無論是身處學(xué)校還是步入社會,，大家都嘗試過寫作吧，借助寫作也可以提高我們的語言組織能力。寫范文的時候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢,？這里我整理了一些優(yōu)秀的范文,，希望對大家有所幫助,，下面我們就來了解一下吧,。

銀行案件分析研判篇一

近期,，總行要求組織學(xué)習(xí)案件防控，本人作為一名員工,，認(rèn)真學(xué)習(xí)總行下發(fā)的各種文件,，往往信用社的發(fā)案率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他專業(yè)銀行，內(nèi)控不嚴(yán),，內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點,。看到這些觸目驚心的案件,，沉思之后,，頗多感慨：

（一）“天網(wǎng)恢恢,，疏而不漏”,，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知,，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉,，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明,，不會被發(fā)現(xiàn),，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,，而最終陷入痛苦的深淵,。或許你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地?fù)]霍金錢的“幸福感”,，但你們想過沒有,，你的這種所謂“成就”和“幸?！笔墙⒃跓o數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事,、前輩,，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們是否對得起天,，對得起地,，對得起國家，對得起人民,，因為這些太抽象了,，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎,？對得起自己的父母,、親人嗎？你們拿什么來留給下一代,？你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo),、同事對你們的信任，辜負(fù)父母對你的殷切希望,，又與自己的目標(biāo)----幸福,、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人,。真是一葉障目,，不見泰山，說直白點就是沖動的懲罰,。

人是萬物之靈,，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在,，而人從生下來那一剎那起就注定要回去,。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對父母、對親友,、對社會,。然而，生命太短促了,，我們更應(yīng)該倍加珍惜,。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西,，那么他的生活將非常愉快,。而守住誠實、正直,、忠貞,、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福,。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福,，貧窮的人也并不見得痛苦,。何況我們只要踏踏實實、認(rèn)認(rèn)真真干工作,，也不可能淪為貧窮階層,。為什么不腳踏實地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢,？

（二）人是生產(chǎn)力中最活躍的因素,。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的關(guān)鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹,，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝,、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶,。就發(fā)案的那些人,，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓,。對于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好,、責(zé)任心強、原則性強,、工作踏實的人與之搭檔,，那就會收到很好的效果?！膀E馬行千里,，耕田不如牛”說的就是再能干的人如果放錯了位置,，那就會收效甚微,，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說,，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好,，如果二者只居其一,，那么用人時“德”絕對應(yīng)大于“才”,。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也要注重各種人才的合理配置,。

（三）我十分珍惜我這份來之不易的工作,，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知,，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事,。在這物欲橫流,、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑,。但是,，只要學(xué)會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善,、美,，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學(xué)會將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外,，讓它維持一貫的魅力,，那么我就征服了自己。

以前我認(rèn)為作為一名普通員工,，只要盡職盡責(zé),、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了,。通過學(xué)習(xí),，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,，智慧的頭腦,，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事,，才能有效地抑制案件發(fā)生,。

以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安,，良心作枕夢里香,。”現(xiàn)在,，我最喜歡的話是：“活人要知足,，對工作要知不足，對知識要不知足,?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。

塔山支行 韓寶琳

2011年5月28日

銀行案件分析研判篇二

銀行自產(chǎn)生以來,，風(fēng)險就與之形影不離,、相伴相生。風(fēng)險即是一種挑戰(zhàn),，也蘊藏著機會,。銀行因為有效管控風(fēng)險而生存和繁榮，也因為風(fēng)險管控不力而衰敗和消亡,。因此,，風(fēng)險管理是銀行最重要的職能,，也是現(xiàn)代銀行科學(xué)管理的核心內(nèi)容。隨著銀行業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展和市場競爭的加劇,，銀行業(yè)見險呈現(xiàn)復(fù)雜多變的特征,。作為經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)，銀行能否正確認(rèn)識見險,，能否有效管控風(fēng)險,，將決定銀行的生存和發(fā)展。近幾十年,，隨著金融風(fēng)險和金融案件的頻繁暴發(fā),，人們對銀行風(fēng)險的認(rèn)識和重識程度逐漸加深，如何有效識別風(fēng)險,、管理風(fēng)險,、防范風(fēng)險、化解風(fēng)險,，特別是防范案件,，已成為銀行業(yè)管理的主要任務(wù)之一。

我們從幾個案例看下銀行業(yè)案件頻發(fā)的成因：

1,、柜員挪用現(xiàn)金案件（2006）

建行德州平原支行一名年僅23歲的營業(yè)室綜合柜員,，繞開銀行內(nèi)部各監(jiān)管環(huán)節(jié)，于2006年8月23日至10月10日短短49天時間,，盜用銀行資金2180萬元,，用于購買體育彩票，并中得彩票獎金500萬元,。如果不是建行山東德州分行對所轄的德州市平原縣支行進(jìn)行突擊檢查,，營業(yè)室綜合柜員刁娜挪用、盜用銀行資金逾2000萬元一案,，也許根本無人知曉,。

案情剖析：刁娜的手法有二：一為空存現(xiàn)金，二為直接盜取現(xiàn)金,。所謂“空存現(xiàn)金”,，即在沒有資金進(jìn)入銀行的情況下，通過更改賬戶信息,，虛增存款,。由于存單本身是真實的，所以盡管事實上并沒有資金入賬,，但還是可以將虛增的“存款”提取或者轉(zhuǎn)賬出來,，成為自己可以支配的資金。

為了獲取資金購買彩票,，刁娜向李順剛（刁娜男友李順峰之兄）,、周會玲（德州衛(wèi)校體彩投注站業(yè)主）、馮麗麗（德州保龍倉體彩投注站業(yè)主）三人開立的四個賬戶虛存資金52筆,，共計2126萬元,。在實際操作中，刁娜將其中的1954萬元分54次轉(zhuǎn)入體彩中心賬戶,，提現(xiàn)的172萬元也均用于購買彩票,。相對而言，直接盜取銀行現(xiàn)金更為困難,。因為銀行每天下班前都要軋賬,。但由于管理漏洞重重，刁娜得意輕易得手,。調(diào)查表明,，刁娜在作案期間，多次直接拿出現(xiàn)金,，或在中午閑暇時直接交給柜臺外的男友李順峰,，或下班后自行夾帶現(xiàn)金離開，或?qū)F(xiàn)金交其他柜員存入李順剛賬戶,。如此這般,，盜取現(xiàn)金總計54萬元。

2006年9月17日,，在刁娜購買彩票中得500萬資金時,，她選擇以“空取現(xiàn)金”（與空存現(xiàn)金相反）的方式歸還了部分庫款，但最終留給建行1680萬元的現(xiàn)金空庫,；扣除公安部門追繳凍結(jié)的資金74萬元之后,，建行涉案風(fēng)險資金為1606萬元。

從此案我們可以看出：由于建行德州分行,、平原支行和營業(yè)室相關(guān)管理人員不認(rèn)真履職甚至嚴(yán)重失職,，使得刁娜輕松越過授權(quán)、查庫,、事后監(jiān)督,、庫存現(xiàn)金限額管理控制和安全管理等“五道關(guān)口”和至少十二個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制閘門，從容作案,。例如,，營業(yè)室副主任尹光輝在刁娜作案期間查庫六次，但每次都不實際盤查庫款,，只是登記《現(xiàn)金單證核查登記簿》,，結(jié)論是“賬實相符”。同樣是刁娜作案期間的9月12日，德州分行會計業(yè)務(wù)檢查組對平原支行營業(yè)室進(jìn)行檢查,，刁娜僅以生病為由就逃避了庫存的檢查,。刁娜案件的現(xiàn)金庫存近兩個月超出正常水平近8倍，但建行目前的數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)未實現(xiàn)預(yù)警,，只能通過事后的稽核系統(tǒng)才能發(fā)現(xiàn)問題,。

銀行應(yīng)構(gòu)建“人控”與“機控”雙重防線，從制度層面和技術(shù)層面加強異常業(yè)務(wù)預(yù)警,，強化業(yè)務(wù)的即時監(jiān)控,，使違規(guī)行為無處可藏。

2,、柜員盜用現(xiàn)金案件（2009年）

基本案情：2009年9月13日18：00,，該支行報告上級行，稱其一名綜合柜員武某于當(dāng)日15：25分離崗,，到結(jié)賬時未歸,，該支行隨即展開對武某的調(diào)查。經(jīng)核查,，武某在9月13日通過直接盜取庫款,，盜用客戶借記卡空存現(xiàn)金等方式共盜取現(xiàn)金156余萬元。

