無論是身處學校還是步入社會，大家都嘗試過寫作吧,，借助寫作也可以提高我們的語言組織能力,。寫范文的時候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢,？下面我給大家整理了一些優(yōu)秀范文,，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧,。

銀行案件經(jīng)驗分析材料篇一

一是防患意識不強,，忽視管理,。近年來，大部分銀行注重了業(yè)務開展,，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行,，效益第一,，任務至上的現(xiàn)象更是普遍現(xiàn)象。在這些單位,，僅注重主要業(yè)務指標的考核,，不重視內(nèi)部管理，忽視安全教育,，淡化責任意識,，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式。二是法紀意識較差,，疏于教育,。銀行點多、面廣,、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來,，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際,，視思想教育為形式、為空談,，思想教育無意義,。久而久之，員工思想道德水準下降,、法律法規(guī)觀念淡薄,，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作,，談不上高尚的人生觀和價值觀,。三是稽核力度較弱，監(jiān)督不足,。一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對銀行點多、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的責任心差,，原則性不強，稽核檢查圖形式,，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,，而是大事化小,、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達了整改通知,，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大,，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件,。

通過學習，特別是對案件的深入剖析,，我認為,，要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā)生，使防控機制行之有效,，必須做好以下幾點,。

首先要加強法規(guī)制度建設(shè)。當然,，銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總,，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲,，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度,，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為,。但是,，我們不能因此而忽視制度建設(shè)的必要性和重要性。雖然制度不是萬能的,，但是制度是必要的,，不可或缺的。我們更要進一步提高制度執(zhí)行力,，堵塞管理漏洞,，促使制度覆蓋到業(yè)務經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)和各個層面是十分重要的。一切要用制度落實責任,，用制度說話,。第一，每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗”操作,。要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從。要樹立內(nèi)部控制人人有責,，從我做起的思想,，不再是事不關(guān)己，高高掛起,。有了良好的制度,，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果,。因此,，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理,，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出銀行隊伍,。

其次要加強防范機制完,。機制漏洞是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞，精心準備,，伺機作案,。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范案件的發(fā)生,。比如,，我們要把重視員工道德風險防范提上重要日程，把對員工思想排查工作納入議事日程;特別是將員工的的“六看”當做大事來對待,。對員工“班前看神態(tài),、班中看情緒、吃飯看胃口,、交流看心情,、下班看快慢,、班后看做啥?”通過這“六看”,，及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，行為是否失真,，舉手投足是否失措,。做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。比如,，在工作機制方面,，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等,，避免員工在同一崗位長期工作帶來的負面效應，避免因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑,。要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性,。

第三，要加強風險教育管理,。要樹立全員風險意識,，突出防范重點。每個崗位,、每個環(huán)節(jié),、每個職工都是防范風險的關(guān)鍵，稍有不慎就會形成損失,，釀成風險,。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結(jié)合起來，把風險案件專項案件治理同增強員工風險意識,、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來,。提高全員風險防范意識。

第四,，要加強案防軟環(huán)境營造,。一要關(guān)心員工的疾苦，解決員工的學習,、生活和工作困難,，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂,，使他們能夠一門心思干工作,，滿腔熱情搞服務。二要提高員工收入,。事實充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系,，員工的收入高、工作穩(wěn)定,、無后顧之憂的單位和行業(yè),，其案發(fā)率就低些或為零。增加員工收入水平,，起碼能夠保持與物價指數(shù)漲幅持平,，使低收入員工無后顧之憂，精心工作，自覺抵制任何形式的違規(guī),。三要傾聽員工的心聲,，關(guān)注員工思想變化。各級領(lǐng)導要到基層充分與每個員工廣泛接觸,，善于用領(lǐng)導的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的,、想說的話都說出來，以利于掌握思想動向,，注意疏導和解決他們所面臨的各種生活,、學習、工作困難和矛盾,，及他們所關(guān)注的焦點,、難點問題，化消極為積極,。

