一條哪一款都是我們?cè)诓款I(lǐng)導(dǎo)的啟發(fā)和引導(dǎo)下,，通過(guò)深入調(diào)研、認(rèn)真分析,、舉一反三,，由理論到實(shí)踐,，再由實(shí)踐上升到理論的一個(gè)螺旋型提升的過(guò)程。

1.建立整改工作管理辦法,。這個(gè)管理辦法是我部率先提出的,，開(kāi)同業(yè)之先例。

2.建立重點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)習(xí)題協(xié)同整改機(jī)制,。這是我行首次在全行范圍內(nèi)為分行解決實(shí)際困難,，系統(tǒng)化地解決各分行的難點(diǎn)問(wèn)習(xí)題。

3.建立差異化整改機(jī)制,。這同樣是前所未有的創(chuàng)新舉措,，有效地利用稽核資源，有重點(diǎn)地開(kāi)展工作,。

4.首次和專(zhuān)業(yè)部室聯(lián)合督改,。

5.首次接受北京分行、資金營(yíng)運(yùn)部等單位的主動(dòng)溝通整改,。

6.探索對(duì)分行現(xiàn)場(chǎng)整改理念的講解,、一對(duì)一專(zhuān)家輔導(dǎo)式督改等方式。

7.建立日常督改與現(xiàn)場(chǎng)及離任稽核工作相結(jié)合的工作方式,。

8.建立非現(xiàn)場(chǎng)分析性審核與現(xiàn)場(chǎng)整改核查工作相結(jié)合的工作方式,。

9.建立按季度形成督改工作匯報(bào)的機(jī)制。

10.深化現(xiàn)場(chǎng)核查與延伸檢查相結(jié)合的工作方法,。

11.建立現(xiàn)場(chǎng)核查與現(xiàn)場(chǎng)協(xié)調(diào)整改相結(jié)合的工作方法,。

12.建立針對(duì)行領(lǐng)導(dǎo)批示問(wèn)習(xí)題的快速反映機(jī)制。

（三）20xx年是個(gè)管理辦法規(guī)范年,。

1.年初伴隨著稽核體制的改革,，我根據(jù)新的稽核體制下新的業(yè)務(wù)流程規(guī)范特點(diǎn)，重新梳理,。

搜集整理,，僅供參考學(xué)習(xí)，請(qǐng)按需要編輯修改,。

銀行稽核部工作總結(jié)篇八

中國(guó)共產(chǎn)黨“十六”大的的召開(kāi),，確定了我國(guó)全面建設(shè)小康社會(huì)的宏偉目標(biāo)，為我國(guó)描繪了21世紀(jì)前來(lái)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和改革開(kāi)放的美好藍(lán)圖,，同時(shí)給我們農(nóng)村金融發(fā)展帶來(lái)了巨大的機(jī)遇和生命力,。以來(lái)，我縣農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)突飛猛進(jìn),，超常規(guī)發(fā)展,，同時(shí)又適逢農(nóng)村信用社改革，在這機(jī)遇和挑戰(zhàn)的面前,，我們要把握好這時(shí)代發(fā)展的主流,，與時(shí)俱進(jìn),，積極穩(wěn)妥地開(kāi)創(chuàng)出農(nóng)村信用合作事業(yè)的新天地。一年以來(lái),，我們稽核監(jiān)察工作為營(yíng)造安全,、穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，而盡心盡職,。一年來(lái),，我們主要作了以下工作：

一、全面完成和落實(shí)上級(jí)部門(mén)所賦予的各項(xiàng)工作,。

以來(lái),，我們?cè)谑新?lián)社的安排和指導(dǎo)下，相繼完成和落實(shí)一些工作：一是認(rèn)真落實(shí)市聯(lián)社下發(fā)的《____市農(nóng)村信用社員工廉潔自律“八不準(zhǔn)”和“十嚴(yán)禁”》,、《____市農(nóng)村信用合作社機(jī)關(guān)干部行為“十要”,、“十不要”》以及《關(guān)于嚴(yán)禁在春節(jié)期間濫發(fā)錢(qián)物的緊急通知》等有關(guān)廉政建設(shè)方面的文件，認(rèn)真規(guī)范干部,、職工行為,，厲行節(jié)約，勤儉辦社,，要求全體員工做到的,，領(lǐng)導(dǎo)干部必須率先垂范;二是根據(jù)市聯(lián)社的要求和安排，對(duì)全縣11個(gè)獨(dú)立核算信用社的度會(huì)計(jì)決算工作專(zhuān)項(xiàng)檢查,，客觀,、真實(shí)地反映了我縣年度會(huì)計(jì)決算工作的真實(shí)性。三是對(duì)全縣領(lǐng)導(dǎo)干部建房情況進(jìn)行了一次全面摸底和清查,，無(wú)一人有違規(guī)、違紀(jì)現(xiàn)象發(fā)生,。四是為了切實(shí)加強(qiáng)廉政建設(shè),，防止一些單位、部門(mén)建帳外帳,、私設(shè)小錢(qián)柜,，根據(jù)市聯(lián)社紀(jì)委的要求，對(duì)全縣農(nóng)村信用社的支票工本費(fèi),、借款合同工本費(fèi)等有關(guān)情況進(jìn)行了一次自查自糾工作,，通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)有6個(gè)信用社，金額________元的工本費(fèi)未及時(shí)沖銷(xiāo)印刷費(fèi),，為此我們及時(shí)下達(dá)了稽核整改建議書(shū),，限期6月30日前進(jìn)行清理，有力地遏制了“小錢(qián)柜”的膨脹,。五是為加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度建設(shè),，根據(jù)市聯(lián)社的安排,，對(duì)______、____,、____三縣分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度進(jìn)行了一次檢查,，針對(duì)工作中出現(xiàn)的有關(guān)問(wèn)題，我們及時(shí)進(jìn)行了指出,。六是根據(jù)改革要求和市聯(lián)社的安排,，對(duì)________縣農(nóng)村信用社清產(chǎn)核資工作進(jìn)行了一次復(fù)查，使清產(chǎn)核資工作按照改革要求穩(wěn)步推進(jìn),。

以來(lái),，我們?cè)诳h聯(lián)社的安排和相關(guān)科室配合下，將稽核工作滲透到信用社的各個(gè)崗位,、各個(gè)部門(mén),，使稽核工作抓得更細(xì)、更實(shí),。一是全面開(kāi)展常規(guī)稽核工作,。一年來(lái)，我們深入基層進(jìn)行常規(guī)稽核46次,，專(zhuān)項(xiàng)稽核8次,，檢查覆蓋面為100%，同時(shí)針對(duì)部分單位和人員在檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,，決不姑息,。一季度常規(guī)檢查中，有部分單位借款利率使用不當(dāng),，不正確執(zhí)行人行制定的相關(guān)利率及時(shí)下達(dá)了稽核整改建議書(shū),，挽回?cái)?shù)萬(wàn)元利息損失。同時(shí)對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰,，金額________元,。二是加強(qiáng)了信貸資產(chǎn)質(zhì)量管理。在4月份,，會(huì)同計(jì)劃信貸科按照《____市農(nóng)村信用社貸款管理試行辦法》,，對(duì)全縣自1月1日至4月份5000元以上信用貸款、抵押貸款,、職工營(yíng)銷(xiāo)借款,、歷年以來(lái)的質(zhì)押貸款發(fā)放和收回情況開(kāi)展了一次較為全面的信貸檢查，通過(guò)此次檢查比較客觀地反映了我縣農(nóng)村信用社信貸管理工作的現(xiàn)狀,，同時(shí)對(duì)我縣今后信貸管理工作具有積極的指導(dǎo)作用,。三是在5月份對(duì)全縣11個(gè)獨(dú)立核算信用社會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)稽核，以通報(bào)形式下發(fā)至各社，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)人員學(xué)習(xí),，同時(shí)對(duì)違規(guī)操作人員按照《稽核處罰條例》進(jìn)行了相應(yīng)處罰責(zé)任人員____人,，金額____元，對(duì)今后會(huì)計(jì)規(guī)范操作工作起了一定的促進(jìn)作用,。四是按照清產(chǎn)核資要求,，積極幫助和指導(dǎo)包點(diǎn)社的清產(chǎn)核資工作，同時(shí)對(duì)此次工作中有關(guān)會(huì)計(jì)科目報(bào)損情況進(jìn)行了一次專(zhuān)項(xiàng)稽核,，確定不能進(jìn)入損失金額________元,。一年以來(lái)，通過(guò)常規(guī)和專(zhuān)項(xiàng)稽核工作,，對(duì)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)的正常發(fā)展和經(jīng)營(yíng)起了一定指導(dǎo)和監(jiān)督作用,，我們將一如既往地抓好這本職工作。

三,、加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察工作,，規(guī)范干部和職工的行為。

對(duì)全體干部職工進(jìn)行思想教育,、法紀(jì)教育,，幫助他們樹(shù)立起正確的人生觀、價(jià)值觀,、世界觀是紀(jì)檢監(jiān)察工作的責(zé)任所在,。一年以來(lái)，我們主要做了以下工作：一是與全體員工簽訂了度預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件和廉政建設(shè)責(zé)任狀,，層層簽訂,，級(jí)級(jí)落實(shí)。筑牢預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件和反腐敗防線(xiàn),。二是用典型案件,、事例開(kāi)展警示教育和法紀(jì)教育，進(jìn)一步規(guī)范干部從政行為和職工崗位職責(zé),，利用觀看《胡長(zhǎng)清案件警示錄》光盤(pán)錄像對(duì)員工進(jìn)行了思想教育,，吸取教訓(xùn)。另外聘請(qǐng)有關(guān)司法人員對(duì)中層干部,、信用社主任授課，使得他們學(xué)法,、知法,、懂法，并把《信用社工作人員違規(guī)處罰辦法》轉(zhuǎn)發(fā)至各單位,、各部門(mén),，切實(shí)做到防微杜漸，防患于未然。三是嚴(yán)格管理,，嚴(yán)禁亂開(kāi)支,、亂掛帳現(xiàn)象。特別是在其他應(yīng)收款,、貸款類(lèi)科目隨意掛費(fèi)用帳現(xiàn)象進(jìn)行了一次清理,，阻止了這股歪風(fēng)蔓延。四是認(rèn)真做好干部廉政建設(shè)檔案,，實(shí)行重大事項(xiàng)上報(bào)制度,。年初，我們對(duì)度中層干部業(yè)績(jī)和廉政建設(shè)方面進(jìn)行了民主測(cè)評(píng),，通過(guò)測(cè)評(píng)反映出我縣領(lǐng)導(dǎo)干部在廉政建設(shè)方面執(zhí)行較好,，無(wú)一類(lèi)吃、拿,、卡,、要現(xiàn)象，無(wú)一人用公款外出觀光旅游,。五是堅(jiān)持信訪登記制度,，及時(shí)呈、轉(zhuǎn)信訪問(wèn)題,，做到件件有記錄,，整整有著落，增強(qiáng)了信訪工作透明度,，虛心接受群眾監(jiān)督,。六是加強(qiáng)要害崗位實(shí)行強(qiáng)制休假，8月對(duì)全縣信用社的主辦會(huì)計(jì)人員進(jìn)行了一次交叉換崗工作,，對(duì)存在的問(wèn)題和好的作法,，我們進(jìn)行了指出和鼓勵(lì)，對(duì)預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生起了一定的促進(jìn)作用,。七是針對(duì)聯(lián)社制定了的規(guī)章制度,，對(duì)全縣各信用社在這方面執(zhí)行情況進(jìn)行了一次檢查，查處違規(guī)人員______人次,，金額______元,。對(duì)信用社的內(nèi)控制度建設(shè)起到了一定的推動(dòng)作用。