作案手段：

1,、直接盜取庫款100萬元,。9月13日，武某利用中午吃飯時間,，將其他工作人員支開,，從現(xiàn)金庫盜取資金100萬元并分兩次從柜臺遞交給作案同伙。

2,、盜用客戶借記卡空存現(xiàn)金56余萬元后取現(xiàn),。武某通過盜用客戶“張某”、“王某”身份證復(fù)印件辦理借記卡,，自9月13日上午9時開始,，武某通過個人終端分6筆在“張某”、“王某”兩個賬戶內(nèi)空存現(xiàn)金56萬余元,。9月13日上午武某通過值班保安在該支行另一柜臺提取現(xiàn)金3.5萬元,，下午武某及作案同伙通過某行商戶pos機提取現(xiàn)金23萬元，剩余資金因該pos商戶當(dāng)天無足夠現(xiàn)金未能取現(xiàn),。

發(fā)案原因分析：本案件作案手段并不復(fù)雜,，犯罪嫌疑人武某能在較短的時間內(nèi)完成空存、盜取現(xiàn)金的全過程,，充分暴露了該支行在管理方面存在的嚴(yán)重問題,，經(jīng)初步排查,，案發(fā)原因突出體現(xiàn)在：

1、案件防控意識淡薄,。該案件充分暴露出該支行責(zé)任意識,、風(fēng)險防范意識和能力

不強，未能認(rèn)真執(zhí)行崗位職責(zé),，人情大于制度,、信任代替制度的現(xiàn)象極為突出,。

2,、未執(zhí)行“雙人臨柜”制度。經(jīng)初步調(diào)查,，案發(fā)當(dāng)時為星期天,，犯罪嫌疑人武某

以午飯時間、客戶較少等借口支走其他柜員及四級授權(quán)經(jīng)理,，違規(guī)單人臨柜,，為作案鋪平了道路。

3,、未執(zhí)行現(xiàn)金管庫員離崗報告制度,，按照該行內(nèi)控制度要求，對現(xiàn)金管庫員離崗

30分鐘未歸的情況應(yīng)及時報告上級行,，本案中犯罪嫌疑人武某自9月13日15：25分離崗后至日終結(jié)賬時,，支行才上報武某未歸信息，錯過案件最佳偵破時機,。

4,、內(nèi)控制度及操作系統(tǒng)對“空存”行為缺乏有效監(jiān)督。目前該行現(xiàn)行的操作系統(tǒng)

及業(yè)務(wù)流程對柜員授權(quán)金額以內(nèi)的“空存”行為缺乏事前防范和事中監(jiān)督的環(huán)節(jié),，只能在事后監(jiān)督環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)漏洞,，對柜員“空存”行為監(jiān)督力度不足。

銀行案件分析研判篇三

抓落實 控風(fēng)險 全面提升風(fēng)險管理水平 ×年,，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下,，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實,、力促問題整改,，著力加強案件風(fēng)險防控體系的建設(shè)，始終堅持把案件防控工作放在首位,，案防工作取得階段成效,，實現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢,。下面,，將×行的具體工作情況匯報如下：

一,、加強領(lǐng)導(dǎo)，全力抓好案件防控工作

×年初,，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作,，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作,，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求,，確定案防工作的目標(biāo)，做到目標(biāo)落實,。二是制定全年案防工作方案和工作計劃,，做到計劃落實。三是深刻領(lǐng)會×銀監(jiān)局和×分局文件精神,，提高思想認(rèn)識,，高度認(rèn)識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作,，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作,，確保完成各項工作任務(wù)，做到“重點工作落實”,。四是×行案防工作實行各層級一把手負(fù)總責(zé)制,，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作,，實行定人,、定崗、定責(zé)的“三定”管理,，做到責(zé)任落實,。目前，×行上下更加重視案防工作,，工作的主動性,、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實,。

二,、強化教育，筑牢思想防線 思想教育工作常常說起來重要,，但實際上卻最容易被忽視,，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失,，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個重要因素,，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：

（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn),，提高全員遵章守紀(jì)意識,?！列幸愿黜椧?guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動,。截至×月底,，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn),，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。

（二）開展警示教育活動,，增強員工防范意識,。×行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機結(jié)合,，抓教育,、抓引導(dǎo),，抓防范,。今年以來，×行開展各種警示教育×場次,，組織全行員工觀看《警示教育》短片,，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思,，汲取教訓(xùn),。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教,、以案說教,，使警示教育收到很好的效果。

（三）定期分析案防工作情況,。一是將案防工作常態(tài)化,。通過晨會、周會,、行務(wù)會等形式,，講案防、說安全,，時刻提醒員工合規(guī)操作,。二是組織召開案件防控聯(lián)席會，及時傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神,，加強政策傳導(dǎo)和風(fēng)險提示,，分析存在的共性問題和個性問題，有針對性地制定措施,，確保各項案防工作落到實處,。三是注重案防經(jīng)驗信息交流,。在內(nèi)網(wǎng)上

專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄，開展學(xué)習(xí)心得交流,、思想認(rèn)識交流,，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動,。在全行范圍內(nèi)開展 “×”主題讀書活動,。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會等形式進(jìn)行,，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維,，營造了良好的安全氛圍。

三,、強化制度建設(shè),，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力

加強內(nèi)控機制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵,。今年以來,，×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設(shè)的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié),，不斷提高制度的約束性,，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化,、工作標(biāo)準(zhǔn)化,。

（一）完善案防工作考核評價機制。今年以來,，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手,，進(jìn)一步強化考核評價工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險的要求,，通過對案件防控工作的考核,，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結(jié)合起來,，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題,。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查,，半年總行考核通報,，切實督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé),，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性,，并將責(zé)任落實到人，真正做到“誰主管,、誰負(fù)責(zé)”,。

（二）強化員工違規(guī)行為的管理,。在對基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人

和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求,，實施對員工進(jìn)行違規(guī)行為積分,，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細(xì)則》,。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀(jì),、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實施,，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制,，收到良好效果。

四,、強化內(nèi)控管理,，把內(nèi)控管理工作落到實處

今年，×行提出“×”的工作思路,，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題,，努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此,，我們重點抓了以下幾方面工作,。

（一）高度重視輪崗、休假管理,。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求,，修訂完善了《崗位輪換,、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換,、交流范圍,、方式、條件及期限,；完善了崗位輪換交流流程,，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎(chǔ),。

（二）高度重視對對賬工作的管理,。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對賬,。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬,，目前，我行×萬元以上對賬率達(dá)100%,。按照要求,，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對賬,，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等,，保證了對賬工作的順利進(jìn)行,。

（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀

監(jiān)會關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑,，全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自×年以來的案件風(fēng)險情況,，加強案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報告,。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程,。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組，開展風(fēng)險清查,，妥善處置和化解案件風(fēng)險,。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機構(gòu)增強對案件風(fēng)險的快速反應(yīng)能力,，及時報告,；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告,，將嚴(yán)肅處理,；要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查,，嚴(yán)肅問責(zé),，扎實整改，以有效的案件查處工作,，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升,。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險）信息,，報送數(shù)為零,。

（四）高度重視安全管理，做實安保工作,。今年以來,，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn),。二是加強防護(hù)設(shè)施建設(shè),。實行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制,，建立了雙路報警系統(tǒng),，確保物防、技防設(shè)施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設(shè),。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度,。

五、強化監(jiān)督措施,，完善案件防范的約束激勵機制 從嚴(yán)治行是加強內(nèi)控管理的基本要求,，為此，我們堅持做到三個到位：

（一）監(jiān)督措施要到位,?！列刑岢觯婪栋讣荒芸偖?dāng)篇二：xx銀行案件防控工作總結(jié)

銀行案件防控工作總結(jié) xx銀監(jiān)分局：

我行結(jié)合各部門及各條線工作重點,，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究,，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應(yīng)對為主動防控,，完善制度建設(shè),，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育,、培訓(xùn),，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查,，防范案件風(fēng)險?，F(xiàn)將本案件風(fēng)險排查工作總結(jié)匯報如下：

一、主要工作

一直以來,，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險排查工作,，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力,，結(jié)合實際工作查找問題,，重點對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏,、剔舊補新，使制度與實際工作相符,；對內(nèi)控管理,、工作落實和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總,，剖析根源,，制定方案及時整改。

（一）認(rèn)真落實案件風(fēng)險防控工作的各項措施,，實行案件風(fēng)險防控工作責(zé)任制,，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書》,，全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書156份,，實行分管責(zé)任,，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險防控工作做到全覆蓋,，責(zé)任落實到人,，不留死角。

（二）加強領(lǐng)導(dǎo),，周密部署,，確保案件防控工作有序開展。為確保案件防控工作有序開展,，我行高度重視,，先后召

開多次會議，對案件防控工作的落實進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,，不等不靠,，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，制定活動實施方案,，細(xì)化活動內(nèi)容，明確目標(biāo),，落實職責(zé),，增強工作針對性，不斷加強內(nèi)控管理,，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善,，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增強有效發(fā)展意識,，進(jìn)一步提高自我約束,、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力,，有效預(yù)防各類案件發(fā)生,，促進(jìn)全行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ),。

（三）加強制度建設(shè),，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平,。為提高案件防控水平,，對舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對性的修訂和完善,，對于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種,，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx,，修訂了《xx銀行流動性風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案》,、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度,。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé),，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,，強化了案件風(fēng)險防控,。