第五,，要加強防控意識教育。進一步提高防控意識,。要加大學習教育力度,，通過創(chuàng)新學習形式，豐富學習內(nèi)容來增強學習效果,，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦,，爛記于心，不斷提高防控意識,。要讓員工在教育中學會透過現(xiàn)象看本質(zhì),，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流,，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài),、起始階段，做到自我警覺,，自我防堵,，自我保護，自我提高,。進一步提高內(nèi)控執(zhí)行力,。要從案例教育、制度學習,、業(yè)務操作,、檢查和被檢查及問題的發(fā)現(xiàn)、整改等過程中,，全面加強內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè),，進一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力，確保執(zhí)行不變形走樣,，不折不扣,，不漏損減值。要高度重視抓好內(nèi)部管理薄弱環(huán)節(jié),。要把“四項業(yè)務”“八個環(huán)節(jié)”“十個嚴禁”作為重中之重抓實抓細,。發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患，對查出的違規(guī)問題強力整改,、從重追究,、從嚴懲處，時刻保持高壓態(tài)勢,，要達到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺,，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。

銀行案件經(jīng)驗分析材料篇二

近幾年,，銀行業(yè)金融機構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,，尤其是一些大案、要案,，金額巨大,，情節(jié)惡劣，給銀行業(yè)金融機構(gòu)的信譽和社會形象帶來了不利影響,，同時銀行業(yè)金融機構(gòu)對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出,，為了切實加強對商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭,，保證改革和發(fā)展的順利進行,，銀監(jiān)會決定開展以加強制度-

建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè)金融機構(gòu)案件專項治理工作，經(jīng)過第一階段的學習,，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

一,、案件發(fā)生的主要原因

縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異,，但究其原因,，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行好、落實好造成的,。通過近段時間的學習,，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部管理松懈，有章不循,，處罰不力等問題外,，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。主要存在的問題有：

一是員工整體素質(zhì)不高,，教育乏力,。俗話說,，千里之堤，潰于蟻穴,。農(nóng)村信用社點多,、面廣、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，安全教育少。一些信用社對安全管理,、案件防工作不重視,，給員工造成錯覺，從而放松警惕,，認為只要自己不出事就行了,，別人，誰出事誰負責,。案件防范不到位導致安全工作掛在嘴上,，疏于案件防范。同時由于社會風氣,、黃,、賭、毒的影響,，對自控力弱,、政治素質(zhì)差、道德敗壞,、作風卑劣,、無視黨紀國法、私欲膨脹的人來講,，誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素,。

二是防患意識不強，管理乏力,。近幾年來,，大部分信用社注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范,，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社，任務至上,，片面追求幾項主要業(yè)務指標的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下,，學習教育走過場,。

俗話說“十案九違規(guī)”，不按規(guī)章制度辦事,，為案件產(chǎn)生埋下禍根。一方面,，無視規(guī)章制度,，有規(guī)章不執(zhí)行，頒布的法令,、制定的規(guī)章流于形式,，沒有發(fā)揮應有的作用。另一方面,，講義氣,，憑感情用事，以感情代替制度和原則,，不按操作規(guī)程辦理業(yè)務,，導致案件發(fā)生。對案件防范工作部署少,、落實少,，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘 之機,。

三,、稽核檢查圖形式、走過場,，監(jiān)督乏力,。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多,、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責任心差,，原則性不強,，稽核檢查圖形式，走過場,，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小,、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查,，使問題越積越大,，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

二,、預防案件發(fā)生的對策建議

通過這次活動,，每個員工只要進行自我教育、自我剖析,，吸取教訓,，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)和農(nóng)村信用社規(guī)章制度,，自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農(nóng)村信用社違法違規(guī)案件得到遏制,，案件數(shù)量不斷下降,。

我個人認為，要做好案防工作,，關(guān)鍵是人,，農(nóng)村信用社務必牢固樹立人本觀念。

一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育,，使其樹立正確的人生觀,、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕,，做到“常到河邊走,，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲,，預防針常打,。

二是抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位,、重要環(huán)節(jié)人員輪崗,，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié),，共同作案,。

三是抓苗頭，抓落實,，抓薄弱環(huán)節(jié),，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網(wǎng)點及員工作為案防工作的重點,，強化稽核人員的崗位責任,，采取現(xiàn)場稽核,，重點審查和非現(xiàn)場監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計,。

四是建立健全好各種規(guī)章制度,。加強制度建設(shè)，重視員工道德風險防范,，嚴格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒,、吃飯看胃口,、交流看心情、下班看快慢,、班后看做啥,?！蓖ㄟ^這“六看”,，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

總之，通過本次學習,，我深深體會到,，只要我們大家不斷增強自身的遵紀守法的自覺性和主動性，結(jié)合本崗位的實際情況,，認真地進行自我教育,，自我約束，吸取教訓,，警鐘長鳴,，提高防范意識，相信我們的信合明天會更美好!