四,、工作基本思路,。

回顧過(guò)去，展望未來(lái),。過(guò)去的一年,，我們雖然做了一定的工作,，但差距仍然很大，困難也很多,。我們應(yīng)正視困難,，找準(zhǔn)差距，迎難而進(jìn),，繼續(xù)抓好,、做好本職工作，一是制訂度稽核監(jiān)察工作計(jì)劃,。二是抓好常規(guī)稽核和搞3-4次專(zhuān)項(xiàng)稽核工作,。三是對(duì)全體員工進(jìn)行2-3次法紀(jì)教育，形成遵紀(jì)守法良好氛圍,。四是對(duì)要害崗位工作人員進(jìn)行強(qiáng)制休假制度,，杜絕經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生。五是加強(qiáng)大額貸款(5萬(wàn)元以上)跟蹤管理,，切實(shí)提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量,。

銀行稽核部工作總結(jié)篇九

進(jìn)入**銀行伊始，我被安排在儲(chǔ)蓄出納崗位,。常常聽(tīng)別人說(shuō):“儲(chǔ)蓄出納是一個(gè)煩瑣枯燥的崗位,有著忙不完的事”,。剛剛接觸，我被嚇到過(guò),，但是不服輸?shù)男愿駴Q定了我不會(huì)認(rèn)輸,，而且在這個(gè)崗位上一干就是五年。

當(dāng)時(shí)的我,可以說(shuō)是從零開(kāi)始,業(yè)務(wù)不熟,、技能薄弱,在處理業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)常遇到困難,，強(qiáng)烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己“較勁”,要做就要做得最好。

平日積極認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù),、新知識(shí),遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及同事請(qǐng)教,。我知道為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)必須擁有一身過(guò)硬的金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)與操作基本功。俗話(huà)說(shuō)“業(yè)精于勤,，荒于嬉”,。為此，我為自己規(guī)定了“四個(gè)一點(diǎn)”,，即：早起一點(diǎn),，晚睡一點(diǎn)，中午少休息一點(diǎn),，平時(shí)少玩一點(diǎn),。班前班后，工作之余我都與傳票,、鍵盤(pán)、點(diǎn)鈔紙相伴。每天像海綿吸水那樣分秒必爭(zhēng)地學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)和練習(xí)基本功,。

相對(duì)其它技能,點(diǎn)鈔是我的弱項(xiàng),為了盡快提高點(diǎn)鈔的速度和準(zhǔn)確率,我虛心向行里點(diǎn)鈔能手請(qǐng)教點(diǎn)鈔的技巧和經(jīng)驗(yàn),改正自已的不規(guī)范動(dòng)作,。一遍遍地練習(xí)，雖然一天工作下來(lái)已經(jīng)很累了,，但憑著對(duì)**銀行工作的熱愛(ài)和永不服輸?shù)钠磩?，常常練?xí)到深夜。離鄉(xiāng)背井的我在接到母親電話(huà)的時(shí)候,，總是說(shuō)我過(guò)的很好讓她自己保重,，其實(shí)有多少心酸只有自己知道。為了盡快適應(yīng)工作崗位的要求,，一年中只是回家一次與家人團(tuán)聚,，其他時(shí)間用來(lái)不斷的學(xué)習(xí)工作，功夫不負(fù)有心人,經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期刻苦地練習(xí),我的整體技能得到了較大的提高,。

我在日常的一線(xiàn)服務(wù)中始終保持著飽滿(mǎn)的工作熱情和良好的工作態(tài)度,。**銀行是一家年輕的銀行,每一位客戶(hù)都是員工辛辛苦苦開(kāi)拓來(lái)的。這不僅要求我們具有熟練的業(yè)務(wù)技能,更要求我們能針對(duì)每一位客戶(hù)的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù),。在日常工作中,，我都以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來(lái)鞭策自己，從每件小事做起,。記得有一次我正準(zhǔn)備下班時(shí),，一位客戶(hù)一臉焦急地沖進(jìn)來(lái)，說(shuō)自己的卡和身份證被偷了,，要求掛失,。

按照規(guī)定掛失要提供有效證件的，但是面對(duì)焦急的客戶(hù),，我一面安撫這位客戶(hù),，讓他不要著急;一面重新開(kāi)機(jī)，按照客戶(hù)提供的身份證號(hào)碼進(jìn)行查詢(xún),，查出他的卡號(hào),，協(xié)助客戶(hù)通過(guò)我們95577客服電話(huà)進(jìn)行口掛，避免可能發(fā)生的損失,。這樣的小事在我們身邊時(shí)常發(fā)生,，雖然是點(diǎn)點(diǎn)滴滴的小事，這些小事,，卻折射出員工的素質(zhì),、企業(yè)的文化。

我的崗位是一個(gè)小小的窗口,它是銀行和客戶(hù)的紐帶,我的一言一行都代表了**銀行的形象,為此我常常提醒自己要堅(jiān)持做好“三聲服務(wù)”,、“站立服務(wù)”和“微笑服務(wù)”,耐心細(xì)致的解答客戶(hù)的問(wèn)題,面對(duì)個(gè)別客戶(hù)的無(wú)禮,巧妙應(yīng)對(duì),不傷和氣;而對(duì)客戶(hù)的稱(chēng)贊,則謙虛謹(jǐn)慎,戒驕戒躁,。從不對(duì)客戶(hù)輕易言“不”,在不違反原則的`情況下盡量滿(mǎn)足他們的業(yè)務(wù)需要,。我始終堅(jiān)持“客戶(hù)第一”的思想,把客戶(hù)的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦,換位思考問(wèn)題,急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想,。針對(duì)不同客戶(hù)采取不同的工作方式,努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)滿(mǎn)意的服務(wù),。

經(jīng)過(guò)不斷的努力學(xué)習(xí),在實(shí)際工作中的持續(xù)磨練，現(xiàn)在已經(jīng)熟練掌握了相關(guān)業(yè)務(wù)以及規(guī)章制度,，逐漸成長(zhǎng)為一名業(yè)務(wù)熟手,，這時(shí)我漸漸明白無(wú)論是做儲(chǔ)蓄還是當(dāng)會(huì)計(jì)都是具有挑戰(zhàn)的工作，重要的是如何將它做的好,，做的更好,。

隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展,新區(qū)支行的業(yè)務(wù)量不斷增大,業(yè)務(wù)筆數(shù)節(jié)節(jié)攀升,儲(chǔ)蓄窗口的業(yè)務(wù)量急劇上升，為了工作加班加點(diǎn)我積極的參與,，每當(dāng)節(jié)日大家和親人團(tuán)聚的時(shí)候,，這時(shí)的我還忙碌地工作著，總覺(jué)得愧對(duì)遠(yuǎn)方的父母,，難以照顧他們,。

但是看著客戶(hù)滿(mǎn)意而歸的時(shí)候，心里又會(huì)覺(jué)得安慰;自己的辛苦換來(lái)的大家的幸福值得,。業(yè)務(wù)增加了,，效率就必須提高，這就迫使我自已不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真,謹(jǐn)慎謹(jǐn)慎再謹(jǐn)慎,，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度操作流程來(lái)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),。將儲(chǔ)蓄工作做細(xì)、做好,、做精,。

銀行工作總結(jié)范文2018(二)

發(fā)展才是硬道理”。沒(méi)有市場(chǎng)的發(fā)展一切將無(wú)從談起,。年初,，主任室根據(jù)支行市場(chǎng)為導(dǎo)向，以服務(wù)為手段,，以客戶(hù)為中心的精神,，結(jié)合營(yíng)業(yè)部具體情況，確立了向市場(chǎng)要存款,、向他行存款挖存款的工作思路,。鎖定目標(biāo)，不達(dá)目的不罷休,。

1,、全面理順營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶(hù)單位狀況 建立大戶(hù)臺(tái)帳，定期走訪?，F(xiàn)代銀行的競(jìng)爭(zhēng)是產(chǎn)品與服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng),。營(yíng)業(yè)部根據(jù)不同的客戶(hù)推行個(gè)性化服務(wù),，對(duì)人民醫(yī)院、鹽業(yè)公司,、中醫(yī)院等大客戶(hù)繼續(xù)實(shí)行上門(mén)服務(wù),，向結(jié)算頻繁單位推薦我行網(wǎng)上銀行快捷的結(jié)算方式。目前,，已開(kāi)立網(wǎng)上銀行戶(hù)。

2,、拼服務(wù),、情勝一籌 南天投資管理公司是我8月份爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的一家客戶(hù)。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性,，當(dāng)主任室得知xx商人xxx等14名老板籌集資金準(zhǔn)備南天集團(tuán)產(chǎn)權(quán)時(shí),，馬上多打聽(tīng)并與劉正光等人取得取系，向他們介紹我行的服務(wù)和結(jié)算優(yōu)勢(shì),，用真誠(chéng)贏得南天人的信任,。8月8日決定來(lái)我部開(kāi)戶(hù)，并打入注冊(cè)資金xx萬(wàn),。

3,、群策群力，挖掘存款源 安排有較強(qiáng)活動(dòng)能力的周山華專(zhuān)攻市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo),，有效充實(shí)公存力量,。同時(shí)鼓勵(lì)員工獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。并制定出獎(jiǎng)勵(lì)辦法,，有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性,，員工沈建華利用愛(ài)人在部隊(duì)的關(guān)系，積極攬存150萬(wàn),。

時(shí)間飛逝,，轉(zhuǎn)眼我已經(jīng)與**銀行共同走過(guò)了五個(gè)春秋。當(dāng)我還是一個(gè)初入社會(huì)的新人的時(shí)候,，我懷著滿(mǎn)腔的熱情和美好的憧憬走進(jìn)**銀行的情形油然在目,。入行以來(lái)，我一直在一線(xiàn)柜面工作,，在**銀行的以“激人奮進(jìn),，逼人奮進(jìn)”管理理念的氛圍中，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下,，我始終嚴(yán)格要求自己努力學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí),，提高專(zhuān)業(yè)技能，完善業(yè)務(wù)素質(zhì),，在不同的工作崗位上兢兢業(yè)業(yè),，經(jīng)驗(yàn)日益豐富,，越來(lái)越自信的為客戶(hù)提供滿(mǎn)意的服務(wù)，逐漸成長(zhǎng)為新區(qū)支行的業(yè)務(wù)骨干,。五年來(lái),，在**銀行的大家庭里，我已經(jīng)從懵懂走向成熟,，走在自己選擇的**之路上,，勤奮自律，愛(ài)崗如家,，步伐將更加堅(jiān)定,，更加充滿(mǎn)信心。

銀行稽核部工作總結(jié)篇十

尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：

首先在此感謝總部領(lǐng)導(dǎo),，戚總及領(lǐng)導(dǎo)班子近一段時(shí)間來(lái)對(duì)我工作的關(guān)心與指導(dǎo),，并感謝各位與我們并肩工作的員工，感謝你們對(duì)我工作的支持與幫助,。

在影城即將開(kāi)業(yè)的前期,，我緊密團(tuán)結(jié)在公司領(lǐng)導(dǎo)周?chē)瑒?dòng)員和帶領(lǐng)員工,，團(tuán)結(jié)一心,，積極進(jìn)取，在各位領(lǐng)導(dǎo),，員工同志們的共同努力下,，基本完成了員工崗前專(zhuān)業(yè)技能知識(shí)培訓(xùn)，取得了預(yù)期的效果,，也為影城開(kāi)業(yè)和今后更好的工作和更周到的服務(wù),，打下了良好的基礎(chǔ)，結(jié)合前期的工作,，我從以下幾方面向各位領(lǐng)導(dǎo)述職如下,，請(qǐng)審議：