（三）定期實施案防日常工作檢查，結(jié)合外部案例及我行實際,，開展相關(guān)知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn),。我行認(rèn)真貫徹案件防控工作要求，開展了“反洗錢專項檢查”,、“信貸業(yè)務(wù)專項檢查”,、制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計劃，對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容,、安排,、學(xué)習(xí)重點等進(jìn)行了明確?？傂懈鞑块T按月對

員工進(jìn)行案件防控知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn),，并及時用oa辦公自動化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達(dá)上級文件

精神，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),，并做好學(xué)習(xí)記錄,。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實情況,，進(jìn)行督促指導(dǎo),，提高員工案件防控意識。

認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例,，提示各部門,、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作,，結(jié)合外部案例及我行實際,，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞,，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風(fēng)險的發(fā)生,。

（四）加強員工行為管理,，推進(jìn)我行操作風(fēng)險管控。認(rèn)真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》,、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》,，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控,，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險,。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查,，員工參與非法集資行為排查,，排除隱患；共排查員工xx人,，排查率100%,，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份,。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計劃,，每周三為內(nèi)審、財務(wù)會計例會,，周四為信貸業(yè)務(wù)例會,。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué),，做到人人知曉,，入腦入心，進(jìn)一步增強員工合規(guī)經(jīng)營,、按章辦事的自覺性,。

一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性,，強調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度,，實行晨會和上下班指紋簽到,、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班,，晚五點半簽到下班,，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰,。并在排查過程中注重“三個延伸”,，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底。二是首先采取個人談話,、內(nèi)部詢問,、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門,、對每位員工的思想,、工作、生活,、家庭等方面的綜合評價,。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心,，溝通思想,，同時，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖,。

嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度,，樹立正確的世界觀，人生觀,，價值觀,，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。

員工不良行為排查工作,，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神,，進(jìn)行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容逐條檢查,。排查工作的進(jìn)行,，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力,。今后,，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機制,，為我行穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ)。

三,、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)

（一）部分員工風(fēng)險防范意識比較淡薄,，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸,，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位,，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作,，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。

（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足,，部分員工對平時的學(xué)習(xí)還存在著“走過場”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾,、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好,。

（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動性和積極性不高,，業(yè)務(wù)能力不強,、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象,，不能及時防范和化解風(fēng)險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。

四,、下一步工作計劃篇三：2010年銀行案件防控工作總結(jié)

銀行案件防控工作總結(jié)

根據(jù)總行《xxxxx開展“案防攻堅年”活動實施方案》通知要求,，為進(jìn)一步加強案件防控工作，結(jié)合支行實際,，認(rèn)真組織全員對《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí),。通過學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險意識得到進(jìn)一步強化,，使全員牢固樹立起了防范風(fēng)險和案件的第一道防線,。同時，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路,，變被動應(yīng)對為主動防控,，將工作重心由事后處臵向事前預(yù)防、主動出擊前移,。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié),，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，深入各部門在防范案件和經(jīng)營風(fēng)險上找問題,，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改,，不斷促進(jìn)了案件防控工作。現(xiàn)匯報如下：

一,、基本情況 2009年支行成立以來,，支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量,，集思廣益,，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理,，查缺補漏,、剔舊補新,，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控,、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,，剖析根源,，制定方案及時整改。1．與全行員工簽訂案件防控責(zé)任書,，實行分管責(zé)任,，使案件防控責(zé)任到人，不留死角,。2．認(rèn)真落實開展員工不良行為的排查工作,，在支行開展

了全方位對員工不良行為的排查，以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力,，對員工不良行為排查率為100%,。3．認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據(jù)我支行機構(gòu)特點,，組織全體員工學(xué)習(xí)傳達(dá),，提高了全體員工案件防控意識。

二,、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實總行要求,，結(jié)合我行實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位,、多層次對員工不良行為的排查工作,。

（一）高度重視，周密部署,，扎實落實

全行高度重視,，先后召開專題會、推進(jìn)會,、督導(dǎo)會,，對總行案件防控文件的落實工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠,，提早下手,。成立了由xxx行長任組長、各部門負(fù)責(zé)人為成員的排查小組,，并對排查工作做出安排部署,。要求各部門負(fù)責(zé)人必須本著對商行事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,，以身作則,，認(rèn)真扎實地抓好排查工作,，有針對性地加強思想教育工作，嚴(yán)以律己,，自覺抵制,、檢舉和糾正違反總行禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點,、整體推進(jìn),。

（二）明確責(zé)任，各盡其職,，各負(fù)其責(zé)

“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問,、主動協(xié)調(diào),、直接參與；在此基礎(chǔ)上,，逐一分解細(xì)化整改措施,，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門,，各部室加強溝通,，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管,、全部整體聯(lián)動的格局,。各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地

遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,。

（三）筑防火墻,，注重預(yù)防，適時預(yù)警

認(rèn)真開展專項排查,，加強員工行為管控,，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項行為排查,，排除隱患,；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有,、珍愛職業(yè)生命,，深入開展“員工行為禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),，結(jié)合本職工作深入學(xué),，做到人人知曉，入腦入心,，進(jìn)一步增強員工合規(guī)經(jīng)營,、按章辦事的自覺性,。一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性,，抓住自查、互查,、民主測評和綜合考評三個階段,，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”,，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底。

二是首先采取全行員工自查,、互查的方式,，然后排查工作組深入到部門、對每位員工的思想,、工作,、生活、家庭等方面的綜合評價,，并組織員工對本部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測評,。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心,，溝通思想,，同時，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖,。屋,、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂,、向客戶索要財物,、好處費等問題。通過排查,，使全行員工提高了思想認(rèn)識,，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風(fēng)險的能力,。在員工不良行為排查工作中,，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。

員工不良行為排查工作,，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神,，嚴(yán)格按通知要求分階段進(jìn)行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查,、互查,。排查期間，支行按要求設(shè)立排查（舉報）信箱,，明確雙人負(fù)責(zé),。排查工作的進(jìn)行，加強和規(guī)范了員工行為,，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力,。今后，我們還將對此項工作常抓不懈,，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機制，為支行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ),。

（四）及時用oa辦公自動化系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達(dá)上級文件精神

要求部門負(fù)責(zé)人認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),，并做好學(xué)習(xí)記錄，根據(jù)下發(fā)文件各部門深入進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況,，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實情況,，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識,。

三,、關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查情況

為了加強關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險控制體系,，全面提高全行工作效率和抵御風(fēng)險能力,，防止出現(xiàn)因“管

理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件，根據(jù)《關(guān)于就進(jìn)一步嚴(yán)防銀行案件進(jìn)行風(fēng)險提示的通知》(晉銀監(jiān)辦 [2010]135號),、《關(guān)于進(jìn)一步加強案防工作分析研究的通知》(晉銀監(jiān)辦[2010]139號)文件要求,，在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門加強內(nèi)控管理的同時，支行建立了專,、兼職風(fēng)險負(fù)責(zé)人員對關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查制度,。幾個月以來，關(guān)鍵風(fēng)險點再監(jiān)督工作得到了支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，配備了監(jiān)控人員,，落實了監(jiān)控職責(zé)，實施了監(jiān)控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗,，也發(fā)現(xiàn)了一些問題,，檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改、上報,，風(fēng)險監(jiān)控工作取得了較好的成績,。支行從3月中旬開始，按照總行要求的檢查頻率,、監(jiān)控檢查內(nèi)容,，對個部門、各柜員進(jìn)行了關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查,。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題逐月減少,，基層機構(gòu)關(guān)鍵操作風(fēng)險點防范意識和操作風(fēng)險管理工作得到有效提高。

監(jiān)控檢查采取的主要措施： 1．我行每周進(jìn)行部門內(nèi)自查,，每月以行長為組長,，組織各部門對關(guān)鍵風(fēng)險點進(jìn)行一次交叉檢查。2．風(fēng)險管理人員對各部門進(jìn)行不定期突擊檢查,。對發(fā)現(xiàn)問題的部門現(xiàn)場簽發(fā)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書,，要求3個工作日內(nèi)由問題部門將整改結(jié)果回復(fù)，并跟蹤整改,；對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī),，由問題部門書寫情況說明，同時遞交業(yè)務(wù)管理部門確認(rèn)情況屬實后,，由業(yè)務(wù)管理部門和經(jīng)營部門共同整改,。篇四：銀行案防工作總結(jié)

四季度，支行加強內(nèi)控管理,，把依法合規(guī)經(jīng)營,、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施,，強化制度執(zhí)行,，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為支行各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ),。

