心中有不少心得體會時,，不如來好好地做個總結(jié),，寫一篇心得體會，如此可以一直更新迭代自己的想法。心得體會對于我們是非常有幫助的,，可是應(yīng)該怎么寫心得體會呢？下面是小編幫大家整理的心得體會范文大全,，供大家參考借鑒,，希望可以幫助到有需要的朋友。

關(guān)于銀行合規(guī)的心得體會6篇一

現(xiàn)在人人都在提倡合規(guī),，那么合規(guī)到底怎么定義呢?

作為一名銀行人應(yīng)該堅持“恪守道德”,、“遵紀(jì)守法”、“勤勉盡職”,、“保守秘密”,、“公平競爭”等合規(guī)要求。

每一名員工都應(yīng)以依法合規(guī)經(jīng)營為基本標(biāo)準(zhǔn),，主動合規(guī),，營造濃厚的合規(guī)氛圍，讓合規(guī)成為企業(yè)文化的一部分,。每一名員工都應(yīng)掌握與其工作職責(zé)相關(guān)的

規(guī)章制度

一、要培養(yǎng)合規(guī)意識,，端正經(jīng)營思想,，抓合規(guī)文化教育。要充分認(rèn)識違規(guī)經(jīng)營的危害性,，正確平衡市場發(fā)展和風(fēng)險防控及合規(guī)經(jīng)營之間的關(guān)系,，抓內(nèi)控案防，對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)經(jīng)營苗頭,，要堅決及時制止,，避免形成重大風(fēng)險隱患。緊抓合規(guī)文化教育,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),，提高合規(guī)操作意識,，開展警示教育活動，樹立合規(guī)人人有責(zé),，合規(guī)創(chuàng)造價值,，主動合規(guī)的合規(guī)文化，同時,，加強(qiáng)對各分支機(jī)構(gòu)的檢查和督導(dǎo)力度,，圍繞重點工作開展風(fēng)險排查，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作或風(fēng)險隱患,，必須嚴(yán)肅問責(zé)并督促整改,，嚴(yán)防操作風(fēng)險。

二,、抓規(guī)章制度執(zhí)行,。在規(guī)章制度執(zhí)行前，首先要有完善的規(guī)章制度機(jī)制,。在經(jīng)營管理活動中,，規(guī)章制度先行，要有規(guī)章制度,，在經(jīng)營管理活動中才有執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn),。其次員工要有意識地采取合規(guī)行為和手段，有時候我們工作中并不是缺少規(guī)章制度,，而是缺乏對規(guī)章制度的執(zhí)行,，沒有讓我們的規(guī)章制度真正融入我們的經(jīng)營工作中。有了規(guī)章制度,，我們還必須具有主動去遵循規(guī)章制度的意識,，在工作中逐步養(yǎng)成主動防控風(fēng)險的習(xí)慣，這也是案件防控的重點,。

合規(guī)經(jīng)營人人有責(zé),，合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值,，為避免財產(chǎn)損失和名譽(yù)損失,，合規(guī)經(jīng)營是必然的。

關(guān)于銀行合規(guī)的心得體會6篇二

一,、愛崗敬業(yè),、無私奉獻(xiàn)

在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,，它看似平凡,，實則偉大。從大的方面來說,，一份職業(yè),，一個工作崗位,，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,，比如我們農(nóng)行,，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需,。農(nóng)行要發(fā)展,，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地,，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的,。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途,，為了農(nóng)行的榮譽(yù),，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),，評價善惡的行為規(guī)則,。

作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤,，就會迷失方向;如果沒有德,，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè),，也就沒有單位事業(yè)的興旺,，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值,。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè),，自我參加工作以來,，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè),，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn),。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信,，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實,。所謂守信就是說話算數(shù),，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù),。所以通過對這次的學(xué)習(xí),，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本,、為人、言行和責(zé)任,，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作,，才能使自己立于不敗之地,。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),、提升合規(guī)操作意識