一、工作收獲,。

1,、經(jīng)過(guò)前期的工作，我的業(yè)務(wù)水平有了很大程度的提高,，更可貴的是,，我在平時(shí)到同行業(yè)去觀察他們的領(lǐng)導(dǎo)人員，在他們身上讓我學(xué)到了可貴的敬業(yè)精神,。我時(shí)常告誡自己：珍惜每一個(gè)學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì),，人人都是我學(xué)習(xí)的榜樣。在特種部隊(duì)服役期間，讓我養(yǎng)成了踏實(shí)誠(chéng)懇,，從一點(diǎn)一滴做起,，不怕臟，不怕累,，早起晚歸,，以身做責(zé)，個(gè)人服從集體,，以大局為重的工作態(tài)度,，這也讓我更加容易和適應(yīng)當(dāng)前的工作。

2,、前期參與了員工崗前專(zhuān)業(yè)技能知識(shí)培訓(xùn),，對(duì)培訓(xùn)工作制定了相應(yīng)的計(jì)劃，按照計(jì)劃有序貫徹培訓(xùn)流程,，培訓(xùn)各個(gè)崗位工作應(yīng)該注意的細(xì)節(jié)問(wèn)題，通過(guò)“問(wèn)答,，互動(dòng),，實(shí)景模擬，影片觀看點(diǎn)評(píng)”等一些方式,，解決實(shí)際工作中出現(xiàn)的問(wèn)題,，進(jìn)行有針對(duì)性的理論和現(xiàn)場(chǎng)實(shí)際操作培訓(xùn)，逐步拓展員工思維方式和服務(wù)技能,，為影城經(jīng)后的發(fā)展打下良好堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

二、存在問(wèn)題和今后努力的方向回顧檢查自身存在的問(wèn)題,，我認(rèn)為主要是：

1,、現(xiàn)場(chǎng)設(shè)備工作原理的認(rèn)識(shí)和了解不夠詳細(xì)，如售票機(jī),。平時(shí)多注意保養(yǎng),，如遇到問(wèn)題可以及時(shí)維修，也可為公司減少損失,。

2,、創(chuàng)新意識(shí)不夠，主要原因是工作時(shí)間短,，缺乏實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),，在今后的工作中，我一定要努力做到以下幾點(diǎn)：

1,、努力學(xué)習(xí),，勤于實(shí)踐。理論結(jié)合實(shí)際,，提高綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力,，為本職工作做出自己最大的貢獻(xiàn),。

2、勇于創(chuàng)新,，多學(xué)習(xí),，多吸取信息知識(shí)，將所學(xué)到的靈活的運(yùn)用到工作中來(lái),。

3,、繼續(xù)發(fā)揚(yáng)黨員的艱苦奮斗作風(fēng)，公司員工對(duì)我們公司的設(shè)施設(shè)備的保護(hù),，愛(ài)護(hù)公司財(cái)產(chǎn),，嚴(yán)于律己。并為公司培養(yǎng)多技能,，全方位的崗位人才,，高質(zhì)量的完成好工作。

倡導(dǎo),。

作為公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員,，自己有責(zé)任，也有信心,，不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高自身管理水平，圍繞公司發(fā)展目標(biāo),，求真務(wù)實(shí),，積極工作，全力支持配合公司領(lǐng)導(dǎo)的工作,，與公司領(lǐng)導(dǎo)班子一道,，正視困難，迎接挑戰(zhàn),，抓住機(jī)遇：我相信有我們這樣的強(qiáng)大的工作團(tuán)隊(duì),，在我們共同努力下，我堅(jiān)信,，我們的天億國(guó)際影城將會(huì)打造成蘭州市一流的國(guó)際影城,。以上是我的述職報(bào)告，如有不當(dāng)之處,，懇請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正,，請(qǐng)審閱。謝謝大家,！

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銀行稽核部工作總結(jié)篇十一

2、根據(jù)制定的審計(jì)目錄及公司工作需求,，編制月度審計(jì)計(jì)劃,。

3、負(fù)責(zé)子公司各專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)財(cái)務(wù)制度執(zhí)行情況監(jiān)督,，檢查運(yùn)營(yíng)收費(fèi)流程管控,，負(fù)責(zé)審查企業(yè)資金受控情況。

4,、按照審計(jì)程序和審計(jì)方法,，收集充分的審計(jì)證據(jù)，檢查審計(jì)證據(jù),，做出審計(jì)評(píng)價(jià)意見(jiàn),，編寫(xiě)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等審計(jì)文書(shū),。

5,、實(shí)施項(xiàng)目的后續(xù)審計(jì)及整改落實(shí)情況的反饋；

銀行稽核部工作總結(jié)篇十二

xxx年各項(xiàng)工作基本告一段落了,，一年來(lái)我能始終如一的嚴(yán)格要求自我,，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下,，xx年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次職責(zé)事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù),，業(yè)余攬儲(chǔ)xxx萬(wàn)元,，營(yíng)銷(xiāo)基金xxx萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)國(guó)債xxx萬(wàn)元,，營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)x萬(wàn)元,，營(yíng)銷(xiāo)外匯理財(cái)產(chǎn)品--匯財(cái)通xx萬(wàn)元。營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)金帳戶(hù)xx個(gè),。在那里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況,。

出處 sevw.cn

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì),。

一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。個(gè)性是之后到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶(hù)經(jīng)理后,，多問(wèn),、多學(xué)、多練，透過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶(hù),。如:xx月xx日,，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶(hù),，每一天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn),，同時(shí)還推薦他開(kāi)理財(cái)金帳戶(hù),，能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的理解了我的推薦,，并留下了聯(lián)系電話(huà),。我查詢(xún)了他的存款在xx萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶(hù),。

作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考,。xx月我做為客戶(hù)對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行,、招商銀行,、中興實(shí)業(yè)銀行等x家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來(lái)后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距,，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺,，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了推薦把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果,。

二、勤奮務(wù)實(shí),，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職,。

一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員,，客戶(hù)經(jīng)理等不一樣的崗位,，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作,，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗,、無(wú)私奉獻(xiàn),，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料,，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表xx多份,。做為客戶(hù)經(jīng)理，我的一言一行,，都代表我行的形象,。所以，我對(duì)自我高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求,，用心為客戶(hù)著想，向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務(wù),，新政策，擴(kuò)大我行的知名度,。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí),，能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自我所學(xué)掌握的知識(shí),，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營(yíng)業(yè)終了,，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所,。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。

在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不一樣看法的時(shí)候,，我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě),，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會(huì)為此,。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě),。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝,。

在我做好自我工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫忙其他的同志,，同志們有了什么樣的問(wèn)題,，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候,，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,，我心里有一條給自我規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自我不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫忙其他人,，就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。

三、開(kāi)拓市場(chǎng),，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn),。

只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，擴(kuò)展業(yè)務(wù),，增加存款,，才能提高效益。從朋友那里得知,，王先生是大客戶(hù),，但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行，明白我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,，叫我去宣傳一下,，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù),，還宣傳了理財(cái)金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)，在我和朋友的催促下,，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù),，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶(hù)，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái),。為搞好營(yíng)銷(xiāo),，擴(kuò)大宣傳力度，我透過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶(hù),，介紹我行的新產(chǎn)品,，并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果,。xx月x號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì),，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù),，老師們爭(zhēng)先詢(xún)問(wèn)匯財(cái)通利率狀況，有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購(gòu)買(mǎi)了幾千元美圓的匯財(cái)通,。

新的一年里我為自我制定了新的目標(biāo),，做為客戶(hù)經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自我，提高自我的整體素質(zhì),。一,、道德方面。做為客戶(hù)經(jīng)理在品德,、職責(zé)感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng),，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派,，自律嚴(yán)格,，潔身自愛(ài)。

二,、心理方面,。客戶(hù)經(jīng)理心理要成熟,、健康,。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗,。還要有用心主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神,。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通潛力,，語(yǔ)言,、舉止、形體,、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默,，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通,，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),。

三、業(yè)務(wù)方面,?？蛻?hù)經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí),。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識(shí),。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外,，客戶(hù)經(jīng)理還要具備法律知識(shí),、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，個(gè)性是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶(hù)帶給多種可供選取的投資理財(cái)方案的潛力,。

四,、營(yíng)銷(xiāo)方面?？蛻?hù)經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的能手,。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行,，用心參與實(shí)踐,。掌握推銷(xiāo)自我的技巧、演講技巧,、產(chǎn)品推介的技巧,、與客戶(hù)溝通的技巧、處理拒絕的技巧等,。

銀行稽核部工作總結(jié)篇十三

2006年因工作需要,、受組織重托，我擔(dān)任了xx支行信用卡部總經(jīng)理,，一年來(lái)在市行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下,，以市行整體工作布署為指導(dǎo)思想，在信用卡部日常工作中堅(jiān)持以客戶(hù)為中心,、以市場(chǎng)為導(dǎo)向的運(yùn)作體系,，樹(shù)立全新的服務(wù)形象，打造獨(dú)特的經(jīng)營(yíng)理念,，各項(xiàng)工作取得長(zhǎng)足發(fā)展,。截止年末，信用卡部本部門(mén)超額3,006張完成市行下達(dá)全年發(fā)卡任務(wù),，實(shí)現(xiàn)收入955萬(wàn)元,，中間業(yè)務(wù)收入達(dá)574萬(wàn)元。借此機(jī)會(huì)將一年來(lái)的工作做如下述職,。

一,、努力學(xué)習(xí)，全面提高自身素質(zhì),。

2006年對(duì)我來(lái)說(shuō)是十分有意義的一年,，經(jīng)過(guò)多年孜孜不倦的追求,，我終于在黨組織的關(guān)懷和老黨員的熏陶下，敲開(kāi)了黨組織的大門(mén),，有幸成為中國(guó)共產(chǎn)黨的預(yù)備黨員,，開(kāi)始了自己政治生命的新篇章。特別是年初伊始受分支行領(lǐng)導(dǎo)任命,，我走上了xx支行信用卡部總經(jīng)理的工作崗位,，全面負(fù)責(zé)信用卡部的日常管理工作；可以說(shuō)工作崗位的變動(dòng),、工作擔(dān)子的加重,、新政治生命的開(kāi)始讓我深深感到進(jìn)一步提高自身素質(zhì)真是刻不容緩。

在工作中,，我十分注重業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng),。自己除了對(duì)《中國(guó)信用卡》、《中國(guó)金融時(shí)報(bào)》每期必看,、每天必讀,，以掌握大量有關(guān)信用卡的國(guó)內(nèi)、國(guó)外,，本行、它行的信息外，更注重學(xué)習(xí)上級(jí)行下達(dá)的各種文件領(lǐng)會(huì)其思想內(nèi)容,；注重學(xué)習(xí)經(jīng)常變化的新增的業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)內(nèi)容,，自己必須做到融會(huì)貫通,。通過(guò)學(xué)習(xí)使得自己能夠更好的勝任本職工作,；通過(guò)學(xué)習(xí)我個(gè)人不論是敬業(yè)精神,、思想境界,、還是業(yè)務(wù)素質(zhì)都有了很大提高,。

二,、加強(qiáng)修養(yǎng)，時(shí)刻注意自我約束,。

信用卡部在2006年一直由我一個(gè)人主抓全面工作,，沒(méi)有配備副手,。所以在工作協(xié)調(diào)布置上我特別注意加強(qiáng)修養(yǎng)，時(shí)刻約束自我并做到三個(gè)學(xué)習(xí)：