一,、加強業(yè)務(wù)風(fēng)險核查。

加強對高風(fēng)險柜員和高風(fēng)險業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作,，認(rèn)真落實核查制度,，不斷加強監(jiān)督核查力度，嚴(yán)格堅持“誰核查,、誰負(fù)責(zé),、誰回復(fù)”的原則，認(rèn)真分析判斷每一筆風(fēng)險事件，保證各類可能風(fēng)險事件得到及時核查,、及時發(fā)現(xiàn),、及時處置。對各級部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題,，明確專人及時進(jìn)行落實整改,，對查詢及時核實回復(fù)。同時,，利用晨會的形式點評上日工作情況,，采取表揚與批評相結(jié)合、獎勵與處罰相結(jié)合的方法,，減少差錯,、提高業(yè)務(wù)操作水平。

二,、提高部門負(fù)責(zé)人的管理履職,。

支行要求部門經(jīng)理及運營授權(quán)人員牢固樹立“守土有責(zé)”的意識，切實承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場管理的職責(zé),，扎實做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作,，切實消除風(fēng)險隱患，確保各部門的業(yè)務(wù)客觀,、準(zhǔn)確,、真實發(fā)生。

同時,，支行充分利用業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)，加強對大額存取款,、異常資金劃付,、違規(guī)開戶等風(fēng)險事件進(jìn)行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務(wù),、重要環(huán)節(jié),、重要部位、重要時段納入日常檢查范圍,，通過采取突然性檢查,、滾動檢查等形式，防止案件的發(fā)生,。

三,、加強員工的風(fēng)險防范意識教育。支行要求分管行長及部門負(fù)責(zé)人在日常工作中,，經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強風(fēng)險防范意識,，在業(yè)務(wù)過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風(fēng)險防范意識貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線,，結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護(hù)意識,，增強工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風(fēng)險事件,。

支行始終堅持每日二次晨會制度,、堅持每周部門例會制度，通報案例宣傳,、加強制度學(xué)習(xí),，針對錯綜復(fù)雜的社會經(jīng)濟(jì)形勢，強化開展對員工的合規(guī)廉政教育,，認(rèn)真為員工算好經(jīng)濟(jì)賬,、親情帳、名譽帳,、前途帳,，教育大家認(rèn)清形勢、把握好自己,。通過這種廣泛,、深入、持續(xù)地教育學(xué)習(xí),，引起員工思想共鳴,，自覺遠(yuǎn)離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟(jì)犯罪。

四,、規(guī)范員工日常管理與行為動態(tài)

本季,，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查，由支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員直接對員工開展“背靠背,、一對一”約談,，重點對“高利貸”、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法,，分析了這兩種違法行為的危害性,，達(dá)成遵紀(jì)守法的共識。通過約談,，支行領(lǐng)導(dǎo)加深了對員工的了解,，把控了員工的思想作風(fēng)，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為,；同時,，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機會，加強了行內(nèi)溝通,。

城西支行在排查過程中堅持聯(lián)動結(jié)合,，即與員工家訪相結(jié)合,、與客戶走訪相結(jié)合、與員工個人貸款相結(jié)合,、與外部走訪相結(jié)合,、受理的投訴、舉報相結(jié)合,，進(jìn)一步擴(kuò)大信息來源渠道,，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況,。

通過聯(lián)動走訪,，支行能及時掌握員工疾病、家庭變故,、工作受挫以及受到客戶不公平指責(zé)等情況,，以便采取必要的談心幫助，對癥下藥,，及時緩解員工的精神和工作壓力,，提高心理疏導(dǎo)的效果。篇五：年xx銀行安全保衛(wèi)及案件防范工作半年總結(jié) xx銀行2013年安全保衛(wèi)及案件防范工作

上半年工作總結(jié) 2013 年上半年,，在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實總行,、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,，堅持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想,，加強隊伍建設(shè),，強化隊伍管理，營造“安全為集體,，人人保安全”的良好氛圍,，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行?，F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：

一、高度重視案防安保工作,，制定計劃逐一落實(一)抓好防范保安全,，強化責(zé)任是關(guān)鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《2013年安全保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書》,，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求,，積極組織召開分行安保工作會議，明確安全保衛(wèi)工作責(zé)任,，逐條分解細(xì)化責(zé)任書要求,，結(jié)合分行實際制定了我分行2013年安全保衛(wèi)及案件防范工作計劃,，嚴(yán)格落實“一把手”負(fù)責(zé)制、防范風(fēng)險“十三條”措施及內(nèi)控“十個聯(lián)動”建設(shè)要求,，將安全目標(biāo)管理擺在重要位置,，層層簽訂了責(zé)任書并明確了責(zé)任，強化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參與意識,，一級向一級負(fù)責(zé),。按月總結(jié)計劃完成情況，確保各項安保及案防工作按計劃要求完成,，分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求,；每季度定期組織一次安保及案件防范專題會；不定期在行務(wù)會上通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險事件,；并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工 作人員聯(lián)合風(fēng)險部門開展全行安全檢查,，長假節(jié)前大檢查等；按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查,、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢,。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題,。(二)強化案防常識學(xué)習(xí),、不忘思想警示教育。上半年中,，我分行嚴(yán)格落實案防知識學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會上,，堅持安全常識學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),，將多媒體與書面教育相結(jié)合,，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能,，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報警示教育,，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個清醒的認(rèn)識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴,，并要求前臺員工在日常工作中,，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識,。

二,、抓隊伍建設(shè),提高安全防范技能

在日常工作中，加強隊伍建設(shè),、政治思想教育建設(shè),緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉,，培訓(xùn)臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握,。在保安人員管理方面,，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓(xùn),，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓(xùn),，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,，保持高壓態(tài)勢，確保案件風(fēng)險得到有效防控,。

三,、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險防控力度(一)強化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化,、規(guī)范化,落實檢查效果,。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)2012安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查,、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然,。

（二）加強技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想,，貫徹從安全出發(fā),、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢,，積極配合總行對新設(shè)立網(wǎng)點安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo),，嚴(yán)格按照公安機關(guān)相關(guān)金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過驗收順利開業(yè),，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行,。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合,，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風(fēng)險區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報警中心,，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù),。

（三）嚴(yán)控風(fēng)險事件,，預(yù)防案件發(fā)生。上半年,，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,，保衛(wèi)部門及風(fēng)險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合,，按照風(fēng)險管理及案件防范要求對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險防控,，嚴(yán)格貫徹落實信貸風(fēng)險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險管控，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查,，及時消除隱患，將分行各項內(nèi)控制度落到實處,。

四,、存在的不足及下半年主要工作打算 一是安全防范意識有待進(jìn)一步增強,。二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù),，做好硬件設(shè)施更新工作,。

銀行案件分析研判篇四

學(xué)習(xí)心得

當(dāng)前，隨著農(nóng)村信用社深化改革和業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,，金融創(chuàng)新,、新業(yè)務(wù)品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種,、業(yè)務(wù)操作手段實現(xiàn)了變革與創(chuàng)新,。這都對案件防控系統(tǒng)建設(shè)提出了新的要求。所以,，創(chuàng)新和完善內(nèi)控管理制度也成了農(nóng)村信用社的當(dāng)務(wù)之急,，對此，本人認(rèn)為構(gòu)筑牢不可破的,、真正具有內(nèi)部控制力的案件和風(fēng)險防范屏障,，是打造農(nóng)村信用社強基固本、科學(xué)發(fā)展的基礎(chǔ),。

把對員工的關(guān)心,、學(xué)習(xí)、教育,、警示和管理放在案件防控工作的首位,，把道德風(fēng)險防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅持以人為本,，關(guān)心員工切實利益,。要減輕員工負(fù)擔(dān)，提高員工收入和福利待遇,，關(guān)心員工成長,，使全社干部員工充分體會到改革、管理和發(fā)展帶來的實惠和喜悅,。二是關(guān)心基層建設(shè),。要堅持費用、資源向基層傾斜的原則,，改善基層辦公,、生活環(huán)境，不僅要把農(nóng)村信用社的基層網(wǎng)點建設(shè)成為裝修靚麗,、現(xiàn)代金融產(chǎn)品和服務(wù)功能齊全的營業(yè)網(wǎng)點,，而且要將其打造成先進(jìn)金融產(chǎn)品的提供者和整個金融市場新產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)服務(wù)的引領(lǐng)者，把基層建設(shè)成為員工引以為榮的美好家園,。三是加大合規(guī)文化教育活動,。要以上級部門各項經(jīng)營理念和方略,、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育,，持之以恒地強化規(guī)章制度教育和警示反思教育,，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀,、價值觀,，明白“能為、不能為”的界限,，在辦理每一筆業(yè)務(wù),、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”,，真正讓“指示服從制度,、信任不忘制

