我們?cè)谝恍┦虑樯鲜艿絾l(fā)后,，應(yīng)該馬上記錄下來,，寫一篇心得體會(huì),，這樣我們可以養(yǎng)成良好的總結(jié)方法,。我們?nèi)绾尾拍軐懙靡黄獌?yōu)質(zhì)的心得體會(huì)呢,？下面是小編幫大家整理的心得體會(huì)范文大全,，供大家參考借鑒,，希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行合規(guī)心得體會(huì)短文免費(fèi)篇一

在認(rèn)真觀看了十個(gè)風(fēng)險(xiǎn)案例之后,，我結(jié)合這些準(zhǔn)則進(jìn)行了更深一步的了解,。員工參與非法集資或民間借貸活動(dòng)，謀取高額利益,；員工故意告知客戶虛假信息,，誘使客戶進(jìn)行錯(cuò)誤投資或收受客戶利益,，從事?lián)p害銀行利益的活動(dòng)；截留或調(diào)換客戶的電子銀行身份認(rèn)證工具,，盜用,、挪用客戶資金,；員工違反人行利率和我行利率管理規(guī)定,，擅自提高、降低利率,，為本人或他人謀取利益,。比對(duì)完這些風(fēng)險(xiǎn)事件，我深深的感覺到金融行業(yè)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè),，這些規(guī)章制度的修訂一定是從這些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)之中得來的,。這些慘痛的教訓(xùn)教育了我，一定要知法守法,，絕不觸碰道德和法律的底線,！銀行的業(yè)務(wù)多種多樣，需要一定的時(shí)間去學(xué)習(xí),。但在思想覺悟上,，必須立刻提高，不能有一點(diǎn)馬虎,。樹立內(nèi)控也是業(yè)務(wù),，安全也是收益，風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造價(jià)值,，正面規(guī)范,、反面禁止，行為監(jiān)測(cè)規(guī)范處理,。加強(qiáng)內(nèi)控管理對(duì)于現(xiàn)代金融企業(yè)十分必要,，不僅要唱響口號(hào)還要落實(shí)到實(shí)處，作為一個(gè)員工,，掌握業(yè)務(wù)技巧,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)能力，還要在這些能力的基礎(chǔ)上增強(qiáng)合規(guī)意識(shí),。xx支行有很深的文化底蘊(yùn),，大家目標(biāo)一致，不斷奮進(jìn),，在出現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)事件之后進(jìn)一步反思和加強(qiáng)自身的內(nèi)控管理,，這對(duì)我們新入行的同志是壓力也是動(dòng)力，我會(huì)積極響應(yīng)基礎(chǔ)強(qiáng)化年活動(dòng),，趁著機(jī)會(huì)不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，提高自身的思想覺悟,，加強(qiáng)黨性建設(shè)。

勿以善小而不為,，勿以惡小而為之,。如何從自身開始做起是我現(xiàn)在最應(yīng)該思考的事情。為了達(dá)到對(duì)自身的要求,，不斷加深自己的合規(guī)意識(shí),。我應(yīng)該從以下幾點(diǎn)做起：

1、加強(qiáng)對(duì)員工一系列守則的背誦和抄寫,。通過一遍一遍的機(jī)械記憶,，使自己在違規(guī)事件來臨之前立刻得到精神上的共鳴。

2,、加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)能力,。苦練基本功,，通過考取上崗資格證書,，多方面了解業(yè)務(wù)，可以私下找到老員工進(jìn)行交流,，從經(jīng)驗(yàn)和實(shí)際之中感受管控的重要性,，在了解業(yè)務(wù)的同時(shí)提高思想覺悟。

3,、認(rèn)真學(xué)習(xí)《20xx年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案》,。通過對(duì)最新的風(fēng)險(xiǎn)事件的分類，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件關(guān)鍵點(diǎn)的把握,，不斷加深自己的法律意識(shí)和道德意識(shí),。

只有嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦事，認(rèn)真研究業(yè)務(wù)和法律條文,，才能明白什么能做,，什么不能做，什么該做,，什么不該做,。按照“一筆一清”的原則專業(yè)辦業(yè)務(wù)，才能守好面對(duì)客戶的第一道關(guān),。合規(guī)教育已經(jīng)深入我心,，我會(huì)一直堅(jiān)持，不斷深化思想意識(shí),，讓意識(shí)變成行動(dòng),，讓行動(dòng)成為一種習(xí)慣。