一是向行領(lǐng)導(dǎo)學(xué),。學(xué)習(xí)上級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)范和工作藝術(shù),，做到謙虛謹(jǐn)慎，尊重服從,。

二是向同志學(xué),。在信用卡部?jī)?nèi)部，我信奉“眾人拾柴火焰高”的道理,。對(duì)重大事宜,，工作安排首先與卡部的業(yè)務(wù)經(jīng)理、各組組長(zhǎng)共同商議,，共同探討每一項(xiàng)工作的重點(diǎn),、難點(diǎn)及注意事項(xiàng),，防患未然，避免“一言堂”所帶來(lái)的負(fù)面影響,。

三是與卡部的每一位同志共勉,。領(lǐng)導(dǎo)信任我讓我來(lái)負(fù)責(zé)卡部的全面工作，但這不等于說(shuō)我就沒(méi)有缺點(diǎn)。所以在日常工作中我堅(jiān)持做到嚴(yán)于律已,、寬以待人,，讓員工們感到卡部大家庭的溫暖，感受到工作著是美麗的,。

四是堅(jiān)持公平原則,，在用人方面能夠出已公心，堅(jiān)持公平,、公正,、公開(kāi)的原則,，工作能夠充分調(diào)動(dòng)員工的積極性,。

從2006年年初到現(xiàn)在信用卡部開(kāi)展了一系列的如“吃就有禮”、“消費(fèi)積分抵年費(fèi)”等一系列優(yōu)惠持卡人的宣傳活動(dòng),，再加上營(yíng)銷(xiāo)中心不定期的,、大都在休息日搞的宣傳活動(dòng)。我不管怎么累,，家里有多少事,，我都堅(jiān)持親臨現(xiàn)場(chǎng)，堅(jiān)持到各宣傳點(diǎn)尋視,。用自己的行為從點(diǎn)滴做起,，維護(hù)信用卡部的整體形象，維護(hù)xx行的社會(huì)威信,。

三,、勤奮工作，回報(bào)大家對(duì)我的關(guān)愛(ài),。

一年來(lái),，我思考最多的.就是怎樣才能讓更多的人在短時(shí)間內(nèi)認(rèn)識(shí)并接受xx信用卡？怎樣才能讓xx卡走進(jìn)千家萬(wàn)戶(hù),？為了開(kāi)展業(yè)務(wù),，我獨(dú)辟蹊徑，以客戶(hù)的身份親自到中行辦理長(zhǎng)城卡,、到工行辦理牡丹卡,、到建行辦龍卡,，仔細(xì)研究其他行有關(guān)信用卡的開(kāi)展情況、服務(wù)及管理情況,，做到知已知彼,。就是通過(guò)這些耐心細(xì)致的工作我不僅找到了做好xx信用卡的突破口，而且為xx信用卡的發(fā)行闖下一片天空,。僅以沈陽(yáng)郵政局為例,，我在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)郵政局不僅是大的國(guó)營(yíng)，收益性單位,，而且收入相對(duì)穩(wěn)定,。我就以此為切入點(diǎn)，多次登門(mén)拜見(jiàn)郵政局有關(guān)領(lǐng)導(dǎo),，宣傳xx信用卡特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì),。在與郵政局領(lǐng)導(dǎo)達(dá)到共識(shí)的情況下，通過(guò)該局下發(fā)紅頭文件和專(zhuān)人負(fù)責(zé)的形式,，與郵政局合作共發(fā)卡達(dá)2751張,。

一年來(lái)我借助總行與南航航空公司協(xié)作推出“南航明珠信用卡優(yōu)惠活動(dòng)”的平臺(tái)，及時(shí)成立了專(zhuān)門(mén)項(xiàng)目組,，派專(zhuān)人在沈陽(yáng)桃仙機(jī)場(chǎng)安檢處和候機(jī)大廳駐寨,，不遺余力向南航員工、候機(jī)旅客宣講“南航明珠信用卡”及我行其他品種信用卡的功能,、特點(diǎn),、申請(qǐng)手續(xù)進(jìn)行了全方位介紹和現(xiàn)場(chǎng)辦卡業(yè)務(wù)，共受理南航員工和現(xiàn)場(chǎng)辦理1,386張,，取得了良好效果,。

截卡2006年底，信用卡部已實(shí)現(xiàn)收入955萬(wàn)元,，完成中間業(yè)務(wù)收入574萬(wàn)元,，超額完成計(jì)劃的4%；全年新增發(fā)卡量8,368張,其中信用卡部共辦卡4,556張,，比任務(wù)計(jì)劃的1,550張多完成3,006張,；實(shí)際發(fā)展特約商戶(hù)達(dá)255家，總交易額達(dá)7.26億元,，較上年同期增長(zhǎng)了24%,；總收單量達(dá)4.37億元；發(fā)展打折商戶(hù)82家,，卡均收入以達(dá)227.68元,；新增不良透支率為1.84%，低于總行要求的2.5%的控制指標(biāo),，累計(jì)壞賬率為7.41%,，高于總行要求的5%的控制指標(biāo)(這是我們?cè)?006年著重解決的問(wèn)題),。

多年來(lái)價(jià)值觀念和思維方式的形成使我對(duì)人生、對(duì)事業(yè)都有了自己的感悟,。我沒(méi)有什么奢求,，努力工作是我的追求，說(shuō)句實(shí)話(huà),，工作不僅是我謀生的手段,，更是我回報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和同志們對(duì)我支持的最好方式。

四,、健全制度,，完善內(nèi)控降低風(fēng)險(xiǎn)。

銀行稽核部工作總結(jié)篇十四

懷著期待與好奇,，終于迎來(lái)了新入行員工培訓(xùn),。從小到大，我們學(xué)習(xí)了無(wú)數(shù)課程,，歷經(jīng)十年寒窗,，參加了多少培訓(xùn)多少考試，但這次的崗前培訓(xùn)對(duì)我們的意義是空前的,，它作為一個(gè)過(guò)渡,，一個(gè)橋梁，讓我們從學(xué)習(xí)走向?qū)嵺`,。我們收獲的遠(yuǎn)比想象中的豐富,。

參加完培訓(xùn),，我最深刻的感觸就是覺(jué)得自己十分幸運(yùn),。這個(gè)培訓(xùn)班是建設(shè)銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行有史以來(lái)舉辦的最系統(tǒng)化全面化的一次。人力資源部投入了大量的人力,、財(cái)力,，聘請(qǐng)到專(zhuān)業(yè)人員給我們進(jìn)行拓展訓(xùn)練和禮儀指導(dǎo)，同時(shí)又請(qǐng)到了區(qū)分行多位經(jīng)驗(yàn)豐富的領(lǐng)導(dǎo)以及優(yōu)秀員工,，短短的十幾天內(nèi),，把我們凝聚在一起，學(xué)習(xí)了銀行的基本情況,，融入了建設(shè)銀行這個(gè)大集體中,。作為一家國(guó)有商業(yè)銀行，建設(shè)銀行經(jīng)過(guò)大規(guī)模財(cái)務(wù)重組,、完善治理結(jié)構(gòu),、再造業(yè)務(wù)流程、引進(jìn)戰(zhàn)略投資者等一些列股改環(huán)節(jié),，最終成功上市,，這具有深遠(yuǎn)的意義,。建行成功上市的經(jīng)驗(yàn)對(duì)中行和工行等上市都極具有參考價(jià)值，同時(shí)也證明了國(guó)際資本市場(chǎng)對(duì)中國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行股份制改革成功的認(rèn)可和對(duì)其未來(lái)充滿(mǎn)著信心,，而對(duì)于我們剛?cè)肼毜男滦袉T來(lái)說(shuō),，剛從學(xué)校畢業(yè)就能進(jìn)入這樣一個(gè)規(guī)范化、國(guó)際化的大型商業(yè)銀行,，是多么的榮幸啊,。有人說(shuō)：小勝靠個(gè)人，中勝靠團(tuán)隊(duì),，大勝靠平臺(tái),。而建設(shè)銀行就是這樣一個(gè)優(yōu)秀的平臺(tái)。在這里,，我們將與建設(shè)銀行共同發(fā)展,，把個(gè)人的職業(yè)規(guī)劃與建設(shè)銀行的發(fā)展融合在一起，共同實(shí)現(xiàn)騰飛,。

人力資源部的領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)這次培訓(xùn)做了相當(dāng)合理的計(jì)劃,。我們首先迎來(lái)的是為期兩天的拓展訓(xùn)練。時(shí)間雖短,，相信每個(gè)人都留下了深刻的印象,，甚至終生難忘。懷著好奇而又激動(dòng)的心情我們來(lái)到了九州方圓拓展訓(xùn)練營(yíng),，而接下來(lái)的訓(xùn)練,，遠(yuǎn)沒(méi)有我們想象中的輕松。開(kāi)營(yíng)儀式過(guò)后,，我們迅速組成了四個(gè)團(tuán)隊(duì),。接下來(lái)的任務(wù)是用幾十分鐘的時(shí)間進(jìn)行團(tuán)隊(duì)組建，包括選出隊(duì)長(zhǎng),、隊(duì)秘,，繪制隊(duì)旗，確定隊(duì)名隊(duì)訓(xùn)和隊(duì)歌,，最后再排練出一個(gè)有團(tuán)隊(duì)代表性的展示,。經(jīng)過(guò)簡(jiǎn)短的自我介紹大家立刻融入到團(tuán)體中，集思廣益,，各盡所能,，把我們的團(tuán)隊(duì)展示搞得有聲有色。接下來(lái)迎來(lái)了我們的第一個(gè)項(xiàng)目：信任背摔,。挑戰(zhàn)隊(duì)員站在1.5米高的臺(tái)子上,，背對(duì)著隊(duì)友摔下去。要求臺(tái)上的隊(duì)員心里對(duì)別人沒(méi)有絲毫的戒備和猜忌之心,，把自己完全地交給別人,，而接應(yīng)的隊(duì)員在接應(yīng)的一剎那,，則向我們展示出了最好的值得信任的例證，就是不管自己有多困難,，都會(huì)把別人交付的事情辦好,。當(dāng)我們背對(duì)著大家時(shí)，心里總會(huì)產(chǎn)生本能的恐懼,，但是當(dāng)聽(tīng)到隊(duì)友鼓勵(lì)的吶喊聲,，心里的信任與感激之情戰(zhàn)勝了恐懼，相信每個(gè)人的心里都有這樣的想法：盡量筆直的摔下去,，為隊(duì)友減輕負(fù)擔(dān),。

簡(jiǎn)單的一個(gè)動(dòng)作，難以克服的是心理障礙,，我們戰(zhàn)勝了自己,，挑戰(zhàn)成功，摔下那一刻的感覺(jué)是那么幸福,，這種信任與被信任是一種偉大的精神,，是在極其優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)中才能感受的到。在接下來(lái)的訓(xùn)練項(xiàng)目中,，無(wú)時(shí)不刻地籠罩著團(tuán)隊(duì)協(xié)作的氣氛,，從一人觸電，全體重來(lái)的超級(jí)電網(wǎng),，到二人相互托舉,、提攜，團(tuán)隊(duì)后方支援的天梯,，從群策群力,，迎難而上的團(tuán)隊(duì)營(yíng)救，到眾音合則成樂(lè),，眾人合則成邦的瀚海求生,，沒(méi)有一種是離開(kāi)團(tuán)隊(duì)的,。即使在天橋這樣的單人挑戰(zhàn)項(xiàng)目中,，也是全體隊(duì)員一起為同伴加油鼓勵(lì)，沒(méi)有一個(gè)人漠然視之,。在分享心得時(shí)許多隊(duì)員感慨地說(shuō)：今天如果不是有隊(duì)友的鼓勵(lì),，我不可能完成這個(gè)項(xiàng)目。因?yàn)閳F(tuán)隊(duì)精神的作用,，我們完成了自己無(wú)法完成的任務(wù),。盡管我們沒(méi)有在體力上幫助同伴，但團(tuán)隊(duì)精神使他增添了勇氣和力量,。翻過(guò)畢業(yè)墻的那一剎間,，隊(duì)員們,、戰(zhàn)友們的眼里都滾動(dòng)著淚花，我們用我們的勇氣,、魄力,、關(guān)愛(ài)、協(xié)作,、智慧以及奉獻(xiàn)真真正正的做到了挑戰(zhàn)自我,，熔煉團(tuán)隊(duì)。