度、習(xí)慣讓位制度”入口,、入腦,、入心、入手,，在全社形成“程序至上,、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章,、事事合規(guī),、自覺糾錯”的合規(guī)文化。四是要抓好員工行為排查,。對有異常行為的員工,，要先調(diào)離重要工作崗位，然后做好其思想轉(zhuǎn)化工作,，當(dāng)前排查制度已基本建立,，關(guān)鍵是執(zhí)行不到位，未嚴(yán)格執(zhí)行排查制度,，形成排查流于形式,。五是積極探索合規(guī)操作獎懲機制。如試行《員工擔(dān)保和違規(guī)風(fēng)險及管理辦法》要大張旗鼓地表彰遵章守紀(jì)人員予以合規(guī)獎勵,，讓員工從合規(guī)操作中受益,，而對各類檢查中發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問題，則堅持責(zé)任追究橫向到邊,，縱向到底的高壓態(tài)勢,，從嚴(yán)從重處理。

塔山支行 韓寶琳

2011年5月29日

銀行案件分析研判篇五

淺談做好銀行內(nèi)部案件分析和防范工作

新聞來源：培訓(xùn)處

發(fā)布時間：2010-09-05 瀏覽量：758次 ［字號：大 中 小］ ［打?。?/p>

近年來,，金融系統(tǒng)的案件時有發(fā)生，特別是銀行內(nèi)部的極個別工作人員不注意思想修養(yǎng),，在金錢和享樂的誘惑下，人生觀,、價值觀發(fā)生扭曲,，走上了歧途，利用職務(wù)之便,，肆意作案,，嚴(yán)重影響了銀行的聲譽和社會形象，阻礙了業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,。為了有效防范銀行內(nèi)部案件發(fā)生,，銀行各級機構(gòu)都采取了一系列措施，增強員工遵章守紀(jì)意識和風(fēng)險防范能力,，培養(yǎng)合規(guī)盡職的文化氛圍,，積極做好銀行內(nèi)部案件的防范工作。

一,、防范銀行內(nèi)部案件的形勢分析

2004年2月新修訂的《商業(yè)銀行法》中,，將銀行的“三性原則”由原來的“效益性、安全性,、流動性”調(diào)整為“安全性,、流動性、效益性”,，將“安全性”放在了首位,。從這一點就可以看出，國家是越來越重視對銀行經(jīng)營安全的管理,。銀行之所以要強調(diào)安全性,，是因為銀行的資金安全涉及千家萬戶，關(guān)系到國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會的穩(wěn)定,。銀行強調(diào)安全性,，不僅是對自身負(fù)責(zé)，要維持自己的生存和發(fā)展,，而且是對大眾負(fù)責(zé),，要保護(hù)廣大客戶的權(quán)益，同時更是對國家負(fù)責(zé),，要維護(hù)政治和社會穩(wěn)定,，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。目前，由于制度不落實,，監(jiān)管,、懲治不得力等諸多因素，無論在國際還是國內(nèi),，銀行職務(wù)犯罪還十分突出,，其形勢也十分嚴(yán)峻。具有上百年歷史的英國巴林銀行的倒閉,，就是一個典型的例子,，巴林銀行的倒閉，完全是由其新加坡的一個期貨交易員里森利用職務(wù)的便利,，越權(quán)違規(guī)交易而無人制約和監(jiān)督引起的,。在向來以銀行管理制度健全規(guī)范而著稱的美國，也曾在短短的3年間有338家銀行破產(chǎn),，其中七成以上是因違規(guī)引發(fā)案件和風(fēng)險而破產(chǎn)的,。

近年來，銀行加大了風(fēng)險防范和案件防控力度,，重點從加強基層機構(gòu)管理,、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度、增強員工責(zé)任心和規(guī)范操作以及開展警示教育等方面加強了防范,，取得了一定成效,。就我行而言，由于嚴(yán)格落實了上級行要求,，工作做得扎實有效,，較好的防范了風(fēng)險，杜絕了案件的發(fā)生,。但由于多年沒有發(fā)生案件,，便產(chǎn)生了麻痹思想，放松了對內(nèi)控制度的檢查落實,，又相繼出現(xiàn)了一些風(fēng)險隱患問題,。特別是一些基層機構(gòu)的基礎(chǔ)管理比較薄弱，部分管理人員和員工違規(guī)操作現(xiàn)象仍較為嚴(yán)重,，嚴(yán)格按規(guī)章制度操作,、防范風(fēng)險和案件的意識，在部分領(lǐng)導(dǎo)和員工頭腦中還不牢固,，發(fā)生案件的客觀環(huán)境依然存在,。尤其是銀行在經(jīng)營管理中的違規(guī)違紀(jì)問題屢查屢犯，難免出現(xiàn)管理上的空隙和漏洞,，一些不規(guī)范的經(jīng)營和操作行為會給金融犯罪提供天然的土壤,。社會上的犯罪分子也時刻窺視著銀行在制度和管理上的漏洞,，尋找著犯罪的對象和時機。如果銀行工作人員出現(xiàn)思想不健康,，被金錢和物質(zhì)誘惑,，就容易被犯罪分子“拉下水”，成為犯罪分子的附庸或被犯罪分子所利用,。一旦出現(xiàn)內(nèi)外勾結(jié)犯罪,，銀行的資金安全就極易出現(xiàn)風(fēng)險或遭受損失，這需要引起銀行各級管理者的高度重視,。

二,、銀行內(nèi)部職務(wù)犯罪的特征及原因分析 從近幾年銀行發(fā)生的職務(wù)犯罪案件看，其發(fā)案的形式和手段多樣不一,而發(fā)案的特點和原因卻雷同,，即:大多案發(fā)在基層機構(gòu)和一線網(wǎng)點，作案人也大多是基層機構(gòu),、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人或網(wǎng)點一線的重要崗位員工,。其原因不外乎是：規(guī)章制度不落實、內(nèi)控制度執(zhí)行不嚴(yán),、檢查整改不到位,，或是用人失察，未按規(guī)定進(jìn)行輪崗交流,，等等,。

（一）銀行職務(wù)犯罪的心理和主觀特征

經(jīng)過實踐總結(jié)，我們將銀行職務(wù)犯罪的心理和主觀特征歸結(jié)為五類,。1.利令智昏,，心存僥幸。作案者都有一個共同的突出特點就是利令智昏,。誘人的利益和機會使作案者自以為計劃周密,、天衣無縫，被發(fā)現(xiàn)的概率很小,，心存僥幸,，有的則認(rèn)為當(dāng)時沒有被發(fā)現(xiàn)，就永遠(yuǎn)不會被發(fā)現(xiàn),，結(jié)果法網(wǎng)恢恢,，疏而不漏，最終都逃脫不了法律的制裁,。

2.存在“有權(quán)好辦事”思想,，想方設(shè)法以權(quán)謀私，明知故犯,，鉆管理不嚴(yán)的空子,。在銀行發(fā)生的貪污挪用案,、私設(shè)“小金庫”、賬外經(jīng)營或違規(guī)放貸等,，這些人都知道其行為是違法或違紀(jì)的,，卻不懼怕法律的強制性和紀(jì)律的嚴(yán)肅性，甚至敢一而再,、再而三地蠻干,。這些違法違紀(jì)者之所以敢做，而且能夠得逞,，關(guān)鍵是鉆了管理松懈,、執(zhí)紀(jì)不嚴(yán)、有章不循,、違章操作的漏洞和空子,。如：某銀行的縣支行，置上級多次要求清理,、禁設(shè)“小金庫”的規(guī)定于不顧,，鉆上級管理不到位的空子，私設(shè)“小金庫”,，支行領(lǐng)導(dǎo)人員私分公款,，被檢察機關(guān)查出后，所有涉案人均受到了責(zé)任追究和法律的懲處,。

3.不堅持履行崗位職責(zé),、不認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控制度，防范意識和自我保護(hù)意識差,。有的員工要么是不懂法或?qū)ψ约旱膷徫宦氊?zé)不清,、或懶惰圖省事、或懾于領(lǐng)導(dǎo)權(quán)威,、或過于相信同事,、下屬和朋友，對于嚴(yán)格執(zhí)行制度,、防范風(fēng)險這根弦始終繃不緊,，在實際操作中隨意性極強，該當(dāng)面點清的錢不點清,、該復(fù)核的票據(jù)不認(rèn)真復(fù)核,、該退出的業(yè)務(wù)操作界面不退出、該人離入柜的印鑒不入柜上鎖等,，給犯罪分子留下了可乘之機,。如：某銀行支行一名員工，在收大額款項時,，不嚴(yán)格執(zhí)行制度和操作規(guī)程,，收款時不但沒有全程進(jìn)行監(jiān)控,，而且本應(yīng)當(dāng)面點清的款項，中途卻因其他事情而鎖在了保險柜里,，等客戶走后再清點時發(fā)現(xiàn)短款１０萬元,，雖然案件破獲是詐騙分子所為，但也暴露出管理和執(zhí)行制度中的問題,。還有銀行內(nèi)部人員利用同事執(zhí)行制度不嚴(yán),、不細(xì)而鉆空子作案，遇到蓄意作案的“同事”,，從主觀上是防不勝防的,，只有從嚴(yán)格執(zhí)行制度和操作規(guī)程上去防范。有的員工在周圍同事犯案后,，才感嘆“沒有想到自己身邊還有壞人”!但平時卻不警覺,，你好我好大家好，認(rèn)為平時自己和同事都是這樣做的,，也沒出什么問題,，結(jié)果使違章操作習(xí)慣成自然，別人犯罪作案還牽連到自己,，常常會后悔不已。堅持執(zhí)行制度,、對任何人的監(jiān)督,，實際上都是對他人的愛護(hù)和對自己的保護(hù)，同事之間更是如此,，都要本著對集體,、他人和自己負(fù)責(zé)的態(tài)度，相互監(jiān)督,、相互制止不認(rèn)真執(zhí)行制度的行為,，及時發(fā)現(xiàn)同事存在的錯誤和不足，并負(fù)責(zé)任地指出,，幫其糾正,。堅持嚴(yán)格執(zhí)行制度、照章辦事,，是對同志的幫助,，是對朋友的關(guān)愛，而不是在跟誰過不去,。