“沒有規(guī)矩何成方圓”,，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此,，在臨柜工作中，我始 ,。 終堅持要做一個“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更耐心,、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象,。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟,。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識,，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時,，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,，細(xì)細(xì)想來,，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力,。我們 的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,，每一項制度都是一個機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它,，哪怕是少了一顆鑼絲釘,，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱,、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸,。管中窺豹,，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行,，不是*某一人來執(zhí)行的,，而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的,。

三,、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識

。銀行號稱“三鐵：“鐵制度,、鐵算盤,、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,，銀行在百姓心中才是可以信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧,。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,，我們的制度才得于實施,，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,，如果不能得到好的執(zhí)行,，那也將走向它的反面。不悔資料版權(quán)所有!

四,、培育良好的合規(guī)文化,，構(gòu)建綜合管理體系，建立主動合規(guī)的激勵機(jī)制,，提高合規(guī)建設(shè)水平,。

合規(guī)文化重塑是評價合規(guī)管理績效的重要標(biāo)志，要研究建立先進(jìn)的合規(guī)文化體系,，通過加強(qiáng)全員合規(guī)培訓(xùn),，在銀行內(nèi)部樹立誠信和正直的道德觀念，同時構(gòu)建業(yè)務(wù)合規(guī)制,、崗位責(zé)任制和守規(guī)監(jiān)督考核制三位一體的管理體系,明晰各業(yè)務(wù)流程中主要操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險

提示,、準(zhǔn)入條件、限制條件,、禁入條件,、預(yù)警信號、問題與危機(jī)處理等基本要求及退出條件等,使合規(guī)要求與相關(guān)業(yè)務(wù)線條,、運(yùn)作單元和崗位職責(zé)形成映射關(guān)系,促進(jìn)經(jīng)營運(yùn)作與管理,。

五、建立風(fēng)險評估機(jī)制和舉報監(jiān)督機(jī)制,。

商業(yè)銀行應(yīng)盡快建立健全和完善風(fēng)險識別和評估體系,，認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段,，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控,、評估和預(yù)警系統(tǒng),，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險

提示制度,，同時,。要在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險的意識,，必須建立舉報監(jiān)督機(jī)制,，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑,，并建立有效的舉報保護(hù)和激勵機(jī)制,。

六、 加強(qiáng)員工培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，建設(shè)高素質(zhì)的員工隊伍,，奠定實施合規(guī)風(fēng)險管理的人力資源基礎(chǔ)。

因此,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),、提升合規(guī)操作意識，在當(dāng)前已顯得相當(dāng)重要,。沒有規(guī)矩何成方圓”,，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此,，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個有心人,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心,、周到,、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象,。

關(guān)于銀行合規(guī)的心得體會6篇三

近日,，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動,，不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念，強(qiáng)化合規(guī)意識,，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性,。本人透過這次的學(xué)習(xí)活動總結(jié)了以下心得：

一合規(guī)建設(shè)務(wù)必有完善的管理制度體系，務(wù)必有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ),，我們務(wù)必找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題,，從教育、制度,、執(zhí)行,、監(jiān)督、整改,、獎懲等方面進(jìn)行深入討論,，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展,。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行,，而且是為他人，更是為自我,，合規(guī)是嚴(yán)肅的愛,，是一種對每個人負(fù)職責(zé)的愛。

二我們要著力解決思想認(rèn)識不到位,、制度執(zhí)行不到位,、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理,，以感情代替原則,，理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍,，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植,。

合規(guī)文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事,，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo),，認(rèn)真抓，認(rèn)真做,，就能取得事半功倍,。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它,，它就會保護(hù)你,。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛,、業(yè)務(wù)不好做了,、發(fā)展也受到了影響,，在理解合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點合規(guī)文化是立行之本,，經(jīng)營之本,，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的,。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序,，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。

三在我們的身邊有很多真人真事,，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性,，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障,，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險,，杜絕違規(guī)操作,，不給事故留下任何可乘之機(jī)。只有這樣,，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展,。我們要經(jīng)常參加一些學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化的活動,，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為,，融入具體的業(yè)務(wù)活動，為全行業(yè)務(wù)實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎(chǔ),。四合規(guī)文化建設(shè)是一項十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程,，我們大家務(wù)必再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法,，把合規(guī)文化建設(shè)各項工作深入開展下去,，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!