緊張而充滿(mǎn)挑戰(zhàn)的拓展訓(xùn)練結(jié)束后,，我們回到了賓館,，開(kāi)始了為期八天的銀行相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)。寬敞的會(huì)議室,，舒適的坐椅,，桌子上的姓名牌、礦泉水,，點(diǎn)點(diǎn)滴滴都體現(xiàn)著區(qū)分行領(lǐng)導(dǎo)們對(duì)新員工的關(guān)愛(ài),，體現(xiàn)著建設(shè)銀行的以人為本。如果說(shuō)拓展訓(xùn)練培養(yǎng)的是一種工作精神,，那么業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培養(yǎng)的是我們的工作能力,，只有掌握好了這些基本操作才能開(kāi)展好銀行業(yè)務(wù)。在第一堂課上,，人力資源部的樊總給我們講述了中國(guó)建設(shè)銀行的歷史沿革,，從**年10月1日中國(guó)人民建設(shè)銀行宣告成立，到今天中國(guó)建設(shè)銀行成功上市,，經(jīng)歷了三起三落的反復(fù),，在這期間，建設(shè)銀行曾控制著在中華人民共和國(guó)的國(guó)土上進(jìn)行的每一項(xiàng)重大工程的建設(shè)資金,。作為一名建行人如果不了解建行歷史,，就如同一個(gè)中國(guó)人不知道國(guó)旗國(guó)歌一樣可悲，不論我們今后在什么崗位,，從事什么工作,，都必須了解建設(shè)銀行史，伴隨著建設(shè)銀行股份制改革成功的偉大歷史階段,，把我們的事業(yè)融入到這短輝煌的歷史中,。接下來(lái)的幾天里，我們學(xué)習(xí)了建行主要產(chǎn)品,、個(gè)人金融發(fā)展戰(zhàn)略,、銀行相關(guān)法律知識(shí)、員工行為規(guī)范等理論，對(duì)銀行幾個(gè)主要部門(mén)的業(yè)務(wù)情況有了初步的了解,。

作為一名建行員工,，我們每天要以金錢(qián)和數(shù)字為工作對(duì)象，這需要時(shí)時(shí)處處的細(xì)心謹(jǐn)慎,、誠(chéng)實(shí)守信,、守法合規(guī)、勤勉盡職,、對(duì)每項(xiàng)工作負(fù)責(zé)到底,。同時(shí)作為一名新行員，我們應(yīng)該學(xué)習(xí)法律知識(shí),，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范,。面對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行、外資銀行爭(zhēng)奪市場(chǎng),，建設(shè)銀行需要提高服務(wù)質(zhì)量,，加強(qiáng)品牌建設(shè)來(lái)提高自身競(jìng)爭(zhēng)力，而這除了要制定相關(guān)法規(guī)外還需要每個(gè)行員以熱情飽滿(mǎn)的精神對(duì)待每天的工作,，以燦爛的笑容面對(duì)每一位客戶(hù),。培訓(xùn)課上，我們花了大量的時(shí)間來(lái)學(xué)習(xí)柜面業(yè)務(wù)操作流程,，包括對(duì)公業(yè)務(wù)和對(duì)私業(yè)務(wù),，這是我們大部分人入職后要從事的工作，兩位前輩總結(jié)她們多年的經(jīng)驗(yàn)為我們編制教材,，制作幻燈片,，把枯燥的流程用精煉的語(yǔ)言講述出來(lái)，為我們今后工作的開(kāi)展引領(lǐng)了道路,。這次的培訓(xùn)匯集了許多領(lǐng)導(dǎo)和前輩的智慧和辛勤勞動(dòng),，他們總結(jié)了自己十幾年甚至幾十年的工作經(jīng)驗(yàn)，讓我們?cè)谌绱硕虝旱臅r(shí)間里學(xué)習(xí)到了銀行主要業(yè)務(wù)知識(shí),，把我們領(lǐng)進(jìn)了建設(shè)銀行的大門(mén),，同時(shí)也讓我們領(lǐng)略到了優(yōu)秀建行人的風(fēng)采。

短暫的培訓(xùn)結(jié)束了,，我們將被分到不同地區(qū)的崗位上開(kāi)始工作，十天的時(shí)間大家培養(yǎng)了深厚的感情,，不在乎時(shí)間的長(zhǎng)短,，我們重視的是共同的經(jīng)歷，也許只有在這樣優(yōu)秀的平臺(tái)上才能迅速培養(yǎng)出優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì),。十天雖然短暫，但是這次培訓(xùn)對(duì)我們來(lái)說(shuō)是人生重要的轉(zhuǎn)折，它把我們從象牙塔帶入了職場(chǎng),，使我們從一個(gè)青澀的學(xué)生走向一個(gè)有責(zé)任心,、充滿(mǎn)自信的職業(yè)人。每個(gè)人都收獲頗多,，希望大家把這一份激情,，信任，感激與責(zé)任帶到未來(lái)的工作中,，踏踏實(shí)實(shí)的走好每一步,，與建設(shè)銀行共同發(fā)展。

銀行稽核部工作總結(jié)篇十五

轉(zhuǎn)眼之間就到了年底了,，來(lái)到__銀行工作其實(shí)才幾個(gè)月的時(shí)間,，在這幾個(gè)月中自己是成長(zhǎng)得比較的快的，也學(xué)到了很多的工作技能,。新一階段的工作已經(jīng)快開(kāi)始了,，我想在新的一年中取得更大的進(jìn)步，所以我決定做一個(gè)年終的工作總結(jié),，總結(jié)自己這幾個(gè)月的工作,，找出自己的不足爭(zhēng)取在明年的工作中進(jìn)行改變，讓自己能夠把工作完成得越來(lái)越好,。

一,、工作表現(xiàn)。

在銀行工作的這幾個(gè)月自己早已經(jīng)適應(yīng)了工作的節(jié)奏,，現(xiàn)在跟剛剛進(jìn)入這里的時(shí)候相比已經(jīng)是有了很大的進(jìn)步了的,，自己也學(xué)習(xí)到了很多的工作技能?？偟膩?lái)說(shuō)自己的表現(xiàn)還是很不錯(cuò)的,，在工作上沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)什么失誤，也能夠很好的完成自己的工作任務(wù),。在這段日子里我是很認(rèn)真的在學(xué)習(xí)新的知識(shí)的,，每天也是很努力的在工作。雖然現(xiàn)在我的工作能力還不是特別的好的,，但是至少一直是有在進(jìn)步的,。我之后也是會(huì)保持自己現(xiàn)在這樣的工作態(tài)度，讓自己能夠有更好的工作能力,，也能夠?qū)W到更多的技能,。

二、工作體會(huì),。

其實(shí)不管是哪一個(gè)行業(yè)的工作都是不容易的,，也都是需要認(rèn)真的去做才能夠做好的,。在這里工作的這幾個(gè)月，我覺(jué)得想要完成這個(gè)工作是不難的,，只要上班沒(méi)有偷懶那是一定能夠完成的,，但想要做好的話(huà)是需要付出很多的努力的。在我們行那些工作能力很好的同事在我這個(gè)階段都是很努力的,，我也想要成為向他們那樣的人,，所以我覺(jué)得自己還是要更努力才行。在工作的時(shí)候也一定要認(rèn)真仔細(xì),，一定不要讓自己出現(xiàn)一些不該有的錯(cuò)誤,，這樣影響是比較的大的，所以自己也是要努力的去改變自己粗心的毛病的,，雖然現(xiàn)在還沒(méi)有影響,，但以后是一定會(huì)讓我出現(xiàn)錯(cuò)誤的。

三,、工作計(jì)劃,。

新的一年的工作馬上就要開(kāi)始了，自己在新的一年中要更加的努力,。在這里工作也已經(jīng)有好幾個(gè)月了,，工作的流程也已經(jīng)很熟練了，但跟其它的同事還是有很大的差距,，所以必須要更加的努力才有可能追趕上別人的腳步,，至少要拉近跟其他人之間的距離。在新的一年中自己要改變一些會(huì)影響到工作的不好的習(xí)慣,，讓自己能夠把工作完成得更好,，也能夠更好的去完成自己的工作。

新的一年是必須要努力的,，不能把自己是一個(gè)新員工當(dāng)做是自己遲遲不進(jìn)步的借口,，反而是要當(dāng)做是一個(gè)自己前進(jìn)的動(dòng)力。

銀行稽核部工作總結(jié)篇十六

20xx年,，是總行規(guī)范管理深化年,。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我與稽核部一班人一道,，緊密?chē)@全行工作中心,，嚴(yán)格按總分行和市行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的有關(guān)指示精神開(kāi)展工作，以防范風(fēng)險(xiǎn),、堵塞漏洞,、提高管理水平為落腳點(diǎn)，穩(wěn)步開(kāi)展稽核檢查工作,。年度內(nèi)累計(jì)完成各項(xiàng)稽核檢查21項(xiàng),，其中常規(guī)稽核8項(xiàng),，內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)7項(xiàng)，離任稽核5項(xiàng),，專(zhuān)項(xiàng)稽核1項(xiàng),；稽核報(bào)告累計(jì)提出問(wèn)題和整改要求各111個(gè),，針對(duì)被檢查單位管理相對(duì)薄弱方面提出稽核建議43條,；全年完成稽核工作量達(dá)267日。

自20xx年稽核部成立以來(lái),，今年,，我行新領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)稽核工作給予了超過(guò)以往任何一年的高度重視。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作,，增加專(zhuān)職稽核人員配備,，到修訂中層干部年終考評(píng)辦法，明確稽核部不列入考評(píng)范圍,，再到委以稽核部以重任,，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo)、xx支行內(nèi)控工作等牽頭單位,，并將內(nèi)控委員會(huì)辦公室設(shè)于稽核部,，多方面給予了稽核人員充分的獨(dú)立性，確?；巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量,。

在今年的稽核檢查過(guò)程中，主管行領(lǐng)導(dǎo)多次親臨一線(xiàn),，組織部署稽核工作,，參加與被稽核單位意見(jiàn)交流，組織落實(shí)各級(jí)稽核整改方案,，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會(huì)議發(fā)言?xún)?nèi)容,，作重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)等等，主管行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的高度重視,，使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中,，沒(méi)有理由不將工作干好；各營(yíng)業(yè)單位也普遍提升了對(duì)稽核檢查的認(rèn)識(shí)程度,，能夠認(rèn)真對(duì)待并積極配合稽核工作,，對(duì)稽核提出的問(wèn)題能夠及時(shí)整改、落實(shí)到位,，并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查,。