4.存有“老好人”思想,，不愿意“得罪人”。有的管理層領(lǐng)導(dǎo),，特別是基層機構(gòu),、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人,，整天和大家工作在一起，抬頭不見低頭見,，關(guān)系也不錯,，平時不好意思監(jiān)管太嚴(yán)，對發(fā)生的問題也藏著,、瞞著,、庇護(hù)著，甚至是大事化小,、小事化了,，不愿意處理和向上級反映，怕得罪人,。此時卻忘記了“嚴(yán)是愛,、寬是害”的基本道理，等到出了問題,，才意識到管理不嚴(yán),不僅害了自己,，而且還殃及到別人。

在管理工作中,，我們可借鑒太平洋壽險昆明分公司有一個“信任和不信任”理論,，講得非常經(jīng)典和到位，就是“用最不信任的方式管理最信任的員工”,。這里講的是一種辯證關(guān)系,。對我們銀行而言，這個信任是指銀行對各崗位的每位員工都是充分信任的,，因此才委以重任賦于權(quán)力,。但是在制度面前人人平等，不管是領(lǐng)導(dǎo)層,、管理層,，還是操作層的普通員工，都要受到制度管理和約束,。任何員工特別是領(lǐng)導(dǎo)層絕對不允許超越制度之上的行為,，平時對每個人都要嚴(yán)格的進(jìn)行監(jiān)督管理，從這個意義上講又是最“不信任”的,。也就是說,，在工作中要分清是非，正確的要相互支持,，錯誤的必須糾正,，絕不能用所謂的感情代替制度，執(zhí)行制度必須做到一絲不茍,。

5.價值取向發(fā)生偏差,，對自己的人生不負(fù)責(zé)任,。大量事實告訴我們：一切案件的發(fā)生都是當(dāng)事人的思想意識、價值取向出現(xiàn)問題的結(jié)果,。銀行各項制度的具體實施是由人來完成的,，人的素質(zhì)不高，再好的,、十全十美的制度都難以落實,，人是一切活動的最終決定因素。

從銀行發(fā)生的案件中可以發(fā)現(xiàn),，犯罪分子在思想意識和價值取向上大都發(fā)生偏差,，他們“想的是自己，講的是吃穿,，比的是闊氣,，趕的是時髦，圖的是享樂,，崇尚富足,、奢華的生活，拼命想賺錢”,。認(rèn)為“吃喝玩樂,，揮金如土，才是瀟灑人生”,，講虛榮,、愛面子、重哥們兒義氣,。孰不知這樣的價值觀,、人生觀是會害人的,，會毀了一個人一生的幸福,。如：某銀行員工在社會上結(jié)交了一些朋友，染上了吃喝玩樂的惡習(xí),，為了和朋友玩樂,，很少參加支行規(guī)定的每周一個晚上的政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，還對朋友說“我對學(xué)習(xí)不感興趣,，沒意思,。”“年輕人就是要吃要玩,?！边€認(rèn)為“自己在銀行工作，朋友有事相求就理應(yīng)幫忙”,。當(dāng)朋友向他提出借錢做生意時,，總是千方百計幫忙尋找,，實在籌不到資金時，又丟不下面子,，就將國家的法律和銀行的規(guī)章制度置于腦后,，把手伸向了銀行，實施了挪用公款的違法犯罪行為,，當(dāng)然,，最終受到的是法律的制裁。

（二）銀行職務(wù)犯罪的客觀環(huán)境因素,。

1.管理中存有重業(yè)務(wù),、輕管理的潛在意識。有的領(lǐng)導(dǎo)在抓管理時只是停留在口頭上,，說起來重要,，而在實際工作中卻表現(xiàn)出“一手硬一手軟”的問題?？傉J(rèn)為業(yè)務(wù)發(fā)展是硬指標(biāo),，抓管理體現(xiàn)不出工作業(yè)績，對員工的思想動態(tài)管理,，對內(nèi)控制度執(zhí)行和監(jiān)督,，要求不嚴(yán)，落實不到位,。作為領(lǐng)導(dǎo)層和管理者,，都知道管理工作是業(yè)務(wù)經(jīng)營的基礎(chǔ)，都懂得執(zhí)行制度的重要性,，但在實際工作中重視不夠,，有時甚至拋擲腦后。一旦出現(xiàn)問題,，發(fā)生案件,，悔不當(dāng)初，卻為時已晚,。

2.員工思想教育不深不細(xì),，針對性不強。有的員工缺乏正確的人生觀和價值觀,，工作中不講職業(yè)道德,，追求金錢和享樂思想，如果思想教育跟不上就會犯錯誤,。而有的管理者對員工的思想教育缺乏應(yīng)有的針對性,，不能有的放矢的做工作，把對員工的思想教育僅滿足于開會讀文件，談心提要求或局限形式的教育,，不了解員工的思想變化,，不管員工對教育能否接受，不考慮和分析教育后的實際效果,，只要走完開會學(xué)習(xí),、提要求等形式教育就認(rèn)為達(dá)到教育目的了。所以,，造成思想教育不少,，實際問題解決不了，案件事故制止不住,。

３．有章不循,、違章操作現(xiàn)象嚴(yán)重。俗話說：十案九違章?，F(xiàn)實工作中有些員工紀(jì)律觀念淡薄,，有章不循、違章操作現(xiàn)象比較嚴(yán)重,。比如某銀行支行違規(guī)放款問題,，屬于明知故犯，領(lǐng)導(dǎo)和員工對嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度認(rèn)識不到位,，思想上不重視,，崗位責(zé)任不清，員工職責(zé)不明,，上級制度文件,、規(guī)定陳封多年，無人查看,、無人學(xué)習(xí),，更談不上執(zhí)行了；員工對主管領(lǐng)導(dǎo)盲目服從,，員工之間盲目信任,，個別員工不能嚴(yán)格照章辦事，規(guī)章制度形同虛設(shè),，賬務(wù)管理混亂,、不規(guī)范,，憑證,、賬本隨意堆放，誰都可以管,，誰也都不管,，這怎能不給作案分子有機可乘，最終發(fā)生案件,，釀成大禍,。這個沉痛的教訓(xùn),，應(yīng)引起銀行各級領(lǐng)導(dǎo)的深刻反思。

4,、監(jiān)督檢查不到位,，甚至流于形式。盡管近年來銀行開展了對業(yè)務(wù)工作多種形式的監(jiān)督檢查,，對防范風(fēng)險和案件起到了積極作用,。但從暴露出來的問題看，各級還缺乏扎實的工作作風(fēng),。有的業(yè)務(wù)檢查人員責(zé)任心不強,，作風(fēng)漂浮，工作不深不細(xì),，得過且過,，用人情代替制度和原則，使檢查流于形式,，使應(yīng)該檢查發(fā)現(xiàn)的問題沒有被發(fā)現(xiàn),，留下了案件隱患；有的檢查多次發(fā)現(xiàn)重復(fù)的違規(guī)問題,，得不到及時的督促整改和落實,，使屢查屢犯的違規(guī)問題不能得到有效解決，在員工中產(chǎn)生了對嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的“疲勞”和惰性,。

三,、案件發(fā)生的后果和危害。

凡是發(fā)生過案件的機構(gòu),，都會對其帶來的后果和危害有很深的切膚之痛,，對本單位的經(jīng)營、績效考核和社會形象以及對員工個人,、家庭,、親人都造成了極大的負(fù)面影響。