塑合規(guī)工文化,，做合規(guī)工行人,。今天我為工行而驕傲,，明天工行為我而自豪。我會(huì)為工行付出汗水和努力,，來詮釋我的意義,。

銀行合規(guī)心得體會(huì)短文免費(fèi)篇二

根據(jù)四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會(huì)關(guān)于20xx年合規(guī)線上學(xué)習(xí)的要求，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)保質(zhì)保量完成了38門合規(guī)課程的學(xué)習(xí),，合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的重點(diǎn),，也是每一個(gè)員工都應(yīng)履行的職責(zé)。結(jié)合平時(shí)實(shí)際工作,，對(duì)職業(yè)道德,、合規(guī)意識(shí),、監(jiān)督防范意識(shí)有了更深刻的學(xué)習(xí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)總結(jié)幾點(diǎn)心得體會(huì)。

隨著銀行業(yè)間競(jìng)爭(zhēng)壓力,，互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的沖擊,，部分銀行存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕視價(jià)值觀的引導(dǎo),，對(duì)價(jià)值觀的重要性認(rèn)識(shí)不足,，把業(yè)務(wù)工作視為硬指標(biāo)，把思想政治教育當(dāng)軟任務(wù),，過于重視工作業(yè)績(jī),，思想政治教育脫離實(shí)際業(yè)務(wù)工作，缺乏經(jīng)常性崗位職責(zé),，職業(yè)道德,，制度剛性的教育。通過這些方面存在的問題更要求我們員工要加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí),，遵守法律法規(guī),，恪守工作紀(jì)律。

1,、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí),，加大思想教育。

對(duì)銀行員工的人生觀,、價(jià)值觀,、世界觀進(jìn)行全方面研討，增強(qiáng)自覺抵制腐朽思想侵蝕的能力,。銀行一線員工經(jīng)常接觸大量現(xiàn)金的管理,、使用，在這個(gè)過程中會(huì)面臨金錢的誘惑,，可能會(huì)受欲望驅(qū)使,，對(duì)管理的資金進(jìn)行非法侵占或挪用,，也會(huì)受一些不法分子的腐蝕。把合規(guī)教育,、思想道德教育滲透到業(yè)務(wù),、經(jīng)營(yíng)、管理,、財(cái)務(wù),、分配等各個(gè)方面，緊緊圍繞業(yè)務(wù),、經(jīng)營(yíng)管理,。

堅(jiān)持把做好人的工作放在重要位置，與業(yè)務(wù)工作一起抓,，思想道德教育要為防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)筑思想防線,。要把經(jīng)常性的思想教育、嚴(yán)格的管理,、嚴(yán)厲的懲處結(jié)合起來,，建立思想、制度,、法律三道防線,，內(nèi)在約束和外在約束有機(jī)結(jié)合，從根本上遏制金融案件的發(fā)生和金融違規(guī)行為的發(fā)生,。

通過思想道德教育,，使員工認(rèn)識(shí)到規(guī)范經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格管理的重要性,，疏于管理的危害性,。教育員工，使員工不敢,、不想,、不愿、不能作案,。

2,、加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力,。

雖然銀行內(nèi)部規(guī)章制度已比較健全,、嚴(yán)密，但仍然存在有章不循,，違規(guī)得不到及時(shí)糾正,，制度執(zhí)行不嚴(yán)格，管理松懈等問題,。增強(qiáng)合規(guī)意識(shí),，加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí),，預(yù)防職務(wù)犯罪是需要銀行員工與銀行機(jī)構(gòu)共同努力，最終將職務(wù)犯罪消滅在萌芽狀態(tài),。作為銀行一線員工我們要全面加強(qiáng)柜臺(tái)服務(wù),，盡職盡責(zé)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，特別是加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握各項(xiàng)規(guī)章制度的要求，提高自身業(yè)務(wù)能力,，認(rèn)真履行工作職責(zé),，有效進(jìn)行案件風(fēng)險(xiǎn)防范。