為貼近全行工作重心，年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā),，我都先行一步,，認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì),，并結(jié)合我行實(shí)際組織部?jī)?nèi)人員對(duì)重點(diǎn)內(nèi)容和網(wǎng)點(diǎn)相對(duì)薄弱方面進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論，講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法,，引導(dǎo)部門(mén)其他人員把握重點(diǎn),、明確方向，進(jìn)而達(dá)到提高現(xiàn)場(chǎng)稽核工作效率的效果,。如,，20xx年2月份，總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》后,，經(jīng)逐條學(xué)習(xí),、對(duì)照和討論，我們?cè)谶M(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前,，便有真對(duì)性的準(zhǔn)備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單,，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普遍存在的銀企對(duì)帳、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)資金對(duì)帳,、各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信簽批印模管理等方面存在的問(wèn)題,，及時(shí)進(jìn)行揭示和正確引導(dǎo)，并對(duì)其提出明確整改要求,，同時(shí)引申提出對(duì)未達(dá)帳項(xiàng)換人勾挑核對(duì),、以及按央行新頒布的結(jié)算賬戶(hù)管理辦法強(qiáng)化賬戶(hù)真實(shí)性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力,。

為提高稽核人員的政策,、業(yè)務(wù)水平，我部多次與沈陽(yáng)市審計(jì)局聯(lián)系,，使我行專(zhuān),、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽(yáng)市審計(jì)局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)班，對(duì)內(nèi)部審計(jì)相關(guān)法律法規(guī),，以及內(nèi)部審計(jì)實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)學(xué)習(xí),，并全員通過(guò)了考核，獲得了國(guó)家內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)頒發(fā)的崗位資格證書(shū),，使我行內(nèi)審人員的專(zhuān)業(yè)化水平得到了普遍提高,。

隨著部門(mén)人員和工作量的雙重增加，在20xx年度工作開(kāi)展過(guò)程中,，為使大家在一個(gè)和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個(gè)人業(yè)務(wù)專(zhuān)長(zhǎng),，在今年的稽核檢查過(guò)程中，我們充分利用現(xiàn)場(chǎng)稽核和撰寫(xiě)稽核報(bào)告的時(shí)間,，有針對(duì)性的結(jié)合實(shí)際學(xué)習(xí)總行新編制度匯編有關(guān)內(nèi)容,，并在內(nèi)部就有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行討論和意見(jiàn)交流，努力營(yíng)造內(nèi)部較為濃烈的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)研討氛圍,，新員工短時(shí)間內(nèi)熟悉情況并進(jìn)入角色,，老員工吸取并補(bǔ)充新員工的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì),，部門(mén)全員相互彌補(bǔ)專(zhuān)業(yè)缺陷，崗位技能得到均衡提升,，在內(nèi)部形成了互幫互學(xué),、共同提高、自然和諧的良好局面,。

今年,，我們?cè)谧龊靡?guī)范管理深化年活動(dòng)牽頭組織工作的同時(shí)，根據(jù)總行《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》,、《20xx年內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)實(shí)施辦法》的要求,，把信貸業(yè)務(wù)和財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等方面的各風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)作為切入點(diǎn),，結(jié)合相關(guān)的金融政策,、金融法規(guī)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及各項(xiàng)管理制度,，采取抽查方式對(duì)各城區(qū)支行和有關(guān)部室進(jìn)行了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評(píng)價(jià),；對(duì)部分工作崗位變動(dòng)人員進(jìn)行了離任稽核。

鑒于稽核部處于內(nèi)控監(jiān)管第三道防線(xiàn),，而且又主要采取抽查的檢查方式,，因此，為確?；斯ぷ魇盏綄?shí)效,，有效行使稽核人員的崗位職責(zé)，我們?cè)谌粘?shí)施的稽核檢查工作中,，一方面在年初圍繞上級(jí)行的年度稽核工作部署,，緊密結(jié)合x(chóng)x支行的實(shí)際情況，周密制定本部的稽核工作實(shí)施方案,，并于每次進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前,，緊緊抓住風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有計(jì)劃的擬定稽核資料調(diào)閱清單,，盡可能的使檢查業(yè)務(wù)覆蓋面更加廣泛,，避免留有死角。另一方面,，在稽核報(bào)告中針對(duì)檢查出的問(wèn)題逐一提出整改要求,，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述，使基層行處能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則,，更加心悅誠(chéng)服的接受稽核意見(jiàn)并及時(shí)進(jìn)行整改,，這樣，既保證了稽核整改的實(shí)際效果,，又在推動(dòng)內(nèi)控監(jiān)管第一道防線(xiàn)發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試,。

銀行稽核部工作總結(jié)篇十七

——安寧區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社稽核審計(jì)工作,。

2009年以來(lái)，安寧區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社稽核審計(jì)工作在省聯(lián)社的高度重視和正確領(lǐng)導(dǎo)下,，緊緊圍繞“依法審計(jì),、服務(wù)大局、圍繞中心,、強(qiáng)化監(jiān)督”的指導(dǎo)方針和“和諧,、發(fā)展、敬業(yè),、守紀(jì)”的企業(yè)文化理念,，不斷更新思想觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),，逐步完善稽核審計(jì)方式,，加強(qiáng)輔導(dǎo)教育、預(yù)防違規(guī)操作,，使稽核審計(jì)工作取得了一定的成績(jī),，特別是在全省率先成立了事后監(jiān)督中心，取得了很好的效果,，得到了省聯(lián)社的充分肯定,，兄弟聯(lián)社也多次參觀學(xué)習(xí)并給予了高度評(píng)價(jià)。

一,、稽核審計(jì)工作的開(kāi)展情況,。

近三年以來(lái)，安寧聯(lián)社黨委高度重視和支持稽核審計(jì)工作,，在信用社人員非常緊缺的情況下,，抽調(diào)政治可靠、業(yè)務(wù)素質(zhì)強(qiáng)的骨干力量充實(shí)稽核審計(jì)隊(duì)伍,；同時(shí),，聯(lián)社理事長(zhǎng)、主任,、監(jiān)事長(zhǎng)和分管領(lǐng)導(dǎo)親自安排,、過(guò)問(wèn)、督辦稽核審計(jì)工作,，確保了稽核審計(jì)工作的質(zhì)量,，發(fā)揮了服務(wù)經(jīng)營(yíng)管理和防范操作風(fēng)險(xiǎn)的作用。

入檢查范圍,。進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)檢查前,，根據(jù)信用社近期的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)列表和前一次檢查的事實(shí)確認(rèn)書(shū)確定本次檢查的重點(diǎn)項(xiàng)目。在檢查實(shí)施階段，首先向各被檢查單位下發(fā)“稽核通知書(shū)”,，然后進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查?，F(xiàn)場(chǎng)檢查工作按照實(shí)施方案的要求將所有檢查內(nèi)容劃分為六個(gè)業(yè)務(wù)單元，即會(huì)計(jì)核算質(zhì)量,、存款業(yè)務(wù),、信貸管理、銀行卡及自助設(shè)備,、內(nèi)控及安全保衛(wèi),、前一次稽核檢查整改情況等，每個(gè)業(yè)務(wù)單元詳細(xì)做一份工作底稿,，所有工作底稿根據(jù)工作量分配到檢查組每位成員,，確保檢查內(nèi)容完整、責(zé)任明確,。工作底稿做到事實(shí)清楚,，一目了然。對(duì)檢查中存在的問(wèn)題,，除明確記載事實(shí)過(guò)程外,，還要加入強(qiáng)調(diào)事項(xiàng)，對(duì)存在問(wèn)題進(jìn)行具體定性,，以備形成事實(shí)確認(rèn)書(shū)。對(duì)檢查人員不能準(zhǔn)確定性的問(wèn)題,，由檢查組共同協(xié)商定性?，F(xiàn)場(chǎng)檢查完成前，檢查組對(duì)工作底稿進(jìn)行相互復(fù)核,，最后匯總,，形成事實(shí)確認(rèn)書(shū)，完成現(xiàn)場(chǎng)檢查,。事實(shí)確認(rèn)書(shū)經(jīng)各信用社核對(duì)無(wú)誤,，由該社主任、坐班主任簽注意見(jiàn)交稽核審計(jì)部,，稽核審計(jì)部根據(jù)事實(shí)確認(rèn)情況再次整理形成統(tǒng)一格式的稽核報(bào)告,，提交聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)審閱，反饋給被檢查單位,。各信用社根據(jù)報(bào)告要求進(jìn)行逐條整改,，并執(zhí)行相關(guān)的處罰要求。

（四）堅(jiān)持查防并舉,，全方位多渠道預(yù)防違紀(jì)案件發(fā)生,。

銀行稽核部工作總結(jié)篇十八

隨著稽核體制改革的不斷深化，我感覺(jué)稽核部的角色定位被行領(lǐng)導(dǎo)不斷地提高,。為什么這么說(shuō)呢,，2012年最突出的體現(xiàn)就是需要稽核部上會(huì)的綜合材料越來(lái)越多了,。我粗略地統(tǒng)計(jì)了一下，從年初的董事會(huì)開(kāi)始,，由我室或我本人參與撰寫(xiě)的各類(lèi)董事會(huì),、行長(zhǎng)辦公會(huì)、經(jīng)營(yíng)分析會(huì),，或向行長(zhǎng)單獨(dú)匯報(bào)的會(huì)議綜合性材料就多達(dá)10項(xiàng)次13份報(bào)告,，平均每個(gè)月1份多，僅正文及附件總字?jǐn)?shù)約13萬(wàn)余字,，至于為寫(xiě)成這13萬(wàn)字所需要讀的基礎(chǔ)材料更是數(shù)量巨大,。

《華夏銀行股份有限公司xx年年內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作報(bào)告》，20389字,，分為匯報(bào)版,、報(bào)告版和說(shuō)明，董事會(huì)通過(guò),。

《華夏銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)報(bào)告》,，8678字，分為匯報(bào)版,、報(bào)告版和說(shuō)明,，董事會(huì)通過(guò)。

《華夏銀行關(guān)聯(lián)交易審計(jì)報(bào)告》,，董事會(huì)通過(guò),。

《2012年1季度內(nèi)外部檢查問(wèn)題整改情況報(bào)告》，10583字,，由李總作為部分內(nèi)容向吳行長(zhǎng)匯報(bào),。

《2012年上半年稽核監(jiān)督分析報(bào)告》，正文6885字,，數(shù)易其稿,，同時(shí)制作ppt，上半年經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上宣講,，行領(lǐng)導(dǎo)好評(píng),。

《2012年上半年內(nèi)部控制監(jiān)督報(bào)告》，7017字,，董事會(huì)通過(guò),。

《2012年度各分行突出風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題分析報(bào)告》，11003字,，準(zhǔn)備向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào),。

《2012年度市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)稽核報(bào)告》，6300字，準(zhǔn)備向董事會(huì)報(bào)告,。

此外,，還根據(jù)部領(lǐng)導(dǎo)安排，規(guī)范報(bào)告模式和要求,，組織各分部向吳行長(zhǎng)和成書(shū)記匯報(bào)區(qū)域行風(fēng)險(xiǎn)狀況,。

二是半年度稽核監(jiān)督分析報(bào)告的撰寫(xiě)。這是我們稽核體制改革后第一次在各分行和各部門(mén)之前的亮相,，是各位奮戰(zhàn)在稽核一線(xiàn)同志半年來(lái)稽核監(jiān)督成果的首次展示,，同事們的辛苦能否得到認(rèn)可，全承載在這份報(bào)告上,，承載在李總那半個(gè)小時(shí)的演講上,。

我常想，部領(lǐng)導(dǎo)都這樣注重細(xì)節(jié),，我們這些從事具體工作的員工,，根本沒(méi)有理由不細(xì)心，不用心,。這點(diǎn)點(diǎn)滴滴的付出還是有所回報(bào)的,，二季度的經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上，有一位分行行長(zhǎng)說(shuō)這是他十二年參加經(jīng)營(yíng)分析會(huì)聽(tīng)到的最好的一次報(bào)告,，董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)也給了充分的肯定,。聽(tīng)到李總傳達(dá)的這些評(píng)價(jià)，我們的心也舒展起來(lái),，一切的努力都是值得的,。