關(guān)于銀行合規(guī)的心得體會6篇四

風(fēng)險防范是銀行每時每刻都存在的話題。每個銀行員工都必須深刻的認(rèn)識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法,。

銀行柜員一般指在銀行分行柜臺里直接跟顧客接觸的銀行員工,。銀行柜員在最前線工作。這是因為顧客進(jìn)入銀行第一類人就是柜員,。作為銀行風(fēng)險防范的第一線,，柜員占到了一個舉足輕重的位置，如何減少這一風(fēng)險就成為柜員們的一項重要工作,。對進(jìn)入工行已有十年的我來說,，工作之余也是我考慮的一個問題，同時也了解到一些柜員風(fēng)險防范認(rèn)識不夠深刻所帶來的問題：

一,、柜員疏忽大意,，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng),，造成大額記賬差錯。疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時出現(xiàn)差錯的主要原因,，特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯帳交易,，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開戶時戶名錄入錯誤;匯款業(yè)務(wù)金額,，日期,，姓名，賬號,，匯款收款人姓名,，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤,，而且錯了有時也比較難以發(fā)現(xiàn),。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時發(fā)現(xiàn)還好,，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴(yán)重的后果,，這些都是有的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認(rèn)真地仔細(xì)核對確保正確的情況下才提交,。

二,、原始憑證保管不善，喪失記賬憑證,，存在風(fēng)險隱患,。原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟,，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛,。我們在每天的營業(yè)結(jié)束后勾兌流水時，必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票,，不跳票,，與流水上保持一致，并且保證憑證上的要素齊全,，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù),，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢,，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的,，應(yīng)柜員自行作廢，不能隨手丟棄,。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料,。

三、柜員風(fēng)險防范意識不強(qiáng),，代客填寫單據(jù),。代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛,，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫,，這時作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果,，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù),。

以上這些都是柜員平時業(yè)務(wù)處理時所能遇到的,，這也是我這么多年工作中總結(jié)的一些現(xiàn)金柜員所經(jīng)常容易出錯的地方。所以作為一名工行員工來說,，我們必須增強(qiáng)風(fēng)險防范意識,，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平,，才能有效的節(jié)制以上內(nèi)容的發(fā)生,，減少不必要的風(fēng)險，這樣才能更好的為廣大工行的客戶提供良好服務(wù),，提升我們工行在客戶心里服務(wù)質(zhì)量,，為工行的成長獻(xiàn)出自己的一份力量!

銀行合規(guī)心得體會10篇(篇二)

開展這次教育學(xué)習(xí)活動的目的,，就是要幫助員工樹立正確的價值觀,，找準(zhǔn)工作立足點，增強(qiáng)合規(guī)管理,、合規(guī)經(jīng)營意識;切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性,，增強(qiáng)識別風(fēng)險和控制會計風(fēng)險的能力，切實規(guī)范操作行為,，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心,，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化,。

該行此次教育學(xué)習(xí)活動分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗收兩個階段進(jìn)行,。

學(xué)習(xí)自查階段的活動內(nèi)容包括：一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。

組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式,，對相關(guān)文件,、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí),，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主,，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面達(dá)到100%,。

每名會計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起,，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。

二是對照制度進(jìn)行自查整改,。

通過組織學(xué)習(xí),，結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查,、合規(guī)文化教育活動，深入排查會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點,，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改,。

三是組織召開制度研討會。

在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會,，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究,，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險控制的意見;對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞,、不銜接,、不一致的問題，研究解決辦法,，提出完善意見,。

四是開展會計操作風(fēng)險案例巡回宣講工作。

抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干,，組成宣講組,，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會計操作的風(fēng)險點，以實際案例,，進(jìn)行風(fēng)險分析和警示,。