1.案件對銀行造成的嚴(yán)重危害,。一是直接造成銀行資產(chǎn)的損失,。辛勤工作的成果被吞噬，使國有資產(chǎn)造成直接經(jīng)濟(jì)損失,。二是損壞銀行的聲譽,。信譽是企業(yè)的生命線，對銀行尤其如此,。拼搶市場,、開拓業(yè)務(wù)，關(guān)鍵在于銀行的信譽。銀行一旦發(fā)生案件,，聲譽受損,，失去客戶的信任和支持，必然使業(yè)務(wù)發(fā)展受挫,。三是擾亂正常秩序,，影響工作開展。一個單位出了案件,，必然牽扯各級領(lǐng)導(dǎo)的大量精力,，干擾正常工作的開展，業(yè)務(wù)發(fā)展會受到不同程度的影響,。同時又會影響到上級行對該單位的考核成績和經(jīng)營績效分配,。績效考核規(guī)定,，對發(fā)生案件的機構(gòu),，要扣減該單位的人力費用，會直接影響到每一個員工的收入,，進(jìn)而影響員工的工作熱情和工作積極性,。所以員工不能把發(fā)生不發(fā)生案件歸為是領(lǐng)導(dǎo)的事，實際上和每位員工都密切相關(guān),，只有群防群治,，從我做起，認(rèn)真執(zhí)行好制度,，從每一個細(xì)節(jié)抓起,，嚴(yán)格落實操作規(guī)程，增強防范意識,，才能遏制案件的發(fā)生,。

2.犯罪對個人的傷害。一是要付出失去自由的代價,。從個人犯罪所要付出的代價來看,，精神代價是最大的。如果說給誰百萬金錢,，讓他過10天或者1年花天酒地的奢侈生活,，而以永遠(yuǎn)失去自由或喪失生命為代價，誰會干呢,？沒有任何人愿意作這樣的交換,，因為用生命和自由去賭取這瞬間的瀟灑實在不值得。當(dāng)真正失去自由時,，才會覺得人在所有需求中,，自由是最基本、最可貴的,，其他任何需要與之相比都無足輕重,。只有有了自由之身，才有可能去滿足其他基本需求,。原工商銀行湖南湘潭市分行員工強勁蜂攜貪污的公款20余萬元潛逃8年之久,，被司法機關(guān)抓捕歸案。在攜款潛逃的日子里,，他深深地體會了孤獨和恐懼,、惶惶不可終日的滋味。他在悔過書中說,，“我經(jīng)常晚上做惡夢,，突然坐起來驚叫，高喊‘爸爸,、媽媽,，救救我，我要活命,！’原來是夢見自己被檢察,、公安人員戴上手銬、腳鐐,，押赴刑場,。原以為有了錢就有一切的理論在我這出逃的驚惶路上被擊的粉碎。我已有些絕望,，心力憔悴,，沒過上一天好日子?！庇纱丝梢钥闯?，當(dāng)一個人失去自由，失去滿足安全需要的環(huán)境時,，是極其可悲可怕的,。二是要付出巨大的、甚至生命的代價,。一個人實施經(jīng)濟(jì)犯罪,，個人暫時會得到非法利益，貪欲心理也會暫時得到滿足,，但其代價是因擔(dān)心被查處而長期存在的驚恐和憂慮心理——惶惶不可終日,；被查處后個人既得利益的喪失、社會地位的失落,、自卑和自責(zé)的巨大心理壓力,，并且在客觀上殃及家庭親友,。可見,，經(jīng)濟(jì)犯罪的成本,，是遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于經(jīng)濟(jì)犯罪的所得的。某銀行縣支行一儲蓄員貪圖享受,，在貪欲驅(qū)使下,，貪污38萬元，一個月之內(nèi)一下晉江,，二進(jìn)成都,，將非法所得花個精光，真是瀟灑走了一回,，但卻踏上了不歸之路,，當(dāng)年就被判處死刑，年僅22歲,。教訓(xùn)極為沉痛,！

3.犯罪對親情的傷害。一個人犯罪,，對家庭和親人來說,，就像發(fā)生了一場強烈的地震，感到突然和震驚,，而后就是長久的痛心,。白發(fā)爹娘含辛茹苦養(yǎng)育兒女，望子成龍,、望女成鳳,。如今兒女走上犯罪道路，對他們的心靈打擊最大,、感情傷害最深,。同時，父母為挽救兒女,，還要籌措資金為兒女退贓,、退賠，除了精神上深受打擊和感情上受到傷害,，父母,、妻子、兄弟還要為犯罪的親人背負(fù)償債的壓力,，用心何其良苦,！真可謂：一人犯罪，全家遭殃,。如果說犯罪分子受到法律的制裁是自食其果,，那么,，要吞食這苦果的還有他們無辜的親屬和家人。自從案發(fā)后,，他們在社會和熟人面前始終抬不起頭來,，每天都必須面對這一殘酷現(xiàn)實，在給自己犯罪的親人送生活用品時,，目光也總是在躲避著大家的眼神,。案件,，給他們家庭帶來了什么,？全是難以言狀的傷害，留給家人的是恥辱和痛心,。

四,、多措并舉，強化對案件的防范,。

1.堅持自修其身,，自律其行。作為一名銀行工作者,，特別是各級管理人員,，必須要具有較強的政治業(yè)務(wù)素質(zhì)和強烈的事業(yè)心、責(zé)任感,，要具備良好的敬業(yè)精神,、創(chuàng)新能力和市場競爭意識，還要有管理好團(tuán)隊,、防范好風(fēng)險,、遏制住案件的能力和水平，這就要自覺的加強政治,、業(yè)務(wù)和金融政策法規(guī)等方面的學(xué)習(xí),，提高自身政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，及時發(fā)現(xiàn)自己的缺點和弱點,，并努力加以糾正和彌補,，無論在工作中還是言行上都要嚴(yán)于律己，為人師表,。

堅持“自律”,，重在于自覺性和經(jīng)常性，要在自己的內(nèi)心深處經(jīng)常清理,、摒棄那些不健康的心理和需求,，時刻提醒自己“莫伸手，伸手必被捉”,；經(jīng)常警示自己的思想意識,，自律自己的言行,，要守住做人的底線。有一篇雜文,，叫“守住做人的底線”,。文章是這樣說的：所謂底線，就是做人應(yīng)遵循的基本原則,，包括思想,、道德、法律等方面,。思想的底線,，即健康、向上,；道德的底線,，即誠實、善良,；法律的底線,，即奉公、守法,。底線就像一道坎,，守住底線，就確保了自己的言行在道德和法律的范圍內(nèi)進(jìn)行,。反之,，越出底線，就會思想蛻變,，道德淪喪,。底線是做人的基石，是處事最起碼的準(zhǔn)繩,，也是人們安身立命,、維護(hù)自己尊嚴(yán)的法寶。從事銀行工作這一特殊的行業(yè),，更要守住底線,，要從小事做起，要經(jīng)常用銀行的制度,、社會的道德,、國家的法律來約束自己的一言一行。一個人可以沒有錢財和權(quán)勢,，但不能沒有職業(yè)道德,；一個人可以有過失和弱點，但不能失去做人的標(biāo)準(zhǔn),。守住底線,，是做人的要求,，職業(yè)的要求，更是創(chuàng)造和諧社會的要求,。

2.要做到“用心”管理,。管理是一項基礎(chǔ)性工作，管理上的任何疏漏都會帶來極其嚴(yán)重的后果,。作為管理者,，要以身作則，率先垂范,，不僅要做遵守制度的模范,，而且要用心去管理。在工作中的“用心”管理,，就要像用心管理自己家中的財物不會失竊那樣去管理職權(quán)范圍內(nèi)分管的工作,，在與加強管理,、防范案件有關(guān)的諸多方面,，要切實動心思認(rèn)真琢磨并付諸于實踐。每項規(guī)章制度的出臺及完善既是業(yè)務(wù)操作流程的規(guī)范,，也是從血的教訓(xùn)中總結(jié)出來的防范案件,、控制風(fēng)險的基本手段。只要制約機制,、落實制度,、提高員工素質(zhì)等基礎(chǔ)工作認(rèn)真扎實地抓好落實，案件是可以防范的,。不能把制度寫在紙上,，掛在墻上，說在嘴上,，關(guān)鍵是必須落實在各項工作中,。有一種說法稱：“搞好一個單位，要靠整個集體的努力,；而搞壞一個單位,，有一個人就夠了”。雖然這種說法稍顯偏激,，但如果不“用心”去管理自己的工作,，那么就只好去承擔(dān)由于管理不到位，所帶來的悔之不及的后果,。

3.要強化“責(zé)任”意識,。在加強管理，防范案件工作中,，作為一個機構(gòu)或部門的負(fù)責(zé)人,，不僅要強化自己的“一崗雙責(zé)”的責(zé)任意識,，自覺嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，同時還要嚴(yán)格監(jiān)督員工認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控制度,，就像朱元璋當(dāng)年建造南京城墻把住質(zhì)量關(guān)那樣來強化員工的責(zé)任意識,。相傳明朝開國皇帝朱元璋在建造南京城墻時，為了把住質(zhì)量關(guān),，曾下令全國在送交的城磚上,，都必須刻上所在府、縣直至造磚人共六級九名責(zé)任人的職務(wù)名字,，交磚時,，有工部委派的驗收官吏指使士兵抱磚相擊，如鏗鏘悅耳,、并不破碎為合格收下,；如果撞擊而斷則令其重新燒造，再次檢驗不合格的,，磚上所有責(zé)任人均要治罪,，重者殺頭。此令一出,，大到府,、縣官吏，小到窯工庶民,，誰也不敢將自己的身家性命當(dāng)作兒戲,，南京的古城墻也因此成為世界上規(guī)模最大、氣勢最雄偉的古代都城墻,。六百多年前的古人尚知責(zé)任重如山,，而將其運用于最為低下的磚石之上，作為現(xiàn)代經(jīng)營貨幣這一特殊行業(yè)的銀行員工,，責(zé)任意識豈能不如古人,！