銀行稽核部工作總結(jié)篇十九

社會(huì)保險(xiǎn)稽核工作是確保社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)應(yīng)收盡收、維護(hù)參保人員合法權(quán)益的有效措施,，也是促進(jìn)規(guī)范管理的重要內(nèi)容。近年來(lái),，xx縣人力資源和社會(huì)保障局按照“四個(gè)一批”得力措施,，加大稽核力度，深入企,、事業(yè)單位核查職工人數(shù),、工資基數(shù)等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，積極擴(kuò)大參保覆蓋面,，做到企業(yè)職工應(yīng)保盡保,，社保基金應(yīng)收盡收,。作為社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu),，強(qiáng)化稽核檢查，確保基金運(yùn)行安全,，是一項(xiàng)十分必要的工作措施和實(shí)時(shí)任務(wù),。

一、我縣社?；斯ぷ鞒尚?。

為有效防范社保基金流失,，促進(jìn)參保人數(shù)外延式擴(kuò)大,、社保基金內(nèi)涵式增長(zhǎng),，針對(duì)部分參保單位少報(bào)繳費(fèi)基數(shù),、人數(shù)的問(wèn)題，我縣社保行政部門(mén)自2011年起,，每年確定5-10月份為“社?；送粨艋顒?dòng)月”，抽調(diào)專(zhuān)班成立稽核小組,，采取“集中時(shí)間,、集中精力、集中人員”的“三集中”方式,，實(shí)行“自查一批,、檢查一批、稽核一批,、強(qiáng)制一批”的“四個(gè)一批”得力措施,，對(duì)列入稽核計(jì)劃的用人單位進(jìn)行社保全面稽核，收到理想效果,。

2011年度,，我縣通過(guò)全面稽核，查出2010年度少報(bào),、漏報(bào)參保人數(shù)1363人,，實(shí)際繳費(fèi)840萬(wàn)元，應(yīng)補(bǔ)繳社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)231萬(wàn)元,。通過(guò)對(duì)少報(bào),、漏報(bào)的企、事業(yè)單位及時(shí)下達(dá)整改通知書(shū)限期改正,，強(qiáng)化征繳,，漏繳、少繳的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)已全部督促補(bǔ)繳到位,，稽核面達(dá)39%,，占全年稽核任務(wù)的170%,。目前，2012年社會(huì)保險(xiǎn)稽核工作已全面啟動(dòng),，按照稽核計(jì)劃,，擬稽核單位在去年被列為常規(guī)稽核對(duì)象的基礎(chǔ)上進(jìn)一步確定了重點(diǎn)應(yīng)核單位，在其申報(bào)繳納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)時(shí),，對(duì)其實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督,，由基金監(jiān)督股實(shí)施實(shí)地稽核檢查，提出稽核監(jiān)督檢查意見(jiàn)后,，再行核定,。目前，社保申報(bào)核定運(yùn)行情況效果很好,。

二,、我縣社會(huì)保險(xiǎn)稽核工作的主要做法。

（一）全面準(zhǔn)確掌握情況,，科學(xué)制定稽核計(jì)劃,。計(jì)劃是增強(qiáng)工作主動(dòng)性，減少盲目性,，使工作有條不紊進(jìn)行的有力保證,。為保證稽核工作穩(wěn)步有序開(kāi)展，結(jié)合實(shí)際,，我縣經(jīng)辦機(jī)構(gòu)根據(jù)《社會(huì)保險(xiǎn)法》,、《社會(huì)保險(xiǎn)稽核辦法》、《社會(huì)保險(xiǎn)基金行政監(jiān)督辦法》等規(guī)定,，制定了科學(xué)合理的稽核計(jì)劃,。稽核單位在選定的過(guò)程中,，我們遵循“每年稽核面不低于30%,，3年內(nèi)實(shí)現(xiàn)全覆蓋”的目標(biāo)。對(duì)所有的稽核對(duì)象進(jìn)行了篩選和對(duì)比,，根據(jù)行業(yè)特點(diǎn),、單位性質(zhì)、企業(yè)規(guī)模以及繳納社會(huì)保險(xiǎn)情況,，科學(xué)合理確定被稽核對(duì)象。特別突出強(qiáng)調(diào)的是,，計(jì)劃中必須明確稽核目標(biāo),，確定稽核范圍、內(nèi)容,、年度,、環(huán)節(jié)和被稽核單位,，確定稽核組成員及稽核時(shí)間。

（二）嚴(yán)格遵守稽核程序,，維護(hù)正?；酥刃颉３绦蚴鞘构ぷ黜樌_(kāi)展的必要條件,，我們?cè)谏鐣?huì)保險(xiǎn)稽核工作中,，始終嚴(yán)格遵循稽核程序，即提前3日將進(jìn)行稽核的有關(guān)內(nèi)容,、要求,、環(huán)節(jié)和需要準(zhǔn)備的資料等事項(xiàng)通知被稽核對(duì)象，特殊情況下的稽核也可以不事先通知,；每次均由兩名以上稽核人員共同進(jìn)行,，出示執(zhí)行公務(wù)的證件，并向被稽核對(duì)象說(shuō)明身份,；對(duì)稽核情況做好筆錄,，筆錄由當(dāng)次稽核人員和被稽核單位法定代表人（或法定代表人委托的代理人）簽名或蓋章，被稽核單位法定代表人拒不簽名或蓋章的,，嚴(yán)格要求其注明拒簽原因,；對(duì)于經(jīng)稽核未發(fā)現(xiàn)違反法規(guī)行為的被稽核對(duì)象，嚴(yán)格按照稽核辦法,，在稽核結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面告知其稽核結(jié)果,；發(fā)現(xiàn)被稽核對(duì)象在繳納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)或按規(guī)定參加社會(huì)保險(xiǎn)等方面，存在違反法規(guī)行為,，據(jù)實(shí)寫(xiě)出稽核意見(jiàn)書(shū),，并在稽核結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)送達(dá)被稽核對(duì)象。被稽核對(duì)象應(yīng)在限定時(shí)間內(nèi)予以改正,。嚴(yán)格按程序開(kāi)展工作,，切實(shí)提升了工作效率，降低了履職風(fēng)險(xiǎn),，確保了工作的順利推進(jìn),。

（三）全面采集稽核資料，規(guī)范完備稽核檔案,?；速Y料的收集與整理，必須狠下功夫,。資料搜集要緊跟稽核目標(biāo),、范圍、內(nèi)容和時(shí)限要求,。為確保資料齊全完備,，我們的稽核成員在稽核過(guò)程中嚴(yán)格要求用人單位對(duì)用人數(shù)量,、工資收入、財(cái)務(wù)報(bào)表,、統(tǒng)計(jì)報(bào)表,、繳費(fèi)數(shù)據(jù)、會(huì)計(jì)憑證,、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)繳納賬冊(cè)等情況和資料做到準(zhǔn)確無(wú)誤,，提醒其違背的相應(yīng)法律后果；并對(duì)稽查對(duì)象的參保,、繳費(fèi)等情況的調(diào)查,、詢(xún)問(wèn)詳細(xì)記錄在冊(cè)?；斯ぷ鹘Y(jié)束后,，及時(shí)按稽核的流程分別將同屬一個(gè)稽核對(duì)象的檔案資料裝訂成冊(cè)，內(nèi)容包括社會(huì)保險(xiǎn)稽核通知書(shū)或告知書(shū),、年度參保單位繳費(fèi)工資稽核審定表,、社會(huì)保險(xiǎn)稽核工作記錄、社會(huì)保險(xiǎn)稽核整改意見(jiàn)書(shū)等,。不僅全面反映和真實(shí)記錄了工作開(kāi)展情況,，而且完善了相關(guān)檔案，規(guī)避了履職風(fēng)險(xiǎn),，并為今后工作方式,、方法的改進(jìn)和完善，提供了有力根據(jù),。

（四）定期通報(bào)稽核情況,，及時(shí)公開(kāi)稽核結(jié)果?；饲闆r的定期通報(bào)和稽核檢查結(jié)果的公示是稽核工作不可或缺的重要環(huán)節(jié),。通報(bào)和公示發(fā)揮著重要的監(jiān)督作用。通過(guò)稽核情況的定期通報(bào)和稽核結(jié)果的公示,，及時(shí)掌握了稽核進(jìn)展情況和稽核工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,，同時(shí)進(jìn)一步有效的宣傳了社保相關(guān)知識(shí)、維護(hù)了參保人員權(quán)益,、提高了用人單位規(guī)范繳納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)的自覺(jué)性,。

三、加強(qiáng)社?；斯ぷ鞯膶?duì)策,。

銀行稽核部工作總結(jié)篇二十

二00x年，是總行規(guī)范管理深化年,。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，我與稽核部一班人一道，緊密?chē)@全行工作中心,，嚴(yán)格按總分行和市行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的有關(guān)指示精神開(kāi)展工作,，以防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞,、提高管理水平為落腳點(diǎn),，穩(wěn)步開(kāi)展稽核檢查工作。年度內(nèi)累計(jì)完成各項(xiàng)稽核檢查21項(xiàng),，其中常規(guī)稽核8項(xiàng),，內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)7項(xiàng)，離任稽核5項(xiàng),，專(zhuān)項(xiàng)稽核1項(xiàng),；稽核報(bào)告累計(jì)提出問(wèn)題和整改要求各111個(gè)，針對(duì)被檢查單位管理相對(duì)薄弱方面提出稽核建議43條,；全年完成稽核工作量達(dá)267日,。

自200x年稽核部成立以來(lái)，今年,，我行新領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)稽核工作給予了超過(guò)以往任何一年的高度重視,。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專(zhuān)職稽核人員配備,，到修訂中層干部年終考評(píng)辦法,，明確稽核部不列入考評(píng)范圍，再到委以稽核部以重任,，將稽核部作為xx支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo),、xx支行內(nèi)控工作等牽頭單位，并將內(nèi)控委員會(huì)辦公室設(shè)于稽核部,，多方面給予了稽核人員充分的獨(dú)立性,，確保稽核人員全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量,。

組織落實(shí)各級(jí)稽核整改方案,，并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會(huì)議發(fā)言?xún)?nèi)容，作重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)等等,，主管行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的高度重視,，使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中，沒(méi)有理由不將工作干好,；各營(yíng)業(yè)單位也普遍提升了對(duì)稽核檢查的認(rèn)識(shí)程度,，能夠認(rèn)真對(duì)待并積極配合稽核工作，對(duì)稽核提出的問(wèn)題能夠及時(shí)整改,、落實(shí)到位,，并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查,。

為貼近全行工作重心，年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā),，我都先行一步,，認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)，并結(jié)合我行實(shí)際組織部?jī)?nèi)人員對(duì)重點(diǎn)內(nèi)容和網(wǎng)點(diǎn)相對(duì)薄弱方面進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論,，講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法,，引導(dǎo)部門(mén)其他人員把握重點(diǎn)、明確方向,，進(jìn)而達(dá)到提高現(xiàn)場(chǎng)稽核工作效率的效果,。如，200x年2月份,，總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》后,，經(jīng)逐條學(xué)習(xí)、對(duì)照和討論,，我們?cè)谶M(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前,，便有真對(duì)性的準(zhǔn)備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普遍存在的銀企對(duì)帳,、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)資金對(duì)帳,、各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信簽批印模管理等方面存在的問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行揭示和正確引導(dǎo),，并對(duì)其提出明確整改要求,，同時(shí)引申提出對(duì)未達(dá)帳項(xiàng)換人勾挑核對(duì)、以及按央行新頒布的結(jié)算賬戶(hù)管理辦法強(qiáng)化賬戶(hù)真實(shí)性檢查等稽核建議,，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力,。