鞏固驗收階段活動內(nèi)容包括：一是組織集中考試。

圍繞本次活動的學(xué)習(xí)內(nèi)容,，組織全行會計管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試,。

二是檢查驗收。

制定詳細(xì)檢查驗收方案,，組織各單位對“從我做起,，合規(guī)操作”活動進(jìn)行檢查驗收。

三是鞏固學(xué)習(xí)成果,。

修訂和完善會計結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范,，建立崗位風(fēng)險點提示制度，把合規(guī)管理,、合規(guī)經(jīng)營,、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。

【我眼中的合規(guī)】

作為一名前臺工作人員,，合規(guī)就是日常工作中對每一個細(xì)節(jié)都不能疏忽,，對自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章,、鎖箱,，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改,，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán);對業(yè)務(wù)而言要堅持開戶需出示證件原件,，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。

也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角,，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石,。

如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的,。

我眼中的合規(guī)就是一顆責(zé)任心：對客戶,，對自己，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角,，沒有情面,，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進(jìn)步,，為發(fā)展,，為提高。

【合規(guī)隱患】

案件的治理與防控,，是金融風(fēng)險防范工作的重要內(nèi)容,，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。

近段時間,，銀行各類案件時有發(fā)生,，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認(rèn)識不足,，措施不到位,，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。

隱患之一：思想認(rèn)識不足,，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心,，是社會資金劃撥,、往來、結(jié)算,、匯兌的場所,。

作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標(biāo),，因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要,。

由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識不足、重視不夠,，對員工的思想政治工作,、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢發(fā)展需要,，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié),。

同時由于把關(guān)不嚴(yán),，重核算、輕防范,、重人情,、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè),，使銀行職工隊伍中混進(jìn)了一些意志不堅定,、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上,，這些人在金錢,、美色、物欲的誘惑下,，極容易誘發(fā)其犯罪的動機(jī),，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險可能。

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隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換,，存在較重的內(nèi)部人控制問題,。

《商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。

實行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生,，減少案件苗頭和隱患,。

但由于網(wǎng)點近年來業(yè)務(wù)量大幅增長沒有補(bǔ)充足夠后備人員，造成人員非常緊張,。

導(dǎo)致只好放棄執(zhí)行這兩個制度,，只有在上級督促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后,，或發(fā)生了金融案件時,，才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，從而埋下案件隱患,。

隱患之三：只注重對正式員工的管理,，忽視對臨時工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底,。

近幾年來,，由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減，銀行便大量聘用臨時員工從事一線或前臺工作,，以解決人員不足問題,，降低經(jīng)營成本。

銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議,，沒有簽訂正式勞動合同;或是雖然簽有用工協(xié)議,，但并不規(guī)范;要么則是大量使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗，從而導(dǎo)致臨時用工人員素質(zhì)參差不齊,。

因臨時用工人員素質(zhì)參差不齊,，管理不利，重視不足,，不僅導(dǎo)致個別臨時工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和責(zé)任,，工作責(zé)任感不強(qiáng)，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力,，從而埋下案件防范工作隱患,。

隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗,，導(dǎo)致有章不循,、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生。

銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點若是人員少,，流動性較差,，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍,，多年的工作交往,，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差,。

工作中只談感情,，不講制度，互相之間盲目信任,，把重要憑證,、票據(jù)、印章,、權(quán)限卡,、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管,，離崗時不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作,，操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機(jī),。

二是網(wǎng)點監(jiān)督機(jī)構(gòu)不健全，監(jiān)督人員編制少,，監(jiān)督檢查不得力,，往往疲于應(yīng)付上級行的各類大檢查活動，致使檢查內(nèi)容和時間規(guī)律性較強(qiáng),，起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評情況,，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，對責(zé)任人不予追究責(zé)任甚至隱瞞不上報，致使小缺口發(fā)展成大漏洞,。

四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工,，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度,，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患,。

隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進(jìn)行必要的監(jiān)督,。

執(zhí)行強(qiáng)制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式,，及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃,。