作為天天與錢打交道的銀行員工，怎么才能做到“常在河邊走,，就是不濕鞋,、不濕身”，而增強自我保護(hù)意識,，有效防范風(fēng)險和案件,？

有心作案者肯定是故意違規(guī)，避開監(jiān)督制約,；而相關(guān)人員的違規(guī)則為作案者提供了作案便利,，促成了案件的發(fā)生。事實說明，不論銀行規(guī)模有多大,，歷史有多久,，都有可能毀于一兩處管理薄弱的環(huán)節(jié)，葬送于一兩次違規(guī)操作之中,。這就要求我們：一要認(rèn)真吸取金融系統(tǒng)的案例教訓(xùn),、消除發(fā)生案件的主觀原因，摒棄不良心理和不健康需求,，加強自己的職業(yè)道德修養(yǎng),，進(jìn)行積極的自我思想改造，不斷提高職業(yè)道德選擇能力,，抵制,、克服、消除自身的不道德因素及消極影響,。二要特別注意增強相互監(jiān)督意識,，包括對領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)督，即增強律他的意識,。員工間的監(jiān)督制約,，就是要在員工之間大力提倡“只認(rèn)制度不認(rèn)人”的精神，認(rèn)真落實內(nèi)控制度,，堅決改變重視防外,，疏于防內(nèi)的傾向,；要特別重視培養(yǎng)員工相互監(jiān)督,、相互制約的意識，破除“制度只防君子不妨小人”的糊涂思想,；破除“以前是這樣做的,，師傅是這樣教的”的因循守舊觀念。員工間履行好相互監(jiān)督職責(zé),，就能使各項規(guī)章制度真正落實,，就能堵住犯罪分子的作案渠道，也保護(hù)了自己不受傷害的權(quán)益,。

4.要采取積極有效的對策：一要打防結(jié)合,，強化自律。打擊與預(yù)防職務(wù)犯罪是相輔相成的,，只有加大打擊力度,，造成兵臨城下之勢，預(yù)防工作才能見到成效,。而預(yù)防工作做好了,，就能起到長治久安的作用。因此，在實際工作中,，我們應(yīng)注意打防結(jié)合,，對犯罪分子嚴(yán)厲打擊，形成震懾之勢,。而在日常工作中,，對廣大員工則應(yīng)時刻嚴(yán)加教育，提高思想覺悟,，牢固樹立正確的世界觀,、人生觀和價值觀，增強職業(yè)道德意識和法制觀念,，筑起堅固的思想防線,，增強拒腐防變的能力，養(yǎng)成自律其身的自覺性,。我們可以采取利用身邊發(fā)生的案件進(jìn)行案例剖析教育,，用反面典型示范教育，以及讓在監(jiān)獄服刑的原銀行員工進(jìn)行現(xiàn)身說法警示教育,，使大家受震撼,，引以為戒。二要嚴(yán)格制度,，強化監(jiān)督,。銀行工作人員走上犯罪道路,，除個人道德品質(zhì)、法紀(jì)意識淡薄等方面因素外，檢查我們的制度也存在著或多或少的缺陷和漏洞,，給犯罪分子留有可趁之機,。為此,，我們在強化員工思想教育的同時,，應(yīng)狠抓制度的建設(shè)和落實，加強銀行各部門間的協(xié)調(diào)聯(lián)動,，監(jiān)督部門與相關(guān)業(yè)務(wù)部門保持協(xié)作配合,，在實際業(yè)務(wù)開展過程中查找風(fēng)險隱患，及時補缺堵漏,，不斷地修改完善制度,，并嚴(yán)格保證各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。為使制度能真正落到實處,，可加大檢查獎懲力度,，做到監(jiān)督立體化、檢查經(jīng)?；?、考核獎懲制度化，執(zhí)紀(jì)必嚴(yán)、違章必究,、獎懲分明,，一級抓一級，以及對一級負(fù)責(zé),，層層簽訂落實制度保安全目標(biāo)責(zé)任狀,，哪一級出了問題不僅追究當(dāng)事人的責(zé)任，還要上追一級,，追究領(lǐng)導(dǎo)和管理責(zé)任,。同時，把無經(jīng)濟(jì)案件,、無責(zé)任事故列入內(nèi)部管理的重要內(nèi)容來考核,，實行一票否決。凡發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件和責(zé)任事故的單位,，一律不得評為先進(jìn)集體,，當(dāng)事人不得評為先進(jìn)工作者，還要按規(guī)定給予行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰,。與此同時,，更要強化內(nèi)部監(jiān)督檢查，對要害崗位人員強行崗位輪換,、頂崗檢查和指定休假,，以便及早發(fā)現(xiàn)問題，及時督促到位,，以避免問題久犯無察或問題成堆再做處理,。可組織風(fēng)險管理,、合規(guī),、紀(jì)檢監(jiān)察、審計等監(jiān)督制約部門協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)部門進(jìn)行“地毯式”的業(yè)務(wù)聯(lián)查,，互相監(jiān)督制約，以強化基層機構(gòu)的制度建設(shè)和落實,，消除安全隱患,。三要超前預(yù)防，重點防范,。從查辦的幾起內(nèi)部人員發(fā)生案件看,，犯罪分子作案不是偶然的，在作案前是有種種跡象和征兆的,。其表現(xiàn)：（1）有的是不安心工作,，和社會上不三不四的朋友交往密切。在上班時間與工作無關(guān)的電話較多；（2）有的是花錢如流水,，出手大方,，經(jīng)常和朋友下館子吃喝，參加高消費的娛樂活動,；（3）下班后經(jīng)常不回家,，在外活動頻繁，社會活動交往多,，且有做生意的跡象,；（4）不能很好的遵守單位的規(guī)章制度，經(jīng)常遲到,、早退,，有時突然表現(xiàn)異常，讓人感到莫名其妙,；等等,。針對上述表現(xiàn)，應(yīng)主動采取措施做工作,。首先單位領(lǐng)導(dǎo)找其談話,，深入了解情況，嚴(yán)厲指出問題,，批評教育,，限期改正；經(jīng)教育效果不明顯時,，進(jìn)行崗位制約,，從要害崗位上調(diào)整下來。同時,，與本人家庭溝通情況,，動員其家人一起做工作，采取內(nèi)外幫教措施,，督促其改正,。經(jīng)多方面做工作教育無效仍我行我素的，堅決采取組織措施,，或下崗培訓(xùn),，或限期調(diào)離；問題嚴(yán)重的,，做辭退處理,。綜上所述，只要我們增強工作責(zé)任心,，事前有針對性地做好工作,，就能防患于未然,。四要迅速出擊，三管齊下,。當(dāng)我們覺察有重大嫌疑犯罪時,，應(yīng)果斷采取措施。因為犯罪分子作案手段隱蔽,，短期不易覺察,，連續(xù)作案使涉案資金數(shù)額較大，這樣,，案發(fā)后極易造成“人財兩空”的后果,。對此，在辦案時應(yīng)采取迅速出擊,、三管齊下的辦法：一是迅速控制犯罪分子,，采取一切合法的手段和辦法，抓其歸案或控制其行動,，防止犯罪分子潛逃或銷毀證據(jù),；二是迅速搜集、保護(hù)犯罪分子作案時所用的原始票據(jù),，防止被人毀壞,；三是迅速追討資金（贓款），最大限度地減少國家的資金損失,。五要檢銀協(xié)作,，密切配合。在打擊金融職務(wù)犯罪工作中,，檢察機關(guān)和金融部門互相支持,、密切配合至關(guān)重要。內(nèi)部人員所發(fā)生的案件,，要及時向檢察機關(guān)報案,，得到他們的幫助和支持，并與檢察機關(guān)密切協(xié)作,，聯(lián)合辦案,，利用多種手段，盡快搞清案情,，積極追討所涉案的資金,，及時將犯罪分子繩之以法?？傊瑢τ阢y行的事業(yè),，我們追求的是有質(zhì)量的發(fā)展,，是速度與結(jié)構(gòu),、質(zhì)量、效益相統(tǒng)一的發(fā)展,，是持續(xù)穩(wěn)定健康的發(fā)展,，要求每一名從事銀行工作的員工都從我做起、從細(xì)節(jié)做起,、從嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度做起,，腳踏實地的工作，嚴(yán)格的自我約束,，為防范風(fēng)險,、遏制案件做出積極的貢獻(xiàn)。