為提高稽核人員的政策、業(yè)務(wù)水平,，我部多次與沈陽(yáng)市審計(jì)局聯(lián)系,，使我行專(zhuān)、兼職稽

核員19人全部參加了由沈陽(yáng)市審計(jì)局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)班,，對(duì)內(nèi)部審計(jì)相關(guān)法律法規(guī),，以及內(nèi)部審計(jì)實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)學(xué)習(xí)，并全員通過(guò)了考核,，獲得了國(guó)家內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)頒發(fā)的崗位資格證書(shū),，使我行內(nèi)審人員的專(zhuān)業(yè)化水平得到了普遍提高。

隨著部門(mén)人員和工作量的雙重增加,，在200x年度工作開(kāi)展過(guò)程中,，為使大家在一個(gè)和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個(gè)人業(yè)務(wù)專(zhuān)長(zhǎng)，在今年的稽核檢查過(guò)程中，我們充分利用現(xiàn)場(chǎng)稽核和撰寫(xiě)稽核報(bào)告的時(shí)間,，有針對(duì)性的結(jié)合實(shí)際學(xué)習(xí)總行新編制度匯編有關(guān)內(nèi)容,，并在內(nèi)部就有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行討論和意見(jiàn)交流，努力營(yíng)造內(nèi)部較為濃烈的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)研討氛圍,，新員工短時(shí)間內(nèi)熟悉情況并進(jìn)入角色,，老員工吸取并補(bǔ)充新員工的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，部門(mén)全員相互彌補(bǔ)專(zhuān)業(yè)缺陷,，崗位技能得到均衡提升，在內(nèi)部形成了互幫互學(xué),、共同提高,、自然和諧的良好局面。

今年,，我們?cè)谧龊靡?guī)范管理深化年活動(dòng)牽頭組織工作的同時(shí),，根據(jù)總行《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》、《200x年內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)實(shí)施辦法》的要求,，把信貸業(yè)務(wù)和財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等方面的各風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)作為切入點(diǎn),，結(jié)合相關(guān)的金融政策、金融法規(guī),、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及各項(xiàng)管理制度,，采取抽查方式對(duì)各城區(qū)支行和有關(guān)部室進(jìn)行了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)；對(duì)部分工作崗位變動(dòng)人員進(jìn)行了離任稽核,。

鑒于稽核部處于內(nèi)控監(jiān)管第三道防線(xiàn),，而且又主要采取抽查的檢查方式，因此,，為確?；斯ぷ魇盏綄?shí)效，有效行使稽核人員的崗位職責(zé),，我們?cè)谌粘?shí)施的稽核檢查工作中,，一方面在年初圍繞上級(jí)行的年度稽核工作部署，緊密結(jié)合x(chóng)x支行的實(shí)際情況,，周密制定本部的稽核工作實(shí)施方案,，并于每次進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前，緊緊抓住風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，有計(jì)劃的擬定稽核資料調(diào)閱清單,，盡可能的使檢查業(yè)務(wù)覆蓋面更加廣泛，避免留有死角,。另一方面,，在稽核報(bào)告中針對(duì)檢查出的問(wèn)題逐一提出整改要求，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述，使基層行處能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則,，更加心悅誠(chéng)服的接受稽核意見(jiàn)并及時(shí)進(jìn)行整改,，這樣，既保證了稽核整改的實(shí)際效果,，又在推動(dòng)內(nèi)控監(jiān)管第一道防線(xiàn)發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試,。

為進(jìn)一步擴(kuò)大稽核工作成果，在日?；藱z查工作中,，我們緊緊圍繞規(guī)范管理深化年主題，密切關(guān)注監(jiān)管政策變化,，把握行業(yè)動(dòng)態(tài),，針對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理相對(duì)薄弱和容易忽視的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)提出了稽核建議，并結(jié)合新修訂的制度規(guī)定,，對(duì)相關(guān)管理工作給予重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)和提示,，同時(shí)研究和探索新的工作思路，通過(guò)采取將檢查情況和相關(guān)信息向相關(guān)管理部室反饋,，并與之達(dá)成一致意見(jiàn)的方式,，加強(qiáng)橫向信息交流，進(jìn)而達(dá)到使職能管理部門(mén)的業(yè)務(wù)督導(dǎo)更具針對(duì)性,，填補(bǔ)部分監(jiān)管真空,，推動(dòng)了第二道防線(xiàn)的聯(lián)動(dòng)。

如,，今年在對(duì)第一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)稽核時(shí)我們發(fā)現(xiàn),，系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)業(yè)務(wù)對(duì)賬只局限于對(duì)余額的核對(duì)，對(duì)發(fā)生額的核對(duì)方面存在疏漏,。我們及時(shí)提出整改要求,，每日除對(duì)余額核對(duì)外，必須換人逐筆核對(duì)發(fā)生額,，同時(shí)將這方面信息反饋給計(jì)財(cái)部,，計(jì)財(cái)部對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)做出了相應(yīng)的規(guī)定；之后在其他網(wǎng)點(diǎn)檢查時(shí),，又發(fā)現(xiàn)核對(duì)清單只保留十天,，按照總行會(huì)計(jì)檔案管理有關(guān)規(guī)定，我們又提出了對(duì)核對(duì)清單要按檔案管理辦法長(zhǎng)期保管,，每到一處我們都提出上述要求,，建議統(tǒng)一打印并留存312資金往來(lái)交易流水（有摘要內(nèi)容）文本，編制余額調(diào)節(jié)表?yè)Q人核對(duì)并簽章證明,，這一做法也得到計(jì)財(cái)部的認(rèn)可,，并且已得以貫徹落實(shí)。

又如，檢查中我們發(fā)現(xiàn)有的支行發(fā)生的應(yīng)收未收貸款利息未納入表內(nèi)“14101應(yīng)收貸款利息”和“501利息收入”科目核算,，造成會(huì)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)缺失,。經(jīng)了解，系由于200x年8月份信貸系統(tǒng)上線(xiàn)移行時(shí),，由于當(dāng)時(shí)14101科目無(wú)余額,，故未作移行操作處理，致使以后發(fā)生的貸款應(yīng)收未收利息無(wú)法自動(dòng)進(jìn)入系統(tǒng)核算,，會(huì)計(jì)報(bào)表也就不能完整反映該行資產(chǎn)收益情況,。我們對(duì)被檢單位及時(shí)提出盡快與計(jì)財(cái)部和科技部聯(lián)系，商榷切實(shí)可行的辦法,，彌補(bǔ)紕漏,，得到了相關(guān)部門(mén)的配合，使問(wèn)題得以解決,。

檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員重要空白憑證的管理時(shí)，了解到因手工帳簿取消的調(diào)整,，柜員重要空白憑證登記簿已取消,，每日營(yíng)業(yè)終了網(wǎng)點(diǎn)僅憑打印的“表外憑證庫(kù)存明細(xì)表”換人核對(duì)結(jié)存數(shù)量，卻對(duì)柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對(duì),。我們及時(shí)提出建議,，提示各網(wǎng)點(diǎn)每日不但打印“表外憑證庫(kù)存明細(xì)表”，還要打印“重要空白憑證使用報(bào)表”,，對(duì)空白重要憑證的使用與結(jié)存兩方面內(nèi)容全面進(jìn)行勾挑核對(duì),，并做好相關(guān)檢查登記，明確責(zé)任人,，避免因疏于對(duì)重要空白憑證實(shí)際使用情況的檢查核對(duì)而出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),。

去年，我部通過(guò)檢查提出了各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)人員用于核對(duì)貸款印鑒真實(shí)性的各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信業(yè)務(wù)簽批印?？杖钡膯?wèn)題,，得到了行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，在行領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下問(wèn)題得到了解決,。今年檢查發(fā)現(xiàn),，由于工作變動(dòng)，有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模,，而各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的部分授信簽字印模未按業(yè)務(wù)種類(lèi)分別詳細(xì)登記適用范圍,、啟用日期、注銷(xiāo)日期,，更新不及時(shí),，印模管理混亂，不便于會(huì)計(jì)人員核對(duì)，使貸款和票據(jù)出賬環(huán)節(jié)潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患,。鑒于此情況,，我們建議各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向計(jì)財(cái)部反映，與授信管理部協(xié)調(diào),，及時(shí)更新各級(jí)負(fù)責(zé)人授信出賬簽字印模,，同時(shí)也要求會(huì)計(jì)人員根據(jù)印模的適用范圍嚴(yán)格審查，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),。

200x年9月1日開(kāi)始實(shí)施的《人民幣銀行結(jié)算帳戶(hù)管理辦法》第六十二條規(guī)定,，銀行應(yīng)對(duì)已開(kāi)立的單位銀行結(jié)算帳戶(hù)實(shí)行年檢制，檢查開(kāi)立的銀行結(jié)算帳戶(hù)的合規(guī)性,，核實(shí)開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性,；同時(shí)總行在《內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)》中對(duì)帳戶(hù)管理也有新規(guī)定，要求每季度檢查帳戶(hù)的開(kāi)立,、變更和撤銷(xiāo)情況并記錄,，對(duì)此我部及時(shí)進(jìn)行提示性建議，建議各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)此項(xiàng)工作應(yīng)引起足夠重視,，及時(shí)進(jìn)行跟蹤檢查,，確保開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性和合法性,。

200x年度,，我們始終不忘服務(wù)全局的工作宗旨，合理分工,，協(xié)調(diào)運(yùn)作,，盡管人員較少，但都力爭(zhēng)安排專(zhuān)門(mén)力量協(xié)助工作,。

按照行領(lǐng)導(dǎo)工作部署,，會(huì)同辦公室，對(duì)照總行下發(fā)的窗口單位規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),，采取全員出動(dòng),、逐一巡回走訪、召開(kāi)專(zhuān)門(mén)會(huì)議,、對(duì)照檢查等方式,，督促營(yíng)業(yè)單位落實(shí)整改，不留任何死角,。扎實(shí)而有效的工作換來(lái)了可喜的成果,，在今年總行飛行檢查組對(duì)我行進(jìn)行的檢查驗(yàn)收工作中，我們?cè)谌珕T,、全程陪同過(guò)程中,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并協(xié)調(diào)扣分偏差,，使我行六家全部被檢標(biāo)兵單位和達(dá)標(biāo)單位，均順利通過(guò)檢查驗(yàn)收,，規(guī)范化服務(wù)工作邁上了新的臺(tái)階,。

按照部門(mén)工作分工，我們從大局出發(fā),，派專(zhuān)人配合全行開(kāi)展多項(xiàng)較大規(guī)?；顒?dòng)：

一是從年初“優(yōu)質(zhì)服務(wù)百日大賽”開(kāi)始，對(duì)窗口規(guī)范化服務(wù)進(jìn)行了連續(xù)深抓落實(shí),，制定

活動(dòng)規(guī)劃,、組織對(duì)照檢查、及時(shí)與上級(jí)有關(guān)部門(mén)溝通,，匯報(bào)階段工作進(jìn)展情況,，為年底總行驗(yàn)收時(shí)xx支行全部驗(yàn)收合格作出了良好的鋪墊。

二是按照銀監(jiān)局統(tǒng)一部署,，協(xié)調(diào)組織全行“三法”宣傳活動(dòng),，制定活動(dòng)方案、逐一走訪落實(shí),、上報(bào)活動(dòng)總結(jié),，為“三法”知識(shí)在全行范圍內(nèi)的普及作出了積極的努力。

三是積極參與,、策劃、組織行里的重大活動(dòng),。