因此強(qiáng)化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督,，也是十分必要的。

目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度,，但具體如何監(jiān)督,、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和內(nèi)容。

同時對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認(rèn)識不足,，難以有效防范風(fēng)險,。

關(guān)于銀行合規(guī)的心得體會6篇五

為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，開展合規(guī)建設(shè)及風(fēng)險防范推進(jìn)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實性和必要性,。

郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,，更與防控金融風(fēng)險相伴。

推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強(qiáng)有力的依托和保證,。

另外，供應(yīng)鏈金融的管理也是一門需要進(jìn)一步的加強(qiáng)學(xué)習(xí),。

一,、合規(guī)化文化建設(shè)及風(fēng)險防范

通過參加此次學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識,，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī),、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī),、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍,，這次學(xué)習(xí)正是一個很好的機(jī)會。

通過學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,，案件高發(fā)的危害性。

依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在,。

因此，在經(jīng)營管理工作中,，必須做好以下幾項工作,，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。

1,、提高員工思想素質(zhì),，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，加強(qiáng)思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。

加強(qiáng)對我行員工的風(fēng)險防范教育,，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位,。

每天從自己的崗位做起,，

自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì),、違規(guī),、違章行為，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識,，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2,、建立建全各項規(guī)章制度,，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作,，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力,，實屬重要根源,，無數(shù)案件、事故,、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。

正是制度的不完善,，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子,，從而給國家資金造成損失。

我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),，不斷健全完善各項規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,，加強(qiáng)規(guī)范管理,，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

健全規(guī)章制度,，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。

為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí),，使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度、嚴(yán)操作,。

有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查,、交互檢查等方法,，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。

對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約,。

此外,，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容,，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名,、考勤登記、獎金分配等臺帳,，這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個很好的方法,。

3、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識,。

規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約,，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧,。

堅持至始至終地按規(guī)章辦事,。

如此以來，我們的制度才得于實施,，我們的資金安全防范才有保障,。

再好的制度，如果不能得到好的`執(zhí)行,，那也將走向它的反面,。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。

采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。

這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,，其中重要一條是忽視了思想方面的教育,，平時只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育,，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線,，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋。

二,、供應(yīng)鏈金融的管理

在此次培訓(xùn)中我還學(xué)習(xí)了供應(yīng)鏈金融的原理,、方案與實務(wù)后，我認(rèn)為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來越市場化,出于市場細(xì)分和安全性等考慮,會有不同的融資方案被創(chuàng)新出來,。

我國參與供應(yīng)鏈企業(yè)擴(kuò)大業(yè)務(wù)的需要。

會伴隨著兼并和重組而不斷發(fā)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的條件之一,。

因此,應(yīng)進(jìn)一步優(yōu)化和完善現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資方案的設(shè)計,推動供應(yīng)鏈融資的良性發(fā)展,。

提高商業(yè)銀行的在供應(yīng)鏈融資方案中的風(fēng)險管理水平是目前殛待解決的問題。

1,、加強(qiáng)行業(yè)研究,提高市場風(fēng)險管理水平供應(yīng)鏈融資中的市場風(fēng)險是指大型國際企業(yè)購買中小企業(yè)商品后,由于市場價格劇烈波動,不能按計劃銷售貨物后不能及時收回貨款,導(dǎo)致的銀行貸款無法及時收回或發(fā)生損失的風(fēng)險,。

銀行要圍繞跨國公司及其供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)做好深入的調(diào)查、研究,。

要了解核心企業(yè)的資信能力,、市場地位,履約情況和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景,同時也要仔細(xì)研究供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量、生產(chǎn)能力,、市場競爭力等,。

對于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行必須對各大類商品市場進(jìn)行深入研究,既要分析國際市場行情、國家有關(guān)宏觀政策,還要及早介入供應(yīng)商的談判,了解買賣雙方的有關(guān)情況,。

2,、加強(qiáng)內(nèi)部控制,提高操作風(fēng)險管理水平，商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈融資創(chuàng)新中可能存在貸前,、貸中和貸后的管理與契約設(shè)計存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風(fēng)險的概率增大,。