3,、嚴(yán)于律己,，自我約束。

由于銀行工作的特殊性,，日常工作開展會(huì)有巨額資金的往來,，會(huì)有金錢的誘惑和收入懸殊的對(duì)比，會(huì)讓個(gè)別員工價(jià)值觀,、權(quán)力觀、利益觀扭曲,，面對(duì)金錢誘惑,，產(chǎn)生失衡心里和補(bǔ)償心里，還存在僥幸心里,，蒙混過關(guān)思想不斷滋生,。我們要克服這些不利心理，把握人生正確方向,，牢牢守住自己的職業(yè)道德與理想,，遠(yuǎn)離貪占、僥幸,、攀比等不良心理,，樹立正確觀念，做到慎始,、慎微,、慎獨(dú)、慎友,，夯實(shí)自律基礎(chǔ),。算好經(jīng)濟(jì)賬、名譽(yù)賬,、家庭賬,、自由賬,、親情賬，以增強(qiáng)個(gè)人廉潔自律意識(shí),，自我約束,，嚴(yán)于律己。

總之,，本次合規(guī)學(xué)習(xí)使我受益匪淺,，深刻認(rèn)識(shí)到我們銀行員工要保持良好的職業(yè)操守，誠(chéng)實(shí)守信,、勤勉盡責(zé),，堅(jiān)持合規(guī)操作，嚴(yán)格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項(xiàng)規(guī)定,。想要獲得更加美好的未來,，就需要靠我們每一個(gè)員工自律的努力與付出！

銀行合規(guī)心得體會(huì)短文免費(fèi)篇三

防范風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻不松懈 風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題,，每個(gè)行員都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法,。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì)都會(huì)向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中防范風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻不松懈,。

風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題,，每個(gè)行員都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì)都會(huì)向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生,，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn),。近期xx支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí)不夠深刻的表現(xiàn)。

該案例反映了柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中存在的問題有：

1）柜員疏忽大意,，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng),，造成大額記賬差錯(cuò)。

疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因,，特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯(cuò)帳抹帳交易,，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開戶時(shí)戶名錄入錯(cuò)誤,；匯款業(yè)務(wù)金額,，日期，姓名,，賬號(hào),，西聯(lián)匯款收匯人姓名，身份證號(hào)碼,，出生年月和有效期等極易錄入錯(cuò)誤,，而且錯(cuò)了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好,，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成嚴(yán)重的后果,，這些都是有實(shí)際的案例的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時(shí)必須對(duì)每筆操作都認(rèn)真地核對(duì)確保正確的情況下才提交,。

2）原始憑證保管不善,，喪失記賬依據(jù)，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù),。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛,。我們?cè)诿刻斓臓I(yíng)業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票,，不跳票，保證憑證上的要素齊全,，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù),，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯(cuò)誤的憑證交回客戶自行作廢,，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯(cuò)誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的,，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶,。對(duì)客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料,。

3）柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)，代客填寫單據(jù),。

代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛,，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時(shí)會(huì)遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì)填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫,，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對(duì)客戶的解釋工作,，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù),。

xx支行的案例再一次告誡我們必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作,，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平,，形成自我復(fù)核的良好習(xí)慣。

銀行合規(guī)心得體會(huì)短文免費(fèi)篇四

20xx年以來我行堅(jiān)持從嚴(yán)治行,，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度,、辦法的前提下,，針對(duì)xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,，在規(guī)范操作程序,、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：

今年以來,，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織,，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,，全面深入開展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《xx銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。我行全體員工遵章守紀(jì),、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。

我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,，在柜員號(hào)使用,、開戶、驗(yàn)印,、業(yè)務(wù)印章保管,、對(duì)賬、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù),。堅(jiān)決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生,。同時(shí),，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人,。

我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況,；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證,、貴金屬等進(jìn)行賬賬,、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對(duì)開戶,、掛失,、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬,、客戶預(yù)留印鑒,、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況,。

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作,，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),。

（一）公司條線。

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的,？》文件要求,，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。

（二）個(gè)金條線。

1,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xx銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法（20xx年版）的通知》文件要求,，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作,。

2,、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xx支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求，我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面,、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為,。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),，無(wú)上述情況出現(xiàn)。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面,。

1,、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度,。

2,、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。

近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,，通過觀察,、談話、會(huì)議分析,、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,，進(jìn)行雙十禁,、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,，并暢通溝通渠道,，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好,。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視,，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。