銀行案件經(jīng)驗分析材料篇三

近幾年,，銀行業(yè)金融機構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,，尤其是一些大案、要案,，金額巨大,，情節(jié)惡劣，給銀行業(yè)金融機構(gòu)的信譽和社會形象帶來了不利影響,，同時銀行業(yè)金融機構(gòu)對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出,，為了切實加強對商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭,，保證改革和發(fā)展的順利進行,，銀監(jiān)會決定開展以加強制度-

建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè)金融機構(gòu)案件專項治理工作,，經(jīng)過第一階段的學習，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

一,、案件發(fā)生的主要原因

縱觀金融案件的發(fā)生,，盡管形式各異，但究其原因,，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行好,、落實好造成的。通過近段時間的學習,，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部管理松懈,，有章不循，處罰不力等問題外,，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制,。主要存在的問題有：

一是員工整體素質(zhì)不高，教育乏力,。俗話說,，千里之堤，潰于蟻穴,。農(nóng)村信用社點多,、面廣、線長,，絕大多數(shù)員工身處最基層,，長期以來，規(guī)范化,、制度化的思想教育開展不夠,，安全教育少。一些信用社對安全管理,、案件防工作不重視,，給員工造成錯覺，從而放松警惕,，認為只要自己不出事就行了,，別人，誰出事誰負責,。案件防范不到位導致安全工作掛在嘴上,，疏于案件防范。同時由于社會風氣,、黃,、賭、毒的影響，對自控力弱,、政治素質(zhì)差,、道德敗壞、作風卑劣,、無視黨紀國法,、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素,。

二是防患意識不強,，管理乏力。近幾年來,，大部分信用社注重了業(yè)務開展,，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,，尤其在基層信用社,，任務至上，片面追求幾項主要業(yè)務指標的考核,，不重視內(nèi)部管理,、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下,，學習教育走過場,。

俗話說“十案九違規(guī)”,，不按規(guī)章制度辦事,，為案件產(chǎn)生埋下禍根。一方面,，無視規(guī)章制度,，有規(guī)章不執(zhí)行，頒布的法令,、制定的規(guī)章流于形式,，沒有發(fā)揮應有的作用。另一方面,，講義氣,，憑感情用事，以感情代替制度和原則,，不按操作規(guī)程辦理業(yè)務,，導致案件發(fā)生。對案件防范工作部署少,、落實少,，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘 之機。

三,、稽核檢查圖形式,、走過場，監(jiān)督乏力,。一方面稽核檢查力量相對薄弱,，對信用社點多、面廣,、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強,，稽核檢查圖形式,，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn),，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰,，而是大事化小、小事化無,。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查,，使問題越積越大,，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

二,、預防案件發(fā)生的對策建議

通過這次活動,，每個員工只要進行自我教育、自我剖析,，吸取教訓,，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)和農(nóng)村信用社規(guī)章制度,，自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距,，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農(nóng)村信用社違法違規(guī)案件得到遏制,，案件數(shù)量不斷下降,。

我個人認為，要做好案防工作,，關(guān)鍵是人,，農(nóng)村信用社務必牢固樹立人本觀念。

一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育,，使其樹立正確的人生觀,、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走,，就是不濕鞋”,，做到警鐘常敲，預防針常打,。

二是抓好員工監(jiān)督管理,，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗,，異地交流制度和相互制衡機制,，嚴防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案,。

三是抓苗頭,，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié),，確保案防措施到位,。對于地處邊緣的網(wǎng)點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責任,，采取現(xiàn)場稽核,，重點審查和非現(xiàn)場監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計,。

四是建立健全好各種規(guī)章制度,。加強制度建設(shè)，重視員工道德風險防范,，嚴格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒,、吃飯看胃口,、交流看心情,、下班看快慢,、班后看做啥?！蓖ㄟ^這“六看”,，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

總之，通過本次學習,，我深深體會到,，只要我們大家不斷增強自身的遵紀守法的自覺性和主動性，結(jié)合本崗位的實際情況，認真地進行自我教育,，自我約束,，吸取教訓，警鐘長鳴,，提高防范意識,，相信我們的信合明天會更美好!