對于從事供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的銀行來說,加強(qiáng)人員的培訓(xùn),提高員工供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力迫在眉睫,同時在現(xiàn)有操作風(fēng)險的管理框架下,將供應(yīng)鏈融資的操作風(fēng)險管理嵌入其中并進(jìn)行有關(guān)創(chuàng)新也勢在必行。

通過此次培訓(xùn)活動,，使我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，進(jìn)一步了解供應(yīng)鏈金融的管理工作有著很好的幫助,，也增強(qiáng)了維護(hù)郵政儲蓄銀行利益的責(zé)任心和使命感，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會,。

關(guān)于銀行合規(guī)的心得體會6篇六

通過此次合規(guī)教育活動,，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點,，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助,。

開展“從我做起,，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動心得不悔資料版權(quán)所有!

近期，省行開展了“從我做起,，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動,，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見,，并結(jié)合我平時在工作中實際情況,，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識,。

現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會,，也是我對此次

教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。

一,、愛崗敬業(yè),、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,，它看似平凡,，實則偉大。

從大的方面來說,，一份職業(yè),，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障,。

從小的方面講,，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需,。

農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,，立于不敗之地,，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。

作為農(nóng)行人,，為了農(nóng)行的前途,，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人,，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),，評價善惡的行為規(guī)則。

作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤,，就會迷失方向;如果沒有德,，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè),，也就沒有單位事業(yè)的興旺,，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值,。

我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè),，自我參加工作以來,，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè),，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的,。

只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn),。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿,，忠誠老實,。

所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用,，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù),。

所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本,、為人,、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,，努力工作，才能使自己立于不敗之地,。

二,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識,。

“沒有規(guī)矩何成方圓”,，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。

作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。

因此,，在臨柜工作中,，我始。

終堅持要做一個“有心人”,。

虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶,。

在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心,、周到,、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象,。

我們每天面對形形****不同層次的客戶和形形****事物,，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識,，并不是一句掛在嘴邊的空話,。

有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,，細(xì)細(xì)想來，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。

我們 的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,，每一項制度都是一個機(jī)器零件,，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘,，也會造成不可估量的損失,，各項制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng),、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞,。

而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸,。

管中窺豹，時見一斑,，規(guī)章制度的執(zhí)行,，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個集體相互制約,、監(jiān)督來實施的,。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識,。

銀行號稱“三鐵：“鐵制度,、鐵算盤、鐵帳本”,。

正因為有了銀行的“三鐵”,，銀行在百姓心中才是可以信賴的。

規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，****各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧,。

堅持至始至終地按規(guī)章辦事。

如此以來,，我們的制度才得于實施,，我們的資金安全防范才有保障。

再好的制度,，如果不能得到好的執(zhí)行,，那也將走向它的反面。

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近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。

采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。

這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,，其中重要一條是忽視了思想方面的教育,，平時只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè),，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線,，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋,。

健全規(guī)章制度,，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證,。

為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí),，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度,、嚴(yán)操作,。

有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級檢查,、交*互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,。

對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約,。

通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點,，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心,，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助,。

銀行員工合規(guī)回頭看心得體會

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定,、行業(yè)規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器,。

合規(guī)涉及銀行各條線,、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié),，滲透到銀行每一個員工,。

合規(guī)作為一項核心的風(fēng)險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視,。

為此,，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控責(zé)任意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風(fēng)險意識的宣傳教育活動,，這項活動在支行也受到了極大的重視,。

圍繞“重操守，將合規(guī),，促案防”這個主題，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下,，我們支行也展開了積極地學(xué)習(xí)和討論,，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：

作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細(xì)節(jié)都不能疏忽,，對自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏,、收章、鎖箱,，妥善保管本人的柜員卡和個人名章,，不得提供給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改,，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán);對業(yè)務(wù)而言要堅持開戶需出示證件原件,，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等,。

也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石,。

如何從小事做起,，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。

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